Рисковые инвестиции: Эксперты назвали самые рисковые инвестиции в 2020 году — Рамблер/финансы

Рискованные инвестиции, которые могут удвоить ваши деньги | Дао инвестиции

Инвесторы знают, что когда инвестиционный инструмент предлагает высокую норму прибыли в течение короткого периода времени, это означает, что инвестиции рискованные.

Рискованные инвестиции, которые могут удвоить ваши деньги

При наличии достаточного количества времени многие инвестиции могут удвоить первоначальный капитал, но вместо этого многих инвесторов привлекают приманки с высокой доходностью в короткие сроки, несмотря на возможность непривлекательных потерь.

Не заблуждайтесь, нет гарантированного способа удвоить ваши деньги с помощью любых инвестиций. Но есть множество примеров инвестиций, которые удвоились или выросли за короткий период времени. Для каждого из этих примеров есть сотни неудачных, поэтому покупатель должен остерегаться таких инвестиций.

Правило 72

Это определенно не краткосрочная стратегия, но она проверена и верна. Правило 72 — это простой способ определить, сколько времени потребуется, чтобы удвоить инвестиции при фиксированной годовой процентной ставке. 7,3 = 2). Если у вас есть время, магия сложных процентов и правило 72 — это верный способ удвоить ваши деньги.

Инвестирование в опционы

Опционы предлагают высокую прибыль для инвесторов, пытающихся определить время рынка. Инвестор, который покупает опционы, может приобрести акции или товарные активы по указанной цене в диапазоне дат в будущем. Если цена ценной бумаги окажется не такой желательной в течение будущих дат, как первоначально предсказывал инвестор, ему не нужно приобретать или продавать опционную ценную бумагу.

Эта форма инвестирования особенно рискованна, потому что она накладывает временные требования на покупку или продажу ценных бумаг. Профессиональные инвесторы часто не одобряют практику выбора времени на рынке, и поэтому опционы могут быть опасными или полезными.

Первичные публичные размещения акций на рынке

Некоторые первоначальные размещения акций на рынке (IPO), такие как Snapchat в середине 2017 года, привлекают много внимания, что может исказить оценки и суждения, которые профессионалы предлагают в отношении краткосрочной доходности. Другие IPO являются менее громкими и могут дать инвесторам возможность приобрести акции, в то время как компания серьезно недооценена, что приведет к высокой краткосрочной и долгосрочной доходности, когда произойдет коррекция в оценке компании. Большинство IPO не в состоянии генерировать значительную прибыль или вообще какую-либо прибыль, как в случае с SNAP. С другой стороны, Twilio Inc. (TWLO), компания облачных коммуникаций, которая стала публичной в июне 2016 года, привлекла $ 150 млн при цене предложения IPO $ 15 за акцию. В третий день торгов Twilio вырос на 90%, а к середине декабря вырос на 101%.

IPO рискованны, потому что, несмотря на усилия, предпринимаемые компанией по раскрытию информации для общественности, чтобы получить «зеленый свет» на IPO от SEC, все еще существует высокая степень неопределенности относительно того, будет ли руководство компании выполнять необходимые обязанности для продвижения компания вперед.

Венчурный капитал

Будущее стартапов, ищущих инвестиции от венчурных капиталистов, особенно нестабильно и неопределенно. Многие стартапы терпят неудачу, но несколько драгоценных камней способны предложить продукты и услуги с высоким спросом, которые нужны и нравятся населению. Даже если продукт стартапа желателен, плохое управление, плохие маркетинговые усилия и даже плохое местоположение могут помешать успеху новой компании.

Частью риска венчурного капитала является низкая прозрачность воспринимаемой способности руководства выполнять необходимые функции для поддержки бизнеса. Многие стартапы питаются отличными идеями людей, не склонных к бизнесу. Инвесторам венчурного капитала необходимо провести дополнительное исследование, чтобы надежно оценить жизнеспособность новой компании. Венчурные инвестиции обычно имеют высокий входной порог, что может быть проблемой для некоторых инвесторов. Если вы планируете вложить свои деньги в фонд венчурного капитала или в инвестицию, обязательно проявите должную осмотрительность.

Зарубежные развивающиеся рынки

Страна с растущей экономикой может стать идеальной инвестиционной возможностью. Инвесторы могут покупать государственные облигации, акции или секторы в этой стране, где наблюдается гипервысокий рост, или ETF, которые представляют растущий сектор акций. Так было в случае с Китаем в 2010-2018 гг. Всплески экономического роста в странах — это редкие события, которые, хотя и рискованно, могут дать инвесторам множество новых компаний, в которые можно инвестировать, чтобы усилить личные инвестиционные портфели.

Наибольший риск для развивающихся рынков заключается в том, что период экстремального роста может длиться более короткий промежуток времени, чем считают инвесторы, что приводит к снижению эффективности. Политическая среда в странах, переживающих экономический бум, может внезапно измениться и изменить экономику, которая ранее поддерживала рост и инновации.

REITs

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предлагают инвесторам высокие дивиденды в обмен на налоговые льготы со стороны правительства. Трасты инвестируют в пулы коммерческой или жилой недвижимости.

Основополагающим в REITs являются проценты в недвижимости. По этой причине они подвержены колебаниям, основанным на изменениях в экономике в целом, уровнях процентных ставок и текущем состоянии рынка недвижимости, который, как известно, процветает или испытывает депрессию. Сильно колеблющийся характер рынка недвижимости делает REITs рискованными инвестициями.

Хотя потенциальные дивиденды от REITs могут быть высокими, существует также явный риск по первоначальным основным инвестициям. REITs, которые предлагают самые высокие дивиденды от 10% до 15%, также иногда являются самыми рискованными.

Высокодоходные облигации

Будь то выпущенные иностранным правительством или компанией с высоким долгом, высокодоходные облигации могут предложить инвесторам чрезмерные доходы в обмен на потенциальную потерю капитала. Эти инструменты могут быть особенно привлекательными по сравнению с текущими облигациями, предлагаемыми правительством в условиях низких процентных ставок.

Инвесторы должны знать, что высокодоходные облигации, предлагающие от 15 до 20%, могут оказаться «мусорными», и первоначальное мнение о том, что несколько случаев реинвестирования удвоят капитал, должно быть проверено на предмет потенциальной полной потери инвестиционных денег. Однако не все высокодоходные облигации терпят неудачу, и именно поэтому эти облигации потенциально могут быть прибыльными.

Торговля валютой

Валютную торговлю и инвестирование лучше оставить профессионалам, поскольку быстрые изменения обменных курсов создают рискованную среду для сентиментальных трейдеров и инвесторов.

Те инвесторы, которые могут справиться с дополнительным давлением торговли валютой, должны искать модели конкретных валют, прежде чем инвестировать, чтобы сократить дополнительные риски. Валютные рынки связаны друг с другом, и обычной практикой является открытие короткой позиции по одной валюте при одновременном открытии лонга на другую, чтобы защитить инвестиции от дополнительных потерь. Валюта или торговля на форексе, как ее называют, не для начинающих.

Торговля на рынке форекс не имеет тех же требований к марже, что и на традиционном фондовом рынке, что может быть сопряжено с дополнительным риском для инвесторов, желающих еще больше увеличить прибыль.

Суть

Хотя в некоторых случаях такой инвестиционный выбор может обеспечить прибыль, он омрачен различными типами рисков. Хотя риск может быть относительным, перечисленные инвестиции требуют сочетания опыта, управления рисками и образования.

Статья составлена на основании материалов Investopedia

Читайте также

Правила, по которым живет самый богатый инвестор Уоррен Баффет

Рисковые инвестиции, «черный список» инвест-проектов

Рисковые инвестиции, снова спасаю ваши деньги

Ни для кого не секрет, что все инвестиционные проекты создаются админами лишь с одной целью — заработать средства. Если вы думаете, что первичная цель организаторов — предоставить вам возможность для приумножения капитала, то вы ошибаетесь. Получение прибыли инвесторами — это лишь необходимая мера, которая и популяризует рисковые инвестиции, развивает данную индустрию. И это нормально, по этой схеме работает большинство интернет-проектов, и в рамках этих же правил мы зарабатываем на проверенных мною инструментах.

Но, здесь есть большое НО. Всегда существует ряд псевдо-компаний и горе-проектов, которые в завуалированной или очевидной форме не позволяют инвесторам получать прибыль. Своими действиями они превращают и без того рисковые инвестиции в бессмысленную трату ваших средств. Именно поэтому, я решил составлять список довольно ярких, но совершенно не пригодных для разумного инвестора проектов. «Не все золото, что блестит» — всегда помните эту народную мудрость, ведь вы еще ни раз найдете подтверждение этих слов на страницах моего блога.

Рисковые инвестиции; куда я не рекомендую вкладывать свои средства

Как видите, для каждого проекта из «черного списка» предусмотрен подробный обзор, в рамках которого я объясняю почему я не рекомендую инвестировать туда свои средства. Этот факт говорит о том, что мои рекомендации основаны не на субъективном оценочном мнении, а в первую очередь, на очевидных фактах. Многие обзоры дополняются расчетами и скринами выплат, личных кабинетов и других актуальных ресурсов.

• Почему я это делаю? Многие люди знают меня как опытного инвестора, который уже долгое время занимается приумножением капитала, в том числе в интернете. И для меня очень важно, чтобы в данной индустрии создавались и развивались только качественные инвестиционные проекты. Потому что, откровенно наглые и заведомо невыгодные для вкладчиков компании, ведут к разочарованию инвесторов и, как следствие, к оттоку клиентов из сети. Если говорить простым языком — когда инвесторы не получают прибыль, ее также не получаю я. Поэтому я еженедельно выделяю время на изучение и освещение «ярких», но не достойных для ваших средств проектов. Естественно, подкрепляя все цифрами и фактами. И да, конечно же я не смогу охватить и описать всех представителей «темной стороны» индустрии. Но если я увижу повышенное внимание к тому или иному проекту — будьте уверены, в скором времени он попадает за решетку вышестоящей таблицы.

Ну а если вы хотите зарабатывать средства и увеличивать свой капитал — изучите раздел «Куда вам инвестировать» и добавьте данный сайт в закладки. Ведь кто знает, сколько денег вам еще поможет сохранить и приумножить мой блог!

Инвестиции бывают рисковые (венчурные), прямые, портфельные, аннуитет: : Портфельное инвестирование

Венчурный капитал — это термин, применяемый для обозначения рискованного капиталовложения. Венчурный капитал представляет собой инвестиции в форме выпуска новых акций, производимые в новых сферах деятельности, связанных с большим риском. Венчурный капитал инвестируется в не связанные между собой проекты в расчете на быструю окупаемость вложенных средств.

Прямые инвестиции — вложения в уставный капитал хозяйствующего субъекта с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении данным хозяйствующим субъектом.

Портфельные инвестиции связаны с формированием портфеля и представляют собой приобретение ценных бумаг и других активов. Портфель — совокупность собранных воедино различных инвестиционных ценностей, служащих инструментом для достижения конкретной инвестиционной цели вкладчика. В портфель могут входить ценные бумаги одного типа (акции) или различные инвестиционные ценности (акции, облигации, сберегательные и депозитные сертификаты, залоговые свидетельства, страховой полис и др.).

Аннуитет — инвестиции, приносящие вкладчику определенный доход через регулярные промежутки времени, обычно после выхода на пенсию. В основном это вложение средств в страховые и пенсионные фонды.

Состояние рынка и возможности инвестора определяют выбор его инвестиционной стратегии. Портфельное инвестирование обладает рядом особенностей и преимуществ перед прочими видами вложения капитала. Под инвестиционным портфелем понимается некая совокупность ценных бумаг, принадлежащих физическому или юридическому лицу, либо юридическим или физическим лицам на правах долевого участия, выступающая как целостный объект управления. На развитом фондовом рынке портфель ценных бумаг — это самостоятельный продукт и именно его продажа целиком или долями удовлетворяет потребность инвесторов при осуществлении вложения средств на фондовом рынке. Обычно на рынке продается некое инвестиционное качество с заданным соотношением Риск/Доход, которое в процессе управления портфелем может быть улучшено.

Что привлекательного в портфельном инвестировании?

Портфельное инвестирование позволяет планировать, оценивать, контролировать конечные результаты всей инвестиционной деятельности в различных секторах фондового рынка.

Как правило, портфель представляет собой определенный набор из корпоративных акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска, а также бумаг с фиксированным доходом, гарантированным государством, то есть с минимальным риском потерь по основной сумме и текущим поступлениям.

Например, до недавнего времени банки исходя из зарубежного опыта, формируя инвестиционный портфель, набирали его в следующем соотношении: в общей сумме ценных бумаг около 70 процентов — государственные ценные бумаги, около 25 процентов — муниципальные ценные бумаги и около 5 процентов — прочие бумаги. Таким образом, запас ликвидных активов составляет примерно 1/3 портфеля, а инвестиции с целью получения прибыли — 2/3. Как правило, такая структура портфеля характерна для крупного банка, мелкие же банки в своем портфеле имеют 90 процентов и более государственных и муниципальных ценных бумаг.

Теоретически портфель может состоять из бумаг одного вида, а также менять свою структуру путем замещения одних бумаг другими. Однако каждая ценная бумага в отдельности не может достигать подобного результата.

Основная задача портфельного инвестирования — улучшить условия инвестирования, придав совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики, которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги, и возможны только при их комбинации.

Только в процессе формирования портфеля достигается новое инвестиционное качество с заданными характеристиками. Таким образом, портфель ценных бумаг является тем инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается требуемая устойчивость дохода при минимальном риске.

Считается, что возможность проведения портфельных инвестиций говорит о зрелости рынка, и это, на наш взгляд, совершенно справедливо. Еще в 1994 г. в России полемика относительно методов портфельного инвестирования была сугубо теоретической, хотя уже тогда существовали банки и финансовые компании, которые брали средства клиентов в доверительное управление. Однако лишь немногие из них подходили при этом к портфельному инвестированию как к сложному финансовому объекту, обладающему тонкой спецификой и подчиняющемуся соответствующей теории.

Практика показывает, что портфельным инвестированием сегодня интересуются два типа клиентов. К первому относятся те, перед кем остро стоит проблема размещения временно свободных средств (крупные и инертные государственные корпорации, выросшие из бывших министерств, различные фонды, создаваемые при министерствах, и другие подобные структуры, а также клиенты из тех регионов, где рынок не способен освоить крупные средства). Ко второму типу относятся те, кто, уловив эту потребность «денежных мешков» и остро нуждаясь в оборотных средствах, выдвигают идею портфеля в качестве «приманки» (не очень крупные банки, финансовые компании и небольшие брокерские конторы).

Конечно, многие клиенты не до конца отдают себе отчет, что такое портфель активов, и в процессе общения с ними часто выясняется, что на данном этапе они нуждаются в более простых формах сотрудничества. Да и уровень развития рынков в различных регионах разный — во многих регионах процесс формирования класса профессиональных участников рынка и квалифицированных инвесторов еще далеко не завершен. Тем не менее, усиление клиентского спроса на услуги по формированию инвестиционного портфеля в последнее время очевидно. Это говорит о том, что вопрос назрел. Однако, как происходит со всем новым, процессу формирования инвестиционного портфеля сопутствует ряд проблем, которые и будут рассмотрены далее.

При формировании инвестиционного портфеля следует руководствоваться следующими соображениями:

безопасность вложений (неуязвимость инвестиций от потрясений на рынке инвестиционного капитала),

стабильность получения дохода,

ликвидность вложений, то есть их способность участвовать в немедленном приобретении товара (работ, услуг), или быстро и без потерь в цене превращаться в наличные деньги.

Ни одна из инвестиционных ценностей не обладает всеми перечисленными выше свойствами. Поэтому неизбежен компромисс. Если ценная бумага надежна, то доходность будет низкой, так как те, кто предпочитают надежность, будут предлагать высокую цену и собьют доходность. Главная цель при формировании портфеля состоит в достижении наиболее оптимального сочетания между риском и доходом для инвестора. Иными словами, соответствующий набор инвестиционных инструментов призван снизить риск вкладчика до минимума и одновременно увеличить его доход до максимума.

Основной вопрос при ведении портфеля — как определить пропорции между ценными бумагами с различными свойствами. Так, основными принципами построения классического консервативного (малорискового) портфеля являются: принцип консервативности, принцип диверсификации и принцип достаточной ликвидности.

Венчурный капитал — это термин, применяемый для обозначения рискованного капиталовложения. Венчурный капитал представляет собой инвестиции в форме выпуска новых акций, производимые в новых сферах деятельности, связанных с большим риском. Венчурный капитал инвестируется в не связанные между собой проекты в расчете на быструю окупаемость вложенных средств.

Прямые инвестиции — вложения в уставный капитал хозяйствующего субъекта с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении данным хозяйствующим субъектом.

Портфельные инвестиции связаны с формированием портфеля и представляют собой приобретение ценных бумаг и других активов. Портфель — совокупность собранных воедино различных инвестиционных ценностей, служащих инструментом для достижения конкретной инвестиционной цели вкладчика. В портфель могут входить ценные бумаги одного типа (акции) или различные инвестиционные ценности (акции, облигации, сберегательные и депозитные сертификаты, залоговые свидетельства, страховой полис и др.).

Аннуитет — инвестиции, приносящие вкладчику определенный доход через регулярные промежутки времени, обычно после выхода на пенсию. В основном это вложение средств в страховые и пенсионные фонды.

Состояние рынка и возможности инвестора определяют выбор его инвестиционной стратегии. Портфельное инвестирование обладает рядом особенностей и преимуществ перед прочими видами вложения капитала. Под инвестиционным портфелем понимается некая совокупность ценных бумаг, принадлежащих физическому или юридическому лицу, либо юридическим или физическим лицам на правах долевого участия, выступающая как целостный объект управления. На развитом фондовом рынке портфель ценных бумаг — это самостоятельный продукт и именно его продажа целиком или долями удовлетворяет потребность инвесторов при осуществлении вложения средств на фондовом рынке. Обычно на рынке продается некое инвестиционное качество с заданным соотношением Риск/Доход, которое в процессе управления портфелем может быть улучшено.

Что привлекательного в портфельном инвестировании?

Портфельное инвестирование позволяет планировать, оценивать, контролировать конечные результаты всей инвестиционной деятельности в различных секторах фондового рынка.

Как правило, портфель представляет собой определенный набор из корпоративных акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска, а также бумаг с фиксированным доходом, гарантированным государством, то есть с минимальным риском потерь по основной сумме и текущим поступлениям.

Например, до недавнего времени банки исходя из зарубежного опыта, формируя инвестиционный портфель, набирали его в следующем соотношении: в общей сумме ценных бумаг около 70 процентов — государственные ценные бумаги, около 25 процентов — муниципальные ценные бумаги и около 5 процентов — прочие бумаги. Таким образом, запас ликвидных активов составляет примерно 1/3 портфеля, а инвестиции с целью получения прибыли — 2/3. Как правило, такая структура портфеля характерна для крупного банка, мелкие же банки в своем портфеле имеют 90 процентов и более государственных и муниципальных ценных бумаг.

Теоретически портфель может состоять из бумаг одного вида, а также менять свою структуру путем замещения одних бумаг другими. Однако каждая ценная бумага в отдельности не может достигать подобного результата.

Основная задача портфельного инвестирования — улучшить условия инвестирования, придав совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики, которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги, и возможны только при их комбинации.

Только в процессе формирования портфеля достигается новое инвестиционное качество с заданными характеристиками. Таким образом, портфель ценных бумаг является тем инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается требуемая устойчивость дохода при минимальном риске.

Считается, что возможность проведения портфельных инвестиций говорит о зрелости рынка, и это, на наш взгляд, совершенно справедливо. Еще в 1994 г. в России полемика относительно методов портфельного инвестирования была сугубо теоретической, хотя уже тогда существовали банки и финансовые компании, которые брали средства клиентов в доверительное управление. Однако лишь немногие из них подходили при этом к портфельному инвестированию как к сложному финансовому объекту, обладающему тонкой спецификой и подчиняющемуся соответствующей теории.

Практика показывает, что портфельным инвестированием сегодня интересуются два типа клиентов. К первому относятся те, перед кем остро стоит проблема размещения временно свободных средств (крупные и инертные государственные корпорации, выросшие из бывших министерств, различные фонды, создаваемые при министерствах, и другие подобные структуры, а также клиенты из тех регионов, где рынок не способен освоить крупные средства). Ко второму типу относятся те, кто, уловив эту потребность «денежных мешков» и остро нуждаясь в оборотных средствах, выдвигают идею портфеля в качестве «приманки» (не очень крупные банки, финансовые компании и небольшие брокерские конторы).

Конечно, многие клиенты не до конца отдают себе отчет, что такое портфель активов, и в процессе общения с ними часто выясняется, что на данном этапе они нуждаются в более простых формах сотрудничества. Да и уровень развития рынков в различных регионах разный — во многих регионах процесс формирования класса профессиональных участников рынка и квалифицированных инвесторов еще далеко не завершен. Тем не менее, усиление клиентского спроса на услуги по формированию инвестиционного портфеля в последнее время очевидно. Это говорит о том, что вопрос назрел. Однако, как происходит со всем новым, процессу формирования инвестиционного портфеля сопутствует ряд проблем, которые и будут рассмотрены далее.

При формировании инвестиционного портфеля следует руководствоваться следующими соображениями:

безопасность вложений (неуязвимость инвестиций от потрясений на рынке инвестиционного капитала),

стабильность получения дохода,

ликвидность вложений, то есть их способность участвовать в немедленном приобретении товара (работ, услуг), или быстро и без потерь в цене превращаться в наличные деньги.

Ни одна из инвестиционных ценностей не обладает всеми перечисленными выше свойствами. Поэтому неизбежен компромисс. Если ценная бумага надежна, то доходность будет низкой, так как те, кто предпочитают надежность, будут предлагать высокую цену и собьют доходность. Главная цель при формировании портфеля состоит в достижении наиболее оптимального сочетания между риском и доходом для инвестора. Иными словами, соответствующий набор инвестиционных инструментов призван снизить риск вкладчика до минимума и одновременно увеличить его доход до максимума.

Основной вопрос при ведении портфеля — как определить пропорции между ценными бумагами с различными свойствами. Так, основными принципами построения классического консервативного (малорискового) портфеля являются: принцип консервативности, принцип диверсификации и принцип достаточной ликвидности.

Много наличных – большие риски

Управляющие компании не готовы мириться с ненужными потерями и пытаются убедить клиентов поменять стратегию. По словам главы консультационного подразделения RBC Wealth Management Фила Каттса, в последние два года наблюдался мощный рост интереса к инвестициям в наличные и различные суррогаты наличных средств, такие как государственные бонды и облигации казначейства США. «Клиенты размещают свои деньги в сверхнадежные и надежные инструменты в ущерб доходности портфеля», – поясняет он.

По данным исследования World Wealth Report 2009, подготовленного компаниями Merrill Lynch и Cap Gemini, в 2008 году обеспеченные клиенты частных банков сокращали свои позиции в акциях и альтернативных инвестиционных инструментах, благодаря чему доля наличных в их портфелях увеличилась в среднем до 21%, что на 7% больше, чем в докризисном 2006 году. Эти инвесторы «были счастливы получить хоть какой-нибудь, а не какой-то определенный, доход на свои вложения», говорится в отчете, который доказательство приводит тот факт, что в конце 2008 года инвесторы охотно скупали облигации американского казначейства с практически нулевой доходностью.

Авторы World Wealth Report не ожидают скорого разворота этой тенденции, предсказывая, что до 2010 года доля наличных и инструментов с фиксированной доходностью в инвестиционных портфелях сохранится на нынешнем исторически рекордном уровне в 50%.

Подобный перекос в сторону наличных при формировании портфеля имеет двоякие последствия. Во-первых, подобный приоритет, отданный безопасности инвестиций, означает снижение их доходности, а значит в перспективе более низкие темпы восстановления стоимости портфеля клиентов, которые отдают предпочтение вложениям в наличные или инструменты с фиксированной доходностью. Во-вторых, низкий уровень аппетита к риску, вероятно, наносит такой же ущерб банку, как и самому клиенту. В недавнем исследовании индустрии private banking & wealth management, проведенном PricewaterhouseCoopers, отмечается, что переток клиентских инвестиций в наличные и менее рисковые инструменты привел к снижению нормы прибыли финансовых управляющих.

Директор консалтингового подразделения в области wealth management PricewaterhouseCoopers Даррелл Политилло отмечает, что снижение интереса к инвестициям в такие активы как акции и облигации, отражается на доходах консультантов и финансовых управляющих компаний. «При размещении инвестиций в наличных норма прибыли советников и управляющих компаний обычно существенно ниже, что крайне негативно сказывается на рентабельности их бизнеса», – отмечает он.

Сокращение нормы прибыли

Комиссионные банков при инвестициях в наличные и инструменты с фиксированной доходностью были существенно ниже, чем в случае вложений в более рисковые классы активов. По оценкам, приведенным в исследовании Merrill Lynch и Cap Gemini, норма прибыли банка на управлении инвестициями в инструменты с фиксированной доходностью составляют 31,4 базисных пункта, тогда как стандартный размер комиссионных на вложениях в акциях приближается к 100 базисным пунктам, а в случае некоторых комплексных инструментов – значительно выше.

По данным исследования Private Banking Benchmark 2009 компании Scorpio, в 2008 году самую большую валовую норму прибыли имели частные банки, владеющие развитым розничным банковским бизнесом – привлекающие средства на депозиты и занимающиеся кредитованием. Однако, поскольку многие частные банки не выдают кредитов, то они не смогли заработать на этих входящих денежных потоках, поскольку спреды для конечных клиентов выросли, в то время как межбанковском денежном рынке спреды сократились. Несмотря на это, в Scorpio отмечают, что даже у более удачливых в этом смысле финансовых компаний, выручка на банковских операциях оказалаь недостаточной, чтобы продолжительное время оправдывать содержание дорогостоящей инфраструктуры.

Чистая прибыль частных банков снизились в среднем на 32,9% в 2008 году. По словам директора Scorpio Грэма Харви, несмотря на снижения стоимости активов и приоритет безопасным вложениям, недавно вышедшие результаты за первое полугодие 2009 года свидетельствуют, что многие финансовые компании, оказывающие услуги в области wealth management, чувствуют себя вовсе не так плохо, как можно было ожидать. Особенно это относится к классическим банкам, а также финансовым компаниям, оказывающим брокерские услуги.

«Главным образом это связано с деятельностью по торговле ценными бумагами, поскольку клиенты переключились с более на менее рисковые инвестиции, – подтверждает Харви. – Следующие полгода станут лакмусовой бумажкой в отношении того, смогут ли управляющие компании убедить своих клиентов вернуться в рисковые активы, чтобы увеличить свою рентабельность».

Стремление финансовых компаний убедить своих клиентов в необходимости снова начать инвестировать в более рисковые активы вовсе не вызваны одной лишь своекорыстью. Самые большие убытки в свое время понесли те обеспеченные клиенты частных банков, которые выбрали наиболее агрессивные инвестиционные стратегии. Но в период восстановления рынков более рисковые вложения, как правило, и приносят более высокие дивиденды. «Частные инвесторы склонны входить на рынок на его пике, а выходить у самого дна, а в ходе кризиса все это приобрело лишь еще более гипертрофированные формы. Оставаться вне рынка – не самая эффективная стратегия для восстановления. В последние месяцы мы были свидетелями мощного ралли, которым такие инвесторы не смогли воспользоваться», – поясняет Полителло из PwC. Эксперт также замечает, что когда такие инвесторы снова начинают покупать акции, то этим могут разогнать цены на эти активы и таким образом сделать ралли более устойчивым.

Опасность инфляции

Полителло замечает, что многие инвесторы по сей день запасают наличные. Но если инвестиции в этот актив действительно имели смысл в последние полтора года, то сегодня инвесторам важно избежать неоправданного снижения доходности своего портфеля. «Если инвесторы держат 3% своих активов в наличных, это вполне нормально и не сильно сказывается на доходности портфеля. Но если происходит инфляционный скачок, то в реальном выражении вложения в наличные очень быстро обесцениваются», – добавляет он.

Управляющие компании придумывают самые разнообразные стратегии для того, чтобы подтолкнуть своих клиентов к сокращению позиций в наличных и более активному инвестированию на рынке. В том числе, с помощью более активной коммуникации, разработки альтернативных продуктов и образовательных программ. Цель в том, чтобы довести до сознания клиента последствия сохранения значительных позиций в низкорисковых активах. А также убедить, что при незначительном увеличении градуса риска можно найти другие инвестиционные продукты, обладающие аналогичной наличным степенью защиты, но, потенциально, более доходные.

Звучит анекдотично, но именно структурированные продукты в последнее время были тем самым средством, которое банки использовали для того, чтобы вернуть инвесторов в акции. «В течение последнего года или около того, определенно, рынок структурированных продуктов демонстрировал рост, – свидетельствует Полителло. – Вопрос только в том, как их продают, поскольку структурированные продукты не подменяют собой банковские депозиты. Во многих случаях я вижу, что их создают исключительно исходя из пригодности к последующей продаже, а не целесообразности [для клиента]».

Другие альтернативные наличным продукты, которые компании используют, чтобы увеличить клиентский аппетит к риску, включают срочные депозиты, фонды денежных рынков, облигации и «бивалютные единицы» (double currency unit – структурированный продукт, состоящий из краткосрочной облигации и опциона, который позволяет эмитенту возместить стоимость облигации вместе с купоном, номинированным в альтернативной валюте. – ред.)

Тем не менее, очень важно, чтобы клиент осознавал связь соотношение между риском и доходностью. «Мы рассказываем клиентам, какие существуют возможности. Главное это понимать уровень аппетита к риску клиентов, равно как и их инвестиционные цели, после чего начать вместе работать над разработкой портфеля, который бы удовлетворял всем этим условиям. Людям нужны деньги для разных целей – ради наследства или в качестве средства к существованию. Невозможно всех стричь под одну гребенку, поскольку все готовы брать на себя разные риски. Одни не готовы потерять ни пенни, а другие просто счастливы поставить на рулетку», – говорит Каттс.

Образование

Поскольку финансовые компании зарабатывают больше на обслуживании более рискованных инвестиций, то образование клиента играет ключевую роль. Те банки, которые разработали более продвинутый и подробный процесс моделирования размещения инвестиций и тратят достаточно времени на то, чтобы пройти его вмести со своими клиентами, в один прекрасный день могут увидеть, что их подопечные теперь более склонны инвестировать в более рисковые и доходные инструменты, особенно в непростых рыночных условиях.

«Те компании, которые проводят глубинную “поведенческую” оценку рисков смогут увеличить свою прибыль благодаря тому, что их клиенты будут сохранять позиции в рисковых активах», – добавляет Харви из Scorpio. Хотя, добавляет Харви, до сих пор так и не было предпринято систематических усилий для понимания целей клиентов в отношении всего их капитала, что подразумевает предварительное конструирование портфеля.
Инвестировать на рынке постепенно, определенными порциями через равные промежутки времени, – важный урок, которому необходимо научить клиента, считает Полителло из PwC. «Теория инвестирования это одно, но человеческая натура – совершенно другое. Научиться рассчитывать время, это еще не все. Все – это научиться подходить к инвестированию осмысленно и хладнокровно», – считает он.

Занятно, но, как отмечает Scorpio Partners, те клиенты, которые раньше сидели в наличных, сегодня инвестируют в инструменты с фиксированной доходностью. В это же время те, кто размещал средства в инструментах с фиксированной доходностью, сейчас перекладываются в акции. «Они пробуют рыночные инвестиции, в том числе вложения в хедж-фонды и покупку иных ликвидных активов. Однако прозрачность и ликвидность по-прежнему то, чего еще надо поискать», – философствует Харви.

В RBC Wealth Management говорят, что они тоже начали замечать рост аппетита к риску. «Спокойствие возвращается. Мы вышли из реанимации и пациент пошел на поправку», – замечает Каттс. Тем не менее, замечает он, большая часть активов сегодня по-прежнему размещается в наличных или активах, близких к ним по смыслу.

Недавний опрос, проведенный Merrill Lynch среди финансовых управляющих, свидетельствует о том, что доля наличных в инвестиционных портфелях их клиентов начала постепенно снижаться. Время, когда в поисках безопасной гавани все бежали в наличные, похоже, остается позади, и желание брать на себя повышенный риск, кажется, начинает просыпаться. Если этот действительно так, то, скорее всего, это хорошая новость, которая сулит индустрии wealth management повышение прибыли.

Рисковая инвестиция — Большая Энциклопедия Нефти и Газа, статья, страница 1

Рисковая инвестиция

Cтраница 1

Рисковые инвестиции, или венчурный капитал, — это термин, применяемый для обозначения рискованного капиталовложения. Венчурный капитал представляет собой инвестиции в форме выпуска новых акций, производимые в новых сферах деятельности, связанных с большим риском. Венчурный капитал инвестируется в не связанные между собой проекты в расчете на быструю окупаемость вложенных средств и высокую норму прибыли.  [1]

Рисковые инвестиции, или венчурный капитал, — это термин, применяемый для обозначения рискованного капиталовложения. Венчурный капитал представляет собой инвестиции в форме выпуска новых акций, производимые в новых сферах деятельности, связанных с большим риском. Венчурный капитал инвестируется в не связанные между собой проекты в расчете на быструю окупаемость вложенных средств. Капиталовложения, как правило, осуществляются путем приобретения части акций предприятия-клиента или предоставления ему ссуд, в том числе с правом конверсии последних в акции. Рисковое вложение капитала обусловлено необходимостью финансирования мелких инновационных фирм в областях новых технологий.  [2]

К рисковым инвестициям обычно относятся капитальные вложения, предназначенные для захвата новых областей на рынке, создания новых видов продукции или новых технологий. Традиционно рисковыми считаются инвестиции в нефтедобывающей промышленности, особенно на недостаточно разведанных месторождениях.  [3]

Чтобы определить чистую приведенную стоимость рисковых инвестиций, финансовому менеджеру необходимо знать, сколько инвесторы ожидают получить за принимаемый на себя риск.  [4]

На рис. 24.4 уровень безрисковой доходности обозначен точкой Если компания осуществляет более рисковые инвестиции, то этот риск должен быть вознагражден более высокой доходностью — гт. Величина R характеризует размер премии за риск, которая равна разности между уровнем рыночной доходности и ставкой доходности по безрисковым вложениям.  [6]

В настоящее время для западных инвесторов данная форма капиталовложений в экономику России относится к рисковым инвестициям.  [7]

Допустим, некое техническое открытие показало, что новый проект Мыслящего полупроводника является не рисковыми инвестициями с положительной чистой приведенной стоимостью, а совершенно точно проигрышным. Руководство решает от проекта отказаться и 1000 дол.  [8]

Допустим, некое техническое открытие показало, что новый проект Мыслящего полупроводника является не рисковыми инвестициями с положительной чистой приведенной стоимостью, а совершенно точно проигрышным. Руководство решает от проекта отказаться и 1000 дол.  [9]

Доходность по безрисковому вложению, при которой это вложение имеет для инвестора такую же привлекательность, как и рассматриваемая рисковая инвестиция.  [10]

Когда по теоретическим или практическим соображениям нецелесообразно считать норму прибыли для проекта или группы проектов при помощи САРМ или если мы просто хотим пополнить эту модель, мы обращаемся к более субъективным средствам оценки рисковых инвестиций. Многие фирмы решают эту проблему, применяя неформализованные методы. Руководители хотят оформить, запечатлеть риск на основе своего чувствования проекта. Это чувствование может быть усовершенствовано в ходе дискуссий с другими лицами, которые знакомы с предложениями и связанными с ними рисками. Часто в процессе этих дискуссий возникают вопросы: А что, если… Обычно при этом принимается определенная степень риска для долгосрочных инвестиций. Основная проблема неформального подхода к риску в том, что вырабатываемая информация достаточно схематична, а подход изменяется от проекта к проекту и во времени. Имея информацию, нужно одобрить или отклонить проект. Попробуем определить сначала, как руководство должно оценивать одно инвестиционное предложение, а потом — несколько рисковых инвестиций. Эти методы ориентированы на риск фирмы; имеется в виду, что менеджеры не рассматривают подробно влияние проектов на портфели инвесторов. Они концентрируют свое внимание на общем риске, сумме систематического и несистематического риска. Руководство оценивает наиболее вероятное влияние проекта на изменение денежных потоков и доходов фирмы.  [11]

Наименее рисковыми инвестициями являются векселя Казначейства США. Так как доход по казначейским векселям фиксирован, он не подвержен влиянию событий, происходящих на рынке.  [12]

Товарищество пивоваров планирует выпустить на рынок неосветленное пиво. Для финансирования рисковых инвестиций оно намерено осуществить эмиссию прав по цене 10 дол. В настоящее время компания имеет 100 000 акций в обращении по цене 40 дол. Допустим, что новые суммы инвес — тируются с целью получения хорошей прибыли.  [13]

Товарищество пивоваров планирует выпустить на рынок неосветленное пиво. Для финансирования рисковых инвестиций оно намерено осуществить эмиссию прав по цене 10 дол. В настоящее время компания имеет 100 000 акций в обращении по цене 40 дол. Допустим, что новые суммы инвестируются с целью получения хорошей прибыли.  [14]

Большинство моделей риска и доходности в финансах исходит из определения свободного от риска актива и использует ожидаемую доходность от этого актива в качестве безрисковой ставки. Затем ожидаемая доходность на рисковую инвестицию сравнивается с безрисковой ставкой. При этом риск создает премию за ожидаемый риск, которая добавляется к безрисковой ставке. Но что делает актив безрисковым.  [15]

Страницы:      1    2    3

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Экономист назвал рисковые для инвестиций валюты

https://static.news.ru/photo/4de722e6-6f60-11eb-af26-96000091f725_660.jpg Фото: pixabay.com

Рисковыми с точки зрения инвестиций в 2021 году являются китайский юань, гонконгский доллар и почти все африканские и латиноамериканские валюты. Об этом рассказал доцент кафедры теории кредита и финансового менеджмента экономического факультета СПбГУ Александр Казанский.

---

В условиях высокой вероятности прекращения торговой войны с США и стимулирования экспорта китайской экономике не нужен дорогой юань, — пояснил агентству ПРАЙМ Казанский.

По словам экономиста, гонконгский доллар долгое время был переоценён из-за постоянного положительного сальдо капитальных вложений, однако события 2019 года в сочетании с регрессией, начавшейся в 2018 году, делают его опасной валютой для инвестиций. В последние месяцы он существенно колебался по отношению к рублю.

Практически все африканские и латиноамериканские валюты также являются весьма опасными для покупки. Например, аргентинское песо, демонстрирующее стабильно негативную динамику, инфляция в стране в 2020 году составила 36,1% годовых, — добавил эксперт.

Как писал NEWS.ru, курс рубля может повторить январское падение в феврале после некоторого укрепления позиций на уходящей неделе. Об этом предупредила аналитик ГК «Финам» Анна Зайцева. Причин этому несколько. Во-первых, несмотря на такие положительные моменты, как ралли на нефтяном рынке и трёхкратное сокращение объёмов закупок валюты со стороны Минфина, аппетит к риску на снизился, а это находит прямое отражение на динамике курса национальной валюты. Во-вторых, влияние оказывает снижение прогноза по мировому спросу на нефть МЭА и ОПЕК. Основными предпосылками ухудшения прогноза названы недостаточно высокие темпы вакцинации людей от коронавируса. Наконец, давление на курс рубля вызвало заявление министра иностранных дел Сергея Лаврова о санкционном влиянии на Россию со стороны Евросоюза. В свою очередь санкции являются ключевым риском для рубля.

Добавить наши новости в избранные источники

8 инвестиций с высоким риском, которые могут удвоить ваши деньги

Инвесторы знают, что когда инвестиционный инструмент предлагает высокую доходность за короткий период времени, это означает, что вложение рискованно.

При наличии достаточного времени многие инвестиции могут удвоить первоначальную основную сумму, но вместо этого многих инвесторов привлекает соблазн высокой доходности в короткие периоды времени, несмотря на возможность непривлекательных потерь.

Не заблуждайтесь, нет гарантированного способа удвоить ваши деньги с помощью любых вложений.Но есть множество примеров инвестиций, которые увеличились вдвое и более за короткий период времени. Для каждого из них есть сотни, которые потерпели неудачу, поэтому ответственность ложится на покупателя.

Ключевые выводы

• Найти вложение, которое позволит вам удвоить ваши деньги, практически невозможно и, безусловно, связано с риском.
• Тем не менее, есть некоторые инвестиции, которые не могут удвоить ваши деньги, но предлагают потенциал для большой прибыли; риск, который они представляют, управляем, поскольку они основаны на фундаментальных принципах, стратегии или технических исследованиях.
• Они включают Правило 72, инвестирование в опционы, первичное публичное размещение акций (IPO), венчурный капитал, иностранные развивающиеся рынки, REIT, высокодоходные облигации и валюты.

Правило 72

Это определенно не краткосрочная стратегия, но она проверена и верна. Правило 72 — это простой способ определить, сколько времени потребуется, чтобы инвестиции удвоились при фиксированной годовой процентной ставке. Разделив 72 на годовую норму прибыли, инвесторы получают приблизительную оценку того, сколько лет потребуется, чтобы первоначальные инвестиции дублировали себя.7,3 = 2). Если у вас есть время, магия сложных процентов и Правило 72 — самый верный способ удвоить ваши деньги.

Инвестиции в опционы

Опционы предлагают высокие вознаграждения инвесторам, пытающимся вовремя рассчитывать рынок. Инвестор, покупающий опционы, может приобрести акции или товарные активы по указанной цене в пределах диапазона дат в будущем. Если цена ценной бумаги в будущем окажется не такой желательной, как первоначально предсказывал инвестор, инвестору не нужно покупать или продавать ценные бумаги опциона.

Эта форма инвестирования особенно рискованна, поскольку требует времени на покупку или продажу ценных бумаг. Профессиональные инвесторы часто не рекомендуют рассчитывать время на рынке, и именно поэтому опционы могут быть опасными или полезными. Если вы хотите узнать больше о том, как работают опции, прочтите наше руководство или зарегистрируйтесь на курс «Опции для начинающих» в Академии Investopedia.

Первоначальное публичное размещение акций

Некоторые первичные публичные предложения (IPO), такие как Snapchat в середине 2017 года, привлекают большое внимание, что может исказить оценки и суждения профессионалов о краткосрочной доходности.Другие IPO менее заметны и могут предложить инвесторам возможность приобрести акции в то время, когда компания сильно недооценена, что приводит к высокой краткосрочной и долгосрочной доходности после корректировки оценки компании. Большинство IPO не приносят значительной прибыли или вообще не приносят никакой прибыли, как, например, в случае с протоколом SNAP. С другой стороны, Twilio Inc. (TWLO), компания облачных коммуникаций, которая стала публичной в июне 2016 года, привлекла 150 миллионов долларов по цене предложения IPO в размере 15 долларов за акцию. На третий день торгов Twilio выросла на 90. процентов, а к середине декабря выросла на 101 процент.Взаимодействие с другими людьми

IPO сопряжено с риском, потому что, несмотря на усилия компании по раскрытию информации для общественности, чтобы получить зеленый свет на IPO со стороны SEC, все еще существует высокая степень неопределенности в отношении того, будет ли руководство компании выполнять необходимые обязанности для продвижения компания вперед.

Венчурный капитал

Будущее стартапов, ищущих инвестиции от венчурных капиталистов, особенно нестабильно и неопределенно. Многие стартапы терпят неудачу, но некоторые жемчужины способны предлагать востребованные продукты и услуги, которые нужны и нужны публике.Даже если продукт стартапа желателен, плохое управление, плохие маркетинговые усилия и даже плохое местоположение могут помешать успеху новой компании.

Частью риска венчурного капитала является низкая прозрачность предполагаемой способности руководства выполнять необходимые функции для поддержки бизнеса. Многие стартапы подпитываются прекрасными идеями людей, не склонных к бизнесу. Инвесторам венчурного капитала необходимо провести дополнительное исследование, чтобы надежно оценить жизнеспособность новой компании.Венчурные инвестиции обычно имеют очень высокие минимумы, что может быть проблемой для некоторых инвесторов. Если вы планируете вложить свои деньги в фонд венчурного капитала или инвестиции, обязательно проведите должную осмотрительность.

Внешние развивающиеся рынки

Страна с растущей экономикой может быть идеальной возможностью для инвестиций. Инвесторы могут покупать государственные облигации, акции или секторы, в которых эта страна переживает гипер-рост, или ETF, которые представляют собой растущий сектор акций.Так было с Китаем в 2010–2018 гг. Резкие скачки экономического роста в странах — это редкие события, которые, хотя и являются рискованными, могут предоставить инвесторам множество совершенно новых компаний, в которые они могут инвестировать, чтобы укрепить личные портфели.

Наибольший риск развивающихся рынков заключается в том, что период экстремального роста может длиться более короткий период времени, чем предполагают инвесторы, что приведет к ухудшению результатов. Политическая среда в странах, переживающих экономический бум, может внезапно измениться и изменить экономику, которая ранее поддерживала рост и инновации.

РЕЙЦ

Инвестиционные фонды в недвижимость (REIT) предлагают инвесторам высокие дивиденды в обмен на налоговые льготы со стороны правительства. Трасты инвестируют в пулы коммерческой или жилой недвижимости.

Из-за основного интереса к предприятиям, связанным с недвижимостью, REIT подвержены колебаниям в зависимости от развития экономики в целом, уровней процентных ставок и текущего состояния рынка недвижимости, который, как известно, процветает или переживает депрессию.Резко изменчивый характер рынка недвижимости делает REIT рискованными инвестициями.

Хотя потенциальные дивиденды от REIT могут быть высокими, существует также явный риск для первоначальных основных инвестиций. REIT, которые предлагают самые высокие дивиденды от 10% до 15%, также иногда являются самыми рискованными.

Хотя эти варианты инвестиций могут обеспечить прибыльную прибыль, они сопряжены с различными типами рисков. Хотя риск может быть относительным, эти инвестиции требуют сочетания опыта, управления рисками и образования.

Облигации с высокой доходностью

Будь то выпущенные иностранным правительством или компанией с высоким уровнем долга, высокодоходные облигации могут предложить инвесторам невероятную прибыль в обмен на потенциальную потерю основной суммы долга. Эти инструменты могут быть особенно привлекательными по сравнению с текущими облигациями, предлагаемыми государством в условиях низких процентных ставок.

Инвесторы должны знать, что облигации с высокой доходностью, предлагающие от 15 до 20%, могут быть мусорными, и первоначальное предположение о том, что многократные реинвестиции удвоят основную сумму, следует проверять на возможность полной потери инвестиционных долларов.Однако не все высокодоходные облигации терпят неудачу, и поэтому эти облигации потенциально могут быть прибыльными.

Торговля валютой

Торговлю валютой и инвестирование лучше всего доверить профессионалам, поскольку быстрые изменения обменных курсов создают среду высокого риска для сентиментальных трейдеров и инвесторов.

Тем инвесторам, которые могут справиться с дополнительным давлением при торговле валютой, следует изучить модели конкретных валют, прежде чем вкладывать средства для снижения дополнительных рисков.Валютные рынки связаны друг с другом, и это обычная практика, когда короткие позиции по одной валюте и длинные позиции по другой позволяют защитить инвестиции от дополнительных потерь. Валюта, или торговля на форексе, как ее еще называют, не для новичков. Если вы хотите узнать больше, ознакомьтесь с нашим руководством или пройдите наш курс Forex для начинающих в Академии Investopedia.

Торговля на валютном рынке не имеет таких же маржинальных требований, как на традиционном фондовом рынке, что может быть сопряжено с дополнительным риском для инвесторов, стремящихся к дальнейшему увеличению прибыли.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

10 самых рискованных инвестиций

Хотя многие люди классифицируют инвестиции как «рискованные» или «безопасные», опытные инвесторы понимают, что существуют разные уровни и типы риска. Некоторые риски можно снизить за счет диверсификации, а другие — нет. Инвесторы, стремящиеся к высокой доходности, должны быть готовы к высоким рискам, таким как потеря основной суммы долга. Ниже мы рассмотрим десять рискованных инвестиций и объясним подводные камни, с которыми может столкнуться инвестор.

Опции

Опцион позволяет трейдеру удерживать позицию в активе с кредитным плечом по более низкой цене, чем покупка акций актива.Обычно трейдеры надеются получить прибыль от краткосрочного движения, покупая колл или пут. Новичку может показаться, что цены на рынке опционов изменяются непредсказуемо, хотя опытные трейдеры улучшают свое преимущество, изучая технический анализ. Поскольку инвесторы могут быстро потерять всю свою основную сумму, торговлю опционами лучше оставить опытным трейдерам.

Фьючерс

Как и опционы, фьючерсные контракты могут быть средством повышенного риска для неопытных и необразованных. Те, кто спекулирует на этом рынке, обычно противопоставляют себя институциональным инвесторам, которые удерживают базовые позиции по контрактам, которые они покупают.Многие финансовые консультанты скажут вам, что и опционы, и фьючерсы лучше всего рассматривать как инструменты для азартных игр (хотя существуют стратегии хеджирования, которые также используют их).

Разведочное бурение на нефть и газ

Нет ничего лучше, чем разбогатеть, просверлив отверстие, которое производит ископаемое топливо. Нет ничего хуже, чем потратить тысячи долларов на бурение сухой скважины, которая ничего не дает. Несмотря на то, что эти расходы обычно подлежат вычету, шансы на существенные или полные убытки в предприятии по разведочному бурению обычно довольно велики.

Коммандитное товарищество

Хотя публично торгуемые товарищества с ограниченной ответственностью обычно относительно стабильны, к небольшим частным товариществам в большинстве случаев следует относиться с осторожностью и скептицизмом. Каждый партнер несет ответственность за все действия любого другого партнера, поэтому вам лучше быть уверенным, что все участники будут готовы и смогут внести свой вклад, прежде чем вы подпишетесь на пунктирной линии.

Пенни акции

Пенни-акции могут принести огромную прибыль, если вы найдете правильную компанию.Подавляющее большинство дешевых акций вместо этого принесут вам значительную волатильность, непредсказуемость и большие убытки, если вы не будете осторожны. Акции, торгующиеся на внебиржевом розовом рынке, обычно имеют небольшой оборотный капитал и часто предоставляют скудную информацию инвесторам об их финансовом состоянии.

Альтернативные инвестиции

Хедж-фонды, произведения искусства, предметы коллекционирования и роялти в нефтегазовой аренде могут обеспечить хорошую прибыль для тех, кто тщательно исследует каждую возможность.Они также могут резко упасть в цене или в некоторых случаях стать практически бесполезными. Многие инвестиции в этой категории могут также привести к значительным налоговым счетам, а альтернативные инвестиции, которые предназначены для работы в качестве налоговых убежищ, могут приносить очень низкую прибыль. Инвесторы, рассматривающие эти инвестиции, должны проявить серьезную должную осмотрительность.

Мусорные облигации

Компании, которым был присвоен первоначальный рейтинг или понижен до уровня ниже инвестиционного, должны платить более высокие процентные ставки, чем их более стабильные собратья, чтобы привлечь инвесторов.Однако относительная нестабильность бросовых облигаций также означает, что существует большая вероятность того, что компания может не выполнить свои обязательства, что может привести к временному прекращению получения дохода в менее серьезных случаях и частичной или полной потере основной суммы в случае несостоятельности.

ETF с кредитным плечом

Биржевые фонды, использующие кредитное плечо, сегодня являются одними из самых волатильных инструментов на рынках. Эти фонды обычно привязаны к базовому индексу или другому эталону и будут двигаться либо по касательной, либо наоборот, по некоторому коэффициенту.Например, обратный ETF, связанный с S&P 500, будет двигаться напротив индекса. Некоторые ETF предназначены для торговли в два или три раза больше, чем их контрольные показатели.

Развивающиеся и пограничные рынки

Хотя многие компании, начинающие свою деятельность на развивающихся и пограничных рынках, могут демонстрировать взрывной рост в первые годы своего существования, они также уязвимы для многих типов рисков, таких как политический и военный риск, а также валютный риск, связанный с обменными курсами. Инвесторам, которые ищут заграницу, возможно, придется платить за иностранные налоги и пошлины.Также может быть сложно или невозможно получить достоверную информацию о финансовом состоянии некоторых из этих компаний.

IPO

Хотя многие первичные публичные предложения могут показаться многообещающими, иногда они не оправдывают ожиданий. Самый рискованный тип IPO — это IPO новой компании, которая в настоящее время не имеет акций в обращении. Инвесторы здесь не имеют исторических данных для анализа и должны основывать свое решение исключительно на прогнозируемой бизнес-модели компании и предполагаемой вероятности успеха.

Итог

Все инвестиции подвержены как минимум одному типу риска, но некоторые инвестиции несут гораздо более высокую степень риска, чем другие. Перечисленные здесь инвестиции в некоторых случаях могут принести значительную прибыль. Деньги, вложенные в них, также могут быстро и навсегда исчезнуть в других. Для получения дополнительной информации по этой теме обратитесь к своему брокеру или финансовому консультанту.

3 рискованных вложения, которые могут стоить вам целого состояния

Инвестиции в фондовый рынок — это разумный шаг и эффективный способ создания долгосрочного богатства.Однако очень важно инвестировать в правильные места.

Не все инвестиции одинаковы; некоторые из них более рискованные, чем другие. Хотя принятие большего риска иногда может привести к увеличению прибыли, в некоторых случаях риск перевешивает потенциальную выгоду. Эти три инвестиции могут быть невероятно рискованными. Как правило, их лучше избегать, если только вы не готовы потерять много денег.

Источник изображения: Getty Images.

1. Пенни акции

Акции

пенни — это акции, которые торгуются по цене менее 5 долларов за акцию, и многие из них торгуются по цене 1 доллар или меньше за акцию.Они могут быть привлекательными для инвесторов с ограниченным бюджетом, но несут значительный риск.

Компании, выпускающие грошовые акции, обычно являются небольшими предприятиями с небольшой историей или вообще без нее. Это затрудняет исследование компании, чтобы решить, является ли она надежной инвестицией, а иногда одна плохая новость может вызвать резкое падение курса акций.

Кроме того, мелкие акции обычно торгуются нечасто. Это означает, что вам может быть труднее продать, если вы хотите выйти. Если вы застрянете со своими акциями, а затем их цена упадет, вы можете потерять много денег.

2. ETF с кредитным плечом

Биржевые фонды (ETF) — это группы ценных бумаг, которые отслеживают определенный индекс фондового рынка. Традиционный ETF пытается отразить доходность индекса; ETF с кредитным плечом пытается их усилить.

В случае традиционного ETF, если ценные бумаги в базовом индексе перемещаются на 1%, ETF также перемещается на 1%. При использовании ETF с кредитным плечом, если ценные бумаги в индексе увеличиваются на 1%, ETF будет стремиться к увеличению на 2% или 3%.

ETF с кредитным плечом используют сложные и рискованные стратегии, чтобы попытаться увеличить прибыль.Хотя потенциально вы можете увидеть необычайную прибыль, вы также можете испытать огромные убытки. Эти вложения также предназначены для ежедневной торговли, а не для долгосрочного инвестирования. По этой причине их лучше оставить для внутридневных трейдеров, которые могут выдержать крайний риск.

3. Короткие продажи

Короткие продажи — это не столько инвестиция, сколько инвестиционная стратегия. Когда вы открываете короткую позицию по акции, вы делаете ставку на то, что ее цена упадет. Вы одалживаете акцию у брокера, продаете ее по текущей цене акций, а затем ждете.Если цена упадет так, как вы ожидали, вы выкупите акцию по более низкой цене, вернете ее брокеру и получите прибыль.

Проблема с короткими продажами заключается в том, что потенциальная прибыль ограничена, но потенциальный риск неограничен.

Допустим, вы покупаете акцию традиционным способом за 100 долларов. Максимум, что вы можете потерять, — 100 долларов, но вы можете заработать неограниченную сумму в зависимости от того, насколько вырастет цена акций.

Короткие продажи — наоборот. Если вы продаете акцию за 100 долларов, в лучшем случае цена упадет до 0 долларов, и вы получите прибыль в размере 100 долларов.Но если цена акции подскочит, скажем, до 300 долларов за акцию, вам все равно придется выкупить эту акцию, чтобы в конечном итоге вернуть ее брокеру. Если вы продадите его за 100 долларов и купите обратно за 300 долларов, вы просто потеряете 200 долларов.

Короткие продажи — не всегда плохая стратегия, но если она не идет по плану, она может быть невероятно дорогой. По этой причине лучше оставить это опытным инвесторам с большими карманами.

Куда вложить деньги

Один из лучших способов добиться успеха на фондовом рынке — это использовать медленный, устойчивый подход.Инвестируйте в солидные компании с прочными фундаментальными показателями, которые, вероятно, будут хорошо работать в долгосрочной перспективе. С этой стратегией вы не разбогатеете в одночасье, но у вас гораздо меньше шансов потерять большие суммы денег.