Сколько налог в сша: Налоги в США и в России: сравнение

Налоги в США — сколько налогов платят физические лица в Америке

Система налогообложения в США занимает очень важное место. От отчислений, идущих в государственную казну, зависит качество жизни американцев. А оно известно своим высоким уровнем – не просто так государство считается богатейшим в мире.

Именно комфортные условия проживания, достойные зарплаты, качественное медицинское обслуживание привлекают тех, кто планирует иммигрировать сюда. Если обратиться к статистике за 2020 год, доход на душу населения был довольно высок в этот период. Штаты отлично справляются с показателями средней финансовой обеспеченности.

Поэтому неудивительно, что неуплата налоговых отчислений предполагает наказание. У всех на слуху истории, когда мировые звезды не вносили требуемые сборы в течение нескольких лет. Это давало начало довольно громким и неприятным процессам. Да и специфичная поговорка про «2 вещи, которых не избежать в жизни – это смерть и налоги» — появилась именно в Америке.

Налогообложение в США характеризуется многими деталями. Из-за них нельзя начертить таблицу и сказать, где начисления ниже, а где выше. Например, есть понятие «прогрессивный подоходный налог». Оно предполагает изменение ставки от размера прибыли. В России такого нет. А еще все выплаты делятся на 2 части: ту, что наниматель платит сверх оклада работника, и ту, что удерживают из вознаграждения сотрудника. Но обо всем по порядку.

Налогообложение в США:

1. Законодательство и налоги в Америке
2. Сколько платят в 2023 году
3. Как рассчитывать требуемые платежи
4. Сколько получают американцы
5. Как оплачивать налоги в США
6. Дополнительные сборы с зарплаты американцев
7. Сколько платят юридические лица
8. Что будет, если не отправлять платежи
9. Подоходный налог в других странах
10. Подводя итоги

Законодательство и налоги в Америке

Подоходный налог в США ввели еще в 1861 году. На тот момент стране надо было финансировать военные действия. Чуть позже был утвержден закон о внутренних доходах. Как раз тогда и были заложены основы федеральной налоговой системы США.

В 2017 году президентом Америки был утвержден новый закон, в основу которого легла налоговая реформа. Благодаря его положениям было намного облегчено налоговое бремя – как для физлиц, так и для организаций.

Снизили также размер выплат, которые начисляют на деятельность юрлиц за рубежом, вернувшихся на родину. Если речь идет о безналичном расчете – удерживают 8 %, а если о наличных средствах – тогда 15,6 %. Кроме того, ввели вычеты на капитальные расходы. Это изменение затронуло деятельность юридических лиц.

Сколько платят в 2023 году

Размер платежей, которые должны поступать в государственную казну, обусловливается заработком гражданина. Удерживают обычно от 14 % до 38 %. Чем выше доход представителя того или иного штата, тем больше становится налоговая нагрузка. Так, например, жители Нью-Йорка, чья прибыль за 12 месяцев составляет не меньше 100. 000 USD, платят по ставке 23 %. Получается, что с суммы 100.000 USD отдать нужно чуть больше 23.000 USD. Но для жителей Техаса применяется другое значение: ставка составляет 16,6 % при годовом заработке 50.000 USD.

Для большего понимания можно сравнить американский подход с системой налогообложения, принятой в России. В РФ обычно удерживают НДФЛ с заработной платы — он равен 13 %. Не важно при этом, каково вознаграждение — 25.000 ₽ либо 250.000 ₽. Такой расчет называют пропорциональным. И по факту с любой прибыли будет удержана какая-то сумма.

Гранд-Каньон

Гранд-Каньон — ну что сказать, это действительно Великий Каньон, настоящее чудо природы, от которого захватывает дух даже у самых опытных путешественников. Находится он в штате Аризона и является самым необычным геологическим объектом на нашей планете. Туристов больше всего привлекает возможность постоять на стеклянной площадке над каньоном.

 

В Штатах все гораздо сложнее. Не вся зарплата облагается налогом. И есть такое понятие, как налоговая база – та часть дохода, от которой и рассчитывают необходимые взносы в казну. Иными словами, это прибыль минус «освобождения», являющиеся налоговыми вычетами.

«Освобождения» – это деньги, которые гражданину оставляют для оптимальной жизнедеятельности. Если речь идет об одиноком человеке, ему не надо делать платежи в пользу государства с той части заработка, что составляет 12.000 USD. Если речь идет о супругах, для них эта часть повышается до 24.000 USD. Подобные «освобождения» существуют для очень многих категорий налогоплательщиков – например, для военных, для тех, у кого ипотека, кто ухаживает за недееспособными родственниками.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Как рассчитывать требуемые платежи

Чтобы узнать, какой подоходный налог в США, необходимо «разбить» заработок за 12 месяцев и подсчитать итоговую сумму с учетом примененной ставки. Если разобрать пример с ежегодной прибылью в 50.000 USD, получится так:

• Надо уплатить взнос с суммы до 9.075 USD. Налоговая база составляет 10 %.

9.075×0,1 = 907,5 USD – нужно внести в государственную казну.

• Надо уплатить взнос с суммы до 36.900 USD. Для этого вычитают налог с суммы:

36.900 – 9.075 = 27.825 USD. С них налоговая база идет по 15%-ной ставке.

27.825×0,15 = 4.173,75 – сумма отчислений.

• Нужно внести платеж с суммы свыше 36.900 USD. Здесь уже берут 25%-ную ставку, по ней определяют остаток.

50.000 – 36.900 = 13.100 USD. Это налоговая база для 25%-ной ставки.

13.100×0,25 = 3.275 USD – сумма отчислений.

• Требуется сложить все полученные значения.

907,5 + 4.173,75 + 3.275 = 8.356,25 USD – это совокупный подоходный налог. Он применяется для тех штатов, где подобные взносы являются нулевыми.

Если сказать проще – чем больше денег получает гражданин, тем больше отдает государству.

Сколько получают американцы

Согласно данным статистики, средняя зарплата в Америке на 2023 год равна 3.600 USD. Это более 216.000 ₽. Однако такая прибыль характерна для работников компаний в среднем соотношении – суммы разнятся в зависимости от города и штата. В этом заключается основная особенность касательно вознаграждения за труд – экономическая ситуация в разных регионах находится на разном уровне. Например, жители Аляски, Миннесоты, Мэриленда получают больше всего.

Имеется и другой важный нюанс – расчет заработных плат в стране за месяц, как в России, не практикуют. Здесь принято оплачивать труд в соответствии с тем, сколько времени потребовалось для исполнения рабочих обязанностей. Поэтому для оценки ежемесячного дохода берется почасовая ставка – ее умножают на количество отработанного времени.

Выглядит это так: ставка работающего в Америке человека равна приблизительно 25 USD в час, ее надо умножить на 40 часов – 8 часов 5 дней в неделю. Это означает, что в среднем резиденты вправе рассчитывать на вознаграждение в размере 4. 000 USD.

Профессия тоже влияет на размер оплаты труда. Очень ценятся в государстве врачи, медицинские работники. Им платят от 6.000 до 12.000 USD. Маркетологи получают до 10.000 USD, преподаватели – 4.500 USD. Если устроиться водителем-дальнобойщиком, можно рассчитывать на «гонорар» в 3.900 USD. Мойщики посуды, кассиры, официанты получают 1.700-1.800 USD. Максимальная зарплата для программиста может доходить до 130.000 USD в год – это почти 11.000 USD ежемесячно.

Как оплачивать налоги в США

Центральный парк Нью-Йорка

Центральный парк Нью-Йорка — один из немногочисленных островков зелени, опять-таки расположенный на Манхэттене. Это один из самых знаменитых парков мира, чудесное место, куда ежедневно приходят отдохнуть тысячи жителей мегаполиса. Здесь бегают трусцой, сидят на травке, любуются озерами и плавающими утками, а дети играют на отлично обустроенных площадках.

Предоставление годовой отчетности обязательно. Допускается делать это лично либо по почте. Но многие предпочитают более удобный вариант – дистанционный. Он особенно оптимален для тех, кто пребывает за пределами официальной регистрации. Используют такие формы:

• если прибыль за 12 месяцев составила не более 66.000 USD – задействуют программу Free File, она бесплатна;
• если заработок оказался больше этой суммы – разрешено использовать электронные формы Free File Fillable.

Сведения о начисленных средствах предоставляет работодатель. Делается это в конце налогового года. Для этого надо заполнить форму W-2. Самое позднее, когда можно предоставить сведения –15-го числа 4-го месяца после завершения финансового года. Обычно этот день приходится на 15 апреля. Если не успеть до этой даты, последуют претензии от представителей налоговой службы. К тому же если сделать все вовремя, оформив до этого возврат переплаченных обязательств, его без задержек отправляют на текущий счет.

Если 15 апреля является выходным днем, проблема решается просто – дату подачи отчета переносят на первый после нее рабочий день.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Дополнительные сборы с зарплаты американцев

Помимо подоходного налога, с резидентов США удерживают также:

• налог соцобеспечения – его высчитывают со всего оклада, а не с налогооблагаемой базы, как обычно. Платит работодатель, установленная ставка равна 4,3 %. Сотруднику не надо ни оформлять отчетность, ни собирать какие-либо бумаги – за этот взнос полностью отвечает наниматель;
• Medicare tax – национальная программа медстрахования для лиц от 65 лет. Ставка составляет 1,46 % – на сотрудника и нанимателя, средства удерживают со всей суммы оклада. Порог удержания – 200.000 USD, но при его превышении работник вносит уже 2,35 %;
• Social Security tax – способствует реализации федеральной пенсионной программы, а также программы, направленной на помощь безработным и недееспособным гражданам. Это тоже платеж со всего оклада. Отдавать надо 4.2 % от оплаты труда. Работодатель вносит 6,2 % от зарплаты сотрудника. Работающие на себя отдают 10,4 % от дохода.

Следует помнить, что это не все возможные виды налогов, какие приняты в США. Их устанавливают местные власти городов и округов, из-за чего они могут существенно отличаться от региона к региону.

Сколько платят юридические лица

На предпринимателей наложено обязательство по уплате IncomeTax. Это корпоративный налог. Все учреждения и фирмы платят его. Здесь используют подход, аналогичный расчету налогов в Америке для физических лиц. Сумма платежей обусловливается доходом организации – чем он выше, тем больше надо отдать в федеральный бюджет.

Такие взносы назначают не только юридическим лицам, состоящим из граждан страны. Иностранные фирмы, работающие на американской территории, тоже платят IncomeTax – в этом плане у них нет привилегий.

Ставка варьируется размерами заработков. Она начинается с 16 % и заканчивается 35 %. Многое также зависит от конкретного штата – помимо федеральных взносов, в нем могут быть установлены персональные корпоративные сборы.

В целом система выглядит так:

• есть федеральная ставка – 21 %;
• есть процент по штатам – он может сильно отличаться. Например, в Северной Каролине установлены 2,5 % – это фиксированная ставка. А в Айове делают взносы по прогрессивной шкале. И иногда выплаты доходят до целых 12 %;
• имеются муниципальные сборы – обычно ими пополняют городские бюджеты.
  Это могут быть удержания с продаж или от сделанного компанией объема заработка – составляют такие выплаты от 2 % до 9 %.

На местном уровне стараются не начислять налоги на прибыль организаций, поскольку от этого, как правило, мало эффекта. Обычно назначают обязательные сборы средств на сделанные продажи или оказанные услуги.

Примечательно, что процесс формирования офшорных организаций в Штатах не предусмотрен.

Что будет, если не отправлять платежи

Улица Пятая Авеню

Улица Пятая Авеню — и снова Манхэттен! Эта улица считается одной из самых дорогих, самых фешенебельных, самых пафосных и, разумеется, одной из самых знаменитых в мире. Только представьте себе, сколько известных личностей прогуливалось по её тротуарам, заходили в бутики и кафе! Именно с Пятой Авеню начинается отсчет всех нью-йоркских улиц.

Это интересный факт – в Америке очень мало уклонистов. Ведь при любой обнаруженной ошибке в декларациях или не предоставленной в срок отчетности правительство накладывает на нарушителей суровые наказания.

Примечательно, что могут назначить несколько разноуровневых штрафов – федеральные и местные.

Например, придется заплатить 2 % или 5 % от суммы налогового сбора, если с уплатой просрочили без уважительных причин на время до 5 дней. Но в ряде случаев штрафы могут равняться даже 15 % – если человек никак не реагирует на уведомления о необходимости выплат.

В целом же уклонение от платежей в пользу государства считается серьезным правонарушением. Хотя за него и не предусмотрено ответственности с точки зрения уголовного законодательства, попасть в тюрьму все-таки можно. Дело в том, что в государстве приняты специальные законы касательно выплат.

Начисленные штрафы можно оспорить только в суде. Но американцы предпочитают до этого не доводить, поскольку процесс обычно затягивается надолго. Да и оспорить их очень сложно. Упростить себе жизнь можно только путем своевременной сдачи требуемых отчетов.

Если в отчетность внести недостоверные сведения, за это тоже следуют наказания:

• 50 USD – за форму W-2, заполненную с ошибками
• 250 USD – за возвращенную декларацию по причине допущенных ошибок;
• 50 долларов – за каждую неточность, требующую исправления.

Примечательно, что штрафные санкции, налагаемые на нанимателя, оказываются гораздо больше тех, что предусмотрены для физических лиц. Самые жесткие наказания ожидают тех, кто не отправляет в IRS средства, удержанные с сотрудника. За такие проступки обязуют выплатить до 100 % от суммы.

Штрафы могут наложить как на фирму, так и на руководителя, по вине которого произошла неуплата. Если ошибиться в перечислении сборов, то впоследствии можно серьезно поплатиться за этот промах своими же деньгами.

Именно поэтому американцы предпочитают потратить время, чтобы разобраться в тонкостях этих вопросов, внимательно высчитать налоги в США для физических и юридических лиц. У многих резиденты страны ассоциируются с невероятно ответственными налогоплательщиками, но это результат жесткой системы наказаний. И она действительно работает. Штрафы имеют свойство накапливаться и расти, и это отличный стимул заставить предпринимателей и обычных граждан перечислять средства, предоставлять правильно и вовремя оформленные отчеты.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Подоходный налог в других странах

Если рассматривать налоги на зарплату в Америке и в других государствах, можно обнаружить интересные факты. На самом деле наиболее высокие выплаты характерны для европейских государств. В большинстве из них задействуют прогрессивную шкалу. В ФРГ максимальный платеж доходит до 40 %, а в Дании – до целых 55 %. Это много, в сравнении с американскими 38 %.

В Австрии выплачивают до 35 %, но если учесть другие обязательные начисления, в совокупности обычно выходит до 60 %. В Бельгии отдают до 50 % от зарплаты, в Великобритании – максимум 45 %.

В Румынии удерживают только 16 % – это ставка и для граждан, и для предпринимателей. Хотя несколько лет назад платеж составлял 38 %. Кстати, такой подход позволил значительно сократить число фирм, пытающихся уйти от налогообложения.

На фоне этих значений российские 13 % кажутся действительно очень маленьким сбором. Особенно в сравнении с французскими 75 % или испанскими 52 %. Но если учесть прочие обязательные взносы – на недвижимость, имущество, транспорт – набегает более солидная сумма. Болгария пошла по тому же пути, что и Румыния. Здесь владельцы бизнеса и обычные граждане платят 10 % от доходов.

В Сингапуре аналогично задействуют прогрессивную шкалу. При заработке до 34. 706 SGD, что эквивалентно 1,5 млн ₽, сборы ничего не составляют – они равны 0 %. Но состоятельные резиденты обязаны оплачивать 22 %. Состоятельность обозначена суммой от 462.748 SGD – это примерно 20.000.000 ₽.

На Багамских островах при прибыли меньше 50.000 USD тоже не требуются взносы. А на Каймановых островах вообще нет налоговых обязательств.

Подводя итоги

Лас-Вегас

Лас-Вегас — лучшее место для того, что спустить несколько тысячи долларов — это казино Лас-Вегаса. В этом самом шумном и самом ярком американском городе вас легко распишут с первой встречной, напоят виски и с удовольствием помогут избавиться от лишних денег. Только не очень увлекайтесь, ведь можно остаться совсем ни с чем!

Большинство мечтающих о жизни за океаном обычно не имеют представления о том, чем она отличается от жизни на родине. И чтобы получить полное представление об условиях существования в Штатах, следует как минимум поинтересоваться зарплатами и тем, какие налоги есть в Америке, в чем их отличие от российских.

В РФ региональные власти не наделены таким количеством полномочий, как в США. Ставки обычно можно устанавливать на федеральном уровне. Вдобавок к этому жестко регулируется уровень минимальной оплаты труда и МРОТ, как и степень ответственности в рабочих отношениях.

Что касается подоходных удержаний – именно они наглядно демонстрируют разницу в фискальной нагрузке. В РФ принята 13%-ная фиксированная ставка НДФЛ, начисления затрагивают также прибыль фирм в размере 20 %. Но эти значения ниже, чем в Штатах.

Выплаты в США весьма высокие. Но ключевая особенность в том, что максимальные суммы требуются от состоятельных людей и коммерческих организаций. Это лишь подтверждает факт большей развитости налогового законодательства, если сравнивать с РФ. Дело в том, что используемая властями прогрессивная шкала существенно понижает финансовую нагрузку на обычных граждан со скромными доходами так, чтобы им было по силам заплатить. И от малоимущих резидентов, на попечении которых оказываются иждивенцы, никто не требует баснословным сумм. Да и вообще система налогообложения в США обеспечивает 30 % ВВП – этот факт тоже достоин внимания.

А чтобы не было путаницы, всем временно пребывающим в стране или уже переехавшим на ПМЖ нужно заранее разобраться, какие и сколько налогов платят в США в определенных случаях. К тому же на многих ресурсах, предполагающих внесение платежей онлайн, уже есть подсказки. При желании разобраться в нюансах несложно. Хотя у некоторых все же возникают проблемы из-за действующей системы сплошного декларирования годовых доходов. Если самостоятельно заполнить бланки не получается, тогда лучше всего воспользоваться помощью квалифицированного бухгалтера.

Узнайте, как все правильно сделать прямо сейчас у менеджера «Единого Визового Центра». Наши опытные специалисты помогут даже в самых сложных ситуациях!

Дамба Гувера

Дамба Гувера — одно из наиболее интересных и масштабных гидротехнических сооружений в США. Стоит она в Черном каньоне, в нижней части реки Колорадо и стала причиной образования водохранилища. Построена дамба Гувера в 1936 году, находится в окрестностях Лас-Вегаса, так что можно будет совместить казино и посещение интересного места.

Шоссе 66

Шоссе 66

Йеллоустон

Йеллоустон

Аляска

Аляска

1 / 3

Шоссе 66

Йеллоустон

Аляска

Оценка статьи:

Автор статьи: Ващилина Анастасия

Руководитель клиентского отдела города Краснодар, путешественник и эксперт в визовой сфере с опытом работы в компании 3 года.

Смотрите также:

Виза в Черногорию

Оформление визы в Германию в 2023 году

Оформление визы в Австрию в 2023 году

Оформление визы в Италию в 2023 году

Виза в Доминикану

Правила въезда в Сербию

Оставить комментарий

Отправить

Нажимая «Отправить», вы соглашаетесь с условиями Политики конфиденциальности

bvz 21.03.2023

Автор так нахваливал налоги, что даже и не нашел, с чем бы их еще сравнить, кроме смерти… Ня, смерть! 🙂

Налоги в США — сколько налогов платят физические лица в Америке

Система налогообложения в США занимает очень важное место. От отчислений, идущих в государственную казну, зависит качество жизни американцев. А оно известно своим высоким уровнем – не просто так государство считается богатейшим в мире.

Именно комфортные условия проживания, достойные зарплаты, качественное медицинское обслуживание привлекают тех, кто планирует иммигрировать сюда. Если обратиться к статистике за 2020 год, доход на душу населения был довольно высок в этот период. Штаты отлично справляются с показателями средней финансовой обеспеченности.

Поэтому неудивительно, что неуплата налоговых отчислений предполагает наказание. У всех на слуху истории, когда мировые звезды не вносили требуемые сборы в течение нескольких лет. Это давало начало довольно громким и неприятным процессам. Да и специфичная поговорка про «2 вещи, которых не избежать в жизни – это смерть и налоги» — появилась именно в Америке.

Налогообложение в США характеризуется многими деталями. Из-за них нельзя начертить таблицу и сказать, где начисления ниже, а где выше. Например, есть понятие «прогрессивный подоходный налог». Оно предполагает изменение ставки от размера прибыли. В России такого нет. А еще все выплаты делятся на 2 части: ту, что наниматель платит сверх оклада работника, и ту, что удерживают из вознаграждения сотрудника. Но обо всем по порядку.

Налогообложение в США:

1. Законодательство и налоги в Америке
2. Сколько платят в 2023 году
3. Как рассчитывать требуемые платежи
4. Сколько получают американцы
5. Как оплачивать налоги в США
6. Дополнительные сборы с зарплаты американцев
7. Сколько платят юридические лица
8. Что будет, если не отправлять платежи
9. Подоходный налог в других странах
10. Подводя итоги

Законодательство и налоги в Америке

Подоходный налог в США ввели еще в 1861 году. На тот момент стране надо было финансировать военные действия. Чуть позже был утвержден закон о внутренних доходах. Как раз тогда и были заложены основы федеральной налоговой системы США.

В 2017 году президентом Америки был утвержден новый закон, в основу которого легла налоговая реформа. Благодаря его положениям было намного облегчено налоговое бремя – как для физлиц, так и для организаций.

Снизили также размер выплат, которые начисляют на деятельность юрлиц за рубежом, вернувшихся на родину. Если речь идет о безналичном расчете – удерживают 8 %, а если о наличных средствах – тогда 15,6 %. Кроме того, ввели вычеты на капитальные расходы. Это изменение затронуло деятельность юридических лиц.

Сколько платят в 2023 году

Размер платежей, которые должны поступать в государственную казну, обусловливается заработком гражданина. Удерживают обычно от 14 % до 38 %. Чем выше доход представителя того или иного штата, тем больше становится налоговая нагрузка. Так, например, жители Нью-Йорка, чья прибыль за 12 месяцев составляет не меньше 100. 000 USD, платят по ставке 23 %. Получается, что с суммы 100.000 USD отдать нужно чуть больше 23.000 USD. Но для жителей Техаса применяется другое значение: ставка составляет 16,6 % при годовом заработке 50.000 USD.

Для большего понимания можно сравнить американский подход с системой налогообложения, принятой в России. В РФ обычно удерживают НДФЛ с заработной платы — он равен 13 %. Не важно при этом, каково вознаграждение — 25.000 ₽ либо 250.000 ₽. Такой расчет называют пропорциональным. И по факту с любой прибыли будет удержана какая-то сумма.

Гранд-Каньон

Гранд-Каньон — ну что сказать, это действительно Великий Каньон, настоящее чудо природы, от которого захватывает дух даже у самых опытных путешественников. Находится он в штате Аризона и является самым необычным геологическим объектом на нашей планете. Туристов больше всего привлекает возможность постоять на стеклянной площадке над каньоном.

 

В Штатах все гораздо сложнее. Не вся зарплата облагается налогом. И есть такое понятие, как налоговая база – та часть дохода, от которой и рассчитывают необходимые взносы в казну. Иными словами, это прибыль минус «освобождения», являющиеся налоговыми вычетами.

«Освобождения» – это деньги, которые гражданину оставляют для оптимальной жизнедеятельности. Если речь идет об одиноком человеке, ему не надо делать платежи в пользу государства с той части заработка, что составляет 12.000 USD. Если речь идет о супругах, для них эта часть повышается до 24.000 USD. Подобные «освобождения» существуют для очень многих категорий налогоплательщиков – например, для военных, для тех, у кого ипотека, кто ухаживает за недееспособными родственниками.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Как рассчитывать требуемые платежи

Чтобы узнать, какой подоходный налог в США, необходимо «разбить» заработок за 12 месяцев и подсчитать итоговую сумму с учетом примененной ставки. Если разобрать пример с ежегодной прибылью в 50.000 USD, получится так:

• Надо уплатить взнос с суммы до 9.075 USD. Налоговая база составляет 10 %.

9.075×0,1 = 907,5 USD – нужно внести в государственную казну.

• Надо уплатить взнос с суммы до 36.900 USD. Для этого вычитают налог с суммы:

36.900 – 9.075 = 27.825 USD. С них налоговая база идет по 15%-ной ставке.

27.825×0,15 = 4.173,75 – сумма отчислений.

• Нужно внести платеж с суммы свыше 36.900 USD. Здесь уже берут 25%-ную ставку, по ней определяют остаток.

50.000 – 36.900 = 13.100 USD. Это налоговая база для 25%-ной ставки.

13.100×0,25 = 3.275 USD – сумма отчислений.

• Требуется сложить все полученные значения.

907,5 + 4.173,75 + 3.275 = 8.356,25 USD – это совокупный подоходный налог. Он применяется для тех штатов, где подобные взносы являются нулевыми.

Если сказать проще – чем больше денег получает гражданин, тем больше отдает государству.

Сколько получают американцы

Согласно данным статистики, средняя зарплата в Америке на 2023 год равна 3.600 USD. Это более 216.000 ₽. Однако такая прибыль характерна для работников компаний в среднем соотношении – суммы разнятся в зависимости от города и штата. В этом заключается основная особенность касательно вознаграждения за труд – экономическая ситуация в разных регионах находится на разном уровне. Например, жители Аляски, Миннесоты, Мэриленда получают больше всего.

Имеется и другой важный нюанс – расчет заработных плат в стране за месяц, как в России, не практикуют. Здесь принято оплачивать труд в соответствии с тем, сколько времени потребовалось для исполнения рабочих обязанностей. Поэтому для оценки ежемесячного дохода берется почасовая ставка – ее умножают на количество отработанного времени.

Выглядит это так: ставка работающего в Америке человека равна приблизительно 25 USD в час, ее надо умножить на 40 часов – 8 часов 5 дней в неделю. Это означает, что в среднем резиденты вправе рассчитывать на вознаграждение в размере 4. 000 USD.

Профессия тоже влияет на размер оплаты труда. Очень ценятся в государстве врачи, медицинские работники. Им платят от 6.000 до 12.000 USD. Маркетологи получают до 10.000 USD, преподаватели – 4.500 USD. Если устроиться водителем-дальнобойщиком, можно рассчитывать на «гонорар» в 3.900 USD. Мойщики посуды, кассиры, официанты получают 1.700-1.800 USD. Максимальная зарплата для программиста может доходить до 130.000 USD в год – это почти 11.000 USD ежемесячно.

Как оплачивать налоги в США

Центральный парк Нью-Йорка

Центральный парк Нью-Йорка — один из немногочисленных островков зелени, опять-таки расположенный на Манхэттене. Это один из самых знаменитых парков мира, чудесное место, куда ежедневно приходят отдохнуть тысячи жителей мегаполиса. Здесь бегают трусцой, сидят на травке, любуются озерами и плавающими утками, а дети играют на отлично обустроенных площадках.

Предоставление годовой отчетности обязательно. Допускается делать это лично либо по почте. Но многие предпочитают более удобный вариант – дистанционный. Он особенно оптимален для тех, кто пребывает за пределами официальной регистрации. Используют такие формы:

• если прибыль за 12 месяцев составила не более 66.000 USD – задействуют программу Free File, она бесплатна;
• если заработок оказался больше этой суммы – разрешено использовать электронные формы Free File Fillable.

Сведения о начисленных средствах предоставляет работодатель. Делается это в конце налогового года. Для этого надо заполнить форму W-2. Самое позднее, когда можно предоставить сведения –15-го числа 4-го месяца после завершения финансового года. Обычно этот день приходится на 15 апреля. Если не успеть до этой даты, последуют претензии от представителей налоговой службы. К тому же если сделать все вовремя, оформив до этого возврат переплаченных обязательств, его без задержек отправляют на текущий счет.

Если 15 апреля является выходным днем, проблема решается просто – дату подачи отчета переносят на первый после нее рабочий день.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Дополнительные сборы с зарплаты американцев

Помимо подоходного налога, с резидентов США удерживают также:

• налог соцобеспечения – его высчитывают со всего оклада, а не с налогооблагаемой базы, как обычно. Платит работодатель, установленная ставка равна 4,3 %. Сотруднику не надо ни оформлять отчетность, ни собирать какие-либо бумаги – за этот взнос полностью отвечает наниматель;
• Medicare tax – национальная программа медстрахования для лиц от 65 лет. Ставка составляет 1,46 % – на сотрудника и нанимателя, средства удерживают со всей суммы оклада. Порог удержания – 200.000 USD, но при его превышении работник вносит уже 2,35 %;
• Social Security tax – способствует реализации федеральной пенсионной программы, а также программы, направленной на помощь безработным и недееспособным гражданам. Это тоже платеж со всего оклада. Отдавать надо 4.2 % от оплаты труда. Работодатель вносит 6,2 % от зарплаты сотрудника. Работающие на себя отдают 10,4 % от дохода.

Следует помнить, что это не все возможные виды налогов, какие приняты в США. Их устанавливают местные власти городов и округов, из-за чего они могут существенно отличаться от региона к региону.

Сколько платят юридические лица

На предпринимателей наложено обязательство по уплате IncomeTax. Это корпоративный налог. Все учреждения и фирмы платят его. Здесь используют подход, аналогичный расчету налогов в Америке для физических лиц. Сумма платежей обусловливается доходом организации – чем он выше, тем больше надо отдать в федеральный бюджет.

Такие взносы назначают не только юридическим лицам, состоящим из граждан страны. Иностранные фирмы, работающие на американской территории, тоже платят IncomeTax – в этом плане у них нет привилегий.

Ставка варьируется размерами заработков. Она начинается с 16 % и заканчивается 35 %. Многое также зависит от конкретного штата – помимо федеральных взносов, в нем могут быть установлены персональные корпоративные сборы.

В целом система выглядит так:

• есть федеральная ставка – 21 %;
• есть процент по штатам – он может сильно отличаться. Например, в Северной Каролине установлены 2,5 % – это фиксированная ставка. А в Айове делают взносы по прогрессивной шкале. И иногда выплаты доходят до целых 12 %;
• имеются муниципальные сборы – обычно ими пополняют городские бюджеты. Это могут быть удержания с продаж или от сделанного компанией объема заработка – составляют такие выплаты от 2 % до 9 %.

На местном уровне стараются не начислять налоги на прибыль организаций, поскольку от этого, как правило, мало эффекта. Обычно назначают обязательные сборы средств на сделанные продажи или оказанные услуги.

Примечательно, что процесс формирования офшорных организаций в Штатах не предусмотрен.

Что будет, если не отправлять платежи

Улица Пятая Авеню

Улица Пятая Авеню — и снова Манхэттен! Эта улица считается одной из самых дорогих, самых фешенебельных, самых пафосных и, разумеется, одной из самых знаменитых в мире. Только представьте себе, сколько известных личностей прогуливалось по её тротуарам, заходили в бутики и кафе! Именно с Пятой Авеню начинается отсчет всех нью-йоркских улиц.

Это интересный факт – в Америке очень мало уклонистов. Ведь при любой обнаруженной ошибке в декларациях или не предоставленной в срок отчетности правительство накладывает на нарушителей суровые наказания. Примечательно, что могут назначить несколько разноуровневых штрафов – федеральные и местные.

Например, придется заплатить 2 % или 5 % от суммы налогового сбора, если с уплатой просрочили без уважительных причин на время до 5 дней. Но в ряде случаев штрафы могут равняться даже 15 % – если человек никак не реагирует на уведомления о необходимости выплат.

В целом же уклонение от платежей в пользу государства считается серьезным правонарушением. Хотя за него и не предусмотрено ответственности с точки зрения уголовного законодательства, попасть в тюрьму все-таки можно. Дело в том, что в государстве приняты специальные законы касательно выплат.

Начисленные штрафы можно оспорить только в суде. Но американцы предпочитают до этого не доводить, поскольку процесс обычно затягивается надолго. Да и оспорить их очень сложно. Упростить себе жизнь можно только путем своевременной сдачи требуемых отчетов.

Если в отчетность внести недостоверные сведения, за это тоже следуют наказания:

• 50 USD – за форму W-2, заполненную с ошибками
• 250 USD – за возвращенную декларацию по причине допущенных ошибок;
• 50 долларов – за каждую неточность, требующую исправления.

Примечательно, что штрафные санкции, налагаемые на нанимателя, оказываются гораздо больше тех, что предусмотрены для физических лиц. Самые жесткие наказания ожидают тех, кто не отправляет в IRS средства, удержанные с сотрудника. За такие проступки обязуют выплатить до 100 % от суммы.

Штрафы могут наложить как на фирму, так и на руководителя, по вине которого произошла неуплата. Если ошибиться в перечислении сборов, то впоследствии можно серьезно поплатиться за этот промах своими же деньгами.

Именно поэтому американцы предпочитают потратить время, чтобы разобраться в тонкостях этих вопросов, внимательно высчитать налоги в США для физических и юридических лиц. У многих резиденты страны ассоциируются с невероятно ответственными налогоплательщиками, но это результат жесткой системы наказаний. И она действительно работает. Штрафы имеют свойство накапливаться и расти, и это отличный стимул заставить предпринимателей и обычных граждан перечислять средства, предоставлять правильно и вовремя оформленные отчеты.

Оставьте заявку на оформление визы

Выберите ваш город Выберите ваш городАлматыАнапаАрзамасБлаговещенскВеликий НовгородВладикавказВладимирВолжскийВоронежДомодедовоИвановоИжевскИркутскКазаньКемеровоКрасногорскКраснодарКрасноярскЛипецкМахачкалаМичуринскМоскваМуромНабережные ЧелныНижний НовгородНовосибирск — СибирскаяНовосибирск — ФрунзеНур-СултанОдинцовоОмскОрелОренбургПодольскРеутовРостов на ДонуРязаньСанкт-ПетербургСочиСтавропольСтерлитамакСургутТольяттиТулаТюменьУлан-УдэУфаХабаровскХабаровск ДикопольцеваЧебоксарыЧеркесскЩелковоЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль

Отправить заявку

Все поля обязательны к заполнению

Подоходный налог в других странах

Если рассматривать налоги на зарплату в Америке и в других государствах, можно обнаружить интересные факты. На самом деле наиболее высокие выплаты характерны для европейских государств. В большинстве из них задействуют прогрессивную шкалу. В ФРГ максимальный платеж доходит до 40 %, а в Дании – до целых 55 %. Это много, в сравнении с американскими 38 %.

В Австрии выплачивают до 35 %, но если учесть другие обязательные начисления, в совокупности обычно выходит до 60 %. В Бельгии отдают до 50 % от зарплаты, в Великобритании – максимум 45 %.

В Румынии удерживают только 16 % – это ставка и для граждан, и для предпринимателей. Хотя несколько лет назад платеж составлял 38 %. Кстати, такой подход позволил значительно сократить число фирм, пытающихся уйти от налогообложения.

На фоне этих значений российские 13 % кажутся действительно очень маленьким сбором. Особенно в сравнении с французскими 75 % или испанскими 52 %. Но если учесть прочие обязательные взносы – на недвижимость, имущество, транспорт – набегает более солидная сумма. Болгария пошла по тому же пути, что и Румыния. Здесь владельцы бизнеса и обычные граждане платят 10 % от доходов.

В Сингапуре аналогично задействуют прогрессивную шкалу. При заработке до 34. 706 SGD, что эквивалентно 1,5 млн ₽, сборы ничего не составляют – они равны 0 %. Но состоятельные резиденты обязаны оплачивать 22 %. Состоятельность обозначена суммой от 462.748 SGD – это примерно 20.000.000 ₽.

На Багамских островах при прибыли меньше 50.000 USD тоже не требуются взносы. А на Каймановых островах вообще нет налоговых обязательств.

Подводя итоги

Лас-Вегас

Лас-Вегас — лучшее место для того, что спустить несколько тысячи долларов — это казино Лас-Вегаса. В этом самом шумном и самом ярком американском городе вас легко распишут с первой встречной, напоят виски и с удовольствием помогут избавиться от лишних денег. Только не очень увлекайтесь, ведь можно остаться совсем ни с чем!

Большинство мечтающих о жизни за океаном обычно не имеют представления о том, чем она отличается от жизни на родине. И чтобы получить полное представление об условиях существования в Штатах, следует как минимум поинтересоваться зарплатами и тем, какие налоги есть в Америке, в чем их отличие от российских.

В РФ региональные власти не наделены таким количеством полномочий, как в США. Ставки обычно можно устанавливать на федеральном уровне. Вдобавок к этому жестко регулируется уровень минимальной оплаты труда и МРОТ, как и степень ответственности в рабочих отношениях.

Что касается подоходных удержаний – именно они наглядно демонстрируют разницу в фискальной нагрузке. В РФ принята 13%-ная фиксированная ставка НДФЛ, начисления затрагивают также прибыль фирм в размере 20 %. Но эти значения ниже, чем в Штатах.

Выплаты в США весьма высокие. Но ключевая особенность в том, что максимальные суммы требуются от состоятельных людей и коммерческих организаций. Это лишь подтверждает факт большей развитости налогового законодательства, если сравнивать с РФ. Дело в том, что используемая властями прогрессивная шкала существенно понижает финансовую нагрузку на обычных граждан со скромными доходами так, чтобы им было по силам заплатить. И от малоимущих резидентов, на попечении которых оказываются иждивенцы, никто не требует баснословным сумм. Да и вообще система налогообложения в США обеспечивает 30 % ВВП – этот факт тоже достоин внимания.

А чтобы не было путаницы, всем временно пребывающим в стране или уже переехавшим на ПМЖ нужно заранее разобраться, какие и сколько налогов платят в США в определенных случаях. К тому же на многих ресурсах, предполагающих внесение платежей онлайн, уже есть подсказки. При желании разобраться в нюансах несложно. Хотя у некоторых все же возникают проблемы из-за действующей системы сплошного декларирования годовых доходов. Если самостоятельно заполнить бланки не получается, тогда лучше всего воспользоваться помощью квалифицированного бухгалтера.

Узнайте, как все правильно сделать прямо сейчас у менеджера «Единого Визового Центра». Наши опытные специалисты помогут даже в самых сложных ситуациях!

Дамба Гувера

Дамба Гувера — одно из наиболее интересных и масштабных гидротехнических сооружений в США. Стоит она в Черном каньоне, в нижней части реки Колорадо и стала причиной образования водохранилища. Построена дамба Гувера в 1936 году, находится в окрестностях Лас-Вегаса, так что можно будет совместить казино и посещение интересного места.

Шоссе 66

Шоссе 66

Йеллоустон

Йеллоустон

Аляска

Аляска

1 / 3

Шоссе 66

Йеллоустон

Аляска

Оценка статьи:

Автор статьи: Ващилина Анастасия

Руководитель клиентского отдела города Краснодар, путешественник и эксперт в визовой сфере с опытом работы в компании 3 года.

Смотрите также:

Стоимость визы в Китай для россиян

Нужна ли виза в Южную Корею

Налоги в Японии

Оформление виз в ОАЭ по новым правилам

Последняя информация о коронавирусе в ОАЭ

Что будет с путешествиями в 2023 году

Оставить комментарий

Отправить

Нажимая «Отправить», вы соглашаетесь с условиями Политики конфиденциальности

bvz 21.03.2023

Автор так нахваливал налоги, что даже и не нашел, с чем бы их еще сравнить, кроме смерти… Ня, смерть! 🙂

IRS объявила о ежемесячных выплатах налоговых льгот на детей, которые начнутся 15 июля — Forbes Advisor Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Налоговая служба (IRS) объявила в мае, что начиная с 15 июля она будет автоматически отправлять ежемесячные налоговые льготы на детей семьям, отвечающим требованиям. Около 39выплаты получат миллионы домохозяйств, которые охватывают 88% детей в США.

В марте президент Джо Байден подписал свой пакет стимулирующих мер на сумму 1,9 триллиона долларов, Закон об американском плане спасения, который стал законом. Законодательство предусматривает ежемесячные выплаты налоговых льгот на детей на 2021 год. По оценкам Института налогообложения и экономической политики, некоммерческой организации, занимающейся налоговой политикой, это положение поможет сократить детскую бедность в США вдвое.

Вот как будет работать новая налоговая льгота на детей.

Featured Partner Offers

1

TurboTax Deluxe

1

TurboTax Deluxe

Learn More

On Intuit’s Website

2

TaxSlayer Premium

2

TaxSlayer Premium

Learn More

On TaxSlayer’s Website

3

Cash App Taxes

3

Cash App Taxes

Узнать больше

Веб-сайт On Cash App Taxes

Как будут работать новые ежемесячные выплаты налоговых льгот на детей?

Ежемесячные выплаты начнутся 15 июля и будут продолжаться до конца года. Поскольку ежемесячные платежи обеспечат кредит только на половину года, налогоплательщики могут потребовать оставшуюся сумму в своей налоговой декларации за 2021 год при подаче декларации в 2022 году.

платежи. Однако совсем недавно IRS объявила, что ежемесячные платежи по налоговому кредиту на детей будут отправляться автоматически, и большинству налогоплательщиков не нужно будет предпринимать никаких действий. Единственные люди, которые должны будут принять меры, — это те, кто не хочет получать авансовые платежи, и налогоплательщики, у которых произошли изменения в их доходах, статусе подачи документов или количестве детей. IRS еще не опубликовала дополнительную информацию о том, когда налогоплательщики могут внести эти изменения.

Ежемесячные налоговые льготы на детей будут выплачиваться прямым депозитом, бумажным чеком или дебетовой картой. IRS надеется отправлять большинство платежей через прямой депозит, чтобы обеспечить своевременные, быстрые и безопасные платежи.

Лица, соответствующие требованиям, будут получать ежемесячную выплату в размере 300 долларов США за каждого ребенка в возрасте до 6 лет и 250 долларов США в месяц за каждого ребенка в возрасте от 6 до 17 лет. ежемесячный платеж в размере 600 долларов США.

Кто имеет право на получение новых ежемесячных налоговых льгот на детей?

Вы имеете право на расширение налоговой льготы на детей, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) составляет до 75 000 долларов США для одиноких заявителей или до 150 000 долларов США для супружеских пар. Вы по-прежнему можете претендовать на частичный налоговый вычет на детей в размере 2 000 долларов США, если ваш MAGI составляет менее 200 000 долларов США в год (400 000 долларов США для супружеских пар). Если вы превысите эти суммы, кредит будет аннулирован или вы не сможете ни на что претендовать.

Чтобы соответствовать требованиям, ваш ребенок также должен соответствовать следующим требованиям:

• У них должен быть действительный номер социального страхования.
• Они должны прожить с вами не менее полугода и состоять в родстве с вами.
• Вы должны обеспечить более половины финансовой поддержки вашего ребенка, включая расходы на проживание, питание, коммунальные услуги, ремонт, одежду, образование и другие расходы.

Расширение Байденом налоговой льготы на детей значительно увеличивает прежнюю максимальную сумму с 2000 до 3600 долларов для детей в возрасте до 6 лет и до 3000 долларов для детей в возрасте от 6 до 17 лет. Дети, которым было 17 лет в конце 2020 налогового года, теперь также имеют право ( ранее они были исключены).

IRS будет использовать вашу налоговую декларацию за 2019 или 2020 год для определения вашего права на получение расширенного CTC

Ваше право на получение нового налогового кредита на детей будет основываться на вашей налоговой декларации за 2019 или 2020 год — в зависимости от того, какая из них будет самой последней в файле, когда IRS начинает распределять средства. Даже если вы не получали никакого дохода, IRS рекомендует вам подать налоговую декларацию. Это обеспечит получение ежемесячных налоговых льгот на детей.

Поскольку IRS использует вашу налоговую декларацию за 2019 или 2020 год, вы можете не иметь права на получение авансового ежемесячного налогового кредита на ребенка при подаче налоговой декларации за 2021 год в 2022 году. В этом случае вам может потребоваться частично или полностью погасить кредит в IRS.

По этой причине Закон об Американском плане спасения включает правило «безопасной гавани» для домохозяйств, чей MAGI на 2021 год составляет менее 40 000 долларов США для одиноких заявителей и 60 000 долларов США для супружеских пар. Если вы соответствуете этим пороговым значениям, вам не придется возвращать переплату кредита при подаче налоговой декларации.

Вы хотите подать налоговую декларацию?

Ознакомьтесь с нашим лучшим налоговым программным обеспечением 2023 года

Была ли эта статья полезна?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Кемберли (@kemcents) Вашингтон, CPA, бывший агент IRS, автор новостей, автор и владелец Washington CPA Services, LLC. Посмотрите больше ее работ на kemberley.com.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Имеете ли вы право на налоговый вычет за заработанный доход? – Forbes Advisor

Обновлено: 22 ноября 2022 г., 3:48

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Налоговая скидка на заработанный доход была впервые введена в 1975 году для оказания финансовой помощи работающим семьям с детьми. EITC эволюционировала и теперь помогает налогоплательщикам с детьми или без них. В 2022 налоговом году, то есть в декларации, которую вы подаете в 2023 году, вы можете претендовать на кредит, если ваш доход составляет менее 59 долларов США., 200.

Соответствующие требованиям работники с иждивенцами могут увидеть повышение своего EITC в этом налоговом сезоне. Для деклараций за 2022 год максимальный кредит для подателей документов с тремя или более детьми, отвечающими требованиям, составляет 6 935 долларов США по сравнению с 6 728 долларов США в 2021 году. в налоговой декларации за 2021 год. Кредит для бездетных рабочих и пар был временно увеличен за предыдущий налоговый год в соответствии с Американским планом спасения, законом президента Джо Байдена о помощи в связи с пандемией.

По оценкам IRS, 20% налогоплательщиков, имеющих право на участие в программе EITC, никогда не претендуют на нее. Вот как узнать, имеете ли вы право на получение кредита в налоговой декларации за 2022 год, которая должна быть подана 18 апреля 2023 года. Веб-сайт TaxSlayer

2

Cash App Taxes

2

Cash App Taxes

Узнать больше

Веб-сайт On Cash App Taxes

3

Джексон Хьюитт Интернет

3

Джексон Хьюитт Интернет

На веб-сайте Джексона Хьюитта

Что такое налоговый кредит за заработанный доход?

EITC — это возмещаемый налоговый кредит, что означает, что он может уменьшить ваш налоговый счет и, возможно, привести к возмещению, даже если вы не должны платить какие-либо налоги.

EITC основан на процентах от вашего заработанного дохода. Как правило, вы не сможете претендовать на получение кредита, если у вас нет заработанного дохода. Примеры заработанного дохода включают заработную плату, доход от чаевых и чистый доход от самостоятельной занятости.

Доход, который не соответствует требованиям для кредита, включает проценты и дивиденды, пенсии или аннуитеты, социальное обеспечение, пособия по безработице, алименты и пособие на ребенка.

Как работает налоговый кредит на заработанный доход?

EITC — это налоговая льгота, которая уменьшит ваши налоговые обязательства, если вы должны деньги. Если сумма вашего кредита заработанного дохода превышает то, что вы должны, вам будет возвращена разница.

Кто имеет право на налоговый вычет за заработанный доход?

Чтобы претендовать на EITC, вы должны работать в США, и ваш основной дом должен находиться в США более полугода.

IRS также требует, чтобы никто другой не мог указать вас как иждивенца в своей налоговой декларации. И вам должно быть не менее 25 лет, но не более 65 лет по состоянию на 31 декабря 2022 года.

Все налогоплательщики также должны пройти проверку семи правил IRS. Если вы соответствуете требованиям, есть дополнительные критерии, которые вы должны выполнить, в зависимости от того, есть ли у вас дети.

7 правил, которые должны соблюдать налогоплательщики, чтобы иметь право на получение EITC

1. Ваш доход должен быть ниже определенного порога

Учитывается ваш скорректированный валовой доход (AGI) за 2022 год: ваш общий доход до вычета налогов за вычетом определенных вычетов.

Для тех, кто состоит в браке, подающем совместную регистрацию, применяются следующие ограничения AGI:

• 22 610 долларов США для тех, у кого нет детей или иждивенцев
• 49 622 доллара США для тех, у кого есть один ребенок или иждивенец
• 55 229 долларов США для тех, у кого двое детей или иждивенцы
• 59 187 долларов США для тех, у кого трое или более детей или иждивенцев

Для тех, кто подает заявление как одинокий, глава семьи или вдова, применяются следующие ограничения AGI:

• 16 480 долларов США для тех, у кого нет детей или иждивенцев, отвечающих требованиям
• 43 492 доллара США для тех, у кого есть один ребенок или иждивенец
• 49 399 долларов США для тех, у кого двое детей или иждивенцы
• 53 057 долларов США для тех, у кого трое или более детей или иждивенцев

2. У вас есть действительный номер социального страхования

У вас должен быть номер социального страхования, который вы получили до даты подачи налоговой декларации. Опять же, крайний срок подачи налоговых деклараций за 2022 год — 18 апреля 2023 года.

3. Если вы состоите в браке, подаете декларацию раздельно, вы соответствуете условиям

• Одноместный
• Совместная регистрация в браке
• Глава семьи
• Вдова (вдова) с ребенком на иждивении
• Женатые подают отдельно

Но существуют специальные требования EITC для налогоплательщиков, состоящих в браке, но подающих отдельные декларации. Вы можете получить зачет заработанного дохода в декларации за 2022 год только в том случае, если верно одно из следующих условий:

• Вы и ваш супруг жили отдельно в течение последних шести месяцев года.
• Вы двое юридически разлучены в соответствии с законами вашего штата, и вы не жили в одном доме на конец 2022 года.

4. Вы гражданин США или «иностранец-резидент»

Налоговое управление США называет «иностранцем-резидентом» иммигранта, которому был предоставлен законный статус постоянного жителя США

5.

Вы этого не сделали. Форма файла 2555

Если вы получили доход за границей и должны заполнить форму 2555, вы не сможете претендовать на участие в программе EITC.

6. Вы должны иметь какой-то доход

Примеры трудового дохода включают заработную плату, чаевые и доход от самозанятости. Доход от безработицы, алименты, алименты и процентный доход не считаются трудовым доходом.

7. Если вы получили инвестиционный доход, он не превысил порогового значения IRS

Чтобы соответствовать требованиям EITC, ваш инвестиционный доход не должен превышать $10 300 в 2022 году. Инвестиционный доход включает процентный доход, дивиденды, арендную плату и роялти.

Правила для налогоплательщиков с детьми, отвечающими требованиям

Если у вас есть дети, они должны соответствовать правилам IRS для детей, соответствующих требованиям. Подходящим ребенком является ребенок, отвечающий всем следующим критериям:

• Ребенок должен быть вашим родственником. Соответствующий ребенок должен быть вашим биологическим ребенком, пасынком, усыновленным или приемным ребенком. Брат, сестра, сводная сестра, сводная сестра, внук, племянница или племянник также имеют право на участие.
• Ребенок должен соответствовать возрастным требованиям. Ребенок, отвечающий требованиям, должен быть моложе 19 лет на конец 2022 года, хотя дети в возрасте 24 лет имеют право на участие, если они учились на дневном отделении не менее пяти месяцев в течение года. Учащийся очной формы обучения зачислен в школу и соответствует школьному определению посещаемости дневной формы обучения. Если ребенок имеет постоянную инвалидность, ограничений по возрасту нет.
• Ваш ребенок должен жить с вами. Ваш отвечающий требованиям ребенок должен проживать в вашем доме более полугода. IRS допускает временное отсутствие для:
  • Госпитализация
  • Посещение школы
  • Служба в армии
  • Содержание в колонии для несовершеннолетних
• Ваш ребенок не может подать совместную налоговую декларацию. Если ваш ребенок, отвечающий требованиям, подает совместную налоговую декларацию с супругом/супругой, вы не можете требовать от них зачета заработанного дохода. Однако, если ваш отвечающий требованиям ребенок подает совместную налоговую декларацию только для целей получения возмещения налогов, удержанных из зарплаты, вы можете потребовать их для EITC.

Как указать EITC в налоговой декларации

Чтобы воспользоваться преимуществами EITC, вы должны подать форму 1040 или 1040-SR федеральную налоговую декларацию. Вы также заполните График EIC, который требует от вас указать имя вашего ребенка (если у вас есть ребенок), номер социального страхования, дату рождения, возраст, родство и информацию о местожительстве. Если вы используете программное обеспечение для онлайн-налогов, оно поможет вам заполнить формы.

Что делать, если вы допустили ошибку EITC?

Нередки ошибки при подаче заявки на налоговый вычет за заработанный доход. Общие ошибки включают в себя:

• Несколько заявителей претендуют на одного и того же ребенка
• Завышение или занижение вашего дохода
• Несовпадение номеров социального страхования и имен одного или нескольких человек в вашей налоговой декларации

Если вы допустите ошибку, это может замедлить обработку вашего возмещения. Налоговое управление США также может провести проверку вашего требования EITC или полностью или частично отклонить кредит.

В зависимости от ошибки IRS может запретить вам получать кредит и потребовать, чтобы вы погасили возмещение EITC с процентами. Так что будь осторожен.

Bottom Line

Прежде чем подавать налоговую декларацию с заявлением о зачете налога на заработанный доход, убедитесь, что вы и ваши иждивенцы имеете право на этот зачет. Существует множество правил квалификации. Они связаны с тем, где вы живете и работаете, сколько вы зарабатываете, источником вашего дохода и возрастом ваших детей. Вы можете воспользоваться помощником по квалификации EITC от IRS, чтобы выяснить, имеете ли вы право на получение кредита.

Помните, что даже если вы нанимаете налогового специалиста для расчета ваших налогов, в конечном итоге вы несете ответственность за информацию в налоговой декларации.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Сколько составляет зачет по налогу на заработанный доход?

Сумма EITC, которую вы можете получить, зависит от вашего права на участие, статуса подачи документов, дохода и наличия иждивенцев.

Максимальный размер EITC для правомочных работников составляет:

• 560 долларов без детей, отвечающих требованиям
• $3,733 с одним ребенком, отвечающим требованиям
• $6 164 с двумя соответствующими критериями детьми
• $6 935 с тремя или более детьми, отвечающими требованиям

Каков максимальный доход, чтобы претендовать на зачет по налогу на заработанный доход?

Максимальный доход для получения права на участие в программе EITC зависит от того, подаете ли вы декларацию как один человек или как супружеская пара. Пределы дохода выше для пар, чем для одиноких заявителей. Пределы дохода также различаются в зависимости от количества детей в вашей семье.

Сколько времени нужно, чтобы получить возмещение EITC?

Лица, которые подают свои налоговые декларации в электронном виде, могут рассчитывать на возмещение в течение 21 дня после подачи.

Налоговое управление сообщает, что обработка возврата EITC, скорее всего, займет больше времени — до шести недель — для тех, кто подает налоговые декларации по почте.

Была ли эта статья полезна?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Кемберли (@kemcents) Вашингтон, CPA, бывший агент IRS, автор новостей, автор и владелец Washington CPA Services, LLC. Посмотрите больше ее работ на kemberley.com.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.