Мобильное приложение для эквайринга Alfapos
Частным лицамМалому бизнесу и ИПКорпорациям
Финансовым организациямИнвестбанкА-КЛУБ
Расчётный счётНачало бизнесаКредитыДепозитыКартыЭквайрингЕщёРасчётный счёт
Открыть счёт
Тарифы РКО
Подобрать тариф РКО
Документы для открытия счёта
Отраслевые решения
Спецсчета
Открыть счёт
Банковское обслуживание
Инкассация
Платежи в рублях
Управление ликвидностью
Программа лояльности
Сервисы для бизнеса
Интернет-банк
Мобильное приложение
Альфа-Безопасность
Бесплатная бухгалтерия
АУСН
Зарплатный проект
Все сервисы
Счёт для бизнеса за 0 ₽
Начало бизнеса
Онлайн регистрация ИП
Онлайн регистрация ООО
Самозанятые
Банковские услуги для бизнеса
Зарегистрировать бизнес
Может быть полезно
Что выбрать ИП или ООО?
Открытие ИП самостоятельно: пошаговая инструкция
Открытие ООО самостоятельно: пошаговая инструкция
Документы для открытия ООО
Все статьи
Зарегистрируем бизнес за 0 ₽
Кредитные предложения
Кредиты для бизнеса
Овердрафт
Кредит «Деньги на дело»
Бизнес-ипотека
Кредитная карта
Рефинансирование кредитов
Банковская гарантия
Лизинг
Факторинг
Оформить кредит
Сервисы
Рассчитать кредит
Кредитные каникулы
Кэшбэк до 5% по кредитной карте
Депозиты
Накопительный счёт для бизнеса
Размещение средств в интернет-банке
Бивалютный депозит
Оформить депозит
Сервисы
Сервис «Налоговая копилка»
Подобрать депозит 🔥
Накопительный счёт
Карты
Карта «Альфа-Бизнес»
Карта «Альфа-Бизнес Премиум»
Карта «Альфа-Бизнес Кредит»
Оформить карту
Может быть полезно
Зарплатный проект
Альфа-Безопасность
Карта «Альфа-Бизнес»
Эквайринг
Торговый эквайринг
Интернет-эквайринг
Прием платежей по QR
Приложения AlfaPOS и AlfaCASH
Отраслевые решения
Подключить эквайринг
Терминалы
Кассы
Интернет-эквайринг
Альфа-Безопасность
ВЭД
Гарантии
Госзакупки
Alfa API
Клуб клиентов
Меры господдержки бизнеса
Сервисы для бизнеса
Стать партнёром
Полезные статьи для бизнеса
Альфа-Безопасность
Принимайте платежи без терминала: картой и наличными
Приложения вместо терминала
Удобно
Для бесконтактной оплаты и учёта наличных платежей
Быстро
Принимайте платежи уже сегодня
Выгодно
Вы платите только % от оборота
Безопасно
Данные платежа в зашифрованном виде
AlfaPOS — для бесконтактных платежей
•
Без терминала и проводов
•
Работает с Mir Pay
•
Соответствует требованиям безопасности Мир, Visa и Mastercard
•
Подходит для устройств на Android 9.
0 и выше
0 и вышеДля оплаты покупателю достаточно приложить к вашему устройству карту или любой гаджет с NFC.
Скачать на RuStore
AlfaCASH — для платежей картой и наличными
•
Обладает всеми функциями и преимуществами AlfaPOS
•
Позволяет принимать платежи картой, электронными деньгами и наличными
•
Полностью соответствует последним нормам 54-ФЗ
•
Поддерживает бесконтактную оплату картой и устройствами с NFC
Скачать на RuStore
Подойдёт вашему бизнесу
•
Небольшим компаниям и ИП Если обычный терминал невыгоден из-за небольшого оборота.
•
Среднему и крупному бизнесу
Если нужна мобильность для приёма платежей: например, транспортным компаниям, курьерским службам, такси и т.
д.
Тариф | Комиссия | Расчёты | |
|---|---|---|---|
Тариф 1% Для новых клиентов при открытии первого счёта для бизнеса | 1% до 2 000 000 ₽ в месяц 1,99% — при достижении оборота 2 000 000 ₽ в месяц (до конца месяца) | Открыть счёт | |
Тариф 1% При открытии счёта для бизнеса по тарифу Простой | На следующий день | Открыть счёт | |
Тариф 1,99% Выгодно, если средний оборот на 1 терминал более 500 000 ₽ | На следующий день | Открыть счёт | |
Тариф 2,1% Выгодно, если средний оборот на 1 терминал от 200 000 ₽ | На следующий день | Открыть счёт |
0 ₽ за аренду и подключение терминала.
Переведём выручку сразу и без задержек
Подключите онлайн-зачисление, чтобы не ждать инкассации и поступления выручки на расчётный счёт. Будем присылать все платежи моментально за 0,2% от стоимости тарифа торгового эквайринга.
Начинайте бизнес на выгодных условиях
Откройте счёт и подключите эквайринг с тарифом для РКО «Простой»
Как подключить AlfaPOS?
Подгружаем данные
Откройте счёт удалённо с помощью Единой биометрической системы
Открыть счёт с помощью ЕБС
Ответы на вопросы
Каким требованиям должно соответствовать устройство?
Что делать, если нет POS-терминала?
Что такое приложение AlfaCASH и в чём его особенность?
Как принимать банковские карты?
Что такое NFC-модуль?
Кому пригодятся приложения AlfaPOS и AlfaCASH?
Нужно ли покупать фискальный накопитель?
Что делать, если нет онлайн-кассы?
Как подключить приложение AlfaPOS клиенту Альфа-Банка?
Как подключить приложение AlfaCASH клиенту Альфа-Банка?
Как подключить приложение, если я не клиент Альфа-Банка?
Все предложения для бизнеса
Не нашли, что искали?
Главная
Малый бизнес и ИП
Эквайринг
Мобильное приложение для эквайринга
Торговый эквайринг: сравнение тарифов и подключение
Торговый эквайринг: сравнение тарифов и подключение — какой банк выбратьГород
Москва
Санкт-Петербург
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Казань
Красноярск
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Уфа
Челябинск
Подключить торговый эквайринг для приема безналичных платежей ИП и ООО.
Условия от популярных кооперативных банков. Выбрать подходящие условия открытия, размер комиссии с каждой оплаты и другие параметры.
- Прием банковских карт к оплате в магазинах
- Аренда и настройка POS-терминалов
- Принимаются различные виды карт
Подробнее
Скрыть
- Все
- Интернет
- Мобильный
- Торговый
- Любой
- ИП
Эксперты ВЗО по эквайрингу
Константин Стертюков
SEO-специалист
Олеся ЕрмаловичКонтент-менеджер
Подборки
Смотреть все
Дешевый
Выгодный
Без комиссии
СБП для бизнеса
Для ИП
Мобильный
Интернет-эквайринг
Топ предложений
Торговый эквайринг — тарифы и подключение рейтинг 2023
- Тинькофф
- Россельхозбанк
- Промсвязьбанк
- МТС Банк
- Газпромбанк
- Абсолют Банк
- Модульбанк
- Делобанк
- Зенит
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение
К5М® — рейтинг, с помощью которого сервис ВЗО оценивает финансовые продукты: микрозаймы, кредиты или кредитные карты.
Подробнее
Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.
+1
Очистить
Перейти
Популярные банки
Ак Барс Банк
4.7 214 отзывов
2590 Лицензия
6.3/10 Рейтинг К5М
Служба поддержки 8 (800) 200-53-03 Контакты
Кредитные карты Дебетовые карты Вклады Кредиты Ипотеки РКО
ВТБ
4.
5
553 отзыва
1000 Лицензия
7.2/10 Рейтинг К5М
Служба поддержки 8 (800) 100-24-24 Контакты
Кредитные карты Дебетовые карты Автокредиты Вклады Кредиты Ипотеки РКО
Тинькофф Банк
4.6 1291 отзыв
2673 Лицензия
7.9/10 Рейтинг К5М
Служба поддержки 8 (800) 950-25-55 Контакты
Кредитные карты Дебетовые карты Автокредиты Вклады Кредиты Ипотеки РКО
Этапы получения эквайринга
1
Выберите подходящий банк
2
Нажмите кнопку «Подать заявку»
3
Заполните заявку на сайте банка
Торговый эквайринг — это возможность принимать к оплате банковские карты на вашей торговой точке.
Для этого используются специальные POS-терминалы. Это могут быть как отдельные устройства, так и встроенные в кассовый аппарат модули. Они доступны как стационарным, так и передвижным точкам, а также тем, кто занимается доставкой товаров. Так как банковские карточки пользуются большой популярностью, услуга торгового эквайринга является очень востребованной. Оформить ее предлагают многие крупные корпоративные банки. Эта услуга доступна индивидуальным предпринимателям и ООО.
Стоимость услуги эквайринга определяет комиссия от суммы безналичного платежа, которую удерживает банк. Эта комиссия взимается с магазина — для покупателя она не заметна. Таким образом банк мотивирует держателя карты оплачивать покупки безналичным способом, а не снимать деньги в банкомате.
Комиссия за эквайринг — сумма, вычитаемая банком из стоимости товара при покупке — составляет до 2-3% и зависит от тарифа, оборота торговой точки в месяц или год, типа эквайринга и других параметров.
Чтобы подключить эту услугу, нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка и подготовить пакет документов для согласования у специалиста.
Узнать, какие банки предлагают торговый эквайринг, вы можете на этой странице. При выборе учитывайте стоимость открытия, размер комиссии за платежи, принимаемые к оплате карты, комиссию за прием и выдачу наличных, требования к компании и документам.
Выгодный торговый эквайринг: советы по выбору банка
Выгодный тариф эквайринга каждое торговое предприятие выбирает для себя самостоятельно. Чтобы найти оптимальное решение, необходимо учесть множество факторов. Среди них:
- Требования к обороту. Чем меньше оборот — тем больше процент комиссии. Банк предлагает комиссию в 1%? Прежде чем подписывать такой договор, убедитесь, что сможете выполнить требуемый минимум платежей и не получите штраф за его невыполнение
- Условия покупки, аренды и подключения терминала. Узнайте, готов ли банк предоставить терминал в аренду, или его обязательно выкупать, и сколько это будет стоить? Не все банки подключают услугу к терминалу клиента, купленному в сторонней организации
- На какой расчетный счет требуется перечислять средства — некоторые банки начисляют выручку исключительно на свои счета, другие берут дополнительную комиссию за перечисление в другой банк
- Скорость поступления средств — деньги могут быть перечислены на расчетный счет продавца как в день сделки, так и через 10 суток
- Сроки подключения. Неприятные ситуации часто возникают, если клиент банка планирует принимать безналичные платежи уже через два дня после заявки, а эквайер готов подключить терминал только через два месяца. Подобные нюансы следует уточнить заранее
- Поддерживаемые платежные системы — не все банки работают с малораспространенными (чаще всего иностранными) платежными системами. Этот вопрос особенно актуален для бизнеса, чьи основные клиенты — туристы
- Тарифы РКО — имеют значение в том случае, если обязательным условием предоставления услуг эквайринга является открытие в данном банке расчетного счета
- Стоимость техобслуживания — сколько стоит консультация и вызов мастера, замена чековой ленты и так далее
- Обучение сотрудников (полезный бонус, который предоставляют далеко не все банки)
Неприятные ситуации часто возникают, если клиент банка планирует принимать безналичные платежи уже через два дня после заявки, а эквайер готов подключить терминал только через два месяца. Подобные нюансы следует уточнить заранееТаким образом, чтобы выбрать самый выгодный тариф, необходимо учесть все подводные камни, все условия и требования.
Не всегда самый дешевый (в плане комиссии и обслуживания) тариф является наилучшим выбором — его недостатки могут обнаружиться лишь, спустя, некоторое время.
Что влияет на итоговую стоимость эквайринга
Сравнивать тарифы на эквайринг в различных банках — непростая задача. Итоговая стоимость эквайринга для предпринимателя складывается из:
- Стоимости оборудования (покупка терминала или его аренда)
- Комиссии с каждой операции или фиксированной ежемесячной оплаты услуг
- Тарифов РКО, если в банке необходимо открыть расчетный счет
Например, банк может бесплатно предоставить терминал и брать небольшую комиссию с каждой операции. Однако, для получения оплаты в этом банке нужно обязательно открыть расчетный счет, ежемесячная плата за который гораздо выше, чем в других организациях.
Чтобы понять, где выгоднее тарифы на эквайринг, необходимо рассчитать их стоимость с учетом всех выше упомянутых критериев.
Преимущества- Продавец сможет принимать для оплаты кредитные и дебетовые карты Visa, MasterCard и МИР. Некоторые банки позволяют принимать платежи с карточек и других систем, например, American Express или UnionPay, а также через системы оплаты при помощи телефона, такие как Apple Pay и Google Pay
- При оформлении банки помогут получить нужное оборудование и программы для проведения платежей, проводят обучение сотрудников
- Подключить терминал POS можно к любой кассе, которая соответствует требованиям закона 54-ФЗ
- Использование безналичной оплаты облегчает работу кассирам и бухгалтерам, а также защищает от фальшивых денег
- Банк взимает комиссию с каждого платежа, который проводится через эквайринг
- Также придется платить за аренду и установку терминалов для безналичной оплаты
Часто задаваемые вопросы
Какой банк лучше выбрать для самозанятых и ИП?Выгодные тарифы по торговому эквайрингу для малого бизнеса предоставляют Точка Банк, Модульбанк, Тинькофф, Промсвязьбанк и другие финансовые организации.
Ознакомьтесь с лучшими предложениями на 2022 год, народным рейтингом банков для предпринимателей и отзывами на нашем сайте. У нас вы найдете сравнение условий. Узнайте, предложение какой финорганизации выгоднее именно для вас.
Все зависит от потребностей вашего бизнеса. Существует торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Для розничного магазина требуется именно торговый, чтобы покупатели могли оплачивать товары на кассе банковской картой через POS-терминал. Для онлайн-сторов подойдет интернет-эквайринг. Кстати, он самый дешевый.
Мобильный эквайринг тоже по сути относится к торговому, но отличается типом используемого оборудования. Вам потребуется специальное платежное устройство, смартфон или планшет на базе Android или iOS, а также специальное приложение. Такой вид приема платежей по достоинству оценят службы курьерской доставки. Для проведения оплаты необходимо ввести данные о платеже в программе на смартфоне, а карту считать терминалом.
Мобильный терминал стоит дешевле классического (POS), его вес и размер минимальные.
Любой из тарифов РКО предусматривает подключение эквайринга. Комиссия за банковскую услугу может составлять от 1 до 2,2% от оборота (валовой выручки) ООО или ИП. Все зависит от типа карты (платежной системы) или вида деятельности предприятия. В разных банках — разные условия. Нужно изучать условия договора.
От чего зависит размер комиссии?Тарифы зависят от вида деятельности предпринимателя, оборотов (чем они меньше, тем меньше комиссии), месторасположения и других факторов.
Можно ли подключить эквайринг в другом банке?Да, это возможно. Есть банки, в которых можно подключить эквайринг даже без открытия расчетного счета. Работа проводится по следующей схеме: банк-эквайер принимает платеж, взимает комиссию и перечисляет денежные средства на счет в обслуживающем банке.
Информация была полезна?
19 оценок, среднее: 4.6 из 5
Часто ищут
- Торговый эквайринг
- Интернет-эквайринг
- QR-эквайринг
- Мобильный эквайринг
Разное
- Дешевый эквайринг
- Выгодный эквайринг
- Эквайринг без комиссии
- СБП для бизнеса
Для кого
- Для ИП
— businessnewsdaily.
com- У вас есть много вариантов выбора лучшего автомата для обработки кредитных карт для вашего бизнеса.
- Автоматы для кредитных карт должны быть оснащены новейшими функциями безопасности для предотвращения мошенничества.
- Каждая система обработки кредитных карт имеет собственную структуру комиссий, особенности и преимущества.
- Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, которые хотят узнать больше о машинах для кредитных карт и решить, какая система подходит для их компании.
Прием кредитных карт не должен быть сложным для вашего малого бизнеса. Наиболее распространенное место, чтобы начать с машины кредитной карты. Вам также придется учитывать скорость считывания, торговые счета, оборудование и стандарты безопасности, но мы вас обеспечим. Вот ответы на часто задаваемые вопросы о кредитных картах для вашего малого бизнеса.
Как работают автоматы для кредитных карт?
Автоматы для кредитных карт используются для сбора платежей от клиентов, которые хотят расплачиваться кредитной или дебетовой картой.
Обычно они подключены к Интернету или телефонной линии для отправки данных процессору. Для большинства процессоров кредитных карт средства переводятся из банка клиента на торговый счет предприятия. В некоторых случаях обработчик кредитных карт использует торговый счет и хранит средства от вашего имени, а затем напрямую переводит их на ваш текущий счет по вашему усмотрению.
Автоматы по кредитным картам взимают плату с клиентов компании и переводят средства на торговый счет компании.
Какие существуют типы автоматов для кредитных карт?
Существуют различные типы автоматов для кредитных карт, каждый из которых предлагает уникальные преимущества. Одними из наиболее распространенных типов терминалов для кредитных карт являются настольные, мобильные, виртуальные и интегрированные системы торговых точек (POS).
Мобильные терминалы отлично подходят для предприятий, которые продают на ходу, например, на выставках или мероприятиях.
Настольный терминал
Эти машины для кредитных карт являются наиболее распространенными и требуют проводного подключения к телефонной линии или сети Интернет.
Устройство обычно находится на прилавке или столешнице. Настольные терминалы могут обрабатывать как кредитные, так и дебетовые карты, а некоторые из них имеют клавиатуру для ввода PIN-кода. Многие из них поддерживают транзакции без предъявления карты, когда продавец вводит номер кредитной карты покупателя. Вот некоторые преимущества использования этого типа терминала:
- Защищенные транзакции: Поскольку они запрограммированы, настольные машины для кредитных карт не очень уязвимы для кражи данных.
- Операции без предъявления карты: Операции без предъявления карты в основном используются для заказов по телефону или через Интернет, но также могут использоваться, когда чип кредитной карты или магнитная полоса неисправны.
Вот некоторые недостатки использования настольных терминалов:
- Проводное соединение: Поскольку для них требуется проводной телефон или подключение к Интернету, они не подходят для мобильных продаж внутри или за пределами вашей компании.
- Громоздкий блок: Эти блоки больше и тяжелее других вариантов.
Настольные терминалы лучше всего подходят для обычного магазина или офиса вашей компании, где вы обслуживаете клиентов. Вы можете рассчитывать заплатить от 100 до 350 долларов или больше, в зависимости от бренда, модели и функций.
Мобильный терминал
Мобильные терминалы полагаются на беспроводное соединение через Wi-Fi, телефон или планшет для обработки карточных платежей на ходу. Это означает, что их можно перемещать с кассы в другие места в магазине или даже брать с собой на мероприятия. Вот некоторые преимущества использования мобильных терминалов:
- Мобильность: Ваш бизнес может лучше обслуживать пиковый спрос ваших клиентов, отправляя кассиров в очередь для обработки заказов. Возможно, ваша компания портативна по своей природе, и мобильный терминал дает ей большую прибыльность.
- Элегантный дизайн: Для обеспечения портативности эти устройства намного меньше и легче настольных терминалов.
Недостатком мобильных терминалов является безопасность.
- Незащищенное устройство: Поскольку платежная информация передается по беспроводной сети, существует некоторая опасность ее перехвата. Сотрудники должны быть обучены передовым методам обеспечения безопасности данных, чтобы обеспечить безопасность платежной информации клиентов.
Мобильные терминалы лучше всего подходят для предприятий, которые являются мобильными и/или участвуют в мероприятиях, таких как продовольственные грузовики и фермеры или продавцы на блошином рынке. Они также полезны для предприятий с высоким спросом, таких как продавцы билетов и места Chick-fil-A. Наконец, предприятия, которые выполняют вызовы на дом, такие как сантехники и водители эвакуаторов, могут извлечь выгоду из мобильных терминалов для кредитных карт.
Мобильные терминалы стоят примерно столько же, сколько настольные устройства, от 100 до 350 долларов.
Виртуальные терминалы
Эти терминалы позволяют вашему предприятию электронной коммерции обрабатывать кредитные и дебетовые карты путем ввода платежной информации на защищенный веб-сайт.
Для проведения данного типа транзакции не требуется наличие карты клиента.
Вот некоторые преимущества использования виртуальных терминалов:
- Карты по выбору: Вы можете вести свой бизнес виртуально и по-прежнему обрабатывать транзакции по кредитным картам с помощью системы этого типа.
- Полная мобильность: Устройство для обработки кредитных карт или аксессуары не требуются, поэтому вам не нужно платить дополнительные расходы.
- Низкие ставки: Операции B2B (бизнес-бизнес) менее подвержены мошенничеству, поэтому обработчики могут взимать за них меньшую комиссию — преимущество, если вы продаете в основном другим предприятиям.
Вот некоторые недостатки виртуальных терминалов:
- Высокая стоимость: Поскольку транзакции без предъявления карты более подвержены мошенничеству, операторы кредитных карт, как правило, взимают за них более высокие комиссии.
- Высокие неудачи: В этом типе системы вам нужно будет вводить номер кредитной карты, дату истечения срока действия и код безопасности каждый раз, когда покупатель совершает покупку. Это отнимает много времени и чаще приводит к ошибкам.
- Только кредитные карты: Виртуальные терминалы обрабатывают только кредитные карты, а не наличные деньги, чеки или дебетовые карты, поэтому вам потребуется система резервного копирования для обработки таких транзакций.
Это отнимает много времени и чаще приводит к ошибкам.Некоторые виртуальные терминалы взимают абонентскую плату в дополнение к вашей комиссии за транзакции при покупках. Комиссия за транзакцию, как правило, выше, чем когда клиенты вставляют, касаются или проводят свои карты лично из-за мошенничества.
Встроенные POS-терминалы
Эти терминалы связывают оборудование для обработки карт с POS-системой. Настройки позволяют системе POS и системе обработки карт работать вместе.
Вот некоторые преимущества встроенных POS-терминалов:
- Быстрая оплата: Поскольку система, обрабатывающая покупку, и система, обрабатывающая платеж, интегрированы, правильная сумма покупки обрабатывается автоматически. Таким образом, эта система снижает вероятность человеческой ошибки и ускоряет оформление заказа.
- Простой учет: Когда покупки привязаны непосредственно к вашему POS, легче увидеть и проанализировать тенденции продаж, общий объем продаж по продуктам и уровни запасов.
Таким образом, эта система снижает вероятность человеческой ошибки и ускоряет оформление заказа.Вот некоторые недостатки интегрированных POS-терминалов:
- Ограниченные процессоры: Каждая POS-система обычно имеет только несколько платежных процессоров, которые интегрируются с их системой. Вам нужно будет выбрать из этой ограниченной группы. Также будет сложнее переключиться на другую платежную систему с низкими ставками.
- Высокая стоимость: Дополнительное удобство связано с затратами на возможность POS. Интегрированные POS-терминалы стоят от 400 долларов и могут стоить более 1000 долларов.
Примечание редактора: Ищете подходящее устройство для кредитных карт для вашего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, чтобы наши партнеры-поставщики связались с вами по поводу ваших потребностей.
В чем разница между машиной для кредитных карт и POS-системой?
Автомат для кредитных карт — это просто устройство для чтения кредитных карт и ПИН-пад. POS-система — это полноценный кассовый терминал, который поставляется с устройством для кредитных карт, монитором или планшетом, кассовым аппаратом и принтером. POS-системы также могут включать в себя дополнительное программное обеспечение или приложения, которые отслеживают запасы, отслеживают продажи, генерируют скидки, создают финансовые отчеты и помогают в маркетинге.
Рекомендуемые POS-системы и процессоры кредитных карт
При выборе POS-системы или процессора кредитных карт для вашего бизнеса у вас есть много вариантов. Чтобы упростить задачу, мы оценили лучших поставщиков в отрасли и выбрали лучших для различных нужд.
Рекомендуемые POS-системы
- Square: Лучшее решение для малого бизнеса
- Clover POS: Лучшее оборудование POS
- Toast: Лучшее решение для онлайн-заказов в ресторанах
- Lightspeed: Лучший для розничной торговли
- TouchBistro: Лучший для ресторанов
Рекомендуемые процессоры для кредитных карт
- Процессинг кредитных карт Clover: Лучший для интеграции с POS-терминалом
- Merchant One: Лучший вариант для простого одобрения
- Stax by Fattmerchant: Лучшее для малого бизнеса
- ProMerchant: Лучшее для предприятий с высоким уровнем риска
- Платежный терминал: Лучше всего подходит для больших объемов
Сколько стоят машины для кредитных карт?
Многие поставщики предлагают бесплатные кредитные карты; другие позволяют вам купить или арендовать ваше оборудование.
Цены зависят от модели и функций, таких как Europay, Mastercard и Visa (EMV) и возможности связи ближнего радиуса действия (NFC). Затраты также зависят от того, арендуете ли вы машину или покупаете ее, а также получаете ли вы ее от поставщика или третьей стороны. Как правило, самые простые машины для кредитных карт стоят менее 100 долларов, а более дорогие модели могут стоить несколько сотен.
Другие расходы, которые следует учитывать, включают плату за обработку кредитных карт, ежемесячную плату за обслуживание, плату за установку, плату за шлюз и плату за соблюдение требований. Эти расходы варьируются в зависимости от поставщика, и многие отказываются от некоторых сборов для новых клиентов.
Стоимость машины для кредитных карт обычно колеблется от 100 до нескольких сотен долларов — в зависимости от модели и дополнительных функций.
Каковы различные сборы за обработку кредитных карт?
Существует три основных структуры ценообразования для комиссий за обработку кредитных карт: Interchange Plus, многоуровневое ценообразование и фиксированные проценты.
Interchange-plus
Этот тип ценообразования, также известный как оптовые цены, истинные цены и цены плюс, является предпочтительным выбором, поскольку он дает вашему малому бизнесу такие же низкие цены, как и в крупных магазинах. Interchange-plus взимает фиксированную плату, которая состоит из небольшого процента плюс несколько центов за транзакцию. Вы часто можете договориться о более низких ставках, если ваша компания имеет большой объем продаж.
Многоуровневое ценообразование
Многоуровневое ценообразование, напротив, зависит от типа используемой кредитной карты. Эта структура ценообразования менее благоприятна, потому что она работает путем объединения различных типов кредитных карт в уровни с увеличением скорости считывания. Эти уровни классифицируются как квалифицированные, промежуточные и неквалифицированные карты. К ним относятся обычные карты, дебетовые карты, карты вознаграждений, визитные карты и другие типы кредитных и дебетовых карт. Как правило, обработчики кредитных карт решают, какие типы карт являются квалифицированными, средними и неквалифицированными для их конкретной услуги, поэтому уровни и цены различаются.
Flagship Merchant Services — это наш выбор лучшего процессора кредитных карт для больших объемов, поскольку он использует как взаимообмен плюс ценообразование, так и многоуровневое ценообразование. (Обратите внимание, что многоуровневое ценообразование — это рекламируемая стоимость, поэтому вам придется запрашивать межбанковские цены.) Ставка межбанковского обмена плюс 0,3% плюс 10 центов за транзакцию и может быть предметом переговоров для больших объемов продаж вашей компании. Его многоуровневая цена начинается с 0,38% для квалифицированных дебетовых карт и 1,58% для кредитных карт, плюс от 19 до 21 цента за транзакцию — цена увеличивается для карт среднего и неквалифицированного уровня.
Фиксированный процент
Некоторые операторы кредитных карт также взимают фиксированный процент за транзакцию. Обычно это происходит с процессорами мобильных кредитных карт, такими как Square и PayPal, которые взимают 2,75% и 2,7% соответственно за считывание.
Смотрите наш обзор Square: лучший мобильный процессор для кредитных карт или наш обзор Lightspeed: лучшая мобильная POS-система для iPad для получения дополнительной информации о мобильных процессорах для кредитных карт.
Что такое торговый счет?
Счет продавца позволяет вашей компании принимать кредитные карты. Он передает платежные данные из банка клиента в банк вашей компании и авторизует транзакции по кредитным картам. Торговые счета предлагаются либо процессором кредитных карт, либо непосредственно финансовым учреждением — обычно банком. Обычно вам нужно подать заявку на открытие торгового счета. Однако не все процессоры кредитных карт требуют торгового счета.
Могу ли я использовать iPhone, iPad, Android и другие мобильные устройства с кредитной картой?
Некоторые автоматы для кредитных карт совместимы с планшетами, но наиболее распространенным способом приема кредитных карт на iPhone, iPad, Android или другом мобильном устройстве является использование считывателя кредитных карт. Этот небольшой ключ подключается к наушникам или вспомогательному разъему на мобильном телефоне или планшете и обрабатывает кредитные карты с помощью мобильного приложения. Другой способ принимать кредитные карты с помощью мобильного устройства — использовать виртуальный терминал: функция, позволяющая вручную вводить кредитные карты в приложение.
Что такое NFC?
Технология NFC позволяет предприятиям принимать кредитные карты без их считывания. Чтобы принимать мобильные платежи с помощью технологии EMV, вам понадобится машина для кредитных карт с поддержкой NFC, например Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay.
Что такое карты EMV или карты с чипом?
Технология EMV предназначена для защиты потребителей и вашего бизнеса от мошенничества с кредитными картами и кибератак. Это также защищает вашу компанию от ответственности в случае нарушения безопасности, связанного с кредитной картой. Традиционные считыватели кредитных карт считывают магнитную полосу на обратной стороне кредитных карт. Для большей безопасности EMV считывает чип, встроенный в новые кредитные карты. Большинство новых машин для кредитных карт оснащены как считывателем чипов EMV, так и традиционным устройством для считывания кредитных карт.
Какие функции безопасности следует искать?
Двумя основными функциями безопасности, на которые следует обращать внимание в банкомате и процессоре кредитных карт, являются стандарт безопасности данных, также известный как стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS), и возможности EMV.
PCI DSS состоит из нескольких мер безопасности, в том числе двухточечного шифрования данных. Хотя обработчики кредитных карт используют PCI DSS как часть своих услуг, вы обязаны убедиться, что они соответствуют требованиям для защиты конфиденциальной информации и избежания высоких комиссий. [Читать статью по теме: Прием кредитных карт? Соответствие требованиям PCI – проблема для малого бизнеса ]
Как скоро средства будут переведены на мой банковский счет?
Как и в случае с большинством банковских транзакций, средства по кредитной карте проходят через автоматизированную расчетную палату (ACH), и транзакции обычно завершаются в течение двух рабочих дней. В некоторых случаях могут быть задержки, обычно из-за удержания банками или возвратных платежей. У каждого процессора кредитных карт и банка есть свои собственные политики, поэтому обязательно прочитайте мелкий шрифт относительно удержания средств.
Большинство транзакций по кредитным картам завершаются в течение двух рабочих дней, но это время может варьироваться в зависимости от вашего банка.
Могу ли я получить кредитную карту, если у меня низкий или плохой кредит?
Как правило, да, вы все равно можете получить кредитную карту, если у вас плохая кредитная история. Тем не менее, многие процессоры кредитных карт рассматривают ваш личный кредит при обработке заявок на торговый счет. Если вы хотите получить машину для кредитных карт и у вас низкий или плохой кредит, ищите процессор кредитных карт, который либо не требует торгового счета, либо специализируется на заявителях с высоким уровнем риска.
Какие существуют типы кредитных карт?
Конечно, у потребителей, желающих открыть счет в крупном кредитном агентстве, предпочитаемом бренде или любимом магазине, нет недостатка в вариантах. Вот лишь несколько типов карт, которые ваши клиенты могут использовать для совершения покупок:
- Потребительские кредитные карты: Это наиболее распространенные кредитные карты. Потребители могут получить эти кредитные карты от ряда предпочтительных брендов и услуг, таких как авиакомпания или платформа для онлайн-покупок. Часто эти карты предлагают специальные предложения на отдельные продукты и услуги.
- Кредитные карты для бизнеса: Эти кредитные карты предназначены для удовлетворения потребностей вашего растущего бизнеса, предлагая высокие кредитные линии и возможность авторизации сотрудников. Они часто включают специальные предложения, адаптированные к отрасли.
- Студенческие кредитные карты: Студенческие кредитные карты обычно имеют специальные предложения для молодых людей, имеют более низкие кредитные лимиты и, как правило, не имеют обеспечения, что означает, что для открытия депозита не требуется депозит.
Часто эти карты предлагают специальные предложения на отдельные продукты и услуги.Стелла Моррисон и Анна Атткиссон участвовали в написании и исследовании этой статьи .
Сколько стоит POS-система?
Логотип банкаБанкрейт обещание
В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся
,
этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров.
Вот объяснение для
.
Содержимое этой страницы является точным на дату публикации; однако срок действия некоторых из упомянутых предложений, возможно, истек. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице. Любые мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только автору и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены каким-либо эмитентом карты.
Если вы занимаетесь розничной торговлей, где принимаете платежи наличными или картой, скорее всего, вам также понадобится система POS. Эти системы позволяют вам обрабатывать платежи от ваших клиентов и обычно состоят из двух частей: программного обеспечения POS и оборудования POS. Если вы ведете онлайн-бизнес, вам понадобится только часть программного обеспечения, но если вы занимаетесь продажами лично, вам понадобятся и то, и другое.
Стоимость POS-системы варьируется у разных POS-провайдеров в зависимости от того, какое оборудование вы покупаете, объема продаж, отрасли, в которой работает ваш розничный бизнес, и многого другого.
Мы разберем его, чтобы помочь вам понять, что вам нужно и сколько это будет стоить.
Основные выводы
- Стоимость POS-системы с одним регистром варьируется от 30 до 230 долларов в месяц ( Shopify ).
- Стоимость POS-системы в течение первого года, включая ежемесячную подписку на программное обеспечение и первоначальную настройку оборудования, составляет от 1200 до 6500 долларов США в зависимости от размера бизнеса ( Tech.co ).
- После настройки стоимость POS-системы колеблется от 600 до 1200 долларов в год ( Tech.co ).
- 85% владельцев малого бизнеса хотят расширить свое присутствие в Интернете ( Цифровые транзакции ).
- 30% ритейлеров планировали заменить программное обеспечение POS в 2020 году ( Цифровые транзакции ).
Краткий обзор затрат на POS
На первый взгляд, получение оплаты как владельца бизнеса кажется простым. У вас есть что продавать и клиенты, которые готовы платить вам за это.
Но с множеством каналов продаж, несколькими способами оплаты и постоянно развивающимися технологиями все не так просто.
Если вы продаете через Интернет, вам понадобится программное обеспечение, позволяющее принимать цифровые платежи, выступая в качестве интерфейса между вашим магазином и банком покупателя. Вам это тоже понадобится, если вы продаете в физическом пространстве, но вам также понадобится POS-оборудование, которое позволит вам работать с наличными и картами. Если это очень техническое оборудование, возможно, вам придется нанять кого-то для его установки.
И, как и в большинстве случаев в жизни, есть множество дополнительных наворотов, которые помогут вам вести свой бизнес более гладко — за дополнительную плату, конечно.
Мы сравнили стоимость популярных брендов, включая Square, Shopify, Clover, Toast и других, чтобы создать типичные диапазоны цен для различных элементов POS-систем.
| Программное обеспечение | 29–300 долларов |
| Оборудование | $0 – $2000 |
| Установка | $0 – $700 |
| Обработка платежей | 1,5% – 3,5% за транзакцию по кредитной карте |
| Дополнения и интеграции 903:50 | Варьируется |
Теперь мы подробно остановимся на некоторых особенностях каждого компонента, перечисленного выше.
Стоимость программного обеспечения POS
Диапазон затрат на программное обеспечение POS довольно невероятен, и на то есть веская причина — некоторые предприятия могут обойтись базовым программным обеспечением, в то время как другим требуются сложные специализированные инструменты. На низком уровне некоторые компании, такие как Toast, предлагают программное обеспечение POS бесплатно, хотя вы обычно платите более высокую комиссию за обработку платежей. На высоком уровне такие компании, как Shopify, берут до 29 долларов.9 в месяц или больше, чтобы получить самую низкую комиссию за обработку платежей.
Бесплатная или дешевая подписка на ПО для POS-терминала — хороший способ развить свой бизнес. По мере роста ваших продаж вы можете перейти на более дорогие планы, которые могут добавить полезные инструменты, такие как отчеты о продажах, управление запасами, программы лояльности, программы подарочных карт и многое другое.
Кроме того, вам нужно будет принять решение о том, какой тип POS-системы вы хотите, потому что это будет определять необходимое вам оборудование и программное обеспечение:
- Legacy POS : это кассовый аппарат старой школы или POS-компьютер. Это дорого, требует профессиональной установки и обслуживания и не подключено к Интернету, поэтому вам нужно будет находиться на месте для целей бухгалтерского учета. С положительной стороны, это означает, что утечка данных маловероятна, и вы все равно можете использовать ее, даже если Интернет отключится.
- Облачная POS : Эти системы часто выглядят как iPad и в настоящее время более распространены. Данные о продажах хранятся в облаке, что означает, что вы можете получить к ним доступ в любом месте и с меньшей вероятностью их потерять, но их можно взломать. Они дешевле в эксплуатации, практически не требуют обслуживания или установки, и вы можете легко настроить их для своего бизнеса с помощью удобных интеграций.
- Hybrid POS : сочетает в себе старый POS-компьютер с возможностью подключения к Интернету. В случае отключения Интернета данные о продажах будут храниться на компьютере до тех пор, пока он не сможет снова подключиться.
Это дорого, требует профессиональной установки и обслуживания и не подключено к Интернету, поэтому вам нужно будет находиться на месте для целей бухгалтерского учета. С положительной стороны, это означает, что утечка данных маловероятна, и вы все равно можете использовать ее, даже если Интернет отключится.
Комиссия POS за обработку кредитных карт
Для большинства предприятий важно принимать кредитные карты, но это требует затрат.
Существует удивительно запутанная серия соединений, которые происходят в фоновом режиме, когда ваш клиент проводит своей картой, и поэтому POS-системы берут с вас деньги за прием платежей по кредитным картам.
Большинство POS-систем взимают с вас установленную комиссию за транзакцию плюс процент от суммы продажи. Этот процент может отличаться в зависимости от типа транзакции по кредитной карте. Транзакции с предъявлением карты (когда клиент проводит пальцем, опускает или постукивает по своей карте) часто имеют меньшую комиссию, чем транзакции без предъявления карты (когда вы используете карту в файле или вручную вводите номер карты).
Большинство поставщиков POS-терминалов предлагают планы с более высокой ежемесячной абонентской платой, но с более низкими затратами на обработку платежей, которые вы можете увеличить по мере роста объема продаж вашего бизнеса.
| Тост | 2,49% – 2,99% плюс 0,15 доллара США, в зависимости от плана |
| Shopify | 2,4% – 2,9% плюс 0,00 – 0,30 доллара США в зависимости от плана и типа транзакции |
| Квадрат | 1% – 3,5% плюс 0,10 – 0,30 доллара США в зависимости от типа транзакции |
| Клевер | 2,3% – 3,5% плюс 0,10 доллара США в зависимости от плана и типа транзакции |
| Скорость света | 2,6% плюс 0,10–0,30 доллара США в зависимости от типа транзакции 903:50 |
Оборудование POS стоит
По мере того, как программное обеспечение POS совершенствовалось по сравнению с гибкими дисками, улучшалось и оборудование POS, а диапазон опций широк.
На низком уровне вы можете начать работу с приложением на смартфоне или iPad, которое у вас уже есть. В крайнем случае вам может понадобиться купить много оборудования, такого как POS-компьютеры, денежные ящики, поворотные дисплеи, устройства чтения карт, принтеры чеков и многое другое.
Вот сколько вы можете заплатить за оборудование POS-системы, исходя из средних цен популярных поставщиков.
| Терминал | 200–6500 долларов США или более |
| Денежный ящик | 150 долларов |
| Устройство чтения карт | 50 долларов |
| Сканер штрих-кода | 200–350 долл. США |
| Чековый принтер | $300 – $400 |
| Дисплей, обращенный к покупателю | $150 – $800+ |
Стоимость популярных POS-систем
Большинство поставщиков POS-систем предлагают ряд вариантов, объединяющих для вас оборудование, программное обеспечение и затраты на обработку. Некоторые провайдеры даже ориентированы на потребности определенных отраслей, например, Toast, который обслуживает ресторанную индустрию.
| Тип POS | Ресторан | Розничная торговля | Розничная торговля | Розничная торговля | Розничная торговля | Розничная торговля |
| Оборудование POS стоит | $0 – $799 | 29–399 долларов | $0 – $799 | 60–175 долларов в месяц | 89–269 долларов в месяц | 89–269 долларов в месяц |
| Программное обеспечение POS стоит | $0 – $69 в месяц | 29–29 долларов США9 в месяц | $0 – $29 или больше в месяц | Включено в цену | Включено в цену | Включено в цену |
| Плата за установку POS | $0 | н/д | н/д | н/д | н/д | н/д |
| Срок контракта | 2 года | н/д | н/д | 3 года | н/д | Нет |
| Среднемесячная общая стоимость 903:50 | $0 – $799 | $58 – $698 | 149–848 долл. США | 60–175 долл. США | 89–269 долларов | 89–269 долларов |
Начало работы с системой POS может быть дорогостоящим. Как правило, лучше всего оплачивать новые инвестиции в бизнес из своих сбережений, но если это невозможно, финансирование с помощью бизнес-кредитной карты может быть хорошим вариантом, если вы отдаете приоритет возврату средств, как только сможете.
Факторы, влияющие на стоимость вашей POS-системы
Рассчитать стоимость POS-системы для вашего бизнеса не так просто, как вы думаете. Стоимость может варьироваться в зависимости от нескольких факторов.
- Объем продаж : Чем больше вы совершаете продаж, тем дешевле может быть плата за обработку платежей у некоторых POS-провайдеров.
- Аппаратное обеспечение типа : Более сложные POS-системы будут стоить больше денег.
- Интеграция : Некоторые POS-системы позволяют использовать различные надстройки, такие как подробные отчеты и скидки для постоянных клиентов, которые могут увеличить ваши расходы.
Часто задаваемые вопросы
Многие из самых популярных поставщиков POS-систем, в том числе Toast и Square, предлагают бесплатное программное обеспечение POS для небольших интернет-магазинов, хотя вы, как правило, платите более высокую комиссию за обработку.
Как минимум, система POS позволяет владельцам бизнеса принимать платежи клиентов за покупки, которые они делают. POS-система может быть полностью цифровой для онлайн-бизнеса, иметь аппаратные компоненты POS для обычного бизнеса или иметь и то, и другое. Некоторые POS-системы включают в себя другие полезные инструменты, такие как отслеживание рабочего времени сотрудников, инвентаризация, программы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и многое другое.
