Каким главным признаком отличается финансовая пирамида: как устроены пирамиды и кто на них зарабатывает

Содержание

Александр Перевезенцев: о финансовых пирамидах, MLM-компаниях и их радикальном отличии друг от друга

Комсомольская правда

ОбществоБИЗНЕС-ПРЕСС

5 апреля 2022 12:20

Александр Перевезенцев — один из лидеров MLM-бизнеса в России

Александр Перевезенцев — один из лидеров MLM-бизнеса в России. Фото из личного архива Александра Перевезенцева

Он занимается им 22 года, строит планы сетевых продаж для компаний и сам развивает многоуровневое предпринимательство. При этом он уверен: MLM — это отличный способ выйти на новый доход. Если, конечно, знать, чем отличается этот инструмент от финансовых пирамид.

В интервью с Александром обсуждаем разницу между пирамидами и MLM-компаниями, разбираемся, как случайно не нарваться на мошенников, и говорим про компанию NovaVi.

Пирамида или нет?

— Предлагаю начать с главного. Что такое финансовые пирамиды и почему они не работают?

— Главное отличие финансовой пирамиды от сетевого маркетинга — это отсутствие продукта, востребованного на рынке. Его либо нет, либо он надуман, и продается исключительно за счет маркетинговой стратегии. Речь может идти и про физический продукт, и про IT, и про услуги. В сетевом маркетинге товар существует и имеет рыночную цену.

— А пассивный доход? Его можно считать признаком финансовой пирамиды?

— Нет, бывают компании, которые обеспечивают пассивный доход, но не являются пирамидами. У таких организаций есть прозрачность во взаимодействии с клиентами: понятно, откуда этот доход берется. А вот если с вас просят деньги, а потом обещают с них пассивную прибыль в 100, 500 или 1000 % — это обман. Высокий и ничем не обоснованный пассивный доход — точно пирамида. За последние 10 лет я предсказывал крах нескольких пирамид на основе этого параметра. В MLM-бизнесе люди получают деньги с продаж продукта и построения команды, в пирамидах — с прихода других людей.

— На что еще можно обратить внимание, чтобы не отнести деньги обманщикам?

— Советую узнать, где и кем зарегистрирована компания. Офшоры типа Сейшелов — это что-то нечистое. Та же история и с криптовалютой: если компания предлагает стремительно растущий токен, стоит задуматься, за счет чего этот рост произойдет. Когда эмиссия — создание новых токенов — бесконечна, это тоже путь в никуда. Ценится то, чего мало.

«Найти финансовые пирамиды несложно, для этого не нужны продвинутые знания. Достаточно обратить внимание на наличие реального продукта, продаж без маркетинг-плана, адекватных пассивных выплат и на адрес регистрации. Если этого нет, большая вероятность, что вы потеряете деньги, сотрудничая с подобными компаниями» — Руководитель парка высоких технологий EdTech NovaVi Александр Перевезенцев

MLM-бизнес: как он работает

— Получается, наличие реального востребованного продукта, адекватный пассивный доход и открытая администрация — показатели MLM-бизнеса?

— Почти. Но я бы добавил к этому списку большой опыт работы владельцев компании в MLM-бизнесе и просто в бизнесе. Компания должна быть зарегистрирована в хорошей юрисдикции, желательно не в СНГ — в Америке, Швейцарии, Великобритании. Рекомендую обратить внимание на инструменты, которые эти организации используют: воронки, лендинги, лиды, систему обучения. Плюс важен возраст бизнеса на рынке: если ему меньше года, значит, есть риск столкнуться с неприятностями. Лучше, чтобы компании было около 2 лет — тогда есть системность в процессах и понимание, как масштабироваться.

— А что с маркетинг-планом? Он может иметь отношение к честным компаниям?

— Ни один маркетинг-план — ни бинарный, ни классический — не указывает на пирамиду. Это всего лишь учет продаж, дистрибьюторов и выплат. По бинару, правда, есть нюанс: выплаты по малому отделу продаж не должны превышать 5 %. А еще у этого плана должен быть потолок — ограничение выплат в определенный период.

«MLM-компании — самые стабильные и безопасные в мире, потому что выплаты в сеть идут тогда, когда есть проданный продукт. Разориться такая компания практически не может» — руководитель парка высоких технологий EdTech NovaVi Александр Перевезенцев

Криптовалютные пирамиды. Чем отличаются и как определить?

Скандал с Кэшбери породил очередную волну опасений, так как пирамиду поспешили признать «криптовалютной». Есть ли разница между этой и другими финансовыми пирамидами и как обезопасить себя от мошенников? Об этом Cryptorussia рассказали эксперты.

Криптовалютная или финансовая пирамида?

Эксперты сходятся во мнении, что у так называемой криптовалютной пирамиды не так много отличительных особенностей от обычных финансовых пирамид. Они обладают теми же качествами но с прибавкой, например, о возможности инвестирования цифровых активов. В другом случае это, например, проект с привлечением средств по принципу ICO.

Главным отличием криптовалютной пирамиды от финансовой эксперты называют правовые нюансы. Из-за отсутствия регулирования криптовалютного сектора в России фактически основатели криптовалютных пирамид не могут предоставить каких либо документов и дать какие-либо гарантии. Со стороны инвестора нет возможности защитить собственные вложения.

«Криптовалютная компания не может предъявить вообще ничего, — объясняет президент инвестиционного дома RPK Capital Михаил Поликутин. — На сегодняшний день криптовалюта не является платежным средством в РФ, не регулируется законом и т.д. Поэтому криптовалютная пирамида не может предъявить никаких документов. Если в обычной финансовой пирамиде вы можете подписать какие-то бумаги, получить документальное подтверждение об обязательствах о возмещении средств и, хотя бы в теории, потом предъявить претензии, в случае с криптовалютой ничего подобного не будет. В текущем правовом поле вы будете полностью бесправны»

Менеджер по развитию торговой инфраструктуры компании Zichain Данил Яковлев вспоминает, что в конце прошлого года многие инвесторы легко теряли бдительность при упоминании слов «блокчейн», «децентрализация» и «токенизация»:

«Ситуация не сильно улучшилась в этом году. Мошенники пользуются преимуществами криптовалют, за счет которых можно собрать деньги с инвесторов, не пересекаясь с государством и финансовыми регуляторами»

Принципиальных отличий классических способов инвестирования от тех, что связаны с криптовалютой — нет, считает руководитель проектов ICO «Прифинанс» Николай Тимофеев. Следовательно, нет отличий и криптовалютных пирамид от обычных.

Что такое финансовая пирамида?

Под пирамидами часто понимаются MLM — способ маркетингового продвижения и продаж. Он применяется много лет. К положительным примерам можно отнести, например, фирму Oriflame.

«Однако, есть нюансы, — объясняет партнер юридической компании GMT Legal Дмитрий Мачихин. — Чертой отличающей «добрый» MLM от грубой мошеннической пирамиды является наличие умысла на обман поздних вкладчиков, а также отсутствие источника пополнения капитала извне. Синоним «злой» пирамиды — схема имени Понци, итальяно-американского мошенника, создавшего аферу, массово давая обещания прибыли вкладчикам за счет вкладов новых участников, образуя пирамиду до момента обвала, который неизбежно наступает, согласно природе спекуляций и любых финансовых пузырей»

В нашей стране таким мошенничеством отличился Мавроди с пирамидой «МММ».

Дмитрий Мачихин также напоминает, что понятие финансовой пирамиды закреплено на законодательном уровне и за нее можно поплатиться, в том числе лишением свободы до шести лет. Пока практика применения этой уголовной статьи не очень распространена.

«Тем не менее мы нашли несколько обвинительных приговоров, а также нам известно о ряде возбужденных дел», — отмечает Дмитрий Мачихин.

Признаки пирамиды

Центральный банк России дает несколько основных признаков финансовой пирамиды в своих рекомендациях:

выплата денег участникам из средств, внесенных другими участниками,
отсутствие лицензий на этот вид деятельности,
обещание высокой доходности,
отсутствие информации о финансовом положении организации,
отсутствие собственных основных средств или активов,
отсутствие определенного вида деятельности фирмы.

Как отмечает руководитель проектов ICO «Прифинанс» Николай Тимофеев, почти все эти пункты можно соотнести с криптовалютными пирамидами. Исключение — наличие лицензии. Однако этот пункт будет доступен после принятия законов.

Эксперты, опрошенные Cryptorussia, отмечают еще несколько признаков, на которые стоит обратить внимание. Менеджер по развитию торговой инфраструктуры Zichain Данил Яковлев говорит, что мошеннические пирамиды не любят публичности. Настоящие профессионалы не будут рисковать своей репутацией, чтобы вовлечь людей в махинацию. Кроме того, организаторы пирамид могут преувеличивать или вовсе искажать факты.

«В распоряжении мошенников, как правило, не так много информации, которую можно презентовать инвесторам. Соответственно, важная информация о технологии, рынке или бизнес процессах описывается поверхностно, в то время как незначительным фактам уделяется наоборот слишком много внимания», — объясняет Данил Яковлев.

Еще одним пунктом эксперт добавляет агрессивную рекламу проекта.

Президент Инвестиционного дома RPK Capital Михаил Поликутин добавляет в общий список еще один признак — это отсутствие какой-либо документации:

«У пирамид, как правило, нет ничего, кроме сайта, на котором может быть написано все что угодно, но вот получить реальные документы вам вряд ли предложат», — объясняет эксперт.

Руководитель проектов ICO «Прифинанс» Николай Тимофеев в общий список Центрального банка предлагает добавить еще несколько пунктов:

низкий порог для входа, проекты заинтересованы не в количестве инвесторов, а в качестве,
еженедельные и ежемесячные выводы прибыли,
выгодная реферальная программа.

СЕО проекта Finside Иван Бабайлов отмечает еще несколько признаков. Он отмечает, что не могут стартапы на этапе ICO гарантировать высокую доходность, так как они могут отвечать только за реализацию проекта. По мнению эксперта, необходимо попробовать поискать информацию о тех, кто просит инвестиций. Это должны быть публичные личности. Также нужно проверять представленную юридическую информацию.

Еще один важный показатель — это присутствие на серьезных биржах, считает Иван Бабайлов.

«Будьте внимательны и инвестируйте только в те проекты, которые создают реальную пользу для мира технологий», — заключает эксперт.

Советы от экспертов

Николай Тимофеев, руководитель проектов ICO компании Прифинанс:

«Ситуация с криптофондами очень похожа на ситуацию с форекс-брокерами. Слабое регулирование, низкая финансовая грамотность населения позволяли мошенникам привлекать огромные средства. Сейчас происходит то же самое, но уже с криптофондами. Более того, большое количество проектов с криптофондами создано теми же людьми, которые недавно работали как псевдо форекс-брокеры.
Если криптофонд соответствует хотя бы двум признаков из тех, которые мы рассмотрели выше, то, скорее всего, это говорит о том, что проект является мошенническим и любые инвестиции в него приведут к потерям средств.
Из-за слабого регулирования вернуть потерянные средства, что-либо взыскать с организаторов проекта будет в большинстве случаев невозможно»

Михаил Поликутин, президент Инвестиционного дома RPK Capital:

«Конечно, нужно начать с того, что просто не верить агитации, которую вы встретите в интернете и советам заинтересованных знакомых, уже состоящих в сетевой структуре. Первым делом надо «пробить» всю информацию о проекте, которую вы сможете найти. Посмотрите, когда был создан тот или иной сайт, когда был зарегистрирован домен. Если компания заявляет, что она надежна, а создана неделю назад, вывод делайте сами. Поищите комментарии в интернете: если пирамида существует хотя бы несколько месяцев, наверняка ее уже где-то обсуждали. Если в интернете ничего нет, то это может быть либо ранняя стадия истории, либо, например, пирамида, зашифрованная под ICO. То есть кто-то собирает деньги под продукт, который никогда не будет выпущен. Чтобы понять, возможно ли запустить продукт подобного характера, необходимо посмотреть, есть ли на рынке что-то подобное. Если нет, а их чаще всего это именно так, стоит обратиться к экспертам и получить консультацию, прежде чем отдавать реальные деньги. На сегодняшний день сбор средств с помощью ICO достаточно распространен. Но доверие к ним уже не то. Посмотрите, кто в этих ICO является консультантами, обязательно проверьте их истории «на чистоту», сделать это можно с помощью элементарного поиска в интернете. Если за проектом нет серьезных игроков, банков, страховых и других компаний, которые дорожат своим именем, которые участвуют в том числе в инвестировании в эти ICO на ранней стадии, заходить в такие проекты я не рекомендую»

Лилия Алеева, Директор по маркетингу ICL Services, кандидат экономических наук:

«Первый и главный признак любой пирамиды — это сверхдоходность, разительно сильно превышающая среднюю доходность по соответствующему рынку. На финансовом рынке это могут быть одни показатели, а крипте — другие. Объединяет всех всегда одно — вам обещают золотые горы в очень сжатые сроки. Сказка про золотые монеты и Буратино никогда не потеряет своей актуальности. Еще один общий признак — это малое количество доступной об инструменте информации, а решение нужно принять здесь и сейчас, иначе потеряете в доходности. При этом информации не хватает ни о владельцах проекта, нет находящегося в открытом доступе кода, да и с другими признанными площадками проект не интегрирован, профессиональным сообществом проект не признан. Стимуляция принятия решения быстро, в спешке при нехватке информации снижает вашу защищенность от мошенничества, и этим инструментов всегда пользуются мошенники. Еще один тревожный звоночек — что для поддержания своего дохода или его прироста вам обязательно нужно привлекать еще людей. Любая пирамида держится на объеме привлеченных участников, когда доход от последующих выплачивается предыдущим участникам. Стимуляция этого роста как обязательное условие сразу должно вас насторожить.»

Дмитрий Мачихин, партнер юридической компании GMT Legal:

«Прежде всего стоит опасаться космических предложений доходности и агрессивной рекламы. Если о пирамиде N знают все, значит вы уже будете не в основании. Следует обязательно проверить компанию и провести due dilligence (юридический аудит). Вся информация должна быть открыта, у создателей должна быть кристальная репутация. И конечно стоит внимательно читать договор и изучать риски.
Пирамида, созданная исключительно с целью сбора максимального количества средств, особенно когда эти средства зафиксированы в криптовалютах, наделенных дикой волатильностью, обречена на крах в любом случае. Помните это, выбирая способы инвестирования»

Многоуровневый маркетинг часто путают с пирамидальными схемами – The Prospector

Предоставлено wikimedia

Основная характеристика финансовой пирамиды заключается в том, что участники зарабатывают деньги, привлекая новых членов.

Маргарет Катальди, штатный репортер
19 ноября 2019 г.

Природа многоуровневого маркетинга (MLM) часто путает законные компании MLM с незаконными пирамидальными схемами, но есть четкая линия, разделяющая оба понятия.

Фернандо Хименес-Аревало, адъюнкт-профессор UTEP по маркетингу и менеджменту, сказал, что экономическая концепция MLM делает упор на перепродажу.

«Многоуровневый маркетинг — это когда компания продает свои продукты людям, которые также могут перепродавать те же самые продукты другим людям», — сказал Хименес.

Он сказал думать об этом как о продаже небольшого количества акций одному человеку, а не больших количествах корпорациям, таким как Walmart или Costco.

В МЛМ успешные отдельные продавцы получают прибыль за счет комиссионных, процента денег с каждой продажи, которую они совершают. Они также могут получать дополнительную комиссию, нанимая других продавцов, которые сами нанимают больше людей, создавая таким образом прибыльную сеть продавцов.

Чем больше продавцов работает ниже их, тем больше комиссионных заработает человек. По мере продолжения цепочки визуальная схема этой стратегии начинает напоминать — как вы уже догадались — пирамиду.

Это поднимает два вопроса: чем MLM отличается от финансовой пирамиды? и почему одно законно, а другое нет? Основное отличие состоит в том, что MLM фактически продает материальный продукт, а пирамида — нет.

Хименес говорит, что в схеме пирамиды вы начинаете с уплаты первоначального вступительного взноса, иногда до 500 долларов.

Иногда продавцы, вовлеченные в финансовые пирамиды, должны платить дополнительно ежемесячную плату. Как только ничего не подозревающая жертва присоединяется к схеме пирамиды, их инструкции заключаются в том, чтобы набирать все больше и больше людей, что в конечном итоге напоминает структуру пирамиды продавцов.

Новобранцам говорят, что важен только набор, а не сам продукт.

«Иногда никто ничего даже не продает», — сказал Хименес. «В многоуровневом маркетинге вам не нужно нанимать сотрудников, если вы этого не хотите. Это поощряется, потому что вы получаете некоторый стимул от продаж других людей, но это не обязательно».

Классический пример финансовой пирамиды, закрытой правительством, — Глобальная информационная сеть (GIN). GIN зарекомендовал себя как адресная книга, полная важных контактов, в том числе некоторых из самых элитных и влиятельных финансовых экспертов в стране, которые помогут ее членам наладить связи и повысить свой уровень в своей профессиональной карьере. Компания была основана Кевином Трюдо, человеком, печально известным своими предыдущими стычками с FTC из-за его вводящих в заблуждение рекламных роликов и ложных заявлений о здоровье, опубликованных в его книге «Лекарство от потери веса, о котором они не хотят, чтобы вы знали».

Расследование, проведенное CNBC, показало, что GIN в конечном итоге была пирамидой на 110 миллионов долларов, созданной Трюдо, чтобы скрыть свои активы и уклониться от выплаты более 37 миллионов долларов, которые он задолжал FTC в результате уже установленного мошенничества. На пике своего развития GIN насчитывала более 35 000 членов. Трюдо был арестован и обвинен в марте 2014 года и в настоящее время отбывает 10-летний тюремный срок.

Студентка муниципального колледжа Эль-Пасо Карин Ирвин, 19 лет, работает дистрибьютором косметической компании Sengence с января 2018 года.

«Сначала я пытался продать. Я никогда особо не пытался вербовать», — сказал Ирвин. «Им нравится, когда вы набираете сотрудников, потому что получаете комиссионные, но у меня хорошо оплачиваемая работа официанткой, поэтому я никогда не рассматривала это как возможность для карьерного роста».

Несмотря на отсутствие дополнительных комиссионных, Ирвин сообщила о средней прибыли в размере 300 долларов на каждые 600 долларов в заказах, которые она разместила. Она описала в целом положительный опыт работы с компанией, особенно как заядлый поклонник макияжа.

«На самом деле я зарегистрировался только потому, что мне понравились продукты и я получил скидку в качестве дистрибьютора», — засмеялся Ирвин. «В целом, я не думаю, что у меня есть сожаления. Я никогда не тратил больше денег, чем у меня было, и благодаря компании у меня появилось много друзей».

Другая многоуровневая компания «Вектор» в прошлом часто посещала УТЭП. Дэвид Родригес, помощник менеджера компании, работал во всплывающем информационном киоске внутри здания Union East. Он объяснил, что Vector обучает своих новобранцев базовым маркетинговым навыкам начального уровня, предоставляя им бесплатное учебное пособие. После этого им поручают продавать кухонную посуду от компании Cutco. Продажи осуществляются по предварительной договоренности.

«Это не холодные звонки по домам», — сказал Родригес. «Вы назначаете встречи, и вам платят независимо от результатов. Это не что иное, как традиционная маркетинговая работа», — добавил он.

Хотя это может звучать привлекательно, Родригес признает высокую текучесть кадров в компании.

«Большинство наших людей, которые приезжают, делают это в течение нескольких недель, а затем уходят», — сказал Родригес. «Мы не возражаем, если они уйдут, это нормально, но, по крайней мере, они смогли получить эти маркетинговые навыки».

В то время как многие подрабатывали в МЛМ, продавая для таких компаний, как Sengence, Herbalife и Mary Kay, Хименес отговаривает студентов от занятия этой работой на постоянной основе. Вместо этого он призывает студентов мыслить практично и разумно использовать свое время.

«Обычно я спрашиваю своих учеников, хорош тот или иной продукт, почему его нет на полках Walmart? Я мог бы заработать гораздо больше денег, просто продавая их целыми грузовиками в розничных магазинах, а не продавая их один на один», — сказал Хименес. «Даже если вы талантливый продавец, с финансовой точки зрения не имеет смысла продавать один продукт за раз и при этом получать прибыль».

Несмотря на скептицизм некоторых многоуровневых бизнес-моделей, Хименес говорит, что хороший способ определить, является ли та или иная компания законной, — это задать несколько вопросов.

«Обычно я просил их назвать точную сумму», — сказал Хименес. «Сколько мне нужно продать или сколько людей мне нужно нанять, чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц? Если они не могут ответить на этот вопрос, то вы знаете, что это, вероятно, финансовая пирамида».

Хотя количество этих неортодоксальных бизнес-моделей увеличилось с появлением Интернета, они по-прежнему составляют лишь небольшую часть розничной торговли в целом.

«Типичное заблуждение продавцов состоит в том, что они сомнительны и хотят максимизировать свои преимущества за счет потребителя. Я бы сказал, что это неправда», — сказал Хименес. «В каждой профессии есть хорошие и плохие. Успешные продавцы хороши, честны, надежны и заслуживают доверия. Не позволяйте этим финансовым пирамидам наносить ущерб репутации продавцов в целом».

С Маргарет Катальди можно связаться по адресу [email protected]

Схемы Понци – это определение, характеристики и советы, как их избежать

Оглавление

Схема Понци — это способ мошенничества, недавно распространенный в сообществе. Особенно в сфере инвестиций, онлайн-общения, временных сбережений и других.

На самом деле в инвестировании нет ничего плохого, учитывая, что цель самого вложения хорошая, а именно подготовить средства на будущее. Медиа сейчас очень разнообразные, даже инвестиции можно делать откуда угодно, в том числе и с мобильных телефонов.

К сожалению, общественное осознание важности сбережений или инвестиций недостаточно сбалансировано с адекватными знаниями, связанными с финансовой грамотностью.

В результате многие обманываются обманом под видом инвестиций. Вместо прибыли в будущем есть даже убыток, потому что они должны нести убытки из-за этого вложения.

Чтобы избежать схем Понци, давайте посмотрим на объяснение ниже!

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это финансовое мошенничество, которое осуществляется путем обещания своим жертвам множества выгод.

Эта прибыль получается не от осуществляемой коммерческой деятельности, а от денег членов или инвесторов, которые только что присоединились. Другими словами, те, кто присоединится в середине или в конце, скорее всего, вообще не выиграют, потому что существующий денежный цикл закончился.

Хотя это вызывает все больше беспокойства и унесло много жертв, на самом деле все еще есть много людей, которые обмануты этим мошенническим режимом. Это потому, что немало людей усыплены соблазном быстрого и легкого заработка. Высокая доходность с высоким риском.

Воспоминание о начале схем Понци

Название «схема Понци», безусловно, не без оснований. Название этой схемы взято от имени ее создателя Чарльза Понци.

В 1920 году Понци создал бизнес с прибылью 40% за 45 дней или 100% за 90 дней.

Несмотря на то, что это не имеет смысла, благодаря его сладким языкам многие люди обмануты и, наконец, готовы вложить часть своих денег в этот бизнес. Мало того, это также усугубляется положительными отзывами инвесторов, которых спрашивал непосредственно Понци.

Циркуляция положительных отзывов, безусловно, привлекает больше людей присоединиться к его бизнесу. Пока, наконец, в один прекрасный день не было обнаружено что-то странное в этом бизнесе, когда инвесторы больше не получали изначально обещанную прибыль из-за отсутствия новых инвесторов.

Оттуда открылась настоящая тайна, что бизнес, которым руководил Понци, был всего лишь розыгрышем.

В конце концов Понци был заключен в тюрьму, а инвесторы потеряли 20 миллионов долларов.

Источник изображения: iStock

Как работают схемы Понци

Схемы Понци — это мошенничество, основным объектом которого являются деньги. Этот вид мошенничества распространяется повсеместно. Чтобы вам было легче понять, посмотрите, как работает схема Понци ниже.

Схемы Понци могут работать только при наличии денежного обращения. Деньги получают путем набора новых членов или других условий присоединения к членам. Этот набор обычно осуществляется двумя способами.

1. Члены, которые впервые присоединились, должны набирать новых членов

Один из способов, который довольно часто используется в схемах Понци, заключается в том, что для найма новых участников требуется первое присоединение участников. Цель не что иное, как получение как можно большей прибыли.

Прибыль будет делиться с компаниями или учреждениями, которые реализуют эту схему Понци. Это распределение должно было быть проинформировано в начале, когда участники присоединились.

Чем больше новых членов, тем ровнее прибыль поступает в карманы старых членов.

2. Компания набирает своих членов напрямую

Этот второй метод обычно используется при мошеннических инвестициях или онлайн-сбережениях в социальных сетях.

Членам не нужно беспокоиться о наборе новых членов. Потому что компания будет работать.

На первый взгляд, два описанных выше метода могут показаться разными, хотя оба одинаково вредны для участников, особенно для тех, кто только что присоединился.

Как происходит сбой в схеме Понци

Схема Понци — это мошеннический режим, который намеренно разработан для того, чтобы со временем рухнуть. Это сделано для того, чтобы мошенники могли вовремя забрать собранную сумму денег.

Признаками неминуемого краха схемы Понци являются:

1. Наличие узкого места в выплате прибыли (кризис ликвидности)

2. Владельцы инвестиций, общественные собрания и предприятия начинают исчезать или трудно связаться (сбежать)

Характеристики схемы Понци, которые вы должны знать

Схемы Понци являются мошенничеством со следующими характеристиками.

1. При вступлении требуется оплата членских или регистрационных взносов

Как упоминалось ранее, прибыль, полученная от этого бизнеса, происходит от обращения денег. Эти деньги получаются от каждого нового члена, а затем передаются старым членам в качестве прибыли, а часть отдается владельцу бизнеса.

Существующие участники также имеют возможность получать дополнительную прибыль или комиссионные, если они успешно нанимают новых людей.

2. Обещание фантастической прибыли с минимальным риском (высокая доходность)

Основная характеристика бизнеса, использующего схему Понци, заключается в том, что приманке будет обещана большая прибыль. Сумма прибыли, которая существует, также очень неразумна, нередко встречаются и те, кто осмеливается предлагать прибыль выше 50%.

Владельцы бизнеса с этой схемой, как правило, очень разговорчивы и предлагают прибыльные мечты. Неизменные они также часто показывают положительные отзывы от предыдущих участников, чтобы привлечь любопытство и интерес новых участников к присоединению.

3. Неясная или серая коммерческая деятельность (без законности или достоверности)

Схемы Понци — это мошеннические методы, в которых нет определенной ясности относительно того, как этот бизнес может работать, включая финансовые отчеты от инвесторов, стратегии и другие вещи.

Несмотря на то, что мошенники рассказали о своей бизнес-схеме, они продолжают продавать мечты и сладкие обещания, приглашая новых людей присоединиться.

4. Отсутствие определенного продукта для продажи в качестве источника прибыли

Как и в случае с неоднозначностью существующей коммерческой деятельности, можно сказать, что продукты, продаваемые в этом бизнесе, также неопределенны. Если есть продукт, обычно владелец бизнеса только придумывает истории, чтобы участники или аффилированные участники были готовы найти новых участников.

Таким образом, существующие предприятия также не имеют Лицензии на прямые продажи (SIUPL) Координационного совета по инвестициям (BKPM).

5. Соблазн более высокой прибыли, когда вы хотите выйти из бизнеса

Владельцы бизнеса со схемами Понци всегда пытаются не допустить своих членов или выйти из бизнеса. Когда есть члены или инвесторы, которые уходят в отставку, они обычно сразу же заманивают высокие прибыли.

6. Приглашение потенциальных инвесторов через общественных деятелей, общественных деятелей и других влиятельных лиц

Бизнес в схеме Понци требует много участников или инвесторов для его основной цели. Чтобы справиться с этим, деловые люди готовы потратить достаточно много, чтобы заплатить за ряд известных людей.

Этот метод также часто называют индоссаментом.

7. Возникновение заторов в середине

Схема Понци — это мошеннический метод, который имеет время, когда бизнес скоро закончится. К тому времени, когда это происходит, как правило, с владельцем бизнеса становится трудно связаться, или другие условия становятся расплывчатыми.

Они могут исчезнуть в любой момент и отчаянно хотят принести собранные деньги.

Примеры глупых инвестиций с использованием схем Понци

Сообщение с одного из сайтов Управления финансовых услуг, а именно ваше отношение. Вот несколько примеров мошеннических инвестиций в Индонезии.

1. Abu Tours

2. Pandawa Group

3. Humans Help Humans (MMM)

4. MeMiles

5. First Travel Anugerah Karya Wisata

6. Корпорация Virgin Gold Mining (VGMC)

7. PT. Qurnia Subur Alam Raya (QSAR)

8. Golden Traders Indonesia (GTI) Syariah

Как избежать схем Понци

1. Остерегайтесь нечестной прибыли

прибыль. Тем более, если предлагается прибыль выше разумного предела в очень короткие сроки.

2. Обеспечение надежности и законности компании

Вы можете проверить, получила ли компания разрешение от уполномоченного учреждения, одним из которых является OJK. Также убедитесь, что у них есть четкий адрес компании.

3. Иметь четкую коммерческую деятельность

Вам необходимо знать, где находится источник прибыли, зная, чем занимается компания.

Легкие кредиты, быстрый процесс!

Нужен быстрый, простой и безопасный кредит? BFI Finance готов помочь вам! Мы здесь, чтобы предложить решения и удобство для различных финансовых проблем. Среди прочего, это деловой капитал, расходы на образование детей, образ жизни.

С другой информацией и условиями, связанными с заявками на получение кредита через BFI Finance, можно ознакомиться по ссылке ниже.