Сколько можно заработать на акциях в месяц: IP попал в блокировку

что такое компании роста и стоимости, акции первого, второго и третьего эшелона, рыночная капитализация и голубые фишки

Почему растет или падает цена акции?

Цена акции отражает то, как инвесторы оценивают текущее и будущее состояние дел в компании: сколько стоят ее активы, насколько эффективно ее руководство, есть ли у компании потенциал увеличивать прибыль в дальнейшем.

Цена акции может расти, когда компания получает прибыль на протяжении нескольких лет: инвесторы ждут высоких дивидендов и с большой охотой покупают ее акции.

Но даже когда компания решает не платить дивиденды и вкладывает все средства в дальнейшее развитие своего бизнеса, это все равно может стать поводом для роста ее котировок. Так происходит потому, что инвесторы надеются на увеличение доли компании на рынке, а это означает потенциально больший объем прибыли в будущем. Что такое котировка

И наоборот: цена акции снижается, если компания работает неэффективно, ничего не зарабатывает и копит долги. В этой ситуации инвесторы понимают, что ждать прибыли от такой компании бессмысленно, и начинают избавляться от ее акций.

Однако всегда важно помнить, что развитие экономики предсказать очень трудно и предыдущий рост компании не гарантирует ее рост в будущем. А сегодняшнее снижение цены на акции не означает, что они будут дешеветь и завтра.

Что такое дивидендный гэп?

Дивидендный гэп — это снижение цены акции после фиксации списка акционеров, которым компания выплатит дивиденды.

Снижение цены в этот момент происходит по двум причинам:

1. Инвесторы, купившие акции компании до фиксации списка акционеров, получат ближайшую дивидендную выплату. А те, кто купит эти же акции на следующий день после фиксации списка, этих дивидендов не получат. То есть после фиксации списка ценность акций для инвесторов временно снижается — примерно на величину выплачиваемых дивидендов.

2. При выплате дивидендов компания отправляет часть свободных денег со своего баланса на счета акционеров. Из‑за этого у самой компании становится меньше денег, поэтому и цена ее акции снижается.

Обычно размер дивидендного гэпа примерно равен сумме дивидендов на одну акцию. При этом если бизнес компании продолжает развиваться, то через некоторое время после дивидендного гэпа акции компании вновь могут вырасти в цене.

Историю дивидендных выплат можно найти в разделе «Дивиденды» на экране нужной вам акции. Если компания объявила о выплате дивидендов, то в этом же разделе можно будет увидеть дату, до которой нужно купить акцию, чтобы получить дивиденды.

В этом примере инвесторы, купившие акции Роснефти до 10 января 2023 года включительно, получат 20,23 ₽ дивидендов на одну акцию. А инвесторы, купившие акцию 11 января, на ближайшие дивиденды претендовать не смогут. Поэтому 11 января цена акции Роснефти резко упала примерно на сумму ближайших дивидендов

Чтобы понимать, когда именно произойдет дивидендный гэп, нужно знать разницу между несколькими важными датами.

Дата закрытия реестра — это день, когда фиксируется список текущих акционеров компании. Если на эту дату вы есть в списке акционеров, вы получите ближайшую дивидендную выплату.

Дата отсечки — это последний день, чтобы купить акции компании и оказаться в списке ее акционеров. Этот день наступает раньше дня закрытия реестра, потому что торги акциями на бирже проходят в режиме «Т+2». Это значит, что окончательные расчеты и включение вас в реестр акционеров произойдет только на второй рабочий день после совершения сделки.

Например, реестр акционеров Роснефти закрывался 12 января 2023 года, но дата отсечки была за два рабочих дня до этого — 10 января.

Дата дивидендного гэпа — следующий торговый день после даты отсечки. Инвесторы, купившие акцию в день дивидендного гэпа, уже не смогут получить ближайшие дивиденды.

Дата выплаты дивидендов — обычно начисление денег инвесторам происходит в течение 1–2 месяцев после даты закрытия реестра.

Что такое рыночная капитализация компании? Как на ней заработать?

Капитализация — это совокупная стоимость всех акций компании.

Например, если у компании 100 акций и стоимость каждой акции на бирже составляет 2 ₽, то рыночная капитализация равна 200 ₽.

Если одна акция стала стоить 3 ₽, то капитализация вырастет до 300 ₽.

Чтобы заработать на росте капитализации, нужно дождаться удачного момента и продать акции. Пока акции не проданы — по сути, у вас нет дохода. Такую ситуацию еще называют нереализованной, или «бумажной», прибылью, потому что она есть только «на бумаге», точнее — на экране вашего смартфона.

Например, вы купили акции по 50 ₽ за штуку, и через месяц их цена поднялась до 100 ₽. Кажется, что вы удвоили свои вложения, но это не совсем так. Пока вы не продадите акции по 100 ₽, у вас не будет этого дохода — но всегда есть вероятность, что на следующий день акции вновь станут стоить 50 ₽ или даже упадут до 25 ₽.

Обычно капитализация быстро растет у молодых компаний, которые только начинают захватывать свою долю рынка. Если вложиться в них еще на стадии малой капитализации, можно получить доходность, многократно превышающую доходность по акциям и облигациям больших компаний с устоявшейся долей на рынке. Но и риски тоже очень велики: ведь никто точно не знает, получится ли у молодой компании стать новым гигантом в своей индустрии. Что такое венчурные инвестиции

Что такое разводненная прибыль на акцию?

Это доля от чистой прибыли компании, которая приходится на одну ее обыкновенную акцию, с учетом возможного изменения общего количества акций в обращении.

Такие изменения могут произойти, например, в случае дополнительной эмиссии или обратного выкупа акций. 

Показатель разводненной прибыли, или diluted EPS, необходим, чтобы понять, насколько цена акции соотносится с тем доходом, который инвестор может потенциально от этой акции получить. И как этот доход может уменьшиться, если акций компании станет больше.

Для этого при расчете diluted EPS учитывают потенциальное количество новых обыкновенных акций, которые могут появиться из‑за конвертации других инструментов: привилегированных акций, облигаций или опционов.

Например, по итогам года компания получила прибыль в размере 100 000 ₽ и готова распределить ее в виде дивидендов между 200 обыкновенными акциями. Тогда на одну акцию будет приходиться: 100 000 ₽ / 200 акций = 500 ₽.

Но, помимо этого, компания в виде бонусов выплачивает менеджменту опционы, которые можно обменять еще на 300 обыкновенных акций. И если менеджмент решит реализовать свои опционы, суммарно у компании станет уже 500 акций.

В этом случае показатель разводненной прибыли будет таким: 100 000 ₽ / 500 акций = 200 ₽ за акцию. То есть дивидендный доход для каждого отдельного инвестора будет меньше.

Наличие опционов или привилегированных акций, которые можно конвертировать в обычные акции, должно быть отражено в отчетах компании — их обязаны публиковать каждый квартал. Чаще всего там же указывается и сам показатель разводненной прибыли на одну акцию. В Тинькофф-журнале есть бесплатный курс о том, как правильно читать отчетность компании, чтобы изучить ее бизнес и найти идеи для инвестиций. Читать курс

Также размер разводненной прибыли на акцию можно посмотреть в карточке конкретной бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, на вкладке «Показатели»

Что такое акции компаний роста и компаний стоимости?

Акции роста — это ценные бумаги компаний, бизнес-модель которых позволяет им расширять свою долю на рынке гораздо быстрее, чем в среднем по отрасли. Соответственно, и цена на акции этих компаний растет очень высокими темпами.

Акции стоимости — это бумаги крупных компаний с уже устоявшимся и хорошо предсказуемым бизнесом. Так как большому бизнесу сложнее и дальше увеличиваться в размерах, цена на акции этих компаний растет гораздо более скромными темпами.

Среди участников фондового рынка популярны две инвестиционные стратегии.

Покупка акций роста — тут инвесторы делают ставку на то, что цена на такие акции продолжит расти опережающими темпами, и в подходящий момент они смогут выгодно их продать.

Минусы этого подхода в том, что, как правило, такие компании не платят дивиденды, направляя весь свободный денежный поток на развитие и экспансию бизнеса в своей или смежной отрасли. То есть фактически инвестор может получить доход, только продав акции.

Например, Amazon — это классическая компания роста. Она занимается электронной коммерцией и показывает рост выручки и капитализации даже в кризисное время за счет постоянного расширения своего влияния на рынке. С 2016 года стоимость акций компании выросла на 379%, в то время как американский рынок ценных бумаг вырос на 105%.

Покупка акций стоимости — тут инвесторы ставят на устоявшуюся бизнес-модель компании, которая позволяет ей получать высокий доход и распределять его между акционерами. То есть инвесторы получают постоянный денежный поток в виде дивидендных выплат.

Минусы этого подхода в том, что рост цен на акции таких компаний редко превышает общеотраслевые темпы.

Например, к компаниям стоимости можно отнести телекоммуникационных гигантов вроде МТС в России или AT&T в США. Эти компании платят хорошие дивиденды, но цена на их акции растет на уровне всего рынка, потому что они уже заняли свою нишу и значительного прироста клиентской базы — а значит, и выручки — в ближайшее время не предвидится.

Что такое акции первого, второго и третьего эшелона?

Эшелон — это условное понятие, которое показывает популярность конкретных акций среди инвесторов. Чаще всего выделяют три таких эшелона.

Первый эшелон — это компании с самыми громкими именами, стабильным бизнесом и высокой рыночной капитализацией. Их акции всегда пользуются большим спросом, поэтому их можно легко купить или продать на бирже, а резкие скачки цен на акции первого эшелона происходят редко. Часто такие акции еще называют голубыми фишками. Что такое рыночная капитализация 

Второй эшелон — это уже не такие крупные и известные компании, поэтому их акции гораздо менее популярны среди инвесторов. Даже в основную торговую сессию на бирже может не получиться быстро продать такие акции по выгодной цене, потому что желающих купить их не так много. Из‑за этого цены на акции второго эшелона могут меняться на 10% и больше за одну торговую сессию.

Третий эшелон — это малоизвестные компании средней и малой капитализации, которые считаются самыми рискованными для инвестиций. Желающих купить их всегда очень мало: бывает, что по акциям третьего эшелона за несколько дней не заключают ни одной сделки. Поэтому цена на них может меняться очень резко — на 20% и больше всего за одну сессию.

Чтобы отличить акции третьего эшелона от голубых фишек, помимо названия, стоит посмотреть на объемы торгов. В приложении Тинькофф Инвестиций это можно сделать в карточке конкретной бумаги на вкладке «Стакан». Что такое биржевой стакан

В биржевом стакане можно увидеть, сколько лотов конкретной ценной бумаги готовы купить и продать на бирже в текущий момент, а также какие цены предлагают продавцы и покупатели

Что такое голубые фишки?

Так называют акции самых известных на рынке компаний с многолетней историей, устоявшейся репутацией и стабильными финансовыми показателями. Например, 15 самых популярных акций российского рынка представлены в отдельном индексе, рассчитываемом Московской биржей.

Голубые фишки обладают характеристиками, которые выделяют их на фоне других бумаг на фондовом рынке.

Высокая ликвидность — на голубые фишки приходится основной объем торгов на рынке ценных бумаг, поэтому такие активы легко купить или продать в большом объеме в любой момент работы биржи. Когда можно торговать на бирже

Хорошие показатели бизнеса — такие компании имеют стабильный рост дохода, надежность и высокую капитализацию на протяжении как минимум нескольких лет. Это может указывать на то, что интерес к компании вызван не только спекулятивным настроением на рынке, но и реально работающим бизнесом.

Лидерство в своей отрасли — обычно компании, акции которых причисляют к голубым фишкам, являются лидерами в своей экономической отрасли или входят в первую пятерку лидеров.

Кто такие дивидендные аристократы?

Это компании, которые каждый год стабильно платят дивиденды и делают это в течение многих лет. Например, многие американские компании, которые чаще всего и включают в список дивидендных аристократов, платят стабильные дивиденды своим акционерам и даже увеличивают их размер год от года на протяжении более 25 лет.

Чтобы войти в список дивидендных аристократов, компании должны выполнить еще несколько условий, в том числе иметь капитализацию не меньше 3 млрд $ и среднедневной объем торгов их акциями от 5 млрд $, а также входить в индекс S& P 500 — это список самых крупных компаний в США. В Тинькофф-журнале есть подробная статья о том, как и зачем инвестировать в дивидендных аристократов.

Еще о том, что влияет на стоимость акций и что нужно учитывать, чтобы заработать на росте их цены, рассказали в 6-минутном видео:

Сколько можно заработать на акциях в месяц, год в 2021 году — ТОП10 примеров

Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:

• Джоэл Гринблатт. Гринблатт пришел на биржу в 1980-х, год был вялый, без сильных скачков в рост. Но это помогло ему выбирать жемчужины, когда выбрать не из чего. Уже через 5 лет он основал хедж-фонд Gotham Capital с невероятно высокой для Америки нормой прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, завоевав репутацию одного из самых выдающихся инвесторов своего времени.

• Бенджамин Грэм. Семья Грэма была богатой, пока отец не разорился. После Университета Грэм довольно быстро заработал на Уолл-стрит первые $500 000. Начал свой бизнес, но через 4 года, как и его отец, неверно вложился и потерял много денег. Грэм работал следующие 5 лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги. 

А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн.  

У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную. 

От чего зависит гипотетический заработок на акциях

Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли  — это ваши ресурсы и стратегия:

1. Сколько у вас денег для инвестирования?
2. На какой срок вы готовы их вложить?
3. Какой уровень риска можете себе позволить?

Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину  — совершенно другая картина.

Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:

4. Какая политическая и экономическая ситуация на этом рынке?
5. На сколько процентов рос рынок за год, два, пять, десять?
6. Какие здесь настроения и опыт у трейдеров?

Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас. 

И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:

7. Какая прибыльность у этих компаний?
8. Платят ли они дивиденды?
9. Ближняя/дальняя перспектива этих компаний и их отраслей?

От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?

Сколько можно заработать на акциях за месяц

Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.

Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.

Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.

Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.

Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров

А сколько можно заработать на акциях за год

Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.

Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим: 

• На дивидендах – 2-18%,
• На росте годовой стоимости – 15%-70%.

Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:

Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.

10 успешных примеров заработка на акциях

Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.  

1. Дима и «Якутскэнерго»

«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно. 

Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.

Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.

2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»

Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.

А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.

Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.

3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»

Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.

Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.

В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.

4. Анатолий, Дарья и Apple 

Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире. Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение. 

Анатолий и Дарья пара молодых людей, которые работают в IT и сами постоянно пользуются продуктами Apple. Начав инвестировать, выбрали Apple не раздумывая и не сомневаясь, что у компании большое будущее. В конце октября 2019-го купили акций на$3000 по цене $61,65. Стали обладателями 49 акций.

Ровно через год в октябре 2020-го их пакет стоит уже 115.04*49= $5637. Дополнительный заработок за год по повышенному курсу доллара равняется ₽208 тыс. Продавать акции ребята пока не планируют.

5. Татьяна Викторовна и Disney

Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.  

Татьяна Викторовна работает в детском обучающем центре в Воронеже. На рынке инвестиций совсем новичок, а потом первую покупку делала осторожно. В начале апреля 2020-го взяла на пробу 10 акций Disney по $93.88.

Продала уже в начале августа по $129,9, заработав $360,5 за 4 месяца. Деньги хранила в долларах: сейчас ее заработок составляет ₽28 480. Была очень рада получить по ₽7 120 в месяц дополнительного дохода зарплате при инвестициях в районе ₽70 тыс. Это около 10% ежемесячно.

6. Петр и «Лензолото» 

«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.

Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.

Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.

7. Алёна и VISA

VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.

Алёна много путешествовала и всегда пользовалась картами VISA. Пришла в инвестиции в начале 2019-го и купила акции VISA по $130,94 на $5000. Итого 38 акций.

Сейчас она в плюсе, акции стоят $181,71, а её портфель 38*181.71 = $6905. Почти $2000, и меньше, чем за 2 года.

8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».

«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070

В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.

9. Григорий Александрович и «Звезда» 

«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.

В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.

10. Лев и Tesla

Tesla — американская компания, производитель электромобилей, которая стала известна благодаря личности Илона Маска. Лев давно следил за Маском и был уверен, что любое его начинание выгорит. В марте 2018-го он купил акции Tesla по $53,23. Всего 200 штук на $10 646.

В августе 2020-го на пиках он продал 150 из них по $442,68$  и зафиксировал почти ₽4,5 млн прибыли за 2 с лишним года. Еще 50 акций оставил про запас.

5 провальных примеров заработка на акциях

1. Алиса и Твиттер

Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.

Алиса сама пользовалась Твиттер и не сомневалась в успехе проекта. В июле 2018-го купила 10 акций за $46,65 * 10 = $466,5 и продала их в декабре 2019-го за $32,13*10=$321,3. В итоге за 1,5 года ушла в минус на $145,2.

2. Александр и «НОВАТЭК» 

«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России 

Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.

3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»

«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.

В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.

В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.

4. Николай и «Яндекс»

«Яндекс» — одна из крупнейших интернет-компаний в Европе .Ей принадлежит поисковая система и ряд других сервисов.

Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.

5. Надежда и «Аэрофлот»

«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях. 

Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.

Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.

Какой тут напрашивается вывод

Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом. 

Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.

Сколько можно заработать на акциях в месяц?

Сколько можно заработать на акциях в месяц?

В 2002 году мне надоела моя корпоративная работа в IBM. Я был готов уйти.

Я хотел заниматься чем-то другим, и меня всегда увлекала торговля. Идея работать из дома без утомительных поездок на работу была ОЧЕНЬ привлекательной.

Я хотел работать, когда хочу и где хочу, и торговля, похоже, дает мне такую ​​возможность. Но вот вопрос…

Сколько можно заработать на акциях в месяц?

Какое реальное число?

Можно ли зарабатывать неполный рабочий день или, может быть, даже полный рабочий день с помощью торговли?

Давайте посмотрим на это.

Когда я был еще новичком в трейдинге, у меня были совершенно нереалистичные ожидания.

Я точно помню, что начал торговать со счета в 20 000 долларов. И у меня была сумасшедшая идея, что я могу удваивать его каждые 3 месяца.

Итак, через год мои 20 000 долларов станут 160 000 долларов!

Достаточно просто, верно? — НЕТ!

Это было совершенно нереальным ожиданием.

Сколько денег можно заработать на акциях?

Я торгую 17 лет, и по моему опыту начинающие могут рассчитывать на 60% в год.

И вот как это сделать:

1. Допустим, вы начинаете со счета в 10 000 долларов.
2. Вы никогда не должны рисковать более чем 2% своего счета в любой конкретной сделке. Когда вы начинаете с 10 000 долларов, это будет 200 долларов за сделку.
3. В качестве цели вы должны попытаться заработать в 1,5 раза больше денег, чем вы рискуете.

   Итак, если вы рискуете 200 долларами, попробуйте заработать 300 долларов на этой сделке.

   Да, это очень консервативно, но поверьте мне: как новичок, вы должны начать с низкой цели. Вы всегда можете поднять свои цели ПОСЛЕ того, как вы достигнете своих маленьких целей. Слишком многие трейдеры ставят перед собой слишком высокие цели, а потом удивляются, если не достигают их.

   Будьте осторожны. Поверьте, математика работает!

4. Допустим, вы совершаете 10 сделок в месяц. И давайте предположим, что половина ваших сделок убыточны, потому что убытки являются частью вашей жизни как трейдера.
   Итак, вот математика:
   – У вас 5 убыточных сделок, и вы теряете 200 долларов на каждой сделке = – 1000 долларов
   – У вас 5 прибыльных сделок, и вы зарабатываете 300 долларов на каждой сделке = 1500 долларов
5. Итак, в конце месяца вы у вас осталось 500 долларов, хотя половина ваших сделок была убыточной.

В году 12 месяцев, поэтому 12 * 500 долларов равно 6000 долларов на основе счета в 10 000 долларов.

500 долларов в месяц — это немного, так что давайте поговорим о…

Можете ли вы получать ежемесячный доход от акций?

К настоящему моменту вы уже можете реально зарабатывать 60% в год, даже если половина ваших сделок убыточна.

Итак, если вы хотите зарабатывать 60 000 долларов в год, вам нужно рассчитать, сколько денег вам нужно на вашем торговом счете, чтобы 60% равнялись 60 000 долларов.

Вот формула, которую вы используете:

Возьмите сумму, которую вы хотите заработать, в данном случае 60 000 долларов, и разделите ее на 0,6:9.0005

60 000 долл. США / 0,6 = 100 000 долл. США

Итак, если вы хотите зарабатывать 60 000 долларов в год, вам необходимо иметь на своем торговом счете не менее 100 000 долларов.

Если вы хотите зарабатывать 120 000 долларов в год, вам нужно 200 000 долларов на вашем торговом счете.

Имеет смысл?

Как увеличить небольшой счет?

Теперь вы знаете, сколько денег вам нужно на счету, чтобы получать ежемесячный доход от акций.

Следующий вопрос: как превратить маленькую учетную запись в большую?

Если вы начинаете с 10 000 долларов, вам нужно использовать агрессивное УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, чтобы вырастить эти 10 000 долларов до 100 000 долларов.

Это означает, что вы должны увеличить свой риск, потому что чем больше ваш риск, тем больше денег вы можете заработать.

Важная вещь: вы должны сначала быть в состоянии ПОСТОЯННО зарабатывать деньги на торговле, прежде чем вы начнете увеличивать риск.

Это как научиться водить:

В начале вы должны научиться ездить по пустой парковке. Что я и сделал со своим сыном. А после этого мы отправились в районы с ограничением скорости 25 миль в час. Затем мы перешли к районам с ограничением скорости 35 миль в час. И через несколько месяцев — и много практики — мы, наконец, поехали на межштатную автомагистраль.

Как вы думаете, что бы произошло, если бы мы поехали на межштатную автомагистраль в первый день?

Мой сын, наверное, разбил бы машину!

То же самое и в трейдинге: начинайте медленно и продвигайтесь вверх.

И как только вы увидите стабильную прибыль, вы можете начать повышать свои цели.

Вот новая математика:

• Вместо того, чтобы рисковать 2% от размера вашего счета в любой конкретной сделке, давайте предположим, что вы рискуете 3% своего счета. Исходя из счета в 10 000 долларов, это 300 долларов.
  
• Допустим, вместо того, чтобы фиксировать прибыль, как только вы видите 1,5-кратный риск, вы фиксируете прибыль, когда достигаете 2-кратного риска. Таким образом, в этом случае вы рискуете 300 долларами и пытаетесь заработать 600 долларов.
  
• Остальное пока остается прежним: мы предполагаем, что вы совершаете 10 сделок в месяц, и половина ваших сделок убыточна.

  Вот математика:
  – 5 убыточных сделок по 300 долларов за сделку = – 1500 долларов
  – 5 выигрышных сделок по 600 долларов за сделку = 3000 долларов
  

• Итак, к концу месяца у вас осталось 1500 долларов, хотя половина ваших сделок была убыточной.

1500 долларов в месяц * 12 месяцев = 18 000 долларов в год. Становится лучше 🙂

Теперь предположим, что вы набрались опыта и начали больше торговать:

Вместо 10 сделок в месяц теперь вы совершаете 20 сделок в месяц.

Вот новая математика:

• Вы совершаете 20 сделок в месяц
• 10 сделок убыточны, и вы теряете 300 долларов на каждой сделке = – 3000 долларов
• 10 сделок являются прибыльными, и вы зарабатываете 600 долларов за сделку = 6000 долларов
• Это означает, что теперь вы зарабатываете 3000 долларов в месяц

3000 долларов в месяц * 12 месяцев = 36 000 долларов в год!

А вот и кикер:

Конечно, вы будете увеличивать свой риск по мере роста вашего счета.

Итак, если ваша первая сделка оказалась выигрышной, а ваш счет вырос с 10 000 до 10 600 долларов, теперь вы рискуете 3% от 10 600 долларов = 318 долларов.

И вы пытаетесь заработать 636 долларов.

Как видите, с помощью этого «прогрессивного управления капиталом» вы сможете достичь своих целей намного быстрее.

Вкратце: сколько можно заработать на акциях в месяц?

Как видно из приведенных мной примеров, это зависит от 3-х факторов:

1. Ваш стартовый капитал
2. Сумма денег, которой вы рискуете
3. Количество сделок, которые вы заключаете в месяц.

Основываясь на этих числах, вы используете простую математику, как я сделал в этой статье, и вы можете легко подсчитать, сколько вы можете заработать на акциях в месяц.

Если вы хотите начать свое путешествие по торговле опционами, я рекомендую начать ЗДЕСЬ.

Related Posts

Лучшая стратегия с вертикальным спредом

Лучшая стратегия опционов с вертикальным спредом

Какой вы тип трейдера?

Какой вы тип трейдера?

Руководство для начинающих по покупке и продаже опционов

Руководство для начинающих по покупке и продаже опционов

Как продавать опционы пут: объяснение маржинальных требований

Как продавать опционы пут: требования к марже

Сколько можно заработать на акциях в месяц?

Проверено Линкольн Олсон

Наша редакционная группа использует строгий процесс редакционной проверки для компиляции всех обзоров, исследований и оценок любого рода. Наша компания WallStreetZen Limited поддерживается нашим сообществом пользователей и может получать небольшую комиссию при совершении покупок по партнерским ссылкам. Комиссии не влияют на мнения или оценки нашей редакции.

Вы ищете дополнительный доход. Вы можете получить его на фондовом рынке.

Но сколько можно заработать на акциях в месяц?

Это зависит от того, занимаетесь ли вы внутридневной торговлей, долгосрочным инвестированием или инвестированием ради дивидендов.

Каждый из этих 3 подходов сопряжен с различными уровнями риска и возможностью получения ежемесячного дохода. В дополнение к тому, какой подход вы выберете, сколько вы можете заработать на акциях в месяц, зависит от:

1. Ваш стартовый капитал
2. Ваша склонность к риску
3. Насколько активны или пассивны ваши инвестиции

Я рассмотрю каждый из 3 подходов и рассмотрю, сколько денег вы можете заработать на акциях на внутридневной торговле, долгосрочном инвестировании или инвестировании дивидендов, и сколько денег вам нужно будет инвестировать, чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц.

Дневная торговля, долгосрочное инвестирование и инвестирование на дивиденды

Прежде всего, позвольте мне объяснить, что я имею в виду под дневной торговлей, долгосрочным инвестированием и инвестированием дивидендов (это 3 самых популярных способа начать инвестировать для ежемесячный доход).

Дневная торговля — это покупка и продажа акций в один и тот же день, обычно в течение нескольких минут. Трейдеры ищут потенциальные колебания цен, в которые они могут быстро входить и выходить.

Например, трейдер может купить ABC по цене 1,49 доллара и через несколько минут продать ее по 1,62 доллара, получив прибыль в размере 0,13 доллара на акцию. Это может показаться не таким уж большим, но если бы он купил 10 000 акций, то за несколько минут заработал бы 1 300 долларов.

Дневная торговля — самый сложный, самый активный, самый рискованный и потенциально самый прибыльный из трех подходов. Если вы заинтересованы в быстрой покупке и продаже акций в один и тот же день и в погоне за быстрой прибылью, эта стратегия для вас. Однако степень сложности чрезвычайно высока, и вы должны быть терпеливы и осторожны с суммой денег, которой вы готовы рискнуть.

 Чтобы получить более пассивный способ инвестирования для получения ежемесячного дохода, рассмотрите возможность долгосрочного инвестирования и/или инвестирования дивидендов.

Долгосрочное инвестирование означает покупку акций и владение ими в течение нескольких лет. Расширяя временной горизонт, вы значительно увеличиваете свои шансы на положительную прибыль.

Исторически сложилось, что в любой конкретный год вероятность положительной доходности составляет 73%:

Но исторически за 10-летний период вероятность положительной доходности увеличивается до 94%:

А за 20-летний период исторически сложилась вероятность положительной доходности 100%.

Исторические данные очевидны: чем дольше период владения, тем выше вероятность положительного дохода. Таким образом, дело в долгосрочном инвестировании.

Но долгосрочное инвестирование не создает надежного ежемесячного денежного потока. Хотя ваши 20-летние доходы будут положительными, нет никаких гарантий возврата в более короткие сроки. Некоторые месяцы могут быть положительными, другие месяцы могут быть отрицательными.

Так много пассивных инвесторов, ищущих ежемесячный доход, обращаются к инвестированию в дивиденды.

Некоторые компании выплачивают часть своей прибыли акционерам в виде дивидендов. Эти распределения обычно выплачиваются один раз в квартал, однако некоторые компании и большинство инвестиционных фондов недвижимости (REIT) могут выплачивать ежемесячные дивиденды.

Теперь, когда мы заложили основу, давайте рассмотрим, сколько вы можете заработать на акциях с помощью каждого из этих трех подходов.

Дневная торговля: сколько можно заработать на акциях в месяц?

Сколько денег можно заработать на акциях? Рассмотрите дневную торговлю для стратегии с более высоким риском и более высокой прибылью.

При внутридневной торговле вы покупаете и продаете акции в течение дня, а иногда и в течение нескольких секунд. Вы торгуете на основе новостей, ценовых движений или технических сигналов.

Дейтрейдинг ни в коем случае не прост. Это тяжелая работа, требующая опыта и обучения на ошибках. Более того, внутридневные трейдеры традиционно хорошо финансируются и готовы рисковать большими деньгами.

Вы можете найти спешку внутридневной торговли воодушевляющей, а вызывающую бурление волатильность пугающей.

Хорошее эмпирическое правило для начала – никогда не рисковать более чем 2% своего счета в любой конкретной сделке и стремиться заработать в 1,5 раза больше денег на деньгах, которыми вы рискуете. С портфелем в 10 000 долларов вы хотите инвестировать 200 долларов в сделку и стремиться получить прибыль в 100 долларов.

Будьте осторожны в начале. Даже если вы достигнете этой небольшой цели, начисление сложных процентов приведет к огромной прибыли через 1 год.

Допустим, вы торгуете 10 раз в месяц и выигрываете 6 из 10 сделок:

• 6 прибыльных сделок, и вы зарабатываете 100 долларов за сделку = 600 долларов
• 4 убыточных сделки, и вы теряете 67 долларов за сделку = 268 долларов

At к концу месяца вы заработали 332 доллара, что составляет 3,3% от общей суммы вашего счета.

И не забудьте про рецептуру!

• После первого месяца доход в размере 3,3% составляет 330 долларов США.
• После 12 месяцев доходность 3,3% составляет 471 доллар США.

Исходя из этих цифр, если ваша цель — зарабатывать 1000 долларов в месяц на дневной торговле, вам понадобится счет на 30 000 долларов или совершение 30-кратных сделок в месяц.

Начните медленно и продвигайтесь вперед.

Долгосрочное инвестирование: сколько денег вы можете заработать на акциях в месяц?

Ваши шансы на успех повышаются, когда вы покупаете, держите и инвестируете в долгосрочной перспективе. Например, если вы инвестируете всего 100 долларов в месяц в течение нескольких лет, эти деньги и их доход со временем будут увеличиваться.

Предположим, сегодня вы начинаете инвестировать 100 долларов в месяц в индексный фонд S&P 500 20. С момента своего создания индекс S&P 500 имел долгосрочную среднюю годовую доходность около 11,88%.

Перемотка вперед на 20 лет. Вы внесли 24 000 долларов. С годовой доходностью 11,88% ваш портфель стоит 98 405 долларов.

Ваша прибыль в размере 74 405 долларов США, разделенная на 240 месяцев – это ежемесячный доход в размере 310 долларов США.

Чтобы эта математика работала, вы не могли бы снимать свои деньги по пути. Если вы хотите ежемесячно инвестировать доход, который вы можете использовать для оплаты счетов или иметь дополнительные деньги, вы должны сосредоточиться на дневной торговле или инвестировании дивидендов.

Чтобы узнать, где лучше всего начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с нашей статьей об ETF союзников.

Инвестиции в дивиденды: сколько вы можете заработать на акциях в месяц?

В приведенном выше примере эффект сложных процентов очевиден. Инвестируя в дивиденды, вы можете воспользоваться сложными процентами, одновременно получая ежемесячный доход от акций.

Многие компании, выплачивающие дивиденды, выплачивают дивиденды ежеквартально, а дивидендная доходность составляет от 2% до 5%. Дивидендная доходность — это часть цены акций, которую компания выплачивает в виде дивидендов.

Например, Apple (NASDAQ: AAPL) ежегодно выплачивает дивиденды в размере 0,92 доллара на акцию. При текущей цене $142,46 это дает ему дивидендную доходность в размере 0,65%.

Вам понадобится большой капитал, чтобы получать значительный доход в виде дивидендов.

Текущая дивидендная доходность S&P 500 ($SPY) составляет 1,56%. Чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц, вам нужно будет инвестировать 769 230 долларов (12 000 долларов / 0,0156).

Если вы покупаете ориентированный на дивиденды ETF, такой как Schwab US Dividend Equity ETF ($SCHD), дивидендная доходность будет выше, в данном случае 3,21%.

Чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц из SCHD, вам нужно будет инвестировать 373 831 доллар (12 000 долларов / 0,0321).

Другим источником высоких дивидендов являются инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Эти холдинговые компании, занимающиеся недвижимостью, обычно выплачивают 5% или более в виде дивидендов.

При доходности 5% вам потребуется 240 000 долларов, чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц в виде дивидендов.

Если у вас есть капитал, инвестирование в дивиденды является наиболее пассивной и надежной формой инвестирования в акции для получения ежемесячного дохода.

Заключительное слово: сколько можно заработать на акциях в месяц

Сколько можно заработать на акциях в месяц?

Ответ на этот вопрос зависит от того, сколько денег вы инвестируете, от вашей терпимости к риску и от вашей инвестиционной стратегии.

У каждого подхода, упомянутого выше, есть очевидные плюсы и минусы. Выберите тот, который лучше всего подходит для вашего финансового положения и личности.

Какую бы стратегию вы ни выбрали, наберитесь терпения и позвольте компаундированию творить свое волшебство.

---

Часто задаваемые вопросы:

Сколько денег можно заработать на акциях?

Сумма денег, которую вы можете заработать на акциях, ограничена только суммой денег, которую вы инвестируете, вашей терпимостью к риску, вашей инвестиционной стратегией и сроком инвестирования.

Сколько мне нужно инвестировать, чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц?

Если вы занимаетесь внутридневной торговлей и совершаете 10 сделок в месяц, вам потребуется счет на сумму около 30 000 долларов.

Если вы заключаете больше сделок или получаете прибыль выше 36% в год, вам может понадобиться значительно меньше капитала.

Если вы хотите зарабатывать 1000 долларов в месяц (12 000 долларов в год) на долгосрочных инвестициях, разделите 12 000 долларов на среднюю годовую доходность S&P 500 в размере 11,88%. Результат показывает, что вам нужно будет инвестировать около 101 010 долларов.

Помните, что 11,88 % – это 90 370 в среднем 90 371  возврата. Нет никакой гарантии, что это будет ваш годовой доход.

Если ваша цель — зарабатывать 1000 долларов в месяц на дивидендах, вам потребуется около 350 000 долларов (исходя из доходности портфеля 3,43%).

Куда сейчас вложить 1000 долларов?

Знаете ли вы, что акции, оцененные ведущими аналитиками в базе данных WallStreetZen как «покупать», превзошли S&P500 на 98,4% в прошлом году?

Наш мартовский отчет показывает 3 «Активных покупок» акций, которые, по прогнозам аналитиков, опережают рынок в течение следующего года.