Список финансовых пирамид в россии: Список Центробанка: финансовые пирамиды | Финтолк — Кинотеатр "Художественный" кино, афиша, киноафиша, анонс, рейтинг, новость, кинотеатр, кинотеатры Москвы, кинофильм, прокат, лучший, Россия, Москва, кинотеатр Художественный

Содержание

Список финансовых пирамид опубликован Центробанком РФ

https://crimea.ria.ru/20210601/Spisok-finansovykh-piramid-opublikovan-Tsentrobankom-RF-1119637249.html

Список финансовых пирамид опубликован Центробанком РФ

Список финансовых пирамид опубликован Центробанком РФ — РИА Новости Крым, 01.06.2021

Список финансовых пирамид опубликован Центробанком РФ

Банк России опубликовал списков нелегальных кредиторов, форекс-дилеров и компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Перечень таких предприятий размещен на… РИА Новости Крым, 01.06.2021

2021-06-01T19:15

2021-06-01T18:18

экономика

новости

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn1.img.crimea.ria.ru/img/07e4/0b/0b/1118927887_0:161:3071:1888_1920x0_80_0_0_b12fbf7647ef89c66d7d0f7191bcb49d.jpg

СИМФЕРОПОЛЬ, 1 июн – РИА Новости Крым. Банк России опубликовал списков нелегальных кредиторов, форекс-дилеров и компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Перечень таких предприятий размещен на официальном сайте регулятора.Уточняется, что компании и проекты с признаками нелегальной деятельности были выявлены с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан.В Центробанке напомнили, что для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ участник рынка должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.Пресечение деятельности таких компаний Банк России блокирует их сайты, и принимает ряд других мер при взаимодействии с правоохранительными, иными уполномоченными органами и иностранными регуляторами.Ранее начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по ЦФО Евгений Балычев заявлял, что в последние месяцы предприимчивые граждане придумывают разного рода незаконные схемы по отъему денег у населения. По своей структуре они, как правило, очень схожи с финансовыми пирамидами. Управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, экономист Марат Сафиулин разъяснил, как отличить добропорядочную организацию от финансовой пирамиды, сообщал сайт РИА Новости Крым.

https://crimea.ria.ru/20210406/Kak-raspoznat-finansovuyu-piramidu—kommentariy-eksperta-1119439207.html

https://crimea.ria.ru/20210204/Piramidy-ukhodyat-v-onlayn-top-5-novykh-skhem-finansovykh-moshennikov-1119221989.html

РИА Новости Крым

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости Крым

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://crimea.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости Крым

4. 7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

1920

1080

true

1920

1440

true

https://cdnn1.img.crimea.ria.ru/img/07e4/0b/0b/1118927887_171:0:2902:2048_1920x0_80_0_0_a61b4aaadb0115034e32c6375e0e5f8b.jpg

1920

true

РИА Новости Крым

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости Крым

4.7

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, новости

СИМФЕРОПОЛЬ, 1 июн – РИА Новости Крым. Банк России опубликовал списков нелегальных кредиторов, форекс-дилеров и компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Перечень таких предприятий размещен на официальном сайте регулятора.

Уточняется, что компании и проекты с признаками нелегальной деятельности были выявлены с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан.

6 апреля 2021, 18:40

Как распознать финансовую пирамиду – комментарий эксперта

«Банк России раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера), с целью снизить риск вовлечения граждан и организаций в незаконную финансовую деятельность», — подчеркнули в регуляторе.

В Центробанке напомнили, что для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ участник рынка должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

4 февраля 2021, 13:32Радио «Спутник в Крыму»

«Пирамиды» уходят в онлайн: топ-5 новых схем финансовых мошенниковМошенники находят все более изощренные способы лишить граждан их накоплений.

Управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, экономист Марат Сафиулин рассказал о новых приемах в деле «отъема денег у населения».

Пресечение деятельности таких компаний Банк России блокирует их сайты, и принимает ряд других мер при взаимодействии с правоохранительными, иными уполномоченными органами и иностранными регуляторами.

Ранее начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по ЦФО Евгений Балычев заявлял, что в последние месяцы предприимчивые граждане придумывают разного рода незаконные схемы по отъему денег у населения. По своей структуре они, как правило, очень схожи с финансовыми пирамидами.

Управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, экономист Марат Сафиулин разъяснил, как отличить добропорядочную организацию от финансовой пирамиды, сообщал сайт РИА Новости Крым.

Перечень предполагаемых и признанных судом финансовых пирамид опубликовало АФМ

22 мая 2023, 10:07 #назаметку Арман Кудайбергенов Написать автору

С начала года в Казахстане выявили 22 финансовые пирамиды.

Агентство по финансовому мониторингу опубликовало актуальный перечень предполагаемых и признанных судом финансовых пирамид.

Список проектов финансовых пирамид, по которым проводится досудебное расследование:

Quasar
Chia Tai Tiahging
Chia Tai Tianqinq Pharmaceutical Group
Q-net
Incruises
QazHome
Hermes management LTD, входящих в состав холдинговой компании Life is good LTD, ПК «Best way»
Sincere Systems
ЖК-Оtau Kz
Luxery
World Business Consulting
GAP
ТОО «Upgrade-AS»
ПК «UBW.kz»
Antares Trade»,»Antares Limited

Sincere Systems
Innova Gold
ТОО «IG Group KZ»
Тhe Great Tower
B2B Jewerty
ТОО «Семейный Капитал»
Robotice
BestRoadInvestment
TheFiniko
ТОО «Финстатус» и ТОО «ПрофитГруп»
ТОО «AYBA-Жанўя»

Предполагаемые финпирамиды, расследование по которым завершено (находится на рассмотрении в суде):

World Business Consulting
ПК «UBW. kz»
«Antares Limited», «Антерес Трейд»
Sincere Systems
Innova Gold
ЖК-Otau Kz

Список финансовых пирамид, по которым вынесли приговоры:

LV Force
Unique Finance
B2B Jewerly
Caspian Cocus
World Business Consulting
Finiko
Investment Consulting Agency
Eden life, MMK Investment
«Шаңырақ+» (ТОО Best Road Investment)

River Coins Limited
«Денежный поток»
«Великое будущее»
«Нұр-жиһаз»
«Лидер Капитал 168»
«Нарымбетова»
ПК «Ата-мекен 2021»
«Айналым 30%», «3 күнде 30%», «Асыл инвест»
ПК GAP
«Табыс»
«Котёл»
«Раушан касса»
«4 кун 70%, 5 кун 70%», «Bay Life», «Бронь», «Bay Life чеки», «Айналым», «Вип чат»
Q-net
Hermes management LTD

C начала года 52 тысячи пользователей соцсетей отписались от контента, связанного с финансовыми пирамидами, отметили в АФМ.

«С начала года выявили 22 финпирамиды, а в системе «Кибернадзор» заблокировали почти 4000 сайтов и аккаунтов», – говорится в сообщении.

Читайте также:

Организатору финпирамиды Antares дали шесть лет колонии за обман 33 граждан

В Павлодаре ищут пострадавших вкладчиков финпирамиды «HAS Holding»
США, грибы и финансовая пирамида. Главное за неделю

Новости партнеров

informburo.kz в социальных сетях

Скачать мобильное приложение

Финансовые пирамиды

2022

Количество финансовых пирамид в России увеличилось на 85%

В 2022 году Банком России выявлено 2017 финансовых пирамид, что в 2,3 раза больше, чем годом ранее (тогда была зарегистрирована 871 пирамида). Почти половина из них принимала платежи в криптовалютах, чуть меньше пользовались иностранными платежными сервисами. Более трети пирамид действовали в форме экономических игр, говорится в отчете регулятора.

В ЦБ отмечают, что практически все пирамиды и нелегальные профессиональные участники, а также 43% «черных» кредиторов привлекали граждан онлайн. При этом все чаще организаторы незаконных схем не создают собственные сайты, а развивают деятельность исключительно в мессенджерах.

Почти тысяча организаций (48%) с признаками финансовой пирамиды принимали платежи в криптовалютах. В то же время стало меньше проектов, которые предлагали инвестиции в криптовалютные активы или выпускали собственную псевдокриптовалюту. Около 46% выявленных пирамид принимали средства от клиентов с помощью зарубежных платежных сервисов. Более 30% пирамид действовали в виде экономических игр.

По данным ЦБ, в 2022 году увеличилось количество мелких анонимных проектов с короткой жизнью и незначительным объемом участия. Ряд выявленных пирамид работал без собственного сайта и исключительно в мессенджере Telegram, а средства собирались на дебетовые карты подставных лиц. Также выделяются специальные интернет-ресурсы, продающие готовые сайты хайп-проектов под ключ.

В 2022 году, помимо финансовых пирамид, незаконных кредиторов и профессиональных участников рынка ценных бумаг, Банк России начал вносить незаконных операторов инвестиционных площадок и незаконных участников страхового рынка в Перечень компаний с выявленными признаками незаконной деятельности на финансовом рынке.

В ЦБ также отметили, что россияне в 2022 году отдавали мошенникам в среднем 50-100 тысяч рублей. ^[1]

Создатели финансовой пирамиды МедФарм отправятся в 9 колонию0005

Создатели финансовой пирамиды «Медфарм», собиравшие деньги с россиян под видом вложений в медицину, отправятся в колонию. Об этом в начале ноября 2022 года сообщила объединенная пресс-служба судебной системы Тюменской области. Подробнее здесь.

Россияне теряют 10-15 миллиардов рублей в год из-за финансовых пирамид — ЦБ

Россияне теряют 10-15 миллиардов рублей в год из-за финансовых пирамид, заявил Банк России в июле 2022 года.

За шесть месяцев ЦБ выявил 954 финансовые пирамиды, что в 6,5 раза больше, чем годом ранее. В частности, резко увеличилось количество так называемых хайп-проектов (мошеннических проектов в Интернете, которые аналогичны фонду коллективных инвестиций), которые работали исключительно в Telegram с помощью ботов.

2021

Финансовых пирамид в России стало в 4 раза больше — 871

По итогам 2021 года финансовых пирамид в России стало в 4 раза больше — к концу декабря их было 871 против 222 против того же периода в 2020.

Такие данные опубликовал ЦБ РФ 16 февраля 2022 года.

По данным регулятора, злоумышленники вовлекают в свои схемы людей, играя на повышенном интересе граждан к финансовому рынку – почти все они обещали потенциальным жертвам помощь в инвестировании. При этом более 80% финансовых пирамид в 2021 году действовали в Интернете. Их организаторы часто привлекали для распространения рекламы популярных блогеров, в том числе региональных, использовали в качестве приманки названия и бренды крупнейших российских и зарубежных фирм.

Финансовых пирамид в России стало в 4 раза больше — 871

Более половины (52,8%) таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали инвестиции в различные несуществующие криптовалютные активы. Нередко мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали им участие в добыче криптомонет, майнинге с помощью мобильных телефонов. Увеличилось количество финансовых пирамид, работающих под видом онлайн-игр.

Согласно отчету ЦБ, в 2021 году финансовые пирамиды представлены 699 интернет-проектов, 69 обществ с ограниченной ответственностью, 59 потребительских кооперативов, 16 акционерных обществ и 28 других форм.

Отсутствие лицензии, обещание гарантированной высокой доходности, предварительные взносы как условие вложения средств и другое ЦБ считает признаками финансовой пирамиды. В списке компаний с признаками нелегальной работы на середину февраля 2022 года насчитывается более 4100 участников рынка. В 2021 году ЦБ обнаружил 2679нелегальные финансовые компании и пирамиды против 1549 годом ранее. ^[2]

Анастасия Волочкова вложила деньги в финансовую пирамиду QBF и потеряла миллионы

В ноябре 2021 года известная балерина Анастасия Волочкова обратилась в полицию по делу о мошенничестве с участием финансовой пирамиды QBF. Подробнее здесь.

ЦБ приступил к выявлению нового вида «игровых» финансовых пирамид

В конце октября 2021 года ЦБ РФ сообщил о выявлении нового вида финансовых пирамид. Организаторы таких схем привлекают граждан возможностью легкого заработка и их простотой, игровой формой.

Как пишет РБК со ссылкой на начальника управления по противодействию недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерия Ляха, пользователю предлагается зарегистрироваться в проекте, где можно купить персонажа или виртуальную недвижимость, которая должна принести доход. Но чтобы получить выигрыш, нужно привлечь в проект новых игроков. Принцип таких игр — сетевой маркетинг, как в финансовых пирамидах.

Если нет новых игроков, проект останавливается, сворачивается. А деньги вывести нельзя, их к тому моменту уже вывели для вас», — пояснил Лях.

ЦБ начал выявление нового типа «игровых» финансовых пирамид

Он подчеркнул, что такие пирамиды опасны, «потому что здесь могут пострадать и подрастающее поколение, и дети». Деньги для участия в проекте переводятся через личный кабинет на сайте различными способами, в том числе и криптовалютами. Компании в пользовательских соглашениях на сайте указывают, что гарантий возврата денег нет, но, как обычно, это написано мелкими буквами далеко внизу, добавил глава Управления ЦБ РФ.

На волне интереса к цифровым активам, в первую очередь, к NFT, то есть незаменяемым криптографическим токенам, появляется огромное количество новых, в том числе игровых, платформ, которые ЦБ расценивает как финансовые пирамиды, говорит Павел Иккерт, управляющий партнер юридической фирмы «Иккерт и Партнеры». Многие, хотя и не все, действительно таковы, добавляет он.

Депутат Госдумы Олег Савченко отметил, что, как правило, мошенники всегда на шаг впереди технологий, и задача государства, спецслужб и законодательства — предотвращать подобные преступления. Парламентарий считает, что законодательство в сфере интернет-игр нуждается в совершенствовании, поскольку именно подростки являются наиболее уязвимой мишенью подобных мошеннических схем. ^[3]

ЦБ РФ: Россияне отдают на финансовые пирамиды от 50 тысяч до 100 тысяч рублей

20 октября 2021 года ЦБ РФ назвал суммы, которые россияне отдают на финансовые пирамиды — от 50 тысяч до 100 тысяч рублей. По словам директора департамента по противодействию недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха, «это средний чек», но бывают случаи, когда мошенники тратят 50-100 млн рублей.

Лях также сообщил, что в крупных аферах в плане построения финансовых пирамид средние потери россиян могут быть значительно выше и составлять от 300 тысяч до 800 тысяч рублей.

Масса пришедших попробовать до 100 тыс. руб. Тех, кто серьезно верит, уже 300-800 тысяч, — добавил он.

Россияне дарят финансовые пирамиды от 50 тысяч до 100 тысяч рублей

По словам представителя ЦБ, есть люди, потерявшие десятки миллионов рублей, и часто с ними индивидуально работают организаторы финансовых пирамид. При этом те, кто потерял крупные суммы, редко обращаются в правоохранительные органы, сказал он.

Лях основной проблемой таких трат назвал последующее неверие потерпевших в «нормальный фондовый рынок, нормальный финансовый рынок». Именно эта опасность заставила регулятор начать публиковать списки компаний, имеющих признаки мошеннической деятельности. Это могут быть не обязательно финансовые пирамиды, речь может идти и о нелегальной форекс-деятельности, подчеркнул он.

В начале июня 2021 года Центральный банк Российской Федерации опубликовал черный список компаний, уличенных в незаконной деятельности на финансовом рынке. На тот момент в него входило 1,8 тыс. организаций. Сейчас в этом списке 2928 компаний.

Помимо финансовых пирамид, в этот список входят нелегальные кредиторы, выдающие кредиты без специальной лицензии, а также псевдоброкеры и нелегальные форекс-дилеры, привлекающие деньги граждан якобы для вложений в ценные бумаги, производные финансовые инструменты или валюту. ^[4]

2019: В России 240 финансовых пирамид

За девять месяцев 2019 года ЦБ РФ выявил 240 организаций с признаками финансовых пирамид.

Значительная часть выявленных организаций, 90, существовали в форме интернет-проектов, 71 — в форме ООО, остальные позиционировали себя как потребительские кооперативы и другие финансовые учреждения.

В целом за первые три квартала ЦБ выявил 2165 организаций, незаконно осуществляющих деятельность на финансовом рынке. Подавляющее большинство из них, 1576, являются незаконными кредиторами.

2014: ЦБ рассказал о признаках финансовой пирамиды

Летом 2014 года Банк России опубликовал на своем сайте признаки финансовых пирамид, чтобы граждане могли своевременно распознать «пирамиду» в финансовой организации.

Как отмечает ЦБ, есть несколько признаков, общих для всех «финансовых пирамид». Это отсутствие лицензии на привлечение средств, обещание высокой доходности, в разы превышающей рыночный уровень, гарантия доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг), массированная реклама, отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации, выплаты новым участникам за счет средств, внесенных другими вкладчиками, отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов, отсутствие точного определения деятельности организации.

Регулятор советует гражданам в первую очередь обращать внимание на предложения по доходности привлеченных средств — если она значительно превышает предложения банковских учреждений, то велика вероятность потери таких вложений. Не менее важным моментом является непрозрачность механизмов инвестирования, а также отсутствие явных признаков хозяйственной деятельности организации, считают в ЦБ. Например, в рекламе обещают высокие проценты за вложения в высокодоходные инструменты фондового рынка, но в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже, а выплата обещанных процентов осуществляется только за счет привлечения деньги от «новых» участников.

«Сохранение и приумножение сбережений с помощью инструментов финансового рынка может быть совершенно безрисковым в виде банковского вклада. Либо с определенной долей риска, но с возможностью получения более высокого дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе — это инвестирование в фондовый рынок, самостоятельно или через лицензированных посредников. Все остальные способы получения высоких доходов за короткий промежуток времени на финансовом рынке — от лукавого», — предупреждает регулятор

1994: Арест основателя МММ Сергея Мавроди

У офиса финансовой пирамиды МММ в Варшаве, 1994 год

Женщина на митинге в поддержку арестованного Сергея Мавроди, создателя финансовой пирамиды МММ 1994 года.

Операция по изъятию финансовых документов «МММ» в доме Сергея Мавроди, 1994 год

Московские школьники за работой, 1994 год. офис компании, начало 1990-х

1863: Первая пирамида в России

Первая отечественная финансовая пирамида — это история казенного банка в городе Скопине Рязанской губернии. С 1863 по 1882 год этот банк, возглавляемый Иваном Рыковым, выпускал процентные бумаги. Выплаты по этим ценным бумагам происходили за счет средств новых вкладчиков, которых привлекали высокие процентные ставки. На Рыкова работали местные власти, влиятельные лица Петербурга, чиновники, биржи, публицисты. Деньги шли Скопину со всей России. Незадолго до 20-летия банк закрылся, и следователи нашли только 2,392 рубля 35 копеек в его кассе и кладовой. Потом Рыкова судили и отправили в Сибирь, а слово «рычать» стало означать примерно то же, что и аббревиатура МММ в России 2000-х.

Примечания

↑ Противодействие незаконной деятельности на финансовом рынке
↑ Противодействие незаконной деятельности на финансовом рынке
↑ ЦБ раскрыл новый вид «игровых» финансовых пирамид Как виртуальные персонажи вовлекают пользователей в мошеннические схемы
↑ В ЦБ рассказали, сколько россияне в среднем теряют на финансовых пирамидах У России есть неоспоримая привлекательность: делайте деньги и делайте мир лучше, говорится в нем. Как и тысячи других, Роман Воробьев считал, что эта схема принесет большую прибыль ему и каскадный рост благосостояния других.
Недатированное неподвижное изображение Сергея Мавроди, взятое из видеозаписи, сделанной в ответ на вопросы Рейтер Мавроди и позже размещенной на веб-сайте YouTube. REUTERS/Sergei Mavrodi/YouTube/Handout
Итак, в апреле Воробьев вложил 400 000 рублей (12 500 долларов) из сбережений в самопровозглашенную «кассу взаимопомощи», известную как МММ-2011, продвигаемую Сергеем Мавроди, финансистом-гуру, бывший депутат и осужденный мошенник.
«Я определенно верил, что все возможно», — сказал Воробьев, газетный дизайнер в Иркутске, который инвестировал в фонд, несмотря на замечательное раскрытие Мавроди — что это действительно пирамида. «Если мы все будем помогать друг другу, будет приходить все больше и больше людей, и будет бесконечный приток денег», — сказал он.
Так не получилось. Расставшись со своими наличными, 45-летний Воробьев не смог получить двузначные ежемесячные доходы, которые рекламировались, и он потерял надежду когда-либо снова увидеть свои деньги. МММ-2011 закрылась, и полиция с опозданием расследует ее, заявив, что у этой схемы не было шансов принести обещанную прибыль.
В других странах Мавроди может стать изгоем и подобные аферы будут запрещены. Не в России. До МММ-2011 Мавроди был известен как вдохновитель еще более крупной схемы Понци в 1990-е. А в последние несколько месяцев он запустил еще одну, МММ-2012, которая привлекает множество инвесторов, рекламируя перспективу доходности от 30 до 75 процентов в месяц.
Мавроди отвергает обвинения в каком-либо обмане или незаконности. «Люди входят в систему добровольно», — сказал финансист-затворник в видео, которое он записал в ответ на вопросы Reuters. «Они предупреждены о рисках. Они осознают все. Как тут может быть мошенничество?»
Сайт МММ заявляет: «Это, по сути, самая искренняя и добрая система в этом насквозь нечестном, лицемерном и порочном мире».
Феномен Мавроди поднимает вопросы о состоянии финансового регулирования в России, предполагая, что элементы «Дикого Востока» все еще процветают при президенте Владимире Путине. Авторитарное правление Путина резко контрастирует с анархическими 1990-ми годами, периодом социального распада, гиперинфляции и хаоса. Тем не менее, нынешняя привлекательность финансовых пирамид намекает на сохраняющуюся правовую неопределенность в сегодняшней России.
Пирамиды, которые полагаются на новых вкладчиков для выплаты прибыли существующим, по законам арифметики обречены в конце концов на крах. В таких странах, как Великобритания и США, они рассматриваются как мошеннические, а виновные преследуются по закону.
Тем не менее, в России и других странах бывшего Советского Союза они действуют в значительной степени беспрепятственно — нет никаких законов, специально запрещающих финансовые пирамиды, хотя иногда для их пресечения использовались другие законы. По словам пострадавших, одной из проблем является отношение властей, которые часто неохотно закрывают схемы. Совсем недавно, в марте, полиция заявила, что у них нет причин расследовать МММ-2011, которая хвасталась тем, что в ней приняли участие более 35 миллионов человек в России и за ее пределами со средним депозитом в 1000 долларов.
Мавроди исчез из поля зрения общественности после окончания МММ-2011, но остается популярным, культивируя образ провидца, выступающего против истеблишмента. Он периодически выпускает видеоролики через свой веб-сайт, чтобы продвигать финансовые пирамиды как путь к посткапиталистическому будущему. Они появляются рядом с его поэзией и философскими сочинениями.
«Вы хотите, чтобы какой-нибудь жадный банкир купил третий… или как там… лимузин? Вложите деньги в МММ и вы поможете пенсионеру, инвалиду, малоимущему человеку. Тем, кто действительно нуждается в вашей помощи!» Об этом сообщает сайт Мавроди.
Он также обращается к людям, дезориентированным финансовым кризисом. Он сказал Рейтер: «Современный мир, современная финансовая система глубоко несправедливы. Мысль о том, что лучше работать, и работать больше — неправда. Это сказка, которую нам вдалбливают с детства».
«Меня не интересуют деньги, — сказал он. «Моя цель — просто помогать людям — других целей нет».
«ЗЛОЙ ГЕНИЙ»
Учитывая историю Мавроди с финансовыми пирамидами, его воскрешение примечательно. Выпускник элитного физического института Советского Союза, он построил свою первую пирамиду в 19 веке.90-е. В условиях бурного перехода России к капитализму МММ широко рекламировалась по телевидению, предлагая, казалось бы, легкий путь к богатству.
Несколько миллионов человек, движимые наивностью и эйфорией, поспешили стать частью этого процветания – только для того, чтобы потерять свои сбережения, когда здание рухнуло в 1994 году. Оценки убытков варьируются от 110 миллионов долларов, эта сумма позже была приведена в суде прокуратуры, до многих миллиардов, по словам группы, представляющей пострадавших инвесторов.
Слайд-шоу ( 4 изображения )
Несмотря на крах, так много людей по-прежнему считали Мавроди своим защитником, что несколько месяцев спустя ему удалось добиться избрания в парламент. После затяжной судебной тяжбы в 2007 году он был наконец признан виновным в мошенничестве и приговорен к тюремному заключению.
Освобожден почти сразу, потому что провел четыре года в заключении в ожидании и во время суда, и вернулся к своим старым привычкам. Даже те, кто выступает против него, трепещут перед его силой убеждения.
«На мой взгляд, он определенно гений», — сказал Вячеслав Склянкин, основатель группы кампании против МММ во «ВКонтакте», российском аналоге Facebook. «Как сейчас модно говорить, он злой гений».
В настоящее время Мавроди использует Интернет для поиска потенциальных инвесторов. В то время как первая МММ действовала через сеть розничных отделений, в его новых схемах отсутствует видимая корпоративная структура, формальное управление или юридическое лицо — Мавроди сказал Рейтер, что это преднамеренный шаг, чтобы осложнить попытки российских властей остановить его.
«Нет строгой иерархии. Я даю советы участникам, и они им следуют. Вот так это организовано. Формально нет отношений, нет начальника и нет рабочих. В МММ все добровольно», — сказал Мавроди.
В последних схемах МММ не собирает все деньги в один котел. Вместо этого депозиты и выплаты производятся в основном между собственными банковскими счетами отдельных участников. Высокопоставленные лица также получают плату в административных целях.
Схемы продвигаются через десятки веб-сайтов и тысячи видеороликов, размещенных на YouTube явно довольными вкладчиками МММ. Структура вознаграждения МММ побуждает новобранцев распространять информацию. Бонусы, рассчитываемые как доля депозитов новых рекрутов, выплачиваются тем, кто привлекает новых участников — 20 процентов за первого рекрута и 10 процентов за каждого последующего.
Система создает иерархию, кратную десяти. Таким образом, десятники («десятники» — управляющие десятью вкладчиками) контролируются стониками («сотнями»), которыми, в свою очередь, руководят тисячники («тысячники») — вплоть до миллионников.
«Рост (в составе) просто огромный: от простого рабочего и безработного до бизнесменов с реальными деньгами», — говорит Андрей Емильянов, бывший специалист по строительству из Москвы, который говорит, что уволился с работы в престижном немецком компания в конце прошлого года для продвижения МММ полный рабочий день. Дослужился до стотысячника.
30-летний Эмильянов сказал, что, когда он впервые услышал об этой схеме, он был настроен скептически, но постепенно был покорен, увидев, что его инвестиции приносят двузначные ежемесячные доходы. На данный момент он вложил около 900 000 рублей (27 900 долларов США) в МММ-2011 и МММ-2012 и уже заработал в несколько раз больше, сказал он.
Энтузиазм новообращенных, таких как Емильянов, кажется, не притупляет тот факт, что Мавроди открыто представляет свои схемы как пирамиды.
«На сайте написано, что это финансовая пирамида. Нет никаких обещаний и никаких обязательств. Не хотите участвовать, не надо», — сказал Емильянов.
Мавроди говорит, что отказ от ответственности очевиден, хотя другие могут не согласиться.
«Все платят за все», — гласит слоган на сайте Мавроди. «Пока пирамида еще не охватила весь мир, пока у вас есть хоть один знакомый или родственник, не участвующий в ней — спите спокойно», — говорится на сайте. «Это означает, что (мы) не дошли до всех».
Несмотря на неотъемлемые риски, его веб-сайт претендует на высокие позиции: «Не Система (МММ) аморальна, а мир вокруг нее аморален! Система — единственный оазис. Маленький остров. О добре и справедливости. Первые зеленые всходы. Из нового! Из лучших! Истины и света! Свободы!»
КУЛЬТОВЫЙ МАГНЕТИЗМ
В некотором смысле известность Мавроди оказалась одной из самых сильных сторон МММ.
«МММ — бренд, который знают все. Все знают о Мавроди», — сказал Антон Рыжиков, бывший инвестор МММ в Харькове, Украина, ставший «стоником».
Одним из объяснений его популярности является конспиративное отношение многих россиян и украинцев к первому краху МММ в 1990-х годах.
«Это не (Мавроди) украл деньги. Это была полиция, государство, налоговые органы», — сказал стотысячник Емильянов, отражая общее отношение к властям. «Определенно уважают этого человека. Он говорит правильные вещи и показал, на что он способен».
Бывшие вкладчики говорят, что Мавроди также оказывает своего рода духовную власть над своими последователями. «МММ очень похоже на секту. Приходится хлопать и кричать «ура!», «Мы многое можем». О других структурах говорить нельзя. В интернете можно писать только хорошее», — сказал художник-оформитель Воробьев.
Ну и, конечно же, желание быстро заработать. «Люди приносили деньги, потому что основная человеческая черта — жадность, — сказал Рыжиков. «Если вы продержитесь немного дольше, вы заработаете немного больше. Люди просто не могли остановиться».
Рыжиков, 22-летний технический чертежник, сказал, что он занял деньги, чтобы инвестировать в схему по совету родственника, потому что он нуждался в наличных деньгах, когда его работодатель временно сократил его зарплату во время экономического спада. Он вовремя вышел, но многие другие бедняки в Харькове взяли кредиты, чтобы вложиться в МММ-2011, и потеряли деньги.
«У меня есть несколько человек, которые платят свои детские пособия (социальные выплаты, предназначенные для поддержки семей) в банк (чтобы погасить свои долги). Это неприемлемая ситуация», — сказал он.
СЛИШКОМ МАЛО, СЛИШКОМ ПОЗДНО
Российские официальные лица запретили рекламу МММ на рекламных щитах и посоветовали населению не вкладывать средства в ее схемы. Но критики утверждают, что власти сделали слишком мало и слишком поздно.
«Просто поразительно, что Мавроди продолжает делать», — сказал Игорь Костиков, бывший глава Российского агентства по надзору за фондовым рынком, а теперь возглавляющий Финпотребсоюз, лоббирующий интересы потребителей финансовых услуг. Он обвиняет Федеральную службу по финансовым рынкам России (ФСФР), преемницу органа, который он когда-то возглавлял, в бездействии и говорит, что власти могут преследовать Мавроди в соответствии с законами, регулирующими ценные бумаги и банковскую деятельность.
«Позиция финансового регулятора такова, что это не их кусок хлеба. Вопрос в том, почему они существуют?» он сказал. «ФСФР должна звонить во все колокола, а не спать у камина».
Представитель ФСФР сообщила, что в обязанности службы не входит регулирование финансовых пирамид. Она назвала критику Костикова «дилетантской».
Андрей Кашеваров, заместитель главы Федеральной антимонопольной службы России, которая также регулирует рекламный рынок, сказал, что есть лазейки, которые мешают действовать более решительно против Мавроди. Например, такие сайты, как МММ, в российском законодательстве классифицируются не как реклама, которая регулируется, а как информация, которая не регулируется. Но он говорит, что «законодательство меняется и будет ужесточаться».
Вскоре после закрытия МММ-2011 правительство России поручило Министерству финансов разработать законодательные изменения для борьбы с финансовыми пирамидами. Заместитель министра финансов Алексей Саватюгин заявил, что организаторам подобных схем грозит до десяти лет тюрьмы и штраф до миллиона рублей.
Пока же Мавроди, гроссмейстер пирамид, остается непокорным.
— Запретить невозможно, — сказал Мавроди. «Это ваши деньги… Вы можете их сжечь. Вы можете выбросить его. Вы можете отдать его кому-то другому.