Инвесторы это кто: Инвестирование. Кто такой инвестор | Capital.com

Кто такой инвестор: чем занимается, условия работы

На чем зарабатывают и чем рискуют вкладчики

---

Общепринятое определение инвестора — это юрлицо или физлицо (украинская или зарубежная компания, государство, частное лицо), делающее финансовые вложения в активы и проекты для получения дохода. Вкладчик действует в рамках законодательства страны. Самостоятельно выбирает направление и объем инвестиций с учетом возможных рисков и уровня прибыли. 

По принадлежности к резидентам бывают иностранные и отечественные вкладчики. По направлению деятельности — индивидуальные и институционные. Первые — юр. или физлица, непосредственно делающее вложения. Вторые — посредники (инвестиционные фирмы и фонды), вкладывающие средства своих клиентов. 

Инвестиционный рынок и варианты вкладов

Инвесторы работают на инвестиционном рынке, где можно делать реальные и финансовые вложения. 

Реальные: 

• Недвижимость — аренда или продажа коммерческих и жилых площадей, вложения в незавершенное жилье

• Прямые капиталовложения — строительство, модернизация и реконструкция, улучшение технического оснащения предприятий

• Прочие объекты инвестирования — драгметаллы, антиквариат, художественные ценности

Финансовые:

• Денежный рынок — депозиты, кредиты, валюта

• Фондовая биржа — акции, облигации, фьючерсы, опционы

Далее поговорим о фондовом рынке и кто такой инвестор, зарабатывающий на ценных бумагах.  

Инвесторы на бирже: кто они и как работают

На фондовой бирже инвестор — это юр. или физлицо, приобретающее ценные бумаги за личные средства для получения прибыли в виде процентов или увеличения стоимости активов. У каждого — свой стиль работы на фондовой площадке. Например, по целям выделяют портфельных и стратегических вкладчиков:

По типу действия вкладчики бывают пассивными и деятельными:

• Пассивные. Приобретают ценные бумаги и держат их в течение длительного времени, зарабатывая на росте акций в долгосрочной перспективе. Стратегия — выбрать наиболее надежную корпорацию и продать ее активы через несколько лет, когда цена поднимется в несколько раз. Другой инструмент инвестирования — долгосрочные бескупонные облигации

• Деятельные. Ориентированы на прибыль здесь и сейчас. Часто получают доход больше, чем пассивные. Играют на понижении и повышении цен в текущем времени, формируя портфель из краткосрочных финансовых вложений. Это купонные облигации и другие активы, которые приносят регулярный текущий заработок

По уровню прибыли и риска, который берут на себя вкладчики, выделяют консервативных, агрессивных и взвешенных (умеренных) инвесторов:

• Консервативные. Выбирают объекты с минимальным риском и, соответственно, с небольшой (часто — гарантированной) доходностью. Это облигации и банковские депозиты. Консервативный вкладчик сначала думает о надежности инструмента, а уже потом — о прибыли

• Агрессивные. Отдают предпочтение инвестициям с максимальным доходом, несмотря на высокую вероятность неудачи. Могут потерпеть убытки, если цена внезапно снизится, но готовы пойти на риск. Предпочитают покупать акции 

• Взвешенные (умеренные). Стоят посередине между агрессивными и консервативными. Собирают портфель из активов с разным уровнем риска: акций, государственных облигаций и других ценных бумаг.

   Не получают сверхвысокую прибыль, но избегают серьезных убытков

Отдельная категория — спекулянты. Чем они отличаются от тех же агрессивных? Спекулянт держит ценные бумаги максимально короткий срок: несколько дней, часов, минут, а иногда и секунд (при скальпинговой стратегии трейдинга), зарабатывая на краткосрочном колебании цен. Эксперты отмечают, что за один день спекулянт способен получить от 2% дохода. А теперь умножьте эту цифру на количество рабочих дней в году. 

Риски вкладчиков

Торговля на бирже всегда сопряжена с потерями. Даже если вы покупаете акции известных компаний. На каких условиях инвестор дает деньги? До того как вложить средства, он изучает финансовый инструмент, плюсы и минусы, делает выводы о перспективности. Вкладчик сам несет ответственность за свои решения и готов к инвестиционным рискам — вероятности потери всего или части капитала по ряду причин. Среди них: неэффективное управление деньгами, изменения, на которые никак нельзя повлиять.

 

Инвестиционные риски бывают системными (рыночными) и несистемными. Среди несистемных:

• селективный — выбор менее доходного объекта;

• деловой — неправильное управление предприятием;

• кредитный — вероятность, что заем не будет возвращен;

• низкая ликвидность — невозможность продать актив обратно;

• функциональный — неправильное формирование или управление портфелем;

• операционный — техническая ошибка: сбой ПО, некорректное выполнение операций;

• страновой — инвестирование в объекты стран с нестабильной экономической ситуацией;

• упущенная выгода — невыполнение действий, которые могли бы исключить убытки или дать дополнительную прибыль

Если большинство несистемных рисков можно диверсифицировать, то рыночные связаны с внешними факторами и не поддаются контролю обычного человека. Среди главных опасностей:

• Изменение курса валют. Влияние политической и экономической ситуации в государстве

• Изменение процентной ставки. Имеет негативное воздействие на инвестиционный климат

• Рост инфляции. Негативно влияет на вклады, снижая процент дохода. Тесно связан с изменением процентной ставки

• Политические изменения. Смена правительства, война, революция и другие политические процессы отрицательно сказываются на экономике и финансовом секторе

Прежде чем вкладывать деньги, следует взвесить все за и против. Сначала нужно оценить вероятность убытков, а потенциальную прибыль рассматривать после. И не стоит забывать, что высокая доходность связана с опасностью потерять капитал. 

Кто же такой инвестор и как он зарабатывает

Инвестор — это организация, государство или человек, вкладывающий деньги в различные активы для получения дохода. Предметом финансирования могут быть драгметаллы, недвижимость, валюта, антиквариат, ценные бумаги, а также сочетание нескольких инструментов. Одни инвесторы хотят получить мгновенную прибыль. Другие вкладывают средства, чтобы обеспечить безбедное стабильное будущее для себя и родных. Чем выше обещанный доход, тем выше риски. Вкладчики сами решают, стоит ли рисковать ради значительной прибыли или лучше получать небольшие, но гарантированные дивиденды.

Популярные статьи

Закажите бесплатную консультацию про услуги ООО «ФРИДОМ ФИНАНС УКРАИНА»

Кто такие институциональные инвесторы и как они влияют на фондовый рынок Термином «институционал

Alexx_0810

19 января 2022 в 19:47

Кто такие институциональные инвесторы и как они влияют на фондовый рынок Термином «институциональный инвестор» (англ. вариант – institutional investor) принято обозначать компании или их объединения, аккумулирующие средства более мелких участников с целью извлечения прибыли за счет инвестирования на финансовых рынках. Главное их отличие – размеры инвестиционного капитала и объемы сделок, которые превышают возможности практически любых других участников торгов. В результате они получают определенные преференции (преимущество, льгота) при выполнении торговых операций и оплате комиссий посредников. Несмотря на существенный приток частных инвесторов, который сегодня наблюдается во всем мире, роль институциональных, как и их доля на рынке, только растет. Так, например, по некоторым данным, именно эти инвесторы сегодня (на декабрь 2021) обеспечивают более 50% ежегодного оборота ценных бумаг на фондовом рынке США. В число институциональных инвесторов входят: • Негосударственные пенсионные фонды. Принимают от участников взносы для накопительной пенсии и, чтобы защитить их от обесценивания, вынуждены вести инвестиционную деятельность. • Страховые компании. Инвестируют страховые взносы и средства, перечисленные для участия в специальных программах (например, накопительное страхование жизни). • Инвестиционные компании и фонды, хедж-фонды.

Основной вид деятельности таких организаций – доверительное управление средствами инвесторов. Услуга становится все популярнее, поскольку многие частники – новички в инвестициях – не хотят тратить время и усилия на изучение основ и реализацию самостоятельного инвестирования. Основные функции, которые выполняет институциональный инвестор: 1. Накопление средств клиентов – частных лиц и компаний. 2. Инвестирование этих средств, получение прибыли и ее распределение между участниками. Как правило, реализуются эти функции за счет вложений средств клиентов в следующие активы: • акции компаний; • государственные и корпоративные облигации, • другие долговые бумаги; • иностранные валюты; • недвижимость. Погоня за ликвидностью активов приводят к тому, что основная деятельность институциональных инвесторов сосредоточена не во вложениях в реальные секторы, а в торговлю на финансовых рынках и получение прибыли от спекулятивных операций. При этом частным розничным инвесторам и небольшим компаниям (а в случае с хедж-фондами – и владельцам крупных капиталов) выгоднее работать через таких участников рынка, благодаря: • профессиональному уровню управления активами, точной проработке стратегий и некоторым преференциям на рынке; • высокому уровню диверсификации, практически недоступному мелким участникам торгов; • специальному режиму уплаты комиссий за выполнение торговых операций и, как следствие, привлекательным размерам комиссий самих компаний. Есть в сотрудничестве с ними и некоторые подводные камни, главный из которых – невозможность (в большинстве случаев) для клиента влиять на принятие решений об инвестировании. Роль институциональных инвесторов в торгах Капиталы, находящиеся в собственности институциональных инвесторов, позволяют им заключать сделки с объемами, которые могут существенно влиять на рыночные цены активов. Однако крупные игроки на практике не стремятся к столь явным воздействиям по нескольким причинам: • во время заключения крупной сделки, как правило, неизбежно изменение цены актива в худшую сторону, в чем сама компания отнюдь не заинтересована; • явная демонстрация намерений крупного инвестора дает возможность мелким открывать сделки в том же направлении, что, естественно, снижает возможности получения прибыли инициатором такого движения. Поэтому институциональные инвесторы в большинстве случаев применяют особые стратегии, позволяющие маскировать сделки больших объемов. Кроме того, они могут воспользоваться возможностью вести блочные торги, ордера по которым не отображаются в книге заявок и стакане, а попадают только в ленту, и то с задержкой.

Кто такие инвесторы? 5 Различные типы инвесторов и определения

Если вы хотите узнать больше о деловом мире, один аспект, который часто упоминается в различных темах и статьях, — это инвестиции и люди, которые делают это на регулярной основе, то есть инвесторы. Знать больше об инвесторе и о том, кто он такой, необходимо, если вы хотите узнать что-то важное о бизнес-секторе.

Предположим, вы хотите изучить различные аспекты делового мира, мировой экономики, различных рынков и структуры финансирования большинства компаний в мире. В этом случае вам понадобятся фундаментальные знания о том, кто такие инвесторы, чем они занимаются и какие существуют типы инвесторов.

В этой статье мы рассмотрим именно это и узнаем все подробности об инвесторах, типах инвесторов и принципах их работы. Рекомендуем прочитать статью до конца, чтобы не упустить важные детали.

Что такое инвестор?

Инвестор — это либо физическое лицо, либо коммерческая организация, либо финансовая организация, которая берет свой финансовый капитал и вкладывает его (или, лучше сказать, инвестирует) в конкретный товар, валюту или компанию в надежде получить некоторое подобие финансовой прибыли в будущее. Компания может быть инвестором, и даже взаимный фонд может быть назван инвестором.

Суть в том, что все, кто добровольно использует свой собственный капитал для финансирования бизнеса, рыночных усилий или товаров, возлагают свои надежды на шанс, что неотъемлемая стоимость товара или предприятия со временем увеличится на рынке и принесет инвестору финансовую отдачу. когда он забирает свою долю капитала обратно.

Инвестор инвестирует через различные рынки и финансовые каналы, которые помогают направить его капитал на единственную цель, чтобы со временем он мог получить дополнительное богатство. Инвестор вкладывает свои деньги по разным причинам. Для кого-то это работа, для кого-то страсть, а для кого-то просто способ дополнительного заработка с течением времени, который может помочь им в более поздние годы жизни.

Инвестор использует различные инвестиционные возможности для получения дохода, такие как акции, товары, ETF, криптовалюты, недвижимость и взаимные фонды. Отличный активный инвестор будет активно искать инвестиционные возможности повсюду и искать те, которые принесут инвестору наибольшую прибыль при наименьшем риске.

Узнайте больше о –  7 лучших бизнес-идей с небольшими вложениями для индийских предпринимателей

Существуют различные типы инвесторов, которые обслуживают только один финансовый канал и вкладывают в него большую часть своего капитала. Мы будем говорить об этих различных типах инвесторов и о том, во что они инвестируют, но прежде чем мы это сделаем, мы хотели бы уточнить, что трейдер и инвестор — это не одно и то же. Трейдер ищет возможности краткосрочных инвестиций с высоким риском, которые приносят большую прибыль при более высоком риске, в то время как инвестор ищет возможности долгосрочных инвестиций с минимальным риском, которые приносят доход в течение некоторого времени.

Пассивные и активные инвесторы

Перед разделением на различные подтипы инвестора сначала классифицируют по двум основным категориям – активный инвестор и пассивный инвестор.

1. Активный инвестор — Активный инвестор — это тот, кто постоянно проверяет рынок на наличие удивительных инвестиционных возможностей и сделал инвестирование неотъемлемой частью своей жизни. Например, такие инвесторы, как инвестор фондового рынка и криптовалютный инвестор, могут быть отнесены к категории активных инвесторов.
2. Пассивный инвестор — С другой стороны, пассивный инвестор — это инвестор, который делает долгосрочные инвестиции, которые могут иметь низкую стоимость на начальном этапе, но иметь большой потенциал стоимости в будущем и могут служить отличной инвестиционной возможностью, если вы готовы долго ждать. Инвестор, такой как инвестор взаимного фонда и инвестор в недвижимость, часто подпадает под эту категорию.

Какие бывают типы инвесторов?

Теперь, когда вы хорошо знакомы с основными категориями, определяющими инвесторов, пришло время узнать о нескольких подкатегориях и типах инвесторов. Их —

1. Ангел-инвестор

Ангел-инвестор — это инвестор, который накопил для себя огромные суммы богатства и дохода. Этот инвестор получает доход, который в 3-4 раза или даже больше, чем доход большинства успешных средних мужчин. Их собственный капитал часто исчисляется миллионами, и они являются инвесторами, которых можно найти в любой отрасли промышленности. Ангел-инвестор в основном инвестирует в начинающие бизнес-компании и стартапы, покупая большое количество их акций.

2. Кредиторы P2P

Кредиторы P2P — это инвесторы или группы инвесторов, которые помогают малым предприятиям получить шанс со своими продуктами и услугами на финансовом рынке. Эти кредиторы специализируются на этом типе инвестирования, и если бизнесу нужна их финансовая помощь, им нужно обратиться к ним самим. Если им нравится бизнес-идея и они считают, что у нее есть потенциал, эти кредиторы лично финансируют предприятия малого бизнеса и покупают их акции.

3. Частный инвестор

Индивидуальный инвестор — это индивидуальный инвестор, который вкладывает свой капитал в бизнес-компанию или любую инвестиционную возможность в этом отношении для личной выгоды. Они не представляют группу и инвестируют не только в небольшие предприятия, но везде видят возможности для инвестиций. Если эти типы инвесторов должны были инвестировать в бизнес, им необходимо пройти строгий процесс документации, чтобы сделать это.

4. Банки

Банки также являются инвесторами, но они инвестируют иначе, чем индивидуальные инвесторы. Банки предоставляют предприятиям, компаниям и частным лицам кредиты, которые действуют как их «инвестиции». Эти инвестиции получают фиксированный ежемесячный доход, который увеличивается на процентную ставку, взимаемую банком. Если бизнес ищет финансирование за счет инвестиций, выбор кредитов в местных банках является их лучшим выбором.

Узнайте больше о – Разница между банками и НБФК – Что подходит для ММСП?

5. Венчурные капиталисты

Венчурный капиталист — это инвестор, который инвестирует в бизнес или компанию только и только в том случае, если у указанного бизнеса есть идея или темпы роста, которые могут однажды стать чрезвычайно успешными. Если бизнес демонстрирует признаки быстрого роста в будущем, венчурный капиталист будет первым инвестором, который вложит в бизнес крупный капитал, купив пакет акций.

Заключение

Инвестор — неотъемлемая часть делового мира, и крайне важно, чтобы у вас были базовые знания о нем и о том, как он функционирует. Мы надеемся, что эта статья была познавательной.

Связанные Читать о –

• Как зарегистрироваться в качестве начинающей компании в Индии? Преимущества регистрации и необходимые документы
• Как стать предпринимателем и начать свой бизнес? Изучите пошаговый процесс
• бизнес-уроков, которые основатели и владельцы малого бизнеса усвоили в условиях COVID-19Пандемия
• Что такое план опционов на акции для сотрудников? 4 типа ESOP, преимущества и процесс в частных компаниях
• Что такое налог на LTCG? Знайте налоговую ставку и как сэкономить на налогах на взаимные фонды, собственность и акции
• Полное руководство по SME-IPO: его требования, преимущества и порядок листинга
• В чем разница между схемами Stand-Up India и Startup India?

типов инвесторов: что лучше всего подходит для вашего бизнеса

Каждый инвестор имеет уникальный портфель, основанный на определенном наборе целей и стратегии их достижения. Владельцы бизнеса, которые знают, что ищут инвесторы, лучше подготовлены к тому, чтобы позиционировать свой бизнес таким образом, чтобы привлечь инвестора, который лучше всего соответствует их потребностям.

Кто такой бизнес-инвестор?

Любое физическое или юридическое лицо, которое вкладывает капитал с расчетом на получение финансовой отдачи, является инвестором.

Это широкое определение включает в себя всех, от акселераторов стартапов до институтов Уолл-Стрит и даже членов семьи, которые ссужают деньги друг другу. Все эти примеры покупаются на долгосрочные стратегические позиции и ожидают, что их активы со временем вырастут в цене.

Большинство инвесторов получают прибыль за счет вложений в акции, долговых обязательств или того и другого.

• Вложение в акционерный капитал означает владение частью акций компании. Если акции выплачивают дивиденды или растут в цене, инвестор получает прибыль. Инвестор реализует эту прибыль при продаже акций.
• Долговые инвестиции структурированы как кредит. В этом случае бизнес должен инвестору определенную сумму денег и со временем возвращает ее с процентами.

Некоторые инвесторы ищут возможности с низким уровнем риска, которые со временем приводят к консервативной прибыли. Другие готовы пойти на существенный риск, чтобы получить большую прибыль. Инвесторы частного капитала, которые покупают доли в малых предприятиях, берут на себя риски, которые многие другие инвесторы, возможно, не захотят учитывать.

Три типа инвесторов

1. Предварительные инвесторы

Это общий термин для людей, которые еще не начали инвестировать. Он исключает всех профессиональных инвесторов, но включает друзей, семью и близкие личные контакты. Это люди, у которых может быть капитал, который они готовы инвестировать в ваш бизнес, но в остальном они новички в инвестировании.

Предприятия на самых ранних стадиях могут иметь доступ к прединвестиционному финансированию только благодаря тесным личным контактам. На данном этапе жизненного цикла бизнеса у вас, вероятно, нет веских доказательств или каких-либо надежных индикаторов того, что ваш бизнес будет успешным в долгосрочной перспективе. Предварительные инвесторы инвестируют в вас лично, потому что они знают вас, доверяют вам и верят в вас.

Инвесторы такого типа обычно не вкладывают много денег авансом. В зависимости от суммы капитала, доступного вашему предварительному инвестору, он может составлять всего 1000 долларов.

2. Пассивные инвесторы

Пассивные инвесторы ограничивают объем своего личного управления активами, которыми они владеют, принимая менталитет «покупай и держи», который, как они ожидают, окупится в долгосрочной перспективе. Вместо того, чтобы играть активную роль в управлении компанией, пассивный инвестор будет полагаться на операционные и финансовые решения управленческой команды.

Обычно это относится к инвесторам, не владеющим контрольным пакетом акций компании, в которую они инвестируют. Пассивные инвесторы обычно инвестируют в компании с управленческими командами, в которые они верят, и полагаются на их опыт и рекомендации.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — это один из видов пассивных инвесторов. Это состоятельные люди, которые ищут совершенно новый бизнес и стартапы, которые, по их мнению, будут хорошо работать в долгосрочной перспективе. Часто эти предприятия настолько малы и новы, что еще не начали приносить прибыль. В результате бизнес-ангелы могут получить в сотни раз больше своих первоначальных инвестиций, выбрав успешный актив.

Однако ангельское инвестирование сопряжено с большим риском. Инвесторы-ангелы часто не имеют реального контроля над тем, как управляются компании, и нет никаких гарантий, что стартап когда-либо станет лидером отрасли. Помимо неформального влияния на руководство компании, инвесторы-ангелы мало что могут сказать о том, преуспеет стартап или нет.

3. Активные инвесторы

Активные инвесторы применяют практический подход к управлению своими портфелями. Это инвесторы, которые хотят влиять на то, как управляются их активы. В контексте прямых инвестиций активные инвесторы могут привлечь новых людей, чтобы помочь укрепить управленческие команды и решительно внести структурные изменения в методы работы компании.

Активные инвесторы ищут возможности внести операционные, финансовые и административные изменения на основе своих собственных знаний и опыта. В результате активное инвестирование обычно сопряжено с большим риском, но оно также может принести большую прибыль в случае успеха.

Чтобы оказать влияние на деятельность компании, активные инвесторы обычно стремятся получить контрольный пакет акций. Это также увеличивает подверженность риску, поэтому такие инвесторы тратят много времени и энергии на финансовый анализ и оценку перед тем, как совершить покупку. Эти фирмы инвестируют в бизнес немного позже в жизненном цикле развития, чем инвесторы-ангелы. В типичном случае венчурного капитала бизнес уже имеет проверенную бизнес-модель и может уже приносить доход. Однако ему требуется больше ресурсов, чтобы масштабировать свою деятельность в достаточной степени для получения значительной прибыли.

Поскольку фирмы венчурного капитала появляются позже, чем инвесторы-ангелы, они, как правило, зарабатывают более низкие мультипликаторы на своих успешных инвестициях. В то время как бизнес-ангел может сделать в 100 раз больше своих первоначальных инвестиций в успешную компанию, венчурная фирма может заработать в десять раз больше своих первоначальных инвестиций.

Однако фирмы венчурного капитала подвергают себя меньшему риску, чем инвесторы-ангелы. Как активные инвесторы, они обычно просят места в совете директоров, что позволяет им принимать решения в компании, даже если они не обязательно владеют контрольным пакетом акций.

Частные инвестиционные компании

Частные инвестиционные компании ищут зрелые, хорошо зарекомендовавшие себя предприятия для инвестирования. Во многих случаях они стремятся получить контрольный пакет акций и используют проверенные лидерские качества для повышения эффективности бизнеса с течением времени. Эта стратегия обычно менее рискованна, чем венчурный капитал или бизнес-ангел, особенно когда частная инвестиционная компания получает контрольный пакет акций и привносит свой собственный управленческий опыт.

Какая инвестиционная стратегия подходит для вашего бизнеса

Профессиональные инвесторы обычно ищут предприятия, обладающие определенными характеристиками, которые соответствуют их портфелю. Они могут искать предприятия, которые работают в отрасли или географическом районе, который они хорошо знают. Они могут быть сосредоточены на предприятиях определенного возраста, с определенной рыночной капитализацией или с конкретными операционными или финансовыми потребностями.

Чем лучше вы знаете свой бизнес, тем легче вам будет найти инвестора, готового выслушать ваше предложение и предоставить необходимые вашей компании ресурсы. Изучение портфелей инвесторов также является отличным способом отфильтровать потенциальных инвесторов. Сравните свою компанию с другими компаниями в портфеле инвестора и спросите себя, насколько ваша компания похожа на другие компании в списке.