Сбербанк России открывает счета в индийских рупиях для физических лиц
Рейтер
Среда, 14 июня 2023 г. 09:10Kitco News
Поделиться этой статьей:
МОСКВА, 14 июня (Рейтер) — Крупнейший кредитор России в среду заявил, что физические лица теперь могут открывать счета в индийских рупиях, расширяя диапазон доступных иностранных валют, поскольку Москва стремится снизить зависимость от доллара США и евро.
«Как подчеркнул Сбербанк, банк поддерживает тенденцию дедолларизации и постоянно увеличивает количество иностранной валюты, доступной для клиентов», — говорится в сообщении Сбербанка.
Сбербанк обслуживает более 100 млн частных клиентов и уже предлагает вклады в китайских юанях и дирхамах ОАЭ. Счета в рупиях будут доступны со среды.
В отдельном заявлении Сбербанк заявил, что со среды повысит ставки по депозитам в дирхамах на 100 базисных пунктов на шестинедельный период.
Финансовый директор банка ранее заявил, что Сбербанк выпустит облигации в китайских юанях в этом году, если появится возможность, и продолжит заимствовать в рублях для стимулирования роста портфеля.
Конкурент ВТБ (VTBR.MM) в среду заявил, что сбережения в юанях составят около четверти всего валютного портфеля России к концу 2023 года, увеличившись до 45% в 2024 году и составив две трети в 2025 году.
«Именно китайская валюта сегодня выступает основной альтернативой, по сути, уходящим доллару и евро и заставляет банки более активно конкурировать за клиентов», — заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.
«Другие мягкие валюты пока только ищут своих потребителей в России, выступая в качестве нишевых предложений», — добавил он.
Репортаж Елены Фабричной и Александра Морского; Под редакцией Луизы Хевенс и Шэрон Синглтон
Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат автору и могут не совпадать с мнением Kitco Metals Inc. Автор приложил все усилия для обеспечения точности предоставленной информации; однако ни Kitco Metals Inc., ни автор не могут гарантировать такую точность. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей. Это не призыв к обмену товарами, ценными бумагами или другими финансовыми инструментами. Kitco Metals Inc. и автор этой статьи не несут ответственности за убытки и/или ущерб, возникшие в результате использования данной публикации.
Седьмой пакет санкций и эмбарго в отношении российского золота
Давид Шатакишвили для GFSIS
9001 0 21 июля страны Евросоюза одобрили седьмой пакет санкций против России.
Новые ограничения включают запрет на импорт российского золота в ЕС, замораживание активов «Сбербанка», крупнейшего финансового учреждения России, и индивидуальные санкции против лиц, обвиняемых в военных преступлениях. Поскольку предыдущий пакет санкций касался российской сырой нефти, многие думали, что ЕС включит в следующий пакет ограничений российский природный газ, но этого не произошло, несмотря на то, что по мере продолжения войны ожидалось ужесточение политических и экономический ответ Запада. Решение также стало предметом критики со стороны президента Украины, который открыто говорит о том, что нужны гораздо более радикальные решения, чтобы остановить войну Москвы.
Несомненно, важнейшей составляющей седьмого пакета санкций является запрет на российское золото. В конце прошлого месяца страны G7, Канада, Япония, США и Великобритания приняли решение ввести эмбарго на импорт российского золота, а почти месяц спустя к этому присоединился и Европейский союз. Давайте посмотрим, насколько важны для Москвы золотые активы и какое влияние это ограничение может оказать на российскую экономику и доходы бюджета.
Значение золотых активов для экономики России
По добыче золота Российская Федерация занимает второе место в мире после Китая, третье место занимает Австралия. Золото также является важной частью доходов бюджета России. Это второй источник доходов страны после денежных потоков, получаемых от энергоносителей. Кроме того, Центральный банк России деноминировал 21% своих национальных резервов в золоте, что составляет примерно 135 миллиардов долларов США. После аннексии Крыма в 2014 году Россия удвоила долю золота в своих резервах. Для Москвы годовой доход от продажи добытого золота составлял около 19миллиардов долларов США. Основным рынком его сбыта была Лондонская фондовая биржа, где ежегодно Россия продавала золота примерно на 16,9 млрд долларов США. Следующие места в списке покупателей заняли Швейцария, Казахстан, Турция и Индия. Российские золотодобывающие компании продают золото как на внутреннем потребительском рынке, так и через коммерческие банки, которые затем сдают его в ЦБ или экспортируют.
В 2021 году в России было произведено 314 тонн золота, что составляет около 10% мирового производства блестящих металлов. В России работает более 700 золотодобывающих компаний, крупнейшая из них «Полюс», добывшая в прошлом году до 85 тонн золота, за ней следуют «Полиметалл» и «Кинросс Голд».
После запрета на ввоз российского золота с Запада России придется искать альтернативные рынки сбыта, и она, скорее всего, вновь обратится к Китаю и Индии. Даже во время войны обе страны успешно продолжали закупать российскую нефть со скидкой. В отличие от других товаров, Россия с начала войны успела передать свое золото в разные страны, и уже накопила в этом отношении некоторый опыт. В качестве потенциальных покупателей также рассматриваются государства Ближнего Востока и Центральной Азии. Помимо добычи золота внутри страны, Россия активно занимается добычей на Африканском континенте и пытается усилить свое региональное влияние, в том числе за счет увеличения зависимости этих стран от самодельного военного вооружения и техники.
Почему Target Gold?
Удар по российскому золоту пришелся на начало марта, когда Лондонская фондовая биржа неофициально запретила торги российским золотом. «Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов» исключила российских аффинажеров из своего аккредитованного списка, в результате чего большинство покупателей отказались от нее. Кроме того, Соединенные Штаты Америки запретили своим гражданам любые операции с российским золотом, что с самого начала привело к значительному давлению на золотые активы, хотя сейчас этот процесс принял более формальный и радикальный характер. Некоторые эксперты предполагают, что ограничения на золото могли быть скорее политическими, чем экономическими, поскольку американские и европейские рынки для российского золота и так были в значительной степени закрыты. При этом западные страны ввели санкции против основных банков, торгующих российским золотом, в рамках предыдущих пакетов ограничений, а европейские нефтеперерабатывающие компании и судоходные компании разорвали все связи с российским золотом.
Запрет на золото означает, что российские горнодобывающие компании, банки и олигархи будут ограничены в возможности покупать золото и конвертировать его в твердую валюту, которую они могли бы использовать для смягчения тяжелых экономических последствий международных санкций. Наряду с другими ограничениями, основная цель этой санкции — финансово истощить военную машину Москвы за счет ограничения основных источников доходов государственного бюджета.
В целом золото рассматривается как средство диверсификации резервов для центральных банков, так как оно считается более стабильным и надежным активом, чем бумажные деньги. Правительства держат золото, чтобы справиться с кризисами и застраховаться от инфляции. По запасам золота Россия занимает пятое место в мире.
Заключение
Ограничение, введенное Западом на ввоз российского золота, очевидно, будет иметь экономические последствия, хотя прогнозы разнятся. По мнению экспертов, больших колебаний на мировом рынке золота и резкого роста цен не ожидается.
В среднесрочной и долгосрочной перспективе ориентировочная цена, как ожидается, останется в пределах 3-5%. «Всемирный совет по золоту» также прогнозирует стабильность цен на золото. По их словам, мировых запасов золота достаточно для удовлетворения производственных и торговых потребностей. Хотя Россия является одним из крупнейших золотодобытчиков, ее фактора на мировом рынке может быть недостаточно, чтобы вызвать заметные изменения.
Вскоре после начала войны, в начале марта, цена одной унции золота достигла 2050 долларов США, самого высокого уровня за последние 20 месяцев. После этого цена снизилась и стала более-менее стабильной.
До решения стран Евросоюза ввести эмбарго на российское золото 20 июля цена одной унции золота составляла 1696 долларов США. На текущем этапе его цена составляет 1727 долларов США. Таким образом, с марта его цена снизилась примерно на 18%.
Запрет на ввоз российского золота — важнейшая составляющая последнего пакета западных санкций, который, очевидно, окажет негативное влияние на российскую экономику, вопрос только — в какой степени? Это факт, что санкции работают, и с экономической точки зрения есть достаточно тяжелые последствия для авторитарного режима Москвы, но, к сожалению, это еще не привело к политическому решению, которое привело бы к прекращению война.
Вполне вероятно, что ограничение на золото также не сможет остановить российскую агрессию, особенно когда, с одной стороны, у нее есть сильные и надежные партнеры, такие как Китай, Индия и страны Персидского залива, а с другой — мощные политические рычаги влияния на ряд африканских и азиатских государств.
Россия попытается найти рынки сбыта собственного золота, и будет готова продавать его по относительно низкой цене, как это произошло со своими энергоресурсами. Закрытие западных рынков, очевидно, нанесет стране финансовый ущерб, но в свете частичного восполнения дефицита другими странами не станет для нее решающим фактором прекращения войны. Похоже, Москве все еще удается мобилизовать денежные ресурсы для финансирования своей агрессии в Украине, большую часть которых она получает за счет природного газа.
Ожидается, что Запад примет более жесткие решения, которые должны полностью охватывать энергетический сектор, но с приближением зимы этот вопрос становится все более сомнительным.
