Реестр гарантий по 223 фз: Реестр банковских гарантий

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Распространенность банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ стала причиной частых подделок. «Серые» банковские гарантии недействительны и поставщик, предложивший в качестве обеспечения поддельную банковскую гарантию, рискует лишиться контракта или попасть в реестр недобросовестных поставщиков и забыть об участии в тендерах на пару лет. Поэтому банковскую гарантию необходимо проверять, прежде чем предложить в качестве обеспечения заявки, контракта или договора.

Что вы узнаете

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ

Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ проходит в 3 шага:

1. Проверяем наличие БГ в реестре банковской гарантии
2. Проверяем банк-гарант на сайте Минфина
3. Проверяем правильность составления договора БГ

Если пропускаем хотя бы один шаг — рискуем остаться с недействительной гарантией. В этом случае некоторые заказчики дают возможность переоформить гарантию, другие же отказывают в участии в закупке или признают уклонистом от подписания контракта.

После самостоятельной проверки поставщику следует отправить банковскую гарантию на согласование заказчику (бенефициару). Заказчик изучит документ гарантии и либо одобрит, либо пришлет замечания. В первом случае гарантию можно подписывать и указывать в качестве обеспечения заявки или исполнения контракта. Во втором — отправить замечания в банк-гарант.

Реестр банковских гарантий

Первое, что нужно проверить, получив банковскую гарантию по 44-ФЗ, — наличие записи о ней в реестре банковских гарантий. Банки вносят сведения о БГ в реестр в течение 1 рабочего дня с момента выдачи. При занесении гарантии присваивается уникальный номер реестровой записи.

Заказчик запросит номер реестровой записи при составлении заявки или подписании контракта. Если БГ с указанным номером не будет в реестре, заказчик отклонит гарантию.

До 2018 года реестр банковских гарантий открыто велся в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru) и проверить наличие БГ в реестре было нетрудно. Однако сейчас реестр закрыт для поставщиков и доступен только для заказчиков и банков.

Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.

Запрос в банк-гарант

В запросе на получение выписки из реестра БГ прописываются номер документа банковской гарантии, ИНН заказчика (бенефициара) и ИНН поставщика (принципала).

По запросу банк должен прислать выписку из реестра банковских гарантий в течение 1 рабочего дня.

В выписке должны содержаться:

• данные о банке-гаранте: наименование, адрес, ИНН
• данные о бенефициаре: наименование, адрес, ИНН
• данные о принципале: наименование, адрес, ИНН
• код закупки
• срок действия БГ
• сумма БГ
• номер реестровой записи
• дату размещения записи о БГ в реестре

Запрос в Казначейство

Тем, кто участвует в закрытых закупках, содержащих гостайну, нужно направлять запрос в Федеральное казначейство. На сайте Казначейства утверждена форма запроса. Запрос можно отправить электронно, заверив документ квалифицированной ЭЦП.

Банк-гарант

Банковские гарантии для участия в госзакупках по 44-ФЗ могут выдавать только банки, одобренные государством. Проверить банковскую гарантию можно по наличию банка-гаранта в перечне банков на сайте Минфина.

Если банк, выдавший гарантию, аккредитован Минфином, смотрим договор банковской гарантии. Если нет — переоформляем гарантию в банке из перечня.

Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии заключается на официальном бланке банка-гаранта. Реквизиты банка на сайте ЦБ и в документе БГ должны полностью совпадать.

В договоре банковской гарантии прописываются условия и сроки действия БГ. Условия и сроки регламентируются Федеральным законом № 44-ФЗ и Постановлением Правительства № 1005 «О банковских гарантиях…» По своему усмотрению заказчик может установить дополнительные требования в документации к закупке.

Мы сделали выжимку требований закона к условиям и срокам БГ. Проверьте по ним банковскую гарантию перед отправкой заказчику.

Условия банковской гарантии

Обязательные условия банковской гарантии по 44-ФЗ закреплены в ч. 2 ст. 45 44-ФЗ:

• условие, по которому выданная гарантия является ;
• сумма банковской гарантии, которую гарант должен будет выплатить заказчику, если исполнитель нарушит условия контракта;
• обязательства принципала, исполнение которых защищается банковской гарантией, или, говоря проще, что, как и в какой срок исполнитель должен сделать, чтобы банку не пришлось выплачивать заказчику деньги по гарантии;
• обязательство банка выплачивать заказчику неустойку 0,1% от суммы банковской гарантии за каждый день просрочки по оплате БГ;
• условие, по которому исполнением обязательств банка считается поступление суммы банковской гарантии на счет заказчика;
• срок действия банковской гарантии;
• при каких обстоятельствах банк должен выплатить банковскую гарантию.

Помимо этого, в БГ по 44-ФЗ обязательно должен быть приведен список документов, которые бенефициар обязан предоставить гаранту вместе с требованием об оплате.

Требование об оплате — документ, по которому бенефициар может получить деньги от гаранта.

Банки могут хитрить и не указывать какое-то из условий — например, условие о безотзывности банковской гарантии. В этом случае банк может снять с себя обязательство выплачивать деньги по БГ в любой момент. Внимательные заказчики не принимают такое обеспечение заявки или контракта, а невнимательные потом разбираются в суде с поставщиком.

Срок действия банковской гарантии

Регламентируется (ст. 44 и ст. 96 44-ФЗ) и зависит от ее вида:

• гарантии, обеспечивающие заявку, должны действовать еще минимум 2 месяца после окончания срока приема заявок;
• гарантии, обеспечивающие исполнение контракта, должны действовать минимум на месяц дольше, чем контракт;
• гарантии качественного исполнения обязательств должны действовать минимум на месяц дольше установленного гарантийного срока.

Банковская гарантия, действие которой меньше сроков, установленных государством, отклоняется заказчиком.

Как проверить банковскую гарантию по 223-ФЗ

Банковскую гарантию по 223-ФЗ не заносят в реестр банковских гарантий, в отличие от БГ 44-ФЗ. Поэтому проверить подлинность банковской гарантии можно только по соответствию банка-гаранта и договора гарантии Федеральному закону № 223-ФЗ и закупочной документации.

Мы расскажем, на что обратить внимание, а вы — проверьте гарантию и, прежде чем подписать, отправьте на проверку заказчику. Если заказчик одобрит БГ, ее можно будет указывать в качестве обеспечения закупки.

Банк-гарант

Государством не определены банки, которые могут выдавать тендерные гарантии по 223-ФЗ, однако некоторые заказчики сами отбирают банки для оформления банковских гарантий. Например, у РЖД есть свой перечень одобренных банков. Гарантию, выданную другим банком, не примут для обеспечения заявки или контракта.

Если в тендерной документации не прописано требование к выбору гаранта, переходим к договору банковской гарантии.

Договор банковской гарантии

Как и в случае с БГ по 44-ФЗ, банковская гарантия по 223-ФЗ выдается на официальном бланке организации. Все реквизиты на бланке и в документах организации должны совпадать.

Основные требования к банковской гарантии по 223-ФЗ прописаны в ст. 368 ГК РФ.

Условия банковской гарантии

В БГ по 223-ФЗ должны быть указаны:

• дата выдачи банковской гарантии,
• принципал,
• бенефициар,
• гарант,
• основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией,
• денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения,
• обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

Иногда корпоративные заказчики в качестве дополнительных требований указывают те, что установлены для БГ по 44-ФЗ.

Срок действия банковской гарантии

Заказчик по 223-ФЗ сам определяет, сколько должна действовать банковская гарантия для обеспечения его закупки. Чаще всего заказчики ориентируются на сроки, установленные для БГ по 44-ФЗ:

• при обеспечении контракта срок должен превышать минимум на один месяц период исполнения обязательств,
• при обеспечении заявок срок БГ должен быть минимум на два месяца длиннее периода их подачи.

Три «звоночка», что организация выдаст «серую» гарантию

Проверка проверкой, но не лишним будет изначально снизить риск получения недействительной банковской гарантии. Это сэкономит время на переоформление гарантии — критически ценное, если подходит к концу срок подписания контракта или приема заявок. Рассказываем, что должно насторожить поставщика при оформлении банковской гарантии:

Долги организации-гаранта

Не все организации, выдающие банковские гарантии, имеют стабильное финансовое положение. Оформляя гарантию без проверки финансов и репутации организации-гаранта, рискуете заключить договор с потенциальным банкротом.

Перед подачей заявления на получение банковской гарантии оцените надежность выбранного гаранта — финансовое положение, судебные дела организации, количество лет на рынке. Воспользуйтесь СБИС Все о компаниях — в системе уже собраны и проанализированы актуальные данные о любой компании из налоговой, Росстата, ЦБ, Верховного суда и других официальных источников.

Маленький список документов для получения

При оформлении гарантии гарант должен потребовать достаточное количество документов для подтверждения стабильности финансового состояния принципала. Так банк защищает себя от рисков — ведь если он выплатит сумму по гарантии, а принципал внезапно обанкротится, банку будет сложнее вернуть сумму компенсации платежа по гарантии. Ему придется взыскивать долг с банкрота, а банкротные дела могут растягиваться на несколько лет.

Обычно банки запрашивают:

• копии паспортов учредителей,
• справку об отсутствии задолженности в ФНС,
• устав,
• решение о назначении на должность директора,
• бухгалтерскую отчетность,
• налоговые декларации,
• заявку со ссылкой на закупку или контракт,
• расшифровку информации по ключевым статьям бухучета.

Если банковскую гарантию предоставили по одному-двум документам, велика вероятность, что выданная гарантия будет недействительной.

Низкая стоимость банковской гарантии

Комиссия за выдачу банковской гарантии — это заработок гаранта. Для получения этого заработка гарант идет на риски, принимая на себя обеспечение обязательств клиента. На практике поставщики чаще добросовестно исполняют контракты, но есть примеры, когда участники закупок отзывают заявки, уклоняются от исполнения контракта или исполняет обязательства некачественно. В этом случае банк оплачивает долг принципала.

Поэтому комиссия за оформление банковской гарантии не может быть очень низкой. Как правило, она составляет:

• 5% от суммы обеспечения для гарантий на участие в торге,
• 10% от суммы обеспечения для гарантий на исполнение контракта.

Кроме того, обязательно проверяйте реквизиты, на которые переводите комиссию за выдачу БГ. Это должны быть реквизиты банка, а не сторонней организации.

• 

  Что будет, если участник закупок попадет в РНП из-за недействительной БГ?

  Поставщику из РНП запрещено участвовать в закупках по 44-ФЗ в течение 2-х лет. Многие заказчики по 223-ФЗ так же отклоняют заявки участников, запись о которых есть в РНП.

• 

  Можно ли изменить срок действия банковской гарантии?

  Срок действия БГ можно изменить в следующих случаях:

  • увеличился срок действия контракта – БГ можно продлить, обратившись в банк,
  • условия соглашения выполняются раньше временных рамок, прописанных в договоре, – БГ можно «закрыть» заранее, обратившись в банк,
  • контракт заключается на несколько лет – в этом случае изменения сроков проговариваются с заказчиком.

• 

  Для чего еще можно использовать банковскую гарантию?

  Банковскую гарантию можно использовать для получения отсрочки или рассрочки по уплате налогов или таможенных пошлин и заключения контрактов вне закупок.

Реестр банковских гарантий — посмотреть и проверить гарантию

Реестр банковских гарантий – это перечень выпущенных банками гарантий.

В рамках 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выпустивший гарантию, обязан разместить информацию о ней в реестре банковских гарантий в течение 1 рабочего дня. Он был создан для упрощения и ускорения проверки легитимности гарантий заказчиками. Реестр размещен на официальном сайте единой информационной системы.

Важно: с 1 июля 2018 года сведения из реестра БГ больше не публикуются в открытом доступе. Теперь эта информация скрыта и доступна, только заказчику и уполномоченным представителям банка в личном кабинете на сайте ЕИС.

В данном видео наш специалист рассказывает как использовать реестр БГ при участии в торгах.

---

Как поставщику проверить разместил ли банк информацию о гарантии в реестре?

Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о банковской гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из него.

 

Однако на практике Вам надо будет сделать запрос в банк, чтобы он предоставил выписку.

 

Пример выписки из реестра банковских гарантий:

В каждой выписке из реестра банковских гарантий указывается следующая информация:

1. Дата формирования выписки
2. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП банка-гаранта
3. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП поставщика-принципала
4. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП заказчика-бенефициара
5. Вид обеспечения
6. Номер извещения закупки
7. Дата выдачи гарантии
8. Содержание гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
9. Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

---

Нужно ли запрашивать выписку у банка?

Для подписания контракта нужен только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает Вам заключить контракт.

 

Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним. Ее наличие подтверждает, что гарантия размещена в реестре и заказчик её увидит. 

 

Также выписку можно получить и из закрытого реестра банковских гарантий, более подробно об этом мы писали в этой статье.

---

Как оформить гарантию в банке, который точно внесёт сведения в реестр

Выдавать гарантии и вносить их в реестр имеют право, только банки, входящие в перечни Минфина:

Перечень Минфина по 44-ФЗ

Перечень Минфина по 185-ФЗ

 

Чтобы рассчитать стоимость гарантии и выбрать лучшие предложение банков, заполните поля в онлайн калькуляторе и нажмите «рассчитать» 

 

После расчета стоимости Вы сможете выбрать банк и подать на него заявку

 

 

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

---

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Для закупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий и банки не обязаны вносить сведения о выпущенных для таких торгов БГ куда-либо.

 

Поэтому для заключения контракта достаточно передать заказчику гарантию и он при необходимости сам проверяет её легитимность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.

©ООО «РусТендер» 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника — tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

---

Статьи по теме:

Банковская гарантия по 233-ФЗ

Банки, предоставляющие банковскую гарантию

Закрытые банковские гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Как проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий в 2021 году

Последние изменения

27.12.2020 вступил в силу приказ Минфина №261н от 10.11.2020, который изменил приказ Минфина №126н от 18.12.2013 о порядке формирования информации и документов для ведения реестра банковских гарантий.

Внесли уточнение, что порядок устанавливает правила формирования информации и документов для ведения реестра банковских гарантий по 44-ФЗ, за исключением банковских гарантий, которые предоставлены в качестве обеспечения заявок, исполнения контрактов, гарантийных обязательств и в которых есть гостайна.

Отдельные поправки носят технический характер и связаны, в частности, с введением нового вида муниципального образования — муниципальный округ.

Кроме этого, указали, что информация и документы, которые включаются в реестр, формируются банками, соответствующими требованиям по постановлению правительства №440 от 12.04.2018.

Обращаем внимание, что 29.12.2020 вступило в силу постановление правительства №2134 от 16.12.2020, изменившее требования к банкам, которые выдают заказчикам банковские гарантии. Их кредитный рейтинг должен быть не ниже уровня «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для России кредитного рейтингового агентства «Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство» (акционерное общество) или кредитного рейтинга не ниже уровня «ruВ-» по национальной рейтинговой шкале для России кредитного рейтингового агентства АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Для чего используют открытый реестр

БГ — это способ обеспечения обязательств. В рамках госзакупок и закупок по 223-ФЗ с ее помощью:

• участники обеспечивают заявки на участие;
• победитель тендера обеспечивает будущее исполнение контракта или договора, в том числе гарантийные обязательства;
• контрагенты госзаказчиков обеспечивают возврат выданного аванса, если не исполнят обязательства по соглашению.

Получив БГ, заказчик обязан убедиться, что в ней присутствуют все требуемые законом и подзаконными актами положения. Кроме того, важно удостовериться, что документ подлинный, а банк, его выдавший, включен в перечень кредитных организаций, которые вправе обеспечивать обязательства по госзаказу.

Для проверки БГ удобен электронный ресурс, ведет его Казначейство, официальный сайт реестра банковских гарантий 44-ФЗ — это часть Единой информационной системы zakupki.gov.ru.

База данных о БГ содержит в том числе такую информацию:

• о банке-гаранте, что позволяет проверить банк в реестре банковских гарантий и убедиться, что он вправе выдавать БГ по госзаказу;
• о поставщике, подрядчике или исполнителе, который по БГ является принципалом;
• о сумме обеспечения — той сумме, которую банк при неисполнении принципалом обязанностей по контракту перечислит заказчику;
• срок действия БГ.

Здесь же опубликована копия БГ.

В настоящее время единый федеральный реестр банковских гарантий фактически отсутствует. До июля 2018 года база данных была открыта для всеобщего доступа. С 01.07.2018 вступили в силу изменения, после которых сведения перестали публиковаться в открытом доступе. Посмотреть информацию вправе только организации, имеющие личный кабинет в ЕИС.

Старая открытая база осталась доступной по сей день и выполняет функцию архива данных о БГ, выданных до 30.06.2018 включительно.

Таким образом, в настоящее время имеются две базы данных:

• открытая — в ней доступна информация о старых БГ;
• закрытая — в ней все о БГ, выданных 01.07.2018 и позже.

Как проверить БГ в открытом перечне

Инструкция, как найти банковскую гарантию в реестре банковских гарантий, следующая:

Шаг 1. Перейти на сайт ЕИС.

Шаг 2. Перейти во вкладку «Все разделы».

Шаг 3. В разделе «Дополнительная информация» выбрать пункт «Реестр БГ (44-ФЗ)».

Шаг 4. На открывшейся странице появится полный перечень БГ, выданных до июля 2018 года. В правой части экрана расположено меню параметров, по которым пользователь вправе отфильтровать предложенный список и быстро найти нужный документ.

Шаг 5. Выбрать нужный документ, кликнуть на него и ознакомиться с опубликованной информацией.

В карточке представлены все необходимые сведения, например место, где найти реестровый номер банковской гарантии, — это код в шапке карточки.

Здесь же имеется развернутая информация обо всех сторонах БГ:

• банке-гаранте;
• поставщике, исполнителе или подрядчике — принципале;
• заказе — бенефициаре.

На этом ресурсе имеются сведения обо всех БГ, выданных до июля 2018 года в рамках 44-ФЗ, но проверка банковской гарантии по 223-ФЗ в реестре банковских гарантий невозможна — они здесь не публикуются. Для проверки обеспечения по 223-ФЗ используются иные методы:

• официальный запрос в банк-гарант с просьбой подтвердить выдачу обеспечения;
• запрос в Центральный банк.

Как используют закрытый перечень

Закрытый перечень содержит информацию о БГ, выданных после 01.07.2018, и постоянно обновляется. Ведет его Казначейство — оно получает БГ от банков, которые их выдают, проверяет и публикует в ЕИС. Для получения доступа к закрытой базе необходимы права доступа к закрытой части сайта. Ими обладают зарегистрированные пользователи, в том числе заказчики и поставщики.

Инструкция, где найти закрытый реестр банковских гарантий по 44-ФЗ, следующая:

Шаг 1. Зайти на сайт ЕИС и перейти в личный кабинет пользователя.

Шаг 2. Перейти во вкладку «Реестры» и выбрать пункт «Реестр БГ».

Шаг 3. Приступить к работе с базой данных.

Как проверить БГ в закрытом перечне

В закрытой базе доступна полная информация о БГ, в том числе где найти номер реестровой записи банковской гарантии, для этого необходимо открыть ресурс, ввести известные параметры поиска и кликнуть «Найти».

В числе информации, появившейся по результатам поиска, находится и реестровый номер.

Функции закрытой части позволяют формировать выписки. Ответ на вопрос, где посмотреть выписку из реестра банковских гарантий 44-ФЗ, следующий:

Шаг 1. Выбрать необходимую реестровую запись.

Шаг 2. Нажать на кнопку формирования выписки.

Шаг 3. Ознакомиться с полученной выпиской, в ней имеется вся необходимая информация о БГ в форме, удобной для печати.

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ, реестр БГ

Банковская гарантия (сокращенно – БГ) выступает популярным финансовым инструментом обеспечения ответственности участников госзакупок, которые проводятся в конкурентной форме. Правила их организации и осуществления регламентируются двумя базовыми Федеральными законами – №44-ФЗ и №223-ФЗ. Сегодня именно государственные закупки превратились в один из самых простых и доступных способов получения заказов для участников рынка в самых разных сферах деятельности. А потому вопрос о том, как проверить банковскую гарантию, стал особенно актуальным. Попробуем дать на него максимально полный и исчерпывающий ответ.

Содержание

Скрыть

1. Что такое и для чего нужен реестр БГ
   1. Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ
      1. Проверка в реестре
      2. Банк-гарант
      3. Договор гарантии
   2. Как проверить БГ по 223-ФЗ
      1. Банк-гарант
      2. Договор банковской гарантии
   3. Основные признаки недействительной БГ
      1. Долги организации-гаранта
      2. Низкая стоимость банковской гарантии
      3. Небольшой список необходимых документов
   4. Часто задаваемые вопросы
      1. Для чего предоставляется банковская гарантия в рамках закупок по №44-ФЗ и №223-ФЗ?
      2. Как узнать реестровый номер банковской гарантии?
      3. Каковы основные способы проверить подлинность финансового поручительства?
      4. Какие признаки показывают сомнительность банковской гарантии?

   Что такое и для чего нужен реестр БГ

   До середины 2018 года любой желающий имел возможность выполнить проверку банковской гарантии в реестре банковских гарантий, расположенном на официальном сайте ЕИС Закупки. В настоящее время размещенная в нем информация доступна исключительно заказчикам и банкам.

   Необходимость в создании подобной общефедеральной базы данных не вызывает сомнений. Она объясняется большим количеством проводимых государственных закупок, которое с каждым годом неуклонно растет, а также появлением на рынке мошенников, предлагающих фиктивные банковские гарантии.

   Формирование реестра позволило достаточно быстро решить указанную проблемы и навести порядок с выдачей финансовых поручительств. После этого было принято решение закрыть информацию для обычных пользователей, так как при грамотном использовании она предоставляла в их распоряжение сведения, которые можно было классифицировать как коммерческую тайну.

   Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ

   На сегодня существует несколько способов проверить полученную в банке гарантию. Рассмотрим самые популярные и эффективные из них.

   Проверка в реестре

   Первый и самый очевидный способ проверки полученного финансового поручительства по-прежнему предусматривает обращение в реестр банковских гарантий по №44-ФЗ. Несмотря на ограниченный доступ к базу данных, при некоторых усилиях получить его все-таки можно, например, посредством обращения в банк-партнер. Подобные учреждения без проблем получают необходимые сведения.

   Отправка запроса в банк-гарант

   Альтернативный вариант проверки предусматривает направление официального запроса в банк-гарант, выдавший поручительство. В нем необходимо указать реквизиты документа, включая номер, ИНН бенефициара и принципала. Применительно к госзакупкам по №44-ФЗ первым выступает заказчик, а вторым – поставщик или исполнитель.

   Действующее законодательство обязывает банк предоставить выписку из реестра БГ в течение одного рабочего дня. В ней в обязательном порядке указываются следующие сведения:

   • номер реестровой записи банковской гарантии и дату ее размещения в реестре;
   • реквизиты всех участников финансовой операции (наименование, ИНН, юридический адрес), включая гаранта, бенефициара и принципала;
   • код госзакупки;
   • условия предоставления БГ (продолжительность, сумма и другие).

   Отправка запроса в Казначейство

   Описанная выше схема проверки финансового поручительства банка подходит для открытых закупок. Если речь идет о закрытых тендерах, необходимо обращаться не к гаранту, а в Федеральное казначейство. Самый простой способ сделать это предоставляет официальный сайт ведомства, на котором размещена специальная форма запроса, имеющая такой вид. Чтобы направить обращение в ФК, требуется подписать документ квалифицированной ЭЦП. Скачать форму бланка можно в специальном разделе одного из территориальных органов ФК.

   Банк-гарант

   Одним из обязательных условий оформления банковской гарантии в рамках госзакупок по №44-ФЗ выступает включение банка в список аккредитованных Минфином кредитных учреждений. Последний также размещен на официальном сайте федерального ведомства, причем информация находится в свободном доступе. Все, что требуется от проверяющего – сверить данные, указанные на интернет-ресурсе и непосредственно в банковской гарантии.

   Договор гарантии

   Еще одним базовым критерием проверки становится соответствие договора БГ правилам оформления, установленным на законодательном уровне. Первым из них выступает составление на бланке банка-гаранта. Вторым – уже упомянутым выше – полная идентичность реквизитов на документе и в перечне Минфина. Также необходимо проверить условия и срок действия финансового поручительства.

   Условия БГ

   К финансовому поручительству в рамках госзакупок предъявляются повышенные требования. Они выражаются в несколько стандартных и дополнительных условиях, которые должны присутствовать в тексте документа. В их число входят:

   • безотзывный характер гарантийных обязательств банка;
   • сумма гарантии;
   • обязательства со стороны принципала, выполнение которых обеспечивается БГ;
   • дополнительные обязательства банка выплатить бенефициару 0,1% от суммы БГ в виде неустойки, которая начисляется за день просрочки;
   • указание о правилах определения даты исполнения обязательств гаранта в момент поступления денег на расчетный счет бенефициара;
   • срок действия БГ;
   • условия возникновения у банка обязательства рассчитаться по гарантии.

   Важным дополнительным условием становится размещение в тексте документа перечня документов, предоставляемых бенефициаром в банк одновременно с требованием об оплате. Невыполнение любого из перечисленных выше требований может стать основанием для признания банковской гарантии недействительной.

   Срок действия банковской гарантии

   Отдельного рассмотрения заслуживает один из ключевых пунктов финансового поручительства – срок действия БГ. Он жестко регламентирован положениями №44-ФЗ и определяется видом гарантийных обязательств:

   • если речь идет об обеспечении заявки на участие в аукционе, срок должен быть на 2 месяца больше, чем время подачи заявок;
   • при обеспечении государственного контракта БГ должна быть дольше, как минимум, на месяц, чем срок исполнения обязательств по нему;
   • когда банк гарантирует качество поставляемых товаров или выполняемых работ, БГ должна действовать, как минимум, на месяц дольше указанных в контракте гарантийных обязательств.

   Оформление гарантии на меньший срок означает невыполнение требований законодательства. Результатом становится обоснованное отклонение документа решением заказчика, проводящего госзакупку.

   Как проверить БГ по 223-ФЗ

   Положения №223-ФЗ регламентируют закупки, которые проводятся компаниями и корпорациями с государственным участием в собственности. Подобные тендерные процедуры регламентируются менее жестко, чем госзакупки, но также должны соответствовать определенным правилам. Одно из них – предоставление обеспечения обязательств участника торгов в виде банковской гарантии. Подлинность последней проверяется по двум ключевым критериям – банку-гаранту и условиям финансового поручительства. Они становятся еще более актуальными, если учесть, что общефедеральный реестр банковских гарантий по №223-ФЗ не ведется.

   Банк-гарант

   Перечень банков, имеющих право предоставлять БГ в рамках закупочных процедур по №223-ФЗ, не ограничен. Но некоторые государственные корпорации, выступающие в статусе заказчиков, например, РЖД или Газпром, принимают поручительство только специально аккредитованных ими финансовых организаций. Такая возможность допускается положениями №223-ФЗ. Обязательным дополнительным требованием к банку выступает наличие действующей лицензии, выданной регулятором рынка – ЦБ РФ.

   Договор банковской гарантии

   Требования к договору банковской гарантии по №223-ФЗ схожи с аналогичными по №44-ФЗ, хотя и несколько более лояльны к гаранту. Первым и главным условием становится оформление на бланке кредитной организации. Отдельно проверяются условия и срок действия БГ.

   Условия банковской гарантии

   К числу обязательных условий поручительства по обязательствам принципала в рамках закупок по №223-ФЗ относятся такие:

   • дата и название документа;
   • наименование участников финансовой операции – гаранта, бенефициара, принципала – с указанием реквизитов;
   • сумма поручительства или правила ее расчета;
   • обязательство, исполнение которого гарантирует банк;
   • условия наступления обязанности выплатить сумму гарантии.

   Актуальная редакция №223-ФЗ предоставляет заказчикам право дополнять перечень обязательных условий дополнительному по собственному усмотрению. Поэтому нередко перечень требований к БГ совпадает с тем, что предусмотрены положениями №44-ФЗ.

   Срок действия банковской гарантии

   Минимальную длительность обязательств банка-гаранта устанавливает заказчик. Обычно он руководствуется требованиями №44-ФЗ, которые становятся обязательными при включении в тендерную документацию.

   Основные признаки недействительной БГ

   Длительное время на финансовом рынке России присутствовало немало фиктивных банковских гарантий. Сегодня эта проблема стала намного менее актуальной, но полностью исключить возможность получения недействительного поручительства нельзя. А потому целесообразно всегда проверять БГ на подлинность. В этом смысле полезно знать три главных признака, вызывающих сомнение в действительности банковской гарантии.

   Долги организации-гаранта

   Первой и основной проблемой становится нестабильное финансовое положение банковского учреждения. Далеко не все отечественные банки работают успешно и эффективно, что подтверждается ежегодным отзывом немалого числа банковских лицензий регулятором рынка.

   Поэтому перед началом сотрудничества по оформлению гарантии имеет смысл изучить финансовую отчетность кредитной организации, перечень судебных разбирательств, в которых она участвует, а также посмотреть ее рейтинги на тематических сайтах и другую подобную информацию. Такой подход позволит избежать деловых взаимоотношений с контрагентом, имеющим сомнительную репутацию.

   Низкая стоимость банковской гарантии

   Демпинговые цены на предоставляемые услуги – еще один очевидный и очень наглядный показатель нестабильного финансового положения банка. Стандартная комиссия за выдачу банковской гарантии составляет 5-10%. Крупные и хорошо известные банки делают некоторую скидку для постоянных клиентов, снижая ставку до 3-4% или даже 2%.

   Но подобные уступки должны быть обоснованы заинтересованностью в дальнейшем взаимовыгодном сотрудничестве, а не желанием получить клиента любым способом с целью хотя бы немного поправить финансовую ситуацию. Отдельного упоминания заслуживает необходимость внимательного изучения реквизитов, куда переводится оплата комиссии. Они должны принадлежать банку-гаранту, а не сторонней организации, используемой для вывода активов проблемного кредитного учреждения.

   Небольшой список необходимых документов

   Фактически, банковская гарантия выступает услугой, схожей с кредитованием, пусть и в несколько упрощенном виде и без излишних формальностей. А потому банк в обязательном порядке должен проверить потенциального клиента, для чего запрашивается стандартный в подобных ситуациях комплект документов. Он включает:

   • паспорт ИП или учредительную документацию ООО;
   • регистрационные документы;
   • данные и паспортные реквизиты учредителей юрлица;
   • налоговую и бухгалтерскую отчетность, как минимум, за один, а иногда – за два-три года;
   • справки об отсутствии задолженностей по налогам и обязательным сборам;
   • другие документы, перечень которых определяется внутренним распорядком банка.

   Если запрос на предоставление перечисленной документации не поступил, а банковское учреждение готово выдать гарантию, это становится серьезным сигналом о сомнительной ценности такого поручительства. Высока вероятность признания документа недействительным.

   Часто задаваемые вопросы

   Для чего предоставляется банковская гарантия в рамках закупок по №44-ФЗ и №223-ФЗ?

   Гарантия банка предоставляется участником госзакупки с одной из двух целей: первая — для обеспечения заявки (обязательно для всех потенциальных поставщиков и исполнителей), вторая — обеспечение обязательств по исполнению госконтракта (требуется только победителю электронного аукциона).

   Как узнать реестровый номер банковской гарантии?

   Для этого необходимо обратиться с официальным запросом или в банк, оформивший гарантию, или в Федеральное казначейство. Первый вариант используется для открытых закупок, второй – для торгов, проводимых в закрытом режиме.

   Каковы основные способы проверить подлинность финансового поручительства?

   Самый простой и надежный способ проверки предполагает обращение в банк, выдавший гарантию. Альтернативные варианты предусматривают внимательное изучение условий поручительства, включая наличие всех необходимых реквизитов и сведений, а также правильность срока действия документа.

   Какие признаки показывают сомнительность банковской гарантии?

   Можно выделить несколько ключевых признаков потенциально возможных проблем с применением банковской гарантии. Три главных из них: низкая комиссия за предоставление услуги, минимальный набор документов, запрошенный банком, и сложная финансовая ситуация кредитного учреждения, которая выражается в долгах или многочисленных судебных разбирательствах.

   оформить банковскую гарантию 44-ФЗ 223-ФЗ

   оформить банковскую гарантию 44-ФЗ 223-ФЗ 15-04-2021 05:48

   Планируется закрепить за организациями из реестра малых и средних предприятий право на получение банковских гарантий по 223-ФЗ. Госдума приняла в первом чтении проект, который призван расширить доступ МСП к участию в закупках по Федеральному закону № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц».

   Принят в первом чтении законопроект, который призван расширить доступ малым и средним предприятиям (МСП) к участию в закупках по Федеральному закону № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». Теперь предпринимателям будет предоставлено право выбора из широкого перечня банков для получения гарантии. Предполагается: Для защиты интересов субъектов МСП установить, что при закупках по 223-ФЗ должны приниматься банковские гарантии, выданные теми банками, а их сейчас около 200, которые включены в существующий перечень для выдачи таких же гарантий по 44-ФЗ» («О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»). Это расширит возможности МСП по получению таких гарантий, сделает их дешевле и доступнее. Сейчас крупные заказчики зачастую устанавливают требования, что гарантии должны предоставляться только определенными банками, что резко ограничивает доступ малого бизнеса к их получению и вообще делает участие для них в закупках финансово обременительным. Также законопроектом предполагается установить единые требования к банковским гарантиям, которые используются для обеспечения заявок и исполнения договоров, а также к выдающим их банкам. Кроме того, документ предусматривает, что банковские гарантии, выдаваемые субъектам МСП для обеспечения заявок или исполнения контрактов с государственными компаниями, должны включаться в единый реестр банковских гарантий, который ведется в рамках Единой информационной системы (ЕИС) в сфере закупок. Еще одно положение законопроекта предусматривает наделение правительства РФ полномочиями по утверждению формы банковской гарантии, формы требования об осуществлении выплаты по гарантии, дополнительных требований к банковским гарантиям.

   
   

   Электронная банковская гарантия для госзакупок

   Электронная банковская гарантия равноценна бумажной по юридической силе. Она имеет форму электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью банка.

   Требования к электронным банковским гарантиям

   Нормативные требования к бумажным и электронным гарантиям одинаковы. Все условия прописаны в статье 45 закона о контрактной системе (№ 44-ФЗ от 05.04.2013 в редакции от 31.07.2020).

   Основное требование — банк-гарант должен находиться в перечне банков, которые вправе выдавать гарантии для госзакупок. Перечень формирует Минфин с учётом информации Банка России и при каждой актуализации сведений публикует на сайте Минфина.

   Банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать сумму гарантии, обязательства, которые обеспечены гарантией, срок действия гарантии и другую информацию, предусмотренную ч. 2 ст. 45 44-ФЗ и закупочной документацией.

   В закупках, которые проводятся в рамках № 223-ФЗ, требований к банкам-гарантам нет. Для них специальных перечней не формируется. Однако заказчик вправе сам сформировать такой перечень или установить требования к банкам-гарантам в закупочной документации.

   Банк-гарант определяет самостоятельно процедуру подачи заявки на получение электронной гарантии, требования к документам, сроки оформления гарантии и её стоимость.

   Как получить гарантию в электронном виде

   Порядок действий:

   1. Получить квалифицированный сертификат электронной подписи (оформить УКЭП), если это первое участие в госзакупках.
   2. Ознакомиться с закупочной документацией — в ней могут быть отдельные требования заказчика к банковской гарантии (её содержанию).
   3. Определить, какие банки на текущий момент вправе выдавать банковские гарантии для госзакупок, а главное — могут сделать это в электронном виде. Не все банки из перечня Минфина работают с электронными гарантиями — этот момент нужно учитывать.
   4. Выбрать банк, удовлетворяющий всем условиям.
   5. Зарегистрироваться на сайте (в веб-приложении) банка, если вы не являетесь клиентом этого банка и у вас не подключен интернет-банк.
   6. Ознакомиться с порядком (процедурой) оформления и выдачи электронных банковских гарантий.
   7. Выбрать нужный продукт в зависимости от того, что именно должна обеспечить гарантия (участие в закупке, исполнение обязательств по контракту, возврат аванса, исполнение гарантийных обязательств).
   8. Подготовить и направить онлайн-заявку.
   9. Получить предложение от банка о выдаче гарантии (условия гарантии, порядок действий, перечень документов).
   10. Предоставить банку запрашиваемые документы в электронном виде, подписав их УКЭП.
   11. Подписать договор, уплатить комиссию и получить электронную гарантию — документ, подписанный УКЭП.
   12. Получить бумажный экземпляр гарантии на бланке банка. Некоторые банки отправляют документ автоматически заказным письмом, экспресс-доставкой, курьером и т.д. Но некоторые выдают банковскую гарантию клиенту только по запросу.

   Если банк одобрит заявку и у него не будет замечаний к документам, процесс получения электронной гарантии займёт примерно 2—3 дня.

   Указанные выше действия можно выполнить самостоятельно или воспользоваться услугами агентов (брокеров). Это посредники, которые работают со многими банками одновременно и за определённую оплату своих услуг сделают практически всю работу за вас.

   Агенты помогут подобрать банк с наиболее выгодными условиями в пределах того перечня банков, с которыми они сотрудничают. Подготовят онлайн-заявку и разошлют её сразу в несколько банков, чтобы у клиента была возможность самому выбрать выгодное предложение. Оформлять банковскую гарантию через агентов действительно удобно, но для начала придётся выбрать надёжного агента, а в итоге — заплатить за услуги.

   Есть и ещё один вариант — получение электронной банковской гарантии с помощью ЭТП, где проводится закупка. ЭТП работают по тем же принципам, что и агенты. И удобство здесь только в том, что всё можно решить в рамках одной рабочей площадки.

   Как убедиться, что электронная банковская гарантия есть в системе и соответствует всем требованиям

   Получение от банка электронной гарантии — это только половина дела. Главное — чтобы банк своевременно загрузил сведения и документы в ЕИС (реестр гарантий), а заказчик рассмотрел и принял гарантию. Это важно для закупок по №44-ФЗ. Если закупка проводится по №223-ФЗ, банковскую гарантию загружать в реестр не требуется. Она направляется заказчику в рамках ЭДО, который обеспечивает площадка, на которой проводится закупка.

   Банк-гарант обязан загрузить сведения и документы о выданной банковской гарантии в ЕИС (реестр банковских гарантий) в течение суток с момента выдачи. Проблема для участника закупки в том, что у него нет доступа к этому реестру. Соответственно, нет возможности проверить, есть ли гарантия в реестре и соответствует ли она всем требованиям. Доступ есть только у банков и у заказчиков.

   Банковская гарантия по 223 ФЗ, понятия и определения

   Виды банковской гарантии по 223-ФЗ

   Банковская гарантия по 223-ФЗ используется для следующих целей:

   • Обеспечить заявку исполнителя.
   • Гарантировать возврат авансового платежа.
   • Обеспечить исполнение контракта.

   Нередки случаи, когда несколько целей закрывается одной гарантией.

   Отличие от банковской гарантии по 44-ФЗ

   223-ФЗ менее жесткий. Зачастую им руководствуются крупные участники, которые хотят больше свободы в действиях. Самый главный документ в проведении закупок по 223-ФЗ – положение о закупках.

   44-ФЗ подробно определяет все этапы проведения закупок, предусматривает последствия за несоблюдение закрепленных правил. 223-ФЗ лоялен.

   Требования к сторонам

   Требования к банку определяются документами, где закреплена обязанность обеспечить исполнение обязательств. При этом банк должен иметь лицензию на осуществление такой деятельности.

   К принципалу для одобрения заявки предъявляются стандартные требования:

   • Отсутствие задолженности по налогам.
   • Деятельность не менее 1 года.
   • Положительный баланс за предыдущий период.
   • ЮЛ не находится в процедуре банкротства.
   • Предоставлен необходимый пакет документов.

   Требование к банковской гарантии

   Внесение в Реестр банковских гарантий не является обязательным. Это важное отличие от гарантии по 44-ФЗ. В то же время такое условие может быть закреплено положением о закупке.

   Гарантия должна быть:

   • Безотзывной.
   • С указанным сроком действия. Минимум на 1 месяц больше крайнего срока исполнения обязательств по договору. 2 месяца, если отношения касаются государственных закупок.

   Требование к содержанию банковской гарантии по 223-ФЗ

   Банковская гарантия по 223-ФЗ содержит:

   • Сумму гарантии. Соответствует сумме, которая предусмотрена контрактом.
   • Сумму неустойки, которую банк обязуется выплатить заказчику при нарушении своих обязательств.
   • Обязанности принципала в соответствии с контрактом, которые обеспечивает гарантия.
   • Права заказчика.
   • Сумму гарантии, если принципал частично выполнил обязанности.
   • Обстоятельства, при которых банк должен осуществить выплату.
   • Перечень документов, которые заказчик должен предоставить для получения выплат по гарантии.

   Преимущества банковской гарантии по 223-ФЗ

   • Даже в случае, когда банковская гарантия необязательна, она повышает вашу надежность в глазах заказчика.
   • Гарантия дешевле, чем кредит.
   • Банковская гарантия позволяет избежать судебного разбирательства в случае, когда вы должны выплатить заказчику деньги.

   »Цифровая платформа TenderHub стала резидентом Сколково

   TenderHub (входит в состав SimpleFinance — ведущего финтех-кредитора МСП в России) — цифровая платформа и агрегатор продуктов для участия в проектах госзакупок — получил статус резидента Сколково и присоединился к IT-кластеру Инновационного центра Сколково.

   На платформе TenderHub участники закупочных проектов могут в режиме on-line подать заявку на получение банковских гарантий по 44-ФЗ, 185-ФЗ, 223-ФЗ.Платформа разработана с использованием передовых технологических решений, позволяющих автоматизировать, упростить и ускорить процесс выдачи банковских гарантий. Он напрямую интегрирован с банками через API, что позволяет безопасно и эффективно передавать информацию. После беспрепятственной регистрации пользователь TenderHub может подать заявку на получение банковской гарантии в разные банки и в течение 20 минут получить несколько предложений по банковской гарантии от нескольких банков. Сервис автоматически собирает необходимые данные, накапливая необходимую информацию через API СПАРК-Интерфакс.Пользователи могут загружать и подписывать документы полностью в электронном виде одним щелчком мыши. Удобный интерфейс платформы позволяет быстро перемещаться по сервису и подавать заявку. В личном онлайн-аккаунте пользователь может выбрать необходимое из множества функций, таких как персональные системы уведомлений (электронная почта, чат) и многое другое.

   На сегодняшний день платформа TenderHub ежемесячно накапливает более 2 тысяч уникальных приложений на общую сумму 7,9 миллиарда рублей.1,8 тысячи поданных заявок на банковскую гарантию получают желаемые предложения от партнеров банка.

   TenderHub — универсальная онлайн-платформа для всех финансовых потребностей, связанных с участием в тендерах. TenderHub является частью SimpleFinance Group.

   Платформа предоставляет кредиты и банковские гарантии для обеспечения исполнения контрактов в рамках аукционов в соответствии с федеральными законами № 44-ФЗ, № 223-ФЗ и № 185-ФЗ (615-ПП). Доступен 24/7, что гарантирует высокие стандарты качества.

   Рассмотрение Верховным судом России расширяет объем и глубину независимых гарантий

   Стремясь обеспечить единообразный подход нижестоящих судов, 5 июня 2019 года Президиум Верховного Суда Российской Федерации опубликовал * обзор судебной практики по спорам, связанным с применением законодательства о независимых гарантиях.

   Настоящий обзор является первым подробным описанием судебной практики в отношении независимых гарантий с момента введения этого понятия в российское законодательство в 2015 году.

   При возникновении обязательств по независимым гарантиям

   Если иное не указано в тексте независимой гарантии, обязательство возникает в тот момент, когда гарант в одностороннем порядке выражает свое желание сделать это (но обратите внимание, что бенефициар не обязан отправлять письменное уведомление о принятии гарантии).

   Таким образом, обязательства поручителя по умолчанию возникают с момента выдачи гарантии (т.е. когда гарант отправляет ее бенефициару).

   Начало срока гарантии

   Если стороны оговаривают, что срок действия гарантии начинается с момента, когда бенефициар выполняет определенные действия, связанные с исполнением основного контракта, и эти действия были завершены в установленный срок (или, если такой период не был указан, в течение разумный срок), порядок вступления в силу такой гарантии будет считаться соблюденным.

   Следовательно, если гарант отказывается платить по гарантии (на основании того, что она не вступила в силу на этом основании), это считается незаконным.

   Срок предъявления претензий по гарантии

   Если в условиях гарантии прямо не указано иное, требование об оплате по независимой гарантии может считаться поданным на законных основаниях, если оно было отправлено гаранту по почте до истечения срока гарантии, даже если гарант фактически получил требование по истечении срока.

   Определение суммы выплаты по гарантии

   Независимая гарантия может устанавливать порядок определения суммы, подлежащей выплате бенефициару, вместо указания определенной суммы.

   Для обеспечения выполнения требований законодательства об определении суммы, подлежащей выплате бенефициару:

   • гарантия должна содержать ссылки на бенефициара и основную сделку, достаточные для их идентификации; и

   • гарант должен выдать гарантию с указанием начальной цены основного соглашения и положения о том, что эта цена может измениться в будущем.

   Изменение объема обязательств по основному договору

   Как правило, изменения, внесенные в условия основного договора, обеспечивающие выполнение обязательств, по которым была выдана гарантия, не влияют на объем обязательств поручителя.

   Соответственно, если требование бенефициара о платеже соответствует условиям гарантии и объем обязательств гаранта не изменился, гарант не может отказаться от исполнения своих обязательств на том основании, что основное обязательство изменилось после выдачи гарантии.

   В результате при выдаче независимой гарантии, ограниченной определенной суммой денег, увеличение суммы основного обязательства не повлияет на размер обязательств гаранта, поскольку гарант будет нести ответственность по гарантии только в той мере, в какой от первоначально определенной суммы денег.Если размер основного обязательства уменьшается, объем обязательств поручителя остается прежним. Однако если к гаранту предъявляется претензия в отношении полной суммы его обязательств и гарант полностью ее оплачивает, принципал имеет право потребовать излишки денежных средств у бенефициара.

   Последствия банкротства поручителя

   Банкротство лица, выдавшего независимую гарантию, само по себе не является основанием для прекращения обязательств по гарантии, но это:

   В случае банкротства поручителя важно отметить, что требование бенефициара по независимой гарантии будет удовлетворено в третьей очереди вместе с другими необеспеченными кредиторами.

   Право принципала на взыскание излишков денег с бенефициара по гарантии

   Независимый характер обязательств гаранта перед бенефициаром и правила возмещения сумм, уплаченных по гарантии гаранту, не означают, что бенефициар имеет право получить от принципала больше, чем обеспечено по контракту.

   В этом случае принципал может подать иск о взыскании денежных средств с бенефициара, который необоснованно получил платеж по гарантии, даже если у этого бенефициара не было претензий по исполнению основного контракта.

   Независимые гарантии и порядок разрешения споров в досудебном порядке

   Отправив требование о выплате поручителю, бенефициар в достаточной мере выполнил досудебный порядок разрешения спора. Отдельную претензию поручителю отправлять не нужно.

   Заключение

   Этот пересмотр Верховным судом позволяет сторонам более правильно использовать концепцию независимых гарантий в своих сделках и, таким образом, избежать дополнительных рисков.

   По нашему мнению, основной целью судебного надзора была защита интересов бенефициара, поскольку большинство заявлений касалось случаев, когда гарант отказывался платить по гарантии в нарушение ее условий. Поэтому, если в ближайшее время ваша компания намерена использовать независимую гарантию как средство обеспечения исполнения обязательств, ваша гарантия должна уделять особое внимание порядку взаимодействия с гарантом по вопросам оплаты по гарантиям.

   Если у вас есть какие-либо вопросы по этому eAlert, не стесняйтесь обращаться к экспертам CMS Russia Константин Баранов и Александр Журавков или к вашему постоянному контактному лицу в CMS Russia.

   * На русском языке

   Продажа государственному сектору

   Продажа государству

   Российское правительство и государственные предприятия (ГП) играют огромную роль в экономике, при этом российское правительство контролирует нефтегазовый сектор и сохраняет основные доли участия в предприятиях ряда других секторов природных ресурсов, обрабатывающей промышленности и технологических отраслей. .Хотя продажи государственным учреждениям и государственным предприятиям возможны и иногда приводят к значительному продолжающемуся бизнесу, санкции правительства США, вытекающие из действий России в Украине, означают, что американские компании должны тщательно оценить, может ли потенциальный клиент нарушить эти санкции, прежде чем проводить какие-либо продажи. Правительству России или контролируемым государством компаниям.

   В России программы закупок, называемые «тендерами», определяются как конкурсные торги, в ходе которых выбираются поставщики товаров и услуг.Если компания решает продавать как государственным, так и муниципальным покупателям, то их действия регулируются Федеральным законом 44 «О контрактной системе при закупке товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд». Если заказчиком является государственное предприятие, естественная монополия или организация, деятельность которой регулируется, то тендеры должны соответствовать Федеральному закону 223-ФЗ «О закупке товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». (https://docs.cntd.ru/document/

   0443) Частные компании также проводят тендеры.У этих тендеров тоже есть своя специфика, но ниже мы обсудим продажи только первым двум категориям.

   Тендерный процесс можно описать следующим образом:

   • Анализ рынка
   • Выбор и получение «электронной подписи»

   Электронная подпись полностью заменяет собственноручные подписи и является юридически обязательной. Он создается с использованием криптографического шифрования и действителен в течение одного года. Все государственные тендеры проводятся в электронной форме, поэтому для участия компания (ООО или АО) должна получить «электронную подпись».Иностранным компаниям или физическим лицам не разрешается получать электронную подпись, поэтому они должны полагаться на своих российских партнеров, которые получают ее через https://www.gosuslugi.ru/. Этот процесс может занять некоторое время, поскольку государственные тендеры требуют усиленной квалифицированной электронной подписи.

   • Регистрация на электронных площадках
     Все государственные тендеры проводятся в Единой информационной системе в сфере закупок. Все участники торгов должны зарегистрироваться на этом сайте.В частности, МСП могут использовать восемь федеральных электронных платформ, операторы которых принимают платежи у победителей. Достаточно зарегистрироваться в Единой информационной системе в сфере закупок, и компании смогут участвовать на этих восьми федеральных электронных площадках.
     • • Сбербанк-АСТ
     • • Национальная электронная площадка
     • • РТС-Тендер
     • • Единая электронная торговая площадка
     • • Общероссийская система электронной коммерции (http: // arset.ru /)
     • • Русский Аукционный Дом
     • • ТЭК-Торг
     • • ЭТП Газпромбанк
   • Поиск тендеров
   • Открытие специального счета в банке
   • Подготовка и подача заявки на участие
   • Участие в тендере происходит в режиме реального времени на электронной площадке.
   • Результаты конкурса

   Американские компании, участвующие в государственных тендерах, также могут претендовать на участие в U.S. Правительственная защита, хотя в России такая защита может быть разрешена в очень ограниченных ситуациях из-за политики правительства США, ограничивающей межправительственные взаимодействия. Подразделение Управления международной торговли Министерства торговли США, Центр защиты интересов, координирует межведомственные усилия правительства США по защите интересов американских экспортеров, участвующих в торгах по контрактам государственного сектора с международными правительствами и государственными учреждениями. Адвокатский центр тесно сотрудничает с нашей сетью U.S. Коммерческая служба по всему миру и межведомственные партнеры, чтобы обеспечить экспортерам товаров и услуг США наилучшие шансы на получение государственных контрактов. Информационно-пропагандистская помощь может принимать различные формы, но часто включает посольство США или другие правительственные учреждения США, выражающие поддержку участникам торгов из США напрямую иностранному правительству. Проконсультируйтесь с Advocacy for Foreign Government Contracts для получения дополнительной информации.

   Россия до сих пор не является участником Соглашения ВТО о государственных закупках.Вступительные переговоры ведутся с 2013 года.

   Финансирование проектов

   Большинство программ международного финансирования правительства США для поддержки экспорта США приостановили рассмотрение сделок в России в ответ на вмешательство России на востоке Украины и предполагаемую аннексию Крыма. Сюда входят Экспортно-импортный банк США (EXIM) и Международная финансовая корпорация развития США (DFC, ранее OPIC). До этих приостановок помощь оказывалась в форме кредитов на оборотный капитал, гарантий по кредитам, страхования, лизингового финансирования, грантов на крупные проекты и, в некоторых случаях, финансирования для иностранных покупателей U.С. выпускаемой продукции. К другим источникам международной торговли и проектного финансирования в России относятся региональные банки развития, обычно связанные с крупными инфраструктурными или другими проектами развития.

   Управление малого бизнеса (SBA) предлагает пакеты финансирования, специально предназначенные для оказания помощи малым и средним экспортерам США в расширении за рубежом и финансировании экспортных транзакционных издержек или финансирования экспорта товаров или услуг. Программы SBA могут обеспечить ликвидность, необходимую для приема новых заказов, выхода на новые рынки и более эффективной конкуренции на международном рынке.Некоторые из их программ включают программу экспортных экспресс-кредитов, экспортный оборотный капитал, международные торговые ссуды, а также программу совместных гарантий SBA и EX-IM Bank. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт SBA.

   В июле 2014 года Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) заморозил все решения относительно новых проектов в России. Однако ЕБРР продолжает поддерживать свои существующие проекты и клиентов в России.

   Коммерческая служба США имеет отделения по коммерческим связям в каждом из основных многосторонних банков развития, включая Европейский банк реконструкции и развития и Всемирный банк.Эти учреждения ссужают развивающимся странам миллиарды долларов на проекты, направленные на ускорение экономического роста и социального развития за счет сокращения бедности и неравенства, улучшения здравоохранения и образования и содействия развитию инфраструктуры. Офисы по коммерческим связям помогают американским компаниям научиться участвовать в финансируемых банками проектах и ​​защищать интересы американских участников торгов. Узнайте больше, связавшись с офисами коммерческих связей Европейского банка реконструкции и развития (https: // www.trade.gov/ebrd) и Всемирного банка (https://www.trade.gov/world-bank).

   % PDF-1.3 % 2022 0 объект > эндобдж xref 2022 51 0000000016 00000 н. 0000014761 00000 п. 0000014859 00000 п. 0000015203 00000 п. 0000015590 00000 н. 0000015626 00000 п. 0000015688 00000 п. 0000015835 00000 п. 0000016002 00000 п. 0000016079 00000 п. 0000016976 00000 п. 0000017839 00000 п. 0000018634 00000 п. 0000019441 00000 п. 0000020256 00000 п. 0000021067 00000 п. 0000022813 00000 п. 0000023079 00000 п. 0000023587 00000 п. 0000023633 00000 п. 0000023680 00000 п. 0000024501 00000 п. 0000037331 00000 п. 0000047080 00000 п. 0000065638 00000 п. 0000081651 00000 п. 0000084840 00000 п. 0000089449 00000 п. 0000093217 00000 п. 0000270692 00000 н. 0000285221 00000 н. 0000306450 00000 н. 0000311380 00000 н. 0000319415 00000 н. 0000342099 00000 н. 0000355569 00000 н. 0000361292 00000 н. 0000389967 00000 н. 0000393874 00000 н. 0000400539 00000 п. 0000403011 00000 н. $ ֚ 3.> K {ݎ S; eKs & Q% / uh9r04 | : `ۋ Gs ~ N UI ‘ 9AaKW | RFe @ } J \ ezC xDx «~ E (1Hrw3aEp 1)! 2Hq6x2n \ 7: dMhwJ}) aˮ ݐ DooV | փ G- ݱ- M7’dO X

   Правило 352. Гарантии, совместное использование счетов и договор займов

   Это правило больше не действует.

   Запреты на гарантии

   (a) Ни одна организация-член не может гарантировать или каким-либо образом заявлять, что она будет гарантировать любому клиенту от потерь на любом счете или по любой транзакции; и ни один член, главный исполнительный, зарегистрированный представитель или должностное лицо не может гарантировать или каким-либо образом заявлять, что он или она, или его или ее работодатель, будет гарантировать любому клиенту от потери на любом счете клиента или в любой транзакции клиента.Запреты в этом параграфе распространяются на полную или частичную оплату дебетового баланса.

   Запрет на участие в прибылях и убытках

   (b) За исключением случаев, предусмотренных настоящим Правилом, ни один участник, членская организация, главный исполнительный директор, должностное лицо или любое другое лицо, действующее в качестве зарегистрированного представителя, не может прямо или косвенно (i) принимать, получать или соглашаться принять или получить долю в прибыли, или (ii) разделить или согласиться участвовать в любых убытках на любом счете клиента или любой транзакции, совершенной на нем.

   Совместные счета и ошибки заказов

   (c) При условии соблюдения параграфа (a), параграф (b) этого Правила не препятствует члену, не связанному с членской организацией или членской организацией, или, с предварительного письменного разрешения членской организации, член, связанный с такой членской организацией, главный исполнительный директор или другое лицо, действующее в качестве зарегистрированного представителя, от участия с клиентом в совместном счете и разделения прибыли или убытков на нем прямо пропорционально финансовым взносам, сделанным на такой счет.Счета ближайших родственников таких лиц освобождены от прямого пропорционального ограничения доли. (См. Правило 93 относительно требований к отчетности и утверждению, касающихся участия в совместных счетах участников и членских организаций.) Оно также не должно препятствовать участнику, не связанному с членской организацией или членской организацией, делить или соглашаться разделять любые убытки на счете клиента, если было установлено, что убытки были вызваны полностью или частично ошибкой, возникшей в результате действия или бездействия такого члена, членской организации или лица, связанного с ними (см. также Правило 134).

   Для целей данного раздела (c) термин «ближайшие родственники» включает родителей, свекровь или тестя, мужа или жену, детей или любых родственников, чью поддержку оказывает главный исполнительный орган или лица, действующие в в противном случае полномочия зарегистрированного представителя прямо или косвенно вносят свой вклад.

   Некоторые договоренности по инвестиционному консультированию

   (d) Несмотря на запрет параграфа (b), лицо, действующее в качестве инвестиционного консультанта (независимо от того, зарегистрировано ли оно как таковое), может получить компенсацию на основе доли прибыли или прибыли на счете, если все условия в Правило 205-3 Закона об инвестиционных консультантах 1940 года (в которое время от времени могут вноситься поправки) выполнено.Все договоренности о вознаграждении за консультационные услуги должны быть рассмотрены членскими организациями и их юристами в свете применимого государственного и федерального законодательства (например, ERISA).

   Ограничения на заимствование у клиентов или предоставление в кредит

   (e) Лицо, связанное с членской организацией в любом зарегистрированном качестве, может занимать деньги или ссужать деньги клиенту такого лица только в том случае, если членская организация имеет письменные надзорные процедуры, разрешающие заимствование и ссуду денег между такими зарегистрированными лицами и их клиенты; и договоренность о предоставлении кредита или займа соответствует одному из следующих условий:

   (1) клиент является ближайшим родственником зарегистрированного лица; или

   (2) клиент — финансовое учреждение, регулярно занимающееся предоставлением кредитов, финансирования или ссуд, либо другое юридическое или физическое лицо, которое регулярно предоставляет или предоставляет кредиты в ходе обычной деятельности; или

   (3) заказчик и зарегистрированное лицо являются зарегистрированными лицами одной и той же членской организации; или

   (4) кредитное соглашение основано на личных отношениях с клиентом, так что ссуды не запрашивались, не предлагались или не давались, если бы клиент и зарегистрированное лицо не поддерживали отношения вне отношений брокер / клиент. ; или

   (5) Кредитное соглашение основано на деловых отношениях вне отношений брокер-клиент.

   Кредитные процедуры

   (f) Применяются следующие процедуры получения кредита:

   (1) Организации-члены должны предварительно одобрить в письменной форме кредитные или заемные механизмы, описанные в подпунктах (e) (3), (4) и (5) выше, за исключением того, что предварительное одобрение не требуется для займов на общую сумму 100 долларов США. или меньше между зарегистрированными лицами в соответствии с подпунктом (e) (3).

   (2) В отношении механизмов кредитования или заимствования, описанных в подпункте (e) (1) выше, письменные процедуры членской организации могут указывать на то, что зарегистрированные лица не обязаны уведомлять членскую организацию или получать одобрение членской организации до или после заключения таких соглашений о кредитовании или заимствовании.

   (3) В отношении механизмов кредитования или заимствования, описанных в подпункте (e) (2) выше, письменные процедуры членской организации могут указывать на то, что зарегистрированные лица не обязаны уведомлять членскую организацию или получать одобрение до или после для заключения таких соглашений о кредитовании или заимствовании при условии, что ссуда была предоставлена ​​на коммерческих условиях, которые клиент обычно предоставляет представителям широкой общественности, находящимся в таком же положении в отношении необходимости, цели и кредитоспособности.Для целей данного подпункта членская организация может полагаться на письменное заявление зарегистрированного лица о том, что условия займа соответствуют вышеописанным стандартам.

   (g) Для целей настоящего Правила, за исключением раздела (c), термин «ближайшие родственники» включает родителей, бабушек и дедушек, тещу или тестя, мужа или жену, брата или сестру. , зять или невестка, зять или невестка, дети, внуки, двоюродный брат, тетя или дядя, племянница или племянник, а также любое другое лицо, которое зарегистрированное лицо поддерживает, прямо или косвенно, в существенной степени.

   Обеспечение гарантийных обязательств по 223 ФЗ. Его основные части

   Согласно 223-ФЗ, наиболее надежным и удобным способом застраховать исполнение договора является использование банковской гарантии.

   Банковская гарантия 223-ФЗ — способ обеспечения исполнения обязательств по контракту, в случае невыполнения или частичного выполнения поставщиком условий контракта, тогда все финансовые риски принимает на себя банк, выдавший Это.

   Банковская гарантия по 223-ФЗ — отличие от 44-ФЗ

   Основное различие между этими двумя федеральными законами состоит в том, что 223-ФЗ более либерален: он дает заказчику гораздо больше полномочий по установлению требований к гарантии.

   Он фиксирует только общие условия проведения закупочной деятельности, а также дает больше свободы заказчику при составлении технического задания. А 44-ФЗ, в свою очередь, считается более строгим, поскольку устанавливает комплексные требования как к тексту и форме документа, так и к банкам, которые имеют право его выдавать.

   Ключевые и наиболее важные отличия заключаются в следующем:

   1. Требования к банковской гарантии перечислены в ERBG, который находится в EIS. Для документа по 44-ФЗ это требование является обязательным и, если заказчик не видит БГ в едином реестре, он может отказать поставщику. Для БГ по 223-ФЗ это требование не критично, закон не обязывает делать гарантию в едином реестре.
   2. Существует определенный список банков, которые имеют право выпускать BG для обеспечения контракта по 44-ФЗ.Этим организациям были выставлены определенные условия, такие как: лицензия на осуществление деятельности в данном направлении; капитал должен быть не менее 300 миллионов рублей; рейтинг АКРА или Эксперт РА. Только при выполнении этих требований банк может претендовать на включение в список организаций, имеющих право оформлять BG под 44-ФЗ и получать идентификационный номер.

      Для банковских гарантий по 223-ФЗ это условие не является обязательным по закону. Но в этом случае требования к банкам могут устанавливать сами клиенты.

   3. Если сумма договора превышает 50 000 000 рублей, Федеральный закон 44 (часть 6 статьи 96) обязывает заказчика установить обеспечение в размере от 10% до 30% от максимальной суммы договора. Если рассматривать данный абзац в контексте 223-ФЗ, то он в принципе не регулирует размер обеспечения.

   ★ Рассчитать стоимость гарантии по 223-ФЗ

   [калькулятор банковской гарантии]

   Банковская гарантия по 223 ФЗ — виды и применение

   ФЗ-223 предусматривает несколько видов банковских гарантий:

   на исполнение госконтракта.Этот BG обязывает банк выплатить определенную сумму в случае, если исполнитель выполняет свои обязательства по контракту недобросовестно или отказывается выполнять контракт в принципе;

   для обеспечения заявки подрядчика на участие в аукционе или конкурсе. Он служит подтверждением намерений поставщика, а также свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;

   вернуть аванс … В случае, если после его получения исполнитель отказался от исполнения своих обязательств по заключенному договору.

   Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ

   Конечно, этот закон достаточно лоялен, но для получения гарантии по 223-ФЗ необходимо соблюдение ряда правил, предусмотренных законом.

   Таким образом, банковская гарантия должна:

   1. быть безотзывным;
   2. содержат в тексте указание срока действия;
   3. быть одобренным или отклоненным самим заказчиком не более чем через три дня с момента его получения;
   4. содержат информацию обо всех обязательствах принципала и правах выгодоприобретателя, для исполнения договора которых выдан документ;
   5. подробное описание суммы платежей получателю в случае невыполнения или частичного выполнения поставщиком условий заключенного договора.

   Преимущества гарантии по 223-ФЗ

   Подводя итоги, можно сказать, что многие клиенты при проведении торгов по 223-ФЗ делают обязательным наличие банковской гарантии.

   Совет: , даже если данный пункт отсутствует в тендерной документации, все равно желательно получить этот документ, поскольку его наличие дает ряд преимуществ.

   • Получение поручительства по 223-ФЗ намного выгоднее, чем получение кредита для обеспечения исполнения.
   • Кроме того, преимуществом является то, что при наличии вы можете использовать предоплату.
   • Неоспоримый плюс — при наличии банковской гарантии риски заключения договора сводятся к минимуму.

   Предлагаем обратиться в один из наших банков-партнеров для получения гарантии на наиболее выгодных условиях.

   ООО МКК «РусТендер»

   Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

   .

   Банковская гарантия — это способ исполнения обязательств по условиям договора.В случае ненадлежащего выполнения или невыполнения поставщиком условий договора финансовые риски принимает на себя банк-гарант.

   Рассмотрим подробнее банковскую гарантию в рамках Федерального закона от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее — Закон о закупках, 223- ФЗ).

   Закон 223-ФЗ более лоялен к заказчику и подрядчику, в отличие от Федерального закона от 5 апреля 2013 г.44-ФЗ «О контрактной системе при закупке товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон о контрактной системе, 44-ФЗ), поскольку он регулирует лишь основные условия закупок, разрешая Заказчик самостоятельно определяет конкретные параметры в соответствии с его положениями о закупке. В условиях получения банковской гарантии по 223-ФЗ и 44-ФЗ есть три основных отличия:

   .
   • Согласно 44-ФЗ, банковская гарантия должна быть внесена в Единый реестр банковских гарантий (ERBG).Без банковской гарантии в реестре клиент не имеет права принимать такую ​​банковскую гарантию в качестве обеспечения контракта. 223-ФЗ позволяет предоставлять банковскую гарантию, не включенную в реестр.
   • В соответствии с 44-ФЗ банковскую гарантию нельзя получить ни в одном банке. Банк-гарант должен, во-первых, быть включен в официальный список банков Минфина РФ, отвечающих требованиям закона. Во-вторых, банк-гарант должен иметь собственные средства в размере не менее 1 млрд рублей, лицензию на соответствующую деятельность и срок деятельности не менее 5 лет.223-ФЗ не выдвигает требований к банку-гаранту по нахождению в реестре банков Минфина. Правда, сами клиенты часто требуют (что вполне логично), чтобы банк, в котором будет получена банковская гарантия, был в этом списке (топ-10, топ-50).
   №
   • 44-ФЗ обязывает заказчика, если сумма контракта превышает 50 миллионов рублей, требовать обеспечения исполнения контракта в размере от 10 до 30% от начальной (максимальной) цены контракта.Согласно 223-ФЗ заказчик не обязан оправдывать НМК.

   В сфере действия 223-ФЗ банковские гарантии делятся на три вида:

   • Банковская гарантия для обеспечения заявки на участие в закупке — как подтверждение серьезности намерений поставщика, а также гарантия того, что поставщик не отзовет заявку раньше времени, не изменит цену и т. Д.
   • Банковская гарантия возврата аванса … Банк-гарант обязуется выплатить заказчику денежные средства, выданные исполнителю в качестве аванса, в случае отказа исполнителя от исполнения своих обязательств по контракту после получения аванса.
   • Банковская гарантия для обеспечения исполнения договора … Заказчик получает определенную сумму от банка-гаранта, если подрядчик не исполнил или ненадлежащим образом исполнил свои обязательства по договору.

   Несмотря на то, что требования к банковской гарантии по 223-ФЗ достаточно мягкие, все же есть определенные обязательных пунктов :

   • банковская гарантия по 223-ФЗ должна быть безотзывной;
   • банковская гарантия по 223-ФЗ должна иметь срок действия;
   • заказчик должен указать в положении о закупках, как долго он должен утвердить или отклонить банковскую гарантию;
   • в банковской гарантии должны быть четко указаны суммы, подлежащие выплате банком-гарантом заказчику в случае невыполнения подрядчиком условий контракта;
   • Все обязательства участника закупки должны быть прописаны в банковской гарантии.

   Даже если клиенту не обязательно нужна банковская гарантия, имеет смысл обеспечить свои обязательства таким образом. На это есть ряд причин:

   • получить банковскую гарантию будет дешевле, чем взять ссуду на ту же сумму. Плюс, можно получить и ссуду, и банковскую гарантию, а двух ссуд получить невозможно;
   • достаточно большое количество банков предоставляют отсрочку платежа без увеличения стоимости самой банковской гарантии;
   • получив банковскую гарантию, вы можете смело распоряжаться авансовыми платежами, не опасаясь последствий;
   • с банковской гарантией риски совершения сделок сведены к минимуму.

   Размер банковской гарантии определяется для каждой компании в индивидуальном порядке и зависит от общей суммы договора. Несмотря на то, что банк-гарант самостоятельно определяет размер банковской гарантии, ее верхний порог по закону не может превышать 10% от капитала банка.

   Стоимость банковской гарантии напрямую зависит от размера комиссии банка (в среднем 2-10% от гарантированной суммы). Также они определяют наличие или отсутствие его положения, срок его действия, предмет.Если оформить залог на имущество организации или открыть счет в банке-гаранте, то стоимость банковской гарантии может быть снижена. Залогом может быть, например, депозит.

   На основании вышеизложенного можно сделать вывод, что банковская гарантия — это надежный способ обезопасить заявку, вернуть аванс или выполнить договор, приемлемый как для подрядчика, так и для заказчика.

   Только банки могут выдавать банковские гарантии для торговли в соответствии с Законом № 223-ФЗ.

   Перечень банков по банковским гарантиям по 223-ФЗ

   Перечень банков, которые могут предоставлять банковские гарантии по 223 ФЗ, законодательством не урегулирован, в отличие от 44-ФЗ, согласно которому только банки, включенные в список Минфина, могут выдавать гарантии.Однако государственные заказчики имеют право предъявить банкам претензии в документации аукциона, гарантии которых они примут в качестве обеспечения исполнения контракта. К сожалению, иногда клиенты требуют, чтобы банк входил в первую десятку списка Минфина, или в топ-50-100 в общем рейтинге банков, или даже в «топ-10 элитных банков». Важно отметить, что список формируется не по рейтингу банка, а по регистрационному номеру кредитной организации.. То есть первыми в списках Минфина или в общем рейтинге идут банки с первыми регистрационными номерами.

   Реестр гарантий по 223-ФЗ

   Федеральный закон № 223-ФЗ не требует от участников конкурса включения банковской гарантии в единый федеральный реестр. Таким образом, любые требования заказчика о включении гарантий в реестр по 223-ФЗ необоснованны. На практике такие требования ошибочно попадают в аукционную документацию.Обязательно нужно отправить заказчику запрос, и это требование будет снято.

   Способ обеспечения исполнения договора по 223-ФЗ выбирается участником (поставщиком) по своему усмотрению. Если обеспечение осуществляется банковской гарантией, то основанием для отказа в принятии гарантии по 223-ФЗ не может быть ее отсутствие в реестре, поскольку такое положение не прописано в ФЗ 223.

   Банковские гарантии по ГУП и МУП

   До конца 2016 года все ГУП и муниципальные унитарные предприятия проводят закупки в соответствии с 223-ФЗ.Однако с 1 января 2017 года все государственные закупки государственных и муниципальных унитарных предприятий должны организовываться в соответствии с требованиями Федерального закона № 44-ФЗ. Соответствующий законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон« О контрактной системе при закупке товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд »и часть 2 статьи 1 Федерального закона« О закупке товаров, работ » , Услуги отдельными видами юридических лиц », разработанная Минэкономразвития России на заседании Правительства Российской Федерации.

   Это означает, что все банковские гарантии, выданные в пользу государственных и муниципальных унитарных предприятий, с 1 января 2017 года должны соответствовать требованиям 44-ФЗ. Соответственно, банки, выдающие банковские гарантии в пользу ГУП и МУП, должны быть в реестре Минфина и полностью соответствовать статье 45 Закона № 44.

   Проверенные банки по гарантиям 223-ФЗ

   По 223-ФЗ, как и по 44-ФЗ, лучше оформлять банковские гарантии от надежных банков с отлаженными бизнес-процессами и обширной практикой проведения таких операций, например, в

   Обеспечение договора по 223-ФЗ является для заказчика гарантией того, что победитель процедуры выполнит все взятые на себя обязательства.Чаще всего деньги требуются в тех случаях, когда предоставляется аванс. Порядок предоставления обеспечения, его точная сумма и правила возврата должны быть прописаны в закупочной документации. Что говорится о введении в действие договора в 223-ФЗ, мы расскажем ниже.

   Исполнение договора 223-ФЗ

   Выберите один из двух способов внесения залога по договору 223-ФЗ: перечислить необходимую сумму на счет клиента или предоставить гарантию банка.Если вы выбрали предоставление банковской гарантии, обратите внимание на требования к этому документу:

   • гарантия должна быть безотзывной;
   • гарантия должна быть выдана финансово стабильным банком;
   • гарантийный срок должен быть больше, чем гарантийный срок.

   Для полного доступа к порталу PRO-GOSZAKAZ.RU, зарегистрируйтесь … Это не займет больше минуты. Для быстрой авторизации на портале выберите социальную сеть:

   Обратите внимание, что клиенты часто не принимают гарантии от всех банков.Убедитесь, что учреждение, в которое вы хотите подать заявку на гарантию, находится в утвержденном списке.

   Ряд клиентов при заключении договора просят подписать договор о невозвращении обеспечения по договору по 223-ФЗ.

   Вам не вернут деньги, если вы :

   • повторно поставили некачественный товар;
   • доставка просрочена более чем на 20 дней;
   • не предоставила необходимые документы;
   • нарушены сроки устранения недостатков товара;
   • предоставила гарантию банка, выдача которой не подтверждена кредитной организацией;
   • доставлено товаров с неподтвержденным сертификатом;
   • доставил товар с неисправимыми дефектами.

   Важно вовремя вступить в исполнение контракта по 223-ФЗ, иначе победитель будет признан уклонившимся от контракта, и это прямой путь к реестру недобросовестных поставщиков.

   Добавим, что на федеральном уровне готовятся прописать требования к банковским гарантиям по 223-ФЗ. Поправки были предложены Минфином. Если нововведения будут одобрены, клиенты будут принимать от участников только те гарантии, которые выданы банками из списка ЦБ.Документы должны быть:

   • безотзывно;
   • со сроком действия на два месяца дольше срока подачи заявки или на месяц дольше срока действия договора (в зависимости от типа обеспечения).

   Исполнение договора по 223-ФЗ: сколько процентов

   Допустимые лимиты обеспечения обязательств по договору, конкретные показатели для отдельной процедуры прописываются в закупочной документации. Если условиями предусмотрена выплата аванса, то размер обеспечения исполнения договора по 223-ФЗ чаще всего равен авансовому платежу.

   Когда принудительное исполнение договора в соответствии с 223-ФЗ

   Обеспечение по договору по 223-ФЗ может быть установлено в денежном выражении на любую покупку. Закон оставляет это на усмотрение клиента. Юридическое лицо может прописать условия в своем положении о закупках. Также допустим вариант, при котором размер обеспечения контракта по 223-ФЗ на электронном аукционе и других способах закупки указывается только в документации, а не в регламенте.

   Что делать, если поставщик обещал, но не представил договор

   Акционерное общество заключило договор в соответствии с Законом № 223-ФЗ. Поставщик обязался обеспечить выполнение контракта в форме безотзывной банковской гарантии или поручительства, но не сделал этого. Заказчик направил претензию, но не получил на нее ответа и обратился в арбитражный суд. Дело было передано в Верховный суд. Интересно, что судьи разных инстанций расходились во мнениях относительно того, должен ли поставщик выполнять обещание и выдавать гарантию, или же он должен только заплатить штраф за нарушение.

   Реестр банков для банковских гарантий fz 44. Новый реестр банков для выдачи банковских гарантий: к чему готовиться

   Любой банк, имеющий лицензию Центрального банка, имеет право выдавать банковские гарантии … Однако каждый бенефициар (клиент, в в пользу которых выдана гарантия) предъявляет к банкам свои требования.

   Следовательно, перед оформлением банковской гарантии нужно точно знать требования получателя к банкам, чтобы выбрать подходящий.

   Реестр банков Минфина, выдающих гарантии по 44-ФЗ

   Требования Заказчика едины и указаны в статье 45 44-ФЗ. Согласно этой статье, Министерство финансов является органом, отвечающим за установление требований к финансовым учреждениям, выдающим банковские гарантии. Ежемесячно Министерство финансов публикует обновленный реестр учреждений, имеющих право на эту деятельность.

   Требования к банкам, выдающим банковскую гарантию по 44-ФЗ 2018

   С 1 июня 2018 года изменены требования к банкам на .Как было сказано выше, для того, чтобы попасть в список Минфина, банк должен соответствовать ряду требований:

   иметь лицензию ЦБ на осуществление
   видов деятельности;

   иметь собственный капитал не менее 300 миллионов рублей;

   Требования к банкам для организаций до 185-ФЗ

   Согласно 185-ФЗ требования потребителей также унифицированы и указаны в ст. 206 ПП-615.

   Согласно ему, банк должен соответствовать требованиям п. 3 ст.74.1 Налоговый кодекс РФ. Список банков, отвечающих этим требованиям, также ежемесячно публикуется Министерством финансов.

   В рамках 185-ФЗ проводятся капитальные закупки и для получения обеспечения такого конкурса необходимо оформить гарантию в банке, отвечающем всем требованиям закона.

   Требования к банкам по гарантиям по 223-ФЗ

   При коммерческих закупках и тендерах по 223-ФЗ каждый заказчик устанавливает свои требования к банкам и указывает их в тендерной документации.Бывает, что они совпадают с требованиями 44-ФЗ, но зачастую условия банковской гарантии намного проще и поставщик может выбрать банк, которого нет в списке Минфина.

   Для определения банка, гарантия которого будет принята заказчиком при закупке по 223-ФЗ, необходимо правильно собрать информацию из тендерной документации и подготовить документ, отвечающий всем условиям.

   Мы подготовили видео, в котором подробно рассказали и показали, как это сделать:

   Вы получите предложение от подходящего банка и сможете подать заявку на лучший.

   ★ Онлайн-калькулятор банковских гарантий

   [калькулятор банковской гарантии]

   РусТендер сотрудничает более чем с 25 банками, все они включены в перечень банков Минфина и соответствуют всем требованиям законодательства 44-ФЗ и 185-ФЗ.

   Наши специалисты согласовывают получение БГ в короткие сроки. Сотрудничество со многими банками из реестра, которые имеют право выдавать банковские гарантии, позволяет предоставить вам несколько вариантов на выбор, чтобы вы могли выбрать наиболее выгодное предложение.

   ООО МКК «РусТендер»
   ___________________________________________

   Материал является собственностью сайта. Любое использование статьи без указания источника — сайт запрещен в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

   .

   Для участия в тендере компания должна обеспечить свои обязательства. Это можно сделать, например, с помощью банковской гарантии. Но как получить такой документ и можно ли обратиться в любую кредитную организацию для его регистрации? Давайте разберемся в этой статье.

   Требования к банкам, имеющим право выдавать банковскую гарантию

   Первоначально необходимо решить, что представляет собой банковская гарантия. Законодательство предусматривает два способа обеспечения финансовых обязательств участников торгов: обеспечение и банковская гарантия. Второй вариант более удобен, так как позволяет поставщикам не выводить из обращения крупные суммы во время участия в аукционе. Банковская гарантия — это письменное обязательство одного участника сделки (гаранта), принятое им по требованию другого участника (принципала), по уплате денежной суммы третьему лицу (выгодоприобретателю) при наступлении особых условий по договор при предъявлении требования об оплате бенефициаром.Проще говоря, банковская гарантия — это обязательство финансового учреждения возместить материальный ущерб (выплатить денежную сумму) стороне, указанной в соглашении, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником условий заключенного с этой стороной соглашения. .

   Все банковские гарантии можно разделить на пять типов, в зависимости от сферы их применения:

   • гарантия исполнения обязательств по договору;
   • банковская гарантия для обеспечения заявки;
   • таможенная гарантия;
   • гарантия возврата авансового платежа;
   • гарантия в пользу налоговых органов.

   Рассмотрим каждый вид подробнее.

   Гарантия исполнения обязательств по контракту … Предоставляется победителем аукциона заказчику и является юридической предпосылкой для заключения государственного контракта. В случае ненадлежащего исполнения или невыполнения подрядчиком условий договора банк выплачивает сумму гарантии кредитору.

   Банковская гарантия на обеспечение заявки … Предоставляется участниками конкурсов или аукционов при подаче заявки на участие. Документ является гарантией выполнения победителем своих обязательств по заключению договора с заказчиком.

   Таможенная гарантия. Обязательство кредитной организации, гарантирующее уплату исполнителем таможенных платежей. Такая гарантия предусматривает отсрочку уплаты таможенных платежей; его необходимо предоставить в таможенные органы.

   Гарантия возврата авансового платежа … Иногда условиями контракта предусмотрено получение авансом подрядчиком. Перед получением денежной суммы поставщик обязан предоставить заказчику гарантию возврата предоплаты. Документ предназначен для защиты покупателя от присвоения аванса.

   Гарантия в пользу налоговых органов. Предоставляется налоговым органам для обеспечения уплаты налоговых платежей. Например, гарантия возврата НДС дает право на получение налогового вычета по НДС без камеральной налоговой проверки и в короткие сроки.

   Чтобы получить банковскую гарантию, вам необходимо обратиться в банк, который выдает эти документы. Однако не все кредитные организации обладают такими полномочиями.

   Требования к банкам, выдающим банковские гарантии, определяются целями получения документа. Например, гарантия согласно статье 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее — 44-ФЗ) или гарантия в пользу налоговых органов в обязательном порядке должна быть оформлена банком, отвечающим условиям статьи 74.1 Налогового кодекса РФ. Итак, только те финансовые учреждения, которые включены в специальный список банков. Его можно найти на сайте Минфина РФ. Для включения кредитной организации в этот список на данный момент она должна соответствовать следующим требованиям, то есть иметь:

   • лицензия на осуществление банковских операций, выданная Центральным банком Российской Федерации;
   • размер собственных средств (капитала) в размере не менее 300 миллионов рублей;
   • кредитный рейтинг «В- (RU)» АКРА и «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату подачи информации;
   • отсутствие задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета;
   • участия в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

   Требования к банкам, выдающим гарантию на участие в конкурсе, к Федеральному закону от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ (далее — 223-ФЗ) не прописаны. Однако на практике заказчики выдвигают довольно жесткие условия. Итак, хотя кредитная организация не должна входить в список банков Минфина, ей необходимо, например, входить в ТОП-50 лучших банков или даже в ТОП-10 по реестру банков. Минфин России.

   Список банков, отвечающих установленным требованиям по выдаче банковских гарантий

   Как упоминалось ранее, список банков, которые имеют право выдавать банковские гарантии для обеспечения заявлений и исполнения договоров и которые соответствуют требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 44-ФЗ, опубликован на сайте Министерства Российской Федерации. Финансы РФ. Этот реестр ведется и обновляется на основе данных, предоставленных Центральным банком РФ.

   44-ФЗ предъявляет жесткие требования к кредитным организациям, имеющим право выдавать банковские гарантии.Список банков сокращается: до недавнего времени он насчитывал более 300 кредитных организаций, сегодня в список Минфина входят 203 банка. Реестр обновляется довольно часто — в течение месяца загружается до пяти обновленных списков. Эта информация должна регулярно отслеживаться потенциальными участниками торгов, поскольку некоторые банки могут появиться в списке, а другие исчезнуть из него.

   Большинство лиц, фигурирующих в реестре Минфина, — это крупнейшие российские банки… Также требуются региональные кредитные организации.

   Выбирать банк для получения банковской гарантии только на основании списка Минфина не стоит. Во-первых, у всех банков разные условия и требования к принципалу; во-вторых, не все банки занимаются выдачей гарантий под обеспечение в сфере госзакупок: то есть имеют право выдавать такие документы, но не пользуются этим правом. Таким образом, потенциальному участнику тендера следует заранее выбрать банк, поскольку выбор и уточнение условий может занять значительное время.

   Как выбрать банк, предоставляющий банковские гарантии по ФЗ-44

   Выбор банка только по реестру Минфина, как отмечалось ранее, не совсем правильный подход. Наличие финансового учреждения в этом списке — далеко не единственный критерий отбора. Следует обратить внимание на некоторые другие факторы, по которым можно определить наиболее выгодные условия получения банковской гарантии. Эти факторы включают:

   • условия предоставления банковской гарантии;
   • размер и срок банковской гарантии;
   • процентная ставка;
   • период возврата платежа;
   • залог при выдаче банковской гарантии.

   Условия предоставления банковской гарантии … Как правило, сюда входит размер вознаграждения банка за выдачу документа. Гарантия не предоставляется бесплатно, комиссия составляет фиксированный процент, который зависит от суммы гарантии, сроков подачи документа и внутреннего регламента финансового учреждения. Средний размер вознаграждения варьируется и также зависит от наличия или отсутствия залога.

   Сумма банковской гарантии. Большинство банков при определении суммы документа руководствуются финансовой устойчивостью потенциального покупателя. В каждом конкретном случае такая сумма будет определяться индивидуально. Нельзя забывать, что у любой кредитной организации есть свой «потолок» на общую сумму всех выдаваемых банковских гарантий. По закону это 25% от уставного капитала.

   Процентная ставка … Очень важный момент, так как ни одна компания не застрахована от неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по договору.Если подрядчик все же не смог выполнить условия договора, то банк, выступавший поручителем, возвращает сумму гарантии бенефициару. Ставка в этом случае разная для каждого финансового учреждения, она может варьироваться в пределах 10-30%.

   Срок возврата платежа. Когда сумма по гарантии уже выплачена, компания, владеющая гарантией, должна возместить банку проценты. Обычно срок возврата составляет не более одного года.

   Безопасность при выдаче банковской гарантии. Это известный залог. Сегодня банки очень разборчивы в отношении видов залога при предоставлении своих гарантий. Большинство кредитных организаций предпочитают в качестве залога недвижимость, но в некоторых случаях можно получить банковскую гарантию под комбинированный залог.

   Итак, чтобы оформить банковскую гарантию, вам важно правильно выбрать кредитную организацию. Однако самостоятельный поиск банка среди более чем 200 финансовых институтов занимает слишком много времени, тем более непрофессионалу может быть сложно разобраться во всех нюансах транзакции, в том числе выдачи гарантии.Обращение в брокерскую компанию поможет ускорить процесс.

   Источники:

   • 1 https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/

   Перечень надежных кредитных организаций, соответствующих требованиям действующего налогового (п. 3 ст. 74.1 НК РФ) и законодательства о закупках (), утвержден Минфином России.

   В соответствии с Законом о контрактной системе 44-ФЗ и перечнем, утвержденным Минфином, перечень банков, банковская гарантия которых признана надежной, необходим заказчику для проверки участника закупки или поставщика-победителя.А список банков поможет участнику выбрать организацию, которая полностью соответствует требованиям и считается авторизованной.

   Какие требования устанавливает Федеральный закон № 44 к банкам?

   Не каждое банковское учреждение выдает БГ, и не каждая финансово-кредитная организация может вступить в легитимную в соответствии с Федеральным законом 44. Требования к кредитным организациям, закрепленные в ч. 1 ст. 45 44-ФЗ.

   От 01.06.2018 Постановление РФ от 01.06.2018 г.440 от 12.04.2018 вступает в силу. По его словам, ужесточаются требования к банковским структурам, которые имеют право предоставлять БГ участникам закупок и поставщикам. По новым правилам такие банки обязаны:

   1. Иметь собственные средства в размере от 300 млн руб. Собственный капитал рассчитывается по методике ЦБ РФ на последнюю отчетную дату.
   2. Имейте кредитный рейтинг.
   • с национальной рейтинговой шкалой рейтингового агентства АКРА на уровне не ниже «BB- (RU)»;
   • с национальной рейтинговой шкалой АО «Рейтинговое агентство« Эксперт РА »на уровне не ниже ruBB.

   Для тех организаций, которые на данный момент не соответствуют данным критериям, Правительством РФ установлен переходный период — до 01.01.2020. В течение этого времени структуры с рейтингом не ниже «B- (RU)», а также «ruB-» имеют право предоставлять участников закупки и поставщиков BG.

   Список надежных структур обновляется ежемесячно. Место, где каждый клиент может просмотреть список банков в 44 ФЗ, — это сайт Минфина.Для ознакомления с ним пользователю необходимо зайти на официальный

   .