Как привлечь деньги в бизнес: Как привлечь финансирование | Пошаговая инструкция по привлечению финансирования в бизнес

Как грамотно привлечь деньги на стартап: этапы финансирования проекта

/Журнал/Накопить и сохранить

Для юридических лиц

Какой бы гениальной ни была бизнес-идея, ей будет сложно воплотиться в жизнь без финансирования. Если вы готовы завоевать рынок и сделать жизнь людей проще и лучше, но останавливает нехватка денег – эта статья для вас. Разберёмся, каковы этапы финансирования стартапа и как привлечь инвестиции для развития проекта.

17.01.19

1019

Поделиться

Этапы финансирования стартапа

Независимо от того, какова идея будущего предприятия, проект будет развиваться по определённой схеме. Как для создания колонии на Марсе, так и для инновационного средства от блох характерными принято считать 5 условных этапов финансирования.

1. Создатель и идея. Когда проект только зарождается, он всецело принадлежит создателю. Владелец вкладывает свои силы и средства, развивая идею по мере возможности. Компания на этом этапе стоит критически мало и не интересует инвесторов. Создание стоимости только начинается.

2. Соучредители. Развивать масштабный проект в одиночку не удастся, поэтому вокруг учредителя начинает собираться команда. Разделение долей зависит от мнений участников. Часто создатель оставляет за собой 50%, а вторая половина причитается партнёру или партнёрам, которые взяли на себя часть работы; но возможно разделение и в других пропорциях. Можно расплатиться и деньгами, но на этой стадии проблемы с финансированием еще присутствуют. Чтобы избежать трудностей с долями в будущем, зарезервируйте 20% стоимости проекта для будущих сотрудников.

В малоизвестный стартап могут «вложиться» знакомые, друзья и семья. Они наделяются долями, соответствующими объёму внесённых средств.

3. Бизнес-ангелы, инкубаторы и акселераторы. Перечисленные инвесторы располагают не самыми крупными суммами, но способны помочь растущей компании.

Бизнес-ангелы – частные инвесторы, выбирающие проекты для вложения с целью получить прибыль.

Они заключают сделки более рискованно, чем венчурные фонды. Для финансирования используются только собственные деньги. За свои финансы бизнес-ангел получает долю в стартапе и право принимать управленческие решения. Встречаются и инвесторы, не настроенные участвовать в управлении. Высчитывая долю для инвестора, учитывайте «новую» стоимость бизнеса.

Предположим, компания стоила условных 2 000 000. Бизнес-ангел принес еще 500 000. В этом случае его часть составляет не 25%, то есть 1/4 (500000/2000000), а 20%, то есть 1/5 часть (500000/2500000).

С появлением финансирования доля первоначального собственника и первых инвесторов снижается, но при этом растет её стоимость. 100% от 0 всегда меньше 30% от 2500000.

Бизнес-инкубаторы и акселераторы теоретически различаются по целям. Первые поддерживают стартап на этапе создания, а вторые помогают уже работающему бизнесу. На практике они могут как привлекать деньги в проект, так и оказывать поддержку другого рода независимо от стадии развития. Они помогают найти финансирование, не вкладывая свои деньги, обеспечивают помещением для работы, обучают и подбирают наставников. Если речь идёт о вложениях, инкубатору также достанется доля.

4. Венчурные инвесторы, которым становится интересен бизнес, когда стартап «обретает форму». Нередко это фонды, управляющие деньгами своих клиентов с целью вложить их наиболее выгодно. Отношение к рискам более настороженное, чем у бизнес-ангелов. Цель – получить доход в краткосрочной или среднесрочной перспективе. Венчурных инвесторов интересуют крупные компании, нуждающиеся во вложениях на сумму от 500 000 $. Такие фонды стремятся распределить средства по нескольким проектам для минимизации рисков. Вложения приводят к распределению долей в соответствии с объёмом финансирования.

5. IPO. Когда компания становится известной обществу, наступает время выхода на открытый рынок. Теперь любой желающий может купить акции и почувствовать себя частью стартапа. Первые инвесторы могут увеличить свою часть или продать долю на фондовом рынке. Этот этап отличается возможностью преобразования доли в бизнесе в реальные деньги.

Другие варианты финансирования

К классическим 5 этапам могут добавляться и другие, встречающиеся до размещения акций компании на открытом рынке.

Краудфандинг

Поиск инвестиций на специальных интернет-площадках. Суть в том, что любой пользователь Сети может пожертвовать деньги на развитие стартапа. Подробно о краудфандинге мы писали здесь.

Поддержка государства

Государственные программы поддержки рассчитаны в основном на наукоёмкие отрасли, сельское хозяйство и социальные проекты. Вопросами финансирования занимаются специально организованные фонды, например «Сколково».

Чтобы получить помощь от государства, придётся соответствовать критериям.

Кроме предоставления бизнес-плана потребуется отсутствие долгов перед налоговой и фондами, старт деятельности или существование организации не более 2 лет.

Полученные деньги можно потратить только на конкретные цели. Это покупка помещения для работы, материалов или товаров, нематериальных активов. Государство потребует подтверждения целевого расходования средств.

Занимается распределением бюджета соответствующий департамент или местный орган самоуправления, если речь идёт не о федеральной программе.

Помощь государства может заключаться в предоставлении налоговых каникул, компенсации лизинговых платежей и расходов на участие в выставках, аренде муниципальной собственности.

Кредит для стартапа

Обычный кредит для финансирования стартапа не подойдёт, поскольку собственник не может с уверенностью сказать, какой доход получит в следующем периоде. Из-за высокого риска и проблем с выплатами в первое время не все банки готовы профинансировать новое предприятие. Но несколько вариантов кредитов на стартап можно подобрать.

Как «очаровать» инвестора

Стартапов много. Чтобы доказать, что ваш проект должен реализоваться, воспользуйтесь советами.

• Подготовьте образец или демо-версию продукта. Лучше один раз увидеть и попробовать, чем 100 раз услышать. Реальный образец говорит о серьёзности подхода и даёт общее представление об идее. Будущий инвестор сможет сам оценить пользу новинки, а личный опыт – лучший аргумент.

Возможность создания прототипа есть не всегда. Технически сложные товары, для изготовления которых требуются крупные суммы, придётся отстаивать другими способами.

• Подготовьте презентацию и «упакуйте» проект. Заранее продумайте свою речь и соберите наглядные материалы. У вас будет немного времени, чтобы донести до собеседника идею стартапа и выгоду от вложения. Говорите о главном, а заинтересованный человек сам обратится за подробностями. Обращайте внимание на дизайн и подачу. Если продукт внешне не привлекателен, с финансированием будут проблемы.
• Вооружитесь бизнес-планом. Инвесторы – люди по праву расчётливые. Без конкретных показателей ожидаемых расходов, прибыли и сроков окупаемости с начинающим предпринимателем диалог не состоится. Рассчитайте показатели минимум на год вперёд.
• Ориентируйтесь на конкретных спонсоров. Частные инвесторы и фонды специализируются на финансировании стартапов определённой отрасли. Нет смысла бегать со своим предложением ко всем подряд, рассчитывая скорее собрать нужную сумму. Опытный в выбранном направлении бизнес-ангел не только поможет деньгами, но и познакомит с нужными людьми и даст совет.
• Пригласите в команду людей с опытом. Если о вашем стартапе еще ничего не известно, громкое имя поможет привлечь капитал на старте. Разработчик или другой специалист, зарекомендовавший себя в бизнесе – одна из составляющих успеха.
• Пользуйтесь принципами нетворкинга. Бизнес-ангелы не встречаются на улице. Посещайте форумы, тренинги и другие мероприятия, чтобы познакомиться с нужными людьми.

Заключение

Привлекая деньги со стороны, внимательно изучайте условия соглашения с инвестором. Финансирование может привести к потере контроля над компанией и неудобствам в процессе управления. У собственника и инвестора могут быть разные мнения по ключевым вопросам, но по условиям договора идеями соучредителя нельзя пренебречь. Риски, связанные с пополнением баланса стартапа, – обоснованная плата за увеличение масштаба деятельности.

Получить деньги и вырасти из стартапа в крупную корпорацию реально, если осознанно подходить к каждому этапу финансирования и уметь управлять полученными деньгами.

Реклама от партнера

• Этапы финансирования стартапа
• Другие варианты финансирования
• Как «очаровать» инвестора
• Заключение

Выгодные ставки по вкладам

Выбирайте и открывайте депозиты в разных банках в одном личном кабинете

Читайте также

• Для юридических лиц

  Кредиты для бизнеса: какие бывают, кому выдают, как взять.

  Бонус — список банков, выдающих кредиты малому и среднему бизнесу

Варианты привлечения финасирования в бизнес-проект — Трибуна на vc.ru

1680 просмотров

Выбирая источник финансирования для бизнеса, стоит понимать, что чем вы готовы пожертвовать взамен. Возможно, это будет выплата определённого процента, как в случае займа от банка или предоставление доли от участия в бизнесе и компании. Даже получение денег от родственников определённые последствия и может привести к разрыву отношений.

Рассмотрим свои плюсы и недостатки различных вариантов с основателем компании Creative Motion Владиславом Черновым, автором книги «Запланируй успех или Бизнес-план по созданию и продаже бизнеса».

Оптимально начинать бизнес на свои деньги, а инвестиции привлекать только на следующих этапах. Когда есть готовый продукт, показатели и производство стоимость компании будет заметно выше, чем в самом начале.

Если покажете, что у вас получилось развиваться на свои средства и можете продолжать и самостоятельно, то шансы на получение финансирования существенно возрастают.

Чем позже вы обратитесь к инвесторам, тем выгоднее будут условия получения денег. С другой стороны, в самом начале вероятность неудачи гораздо выше и надо понимать кто возьмёт на себя такой риск. Деньги с высоким риском будут стоить дороже.

Источники финансирования:

· Родственники

· Банки

· Инвесторы

· Гранты

Стоит обратить особое внимание на личные качества и репутацию тех людей, с которыми будет иметь дело, не все они одинаковы. Привлекая финансирование, вы устанавливаете длительные отношения с источником денежных средств и вам необходимо быть уверенным в его надёжности и в том, что вы готовы работать с ним долгий срок. Вам следует выбирать такой источник, который не подведёт вас в сложные времена и поможет преодолеть возможные трудности.

Родственники

Проще всего привлечь финансирование от родственников и знакомых. Ваша репутация для них уже известна, нет необходимости представлять залоговые обязательства, оформлять документов, проводить сложную процедуру оценки бизнеса.

В большинстве случаев такой вариант подходит начинающим бизнесменам, у которых нет опыта, репутации и финансовой отчётности. К недостаткам можно отнести то, что в случае невозврата вы потеряете не только деньги, но и личные отношения. Не стоит брать деньги у родственников и знакомых, если это связано с высокими рисками или долгосрочной окупаемостью.

Привлекая, деньги от родственников, и друзей нужно соблюдать меры предосторожности. Тем более что знакомые чаще всего не профессиональные бизнесмены и неудачи в бизнесе будут воспринимать более остро, нежели те, кто занимается финансированием на постоянной основе.

Банки

Преимуществом банков является то, что он не претендует на участие в прибыли компании. С ними не надо делиться долями, их интересует только возврат полученных средств, и процентов по нему. Проценты по кредитам обычно меньше, чем у инвестиционных ресурсов.

К недостаткам можно отнести то, что часто приходится закладывать залог и личные активы собственника, являться поручителем и оформлять большое количество документации. Ещё один минус — обязательства, они зависят от деятельности компании, была ли она прибыльной или убыточной. Проценты придётся вернуть в любом случае.

Работа по привлечению банковских средств требует не только выделения времени, но и имеет свои особенности. Когда заёмщик приходит в банк за деньгами на проект, то не стоит сразу говорить о получении кредита. Существует масса других способов финансирования, таких как факторинг, лизинг и банковские гарантии. Возможно, они будут гораздо выгоднее и удобней. Лучше объяснить свою ситуацию посмотреть, какие формы финансирования предложат именно они.

У каждого банка есть особые критерии и принципы оценки заёмщиков. Как они вас оценят и по каким показателям коммерческая тайна, которую не раскрывают заранее.

Когда вы приходите в банк, вас просят представить документы, а только потом объявят об условиях. Банк в первую очередь оценивает давать вам кредит или нет, а уже во вторую очередь — на каких условиях давать, при положительном ответе.

Существуют основные показатели, которые рассматривает банк. Один из них, это объём выдаваемых средств. Крупные кредиты намного интересней для банка и ставка поменьше в потому, что время сотрудников банка тратится на выдачу одного кредита в сто миллионов в несколько раз меньше, чем сто кредитов по одному миллиону.

Вторым условием является не только стоимость залога, но и его ликвидность, то есть возможность быстро продать или реализовать залог. Банк реализует его с определенным дисконтом — скидки могут составлять от 30 до 70 процентов в разное время, в зависимости от ситуации и самого объекта.

Начинающим предпринимателям и бизнесменам получить кредит достаточно трудно. В особенности в сфере технологических стартапов. У них нет залога и положительной кредитной истории. Банки неохотно работают с такими клиентами.

Кредитная история зависит от того, возвращался ли ранее кредит вовремя или с опозданием, сколько лет обслуживался клиент и какими суммами на счетах располагает. Клиенты с плохой историей могут попасть в чёрный список банка и не иметь возможности получения кредита в дальнейшем или ставки по ним будут гораздо выше.

Важным показателем является то, насколько у потенциального клиента больше собственных средств, чем заёмных. Чем больше своих ресурсов вкладывается в проект, тем меньше рискует банк. Соответственно ниже проценты по кредиту. Тут должно соблюдаться понятие разумности, слишком большую сумму банк может и не дать, если она вызывает подозрения.

Возможность выдачи кредита и его размер, также зависит и от отрасли, в которой работает компания. Например, в разгар кризиса существенно упала реализация проектов по строительству зданий, поэтому строительным компаниям финансирование предоставлялось крайне сложно и совсем на других условиях, чем раньше. Но самое интересное, что во времена банковского кризиса основные ограничения на кредитование касались и самих сотрудников банка, так как вероятность потери работы у них была весьма высокой.

Какая у ваших сотрудников заработная плата? Выплачивается ли она в белую? Эти показатели напрямую влияют на финансовую устойчивость компании, соответственно их учитывает и банк. Оцениваются налоговые платежи и выявляется соотношение между количеством налогов и оборотами фирмы.

Да в функции банка, казалось бы, такие операции входить не должны, но банкиры обязаны выполнять требования финансовых регуляторов ЦБ. Если фирма скрывает налоги, сможет ли банк её кредитовать? Могут не захотеть брать такой риск на себя.

Служба безопасности банка, со своей стороны, может проверить связи заёмщиков со сторонними компаниями. Ответственность по поручительствам в чужих кредитных организациях, уголовные преследования участие компании в судебных процессах, запуск процедуры банкротства могут влиять на получение займа и его условия.

А где же новизна? Где польза для общества, стране и миру? Для банков она не важна совершенно. Банковским сотрудникам необходимо быть уверенным в возврате своих вложений ровно в срок. Точные цифры и гарантии возврата превалируют над новизной и свежестью идей. Но если деньги нужны, приходиться принимать чужие правила.

Банки — отнюдь не благотворительные организации и при работе с ними стоит быть готовыми торговаться о наилучших для себя условиях, в этом ничего зазорного нет.

Так как банки работают веками, то способов незаметно «перетянуть одеяло на себя» и улучшить свои условия знают немало.

Вот несколько простых уловок:

· Когда вы приходите за кредитом в банк, сотрудник всегда вас спросит – «К какому числу вам нужны будут деньги?» Например, вы ответите, что к 23 ноября. Затем у вас запросят кучу документов, поведут оценку, кредитный комитет, ещё доберут документов. Вы настолько втягиваетесь в процесс, что готовы идти до конца, чтобы наконец уже получить обещанные деньги. Будьте уверены, что решение вам объявят не раньше 22 ноября. И то ближе к вечеру. Дело тут не в загрузке сотрудников, а в том, что чем ближе к цейтноту, тем на худшие условия вы будете готовы согласиться. Лучше называть крайний срок получения денег с неким запасом, чтобы иметь время для торга.

· Банк может попытаться взять в обеспечение, как можно больший объём залога и поручителей. Иногда это оправданно и снижает риск невозврата. Но в некоторых случаях это попытка ограничить залоговые возможности клиента, если он захочет перекредитование в другом банке.

· Включение страховок в тело кредита или навязывание страхового полиса своего банка на невыгодных условиях. Текст страхового договора обязательно стоит дать на ознакомление своему юристу. Может оказаться, что он носит чисто формальный характер.

· Условия кредитования могут касаться не только размера процентной, но и сроков погашения, размера первоначального взноса, возврата равными платежами, дифференцированными или всей суммы в конце срока. Именно от формы возврата будет зависеть эффективная ставка по кредиту. Она может значительно отличаться от той которую заявляет вам банк в самом начале. Если вы зададите такой вопрос банковскому сотруднику, то он обязан будет озвучить её вам и тогда можно пытаться уменьшить её, путём вариации вышеперечисленных показателей.

· В текст кредитного договора могут быть включены всевозможные условия повышения процентной ставки в случае ухудшения вашего «финансового состояния». Под это определение может попасть сезонное снижение выручки, судебные претензии третьих лиц в вашу сторону, задержка выплаты процентов хоть на один день, но самое странное и снижение рыночной стоимости залога. То есть: вашу недвижимость оценили и выдали под неё кредит, но вдруг на рынке цена подобной недвижимости снизилась, тем самым уменьшилась и стоимость залога. Вот вам и повод повышения процентов.

Во всех случаях, при поиске кредита имеет смысл запросить их сразу в нескольких банках, обязательно прочитать условия вместе с юристом и заняться поиском денег, как можно заранее. Чем более срочно нужны деньги, тем они обходятся дороже.

Инвесторы

К преимуществам частных инвесторов и венчурных фондов, можно отнести то, что привлечь средства проще, чем оформление у банков. Нет необходимости заполнять все банковские отчётности и формы. Частный капитал хорош, при краткосрочном финансировании, когда есть кассовые разрывы и деньги нужны срочно. Нужно понимать, что в долгосрочной перспективе такие средства обходятся дороже, чем у банков.

Недостатком является то, что обычно приходится предоставлять долю в компанию, что влечёт участие инвесторов в принятии решений фирмы. Если у них нет достаточного опыта, они могут поставить всю организацию в неустойчивое финансовое положение. Несколько мнений о будущих приоритетах могут тянуть компанию в разные стороны как лебедь рак и щука.

Результат общения во многом зависит от подготовки, необходимо собрать всю доступную информацию о тех, с кем будете общаться. Можно посмотреть их профили в социальных сетях, поговорить со знакомыми, увидеть потенциальных инвесторов на выставках и в бизнес-акселераторах.

Следует посмотреть, какие проекты они уже финансировали, на каких условиях, какие отрасли им интересны. То, как вам предстоит общаться с инвестором повышает вероятность получения финансирования от него. Собирая тем или иным другим способом о нём информацию, важно понять их приоритеты, по каким параметрам они предоставляют инвестиции, какими суммами располагают.

Ответив на следующие вопросы, ориентироваться будет проще:

· Финансирует ли инвестор предприятия вашей отрасли

· Сколько и на какой стадии предоставляет ресурсы

· Его минимальные и максимальные суммы для инвестирования

· На каких условиях предоставляются финансирование

· Будут ли рассчитывать на участие в деятельности компании или только на получение прибыли

· Какую информацию, помимо бизнес-плана, необходимо предоставить о компании

Заметно усилить позицию перед собеседованием поможет получение отзывов от экспертов в данной отрасли или сфере деятельности. Их заключение и рекомендации о компании, могут вызвать интерес и повысить шансы на успех. Хорошую службу сыграет отзыв о вашей успешной деятельности в прошлом и репутация надёжного человека.

Вероятность положительного решения повышается после нескольких обращений к одному и тому же инвестору. Появляясь перед глазами какое-то время, вы с каждым разом вызываете доверие всё больше. Во-вторых, работая над улучшениями, покажете свою заинтересованность и ответственное отношение к работе.

Надо быть готовым потому, что переговоры о привлечении финансирования нельзя провести с первого раза. На переговоры по привлечению денег в проект могут потребоваться месяцы и десятки проведённых встреч.

Общение сразу с несколькими инвесторами одновременно, позволит рассмотреть проблемы под разными углами и выбрать для себя наилучшие условия. Не стоит общаться с самым интересным инвестором на первой же встрече.

Оптимально провести несколько предварительных собеседований, чтобы приобрести опыт общения, посмотреть какие вопросы интересуют инвесторов, и научиться отвечать на них уверенно и быстро. Возможность выбрать из нескольких вариантов, придаст уверенность в своих силах.

Необходимо подготовить несколько вариантов выступления, разных по времени. Один из них на одну-две минуты, а другой минут на десять. Чтобы с разной степенью подробности и деталей раскрыть суть проекта, его основные характеристики и преимущества.

Привлечь посредника — лучший способ вызывать доверие у незнакомых вам людей. Главное, чтобы у посредника была серьёзная репутация в той области, где вы стремитесь работать.

Но начинать общаться с ними стоит заранее, необходимо дать им возможность присмотреться к вам и вашей работе и сформировать своё мнение. Деньги инвесторов стоит привлекать на этапах расширения проекта, его масштабирования, выхода на следующий уровень. Это стоит делать, когда есть твёрдое понимание, что бизнес идёт в правильном направлении, которое подтверждается расчётными показателями.

Хороший знак для инвестора если предприниматель вложил все свои деньги в проект. В этом случае налицо будет личная заинтересованность в его успехе. Если же он лично не участвует своими деньгами или сам вкладывается в другие проекты, то в глазах инвестора его стремление к успеху вызовет сомнения.

Проведение переговоров с инвесторами — процесс небыстрый. В первую встречу желательно коротко рассказать о своём проекте, ответить на возникшие вопросы, оставить часть материалов для ознакомления и договориться о следующей встрече.

Особое внимание уделить цифрам и показателям. Важна готовность отвечать на дополнительные вопросы. Встречаться с несколькими инвесторами одновременно, необходимо ещё и потому, чтобы выработать навык и отвечать на вопросы убедительно и быстро. Затягивание с ответами или неуверенный тон создадут впечатление неготовности к будущим сложностям.

После встречи стоит письменно составить резюме встречи и подвести итоги, исправить то, что непонятно или требует дополнительных корректировок, пояснить информацию. Не стоит опускать руки, если не пришли к соглашению сразу. Можно предложить инвестору информировать его о развитии своего проекта, а в случае, когда ситуация изменится, вы вернётесь к переговорам. Даже если общение будет успешным, у вас будет необходимость встречаться ещё несколько раз для подготовки дополнительных вопросов и ответов на них.

Следующая стадия — получение от инвестора инвестиционного предложения(оффера). Это договор о дальнейшем сотрудничестве на определённых условиях. В нём будут отражены ключевые моменты деятельности такие как — стоимость, условия вхождения в проект и выхода из него, доли собственников, обязательства по работе компании, условия продажи долей на последующих этапах и т. д.

При согласовании данного документа важно не торопиться получить деньги на любых условиях. Нужно внимательно рассмотреть суть вопросов и пытаться отстоять свои интересы, сравнить с предложениями других инвесторов.

После достижении договорённостей и на этом этапе переходят к декларации о намерениях или Term sheet — соглашение, в котором вы закрепляете, согласованные ранее детали. В нём отражаются основные показатели и условия совместной деятельности такие как условия принятия решений, ответственность за невыполнение взятых на себя обязательств, возможность досрочного выхода. В дальнейшем они закрепляются в соглашении между акционерами и с момента его подписания носят официальный характер.

Следующий шаг – проверка документации и финансовых показателей проекта или Due Diligence. Инвесторы его проводят с целью подтвердить действительную ситуацию компании, достоверность предоставленной документации, отсутствие задолженностей по налогам и перед третьими лицами.

Последний этап – заключение сделки, в нём вы и подписываете, достигнутые ранее обязательства. Документ может носить форму соглашения между акционерами, инвестиционного договора или в другой форме, обычно предлагаемой инвестором.

Гранты

Гранты в наибольшей степени применимы для технологичных стартапов и социальных проектов, связанных с экологией. Гранты выделяются специализированными фондами, такими как, Фонд содействия инновациям, гранты технопарка Сколково и др. Финансирование можно получить от различных корпоративных акселераторов, направленных на проекты в определённых отраслях, таких как Сбербанк, Ростелеком и т. д.

В таких акселераторах можно получить инвестиции за долю в компании, но стоит учесть, что и весь проект будет ориентироваться в первую очередь на обеспечение нужд их корпораций. Можно поискать и западные аналоги, но в таком случае надо быть готовым к регистрации и переезду на их территорию. Небольшие суммы на начало деятельности можно получить по Государственной программе поддержки малого и среднего бизнеса.

Помощь, может быть выражена, в виде субсидирования процентной ставки при получении банковских кредитов, подготовки пакета документов для регистрации, предоставления дополнительных гарантий, в случае недостаточности залоговой базы.

Основное условие, на которое необходимо обратить внимание при освоении гранта – его целевое использование. Не стоит думать, что потом не проверят — куда вы их потратили. Деньги выделяются строго на определённые цели такие как – покупка оборудования, развитие производства и т. д. Направлять их на зарплату директора, командировки и другие «представительские расходы» не стоит. Нецелевое использование может привести к уголовному делу, особенно если вы взяли деньги у государства.

Как собрать деньги для своего стартапа

Собрать деньги для совершенно новой идеи стартапа может быть непросто, особенно в условиях жесткой экономики. Однако при правильном подходе и подготовке можно найти финансирование, необходимое для реализации вашего видения. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее эффективных методов и инструментов, доступных предпринимателям, которые хотят собрать деньги для создания собственного нового бизнеса.

Подготовить «презентацию для инвесторов»

Презентация для инвесторов обычно представляет собой PDF-файл, содержащий около десяти слайдов. Он рассказывает историю о том, кто такая компания, какие услуги или продукты они предлагают, проблемы на этом рынке и решение, которое предлагает ваша компания. Он также показывает привлекательность вашей компании и содержит дополнительную информацию о вашей команде, ваших кадровых прогнозах и потенциальном доходе, который может получить инвестор, если он поддержит вашу идею.

Я рекомендую книгу Эрика Риса «Бережливый стартап» всем, кто начинает новую компанию. Это отличная отправная точка для понимания некоторых важных терминов, которые вам необходимо знать, таких как «минимально жизнеспособный продукт».

Связанный: 13 советов о том, как сделать презентацию Инвесторы просто не могут отказаться

Бизнес-план

Должен быть наготове надежный бизнес-план. Ваш бизнес-план должен кратко описывать вашу концепцию, целевой рынок, источники дохода и прогнозируемые финансовые результаты. Также должно быть включено подробное объяснение того, как вы собираетесь использовать деньги, которые вы собираете, для расширения вашей компании. Потенциальным инвесторам будет легче понять ваше видение и развить уверенность в своей способности реализовать его, если у вас есть хорошо написанный бизнес-план.

Мне часто задают вопрос: «На сколько лет должен включаться мой бизнес-план?»

Я рекомендую включать не менее пяти лет. Обычно я уделяю пристальное внимание первым трем годам, а четвертый и пятый год могут быть немного более двусмысленными или фокусироваться на более широкой картине. Почему? Поскольку в течение первых трех лет ожидается очень много событий, четвертый и пятый годы, скорее всего, будут включать в себя изменения, эволюции или развороты.

Развивайте свою сеть

Следующим важным шагом является создание сети и развитие связей с потенциальными инвесторами. Широкий спектр инвесторов, включая венчурных капиталистов, бизнес-ангелов и краудфандинговые платформы, скорее всего, есть в любом городе. Даже если это не так, вернитесь к виртуальным платформам, чтобы связаться с ними (подумайте о встречах LinkedIn или Zoom).

Узнайте о своих связях и поддерживайте эти отношения. Установив связи с потенциальными инвесторами, вы можете узнать больше об их инвестиционных предпочтениях и изменить свою презентацию, чтобы лучше удовлетворить их потребности. Кроме того, вы можете получить проницательную критику и рекомендации по улучшению вашего бизнес-плана и повысить вероятность того, что вы получите финансирование.

При выборе инвесторов я часто говорю им, что ищу «стратегическое партнерство», что означает, что я ищу инвестора, который не только предоставит капитал, но и использует свои знания в этом вопросе или свои связи для продвижения наших планов. дальше.

Связанный: Пять способов собрать деньги для запуска собственного стартапа

Посещение стартап-мероприятий

Стартап-мероприятия и презентационные конкурсы — отличные места для встреч и развития отношений с потенциальными инвесторами. Посещайте как можно больше мероприятий, на которых может происходить взаимодействие с инвесторами. Познакомьтесь с единомышленниками, которые также делают то же самое, и обменяйтесь идеями и расскажите о том, что сработало для вас.

Платформы для краудсорсинга — еще один способ сбора денег. Благодаря таким веб-сайтам, как Kickstarter, Indiegogo или GoFundMe, краудфандинг позволяет владельцам бизнеса собирать деньги от многих участников. Краудфандинг может стать отличным способом привлечь инвесторов для вашего стартапа и создать сеть людей, разделяющих ваше видение.

Связанный: 6 шагов к планированию бесплатного стартап-мероприятия и созданию фурора

Думайте нестандартно

Вы также можете запросить кредиты и гранты от государственных или некоммерческих организаций для более традиционной стратегии. Скорее всего, город, в котором вы живете, предлагает возможности или услуги, которые помогут продвинуть ваш бизнес вперед.

Например, Корпорация экономического развития города Нью-Йорка предоставляет ряд услуг и инструментов для владельцев бизнеса, желающих основать или расширить свою деятельность в городе. Кроме того, они предлагают услуги для малого бизнеса (SBS), которые облегчают доступ к финансированию и другим ресурсам для малого бизнеса.

Рассмотрите все доступные варианты

Рассмотрите, например, краудфандинг акций, который позволяет вам собирать деньги в обмен на акции компании. В качестве альтернативы подумайте о начальной загрузке вашей компании, что влечет за собой самофинансирование вашего стартапа за счет реинвестирования прибыли и сокращения расходов.

Готовность к различным результатам и открытость к новым возможностям очень важны, поскольку привлечение капитала — это процесс. Не все стартапы соберут одинаковую сумму или одним и тем же способом. Мой главный совет — подходите к встречам, полностью зная и понимая свой бизнес-план. Но самое главное, подходите ко всем встречам с энтузиазмом и позитивной энергией. Чаще всего инвесторы вкладывают средства в команду или человека, прежде чем инвестировать в идею.

Как собрать деньги для бизнеса и почему это важно

Капитал — это жизненная сила бизнеса. Без капитала вы не сможете продолжать финансировать свои ежедневные операции. Привлечение денег для бизнеса — это только первый шаг к тому, чтобы сдвинуть его с мертвой точки. Кроме того, вам нужно будет собрать средства, чтобы поддерживать его движение.

По данным Бюро статистики труда США, нехватка капитала является одной из основных причин, по которой предприятия не выживают: только 25 процентов предприятий существуют последние 15 лет.

Привлечение капитала для вашего нового предприятия — это первоначальный порядок действий, поэтому давайте углубимся в то, что это значит и как это сделать.

Искать меньше.

Закройте больше.

Увеличивайте свой доход с помощью комплексных решений для разведки, основанных на лидере в области данных частных компаний.

См. планы

Что такое капитал?

Технически капитал — это все, что может быть количественно выражено в долларах в рамках бизнес-структуры. Заводское оборудование считается капиталом. Интеллектуальную собственность также можно отнести к типу капитала.

Однако, большинство людей используют капитал для бизнеса с точки зрения денег, которые они имеют в банке. Финансовый капитал часто является разницей между успехом и неудачей, поэтому давайте поговорим о том, как привлекать средства.

Типы капитала для бизнеса

Привлечение капитала начинается с понимания вариантов вливания этой жизненно важной ликвидности в ваш бизнес.

Привлечение капитала может происходить из различных источников. Правильный вариант для вашей компании во многом зависит от ваших текущих обстоятельств и взвешивания плюсов и минусов каждого варианта. Вот несколько различных типов капитала.

Заемный капитал

Заемный капитал — это наиболее распространенный способ, с помощью которого стартапы собирают деньги для запуска своего бизнеса. Концепция заемного капитала заключается в том, что вы занимаете деньги, чтобы собрать необходимые средства.

Традиционные банковские кредиты, кредитные карты, онлайн-кредиты и федеральные кредитные программы — это лишь некоторые из способов, с помощью которых вы можете начать привлекать капитал с помощью долга.

Среднему малому бизнесу для начала требуется 10 000 долларов, но это зависит от вашей отрасли и от того, насколько вы амбициозны. Существующие предприятия должны будут убедиться, что у них есть положительная кредитная история для обеспечения кредитов. Напротив, новые владельцы бизнеса могут использовать свои личные кредитные рейтинги для получения кредита.

Способ использования заемного капитала зависит от размера бизнеса. Хотя малый бизнес может использовать заемный капитал, взяв кредит, корпорации часто предпочитают выпускать облигации, особенно если национальные процентные ставки низки.

Если вы ищете капитал для бизнеса, взяв долг, следите за соотношением долга к доходу, чтобы не утонуть в долгах.

Плюсы

• Не разбавляет вашу собственность
• Отсутствие претензий кредитора на будущую прибыль
• Проценты не облагаются налогом

Минусы

• Потенциально более высокие проценты тарифы
• Может затруднить защиту сторонних инвестиции в акционерный капитал

Собственный капитал

Акционерный капитал бывает двух видов: частный и государственный акционерный капитал.

Частный и государственный акционерный капитал представлен в форме акций компании. Различие заключается в том, что публично торгуемая компания может быть куплена на открытом рынке кем угодно, в то время как частные акции строго торгуются среди закрытой группы инвесторов.

Когда кто-то покупает долю в вашей компании, он предоставляет капитал в форме права собственности. Сколько стоит каждая акция, зависит от того, сколько всего акций у вас есть.

Например, если у вас есть 100 акций и вы продаете одну акцию, каждая акция стоит 1 процент вашей компании. Дробление акций также позволяет вам создавать больше акций для продажи, одновременно размывая долю каждого в компании.

Это то, как небольшие и растущие компании могут произвести большой фурор.

Плюсы

• Отсутствие требований по погашению
• Низкий риск
• Привлечение партнеров с опытом и талантом

Минусы

• Вы больше не владеете 100 процентами своей компании
• Время и усилия, необходимые для привлечения инвесторов в акционерный капитал

Капитал чистой прибыли

Последний способ собрать средства — увеличить чистую прибыль. Другими словами, вместо того, чтобы отдать часть своей компании или взять долг, вы работаете над повышением производительности и прибыльности.

Капитал чистой прибыли труднее получить, потому что он обычно обеспечивается за счет сбора денег другими способами, чтобы увеличить ваши возможности и расширить охват.

Однако, если вы уже получили деньги от инвесторов и хотите еще больше расшириться, капитал чистой прибыли — отличный способ продвинуть ваш бизнес вперед.

Плюсы

• Нет утраты собственности
• Нет долгов
• Работает на подлинном росте компании

Минусы

• Трудно найти
9010 3 Высшие налоги

Как привлечь деньги для бизнеса

Как привлечь капитал, если вы собираетесь заниматься бизнесом для себя? Полное понимание привлечения капитала имеет решающее значение для получения финансирования, необходимого для запуска вашего нового предприятия.

Определите потребность в капитале

Прежде чем вы сможете определить потребность в капитале, вам необходимо разработать долгосрочный бизнес-план и стратегические цели вашей компании. Если вы уже работаете, у вас есть преимущество в понимании того, сколько стоит ведение вашего бизнеса. Если вы только начинаете, некоторые расходы, которые вам необходимо учитывать, включают:

• Офисные помещения
• Наем новых сотрудников
• Приобретение технологий/других аппаратных и программных средств
• Маркетинговый бюджет

Вы должны найти баланс между наличием достаточного капитала и отсутствием слишком большого капитала. Отсутствие капитала может указывать на более широкую слабость вашего плана и рынка в целом. С другой стороны, слишком много капитала, и вы можете отдать больше капитала, чем планировали, или столкнуться с высокими ежемесячными выплатами долга.

Выберите тип финансирования

Вы почти наверняка будете выбирать между собственным капиталом и заемным капиталом. При обращении к венчурным капиталистам вам, скорее всего, придется отдать часть компании, а также определенную степень контроля над бизнес-решениями.

С неинституциональными инвесторами вы будете брать в долг. Сопоставьте потенциальные выплаты по долгам с вашим прогнозируемым ежемесячным доходом.

То, что работает для одного бизнеса, может не работать для другого, поэтому тщательно продумайте свой тип финансирования.

Оценка бизнеса

Процесс сбора средств начинается с определения приблизительной стоимости компании. Предприниматель должен оценить, сколько стоит его компания, исходя из ее потенциала. Точно так же ваши предположения должны быть рациональными.

Если вы ищете средства для привлечения частного или венчурного капитала, вам потребуется оценка бизнеса до и после получения денег. Эти оценки будут определять, какую часть вашей компании вы будете отдавать инвесторам.

Оценка вашего бизнеса после получения денег представляет собой оценку до получения денег плюс любые новые деньги. Инвесторы будут задавать наводящие вопросы о том, как вы пришли к своей оценке до получения денег, поэтому убедитесь, что вы можете показать свое обоснование.

Связь с инвесторами

Пришло время представить вашу идею инвесторам. Сделайте это максимально сжатым, потому что чем больше времени вы проводите на встречах с инвесторами, тем меньше времени у вас остается на управление повседневными операциями вашего бизнеса.

Самый простой способ найти инвесторов — использовать свою профессиональную сеть. Знакомство таким образом может стать стартовой площадкой для связи с другими заинтересованными сторонами.

Инвестор представит вам список условий, если вы получите предложение. Этот краткий документ охватывает основные моменты сделки, такие как сумма инвестиций, сумма капитала, предоставляемого взамен, и любые другие условия высокого уровня.

У вас будет возможность вести переговоры, но переговоры станут значительно сложнее, как только вы подпишете условия договора.

Последующие раунды финансирования

У большинства успешных компаний не бывает только одного раунда финансирования. Один раунд финансирования может быть просто отправной точкой для обращения к более известным инвесторам.

Прежде чем приступать к последующим раундам финансирования, ваша стоимость до получения денег должна быть выше, чем стоимость после получения денег в последнем раунде финансирования. Почему это важно? Новые инвесторы хотят видеть, что вы правильно используете свой капитал и что это растущий бизнес.

На протяжении каждого раунда финансирования вы должны искать финансирование на период от 12 до 18 месяцев, прежде чем переходить к следующему раунду.

Более поздние раунды традиционно более сложны для обеспечения финансирования, потому что инвесторы, которые вкладывают средства на более поздних этапах, хотят видеть доказанный рост бизнеса и импульс.

В чем ключ к защите инвестиций?

Чего хотят инвесторы, так это положительной (в идеале чрезмерной) прибыли на их инвестиции. Кто-то может рассчитывать на быстрое возвращение, а кто-то может захотеть продержаться ради долгосрочного роста.

Сосредоточьтесь на конкретных цифрах и продемонстрируйте, что вы провели тщательное исследование целевого рынка и конкурентов. Дайте точные прогнозы без преувеличения для эффекта. Опытные инвесторы хорошо осведомлены об оценке бизнеса, и излишняя амбициозность может сократить ваши шансы на привлечение денег.

Сократите свою презентацию и сосредоточьтесь на конкретных цифрах, которые демонстрируют инвесторам, что они, скорее всего, получат положительную отдачу от своих денег.

9 вещей, которые нужно знать о привлечении капитала

Выяснение того, как привлечь средства, может быть пугающим в первый раз. Есть искусство и наука для успешного сбора средств и немного удачи.

Следуйте этим советам, чтобы увеличить свои шансы на получение финансирования, необходимого для вашего нового предприятия.

1. Подготовьте материалы для инвесторов

Сосредоточьтесь не на том, что нравится вам, а на том, что нравится инвесторам. У всех венчурных капиталистов есть способ, которым они хотели бы видеть компании, представленные. Как правило, ваша документация должна быть хорошо структурирована и иметь удобный для чтения формат.

Никогда не говорите инвестору посетить ваш веб-сайт, чтобы проверить вас. Инвесторы — занятые люди, и у них нет времени искать вас самостоятельно.

Дайте им все, что им нужно прямо перед ними во время вашего первого раунда сбора средств.

2. Создайте надежный бизнес-план

Самая важная часть вашей презентации — это ваш бизнес-план. Это должна быть полная дорожная карта к успеху и план того, как ваша организация будет зарабатывать деньги.

Инвесторы не просто хотят видеть финансовые показатели. Они хотят знать, как вы собираетесь управлять своим бизнесом, каковы ваши маркетинговые исследования, а также об управлении рисками, инвестиционных предложениях и даже о стратегии выхода.

Думай как шахматист. Покажите, что вы думали на четыре шага вперед и планировали все возможные варианты.

3. Четко обозначьте свое конкурентное преимущество

Что делает ваш бизнес особенным?

Ни один инвестор в акционерный капитал не заинтересован в инвестировании в один из тысячи других предприятий. Они ищут движущих сил и шейкеров, которые собираются изменить игру. Если вы только начинаете бухгалтерский бизнес, ни один венчурный капиталист не проявит интереса, потому что в этом нет ничего особенного.

Акционерный капитал отличается тем, что инвесторы хотят получить часть следующей большой революции в вашей отрасли.

4. Сосредоточьтесь на инвесторах с опытом работы в нише

Некоторые инвесторы действительно имеют пальцы во многих отраслевых пирогах, но инвесторы часто приходят не только с деньгами. Опытные владельцы бизнеса предоставляют опыт молодым предпринимателям. Талант и опыт идут в комплекте, потому что вы не просто получаете капитал. У вас появится новый владелец.

Ищите инвесторов с опытом работы в вашей нише. Если вы также даете им возможность влиять на бизнес-решения, вам нужна уверенность в том, что они знают, что делают.

Вам следует искать инвесторов только в неисполнительной роли, если они этого не делают.

5. Расскажите о вашей управленческой команде

Помните, что инвесторы не знают, кто вы. Они не знают, являетесь ли вы великим предпринимателем в процессе становления или ребенком, получившим наследство от мамы и папы. Вы должны показать, что у вас есть способности, чтобы сделать это.

Венчурные капиталисты уделяют огромное внимание руководству компании. Они хотят знать об их опыте и личностях. Есть причина, по которой многие инвесторы признают, что они дают деньги предпринимателю, а не саму бизнес-идею.

Не недооценивайте ценность своего человеческого капитала, потому что даже самая лучшая бизнес-идея в мире не продвинется далеко, если управленческая команда не соответствует надлежащему стандарту.

6. Знайте, что инвестор приносит на стол

Неопытные предприниматели склонны ошибаться, полагая, что инвестор — это просто тот, кто собирается дать им деньги. Инвесторы составляют ценную часть того, куда может пойти ваш бизнес.

Некоторые инвесторы могут помочь вам масштабироваться, имея связи на развивающихся рынках. Если вы хотите в будущем расширить свой бизнес в Европе, Индии или Китае, имеет смысл искать инвестора с такими связями. Инвесторы также могут входить в состав вашего совета директоров, играя огромную роль в принятии важных бизнес-решений и управлении вашей компанией, поэтому убедитесь, что вы согласны с долгосрочным видением инвестора для вашей компании.

Как уже упоминалось, инвестор с техническими знаниями в вашей отрасли также может быть полезен. Не все инвесторы невмешательны, поэтому убедитесь, что вы задаетесь вопросом, что они могут принести вашей новой компании.

7.

Получите независимую сертификацию вашей оценки

С чего начать сертификацию бизнеса? Если у вас нет специальной подготовки или опыта, скорее всего, вы не знаете, как оценить свой бизнес.

Некоторые предприниматели выхватывают цифру из воздуха и пускают ее в ход, используя запутанные объяснения. Этого недостаточно для привлечения капитала. Любой инвестор с определенным опытом поймет это насквозь.

Продемонстрируйте свой профессионализм и надежность, заручившись помощью профессионального оценщика, который проанализирует ваш бизнес-план и предоставит реальную оценку.

Сделайте это как можно раньше, чтобы знать, сколько капитала нужно запросить и к каким инвесторам обратиться.

8. Презентация с двумя важными документами

Для обеспечения финансирования вашей компании вам понадобятся два важных документа. Это:

• Презентация инвестора : Объем этих презентаций составляет примерно 10 страниц/слайдов. Это ваше первое впечатление, так что учитывайте его. Инвесторы просматривают вашу презентацию и решают, хотят ли они ознакомиться с вашим формальным бизнес-планом.
• Бизнес-план : Если инвестор хочет увидеть ваш бизнес-план, он попросит его. В этом документе вы узнаете все тонкости вашей компании.

Всегда сохраняйте копии этих документов при поиске капитала. Если инвесторам понравится то, что они увидят в этих двух документах, они потребуют официальной личной встречи.

9. Будьте настойчивы

Помните, что многие инвесторы вообще не ответят вам. Это не значит, что с вашей подачей что-то не так, венчурные капиталисты — занятые люди, и у них нет времени отвечать всем.

Пока вы тщательно просматриваете свою документацию, вы рано или поздно найдете подходящего инвестора. Что важно, так это терпение и сохранение внимания к критически важным операциям вашего бизнеса.

Заключение

Заемный и собственный капитал — это два основных способа значительного вливания денежных средств в свой бизнес.