Во что вложиться чтобы заработать: Куда вложить деньги для пассивного дохода

5 сфер, куда вложить деньги во время войны

09 Авг 2022

С началом войны все считали, что нашей экономике почти сразу придет конец. Но ожидаемое падение вдвое не произошло, а достигло только 35%, поэтому все не так плохо. Так что если вы думаете, что заработать в войну – это что-то из раздела фантастики, советую читать дальше.

Курс Frontend Developer.

Досить працювати на поганій роботі за копійки. Запишись на курси Frontend.

Час змінювати життя!

Ситуация на рынке инвестиций сейчас

По сравнению с февралем, когда компании приостановили работу, снизился поток инвестиций в страну и всех нас охватил страх, сейчас ситуация значительно улучшилась.

Более 80% городов и сел страны свободны от оккупантов. Люди продолжают жить более или менее привычной жизнью. От довоенного количества работают более 40% заведений. Предприниматели с оккупированных мест снова начинают бизнес, но уже в других регионах Украины. Ежедневно открываются новые магазины, возвращаются иностранные компании, а инвесторы еще больше заинтересованы в послевоенном восстановлении нашей страны.

Это показатель того, что деньги работают на владельцев даже во время войны. Но почему это важно для всех, не только для крупных инвесторов и владельцев бизнесов?

Экономический кризис в стране способствует инфляции гривны. В последнее время доллар стремительно взлетел, что приводит к повышению цен на зарубежные товары, топливо и так далее. Чтобы ваши сбережения окончательно не обесценились, не нужно держать деньги на счету в банке.

Делайте так, чтобы они работали на вас и приумножались.

Курс

Product Designer

Для продакт-дизайнерів і графічних дизайнерів з досвідом. Час апргейдитися

Запишіть мене на курс

Конечно, инвестировать – это всегда риск. Особенно в предприятия страны, в которой идет полномасштабная война. Но на этот тезис у меня есть два хороших примера.

Один из самых богатых жителей Великобритании и основатель группы компаний Virgin Group Ричард Бренсон недавно посетил Украину, в частности, Гостомель и гостомельский аэродром. Он заинтересовался восстановлением аэродрома и крупнейшего транспортного самолета в мире АН-225 «Мрія», уничтоженного в конце февраля. Второй пример: представители компании Rolls Royce заявили, что готовы инвестировать в восстановление разрушенной амбулатории в Сумской области.

Я юрист с 15-летним опытом и инвестор с 4-летним стажем и могу вас заверить: инвестировать в развитие украинских предприятий нужно уже сейчас. Это касается не только иностранных, но и отечественных инвесторов. На собственном опыте я убедился, что заработать деньги можно даже тогда, когда в стране идет война.

Недавно мы продали IT-компанию за несколько миллионов долларов, а сейчас продаем четыре торговых центра на западе Украины, сеть аптек, кондитерские франшизы и другие прибыльные точки.

Хотя большинство бизнесов понесли потери логистических связей и кадрового персонала, все же предприниматели работают над максимальным возобновлением работы.

Военное положение сформировало определенный список сфер, средства в которые направлять нужно и выгодно. Рассмотрим каждую из них.

• IT-компании

Сфера IT всегда являлась тем сектором, что приносит большие суммы бюджету страны. Даже за время войны наши айтишники принесли в бюджет наибольшую сумму из всех сфер.

Поскольку IT-рынок имеет мировые масштабы и направлен на работу с зарубежными компаниями, у него нет привязки к географическому расположению сотрудников – сейчас это топ сфера, куда можно направить часть своего дохода и не прогореть. 

Окупаемость коммерческой недвижимости в два-три раза выше жилой. Возможно приобрести коммерческую недвижимость даже в историческом центре украинского города со скидкой. Так недавно во Львове была недвижимость площадью 1168 м² и по цене в 3,5 раза ниже, чем до войны. Таких дисконтов я еще не видел.

Даже при повышении цен никогда не будет спада прибыли в сфере, связанной с питанием.

Присмотритесь к кондитерским франшизам, небольшим кафе или ресторанам.

• Акции, криптовалюта

Акции давно стали одним из вариантов пассивного дохода. Современное направление – инвестиции в криптовалюту и стейблкоины, хотя и стабильные монеты тоже могут падать в цене.

Пример – недавнее крушение Luna i Terra. Тем не менее, они все еще остаются одним из прибыльных вариантов для инвестиций. То же можно сказать о криптовалюте. Поэтому советую вам присмотреться не только к биткоину, но и к Golden Ball, Ethereum, Cult DAO. В последнее время именно они находятся в топе.

• Военные облигации

Этот вариант подходит и предпринимателям с большим состоянием, и обычным гражданам всех профессий. Покупая военную облигацию, вы поддерживаете нашу Армию и получаете выплату с начислением процентов позже. 

Кратко о главных правилах инвестирования

Во время инвестирования – в мирное или военное время – нужно помнить о диверсификации инвестиционного портфеля.

Если коротко: диверсификация – это распределение средств между несколькими сферами для снижения риска и приумножения прибыли. Выбирайте не одну, а несколько популярных сфер и вкладывайте деньги в них. В какие именно мы уже разобрались выше.

Кроме того, есть еще несколько правил инвестирования, на которые я ориентируюсь лично и советую это делать и вам:

Курс Excel для бізнесу

Весь функціонал Excel на просунутому рівні. Без сліз

Без сліз? Хочу!

• делать анализ рынка, чтобы узнать выгодные сферы для заработка и инвестирования;
• глубоко вникать, учиться и разбираться в том, куда инвестируете;
• давать деньгам время на «поработать»;
• следить за событиями и трендами в мире экономики.

Все это поможет вам даже в начале пути под названием «инвестирование» стать успешным вкладчиком и зарабатывать деньги во время войны. 

 

Курс

Java за зручним графіком

Опановуй нову професію у будь-який час

Цікаво

Этот материал – не редакционныйЭто – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.

IT-компаниявійна в Українівойнаинвестициинвестиции в Украинеінвестиціїросійсько-українська війна

Все публикации автора

Спецпроекты

Топ материалы недели

Вакансии

Разместить вакансию

Еще 3 вакансии

Вакансии компаний

Спецпроекты

Топ статья апреля

Топ материалы недели

Аналитик рассказал, как зарабатывать на ChatGPT Как зарабатывать на ChatGPT

Эксперт поделился списком компаний, в чьи акции стоит вложиться/ Shutterstock

ChatGPT открыл новую перспективу роста среди акций технологических компаний, говорит аналитик Freedom Finance Global Ансар Абуев. Эксперт поделился списком компаний, в чьи акции стоит вложиться, чтобы заработать на искусственном интеллекте.

От образования до медицины

Применение искусственного интеллекта открывает пути как в коммерции, так и на рынке чипов, считает Абуев. По его словам, ChatGPT, построенный на базе машинного обучения, охватывает широкий спектр тем и функций – от поиска и анализа данных, написания строк кода (даже вредоносных), репетиторства по математике, до придумывания креативных идей для празднования дня рождения.

«Этот инструмент на базе ИИ может стать новой ступенью эволюции классического поисковика Google либо его ассистента. Сам чат-бот на вопрос о его перспективах нескромно называет их безграничными, указывая на возможности использования в различных областях, в том числе образовании, медицине, бизнесе, науке и технологиях», – убежден Абуев.

В чьи акции стоит вкладываться

В первом ряду бенефициаров технологии создания умных чат-ботов можно выделить самих инвесторов в проект OpenAI (разработчик ChatGPT) – Microsoft и Google, пишет аналитик.

«Данные компании сейчас ведут «гонку искусственных интеллектов», в которой пока с небольшим отрывом лидирует Microsoft. Компания уже анонсировала многомиллиардные инвестиции в OpenAI (по слухам, до $10 млрд) и введение искусственного интеллекта для своей поисковой системы Bing. Он позволит пользователю общаться с ним, чтобы получить более подробные ответы на поисковые запросы», – отмечает Абуев.

Доля рынка поисковых систем в 2022 году / Oberlo (на основе данных StatCounter)

Аналогом ChatGPT стал Bard, разработанный Google, с помощью которого можно, например, показать плюсы и минусы покупки электромобиля и спланировать поездку в Северную Калифорнию, пишет Абуев.

Среди компаний, которые также готовят собственные версии собеседников на основе ИИ, есть китайские Baidu и Alibaba, заметил эксперт.

«Причем данный рынок способен пойти по собственному пути, поскольку технологии на основе ChatGPT могут быть запрещены в Поднебесной, а американцы, в свою очередь, в состоянии ограничить китайские технологии на своей территории», – подметил Абуев из Freedom Finance Global.

Размер рынка искусственного интеллекта в Китае с 2016 года с прогнозом до 2025 (в млрд юаней) / Statista

Еще одним примером успехов в области развития искусственного интеллекта можно назвать Face ID Apple.

«Указано, что чипы A- и M-серий производителя носят компоненты, обеспечивающие функции машинного обучения, такие как Face ID», – пишет Абуев, добавив, что компания числится среди второго ряда бенефициаров.

Также ко второму ряду бенефициаров относится и IBM, которая в последние годы использовала свои возможности ИИ, чтобы помочь компаниям автоматизировать задачи и создать виртуальных помощников.

«На рынке ожидают, что IBM продолжит внедрять искусственный интеллект в свое программное обеспечение, используемое для приложений безопасности и автоматизации, вместо того чтобы создавать отдельные продукты», – добавил Абуев.

Размер рынка искусственного интеллекта с 2021 по 2030 год (в млрд долларов) / Precedence Research

По словам Абуева, спрос на машинное обучение и стабильную работоспособность ИИ может породить отдельный рынок чипов, оптимизированных под данные задачи, либо поддержать текущих производителей полупроводников.

Как следует из данных экспертов Bernstein, для выполнения стандартного ответа на запрос ChatGPT требуется почти 400 квадриллионов операций, с чем может справиться производитель чипов с богатым опытом работы в сфере ИИ. К таким можно причислить Nvidia и Dell, приводит пример Абуев.

«По расчетам, 100 млн запросов ChatGPT в день потребуют ежегодных закупок чипов Nvidia h200 PCIe на сумму $1–2 млрд. При одном млрд запросов в день можно ожидать покупок на сумму $10–20 млрд в год. Если добавить к ним запросы Google, а это примерно 10 млрд в день, то Bernstein прогнозирует потенциальные продажи графических процессоров из поколения h200 на сумму $150 млрд в год», – пишет Абуев из Freedom Finance Global.

Доли рынка чипов для ИИ по сфере применения с 2021 года с прогнозам на 2031 / Allied Market Research

Помимо акций, также можно инвестировать в фонды, связанные с искусственным интеллектом. В частности, можно рассмотреть такие ETF, как ARK Autonomous Technology & Robotics ETF, iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF и Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF.

«Технологический сектор США в 2022 году испытал сильное давление. Снижение спроса на чипы, высокая инфляция и рост ставок сыграли негативную роль на развитии отрасли. Однако ChatGPT намекнул на возрождение былого спроса на акции tech-компаний, который наблюдался до прошлого года», – резюмировал эксперт.

лучших ETF REIT: лучшие фонды недвижимости для инвесторов

Владея инвестиционными фондами недвижимости или REIT, инвесторы получают часть прибыли, не покупая, не управляя и не финансируя физическое имущество. Кроме того, участники рынка исторически отдавали предпочтение недвижимости из-за ее характеристик диверсификации, поскольку эти инвестиции имеют низкую корреляцию с акциями или облигациями.

Инвесторы REIT внимательно относятся к дивидендной доходности, поскольку дивиденды являются основным мотивом для инвестирования в эти активы. Дивидендная доходность выражается в процентах и ​​рассчитывается путем деления годовой выплаты дивидендов на цену акции.

Как правило, тип активов, которыми владеет REIT ETF, определяет профиль риска фонда и выплату дивидендов.

Прежде чем инвестировать в REIT ETF, рассмотрите возможность просмотра проспекта фонда, чтобы понять его инвестиционную стратегию и активы, которыми он владеет.

Лучшие ETF REIT

Ниже приведены некоторые из самых популярных ETF REIT на рынке. (Данные на 6 декабря , 202 2 )

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

VNQ — самый популярный ETF REIT. Фонд отслеживает индекс компаний, занимающихся владением и управлением недвижимостью в Соединенных Штатах.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 4,3%

Дивидендная доходность: 3,5%

iShares ETF по недвижимости США (IYR)

IYR — один из старейших существующих ETF REIT. Подобно VNQ, фонд отслеживает индекс американских компаний, прямо или косвенно участвующих в сфере недвижимости. 9 2,6%

Недвижимость Выберите сектор SPDR Fund (XLRE)

XLRE представляет один из основных секторов, составляющих индекс S&P 500: недвижимость. Фонд инвестирует в крупные компании по недвижимости, работающие в США.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 6,4%

Дивидендная доходность: 3,2%

Коэффициент расходов: 0,10%

Активы под управлением: 0 $ Акции Global REIT ETF (REET)

REET отслеживает глобальный индекс компаний в сфере недвижимости, работающих на развивающихся и развитых рынках, включая США.

Доходность за 5 лет (в годовом исчислении): 1,8%

Дивидендная доходность: 3,5 процента

Коэффициент расходов: 0,14 процента

Активы под управлением: ~2,9 миллиарда долларов

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. компаний, в основном в сфере коммерческой и специализированной недвижимости по всей территории США.

Доходность за 3 года (в годовом исчислении): 0,58 процента (Фонд запущен в 2018 году)

Дивидендная доходность: 3,6 процента

Коэффициент расходов: 0,11 процента

Активы под управлением: ~887,9 млн долларов США

Что такое REIT?

REIT инвестируют в ряд объектов недвижимости, таких как жилые квартиры, офисные здания, больницы, центры обработки данных, отели, магазины розничной торговли и т.д. Компании, которые поддерживают эту деятельность, такие как финансовые кредиторы и управляющие компании, также являются частью группы.

Некоторые REIT специализируются на определенных областях рынка, таких как ипотечное финансирование, в то время как другие диверсифицировали инвестиции на рынке недвижимости. Профиль риска REIT зависит от активов, которыми он владеет.

Чтобы получить статус REIT, компания должна соответствовать определенным требованиям. Одно из этих положений заключается в том, что компания должна распределять среди акционеров не менее 90 процентов своего налогооблагаемого дохода в виде дивидендов.

Большинство REIT делятся на три категории: долевые, ипотечные и гибридные.

Преимущества и недостатки инвестирования в REIT ETF

REIT ETF обеспечивают надежный поток пассивного дохода для дивидендных инвесторов без хлопот, связанных с владением или управлением недвижимостью. Кроме того, эти средства очень ликвидны, поэтому вы можете вернуть свою основную сумму в любое время, чего нелегко добиться с помощью физической недвижимости. Кроме того, REIT служат инструментом диверсификации вашего портфеля, поскольку они менее коррелированы с другими классами активов, такими как акции.

С другой стороны, REIT, как правило, более волатильны и подвержены быстрым потерям, что менее заметно в физической недвижимости. Кроме того, поскольку REIT должны возвращать инвесторам 90 процентов дохода, у них остается меньше средств для использования других инвестиционных возможностей. Кроме того, дивиденды от REIT часто облагаются налогом как обычный доход.

Несмотря на эти недостатки, исследование Nareit, организации REIT, показывает, что общая доходность REIT за последние 20 лет до июня 2021 года превзошла показатели индекса Russell 1000 для компаний с большой капитализацией на 2 процента (10,7 процента против 8,7 процента). .

Как инвестировать в REIT ETF

Надежная стратегия дивидендов является важным компонентом портфеля каждого инвестора. А когда дивиденды реинвестируются, прибыль может быть еще выше.

При выборе REIT ETF необходимо учитывать четыре шага:

1. Определите свои финансовые цели

Тип инвестиций, который вы выбираете, зависит от того, чего вы пытаетесь достичь. Например, тот, кто собирается выйти на пенсию, должен иметь более консервативный подход к инвестированию. Поэтому всегда позволяйте своим финансовым целям управлять вашими решениями.

2. Исследование фондов REIT

При выборе ETF REIT обращайте внимание на такие факторы, как история дивидендов, дивидендная доходность, эффективность фонда, коэффициенты расходов, лучшие активы и активы под управлением. Инвесторы могут найти эту информацию в проспекте фонда.

3. Опишите структуру активов

Прежде чем инвестировать, проведите инвентаризацию того, чем вы владеете, и того, как вы хотите распределить свои активы. Помните, что ключ должен оставаться диверсифицированным.

4. Знай, что у тебя есть

Периодически просматривая свои инвестиции, вы можете взять на себя ответственность за свои финансы и внести необходимые коррективы. Используйте любые бесплатные ресурсы вашего брокера, например, встречу с финансовым планировщиком, и всегда задавайте вопросы. В конечном счете, нет такой вещи, как ручное вложение.

Как и любые другие инвестиции, REIT ETF подвержены убыткам. Однако величина потенциальных убытков связана с уровнем риска, содержащегося в портфеле. Таким образом, фонд, который вкладывает значительные средства в потенциально более рискованные активы, такие как компании по недвижимости с высокой долей заемных средств, будет иметь совсем другой профиль риска, чем фонд, который инвестирует в известные, проверенные имена.

— Банкрейт Брайан Бейкер внес свой вклад в обновление этой истории.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Выберите свои инвестиции — Moneysmart.gov.au

Чтобы хорошо инвестировать, вам нужно найти инвестиции, которые соответствуют вашим финансовым целям, срокам инвестирования и допустимому риску.

Ознакомьтесь с различными видами инвестиций, чтобы выбрать те, которые подходят для достижения ваших финансовых целей.

Виды инвестиций и доходность

Инвестиции можно классифицировать как защитные или растущие.

Защитные инвестиции

Защитные инвестиции представляют собой инвестиции с меньшим риском. Они нацелены на получение дохода и защиту вложенного капитала. Защитные инвестиции включают денежные средства и инвестиции с фиксированной процентной ставкой.

Обычно они используются для:

• Достижение краткосрочных финансовых целей (до двух лет).
• Диверсифицировать портфель.

Инвестиции	Характеристики	Риск, доходность и сроки инвестирования
Наличные	Включает банковские счета, сберегательные счета с высокими процентными ставками и срочные депозиты. Используется для защиты богатства и диверсификации портфеля.	Средняя доходность за последние 10 лет: 3% в год Риск: очень низкий риск потери денег Временные рамки: краткосрочные, 0–3 года
Фиксированная процентная ставка	Включает государственные облигации, корпоративные облигации, долговые обязательства и капитальные векселя. Используется для получения стабильного дохода и диверсификации портфеля.	Средняя доходность за последние 10 лет: 3–4% в год Риск: низкий риск потери денег Временные рамки: краткосрочные, 1–3 года

Инвестиции в рост

Инвестиции в рост сопряжены с более высоким риском и предлагают более высокий потенциальный доход по сравнению с защитными инвестициями. Они направлены на прирост капитала, а некоторые приносят доход (например, дивиденды по акциям или арендная плата за недвижимость). Но цена инвестиций в рост может быть неустойчивой в течение коротких периодов времени.

Инвестиции в рост обычно используются для:

• Получения более высокой нормы прибыли (но это сопряжено с более высоким риском).
• Достичь долгосрочных финансовых целей, пять лет или более.

Инвестиции роста включают в себя акции, имущество и альтернативные инвестиции.

Инвестиции	Характеристики	Риск, доходность и сроки инвестирования
Собственность	Включает инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость. Используется для получения стабильного дохода (арендной платы) и предложения прироста капитала.	Средняя доходность за последние 10 лет: 6,3% в год Риск: от среднего до высокого Срок: долгосрочный, не менее 5 лет
Акции	Инвестиции в компанию. Вы можете голосовать за руководство и получать долю прибыли. Предлагают прирост капитала, а некоторые приносят доход (дивиденды).	Средняя доходность за последние 10 лет: 6,5% в год (Австралийские акции) Риск: высокий Срок: долгосрочный, не менее 5 лет
Альтернативные инвестиции	Включает в себя прямые инвестиции, инфраструктуру, сырьевые товары и другие инвестиции, которые не относятся к вышеуказанным классам инвестиций. Большинство стремится обеспечить прирост капитала. Некоторые из них имеют потенциал для стабильного дохода.	Большинство альтернативных активов имеют высокий риск. Доходы различаются в зависимости от типа альтернативных инвестиций.

Как выбрать инвестиции

Прежде чем инвестировать, убедитесь, что вы изучили свои инвестиции, чтобы понять:

• Как работают инвестиции.
• Как он генерирует доход и тип ожидаемого дохода (прирост капитала или доход).
• Риски, связанные с инвестициями.
• Сборы и сборы за покупку, владение и продажу инвестиций.
• Как долго вы должны инвестировать, чтобы получить ожидаемый доход.
• Правовые и налоговые последствия инвестиции.
• Как инвестиции повлияют на ваш диверсифицированный портфель.

Эту информацию можно найти в заявлении о раскрытии информации о продукте (PDS).

Если вам нужна помощь в выборе правильных инвестиций, получите финансовую консультацию.

Прежде чем подписаться на какие-либо инвестиции, убедитесь, что они законны. Советы о том, как распознать мошенничество, см. в разделе Мошенничество с инвестициями.

Решите, как вы будете инвестировать

Когда дело доходит до инвестирования, вам нужно решить, будете ли вы:

• делать это самостоятельно или
• заплатить профессионалу, чтобы он сделал это за вас

У обоих вариантов есть свои плюсы и минусы — можно, конечно, и то, и другое.

Покупайте и продавайте инвестиции самостоятельно

Преимущество самостоятельного инвестирования заключается в том, что вы контролируете все решения. Это также может быть дешевле, чем платить кому-то за вложение ваших денег. Риск заключается в том, что вы можете переоценить свой опыт и не диверсифицировать.

Если вы инвестируете напрямую, важно спланировать и уделить время изучению ваших инвестиций. Вы также должны следить за тем, как они работают.

Используйте профессионального управляющего инвестициями

Если вы инвестируете в управляемый фонд, некоторые управляемые счета, биржевой фонд (ETF) или зарегистрированную на бирже инвестиционную компанию (LIC), ваши деньги объединяются с другими инвесторами.