Выписка из реестра требований кредиторов: Как получить выписку из реестра требований кредиторов? — Центр информационной поддержки ДОМ.РФ

Предоставление выписки из реестра требований кредиторов банка

Конкурсный кредитор, отвечающий критерию п. 9 ст. 16 Закона о банкротстве, обладает правом запрашивать у конкурсного управляющего кредитной организации сведения о состоянии реестра, а именно о личности кредиторов и размере долга перед ними, без той информации, которая не требуется для последующего заявления возражений (например, паспортных данных и т.д.). Для реализации указанного права кредитор обязан подтвердить наличие у него законного интереса в получении информации.

И., являющийся кредитором банка, дважды обращался к конкурсному управляющему банка (далее — агентство) с требованием о представлении заверенной копии реестра требований кредиторов, ссылаясь на положения п. 9 ст. 16 Закона о банкротстве.

Агентство отказало И. в представлении соответствующих документов, что послужило основанием для обращения И. в арбитражный суд с жалобой на бездействие конкурсного управляющего.

Определением суда первой инстанции, оставленным без изменения постановлениями суда апелляционной инстанции и арбитражного суда округа, жалоба оставлена без рассмотрения. Суды отметили, что по смыслу ст. 18959, 18960, пп. 2 и 5 ст. 18982 Закона о банкротстве отдельные кредиторы не имеют права обращаться с жалобой на действия арбитражного управляющего банка, такое полномочие кредиторы реализуют через собрание либо комитет кредиторов. Во-вторых, суды указали, что положения п. 7 ст. 189 Закона о банкротстве, предусматривающие только возможность получения кредитором выписки из реестра с информацией о его требовании, являются специальными по отношению к п. 9 ст. 16 данного Закона, что означает невозможность при банкротстве кредитных организаций требовать у арбитражного управляющего копию всего реестра. В-третьих, суды сослались на ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках и банковской деятельности), закрепляющую положения о банковской тайне клиентов кредитной организации. В реестре требований кредиторов банка содержится такая информация, как паспортные данные, адрес регистрации, личные телефоны, реквизиты банковских договоров, суммы остатков на счетах, номера лицевых счетов. Все эти данные не могут передаваться третьим лицам, а потому отдельный кредитор не может получить копию всего реестра.

Судебная коллегия Верховного Суда Российской Федерации отменила названные судебные акты и направила обособленный спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции по следующим основаниям.

Вывод судов об отсутствии у отдельного кредитора банка права на обжалование действий (бездействия) управляющего ошибочен. Согласно п

п. 3 ст. 189 Закона о банкротстве отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций и не урегулированные параграфом 4.1, регулируются в том числе гл. I и III этого Закона. Поскольку в параграфе 4 (в том числе в п. 2 ст. 189 Закона) отсутствует запрет на обжалование действий (бездействия) конкурсного управляющего банка кредитором в самостоятельном порядке, следует признать, что в такой ситуации применяется общая норма п. 1 ст. 60 Закона о банкротстве (гл. III), предполагающая возможность предъявления соответствующих жалоб.

При этом вывод судов о наличии права на обжалование действий управляющего только у комитета кредиторов, опирающийся на п. 5 ст. 189 Закона, является ошибочным, поскольку названная норма регулирует вопросы обращения с жалобой в Банк России, а не в суд, как в настоящем случае. При таких условиях жалоба И. оставлена без рассмотрения при неправильном применении норм законодательства о несостоятельности.

Кроме того, нельзя поддержать и вывод судов о соотношении п. 9 ст. 16 и п. 7 ст. 189 названного Закона. Установленная последней из названных норм обязанность управляющего представить выписку из реестра в части требования конкретного кредитора не препятствует применению общей нормы п. 9 ст. 16 Закона (гл. I) о праве кредитора, обладающего не менее чем одним процентом кредиторской задолженности, потребовать выдачи копии всего реестра требований кредиторов. При этом на протяжении рассмотрения обособленного спора И. ссылался на то, что ему принадлежит четыре процента от всех включенных в реестр требований.

Суды не рассмотрели вопрос о том, все ли включенные в реестр требования защищены банковской тайной.

Само по себе признание кредитной организации банкротом не устраняет режима банковской тайны. В то же время следует принимать во внимание, что нахождение банка в конкурсном производстве с высокой степенью вероятности может свидетельствовать о том, что денежных средств для погашения долга перед всеми кредиторами недостаточно. Поэтому в случае признания каждого нового требования обоснованным доля удовлетворения требований единого гражданско-правового сообщества, объединяющего других кредиторов, снижается, в связи с чем они объективно заинтересованы, чтобы в реестр включалась только реально существующая задолженность.

Поскольку первичную проверку обоснованности требований кредиторов проводит конкурсный управляющий кредитной организации (п. 4 ст. 189 Закона о банкротстве), реализация названного выше интереса группы остальных кредиторов осуществляется посредством заявления возражений против результатов рассмотрения арбитражным управляющим требований конкретных кредиторов. Иной подход (запрет на заявление возражений) исключал бы судебный контроль над действиями конкурсного управляющего и противоречил бы конституционной гарантии на судебную защиту прав и свобод каждого (п. 23 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3  (2018), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 14 ноября 2018 г.).

Однако для того, чтобы иметь возможность возражать против конкретных требований, сообщество кредиторов банка должно располагать сведениями о результатах формирования конкурсным управляющим реестра. В обратном случае содержание формально предоставленного им права контролировать деятельность управляющего было бы нивелировано невозможностью его реализации. В связи с этим следует признать наличие у кредитора, отвечающего критерию п. 9 ст. 16 Закона о банкротстве, права запрашивать у конкурсного управляющего кредитной организации сведения о состоянии реестра, а именно о личности кредиторов и размере долга перед ними, без той информации, которая не требуется для последующего заявления возражений (например, паспортных данных и т.д.).

Тем не менее, исходя из необходимости соблюдения интересов не только сообщества кредиторов банка, но и его клиентов, защищаемых банковской тайной, следует также признать, что сам по себе запрос информации без указания мотивов необходимости ее раскрытия недостаточен для удовлетворения соответствующего требования кредитора. Для реализации права на получение информации о состоянии реестра кредитор, в частности, может привести основанные на косвенных доказательствах доводы, которые бы ставили под сомнение надлежащее осуществление конкурсным управляющим своих полномочий в рамках дела о банкротстве или свидетельствовали бы об отсутствии доверия сообщества кредиторов к такому управляющему; он может ссылаться и на иные имеющиеся у него (в том числе полученные на собрании кредиторов, в результате анализа отчетности должника и его аффилированных лиц, из общедоступных источников и т.д.) сведения о несоответствии внесенных в реестр требований действительной долговой нагрузке банка.

Первоначально требование с запросом информации направляется в адрес арбитражного управляющего кредитной организации, который рассматривает его по существу. В случае отказа управляющего в предоставлении сведений кредитор (как в рассматриваемом случае и было сделано) вправе обратиться в суд с жалобой на действия (бездействие) такого управляющего. Разрешая подобный спор, суд по существу оценивает убедительность доводов и доказательств кредитора, претендующего на получение копии реестра.

Если же управляющий принял решение раскрыть информацию (или в случае окончания спора в суде в пользу кредитора), то он обязан, прежде чем передать соответствующие документы, потребовать от кредитора выдачи расписки, в которой тот подтвердит, что предупрежден о конфиденциальном режиме получаемой информации и об обязанности ее сохранять. Такой подход вытекает из смысла разъяснений, данных в абзаце втором п. 15 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 18 января 2011 г. № 144 «О некоторых вопросах практики рассмотрения арбитражными судами споров о предоставлении информации участникам хозяйственных обществ». При несоблюдении обязанности сохранять конфиденциальные сведения лицо, чьи права были нарушены, вправе требовать возмещения убытков      нарушителем        по общим   правилам гражданского законодательства.

Определение № 305-ЭС18-5703 (3)

Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации №1 (2019)

Источник Верховный Суд Российской Федерации

порядок и срок включения, образец, закрытие

Процедура конкурсного производства должна быть направлена на максимально полное погашение задолженности перед кредиторами. Поэтому особое внимание в рамках данного процесса уделяется учету кредиторских требований.

СодержаниеПоказать

Правовое регулирование

Реестр требований кредиторов в рамках процесса банкротства составляется с учетом требований 127-ФЗ «О несостоятельности». В частности, данному перечню посвящена отдельная 16 статья 127-ФЗ.

Сроки для включения требований кредиторов в реестр на этапе наблюдения содержатся в ст. 71 127-ФЗ.

Реестр закрывается на финальной стадии банкротства – на этапе конкурсного производства. Сроки закрытия реестра требований кредиторов в рамках процесса признании компании финансово несостоятельной приведены в ст. 142 127-ФЗ.

При подготовке реестра требований стоит учитывать положения Приказа МЭР РФ от 2004 года №233 «Об утверждении Типовой формы реестра требований кредиторов».

Что собой представляет

Признание заявления на банкротство обоснованным буквально означает, что компания-должник обладает подтвержденными непогашенными долговыми обязательствами перед другими компаниями, государством, работниками, и не в состоянии их погасить. Лица, перед которыми у юрлица имеются долги, именуются кредиторами. Для учета их требований формируется реестр.

Реестр требований кредиторов представляет собой перечень лиц, перед которыми компания-должник обладает непогашенной задолженностью. За ведение реестра требований кредиторов в деле о банкротстве несет ответственность арбитражный управляющий. В зависимости от этапа процедуры речь может идти о конкурсном или арбитражном управляющем.

Полномочия по ведению реестра кредиторских требований могут быть переданы специальному реестродержателю, который обладает лицензией на оказание подобного рода услуг и работает на рынке ценных бумаг. Передача полномочий по ведению реестра в пользу реестродержателя допускается, только если соответствующее решение было принято собранием кредиторов. Услуги профессионального реестродержателя являются обязательными в рамках дел о банкротстве, если у компании 500 кредиторов и более (по п. 2 ст. 16 127-ФЗ). Условия и размер выплаты реестродержателю определяется собранием кредиторов.

В реестр требований кредиторов включается следующая информация:

1. Наименование и адрес расположения юридического лица применительно к компаниям либо ФИО и реквизиты паспорта для кредиторов-граждан.
2. Сведения о расчетном счете в банковском учреждении, на который будет перечисляться задолженность.
3. Сумма долговых обязательств перед кредиторами.
4. Очередность исполнения требований кредиторов.
5. Основания возникновения задолженности перед ними.
6. Сведения о представителе владельцев облигаций без указания на каждого отдельно взятого кредитора.

Реестр состоит из трех разделов, в каждый из которых включаются данные об очередности погашения долгов. Для каждой из трех очередей составляется отдельная таблица. Образец типового реестра кредиторов можно посмотреть здесь.

Сведения о погашении или частичном погашении требований кредиторов также включаются в реестр, как и замена отдельных кредиторов в нем.

Порядок включения в реестр

В настоящее время на стадии рассмотрения находится законопроект, согласно которому, арбитражному управляющему будут переданы полномочия по включению в реестр кредиторов с бесспорными требованиями (подтвержденные ранее судебными решениями).

Но сегодня включать требования кредиторов в реестр допускается исключительно по решению арбитражного суда. Процесс предполагает прохождение следующих этапов:

1. Подача заявления в арбитражный суд одновременно с комплектом подтверждающих документов.
2. Рассмотрение судом заявления на обоснованность требований. Заявление рассматривает суд, который ведет дело о банкротстве.
3. Вынесение определение арбитражного суда о включении требований в реестр или об отказе в удовлетворении требований. Отказ арбитражного суда о включении в реестр допускается оспорить в апелляционном или кассационном порядке по нормам АПК РФ.

Требования кредиторов включаются в реестр в порядке очередности поступивших заявлений от кредиторов. Размер и прочие параметры значения не имеют.

В реестр требований не включаются обязательства, не имеющие документального подтверждения и возникшие после введения в отношении должника процедуры банкротства. Последние требования относят к текущим платежам, и они погашаются в ином порядке.

Госпошлина за подачу заявления на включение в реестр не взимается.

Допускается и исключение кредитора из реестра по решению суда. Например, заявление об этом может поступить от других участников дела о банкротстве.

Внесудебный порядок внесения требований предусмотрен только при банкротстве застройщика. Обязательства перед его кредиторами вносятся управляющим на основании заявления жильцов.

Зарплатная задолженность (в том числе по выходным пособиям) также включается в реестр управляющим на основании бухгалтерской документации.

Срок включения

После признания заявления должника о признании его банкротом обоснованным в отношении компании вводится этап наблюдения, и назначается временный управляющий. Соответствующее сообщение должно быть опубликовано в специальных изданиях в открытом доступе.

Со дня публикации о введении наблюдения у кредиторов будет 30 дней для включения требований в реестр. Если они пропустят указанные сроки, то кредиторы утрачивают возможность участвовать в первом кредиторском собрании. Оно имеет определяющее значение для хода процедуры банкротства.

Требования кредиторов для включения в реестр могут поступить в него и на других этапах процесса несостоятельности вплоть до закрытия реестра.

Какие документы понадобятся

Для того чтобы включить свои требования в реестр, необходимо подать в суд комплект документов:

1. Резолюцию суда, который ранее подтвердил обоснованность требований, или иные документы, подтверждающие факт задолженности (кредитные договоры, договоры поставки или подряда, договоры микрокредитования и пр.).
2. Документы, которые подтверждают полномочия заявителя: выписка из Устава, ЕГРЮЛ, паспорт, доверенность и пр.
3. Заявление на включение требований в реестр. Оно оформляется по правилам ст. 125 АПК и содержит сведения о сторонах правоотношений, сущности кредиторских требований, их размере, обстоятельствах возникновения долга и пр.
4. Документы, которые подтверждают передачу копии заявления управляющему в деле о банкротстве и должнику.

В случае перехода права требования по долгам к третьему лицу может возникнуть необходимость внести изменения в реестр. Это, например, случаи подписания соглашения цессии по переуступке прав требования. В такой ситуации нужно отправить сообщение о замене в реестре требований. Такой документ оформляется в том же порядке, что и первоначальное заявление на включение в реестр, но дополнительно содержит указание на старого и нового кредитора, о правовых основаниях перехода права требования.

Когда закрывается

Реестр требований кредиторов закрывается на этапе конкурсного производства. Это финальная стадия процесса признания несостоятельности. Когда арбитражный суд принимает решение о переходе к конкурсному производству, то это буквально означает, что возможности для восстановления платежного баланса у компании отсутствуют и она должна быть закрыта после погашения кредиторских требований.

С момента введения этапа конкурсного производства у кредиторов будет два месяца на включение обязательств в реестр. Если они этого не сделают, то реестр закрывается, и они утрачивают возможность получения статуса конкурсного реестрового кредитора.

Нахождение требований кредиторами за пределами реестра фактически сводит возможности для погашения их долга к нулю. Связано это с тем, что требования зареестровых кредиторов погашаются в последнюю очередь только после погашения требований кредиторов третьей очереди из реестра. С учетом того, что зачастую требования реестровых кредиторов погашаются не в полном объеме, до погашения обязательств перед зареестровыми процесс доходит крайне редко.

Вынесенное определение арбитражного суда о замене кредитора передается арбитражному управляющему.

Опоздавшие с включением в реестр лица могут попытаться восстановить свои права в судебном порядке, но для этого у них должна быть веская причина пропуска сроков.

Где посмотреть данные

Отдельной базы для формирования единого реестра кредиторских требований при банкротстве не предусмотрено. Но определенные важные данные относительно хода процесса банкротства, итогов проведенных собраний, введенных этапов банкротства приводятся в следующих источниках:

1. В газете «Коммерсант», которая содержит все сообщения по ходу банкротства. От даты публикации сведений в газете начинается отсчет важных сроков в рамках этой процедуры. Например, сроки для включения требований в реестр.
2. В Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Здесь можно в электронном виде ознакомиться с информацией о ходе всех процессов банкротства.
3. В Картотеке арбитражных дел, которая хранит данные о рассмотренных судом делах, включая дела о банкротстве.

Непосредственные участники процесса банкротства могут получить сведения из реестра через арбитражного управляющего или реестродержателя по п. 9 ст. 16 127-ФЗ. Для этого им необходимо направить заявление на предоставление выписки из реестра или на получение его копии.

В случае когда размер кредиторских требований превысил 1% от суммы долга, то кредиторам передается копия реестра. Если требования составляют менее 1%, то кредиторам передается только выписка из реестра с указанием на величину требований данного кредитора. На предоставление такой выписки или копии управляющему отводится не более 5 рабочих дней после поступления заявления.

Таким образом, в реестр кредиторских требований в ходе банкротства включаются сведения в отдельности по каждому кредитору, а также составе и размере задолженности компании перед ним. Для того чтобы попасть в реестр, кредитор в установленные сроки должен передать заявление в арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве. Необходимость строгого контроля финансовых обязательств должника перед кредиторами предусмотрена ст. 16 127-ФЗ.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Эксперт в сфере права и финансов

Выписка из реестра требований кредиторов

Все кредиторы, имеющие претензии к компании, в отношении которой инициировано банкротство, могут заявить о своих требованиях арбитражному управляющему. Арбитражный суд, рассматривая все заявления с требованиями кредиторов, устанавливает их правомочность и обоснованность внесения в реестр. Чтобы получить сведения, отраженные в документе кредитор или его уполномоченный представитель вправе подать заявление на их получение. Выписка из реестра требований кредиторов, образец ее заполнения утвержден законодательными нормами ФЗ «О банкротстве», формируется управленцем на основании полученных заявлений. Представляется заявителю в течение 5 рабочих дней. Но при этом существует условие: объем требований кредитора, запросившего выписку, должен составлять не менее 1% всего объема претензий в отношении банкрота.

Порядок внесения кредиторских требований в реестр

Все претензии со стороны кредиторов в отношении компании-банкрота рассматриваются арбитражным судом. Только по его резолюции требования можно считать правомочными и обоснованными. Но в некоторых ситуациях претензии могут рассматриваться реестродержателем или арбитражным управляющим. Например, оплата труда работников или их увольнение и оплата выходного пособия.

В случае, если предприятие-должник выступает против включения того или иного требования в реестр, то этот момент будет обсуждаться на первом собрании и решение будет принято большинством голосов, но с учетом объяснений должника. Взвесив все за и против, арбитражный суд выносит резолюцию об удовлетворении или неудовлетворении требований кредиторов. Каждый участник процесса вправе ознакомиться с реестром и запросить выписку. Выписка из реестра требований кредиторов отображает информацию об объеме удовлетворенных судом требований, если кредитор или иной заявитель не согласны с решением, они могут обжаловать его в течение 10 дней с момента принятия резолюции.

Правила проведения собрания кредиторов арбитражным управляющим

После утверждения реестра кредиторов сторона должник и сторона кредиторов становятся участниками делопроизводства. Кредиторы или их уполномоченный представитель вправе участвовать на собрании и выдвигать свои предложения по поводу решения того или иного вопроса. При инициации этапа торгов кредиторы в порядке очередности получают возмещение своих требований. У стороны кредитора существует возможность в процессе дела увеличить объем претензий, но в этом случае суд также будет учитывать обстоятельства и правомочность заявленных претензий, что часто приводит к неудовлетворению даже первоначальных требований.

Особое значение имеет сумма заявленных претензий, чем выше их объем, тем больше прав и влияния кредитор будет иметь на собрании и в суде.

Публикация

Процедура банкротства компании довольно трудоемкая и длительная, все принятые решения по делу в обязательном порядке публикуются в издательстве «Коммерсантъ», а также вся информация отображается в Едином Федеральном Реестре в открытом доступе.

Получить более детальную информацию о делопроизводстве могут только участники процесса, для этого следует подать запрос в письменном виде управляющему. Выписка из реестра кредиторов, образец его имеет стандартную утвержденную форму, предоставляется управленцем не позже 5 рабочих суток со дня получения запроса.

Сведения, отображаемые в выписке

Реестр требований начинает формироваться с момента опубликования объявления о банкротстве компании. За это время все его кредиторы должны успеть заявить о своих претензиях. При этом кредиторы не должны представлять требования самому должнику, вся данная процедура производится через управляющего. После закрытия реестра в отношении предприятия-банкрота открывается следующий этап – конкурсное производство.

В реестре отображается информация о каждом контрагенте компании-банкрота, выступающим в отношении нее кредитором. Также документ содержит данные о сумме задолженности банкрота по каждому отдельному его контрагенту.

Как мы уже указывали, все сведения и ход дела производства публикуются в издательстве «Коммерсантъ», но реестр является исключением. Получить информацию об утвержденном объеме претензий может только кредитор, который заявил о них и только в отношении своих претензий. Выписка из реестра кредиторов будет ему представлена реестродержателем либо управляющим.

Несмотря на то, что после закрытия реестра все претензии со стороны кредиторов уже не могут быть внесены в документ, заявить о них все-таки возможно, но удовлетворяться они будут с учетом особого порядка (статья 142 ФЗ №127).

Если какой-либо участник делопроизводства, в частности должник, не согласен с предъявленными требованиями кредитора, он вправе возразить, направив в арбитраж соответствующую претензию. Например, заявленная кредиторская сумма имеет срок исковой давности, в этом случае требования должника будут удовлетворены (статья 100, 71 ФЗ №127).

Реестр кредиторов при банкротстве, где посмотреть

Банкротство физических, а также юридических лиц — это финансовая несостоятельность и невозможность погашения долговых обязательств этими лицами перед кредиторами.

Все права должника защищены реестром требований, документом, в котором имеются все данные о кредитных организациях обанкротившегося лица.
Этот реестр является гарантией получения той денежной суммы, которую кредитор предоставил заемщику, который нынче стал банкротом.

Реестр кредиторов при банкротстве — где посмотреть списки, стать на учет, произвести замену заимодавца, подробно расскажем в этой статье.

Реестр кредиторов, что это?

Реестр требований кредиторов при банкротстве — это сведения о всех организациях, что дают в долг (наличие реквизитов, наименований), размер возникших обязательств перед кредитором, учет пени, штрафов и неустоек. В статье 16 Федерального закона “О банкротстве” четко прописано, что такой документ контролирует арбитражный управляющий или реестродержатель. 

Данный список дает основания к выплатам в порядке очереди каждому, за счет определения к 1-й, 2-й или 3-й очереди удовлетворения.

Если в такой список внесены данные кредитора, то он может не только претендовать в порядке очереди на погашение его требований, но и влиять на сам ход процедуры банкротства неплательщика. Заимодавцы, требования которых включены в список, могут голосовать относительно плана реструктуризации или предоставления кредитных каникул.

Смысл и необходимость ведения такого документа в том, чтоб фиксировать учет кредиторов, их требований, их очередь на погашение взыскания после продажи имущества должника. Если заимодавец не внесен в такой список, то он не имеет права принимать участие в голосовании, и его требования не удовлетворят.

Ниже представлена типовая форма такого документа

Где можно посмотреть списки кредиторов и их требований

Закон РФ не предусматривает общую базу списков и всех требований. Так где посмотреть реестр требований кредиторов о банкротстве? Некоторые данные относительно протекания процедуры банкротства и о мерах, которые были введены, о проведенных сборах кредиторов, можно найти в источниках, приведенных ниже:

1. Данные об арбитражных управляющих, данные о неплательщиках, итоги проведенных собраний можно посмотреть в едином федеральном реестре сведений банкротства.
2. Картотека арбитражных дел даст возможность посмотреть список рассмотренных дел Арбитражным судом, в этом списке будут находиться дела и банкротства.
3. Предоставить информацию о кредиторах может арбитражный управляющий или реестродержатель. Для получения такой информации от этих уполномоченных лиц представитель кредитной организации должен написать заявление и отправить уполномоченным лицам. В тех ситуациях, где требования заимодавца больше 1% от суммы общего долга — ему предоставляют ксерокопию реестра, если до 1% — то лишь выписку из реестра с требованиями конкретной организации. Выписка или копия списка готовится на протяжении 5-и рабочих дней.
4. Есть такая газета “Коммерсантъ”, в ней идет публикация сведений относительно банкротства

Как оказаться в реестре требований

Лицо, имеющее интерес, обращается в арбитражный судебный орган с просьбой о внесении в реестр требований кредиторов должника. Помимо заявления еще нужно подтверждение того, что заемщик имеет невыполненные обязательства перед этим заимодавцем. Как узнать и проверить наличие обязательств между заемщиком и кредитором? Подтвердить факт обязательств могут такие документы: договор займа, исполнительный лист, расписка, документ по реструктуризации долга и иные официальные бумаги. За подачу такого заявления уплата госпошлины не предусмотрена.

Суд должен быть осведомлен, что должнику и финансовому управляющему тоже были направлены письма с образцом заявления о включении в регистр. Обязательно вместе с заявлением в суд предоставляются и копии почтовых квитанций.

Важно! Имейте в виду, что все документы по внесению в список необходимо подать в арбитражный судебный орган, который занимается рассмотрением дела банкрота. В заявлении уточните номер банкротного дела.

Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней. Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение.

Скачать заявление о включении в реестр требований кредиторов

Какие требования могут быть включены в регистр

Имеется два условия, чтобы требования были включены. Зависят они от временного отрезка появления обязательств и от формы выражения.

Зачисление в список требований не будет произведено по делам, заключенным с банкротом уже после утверждения судебного акта о начале производства. Такие требования называют текущие, и они удовлетворяются в другом порядке от задолженностей, что возникли еще до начала банкротства. Порядок удовлетворения имеют собственный.

Регистр предполагает учет всех требований. Это взыскания заимодавцев по погашению обязательств по делам, что были оформлены до начала судопроизводства в рамках дела о банкротстве гражданина, независимо, возник уже долг по сделке во время банкротства или нет.

Реестровые требования выражаются в денежных средствах: рубли или валюта. Требования иного вида (передача имущества, предоставление услуг, выполнение каких либо работ) не вносятся в реестр.

В каком порядке удовлетворяют требования

Реестр имеет определенный график возмещений для кредиторов, в три очереди на погашение. Главный принцип порядка удовлетворения таков: пока не удовлетворят кредиторов из 1-ой очередности, ко 2-ой не переходят. Следовательно, требования из 3-ей очередности удовлетворят после 2-ой.

Притязания разбиты на такие три группы:

1. Первыми проводят удовлетворение лиц, перед которыми обанкротившийся несет обязательства алиментов и ответственность за угрозу жизни и здоровью.
2. На второй — оплата работающим гражданам по трудовому договору и выплата всех пенсий и дотаций.
3. 3-я очередность — проведение всех оставшихся расчетов с иными заимодавцами.

Если собственность должника распродана, но вырученных денежных средств недостаточно на требования всех, остальные считаются погашенными автоматически.

На практике существует и 4-я группа очередности. Это те кредиторы, что подали заявление с требованиями в судебный орган уже после закрытия и полного формирования списков. Они самые последние в очередности на удовлетворение, и шанс, что будут выполнены очень мал. Зачастую, вырученных средств от продажи собственности недостаточно перекрыть даже первые три очередности.

На практике были прецеденты, когда дело по банкротству принял к рассмотрению судебный орган. А, уже после публичного освещения, так никто из кредиторов и не подал заявления с притязаниями о внесении в список.

Несмотря на такую ситуацию сам процесс банкротства будет проведен. Заседания заимодавцев не будет. Имущество пускаться с молотка не будет, но арбитражный суд вынесет решение о банкротстве должника. Долг неплательщика-банкрота обнулят и все остальные последствия после признания банкрота будут выполнены.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта.

Это быстро и бесплатно!

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта. Это быстро и бесплатно!

порядок включения и необходимые документы

Банкротство застройщика – ситуация весьма распространенная. Последние поправки в законодательстве повысили защищенность дольщиков в такой ситуации.

СодержаниеПоказать

Что такое реестр требований

Банкротство застройщика – это официальная процедура по признанию неспособности застройщика исполнить свои обязательства по договорам долевого участия перед дольщиками, иным гражданско-правовым договорам и обязательным платежам (например, в части налоговых отчислений).

Банкротство застройщика регулируется положениями 127-ФЗ. В частности, данной процедуре (с учетом особенностей статуса застройщика) посвящен отдельный параграф 7 Главы 9. Данный параграф был введен законодателями для защиты дольщиков.

Для того чтобы начали действовать положения указанного параграфа, необходимо, чтобы арбитражный суд признал, что банкротится именно застройщик. Только в этом случае для дольщиков будут действовать определенные привилегии:

1. Будет сформирована специальная часть реестра для включения в него требований о передаче жилых помещений.
2. Договоры, которые заключались застройщиком с покупателями, в целях маскировки реальных договоров долевого участия можно будет переквалифицировать в суде.
3. Требования дольщиков будут погашаться в составе третьей очереди реестра, а остальных кредиторов – в четвертую очередь.

В последние годы процедура банкротства застройщика подверглась существенным изменениям. Ранее процесс банкротства проходил по стандартному алгоритму и подразумевал прохождение нескольких стадий: наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства. С 2018 года суд сразу вводит в отношении застройщика финальную стадию конкурсного производства, по результатам прохождения которого он подлежит ликвидации как юрлицо. В редких случаях допускается введение арбитражным судом внешнего управления. Этот этап применяется по отношению к должнику, если у суда есть основания полагать, что платежеспособность компании подлежит восстановлению.

Новые правила банкротства изменили порядок передачи требований дольщиков: теперь их не нужно передавать в арбитражный суд для предварительного рассмотрения: они сразу направляются управляющему в деле. Соответственно, утратила силу ст. 201.6 127-ФЗ, в рамках которой предполагалось предварительное судебное одобрение по всем поступившим требованиям.

На основании положений п. 1 ст. 201.4 127-ФЗ при введении в отношении застройщика процедуры банкротства дольщики вправе заявлять свои требования в особом порядке. Требования допускается предъявить только в рамках процесса банкротства и в порядке, установленном 127-ФЗ. Передавать их напрямую застройщику не допускается.

Также при банкротстве застройщика перестают действовать выданные ранее исполнительные документы. Именно поэтому участники строительства обязаны передать свои требования для включения в реестр кредиторов в рамках банкротства.

Согласно требованиям ФЗ-127, с даты принятия решения о признании должника-застройщика банкротом и открытия в отношении него процедуры конкурсного производства застройщики должны передать:

• требования о передаче жилых помещений;
• денежные требования участников долевого строительства.

Указанные требования передаются конкурсному управляющему и включаются им в специальный реестр требований кредиторов.

На основании положений законодательства о банкротстве под реестром требований понимается единая система сведений о кредиторах, размере их требований (по ст. 16 127-ФЗ). При банкротстве застройщика также ведется реестр с той лишь разницей, что в него включаются требования о передаче жилья.

Какие требования целесообразно передавать

Если у дольщика есть законное право на включение в реестр требований о передаче жилого помещения, и дом имеет высокую степень готовности, то целесообразно включаться именно в него. Это повышает шансы на удовлетворение таких требований по сравнению с денежными требованиями дольщика, которые взыскать бывает тяжелее. Высока вероятность, что дом в дальнейшем достроят путем привлечения нового застройщика или с созданием ЖСК. Другой приемлемый вариант в ситуации, когда дом уже построен или находится на высокой степени готовности – требовать признания права собственности на квартиру или объект незавершенного строительства.

Передавать денежные требования целесообразно, если строительство еще не началось, или дом находится на начальной стадии, либо точно известно, что застройщик не имеет другого имущества, кроме объектов строительства (последний вариант встречается на практике весьма редко).

Требования о передаче жилых помещений погашаются путем передачи квартир дольщикам, а если это невозможно, то через их переквалификацию в денежные требования. Они также погашаются в приоритетном порядке перед иными кредиторами – в составе третьей очереди.

Требования о передаче нежилого помещения, апартаментов, машино-места допускается включать в реестр. Дольщик также может выбрать один из следующих вариантов: включить их в состав денежных требований или признать право собственности на объект незавершенного строительства.

Также для дольщиков по 127-ФЗ предусмотрены такие возможности заявить о своих правах:

1. Приобрести права участников Жилищно-строительного кооператива, который формируется для завершения строительства по ст. 201.10 127-ФЗ.
2. Получить оплаченный ранее объект недвижимости, если дом введен в эксплуатацию по ст. 201.11 127-ФЗ.
3. Принять решение о передаче обязательств обанкротившегося застройщика другому застройщику либо отказаться и получить деньги со счета эскроу или от Фонда защиты прав граждан.

На последнем варианте стоит остановиться несколько подробнее, так как нововведение со счетами эскроу при строительстве в перспективе существенным образом повлияет на ход банкротства. Пока оно актуально только для граждан, заключивших договоры долевого участия с июля 2019 года.

Теперь застройщики обязаны использовать счета эскроу при принятии денег от дольщиков. Денежные средства дольщиков в этом случае не передаются напрямую к застройщикам, а хранятся в банке до тех пор, пока застройщик полностью не исполнит свои обязательства перед участниками строительства. То есть используются принципы «защищенной сделки», и это снижает риски утраты внесенных денег (хотя и приводит к существенному удорожанию стоимости строительства).

Требования о признании права собственности, оспаривании некоторых сделок и некоторые другие не включаются в реестр. Процедура их предъявления основана на положениях ст. 201.8 127-ФЗ.

Как включиться в реестр кредиторов

Для включения в реестр кредиторов дольщики должны собрать установленный комплект документов. Он включает в свой состав:

1. Документ, подтверждающий приобретение прав на жилое помещение: договор долевого участия.
2. Дополнительные соглашения к нему.
3. Договор уступки права требования (если он использовался для приобретения квартиры).
4. Документация по оплате вышеперечисленных договоров (например, справка от застройщика о полной оплате по договору, платежное поручение из банка, справка о полной оплате, расписка и пр.).
5. Копия паспорта дольщика.
6. Копия почтовой квитанции, которая подтверждает отправку заявления участникам дела.
7. Копия судебного решения (если такое было ранее вынесено), а также сведения о ходе исполнительного производства: справка о результатах исполнительного производства с указанием на сумму непогашенной задолженности, копии исполнительных листов и пр.

От организаций и ИП потребуются следующие документы:

1. Копии свидетельств о регистрации юрлица (ИП).
2. Копия протокола об избрании руководителя.
3. Копия выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
4. Копия доверенности представителя (от имени организаций она может быть удостоверена их подписью и печатью, от физлица – нужна нотариальная доверенность).

Также основанием для включения требований в реестр является письменное заявление от кредиторов. Указанное заявление включает в свой состав:

1. ФИО арбитражного управляющего, который назначен на должность судом для координации процесса и ведения дела о банкротстве. Также в заявлении указывается его адрес.
2. Наименование застройщика, его адрес, ОГРН, ИНН (их можно уточнить в договоре долевого участия или ЕГРЮЛ).
3. ФИО участника строительства, его адрес и контактные сведения.
4. Требования к должнику.
5. Обязательство, которое стало основанием для возникновения требований застройщика перед участником.
6. Сроки погашения требования по договору.

Какой-либо предустановленной формы требования закон № 127-ФЗ не содержит, но подразумевается, что оно должно быть письменным. Конкурсный управляющий вправе предложить участнику строительства заполнить бланк, приложенный к уведомлению.

Порядок действий дольщика

Порядок действий дольщиков для включения в реестр:

1. Первоначально стоит определиться с требованиями: это может быть передача жилого помещения (например, квартиры), нежилого помещения (например, гаража, машино-места, кладовки и пр.), денежные требования (при желании расторгнуть договор долевого участия и вернуть деньги).
2. Определиться с суммой (размером) денежного требования участника строительства. В данном случае учитываются не только затраты дольщика по договору, но и реальный ущерб, который ему причинили. Ущерб нужно определить как разницу между рыночной ценой квартиры и внесенной за нее суммой. При неполной оплате размер ущерба пересчитывается пропорционально внесенным деньгам. Но это правило не распространяется по требованиям в части передачи машино-места и нежилого помещения. Объем задолженности в этом случае рассчитывается по ст. 201.11 127-ФЗ.
3. Составить заявление о включении в реестр требований кредиторов в трех экземплярах.
4. Один экземпляр заявления передается в адрес застройщика или должника, второй – в адрес арбитражного управляющего, третий – дольщик оставляет себе. С почтовой квитанции нужно снять копию. Если заявление передается лично, то отметка о вручении ставится на втором экземпляре (ставится отметка «Копия верна», ФИО получателя, дата и подпись заявителя). Стоит отметить, что по новым правилам заявление не подлежит передаче в арбитражный суд.
5. Заявление от дольщика будет рассмотрено управляющим в течение 30 рабочих дней (по п. 7 ст. 201.4 127-ФЗ).
6. После рассмотрения заявления от дольщика конкурсный управляющий выдает официальное уведомление о включении требований в реестр кредиторов. При этом он должен уложиться в отведенные 30-дневные сроки для передачи уведомления.

Если управляющий неправомерно отказал во включении требований дольщика в реестр требований, то кредитор вправе обжаловать действия управляющего в арбитражном суде. Данный вариант разрешения споров – единственный по нормам 127-ФЗ. Также по-прежнему требования других кредиторов передаются в арбитражный суд для включения в реестр.

Дольщик наделен правом предъявления требований в виде штрафа, компенсации морального вреда или неустойки, и это не будет считаться злоупотреблением. Данное требование будет рассматривать арбитражный суд в рамках дела о банкротстве, а не конкурсный управляющий. Штрафные санкции будут погашаться в составе четвертой очереди кредиторов, а не третьей. Основанием для включения таких требований станет 214-ФЗ, Закон «О защите прав потребителей», Гражданский кодекс. Предъявить требования в рамках «Закона о защите прав потребителей» можно только при покупке недвижимости для личных целей (при покупке нежилых помещений этот факт предстоит доказать отдельно).

Порядок действий для включения требований в реестр через суд аналогичен тому порядку, который действует при передаче документов конкурсному управляющему. Разница состоит в том, что определение о включении в реестр выносит арбитраж по результатам судебного заседания. Определение суда о включении требований в реестр передается управляющему, и тот обязан включить его в реестр не позднее следующего рабочего дня.

Если арбитражный суд вынес несправедливое определение об отказе во включении в реестр, то оно может быть обжаловано в вышестоящем арбитражном апелляционном суде.

Приобретаемые права

После получения статуса кредитора и включения в реестр застройщик наделяется рядом прав:

• участвовать в собраниях кредиторов и оказывать влияние на ход процесса банкротства;
• обжаловать определения арбитражного суда, собрания кредиторов;
• жаловаться на действия и бездействие управляющего.

После того как требования были включены в реестр, дольщику стоит отслеживать почтовые отправления управляющего. На адрес кредитора будут отправляться уведомления о собраниях кредиторов, запросы на изменение реквизитов, определения по ходу банкротства и пр.

Сроки включения

На основании п. 2 ст. 201.4 127-ФЗ руководитель застройщика в течение 10 дней после утверждения конкурсного управляющего передает ему сведения обо всех дольщиках (участниках строительства).

После этого у управляющего есть 5 дней для отправки им уведомлений об открытии в отношении застройщика конкурсного производства. Все расходы на отправку уведомлений погашаются за счет должника. Дольщик не должен дожидаться, пока ему поступит уведомление от управляющего, и вправе заявить о своих требованиях сразу после того, как узнает о банкротстве застройщика.

Основная задача кредитора – своевременно включиться в реестр требований кредиторов. По ранее действовавшим правилам у дольщиков был месяц на включение в реестр требований кредиторов с момента введения наблюдения или два месяца – после введения конкурсного производства. По новым правилам суд сразу вводит в отношении застройщика процедуру конкурсного производства, минуя другие стадии банкротства, а дольщикам дается три месяца на включение своих требований в реестр с момента введения конкурсного производства. На основании п. 4 ст. 201.4 127-ФЗ через три месяца после публикации сведений о банкротстве реестр требований кредиторов закрывается.

Также по нормам данной статьи кредиторам дается 2 месяца на предъявление требований после получения сведений о банкротстве. Указанные сроки начинают отсчитываться с даты получения уведомления от конкурсного управляющего о том, что в отношении застройщика введена процедура банкротства.

Важно учитывать, что указанные сроки отсчитываются не с даты публикации сведений о банкротстве в газете «Коммерсант» и не с даты отправки уведомления, а именно с момента получения. По умолчанию дольщик считается уведомленным по прошествии месяца после публикации сведений о конкурсном производстве.

Требования участников, которые не заявлены в установленные сроки, устанавливаются управляющим самостоятельно. При этом трехмесячные сроки могут быть восстановлены при наличии уважительной причины у дольщика.

Требования иных кредиторов включаются в реестр в сроки до 2 месяцев после публикации в газете «Коммерсант» сообщения о введении конкурсного производства.

Возражения от лиц, которые участвуют в деле о банкротстве застройщика, можно заявить в течение 15 дней после закрытия реестра. Также 15-дневные сроки установлены для обжалования в арбитражном суде отказа управляющего во включении требований в реестр. Сроки отсчитываются с даты получения уведомления.

В ст. 60 127-ФЗ приведена процедура рассмотрения жалоб арбитражным судом. На нее суду дается 1 месяц с момента поступления. Судебный акт допускается обжаловать в вышестоящем суде.

Основания для отказа заявителям

Для того чтобы требования кредиторов были включены в реестр, они должны быть должным образом подтверждены. При этом кредиторам следует предъявить достаточные доказательства как наличия факта долга, так и его размер (на основании Постановления Пленума ВАС от 2012 года №35).

Следовательно, заявителям могут отказать во включении в реестр, если они не подтвердили свои требования документально. В частности, основаниями для вынесения отказа в удовлетворении требований по включению в реестр могут выступать:

1. Пропуск кредиторами сроков исковой давности.
2. Непредоставление дольщиком доказательств обоснованности требований.
3. Погашение должником или третьим лицом задолженности, которая предъявляется для включения в реестр.
4. Предъявление требований по обязательствам, которые не предусматривают денежную форму исполнения.
5. Предъявление требований о включении в реестр процентов за пользование чужими средствами и неустойки одновременно.
6. Квалификация сделки, которая явилась основанием требований, недействительной или ничтожной.
7. Неправильное определение периода начисления неустойки в виде штрафа или пени за неисполнение денежных обязательств.
8. Предъявление требований о включении в реестр процентов за пользование заемными средствами, начисленных на сумму займа или кредита.

Где посмотреть реестр кредиторов при банкротстве

Все сведения о ходе процедуры банкротства становятся открытыми для всех заинтересованных лиц. Единой базы для размещения реестра требований кредиторов застройщика не существуют, но подобного рода информация содержится:

1. В Картотеке арбитражных дел.
2. В Едином федеральном реестре сведений о банкротстве – здесь аккумулируется вся необходимая информация о ходе процесса банкротства, введении определенных процедур, сведения о собраниях кредиторов, проведении торгов и пр.
3. В газете «Коммерсант» — здесь публикуются сообщения о введении отдельных этапов банкротства. Это официальное печатное издание для публикации информации о банкротствах юрлиц.

По п. 4 ст. 201.4 управляющий обязан предоставить дольщикам возможность для ознакомления с реестром требований. На основании п. 9 ст. 16 127-ФЗ данная информация может быть получена у реестродержателя, если такой действует в процессе банкротства. Если размер требований кредитора превышает 1% от задолженности, то ему передают копию реестра, если менее 1% — то выписку из него с указанием на включенный размер требований. Выписка или копия готовятся по запросу заинтересованного лица в сроки не более 5 рабочих дней.

Если участник строительства не согласен со сведениями из реестра, то он вправе их обжаловать в течение 15 дней после получения реестра. Необходимость обжалования часто возникает, если в реестр попадают дублирующие сведения (например, на один и тот же объект недвижимости), или выявлены «мертвые души».

Таким образом, включение в реестр требований о передаче нежилого помещения выступает базовым способом защиты интересов прав дольщиков в процессе банкротства застройщика. По новым правилам заявление о включении в реестр требований передается конкурсному управляющему и не подлежит передаче в арбитражный суд. Требования участников строительства рассматриваются в суде при обжаловании действий управляющего или при подаче требований в части оплаты штрафов и неустоек.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Эксперт в сфере права и финансов

Включение в реестр требований кредиторов при ликвидации

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Включение в реестр требований кредиторов при ликвидации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Включение в реестр требований кредиторов при ликвидации

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Ликвидация акционерного общества09.06.2015 в адрес ликвидатора АО «Торгкомпани» Рачковской Н.Ю. направлено заявление от 15.06.2015 N 371-КП о включении в реестр требований кредиторов ликвидируемого должника с просьбой уведомить о принятом решении и представить выписку из реестра требований кредиторов, а также копию промежуточного ликвидационного баланса в отношении должника АО «Торгкомпани». Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Ликвидация общества с ограниченной ответственностьюМатериалы дела свидетельствуют о том, что при необходимой степени осмотрительности и добросовестности банк имел реальную возможность обратиться к ликвидатору в установленном порядке за включением в реестр кредиторов при наличии каких-либо материальных притязаний. Вопреки этому все действия банка были направлены на создание препятствий в ликвидации общества. Банку было известно о процедуре ликвидации общества, и он имел возможность в установленные законом сроки заявить свои требования к должнику при их наличии, однако не воспользовался ею.

Нормативные акты: Включение в реестр требований кредиторов при ликвидации

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2020)
«О несостоятельности (банкротстве)»1. Требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в ходе ее принудительной ликвидации и включенные ликвидатором в реестр требований кредиторов кредитной организации, считаются установленными в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены ликвидатором в соответствии с настоящим Федеральным законом, и включаются в реестр требований кредиторов.

Реестр кредиторов, требования – Справочный центр РИТ

Добавление требования
Фильтрация требований
Внесение изменений в требование
Перенос не обеспеченного залогом требования в обеспеченное
Удаление требования
Список в Excel и формирование реестра
Импорт реестра требований

Раздел Реестр кредиторов предназначен для работы с требованиями кредиторов по текущей процедуре.  Содержит список требований, позволяет работать и с требованиями и с кредиторами, которые эти требования предъявили. В логике системы кредитором является контрагент, у которого есть требование.

Видеоинструкция поможет начать работу в ПАУ с требованиями. Вы можете просмотреть запись или скачать скринкаст.

Добавление требования

Для того, чтобы создать требование, кликните по красной кнопке слева над списком требований и выберите в выпадающем списке очередь.  Откроется карточка требования.

В открывшемся окне заполните предложенные поля. Обязательные для заполнения поля подсвечиваются оранжевым. Выберите кредитора из всего списка контрагентов. Используйте поле поиска для быстрого выбора нужного контрагента и кнопку Создать для добавления нового, если его не нашлось в списке.

Внесите размер требования,  проставьте галочку, является ли требование голосующим, выберите основание из списка, либо внесите свое, заполните другие данные. Нажмите Ок.

Требование появляется  в списке в выбранной очереди. 

Также создать требование можно, нажав кнопку Клонировать. В таком случае нужно будет только заполнить данные по кредитору и сумме требования, все остальные данные не придется изменять – удобно в случае, когда у вас несколько подобных требований.

Выберите требование в списке, нажмите Клонировать.

Фильтрация требований

Список созданных требований можно отфильтровать.

В меню слева под названием раздела находятся фильтры, которые позволяют отсортировать список по различным па

Требования кредиторов о банкротстве — Бизнес — Guichet.lu

Перейти к главной навигации Перейти к содержанию

• lsung.lu
• gouvernement.lu
• legilux.lu
• crossgov.lu
• Другие сайты

Главное меню

• Français
• Deutsch
• английский

Поиск Ключевые слова Поиск

• Граждане
• Бизнес
  • Запуск и развитие
    • 1.Бизнес-проект
      • Определение бизнес-проекта
        • Бизнес-план
        • Легальная форма
        • Условия доступа к профессии
        • Финансирование бизнес-проекта
        • Ответственность руководителей бизнеса
        • Гражданская ответственность директоров
      • Въезд и пребывание
        • Пребывание и / или работа в Люксембурге в качестве гражданина ЕС
        • Условия проживания самозанятых работников из третьих стран
        • Условия проживания для инвесторов из третьих стран
        • Заявление о заключении инвестиционного проекта в контексте заявки на получение вида на жительство для инвестора — компонент Министерства финансов
        • Пребывание в Люксембурге более 3 месяцев в качестве гражданина третьей страны и члена семьи гражданина ЕС или гражданина Люксембурга
      • Дипломы / Квалификация
        • Признание уровня образования, диплома или профессиональной квалификации
          • Признание эквивалентности дипломов (типа бакалавриата / аттестата зрелости)
          • Признание уровня образования (начальное и среднее образование) без получения окончательного диплома
          • Признание уровня образования, эквивалентности дипломов и эквивалентности профессиональной квалификации
        • Утверждение иностранных дипломов о высшем образовании
        • Регистрация дипломов о высшем образовании в реестре аттестатов

.

Выписки из торгового реестра и информация о компании из Европы

Для тех, кто хотел бы минимизировать риски при заключении внешнеторговых контрактов или инвестировании в компании в Европе, выписки из торгового реестра являются первым шагом к получению надежной и исчерпывающей информации о деловом партнере или клиенте.

Выписка из Европейского бизнес-реестра (EBR), а также данные бухгалтерского учета дают вам уникальную возможность получить важную информацию о платежеспособности и состоянии ваших деловых партнеров.С помощью Schmidt & Schmidt вы можете значительно снизить риски, связанные с возможной неплатежеспособностью ваших клиентов и деловых партнеров, и быстро распознать возможных мошенников, пытающихся воспользоваться вами.

Schmidt & Schmidt предлагает выписки из коммерческих регистров стран Европейского Союза, балансовые и бухгалтерские отчеты, информацию о процедурах банкротства, нормативные книги, списки акционеров и другую информацию, которая должна минимизировать ваши риски.

Выписка из Европейского бизнес-реестра может быть использована для:

• Получить информацию о торговых партнерах в Европе
• Заключение внешнеторговых договоров
• Подать исковое заявление
• Зарегистрировать юридических лиц с иностранным участием
• Проверить потенциальных работодателей
• Оформить рабочую визу в страны ЕС

Информация предоставляется в электронном виде, в формате PDF с переводом. Если вам необходимо предоставить выписку в суде, ее можно отправить вам по почте, в нотариально заверенной или апостилированной форме.

Предварительная проверка:

Мы бесплатно проверяем наличие в торговом реестре информации об интересующей вас компании. Закажите предварительную выписку и получите следующую информацию:

• Наличие записи в торговом реестре
• Стоимость выписки из торгового реестра
• Другие доступные документы
• Срок выписки
• Стоимость апостиля
• Образец выписки из торгового реестра (при наличии)

Выписки из Европейского коммерческого реестра

Если вы ведете переговоры о сделке в сфере недвижимости, мы можем предложить получить выписки из земельных книг стран Евросоюза, которые содержат описание объектов недвижимости, их владельцев и обременения прав.

Вы также можете заказать следующую информацию:

Вам не нужно регистрироваться или подписываться, чтобы получать необходимую информацию. Просто отправьте нам свой запрос, укажите реквизиты своей компании и имеющиеся данные о рассматриваемом бизнесе. Нет необходимости вникать в нюансы законодательства Евросоюза: наши специалисты сами подадут запросы и найдут недостающую информацию. В результате вы в максимально короткие сроки получите оригинальную выписку из реестра с переводом.

Ваши преимущества:

Мы предоставляем выписки из реестра в строгом соответствии с законодательством стран ЕБРР и Общим регламентом защиты данных.

У вас есть вопросы по предложению? Свяжитесь с нами и договоритесь о бесплатной консультации!

.

Требование кредитора Правовое определение требования кредитора

До 2005 года большинство судов постановили, что спор относительно части требования кредитора не приводит к «добросовестному спору», который лишает кредитора права добиваться судебной защиты от недобровольного банкротства. Это правило основывалось на заявленном Конгрессе намерении, что Цель ограничения Раздела 303 (b) (1) заключалась в том, чтобы «не допустить, чтобы кредиторы использовали принудительное банкротство в качестве клуба для принуждения должника выплатить долги, в отношении которых должник добросовестно имел законную защиту.«Если стоимость обеспечения меньше, чем требование кредитора, конкурсный управляющий может передать ему имущество, и он имеет право участвовать в разбирательстве в пределах своего неоплаченного требования», — заявил Робсон, который выступил в защиту певца «Триллера» Как сообщает Contactmusic, когда он был обвинен в растлении в 2005 году, в иске кредитора утверждал, что он подвергался насилию со стороны покойного певца в течение семи лет, начиная с семилетнего возраста. но Уэйд просит суд по наследственным делам разрешить ему подать иск просроченного кредитора.* Законы о мошеннической конверсии и передаче — согласно законодательству Флориды, преобразование должником неиспользованного актива в освобожденный актив является мошенническим преобразованием в отношении кредитора, которое может быть отменено таким кредитором, «независимо от того, требует ли кредитор права на актив. возникли до или после преобразования актива, если должник совершил преобразование с намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть кредитора «. (8) Соответствующие вопросы заключаются в следующем: 1) Является ли преобразование в Roth IRA «преобразованием», к которому применяется закон Флориды о мошенническом преобразовании, и 2) в отношении требований кредиторов, возникших до и после преобразования Roth IRA, участвовал ли должник в конверсии с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть таких кредиторов?368-1 (e) (6) (i), требование кредитора к целевой корпорации может представлять собой имущественный интерес, если целевой объект фигурирует в деле о банкротстве, указанном в разделе 11 или аналогичном, или если целевой объект является неплатежеспособным непосредственно перед реорганизацией. Последний день для подачи требования кредитора к фирме — ноябрь. Один член семьи может подарить активы другому члену семьи, который вряд ли будет предметом требования кредитора. Это может привести к налогу на дарение, а также к потере контроля над подаренным активом, а также к экономической выгоде от этого актива.Это увеличивает номинальную стоимость требования торгового кредитора для данного уровня заимствования, тем самым увеличивая «ликвидационный эффект» от каждого доллара торгового кредита. Такая комбинированная структура приоритетов максимизирует социальное благосостояние за счет снижения общей стоимости финансирования для фирмы. активы, переданные для финансирования ФЛП, цель и характер передачи этих активов, применимое законодательство штата, регулирующее товарищества с ограниченной ответственностью, и суд, в который подан иск кредитора, уровень защиты может быть уменьшен или отменен.Более удачный подход — потребовать от предполагаемого кредитора представить доверенному лицу плана доказательства несостоятельности работодателя и особенности требования кредитора. В качестве защиты от ложных требований кредиторов следует также установить льготный период, чтобы позволить работодателю подтвердить свою платежеспособность или опровергнуть требование предполагаемого кредитора до того, как доверительный управляющий будет обязан приостановить платежи. .

Выписки из торгового реестра США

Schmidt & Schmidt предоставляет выписки из торгового реестра США с переводом и апостилем.

Соединенные Штаты Америки — суверенное государство в Северной Америке, граничащее с Канадой на севере и Мексикой на юге. Это федеративная конституционная республика с президентом в качестве главы государства. Местная валюта — доллар США. Де-юре официального языка здесь нет, но де-факто английский является национальным языком в неформальном смысле.США — член ООН, Большой семерки, Большой двадцатки, Всемирной торговой организации, ОЭСР, НАФТА и многих других международных организаций.

США — высокоразвитая экономика. Это крупнейший в мире по номинальному ВВП и второй по величине ВВП (ППС) после Китая. Доллар США является наиболее распространенной валютой, используемой для международных транзакций, что делает его доминирующей резервной валютой в мире. В США один из самых влиятельных финансовых рынков и крупнейшие биржи.Американская экономика также поддерживается изобилием природных ресурсов. Более того, в США самый большой промышленный сектор.

США — престижный инвестиционный центр. Сегодня в США зарегистрировано более 26 миллионов коммерческих организаций.

США не считаются оффшорной зоной или налоговой гаванью. В то же время некоторые эксперты высказывают мнение, что скрыть деньги в США проще, чем в «классических» оффшорных юрисдикциях. Ярким примером этого является Делавэр — штат США, известный тем, что зарегистрировал большое количество анонимных компаний и который Transparency International описывает как символический случай коррупции.Другими штатами, использующими офшорные схемы в регулировании бизнеса, являются Вайоминг и Невада. Фактически США занимают второе место по индексу финансовой тайны, обогнав такие «классические» налоговые убежища, как Гонконг и заморские территории Великобритании. Пока что ОЭСР классифицирует США как «в значительной степени соблюдающих требования» в вопросах налогового сотрудничества.

Стоит отметить, что законодательство различается в зависимости от штата, но почти в каждом штате США можно зарегистрировать юридическое лицо (чаще всего ООО) без необходимости декларировать его владельцев.

Законодательство США основано на английском праве, при этом в некоторых штатах исторически существовало испанское или французское право. Деловая деятельность в США регулируется Законом об инвестиционных компаниях 1940 г., Законом о ценных бумагах 1933 г. и другими соответствующими законами.

Выписки из Алабамы

Основная выписка из бизнес-реестра Алабамы — это профиль компании. Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Алабамы содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Зарегистрированный капитал
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Аризоны

Основная выписка из коммерческого реестра Аризоны — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Аризоны содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Вайоминга

Основная выписка из коммерческого реестра штата Вайоминг — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Вайоминга содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Вашингтона

Основная выписка из бизнес-реестра Вашингтона — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Вашингтона содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Делавэра

Основная выписка из коммерческого реестра штата Делавэр — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Делавэра содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Историческая выписка из торгового реестра штата Делавэр содержит следующую информацию:

• Соответствующие данные
• Налоговая информация.
• Список представленных документов

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Запросы обрабатываются от 30 минут.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Свидетельство о регистрации из торгового реестра штата Делавэр содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Адрес и дата регистрации
• Вид деятельности
• Объем работ
• Генеральный директор
• Список представленных документов

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Запросы обрабатываются от 30 минут.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Сертификат хорошей репутации штата Делавэр:

• официальный документ, подтверждающий платежеспособность, надежность и право компании вести бизнес в США.Этот сертификат выдается только компаниям, которые полностью соответствуют требованиям по налогообложению и сдаче финансовой отчетности.

Кроме того, вы можете запросить другие доступные документы из торгового реестра штата Делавэр.

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Запросы обрабатываются от 30 минут.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл.НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из штата Иллинойс

Основная выписка из коммерческого реестра штата Иллинойс — это профиль компании. Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Иллинойса содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Юридическая форма
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Калифорнии

Основная выписка из реестра предприятий Калифорнии — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Калифорнии содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Юридическая форма
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выдержки из Коннектикута

Основная выписка из реестра предприятий Коннектикута — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Коннектикута содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Юридическая форма
• Реквизиты регистратора
• Текущее состояние (активно / неактивно)
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Выписки из Массачусетса

Основная выписка из коммерческого реестра Массачусетса — это профиль компании.Он поставляется на английском языке.

Текущая выписка из Массачусетса содержит следующую информацию:

• Полное наименование
• Регистрационный номер и дата
• Вид деятельности
• Генеральный директор
• Зарегистрированный капитал
• Другая информация

NB: Информация о некоторых компаниях может быть недоступна или доступна за определенную плату.

Возможность получения копий учредительных документов компании оговаривается в каждом конкретном случае.

Сервис	Цена вкл. Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Запросы обрабатываются от 30 минут.

Сервис	Цена вкл.Немецкий НДС 19%	Цена не вкл. НДС
Стоимость электронной выписки	от 23,80 €	от 20,00 €
Стоимость выписки с апостилем без международной доставки	от 357,00 €	от 300,00 €

Основные виды бизнеса в США

• Бизнес-корпорация
• Некоммерческая корпорация
• Общество с Ограниченной Ответственностью
• Полное товарищество
• Товарищество с ограниченной ответственностью
• Индивидуальное предприятие

Регистрация компаний и ведение коммерческих регистров находятся в компетенции штатов, поэтому на федеральном уровне не существует единого коммерческого регистра. Например, реестр публичных компаний находится в ведении Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), в то время как местные реестры управляются специальными учреждениями, уполномоченными Государственным департаментом или Государственным секретарем (например, в Нью-Йорке и Флориде есть Подразделение корпорации). Для регистрации компании необходимо обратиться непосредственно в государственные органы.

Содержание реестра

Для компаний, зарегистрированных в США, нет «традиционных» выписок. Взамен вы можете получить такие документы как:

• Сертификат хорошей репутации — официальный документ, подтверждающий платежеспособность, надежность и право компании вести бизнес в США. Этот сертификат выдается только компаниям, которые полностью соответствуют требованиям по налогообложению и сдаче финансовой отчетности.
• Свидетельство о регистрации — подтверждает регистрацию компании в США.

Кроме того, вы можете запросить годовой отчет, отчеты компании и другие доступные документы.
Поиск в реестре — это , а не бесплатно. Результаты поиска отправляются вам в течение 3-5 дней после отправки запроса.

Образец свидетельства о регистрации из Делавэра с апостилем
Образец выписки из Делавэра
Образец выписки из Нью-Джерси
Образец выписки из Невады
Образец выписки из Техаса

Для получения необходимого документа нам понадобится следующая информация о компании:

• Полное наименование
• Регистрационный номер
• Государственная регистрация

Выписку из коммерческого реестра США можно использовать для:

• Получить подробную информацию о потенциальных деловых партнерах
• Заключение внешнеторговых договоров
• Зарегистрировать юридических лиц с иностранным участием
• Подать исковое заявление

США присоединились к Гаагской конвенции об отмене требования легализации иностранных государственных документов 24 декабря 1980 года.

Таким образом, документы, выданные в США, подлежат упрощенной процедуре апостилирования, таким образом, документы приобретают полную юридическую ценность в странах-участницах Конвенции после нотариально заверенного перевода.

Дополнительно вы можете заказать нотариально заверенный перевод с английского языка.

Мы предоставляем выписки из реестра в строгом соответствии с законодательством Соединенных Штатов Америки и Общим регламентом защиты данных.

Запросы обрабатываются в течение одного рабочего дня.Курьерская доставка апостилированных документов оплачивается отдельно по тарифам курьерской службы.

Заказать бесплатную предварительную проверку наличия необходимой информации можно на нашем сайте.

У вас есть вопросы по предложению? Свяжитесь с нами и договоритесь о бесплатной консультации!

.