Маржа это простыми словами прибыль: ЧТО ТАКОЕ МАРЖА

Содержание

Что такое маржа простыми словами: в чём измеряется

Многие из тех, кто имеет к бизнесу непосредственное значение, наверняка сталкивались с таким понятием как маржинальность. Вообще это слово не пользуется большой популярностью, но его значение, если говорить простыми словами, будет понятно каждому.

Итак, маржинальность или же маржа, говоря простыми словами – это показатель разницы между себестоимости товара и его рыночной цены. Себестоимость – это основные затраты на производство данной продукции: оплата труда, различных коммуникаций (электричество, расходные материалы), плата за аренду помещения для самого производства и прочие обязательные платежи, в том числе налоговые отчисления.

Нельзя сказать, что разница между этими двумя показателями будет постоянно одинаковая. Маржинальность зависит не только от роста или снижения инфляции или утверждения новых законодательств о продаже и сбыте товаров и услуг, но и от самой фирмы. Каждая компания, сугубо индивидуально делает, так сказать, наценку на свой товар. По результатам наценки, и, соответственно конечной цены на товар и рождается конкуренция, что влечёт за собой различные маркетинговые и рекламные ходы со стороны каждой компании.

Маржинальность и рентабельность: чем отличаются

Часто люди не понимают, чем отличаются маржинальность и рентабельностью. Но путать эти понятия никак нельзя, так как различие есть, и причём весомое. Дело в том, что при расчёте рентабельности требуется такой показатель, как издержки производства.

Издержками называют затраты на производство продукции. А маржинальность – это сама наценка на товар. А показатель рентабельности – процентная доля прибыли от продажи данного товара.

Что такое маржинальность валовой прибыли

Маржинальность валовой прибыли, или, как привыкли говорить экономисты, валовая маржа – это показатель разницы между прибылью от продажи продукции и переменными затратами компании – это те затраты, зависящие от объёма производства. Конечно, счетчик Яндекс Метрики не вычислит этот показатель для Вашего предприятия. Но, по крайней мере, с помощью этого сервиса можно сделать очень эффективный анализ работы производства в целом.

Самый простой способ вычисления валовой прибыли – рассчитывать её с одного рубля выручки. Таким образом, если коэффициент валовой маржи будет, к примеру, 10%, значит, с одного рубля выручки компания получит 10 копеек прибыли. И далее это всё умножается на реальную сумму от выручки.

Но не стоит так сильно полагаться на данный показатель. Конечно, расчёт валовой маржинальности очень важен для предприятия и даёт оценку многих, немаловажным показателям работы, но оценить общее финансовое положение с помощью него, с точностью нельзя.

В чем измеряется маржинальность

Как и многие показатели в экономике маржинальность, по итогам результатов расчёта будет иметь процентный вид. Поэтому, для расчёта маржинальности от заказа продвижения сайта в Яндексе, цена услуги будет сравниваться с себестоимостью, путём вычитания и всё это будет умножено на 100, чтобы перевести проценты.

Таким образом, если такая услуга стоит, к примеру 30 т.р. а себестоимость будет 7 т.р., исходя из отчислений специалистам, которые будут оказывать данную услугу, затрат на электроэнергию, так как логично, что делать они это будут на ПК и плату за аренду помещения, в котором находится агентство или сам специалист.

Маржинальность и прибыль: в чем разница

Чтобы понять, в чём разница между маржинальностью и прибылью, сначала нужно знать, что такое прибыль. Опытный таргетолог или специалист, имеющий дело с экономикой и финансовой стороной предприятия прекрасно знает, что прибыль – это не выручка, как многие привыкли думать.

Прибыль – это разница между общими доходами предприятия, в которую входит выручка от продажи готовой продукции, так же доходы от процентов по вкладам, акциям и т.д. или плата за размещение рекламы на сайте компании. Понятно, что это разница должна быть в положительной стороне, относительно компании.

А маржинальность, как мы уж говорили, это как раз и разница между этой самой прибылью и затратами на производство. Но здесь будет считаться уже прибыль конкретно от какого-либо процесса – это либо выручка с продаж или оказания услуги, либо какой-либо другой процедуры, которой занимается данное производство.

Думаю, теперь Вы, в общих чертах, ознакомились с таким, хоть и не новым, но очень важным и распространённым среди экономистов и финансистов понятием маржинальность, поняли, как её рассчитывать и самое важное – для чего нужно это делать.

расчет виды и отличие от прибыли и наценки

Иногда происходит так, есть желание заниматься какой-либо деятельностью, но мало знаний в данной области. В первую очередь стоит понять главные термины и их обозначения. Бизнесменам-новичкам сложно представить, что такое маржа. У нее достаточно широкое понятие, и для разных областей деятельности у нее будет разнообразный смысл.

Терминология

Если перевести с английского, то слово «margin» истолковывается как «разница». Этот термин означает разность между прибылью организации и себестоимостью товара. Нередко ее зовут валовой прибылью.

Этот параметр выражается чаще всего в денежном эквиваленте. При этом он отражает, какую выгоду приобрел предприниматель от реализации продукции, если вычесть затраты на ее производство.

ВМ — сумма, уплачиваемая банком или участником торгов на бирже в связи с изменением денежного обязательства по одной позиции в результате её корректировки по рынку

Вариационная маржа (ВМ) простыми словами – это финансовый итог в денежном эквиваленте по результатам торговой сессии рынка. При получении прибыли у этого показателя получается положительное значение, а в случае убытка у данного параметра отрицательное значение и полученную сумму списывают со счета по результатам клиринга. Также она представляет собой дополнительные активы, которые нужны клиентам при появлении ценовых колебаний на рынке. Они гарантируют выполнения обязательств.

В торговле фьючерсами предусматривается оплата клиентами двух разновидностей маржи: начальной и вариационной. Депозит, необходимый для торгов, называют начальной маржей, а вариационная – это средства, отображающие смену показателей стоимости в течение дня.

Прибыль и маржа в чем разница

Данные понятия неодинаково интерпретируются в Евросоюзе и в РФ. В странах Европы маржа представляется в виде процентного параметра и отображает соотношение прибыли от реализации продукции к ее отпускной цене.
Но разница в терминах существует. Следует уточнить –  в чем разница между этими понятиями: оба эти слова дают возможность провести правильную оценку экономического результата деятельности предприятия.

Понятие свободной маржи в Форексе

Свободная маржа (Free Margin) отражает разность между величиной открытых позиций и счёта трейдера. Если открытых позиций нет, то средства счета не будут использоваться. По этой причине все ресурсы счета считаются свободными для торгов.

Чтобы узнать, как рассчитать маржу, необходимо воспользоваться формулой: СМ = ТД-НМ. В данной формуле СМ означает free margin, ТД отражает текущее состояние депозита, а НМ – это необходимая margin для открытых торговых позиций.

Формула расчета валовой маржи

При анализе рентабельности организации важным индексом результата ее деятельности считается валовая маржа.

Формула валовой маржи – это разница выручки от реализации продукции в отчетный момент времени и переменных расходов на производство этой продукции.

С одним только уровнем валовой маржи невозможно провести полную оценку финансового состояния организации или отдельные критерии ее деятельности. Этот параметр скорее аналитический, который демонстрирует успешность деятельности компании. Применение данной формулы придает значение и доходам, которые не относится к результатам оказания определенных услуг компании или продажи ее продукции. Это скорее доходы, которые были получены в результате:

  • оказания услуг, которые не причисляют к промышленным;
  • предприятия ЖКХ;
  • списания задолженностей.

Валовый доход или сумма покрытия регулярных расходов и создания прибыли устанавливается как разность выручки и расходов.

Коэффициент валового дохода необходим, чтобы оценить прибыльность продаж компании

В вопросе о том, как рассчитывается коэффициент валовой маржи, поможет формула:

КВД = Валовый доход/ Прибыль с продажи

Коэффициент валового дохода необходим, чтобы оценить прибыльность продаж компании. Необходимо, чтобы валовый доход покрывал расходы, которые сопряжены с управлением организацией и продажей ее продукции, а также обеспечивал прибыли организации. Если сказать иначе, это способность компании регулировать производственные издержки.

Для чего нужны расчеты

Существует несколько формул, по которым проводится расчет маржи, и у всех них должен быть один результат. Их различия в том, какие компоненты применяются в определенном случае. Величины маржи и прибыли, могут многое рассказать о работе предприятия. Подсчитывать их следует обязательно в определенные периоды, а также сопоставлять их с предыдущими.

Зная изменения коэффициентов, можно увидеть и остальные изменения на рынке, а значит, хороший руководитель произведет необходимые корректировки своей работы и деятельности сотрудников, в политике регулировки цен и иных параметров, которые влияют на экономическую успешность компании.

Результат производственной деятельности находится в зависимости от того, как своевременно и правильно рассчитаны основные показатели.

Индекс, который характеризует состояние счета, называют уровень маржи. Брокеры пользуются этим коэффициентом для определения возможности для трейдеров участвовать в новых позициях. Каждый брокер может устанавливать свои ограничения на коэффициент размера маржи.

Торговая маржа

Этим термином пользуются специалисты разных областей. Обычно, это относительный параметр, являющийся отражением рентабельности. Ясно представлять, что такое маржа в торговле и продажах, должен каждый, кто намеревается заниматься предпринимательской деятельностью. Для торговли, банковского дела или страхования она обладает своей спецификой. В РФ маржей называют чистую прибыль от реализации продукции с вычетом ее себестоимости и накладных затрат.

Банковские активы

Чистая процентная маржа отражает уровень прибыльности работающих активов. Это один из главнейших параметров в деятельности финансовых организаций, который отражает действенность осуществляемых банком активных операций. Устанавливается как отношение разности между доходами и процентными расходами к активам банка. Множество участников рынка определяет параметр, отталкиваясь от величины активов, производящих доход.

Operating Margin (Операционная маржа) – это отношение операционной прибыли компании (Operating Income) к выручке компании (Revenue). Показывает какой процент от выручки остается у компании после вычета себестоимости коммерческих, административных, общих расходов, а также расходов связанных с исследованиями и разработками, износом и амортизацией.

Для определения того, сколько предприятие получает или утрачивает на своём бизнесе с каждого доллара продаж, используют понятие операционная маржа. Этот показатель считается более глубоким и полным показателем для отражения качества работы предприятия, чем валовый, так как в данном случае придается значение не только себестоимости товара, но и остальным существенным операционным издержкам.

Банковская маржа – это отображение разницы между следующими понятиями:

  • ставки кредитного и депозитного процента;
  • кредитные ставки отдельным заемщикам;
  • процентные ставки по активным и пассивным операциям.

Банки устанавливают ее минимальный размер – это предел рентабельности финансовой организации; средний уровень и прочие величины. На уровне банковской маржи сказываются различные факторы:

  1. на какое время предоставляются кредиты и хранятся депозиты;
  2. величина плавающих и фиксированных процентов.

Чем отличается маржа от наценки: в чем их разница

Маржа – это величина дохода, которая остается у компании, если вычесть расходы. Наценка – это надбавка, которую прибавляют к себестоимости продукции. Максимальная величина наценки является почти неограниченной, в отличие от первого. Маржу высчитывают, взяв за основу прибыль компании, а при расчете наценки отталкиваются от себестоимости. Так в чем разница между ними? Чем выше наценка, тем больше маржа, но при этом второй параметр всегда меньше первого.
Коммерческая маржа в экономике – это разница между трансфертной стоимостью определенной продукции или услуги и ее стоимостью для клиента. Она отражает рентабельность оборота.

Заключение

Важно знать и понимать, в чем отличия между финансовыми терминами и показателями. Термин «маржа» применяется для расчета главных финансовых показателей. Что имеет большое значение при работе с ценными бумагами, для фондовой биржи и в деятельности банков.

Что показывает коэффициент чистой рентабельности? Формула Net margin

Чистая рентабельность или чистая маржа (Net margin) – означает процентную долю выручки, которая остаётся у компании в виде чистой прибыли после вычета всех статей расходов (налогов, операционных и финансовых расходов). Простыми словами, чистая маржа показывает, сколько генерирует компания чистой прибыли на одну единицу выручки.

Чем выше чистая рентабельность, тем эффективнее компания. Чтобы повысить прибыльность, компания может: либо увеличить выручку при сохранении прежнего уровня расходов и налоговой ставке, либо оптимизировать и сократить статьи расходов, если не удаётся увеличить продажи.

Показатель рентабельности по чистой прибыли, может быть, как положительный, так и отрицательный. Если компания имеет отрицательную чистую маржу, она является убыточной, соответственно компании необходимо прибегнуть к вышеперечисленным методам увеличения эффективности.

Разница между чистой и валовой рентабельностью

В то время, как Gross margin сосредоточена исключительно на взаимосвязи между объёмом продаж и себестоимостью, Net margin учитывает все расходы бизнеса. При расчете чистой рентабельности компании вычитают не только себестоимость, но и остальные статьи расходов, такие как операционные, финансовые расходы и налоги.

Как правило, инвесторы сравнивают коэффициенты рентабельности компаний друг с другом в скринере акций.

Как определить чистую рентабельность?

Рассмотрим на примере отчётности UnitedHealth Group, возьмём итоговые финансовые результаты за 2020 г. в долларах. Чистая маржа получается путем отношения чистой прибыли к выручке.

Чистая рентабельность (Net margin) = Чистая прибыль (Net margin) /Выручка (Revenue) x 100%

Источник: финансовая отчетность UnitedHealth Group

Таким образом, мы считаем Чистая рентабельность = $15769 млн / $201478 млн = 6%. Не забываем приводить к общему числителю и знаменателю до «миллионов долларов».

Готовый коэффициент Net margin

Можно самостоятельно рассчитать значения чистой рентабельности, или воспользоваться готовым расчетом. Для каждой компании наши алгоритмы рассчитывают все коэффициенты и мультипликаторы. 

Используйте для сравнения Net margin между другими компаниями в отрасли скринер акций, а в данном случае, вкладку «Рентабельность» или добавить колонку с показателем самостоятельно.

Скринер – необходимый инструмент инвестора, который помогает правильно вложить деньги. Из тысяч компаний, представленных на бирже, по заданным параметрам вы отбираете те, которые интересуют вас.

Используйте пузырьковую диаграмму в карточке компании во вкладке Оценка отрасли для сравнительного анализа по коэффициенту Чистая маржа. С помощью отраслевого анализа, вы можете визуально оценить и понять, где находится компания, в которую вы инвестируете по сравнению с другими компаниями в отрасли.

Также в карточке компании во вкладке Мультипликаторы, вы можете посмотреть расчёт Net margin и других показателей в динамике нескольких лет и понять, как компания чувствует себя сейчас по отношению к предыдущим 10-30 годам.

Плюсы и минусы показателя чистой рентабельности

Плюсы:

  • Учитывает все статьи расходов, что позволяет объективно сравнивать эффективность компаний;
  • Даёт конечное представление о прибыльности компании;
  • Прост в расчётах и понимании.

Минусы:

  • Чистая прибыль часто подвержена бухгалтерским манипуляциям, соответственно показатель чистой рентабельности может быть не достоверный;
  • Нет признанной нормы чистой рентабельности, нужно сравнивать компании только между собой и средним показателем одной отрасли.

Маржинальность бизнеса простыми словами | Университет СИНЕРГИЯ

Маржа и маржинальность — два экономических показателя, без которых невозможно осуществлять продажи. Только грамотно определив их, руководитель может принять решение — какое направление в развитии предпринимательства является правильным, верным.

Маржинальность и маржа — что это?

Понятие «маржа» в переводе с английского margin означает «прибыль». Поэтому, если говорить о том, что такое маржинальность бизнеса простыми словами, то под этим термином специалисты понимают запас в стоимости товара или предлагаемых услугах. Именно он позволяет бизнесмену не только покрыть расходы, которые несет руководитель фирмы, но и получить маржинальную прибыль.

Другими словами, маржинальность — показатель рентабельности реализуемой продукции, который определяется числовым выражением — маржой.

Что показывает маржинальность?

Маржинальность услуги, товара или иного проекта — это разница между стоимостью готовой продукции и себестоимостью, то есть затратами на их производство. Кроме того, она показывает прибыль, полученную при реализации единицы товара, и коэффициент прибыли. Показатель определяет, как работает компания: эффективно или нет.

Товары можно разделить на три крупные категории:

  1. Низкомаржинальные. В данную категорию относят продукты первой необходимости. Главное отличие — большое количество конкурентов в этом сегменте и невысокая наценка, устанавливаемая производителем — от 10% до 20%.
  2. Среднемаржинальные. В данном случае компания, реализующая товар, устанавливает наценку размером 50%. Реализация такой продукции происходит медленнее и в меньших объемах.
  3. Высокомаржинальные. Главная особенность состоит в том, что несмотря на высокую наценку в пределах 300−500%, продукция пользуется стабильным спросом у аудитории.

Каждый руководитель должен вести постоянный мониторинг маржинальности. Это позволит оценить — успешна ли предпринимательская деятельность. Ведь если из года в год подтверждается высокая маржинальность, то это является лучшим подтверждением эффективности бизнес-стратегии.

Как рассчитать?

Подсчет маржи — это способ получить актуальную информацию о том, как работает компания. Если руководитель будет знать этот показатель, то не возникнет сложностей, чтобы оценить размер чистой прибыли с реализации товаров или услуг.

Расчет маржинального показателя важен для тех бизнесменов, которые открывают предприятие или продвигают на рынок новый продукт. Благодаря этой информации можно сделать прогноз реальной выручки при реализации товаров.

Чтобы рассчитать маржинальность, можно использовать разные формулы. Чтобы оценить маржу в денежном эквиваленте, подходит следующая формула:

М= Ц=СТ

Где:

М — маржинальность;
Ц — стоимость продукции;
СТ — себестоимость.

Для расчета маржи в процентном соотношении применяется следующая формула:

М = (Ц-СТ):ОП*100%

При расшифровке показателей следует учитывать следующие элементы:

ОП — объем продаж;
● М — маржинальность;
● Ц — стоимость продукции;
● СТ — себестоимость.

Абсолютную маржу можно рассчитать, если применять формулу:

МА = РС — ЗЦ

где:

МА — абсолютная маржа;
РС — цена реализации товара в розницу;
ЗЦ — закупочная цена.

Существуют и прочие формулы, которые позволяют рассчитать относительную, валовую маржу, которые необходимо знать каждому предпринимателю.

Анализ показателей

Полученные данные руководитель компании может использовать, чтобы сформировать грамотную и высокоэффективную маркетинговую стратегию. Это нужно для того, чтобы увеличить товарооборот за счет увеличения уровня продаж.

Анализ маржи способствует подбору оптимальной ценовой политики, а также сделать прогноз возможных рисков. Эффективен этот метод и в том плане, что позволяет найти разницу между переменными и постоянными затратами фирмы, а также рассчитать последствия для компании, если будет скорректирован объем производства продукции.

Маржинальный анализ — инструмент, который позволяет совершать финансовое планирование. Главная цель его применения — увеличение стоимости предприятия.

С помощью анализа можно установить:

  • зависит ли размер маржи компании, если происходит наращивание производственных объемов;
  • объем товарооборота, влияющий на рост прибыли;
  • объем реализации, который необходим для достижения безубыточности предприятия и установления оптимального ценового порога;
  • как влияют все перечисленные факторы на рентабельность производства.

Какую рентабельность можно считать хорошей? Ответить на этот вопрос однозначно невозможно, так как в российской практике нет точных результатов исследований. Зарубежные исследования, напротив, указывают на то, что этот показатель должен равняться 20−25%. Но оптимальным размером маржи будет считаться 10% рентабельность.

Анализ маржи проходит в 3 этапа:

  • Определение показателей: выручки, издержек, как постоянных, так и переменных, маржинального дохода, а также выручки от реализации товаров. Важно отслеживать эти числа в динамике, чтобы сравнить рентабельность производства.
  • Расчет коэффициента маржинального дохода. Для этого используется формула: К= МД/В*100%. Если знать коэффициент, то можно выявить какая доля выручки от совершения продаж продукции будет направлена на покрытие издержек.
  • Факторный анализ. В рамках этого этапа определяются показатели, в частности, объем реализуемой продукции, себестоимость товаров, прибыль, финансовые убытки, а также затраты, носящие постоянный или переменный характер.

Можно ли контролировать показатели рентабельности? Очень сложно, однако каждый предприниматель может автоматизировать процесс контроля, что упростит анализ.

Какие товары имеют самую высокую маржу?

Продукция, пользующаяся у потребителей повышенным спросом и представлена на рынке в ограниченном количестве, будет обеспечивать продавцу максимальную прибыль. Такие изделия не залеживаются на складе, так как реализуются в краткие сроки. Очень часто при повышенном спросе образуется дефицит, поэтому такие категории можно причислить к «высокомаржинальным».

Максимальная стоимость продукта, если учитывать современные реалии рынка, устанавливается продавцом. Однако не стоит преднамеренно завышать стоимость — она будет нивелировать покупательский спрос.

Товар, если он характеризуется как высокомаржинальный, — изделия, без которых простой человек не может обойтись в повседневной жизни, несмотря на социальный статус, доходы, прочие финансовые показатели. Тоже самое можно говорить о сфере услуг — еда пользуется спросом независимо от времени года, экономической ситуации, поэтому общепиты работают даже при тяжелых ситуациях.

Сюда относятся следующие позиции:

  • косметика и средства для гигиены — себестоимость производства косметики очень мала и составляет 20% от стоимости, заявленной продавцами;
  • бижутерия — категория, пользующаяся спросом у женской аудитории;
  • кофе/чай, реализуемые на развес — жители России очень любят покупать крупнолистовой чай, цельные зерна кофе, что повышает маржу на продовольственную категорию;
  • элитный алкоголь — если анализировать ресторанный сервис, то большинство заведений увеличивают стоимость алкоголя в 2−3 раза, чтобы не только покрыть издержки (лицензия, регистрация в системе ЕГАИС), но и получить высокий доход;
  • напитки без алкоголя — наценка ритейлеров при продаже питьевой воды составляет 100−500%;
  • цветы — себестоимость растений, поставляемых из-за границы низкая, поэтому продавцы делают большие наценки, особенно в праздничные дни.

Маржинальность бизнеса — показатель, позволяющий предпринимателю отслеживать динамичные изменения прибыльности компании. Поэтому так важно анализировать ситуацию, чтобы не допустить ухода маржи ниже среднего.

Margin или что такое маржа в торговле на Форекс?

Маржа – это одно из самых важных понятий при торговле на рынке Форекс. Возможно, вы слышали данный термин, упоминаемый при обсуждении торговли на Forex и CFD (контракты на разницу), или, может быть, это совершенно новая концепция для вас. В любом случае, это очень важная тема, которую необходимо изучить, чтобы стать успешным трейдером Forex. 

В этой статье мы подробно разберем вопрос «что такое маржа в торговле на Форекс?», а также как ее можно рассчитать, что такое свободная маржа, при чем тут кредитное плечо, что такое уровень маржи и многое другое! 

Маржа это…? 

Итак, что такое маржа? Простыми словами маржу в торговле на Форекс можно определить следующим образом: 

Маржа (margin) – часть средств на торговом счете, используемых в качестве залога для открытия позиции, а не плата или транзакционная стоимость. 

Другими словами, маржа в трейдинге – это залоговые средства, который трейдер должен внести на свой счет, чтобы покрыть часть риска, которую трейдер создает для брокера. Обычно это часть торговой позиции, которая выражается в процентах.   

Маржа, которую требует ваш брокер Forex, будет определять максимальное кредитное плечо, которое вы можете использовать на своем торговом счете. Поэтому торговлю с кредитным плечом иногда называют «маржинальной торговлей». 

У каждого брокера свои маржинальные требования, поэтому важно изучить этот вопрос, прежде чем выбрать брокера и начать с ним маржинальную торговлю. 

Маржинальная торговля может иметь различные результаты. Ваш торговый результат может оказаться как положительным, так и отрицательным, при этом значительно увеличиться могут как потенциальная прибыль, так и потенциальные убытки. 

Маржа: формула. Как считается маржа? 

Если вы задаетесь вопросом “Как посчитать маржу на Форекс?”, то ответ прост: ее можно высчитать с помощью специальной формулы.  

✍ Формула маржи на Форекс: 

Маржа = Объем позиции (лот) * Размер контракта / Кредитное плечо 

Допустим, брокер предлагает кредитное плечо 1:20 для торговли на Форекс. По сути, это означает, что на каждые 20 единиц валюты в открытой позиции требуется 1 единица валюты в качестве маржи. Другими словами, если размер вашей желаемой позиции на Форексе составлял 20 долларов, маржа составила бы 1 доллар. 

Следовательно, в этом примере маржа равна 1/20 или 5%. 

Давайте разберем конкретный пример:

Представим, что вы хотите открыть позицию по валютной паре EURUSD объемом 1 лот, размер доступного вам кредитного плеча составляет 1:500, а размер контракта для данного инструмента составляет 100 000 единиц базовой валюты (размер контракта является стандартизированным показателем; вы можете найти информацию по размеру контракта для каждого инструмента в Спецификации контрактов). Таким образом маржа в данном примере составит: 

Маржа = 1 * 100 000 / 500 = 200 EUR. 

То есть при маржинальной торговле с использованием кредитного плеча Вы можете торговать позициями таких объемов, которые будут превышать реальные средства на вашем счете. В примере выше вам не понадобятся 100 000 евро для торговли, а лишь 200 евро, при этом прибыль или убытки будут такими, как если бы вы оплатили данную позицию полностью. 

Торгуйте с Admiral Markets

Заниматься онлайн-торговлей еще никогда не было так просто! Admiral markets дает трейдерам возможность торговать более чем 500 инструментами Forex и CFD с максимальным кредитным плечом 1:1000! Начните торговлю уже сегодня, нажав на баннер ниже: 

Маржа в трейдинге: Свободная маржа  

Теперь, когда вы понимаете, что такое маржа в Форекс трейдинге, как она рассчитывается и какое отношение это имеет к кредитному плечу, давайте ответим на вопрос “Что такое свободная маржа?”. 

Свободная маржа – это сумма денег, которую вы можете использовать для открытия новых позиций, поскольку она не участвует в какой-либо сделке. 

Рассчитать свободную маржу можно как разницу между средствами (эквити) и маржей торгового счета.

✍ Формула свободной маржи:  

Свободная маржа = Средства (Эквити) — Маржа 

Сейчас вы скорее всего задаетесь вопросом: «Что такое средства?!». Средства (эквити) – это сумма баланса и плавающих (незафиксированных) прибыли и/или убытка по всем открытым позициям на счете. Формула средств:  

  • Средства = Баланс + Плавающая прибыль — Плавающие убытки 

Также есть понятие баланса счета. Когда мы говорим об балансе, мы подразумеваем общую сумму денег, внесенных на торговый счет, а также результат (прибыль или убыток) по закрытым позициям, без учета результата открытых позиций (т.е. плавающих прибыли/убытка). Формула баланса: 

  • Баланс = Сумма депозита + Прибыль — Убыток 

То есть, если у вас на счете нет открытых сделок, то средства равны балансу торгового счета. 

Из вышесказанного следует, что свободная маржа фактически включает любую плавающую (нереализованную) прибыль или убыток от открытых позиций. Это значит, что если у вас есть открытая позиция, которая в настоящее время приносит прибыль, вы можете использовать эту прибыль в качестве дополнительной маржи для открытия новых позиций на своем торговом счете. 

Чтобы лучше понять термин «свободная маржа», давайте рассмотрим пример. 

Свободная маржа Форекс: пример 

Допустим, у нас есть торговый счет, баланс которого равен 1000 долларов и маржей 1:20 (или 5%). Мы хотим открыть позицию стоимостью 8000 долларов. В момент открытия сделки верно следующее: 

  • Баланс счета = $1,000 
  • Средства = $1,000 
  • Маржа = $400 (5% от $8,000) 
  • Свободная маржа = $600 (Средства — Маржа) 

Если стоимость нашей позиции увеличивается, принося нам плавающую прибыль в размере 50 долларов США, показатели счета будут следующими: 

  • Баланс счета = $1,000 
  • Средства = $1,050 
  • Маржа = $400 
  • Свободная маржа = $650 

Маржа и баланс счета не изменяются, однако и свободная маржа, и средства увеличиваются, отражая нереализованную прибыль по открытой позиции. Важно отметить, что если бы стоимость нашей позиции уменьшилась на 50 долларов, а не увеличилась, свободная маржа и собственный капитал уменьшились бы на одинаковую величину. 

Маржа на Форекс: Уровень маржи  

Итак, что такое уровень маржи на Форекс?  

Уровень маржи – показатель, демонстрирующий отношение средств к марже на торговом счете.  

Он отображается в процентах, а формула уровня маржи выглядит следующим образом: 

Уровень маржи = (Средства / Маржа) х 100 

Брокеры используют уровни маржи для определения того, может ли трейдер открывать дополнительные позиции или нет. Уровень маржи 0% означает, что в настоящее время на счете нет открытых позиций. 

Уровень маржи 100% означает, что средства счета равны марже, используемой трейдером. Обычно при таком уровне маржи брокер не разрешает открытие дополнительных сделок на вашем счете, пока вы не пополните свой счет или пока ваша плавающая прибыль не увеличится. 

Уровень маржи: пример 

Представьте, что у вас есть счет с балансом в 10 000 долларов, и вы открыли позицию с маржей (залогом) в 1000 долларов.  

Если рынок начнет двигаться против вас, и в результате на вашем счете образуется плавающий убыток в размере 9 000 долларов, то средства на счете составят 1000 долларов (т. е. $10 000 — $9 000). 

В таком случае, размер средств будет равен марже, то есть уровень маржи будет 100%. Соответственно, вы не сможете открыть новые позиции, пока рынок не развернется, и средства на счете снова вырастут, или пока вы не пополните торговый счет. 

Уровни стоп аут и маржин колл 

Давайте продолжим разбирать данный пример и предположим, что рынок продолжает идти против вас. В этом случае у брокера просто не будет выбора, кроме как закрыть все ваши убыточные позиции. Уровень маржи, по достижении которого брокер принудительно закрывает ваши позиции называется уровнем stop out (стоп-аут) и его значение разнится от брокера к брокеру. 

Брокер начнет закрывать ваши позиции, начиная с самой убыточной. Закрытие позиции высвободит использованную маржу, что, в свою очередь, увеличит уровень маржи, т.е. он снова станет выше уровня стоп-аута. Если закрытие позиции не сможет привести к данному результату или рынок продолжит двигаться против вас, брокер продолжит закрывать позиции. 

Кроме этого, существует понятие маржин колла (margin call) – это уведомление от брокера о том, что ваш уровень маржи упал ниже определенного порога, известного как уровень маржин колл.  

С помощью данного уведомления брокер просит трейдера увеличить уровень маржи, чтобы тот имел возможность поддерживать открытые позиции. 

Как избежать этого неприятного сюрприза?  Маржин колла можно избежать, внимательно следя за балансом вашего счета и используя стоп-лосс для каждой открываемой вами позиции. Кроме того, важно управлять потенциальными рисками, применяя эффективный риск-менеджмент. 

Кроме этого, помните, что у Вас есть отличная возможность пользоваться аналитикой от наших экспертов, которая публикуется почти каждый будний день, совершенно бесплатно! 

✅ Статьи по Фундаментальному анализу и Еженедельные обзоры рынка доступны по ссылке. 
✅ Статьи по Техническому анализу финансовых рынков доступны по ссылке. 
✅ Актуальные торговые новости доступны по ссылке.

Заключение 

Как вы понимаете, маржа на Форекс – это один из аспектов торговли на Форекс, который нельзя игнорировать, поскольку такое отношение может привести к неприятному результату. 

Маржа – неоднозначная тема. Некоторые трейдеры считают, что маржинальная торговля очень опасна, другие считают ее очень выгодной и удобной вещью в торговле. 

Маржинальная торговля может быть крайне прибыльным подходом к торговле инструментами Форекс и CFD, однако крайне важно, чтобы вы осознавали все связанные с этим риски. В конечном итоге, все зависит от вашего торгового опыта и ваших целей.  

Торговля без риска с демо-счетом от Admiral Markets 

Ничто не подготовит вас к работе на рынках лучше, чем трейдинг на демо-счете – безрисковый режим торговли, позволяющий разобраться и лучше прочувствовать рынки. Всегда полезно погружаться сначала в демо-торговлю, а только потом заниматься реальным трейдингом. Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть бесплатный демо-счет уже сегодня! ▼▼▼  

Продолжайте свое обучение на Форекс

Ссылки

О нас: Admiral Markets 

Admiral Markets – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня! 

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски. 

Что такое ROAS: формула расчета и примеры

ROI, ROMI, ROAS — три столпа маркетинговых отчетов, без которых не обходится ни один специалист по платной рекламе. А все потому, что они дают ответ на главный вопрос, который мучает всех маркетологов, директоров по маркетингу и даже владельцев бизнеса: «Окупается ли наша реклама и дает ли она прибыль?».

В этой статье вы узнаете, что такое ROAS, зачем он нужен бизнесу, чем отличается от других показателей эффективности рекламных кампаний, и как автоматизировать его расчет с помощью OWOX BI.

Содержание

Что такое ROAS

ROAS (аббревиатура от англ. Return on Ad Spend) — это показатель рентабельности рекламных расходов. Простыми словами, это прибыль, которую вы получаете за каждый доллар, потраченный на рекламу.

Эта метрика используется в основном для оценки эффективности рекламных кампаний, объявлений или ключевых слов. Например, сравнив этот показатель по нескольким кампаниям, вы можете определить, какая из них успешная (ROAS больше 100%), какая убыточная (ROAS меньше 100%), а какая сработала в ноль (ROAS равен 100%).

Зачем нужен ROAS

Такие параметры, как трафик, показы, клики и конверсии, безусловно полезны при анализе рекламных кампаний. Однако они ничего не говорят об экономической эффективности вашей рекламы. Опираясь лишь на них, вы рискуете сделать ошибочные выводы об окупаемости тех или иных источников, каналов или кампаний. Например, сократить расходы на кампанию, которая приводит меньше всего трафика, а в результате столкнуться с ощутимым падением продаж.

ROAS помогает узнать, какой доход приносит ваша реклама, какие маркетинговые приемы и инструменты эффективны и их можно использовать в дальнейшем, а от каких стоит отказаться. Как перераспределить маркетинговый бюджет так, чтобы увеличить доход, не повышая при этом свои затраты.

Рассмотрим пользу применения показателя рентабельности рекламных расходов на конкретном примере. Допустим, вы запустили три кампании с одинаковым бюджетом:

Если делать выводы, опираясь только на «количественные» показатели, можно решить, что лучше сработала Кампания 1 — она привела больше всего трафика. Но стоит нам добавить в таблицу доход с ROAS — и картина поменяется:

Мы видим, что ROAS выше у Кампании 3, значит, она приносит больше дохода. Зная эту информацию, вы можете внести корректировки в свои кампании, чтобы быстрее достичь поставленных целей. Например, если вы хотите повысить узнаваемость бренда, больше инвестируйте в первую кампанию, а если хотите повысить прибыль — выберите третью кампанию.

Формула расчета ROAS и пример её применения

Чтобы вычислить ROAS, нужно разделить доход от рекламы на ее стоимость и умножить получившееся число на 100%.

Формула для расчета показателя рентабельности рекламных расходов:

Например: вы запустили рекламную кампанию в Google Ads c бюджетом $1000 на месяц. В конце месяца эта кампания принесла вам $4000 дохода.

Считаем ROAS: $4000 / $1000×100% = 400%

Это значит, что каждый потраченный $1 принес вам $4 прибыли. На первый взгляд, неплохо, но как изменится картина, если мы посчитаем ROMI?

Чем отличаются ROAS, ROMI и ROI

Эти метрики похожи друг на друга и их часто путают. Давайте сравним их формулы и разложим все по полкам.

Главная разница между показателями ROAS и ROMI/ROI заключается в том, что при расчете первого учитываются расходы исключительно на рекламные кампании (без зарплат маркетологов, маржинальности товаров и т. д.)

ROI — это показатель возврата инвестиций. Он позволяет понять, насколько доходный или убыточный ваш бизнес с учетом инвестиций, которые вы в него делаете.

Самая простая формула расчета ROI выглядит так:

  • Где доход — это общая прибыль, которую вы получили от инвестиций в бизнес.
  • А расходы — это все инвестиции: затраты на рекламу, себестоимость товара, зарплаты сотрудникам и другие операционные расходы.

Вернемся к нашему примеру с кампанией в Google Ads (доход $4000, расходы $1000) и посчитаем для нее коэффициент возврата инвестиций.

ROI = ($4000 — $1000) / $1000×100% = 300%

Есть более подробная формула, которая учитывает маржинальность:

Где валовая прибыль — это доход, умноженный на маржу.

Добавляем в наш пример в маржу, допустим, она составляет 30%.

  • Считаем валовую прибыль: $5000×0,3 = $1200.
  • Вычитаем из валовой прибыли расходы: $1200 — $1000 = $200.
  • Получившуюся сумму делим на расходы: $200 / $1000 = 0,2.
  • Переводим 0,2 в проценты и получаем ROI = 20%.

Как видите, если учитывать маржу, то результаты будут не такими радужными, зато более точными и реалистичными.

Читайте также: что такое ROI и как с его помощью определить наиболее эффективные каналы для привлечения новых клиентов.

ROMI — это показатель возврата маркетинговых инвестиций. Считается так же, как ROI, только не для всего бизнеса в целом, а отдельно для маркетинга. Поэтому, когда мы говорим об эффективности рекламных кампаний, корректнее сравнивать их ROAS с ROMI, а не ROI.

Формула расчета ROMI:

  1. Где доход — это деньги, которые вы получили от запуска рекламы
  2. А расходы — это стоимость рекламных кампаний и зарплаты маркетологов.

Посчитаем ROMI для нашего примера с кампанией в Google Ads (доход $4000, расходы $1000). Допустим вы заплатили $100 маркетологу, который занимался ее настройкой, и $25 копирайтеру, который написал текст.

ROMI = ($4000 — ($1000 + $100 + $25)) / ($1000 + $100 + $25) х 100% = 255,5%

Как видите, ROI, ROMI и ROAS — это разные показатели, и лучше их не путать. Иначе вы можете принять ошибочное решение. Например, если у вас ROMI равен 100%, значит вы заработали $2 на каждом потраченном $1. А если ROAS равен 100% — вы ничего не заработали сверху, лишь вернули потраченное.

Читайте также: что такое показатель возврата инвестиций в маркетинг, как он считается и почему так важен для бизнеса.

Когда использовать ROAS

На какой показатель ориентироваться? Тут все просто: если вам нужна более объективная и комплексная оценка эффективности маркетинговых усилий, то лучше считать ROMI. Если вам не доступны данные о маржинальности и других расходах помимо бюджета на реклама, а принимать решение надо срочно, то будет полезным ROAS.

Как автоматизировать расчет ROAS

Считать рентабельность рекламных расходов — времязатратное и утомительное занятие. Чтобы этого избежать, вы можете анализировать ROAS в отчетах рекламных кабинетов, например в Google Ads или Facebook. Однако таким способом вы не сможете сравнить рентабельность разных источников и каналов. Для решения этой задачи подойдет отчет «Анализ расходов» в Google Analytics.

Чтобы получить такой отчет, вам нужно импортировать в систему аналитики данные о расходах из рекламных сервисов. Сделать это автоматически вам поможет OWOX BI.

Узнайте, какие кампании приносят прибыль, а какие не окупаются

Автоматически импортируйте расходы из рекламных сервисов в Google Analytics. Сравнивайте затраты, CPC и ROAS разных кампаний в одном отчете.

Однако в Google Analytic нет информации о возвратах, отмененных заказах, офлайн-покупках, заказах по телефону и т. д. А без этой информации ваши расходы и доход, а следовательно и рассчитанный показатель рентабельности будут неточными. Поэтому мы рекомендуем строить отчеты и считать важные для бизнеса KPI на полных данных.

OWOX BI поможет вам значительно упростить и автоматизировать этот процесс. Сервис соберет и обработает все необходимые данные: действия пользователей на сайте, звонки и заказы из CRM, email-рассылки и расходы на рекламу. Вы сможете делать отчеты с ROAS, ROMI, ROI, LTV, ДРР и другими показателями в пару кликов и без SQL — просто выбирая нужные метрики в конструкторе отчетов OWOX BI Smart Data.

Бесплатно попробовать OWOX BI

Чтобы получить готовый отчет по рекламным кампаниям в OWOX BI:

  1. Настройте импорт расходов из рекламных сервисов в Google Analytics и/или сразу в Google BigQuery.
  2. Настройте сбор сырых данных с сайта в Google BigQuery.
  3. Настройте модель атрибуции OWOX BI Attribution, которая будет учитывать все шаги пользователя по воронке и взаимное влияние рекламных каналов.
  4. Получайте отчеты в OWOX BI Smart Data: вы можете использовать готовые шаблоны или создавать собственные с помощью удобного конструктора отчетов.

P. S. Если вам нужна помощь с расчетом ROAS и подготовкой маркетинговых отчетов, запишитесь на демо. Наши специалисты обсудят с вами задачи вашего бизнеса и подберут оптимальное решение.

Наши клиенты
растут на 22% быстрее

Растите быстрее, анализируя, что лучше сработает в вашем маркетинге

Измеряйте KPI, находите зоны роста и увеличивайте свой ROI

Записаться на демо

Использованные инструменты

Часто задаваемые вопросы

Открыть все Закрыть все
  • Что такое ROAS?

    ROAS (Return on Ad Spend) — это показатель рентабельности рекламных расходов. Простыми словами, это прибыль, которую вы получаете за каждый доллар, потраченный на рекламу.

  • По какой формуле считается ROAS?

    ROAS = (Доход от рекламы / Расходы на рекламу) х 100%

  • Зачем нужен ROAS?

    ROAS помогает узнать, какой доход приносит ваша реклама, какие маркетинговые приемы и инструменты эффективны и их можно использовать в дальнейшем, а от каких стоит отказаться. Как перераспределить маркетинговый бюджет так, чтобы увеличить доход, не повышая при этом свои затраты.

  • Как автоматизировать расчет ROAS?
    OWOX BI поможет вам значительно упростить и автоматизировать расчет ROAS. Сервис соберет и обработает все необходимые данные: действия пользователей на сайте, звонки и заказы из CRM, email-рассылки и расходы на рекламу. Вы сможете делать отчеты в пару кликов и без SQL — просто выбирая нужные метрики в конструкторе отчетов OWOX BI Smart Data.

Как рассчитать по формуле свободную маржу (free margin) в торговле на бирже. Что такое маржа на Форекс? Сложные вещи простыми словами

Добрый день, уважаемые читатели нашего сайта! В сегодняшнем уроке мы разберемся с вами, что такое маржа на форекс. Все слышали об этом, но далеко не каждый четко понимает, что это вообще такое!

Знаете ли вы, что это вообще такое, какова польза от этого, какая связь маржи и кредитного плеча? Я вас уверяю, порой, даже опытные трейдеры частенько путаются в этом вопросе, и я уже не говорю про начинающих трейдеров, которые вообще вряд ли знают что это такое.

Давайте же сейчас детально разберемся с этим вопросом. Если говорить в глобальном контексте, то на сегодняшний день цель основных биржевых сделок сводится к тому, чтобы получить спекулятивную прибыль. Но для того, чтобы нарулить весьма крупный оборот, нам для этого понадобится весьма не маленький капитал.

Основы маржинальной торговли

В данном случае трейдеру приходит на помощь маржинальная торговля, то есть, это денежные средства, которые мы берем в оборот под определенный залог. Если на текущий момент у вас не хватает оборотных средств для открытия прибыли, или же вы нарочно хотите отрыть сделку крупным лотом, то брокеры предоставляют услуги краткосрочного кредитования, что дает вам возможность открывать позицию, которая в значительной мере будет превышать ваш начальный капитал.

Разобраться в маржинальной торговле значительно проще, чем может показаться.

В терминале вы сможете найти такие две сноски: Свободная маржа и уровень, далеко не каждый даже опытный трейдер понимает, что это такое. Свободная маржа – это денежные средства, которые на текущий момент доступны вам для открытия новой позиции. Уровень – это отношение средств к марже, которую вы используете сейчас, и выражается в процентах.

По уровню маржи стоит обязательно помнить о существовании Маржин кола и стоп аута. Когда будет достигнут уровень маржин кола, то вы не сможете уже открывать новые торговые позиции, так как у вас просто не будет свободных средств, дабы быть в состоянии покрыть еще один залог. Обычно брокеры устанавливают это значение на уровне 100%.

Если ситуация еще более усугубится, то тогда появится значение стоп аута, когда брокер уже принудительно будет закрывать ваши торговые позиции, начиная с убыточной. Вот как раз в этом состоит основной недостаток маржинальной торговли, так как брокер не собирается терпеть крупные убытки, и будет закрывать ваши позиции еще до того, как вы успеете уйти в крупный минус.

Смотреть

Основы безопасности при маржинальной торговле

Тем не менее, если вы будете грамотно распоряжаться своими средствами, то до этого дойти не должно. Основная ошибка новичков состоит в том, что они в погоне за крупной прибылью, имея большое кредитное плечо, открываются на максимальный лот. Естественно, незначительное движение цены таким образом способно вызвать появление маржин кола или стоп аута. В связи с этим предлагаю вот такую тему к рассмотрению: .

Торговать с маржинальным кредитом очень выгодно и помогает трейдеру работать на том рынке, который предусматривает очень большие инвестиции.

Многие утверждают, что людей на рынке губит кредитное плечо, но я считаю, что это совершенно не так. На самом деле, всех трейдеров губит неправильное распоряжение своим капиталом. На что надеется человек, когда открывает сделку огромным лотом? Естественно, это просто рулетка, но никак не трезвый рабочий подход.

Размер кредитного плеча будет еще напрямую влиять и на максимальную величину позиции, которую вы сможете открыть.Допустим, вы хотите открыть новую позиции по USDCHF. Как мы помним, стандартный лот на форекс равен 100000 единицам, то имея плечо 1к100 вам необходимо будет внести 1000 долларов залога для открытия одного торгового лота. А уже чтобы открыть 10 лотов, вам необходимо будет иметь на счету 10000 долларов.

При этом, если у вас будет плечо 1к200, то вы сможете уже на ту же сумму в 10000 долларов открыть 20 лотов. Теперь мне бы хотелось больше коснуться вопроса манименеджмента, так как подавляющее большинство начинающих трейдеров его всячески игнорирует. Они это делают вполне с понятной целью, ведь соблюдая грамотное управление капиталом, не получится зарабатывать сотни процентов ежемесячно.

Их такая картина вообще не устраивает, они хотят постоянно вложить в торговлю от силы баксов сто, но при этом получать тысячи ежемесячно, и то, это по самым скромным раскладам. Это вынуждает трейдера открывать позицию что называется, на всю котлету. В конечном итоге, он остается практически ни с чем. Так как небольшое движение цены против его позиции приведет к полной потере капитала.

Но, тем не менее, такие ошибки сплошь и рядом, постоянно новички наступают на одни и те же грабли. Только со временем наступает понимание того, что все таки рынок – это больше бизнес, и надеяться здесь с копейки заработать большие деньги – это утопия. Нет, конечно, бывали истории, когда люди поднимали большие деньги вложив пару сотен баксов. Но тут стоит четко понимать, что это было везением, но никак не закономерностью. Больше можно прочесть по ссылке.

Даже опытные трейдеры порой ошибаются, никто не застрахован от ошибок, и это стоит понимать! Основой грамотной торговли является не торговая система, а психологическая составляющая и грамотное управление капиталом, а стратегия занимает уже последнее место.

Никогда не стоит рисковать в сделке более, чем 2-5% от своего капитала, при этом, вы должны брать те позиции, где соотношение прибыли к риску минимум 1 к 2. То есть, вы рискуете 2%, чтобы заработать 4%. Трейдинг – это бизнес, где понадобятся годы, прежде чем вы сможете реально хорошо зарабатывать!

Мани менеджмент

Приветствую вас, читатели блога о трейдинге. Маржа – это термин, который является очень широкоупотребляемый в финансовом мире. Его используют бизнесмены, банкиры, инвесторы и, конечно же, трейдеры, причем подразумевая всегда разные значения. Трудно себе представить, но даже для трейдеров разных рынков: фондового и фьючерсного, маржа определяется по-разному.

Понятно, что начинающие биржевики приходят в замешательство от такого разнообразия определений одного термина. Поэтому на этой странице я попытаюсь максимально подробно и ясно осветить этот вопрос. Если вы знаете еще какие-то значения термина «маржа» или имеете дополнения к сказанному, пишите в комментариях.

Синоним – рентабельность. Простыми словами – это прибыль компании, выраженная в процентах от продаж. Например, магазин заработал $100,000 чистыми (после уплаты налогов) за год, а продал товара на сумму $1,000,000. Значит, его чистая рентабельность продаж (net profit margin) будет 10% = $100,000/$1,000,000.

Бизнесмены, а еще больше инвесторы, обожают вычислять рентабельность, поскольку она показывает, насколько эффективно руководство компании распоряжается деньгами, полученными от продаж. Поэтому в бизнесе (или корпоративных финансах, если сказать красиво) выделяют различные виды маржи, из которых три являются основными:

  • Валовая (Gross Profit Margin)
  • Операционная (Operating Profit Margin)
  • Чистая (Net Profit Margin)

«Маржа безопасности» для инвестора

Этот термин ввел отец стоимостного инвестирования (value investing) Бенджамин Грэхем. Как правило, трейдеры мало своего внимания уделяют долгосрочному вложению капитала и определению истинной стоимости акции. А зря! Уоррен Баффет, самый богатый и известный биржевик в мире, на вопрос о главных принципах своей торговой стратегии ответил всего двумя словами: «Маржа безопасности».

Смысл здесь достаточно простой – покупай акции, рыночная цена которых на 30-50% ниже их истинной стоимости. Этот зазор в 30-50% и есть маржа безопасности. Например, если вы определили, что акция стоит $30, то покупать ее стоит лишь тогда, когда на бирже ее цена опустится до $20 или даже $15.

Маржинальная торговля в трейдинге

Для трейдера маржа – это возможность открывать сделки по различным инструментам (акциям, фьючерсам, валютным парам, опционам), стоимость которых в разы превышает возможности его торгового счета. Например, если у вас есть $10,000 и плечо или леверидж 2 к 1, то вы можете купить или продать акций на $20,000.

Если на вашем лице появилась улыбка, а в душе проснулась радость, от невиданных благ маржинальной торговли, то прошу вас почитать немножко о рисках всего этого дела в статье «Леверидж и маржа — ваше преимущество или разорение? ».

Если вам ясно значение маржи в трейдинге, то давайте далее рассмотрим, в чем ее разница на фондовом и фьючерсном рынках.

Начальная и вариационная маржа для фьючерсного трейдера

Чтобы купить фьючерсный контракт, вам не нужно платить его полную цену. Стоит внести всего лишь задаток в 5-10%, который называется начальная или гарантийная маржа .

Например, контракт e-mini S&P 500 стоит: $50*(текущая цена индекса S&P 500) = $50*$2,072 = $103,600. Немного найдется людей, готовых уплатить такие деньги за минимальную сделку. Но трейдеру нужно внести лишь начальную маржу в $5,060, что составляет 4.9% = $5,060/$103,600*100%. Леверидж получается 20 к 1.

Вариационная маржа – это минимальное количество денег на вашем брокерском счете, которое позволяет держать позицию. Например, трейдер, имеющий всего $5,500, купил e-mini S&P 500 за $5,060, но цена фьючерса упала, и счет похудел до $4,050, что является значением вариационной маржи. В этом случае, брокер либо попросит трейдера пополнить счет, либо закроет позицию.

Маржа на фондовом рынке

Трейдеры, торгующие акции, также могут совершать сделки, стоимость которых превышает их брокерский счет. Самый большой леверидж доступен дейтрейдерам, иногда составляющий 10 к 1.

Маржа на фондовой бирже – это кредит, который брокер предоставляет трейдеру. Здесь нет никаких отличий от банковского кредита. То есть, по нему выплачиваются проценты, уровень которых устанавливается брокером, и определяется гарантийное обеспечение (часть торгового счета и купленные акции).

Что такое маржин колл на фондовом рынке?

Это аналог вариационной маржи. Например, если трейдер держит убыточные позиции на своем маржинальном счете, то достигнув определенного уровня (гарантийная маржа), брокер попросит его либо пополнить счет, либо сам закроет сделки. Другими словами, брокер страхует себя от убытков.

Торговля на финансовых рынках подразумевает получение прибыли в краткосрочной перспективе и заработок на разнице курсов валют, металлов, акций и т.д. Для оперирования большим оборотом средств необходим немалый начальный капитал. Именно здесь вступает в силу принцип маржинальной торговли, который подразумевает торговлю на заемные средства, взятые под залог или маржу.

Если трейдеру не хватает средств для открытия позиции достаточного размера, брокер предоставляет ему краткосрочный кредит, что позволяет во много раз увеличить начальный депозит для торговли. Величина кредита в сотни раз превышает залоговую сумму, которую имеет на своем счете трейдер. Размер маржи напрямую связан с понятием «кредитное плечо», которое отражает соотношение реального объема сделок к средствам, предоставляемым трейдеру взаймы.

Величина маржи выражается в процентах от суммы позиции, обычно это 2%, 1%, 0,5% и т.д. Кредитное плечо на рынке Форекс может составлять от 1:50 до 1:2000. Чем больше кредитное плечо, тем меньший залог необходим для совершения сделки.

В торговле применяются следующие термины:

  • требуемая маржа – сумма, необходимая брокеру для открытия сделки, выражается в процентах;
  • маржа счета – сумма всех средств на счете;
  • использованная маржа – сумма средств, которая уже заблокирована брокером для поддержания открытых трейдером позиций;
  • свободная (доступная) маржа – величина свободных средств на счете, доступных для открытия новых позиций на рынке;
  • маржин колл – величина, отражающая уровень баланса, когда он падает ниже уровня используемой маржи. При маржин колле все открытые на текущий момент сделки будут автоматически закрыты брокером.

Что такое свободная маржа?

Остановимся подробнее на понятии «свободная маржа», так как именно оно отображает возможности трейдера для открытия новых позиций на рынке Форекс.

Величина свободной маржи определяется как разность между реальными средствами трейдера и размером зарезервированных средств, то есть тех средств, которые уже находятся в сделках. Показатель свободной маржи необходим для определения количества сделок, которые на текущий момент может открыть трейдер.

Значение маржи в терминале Metatrader 4

Для определения уровня маржи, свободной маржи и других величин трейдеру совсем не обязательно постоянно прибегать к сложным формулам. Вся необходимая информация о рисках в сделках отображается в торговом .

Для этого необходимо воспользоваться кнопкой Инструменты на главной панели программы и перейти во вкладку Торговля. Здесь отображается информация о текущих открытых сделках, балансе, марже, свободной марже и уровне маржи.

Согласно общепринятым понятиям о мани-менеджменте, суммарная величина открытых позиций не должна составлять более 10% депозита. В случае, если уровень маржи составляет 1000% и более, можно говорить об умеренной торговле. Если же этот показатель меньше 1000%, то трейдер, возможно, нарушил правила управления капиталом и использовал в торговле более 10% депозита.

«Средства», указанные в терминале – это сумма баланса счета и маржи. Именно таким будет размер депозита, если будут закрыты все сделки.

Уровень маржи

Не менее важными понятиями, чем свободная маржа, являются термины Margin Call и Stop Out.

Маржин колл наверняка знаком многим трейдерам, так как он означает полное отсутствие свободный средств на счете для открытия новых позиций. Значение маржин колл у всех брокеров разное, но чаще всего используется уровень 100%.

Если уровень маржин колла опускается еще ниже, то достигается значение Stop Out, при котором брокер автоматически закрывает позиции трейдера, начиная с самой убыточной.

Именно здесь в полной мере отражаются принципы маржинальной торговли. Даже если брокер дает трейдеру заемные средства для открытия крупных позиций, он не намерен терять собственные ресурсы, поэтому принудительно закрывает позиции еще до того, как трейдер успеет уйти в минус.

Избежать Margin Call и Stop Out можно, используя грамотное управление капиталом. Распространенная ошибка большинства трейдеров – это использование максимального лота при максимальном кредитном плече. При такой торговле даже незначительное изменение цены не в пользу трейдера ведет к маржин коллу.

Практический пример использования маржи в торговле

Для примера воспользуемся демо-счетом с депозитом 10 000$ и кредитным плечом 1 к 100.

Перед началом торговли маржа составляет сумму, в тысячу раз большую, чем размер депозита. Свободная маржа, рассчитанная как разница между балансом и маржой, при открытии сделки будет постоянно менять свое значение ввиду добавления в него прибыли и убытка.

При величине 1 лота примерно в 1 000$ свободная маржа будет составлять примерно 8 000$. Таким образом, трейдер может открыть еще 8 сделок с лотом 1 или 1 сделку с лотом 8.

В случае, если открытые сделки показывают положительный результат, трейдер может открыть дополнительные сделки, используя образовавшуюся свободную маржу.

При использовании счета с кредитным плечом 1 к 500 трейдер может открыть сделки уже на 43 лота при величине депозита 10 000$ (чем больше кредитное плечо, тем меньше залоговых средств необходимо для открытия сделки).

Совет: для улучшения результатов торговли постоянно изучайте новую информацию о рынке, смотрите , следите за экономическими новостями и т.д.

Абсолютно всем трейдерам важно понимать, что такое маржа на Форекс, уметь рассчитывать её уровень и осознавать, что произойдет, когда маржа будет стремительно приближаться к нулю. Увидеть маржу, а именно её уровень, несложно. Достаточно посмотреть в терминале МетаТрейдер 4 или 5 снизу, где обозначен уровень депозита.

Что такое маржа на Форекс?

Маржой называется залог, позволяющий трейдеру Форекс осуществлять торговлю большими объемами, чем его первоначальный депозит. То есть, маржа представляет собой некие кредитные средства, которые выдаёт трейдеру его брокер . При этом трейдеру вовсе не обязательно просить брокера Форекс выдать маржу, всё происходит в автоматическом режиме, как только игрок решит открыть позицию на продажу либо покупку.

Всем известно, что такое кредитное плечо в трейдинге. Маржа, как раз, очень связана с кредитным плечом. Залог со счета взымается с каждого трейдера за использование кредитного плеча . Он возвращается автоматически, когда трейдер закрывает ту или иную позицию в прибыль либо в убыток. В случае слива всего депозита, маржа остается у брокера.

Самое интересное, что чем больше кредитное плечо использует трейдер, тем меньше уровень маржи (заёмных средств). Дело в том, что брокеры таким приемом завлекают трейдеров проявлять активность на рынке. Если подумать, то любой уровень маржи на Форекс, который трейдер применяет в торговле – это не хорошо, но и не плохо.

Нюансы в трейдинге, которые нужно знать о марже на Форекс

Итак, что такое маржа на Форекс простыми словами, мы уже рассказали ранее. Теперь же рассмотрим важные нюансы, которые следует учитывать во время торговли.

Уровень маржи на Форекс зависит не только от выбранного трейдером размера кредитного плеча, но и от котировки, и объема открытого ордера . Размер маржи зависит от размера ордера. Маржа выше, если ордер Форекс большой и наоборот. Кроме того, на уровень маржи влияет сама котировка (валютная пара). Если на первом месте стоит валюта, курс которой выше американского доллара, то размер маржи будет большой. Если меньше, то уровень маржи будет ниже.

Повторимся, как только трейдер решит открыть сделку, определенный уровень маржи на Форекс сразу же спишется с его торгового счета. Причем эти средства не пойдут в расчет открытой позиции.

Рассмотрим пример: пусть у трейдера на счету имеется 1 тыс. долларов США. Он открыл ордер в любую из сторон (покупка или продажа) уровень маржи на Форекс составил 100 долл. США. Предположим, ход цены на каждый пункт равняется одному доллару США. В положительную сторону +$1, а в отрицательную -$1 соответственно.

Выходит, что если цена идет в ожидаемую трейдером сторону, то маржа не повлияет на его доход, однако, если цена пойдет в противоположную сторону, нужно готовиться к потерям по депозиту.

Чтобы лишиться всего депозита, достаточно, чтобы цена отошла от точки входа на 900 пунктов против прогноза трейдера. П очему на 900, а не на 1000, спросите Вы? Всё просто. Ведь 100$ уже ушло на маржу брокеру. Надеемся, теперь Вам понятно, как производится расчет маржи на Форекс. Достаточно трудно потерять весь депозит целиком. Профессиональные трейдеры не допускают слива даже половины своих депозитов. Поэтому они всегда уверены, что маржа вернется им на счет.

Почему нельзя открывать сделку на весь размер депозита?

Не стоит рисковать всем депозитом ради одной позиции, так как весь баланс трейдера перейдет брокеру в качестве маржи. И, если только цена двинется на 1 пункт в противоположную сторону, депозит будет слит. Поэтому не стоит сливать свой депозит заранее.

Проведем несложный математический подсчет: есть депозит в размере 1 тыс. долл. США, трейдер выбрал кредитное плечо 1: 100. Давайте подсчитаем размер максимальной суммы, с которой можно открыть позицию 1000*100=$100 000, или же 1 лот. Если открыть ордер объемом 1 лот Форекс , 100%, что Вы оставите маржу брокеру, а депозит сольете. Причем произойдет это гораздо быстрее, чем можно представить. Правила мани-менеджмента были придуманы именно из-за маржи. Если учитывать эти правила, то открыть ордер с вышеупомянутым депозитом допускается 0,5 лотов.

Как рассчитать маржу на Форекс?

Рисунок 1. Маржа в торговом терминале.

Мы разобрались, где она отображается, но основной вопрос, как её рассчитать, находиться открытым. Прежде чем, разъяснять её расчёт, нужно знать, что такое свободная маржа на Форекс и чем она отличается от маржи.

Существует правило, которое позволяет узнать размер торгового лота перед тем, как открыть ордер. Залоговые средства (наша маржа), автоматически удерживаются со счета на время, пока открыта позиция. В данном случае это 107.89. Баланс – это свободные средства, которые в настоящий момент могут участвовать в торговле. Значение постоянно меняется, в зависимости от того, в прибыль или убыток идет сделка.

Свободная маржа на Форекс это и есть торговый баланс трейдера. Если все позиции суммарно показывают прибыль, то свободная маржа будет показывать числа, превышающие баланс . Если открытые ордера находятся в убытке, значит, меньше. Торговый депозит в терминале состоит из баланса и маржи. Как видно на скриншоте выше, узнать размер маржи не составляет проблем, нужно взглянуть в подвал торгового терминала и всё сразу станет ясным. Но как узнать это значение заранее, до открытия ордера.

Рисунок 2. Формула расчета маржи до открытия ордера.

Произведем несложный математический расчет. Мы хотим открыть ордер по валютной паре евро/американский доллар по текущему курсу 1.0789. Открывать позицию будем объемом 0,5 лота. Кредитное плечо, пусть будет 1:100. Итак, нам нужно: 0,5 (лота) х 100 000 (объем 1 лота)= 50 000 евро. Далее 50 тыс. евро следует умножить на курс к американскому доллару (1.0789) = 53 945 долл. США. Конвертировать следует в ту валюту, в которой открыт торговый счет. Затем необходимо $53 945 разделить на кредитное плечо (100). Итак, $53 945/100=$539,45. Мы получили маржу, которая в качестве залога будет списана с нашего счета.

Наверняка Вам, как трейдеру интересно, на каких активах самая низкая маржа на Форекс? Ответ: на драгоценных металлах (золоте и серебре). Эти активы торгуются на рынке Форекс в качестве спотовых контрактов и их объемы не имеют привязки к торгам фьючерсными контрактами.

Применение маржи в трейдинге

Итак, мы подошли к самому интересному разделу, как применять маржу в трейдинге. Но для этого сначала необходимо определить уровень маржи в процентах на Форекс. Для чего это нам нужно? Чтобы знать, не вышли ли мы за рамки правил мани менеджмента. Основное правило манименеджмента гласит: сумма всех открытых позиций не должна превышать 10% от всего депозита . Кстати, кредитное плечо также принимается во внимание.

Итак, определяется это просто: если уровень маржи в процентах на Форекс составляет более 1000%, тогда правила мани менеджмента не нарушены, так как баланс в 10 раз больше, чем маржа . Но часто бывает такое, что уровень маржи в процентах на Форекс не достигает 1000%, в таком случае правило мани менеджмента нарушено. Нужно закрыть несколько позиций, чтобы выровнять ситуацию. Как определить размер максимально допустимого ордера с помощью маржи еще до его открытия? Для этого есть специальная формула:

Рисунок 3. Формула расчета максимально допустимого размера ордера.

Размер нашего депозита: пять тысяч долларов США. Кредитное плечо составляет 1:100, рассчитываем валютную пару EUR/USD с текущим курсом 1.0770. Сперва посчитаем, сколько составит 10% от нашего депозита. Будет это 500 долл. США. Умножаем их на значение кредитного плеча (100), равно 50 тысяч долл. США. Далее курс базовой валюты (100 000) умножаем на курс 1.0789 = 107 890. И, наконец, 50 000 нужно поделить на 107 890 = 0,46. Получается, что в сумме объем всех открытых позиций не должен превышать 0,46. Как видите, никакой высшей математики, только простые операции.

Каждый профессиональный трейдер оценивает свои риски, просчитывает объем максимального ордера, прежде чем открыть ордер. Такая практика позволит не превышать полученный при расчете результат, и тем самым трейдер не нарушит, основное правило мани менеджмента. К примеру, если максимальный ордер составляет 0,46 лота, а максимально допустимый 0,1, тогда в запасе остается 0,36 лота.

Заключение

Мы узнали, что такое маржа на рынке Форекс. Маржа – это некая негласная комиссия Форекс , которая берется за применение кредитного плеча. Значение маржи после закрытия ордера или сетки ордеров возвращается на баланс трейдеру. Рассмотрели, что такое свободная маржа на Форекс.

Если разобраться, маржа в терминале МетаТрейдера никак не влияет на прибыль трейдера . Главное, чтобы при торговле депозит не был потерян полностью. Размер маржи всегда можно предварительно рассчитать до того, как будет осуществлен вход в рынок. Смотреть на маржу полезно хотя бы потому, чтобы трейдер всегда видел, не нарушает ли он правила мани менеджмента , которые гласят: в рынке должно находиться суммарно не более 10% от депозита. Приведенные в этом материале формулы расчета максимально возможного лота, предоставит возможность не выходить за пределы допустимых границ объемов. А это, в итоге, не позволит слить весь депозит, так как риски будут застрахованы.

Давайте рассмотрим все имеющиеся параметры статуса счёта в платформе MetaTrader 4 , которые активизируются во время торговли. Постараемся понять, что это такое, что каждый из этих параметров означает и как рассчитывается. Всё это очень важно для начинающего трейдера.

Как видим есть пять показателей статуса счёта — это Баланс, Средства, Маржа, Свободная маржа и Уровень. Рассмотрим каждый из них в отдельности.

1. Баланс (Остаток, Balance) — это баланс Вашего депозита. Цифры в этой графе актуальны до тех пор пока Вы не открыли ордер/ордера. После открытия сделки/сделок смотреть нужно в графу «Средства».

2. Средства (Эквити, Equity) — здесь отображается реальное количество денежных средств на Вашем торговом счёте в данный момент времени, с учётом всех открытых позиций — прибыльных и/или убыточных. Если закрыть все эти открытые позициии по текущим котировкам, то именно эта сумма окажется на балансе Вашего счёта — в графе «Баланс».

Как правильно рассчитать Эквити (Средства, Equity), по какой формуле?

Эквити = Баланс +/- прибыль/убыток по открытым на рынке позициям.

Эквити изменяется динамически — оно «плавает» в зависимости от прибыли и убытков по открытым ордерам.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а прибыль по открытым сделкам равна 700 USD. В данном случае Эквити будет равно 5700 USD. Если Вы заберёте эту прибыль в 700 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 5700 USD.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а убыток по открытым сделкам равен 350 USD. В данном случае Эквити будет равно 4650 USD. Если Вы закроете этот убыток в 350 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 4650 USD.

Когда ни одной сделки в терминале не открыто Баланс, Средства и Свободная маржа равны между собой.

3. Маржа (Залог, Margin) — здесь отображается сумма средств, которая взята в залог на поддержание открытых торговых позиций. Залог рассчитывается в зависимости от используемого кредитного плеча. Чем больше кредитное плечо, тем меньше потребуется залога на сделку/сделки.

Как рассчитать Маржу (Залог, Margin) на Форекс?

Напомним, что величина одного стандартного лота равна 100000 единиц базовой валюты.

Если в валютной паре доллар стоит на втором месте, то это валютная пара с обратной котировкой.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (её текущая котировка)

Пример:

Валютная пара: EURUSD
Лот: 1 (100000)
: 1:100
Курс EURUSD = 1.0596
Маржа (Залог) = (100000 / 100) * 1.0596 = 1059.60 USD

Если в валютной паре доллар стоит на первом месте, то это валютная пара с прямой котировкой.

Маржа (Залог) = сумма сделки / кредитное плечо

Пример:

Валютная пара: USDCHF
Лот: 3 (300000)
Кредитное плечо: 1:500
Маржа (Залог) = 300000 / 500 = 600 USD

Если в валютной паре доллар отсутствует, то это валютная пара называется кросс-курсом.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (первой в котировке) к доллару

Пример:

Валютная пара: GBPJPY
Лот: 1 (100000)
Кредитное плечо: 1:500
Курс GBPUSD = 1.5023
Маржа (Залог) = (100000 / 500) * 1.5023 = 300.46 USD

4. Свободная маржа (Свободные средства, Free Margin) — это денежные средства на торговом счёте, которые могут быть использованы для открытия новых рыночных позиций.

Как рассчитывается Свободная маржа (Free Margin) на Форекс?

Свободная маржа = Средства (Эквити) — Маржа (Залог)

Залоговые средства на новые сделки будут отниматься именно отсюда и попадать в графу «Маржа».

Определение и значение прибыли

Примеры «маржа прибыли» в предложении

Маржа прибыли

Эти примеры были выбраны автоматически и могут содержать конфиденциальный контент. Подробнее… Они также обеспокоены тем, что теперь компании могут попытаться увеличить размер прибыли за счет повышения цен.

Times, Sunday Times (2006)

Давление на рентабельность и цены акций.

Times, Sunday Times (2012)

На прошлой неделе компания заявила, что не ожидает увеличения рентабельности в течение года.

Times, Sunday Times (2013)

Он также намекнул, что, возможно, ему придется поднять цены в следующем году, поскольку рентабельность снижается из-за увеличения затрат.

Times, Sunday Times (2010)

Он предсказал, что компания может увеличить маржу прибыли на 0,8% в этом и следующем году.

Times, Sunday Times (2007)

Хотя фирмы добиваются определенных успехов в переносе этих затрат, размер прибыли находится под давлением.

Times, Sunday Times (2008)

Лишь немногие компании улучшили свою прибыль до налогообложения за последнее десятилетие.

Times, Sunday Times (2009)

Норма чистой прибыли составит всего 0,5%.

Times, Sunday Times (2012)

Регулирующий орган приближается к завершению трехмесячного расследования рентабельности энергетических компаний.

Times, Sunday Times (2011)

Это также привело к снижению рентабельности компании с аналогичным эффектом.

Times, Sunday Times (2008)

Подробнее …

Компании в этом году получили маржу прибыли.

Times, Sunday Times (2014)

Несмотря на мрачные экономические условия, в прошлом году компании удалось увеличить как объемы продаж, так и рентабельность.

Times, Sunday Times (2009)

Сеть магазинов High Street заявила, что сила евро, скорее всего, ударит по рентабельности в этом году.

The Sun (2009)

Данные о продажах представляют собой валовую стоимость валютных операций, проведенных компанией, чья рентабельность была незначительной.

Times, Sunday Times (2012)

Он считает, что эффективное управление базой затрат позволяет группе поддерживать маржу прибыли и инвестиции в условиях серьезного давления на издержки в масштабах всей отрасли.

Times, Sunday Times (2007)

У этого бизнеса один из самых известных в мире брендов, а валовая прибыль составляет 40%.

Times, Sunday Times (2016)

Попытка окупить более высокие затраты или счета за счет цен, размера прибыли или оплаты может только подстегнуть инфляцию и обречена на провал.

Times, Sunday Times (2007)

Наконец, компания добилась огромной экономии за последние несколько лет, что позволило ей получить очень хорошую прибыль в прошлом году.

Times, Sunday Times (2008)

Уникальные товары имеют высокие цены и высокую рентабельность, но только по нескольким позициям, в то время как товарные товары продаются близко к себестоимости, но в больших объемах.

Ларри Даунс МАШИНА СТРАТЕГИИ (2002)

Определение и пример нормы прибыли

Что такое маржа прибыли?

Маржа прибыли обычно означает процент выручки, остающийся после вычета всех затрат, амортизации, процентов, налогов и других расходов. Формула:

(Общий объем продаж — Общие расходы) / Общий объем продаж = Маржа прибыли

Обратите внимание, что дивиденды по привилегированным акциям обычно включаются в расчет, а дивиденды по обыкновенным акциям — нет.

Как работает маржа прибыли?

Вот некоторая информация о компании XYZ за прошлый год:

Используя формулу и информацию, приведенную выше, мы можем вычислить, что маржа прибыли компании XYZ составила:

(1000000 — 500000 долларов — 300000 долларов — 100000 долларов — 5000 долларов + 1000 долларов США. — 10 000–10 000 долларов США) / 1 000 000 долларов США = 76 000 долларов США / 1 000 000 долларов США = 7,6%

Почему имеет значение маржа прибыли?

Маржа прибыли является одним из наиболее анализируемых показателей, которые может произвести компания, и он играет роль во многих других финансовых показателях.Важно понимать, что маржа прибыли не является показателем того, сколько денег компания заработала за определенный период. Отчет о прибылях и убытках и, следовательно, маржа прибыли обычно включают неденежные расходы, такие как амортизация. Также важно понимать, что изменения в методах учета могут сильно повлиять на размер прибыли, и эти изменения могут иметь мало общего с фактической деятельностью компании.

Изменения нормы прибыли являются предметом тщательного анализа. В целом, низкая маржа может указывать на множество проблем, от несоответствий в управлении клиентами или расходами до неблагоприятных методов бухгалтерского учета.Однако некоторые компании стремятся минимизировать налоги и поэтому намеренно минимизируют размер прибыли.

Норма прибыли сильно различается в зависимости от компании и отрасли. Также следует проявлять осторожность при сравнении рентабельности с течением времени, поскольку многие компании и отрасли являются цикличными. Вот почему сравнения, как правило, наиболее значимы среди компаний одной отрасли, и определение «высокой» или «низкой» чистой прибыли следует делать в этом контексте.

Маржа прибыли: руководство для владельцев бизнеса

Компаниям необходимо зарабатывать деньги, чтобы оставаться на плаву, а мониторинг вашей прибыли помогает вам узнать о состоянии вашего бизнеса и подскажет, может ли ваша компания расти.

Независимо от того, являетесь ли вы хорошо налаженным бизнесом или стартапом, работающим в гараже, вы должны понимать размер своей прибыли. Вот что вам нужно знать о величине прибыли, по мнению владельцев бизнеса и финансовых экспертов, с которыми мы говорили.

[ Прочтите статью по теме: Как создать и подготовить отчет о прибылях и убытках]

Что такое маржа прибыли?

Маржа прибыли — это показатель прибыльности бизнеса. Маржа прибыли выражается в процентах и ​​измеряет, сколько из каждого доллара продажи, которое предприятие удерживает из своей прибыли.Маржа прибыли представляет собой чистую прибыль компании, разделенную на чистые продажи или выручку. Чистая прибыль или чистая прибыль определяется путем вычитания расходов компании из ее общей выручки.

Как рассчитать размер прибыли?

Начнем с вашей валовой прибыли. Это простейшая метрика для определения прибыльности и один из наиболее широко используемых финансовых коэффициентов. Предположим, ваш бизнес приносит 100 долларов дохода, а производство вашего продукта обходится в 10 долларов.Если вы производите более одной вещи, вы можете либо усреднить затраты на производство каждого продукта, либо рассчитать отдельную валовую прибыль для каждого продукта.

Стоимость изготовления продукта называется себестоимостью проданных товаров или COGS. Он включает заработную плату и сырье, но не такие вещи, как накладные расходы и налоги. В этом примере выручка за вычетом стоимости проданных товаров составит 100–10 долларов = 90 долларов. После определения валовой прибыли (90 долларов США) разделите это число на свой доход (100 долларов США): 90 долларов США / 100 долларов США = 0,9. Чтобы получить окончательный процент, просто умножьте это число на 100, что в этом случае сделает маржу прибыли 90%.

Почему важна маржа прибыли?

Ваша маржа прибыли показывает, сколько денег зарабатывает ваш бизнес, общее состояние вашего бизнеса и проблемы внутри вашего бизнеса.

«Норма прибыли важна, потому что, проще говоря, она показывает, какая часть каждого доллара выручки направляется на чистую прибыль», — сказал Кен Вентворт из Wentworth Financial Partners. «Это может быстро помочь определить проблемы ценообразования. Кроме того, ошибки ценообразования могут создать проблемы с движением денежных средств и, следовательно, поставить под угрозу текущее существование вашей организации.

Гленн Гутек, генеральный директор Awake Consulting and Coaching, согласен с этим. «Ваша норма прибыли показывает общее состояние бизнеса, — сказал он. — Ваша норма прибыли говорит вам об окупаемости инвестиций (ROI) для всех ваших расходов. Когда ваша маржа низкая, вы не получаете максимальной рентабельности инвестиций в расходы бизнеса ».

Что такое хорошая маржа прибыли?

Знание вашей отрасли является ключевым фактором.« Например, в ресторанной индустрии маржа обычно составляет менее 10% «, — сказал Вентворт.«Однако в мире консалтинга маржа может быть на 80% и больше, а зачастую и превышает 100–300%».

Владельцы бизнеса должны составлять годовой бюджет для своей компании, чтобы устанавливать свою собственную норму прибыли на основе своего собственного набора допущений. Затем узнайте, какова стандартная норма прибыли в вашей отрасли. Затем сравните и сопоставьте эти два.

Какие существуют типы прибыли?

Валовая прибыль м argin (упомянутый выше) — это самый простой для расчета размер прибыли.Чтобы лучше понять, какая часть вашего дохода у вас осталась, используйте расчеты для операционной прибыли m argin и n и прибыли m argin . Валовая прибыль — это ваш общий валовой доход за вычетом стоимости товаров. Он может не отражать другие крупные расходы.

Норма операционной прибыли включает операционные, административные и коммерческие расходы. Он включает нормы амортизации и износ активов, но не включает налоги, долги и другие неоперационные или административные расходы.Он сообщает вам, сколько из каждого доллара остается после того, как будут учтены все операционные расходы на ведение бизнеса. Вот формула для маржи операционной прибыли: маржа операционной прибыли = операционная прибыль / выручка x 100 .

Норма чистой прибыли — это наиболее сложный для отслеживания тип нормы прибыли, но он дает вам наиболее полное представление о вашей чистой прибыли. Учитываются все расходы, а также доходы от таких источников, как инвестиции. Вот упрощенная формула чистой прибыли: маржа чистой прибыли = чистая прибыль / выручка x 100.

Ваш чистый доход также можно определить как ваш валовой доход за вычетом почти всех ваших расходов, включая COGS, операционные расходы, проценты, налоги и другие расходы.

[ Статья по теме: Знание разницы между чистым и валовым доходом]

Как можно повысить маржу прибыли?

Как владелец бизнеса, вы всегда должны знать, на что ваш бизнес тратит деньги. Один из самых важных шагов в повышении рентабельности — отслеживание расходов.Если вы не знаете, на что тратите деньги, как можно сократить расходы и, в конечном итоге, повысить рентабельность?

Если ваша валовая прибыль и маржа операционной прибыли хорошие, но чистая прибыль показывает проблемы с чистой прибылью, вам нужно сократить несущественные операционные расходы и накладные расходы. Если проблема проявляется на уровне маржи операционной прибыли, ваши операционные расходы больше, чем вы можете покрыть по цене, которую вы взимаете за товары или услуги.

[ Связанное чтение: Что такое отчет о прибылях и убытках (P&L)?]

Если ваши расчеты показывают проблемы, вам следует обратить внимание на ненужные расходы, такие как подписка и дополнительные офисные льготы, такие как кофе для офиса — сказала Дебора Суини, генеральный директор MyCorporation.com. Если у вас проблемы с денежным потоком, в первую очередь сократите эти расходы.

«Покупайте в больших объемах в периоды, когда денежный поток не является проблемой, и старайтесь делать запасы в сезонные периоды», — сказал Суини. «Определите, что вы тратите по сравнению с тем, что можно сократить; чем более подробным вы можете быть, тем лучше».

Вентворт рекомендовал отслеживать размер прибыли для конкретных клиентов и продуктов. «Если у вас есть нерентабельный продукт или услуга, вам следует поднять цены, снизить производственные затраты или прекратить их выпуск», — сказал он.

Как рассчитать размер прибыли для владельцев малого бизнеса

Как владелец или менеджер малого бизнеса, вы должны говорить на языке своей отрасли. Это включает в себя общие бизнес-термины, такие как капитал, валовая, чистая и, что, возможно, наиболее важно, маржа прибыли.

Понимание размера прибыли необходимо для успеха вашей компании, потому что это означает разницу между зарабатыванием денег, достаточных для оплаты счетов и сохранением дверей открытыми, и объявлением банкротства и закрытием всего.

Но что такое маржа прибыли? Почему это важно? И как вы рассчитываете эту важную метрику?

В этой статье эксперты Sling ответят на эти вопросы и покажут вам, как получить контроль над своей маржой с помощью некоторых элементарных математических расчетов.

Что такое маржа прибыли?

Термин «маржа прибыли» состоит из двух разных слов: «прибыль» и «маржа». Вот что они значат по отдельности и что значат вместе.

Прибыль

Проще говоря, прибыль — это разница между тем, что вы зарабатываете за продукт или услугу, и тем, что вы тратите на предоставление этого продукта или услуги.

На техническом жаргоне прибыль — это доход (или доход) от продукта или услуги за вычетом стоимости проданных товаров (COGS) для этого продукта или услуги.

Прибыль всегда выражается в долларах.

Например, если люди заплатили 20 000 долларов за ваш продукт в месяц (или шесть месяцев, или год), и вы потратили 5000 долларов на производство и доставку этого продукта за то же время, ваша прибыль составит 15 000 долларов (20 000–5 000 долларов).

К сожалению, это простое уравнение (доход — COGS) не всегда дает положительное число.Если вы принесли только 4000 долларов за свой продукт, но потратили 5000 долларов на его вывод на рынок, математика даст отрицательное число (4000 — 5000 долларов = -1000 долларов). Это называется убытком и является прямой противоположностью прибыли.

Маржа

Словарное определение маржи — это сумма, на которую что-то превышает или не хватает. В бизнесе маржа обычно выражается в процентах.

Маржа прибыли

Объединение двух слов дает термин, который означает:

Сумма, на которую выручка от продаж превышает затраты.

Этот показатель выражается в процентах и ​​может быть положительным или отрицательным.

Прибыль против Выручка

Прибыль и доход — это одно и то же? Это частый вопрос, который задают многие владельцы и менеджеры в отношении бухгалтерского учета своего бизнеса.

Короткий ответ: нет, прибыль и доход — это не одно и то же. Оба показателя измеряют деньги, поступающие в вашу компанию, но на этом сходство заканчивается.

Прибыль — это любые деньги, оставшиеся после вычета всех расходов за определенный период.

Доход , с другой стороны, — это общая сумма денежных средств, полученных вашим бизнесом в течение определенного периода времени.

Доход также называется доходом, хотя, когда вы начнете углубляться в лексику бухгалтерского учета, вы встретите подразделения термина «доход» (например, чистый доход), которые приводят к расхождению этих двух концепций.

На данный момент, однако, допустимо определять и выручку, и доход как общую сумму денежных средств, которую ваш бизнес получает в течение определенного периода времени.

Прибыль против Пример выручки

Чтобы помочь вам понять концепцию соотношения прибыли и выручки, вот простой пример для первого квартала года (январь, февраль и март).

Прибыль — это общий доход (или доход) вашего бизнеса за январь, февраль и март за вычетом всех расходов за эти месяцы.

Допустим, общий доход вашего бизнеса за первый квартал составил 20 000 долларов, а ваши расходы за эти месяцы составили 15 000 долларов. Прибыль вашего бизнеса за первый квартал составит 5 000 долларов (20 000–15 000 долларов).

Имейте в виду, что это очень простое, базовое определение и пример прибыли.

Как мы обсудим в разделе «Как вы рассчитываете маржу прибыли?» В разделе есть ряд более подробных и сложных расчетов прибыли, которые включают и исключают различные переменные потока доходов и расходов вашего бизнеса.

Вооружившись этой информацией, вы сможете глубже понять итоги своего бизнеса.

Почему важна ваша маржа прибыли?

Банки, бухгалтеры и инвесторы используют маржу прибыли как показатель прибыльности вашего бизнеса.Высокая маржа означает, что вы все делаете правильно. Низкая маржа означает, что вам нужно внести некоторые коррективы.

Одной из таких корректировок может быть ваша ценовая стратегия. Если у вас низкая маржа, вам может потребоваться увеличить сумму, которую вы взимаете за свой продукт или услугу.

Другой такой корректировкой может быть ваша себестоимость проданных товаров (COGS). Если у вас низкая прибыль, попробуйте найти способы уменьшить свои затраты, чтобы вывести свой продукт на рынок.

Все это раскрывается, если посчитать одно маленькое число.

Как рассчитать размер прибыли?

Маржа валовой прибыли

Ваша валовая прибыль — это деньги, которые вы потратили на производство товаров, за вычетом того, что вы заработали на этих товарах (также известная как ваша валовая прибыль). Затем вы делите свой доход на эту валовую прибыль и умножаете все на 100, чтобы получить процент валовой прибыли.

Звучит сложно, но на самом деле это не так. Вот формула:

Маржа валовой прибыли = ((Доход — COGS) / Доход) x 100

Теперь давайте подставим некоторые гипотетические числа, чтобы увидеть, как это работает.В этом примере ваш бизнес заработал 55 000 долларов в прошлом месяце, затратив 14 000 долларов на производство товаров.

Маржа валовой прибыли = ((55000 долларов США — 14000 долларов США) / 55000 долларов США) x 100

Маржа валовой прибыли = (41000 долларов США / 55000 долларов США) x 100

Маржа валовой прибыли = (0,745) x 100

Маржа валовой прибыли = 74,5%

Это высокая валовая прибыль. Но помните, здесь учитываются только деньги, которые вы потратили на производство товаров.Он не учитывает другие расходы, такие как налоги и выплаты по кредитам, а также другие потоки доходов. Вот для чего нужен следующий расчет.

Маржа чистой прибыли

Маржа чистой прибыли в основном такая же, как и маржа валовой прибыли, но она добавляется ко всем другим расходам, которые вы понесли при ведении бизнеса.

Затраты, такие как аренда, реклама, отопление и охлаждение, техническое обслуживание вашего автопарка и другие — все это объединяется и добавляется в уравнение чистой прибыли.

Маржа чистой прибыли = ((Доход — COGS — Все прочие расходы + Прочий доход) / Доход) x 100

Теперь давайте возьмем те же числа, которые мы использовали при расчете маржи валовой прибыли, чтобы определить вашу чистую прибыль. В этом примере все остальные расходы составили 8000 долларов. У вашего бизнеса не было другого дохода.

Маржа чистой прибыли = ((55000 долларов — 14000 долларов — 8000 долларов США) / 55000 долларов США) x 100

Маржа чистой прибыли = (33000 долларов США / 55000 долларов США) x 100

Маржа чистой прибыли = (0.6) x 100

Маржа чистой прибыли = 60%

В совокупности ваша чистая прибыль (доход — COGS — все другие расходы) и маржа чистой прибыли — это ваша печально известная «чистая прибыль». Это главный показатель устойчивости вашего бизнеса.

Маржа операционной прибыли

Хотя валовая прибыль и маржа чистой прибыли являются наиболее распространенными показателями, которые вы будете использовать в бухгалтерском учете, маржа операционной прибыли также является полезной формулой.

Маржа операционной прибыли аналогична марже чистой прибыли, поскольку обе учитывают все расходы, необходимые для повседневной работы вашего бизнеса (например,g., накладные, операционные, административные расходы), включая такие цифры, как амортизация и износ активов.

Маржа операционной прибыли, однако, не включает неоперационные расходы, такие как задолженность, налоги, процентные платежи, затраты на обмен валюты и другие.

Даже несмотря на то, что это не так полно, как маржа чистой прибыли, маржа операционной прибыли действительно является хорошим индикатором того, сколько денег у вашего бизнеса осталось после оплаты, чтобы поддерживать бизнес.

Вот формула для расчета маржи операционной прибыли:

Маржа операционной прибыли = (операционная прибыль / выручка) x 100

Операционная прибыль в этом уравнении является мерой суммы прибыли, которую ваш бизнес получает от операций после вычета операционные расходы, такие как заработная плата, амортизация и стоимость проданных товаров.

Так, например, представьте, что операционная прибыль вашего бизнеса в прошлом месяце составила 10 000 долларов, а общий доход — 60 000 долларов.

Подстановка этих чисел в уравнение дает:

Маржа операционной прибыли = (10 000 долл. США / 60 000 долл. США) x 100
Маржа операционной прибыли = (0,167) x 100
Маржа операционной прибыли = 16,7%

Is 16,7 % хорошая рентабельность? Мы обсудим этот вопрос в следующем разделе.

Что такое хорошая прибыль?

Итак, 16.7% хорошая маржа операционной прибыли? Простой ответ — возможно. Мы не можем дать вам однозначного ответа «да» или «нет», потому что это зависит от отрасли.

Это означает, что хорошая маржа для компании в одной отрасли может быть плохой маржой для компании в другой отрасли.

Суть в том, что вы не можете сравнивать рентабельность своего бизнеса с показателем другого бизнеса, если только оба предприятия не работают в одной отрасли (т. Е. Оба являются ресторанами высокой кухни).

Сравнение между различными отраслями не работает, потому что, как вы узнали ранее в этой статье, размер прибыли зависит от множества факторов, включая такие процессы, как:

Компании в разных отраслях не используют одни и те же переменные, поэтому нет основа для сравнения.

Тем не менее, мы можем установить базовую (или «хорошую») норму прибыли в конкретных отраслях, чтобы ваш бизнес знал, как обстоят дела.

Стандартная маржа прибыли по отраслям

Информация в этом разделе основана на данных до пандемии (2018 и 2019 гг.). Норма прибыли в 2020 и 2021 годах (и в последующие годы) может резко сократиться до тех пор, пока кризис общественного здравоохранения не будет разрешен.

Вот стандартные нормы прибыли (нетто и брутто) по отраслям:

  • Ремонт и обслуживание автомобилей: 12% нетто, 21% брутто
  • Строительство: 5% нетто, 19% брутто
  • Гостиницы и гостиничный бизнес: 8% нетто, 76% брутто
  • Обслуживание: 10% нетто, 30% брутто
  • Рестораны: 15% нетто, 67% брутто
  • Розничная торговля: 5% нетто, 22% брутто
  • Налоговые услуги: 20% нетто, 90% брутто
  • Транспорт: 19% нетто, 47% брутто

Если сопоставить две разные отрасли — например, строительство и налоговые службы — легко понять, почему строителю жилья и составителю налогов не следует сравнивать рентабельность.

При марже чистой прибыли 5% и валовой прибыли 19% будет очень легко составить неверное представление о вашем строительном бизнесе, если вы сравните его со следующим магазином налогового инспектора, который может похвастаться 20% чистой прибылью и 90% валовой прибыли.

Продолжайте сравнивать с отраслью, в которой вы работаете, чтобы действительно понять, является ли ваша маржа слишком низкой или правильной.

Как увеличить прибыль


1) Увеличьте цены

Повышение цен — даже всего на несколько центов — это простой способ помочь повысить маржу на определенные продукты или услуги.

Чтобы выбрать подходящую для вашего бизнеса ценовую категорию, примите стратегию конкурентного ценообразования, а затем используйте фактические данные о клиентах, чтобы обосновать свое решение.

2) Продайте старые запасы

Старые запасы не приносят пользы вашему бизнесу, если они просто лежат на полке — они занимают ценное пространство, и вы должны платить за них налоги в конце года.

Сокращение запасов приносит больший доход, снижает расходы и увеличивает маржу прибыли для всего вашего бизнеса.

3) Используйте методы перепродажи

Дополнительные продажи (или предполагаемые продажи) — это практика, когда покупателя спрашивают, хотят ли он включить дополнительный товар или услугу в свою основную покупку.

Чаще всего дополнительный элемент является дополнительным продуктом к первоначальной покупке и гораздо менее дорогим — например, расширенная гарантия, батареи или кабели — но включение этих дополнительных элементов служит для увеличения прибыли вашего бизнеса.

4) Повышение лояльности клиентов

Лояльность клиентов — это мера готовности потребителя к повторному сотрудничеству с вашей компанией или брендом.

Выгоды от повышения лояльности клиентов многочисленны и включают тот факт, что:

  • Постоянные клиенты тратят деньги чаще
  • Постоянные клиенты тратят больше денег, чем другие клиенты во время праздников
  • Постоянные покупатели тратят больше, чем покупатели впервые
  • Существующие клиенты обеспечивают более высокий коэффициент конверсии
  • Лояльность клиентов способствует разработке бизнес-стратегии и эффективного планирования
  • Лояльность клиентов увеличивает прибыль (повышение лояльности на 5% может привести к увеличению прибыли на 25-95%)
  • Удержание лояльного клиента дешевле, чем установка нового.

    5) Оптимизация управления поставщиками

    Управление поставщиками — это процесс взаимодействия и управления для взаимной выгоды со сторонними поставщиками товаров, материалов и услуг для вашей компании.

    Управление поставщиками важно для вашей прибыли и общего успеха вашего бизнеса, потому что сторонние поставщики оказывают значительное влияние на деятельность вашей компании.

    Надежные поставщики улучшают поток ваших доходов и помогают вашему бизнесу расти в больших масштабах.

    Ненадежные поставщики, с другой стороны, создают узкие места в способах работы вашей команды и оказывают более негативное влияние на вашу прибыль, чем вы, вероятно, думаете в данный момент.

    Чтобы узнать, как оптимизировать управление поставщиками, прочтите эту полезную статью из блога Sling: Управление поставщиками: полное руководство по работе с поставщиками.

    Снижайте затраты на рабочую силу, чтобы увеличить прибыль

    Затраты на рабочую силу — одни из самых больших расходов, с которыми придется столкнуться вашему бизнесу.Независимо от того, учитываете ли вы их в стоимости проданных товаров или в других расходах, они окажут огромное влияние на вашу прибыль.

    Вы можете снизить затраты на рабочую силу, используя возможности приложения Sling.

    Контроль затрат на рабочую силу начинается с составления расписания. Функция затрат на рабочую силу Sling дает вам возможность оптимизировать фонд заработной платы по мере того, как вы планируете , чтобы ваши расходы не вышли из-под контроля.

    Добавьте к этому бюджетные инструменты и предупреждения, которые не позволяют вам переходить по установленным вами числам, и встроенный искусственный интеллект, который уведомляет вас, когда вы собираетесь назначить кого-то сверхурочно, и у вас есть мощный союзник в битва против прибылей и убытков.

    Вы даже можете установить заработную плату для каждого сотрудника или должности и посмотреть, сколько будет стоить каждая смена. И это только одна из многих функций Sling, которая упростит и упростит вашу организацию и общение с вашими сотрудниками.

    Чтобы получить дополнительные бесплатные ресурсы, которые помогут вам лучше управлять своим бизнесом, организовать и составить расписание вашей команды, а также отслеживать и рассчитывать затраты на рабочую силу, посетите GetSling.com сегодня.

    Считаете статью полезной? Поделиться с другими:

    Маржа валовой прибыли Определение | Банковская ставка.com

    Что такое валовая прибыль?

    Маржа валовой прибыли, также называемая валовой прибылью, является показателем прибыльности компании. Маржа валовой прибыли указывает на сумму выручки, остающуюся в данном отчетном периоде после того, как компания заплатит за рабочую силу и материалы, иначе известную как себестоимость проданных товаров (COGS).

    Более глубокое определение

    Валовая прибыль компании является самым основным показателем прибыльности компании: сколько денег остается после учета затрат на производство товаров и услуг и оплаты труда работников.Бизнесмены и инвесторы обычно надеются увидеть стабильную или растущую валовую прибыль; когда эта мера сокращается, либо бизнес вкладывает средства в свою деятельность, либо у него возникают проблемы.

    Маржа валовой прибыли рассчитывается путем деления разницы между общей выручкой и стоимостью проданных товаров или услуг на общую выручку и обычно выражается в процентах.

    Маржа валовой прибыли = (общая выручка — себестоимость проданных товаров) / общая выручка x 100

    При расчете валовой прибыли исключаются затраты, связанные с продажей, администрированием, налогами и некоторыми другими расходами.Чистая прибыль или маржа чистой прибыли представляют собой прибыль, полученную от бизнеса после учета всех расходов. Расчеты операционной маржи добавляют определенные дополнительные расходы, исключая выплаты по долгам и налоги.

    Не уверены, правильно ли вы устанавливаете цены на свои продукты и услуги? Узнайте свою валовую прибыль с помощью этого калькулятора.

    Пример маржи валовой прибыли

    Пивоваренная компания Duff Beer сообщила о совокупной выручке в размере 10 миллионов долларов за 2016 год, в то время как стоимость проданных товаров составила 9 миллионов долларов, включая постоянные затраты, затраты на материалы и рабочую силу.Используя формулу, приведенную выше, мы можем легко рассчитать валовую прибыль Duff Beer:

    (10–9 миллионов долларов) / 9 миллионов долларов x 100 = 12,5 процента

    В целом пивоваренная компания с валовой прибылью 12,5 процента является считается финансово здоровым, хотя стоит отметить, что в каждой отрасли разная норма валовой прибыли, которая считается положительной.

    Что такое маржа прибыли? — Узнайте, как рассчитать маржу прибыли

    Не ждите, пока это сделает кто-то другой.Возьмите на работу себя и начните командовать.

    Начни бесплатно

    Что такое маржа прибыли?

    Маржа прибыли — это процент от общего дохода, который остается после вычета всех затрат, налогов и других расходов. Вы можете рассматривать маржу прибыли как способ оценить, какую прибыль ваша компания получает на каждый доллар продаж.

    Как рассчитывается размер прибыли?

    Маржу прибыли можно рассчитать по простой формуле:

    Маржа прибыли = (Общий объем продаж — Общие расходы) / Общий объем продаж

    Вот простой пример того, как это работает:

    Предположим, что в прошлом году объем продаж вашей компании составил 500 тысяч долларов.После того, как вы вычли все свои затраты и расходы, такие как аренда, заработная плата, стоимость товаров и т. Д., У вас останется чистая прибыль в размере 100 тысяч долларов. Теперь все, что вам нужно сделать, чтобы рассчитать размер прибыли, — это разделить чистую прибыль на общий объем продаж.

    100 000 долл. США / 500 000 долл. США = 0,2 или 2%, поскольку размер прибыли обычно выражается в процентах.

    Почему имеет значение маржа прибыли?

    Маржа прибыли или предельные издержки — популярный и полезный коэффициент для оценки финансового состояния и прибыльности компании.В целом, маржа прибыли может дать хорошее представление о различных аспектах финансовых результатов компании:

    • прибыльность и стабильность бизнеса
    • способность компании управлять расходами
    • Ценовая стратегия компании
    • Эффективность компании в сравнении с конкуренцией
    • инвестиционный потенциал компании

    Низкая рентабельность может указывать на широкий спектр проблем, от неспособности эффективно управлять расходами и накладными расходами до неадекватной стратегии ценообразования.Компаниям крайне важно внимательно следить за своей прибылью, так как это отличный инструмент для определения областей, в которых созрели для улучшения, и оптимизации их доходов.

    Интересно, что более высокий доход не всегда приводит к увеличению прибыли. Если расходы, связанные с более высокими продажами, увеличиваются быстрее, чем выручка, компания фактически может в конечном итоге зарабатывать меньше денег. Вот почему поддержание низких затрат, эффективное управление запасами и оптимизация стратегии ценообразования для получения максимальной прибыли являются такими же определяющими факторами для более здоровой нормы прибыли, как и увеличение продаж.

    По сути, у компаний есть только два способа добиться большей прибыли:

    1. Увеличивайте доход при низких затратах
    2. Снижение затрат при том же доходе

    Поскольку получение дополнительных доходов часто бывает более трудным, компании обычно экспериментируют со стратегиями оптимизации доходов и ищут возможности сократить расходы и настроить свою стратегию ценообразования для повышения коэффициента прибыли.

    Хотя маржа прибыли может быть полезна для сравнения компаний друг с другом, сравнения следует проводить только между компаниями в одной отрасли и, в идеале, со схожими бизнес-моделями. Сезонность и циклические тенденции продаж также следует принимать во внимание при сравнении нормы прибыли за определенный период времени.


    Хотите узнать больше?


    Есть ли что-нибудь еще, о чем вы хотели бы узнать больше, и что бы вы хотели включить в эту статью? Дайте нам знать!

    Определение маржи прибыли

    — Что такое маржа прибыли

    Что такое маржа прибыли?

    Маржа прибыли указывает на прибыльность продукта, услуги или бизнеса.Выражается в процентах; чем больше цифра, тем прибыльнее бизнес.

    Виды прибыли

    Малые предприятия, включая розничных торговцев, часто рассматривают два типа прибыли:

    • Маржа валовой прибыли
    • Маржа чистой прибыли

    Маржа валовой прибыли

    Норма валовой прибыли обычно применяется к конкретному продукту или линии, а не ко всему бизнесу. Расчет маржи валовой прибыли помогает компании принимать решения о ценообразовании, поскольку низкая валовая прибыль может означать, что компании нужно взимать больше, чтобы продавать конкретный продукт было выгодно.

    Рассчитайте маржу валовой прибыли путем вычитания стоимости проданных товаров из чистой суммы продаж. Разделите полученное число на чистые продажи, чтобы получить коэффициент, который представляет собой процент. Например, если объем продаж составляет 8000 долларов, а общая стоимость — 6000 долларов, разница между ними составляет 2000 долларов. Разделите эту разницу на объем продаж — 8000 долларов — и умножьте на 100, чтобы получить 25 процентов. Это валовая прибыль.

    Обратите внимание, что себестоимость проданных товаров включает прямые затраты на продукцию, но не включает косвенные затраты, такие как аренда, канцелярские товары и т. Д.

    Маржа чистой прибыли

    В отличие от маржи валовой прибыли, маржа чистой прибыли — это расчет, который выражает прибыльность всей компании, а не только одного продукта или услуги. Он также выражается в процентах; чем больше число, тем прибыльнее компания. Низкая маржа может указывать на проблему, которая препятствует потенциальной прибыльности, включая излишне высокие расходы, проблемы с производительностью или проблемы управления.

    Расчет маржи чистой прибыли очень похож на шаги для расчета маржи валовой прибыли, но этот процесс требует доходов и затрат всей компании, а не только одного продукта.Разделите чистую прибыль компании (прибыль после вычета расходов вычитается из валового дохода) на общий объем продаж, затем умножьте результат на 100, чтобы получить ответ, выраженный в процентах. Предположим, валовой объем продаж составляет 150 000 долларов, а расходы — 75 000 долларов. Это означает, что чистая прибыль составляет 75 000 долларов. Разделите это число на валовой объем продаж, 75 000 долларов разделите на 150 000 долларов, чтобы получить 0,50. Умножение 0,50 на 100 дает 50 процентов чистой прибыли.

    Людей, использующих маржу чистой прибыли для определения прибыльности компании, предупреждают, что нельзя сравнивать бизнес в одной отрасли с бизнесом в другой.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.