Внутренняя норма рентабельности онлайн калькулятор: Калькулятор внутренней нормы доходности (IRR)

Online Internal Rate of Return calculator Free

Если вы хотите проверить внутреннюю норму прибыли для любых инвестиций, калькулятор IRR — лучший бесплатный онлайн-инструмент, позволяющий выполнить работу без найма бухгалтера. Поскольку калькулятор работает только в долларах ($), вам необходимо сначала конвертировать потраченные деньги в доллары. Для этого проверьте обменную стоимость и умножьте ее на сумму, которую хотите вставить. Введите первоначальные инвестиции в первое поле, а затем сумму на предстоящий год в следующие поля. У вас всегда есть возможность добавить больше лет или удалить уже введенные поля, если вы хотите проверить IRR для менее указанных лет. Наконец, нажмите кнопку «Рассчитать», и результаты появятся справа.

Что такое IRR?

IRR означает внутреннюю норму прибыли, также известную как ставка дисконтирования, основанная на всей NPV (чистой приведенной стоимости) всех денежных потоков, включая положительные и отрицательные от инвестиции, равной нулю. Это наиболее часто используемый финансовый показатель, применяемый для анализа потенциала любой инвестиции или проекта. Это означает, что если IRR высока, вы можете рассчитывать на хорошую окупаемость инвестиций, а более низкая IRR указывает на обратные результаты. Давайте узнаем, как можно рассчитать IRR или какую формулу использует этот калькулятор IRR.

Как рассчитать IRR?

Поскольку внутренняя норма доходности рассчитывается в единицах NPV (используйте калькулятор NPV для расчета чистой приведенной стоимости), чистая приведенная стоимость должна быть равна нулю. Используйте эту формулу для расчета IRR инвестиции.

Где:

N = общее количество периодов
n = положительное число
C = денежный поток
r = внутренняя норма прибыли
NPV = чистая приведенная стоимость

Общий пример IRR

Предположим, у вас есть начальная сумма (инвестиции) в размере 10 000 долларов, которые вы хотите инвестировать в проект. Ожидаемый денежный поток за три года составляет 4500, 4000 и 5500 долларов соответственно. Давайте посмотрим, как формула применяется для получения результатов.

Поскольку формула такая:
0 = C1/(1+r) + C2/(1+r)² + C3/(1+r) ³ — первоначальное вложение

После вставки значений это будет примерно так:
0 = 4500/(1+r) + 4000/(1+r) ² + 5500/(1+r) ³ — 10000

Результат показывает, что IRR составляет 18.2%
Это означает, что если вы получаете 10 % рентабельности от других инвестиций, вы должны продолжать этот проект, который принесет более высокий доход — 18,2 %.

Ограничения IRR

IRR не следует использовать для определения ценности нескольких инвестиций, а, скорее, использовать для одной инвестиции, чтобы увидеть, какой потенциал имеет проект. В противном случае вы не сможете получить дополнительную точность результатов.

Кроме того, вы можете получить тот же результат при повторном инвестировании по той же ставке, но на самом деле все иначе — значения меняются со временем из-за внешних факторов. IRR не должен быть одинаковым для нескольких сумм из-за внешних факторов, которые никогда не дают одинаковых результатов.

Когда использовать калькулятор IRR?

Если у вас есть более одного проекта или вы, вероятно, начнете несколько проектов. Все проекты требуют одинаковых вложений. Вам следует выбрать тот, у которого более высокий IRR. В крупных корпорациях IRR играет важную роль в программах обратного выкупа акций, чтобы показать, лучше ли вложения в собственные акции компании, чем в любые другие.

Заключительные слова

Всякий раз, когда вы хотите сделать небольшие или большие инвестиции, вам следует обратиться к онлайн-калькуляторам IRR, чтобы иметь приблизительное представление, но никогда не ожидайте точных и точных результатов. После того, как вы получите оценку, обратитесь к профессиональным консультантам, чтобы получить более точные результаты, чтобы сделать ваши инвестиции успешными и получить максимальную отдачу. Убедитесь, что у вас есть сумма в той же валюте, что указана в калькуляторе IRR.

Калькулятор внутренней нормы прибыли — MathCracker.com

Финансы Решатели

---

Инструкции: Используйте этот калькулятор внутренней нормы прибыли для вычисления внутренней нормы прибыли (\(IRR\)) потока денежных средств, указав годовые потоки денежных средств (\(F_t\)), начиная с года \(t = 0\), и, при необходимости, предположите внутреннюю норму дохода:

---

Подробнее о этот калькулятор IRR чтобы вы могли лучше понять способ использования этого калькулятора: внутренняя норма доходности (\(IRR\)) потока денежных потоков \(F_t\) — это соответствующая ставка дисконтирования, которая \ (\ r) делает чистую приведенную стоимость равной нулю, или:

\[ NPV = \displaystyle \sum_{i=0}^n \frac{F_i}{(1+r)^i} = 0\]

Как рассчитать IRR вручную

Многие студенты, изучающие финансы, спрашивают, как рассчитать IRR вручную, но в целом это невозможно, потому что обычно требуется решение полиномиального уравнения порядка \(n\). Поэтому вам понадобится калькулятор, подобный тому, который у вас есть выше, или используйте карманные финансовые калькуляторы, или Excel.

На самом деле нет никакого способа произвести быстрый расчет IRR вручную. Вам НЕОБХОДИМО использовать некоторые вычисления, потому что для расчета IRR вам необходимо провести некоторые численные аппроксимации.

Другие калькуляторы, используемые для оценки проектов, доступные на нашем сайте, являются нашими Калькулятор NPV , наш калькулятор индекса рентабельности или наш калькулятор срока окупаемости .

---

Базовый финансовый пакет Финансовый калькулятор Финансовый решатель Калькулятор внутренней нормы прибыли Калькулятор IRR

Калькулятор IRR — Внутренняя норма доходности

Создано Богной Шик и Тибором Палом, кандидатом наук

Проверено Джеком Боуотером

На основе исследования

Ципра Т. подробнее источник

«Wolfram Research»

Последнее обновление: 15 января 2023 г.

Содержание:

• Какова внутренняя норма доходности?
• Формула IRR
• Как рассчитать IRR: пример
• Как пользоваться калькулятором IRR
• IRR и MIRR: в чем разница?

Этот калькулятор внутренней нормы прибыли (или сокращенно IRR) является полезным инструментом для определения того, будут ли будущие инвестиции прибыльными для вас. Поскольку этот показатель не всегда легко понять и правильно применять, мы подготовили это удобное руководство, в котором подробно объясняется, как рассчитать IRR. Мы также предоставим вам формулу IRR, иллюстрирующую основные принципы.

Какова внутренняя норма доходности?

По определению, внутренняя норма прибыли (IRR) представляет собой процентную ставку, при которой все денежные потоки, связанные с конкретной инвестицией, имеют чистую текущую стоимость, равную нулю . Другими словами, IRR проекта — это ставка дисконтирования, которая делает текущую стоимость ожидаемых будущих денежных потоков равной первоначальным инвестициям.

Хотите узнать больше о простых процентах? Посетите наш калькулятор простых процентов.

Практически такая процентная ставка гарантирует, что деньги, которые вы сегодня вложите в такой проект, принесут вам ровно 0 долларов. Вы не выиграете и не проиграете, если выберете эту инвестицию — единственным последствием будет то, что ваши деньги останутся постоянными.

Почему оценка именно этой величины может быть полезной для человека, занимающегося финансами? Причина в том, что IRR соответствует норме доходности проекта. Посетите наш калькулятор нормы прибыли, чтобы узнать больше об этом. Если этот доход превышает стоимость средств (например, стоимость кредита, покрываемого в нашем калькуляторе платежей по кредиту или годовой процентной ставки), используемых для финансирования проекта, то разница может быть полезным приближением для прибыльности. С другой стороны, если IRR ниже стоимости капитала, проект, возможно, непродуктивен.

Та же концепция применяется к доходности к погашению (YMT), где ставка дисконтирования заставляет приведенную стоимость притока денежных средств равняться цене облигации , если вы держите облигацию до погашения. i}\right]NPV=−C0​+i = 1∑n​[(1+r)iCi​]

где:

• NPVNPVNPV – чистая текущая стоимость инвестиции;
• C0C_0C0​ – Ваши Начальные инвестиции ;
• CiC_iCi​ – будет положительным (доходы) или отрицательным (расходы). Каждый год вы должны увеличивать значение iii на 1;
• nnn — количество периодов (обычно лет) между настоящим моментом и моментом, когда вы получите свои деньги; и
• ррр – Ставка дисконтирования (процентная ставка, используемая при анализе денежных потоков).

9n}0=−C0​+(1+IRR)C1​+(1+IRR)2C2​+(1+IRR)3C3​+⋯+(1+IRR)nCn​​

Как вы, вероятно, заметил,

нет прямой формулы IRR : вы можете найти это значение либо методом проб и ошибок (угадывая значение IRR и корректируя его после каждого результата), либо с помощью автоматизированного инструмента, такого как этот калькулятор IRR.

Как рассчитать IRR: пример

Поскольку с первого взгляда трудно понять идею IRR, мы подготовили пример, чтобы проиллюстрировать, как вы можете ее использовать.

Допустим, парикмахер хочет включить в свой салон перманентную завивку. По ее оценкам, оборудование будет стоить 6000 долларов. По ее оценкам, каждый год она будет зарабатывать на 2000 долларов больше, чем если бы она не покупала это оборудование. Через пять лет машина станет слишком старой для использования, поэтому она продаст ее за 1000 долларов.

Парикмахер задается вопросом, будет ли выгоднее купить все это оборудование или использовать свои деньги, чтобы инвестировать в кофейню своей подруги с ожидаемой доходностью 12%. 96}0=−6000+(1+IRR)2000​+(1+IRR)22000​+(1+IRR)32000​+(1+IRR)42000​+(1+IRR)52000​+(1+ IRR)61000​

Вы можете использовать этот калькулятор IRR, чтобы убедиться, что показатель IRR в данном случае равен 22,22% . Это значительно выше, чем ее другие варианты инвестиций, что делает покупку дополнительного оборудования предпочтительным выбором.

Как использовать калькулятор IRR

Вы можете быстро решить ранее обсуждавшуюся математическую задачу, введя значения из вопроса в наш калькулятор.

первоначальные инвестиции — это ваши расходы в нулевое время (с положительным знаком), предшествующее ежегодным денежным потокам.

Количество лет по умолчанию в нашем калькуляторе IRR равно трем, но если вы хотите проанализировать более длительный период, дополнительные строки появятся автоматически . Кроме того, вы одновременно будете видеть расчетную внутреннюю норму доходности (IRR) по мере ввода каждый год.

IRR и MIRR: в чем разница?

Помимо показателя IRR, вы также можете определить рентабельность инвестиций с помощью MIRR – модифицированная внутренняя норма доходности . Основное различие между этими двумя показателями заключается в подходе к притоку денежных средств: в MIRR мы предполагаем, что каждый приток денежных средств реинвестируется с постоянной ставкой, называемой ставкой реинвестирования . Таким образом, прибыль, которую вы получаете от своих инвестиций, используется для получения дополнительного дохода на протяжении всего вашего проекта.

Богна Шик и Тибор Пал, кандидат наук

Внутренняя норма доходности (IRR)

Первоначальные инвестиции

$

Годовые денежные потоки

год 1

$

Год 2

$

Год 3

$

Проверьте 50 аналогичных общих инвестиционных калькуляторов. доходности

Инвесторы в недвижимость обычно используют внутреннюю норму доходности для оценки синдикатов недвижимости и других инвестиций в коммерческую недвижимость. При оценке арендной платы на одну семью или небольших многоквартирных домов, таких как дуплексы и триплексы, обычно имеет смысл просто рассчитать доходность наличными, ежемесячный денежный поток от недвижимости и предельные ставки. (Используйте наш бесплатный калькулятор денежных потоков при аренде, чтобы подсчитать цифры для любой арендуемой недвижимости.)

Но для оценки потенциальных синдикатов недвижимости IRR предлагает наиболее точное измерение доходности. Каждая сделка по синдикации недвижимости приносит разный денежный поток каждый год, и во многих случаях инвесторы получают большую зарплату через 2–6 лет после продажи недвижимости.

Расчет внутренней нормы доходности — это не только академическая задача. Каждый месяц в нашем клубе групповых инвестиций в недвижимость мы сравниваем эти цифры по перспективным сделкам, прежде чем инвестировать. Поясним на реальном примере.

 

IRR Пример

Представьте, что вы хотите сравнить две предполагаемые сделки по синдицированию недвижимости. Недвижимость А приносит 10% привилегированного дохода за денежный поток, и через пять лет спонсор рассчитывает продать ее по коэффициенту капитала 1,7 (на 70% выше покупной цены и затрат). Недвижимость B приносит 6% предпочтительной доходности денежного потока, и они ожидают того же мультипликатора собственного капитала 1,7, но планируют продать через три года. (В этом примере для простоты мы предполагаем, что каждый объект недвижимости ежегодно выплачивает полную привилегированную доходность.)

Что приносит больший доход?

Если вы подсчитаете числа в приведенном выше калькуляторе IRR, вы получите следующие значения IRR:

Недвижимость A : 18,33%

Недвижимость B : 23,09%

Собственность B является лучшим вложением . Но на ваше решение могут повлиять и другие факторы — например, вы можете предпочесть стабильный денежный поток от долгосрочных инвестиций в недвижимость по принципу «купи и держи» и не захотеть беспокоиться о том, что через три года придется искать новую инвестицию, чтобы перераспределить капитал. деньги. Или, возможно, профиль риска для объекта А ниже, если он расположен в лучшем районе или в городе с более быстрым ростом населения.

Внутренняя норма доходности не говорит вам всего, что вам нужно знать об инвестициях, но предлагает единый критерий для сравнения доходности многолетних инвестиций.

 

В чем разница между IRR и ROI?

Существует множество способов измерения рентабельности инвестиций (ROI), и IRR — один из них.

Иными словами, IRR — это тип расчета ROI. Просто не единственный.

Другие распространенные способы измерения доходности инвестиций в недвижимость включают доходность наличными, ставки капитализации, ежемесячный денежный поток и среднегодовую доходность для долгосрочных инвестиций.

Средняя годовая доходность — это простое среднее общей суммы доходов, которую вы заработали, деленная на общее количество лет, в течение которых вы владели недвижимостью. В предыдущем примере, когда вы инвестируете 100 долларов в течение двух лет и получаете 140 долларов в конце, ваш средний годовой доход составляет 20%. Но поскольку при этом не учитывается потенциальная совокупная доходность, которую вы могли бы получить, если бы получали полную прибыль каждый год, она менее точна, чем IRR.

 

Разница между IRR и возвратом денежных средств

Как в синдикациях недвижимости, так и в аренде на одну семью доход наличными (CoC) относится к годовому доходу, который вы получаете, пока удерживаете инвестиции, исходя из ваших фактических денежных вложений.

Если вы инвестируете 50 000 долл. США из собственных средств (будь то в качестве первоначального взноса за сдаваемое в аренду имущество или ваши общие денежные вложения в синдикацию) и в конечном итоге получаете 4 000 долл.