Брокерский бизнес: брокеры — как работают и где найти эффективного бизнес-брокера

Содержание

Назад к :ИНВЕСТИЦИИ И ТОРГОВЛЯ

Чем занимается брокерская компания?

В действительности физические лица действуют как брокеры, будь то в сфере недвижимости или в сфере инвестиций. Свяжите покупателя и продавца ценных бумаг или помогите клиентам покупать или продавать ценные бумаги в обмен на комиссию. Индивидуальные брокеры могут работать в брокерских компаниях или выступать в качестве независимых агентов в сделках с инвестициями или недвижимостью. Суть брокеров или брокерских фирм заключается в том, что рыночные инвесторы или покупатели недвижимости не обладают достаточной информацией, необходимой для принятия оптимальных решений. Отсюда необходимость консультироваться с брокерами, обладающими точной информацией о рынке.

Брокерские фирмы также называются брокерскими, они предлагают различные продукты и услуги. Существуют три основных типа брокерских услуг:

• Робо-консультанты: Существуют каналы инвестиционного консультирования, предлагающие услуги с использованием алгоритмов. Услуги роботов-консультантов невелики по сравнению с двумя другими брокерскими фирмами. Учитывая, что услуги, предлагаемые на этой платформе, практически не требуют вмешательства человека, они взимают меньше сборов и комиссий.
• Дисконтные брокерские компании: это брокеры, предлагающие свои услуги со скидкой. Обычно онлайн-платформы дисконтных брокеров позволяют инвесторам и трейдерам принимать собственные решения через канал «сделай сам». При этой стратегии инвесторы платят нулевую или низкую комиссию
• Брокерские услуги с полным спектром услуг: это самая дорогая из всех брокерских компаний. Он предлагает профессиональные консультационные услуги клиентам, управляет клиентами выше и принимает решения от их имени.

В дополнение к этим трем типам брокерских фирм существуют другие, включая независимую брокерскую фирму и кэптивную брокерскую фирму.

• Брокерская фирма выполняет роль посредника в сделке, связывая покупателей и продавцов.
• Брокерская фирма также может представлять клиента в сделке или покупать и продавать ценные бумаги от имени клиентов.
• Брокерские компании предлагают свои услуги в обмен на операционный сбор или комиссию.
• Брокеры, обладающие точной информацией о рынке, могут работать на брокерские фирмы или выступать в качестве независимых агентов.

брокерская компания

Была ли эта статья полезной?

Да

№

Как открыть брокерскую фирму

Чтобы открыть брокерскую фирму, выполните следующие 10 шагов:

1. Спланируйте свою брокерскую фирму
2. Преобразование вашей биржевой брокерской фирмы в юридическое лицо
3. Зарегистрируйте свою брокерскую фирму для уплаты налогов
4. Открытие корпоративного банковского счета и кредитной карты
5. Настройка бухгалтерского учета для вашей брокерской фирмы
6. Получите необходимые разрешения и лицензии для вашей брокерской фирмы
7. Получить страховку брокерской фирмы
8. Определите бренд вашей биржевой брокерской фирмы
9. Создайте сайт своей биржевой брокерской фирмы
10. Настройка телефонной системы для бизнеса

Мы составили это простое руководство по открытию вашей брокерской фирмы. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законодательству.

Изучаете варианты? Ознакомьтесь с другими идеями для малого бизнеса.

ШАГ 1: Планируйте свой бизнес

Четкий план необходим для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные. Несколько важных тем для рассмотрения:

• Как вы назовете свой бизнес?
• Каковы начальные и текущие расходы?
• Кто является вашим целевым рынком?
• Сколько вы можете брать с клиентов?

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбор правильного имени важен и сложен. Если у вас еще нет названия, посетите наше руководство «Как назвать бизнес» или получите помощь в мозговом штурме с помощью нашего генератора названий фирм биржевых брокеров

Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя, возможно, вы захотите вести деятельность не под своим именем, а под другим именем.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, проверив:

• Деловые записи вашего штата
• Федеральные и государственные записи о товарных знаках
• Платформы социальных сетей
• Доступность веб-домена.

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

Какие затраты связаны с открытием брокерской фирмы?

Начальные расходы различаются, но FINRA потребует не менее 100 000 долларов США, но может потребовать до 150 000 долларов США в качестве резервного капитала для вашей фирмы. Добавьте к этому стоимость государственной регистрации, консультантов, заработную плату для ваших сотрудников и депозиты для клиринговых фирм, и вы можете обнаружить, что создание собственной брокерской фирмы в вашем штате может стоить от 200 000 до 300 000 долларов или больше.

Каковы текущие расходы брокерской фирмы?

Текущие расходы в основном связаны с регулированием, включая лицензирование, обучение и тестирование соответствия (непрерывное обучение). Однако существуют также обычные офисные расходы, включая коммунальные услуги, бумагу и канцелярские товары, а также расходы на оплату труда. В целом эти расходы могут варьироваться от 2000 до 5000 долларов в год для очень небольшой фирмы и обычно составляют до 35% от общего дохода для средних и крупных фирм.

Кто является целевым рынком?

Предпочтительными клиентами являются клиенты с высоким или сверхвысоким уровнем дохода. Предпочтительны минимальные активы от 500 000 до 1 миллиона долларов. Плохие клиенты — это те, у кого мало или совсем нет активов для управления.

Как брокерская фирма зарабатывает деньги?

Этот бизнес зарабатывает деньги в основном за счет сбора активов под управлением (АУМ). Брокерские фирмы обычно взимают комиссию в виде процента от этих активов. В дополнение к комиссии некоторые брокерские фирмы также взимают фиксированную плату за каждый счет.

Сколько вы можете брать с клиентов?

Брокерская фирма обычно взимает комиссию с активов, находящихся в управлении. Например, брокер-дилер может взимать 2% от активов под управлением. Для клиентского портфеля стоимостью 100 000 долларов это составит ежегодную плату в размере 2 000 долларов. Брокерские компании также могут взимать фиксированную плату за услуги по финансовому планированию. Например, комплексный финансовый план может стоить клиентам от 2000 до 10 000 долларов. Модульные финансовые планы могут стоить от 500 до 1500 долларов.

Наконец, брокерская компания может взимать с клиентов почасовую плату за консультации, выходящие за рамки обычного объема работы по финансовому планированию. Планирование колледжа может быть примером услуг, выходящих за рамки обычного финансового планирования. Хотя финансовое планирование действительно признает роль планирования образования ребенка, обычно эта область рассматривается как дополнительная к основным услугам по планированию, которые включают пенсионное планирование.

Углубленное планирование колледжа может включать изучение школ, программ финансовой помощи, помощь родителям в создании 529планы и альтернативное финансирование для колледжа, исследование грантов и кредитов для родителей и подготовка индивидуального решения для их ребенка.

Какую прибыль может получить брокерская фирма?

Средняя норма прибыли в сфере финансовых услуг колеблется в пределах 14%, при этом некоторые фирмы зарабатывают всего 5%, а другие — 40% и более. Фирмы-ансамбли в среднем имеют норму прибыли 20%.

Как сделать свой бизнес более прибыльным?

Специализация может существенно повлиять на потенциальный доход. Консультанты и брокерские фирмы, которые обслуживают определенные типы клиентов, могут брать больше денег. Еще один способ, с помощью которого брокерские компании могут зарабатывать больше, заключается в том, что они специализируются на определенных типах инвестиций, а затем берут больше денег за консультации по этим инвестициям.

Например, инвестиционная фирма, специализирующаяся на драгоценных металлах и горнодобывающих компаниях, может получить конкурентное преимущество по сравнению с другими, которые занимаются только более распространенными инвестициями. Инвесторы, ищущие эти типы альтернативных инвестиций, также обычно более готовы платить больше за специализированные консультации по этим инвестициям.

ШАГ 2: Создание юридического лица

Наиболее распространенными типами бизнес-структуры являются индивидуальное предприятие, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Учреждение юридического лица, такого как LLC или Corporation , защищает вас от привлечения к личной ответственности в случае судебного преследования вашей брокерской фирмы.

Создание ООО

Прочтите наше руководство по созданию ООО

Получите профессиональную услугу Создайте для себя ООО

Два таких надежных сервиса:

• Северо-запад (29 долларов США + государственная пошлина)
• LegalZoom (79 долларов США + государственная пошлина)

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные государственные расходы на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендуется: Вам нужно будет выбрать зарегистрированного агента для вашего LLC. Пакеты для регистрации LLC обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать самостоятельно.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь для уплаты налогов

Прежде чем вы сможете открыть бизнес, вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN. Это очень просто и бесплатно!

Вы можете получить свой EIN через веб-сайт IRS. Если вы хотите узнать больше об EIN, прочитайте нашу статью Что такое EIN?

Существуют определенные государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о налоге с продаж штата и налоге на франшизу в наших руководствах по налогу с продаж штата.

ШАГ 4: Откройте корпоративный банковский счет и кредитную карту

Использование специальных банковских и кредитных счетов для бизнеса необходимо для защиты личных активов.

Когда ваши личные и деловые счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае судебного преследования вашей компании. В коммерческом праве это называется прокалыванием вашей корпоративной завесы.

Открытие коммерческого банковского счета

Открытие коммерческого банковского счета не только является требованием при подаче заявки на бизнес-кредит:

• Отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Упрощает ведение бухгалтерского и налогового учета.

Рекомендуем: Прочтите наш обзор «Лучшие банки для малого бизнеса», чтобы найти лучший национальный банк или кредитный союз.

Получите бизнес-кредитную карту

Получение бизнес-кредитной карты поможет вам:

• Разделите личные и деловые расходы, объединив все расходы вашего бизнеса.
• Создайте кредитную историю своей компании, которая может быть полезна для сбора денег позже.

Рекомендовано: Подайте заявку на легко одобренную бизнес-кредитную карту от Divvy и быстро создайте свой бизнес-кредит.

ШАГ 5: Настройка бухгалтерского учета

Регистрация различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса. Ведение точных и подробных счетов также значительно упрощает вашу ежегодную налоговую декларацию.

Упростите бухгалтерский учет ООО с нашей памяткой по расходам ООО.

ШАГ 6: Получите необходимые разрешения и лицензии

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к большим штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Федеральные требования к лицензированию бизнеса

Руководство по регистрации брокеров-дилеров 

Требования штата и местного лицензирования бизнеса

Для работы брокерской фирмы могут потребоваться определенные разрешения и лицензии штата. Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив справку SBA о государственных лицензиях и разрешениях.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Свидетельство о собственности

Брокерская фирма может быть запущена из витрины. Предприятиям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется Сертификат о праве собственности (CO). CO подтверждает, что все строительные нормы и правила, законы о зонировании и правительственные постановления были соблюдены.

• Если вы планируете арендовать офисное помещение :
• Как правило, арендодатель обязан получить CO.
• Перед арендой подтвердите, что ваш арендодатель имеет или может получить действующий CO, применимый к биржевой брокерской фирме.
• После капитального ремонта часто требуется выдача нового СО. Если ваше рабочее место будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действительный CO.

• Если вы планируете приобрести или построить офисное помещение :
• Вы будете нести ответственность за получение действующего сертификата CO от местного органа власти.
• Ознакомьтесь со всеми строительными нормами и требованиями к зонированию для вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваша брокерская фирма будет соответствовать им и сможет получить CO.

ШАГ 7: Получите страховку для бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу нужна страховка для безопасной и законной деятельности. Страхование бизнеса защищает финансовое благополучие вашей компании в случае покрытия убытков.

Существует несколько типов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не уверены в типах рисков, с которыми может столкнуться ваш бизнес, начинаются со страховки общей ответственности . Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждается малый бизнес, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Еще один примечательный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это компенсационное страхование работников. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, вполне вероятно, что ваш штат потребует от вас наличия страхового покрытия компенсации работникам.

Узнайте, какие виды страхования нужны вашей биржевой брокерской фирме и сколько это будет стоить, прочитав наше руководство по страхованию бизнеса для биржевой брокерской фирмы.

ШАГ 8: Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что символизирует ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается общественностью. Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа для своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашими Руководствами по дизайну для начинающих. Мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Рекомендуется : Получите логотип с помощью бесплатного генератора логотипов Truic. Электронная почта или регистрация не требуются, или воспользуйтесь Премиум-конструктором логотипов.

Если у вас уже есть логотип, вы также можете добавить его в QR-код с помощью нашего бесплатного генератора QR-кода. Выберите один из 13 типов QR-кода, чтобы создать код для своих визитных карточек и публикаций или помочь распространить информацию о своем новом веб-сайте.

Как продвигать и продавать брокерскую фирму

Маркетинг вашего бизнеса обычно осуществляется поэтапно. Поскольку практически невозможно открыть собственную брокерскую фирму, не поработав ранее у другого брокера-дилера, большинство принципалов уже приходят в свой собственный бизнес с деловой книгой. Маркетинг обычно включает в себя обращение к существующей клиентуре за рекомендациями. Тем не менее, маркетинговые материалы, одобренные для соблюдения нормативных требований, могут также позволить вам осуществлять целевую прямую почтовую рассылку, интернет-рекламу и маркетинг по электронной почте.

Как сделать так, чтобы клиенты возвращались

Взимайте меньшую плату или предлагайте больше услуг, чем другие фирмы. Поскольку брокерам-дилерам запрещено делать явные заявления об услугах или возврате инвестиций, вы должны проявлять творческий подход к тому, как вы выделяетесь. Например, вы можете предложить потенциальным клиентам бесплатные дополнительные услуги, за которые раньше брали деньги. Вы также можете предоставить клиентам бесплатную услугу консьержа, где у них будет больше доступа к вам в нерабочее время.

ШАГ 9: Создайте веб-сайт для своего бизнеса

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Хотя создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что это им не под силу, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет веб-технологии достигли огромных успехов, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым вам не следует откладывать создание веб-сайта:

• У всех законных компаний есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеют значения, когда речь идет о выводе вашего бизнеса в Интернет.
• Аккаунты в социальных сетях, такие как страницы Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не являются заменой бизнес-сайта , которым вы владеете.
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, значительно упростили создание базового веб-сайта. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать сайт, которым можно гордиться.

Рекомендуемый : Начните сегодня с нашего рекомендуемого конструктора веб-сайтов или ознакомьтесь с нашим обзором лучших конструкторов веб-сайтов.

Другие популярные конструкторы сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройка телефонной системы для работы

Настройка телефона для работы — один из лучших способов разделить личную и деловую жизнь и сделать их конфиденциальными. Это не единственное преимущество; это также помогает вам сделать ваш бизнес более автоматизированным, придает вашему бизнесу легитимность и облегчает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Есть много услуг, доступных для предпринимателей, которые хотят настроить систему бизнес-телефонии. Мы рассмотрели лучшие компании и оценили их по цене, функциям и простоте использования. Ознакомьтесь с нашим обзором лучших телефонных систем для бизнеса 2023 года, чтобы найти лучший телефонный сервис для вашего малого бизнеса.

Рекомендуемая служба телефонной связи для бизнеса: Phone.com

Phone.com — наш лучший выбор для телефонных номеров для малого бизнеса из-за всех функций, которые он предлагает для малого бизнеса, и справедливой цены.

Подкаст Startup от TRUiC

Добро пожаловать в подкаст Startup Savant, где мы берем интервью у реальных основателей стартапов на каждом этапе их предпринимательского пути, от запуска до масштабирования.

Подходит ли вам этот бизнес?

Этот бизнес идеально подходит для людей, хорошо разбирающихся в математике и финансах, стремящихся помогать другим в достижении финансовых целей и умеющих обращаться с деньгами. Этот бизнес может потребовать долгих часов, особенно в первые годы бизнеса. И хотя выходные и праздничные дни, как правило, не являются торговыми днями, многие владельцы брокерских фирм работают по выходным, заполняя документы или встречаясь с клиентами.

Пройдите наш тест на предпринимательство, чтобы узнать!

Викторина по предпринимательству

Что происходит в обычный рабочий день в брокерской фирме?

Повседневная деятельность владельца брокерской фирмы включает в себя контакты с клиентами, надзор за сотрудниками, возможное управление специальными фондами состоятельных клиентов, подготовку финансовых планов для его бизнес-книги, встречи с ответственными за соблюдение нормативных требований, утверждение маркетинговых кампаний, встречи с внутренними и внешних оптовиков, а также проведение финансового анализа.

Какие навыки и опыт помогут вам создать успешную брокерскую фирму?

Вы должны быть зарегистрированным консультантом по инвестициям, прежде чем сможете давать какие-либо инвестиционные рекомендации клиентам. Вам также необходимо стать доверенным лицом для всех инвестиционных счетов, которыми вы управляете. Государственные экзамены могут быть частью этого процесса, но деятельность большинства инвестиционных консультантов регулируется на федеральном уровне непосредственно Комиссией по ценным бумагам и биржам.

Знание финансового моделирования, управления рисками и инвестирования необходимо, как и управление портфелем. Управленческий опыт требуется Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA). Если в вашей управленческой команде нет опытного принципала, маловероятно, что ваша заявка на собственного брокера-дилера будет одобрена.

Каков потенциал роста для брокерской фирмы?

Потенциал роста брокерской фирмы полностью зависит от активов под управлением. Крупные фирмы, такие как Merrill Lynch, владеют активами на триллионы долларов. Однако небольшие фирмы могут иметь только несколько миллионов. Брокерскими конторами обычно управляет менеджер с несколькими брокерами или инвестиционными консультантами, работающими на фирму.

Чтобы посмотреть забавные информационные видеоролики о начале бизнеса, посетите канал TRUiC на YouTube или подпишитесь на просмотр позже.

Сделайте следующий шаг

Найдите бизнес-наставника

Одним из величайших ресурсов, который может иметь предприниматель, является качественное наставничество. Когда вы начнете планировать свой бизнес, свяжитесь с ближайшим к вам бесплатным бизнес-ресурсом, чтобы получить необходимую вам помощь.

Наличие сети поддержки, к которой можно обратиться в трудные времена, является важным фактором успеха для новых владельцев бизнеса.

Учитесь у других владельцев бизнеса

Хотите узнать больше о создании бизнеса от самих предпринимателей? Посетите серию статей Startup Savant об основателях стартапов, чтобы получить информацию о предпринимательстве, уроки и советы от самих основателей.

Ресурсы для помощи женщинам в бизнесе

Существует множество ресурсов специально для женщин-предпринимателей. Мы собрали необходимую и полезную информацию, которая поможет вам добиться успеха как в профессиональном, так и в личном плане:

• Финансирование
• События
• Направляющие
• Поддержка

Если вы женщина, которая ищет руководство по предпринимательству, ознакомьтесь с этой замечательной новой серией «Женщины в бизнесе», созданной женщинами нашего партнера Startup Savant.

Какие советы можно дать инсайдерам, чтобы быстро открыть брокерскую фирму?

Сосредоточьтесь на узкой нише рынка и обойдите конкурентов, предлагая услуги с добавленной стоимостью. Уже недостаточно просто рекламировать свои инвестиционные услуги. Сегодня клиенты ожидают комплексного финансового планирования.

Как и когда создавать команду

Создание команды никогда не требуется, за исключением вашей основной группы администраторов, но может быть сделано, когда вы перерастете свои возможности по обслуживанию существующих клиентов.