Торговля акциями на ммвб для начинающих: Читать онлайн «Торговля акциями на ММВБ для начинающих», Андрей Красников – Литрес

Торговля акциями на ММВБ для начинающих читать онлайн бесплатно

1234567…31

Торговля акциями на ММВБ для начинающих

Предисловие

Тенденции таковы, что биржевой торговлей в России сейчас начинают заниматься все больше и больше людей.

Открыть счет для работы на рынке ценных бумаг очень просто, брокерские услуги предоставляются на каждом углу, государство любезно предлагает гражданам попробовать индивидуальные инвестиционные счета, реклама сулит баснословные барыши чуть ли не через неделю…

А статистика утверждает, что в течение года после начала торговли лишаются своих денег от девяноста до девяноста пяти процентов трейдеров.

Из-за чего же люди теряют свои вложения?

Как правило, главная причина – это банальная нехватка базовых знаний и понимания тех процессов, которые происходят на фондовом рынке.

Еще хуже то, что среднестатистический начинающий трейдер не имеет представления, в каком направлении ему нужно развиваться, чтобы добиться положительного результата в торговле.

Это – не учебник в привычном понимании этого слова. Я постарался создать руководство, которое, с одной стороны, даст такому новичку большинство необходимых базовых знаний, а с другой – подскажет пути для дальнейшего развития.

Мою книгу можно назвать вводным курсом в торговлю на российском рынке акций. Для давно работающих на бирже трейдеров она, скорее всего, будет не очень полезна.

И, на всякий случай: это – не форекс. Это также не фьючерсы и сырье. Только рынок акций, только российский рынок акций, только ММВБ.

Надеюсь, вам будет интересно.

Смысл торговли. Объем депозита для различных типов торговли

Приходя на биржу, большинство людей практически сразу же начинают заниматься опасным самообманом, считая, что здесь всех и каждого ожидает исключительно светлое будущее.

Вдобавок, смысл торговли для них смещается в сторону азарта, игры, а не целенаправленного получения прибыли.

Будучи начинающим трейдером, вы сейчас, скорее всего, гневно хмурите брови и полагаете, что это не про вас.

Попробуем разобраться.

Задайте себе вопрос – сколько месяцев вы потратили на обучение, прежде чем начали серьезно торговать на бирже?

Для примера, лично я готовился к этому в течение пяти лет. Разумеется, подготовка была не ежедневной, она проходила с перерывами. Часто – весьма заметными перерывами. Но с момента когда я решил заняться трейдингом до начала торговли на серьезном счете прошло именно столько времени.

Если вы в данную секунду тоже в процессе учебы, то, полагаю, у вас все получится. Это – правильный путь.

Если же вы пришли на биржу, не озаботившись серьезной подготовкой, то вами движет именно азарт, а не осознанное желание получить доход.

Постарайтесь это понять, принять и изменить.

Я постоянно вижу, как множество увлеченных игрой людей делают совершенно безумные вещи. Например, покупают акции после огромного подъема, надеясь на вечный рост. Либо же хватают бумаги банкротов, рассчитывая на то, что там с чего-то вдруг произойдет разворот.

В обоих случаях им может повезти. Рост может продолжиться, а падение – прекратиться. Но это – уже не торговля, а игра, о чем я и говорил выше.

Запомните, пожалуйста. Играть на бирже – то же самое, что играть в казино. Чем дольше вы этим занимаетесь, тем больше вероятность, что вам уготована участь тех самых девяносто пяти процентов несчастных, потерявших свои деньги.

На бирже работают. И первые признаки серьезного трейдера – это постоянное самообучение, оценка риска в инвестициях, а также принцип “главное – не потерять деньги”.

Следующий момент.

Люди, решившие заняться трейдингом, всегда имеют первоначальную задачу: заработать либо приумножить деньги. В идеале все они хотят делать это систематически – чтобы хватало на бутерброды с игрой, дорогие коньяки, девушек, скромный спорткар в гараже виллы на Лазурном берегу и так далее.

Из этого логично вытекает более всеобъемлющее желание – заниматься только торговлей на бирже и больше нигде не работать. Оказаться свободным от начальников, подчиненных, клиентов и партнеров.

Это – отличная цель. Но многие идут к ней совершенно неправильными путями, не учитывая хотя бы минимальные требования для ее выполнения.

Самая главная ошибка заключается в том, что начинающий трейдер начинает планировать доходы с биржи, еще не получив их. В мечтах он бросает работу, сжигает машину любимого шефа, а сам уезжает на Бали, где, нежась в шезлонге под ласковым солнцем, лениво делает прибыль на акциях.

Читать дальше

1234567…31

Торговля на Московской Бирже — Открыть Счет и Торговать на ММВБ

Перезвонить

Главная Инвестиции Торговля на Московской Бирже

Как начать торговать на ММВБ

Каждый опытный инвестор когда-то был начинающим. Если вы тоже начинающий и ещё не знаете, как торговать на Московской валютной Бирже, как открыть счет на ММВБ и можно ли вообще торговать на ММВБ физическому лицу, это статья будет вам полезна. Разберёмся в главном понятии. Московская Биржа (ММВБ) — это официальная онлайн-площадка, на которой законно вращается капитал. Биржу можно воспринимать как большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютой и контрактами.

На бирже торгуют трейдеры — банки, компании и частные инвесторы. На определённых условиях и вы можете стать инвестором. В этой статье мы расскажем, как попасть на Московскую Биржу и как торговать на Московской Бирже физическому лицу. А также проясним, как и на каких рынках происходит трейдинг.

Биржевые особенности

Прежде чем рассказывать, как торговать на Московской Бирже, поясним особенности самой биржи. ММВБ работает по собственному расписанию: электронные торги стартуют и финишируют в определённые часы. В это время биржа наполняется заявками. Участники (продавцы и покупатели) сообщают друг другу, что хотят продать, что купить и по каким ценам. Подать заявку и заключить сделку — не одно и то же.
Если вы подали заявку и передумали её реализовывать до того момента, как её принял другой игрок, вы можете всё отменить. Если же её кто-то принял — отступать некуда. Поэтому все свои решения здесь нужно продумывать и осознавать. Проведение всех сделок безопасно: биржа контролирует операции, а государство контролирует биржу.

Основные Рынки

Пробовать навыки можно на нескольких рынках ММВБ: фондовом, валютном, срочном. Мы познакомим вас с площадками, которые особо востребованы у частных инвесторов.

Фондовый рынок

Это рынок ценных бумаг различных компаний. Он вам подходит, если по времени вы намерены инвестировать не меньше года. Существует несколько форм инвестиций.

Акции

дают право получать дивиденды от компании или участвовать в собрании акционеров. Безопаснее всего покупать ликвидные акции — бумаги, которые редко теряют в рыночной цене. Для этого компания, чьи акции вы покупаете, должна работать с постоянным успехом. У молодой или неустойчивой компании цены так же нестабильны.

Облигации

— это долговые бумаги частных и государственных компаний. Ваша выгода от них — купоны. Это процентные выплаты от компании. У облигаций определены регулярные сроки и размер выплаты купонов, а также дата погашения (когда компания выкупает свои облигации обратно). Всё это сообщается вкладчикам до покупки. Если облигации окажутся у вас на момент погашения, компания выплатит вам их полную цену.

Еврооблигации

— это тоже долговые бумаги, только в иностранной валюте.

Инвесторы зарабатывают на выплатах по купонам. Минимальный лот — от одной тысячи долларов.

Срочный рынок

Сделки на срочном рынке предполагают точный срок исполнения — от этого и вытекает название рынка. Продавец предлагает актив (ценные бумаги, валютные пары, индексы и пр.) и договаривается с покупателем о цене и сроке поставки (если поставка нужна). В качестве срока указана дата в будущем, а цена закрепляется текущим моментом: в этом и есть смысл контракта. Заключённый контракт купли-продажи называют фьючерсом. До момента исполнения фьючерса продавец и покупатель несут обязательства перед биржей. На срочном рынке ММВБ участники торгуют следующими контрактами:

• фьючерсы на индексы РТС, Московской Биржи;
• фьючерсы на акции различных компаний, валютные пары, процентные ставки;
• фьючерсы на нефть и сахар;
• фьючерсы на драгметаллы.

Рынок характеризуется небольшими комиссиями, высокой ликвидностью и низким гарантийным обеспечением. Чтобы обезопасить себя от риска, выбирайте ликвидные активы.

Валютный рынок

На бирже ММВБ вращаются валюты восьми стран. Их котировки колеблются ежесекундно: кто-то может на этом заработать, а кто-то потерять. Понять суть валютных операций легко: продать дороже, чем купили. Но вот как торговать на Московской Бирже без потерь — вопрос посложнее. Вам пригодится внимательность, осторожность и интуиция. Чтобы из раза в раз делать верный выбор, придётся интересоваться аналитическими обзорами, читать мнения финансовых экспертов. Если будете уделять этому по полчаса времени ежедневно, то через пару месяцев начнёте разбираться в причинах роста и падения валют.

И сможете прогнозировать часть валютных скачков. Помните — абсолютных и всегда верных прогнозов не бывает, но от этого играть интереснее. Информацию о том, как торговать валютой на ММВБ физическому лицу (и не только валютой) мы расскажем далее.

Торговля на бирже для физических лиц: с чего начать?

Трейдингом может заниматься любой совершеннолетний гражданин с паспортом РФ и доступом в интернет. Ещё понадобятся деньги, знания, спокойствие и официальный посредник.

Деньги

На биржу не приходят, чтобы вложить последние деньги. Стать частным трейдером разумно в том случае, если вы располагаете свободным капиталом.

Знания

Чтобы открыть счёт на Московской Бирже не обязательно быть экономистом по образованию. Но для успешной торговли полезно читать новостные и аналитические материалы по этой теме. А ещё — научиться пользоваться торговыми системами (об этом ниже).

Эмоции

Уравновешенный характер трейдера — желательный элемент игры. Торги предполагают ежедневные скачки цен, отчего у импульсивных вкладчиков учащается сердцебиение. На торговой площадке нужно осмысливать все решения и действовать в спокойном состоянии.

Посредник

Просто так попасть на биржу невозможно. Каждого частного инвестора представляет брокер — профессиональный участник рынка. Он регистрирует вас на бирже, совершает сделки от вашего имени и помогает, если у вас возникают трудности или вопросы.

Брокер для торговли на московской бирже

На первом этапе нужно думать не о том, как открыть счёт на ММВБ физическому лицу, а как выбрать брокера для торговли на Московской бирже. Он предоставляет не только доступ к бирже, но выполняет и другие функции:

Брокерские услуги оказывают банки и отдельные компании. При выборе брокера имеют значение несколько факторов.

Комиссию брокер получает от вашей прибыли: он не меньше вас заинтересован в успешных сделках и будет им способствовать.

Регистрация

После того как вы определитесь с брокером, выберите подходящий тариф (если не сможете самостоятельно, вас проконсультируют) и приходите заключать договор. Вам откроют брокерский счёт, куда вам нужно будет внести деньги — первоначальный капитал. Вы получите доступ к торговой системе QUIK и уже сможете делать первые шаги в сторону реальных торгов.

Демо-Счёт

Если вы ещё не уверены в своих силах, потренируйтесь на демоверсии. Счёт и операции виртуальные. Вы сможете наполнять инвестиционный портфель, приобретать и продавать активы на разных рынках и анализировать результаты своих действий. Это придаст вам уверенности перед вступлением на реальную биржу к реальным игрокам.

Открытие счета и торги

На смену пробным сделкам приходят настоящие. Как только вы почувствуете моральную готовность, открывайте свою электронную программу и заходите на биржу. Если вы хотите играть на фондовом рынке, перед сделкой изучите котировки акций той или иной компании и выберите самые ликвидные. На первых порах сведите риск к минимуму, выбирайте долгосрочные инвестиции. Быстрые спекулятивные сделки — это способ получить большую прибыль за короткий срок, но при этом сильно рисковать. Выгоду от спекуляций умеют извлекать матёрые трейдеры. Проявляйте аккуратность, не спешите сорвать куш в первых же сделках.

Взаиморасчёты

Биржа гарантирует безопасность расчетов. Продавцы и покупатели проводят взаиморасчёты под контролем Национального Клирингового Центра (НКЦ).

Налоги

В большинстве случаев ставка НДФЛ для физических лиц — 13%.

Итоги

Торговля на Московской Бирже — это возможность сберечь и приумножить деньги. И эта возможность доступна любому гражданину. Нужен начальный капитал, желание узнавать рынок и надёжный брокер. Лицензированным брокером является Банк «ЦентроКредит»: на протяжении 20 лет мы неоднократно занимали ведущие места в рейтингах профессиональных участников Московской Биржи. Зарабатывайте на бирже вместе с Банком «ЦентроКредит».

Мы перезвоним

Представьтесь

Ваш телефон

Комментарий

Я подтверждаю достоверность предоставленных мною данных и даю согласие на их обработку с целью получения ответа

Ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.

Заявка успешно отправлена!

Заявка успешно отправлена!

Ваши обращения

Заявка успешно отправлена!

Согласие

Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в т.ч. с помощью метрических программ Google Analytics, Яндекс Метрика, и иных аналогичных по функционалу счетчиков рекламных систем партнеров Банка, ваших данных: файлов cookie, ip-адреса пользователя, id пользователя, сведений о местоположении, типе устройства, времени посещения страницы, сведениях о ресурсах сети Интернет, с которых были совершены переходы на сайт ccb.ru и сведения о действиях пользователей на сайте ccb.ru и взаимодействии с кампаниями персонализации.

Обработка представляет собой предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется Банком и партнерами Банка в целях эффективности работы сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров, а также, с целью управления размещением материалов рекламного характера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, пожалуйста, отключите использование файлов cookie в своём браузере.

Для повышения эффективности работы сайта на нем используются файлы cookie. В cookie содержатся данные о Ваших прошлых посещениях сайта. Если Вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера

Подробнее Согласен

Торговля акциями | Биржа для начинающих

Ключевые блюда на вынос

• Вся торговля включает в себя покупку и продажу инвестиций, но то, как классифицируется ваша торговля, в значительной степени зависит от вашей временной шкалы — если вы активны ежемесячно, еженедельно, ежедневно или даже ежечасно.
• Вы можете подумать, что трейдинг — это то, чем занимаются только профессионалы на Уолл-стрит, но с появлением приложений для торговли акциями без комиссии и инвестиционных приложений теперь каждый может торговать.
• Самостоятельная торговля может занимать много времени и быть рискованной. Из-за риска потерь подумайте, как торговля вписывается в вашу личную ситуацию.

Вы, вероятно, постоянно слышали о фондовом рынке и торговле, которая его поддерживает. Но что на самом деле означает «торговля» и как вы можете начать, если хотите?

Что такое торговля?

Торговля — это покупка и продажа инвестиций, таких как акции, облигации, товары и другие виды активов, с целью получения прибыли. При активной стратегии инвестирования вы покупаете и продаете ежемесячно, еженедельно, ежедневно или даже ежечасно. С другой стороны, пассивное инвестирование — это когда вы покупаете и удерживаете свои инвестиции в течение длительного времени.

Вы можете подумать, что трейдинг — это то, чем занимаются только профессионалы с Уолл-стрит, но с появлением торговли акциями без комиссий и простых в использовании приложений для инвестирования теперь каждый может торговать, часто прямо со своего смартфона.

Но то, что каждый может торговать, не означает, что он должен это делать. Торговля часто включает покупку отдельных акций, что может быть рискованным. Вместо того, чтобы распределять свои деньги по десяткам или сотням инвестиций, как вы могли бы с взаимным фондом или биржевым фондом (ETF), вы можете сконцентрировать их всего в нескольких компаниях.

В то время как отдельная компания может быстро расти и вознаграждать инвесторов, она также может неожиданно упасть в цене, в результате чего акции акционеров будут стоить лишь часть их предыдущей цены. Такого рода колебания могут быть незначительными на радаре долгосрочного инвестора, но они более значимы для тех, у кого более короткие временные рамки, которые должны принять потери, которые могли бы восстановиться в ближайшие месяцы или годы.

Если вы хотите активно торговать, вам нужно понимать риски и чувствовать себя комфортно с ними. Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, вы можете оставить большую часть своего портфеля вложенным с учетом стратегии пассивной торговли. И помните: вам вовсе не обязательно заниматься активной торговлей, чтобы быть успешным долгосрочным инвестором. На самом деле, многие успешные долгосрочные инвесторы не торгуют постоянно.

Виды торговли

Вся торговля включает в себя покупку и продажу инвестиций, но то, как классифицируется ваша торговля, во многом зависит от вашей временной шкалы.

Дневная торговля
При внутридневной торговле вы покупаете и продаете акции, ETF и другие активы несколько раз в день. Перед окончанием торгового дня вы обычно продаете все, и любая прибыль (или убытки) попадает на ваш торговый счет.

Из-за времени, необходимого для исследования потенциальных инвестиций, отслеживания изменений и тенденций на рынке и осуществления всех сделок, которые вы хотите, дневная торговля может быть такой же всепоглощающей, как работа на полный рабочий день.

Свинг-трейдинг
Чуть менее практичный аналог внутридневной торговли, свинг-трейдинг — это когда вы держите инвестиции в течение нескольких дней или недель, чтобы извлечь выгоду из подъемов или колебаний рынка. Как и внутридневная торговля, свинг-трейдинг требует большого количества исследований и понимания рыночных и инвестиционных тенденций. В конце концов, вы не хотите пропустить окно, чтобы поймать качели и совершить потенциально выгодную продажу.

Но, в отличие от внутридневной торговли, вы не ограничиваете себя мгновенным поворотом, и на вас меньше всего может повлиять один плохой день или даже несколько плохих дней. Позволяя вам ждать дни или недели, свинг-трейдинг дает вам (и вашим инвестициям) больше времени для реализации потенциальной прибыли.

Позиционная торговля
По сути, «открытие позиции» означает просто покупку инвестиции. Исходя из этого, позиционные трейдеры — это те, кто занимает эту инвестиционную позицию и придерживается ее в течение длительного времени. Основываясь на своих исследованиях и знании инвестиционных тенденций, они надеются, что цены будут расти из-за краткосрочных падений, которые могут разочаровать трейдеров с более короткими временными рамками.

Позиционные трейдеры могут удерживать свои позиции в течение многих месяцев или лет. И поскольку они придерживаются долгосрочной точки зрения, позиционные трейдеры вряд ли позволят новостям дня повлиять на их инвестиционные стратегии, если только эти новости не изменят их понимание будущего долгосрочного роста инвестиций.

Из трех типов торговли, обсуждаемых здесь, позиционная торговля наиболее близка к тому, что многие называют просто «инвестированием», стратегией, основанной на долгосрочном росте, часто в течение многих лет или десятилетий, для увеличения благосостояния.

Преимущества трейдинга

• Вы полностью контролируете инвестиции, которые выбираете.  Это позволяет вам следовать своим собственным предчувствиям и инвестировать в компании, в которые вы верите, и, возможно, получать прибыль, если их акции вырастут в цене.
• Вы можете узнать о фондовом рынке из первых рук.  Поскольку трейдинг требует большего практического участия, чем инвестирование по принципу «купи и держи», он может помочь вам лучше понять тенденции рынка.

Торговые риски

• Вы можете потерять часть или все деньги, которые используете для торговли акциями.  Это, конечно, относится к инвестированию в целом. Но это особенно стоит иметь в виду при торговле. Хотя у них могут быть удачные дни, исследования показали, что подавляющее большинство активных трейдеров теряют деньги в долгосрочной перспективе.*
• Активная торговля может занять много времени,  так как она требует большого количества исследований и почти постоянного мониторинга, чтобы гарантировать, что вы совершаете обоснованные сделки. Как обычный потребитель, вы также можете не иметь доступа к типам отчетов о компаниях и отрасли, которые есть у профессиональных трейдеров. И даже если вы это сделаете, у вас может не хватить времени или опыта, чтобы полностью понять их и действовать в соответствии с ними, что поставит вас в сравнительно невыгодное положение.
• Торговля может быть стрессовой,  особенно когда вы наблюдаете, как падает баланс вашего счета.
• Вы подвергаетесь еще большему риску, если занимаете деньги, используя маржу для финансирования своих сделок. Некоторым трейдерам нравится маржа — по сути, ссуда от вашей брокерской фирмы, где она держит то, что у вас есть на вашем счете в качестве залога, — чтобы более эффективно использовать имеющиеся у них средства. Тем не менее, торговля с маржей открывает для трейдеров убытки, превышающие средства, которые они могут инвестировать, и ее следует использовать только продвинутым трейдерам, у которых достаточно денег для покрытия убытков (а затем и некоторых).

Как торговать акциями

После того, как вы решили начать торговать, вы можете легко открыть брокерский счет и стать активным участником фондового рынка.

1. Выберите брокерский счет
Для торговли вам понадобится брокерский счет. Если у вас его еще нет, вам следует подумать о выборе брокера, который взимает низкие комиссии, имеет низкий или нулевой минимум счета, предлагает предпочитаемые вами торговые возможности (например, широкий спектр типов ордеров и маржинальных счетов). , стремится совершать ваши сделки по лучшим ценам и предлагает торговую платформу, которую вам удобно использовать.

2. Изучение вариантов инвестирования
Умная торговля начинается с исследований. Вы не хотите слепо покупать акции на случай, если они вырастут в цене. Вместо этого вы захотите погрузиться в отраслевые исследования и отчеты о состоянии компаний и их финансовом будущем. Fidelity предоставляет ряд инструментов для исследования акций, которые помогут вам максимально эффективно торговать, включая 5-шаговое руководство по совершению первых успешных сделок.

3. Создать торговый план и стратегию выхода
После того, как вы выбрали компании или фонды, которыми хотите торговать, определите, как вы будете покупать акции, а также план их продажи.

Во время торговли вы можете размещать различные типы запросов на покупку или заказов. По умолчанию вам, скорее всего, будет предложен рыночный ордер, что означает, что вы соглашаетесь купить или продать инвестиции по их текущей цене. Если вас беспокоит быстрое изменение стоимости акций, вы можете рассмотреть лимитный ордер, который позволяет вам вводить максимальную сумму, которую вы хотите заплатить. Ваша брокерская компания не выполнит ваш заказ, если акции не будут доступны по этой цене или ниже.

Вы также должны подумать, в каких ситуациях вы захотите продать свои инвестиции. Важно определить минимальную сумму прибыли, которую вы хотите получить от сделки, а также допустимую сумму проигрыша. Стремитесь придерживаться этого плана, особенно когда цены на акции падают, так как в данный момент может быть трудно определить, следует ли вам держаться и ждать отскока или продавать и сокращать свои потери.

Другим вариантом является размещение ордера стоп-лосс, который автоматически продает акции по заранее определенной цене и может защитить вас от потерь больше, чем вы согласны.

Имейте в виду любые дополнительные торговые требования

В зависимости от того, как вы торгуете, вам может понадобиться учитывать несколько дополнительных моментов:

• Если вы занимаетесь внутридневной торговлей, вам может потребоваться иметь на счету минимальную сумму — обычно 25 000 долларов США. Свяжитесь с вашим брокером, чтобы подтвердить.
• Если вы используете маржинальный счет, чтобы повысить свою покупательную способность за счет заемных средств, к вам может быть применен «маржин-колл», если стоимость вашего счета упадет ниже определенной суммы. Это означает, что стоимость вашего залога уже недостаточно велика для обеспечения кредита, и ваша брокерская компания требует, чтобы вы вложили на свой счет больше наличных денег или принадлежащих вам акций. Если вы этого не сделаете, это может привести к тому, что ваши активы будут проданы с убытком.
• Ваша брокерская компания будет сообщать о прибылях и убытках в налоговую службу (IRS). Прибыль от продаж будет облагаться налогом, и налоги, которые вы платите за инвестиции, удерживаемые менее года, могут быть выше, чем те, которые вы платите за долгосрочные инвестиции, которые облагаются долгосрочными ставками налога на прирост капитала. Вы можете вычесть часть своих убытков из налогов текущего года, а также налогов будущих лет путем сбора налоговых убытков.

Суть о трейдинге

Если у вас есть время, деньги и интерес к исследованию рынка, вы можете рассмотреть возможность активной торговли небольшой частью ваших активов. Обязательно составьте торговый план, который будет направлять вас по пути и поможет подготовиться к неизбежным взлетам и падениям рынка.

Следующие шаги для рассмотрения

Как открыть счет

Начните копить и инвестировать в свое будущее.

Руководство по торговле

Узнайте, что вам нужно знать, прежде чем торговать на рынке.

Разумный выбор инвестиций

Как применять методический подход к распределению активов.

Основы фондового рынка для начинающих инвесторов

Источник: Getty Images

Поначалу инвестирование может показаться сложным, но как только вы поймете основы фондового рынка, оно станет намного проще. Есть три основные концепции, которые должны усвоить все начинающие инвесторы:

3 основные концепции для начинающих инвесторов

1. Как работает фондовый рынок.

2. Разница между долгосрочным инвестированием и торговлей акциями.

3. Важность диверсификации вашего портфеля.

В этом руководстве будет раскрыта каждая из этих основных концепций фондового рынка, что даст вам прочную инвестиционную основу, на которую можно опереться в будущем.

Как работает фондовый рынок

Фондовый рынок похож на биржу обмена, аукционный дом и торговый центр в одном лице.

Фондовый рынок как биржа обмена или блошиный рынок: На фондовом рынке есть много продавцов, включая индивидуальных и институциональных инвесторов, таких как хедж-фонды, пенсионные планы и инвестиционные банки, которые покупают и продают различные товары, например, публичные компании, зарегистрированные на бирже. на фондовых биржах.

Известные биржи фондового рынка включают Нью-Йоркскую фондовую биржу (NYSE), биржу Nasdaq и внебиржевые рынки. Каждый из них имеет различные требования к листингу для компаний, которые хотят использовать свои услуги для привлечения капитала от инвесторов.

Фондовый рынок как аукционный дом: Другим аспектом фондового рынка является система ценообразования, подобная аукционной. В отличие от розничного магазина, где на каждый товар установлена ​​фиксированная цена, цены на акции постоянно меняются, поскольку покупатели и продавцы пытаются достичь рыночной цены акций компании.

Многие внутренние и внешние факторы влияют на цены акций. Например, прибыль компании и перспективы ее роста (внутренние факторы) могут повлиять на цену ее акций. Между тем, все, от предстоящих выборов до того, как инвесторы относятся к направлению экономики (внешние факторы), также может влиять на цены акций.

Фондовый рынок как торговый центр: Наконец, фондовый рынок похож на торговый центр, потому что это универсальный магазин. В нем размещены все публично зарегистрированные компании, что позволяет инвесторам покупать и продавать любые публично торгуемые акции, которые они пожелают.

Биржи фондового рынка действуют как первичный и вторичный рынки для акций компании. Они позволяют компаниям напрямую продавать акции через первичное публичное размещение акций (IPO) для привлечения денежных средств и расширения своего бизнеса.

Компании могут провести несколько вторичных размещений своих акций, когда им необходимо привлечь дополнительное финансирование, при условии, что инвесторы готовы покупать. Между тем, биржи предоставляют инвесторам ликвидность, поскольку они могут продавать акции друг другу.

Что такое бычий и медвежий рынки, коррекции и обвалы?

Хотя фондовый рынок обычно движется вверх с течением времени, он не делает это по прямой линии. Инвесторы придумали следующие термины для обозначения больших колебаний цен на акции:

.

Коррекция фондового рынка

Снижение основного рыночного индекса, такого как S&P 500, на 10-20% называется коррекцией фондового рынка.

Медвежий рынок

Бычий рынок

Повышение индекса фондового рынка более чем на 20% по сравнению с недавним медвежьим рынком является бычьим рынком. Бычьи рынки часто представляют собой многолетние события, обусловленные периодом экономического роста.

Крах фондового рынка

Резкое падение основных индексов фондового рынка за короткий период является крахом фондового рынка.

Волатильность фондового рынка

Как правило, цены на акции постепенно растут по мере того, как компании расширяют свою деятельность и доходы по мере роста экономики, что делает их основной бизнес более ценным. Например, средняя доходность фондового рынка, измеряемая индексом S&P 500 — набором 500 крупнейших публично торгуемых акций США, — исторически увеличивалась более чем на 10% каждый год.

Но бывают и простои. Самый страшный крах рынка в истории — это крах фондового рынка 1929 года в начале Великой депрессии. Беспокойство по поводу инвестирования во время экономического спада может спровоцировать распродажи на фондовом рынке, хотя это не единственный фактор, который может вызвать большой спад на рынке.

Хотя корректировки фондового рынка могут быть сложными для начинающих инвесторов, они, как правило, недолговечны. Половина коррекций фондового рынка за последние 50 лет длилась три месяца или меньше.

Долгосрочное инвестирование против торговли акциями

Мы все хотели бы быстро разбогатеть. Однако фондовый рынок — это не лотерея и не казино. В то время как некоторые акции приносят значительный доход в короткие периоды, они являются выбросами, а не нормой.

Из-за этого новичкам следует избегать торговли акциями или активной покупки и продажи акций, особенно внутридневной торговли, и сосредоточиться на долгосрочных инвестициях по принципу «купи и держи».

Купить и держать

В идеале инвестор должен купить акции компании с намерением держать их в течение трех-пяти лет, если не намного дольше.

Долгосрочное инвестирование является лучшим подходом, чем торговля акциями, по многим причинам, в том числе:

1. Более высокая вероятность положительного дохода: Хотя фондовый рынок несколько лет падал, он рос в 40 из последних 50 лет. Таким образом, даже если вы начнете инвестировать прямо в конце долгого бычьего рынка и переживете головокружительный крах, простое удержание в течение нескольких лет, скорее всего, все равно даст положительный результат. Сравните это с торговлей, когда инвестор рискует безвозвратной потерей своего капитала, если он покупает на вершине, а затем сдается и продает на дне, фиксируя убытки.
2. Чтобы не упустить еще большую прибыль: Одна из самых больших ошибок многих начинающих инвесторов — слишком ранняя продажа. Это может привести к тому, что они упустят гораздо большую прибыль в долгосрочной перспективе. Например, хотя может возникнуть соблазн получить прибыль после 10-процентной или даже 100-процентной прибыли, великие компании, как правило, продолжают приносить прибыль.
3. Выгода от сложных процентов: Хотя акции могут корректироваться и падать без предупреждения, обычно они растут. Как отмечалось ранее, S&P 500 исторически приносил более 10% общей годовой доходности. Эта общая восходящая тенденция, несмотря на всю волатильность, со временем усиливается. Например, вложение 550 долларов в месяц в индексный фонд S&P 500 исторически превратилось в заначку в 1 миллион долларов примерно за 30 лет.
4. Экономия на налогах: Продажи акций облагаются налогом, если они не осуществляются на пенсионном счете с отсрочкой налогообложения, таком как IRA. Для долгосрочных акций, то есть более года, ставка налога на прирост капитала составляет 0%, 10% или 20%, в зависимости от вашего дохода и налоговой категории. Однако краткосрочные налоги на прирост капитала намного выше, поскольку они соответствуют обычной категории налога на прибыль инвестора, которая колеблется от 10% до 37%. Таким образом, налоги могут съесть значительную часть прибыли инвестора, если он торгует акциями, особенно теми, которые находятся в более высоких налоговых категориях.

Хотя покупка и владение акциями в течение длительного времени обычно приносит наибольшую прибыль, важно также знать, когда продавать акции. Ситуации, когда продажа является разумным шагом, включают в себя случаи, когда причина, по которой вы купили, больше не актуальна, компания приобретается, вы перебалансируете свой портфель или вам нужны наличные для крупной покупки, потому что вы видите лучшую инвестиционную возможность.

Диверсификация вашего портфеля

Другим важным условием инвестирования является понимание преимуществ диверсифицированного портфеля. Это означает владение разнообразной группой акций в разных секторах фондового рынка. Диверсификация портфеля снижает риск постоянных убытков инвестора и общую волатильность его портфеля. В обмен на это доход от диверсифицированного портфеля, как правило, ниже, чем тот, который мог бы заработать инвестор, если бы он выбрал одну выигрышную акцию.

Существует много способов создать диверсифицированный портфель акций в зависимости от того, хотите ли вы быть активным или пассивным инвестором. Активный инвестор исследует акции, чтобы найти набор из как минимум 10 компаний из различных отраслей, которые, по его мнению, будут приносить прибыль в долгосрочной перспективе. Между тем, пассивные инвесторы позволяют другим делать эту работу за них. В результате они могут быстро диверсифицироваться, покупая акции взаимного фонда, индексного фонда или биржевого фонда (ETF), которые владеют разнообразной группой акций. Как отмечалось ранее, индексный фонд S&P 500 включает 500 акций, что дает инвесторам широкий доступ к крупнейшим акциям США.

Почему важна диверсификация:

Владение диверсифицированным портфелем акций поможет смягчить удар во время коррекции или медвежьего рынка, чтобы инвестор не понес необратимую потерю капитала.

Тем не менее, активные инвесторы также должны быть осторожны, чтобы не чрезмерно диверсифицировать, поскольку владение слишком большим количеством акций снижает доходность без такой большой дополнительной выгоды от сокращения убытков или волатильности. Когда портфель содержит более 100 акций, им становится трудно управлять. Кроме того, он, вероятно, принесет доход, соответствующий доходу индексного фонда.

Связанные темы инвестирования

3 самых важных финансовых отчета

При исследовании компаний финансовая отчетность — отличное место для начала.

Пенсионное планирование: как распланировать свой финансовый успех

Узнайте, как, почему и сколько накопить на свои золотые годы.

Что такое ESG Investing и что такое акции ESG?

Эта форма социально ответственного инвестирования ставит во главу угла хорошее корпоративное поведение.

Инвестиции в акции роста

Эти передовые компании находятся на подъеме.

Фондовый рынок может быть машиной для создания богатства

Инвестиции в акции могут показаться сложными, но это не так, как только вы усвоите основы.

Кажущаяся хаотичной смесью блошиного рынка и аукционного дома, где цены движутся повсюду, это система свободного рынка, которая позволяет компаниям привлекать акционерный капитал от инвесторов, которые затем могут свободно покупать и продавать эти акции открыто. Цены, как правило, колеблются, иногда сильно, поэтому инвесторы должны придерживаться долгосрочного подхода и владеть диверсифицированным портфелем акций. Те, кто принимает эти основные шаги, часто получают обогащающий опыт, поскольку они извлекают выгоду из способности фондового рынка приносить высокие доходы, которые со временем складываются.

Часто задаваемые вопросы о фондовом рынке

Вот основные типы акций, которые вам следует знать.

1. Обыкновенные акции
2. Привилегированные акции
3. Акции с большой капитализацией
4. Акции средней капитализации
5. Акции с малой капитализацией
6. Внутренние запасы
7. Международные акции
8. . акции
9. Недивидендные акции
10. Доходные акции
11. Циклические акции акции
12. Нециклические акции
13. Надежные акции
14. Акции ESG
15. Акции «голубых фишек»
16. Акции грошовых цен

К счастью, процесс покупки ваших первых акций онлайн относительно быстр и прост.