Сумма обеспечения банковской гарантии: размер обеспечения контракта, требования к банковской гарантии, как получить

Оформить банковскую гарантию на гарантийные обязательства

Главная

Банковские гарантии

Банковская гарантия на гарантийные обязательства

по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, а также коммерческим контрактам

• Комиссия от 0,5%
• Без визита в банк
• Без залога, открытия счета и поручителей
• 1 часа на одобрение заявки

Подать заявку

Банковскую гарантию на гарантийные обязательства (ГО) лучше начать оформлять в процессе исполнения контракта. Вы получаете предварительное одобрение от банка и саму гарантию непосредственно перед подписанием акта приемки. Некоторые заказчики подписывают закрывающие документы после предоставления банковской гарантии на обеспечение гарантийных обязательств.

Такие гарантии считаются наиболее рискованными для банков, по ним сложно корректно просчитать риски взыскания, а срок такой гарантии может составлять от 1 года до 10 лет.

Поэтому не все банки, работающие на рынке беззалоговых гарантий, готовы предоставлять банковские гарантии на гарантийный период.

Мы работаем с 60 банками, благодаря этому имеем готовые решения для получения банковских гарантий на гарантийные обязательства.

Подать заявку

В каких случаях требуется банковская гарантия на гарантийный обязательства по контракту?

Обеспечение гарантийных обязательств необходимо, когда документация о закупке содержит требования на предоставление гарантии на товары, услуги и работы. В 2020 году банковская гарантия на гарантийные обязательства по 44-ФЗ стала не обязательством заказчика, а правом. Поэтому, если документацией предусмотрено требование к предоставлению такой гарантии, то подписать акты-приемки без ГО будет нельзя.

Как получить банковскую гарантию на гарантийные обязательства

1. Оставьте заявку
   Вам перезвонит менеджер для уточнения деталей и консультации
2. Заполните анкету и пришлите документы
   
   Мы определим минимальный пакет документов для вас и пришлем форму анкеты на получение гарантии
3. Оплатите комиссию банку
   Вы получите несколько предложений от банков. Выберем лучшее по вашим критериям. Останется только оплатить комиссию банку
4. Получите банковскую гарантию
   Гарантия выдается в электронном и бумажном вариантах. Электронную версию вы получаете после оплаты комиссии, а оригинал вам привезет курьер

Срок банковской гарантии на гарантийные обязательства

Срок действия банковской гарантии на гарантийные обязательства должен превышать срок гарантии на сам товар, услуги или работе не менее чем на один месяц.
Таким образом, срок обеспечения рассчитывается исходя из гарантийного срока на товар, услуги или работы плюс один месяц и более.

Пример: документацией предусмотрена гарантия 3 года на поставляемую офисную технику, таким образом, срок на ГО равен 3 года и 1 месяц.

Стоимость банковской гарантии на обеспечение гарантийных обязательств

Размер обеспечения (сумма от которой рассчитывается стоимость гарантии) гарантийных обязательств составляет до 10% от начальной максимальной цены контракта. Точный размер определяет заказчик и указывает эту информацию в закупочной документации.
Таким образом, при анализе документации, поставщик видит срок и размер обеспечения гарантийных обязательств, и может принять решение о рентабельности участия и способе обеспечения обязательств (с помощью гарантии или собственными средствами).

Комиссия банка (непосредственно сама стоимость гарантии) варьируется от 0,5% до 4,5% годовых. Ставка банка за предоставление банковской гарантии на гарантийные обязательства рассчитывается индивидуально и зависит от:

• размера обеспечения;
• финансового состояния поставщика;
• срока предоставления гарантии и других факторов.

 Со списком банков, включённых в перечень Министерства Финансов, и работающих с банковскими гарантиями на обеспечение гарантийных обязательств можете ознакомиться по ссылке на нашем сайте.

Примеры выпущенных гарантий

Как выбрать способ обеспечения гарантийных обязательств

Законодательством предусмотрена возможность обеспечения гарантийных обязательств с помощью собственных средств или банковской гарантией.
Если гарантийный срок или размер обеспечения достаточно большой, то использование банковской гарантии выгодно тем, что вы не изымаете на этот срок средства из бизнеса и можете направить его на более полезные с точки зрения роста и развития цели, тем самым прирастив капитал, а не просто сохранив его на депозите заказчика.

Банковская гарантия на гарантийные обязательства может выдаваться как в электронной, так и бумажной форме.

Над вашей задачей будут работать

Петрова Юлия

Руководитель финансового отдела

Сапожникова Ольга

Руководитель клиентского отдела

Плечева Мария

Заместитель руководителя клиентского отдела

Чумутина Марина

Ведущий менеджер

Трубицына Анастасия

Ведущий менеджер

Отзывы наших клиентов

Никитин С.В.

Директор ООО «Градиент»

Спасибо сотрудникам Фин-Директ, а в особенности менеджеру Плечевой Марии за помощь в получении банковской гарантии.

Лукомская Наталья Вадимовна

Генеральный директор ООО «Навитэк»

Хотим выразить благодарность компании Фин-Директ за работу по банковским гарантиям. Сотрудничаем с  компанией уже много лет — никогда не подводят, всегда помогут и найдут решение.

Симученков Э.А.

Генеральный директор Нева Саунд

Хотим выразить благодарность сотрудникам Фин-Директ, которые всегда помогают получать нам банковские гарантии.

Сорокин Н.В.

Директор ООО «Ниагара»

Работаем с Фин-Директ очень давно. Являемся постоянным участником торгов, оформляем банковские гарантии по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Кулигин А.В.

Генеральный директор Reactive

Большое спасибо за решение нашей проблемы. С Фин-Директ мы получили не только гарантию, но и важную информацию по работе с гос.закупками.

Мы на связи!

Наши специалисты готовы проконсультировать по телефону с понедельника по пятницу с 9:30 до 18:30

8 800 511 ‑ 46 ‑ 59

или пишите нам на почту в любое время
[email protected]

Вопросы и ответы

В чем заключается работа агента?

Почему я не получу такие же услуги напрямую в банке?

Сколько стоят услуги агента?

Будет ли банковская гарантия занесена в реестр?

Для чего нужен аудит документов?

Что делать, если банк отказал в выпуске банковской гарантии?

Может ли заказчик отказаться принимать банковскую гарантию?

Возврат к списку

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия – это залог банка, который принимает на себя ответственность за продажу или договор между покупателем и продавцом. Покупатель обращается в банк, который оценивает способность покупателя выполнить контракт и, в случае одобрения, взимает плату за гарантию. Если покупатель не заплатит за покупку или не выполнит условия договора, банк произведет финансовый платеж продавцу. Банковские гарантии помогают продавцам управлять рисками и обеспечивают малым или неизвестным компаниям кредитоспособность, необходимую им для ведения бизнеса. Спросите финансового консультанта, как банковская гарантия может помочь вам.

Основы банковской гарантии

Банковская гарантия – это обещание кредитного учреждения выполнить финансовые условия договора купли-продажи, займа, аренды или другого договора в случае невыполнения покупателем своих обязательств. Например, если продавец предоставляет покупателю товары, а покупатель впоследствии не платит за них, банк, выдавший гарантию, вмешается и уплатит цену за товары.

Покупатель обращается за гарантией и называется заявителем. Продавец является бенефициаром, который получит платеж. Банк является гарантом, который произведет платеж, если покупатель не сделает этого.

Условия банковской гарантии включают долларовую сумму гарантии, которая представляет собой сумму, которая будет выплачена бенефициару в случае невыполнения заявителем своих обязательств. В условиях также будет указан срок действия гарантии и обстоятельства, которые представляют собой неисполнение обязательств.

Перед выдачей гарантии банк оценивает способность заявителя выполнять условия договора. Если оценка положительная, банк взимает комиссию, обычно менее 1% от стоимости контракта, в обмен на предоставление гарантии.

Виды банковских гарантий

Банковская гарантия может быть финансовой или основываться на исполнении. Финансовая банковская гарантия гласит, что заявитель должен выплатить бенефициару определенную сумму за покупку, кредит, аренду или другую сделку. Если сумма не выплачивается в соответствии с условиями договора, бенефициар может ссылаться на гарантию и просить банк о выплате спорной суммы.

Условия гарантии, основанной на производительности, могут требовать от заявителя поставки продукта, завершения проекта или выполнения другой задачи к определенной дате. Если заявитель не выполняет свои обязательства, бенефициар может обратиться в банк за финансовой компенсацией.

Существуют и другие виды банковской гарантии. Гарантия по кредиту требует, чтобы поручитель погасил кредит в случае дефолта заемщика. Гарантия доставки защищает грузоотправителей от потерь в случае, если клиенты не заплатят. Гарантия авансового платежа защищает покупателей от потери авансовых платежей продавцам.

Банковская гарантия Использование

Банковские гарантии снижают риск для продавцов и позволяют мелким, неизвестным или менее кредитоспособным покупателям вести бизнес. Они часто используются в международной торговле, когда продавец предоставляет товары покупателю, находящемуся в другой стране, и требует дополнительной уверенности в том, что цена будет уплачена. Гарантии также могут использоваться при заключении договоров аренды или при получении кредитов.

Банковские гарантии помогают компаниям вести бизнес, снижая риск и неопределенность. Например, крупная компания, рассматривающая возможность продвижения для малого бизнеса продукции на сумму 50 000 долларов, за которую нужно будет заплатить позже, может быть не уверена, что покупатель заплатит в соответствии с требованиями. Финансовая банковская гарантия может убедить продавца в том, что, если покупатель не заплатит, банк заплатит цену продажи в размере 50 000 долларов. Это позволяет провести сделку.

Bottom Line

Банковская гарантия гарантирует, что продавец получит оплату от банка, выдавшего гарантию, если покупатель не заплатит. Банковские гарантии также могут распространяться на такие показатели, как поставка продукции или завершение проектов к заранее установленным датам. В любом случае банк оценивает платежеспособность или платежеспособность покупателя, а затем взимает небольшую комиссию в обмен на предоставление гарантии. Если покупатель не выполняет свои обязательства, продавец может обратиться в банк за компенсацией по условиям гарантии.

Инвестиционные советы для покупателей жилья

• Финансовый консультант может помочь вам решить, следует ли и как управлять рисками ваших инвестиций. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Налоги на имущество собираются местными органами власти и обычно зависят от стоимости имущества. Собранные деньги обычно используются для поддержки общественной безопасности, школ, инфраструктуры и других общественных проектов. Калькулятор налога на недвижимость SmartAsset может помочь вам оценить среднюю стоимость налога на недвижимость в вашем штате и округе.

Фото предоставлено: ©iStock/fizkes, ©iStock/svetikd, ©iStock/fizkes

Lygon — Цена банковской гарантии

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия представляет собой физический документ, выдаваемый банком от имени своего клиента, предоставляющий безусловное и безотзывное обязательство выплатить держателю гарантированную сумму по предъявлении.

Они позволяют организациям брать на себя обязательства, не передавая денежные средства и не влияя на их оборотный капитал.

Эти документы обычно используются в качестве обеспечения имущества или товаров, для контрактов на поддержку таких проектов, как строительные работы, или даже используются в качестве залога для контрольных показателей.

Банковские гарантии были бумажными около 200 лет, пока не была запущена платформа Lygon Arc, первая в мире цифровая форма сквозного процесса банковских гарантий.

Сколько стоит банковская гарантия и понимание затрат на использование банковских гарантий

Чтобы выяснить, сколько будет стоить банковская гарантия, важно отметить, что стоимость использования банковской гарантии может варьироваться и зависеть от несколько разных факторов.

Эти факторы включают тип гарантии, сумму гарантии, кредитоспособность заявителя, запрашивающего гарантию, проект, поддерживаемый гарантией, и сумму, взимаемую финансовым учреждением за предоставление этой услуги (например, ежегодные сборы). или плата за продление).

На основании вышеизложенного стоимость банковской гарантии рассчитывается как процент от используемой гарантированной суммы.

Заявитель может получить банковскую гарантию от ряда финансовых учреждений, независимо от того, поддерживают ли они постоянные отношения с банком.

Поскольку многие финансовые учреждения предлагают банковские гарантии, конкуренция на рынке высока.

Финансовые учреждения могут иногда предлагать преимущества, такие как льготные ставки или эксклюзивный доступ к цифровым банковским гарантиям через Lygon, чтобы отличаться от своих конкурентов.

Уравновешивание выгод и затрат, связанных с банковскими гарантиями

Банковские гарантии могут быть важной частью стратегии финансового отдела по управлению кредитами, позволяя организациям сохранять свои денежные потоки и обеспечивать такие вещи, как проекты или имущество, на выгодных условиях.

Несмотря на то, что существуют затраты, связанные с получением и управлением выдачей банковских гарантий, должно быть относительно просто рассчитать, подходит ли банковская гарантия для конкретной деловой цели.

Каждое финансовое учреждение сможет рассчитать стоимость банковской гарантии, чтобы организации могли рассчитать, перевешивают ли возможности для бизнеса или выгоды от снижения рисков финансовые и операционные затраты на использование банковских гарантий.

Как получить максимальную отдачу от банковской гарантии

Банковские гарантии лучше всего используются финансовыми командами как один из нескольких инструментов управления рисками и финансовых продуктов, которые поддерживают цели организации.

Чтобы использовать их стратегически и с наибольшим эффектом, важно понимать стоимость и условия банковской гарантии.

Если бизнес организован и имеет хорошее представление о том, как работает инструмент, и о связанных с ним расходах, он сможет легко извлечь выгоду из использования банковской гарантии.