Кредиты для малого бизнеса и ИП — «Альфа-Банк»
•
Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash;
•
Погашать любую задолженность перед банком;
•
Выдавать и погашать займы и кредиты;
•
Приобретать эмиссионные ценные бумаги;
•
Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов;
•
Оплачивать инкассовые и другие документы на бесспорное списание денежных средств;
•
Выплачивать дивиденды акционерам;
•
Вкладывать в уставные капиталы;
•
Переводить на карту и размещать на вкладах;
•
Погашать просроченную задолженность по налогам;
•
Оплачивать участие в тендерах и аукционах.
•
Срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки.
•
Доля участия в уставном капитале РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, иностранных юрлиц и физлиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов не должна превышать 25%. Доля других юрлиц в уставном капитале не должна быть больше 49%.
•
Дополнительно для ИП: гражданство РФ, возраст не менее 18 лет.
•
Обязательное подтверждение целевого использования кредита.
•
Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка.
Кредит без залога
Для ИП
Без поручителей.
Для юрлица
Нужен хотя бы 1 поручитель-физлицо, который является собственником бизнеса.
Иногда после рассмотрения заявки требуется больше поручителей.
Кредит с залогом
Для заёмщика ИП
Для заёмщика юрлица
До 3 млн ₽
Поручительство Залогодателя третьих лиц
Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Более 3 млн ₽
Нужен хотя бы один поручитель — физлицо или поручительство залогодателя
Нужен хотя бы один поручитель — физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Количество поручителей рассчитывается по итогам рассмотрения заявки на кредит.
Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные ниже.
Анкета предприятия или ИП: с информацией о заёмщике (юрлице или ИП), согласием на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй и сведений о расчётах от операторов фискальных данных.
Анкета физлица: с информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях (по количеству поручителей по кредиту), согласием на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй.
Заявка на предоставление кредитного продукта: с информацией об участниках сделки и параметрами запрашиваемого кредита.
Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке. Обязательно: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах.
Дополнительно могут понадобиться:
подтверждение целевого использования кредита;
подтверждение финансового положения заёмщика;
при наличии других кредитных договоров у заёмщика или поручителей — их копии (можно предоставить только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая сумму задолженности, сумму ежемесячного платежа и сроки выплат по кредиту, если они есть;
выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на кредит — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО).
Кредит предоставляется под залог:
незастроенных земельных участков;
жилой недвижимости;
коммерческой и прочей недвижимости;
транспортных средств, спецтехники и оборудования серийного производства (за исключением лизинга).
Вся недвижимость должна находиться на территории РФ в регионе присутствия Альфа-Банка, где находится банк. Без ограничений на доступ к объекту — ЗАТО, режимный объект и т. д.
Кредиты для бизнеса: цифровое переосмысление :: Новости :: Мероприятия РБК
Цифровые инструменты поддержки МСБ: круглый стол ПСБ
Мы живем во времена турбулентности. Однако, даже когда страна подвергается серьезному внешнему давлению, а бизнес сталкивается с новыми вызовами, специалисты и компании продолжают сообща искать и находить решения, которые позволяют совершенствовать и развивать ведение бизнеса в России.
Одним из таких решений стало цифровое кредитование, которое повысило доступность кредитных продуктов для малого и среднего предпринимательства. И сейчас, по словам представителей ПСБ, в России происходит настоящая революция в сегменте бизнес-кредитования.
О том, насколько предоставление кредитов на основе анализа массива данных из широкого набора источников может повлиять на доступность кредитных продуктов, снижение стоимости кредитов для заемщиков и уменьшение кредитных рисков, говорили участники конференции «Кредиты для бизнеса: цифровое переосмысление». Представители крупнейших банков, инвестиционных платформ и аналитических компаний обсудили текущую ситуацию и инструменты, позволяющие сделать финансирование для бизнеса доступнее.
Директор направления аналитических сервисов для МСБ Объединенного Кредитного Бюро Роман Божьев, отметил, что «традиционное и цифровое кредитование не исключают друг друга. Можно и то и другое автоматизировать, и то и другое алгоритмизировать.
При этом основные усилия тратятся, как правило, на первую часть, когда собирается папка документов и месяц приходится ждать, пока таблицы заполняют».
Роман обратил внимание собравшихся на то, что цифровизация в первую очередь призвана оптимизировать как раз этап предварительного одобрения кредита, сокращая время принятия решения до пяти минут. На тех данных, которые сейчас доступны, уже можно строить вполне хорошие модели.
Старший вице-президент, руководитель блока цифрового бизнеса ПСБ Александр Чернощекин, в свою очередь отметил, что «кредитная революция в малом и среднем бизнесе только началась — в ближайшие пять лет все залоги, поручительства, кредитование будут оформляться и выдаваться в электронном виде, без единого документа».
ПСБ стал первым российским банком, который запустил онлайн-кредитование бизнеса, что сделало доступным для клиентов финансирование за короткий срок и всего по двум документам.
Еще в 2016 году в ПСБ стало очевидно, что наработанный успешный опыт кредитования бизнеса столкнулся с повышенной себестоимостью выдачи небольших сумм МСБ — такие займы требовали подробного анализа и влекли большие трудозатраты на работу с документами.
Решением стала цифровизация, которая сократила количество документов на бумаге до минимума, а в отдельных случаях помогла полностью избавиться от них. Как отметил Александр: «сейчас мы работаем на тем, чтобы процесс кредитования стал абсолютно безбумажным. И хотя уже сейчас 30% кредитно-гарантийного портфеля ПСБ составляют кредиты, выданные онлайн, а доля онлайн-решений по количеству заключенных договоров достигает 90%».
Развитие технологий, цифровизация и внедрение актуальных решений позволили ПСБ выдать рекордное количество льготных кредитов в пандемию.
Заместитель Генерального директора АО «Корпорация «МСП» Иван Подберезняк рассказал о том, как продвигается работа в направлении повышения доступности цифровых кредитных продуктов для бизнеса:
Юрий Грибанов, генеральный директор Frank RG, отметил, что «сегмент малого бизнеса — это точка роста для банков и это сегмент, где много чего только предстоит сделать.
Это благодатная, большая и интересная задача… …желаю банкам удачи в разработке подобных интерфейсов автоматических скоринговых программ. То, что вы делаете — это конечно вклад в экономику страны и я это поддержу на 100%».
Марина Полякова, руководитель департамента развития кредитования малого бизнеса «Альфа-Банка», в своем выступлении также подчеркнула возможности, которые открывает работа с цифровизацией кредитов для бизнеса:
Юрий Попов, управляющий партнер «Поток.Холдинг», член наблюдательного совета краудфандинговой платформы «Поток», рассказал про возможности, которыми обладают независимые инвестиционные площадки: «Нас меньше регулируют, в связи с этим мы можем себе позволить двигаться чуть впереди, придумывая что-то, что не может себе позволить банк. Если говорить про практику кредитования сэйлеров на marketplace, то мы одними из первых начали кредитовать их и, действительно, ставки, которые мы предлагаем, достаточно интересны инвесторам и их может себе позволить малый бизнес.
Торговый бизнес берет деньги короткие, переплата составляет порядка 5%, может быть 10%, и легко перекрывается маржой».
Направление цифрового кредитования успело закрепиться в банковской отрасли и продолжит свое развитие, делая кредиты для бизнеса еще дешевле, а процесс одобрения еще быстрее, что обязательно окажет положительное влияние на рост ВВП, развитие экономики государства и рост благосостояния в обществе. Ведь цифровизация позволяет банкам лучше понять, каким образом клиент в будущем себя будет вести и какие продукты ему можно предложить. Существующие модели убедительно показали свою эффективность и позволили в значительной мере упростить и оптимизировать процесс принятия решений при кредитовании МСП.
Финансирование бизнеса — Фонд предпринимательства II
Воспользуйтесь беспроцентным финансированием в размере 40% и покройте любые свои инвестиционные потребности с комфортом и гибкостью.
- Альфа-банк и Фонд предпринимательства II
- 40% снижение процентной ставки и сбора в соответствии с Законом 128/75
- Финансирование инвестиционных планов
- Гибкое погашение
- Программы развития
- Финансирование бизнеса — Фонд предпринимательства II
Покройте все свои инвестиционные потребности с помощью действия, которое гарантирует беспроцентное финансирование в размере 40% кредита за счет беспроцентного участия в капитале Фонда предпринимательства II.
Альфа-Банк участвует в Фонде предпринимательства II «Финансирование бизнеса», , направленном на поддержку и укрепление малых и средних предприятий, которые хотят реализовать свои инвестиционные планы.
Кому Акция адресована
Акция адресована Малым и средним предприятиям (МСП) любой организационно-правовой формы (индивидуальное предприятие, компания с частным капиталом, полное товарищество, компания с ограниченной ответственностью, SA) и на любой стадии деятельности (вновь созданная или существующая), которые соответствуют следующим критериям:
- Они есть и останутся малыми и средними — Крупные предприятия, независимо от их типа деятельности (независимые, ассоциированные или связанные предприятия),
- в них работают до 250 сотрудников в годовых подразделениях
- их годовой оборот составляет до 50 миллионов евро или их активы до 43 миллионов евро
- Они зарегистрированы, работают и инвестируют в Греции
- Они не превышают лимит помощи, установленный правилом De Minimis.
- У них нет невыплаченных налогов или обязательств по социальному обеспечению
- Они работают во всех секторах греческой экономики, кроме исключений;
Филиальная сеть
Дополнительную информацию можно получить в отделении Альфа-Банка
НАЙТИ БЛИЖАЙШИЙ
По телефону
Позвоните по номеру 801 11 20 120 (со стационарного телефона) или по номеру +30 210 326 0120 (с мобильного телефона или из-за пределов Греции).
Коммерческая ипотека Alpha — Финансирование
Получите финансирование от Альфа-Банка и реализуйте свои планы по покупке или ремонту помещений для бизнеса.
- Финансирование до 75%
- Приобретение, строительство или ремонт коммерческих помещений
- Продолжительность от 5 до 20 лет
- Плавающая процентная ставка.
- Профессионалы и бизнес
- Финансовые решения
- Финансирование бизнес-помещений и оборудования
- Альфа Коммерческая ипотека
Получите подходящее бизнес-убежище для своих планов
Инвестируйте в свой бизнес с помощью полнофункциональной программы Alpha Commercial Mortgage, которая предлагает вам гибкое финансирование для покупки коммерческой недвижимости и / или земли, а также для строительства, завершение, добавление, ремонт или техническое обслуживание вашей коммерческой недвижимости.
Кредитное финансирование и продолжительность
Мы предлагаем вам финансирование от 10 000 евро и до 75% :
- бюджет, связанный с завершением, обновлением, техническим обслуживанием, ремонтом коммерческой недвижимости
- рыночная стоимость коммерческой недвижимости.
Срок действия вашего кредита может варьироваться от 5 до 20 лет.
Процентная ставка
- Минимальная кредитная ставка плюс маржа
* плюс вклад Закона 128/75: 0,60%
Погашение кредита
Через ежемесячных или ежеквартальных амортизирующих платежей.
Льготный период
У вас есть следующие варианты:
- До 6 месяцев на покупку коммерческой недвижимости
- До 2 лет на строительство, завершение, реконструкцию, ремонт или техническое обслуживание коммерческой недвижимости, находящейся в собственности или в аренде, и покупку земельного участка с целью использования для возведения коммерческих помещений.
