Способы инвестиций: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

Способы инвестирования в недвижимость — КОРТРОС

Основные способы инвестирования в недвижимость

Ценные бумаги
Для начала стоит определиться, кто именно распоряжается вашими капиталовложениями. Если речь идет о сохранении некоторого количества денег с учетом инфляции или о получении небольшого, но стабильного дохода, то проще и удобнее не связываться самому с покупкой долей, квадратных метров, целых объектов, а доверить инвестирование надежному девелоперу с развитым пакетом инвестиционных программ. Для таких консервативных партнеров и клиентов Группа компаний КОРТРОС предлагает два весьма популярных и хорошо зарекомендовавших себя инструмента – облигационные займы и участие в закрытых паевых инвестиционных фондах (ЗИПФ). Подробнее о них можно прочитать в отдельных статьях на нашем сайте. Здесь же кратко поясним.

Покупая облигации застройщика, вы, иными словами, ссужаете его деньгами на период реализации проекта – то есть на некий фиксированный срок. Погашение этого долга осуществляется либо регулярными выплатами процента с дохода (купонные облигации), либо по окончании срока обращения ценной бумаги, рыночная цена которой ниже номинала погашения (дисконтные облигации). Участие в ЗИПФ предполагает передачу своих средств в доверенное управление, при котором они вкладываются в различные инвестиционные проекты, и получение процента от прибыли. Эти способы оптимальны в том случае, если вас интересует получение доходности от девелоперских проектов при минимальном вашем участии или же если вы в принципе зарабатываете на фондовом рынке. Обычно ценные бумаги строительных компаний становятся частью инвестиционного портфеля.

Земля
Другая стратегия связана с непосредственным вложением денег в конкретные объекты и получением прямой выгоды от их реализации. Известно, что вкладывать можно в покупку жилья, коммерческих площадей и земельных участков. Земля до недавнего времени была одним из самых высоколиквидных активов. Некоторые участки перепродавались под индивидуальное жилищное строительство на сотни процентов дороже, чем стоимость первоначальной покупки. Сейчас, когда взрывной рост рынка загородной недвижимости приостановился, выгодное вложение средств в землю требует тонкого понимания конъюнктуры и проектного подхода. То есть, покупая земельный участок, вы должны четко представлять перспективы развития этой территории на ближайшие лет десять: будут ли там прокладываться дополнительные коммуникации, какие и за чей счет, будут ли строиться дороги, будет ли меняться административный статус? Так, приобретение земли в пригородных поселках, которые в ближайшие несколько лет могут войти в состав мегаполиса, – очень грамотный шаг, поскольку тогда земля станет городской, появится возможностью оформлять на ней городскую регистрацию по месту жительства, а это значительно повысит ее рыночную стоимость.

Если же земля покупается в непосредственной близости от моногорода или поселка, привязанных к одному градообразующему предприятию, надо понимать, что жизнь этого населенного пункта, а значит, качество всей его социальной инфраструктуры зависит от экономического положения данного производства. Без четкого представления об инфраструктурном будущем конкретного места можно приобрести заведомо неликвидный, убыточный актив. Ведь сегодня конкуренция на рынке коттеджных поселков крайне высока, и каждый девелопер прилагает усилия для повышения рыночной привлекательности именно своей территории.

Специалисты перечислили способы привлечения инвестиций в бизнес | Новости | Известия

Для решения вопроса привлечения инвестиций в проект в помощь начинающим предпринимателям созданы специальные платформы, предоставляющие информацию по многим аспектам запуска своего дела, включая и общение с инвесторами. Перед началом поиска инвесторов необходимо убедиться в наличии бизнес-плана, объема инвестиций для запуска и реализации проекта. Попросить о финансировании — иногда весьма пугающий шаг, так как придется столкнуться в том числе с отказами. «Известия» опросили экспертов, которые рассказали об опыте привлечения средств в проекты.

Где искать инвесторов

Дмитрий Малин, сооснователь, операционный директор онлайн-платформы обучения детей английскому языку Novakid, рассказал, что, как и во многих аспектах бизнеса, при поиске инвесторов большое значение имеет наличие связей в профессиональном сообществе и нетворкинг, иначе можно утратить связи.

«Быть в тонусе помогают бизнес-встречи, участие в деловых мероприятиях, ведение переговоров с потенциальными инвесторами», — добавил он.

Кого привлекать для инвестиций

Николай Мясников, основатель, руководитель маркетинговой компании ВИАТ, заявил, что аудитория, необходимая бизнесу для привлечения инвестиций, в первую очередь должна состоять из тех, кто разбирается в отрасли хотя бы на потребительском уровне — в этом случае их будет проще убедить сделать вклад. Во-вторых, по его словам, важно «максимально сузить аудиторию» и ограничиться одним городом, а лучше конкретным районом проживания — для целевой аудитории дешевле сформировать узнаваемость проекта и привлечь инвесторов.

Среди каналов для привлечения вложений в проект специалист назвал «сайт с понятным интерфейсом и наглядными преимуществами вложений», а также контекстную рекламу «по низкочастотным запросам на данный сайт». Он советует привлекать экспертов и блогеров из отрасли для освещения проекта, организовывать публикации интервью собственника бизнеса экспертам. Маркетолог считает, что для привлечения инвестиций можно использовать таргетированную рекламу в соцсетях, направленную на узкую аудиторию «с обязательным ретаргетингом». Необходимо понимать, что не все рекламные площадки быстро одобряют рекламные объявления и придется проходить ручную модерацию, предоставляя копии документов о регистрации бизнеса, заключил он.

Бизнес-план

Григорий Пахомов, консультант по стратегическому развитию кредитного потребительского кооператива «Капитал Регионов» сообщил, что перед привлечением инвестиций стоит оценить сценарий получения прибыли, сроки и суммы. Для этого нужно рассчитать негативный, нейтральный и позитивный сценарии.

Также следует посчитать отдачу капитала для инвестора, ведь не часто финансирование выделяется просто на идею, — всех интересует прибыльность, подчеркнул он. В среднем по рынку инвестор готов выделять деньги при доходности проекта от 20% в год и «солидарных рисках».

«Если же риски все на его сумме инвестиций, а доходность 20%, то финансирования не будет. В этом случае доходность для него должна быть не менее 50% годовых», — отметил консультант.

По его словам, нужно распределить прибыль между инвестором и владельцем идеи бизнеса. В любом случае большинство рисков лежит на инвесторе и его сумме средств. Начиная разделение прибыли от 60:40 в пользу инвестора можно торговаться.

Отдельным положительным моментом для инвестора будет отсутствие дивидендов в первое время, так как необходимость масштабирования бизнеса присутствует весьма часто, пояснил он. При этом дальнейшая доля инвестора в проекте, в который он вкладывается, должна вырасти не менее чем на 25%. В этом случае часто применяются следующие модели: первые шесть месяцев — нет дивидендов, затем еще через полгода — 80:20 в пользу инвестора, далее через год — 70:30, еще спустя год — 60:40 и оптимально для всех с 4–5-го года ведения бизнеса — 50:50. При этом годовая прибыль инвестора должна быть не менее 20% от его первоначального капитала.

Исследования, которые нужно проводить

Говоря об исследованиях перед поиском инвесторов, Николай Мясников посоветовал провести онлайн-опрос, например в сервисе «Яндекс.Взгляд», чтобы выявить аудиторию, которая готова вкладываться в проект, на каких условиях, какими медиаканалами она пользуется. Также необходимо проверить метрики на собственном сайте, проанализировать, откуда приходит больше трафика. Стоит найти сайты по привлечению инвестиций похожего бизнеса, проанализировать их источники трафика через сторонний ресурс, например Similarweb. Кроме того, нужно регулярно выяснять у новых инвесторов источники информации, по которым они пришли и почему, анализировать всю статистики и на ее основании составлять детальный медиаплан.

Причины неудач в попытках привлечь инвестиции

Николай Мясников рассказал, что привлечение инвестиций значительно отличается от стандартных условий продвижения бизнеса и успех проекта на 80% зависит от качества исследований рынка, которые раскрывают, какая аудитория готова поверить в проект и вложить деньги. Он указал, что в своем первом проекте совершил ошибку и, чтобы сэкономить время и бюджет, отказался от исследования, приступив сразу к сбору информации об аудитории. Позже стало понятно, что аудитория выбрана неправильно и реклама не работает, посетовал он.

Дмитрий Малин считает, что компании терпят неудачи в попытках привлечения инвестиций, из-за того что это либо неподходящее время, либо какие-то проблемы в самом бизнесе. Также частой причиной может быть обращение не к тому инвестору, который либо не специализируются в нужном сегменте рынка, либо сфокусирован на бизнесах других стадий.

Однако не всегда невозможность привлечь внешние инвестиции — это плохо, подчеркнул специалист.

«На мой взгляд, самая неработающая модель — это «бизнес ради инвестиций». Нельзя начинать проект, основываясь исключительно на ожидании «больших денег» извне», — отметил он.

При запуске бизнеса он советует прежде всего рассчитывать на собственные силы и потенциал продукта и только потом ориентироваться на внешние инвестиции. Если компания не может обойтись без инвестиций, то она их, скорее всего, не получит, заключил он.

Статья 11. Формы и методы государственного регулирования инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений / КонсультантПлюс

Статья 11. Формы и методы государственного регулирования инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений

1. Государственное регулирование инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, осуществляется органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов Российской Федерации.

2. Федеральные органы государственной власти для регулирования инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, используют следующие формы и методы:

(в ред. Федерального закона от 22.08.2004 N 122-ФЗ)

1) создание благоприятных условий для развития инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, путем:

совершенствования системы налогов, механизма начисления амортизации и использования амортизационных отчислений;

установления субъектам инвестиционной деятельности специальных налоговых режимов, не носящих индивидуального характера;

защиты интересов инвесторов;

предоставления субъектам инвестиционной деятельности льготных условий пользования землей и другими природными ресурсами, не противоречащих законодательству Российской Федерации;

расширения использования средств населения и иных внебюджетных источников финансирования жилищного строительства и строительства объектов социально-культурного назначения;

создания и развития сети информационно-аналитических центров, осуществляющих регулярное проведение рейтингов и публикацию рейтинговых оценок субъектов инвестиционной деятельности;

принятия мер по прекращению и предупреждению нарушений антимонопольного законодательства Российской Федерации;

(в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 205-ФЗ)

расширения возможностей использования залогов при осуществлении кредитования;

развития финансового лизинга в Российской Федерации;

проведения переоценки основных фондов в соответствии с темпами инфляции;

создания возможностей формирования субъектами инвестиционной деятельности собственных инвестиционных фондов;

выработки и реализации государственной политики и нормативно-правового регулирования в сфере нормирования и ценообразования при проектировании и строительстве;

(абзац введен Федеральным законом от 03.07.2016 N 369-ФЗ)

2) прямое участие государства в инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, путем:

разработки, утверждения и финансирования инвестиционных проектов, осуществляемых Российской Федерацией совместно с иностранными государствами, а также инвестиционных проектов, финансируемых за счет средств федерального бюджета;

(в ред. Федерального закона от 22.08.2004 N 122-ФЗ)

ежегодного формирования федеральной адресной инвестиционной программы на очередной финансовый год и плановый период, утверждаемой федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере инвестиционной деятельности, и ее реализации в порядке, установленном Правительством Российской Федерации;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 184-ФЗ)

абзац утратил силу. — Федеральный закон от 22.08.2004 N 122-ФЗ;

абзац утратил силу с 1 января 2014 года. — Федеральный закон от 28.12.2013 N 396-ФЗ;

проведения экспертизы инвестиционных проектов в соответствии с законодательством Российской Федерации;

защиты российских организаций от поставок морально устаревших и материалоемких, энергоемких и ненаукоемких технологий, оборудования, конструкций и материалов;

(в ред. Федерального закона от 22.08.2004 N 122-ФЗ)

абзац утратил силу. — Федеральный закон от 19.07.2011 N 248-ФЗ;

выпуска облигационных займов, гарантированных целевых займов;

вовлечения в инвестиционный процесс временно приостановленных и законсервированных строек и объектов, находящихся в государственной собственности;

предоставления концессий российским и иностранным инвесторам по итогам торгов (аукционов и конкурсов) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.1. Органы государственной власти субъектов Российской Федерации для регулирования инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, могут использовать следующие формы и методы:

разработка, утверждение и осуществление межмуниципальных инвестиционных проектов и инвестиционных проектов на объекты государственной собственности субъектов Российской Федерации, финансируемых за счет средств бюджетов субъектов Российской Федерации;

проведение экспертизы инвестиционных проектов в соответствии с законодательством;

предоставление на конкурсной основе государственных гарантий по инвестиционным проектам за счет средств бюджетов субъектов Российской Федерации. Порядок предоставления государственных гарантий за счет средств бюджетов субъектов Российской Федерации определяется законами соответствующих субъектов Российской Федерации;

абзац утратил силу с 1 января 2014 года. — Федеральный закон от 28.12.2013 N 396-ФЗ;

выпуск облигационных займов субъектов Российской Федерации, гарантированных целевых займов;

вовлечение в инвестиционный процесс временно приостановленных и законсервированных строек и объектов, находящихся в собственности субъектов Российской Федерации.

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 22.08.2004 N 122-ФЗ)

3. Государственное регулирование инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений, может осуществляться с использованием иных форм и методов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Оформление инвестиций: способы

Упущенная выгода — это один убытков в гражданском праве. Рассматриваются особенности взыскания, доказывания и методики расчета в арбитражной практике

Читать статью

Комментарий к проекту постановления пленума ВАС РФ о последствиях расторжения договора

Читать статью

Комментарий к постановлению пленума ВАС РФ о возмещении убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица.

Читать статью

О способах защиты бизнеса и активов, прав и интересов собственников (бенефициаров) и менеджмента. Возможные варианты структуры бизнеса и компаний, участвующих в бизнесе

Читать статью

Дробление бизнеса – одна из частных проблем и постоянная тема в судебной практике. Уход от налогов привлекал и привлекает внимание налоговых органов. Какие ошибки совершаются налогоплательщиками и могут ли они быть устранены? Читайте материал на сайте

Читать статью

Привлечение к ответственности бывших директоров, учредителей, участников обществ с ограниченной ответственностью (ООО). Условия, арбитражная практика по привлечению к ответственности, взыскания убытков

Читать статью

АСК НДС-2 – объект пристального внимания. Есть желание узнать, как она работает, есть ли способы ее обхода, либо варианты минимизации последствий ее применения. Поэтому мы разобрали некоторые моменты с ней связанные

Читать статью

Срывание корпоративной вуали – вариант привлечения контролирующих лиц к ответственности. Без процедуры банкротства. Подходит для думающих и хорошо считающих кредиторов в ситуации взыскания задолженности

Читать статью

Общество с ограниченной ответственностью с двумя участниками: сложности принятия решений и ведения хозяйственной деятельности общества при корпоративном конфликте, исключение участника, ликвидация общества. Равное и неравное распределение долей.

Читать статью

Структурирование бизнеса является одним из необходимых инструментов для бизнеса и его бенефициаров с целью создания условий налоговой безопасности при ведении предпринимательской деятельности. Подробнее на сайте юрфирмы «Ветров и партнеры».

Читать статью

Лучшие способы использовать время эффективно для студента

Если тебе 20 или около того, и ты пока учишься в университете, инвестиции времени – это, возможно, самые важные инвестиции в жизни. Даже если пока время — твой единственный капитал, критически важно вложить его максимально выгодно. В этой статье с методичностью въедливого инвестора разбираемся в том, куда, зачем и сколько времени стоит вкладывать.


1. Читай настолько много, насколько сможешь

Как эффективно использовать время? Вот совет от инвестиционного гения Уоррена Баффета: читай по 500 страниц в день. По словам его партнера Мангера, Баффет не только раздает подобные советы, но и сам тратит до 80% своего времени на чтение. «Мы очень быстро принимаем правильные решения, потому что потратили много времени на подготовку, просто тихо читая и размышляя» — однажды сказал Мангер репортеру. 500 страниц в день – явно путь не для слабаков, но, учитывая состояния Баффета и Мангера, в подобных вопросах этим ребятам можно верить.

2. Ставь цели и разрабатывай планы их достижения

Этот совет так часто повторяют, что нам должно быть стыдно его давать. Воздержимся от пространных бесед о том, что ставить цели– это правильно и круто. Мы просто оставим здесь результаты исследования журнала Success, которые приводит Кейт Феррации в своей книге «Никогда не ешьте в одиночку и другие правила нетворкинга». В рамках исследования в 1953 студентам Йельского университета задали 3 вопроса: Ставите ли вы перед собой цели? Записываете ли вы свои цели? Разрабатываете ли планы по достижению своих целей? Через 20 лет исследователи опросили тех же самых людей. Выяснилось, что те 13% студентов, которые просто записывали свои цели получали в среднем вдвое больше тех, кто не утруждал себя подобными изыскания. Но были еще 3%, которые не просто записывали цели, а прорабатывали план их достижения. Так вот, выпускники из этих самых 3% зарабатывали в среднем в десять раз больше остальных своих сокурсников.

3. Участвуй в соревнованиях и олимпиадах

Участие в соревнованиях, например, в кейс-чемпионатах – один из самых многоцелевых способов вложить свое время. Тут вам и развитие, и нетворкинг, и огромное поле возможностей. Причем конвертировать эти вложения в реальные карьерные дивиденды можно в очень короткие сроки. Главное помнить, что только методичный и скрупулезный подход сделает инвестиции времени в кейсы действительно высоколиквидными. Каждую неделю выделяй время на укрепление своих соревновательных навыков, следи за новостями о важных чемпионатах и кейс-инвентах и планируй участие в них заранее.

4. Используй все возможности для путешествий

Через несколько лет тебя затянет работа, череда проектов и семейная жизнь. Но даже если всего этого не произойдет, помни о том, что, пока ты молод – путешествовать проще и дешевле. А часто это вообще бесплатно. Главное — подойди к вопросу практично. Вместо того чтобы мечтать, как в один счастливый день ты взберешься на Мачу-Пикчу или отправишься в кругосветку, не жалей время на поиски программ обмена, стипендий и зарубежных стажировок. Наверняка подобные программы есть и в твоём ВУЗе.

5. Как можно раньше начинай работать

Если ты начнешь искать что-то общее у успешных бизнесменов, то быстро поймешь, что у всех из них одно главное правило: всегда много работать. Пока большинство твоих сверстников тратит время на социальные сети и понятия не имеет, что будет делать, получив диплом, используй время, чтобы проходить стажировки. Согласно известной формуле Гладвелла, чтобы стать по-настоящему крутым в каком-либо деле, нужны 10 тысяч часов профессионального опыта. И чем раньше ты начнешь, тем быстрее ощутишь карьерные преимущества перед теми, кто бил баклуши и весело жил от сессии до сессии.

6. Учись диверсифицировать доходы и ищи возможности для этого

Сегодня все карьерные консультанты как заведённые повторяют: для того быть действительно успешным и независимым, необходимо каждый год-два обзаводиться дополнительным источником дохода. Возможно, сейчас ты не представляешь, где этот источник найти — но потратив на поиски и получение новых несколько часов в неделю, ты скоро сможешь пожинать плоды своих усилий. К тому же не исключено, что на новой подработке ты поймешь: вот чем ты на самом деле хочешь заниматься.

7. Каждый день записывай, чему ты научился

В мире, где объём информации удваивается каждый год, а навыки теряют свою актуальность в течение 2-5 лет, остановиться в развитии хотя бы на один день – непозволительная роскошь. Если ты действительно хочешь преуспеть — стань контрол-фриком в вопросах собственного развития. Возьми за правило каждый день записывать 10 вещей, которым ты сегодня научился. Поначалу будет трудно, но ежедневное ведение такого списка позволит тебе расслабиться и заставит искать новые возможности для развития каждый день.

8. Радуйся жизни здесь и сейчас

Многие из нас живут с мечтами о том, что станут счастливыми, достигнув своей цели. Кого не посещали мысли вроде этой: «буду упорно учиться и работать и стану, наконец, консультантом из большой четверки. И вот тогда-то…»? Исследователь из Гарварда Шон Ахор в течение многих лет изучал счастье и пришел к выводу, что все работает точно наоборот. Не успех определяет счастье, а именно счастье приносит успех. Достигай целей и стремись к большему, будь упорным и не давай себе спуска, но ни в коем случае не ставь пункт «быть счастливым» в конце своего списка великих дел.

Теги

Открыть брокерский счет | Банк «Ренессанс Кредит»

Услуги предоставляются КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14081-100000 от 05.11.2019 г. Без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-14082-000100 от 05.11.2019 г. Без ограничения срока действия. Данная информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.  Денежные средства, передаваемые брокеру, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Перед совершением сделок Клиенту необходимо ознакомиться с содержанием Декларации о рисках, опубликованной на сайте КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) http://www.rencredit.ru. Ознакомиться с полными Тарифами комиссионного вознаграждения КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по брокерским счетам физических лиц можно по адресу https://rencredit.ru/support/broker_main/ . C 1 мая по 31 декабря 2021 года — комиссия за сделки — 0% в рамках мотивационной акции «Отмена комиссии за совершение торговых операций с 1 мая по 31 декабря 2021 г. по брокерским и индивидуальным инвестиционным счетам»: https://rencredit.ru/upload/iblock/019/reglament-provedeniya-motivatsionnoy-aktsii-_otmena-komissii-za-sovershenie-torgovykh-operatsiy-s-01.05.2021-po-31.12.2021-po-brokerskim-i-individualnym-investitsionnym-schetam_.pdf . Информация о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в отношении доходов по иностранным ценным бумагам на сайте организатора торговли: https://www.moex.com/msn/tax-exemption

Развернуть весь текст

Новая концессионная компания — Возврат средств инвесторов

Способы возврата средств инвесторов концессионных проектов

Возврат средств инвесторов концессионных проектов на основе платы концедента

В рамках этого варианта концессионер создает или реконструирует имеющееся недвижимое имущество (автомобильные дороги или участки автомобильных дорог, защитные дорожные сооружения, производственные объекты, элементы обустройства автомобильных дорог, объекты, предназначенные для взимания платы, объекты дорожного сервиса и т.д.) за счет привлеченных средств, а концедент в течении срока концессионного соглашения уплачивает концессионеру плату, исходя из финансовой модели концессионного соглашения.

Плата концедента — это плата, вносимая концессионером концеденту в период использования (эксплуатации) объекта концессионного соглашения. Внесение платы концедента может предусматриваться как в течение всего срока использования (эксплуатации) объекта концессионного соглашения, так и в течение отдельных периодов такого использования (эксплуатации). Размер платы, форма, порядок и сроки ее внесения устанавливаются концессионным соглашением в соответствии с решением о заключении соглашения.

Возврат средств инвесторов концессионных проектов на основе тарифов

В рамках этого варианта концессионер создает или реконструирует имеющееся недвижимое имущество за счет привлеченных средств. Уполномоченный орган утверждает долгосрочные параметры тарифного регулирования и тариф по виду деятельности концессионера. Возврат инвестиций осуществляется путем предоставления услуг/реализации продукции потребителям в рамках утвержденного тарифа.

Возврат средств инвесторов концессионных проектов на основе оплаты услуг конечными потребителями (не регулируемых тарифами)

При использовании данного варианта концессионер создает новое или реконструирует имеющееся недвижимое имущество за счет привлеченных средств. В течение срока действия концессионного соглашения концессионер эксплуатирует объект концессии по назначению, указанному в концессионном соглашении. Возврат инвестиций производится путем получения дохода от коммерческой эксплуатации объекта концессии (реализации продукции и /или оказания услуг потребителям).

Возврат средств инвесторов на основе смешанных источников

В рамках этого варианта возможно сочетание типов обеспечения возвратности средств инвесторов в рамках концессионного проекта, так как получение платы концедента не запрещает концессионеру взимать плату с потребителей за продукцию, полученную от использования объекта концессии.

инвестиционных стратегий, которые необходимо изучить перед торговлей

Лучшее в инвестиционных стратегиях — это то, что они гибкие. Если вы выберете один вариант, который не соответствует вашей терпимости к риску или расписанию, вы, безусловно, можете внести изменения. Но имейте в виду: это может стоить дорого. За каждую покупку взимается комиссия. Что еще более важно, продажа активов может принести реальный прирост капитала. Эти доходы облагаются налогом и, следовательно, дороги.

Здесь мы рассмотрим четыре распространенные стратегии инвестирования, которые подходят большинству инвесторов.Потратив время на то, чтобы понять характеристики каждого из них, вы сможете лучше выбрать тот, который подходит вам в долгосрочной перспективе, без необходимости нести расходы на изменение курса.

Ключевые выводы

  • Прежде чем вы определитесь со своей стратегией, сделайте несколько заметок о своем финансовом положении и целях.
  • Ценностное инвестирование требует, чтобы инвесторы оставались в нем на долгое время и прилагали усилия и исследования при выборе акций.
  • Инвесторы, которые следуют стратегиям роста, должны быть внимательны к руководству и новостям об экономике.
  • Инвесторы Momentum покупают акции, испытывающие восходящий тренд, и могут выбрать короткую продажу этих ценных бумаг.
  • Усреднение долларовой стоимости — это практика регулярных инвестиций на рынке с течением времени.

Сделайте заметки

Прежде чем вы начнете исследовать свою инвестиционную стратегию, важно собрать некоторую базовую информацию о вашем финансовом положении. Задайте себе следующие ключевые вопросы:

  • Каково ваше финансовое положение в настоящее время?
  • Сколько у вас прожиточного минимума, включая ежемесячные расходы и долги?
  • Сколько вы можете себе позволить инвестировать — как на начальном этапе, так и на постоянной основе?

Даже если для начала вам не нужны большие деньги, не стоит начинать, если вы не можете себе этого позволить.Если у вас много долгов или других обязательств, подумайте, какое влияние окажет инвестирование на вашу ситуацию, прежде чем вы начнете откладывать деньги.

Убедитесь, что вы можете позволить себе инвестировать, прежде чем действительно начнете откладывать деньги.

Затем сформулируйте свои цели. У всех разные потребности, поэтому определитесь с вашими. Собираетесь откладывать на пенсию? Вы хотите в будущем делать крупные покупки, такие как дом или автомобиль? Или вы откладываете деньги на свое образование или образование своих детей? Это поможет вам сузить стратегию.

Выясните, какова ваша толерантность к риску. Обычно это определяется несколькими ключевыми факторами, включая ваш возраст, доход и время, оставшееся до выхода на пенсию. Технически, чем вы моложе, тем больше рискуете. Больше риска означает более высокую прибыль, а меньший риск означает, что прибыль будет реализована не так быстро. Но имейте в виду, что инвестиции с высоким риском также означают, что есть больший потенциал для потерь.

Наконец, изучите основы. Хорошая идея — иметь базовое представление о том, во что вы ввязываетесь, чтобы не инвестировать вслепую.Задавать вопросы. И читайте дальше, чтобы узнать о некоторых ключевых стратегиях.

Стратегия 1. Инвестиции в стоимость

Ценностные инвесторы — это выгодные покупатели. Они ищут акции, которые, по их мнению, недооценены. Они ищут акции, цены на которые, по их мнению, не полностью отражают внутреннюю стоимость ценной бумаги. В основе стоимостного инвестирования отчасти лежит идея о том, что на рынке существует некоторая иррациональность. Эта иррациональность теоретически дает возможность приобрести акции по сниженной цене и заработать на этом деньги.

Стоимостным инвесторам не обязательно рыться в объемах финансовых данных, чтобы найти сделки. Тысячи ценных взаимных фондов дают инвесторам возможность владеть корзиной акций, которые считаются недооцененными. Например, индекс стоимости Russell 1000 является популярным эталоном для стоимостных инвесторов, и несколько паевых инвестиционных фондов имитируют этот индекс.

Как обсуждалось выше, инвесторы могут изменить стратегию в любое время, но это, особенно в качестве стоимостного инвестора, может быть дорогостоящим. Несмотря на это, многие инвесторы отказываются от этой стратегии после нескольких лет неудач.В 2014 году репортер Wall Street Journal Джейсон Цвейг объяснил: «За десятилетие, закончившееся 31 декабря, стоимостные фонды, специализирующиеся на крупных акциях, приносили в среднем 6,7% годовых. Но типичный инвестор в эти фонды зарабатывал всего 5,5% годовых ». Почему это произошло? Потому что слишком много инвесторов решили вытащить свои деньги и сбежать. Урок здесь в том, что для того, чтобы инвестирование в ценность работало, вы должны играть в долгую игру.

Уоррен Баффет: самый ценный инвестор

Но если вы настоящий инвестор, вам не нужно никого, чтобы убеждать вас оставаться в нем надолго, потому что эта стратегия построена на идее о том, что нужно покупать бизнес, а не акции.Это означает, что инвестор должен учитывать общую картину, а не временный нокаут. Люди часто называют легендарного инвестора Уоррена Баффета олицетворением ценного инвестора. Он делает домашнее задание — иногда годами. Но когда он готов, он идет ва-банк и делает ставку на долгосрочную перспективу.

Вспомните слова Баффета, когда он сделал значительные инвестиции в авиационную отрасль. Он объяснил, что у авиакомпаний «первый век был плохим». Затем он сказал: «И я надеюсь, они избавились от неудачного века».«Это мышление во многом является примером подхода к инвестированию в стоимость. Выбор основан на десятилетиях тенденций и с учетом десятилетий будущих результатов.

Инструменты для стоимостного инвестирования

Для тех, у кого нет времени на исчерпывающее исследование, соотношение цена / прибыль (P / E) стало основным инструментом для быстрого определения недооцененных или дешевых акций. Это единственное число, которое получается путем деления цены акции на ее прибыль на акцию (EPS). Более низкий коэффициент P / E означает, что вы платите меньше на 1 доллар текущей прибыли.Ценностные инвесторы ищут компании с низким коэффициентом P / E.

Хотя использование коэффициента P / E — хорошее начало, некоторые эксперты предупреждают, что одного этого измерения недостаточно, чтобы стратегия работала. Исследование, опубликованное в журнале Financial Analysts Journal, показало, что «количественные инвестиционные стратегии, основанные на таких соотношениях, не являются хорошей заменой стратегиям стоимостного инвестирования, которые используют комплексный подход к выявлению ценных бумаг с заниженной ценой». Причина, согласно их работе, заключается в том, что инвесторов часто привлекают акции с низким коэффициентом P / E, основанные на временно завышенных бухгалтерских показателях.Эти низкие цифры во многих случаях являются результатом ложно завышенного значения заработка (знаменателя). Когда сообщается о реальных доходах (а не только о прогнозах), они часто ниже. Это приводит к «возврату к среднему значению». Коэффициент P / E растет, а ценность, которую преследовал инвестор, исчезает.

Если использование одного только коэффициента P / E некорректно, что должен делать инвестор, чтобы найти акции с реальной стоимостью? Исследователи предполагают: «Количественные подходы к обнаружению этих искажений — такие как сочетание формульной ценности с показателями динамики, качества и прибыльности — могут помочь избежать этих« ловушек ценности ».’”

Что это за сообщение?

Смысл здесь в том, что стоимостное инвестирование может работать до тех пор, пока инвестор участвует в нем в долгосрочной перспективе и готов приложить серьезные усилия и провести исследования для выбора своих акций. Те, кто готовы приложить усилия и остаться, выиграют. Одно исследование, проведенное Dodge & Cox, показало, что стратегии ценности почти всегда превосходят стратегии роста «на горизонте десятилетия и более». Далее в исследовании объясняется, что стратегии стоимостного роста оказались хуже, чем стратегии роста в течение 10-летнего периода всего за три периода за последние 90 лет.Этими периодами были Великая депрессия (1929-1939 / 40 гг.), Технологический биржевой пузырь (1989-1999 гг.) И период 2004-2014 / 15 гг.

Стратегия 2: Инвестиции в рост

Вместо того, чтобы искать недорогие сделки, инвесторы в рост хотят инвестиций, которые обладают значительным потенциалом роста, когда речь идет о будущей прибыли акций. Можно сказать, что инвестор в рост часто ищет «следующую большую вещь». Однако инвестирование в рост — это не безрассудная попытка спекулятивного инвестирования.Скорее, он включает оценку текущего состояния акции, а также ее потенциала для роста.

Инвестор роста рассматривает перспективы отрасли, в которой процветают акции. Вы можете спросить, например, есть ли будущее у электромобилей, прежде чем инвестировать в Tesla. Или вы можете спросить, есть ли у A.I. станет неотъемлемой частью повседневной жизни, прежде чем инвестировать в технологическую компанию. Если компания собирается расти, должны быть доказательства широко распространенного и сильного интереса к услугам или продуктам компании.Инвесторы могут ответить на этот вопрос, взглянув на недавнюю историю компании. Проще говоря: акции роста должны расти. Компания должна иметь устойчивую тенденцию к сильным прибылям и выручке, что означает способность оправдывать ожидания роста.

Недостатком инвестирования в рост является отсутствие дивидендов. Если компания находится в режиме роста, ей часто требуется капитал для поддержания своего роста. Это не оставляет много (или каких-либо) денежных средств для выплаты дивидендов. Более того, с более быстрым ростом прибыли возникают более высокие оценки, которые для большинства инвесторов представляют собой более высокий риск.

Работает ли инвестирование в рост?

Как показывает приведенное выше исследование, стоимостное инвестирование имеет тенденцию превосходить инвестиции в рост в долгосрочной перспективе. Эти результаты не означают, что инвестор в рост не может получить прибыль от стратегии, это просто означает, что стратегия роста обычно не дает такого уровня прибыли, как при стоимостном инвестировании. Но согласно исследованию Школы бизнеса Стерна Нью-Йоркского университета, «хотя инвестирование в рост уступает инвестициям в стоимость, особенно в течение длительных периодов времени, верно также и то, что есть подпериоды, в которых преобладает инвестирование в рост.«Задача, конечно, состоит в том, чтобы определить, когда наступят эти« подпериоды ».

Интересно отметить, что для определения периодов, в которые стратегия роста будет действовать, может потребоваться рассмотрение валового внутреннего продукта (ВВП). Найдите время между 2000 и 2015 годами, когда стратегия роста превзошла стратегию ценностей за семь лет (2007–2009, 2011 и 2013–2015 годы). В течение пяти из этих лет темп роста ВВП был ниже 2%. Между тем за девять лет победила ценностная стратегия, и за семь из них ВВП превысил 2%.Следовательно, очевидно, что стратегия роста может быть более успешной в периоды снижения ВВП.

Некоторые противники стиля инвестирования в рост предупреждают, что «рост любой ценой» — опасный подход. Такое движение привело к возникновению технологического пузыря, который испарил миллионы портфелей. «За последнее десятилетие средняя прибыль по акциям прироста составила 159% по сравнению с 89% для стоимости», — говорится в «Руководстве инвестора за 2018 год» журнала Money.

Переменные инвестирования в рост

Хотя окончательного списка точных показателей для определения стратегии роста нет, есть несколько факторов, которые следует учитывать инвестору.Например, исследование Merrill Lynch показало, что акции растущих компаний показывают лучшие результаты в периоды падения процентных ставок. Важно помнить, что при первых признаках спада в экономике акции роста часто оказываются первыми.

Инвесторам в рост также необходимо тщательно взвесить управленческое мастерство высшего руководства компании. Достижение роста — одна из самых сложных задач для фирмы. Следовательно, требуется звездная команда лидеров. Инвесторы должны следить за тем, как работает команда и какими средствами она добивается роста.Рост не имеет большого значения, если он достигается за счет крупных заимствований. В то же время инвесторы должны оценить конкуренцию. Компания может стремительно расти, но если ее основной продукт легко воспроизвести, то долгосрочные перспективы неутешительны.

GoPro — яркий пример этого явления. Годовая выручка некогда высокопоставленных акций регулярно снижалась с 2015 года. «За несколько месяцев после своего дебюта акции более чем утроили цену IPO с 24 долларов до 87 долларов», — сообщает Wall Street Journal.Акции торговались значительно ниже цены IPO. Во многом эта кончина объясняется легко воспроизводимым дизайном. В конце концов, GoPro — это, по сути, маленькая камера в коробке. Растущая популярность и качество камер для смартфонов предлагают дешевую альтернативу плате от 400 до 600 долларов за то, что по сути является однофункциональным устройством. Более того, компании не удавалось разрабатывать и выпускать новые продукты, что является необходимым шагом на пути к поддержанию роста — что инвесторы роста должны учитывать.

Стратегия 3: Импульсное инвестирование

Импульсные инвесторы движутся на волне. Они верят, что победители продолжают выигрывать, а проигравшие — проигрывать. Они стремятся покупать акции, переживающие восходящий тренд. Поскольку они считают, что проигравшие продолжают падать, они могут решить продать эти ценные бумаги без покрытия. Но продажа без покрытия — чрезвычайно рискованная практика. Подробнее об этом позже.

Думайте о импульсных инвесторах как о технических аналитиках. Это означает, что они используют строго основанный на данных подход к торговле и ищут закономерности в ценах на акции, чтобы принимать решения о покупке.По сути, импульсивные инвесторы действуют вопреки гипотезе эффективного рынка (EMH). Эта гипотеза утверждает, что цены на активы полностью отражают всю информацию, доступную общественности. Трудно поверить в это заявление и быть активным инвестором, учитывая, что стратегия направлена ​​на извлечение выгоды из недооцененных и переоцененных акций.

Работает?

Как и в случае со многими другими стилями инвестирования, ответ сложен. Давайте посмотрим поближе.

Роб Арнотт, председатель и основатель Research Affiliates, исследовал этот вопрос, и вот что он нашел.«Ни один паевой инвестиционный фонд США, имеющий в своем названии« импульс », с момента своего создания не превосходил их контрольные показатели за вычетом комиссий и расходов».

Интересно, что исследование Арнотта также показало, что смоделированные портфели, которые заставляют работать теоретическую стратегию импульсного инвестирования, на самом деле «увеличивают значительную стоимость в большинстве периодов времени и в большинстве классов активов». Однако при использовании в реальном сценарии результаты плохие. Почему? В двух словах: торговые издержки. Все эти покупки и продажи вызывают большие брокерские и комиссионные сборы.

Трейдеры, которые придерживаются импульсной стратегии, должны быть всегда готовы покупать и продавать. Прибыль накапливается в течение месяцев, а не лет. Это контрастирует с простыми стратегиями «купи и держи», в которых используется подход «установил и забыл».

Для тех, кто делает перерывы на обед или просто не заинтересован в ежедневном наблюдении за рынком, существуют биржевые фонды импульсного типа (ETF). Эти акции предоставляют инвестору доступ к корзине акций, которые считаются характерными для импульсных ценных бумаг.

Призыв импульсивного инвестирования

Несмотря на некоторые недостатки, импульсивное инвестирование имеет свою привлекательность. Рассмотрим, например, что «Индекс MSCI World Momentum Index за последние два десятилетия в среднем увеличивал годовой прирост на 7,3%, что почти вдвое больше, чем у более широкого эталона». Этот возврат, вероятно, не учитывает торговые издержки и время, необходимое для исполнения.

Недавние исследования показывают, что можно активно торговать импульсной стратегией без необходимости постоянной торговли и исследований.Используя данные Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) за период с 1991 по 2010 год, исследование 2015 года показало, что упрощенная стратегия импульса превосходит эталон даже с учетом транзакционных издержек. Более того, минимальных вложений в 5000 долларов было достаточно, чтобы получить выгоду.

То же исследование показало, что сравнение этой базовой стратегии с одной из более частых и мелких сделок показало, что последняя превосходит ее, но лишь в некоторой степени. Рано или поздно торговые издержки быстрого подхода снизят прибыль.Более того, исследователи определили, что «оптимальная частота импульсной торговли колеблется от двух до двух месяцев» — удивительно разумный темп.

Короткое замыкание

Как упоминалось ранее, агрессивные импульсные трейдеры также могут использовать короткие продажи как способ повысить свою прибыль. Этот метод позволяет инвестору получить прибыль от падения цены актива. Например, продавец в короткую позицию, полагая, что ценная бумага упадет в цене, берет в долг 50 акций на общую сумму 100 долларов. Затем короткий продавец немедленно продает эти акции на рынке за 100 долларов, а затем ждет, пока актив упадет.Когда это происходит, они выкупают 50 акций (чтобы их можно было вернуть кредитору), скажем, за 25 долларов. Таким образом, продавец на короткой позиции получил 100 долларов при первоначальной продаже, а затем потратил 25 долларов, чтобы вернуть акции, получив прибыль в 75 долларов.

Проблема этой стратегии в том, что существует неограниченный риск убытков. При обычном инвестировании риск убытка — это общая стоимость ваших инвестиций. Если вы инвестируете 100 долларов, максимум, что вы можете потерять, — 100 долларов. Однако при коротких продажах ваши максимально возможные потери безграничны.Например, в приведенном выше сценарии вы занимаетесь 50 акций и продаете их за 100 долларов. Но, возможно, акции падают не так, как ожидалось. Вместо этого он идет вверх.

50 акций стоят 150 долларов, затем 200 долларов и так далее. Рано или поздно продавец в короткие сроки должен выкупить акции, чтобы вернуть их кредитору. Если цена акций продолжит расти, это будет дорогостоящее предложение.

Урок?

Импульсная стратегия может быть прибыльной, но не в том случае, если она сопряжена с безграничным риском падения, связанным с короткими продажами.

Стратегия 4: Усреднение долларовой стоимости

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это практика регулярных инвестиций на рынке с течением времени, которая не является взаимоисключающей с другими методами, описанными выше. Скорее, это средство реализации любой выбранной вами стратегии. С DCA вы можете ежемесячно вкладывать 300 долларов на инвестиционный счет. Этот дисциплинированный подход становится особенно эффективным, когда вы используете автоматические функции, которые инвестируют за вас. Придерживаться плана легко, когда процесс почти не требует надзора.

Преимущество стратегии DCA состоит в том, что она позволяет избежать болезненной и злополучной стратегии определения рыночного времени. Даже опытные инвесторы иногда испытывают искушение совершить покупку, когда думают, что цены низкие, и, к своему ужасу, обнаруживают, что у них есть более длинный путь к падению.

Когда инвестиции происходят регулярно, инвестор фиксирует цены на всех уровнях, от высокого до низкого. Эти периодические инвестиции эффективно снижают среднюю стоимость покупок на акцию. Чтобы заставить DCA работать, нужно выбрать три параметра:

  • Общая сумма инвестиций
  • Временное окно, в течение которого будут осуществляться инвестиции
  • Частота покупок

Мудрый выбор

Усреднение долларовой стоимости — разумный выбор для большинства инвесторов.Это заставляет вас стремиться к экономии, одновременно снижая уровень риска и последствия волатильности. Но для тех, кто имеет возможность инвестировать единовременно, DCA может быть не лучшим подходом.

Согласно исследованию Vanguard 2012 года: «В среднем мы обнаруживаем, что подход LSI (паушальные инвестиции) превосходит подход DCA примерно в двух третях случаев, даже если результаты скорректированы с учетом более высокой волатильности портфеля акций / облигаций. против денежных вложений ».

Но большинство инвесторов не в состоянии сделать единственное крупное вложение.Таким образом, DCA подходит для большинства. Более того, подход DCA является эффективным средством противодействия когнитивным искажениям, присущим людям. Как новые, так и опытные инвесторы подвержены жестким ошибкам в суждениях. Например, склонность к неприятию потерь заставляет нас асимметрично рассматривать выигрыш или потерю денежной суммы. Кроме того, предвзятость подтверждения заставляет нас сосредотачиваться и запоминать информацию, которая подтверждает наши давние убеждения, игнорируя при этом противоречивую информацию, которая может быть важной.

Усреднение долларовой стоимости позволяет обойти эти общие проблемы, исключив из уравнения человеческие слабости. Регулярные автоматизированные инвестиции предотвращают спонтанное и нелогичное поведение. В том же исследовании Vanguard делается вывод: «Если инвестор в первую очередь озабочен минимизацией риска ухудшения ситуации и потенциального чувства сожаления (возникающего в результате единовременного инвестирования непосредственно перед рыночным спадом), то DCA может оказаться полезным».

Как только вы определились со своей стратегией

Итак, вы сузили стратегию.Большой! Но есть еще несколько вещей, которые вам нужно сделать, прежде чем вы сделаете первый депозит на свой инвестиционный счет.

Во-первых, выясните, сколько денег вам нужно, чтобы покрыть ваши вложения. Это включает в себя то, сколько вы можете внести вначале, а также сколько вы можете продолжать инвестировать в будущем.

Затем вам нужно будет решить, как лучше всего инвестировать. Собираетесь ли вы обратиться к традиционному финансовому консультанту или брокеру, или вам больше подходит пассивный, беспроблемный подход? Если вы выберете последнее, рассмотрите возможность регистрации с помощью робо-консультанта.Это поможет вам выяснить стоимость инвестирования, начиная с платы за управление и кончая комиссиями, которые вам нужно будет заплатить вашему брокеру или консультанту. Еще одна вещь, о которой следует помнить: не отказывайте спонсируемым работодателем 401k — это отличный способ начать инвестировать. Большинство компаний позволяют вам вкладывать часть своей зарплаты и убирать ее без уплаты налогов, и многие из них будут соответствовать вашим взносам. Вы даже не заметите, потому что вам не нужно ничего делать.

Рассмотрите свои инвестиционные инструменты. Помните, что хранить яйца в одной корзине нецелесообразно, поэтому убедитесь, что вы распределяете деньги по разным инвестиционным инструментам, диверсифицируя их — акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF.Если вы социально сознательный человек, вы можете подумать об ответственном инвестировании. Пришло время выяснить, из чего вы хотите, чтобы ваш инвестиционный портфель был сделан и как он будет выглядеть.

Инвестирование — это американские горки, поэтому держите свои эмоции под контролем. Это может показаться удивительным, когда ваши инвестиции приносят прибыль, но когда они приносят убытки, с ними может быть трудно справиться. Вот почему так важно сделать шаг назад, исключить эмоции из уравнения и регулярно пересматривать свои инвестиции со своим консультантом, чтобы убедиться, что они на правильном пути.

Итог

Решение о выборе стратегии важнее самой стратегии. Действительно, любая из этих стратегий может принести значительную прибыль, если инвестор делает выбор и принимает его. Причина, по которой такой выбор важен, заключается в том, что чем раньше вы начнете, тем сильнее будет эффект от смешивания.

Помните, что при выборе стратегии не сосредотачивайтесь исключительно на годовом доходе. Используйте подход, который соответствует вашему графику и толерантности к риску.Игнорирование этих аспектов может привести к высокому проценту отказов и частому изменению стратегий. И, как обсуждалось выше, многочисленные изменения приводят к расходам, которые съедают вашу годовую норму прибыли.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Инвестиционные стратегии для новых инвесторов

Что такое инвестиционная стратегия?

Инвестиционная стратегия — это образ мышления, который определяет, как вы выбираете инвестиции в свой портфель. Лучшие стратегии должны помочь вам достичь ваших финансовых целей и приумножить свое богатство, сохраняя при этом уровень риска, позволяющий вам спать по ночам. Выбранная вами стратегия может повлиять на все, от того, какие типы активов у вас есть, до того, как вы подходите к покупке и продаже этих активов.

Если вы готовы начать инвестировать, хорошее практическое правило — задать себе несколько основных вопросов: Каковы ваши цели? Сколько осталось до пенсии? Насколько комфортно вы относитесь к риску? Вы знаете, сколько вы хотите инвестировать в акции, облигации или альтернативу?

Здесь в игру вступают инвестиционные стратегии.

  • Лучшие инвестиционные стратегии увеличивают доходы инвесторов и снижают их подверженность риску.

  • Стратегия будет варьироваться в зависимости от вашей конечной инвестиционной цели и ее временных рамок, вашей устойчивости к риску и степени вашего участия в выборе отдельных инвестиций.

  • Многие инвесторы комбинируют несколько стратегий, чтобы найти лучшую индивидуальную стратегию, соответствующую их ситуации.

Стратегии инвестирования для начинающих

Если вы еще не инвестируете, есть несколько простых шагов, которые вы можете предпринять, чтобы начать. Если у вас есть 401 (k) через вашего работодателя, убедитесь, что вы зарегистрированы и инвестируете по крайней мере достаточно своей зарплаты, чтобы получить любую компанию, подобранную; затем выберите инвестиции, соответствующие вашим целям.Вы должны знать, что большинство 401 (k) предлагают относительно немного вариантов инвестирования, поэтому варианты стратегии в этих средствах обычно ограничены.

Еще один способ инвестировать на пенсию — открыть IRA через брокерский счет, что даст вам доступ к более обширному миру инвестиций, чем может предложить ваш 401 (k). Вы также можете торговать через брокерский счет для долгосрочных целей, кроме выхода на пенсию.

Популярные инвестиционные стратегии

Существует множество подходов к инвестированию, но вот некоторые из наиболее популярных инвестиционных стратегий, которые стоит рассмотреть.

Инвестирование по принципу «покупай и держи»

Всегда приятно, когда у вещей есть четкая этикетка, и нет ничего более ясного, чем «купи и держи». Стратеги «покупай и держи» ищут инвестиции, которые, по их мнению, будут хорошо работать в течение многих лет. Идея состоит в том, чтобы не волноваться, когда рынок падает или падает в краткосрочной перспективе, а сохранить свои инвестиции и оставаться в курсе. Принцип «покупай и держи» работает только в том случае, если инвесторы верят в долгосрочный потенциал своих инвестиций в краткосрочной перспективе.

Эта стратегия требует, чтобы инвесторы тщательно оценивали свои вложения — будь то фонды с широким индексом или растущие молодые акции — на предмет их долгосрочных перспектив роста. Но как только эта начальная работа сделана, удержание инвестиций экономит время, которое вы бы потратили на торговлю, и часто превосходит доходность более активных торговых стратегий.

Активное инвестирование

Активные инвесторы предпочитают более частую и выгодную торговлю, чтобы извлечь выгоду из колебаний рынка.Биржевые трейдеры могут использовать технический анализ, изучение прошлых рыночных данных, таких как объем торгов или ценовые тенденции, чтобы предвидеть, куда могут пойти рыночные цены.

Активная торговля включает в себя различные стратегии, основанные на ценообразовании, такие как торговля колебаниями или спредами, а также может включать стратегии импульса и событийные стратегии. Импульсное инвестирование направлено на выявление и отслеживание текущих тенденций в пользу получения прибыли от рыночных настроений. Стратегии инвестирования, ориентированные на события, пытаются уловить разницу в ценах во время корпоративных изменений и событий, например, во время слияний и поглощений, или когда проблемная компания подает заявление о банкротстве.

Средняя стоимость в долларах

Самая большая проблема в выборе времени для рынков — сделать это правильно на постоянной основе. Для тех инвесторов, которые опасаются испытать удачу в выборе времени на рынке, но все же хотят иметь хорошую точку входа на рынок, может быть интересна стратегия усреднения долларовых затрат.

Инвесторы, которые выходят на рынок со средней долларовой стоимостью, распределяют свои акции или фонды с течением времени, покупая ту же сумму через равные промежутки времени. Это помогает «сгладить» цену покупки с течением времени, поскольку вы покупаете больше акций, когда цена акций падает, и покупаете меньше акций, когда цена акций растет.Со временем вы получите лучшую среднюю цену входа и уменьшите влияние волатильности рынка на ваш портфель.

Индекс инвестирования

Несмотря на то, что существуют активные и пассивные подходы к инвестированию, существуют также активные и пассивные инвестиции при выборе между различными типами фондов. Инвесторы часто используют паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и биржевые фонды (ETF) для пополнения своего инвестиционного портфеля, поскольку фонды предоставляют доступ к коллекции ценных бумаг, обычно акций и облигаций, через одно средство.Фонды позволяют инвесторам извлекать выгоду из диверсификации, распределяя инвестиционный риск по многим ценным бумагам, чтобы помочь сбалансировать волатильность.

Активные фонды используют портфеля или управляющего фондом для отбора определенных инвестиций для пополнения фонда на основе собственных исследований, анализа и прогнозов. Цель менеджера — превзойти соответствующий индекс или контрольный показатель фонда. Пассивные фонды, такие как индексные фонды и большинство ETF, просто имитируют базовый индекс, обеспечивая инвестору производительность, аналогичную этому конкретному индексу.

Некоторые паевые инвестиционные фонды имеют высокие коэффициенты расходов или высокие минимальные инвестиции (или и то, и другое). Но инвесторы часто могут обойти самые высокие из таких затрат, сравнивая покупки между паевыми фондами или отдавая предпочтение индексным фондам и ETF, которые, как правило, предлагают более низкие коэффициенты расходов, чем активно управляемые фонды. Учитывая более низкую стоимость пассивных фондов и сложную задачу по достижению эталонных показателей, с которыми сталкиваются портфельные менеджеры, индексное или пассивное инвестирование часто обеспечивает более высокую общую доходность с течением времени.

Инвестиции в рост

Инвестиции в рост включают покупку акций развивающихся компаний, которые, по всей видимости, будут расти темпами выше среднего в будущем.Такие компании часто предлагают уникальный продукт или услугу, которые конкуренты не могут легко скопировать. Хотя акции роста — это далеко не однозначно, их привлекательность заключается в том, что они могут расти в цене намного быстрее, чем существующие акции, если основной бизнес начнет расти. Инвесторы в рост готовы платить за эти акции более высокую цену в обмен на их надежный потенциал роста в будущем.

Новые технологии часто попадают в эту категорию. Например, если кто-то считает, что покупатели жилья будут все больше переходить от банков к онлайн-ипотечным кредиторам с оптимизированным процессом подачи заявок, они могут инвестировать в кредитора, который, по их мнению, станет доминирующим на этом рынке.

Инвесторы также могут искать рост в быстрорастущих регионах или компаниях. По мере индустриализации страны с формирующимся рынком или развивающиеся страны обычно становятся более нестабильными, но при этом растут более быстрыми темпами по сравнению с их более развитыми аналогами. Компании оцениваются по рыночной капитализации или рыночной капитализации, которая рассчитывается как общее количество имеющихся в обращении акций, умноженное на рыночную цену акций. Акции с малой капитализацией, акции компаний, рыночная капитализация которых обычно оценивается в 2 миллиарда долларов или меньше, предоставляют инвесторам больший потенциальный риск, но также и большую потенциальную доходность из-за более быстрой траектории их роста.

Стоимостное инвестирование

Стоимостное инвестирование, ставшее известным благодаря таким инвесторам, как Уоррен Баффет, представляет собой выгодную покупку инвестиционных стратегий. Покупая, по их мнению, недооцененные акции с хорошими долгосрочными перспективами, стоимостные инвесторы стремятся получить вознаграждение, когда компании достигнут своего истинного потенциала в предстоящие годы. Для стоимостного инвестирования обычно требуется довольно активная рука, кто-то, кто готов следить за рынком и новостями, чтобы понять, какие акции недооценены в любой момент времени.

Подумайте об этом так: стоимостной инвестор может выкупить акции исторически успешной автомобильной компании, когда цена ее акций упадет после выпуска ужасной новой модели, пока инвестор считает, что новая модель была случайностью и компания придет в норму со временем.

Стоимостное инвестирование считается противоположной стратегией, потому что инвесторы идут против течения или вкладывают средства в акции или секторы, которые в настоящее время не в моде. Некоторые инвесторы делают шаг вперед, инвестируя не только в более дешевые акции и секторы, но и целенаправленно выискивая самые дешевые из них для инвестирования в так называемую глубокую стоимость.

Доходное инвестирование

Инвестиционные стратегии могут помочь инвесторам достичь определенной цели; например, обеспечение стабильного потока доходов. Многие инвесторы используют доходное инвестирование, чтобы покрыть свои расходы на жизнь, особенно при выходе на пенсию.

Социально ответственное инвестирование

Социальные проблемы, такие как изменение климата и расовая справедливость, влияют на повседневную жизнь. Социально ответственное инвестирование (SRI) направлено на создание положительных изменений в обществе, а также на получение положительной прибыли.Помимо показателей инвестиций, инвесторы SRI изучают методы ведения бизнеса и источники доходов компании, чтобы убедиться, что они соответствуют их личным ценностям.

Некоторые инвесторы используют SRI, исключая акции компаний, которые идут вразрез с их моральными устоями; например, они могут исключить инвестиции в «греховные» акции или компании, связанные с табаком и алкоголем. Другие намеренно направляют свои инвестиционные доллары на те вопросы, которые их волнуют, например, на компании, занимающиеся возобновляемой энергией.

Принципы инвестиционных стратегий

Какую бы инвестиционную стратегию вы ни выбрали, важно учитывать ваши инвестиционные цели. Попадание вашего инвестиционного стиля в следующие категории зависит от многих факторов: все, от вашего возраста до ваших финансов и даже вашего уровня комфорта, когда вы делаете это самостоятельно, поможет определить, как будет выглядеть ваш портфель.

Долгосрочные цели и краткосрочные цели

При инвестировании для долгосрочных целей — на пять или более лет в будущем — может иметь смысл выбрать более доходные (но более волатильные) инструменты, такие как акции и фондовые фонды.Но есть и разумные способы достижения краткосрочных целей сбережений. Если вы откладываете аванс на дом, вы можете поместить эти сбережения в более стабильную среду, например, на компакт-диски или на высокодоходный сберегательный счет. Поскольку у вас есть более короткие временные рамки для роста ваших денег с такой целью, у вас меньше времени, чтобы выдержать волатильность фондового рынка.

Долгосрочные цели сбережений, такие как выход на пенсию, позволяют справиться с колебаниями рынка. Поскольку эти инвестиции будут находиться на рынке дольше — при условии, что инвестор сможет придерживаться курса при значительных изменениях в краткосрочной перспективе — меньше нужно беспокоиться об этих краткосрочных спадах.Эти долгосрочные инвестиции лучше обслуживаются комбинацией акций и облигаций или паевых инвестиционных фондов.

Стратегия инвестирования с низким риском и высоким риском

Инвестиционные стратегии всегда сопряжены с определенным риском, и почти во всех отношениях риск и прибыль связаны. Инвесторы, которые стремятся к более высокому вознаграждению, обычно идут на больший риск. Например, банковский CD застрахован Федеральной корпорацией страхования депозитов и практически не имеет риска. Он также очень мало платит взамен. С другой стороны, акции молодого технологического стартапа, вероятно, более подвержены риску, но есть шанс, что они могут взлететь в цене.

Между ними есть много оттенков риска, но какой бы путь вы ни выбрали, убедитесь, что вы готовы с ними справиться.

Самостоятельная работа по сравнению с наймом профессиональной помощи

У инвесторов есть множество вариантов управления своим инвестиционным портфелем. Насколько вы хотите участвовать в процессе инвестирования? Что вы уже знаете об инвестировании? Начинающие инвесторы могут предпочесть передать свои сбережения робо-консультанту — автоматизированной недорогой инвестиционной услуге — вместо того, чтобы брать на себя задачу делать все сами.

Более продвинутые инвесторы или заядлые домашние мастера могут выбрать более активную роль, будь то торговля каждый день или просто наблюдение за своими портфелями. Активное инвестирование может потребовать много работы и может не дать вам более высокой прибыли, чем пассивные инвестиционные стратегии.

Инвестиционные стратегии: как выбрать правильную стратегию для вас

Ваша инвестиционная стратегия похожа на план игры по созданию портфеля. Но очень важно, чтобы вы нашли то, что подходит вашим целям и жизненной ситуации.У 25-летнего человека должна быть другая стратегия, чем у 65-летнего.

Обычно мы тратим приличное количество времени на планирование рабочего дня, отпуска и покупку автомобиля, но часто забываем самый важный план из всех: составление нашей инвестиционной стратегии и плана на случай старения и выхода на пенсию.

Вложение денег без инвестиционной стратегии — это как футбольная команда, играющая без учебника. Хотя они и не требуются, они значительно повышают ваши шансы на победу.Создание инвестиционной стратегии должно стать вашим вторым шагом после того, как вы изучите некоторые основы инвестирования на фондовом рынке, например, как читать котировки акций и как покупать акции, а также другую информацию для начала работы, которую можно найти здесь.

Важность определения вашей инвестиционной стратегии

Большинство специалистов по финансовому планированию согласны с тем, что следующие шаги являются начальными шагами к успешной инвестиционной стратегии:

  1. Прекратите платить высокие проценты по кредитным картам и другим долгам.
  2. Постарайтесь сэкономить 10% своего дохода
  3. Сохраните как минимум 3 месяца расходов наличными
  4. Ежемесячно инвестируйте фиксированную сумму в долларах на фондовый рынок
  5. Планируйте инвестировать в акции не менее 5 лет

Итак, если вы находитесь на шаге 3 и готовы инвестировать в фондовый рынок, какие акции вы покупаете?

Инвестиционная стратегия — это как буклет с инструкциями, который проведет вас через процесс инвестирования. Это поможет вам отказаться от многих потенциальных инвестиций, которые могут плохо работать сверхурочно или не подходят для инвестиционных целей, которых вы хотите достичь.

При создании инвестиционной стратегии важно количественно определить, чего вы хотите достичь. Заявление о том, что вы просто хотите заработать деньги или стать богатым, бесполезно. Лучшей целью было бы сказать: «Я хочу достичь 8% среднегодовой доходности от моих инвестиционных вложений в течение следующих 10 лет, чтобы иметь портфель в 200 000 долларов, который будет использован для покупки второго дома». Чем конкретнее цель, тем лучше. И это еще не все.Инвестиционная стратегия бесполезна без правильного ее понимания. Есть много разных стратегий, которые применимы к различным инвестиционным целям, ключ состоит в том, чтобы соединить правильную стратегию с правильной целью.

Как только вы немного познакомитесь с терминологией фондового рынка и будете готовы сделать следующий шаг, мы обнаружили, что этот информационный бюллетень является ЛУЧШИМ для начинающих инвесторов, чтобы ПОЛУЧИТЬ ЛУЧШИЕ АКЦИОНЕРНЫЕ ВЫБОРЫ, которые постоянно опережали рынок за последние 5 лет. .Фактически, их последние 24 выбора акций имеют среднюю доходность 111%. Это означает, что вы бы более чем удвоили свои деньги за 12 месяцев, если бы купили хотя бы небольшую часть каждого из их выбора. Узнайте больше об этом информационном бюллетене и получите следующие акции 24 всего за 99 долларов.

Типы инвестиционных стратегий

Стоимость инвестиций

Существует много типов инвестиций, но наиболее популярной стратегией, особенно для новичков, является стоимостное инвестирование. В инвестиционной стратегии, ставшей популярной у Уоррена Баффета, принцип стоимостного инвестирования прост: покупайте акции, которые дешевле, чем они должны, исходя из их долгосрочного потенциала прибыли.Чтобы найти акции по заниженной цене, необходимо провести много исследований фундаментальных показателей компаний, лежащих в их основе. И как только вы их найдете, их цена может вырасти через несколько месяцев или лет. Эта техника покупки и удержания требует терпеливого инвестора, который хочет сохранить свои деньги вложенными в течение нескольких лет, поэтому это одна из лучших инвестиционных стратегий для новичков. В то время как фондовый рынок приносил около 8% годовых за последние 100 лет, есть несколько человек, таких как Уоррен Баффет, чей выбор акций значительно превзошел рынок с точки зрения долгосрочных инвестиционных стратегий.Если вы планируете держать свои деньги вложенными в фондовый рынок в течение как минимум 5 лет и вам нужен лучший источник отличных рекомендаций по «ценным запасам», тогда подумайте о советнике по акциям Motley Fool. Взгляните на динамику выбора акций Motley Fool за последние 5 лет, начиная с даты, указанной в таблице:

.

Сводка результатов Motley Fool такова: За 5-летний период с 2016 по 2020 год средняя доходность всех 120 выбранных ими акций составляет 206%, и 84% этих выборов являются прибыльными.Это означает, что их выбор акций превосходит рынок на 129%. Без сомнения, если у вас есть не менее 500 долларов для инвестирования в фондовый рынок каждый месяц и вы планируете оставлять эти деньги на фондовом рынке как минимум на 5 лет, Motley Fool — это лучшее место для выбора акций. Если вы новый подписчик, вы можете получить их акции на следующие 12 месяцев всего за 99 долларов. Все инвесторы должны понимать хотя бы основы стоимостного инвестирования.

Инвестиции в доход

Прекрасный способ накопить богатство с течением времени. Вложение дохода включает в себя покупку ценных бумаг, которые обычно выплачивают доход по стабильному графику.Облигации являются наиболее известным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, но стратегия инвестирования дохода также включает в себя акции с выплатой дивидендов, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды и инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Инвестиции с фиксированным доходом обеспечивают надежный поток доходов с минимальным риском и, в зависимости от риска, который хочет принять инвестор, должны составлять хотя бы небольшую часть каждой инвестиционной стратегии.

Инвестиции в рост

Инвестиционная стратегия, ориентированная на прирост капитала.Инвесторы в рост ищут компании, демонстрирующие признаки роста выше среднего за счет выручки и прибыли, даже если цена акций кажется высокой с точки зрения таких показателей, как отношение цены к прибыли или отношения цены к балансовой стоимости. То, что Уоррен Баффет сделал для инвестирования в стоимость, сделал Питер Линч для инвестирования в рост. Относительно более рискованная стратегия, инвестирование в рост предполагает инвестирование в более мелкие компании с высоким потенциалом роста, голубые фишки и развивающиеся рынки.

Инвестиции с малой капитализацией

Инвестиционная стратегия, подходящая для тех, кто хочет взять на себя немного больше риска в своем портфеле.Как следует из названия, инвестирование с малой капитализацией предполагает покупку акций небольших компаний с меньшей рыночной капитализацией (обычно от 300 до 2 миллиардов долларов). Акции с малой капитализацией привлекают инвесторов своей способностью оставаться незамеченными. Акции с большой капитализацией часто имеют завышенные цены, поскольку все обращают на них внимание. Акциям с малой капитализацией, как правило, уделяется меньше внимания, потому что: а) инвесторы избегают своей рискованности и б) институциональные инвесторы (например, паевые инвестиционные фонды) имеют ограничения, когда дело доходит до инвестирования в компании с малой капитализацией.Инвестиции с малой капитализацией должны использоваться только более опытными инвесторами в акции, поскольку они более волатильны и поэтому их трудно торговать.

Социально ответственное инвестирование

Портфель, состоящий из экологически и социально дружественных компаний, сохраняющий конкурентоспособность наряду с другими видами ценных бумаг в типичной рыночной среде. В сегодняшнем современном мире инвесторы и широкая общественность ожидают, что компании будут проявлять некоторую социальную сознательность, и вкладывают свои деньги туда, где им нужно.SRI — это один из путей к поиску прибыли, обеспечивающий значительную сопутствующую выгоду для всех.

Как выбрать подходящую инвестиционную стратегию

Разработка инвестиционной стратегии похожа на покупку нового автомобиля: прежде чем вы посмотрите на различные модели, вам нужно выяснить, какой стиль вам больше всего подходит. И, как и в случае с автомобилями, существует множество типов инвестиций, из которых можно выбрать при создании инвестиционной стратегии. При выборе правильной инвестиционной стратегии есть вопросы, на которые нужно ответить в первую очередь.Каков ваш инвестиционный горизонт? Какой отдачи вы хотите добиться? К какому риску вы готовы относиться? На что будут направлены средства от этой инвестиции? Ответы на эти вопросы в конечном итоге также помогут в создании вашего портфолио.

Определение того, какова будет ваша разбивка между денежными средствами, ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями, — хорошее начало для создания вашей инвестиционной стратегии. Распределение ваших активов в конечном итоге зависит от вашей терпимости к риску.Консервативный инвестор может предпочесть держать 80% своего портфеля в виде ценных бумаг с фиксированным доходом и 20% в акциях. Обратное будет верно для агрессивного инвестора, в то время как сбалансированный инвестор будет следовать разделу 50 на 50.

С точки зрения конкретных инвестиционных стратегий в рамках распределения ваших активов, если вы являетесь инвестором с высоким риском и долгим инвестиционным горизонтом, вы можете включить в свой портфель инвестиции с малой капитализацией и инвестированием в рост. Если у вас умеренная толерантность к риску и более короткий инвестиционный горизонт, вы можете больше подходить для инвестиций в стоимость и доход.Если у вас низкая толерантность к риску и короткий инвестиционный горизонт, вы можете сосредоточиться исключительно на доходном инвестировании. Для тех, кто ищет компании, которые стремятся не навредить, вы можете относительно легко добавить социально ответственные активы в свой портфель. Также важно адаптироваться к той инвестиционной стратегии, которая вам больше всего подходит. Тот, кто умеет выбирать акции роста, может сделать эту стратегию приоритетной в своем портфеле.


ЛУЧШИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ИНВЕСТОРОВ

Обновлено 6 ноября 2021 г .: WallStreetSurvivor стремится помочь вам научиться правильно инвестировать в фондовый рынок! В рамках наших обязательств перед вами мы постоянно оцениваем все типы финансовых инструментов, от информационных бюллетеней по выбору акций до брокерских приложений, средств проверки акций и многого другого.Вот наши фавориты:

ЛУЧШИЙ ИСТОЧНИК АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 5 ЛЕТ

Мы отслеживаем ВСЕ выбранные акции Motley Fool с января 2016 года. Это более 5 лет и 120 акций. Взгляните на показатели их акций за последние 5 лет:

  • Средняя доходность их 120 пиков с 2016 по 2020 год составляет 233%
  • Это лучше, чем у SP500 на 88%
  • 84% их пика выросли
  • 57 из этих 120 акций выросли вдвое

Сейчас никто не может гарантировать, что их следующий выбор будет таким же сильным, но наш 5-летний опыт, как вы можете видеть, оказался очень прибыльным.Они действительно выбирают некоторых проигравших, но ключ для инвесторов — вкладывать равные суммы в долларах во все свои выборы. Так что, если у вас есть 1000 долларов, которые вы можете инвестировать в рынок каждый месяц, покупайте по 500 долларов каждой из двух ежемесячных акций.

Обычно услуга Motley Fool стоит 199 долларов в год, но они часто проводят рекламные акции со скидкой от 25 до 50%. НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы увидеть их последнюю акцию и получить следующий выбор акций.

НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы получить следующую кирку Motley Fool Stock Pick

ЛУЧШИЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ

Robinhood был первым брокерским сайтом, который НЕ взимал комиссию при открытии в 2013 году.Они только что прошли 10 000 000 учетных записей и, чтобы отпраздновать это событие, предлагают одну бесплатную акцию (стоимостью до 250 долларов США), когда вы открываете новую учетную запись. Кроме того, они дадут вам еще одну бесплатную акцию (до 250 долларов) за каждого друга, которого вы пригласите, максимум 3 друга в год.

Вот подробности: Вы должны нажать на специальную промо-ссылку, чтобы открыть свою новую учетную запись Robinhood. Затем, когда вы пополните свой счет как минимум на 10 долларов, вы получите одну акцию стоимостью от 5 до 250 долларов. Затем вы получите ссылку, чтобы поделиться с друзьями.Каждый раз, когда один из ваших друзей открывает учетную запись, вы будете получать еще одну бесплатную акцию стоимостью от 5 до 250 долларов.

Получите бесплатный запас СЕЙЧАС

5 ЗАПАСОВ, ВОЗМОЖНОСТЬ ДВОЙНЫХ

ZACKS Investment Research только что выпустили список из 5 акций, которые могут удвоиться. ZACKS существует с 1978 года, и их акции с наивысшим рейтингом имеют средний прирост 25,35% в год за последние 30 с лишним лет. Лучше всего то, что вы можете получить этот список из 5 акций БЕСПЛАТНО, НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ.

Лучшие инвестиционные стратегии

Лучшие инвестиционные стратегии не всегда приносят наибольшую историческую прибыль. Лучшие из них — это те, которые работают для ваших целей и толерантности к риску. Другими словами, лучший — это тот, который лучше всего подходит для и .

Стили и тактика инвестирования подобны одежде, которая подходит вам лучше всего. Вам не нужно ничего дорогого или сделанного на заказ. Вам нужно что-то удобное, что прослужит долго. Это еще более актуально, если вы планируете долгосрочную перспективу.(Подумайте, 10 лет или больше.)

Не принимайте инвестиционную стратегию и не бросайте ее ради новой горячей тенденции, которую вы обнаружили в Интернете. Придерживайтесь проверенных временем основ. Посмотрите, какая из лучших инвестиционных стратегий работает для вас.

Лучшие стратегии инвестирования: инвестиции в рост

Инвестирование в рост с использованием фундаментального анализа — один из самых старых и основных стилей. Это активная инвестиционная стратегия. Он включает в себя анализ финансовой отчетности и факторов, касающихся компании, стоящей за акциями.Цель — найти фирму, показатели которой показывают потенциал роста в предстоящие годы.

Этот стиль инвестирования предполагает создание портфеля из 10 или более отдельных акций. Если вы новичок, исследование, необходимое для успеха, может занять много времени. Но именно эту стратегию используют многие управляющие фондами для получения прибыли.

Акции роста часто лучше всего работают на зрелых стадиях рыночного цикла. Стратегия отражает то, что делают инвесторы в здоровой экономике.(Получите более высокие ожидания в отношении будущего роста и потратите на это больше денег.) Технологические компании являются здесь хорошими примерами. Их часто ценят высоко, но они могут перерасти эти оценки, когда окружающая среда благоприятная.

Если вы выберете эту стратегию, вы будете анализировать данные из финансовой отчетности компании. При этом вы можете получить оценку (цену) их акций. Это поможет вам понять, стоит ли покупать акции.

Лучшие стратегии инвестирования: активная торговля

Активная торговля — это сложно.Немногие, кто пробует это делать, добиваются в этом успеха. Еще меньше людей видят звездные возвращения. Но если вы все же увидите эти доходы, вы можете заработать много денег.

Большинство активных трейдеров используют те или иные формы технического анализа. Этот инструмент исследования фокусируется на изменениях цены акций, а не на измерениях, связанных с основным бизнесом. Таким образом, вы можете получить прибыль от гораздо более краткосрочных ходов. У вас есть возможность использовать кредитное плечо в своих стратегиях.

С помощью этой торговой стратегии вы можете работать на любом временном интервале от месяцев, дней, минут или даже секунд.Вы используете ценовые данные из биржевых каналов или платформ для построения графиков, чтобы увидеть последние ценовые модели и рыночные тенденции. Вы используете их для прогнозирования будущих ценовых движений. Чтобы увеличить свои шансы, вы должны установить параметры для уровней риска, вознаграждения и ставок выигрыша / проигрыша.

Технический анализ может быть основным инструментом для активных трейдеров, в то время как фундаментальный анализ может быть основным инструментом для инвесторов в рост. Но оба лагеря могут время от времени использовать оба инструмента.

Вы также можете использовать более медленную версию активной торговли, известную как импульсное инвестирование.Стратегия гласит, что даже при случайном движении цены появляются тренды. Вы можете делать более долгосрочные инвестиции, рассчитанные на несколько месяцев, надеясь, что импульс будет расти, и цена продолжит двигаться в том же направлении. Идея состоит в том, чтобы «покупать дороже, а продавать дороже». Например, управляющий паевым инвестиционным фондом может искать акции роста, которые демонстрируют тенденции к постоянному повышению в цене. Они делают ставку на то, что тенденция к росту цен продолжится.

Лучшие стратегии инвестирования: стоимостное инвестирование

Инвесторы паевых инвестиционных фондов и ETF могут использовать фундаментальную инвестиционную стратегию или стиль, используя паевые инвестиционные фонды с ценными акциями.Проще говоря, если вы стоите на инвесторе, вы ищете акции, продаваемые со «скидкой». Вы хотите заключить сделку.

Вместо того, чтобы тратить время на поиск ценных бумаг, вы можете покупать индексные фонды, биржевые фонды (ETF) или активно управляемые фонды, которые содержат ценные бумаги. Но эти ценные бумаги по-прежнему имеют риски, схожие с ценными акциями. Итак, делайте домашнее задание.

Лучшие стратегии инвестирования: купи и держи

Инвесторы «покупай и держи» верят, что «время на рынке» лучше, чем «время на рынке».«Если вы используете эту стратегию, вы будете покупать ценные бумаги и удерживать их в течение длительного периода времени. Идея состоит в том, что долгосрочная доходность может преодолеть краткосрочную волатильность. Эта стратегия противоположна рыночному времени.

Инвестор, покупающий и удерживающий акции, будет утверждать, что удержание на более длительные периоды требует менее частой торговли. Торговые издержки сведены к минимуму. Это увеличит общую чистую прибыль портфеля.

Портфели, использующие стратегию покупки и удержания, называются ленивыми портфелями.Это из-за их пассивного характера.

1. Ядро и спутник

Ядро и сателлит — это общий дизайн портфолио. Он состоит из «ядра», такого как взаимный фонд фондовых индексов с большой капитализацией. Это ядро ​​представляет собой большую часть портфеля. Другие типы фондов — «вспомогательные» фонды — состоят из более мелких частей, составляющих единое целое.

Основная цель этого дизайна — снизить риск за счет диверсификации при одновременном превышении стандартного эталона, такого как индекс S&P 500.Мы надеемся, что этот тип портфеля обеспечит доходность выше среднего при риске ниже среднего.

2. Портфолио Дэйва Рэмси

Ведущий ток-шоу и финансовый гуру Дэйв Рэмси рекламирует стратегию четырех паевых инвестиционных фондов. Мудрость Дэйва в его простоте. Его методы легко понять. Однако на этом мудрость заканчивается. Эти четыре типа паевых инвестиционных фондов часто перекрывают друг друга. Это означает, что здесь мало разнообразия. Кроме того, в портфеле отсутствуют активы с более низким уровнем риска, такие как облигации и денежные средства.

3. Современная теория портфеля

Современная теория портфеля (MPT) — это метод, при котором вы пытаетесь принять минимальный уровень рыночного риска для получения максимальной доходности. Если вы следуете принципам MPT, вы можете использовать базовый и спутниковый подход, как описано выше.

Каждый инвестор хотел бы получить максимально возможную прибыль без чрезмерного риска. Но как это сделать? Короткий ответ — диверсификация. Согласно MPT, вы можете владеть активом, который сам по себе является высокорисковым.Но в сочетании с другими инвестициями портфель можно сбалансировать, чтобы его риск был ниже, чем у некоторых из базовых активов.

4. Постмодернистская теория портфеля (PMPT)

Разница между PMPT и MPT заключается в том, как они определяют риск и создают портфели на основе этого риска. MPT рассматривает риск как симметричный. Построение портфеля состоит из нескольких разноплановых инвестиций. Они имеют различные уровни риска, которые в совокупности обеспечивают разумную прибыль. Это скорее общий взгляд на риски и прибыль.

Инвестор PMPT рассматривает риск как асимметричный. Они не считают убытки полной противоположностью прибылей. Каждая среда уникальна и постоянно развивается. PMPT видит, что инвесторы не всегда действуют рационально. PMPT учитывает поведенческие аспекты группы инвесторов, а не только модель, которой следует MPT.

5. Тактическое размещение активов

Тактическое распределение активов — это комбинация многих стилей, о которых здесь говорилось. Это стиль, при котором три основных класса активов (акции, облигации и денежные средства) активно балансируются для максимизации прибыли и минимизации риска по сравнению с эталоном, например индексом.Этот стиль отличается от стиля технического анализа и фундаментального анализа. Основное внимание уделяется распределению активов, а затем — выбору инвестиций.

Выбор стиля инвестирования ничем не отличается от выбора инвестиций. Каждый инвестор уникален. Лучшая стратегия — это та, которая лучше всего подходит для ваших целей и терпимости к риску.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как возраст определяет, какие инвестиционные стратегии вы выберете?

Общее практическое правило заключается в том, что вы можете более агрессивно инвестировать в молодом возрасте, прежде чем становиться все более консервативными по мере взросления.Чем ближе вы к пенсии, тем меньше у вас времени, чтобы пережить спады или неудачные инвестиции. Любая из упомянутых здесь инвестиционных стратегий может быть реализована более или менее агрессивно — это просто зависит от вашей предпочтительной тактики.

Почему важно инвестировать?

Инвестирование важно из-за характера инфляции. Деньги, которые у вас есть сегодня, не будут стоить столько через год — и они будут стоить гораздо меньше через 30 лет. Если у вас нет инвестиционной стратегии, которая могла бы хотя бы побить уровень инфляции, вы просто выбрасываете деньги.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.