Инвестиции по объектам вложения: Инвестиции: что это, виды, с чего начать

ТЕСТЫ С ОТВЕТАМИ ПО ДИСЦИПЛИНЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ Инвестиции по объектам вложения средств классифицируются

Выберите один правильный ответ:

1 Инвестиции по объектам вложения средств классифицируются:

а) прямые и косвенные;

б) реальные и финансовые;

в) прямые и реальные;

г) частные, государственные, иностранные и совместные.

2 Увеличение удельного веса сбережений в общем объеме доходов:

а) не влияет на объем инвестиций;

б) приводит к росту объема инвестиций;

в) приводит к снижению объема инвестиций.

3 Эффект мультипликатора состоит:

а) в превышении темпов роста доходов над темпами роста объема чистых инвестиций;

б) в превышении темпов роста доходов над темпами роста объема валовых инвестиций;

в) в превышении темпов роста чистых инвестиций над темпами роста доходов.

4 Будущая стоимость денег:

а) сумма инвестированных в настоящий момент средств, в которую они превратятся через определенный период времени с учетом определенной ставки процента;

б) сумма средств, полученных в результате реализации инвестиционного проекта;

в) стоимость денег через определенное время.

5 Действительная стоимость денег:

а) стоимость средств в данный момент времени;

б) сумма будущих денежных поступлений, приведенных с учетом определенной ставки процента к настоящему периоду;

в) сумма средств, которую необходимо вложить в инвестиционный проект сегодня.

6 Аннуитет:

а) отдельные виды денежных потоков, осуществляемые последовательно через равные промежутки времени и в равных размерах;

б) арендная плата;

в) вид банковского кредита;

г) способ учета изменения стоимости денег во времени.

7 Номинальная стоимость денег:

а) стоимость денег с учетом инфляции;

б) показатель, характеризующий обесценение денег в процессе инфляции.

в) стоимость денег без учета инфляции

8 Темп инфляции:

а) показатель обратный индекса инфляции;

б) показатель, характеризующий прирост среднего уровня цен в рассматриваемом периоде;

в) показатель, используемый при формировании реальной ставки процента.

9 Инвестиционный риск:

а) риск, связанный с вложением средств в реальные инвестиционные проекты;

б) вероятность возникновения непредвиденных финансовых расходов в ситуации неопределенности условий инвестиционной деятельности;

в) снижение прибыли, доходов, потери капитала и др . ;

г) вероятность снижения инвестиционной активности.

10 Абсолютный размер финансовых убытков это:

а) размер финансовых затрат, уменьшен на сумму убытка;

б) отношение суммы ущерба в избранное базового показателя;

в) сумма ущерба, причиненного инвестору в условиях неблагоприятных обстоятельств.

11 Ликвидность инвестиций это:

а) способность инвестора вовремя погашать долги;

б) потенциальная способность инвестиций в короткое время и без существенных финансовых потерь трансформироваться в денежные средства;

в) способность инвестиций в реинвестирования.

12 Назовите собственные источники формирования инвестиционных ресурсов компании:

а) кредиты банков и других кредитных структур;

б) эмиссия облигаций компании;

в) инвестиционный лизинг;

г) чистая прибыль; амортизационные отчисления;

д) эмиссия акций компании.

13 Назовите показатели оценки эффективности реальных инвестиций:

а) приведение к настоящей стоимости инвестированного капитала;

б) период окупаемости; индекс доходности; чистая приведенная стоимость;

в) коэффициент самофинансирования;

г) объем инвестированных средств.

14 Наиболее надежными инвестиционными инструментами являются:

а) простые акции;

б) привилегированные акции;

в) государственные облигации;

г) корпоративные облигации;

д) сберегательные сертификаты;

е) инвестиционные сертификаты.

15 Портфель ценных бумаг по сравнению с портфелем реальных инвестиционных проектов имеет:

а) более высокий уровень риска и более низкий уровень доходности;

б) более высокую ликвидность и управляемость;

в) более высокую инфляционную защищенность.

16 Продуктовые инновации это:

а) применение новых материалов, новых полуфабрикатов и комплектующих и получение принципиально новых продуктов;

б) инновации в пищевой промышленности;

в) инновации в добывающей промышленности.

17 Процессные инновации означают:

а) новые методы организации производства, новые технологии;

б) создание новых видов продукции;

в) принципиальные изменения в социальной сфере;

г) изменения в институциональной сфере.

18 Инвестиционные проекты по целям их освоения подразделяются на:

а) тактические и стратегические;

б) краткосрочные и долгосрочные;

в) государственные и частные.

19 Объектом управления инвестиционного менеджмента выступают:

а) инвестиции предприятия и его инвестиционная деятельность;

б) инвестиционная деятельность частных инвесторов;

в) организационная структура отдельных предприятий;

г) инвестиционная деятельность иностранных инвесторов.

20. Точка безубыточности:

а) параметр, характеризующий порог рентабельности;

б) показывает, при каком объеме продаж продукта будет достигнута самоокупаемость хозяйственной деятельности объекта инвестирования на стадии его эксплуатации;

в) характеризует уровень текущих затрат к объему продаж;

г) показывает уровень чистого дохода.

21 Акция:

а) срочный ценная бумага, свидетельствующая о долевом участии в уставном фонде акционерного общества;

б) ценная бумага без установленного срока обращения, которая удостоверяет долевое участие в уставном фонде акционерного общества, подтверждающая членство в акционерном обществе и право на участие в управлении им, дает право его владельцу на получение части прибыли в виде дивиденда, а также на участие в распределении имущества при ликвидации акционерного общества;

в) целевой бумага, свидетельствующая о долевом участии в уставном фонде акционерного общества, дает право ее владельцу на получение прибыли в виде дивиденда.

22 Акции по характеру обязанностей эмитенту классифицируются:

а) именные, на предъявителя;

б) срочные, бессрочные;

в) простые, привилегированные;

г) процентные, беспроцентные;

д) украинских и зарубежных эмитентов.

23 Облигация:

а) ценная бумага, свидетельствующая о внесении ее владельцем денежных средств и подтверждает обязанность эмитента возместить ему номинальную стоимость этой ценной бумаги без выплаты процентов;

б) ценная бумага, свидетельствующая о внесении ее владельцем денежных средств и подтверждает обязанность эмитента возместить ему номинальную стоимость этой ценной бумаги с выплатой фиксированного процента;

в) ценная бумага, свидетельствующая о внесении ее владельцем денежных средств и подтверждает обязанность эмитента возместить ему номинальную стоимость этой ценной бумаги с выплатой процентов в зависимости от финансового результата деятельности компании.

24. Облигации по особенностям регистрации и обращения классифицируются:

а) государственных и негосударственных компаний;

б) именные, на предъявителя;

в) процентные, целевые;

г) краткосрочные, срочные, долгосрочные;

д) срочные; бессрочные.

25 Сберегательные сертификаты:

а) ценные бумаги, свидетельствующие о депонировании средств юридических и физических лиц;

б) письменное свидетельство банка о депонировании средств, подтверждающий право вкладчика на получение по истечении срока депозита и процентов по нему;

в) письменное свидетельство банка о депонировании средств физическим лицом, подтверждающий право вкладчика на получение по истечении срока депозита и процентов по нему.

26 Сберегательные сертификаты по условиям размещения средств классифицируются:

а) краткосрочные, срочные, долгосрочные;

б) срочные, до востребования;

в) процентные, беспроцентные;

г) именные, на предъявителя;

д) украинских и зарубежных эмитентов.

27 Диверсификация инвестиционного портфеля:

а) представляет собой уменьшение числа составляющих инвестиционного портфеля с целью снижения инвестиционных рисков;

б) представляет собой расширение или изменение числа составляющих инвестиционного портфеля с целью снижения инвестиционных рисков;

в) это инвестиционная стратегия, направленная на повышение ликвидности инвестиционного портфеля.

28 Под инвестиционной стратегией компании следует понимать:

а) деятельность путем формирования инвестиционного портфеля компании;

б) реализации отдельных инвестиционных программ и проектов;

в) формирование системы долгосрочных целей инвестиционной деятельности и выбор наиболее эффективных путей их достижения;

г) набор правил для принятия решений, которыми организация руководствуется в ходе осуществления инвестиционных проектов.

29 Главной целью формирования инвестиционного портфеля компании являются:

а) обеспечение высоких темпов прироста капитала и повышения ликвидности инвестиционного портфеля;

б) увеличение темпов прироста дохода и минимизация риска;

в) обеспечение реализации инвестиционной стратегии компании путем подбора наиболее эффективных и безопасных объектов инвестирования.

30 Чистые инвестиции это:

а) сумма валовых инвестиций, уменьшенная на сумму амортизационных отчислений в определенном периоде;

б) общий объем инвестированных средств;

в) сумма валовых инвестиций, уменьшенная на сумму материальных затрат в определенном периоде.

Правильные ответы на тесты по дисциплине «Инвестиционный менеджмент»

Номер теста	Номер правильного ответа и решения
1.	Б
2.	Б
3.	А
4.	А
5.	Б
6.	А
7.	В
8.	Б
9.	Б
10.	В
11.	Б
12.	Г
13.	Б
14.	В
15.	Б
16.	А
17.	А
18.	А
19.	А
20.	Б
21.	Б
22.	В
23.	Б
24.	Б
25.	Б
26.	Б
27.	Б
28.	В
29.	В
30.	А

Классификация инвестиций по разным признакам. Структура инвестиционного рынка России. (Тема 2)

Похожие презентации:

Экономика Германии

Роль и функции Центрального банка Российской Федерации

Бухгалтерский баланс

Экономика Китая

Цифровая экономика

Инфляция и семейная экономика

Основы финансовых вычислений. Задачи

Экономика Китая

Государственный бюджет

Конкуренция. Виды конкуренции

1. ИНВЕСТИЦИИ Тема 2. Классификация инвестиций по разным признакам. Структура инвестиционного рынка России.

Юзвович Л.И.
д.э.н., профессор кафедры ФДОиК

2. Классификация инвестиций

По объектам
вложения средств
По целям
инвестирования
По характеру участия
в инвестировании
По уровню
инвестиционного риска
По периоду
инвестирования
По характеру
использования капитала
в инвестиционной
деятельности
По формам собственности
инвестиционных ресурсов
По хронологическому
признаку
По уровню
инвестиционной
привлекательности
По способу
привлечения инвестиций

3.

Инвестиции по объектам вложенияИнвестиции по объектам вложения
Реальные
На реконструкцию производства
Финансовые
Приобретение ценных
бумаг, облигаций
На модернизацию продукции
На развитие производства
На развитие
непроизводственной сферы
На приобретение НМА
Вложение в активы
коммерческих организаций,
финансово-кредитных
учреждений
Вложение в активы
предприятийпроизводителей

4. Инвестиции по характеру участия в инвестировании

Прямое
инвестирование
Инвестор
Инвестирование,
осуществляемое
инвестиционными
или финансовыми
посредниками
Непосредственное
участие инвесторов в
выборе объекта
инвестирования или
вложения средств
Субъекты
сбережени
я
Косвенное
инвестирование
Финансовый
посредник

5. Инвестиции по периоду инвестирования

Краткосрочные инвестиции
— до одного года;
— как правило финансовые вложения;
— спекулятивный характер: скальперов, дэй-трейдеров, свинг-трейдеров.
Среднесрочные инвестиции
— от 1 до 5 лет;
— как правило это смешанные инвестиции
Долгосрочные инвестиции
— от 5 лет и выше;
— как правило это капитальные вложения.
Место инвесторов на рынке и факторы, на которых основана торговля:
Тип торговца
Срок удержания позиции
Факторы, на которых основана торговля
Дэй-трейдер
Минута-час
— Мгновенная ситуация на рынке
— Текущие новости
Свинг-трейдер
Час-день
— Ожидаемые новости
— Технический анализ
Краткосрочный инвестор
Дни-недели
— Технический анализ
— Фундаментальный анализ
Среднесрочный инвестор
Недели-месяцы
— Фундаментальный анализ
— Технический анализ
Долгосрочный инвестор
Кварталы-годы
— Общеэкономический и политический анализ
— Фундаментальный анализ

6. Инвестиции по формам собственности инвестиционных ресурсов

Государственные инвестиции.
это вложение капитала за счет средств бюджетов, внебюджетных
фондов и заемных средств, в виде ценных бумаг.
Частные инвестиции.
это вложения средств, осуществляемые физическими или
юридическими лицами, с целью получения дохода в будущем.
Иностранные инвестиции.
это вложение капитала иностранными инвесторами в объекты
предпринимательской и других видов деятельности в целях
получения прибыли.
Совместные инвестиции.
это вложения денежных средств, осуществляемые субъектами
данной страны и иностранных государств с целью получения
определенного дохода.

7. Инвестиции по хронологическому признаку

• Начальные инвестиции
направленные на создание предприятия или
сооружения нового объекта (нетто-инвестиции)
• Текущие инвестиции
направленные на поддержание уровня его
технической оснащенности
— экстенсивные инвестиции, направленные на расширение
производственного потенциала;
— реинвестиции, под которыми понимают вложение высвободившихся
инвестиционных средств в покупку или изготовление новых средств
производства;
— брутто-инвестиции, включающие нетто-инвестиции и реинвестиции.

8. Инвестиции по целям инвестирования

• На возмещение основного капитала
— валовые и чистые инвестиции;
— сооружение объекта, замена устаревшего оборудования;
— капитальный ремонт.
• На расширение производства
— новые виды продукции;
— расширение мощностей и парка оборудования;
— покупка нового оборудования для нового бизнеса.
• На приобретение ценных бумаг других предприятий
— получение дивидендов
— покупка нового бизнеса
• На инновационные технологии
— научные исследования
— техническое перевооружение

9. Инвестиции по уровню инвестиционного риска

— Низкорисковые инвестиции
— Среднерисковые инвестиции
— Высокорисковые инвестиции

10. Инвестиции по характеру использования капитала в инвестиционной деятельности

• Первичные инвестиции
характеризуют использование вновь сформированного
капитала для инвестиционных целей
• Реинвестиции
представляют собой повторное использование капитала в
инвестиционных целях при условии предварительного его
высвобождения в процессе реализации ранее выбранных
инвестиционных проектов
• Дезинвестиции
представляют собой процесс изъятия ранее
инвестированного капитала из инвестиционного
оборота без последующего его использования в
инвестиционных целях, например, для покрытия
убытков предприятия

11.

Инвестиции по уровню инвестиционной привлекательности• Низкопривлекательные
• Среднепривлекательные
• Высокопривлекательные

12. Инвестиции по способу привлечения

Особые экономические зоны
Концессии
Международный лизинг
Совместные предприятия

13. Структура инвестиционного рынка России

• Рынок реальных инвестиций
— рынок недвижимости
— рынок прямых капитальных вложений
— рынок прочих объектов реального инвестирования
• Рынок финансовых вложение
— фондовый рынок
— денежный рынок
• Рынок инноваций
— рынок интеллектуальных инвестиций
— рынок научно-технических инноваций

English     Русский Правила

Четыре принципа успеха в инвестициях

Главной темой управления активами наших клиентов и рекомендациями, которые мы им даем, является: Сосредоточьтесь на том, что находится под вашим контролем.

С момента основания нашей компании присущи четыре принципа. Они представляют собой устойчивую инвестиционную философию, которая помогает клиентам формировать диверсифицированные, хорошо сбалансированные инвестиционные портфели.

Открыть PDF

Открыть PDF

Открыть PDF

Открыть PDF

Цели

Сформулируйте четкие, подходящие инвестиционные цели.

Соответствующая инвестиционная цель должна быть измеримой и достижимой. Успех не должен зависеть от слишком больших доходов от инвестиций или непрактичных целей по сбережениям или расходам.

 

Четкое определение целей и реалистичный подход к их достижению помогут уберечь инвесторов от типичных ошибок.

Баланс

Разработайте подходящее распределение активов с использованием широко диверсифицированных фондов.

Надежная инвестиционная стратегия начинается с распределения активов — сочетания активов с различными характеристиками, таких как акции, облигации и эквиваленты денежных средств, — соответствующих цели портфеля. Ассортимент активов должен отражать разумные ожидания в отношении риска и доходности и использовать диверсифицированные инвестиции, чтобы избежать ненужных рисков.

 

Как распределение активов, так и диверсификация основаны на идее баланса. Поскольку все инвестиции сопряжены с риском, инвесторы должны управлять балансом между риском и потенциальной прибылью посредством выбора активов портфеля.

Стоимость

Минимизация стоимости.

Рынки непредсказуемы. Расходы навсегда. Чем ниже затраты на инвестирование, тем большую долю дохода от инвестиций может получить инвестор. И исследования показывают, что более дешевые инвестиции, как правило, превосходят более дорогие альтернативы. ¹ Чтобы получить еще большую отдачу, необходимо управлять инвестициями с учетом налоговой эффективности. Инвесторы не могут контролировать рынки, но они могут контролировать расходы и налоги.

Дисциплина

Поддерживайте перспективу и долгосрочную дисциплину.

Инвестирование может вызвать сильные эмоции. Перед лицом рыночных потрясений некоторые инвесторы могут принять импульсивные решения или, наоборот, стать парализованными, неспособными реализовать инвестиционную стратегию или ребалансировать портфель по мере необходимости. Дисциплина и перспектива, в том числе беспристрастный финансовый совет для тех, кто в этом нуждается, могут помочь инвесторам оставаться приверженными долгосрочной инвестиционной программе в периоды рыночной неопределенности.

 

1 Уоллик, Дэниел В., Брайан Р. Уиммер и Джеймс Дж. Бальзамо, 2015 г. Покупки для Alpha: вы получаете то, за что не платите . Вэлли-Фордж, Пенсильвания: Группа Vanguard.

Примечания:

Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю вложенных денег. Имейте в виду, что колебания на финансовых рынках и другие факторы могут привести к снижению стоимости вашего счета.

Нет никакой гарантии, что какое-либо конкретное распределение активов или комбинация средств будут соответствовать вашим инвестиционным целям или обеспечат вам определенный уровень дохода.

Инвестиции в облигации подвержены процентным, кредитным и инфляционным рискам.

Диверсификация не обеспечивает получение прибыли и не защищает от убытков.

Мы рекомендуем вам проконсультироваться с налоговым или финансовым консультантом по поводу вашей индивидуальной ситуации.

Понимание инвестиций с высоким риском | FCA

1. ИнвестСмарт
2. Понимание инвестиций с высоким риском

К инвестициям с высоким риском, которые часто рекламируются как высокодоходные, всегда следует относиться с осторожностью. Они подходят только для опытных инвесторов, которые понимают риски и готовы потерять все вложенные деньги.

Что такое инвестиции с высоким риском и высокой доходностью?

Инвестиции с высоким риском могут дать шанс на более высокую прибыль, чем другие инвестиции, но они подвергают ваши деньги более высокому риску. Это означает, что если дела пойдут хорошо, инвестиции с высоким риском могут принести высокую прибыль. Но если дела пойдут плохо, вы можете потерять все вложенные деньги. И вероятность того, что дела пойдут плохо, выше.

К сожалению, не всегда существует прямая связь между риском и вознаграждением — иногда, когда вы идете на риск, вы не получаете за это никакого вознаграждения.

Что мы можем сказать наверняка, так это то, что если вы ищете большие выплаты за относительно короткий период времени, вам придется принять непропорционально более высокий уровень риска.

Хотя названия и описания продуктов могут часто меняться, примеры инвестиций с высокой степенью риска включают:

• Криптовалюты (также известные как криптовалюты)
• Мини-облигации (иногда называемые облигациями с высоким процентным доходом)
• Земельный банк
• Контракты на разницу цен (CFD)

Объяснение этих терминов

Криптоактивы (также известные как криптовалюты)
Форма неофициального цифрового актива, основанная на распределенных компьютерных сетях. Использует шифрование для информационной безопасности, выданное не центральными банками, а независимыми группами. Цены могут быть очень неустойчивыми.

Мини-облигации (иногда называемые облигациями с высоким процентным доходом)
Форма кредита, который инвесторы предоставляют компаниям (часто стартапам или тем, которые пытаются привлечь более крупных кредиторов), предлагая фиксированный доход в течение определенного периода времени.

Структурированные продукты
Сложные инвестиционные продукты, доходность которых основана на конкретных правилах, например, на результатах индекса за определенный период, а не на том, как работают активы в рамках инвестиционной структуры. Иногда это трудно понять даже специалистам.

Земельный банк
Земельные участки без разрешения на застройку, продаваемые инвесторам на том основании, что разрешение на застройку может быть предоставлено в будущем, что потенциально увеличивает стоимость земли.

Контракты на разницу цен (CFD)
Сложные финансовые инструменты, предлагаемые инвестиционными фирмами, часто через онлайн-платформы. Их можно использовать для спекуляций на росте и падении цен на широкий спектр активов.

Характеристики высокорисковых инвестиций

Они нацелены на высокую норму прибыли

Инвестиции с высоким риском предлагают перспективу доходности, которая потенциально более привлекательна, чем та, которую можно получить от обычных инвестиций. Но нет никакой гарантии, что инвестиции с высоким риском действительно принесут высокую прибыль. На практике фактическая доходность может быть ниже, чем у обычных инвестиций.

По ассоциации высока вероятность потерять все свои деньги

На самом деле, если вы решите инвестировать в продукты с высоким риском, вы должны принять очень реальный риск потерять часть или даже все свои деньги. А с некоторыми высокорисковыми инвестициями, если случится худшее, вы можете даже остаться не только ни с чем, но и фактически должны деньги.

Это делает инвестиции с высоким риском непригодными для всех, кроме самых опытных инвесторов, которые полностью понимают риски, а также возможности, связанные с инвестициями с высоким риском, и тех, у кого есть финансы, чтобы покрыть убытки.

Труднее получить доступ к своим деньгам, если они вам нужны. хотеть может быть не так просто.

Инвестиции с высоким риском подходят для меньшинства потребителей, поэтому они, вероятно, менее активно покупаются и продаются инвесторами, чем обычные продукты.

Некоторые продукты с высоким риском, такие как схемы земельных банков, могут включать инвестиции в активы, которые сами по себе активно не продаются. Это может затруднить получение доступа к вашим деньгам в кратчайшие сроки. Даже если доступ предоставляется в короткие сроки, инвестиционный провайдер может взимать с вас комиссию или вам, возможно, придется заплатить штрафы.

Волатильность

Инвестиции с высоким риском часто подвержены большей волатильности, чем их эквиваленты с меньшим риском. Стоимость инвестиций с высоким риском, как правило, очень зависит от уверенности рынка, которая может значительно меняться изо дня в день. Отношение к более рискованным активам может быть особенно хрупким в периоды экономической неопределенности. Таким образом, инвесторы в продукты с высоким риском должны быть готовы к тому, что стоимость их инвестиций будет гораздо более волатильной по сравнению с основными продуктами.

Отсутствие нормативной защиты

Регулирование направлено на обеспечение справедливого обращения с потребителями при инвестировании. Но многие высокорисковые инвестиции нами не регулируются. Поэтому, если вы напрямую инвестируете в инвестиции с высоким риском, такие как товары, студенческое общежитие и вино (среди ряда других), вы вряд ли получите доступ к нормативной защите со стороны Схемы компенсации финансовых услуг (FSCS) и Службы финансового омбудсмена. (FOS), если что-то пойдет не так.
 

Что делают FSCS и FOS

 

Соблазненные высокорисковыми инвестициями?

Вот некоторые вещи, которые нужно помнить:

• Инвестиции с высоким риском могут показаться более инновационными и захватывающими, чем обычные инвестиции, о которых все уже слышали. Однако высокие доходы никоим образом не гарантируются, и на практике они иногда могут приносить более низкие доходы, чем обычные инвестиции. Более того, риск потерять часть или даже все свои деньги вполне реален.
   
• Инвестиции с высоким риском подходят не всем, кроме опытных инвесторов, которые полностью понимают как риски, так и возможности, связанные с этими инвестициями.
   
• Вы должны вкладывать не более 10% своих чистых активов в инвестиции с высоким риском, а оставшуюся часть диверсифицировать в ряд основных инвестиций. Прочтите нашу статью о том, как диверсификация может работать на ваши инвестиции.
   
• Если вы решите инвестировать в высокорисковые инвестиции любого рода, напрямую или через специализированный фонд, вы должны быть готовы потерять все свои инвестиции. А с некоторыми высокорисковыми инвестициями, если случится худшее, вы даже можете оказаться в долгу.
   
• При рассмотрении вложений с высоким риском будьте особенно осторожны с мошенничеством с инвестициями.