Бенефициары образец: Полная информация для работы бухгалтера

Документы для бенефициаров — Программа приграничного сотрудничества ПОЛЬША-РОССИЯ 2014-2020

Дополнение к Руководствам по программе и  Руководству по проверке расходов относительно ситуации, вызванной COVID-19

Дополнение к Руководствам по программе и Руководству по проверке расходов относительно ситуации, вызванной COVID-19_EN (тип файла: pdf; размер: 269 КБ)

 

Партнерское соглашение и Грант-контракт — утверждены Совместным мониторинговым комитетом 25.03.2019

Партнерское соглашение_EN (тип файл: docx; размер: 116 KB)

Партнерское соглашение_RU (тип файл: doc; размер: 299 KB)

Контракт на получение гранта_EN (тип файла: docx; размер: 153 KB)

Контракт на получение гранта_RU (тип файла: doc; размер: 427 KB)

Приложения

Финансовая идентификационная форма_EN (тип файла: pdf; размер: 106 KB)

Форма для юридических лиц_EN (тип файла: pdf; размер: 321 KB)

 

Комплект Руководств по Программе Часть I – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 30. 03.2021

Руководство по Программе Часть I – Заявитель EN (тип файла: pdf, размер 1,18 MB)

Приложение 9 Procurement Note_EN (тип файла: docx, размер: 63,8 КБ)

Приложение 10 Декларация о беспристрастности и конфиденциальности_EN (тип файла: docx, размер: 56,1 КБ)

Комплект Руководств по Программе Часть II – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 30.03.2021

Руководство по Программе Часть II – Реализация EN (тип файла: pdf, размер 1,03 MB)

Противодействие нарушениям в Программе приграничного сотрудничества Польша-Россия 2014-2020_EN (тип файла: pdf; размер: 545 KБ)

 

Подготовка финансовой части промежуточного / итогового отчета по проекту (дата документа: 07.04.2021)

Подготовка финансовой части промежуточного/итогового отчета по проекту (тип файла: pdf; размер: 235 KB)

 

Отчеты для Бенефициаров 

Запрос на оплату EN (тип файла: doc; размер: 34,0 KB) – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 30. 03.2021

Начальный отчет проекта EN (тип файла: docx; размер: 80,3 KB)

Краткий описательный отчет проекта EN (тип файла: docx; размер: 83,9 KB)

Часть A Промежуточный отчет проекта EN (тип файла: docx; размер: 85,8 KB)

Часть B Промежуточный финансовый отчет проекта EN (тип файла: xlsx; размер: 85,5 КБ) — утвержден СМК 22.09.2020

Часть A Финальный отчет проекта EN (тип файла: doc; размер: 165 KB)

Часть B Финальный финансовый отчет проекта EN (тип файла: xlsx; размер: 85,7 КБ) — утвержден СМК 22.09.2020

 

Руководство по проверке расходов с приложениями — утверждены Совместным мониторинговым комитетом 22.11.2021

Руководство по проверке расходов

Руководство по проверке расходов EN (тип файла: docx, размер: 221 КБ)

Приложение 1 Руководство по финансовым корректировкам

Приложение 1 Руководство по финансовым корректировкам EN (тип файла: docx, размер: 155 КБ)

Приложение 2 Сертификат аудитора

Приложение 2 Сертификат аудитора EN (тип файла: docx, размер: 139 КБ)

Приложение 3 Проверочный лист контроля проекта с обязательным минимумом вопросов

Приложение 3 Проверочный лист контроля проекта с обязательным минимумом вопросов EN (тип файла: docx, размер: 181 КБ)

Приложение 3 Проверочный лист контроля проекта с обязательным минимумом вопросов EN (тип файла: docx, размер: 197 КБ) – с инструкцией

Приложение 3а Образец минимального проверочного листа контрактов на оказание услуг

Приложение 3а Образец минимального проверочного листа контрактов на оказание услуг _EN (тип файла: docx, размер: 164 KB)

Приложение 4 Форма контрольного списка для государственных закупок (польские бенефициары) — применимо для государственных закупок, проведенных до 1 января 2021 г.

Приложение 4 Форма контрольного списка для государственных закупок (польские бенефициары) – применимо для государственных закупок, проведенных до 1 января 2021 г. (тип файла: docx, размер: 159 КБ) – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 08.03.2022

Приложение 4a Образец контрольного списка для государственных закупок (польские бенефициары) — применяется для государственных закупок, проведенных после 1 января 2021 г.

Приложение 4a Образец контрольного списка для государственных закупок (польские бенефициары) — применяется для государственных закупок, проведенных после 1 января 2021 г. (тип файла: docx, размер: 166 КБ) – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 08.03.2022

Приложение 5 Проверочный лист бюджетных закупок в России

Приложение 5 Проверочный лист бюджетных закупок в России EN (тип файла: docx, размер: 152 КБ)

Приложение 6 Декларация о беспристрастности и конфиденциальности

Приложение 6 Декларация о беспристрастности и конфиденциальности EN (тип файла: docx, размер: 44 КБ)

Приложение 7 Проверочный лист для утверждения аудитора

Приложение 7 Проверочный лист для утверждения аудитора EN (тип файла: docx, размер: 146 КБ)

Приложение 8 Утверждение аудитора

Приложение 8 Утверждение аудитора EN (тип файла: docx, размер: 146 КБ)

Приложение 9а Контрольный лист для проверок на местах — часть 1

Приложение 9а Контрольный лист для проверок на местах — часть 1 EN (тип файла: docx, размер: 181 КБ)

Приложение 9б Контрольный лист для проверок на местах — часть 2

Приложение 9б Контрольный лист для проверок на местах — часть 2 EN (тип файла: docx, размер: 141 КБ)

Приложение 9с Проверочный лист для проверок на местах – контракт на оказание услуг

Приложение 9с Проверочный лист для проверок на местах – контракт на оказание услуг_EN (тип файла: docx, размер: 72,6 КБ)

Приложение 10 Пояснительная записка о допущенных нарушениях

Приложение 10 Пояснительная записка о допущенных нарушениях EN (тип файла: docx, размер: 92 КБ)

Приложение 11 Контрольный список для проверки принципов конкурентоспособности — относится только к польским бенефициарам — применим к государственным закупкам, проводимым до 1 января 2021 года

Приложение 11 Контрольный список для проверки принципов конкурентоспособности — относится только к польским бенефициарам — применим к государственным закупкам, проводимым до 1 января 2021 года_EN (тип файла: doc; размер: 233 КБ) – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 08. 03.2022

Приложение 11a Контрольный список для проверки принципов конкурентоспособности — относится только к польским бенефициарам — применим к государственным закупкам, проводимым после 1 января 2021 года

Приложение 11a Контрольный список для проверки принципов конкурентоспособности — относится только к польским бенефициарам — применим к государственным закупкам, проводимым после 1 января 2021 года_EN (тип файла: doc; размер: 209 КБ) – утвержден Совместным мониторинговым комитетом 08.03.2022

Приложение 12 Анкета по контролю государственных закупок для программ ENI (относится только к польским бенефициарам)

Приложение 12 Анкета по контролю государственных закупок для программ ENI (относится только к польским бенефициарам)_EN (тип файла: docx; размер: 134 КБ)

Приложение 13 Результаты проверки процедуры государственных закупок (относится только к польским бенефициарам)

Приложение 13 Результаты проверки процедуры государственных закупок (относится только к польским бенефициарам)_EN (тип файла: docx; размер: 118 КБ)

Приложение 14 Отчет о проверке качества

Приложение 14 Отчет о проверке качества_EN (тип файла: docx; размер: 164 КБ)

Приложение 15 Методология выборки отчетов и затрат

Приложение 15 Методология выборки отчетов и затрат_EN (тип файла: docx; размер: 211 КБ)

Образец контракта между бенефициаром и аудитором

Образец контракта между бенефициаром и аудитором (тип файла: docx; размер: 34,9 KB)

 

Изменения в проекте

Приложение 6. 4.1 к Руководству СТС – Запрос на изменения в проекте

Приложение 6.4.1 Запрос на изменения в проекте_EN (тип файла: doc, размер: 103 КБ)

Приложение 6.4.2 к Руководству СТС – Таблица расчета перераспределений в бюджете

Приложение 6.4.2 Таблица расчета перераспределений в бюджете_EN (тип файла: xls, размер: 39,5 КБ)

 

Руководство по присуждению контрактов по проектам (для польских бенефициаров)

 Государственные закупки в рамках проектов для польских бенефициаров_PL (тип файла: pdf, размер: 1,55 МБ)

 

Руководство по коммуникации и визуализации для реализации проекта 

Руководство по коммуникации и визуализации для реализации проекта_EN (тип файла: pdf; размер: 1,13 МВ)

Справка о бенефициарах

Справка о бенефициарах — образец предлагается нами для субъектов, которые должны представлять эту справку по правилам закона «О противодействии легализации (отмыванию) прибылей, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма» от 07. 08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115). Предписанная справка считается одним из инструментов борьбы с отмыванием средств через фальшивые фирмы.

Кто должен представлять справку о бенефициарных обладателях и кто вправе ее настоятельно просить

Схемы для определения бенефициарного обладателя нет, вследствие этого, не обращая внимания на различие в терминологии (бенефициарные обладатели и юридическое лицо в законе № 115 — взаимозависимые лица в Налоговом кодексе России), возможно, предложить применить способ, конкретный в ст. 105.2 Налогового кодекса России.

Список субъектов, обязанных беречь обозначенные сведения, находится в ст. 5 закона № 115. Список юридических лиц из всего перечня освобождены от прямых обязанностей производить учет бенефициарных обладателей (абз. 2–5 подп. 2 п. 1 ст. 7 закона № 115):

• органы государственной власти;
• фирмы и учреждения, в коих долю больше 50% имеют РФ, ее ареалы или же городские образования, и др.

Перечень нужно производить каждый день и 1 один раз в год обновлять, автономно выясняя личностные данные хозяев. Юридическое лицо должно представлять его по правилам, утв. распоряжением Правительства РФ от 31.07.2017 № 913, по запросу:

• ФНС и ее подразделений;
• Росфинмониторинга и его межрегиональных управлений.

Не считая такого, справку о бенефициарах уполномочен запросить банк (п. 14 ст. 7 закона № 115). Имеет возможность он потребоваться и для роли в торгах. Почти все положения о закупках включают заявка продемонстрировать всю цепочку связей и объявить бенефициаров, собственно что сознается легитимным притязанием (решение Московского УФАС России от 17.08.2015 по занятию № 1-00-1338/77-15).

Читайте также статью ⇒ Образец справки о численности работников организации.

Как составить письмо о бенефициарных обладателях: образец справки

Ни ФНС, ни Росфинмониторинг не предложили но бы рекомендательной формы для перечня бенефициарных собственников, в связи с чем его, возможно, составить на свое усмотрение.

Основные условие: перечень обязан держать сведения, перечисленные в абз.

2 подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115, а как раз:

• Полное имя лица;
• дату рождения и гражданство;
• реквизиты паспорта господина РФ или же документа на право проживания в РФ зарубежного господина или же апатрида;
• ИНН.

На практике организации перерабатывают для рассматриваемой цели перечень аффилированных лиц.

Банки, как правило, предлагают собственную форму справки, где имеют все шансы показать некоторое количество расширенный или же напротив суженный список сведений. Конфигурация сведений о бенефициарах для торгов в рамках закона «О закупках продуктов, дел, предложений отдельными обликами юридических лиц» от 18.07.2011 № 223-ФЗ предлагается заказчиком совместно со всей конкурсной документацией и диктуется, как правило, положением о закупках соответственного клиента.

Категории бенефициаров в зависимости от работы компании:

• Обладатели счетов в банках.
• Юридические лица-арендодатели имущества.
• Фактические обладатели компаний.
• Покупатели трастовых фондов, передавшие собственные активы в ДУ.
• Иные юридические лица.

В согласовании с притязаниями стат. 6.1 Закона юридические лица должны владеть достоверную информацию о собственных бенефициарных обладателях, каждый год обновлять и закреплять документально данные, беречь сведения мало в направление 5 лет от даты получения. В целях противодействия коррупции, нелегальному отмыванию средств, финансированию и развитию терроризма сведения о бенефициариях обязаны сервироваться юридическими лицами по запросу ФНС, Росфинмониторинга, уполномоченных органов, банковских структур. В отдельных случаях эти данные подлежат раскрытию в составе бухотчетности (п. 7 стат. 6.1 Закона).

Кто подает сведения о бенефициарном обладателе

Честные сведения о бенефициарном обладателе, образчик в конце заметки, даются юридическими лицами. Детальный порядок и сроки регулируются Распоряжением № 913 от 31.07.17 г. Общий срок оформляет 5 дней (рабочих) с этапа получения соответственного запроса.

При обнаружении в раньше данной информации ошибок на поправку дается ещё 3 дня.

Идентификация бенефициаров не ведется в отношении надлежащих юридических лиц:

1. Всевозможные городские образования и госструктуры, охватывая районные органы власти, внебюджетные муниципальные фонды.
2. Международные организации.
3. Эмитенты промоакций, имеющее право на роль в санкционированных торгах и раскрывающие информацию по законодательным притязаниям
4. Зарубежные эмитенты промоакций, допущенные к торгам на забугорной бирже, включенной в одобренный Банком РФ официальный список.
5. Зарубежные бизнес-структуры, не имеющие правовой статус юрлица, предусматривающие выбор единоличного органа управления и не имеющие бенефициария.

Сведения о бенефициарных обладателях юридического лица

Унифицированного бланка на аутентичный момент не есть. При заполнении документа о бенефициариях конфигурация оформляется с учетом притязаний стат. 7 Закона. В неотъемлемом порядке в справку вносятся:

1. По физическим лицам – ФИО, животрепещущее гражданство, реквизиты удостоверяющего лицо документа, дата рождения, для жителей других стран – реквизиты миграционной карты (иного документа, дающего право на проживание/пребывание в РФ), ИНН, адресок проживания (пребывания или же регистрации), иная информация.
2. По юридическим лицам – организационно-правовой статус, заглавие фирмы, ИНН, ОГРН, регистрационный адресок (едино для русских и иностранных организаций).
3. По иностранному бизнесу без юридического статуса – регистрационный номер, заглавие, код налогоплательщика (при наличии), пространство воплощения рабочей работы, для трастов – еще состав имущественных объектов в ДУ, данные на учредителя и управляющего.
4. В случае если, сообразно общепризнанным меркам законодательства, идентификация бенефициариев не исполняется, при запросе данных довольно показать базу по Закону.

Читайте также статью ⇒  Какая ответственность номинального директора.

Пример справки

Справка о бенефициарных владельцах

ОАО «Ромашка», г. Учалы, 2-й ул.Труда д. 4, ОГРН 34444432222222,

наименование, адрес, ОГРН, ИНН юрлица

ИНН 22255533344

Сведения о бенефициарном владельце

Данные об основаниях, свидетельствующих о том, что лицо является бенефициарным владельцем	Имеет преобладающее участие (более 20%) в уставном капитале ОАО «Ромашка»
Фамилия, имя, а также отчество	Иванов Алексей Иванович
Дата и место рождения	01. 01.1977 г. Учалы
Гражданство	Россия
Реквизиты документа, удостоверяющего личность:	Вид документа: паспорт гражданина РФ Серия и номер документа: 01 03 Дата выдачи документа: 418634 Наименование органа, выдавшего документ: РОВД «Хорошево-Мневники» г. Учалы Код подразделения (если имеется): 772-092
Данные миграционной карты (для иностранного гражданина и лица без гражданства)	Номер карты: Дата начала срока пребывания: Дата окончания срока пребывания:
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для иностранного гражданина и лица без гражданства)	Вид документа: Серия документа (если имеется): Номер документа: Дата начала срока действия права пребывания (проживания): Дата окончания срока действия права пребывания (проживания):
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания	Россия, Московская область, Ленинский район, г. Видное, проспект Ленинского Комсомола, д. 10
ИНН (если имеется)	222225555
Номера контактных телефонов и факсов (если имеются)	8 (919)8885566
Дата заполнения сведений	10.02.2019

 

__________________________ _

Директор ОАО «Ромашка» Буханкин В. С.

подпись                                                      должность, Ф. И. О.

Подведем итог

Таким образом, образец справки о бенефициарах имеет возможность быть предложен запросившей его уполномоченной организацией/органом или же составлен автономно. Обязав ряд юридических лиц выяснять и беречь сведения о бенефициарных обладателях, законодатель не внес предложение формы документа, содержащего животрепещущие сведения о таких.

Все, что вам нужно знать

Пример предполагаемого бенефициара — физическое или юридическое лицо, которое прямо указано в юридическом документе, таком как договор, траст или завещание, в качестве предполагаемого получателя выгод, связанных с исполнением соглашение. 3 min read

Пример предполагаемого бенефициара — это физическое или юридическое лицо, которое прямо указано в юридическом документе, таком как договор, траст или завещание, в качестве предполагаемого получателя выгод, связанных с выполнением соглашения. .

Сторонний бенефициар

Сторонний бенефициар — это физическое или юридическое лицо, которое получает выгоду от исполнения контракта или юридического соглашения между двумя другими физическими или юридическими лицами. Каждый контракт включает как минимум два основных типа сторон:  

• Векселедатель  
• Обещанный

Сторонние бенефициары не участвуют в исполнении контракта, но, если данный контракт выполнен, они могут извлечь выгоду из его исполнения. В некоторых ситуациях у третьей стороны могут быть определенные юридические права, которыми они могут воспользоваться, чтобы обеспечить выполнение контракта или разделить выгоды, связанные с ним. Если они могут, например, доказать, что они являются предполагаемым бенефициаром, а не случайным бенефициаром, они будут иметь доступ к этим правам.

В соответствии с договорным правом сторонние выгодоприобретатели имеют право предъявить иск по договору, несмотря на то, что они не участвовали в его заключении или исполнении. Это право вступает в силу, когда третья сторона-бенефициар названа в качестве предполагаемого бенефициара в договоре, а не случайного бенефициара, и они полагаются на договорные отношения или соглашаются с ними, в зависимости от конкретных обстоятельств, при которых было заключено соглашение.

Если родитель решает приобрести автомобиль, например, для своей дочери, а дилерский центр заказывает автомобиль после уведомления об их согласии, дилерский центр становится сторонним бенефициаром. Если затем родитель отказывается выполнить покупку, дилерский центр имеет право подать в суд на возмещение убытков, поскольку они понесут финансовый ущерб в результате невыполнения соглашения.

В качестве другого примера рассмотрим полис страхования жизни. Полис заключается между страховой компанией и согласованной стороной, но ни одна из них не является бенефициаром договора.

Лицо, которое должно получить выгоду по договору в случае смерти застрахованной стороны, считается предполагаемым бенефициаром третьей стороны и имеет право предъявить иск любой из двух других сторон за невыполнение договора.

Предполагаемый бенефициар

Предполагаемый бенефициар — это особый тип стороннего бенефициара. Это тот, кто предназначен для непосредственного получения выгоды от заключенного соглашения. Их имя обычно упоминается где-то в самом контракте. Предполагаемые бенефициары имеют такое же право предъявлять иски в случае нарушения договора, как и стороны, в первую очередь участвующие в его исполнении. Одним из основных способов, которым предполагаемые бенефициары получают выгоду от контракта, является приобретение определенных прав по этому контракту. Предполагаемые бенефициары также имеют возможность обеспечить исполнение контракта после того, как их права вступили в силу.

Предполагаемых бенефициаров также иногда называют «прямыми бенефициарами». Предполагаемые бенефициары имеют право полагаться на обещание, в котором они указаны, независимо от того, узнают ли они об обещании из любого из следующих источников:  

• Обещатель  
• Обещанный  
• Третьи стороны

Также не имеет значения, предназначено ли соглашение для выполнения обязательств обещающего, служит обещанием подарка или делает что-то еще. Если существенное изменение позиции бенефициара оправдано в связи с тем, что он полагался на соглашение, такое изменение позиции исключает, расторгает или модифицирует соглашение без согласия бенефициара. Несмотря на отсутствие какой-либо новации или какого-либо изменения положения бенефициара, способность обещателя и обещателя изменять обязательства обещателя перед предполагаемым бенефициаром прекращается, когда бенефициар соглашается с соглашением таким образом, как это было предложено одним из две другие партии.

В случае, если предполагаемый бенефициар решает обратиться в суд, бремя доказывания ложится на его плечи с точки зрения того, действительно ли он является предполагаемым бенефициаром контракта. В подобных сценариях соглашение должно быть предназначено для выгоды рассматриваемой третьей стороны путем явного указания их имени в условиях контракта.

Если вам нужна помощь с примером предполагаемого бенефициара, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы на UpCounsel приходят из юридических школ, таких как Гарвардский юридический и Йельский юридический, и в среднем имеют 14-летний юридический опыт, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

Пользовательские обозначения получателей | Эдвард Джонс

Эдвард Джонс принимает специально разработанные бенефициары для различных пенсионных планов. Поддерживаемые транспортные средства включают традиционные, Roth, SEP и SIMPLE IRA, а также планы 401 (k) только для владельцев. Пользовательские обозначения бенефициаров могут указывать типы бенефициаров, включая физических лиц, организации, трасты и отдельные трасты акций. Они также могут включать формулу, доллар или денежные обозначения.

В рамках нашего обязательства сотрудничать с профессионалами для оказания помощи общим клиентам, мы хотим помочь обеспечить надлежащую реализацию планов клиентов в отношении их активов. Мы можем помочь вам сэкономить время и избежать ошибок, убедившись, что вы и ваши клиенты понимаете требования на ранних этапах процесса.

Если вы хотите, чтобы горячая линия Edward Jones Estates рассмотрела черновик индивидуального назначения до того, как он будет подписан клиентом, чтобы определить, примет ли его Edward Jones, отправьте по факсу копию черновика документа и ваш запрос на рассмотрение по адресу ( 877) 818-0584. По срочным вопросам вы можете позвонить на горячую линию Edward Jones Estates напрямую по телефону (888) 441-5475. Горячая линия работает с понедельника по пятницу с 7:30 до 16:30. КТ.

Требования ко всем таможенным бенефициарам

• Номер пенсионного счета Эдварда Джонса должен быть указан в каждом документе.
• Подпись клиента должна быть датирована в течение 60 дней с момента получения в главном офисе Edward Jones.
• Пользовательский язык обозначения должен содержать четкие инструкции для Эдварда Джонса или четко указывать, от кого Эдвард Джонс может принимать инструкции после смерти клиента.
• Язык не может требовать от Эдварда Джонса принятия дискреционных решений о назначении.

Эдвард Джонс не будет определять, какие расчеты включены, или принимать какие-либо другие решения по своему усмотрению. Поэтому крайне важно, чтобы все соответствующие документы по таможенным обозначениям содержали достаточно подробные обозначения или указания, кто может давать инструкции в случае необходимости.

Для лиц, назначенных бенефициарами

• Полное юридическое имя
• Полный номер социального страхования
• Дата рождения
• Родство с владельцем счета (супруга, ребенок и т. д.)

Хороший пример:  100 % Джейн Доу, супруге; чей номер социального страхования xxx-xx-xxxx и дата рождения xx/xx/xx.

Хороший пример:  100 % Джейн Доу, супруге
Номер социального страхования: xxx-xx-xxxx
дата рождения: xx/xx/xx

Плохой пример:  100 % моему супругу

9000 6 Если есть лицо, указанное в качестве бенефициара, не является гражданином или резидентом Соединенных Штатов, Эдвард Джонс требует наличия гражданства и места жительства этого лица. Когда физическое лицо предъявляет активы, его идентификационный номер налогоплательщика из страны происхождения потребуется в форме W-8BEN.

Хороший пример:  100 % Джейн Доу, супруге; житель Франции, дата рождения xx/xx/xx.

Для

Per Stirpes  распределения

• Полное официальное имя лица, чьи потомки внесены в список
• Номер социального страхования лица, чьи потомки внесены в список
• Дата рождения человека, чьи потомки внесены в список
9001 7

Хорошо Пример:  100% Джону Доу, если он жив, в противном случае его потомкам Per Stirpes; Номер социального страхования Джона Доу: xxx-xx-xxxx, дата рождения Джона Доу xx/xx/xx.

Хороший пример:  100% потомкам Пера Стирпеса Джона Доу; Номер социального страхования Джона Доу: xxx-xx-xxxx, дата рождения Джона Доу xx/xx/xx.*
* Примечание:  В этом примере бенефициарами являются Потомки Джона Доу, а не Джон Доу; даже если Джон Доу жив на момент смерти владельца аккаунта.

Плохой пример:  100 % Per Stirpes

Плохой пример:  100 % John Doe, Per Stirpes

Для организаций или благотворительных организаций, назначенных бенефициарами

• Юридическое название организации
• Идентификационный номер налогоплательщика организации

Хороший пример:  ABC Charity
Идентификационный номер налогоплательщика: xx-xxxxxxx

Неправильный пример:  Местная благотворительная организация ABC

Обозначение не должно включать конкретная цель, на которую организация должна использовать средства. Эдвард Джонс не может контролировать, как благотворительный бенефициар использует назначенные активы. Если у клиента есть конкретная цель, ему необходимо связаться с благотворительной организацией, чтобы определить, нужны ли какие-либо специальные процессы или формы.

Если клиент настаивает на том, чтобы его индивидуально составленное обозначение бенефициара по-прежнему указывало конкретную цель, для которой организация или благотворительная организация должны использовать средства, обозначение должно также включать заявление, указывающее, что клиент понимает, что Эдвард Джонс не несет ответственности за то, как организация или благотворительность использует средства.

Хороший пример:  100 % для Калифорнийского университета для использования в исследованиях рака мозга. Я понимаю, что Эдвард Джонс не несет ответственности за обеспечение того, чтобы бенефициар, указанный в этом назначении, использовал средства, полученные в результате этого назначения бенефициара, каким-либо конкретным образом.

Плохой пример:  100% в Фонд дикой природы, ½ на нужды птиц и ½ на тигров

Для трастов, назначенных бенефициарами

Живой траст: 9008 2

• Название или название траста
• Первоначальная дата заключения трастового соглашения доверителем/учредителем Хорошо Пример:  Дополнительный траст Джейн Доу в рамках отзывного траста John Wayne Doe по соглашению от 01.01.01

  Плохой пример:  Мой траст от 01.01.01

  Завещательный траст: 9008 2

  • Название траста или имя
  • Дата составления завещателем завещания, в соответствии с которым создается завещательное доверие
  • Если завещание создает более одного доверительного управления, конкретные данные для определения, какое именно доверительное управление назначается

  Хороший пример:  100% в пользу John Wayne Doe Testamentary Trust U/W от 01. 01.01

  Хороший пример: Testamentary Trust FBO Jane Doe Under the Will of John Doe от 01.01.01

  Хороший пример:  100 % в завещательный фонд Джейн Доу согласно моей последней воле и завещанию, допущенному к завещанию после моей смерти

  Плохой пример:  завещательный фонд в соответствии с моей последней волей должен включать язык, указывающий, от кого Эдвард Джонс может получать информацию и инструкции относительно следующего:

  • Сколько отдельных акций создается
  • Название каждого отдельного траста или субтраста, который получит активы
  • Лицо, которое будет нести ответственность за определение суммы активов для передачи в каждый отдельный траст акций или субтраст, если применимо

  Обозначение не может включать конкретные условия любого траста, имеющего право на получение активов, и Edward Jones не может принимать изменения, которые изменяют Депозитарное соглашение Edward Jones.

  Хороший пример:  100 % в виде отдельной доли для каждого из потомков Джанет Доу в расчете на каждого наследника, которые должны находиться в доверительном управлении для каждого потомка, созданного в соответствии со статьей 5 соглашения о доверительном управлении Джанет Доу от 01 января 2001 г. Эдвард Джонс будет полагаться исключительно на информацию, предоставленную тогдашним исполняющим обязанности доверительного управляющего Джанет Доу Траст в соответствии с соглашением от 01.01.01 при определении количества отдельных трастов акций, которые должны быть созданы, названия каждого траста и идентификации активов из моего IRA для передачи в указанные трасты. От имени своего имущества и фонда «Джанет Доу Траст» в соответствии с соглашением от 01.01.01 я настоящим освобождаю Эдварда Джонса от ответственности и освобождаю его от ответственности за то, что он полагался на такие инструкции от действующего на тот момент попечителя «Джанет Доу Траст».

  Хороший пример:  равные доли моим детям; каждая акция распределяется между доверительным управляющим траста, созданного в соответствии со статьей 100, параграфом 1. 1.2 Отзывного траста Мэри и Майкла Доу от 01.01.01. Эдвард Джонс должен полагаться исключительно на информацию, предоставленную исполняющим обязанности попечителя Отзываемого траста Мэри и Майкла Доу от 01.01.01 при определении количества отдельных трастов акций и названия каждого отдельного траста акций. От имени Отзывного траста Мэри и Майкла Доу от 01.01.01 я настоящим возмещаю ущерб и освобождаю Эдварда Джонса от ответственности за то, что он полагался на такие инструкции Доверительного управляющего Отзывного траста Мэри и Майкла от 01.01.01.

  Плохой пример:  Первые доли для моих выживших потомков в соответствии с Отзывным доверительным фондом Джейн Доу от 01 января 2001 года.

  Дополнительные соображения

  • Если обозначение включает расчет по формуле, обозначение должно включать формулировку, указывающую, от кого компания Edward Jones может получать инструкции и информацию, такую ​​как расчетные суммы. Назначение должно также включать заявление о возмещении ущерба Эдварду Джонсу за выполнение этих инструкций.

  Хороший пример:  Дробная доля в счете IRA, в которой числитель равен 75 000 долларов США, а знаменатель равен справедливой рыночной стоимости IRA, на имя John Doe, SSN XXX-XX-XXX, дата рождения 01.01.2001; Эдвард Джонс должен полагаться исключительно на тогдашнего исполняющего обязанности представителя моего Наследственного имущества для расчета суммы, стоимости и/или доли количества активов или стоимости активов, подлежащих передаче бенефициару, а также для передачи активов из моего IRA указанным бенефициарам. От имени моего Наследия я настоящим возмещаю ущерб и освобождаю Эдварда Джонса от ответственности за то, что он полагался на такие инструкции от представителя моего Наследия.

  Плохой пример:  Дробная доля остатка на счете, числитель которой должен быть меньше (а) остатка на счете на дату моей смерти или суммы в 500 000 долларов США, а знаменатель из которых будет баланс моего счета.

  • Обозначение должно включать язык, указывающий, как Эдвард Джонс будет выполнять запросы о назначении в долларах. Это включает в себя то, какие активы использовать в каком порядке, продажу активов счета за денежные поступления и порядок выполнения обозначений долларовых бенефициаров, если на счете недостаточно активов для выполнения всех запросов.

  Хороший пример:  10 000 долларов США Синди Джо, SSN XXX-XX-XXX, дата рождения 01.02.01, 10 000 долларов США Джоди Кингу, SSN XXX-XX-XXX, дата рождения 05.03.17, а остальные активы — Джоэл Доу, SSN XXX-XX-XXX, дата рождения 25.12.87. Эдвард Джонс будет использовать активы Счета в следующем порядке, чтобы соответствовать указанным долларовым бенефициарам; (1) наличные деньги; затем (2) денежный рынок; затем (3) денежные поступления, полученные от продажи оставшихся активов на счете в алфавитном порядке в каждой из следующих категорий; (а) взаимные фонды; затем (б) акции; затем (в) облигации. При необходимости Эдвард Джонс продаст взаимные фонды на Счете (в алфавитном порядке по названию выпуска), чтобы удовлетворить обозначение бенефициара в долларах перед продажей каких-либо акций или облигаций). Если на этом счете недостаточно активов, чтобы удовлетворить все назначения долларовых бенефициаров, то Эдвард Джонс полностью удовлетворит каждое назначение в том порядке, в котором они появляются, до тех пор, пока активы не будут исчерпаны: (т. и на Счете всего 120 долларов активов, то первый бенефициар получит 100 долларов, второй бенефициар получит 20 долларов, а третий бенефициар не получит ничего).

  Плохой пример:  10 000 долл. США Сэму Смиту, SSN: XXX-XX-XXX, дата рождения: 01.12.73, а остальные активы – на ABC Charity TAX ID: XX-XXXXXX.

  Распространенные ловушки

  Когда доверенность или назначенный судом доверенное лицо подписывает назначение бенефициара от имени клиента:

  Доверенное лицо должно быть уполномочено назначать, изменять или отзывать назначение от имени недееспособного счета владельца для выполнения нового или измененного назначения. В регулирующем документе (судебном постановлении, договоре доверенности и т. д.) должны быть четко указаны полномочия доверенного лица в отношении назначения бенефициаров.

  Если клиент недееспособен и у доверительного управляющего нет четких полномочий, Эдвард Джонс не примет подпись доверительного управляющего на каком-либо назначении, которое отличается от обозначения, подписанного клиентом до недееспособности. Если такого предварительного назначения не существует, то Эдвард Джонс будет рассматривать имущество клиента как единственного бенефициара.

  Письмо или меморандум от адвоката с инструкциями клиента:

  Эдвард Джонс не принимает в качестве части фактического назначения письмо или меморандум от адвоката, адресованные клиенту, включая инструкции для клиента о том, как назначить бенефициаров их выхода на пенсию ресурсы.

  Язык, указанный адвокатом в любом таком сообщении клиенту, может быть скопирован в документ с указанием бенефициара и предоставлен клиентом Эдварду Джонсу. Любое такое обозначение должно также включать номер счета Эдварда Джонса, любую другую необходимую информацию, как описано выше (полное официальное имя, номер социального страхования, дату рождения и т.