Эквайринг сбербанка что это такое: как принимать оплату без наличных — СберБанк

21.08.2020, Пт, 12:46, Мск , Текст: Эльяс Касми

В Сбербанке перестали работать эквайринг, интернет-банк и мобильное приложение. Причина сбоя не установлена, пользователи лишены возможности переводить деньги, оплачивать мобильную связь и другие услуги, они даже могут посмотреть остаток средств на своих счетах.

Сбербанк сломался

Клиенты Сбербанка столкнулись с серьезным сбоем в работе его сервисов. Из строя вышли официальный сайт банка, а также фирменное мобильное приложение «Сбербанк онлайн». Помимо этого, жалобы стали поступать на работу эквайринга.

По данным портала Downdetector, сбои в работе сервисов Сбербанка пользователи начали фиксировать 21 августа 2020 г. в около 12:00 по Москве. На момент публикации материала число жалоб перевалило за 830.

Что не работает у частных клиентов

Большинство клиентов банка жалуются на проблемы со входом в мобильное приложение Сбербанка – сообщения об этом поступают от 67% пользователей. еще 19% отмечают сбой всех систем банка и невозможность воспользоваться ни одной из них.

В Сбербанке снова все сломалось

10% удалось запустить мобильное приложение «Сбербанк онлайн» или войти в личный кабинет на сайте банка, но они испытывают трудности при отправке платежа.

Сбербанк не знает, что сломалось

По информации РИА «Новости», причина сбоя ИТ-сервисов Сбербанка пока не установлена. Специалисты банка занимаются ее поиском и устранением.

«В настоящий момент у части клиентов могут наблюдаться временные затруднения при входе в систему «Сбербанк онлайн». Наши специалисты выясняют причину данных затруднений», – отметил представитель финансовой организации.

Редакция CNews обратилась с колл-центр Сбербанка, но вместо связи с оператором автоответчик сообщил, что колл-центр перегружен звонками. После этого было запущено аудиоуведомление, сообщающее, что на банковских терминалах оплаты могли отображаться сообщения об отсутствии связи с банком.

В сообщении также было сказано, что все технические проблемы были устранены, однако на момент публикации материала жалобы пользователей на неработающие эквайринг и мобильное приложение продолжали поступать.

Второй гигантский сбой за месяц

Сервисы Сбербанка вышли из строя во второй раз за последние 30 дней. Предыдущий крупный сбой, как сообщал CNews, был зафиксирован 27 июля 2020 г.

Клиенты Сбербанка в недоумении. Многие недовольны

На тот момент эквайринг и сайт продолжали функционировать в полном объеме – проблема затронула исключительно мобильное приложение банка. К примеру, Android-версия «Сбербанк онлайн» не позволяла отправлять деньги клиентам как самого Сбербанка, так и других финансовых организаций. Перенос средств между картами одного клиента тоже был недоступен, равно как и любых оплата услуг без исключения, к примеру, мобильной связи.

Как пандемия изменила подходы к организации рабочего пространства

По информации портала DownDetector, максимальное число отзывов о сбое в приложении превысило 700.

На запрос CNews представители Сбербанка ответили следующее: «В течение нескольких минут некоторые клиенты могли столкнуться с затруднениями при использовании приложения “Сбербанк онлайн”. В настоящее время все системы работают в штатном режиме. Приносим клиентам извинения за доставленные неудобства».

Никакой стабильности

Пользовательские сервисы Сбербанка в 2020 г. выходят из строя с незавидной регулярностью. Например, в первый день лета 2020 г, начиная примерно с 09:00 по Москве, пользователи стали отмечать первые сбои в функционировании мобильного приложения Сбербанка. На пике число отзывов о сбоях в работе приложения на сайте DownDetector достигло 528.

На запрос CNews пресс-служба Сбербанка ответили следующее: «Сегодня по техническим причинам небольшое количество клиентов может столкнуться с затруднениями при входе в Сбербанк Онлайн. В случае возникновения проблемы со входом просим наших клиентов повторить попытку. Специалисты уже занимаются данной проблемой и устранят ее в ближайшее время. Приносим свои извинения за доставленные неудобства».

По данным ресурса Downdetector, не менее заметные сбои в работе интернет-ресурсов Сбербанка наблюдались 25 мая 2020 г. и 9 августа 2020 г. В эти дни на пике было зарегистрировано 140 и 125 жалоб на сбои соответственно, инциденты с неработающими сервисами наблюдались на протяжении нескольких часов.

Дополнение

После публикации материала в редакцию CNews поступил комментарий Сбербанка. В нем было написано следующее: «Сегодня, по техническим причинам, ряд клиентов могли столкнуться с незначительными затруднениями при входе и проведении ряда операций в Сбербанк Онлайн, а также проведения операций в устройствах самообслуживания. Специалисты банка оперативно устранили затруднения. В настоящее время все системы банка работают в штатном режиме. Приносим свои извинения за доставленные неудобства».

Сбербанк эквайринг | Студия Сергея Ткаченко

1. Создание Ключа доступа к API

• Войдите под своей учетной записью в RetailCRM
• Перейдите в Настройки/Интеграции/Ключи доступа к API и нажмите кнопку Добавить
• Скопируйте содержимое из поля Ключ. Это Ключ доступа к API, с которым будет работать модуль
• Отметьте магазины из списка, с которыми будет работать модуль
• Отметьте методы из списка Разрешенные методы API. Нужные методы указаны в Приложении 1 и нажмите сохранить

2. Вход в модуль

• Перейдите в Настройки/Интеграции/Маркетплейс
• Выберите модуль Sberbank
• Нажмите кнопку Перейти в личный кабинет

3. Настройка модуля

• Настройка Блока Доступы в RetailCRM
  • В поле Ключ доступа к API введите Ключ RetailCRM
  • В поле Ссылка на RetailCRM введите адрес вашей копии RetailCRM
  • Нажмите кнопку Сохранить. При успешной проверке и подключении к вашей RetailCRM появится окно с текстом Сохранено
• Добавление аккаунтов Sberbank
  • Нажмите на кнопку Добавить аккаунт Sberbank
  • В открывшимся окне Выберите магазин
  • В поля Логин и Пароль введите соответствующие данные аккаунта, который будет работать с выбранным магазином. Пояснение о доступах в Сбербанк-Эквайринг в Приложении 2
  • Заполните остальные поля, согласно раздела Настройка окна Аккаунт Sberbank
  • Нажмите кнопку Сохранить. Должна появиться надпись Настройки аккаунта сохранены
  • Повторите операцию для каждого нового аккаунта, который Вы собираетесь подключить
  • Чек-бокс: Активность аккаунта. Нужен для активации/отключения интеграции конкретного аккаунта
• Настройка окна Аккаунт Sberbank
  • В поля Логин и Пароль введите соответствующие данные. Пояснение о доступах в Сбербанк-Эквайринг в Приложении 2 Нажмите кнопку Сохранить.
  • Время жизни счета — время в течении которого клиент может перейти по ссылке и оплатить счет. Можно указать время в секундах, если счета должны быть с коротким временем жизни (максимум 86400 секунд), или указать в часах, максимум 720 часов. (30 дней). Если за это время клиент не оплатил, счет будет не действительный и по нему придет отмена.
  • Чек-бокс: Передача состава корзины. При активации, при выставлении счета в Сбербанк передается состав заказа
  • Ссылка для перенаправления клиента после успешной оплаты. Если она заполнена, то перенаправление будет происходить на нее.
  • Ссылка для перенаправления клиента после ошибки оплаты. Если она заполнена, то перенаправление будет происходить на нее.
  • Чек-бокс: Активность — активирует/деактивирует аккаунт сбербанка
• Редактирование/удаление аккаунта Sberbank
  • Нажмите на кнопку с изображением карандаша. Внесите необходимые изменения в настройки. Нажмите кнопку сохранить.
  • Для удаления аккаунта нажмите на кнопку с изображением корзины. Данный аккаунт будет удален

4.

• • Перейдите в RetailCRM/Администрирование/Справочники/Типы оплат. Нажмите кнопку «Добавить»
  • Введите название типа оплаты (Пример: Оплата Сбербанк-Эквайринг. Магазин №1)
  • Введите символьный код типа оплаты (Пример: sber-shop-1)
  • Выберите из списка «Интегрировать с» нужный магазин, с которым будет работать указанный аккаунт в модуле
  • В поле «Статусы счетов» — нажмите на кнопку «Перейти к настройке». Соотнесите статусы платежей со статусами оплат из RetailCRM. Нажмите Сохранить

Обратите внимание:

• Для каждого магазина должен быть свой тип оплаты

Подсказка.

Не забудьте разрешить новые способы оплаты в настройках доставки, иначе оплаты будут недоступны.

Приложение №1

Необходимые методы API RetailCRM для работы модуля

• /api/orders
• /api/integration-modules/{code}
• /api/integration-modules/{code}/edit
• /api/payment/(updateInvoice|check)
• /api/reference/sites

Приложение №2

Доступы в Сбербанк-Эквайринг находится в письме от Сбербанка, которое приходит на почту после заключения договора на использование системы Сбербанк-Эквайринг

Обратите внимание:

• Логин должен быть оканчиваться на слово «-API», т. е. вида ЛОГИН-api. Логин оканчивающийся на -operator не может быть использован.
• Альтернативой логина и пароля может быть уникальный token(API-ключ) сбербанк. Но обратите внимание, что при использовании token не доступен функционал возвратов.
• Если ввести в настройки одновременно логин, пароль и API-ключ, модуль будет работать в режиме логина и пароля.
• Через поддержку Сбербанк возможно вносить индивидуальные ограничения на аккаунт, например запретить возврат.

Квест по получению доступов от Сбербанк

• Шаг 1. Запросить через техническую поддержку — доступы API для подключения эквайринга
• Шаг 2. В письме Вам пришлют временный пароль и в тестовом режиме. Из письма перейдите по ссылке «Переключение в боевой режим». Следуйте указания и переведите в боевой режим
• Шаг 3. Выйдите из личного кабинета, либо откройте новую вкладку браузера в анонимном режиме и перейдите по адресу https://securepayments. sberbank.ru/mportal3 Введите логин и пароль из письма. Нажмите на «принудительная смена пароля». Обратите внимание, что зайти и сменить пароль можно только один раз, поэтому сохраните надежно новый пароль.

Приложение №3. Вопросы

• Обратите внимание. Через систему RetailCRM возможен только полный возврат. Частичный не предусмотрен. При этом подразумевается, что платежная система сама формирует и отправляет чек возврата
• Нумерация заказов должна быть уникальна. В случае если ранее выставлялись счета через ЛК сбербанка, и номер заказа уже такой существует, счет на заказ с таким же номером заказа создан не будет.
• Удаления выставленного счета возможно после отмены счета. При истечении времени ссылки счет также будет автоматически отменен. Если клиент выбрал иной способ оплаты, можно просто создать новый способ оплаты с нужной суммой.
• Если возврат сделать не через модуль, а через ЛК Сбербанк, статус на возврат не изменится
• Для возможности отмены счетов и возвратов, необходимо с Вашей почты написать в поддержку Сбербанка, для активации функционала отмены и возврата по API ( reverse. do, decline.do и refund.do).
• Модуль позволяет создавать любое количество счетов в каждом заказе.

Приложение №4. Проблема с передачей статусов оплат в RetailCRM

Если Вы наблюдаете проблему с передачей статусов оплат в RetailCRM, Вам необходимо обратиться в техническую поддержку сбербанка.

Для этого необходимо написать со своей почты которая привязана к Сбербанку сообщение для подключения callback.

«Здравствуйте установите callback, url — https://sberbank.imb-service.ru/payments/pay-callback.html
для мерчанта ВАШ_МЕРЧАНТ.»

Эти изменения связаны с подключением у сбербанка нового сервиса — sberbank-pay, а при выставлении ссылки ожидается по умолчанию оплата картой. При установке callback — будут передаваться все платежи.

Возможные ошибки при работе с модулем:

• Ошибка формирования счета — доступ запрещен.   — Скорее всего аккаунт не переведен в боевой режим. Если установить галочку «тестовый шлюз» — выставление счета сработает, значит аккаунт еще находится в тестовом режиме.
• Невозможно выставить счет — не сходится сумма чека и товаров.  — Такое возможно если в названии товаров встречается спецсимволы, например %. $,#, *    Такие символы запрещены в чеке.
• Ответ Сбербанка — Пользователь не имеет разрешений на отклонение заказов   — это значит что в аккаунте были запрещены отмены. Необходимо активировать через тех. поддержку Сбербанка.

Пять причин выбрать эквайринг от Сбербанка – Коммерсантъ Самара

В конце прошлого года Сбербанк начал продажи смарт-терминала «Эвотор» — гибридного кассового устройства на базе планшета с OS Android и принтером кассовых чеков.

Смарт-терминал полностью соответствует требованиям федерального закона № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники», согласно которому с 2017 года все данные о продажах должны отправляться в налоговую службу онлайн. Эксперты отмечают востребованность данного гаджета для малого и среднего бизнеса и называют пять причин подключить эквайринг от Сбербанка.

1. Увеличение прибыли и снижение издержек. Исследования показали — эквайринг помогает увеличить поток клиентов и средний чек покупки. Благодаря эквайрингу растет скорость обслуживания покупателей и появляется дополнительный канал продаж — банковская карта, которая позволяет клиенту тратить больше и не задумываться о количестве наличных средств в кошельке.

2. Доступность. Эквайринг от Сбербанка предприниматели могут подключить в любой точке Самарской области: как крупном, так и в малом городе, в районных центрах — для этого у банка есть все соответствующие ресурсы и технические возможности.

3. Технологичность. Сегодня Сбербанк предоставляет современное оборудование и предлагает несколько возможных вариантов подключения эквайринга. Например, мобильное подключение чаще всего используется в ресторанах и службах доставки. Для крупных сетей Сбербанк предлагает особую схему подключения, которая интегрируется в электронную систему магазина. Это решение позволяет использовать как собственные программы лояльности партнера, например, систему скидок, так и программы банка, например, бонусы «Спасибо».

4. Надежность. Процессинговый центр Сбербанка проводит порядка 30 тысяч операций ежесекундно, что обеспечивает бесперебойную работу всех точек эквайринга 24 часа в сутки. Также эквайринг значительно снижает вероятность приема фальшивых купюр и ошибок в расчетах с покупателями.

5. Дополнительные опции для клиентов. Оплачивая покупки через терминалы Сбербанка, клиенты могут получить дополнительные привилегии. Например, бонусы «Спасибо». При оплате картой банка клиент может вернуть 0,5% от стоимости каждой покупки в виде бонусных баллов «Спасибо». При оплате картой в магазинах-партнеров клиенты могут получить еще больше «СПАСИБО». Баллы СПАСИБО можно использовать в магазинах-партнерах программы, оплачивая до 99% стоимости товаров и услуг.

Узнать дополнительные условия обслуживания, приобрести смарт-терминал и подключить эквайринг можно в любом офисе Сбербанка, который занимается обслуживанием юридических лиц. Сотрудники банка установят и настроят оборудование и проведут обучение для персонала. Оставить заявку на подключение эквайринга можно также на сайте sberbank.ru.

Подробнее об услугах и продуктах Сбербанка — на сайте банка www.sberbank.ru.

Сбербанк запустил «Динамическое ценообразование» на эквайринг для МСП

Предприниматели — клиенты Сбербанка России смогут самостоятельно регулировать тариф на эквайринг благодаря услуге «Динамическое ценообразование», — говорится в сообщении банка.

Сообщается, что Сбербанк будет индивидуально рассчитывать тариф на обслуживание в зависимости от объема потребляемых услуг: чем больше безналичный оборот, тем ниже стоимость обслуживания по эквайрингу.

Все терминалы Сбербанка принимают карты МИР, Visa, Mastercard, оснащены возможностью приема бесконтактных современных типов платежей Apple Pay, Samsung Pay, AndriodPay. Подключение к эквайрингу осуществляется всего за один рабочий день.

Уверенный рост показателей по направлению эквайринга демонстрирует, в частности, Юго-Западный банк Сбербанка. Основные определяющие факторы — повышенное внимание к качеству клиентского опыта и совершенствование собственных цифровых каналов обслуживания. Немаловажное значение имеет и реализация масштабных проектов по развитию безналичного денежного оборота, таких как «Безналичные станицы», «Безналичный транспорт» и «Безналичные республики».

За период первого квартала текущего года оборот эквайринга в Юго-Западном банке Сбербанка вырос более чем на 40% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В прошлом году банк дополнительно установил 65 тысяч POS-терминалов в более чем 57 тысяч торговых точек. При этом оборот эквайринга в 2018 году вырос по сравнению с 2017 годом на 60%.

«При открытии бизнеса предпринимателю нужно позаботиться о возможности различных типов безналичной оплаты», — отметила зампредседателя Юго-Западного банка Сбербанка Лариса Безделева. По её словам, банк постоянно улучшает сеть приема банковских карт в торгово-сервисных точках, а расходы на эквайринг «стали более предсказуемыми». «Если это начинающий предприниматель с маленьким оборотом, мы предлагаем услугу приема безналичных платежей на самом современном оборудовании за небольшую постоянную плату. Если обороты предпринимателя растут, то Сбербанк автоматически снижает комиссию», — пояснила Лариса Безделева.

«Платите с первого взгляда»: Сбербанк России вводит платежи с распознаванием лиц

МОСКВА, 22 апреля (Рейтер). Крупнейший российский банк надеется, что покупатели подпишутся на сервис распознавания лиц, который позволит им оплачивать продукты всего за один раз. взглянуть мельком.

Сбербанк является партнером сети супермаркетов «Магнит» и планирует подключить к этой услуге 100 магазинов в Москве и Краснодаре к июню, заявили в четверг компании. Пилотная программа уже запущена в десяти магазинах.

По мере того, как банковская маржа сокращается, крупнейший кредитор России расширяет свои возможности в самых разных сферах — от доставки еды и такси до облачных вычислений и кибербезопасности.

Генеральный директор Сбербанка Герман Греф заявил в четверг РБК daily, что «ошеломляющие услуги», ставшие возможными благодаря обмену биометрическими данными, убедят людей позволить компаниям получить доступ к своим личным данным.

Эдуард Ирышков, директор департамента розничных технологий Магнита, сказал, что платежи с распознаванием лиц займут всего три секунды, по сравнению с 34 секундами при оплате наличными и 15 секундами при использовании платежной карты.

Московский метрополитен в этом году запускает аналогичную услугу Face Pay, чтобы ускорить поток людей. Эти планы вызвали обеспокоенность правозащитников в отношении конфиденциальности и данных.

Саркис Дарбинян, руководитель юридического отдела Роскомсвободы, группы, занимающейся защитой цифровых прав и свободы информации, сказал, что клиенты могут опасаться использования биометрических данных для платежей.

«Люди опасаются, и не зря, что могут быть ошибки при использовании распознавания лиц», — сказал он Reuters.

Клиенты Сбербанка должны активировать распознавание лиц для своей учетной записи и выбрать опцию «Оплатить взглядом» при оформлении заказа, чтобы получить доступ к услуге.

«Я уверен, что это только начало и что в будущем этот способ оплаты станет более популярным, чем оплата картой или наличными», — сказал Дмитрий Малых, директор эквайрингового подразделения Сбербанка. (Отчет Александра Мэрроу Редактирование Питера Граффа)

Группа Ingenico и Сбербанк запускают прием карт «Мир» для международных интернет-магазинов

Ingenico Group , мировой лидер в области бесшовных платежей, объявила сегодня о стратегическом партнерстве с Сбербанк , крупнейшим банком России, чтобы международные интернет-магазины могли принимать национальную карточную платежную систему МИР .

С момента внедрения схемы внутренних карт в 2015 году уже выпущено около 45 миллионов карт МИР, более половины из которых выпущены Сбербанком — основным кредитным учреждением в России и СНГ, и — крупнейшим эквайером в Европе. .

Расширение сети глобальных банков-эквайеров со Сбербанком в качестве местного партнера в России является ключом к стратегии международного роста Ingenico, ориентированной на торговлю. Поскольку Сбербанк является основным эмитентом карт МИР, миллионы держателей карт МИР теперь смогут использовать свои карты для покупок у известных международных брендов, которые используют Ingenico для обработки своих платежей.

Светлана Кирсанова, директор отдела эквайринга и банковских карт Сбербанка, прокомментировала: «Российские потребители любят покупать у международных брендов и хотят использовать для этого свои карты МИР. Благодаря Ingenico мы теперь можем предложить эту возможность нашим клиентам-держателям карт из национальной платежной системы России ».

«С января по август 2018 года с использованием национальных карт было проведено более 58 миллионов онлайн-транзакций», — добавил Владимир Комлев, генеральный директор оператора платежной системы «Мир», НСПК. «Мы рады, что благодаря совместному проекту Сбербанка и Ingenico зарубежные интернет-магазины будут принимать Карты МИР. Это значительно расширит географию онлайн-покупок для держателей карт ».

Международные интернет-магазины впервые могут принимать платежи по картам МИР, что дает им доступ к быстрорастущему рынку. Используя местного эквайера, продавцы смогут предлагать клиентам более высокий уровень обслуживания, с повышенным уровнем авторизации и меньшим количеством споров, а поскольку Сбербанк использует центры обработки данных в Москве и Казани, продавцы Ingenico автоматически соблюдают правила хранения данных в России.

«Мы гордимся сотрудничеством с крупнейшим банком-эквайером в Европе, который обеспечит прием карт MIR на международных веб-сайтах», — добавил Габриэль де Монтессус, старший вице-президент Ingenico Group Global Online (Retail BU). «Партнерство со Сбербанком позволит нам предложить поистине уникальное решение для продавцов, которые стремятся использовать потенциал российского рынка. Мы уже работаем над дальнейшим расширением нашего сотрудничества за счет дополнительных функций и продуктов.”

Забегая вперед, Ingenico и Сбербанк стремятся расширить партнерство, включив в него дополнительные функции, такие как поддержка Сбербанк Онлайн, его банковское решение в режиме реального времени, а также возможность для международных продавцов участвовать в программе лояльности Spasibo для установления и развития прочных связей. с российскими потребителями.

* Данные eCommerce Foundation: eCommerce Report Россия 2017

Сбербанк делает новое приобретение для своей экосистемы с помощью Mail.ru на фоне пессимизма регулятора