Реинвестиция прибыли это: Что такое реинвестирование простыми словами

Сочетание роста прибыли с дивидендом плюс доходность обратного выкупа дает ожидаемую доходность S&P 500 в размере 10%. Это до учета любых изменений мультипликатора прибыли индекса или любых налогов на дивиденды или прирост капитала.

Результат будет еще лучше, если вместо всего индекса мы будем владеть несколькими компаниями с показателями выше среднего, которые достигают доходности капитала выше среднего.

На самом деле, мы бы предпочли, чтобы наши компании с показателями выше среднего вообще не платили нам налогооблагаемые дивиденды, вместо этого они могли бы реинвестировать эти деньги с высокой доходностью, чтобы стимулировать рост бизнеса и создавать акционерную стоимость.

И давайте не будем забывать, что дивиденды подлежат двойному налогообложению (один раз на корпоративном уровне и еще раз на индивидуальном уровне), в то время как нераспределенная прибыль облагается налогом только на корпоративном уровне.

В зависимости от индекса и периода времени доходность долгосрочных акций США колеблется от 7% до 10%.

Конечно, не все компании имеют такие богатые перспективы для реинвестирования. Вот почему решение о сохранении и реинвестировании прибыли или выплате ее акционерам зависит, в частности, от четырех факторов:

1. Цена, по которой компания торгуется по отношению к ее потенциальной потенциальной денежной прибыли в будущем.
2. Привлекательные возможности реинвестирования доступны для компании.
3. Ожидаемая прибыль на капитал, которую он может получить от этих возможностей реинвестирования.
4. Действующие ставки корпоративного налога и ставки налога на дивиденды по сравнению с приростом капитала.

Если динамика между этими исходными данными сыграет хорошую роль, компаниям следует максимизировать преимущество собственного капитала и реинвестировать свои доходы, а не распределять их в виде дивидендов или выкупа.

Для получения дополнительной информации о преимуществе собственного капитала и выкупе акций, в частности, ознакомьтесь с Мотивация и последствия выкупа акций: литературный обзор Элвина Чена и Ольги А. Обижаевой из Исследовательского фонда Института CFA.

Если вам понравился этот пост, не забудьте подписаться на Предприимчивого инвестора .

1. Инвесторы в такие классы активов — просто спекулянты в кейнсианском конкурсе красоты. Золото можно превратить в украшения и другие изделия и продать. Итак, в золоте есть ценность. Но криптовалюты должны быть проданы по более высокой цене, чем за них заплатили, чтобы инвестиции были «успешными». Какую бы ценность ни извлек один инвестор, другой должен заплатить. Деньги перешли из рук в руки, за вычетом транзакционных издержек, но ничего продуктивного сделано не было.

Все посты являются мнением автора. Как таковые, их не следует рассматривать как рекомендации по инвестированию, и высказанные мнения не обязательно отражают точку зрения Института CFA или работодателя автора.

Изображение предоставлено: ©Getty Images/Nikada

Профессиональное обучение для членов Института CFA

Члены Института CFA имеют право самостоятельно определять и сообщать о полученных кредитах профессионального обучения (PL), включая содержание на Предприимчивый инвестор . Участники могут легко записывать кредиты, используя свой онлайн-трекер PL.

Вот сколько можно реинвестировать в свой бизнес

‍

Когда ваш бизнес начинает приносить здоровую прибыль, пора задуматься о реинвестировании. Однако, прежде чем владельцы бизнеса начнут направлять деньги обратно в свое предприятие, им необходимо решить, сколько откладывать. Это руководство помогает владельцам бизнеса решить, какой процент их прибыли реинвестировать. Во-первых, мы обрисовываем, почему реинвестирование является важной практикой для малого бизнеса. Затем мы рассмотрим некоторые популярные модели реинвестирования и отметим некоторые важные факторы, которые следует учитывать. В заключение мы изучим, как Крия может поддержать планы реинвестирования вашего бизнеса, и ответим на некоторые часто задаваемые вопросы.

‍

Получение приличной прибыли — это увлекательно, особенно для новых предприятий. Но каждый сообразительный предприниматель знает, что после того, как вы покрыли свои основные расходы, разумно реинвестировать в свое предприятие. Это не только будет способствовать росту вашего бизнеса в долгосрочной перспективе, но и может повысить скорость и качество вашей работы. Однако, прежде чем владельцы бизнеса выяснят, в какие сферы инвестировать, им необходимо определиться с цифрой. Если вы не прошли обучение в области финансов или бухгалтерского учета, вы, вероятно, понятия не имеете, с чего начать.

По правде говоря, нет никаких правил, когда речь идет о реинвестировании в будущее вашего малого и среднего бизнеса (МСП). В то время как некоторые методы инвестирования хорошо подходят для одних предприятий, они могут не подходить для других. Несмотря на то, что универсального решения не существует, существуют некоторые концепции, которые могут помочь. Итак, чтобы помочь вашему бизнесу понять, сколько денег инвестировать в свое будущее, в этом руководстве изложены некоторые важные моменты, которые следует учитывать при согласовании этого крайне важного процента.

ПОЧЕМУ ВАЖНО РЕИНВЕСТИРОВАТЬ?

Как говорится, «чтобы делать деньги, нужно тратить деньги». Это тот случай, когда речь идет о реинвестировании в ваш бизнес. Несмотря на то, что вы имеете право пользоваться частью своей с трудом заработанной прибыли, инвестирование части ее обратно в ваши продукты или услуги — лучший способ набрать обороты. Это особенно актуально для новых предприятий, стремящихся привлечь лояльную клиентскую базу, и предприятий, имеющих дело с колеблющимся спросом.

Помимо обеспечения долгосрочной стабильности и успеха вашего бизнеса, инвестирование в ваше предприятие — это хороший способ избежать долгов. Когда дело доходит до финансирования малого бизнеса, заемное и акционерное финансирование являются двумя наиболее распространенными вариантами выбора. Реинвестирование — это форма долевого финансирования; это позволяет вам изменить свой бизнес, не беря никаких долгов. В условиях, когда треть малых предприятий Великобритании имеет значительную задолженность, это один из самых больших активов, которые может иметь ваше предприятие.

СКОЛЬКО МОЙ БИЗНЕС ДОЛЖЕН РЕИНВЕСТИРОВАТЬ?

Теперь мы рассмотрели, почему реинвестирование так важно; пришло время ответить на золотой вопрос: сколько ваш бизнес должен реинвестировать.

Ответить на этот вопрос никогда не бывает просто. Финансовым экспертам и предпринимателям еще предстоит прийти к единому мнению о подходящей цифре. Некоторые модели, такие как модель приоритета прибыли Михаловича, утверждают, что владельцы бизнеса должны установить жесткий ежемесячный бюджет для своей прибыли после того, как они учли такие расходы, как заработная плата, поставщики и налоги. Однако, хотя этот метод позволяет руководителям откладывать постоянную сумму прибыли, он ограничивает гибкость и может препятствовать дальнейшему росту в будущем.

Другие предприятия следуют модели 50-30-20. Основанная на модели личных финансов 50-30-30, эта структура была адаптирована к потребностям бизнеса. Он рекомендует владельцам бизнеса выделять 50% своей прибыли на оплату собственных нужд, 30% на налоги и 20% на реинвестирование в бизнес. Эта модель дает владельцам бизнеса разумную сумму капитала, готовит их к будущим налоговым сюрпризам и по-прежнему учитывает реинвестирование. Несмотря на это, такая жесткая финансовая модель не подходит для многих предприятий.

Наконец, другие рекомендуют владельцам бизнеса реинвестировать не менее 50% своей прибыли, утверждая, что первоначальное ограничение ваших доходов сделает ваши будущие вознаграждения огромными. Хотя такой дисциплинированный подход действительно может способствовать долгосрочному росту, реинвестирование такой большой суммы в значительной степени нецелесообразно, особенно для предприятий с более низким оборотом.

Все эти модели достойны внимания. Однако на самом деле не существует волшебной формулы реинвестирования. В конечном счете, каждый владелец бизнеса должен основывать свою цифру на уникальных обстоятельствах своего предприятия. Чтобы помочь вам разобраться в этом, мы перечисляем три фактора, которые следует учитывать при принятии решения о том, сколько реинвестировать.

НЕКОТОРЫЕ ВАЖНЫЕ ВОПРОСЫ, КОТОРЫЕ СЛЕДУЕТ ОБСУЖДАТЬ

1. Каковы основные потребности моего бизнеса?

Первое, о чем вы должны подумать при расчете процента реинвестирования, это ваши основные потребности бизнеса. Потребности бизнеса — это разрыв между текущим состоянием компании и ее целями. Они могут включать любую область вашего бизнеса, над которой необходимо работать для поддержания роста. Определив эти основные потребности, вы сможете понять, какие области вашего бизнеса больше нуждаются в инвестициях.

Ниже мы перечисляем некоторые примеры общих бизнес-потребностей, которые могут иметь значение:

• Обучение сотрудников Обладают ли ваши сотрудники навыками, необходимыми им для достижения успеха в вашем бизнесе? Будут ли им полезны очные или онлайн-программы обучения, если в этом направлении есть возможности для совершенствования?
• Набор Ваш бизнес достиг своей мощности, когда дело доходит до принятия новой работы? Если да, следует ли вам нанять больше сотрудников, чтобы повысить ценность вашей команды?
• Цифровое оборудование Ваша компания уже использует цифровые технологии? Если нет, выиграет ли ваш бизнес от инвестиций в цифровые инструменты, такие как облачные вычисления, анализ данных или искусственный интеллект?
• Офисное оборудование Если у вашего предприятия есть офисное помещение, удовлетворительно ли его текущее оборудование? Если нет, стоит ли откладывать деньги на обновление или покупку нового офисного оборудования, такого как мебель, канцелярские товары или оборудование?
• Офисное помещение Потребности вашего бизнеса превышают размер вашего офиса? Выиграете ли вы, инвестируя в большее пространство или добавив еще одно место?
• Маркетинг Эффективна ли ваша маркетинговая стратегия? Стоит ли изучать новые методы маркетинга, такие как социальные сети, контент или маркетинг в поисковых системах?

2. Разработка продуктов и услуг

Являются ли продукты или услуги, которые вы предоставляете, самого высокого качества? Если бы вы переработали свои существующие источники прибыли или вывели на рынок новые продукты или услуги, могло бы это повысить рентабельность инвестиций? Каковы долгосрочные цели моего бизнеса? У каждого предприятия есть свое видение того, где оно будет в будущем, и бизнес-цели помогают им достичь этих целей. Сумма, которую вы направляете обратно в свой бизнес, сильно влияет на ваши шансы на достижение этих целей. Таким образом, крайне важно рассмотреть цели вашего бизнеса при получении цифры.

Размышляя о своих целях, нужно учитывать несколько моментов. Вы должны подумать о том, почему вы начали свой бизнес, если хотите расшириться, и если да, то насколько. Вы также должны подумать о том, что вами движет. Это прибыль? Или это продукт? Наконец, вам следует подумать, хотите ли вы сохранить свой бизнес или потенциально продать его в будущем. Прикоснувшись к базе и просмотрев планы, вы получите гораздо более четкое представление о том, сколько вам следует реинвестировать.

Если вы еще не разработали набор четких бизнес-целей, сейчас самое время начать. Они не только дают вам более четкое направление и позволяют измерять прогресс, но также являются отличным способом мотивировать вас и вашу команду. При установлении целей вашего бизнеса они должны быть SMART: конкретными, измеримыми, достижимыми, реалистичными и ориентированными на время. Используя эту модель SMART, ваш бизнес будет иметь гораздо больше шансов достичь своих целей.

3. Какой доход приносит мой бизнес?

Хотя потребности и цели вашего бизнеса важны, сумма, которую ваш бизнес может реинвестировать, будет в значительной степени определяться его финансовым положением. Поэтому еще одна важная вещь, которую следует учитывать при принятии решения о том, сколько реинвестировать в доход вашего бизнеса.

Ваш чистый доход — это просто сумма денег, оставшаяся у вашего бизнеса в конце определенного периода времени. Просто вычтите свои деловые расходы из общей прибыли, чтобы рассчитать чистую прибыль. Принимая к сведению эту цифру, вы также должны учитывать, растет или уменьшается эта сумма каждый год, остается ли она относительно постоянной в течение сезона или колеблется.

Помимо измерения дохода вашего бизнеса, вы также должны оценить свой текущий денежный поток и свой прогноз денежного потока. Чтобы измерить свой денежный поток, сложите денежные средства от инвестирования, финансирования и операционной деятельности. Для прогноза движения денежных средств добавьте денежные средства, которые у вас есть на начало определенного периода, к прогнозируемому притоку, прежде чем злоупотреблять прогнозируемым оттоком. Изучив эти цифры, вы сможете понять, сколько денег у вашего бизнеса в любой момент времени.

Получив эти цифры, вы будете более четко понимать свои финансовые границы и иметь более четкое представление о том, сколько денег ваш бизнес может реинвестировать.

Сколько я хочу получать?

Еще один важный момент, на который следует обратить внимание, — это то, сколько вы, владелец бизнеса, хотите забрать домой. Хотя это может быть один из самых простых элементов, теоретически он также может быть одним из самых сложных. Это потому, что решение о собственной зарплате может показаться воплощением мечты, но оно сопряжено со многими сложностями.

Например, владельцы бизнеса должны решить, хотят ли они получать оплату на основе того, что, по их мнению, они стоят, или того, что, по их мнению, им нужно. Если вы платите себе столько, сколько вы стоите, вы можете жить комфортно и иметь свободные средства для личных сбережений или инвестиций.

Наоборот, если вы платите себе в соответствии со своими потребностями, у вас будет достаточно только для покрытия основных личных расходов, таких как аренда, коммунальные услуги, питание и т. д. Если бизнес не приносит прибыли, некоторые владельцы могут даже отказаться от зарплата. Тем не менее, несмотря на то, что ограничение вашей зарплаты или отказ от нее может показаться разумным с точки зрения бизнеса, низкая компенсация может лишить вас стимула или сделать вас более уязвимым к выгоранию.

Чтобы получить разумную цифру, мы рекомендуем вам изучить, что получают другие люди в вашем положении, и использовать эту цифру в качестве исходной. Эта сумма, вероятно, будет варьироваться в зависимости от размера вашего бизнеса, отрасли и вашего стажа. Затем вы можете соответствующим образом скорректировать эту сумму в зависимости от ваших личных и деловых потребностей.

ПОЗАБОТИТЕ О ФИНАНСАХ ВАШЕЙ КОМПАНИИ С ПОМОЩЬЮ KRIYA

Преимущества реинвестирования очевидны. Это может не только повысить ценность вашего бизнеса и обеспечить его долгосрочный рост, но и обеспечить владельцам бизнеса душевное спокойствие. Для предприятий, переживающих устойчивый рост, направить часть своей прибыли обратно в свое предприятие просто не составляет труда. Однако даже если у вашего бизнеса нет избыточного капитала, это не значит, что вы не можете инвестировать в будущее своего предприятия.

Kriya предлагает ряд решений для управления денежными потоками для МСП, которые изо всех сил пытаются получить финансирование из традиционных источников. Независимо от того, ищете ли вы временное или долгосрочное финансирование, скорее всего, мы вам поможем. Предположим, что задержки с оплатой счетов мешают вам инвестировать в рост вашей компании.

В этом случае наш вариант финансирования по счету может помочь вам быстро и легко получить деньги, которые вам должны, быстро и легко. Если ваш бизнес все еще восстанавливается после Covid-19, вы можете иметь право на получение кредита на восстановление. Эта кредитная схема предлагает финансирование бизнеса от 50 000 до 350 000 фунтов стерлингов и требует выплаты только процентов в течение первых шести месяцев.

Работая аналогично деловому овердрафту, этот метод позволяет вам запрашивать и возвращать деньги, когда это удобно для вашего бизнеса. Для ознакомления с критериями приемлемости и получения дополнительной информации о наших решениях для денежных потоков посетите сайт Kriya, чтобы узнать больше.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ (FAQS)

Что значит реинвестировать в мой бизнес?

Реинвестирование бизнеса означает направление определенной суммы прибыли обратно в ваш бизнес. Это эффективный способ увеличить стоимость вашего бизнеса и инвестировать в его будущий рост. Сумма, которую владелец бизнеса решит инвестировать, зависит от нескольких факторов, включая основные потребности их бизнеса, их долгосрочные цели, размер дохода, который они генерируют, и размер согласованной заработной платы.

Почему малым предприятиям важно реинвестировать?

Владельцам бизнеса необходимо реинвестировать в свое предприятие по многим причинам. Реинвестирование может позволить компаниям развивать или расширять свои существующие помещения, улучшать качество своих продуктов или услуг, а также укреплять или расширять свою команду. Таким образом можно повысить удовлетворенность сотрудников, создать дополнительные потоки доходов и поддержать долгосрочный рост бизнеса.

В какие сферы вашего бизнеса следует реинвестировать?

Если вы решили снова инвестировать в свой бизнес, не существует правильного или неправильного способа потратить деньги. Куда вы решите инвестировать, должно основываться на обстоятельствах и потребностях вашего бизнеса. Тем не менее, в качестве приблизительного ориентира, некоторые популярные области для инвестиций включают обучение сотрудников, набор персонала, цифровое или офисное оборудование, офисные помещения, маркетинг или разработку продуктов и услуг.

Сколько я должен реинвестировать в свой бизнес?

Сколько вы решите реинвестировать, полностью зависит от вас. То, что может работать для одних предприятий, может не работать для других. Тем не менее, прежде чем принять решение о фигуре, разумно рассмотреть несколько вещей. Например, учитывайте основные потребности, долгосрочные цели, доход и то, сколько денег они хотят забрать домой. Это должно помочь вам выбрать подходящий процент для вашего бизнеса.

Каковы недостатки и преимущества реинвестирования прибыли?

Прежде чем реинвестировать в свой бизнес, рассмотрите возможные преимущества и недостатки. Удерживая определенную сумму прибыли, ваш бизнес может улучшить продукт, привлечь больше клиентов и увеличить прибыль в долгосрочной перспективе. Наоборот, есть шанс, что в краткосрочной перспективе бизнес может столкнуться с трудностями, если у вас не будет достаточно капитала для покрытия основных расходов.

Как установить долгосрочные цели моего бизнеса?

Если вы еще не разработали ряд четких бизнес-целей, самое время начать. Они не только дают вам более четкое направление и позволяют измерять прогресс, но также являются отличным способом мотивировать вас и вашу команду. Устанавливая цели своего бизнеса, убедитесь, что они являются SMART: конкретными, измеримыми, достижимыми, реалистичными и ориентированными на время.

Как владельцу бизнеса я могу решить, сколько платить самому?

Чтобы получить разумную цифру, мы рекомендуем изучить, что получают люди в вашем положении, и использовать эту цифру в качестве исходной.