Реестр публикаций о банкротстве: Включение Cookie и JavaScript

Публикация о намерении обратиться с заявлением о банкротстве гражданина

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Публикация о намерении обратиться с заявлением о банкротстве гражданина (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Публикация о намерении обратиться с заявлением о банкротстве гражданина Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 213.5 «Заявление конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом» Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»»К заявлению ВЭБ.РФ приложено вступившее в законную силу решение Мещанского районного суда города Москвы от 26.06.2019 г. по делу N 2-4304/2019. В этой связи применению подлежат положения пункта 1 статьи 213.5 Закона о банкротстве, в связи, с чем предварительное (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликование уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, не требуется. Таким образом, не опубликование уведомления ВЭБ.РФ о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц не может служить основанием отказа в принятии заявления о признании должника несостоятельным (банкротом).»

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Публикация о намерении обратиться с заявлением о банкротстве гражданина Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Коллизии норм права
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Другой пример разрешения коллизии. В российском праве применяется принцип о том, что специальная норма имеет приоритет перед общей. Если, к примеру, в суд подается заявление о признании гражданина банкротом и требования кредитора основаны на вступившем в законную силу судебном акте, имеются основания для введения процедуры реструктуризации долгов и не требуется соблюдение установленного законом общего порядка предварительного опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом (Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 27.08.2019 N Ф02-3924/2019 по делу N А19-24327/2018). Суд отмечает, что в случае несоответствия специальной нормы, регулирующей отношения, связанные с банкротством граждан, общим нормам, применению подлежат специальные нормы, исходя из правила конкуренции правовых норм. Аналогичная правовая позиция отражена в Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 17.11.2020 N 09АП-51358/2020 по делу N А40-57952/2020 (Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01.03.2021 N Ф05-24524/2020 данное Постановление оставлено без изменения), Постановлении Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.07.2020 N 13АП-15459/2020 по делу N А56-132831/2019.

Нормативные акты: Публикация о намерении обратиться с заявлением о банкротстве гражданина Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 02.07.2021)
«О несостоятельности (банкротстве)»Право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает у конкурсных кредиторов в отношении требований, указанных в настоящем пункте, при условии предварительного (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. Федеральный закон от 29.12.2015 N 391-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»»Право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает у конкурсных кредиторов в отношении требований, указанных в настоящем пункте, при условии предварительного (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд) опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.»;

Заявление должника о признании его банкротом в Едином реестре

Основным законом, регулирующим процедуру банкротства должника, является Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 23.04.2018 «О несостоятельности (банкротстве)», (далее ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Должник вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае предвидения банкротства (ст. 8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Однако по мимо права у должника имеется и обязанность по подаче заявления в арбитражный суд в случае наличия обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

К таким обстоятельствам законодатель относит:

• удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;

• органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

• органом, уполномоченным собственником имущества должника — унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

• обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;

• должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества;

• имеется не погашенная в течение более чем трех месяцев по причине недостаточности денежных средств задолженность по выплате выходных пособий, оплате труда и другим причитающимся работнику, бывшему работнику выплатам в размере и в порядке, которые устанавливаются в соответствии с трудовым законодательством.

 Следует отметить, что обязанность по подаче соответствующего заявления возложена на руководителя должника.

Само же право на обращение должника в арбитражный суд возникает у должника при исполнении обязанности, установленной в п. 2.1 ст. 7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», не менее чем за 15 календарных дней до обращения в арбитражный суд, опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом путем включения его в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Требование о публикации в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц продублировано в п. 4 ст. 37 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Уведомление должника о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом является не единственной публикацией, так п. 1 ст. 30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», обязывает руководителя должника опубликовать сведения о возникновении признаков банкротства, признаков недостаточности имущества (пп.»л1″ п.7 ст.7.1 ФЗ №129 «О государственной регистрации юридических лиц» от 08.08.2001г.), а также иных обстоятельств, предусмотренных статьей 8 и 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Срок для исполнения данной обязанности установлен в размере 10 рабочих дней с даты, когда руководителю стало или должно было стать известно о возникновении соответствующих признаков.

В случаи введения процедуры наблюдения в отношении должника, данный факт также подлежит публикации в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Однако срок для данной публикации установлен в размере 3 рабочих дней и регулируется данная обязанность пп.»н» п.7 ст.7.1 ФЗ №129 «О государственной регистрации юридических лиц» от 08.08.2001г.

П.п. 5 п. 2 ст. 61.11. устанавливает субсидиарную ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов, в случае если на дату возбуждения дела о банкротстве не внесены подлежащие обязательному внесению в соответствии с федеральным законом сведения либо внесены недостоверные сведения о юридическом лице в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в части сведений, обязанность по внесению которых возложена на юридическое лицо.

Предусмотрена административная ответственность п. 6-8 ст. 14.25. КоАП РФ за нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В первом чтении рассмотрен Законопроект № 239932-7 о внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части процедуры реструктуризации долгов в делах о банкротстве юридических лиц, согласно которого, предлагают пункты 1 и 2.1 статьи 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» слов «заявлением о признании должника банкротом» дополнить словами, «заявлением о введении процедуры реструктуризации долгов». 

 Принятие данного законопроекта добавит для должника ещё одно обязательное сведение для включения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Необходимо ли публиковать на ЕФРСБ требования кредиторов в процедуре наблюдения?

2018-11-12 Автор: Гусев Иван Михайлович Рубрика: Статьи

Какие сведения при проведении процедуры банкротства подлежат обязательному опубликованию?

Абзацем 2 п. 6 ст. 28 Закона о банкротстве установлено, что при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, обязательному опубликованию подлежат сведения:

• о введении наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;
• о прекращении производства по делу о банкротстве;
• об утверждении, отстранении или освобождении арбитражного управляющего;
• об удовлетворении заявлений третьих лиц о намерении погасить обязательства должника;
• о проведении торгов по продаже имущества должника и о результатах проведения торгов;
• об отмене или изменении предусмотренных абзацами вторым — шестым настоящего пункта сведений и (или) содержащих указанные сведения судебных актов;
• иные предусмотренные настоящим Федеральным законом сведения. 

Как видно из данного положения закона, прямого требования опубликования требований кредиторов не предусмотрено. Тем не менее, возможно, требование опубликования требований кредиторов в процедуре наблюдения предусмотрено в главе IV «Наблюдение»?

В главе IV «Наблюдение», в ст. 67. «Обязанности временного управляющего», ст. 71. «Установление размера требований кредиторов» не предусмотрена обязанность публикации требований кредиторов. Такие обязанности, тем не менее, содержатся в следующих положениях закона: п.2 ст.100 в отношении внешнего управляющего, абз. 2 п.1 ст.142 в отношении конкурсного и п.4, ст. 213.24 в отношении финансового.

Таким образом, законодательство о банкротстве умалчивает о необходимости публикации требований кредиторов в процедуре наблюдения. Кроме того, сам реестр требований кредиторов не сформирован, т.к. основываясь на положении ст. 71 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), «требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.» Так, арбитражный суд определяет правомерность требований кредиторов.

Таким образом, отсутствие законодательно закрепленной обязанности публиковать в ЕФРСБ требования кредиторов в процедуре наблюдения исключает возможность применения к временному управляющему ч.3 ст. 14.13 КоАП РФ (административная ответственность за неисполнение арбитражным управляющим или руководителем временной администрации кредитной или иной финансовой организации обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве).

Тем не менее, Арбитражным судом Пермского края 30 января 2017 года по делу № А50-27416/2016 к административной ответственности по ч.3ст. 14.13 КоАП РФ был привлечен временный управляющий за нарушение законодательства о публикации требований кредиторов.

«В соответствии с п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона. Согласно п. 2 ст. 100 Закона о банкротстве внешний управляющий обязан включить в течение пяти дней с даты получения требований кредитора в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведения о получении требований кредитора с указанием наименования (для юридического лица) или фамилии, имени, отчества (для физического лица) кредитора, идентификационного номера налогоплательщика, основного государственного регистрационного номера (при их наличии), суммы заявленных требований, основания их возникновения и обязан предоставить лицам, участвующим в деле о банкротстве, возможность ознакомиться с требованиями кредитора и прилагаемыми к ним документами. Согласно карточке дела №А50-1707/2016 в Арбитражный суд Пермского края поступили требования ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК», ООО «Металлком», ООО ЖЭУ «Краснова», ООО «Оргстрой-Финанс», Лагодюка В.М., ИФНС по Ленинскому району г. Перми, Администрации г. Лысьвы Пермского края. Требования указанных лиц были рассмотрены судом, что свидетельствует о соблюдении процессуальных норм АПК РФ, в 6 частности о направлении заявителями копии требования арбитражному управляющему. Вместе с тем, согласно карточке должника, размещенной в ЕФРСБ, сведения об указанных требованиях, их сумме и основаниям возникновения отсутствуют. Таким образом, арбитражным управляющим нарушены требования п. 4 ст. 20.3, п. 1 ст. 28, п. 2 ст. 100 Закона о банкротстве, в части неразмещения обязательных к опубликованию сведений о банкротстве».

Обжалование в суде апелляционной и кассационной инстанций не привело к изменению решения.

Таким образом, законодательством не предусмотрена обязанность временного управляющего по публикации в ЕФРСБ требований кредиторов, следовательно, основания для привлечения к административной ответственности по ч.3 ст. 14.13 КоАП РФ отсутствуют. Тем не менее, судебная практика показала, что суд может не верно применить норму права совершенно из другой главы ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», совершенно из другой процедуры банкротства.

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:

Как обезопасить себя при продаже доли в ООО?

Снижение кадастровой стоимости земельного участка через комиссию при территориальных органах Росреестра

Новые правила пересчета земельного налога и налога на имущество с 01.01.2019 года.

---

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Публикации о банкротстве

Если организация или предприниматель проходят процедуру признания несостоятельности, в соответствующих государственных изданиях публикуются сообщения о банкротстве. Где именно можно посмотреть подобную информацию? Какими законодательными документами регулируется порядок размещения публичных сведений? Разберемся, как оперативно проверить финансовое состояние деловых партнеров.

Что такое сообщение о банкротстве юридического лица

Согласно п. 1 стат. 28 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г. обязательные к опубликованию данные подлежат включению в Единый Реестр федерального назначения (ЕФРСБ) после их предоплаты и в соответствии с перечнем изданий, определенном Правительством РФ. Какая именно информация отображается в информационном ресурсе? Это не только сообщение о том, что компания-должник официально признана банкротом. Дополнительно публикуются стадии прохождения процедуры, а также их результаты.

Какая информация подлежит обязательному опубликованию:

• О введении различных этапов процедуры несостоятельности – наблюдения, санации, внешнего управления, инициировании конкурсного производства, и наконец, признания предприятия банкротом.

• О принятии решения по прекращению процедуры неплатежеспособности.

• Об утверждении кандидатуры управляющего (арбитражного) или же его отстранении/освобождении от должности.

• По удовлетворению поданных третьими лицами заявлений в части погашения неисполненных долгов фирмы-должника.

• О назначении торгов с целью последующей реализации активов компании-должника, а также о результатах таких мероприятий.

• О различных изменениях в части поданных ранее сведениях и т.д.

Обратите внимание! Единый Реестр ЕФРСБ, где содержатся данные о банкротстве, – это открытый ресурс с доступной для всех лиц информацией. Сведения из Реестра могут распространяться через интернет, в том числе путем последующего размещения и/или передачи.

Публикации о банкротстве – порядок действий

В соответствии с п. 6.1 стат. 28 Закона № 127-ФЗ публикация сообщений о несостоятельности входит в обязанности арбитражного управляющего. Разместить информацию следует не позднее 10 дн. от момента окончания применяемого этапа банкротства. Перечень данных, обязательных к опубликованию, содержится в п. 6.1 стат. 28.

Какие сведения требуется указать в сообщении путем публикации в ЕФРСБ:

• Точное название компании-должника, его адрес, а также регистрационную информацию для идентификации предприятия. Это, к примеру, ИНН, регномер в ЕГРЮЛ – для юрлиц, регномер в ЕГРИП – для предпринимателей, № лицевого страхового счета – для физлиц и т.д.

• Точное название арбитража, в котором рассматривается дело о несостоятельности, № дела, а также наименование стадии.

• Полные ФИО управляющего (арбитражного) на момент окончания применявшейся стадии процедуры несостоятельности, ИНН и страховой № гражданина, контактный адрес для переписки, наименование и ИНН СРО, адрес и госномер саморегулируемой организации.

• Информация о наличии поданных заявлений в связи с признанием определенных сделок недействительными – отображению подлежат даты таких заявлений, результаты и предпринятые действия по рассмотрению.

• Информация о поданных жалобах на арбитражного управляющего, а точнее его действия или же бездействие – отображению подлежат даты предоставления таких жалоб, ответственные должностные лица, краткое содержание документов и результаты рассмотрения.

• Сведения о стоимости имущественных объектов компании-должника, выявленных в ходе проведения инвентаризационных мероприятий.

• Сведения о расходах, возникших в процессе рассмотрения процедуры несостоятельности, включая обоснованные затраты на оплату вознаграждения управляющему (арбитражному), привлеченным лицам.

• Сведения по балансовой цене имущества компании-должника на конец последнего отчетного периода до момента инициирования процедуры несостоятельности.

• Результаты рассмотрения наличия признаков фиктивного банкротства (или их отсутствия).

• При принятии соответствующего судебного решения дата и обоснованная причина прекращения дела о несостоятельности.

• По итогам стадии наблюдения обязательно отображаются сведения о – датах актов суда о начале, окончании или изменении сроков такой стадии; размерах кредиторских требований; суммах погашенных требований; выводах из проведенного анализа финансового состояния фирмы-должника; данных о персонале, включенном в реестр кредиторских требований по причине выплаты выходных пособий и т.д.

Обратите внимание! Точный перечень сведений, обязательных к включению в сообщения по результатам каждой из стадии процедуры банкротства, регулируется в Законе № 127-ФЗ (стат. 28 и др.).

Где посмотреть сообщения о банкротстве

Так как такая информация относится к публичной, она размещается в свободном доступе. Это значит, что все заинтересованные лица могут в любой момент получить нужные данные о должнике. Где посмотреть такие сведения? Один из простых способов – проверить контрагента на сайте ЕФРСБ. Этот федеральный ресурс предлагает понятную систему поиска юрлиц, а также физических по основным регистрационным данным. Для ответа достаточно ввести в поисковую строку ИНН лица, ОГРН, ОКПО, обозначить территориальный признак.

Еще один способ ознакомления с сообщениями о несостоятельности – изучение издания «Коммерсантъ», официальной газеты, предназначенной Правительством для опубликования подобных объявлений. Указанная информация размещается как в бумажной печати, так и через интернет, на сайте издания.

И наконец третий способ – проверка контрагента на сайте ФНС. Напрямую налоговики не публикуют в подробностях, какую именно стадию банкротства проходит компания, однако инициирование несостоятельности будет отражено в реестре. Дополнительно арбитражный суд ведет собственную картотеку дел, где заполняются все вынесенные в отношении должника решения, определения и постановления.

[ Янв. 26, 2018, 10:28 п.п. ]

Мораторий сократил число корпоративных банкротств в России :: Экономика :: РБК

Большинство заявлений о банкротстве традиционно инициируется кредиторами — 77,1% процедур в 2020 году. Доля Федеральной налоговой службы (ФНС) в качестве заявителя выросла с 12,6 до 13%. Сами должники в 2020 году подавали на банкротство в 9,3% случаев (эта категория не подпадала под мораторий).

«Плавный выход» из моратория

Читайте на РБК Pro

Мораторий изначально запретил кредиторам подавать заявления о введении процедуры банкротства в отношении их должников, если те относятся к наиболее пострадавшим от пандемии отраслям или к стратегическим и системообразующим предприятиям. В октябре 2020 года мораторий был продлен на три месяца, но только в отношении компаний из пострадавших отраслей. Еще перед Новым годом сохранялась вероятность нового продления, но в итоге запрет истек 7 января.

«Пока число сообщений кредиторов о намерении признать компании банкротами не превышает средний уровень января 2020 года», — заявил руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин (его слова приводятся в сообщении «Федресурса»). С 8 по 11 января 2021 года кредиторы опубликовали 109 сообщений о намерении подать в суд заявления о банкротстве компаний, включая 41 сообщение в отношении экс-мораторных компаний.

Заместитель министра экономического развития Илья Торосов, чьи комментарии приводит «Федресурс», дал понять, что повторное введение моратория на банкротства не обсуждается. «В начале октября мы уже продлевали мораторий на три месяца, но только для пострадавших отраслей. Такой шаг позволил обеспечить постепенную «отмену» моратория. Также «плавный выход» из-под моратория должен обеспечить компаниям созданный нами механизм судебной рассрочки», — сказал он.

Механизм судебной рассрочки был принят в июне 2020 года: его суть заключается в том, что компании, на которые распространялся мораторий на банкротства, могут предложить суду план реорганизации, несмотря на возражения кредиторов. Если суд предоставляет должнику рассрочку, дело о банкротстве прекращается, а обязательства должника исполняются в соответствии с утвержденным графиком.

Ожидания всплеска банкротств в 2021 году

Эксперты, однако, считают, что мораторий лишь отложил часть банкротств по заявлениям кредиторов. Их число возрастет после завершения моратория, но трудно оценить масштаб, сказал РБК председатель ассоциации «Банкротный клуб» Олег Зайцев. По его мнению, мораторий дал компаниям передышку и возможность сохранить активы и бизнес, но всем он помочь не смог. «К сожалению, российское государство закончило мораторий в довольно странный момент», — считает он, называя решение не продлять мораторий «ошибочным». Большинство проблемных карантинных ограничений никуда не исчезло (например, для международных перевозок, гостиниц, туризма и др.), и многие страны пошли на продление аналогичного моратория, напомнил Зайцев.

Аналитики Банка России в декабре указывали, что в связи с действием моратория всплеск ликвидаций в середине 2020 года отражал только добровольные выходы с рынка. После снятия моратория рост закрытий бизнеса может ускориться, поскольку начнутся отложенные ликвидации по инициативе контрагентов, предупреждали они.

Увеличение количества банкротств неизбежно не только из-за отмены моратория, но и из-за общей экономической ситуации в стране и мире, добавляет партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. «Основная идея моратория была в том, чтобы не дать немедленно «утонуть» в банкротстве тем предприятиям, которые оказались наиболее подвержены негативному влиянию тех мер, которые принимали власти для борьбы с вирусом», — говорит он. «Для достижения целей моратория его не надо было бы отменять. А так, введение моратория и его отмена сейчас лишь вносят некую правовую неопределенность в работу с должниками», — сетует юрист.

Сам Клеточкин — противник моратория. Применение к отдельным категориям предприятий специального правового режима, блокирующего возможность принудительного взыскания долгов, подрывает основополагающий принцип гражданского оборота, считает он. Кроме того, по его словам, от моратория пострадали кредиторы предприятий, поскольку не смогли взыскать свои деньги, расплатиться со своими кредиторами, а сами под мораторий не подпадали.

К концу 2020 года около 28% российских компаний были подвержены риску банкротства, говорилось в декабрьском исследовании ЦСР. По его оценкам, 23% компаний из подпадавших под мораторий воспользовались им во время пандемии. Во всех сферах достаточно высокий уровень задолженности, а это означает потенциально высокий риск банкротства, отмечали эксперты ЦСР.

Илья Торосов из Минэкономразвития не стал комментировать ожидания волны банкротств в 2021 году. «Неопределенность экономической ситуации в стране и в мире могла привести к увеличению заявлений кредиторов о признании банкротами испытывающих временные трудности должников. Это скорее мог быть психологический момент. Мораторий же позволил снять излишнее напряжение и в сложной ситуации способствовал сохранению стабильности функционирования бизнеса», — объяснил он введение моратория и отмену его с января 2021 года.

Срок на предъявление требований кредиторов в банкротстве: пора от него отказаться

Законодательство, а вслед за ним и судебная практика предусматривают весьма негативные последствия для опоздавших кредиторов: пропуск срока на включение в реестр в последней процедуре приводит к тому, что про удовлетворение требований в принципе можно забыть. Разумеется, что в модели с наличием временных рамок на включение в реестр, негативные последствия необходимо возлагать именно на опоздавших, но такие последствия сегодня имеют слишком чрезмерный характер. Предлагаю поразмыслить над решением ситуации. 

 

***

Раньше требования кредиторов ликвидируемого должника принимались в течение 1-го месяца с даты публикации соответствующих сведений (ранее п. 2 ст. 225 Закона о банкротстве), сегодня это 30 дней в наблюдении (п. 1 ст. 71 Закона о банкротстве) и 2 месяца в конкурсном производстве (п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве). 

Если в наблюдении требования кредиторов предъявляются для целей участия в первом собрании, и пропуск этого срока приведет лишь к тому, что требования будут рассмотрены в следующей процедуре, то в конкурсным производстве пропуск влечет последствия, при которых кредитор едва ли что-то получит, поскольку такие требования будут удовлетворяться за счет имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, уже включенных в реестр (п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве). Если в среднем погашается не более 5% требований кредиторов, то речь о погашении требований, заявленных после закрытия реестра, в общем-то не идет.

Ранее возможности восстановить срок на предъявление требований не было предусмотрено совсем (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 26.07.2005 № 93 «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве»). Однако предусматривалось исключение: у кредитора, который до дела о банкротстве предъявил в ФССП исполнительный лист в отношении должника, срок на предъявление требования начинал течь с даты направления управляющим уведомления о получении от пристава исполнительного документа и необходимости заявления требования в деле о банкротстве (п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 59«О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возбуждения дела о банкротстве»).

 

***

Сегодня происходит постепенный пересмотр позиции.

Во-первых, в процедуре реструктуризации долгов гражданина требования кредиторов могут быть предъявлены в течение 2-х месяцев для целей участия в первом собрании кредиторов. Однако во-первых, такой срок может быть восстановлен (п. 2 ст. 213.8 Закона о банкротстве), а во-вторых, его пропуск не влечет рассмотрения требований в следующий процедуре: они подлежат рассмотрению в этой же процедуре, только кредитор не имеет права участвовать в первом собрании, на что суд должен указать в резолютивной части определения (абз. 3 п. 23 Постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»). 

Невозможность участия в первом собрании является непонятным решением. Скорее всего, оно вызвано тем, что Пленум был связан положениями Закона о банкротстве. Само по себе указание на возможность рассмотрения опоздавшего требования уже является шагом вперед.

Во-вторых, ВС РФ развивает практику включения в реестр требований, заявленных с опозданием. Впервые позиция была отражена на уровне разъяснений в Определении ВС РФ от 24.09.2014 № 307-ЭС14-100. Суд указал на необходимость включения в реестр принципала требования гаранта несмотря на то, что требование возникло уже после закрытия реестра, но не являлось текущим.

Затем в Определении от 27.04.2018 г. №305-ЭС17-2344 (12) Верховный Суд указал: если кредитор пропустил срок на предъявление требований в связи со злоупотреблениями арбитражного управляющего, то срок не может считаться пропущенным, так как кредитор добросовестно заблуждался относительно объема своих требований к должнику.

На уровне абстрактных разъяснений практика нашла отражение в п. 38 Постановления Пленума ВС РФ от 21.12.2017 № 53 «О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве»: 

 

«Понижение очередности удовлетворения требований кредиторов, предусмотренное пунктом 4 статьи 142 Закона о банкротстве, применяется только в случае, когда возможность предъявления требований в двухмесячный срок, указанный в пункте 1 статьи 142 Закона о банкротстве, объективно существовала, но не была своевременно реализована кредитором. Поэтому при установлении в деле о банкротстве контролирующего должника лица требования о возмещении им вреда в порядке субсидиарной ответственности названный двухмесячный срок начинает течь не ранее начала течения срока исковой давности по заявлению о привлечении такого контролирующего лица к субсидиарной ответственности». 

 

***

Цель срока на подачу требований кредиторов в последней процедуре, после которой возможно завершение дела о банкротстве, состоит только в том, чтобы сформировать реестр требований кредиторов для его погашения. Этой цели можно достичь и без установления таких жестких последствий пропуска срока.

В Законе о банкротстве есть случай, когда требования кредиторов могут быть заявлены в любой момент в ходе процедуры, в которой производится погашение требований: во внешнем управлении требования кредиторов могут быть рассмотрены в любой момент (п. 1 ст. 100), а суд выносит определение о переходе к расчетам (абз. 3 п. 6 ст. 119). Точно таким же образом можно было бы поступить в конкурсном производстве. Кроме того, можно ввести публикацию управляющего о переходе к погашению требований.

Но даже если сохранить какой-то срок на предъявление требований кредиторов, можно было бы смягчить негативные последствия для опоздавших кредиторов. Сейчас пропуск срока на включение в реестр в последней процедуре приводит к тому, что удовлетворение требований фактически не состоится. В этой связи можно предложить следующее решение.

Если кредитор опоздал с предъявлением своего требования, он будет рассчитывать на погашение за счет имущества, которое существовало на момент предъявления. На время рассмотрения требования управляющий должен будет зарезервировать денежные средства для его пропорционального погашения в случае, если требование будет обоснованным. Здесь возможно два варианта:

1. На момент предъявления требования управляющий не производил расчеты с кредиторами соответствующей очереди. В таком случае требование просто включается в эту очередь, и кредитор не несет негативных последствий заявления своего требования с опозданием. 

2. На момент предъявления требования управляющий произвел частичное или полное погашение требований соответствующей очереди. В таком случае управляющий должен приостановить расчеты, погасить новое требование в необходимом размере (чтобы обеспечить равный процент погашения всех требований этой очереди) и только после этого продолжить погашение остальных требований кредиторов.  Такое правило уже есть в Законе о банкротстве, но только для кредиторов первой и второй очередей (п. 5 ст. 142), необходимо его распространить и на третью очередь. 

Негативные последствия для опоздавшего кредитора возможны при недостаточности имущества: в таком случае процент удовлетворения его требования будет меньше, чем требований, заявленных без опоздания. Если процедура затянулась исключительно из-за рассмотрения требования опоздавшего кредитора, то на него можно возложить расходы, понесенные конкурсной массой из-за такой задержки.  

Сообщения о банкротстве – публикация о намерении: реестр, поиск

Банкротство является юридическим статусом для должников – неплатёжеспособных лиц, имеющих трёхмесячную задолженность перед кредиторами, когда обязательства превышают активы. Сведения о признании должника банкротом нужно обязательно опубликовать. Также публикуется и другая информация, касающаяся деятельности физических и юридических лиц, предусмотренных ФЗ РФ «О несостоятельности». Сообщения о банкротстве, после соответствующего постановления арбитражного суда, подаются для обнародования в официальные издания России. Публикация сообщений о банкротстве обычно выходит по субботам в газете «Коммерсантъ».

В каком суде решаются вопросы о несостоятельности

Напомним, что с заявлением о банкротстве обращаются в арбитражный суд по месту прописки. Ссылаясь на ст. № 213.4 п. 2 Закона о банкротстве, физлицо, предвидящее предстоящую несостоятельность (невозможность расплатиться с кредиторами в срок) может обратиться в суд и начать собирать документы, которых много.

Кто подаёт объявление о признании физлица несостоятельным

В обязанности арбитражного управляющего входит:

1. Размещение объявления о несостоятельности физического лица в газете «Коммерсантъ». Срок опубликования не позднее 10 дней. с момента вынесения судом соответствующего решения.
2. Внесение исходных данных в Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), на основании пункта 1 ст. № 28 Федерального Закона № 127. Установленный срок исполнения нормы закона – 3 рабочих дня.

В ЕФРСБ вносится вся информация о начале процедуры реструктуризации долгов лица, имеющего невыполненные обязательства перед кредиторами, и о запущенном процессе сбыта имущества физического лица. Внесение всех сведений в реестр сообщений о банкротстве осуществляется на платной основе.

Если арбитражный управляющий не вложится в данные законом сроки при подаче объявления, то будет наказан. Первое нарушение – предупреждение, второе – штрафное взыскание от 25 000 до 50 000 р., третье и более – дисквалификация от полугода до трёх лет.

Оплату услуг за публикацию сведений о банкротстве производят в Сбербанке, в любом коммерческом банковском учреждении, по почте РФ.

Вся информация, которая содержится в Едином федеральном реестре сообщений о банкротстве, доступна для изучения каждому гражданину. Сведения, полученные на информационном ресурсе, могут использоваться по усмотрению и передаваться иным лицам.

Что подлежит обязательной публикации

Намерение обратиться в газету «Коммерсантъ» для опубликования информации о проведении того или иного этапа процедуры несостоятельности находится в рамках закона.

Обязательной публикации подлежат сведения:

• об установлении процедуры наблюдения;
• о проведении процедуры санации;
• о признании компании, имеющей просроченную (3 мес.) задолженность, банкротом;
• об открытии конкурсного делопроизводства.

Все вышеперечисленные сведения нужно опубликовать в 10-дневный срок после официального принятия решения.

Опубликовать сообщение о банкротстве с нижеприведёнными сведениями следует в газете «Коммерсантъ» и внести их в ЕФРСБ не позднее 3 рабочих дней:

• о закрытии делопроизводства о банкротстве;
• о назначении арбитражного управляющего, освобождение его от выполнения обязанностей отстранении, отстранении от работы;
• об аннулировании судебных исков и опубликованной ранее информации.

О начале торгов, касающихся имущества банкрота, заявляют за 30 дней до начала самой процедуры.

Публиковать сообщения о предстоящем банкротстве в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве не нужно (ст. № 213.7 Закона о банкротстве).

Что должно быть в объявлении о банкротстве

В тексте сообщения о намерении банкротства нужно указать следующую информацию:

• реквизиты компании-банкрота: госномер регистрации, идентификационный № плательщика налогов, наименование предприятия, юридический адрес;
• название арбитражного суда, его юридический адрес;
• дату поступления ходатайства о признании банкротства;
• дату принятия решения суда о начале делопроизводства о банкротстве;
• данные о финансовом управляющем (Ф. И. О.), включая контакты.
• название саморегулируемой организации.
• дату первого судебного разбирательства.

Поэтапная подача объявления онлайн

Многие не знают, как подать сообщение о банкротстве. Однако сделать это довольно просто, поскольку у газеты «Коммерсантъ» есть официальный сайт. Если предстоящая публикация будет правильно составлена, то она быстро подтвердится при подаче онлайн. Электронное письмо отправляют на электронный адрес: [email protected]

Алгоритм действий таков:

1. Заполнить форму, предоставленную на сайте. Для каждого этапа банкротства, она своя.
2. Определить площадь в см ?, в зависимости от количества знаков.
3. Выбрать способ оплаты объявления: через расчётный счет заказчика, по безналичному расчёту для юридических лиц.
4. Подождать подтверждение подачи сообщения о предстоящем банкротстве.

В размещаемом объявление нужно указывать только проверенные данные.

Какие документы подготовить

Чтобы разместить объявление, необходимо предоставить следующий список документов:

1. Заявление с подписью финансового управляющего в вордовском документе.
2. Копию решения арбитражной судебной инстанции о назначении финансового управляющего по делопроизводству о несостоятельности.
3. Копию решения судебной инстанции о введении делопроизводства о признании банкротства.
4. Договор-поручение в случае подачи публикаций о банкротствах.
5. Квитанцию с подтверждением оплаты за услугу.

Как работать с сайтом «Коммерсантъ»

Поиск сообщений о банкротстве, а также иной информации происходит легко.

Площадка сайта оформлена очень доступно. Никому не составит труда и разобраться с размещением объявления онлайн или по электронной почте, посмотреть график выхода издания, осуществить поиск статуса сообщения о банкротстве. Также на сайте можно посмотреть PDF версию газетных страниц, чтобы убедиться, что публикация сообщений о банкротстве вышла в срок. На портале можно получить электронную цифровую подпись. Кликнув на специальное окошечко, можно зайти в картотеку, чтобы осуществить поиск сообщений о банкротстве и найти своё сообщение о банкротстве.

Подать необходимое объявление, касающееся сведений о банкротстве, на сайте легко. А найти нужное сообщение просто, даже если оно было размещено давно. Поиск возможно осуществить по дате, неделям и месяцам.

Копии сообщения

Удобно, что на сайте можно заказать копию объявления о несостоятельности, отмене доверенностей, введя ИНН должника или данные арбитражного управляющего, № сообщения или делопроизводства, данные организатора торгов. Эта услуга платная – от 120 р.

Информация о существующих фактах: ликвидации, реорганизации в различных формах и иных событиях обязательных к публикации, размещается в официальном журнале «Вестник государственной регистрации».

Индивидуальный реестр несостоятельности (ИИР) — Домашняя страница

ИДК представляет собой объединение реестров отдельных случаев несостоятельности, ограничений банкротства и ограничений списания долгов. По закону Служба по делам о несостоятельности обязана вести эти реестры, обновлять их и предоставлять для всеобщего ознакомления.

ИД содержит подробную информацию о:

• текущих или завершившихся банкротств за последние 3 месяца
• текущих или истекших в течение последних 3 месяцев распоряжений о списании долгов
• текущих индивидуальных добровольных соглашений (IVA) и ускоренных добровольных соглашений (FTVA), включая те, которые закончились в последние 3 месяца
• текущие постановления об ограничении банкротства или обязательства (BROs / BRU) и временные постановления об ограничении банкротства (iBRO)
• текущих постановлений или постановлений об ограничении списания долгов (DRRO / DRRU) и временных постановлений об ограничениях списания долгов (iDRRO)

Для получения дополнительной информации о IIR, пожалуйста, прочтите руководство или наши часто задаваемые вопросы.

Если не указано иное, все производства являются Основными производствами в соответствии со статьей 3 (1) Постановления Совета (ЕС) 2015/948 о производстве по делу о несостоятельности («Постановления ЕС 2015»).

Пожалуйста, выберите способ поиска в Регистре.

---

Несмотря на то, что были приложены все усилия для обеспечения точности предоставленной информации, иногда могут возникать ошибки. Если вы обнаружите информацию, которая кажется неверной или опущенной, сообщите нам об этом, используя ссылки для обратной связи, содержащиеся на этом сайте, чтобы мы могли исследовать этот вопрос и при необходимости исправить базу данных.

Служба банкротства не несет ответственности за какие-либо ошибки или упущения в результате халатности или иным образом. Обратите внимание, что Служба несостоятельности и Официальные управляющие не могут предоставить юридические или финансовые консультации. Вам следует обратиться в Консультационное бюро для граждан, к юристу, квалифицированному бухгалтеру, уполномоченному практикующему специалисту по вопросам несостоятельности, уважаемому финансовому консультанту или консультационному центру.

Индивидуальный реестр несостоятельности является общедоступным реестром, и Служба по делам о несостоятельности не поддерживает и не делает никаких заявлений относительно любого использования данных в реестре третьими сторонами.

---

Как я могу узнать, объявил ли кто-то банкротство?

Как узнать, объявил ли кто-то банкротство в Великобритании? Нил Дингли из Мура Recovery Stoke on Trent объясняет, как регистрируется банкротство в Англии и Уэльсе, Шотландия и Северная Ирландия.

Как я могу узнать, объявил ли кто-то банкротство в Англии и Уэльсе?

Когда выносится постановление о банкротстве по ходатайству кредитора или должника, факт банкротства автоматически становится достоянием общественности.

В Англии и Уэльсе, если вы являетесь кредитором подозреваемого лица, банкротом есть два основных способа узнать, верны ли ваши подозрения:

Как долго длится банкротство?

Ведомость и Регистр несостоятельности являются официальными публичными записями банкротства.Факт банкротства также фиксируется различными кредитными справками. компании. Банкротство обычно сохраняется в этих записях на срок до 6 лет.

Обычно сведения о банкротстве остаются в Индивидуальном реестре несостоятельности. на 15 месяцев. Это происходит через три месяца после того, как банкрот получит свое автоматическое освобождение от банкротства — чаще всего через 12 месяцев.

Если, однако, банкрот вел себя нечестно или безответственно до или во время в валюте банкротства Официальный управляющий может подать заявку на Заявление об ограничении банкротства (BRU) или Приказ об ограничении банкротства (BRO). В этом случае 12-месячный период автоматической разгрузки можно продлить.

Как я могу пользоваться Ведомостью и Регистром индивидуальной несостоятельности, если я являюсь кредитором?

Ведомость и Реестр индивидуальных несостоятельности сообщат вам, кто занимается дела о банкротстве.Это будет либо Официальный получатель (ИЛИ), либо Независимый Специалист по делам о несостоятельности (ИП).

Вам следует связаться с OR или IP, если вы являетесь кредитором конкурсной массы. Обычно они просят вас подать иск о банкротстве. Если тебе причитается более 1000 фунтов стерлингов вам необходимо будет предоставить формальное подтверждение долга.

После того, как вы подали заявку, на этом этапе вам больше ничего не нужно делать. OR или IP свяжутся со всеми кредиторами, если будет объявлен дивиденд.

Как я могу узнать, объявил ли кто-то банкротство в Шотландии?

Чтобы узнать, был ли кто-то объявлен банкротом в Шотландии, вы можете выполнить поиск в Реестре несостоятельности, который ведет бухгалтер по делу о банкротстве (AiB).

Как я могу узнать, объявил ли кто-то банкротство в Северной Ирландии?

Чтобы узнать, был ли кто-то объявлен банкротом в Северной Ирландии, вы можете обратиться к на страницу службы банкротства на веб-сайте Министерства экономики Северной Ирландии. В качестве альтернативы вы можно позвонить в канцелярию Высокого суда по телефону 030 0200 7812.

Где я могу увидеть сообщения о несостоятельности в The Gazette?

Вы можете просмотреть все уведомления о корпоративной и личной неплатежеспособности на веб-сайте The Gazette.

The Gazette также предоставляет службу данных, которая дает доступ к официальной информации обо всех британских компаниях, корпоративных и личных. банкротства.Преимущества службы данных The Gazette:

• Отчеты на заказ — адаптированы для вашего бизнеса
• Издания с географическим таргетингом — доступны для определенного географического таргетинга (национальный, Лондон, Белфаст, Эдинбург)
• Пользовательские фильтры — специальные настраиваемые атрибуты (номер компании, тип уведомления, ключевые термины)
• Данные с регулярными интервалами — доставляются со скоростью, соответствующей потребностям вашего бизнеса (ежедневно, еженедельно, ежемесячно)

Для получения дополнительной информации о службе данных The Gazette свяжитесь с командой по телефону 01603 985949. или по электронной почте data @ thegazette.co.uk.

Об авторе

Нил Дингли — партнер по реструктуризации и банкротству в Moore Recovery Stoke on Trent, имеет опыт работы в области информационных технологий и бухгалтерского учета.

См. Также

Уведомления о неплатежеспособности

Какие ограничения существуют при банкротстве?

Банкротство или IVA — что лучше?

Что такое IVA и подходит ли он вам?

Узнать больше

Индивидуальный регистр несостоятельности (Служба несостоятельности)

Служба банкротства (ni.GOV.uk)

Регистр несостоятельности (АиБ)

Приказы и обязательства по ограничению банкротства (GOV.uk)

Правило 14.4 доказательство долга (общая форма) (GOV.uk)

Изображение: Getty Images

Дата публикации: 30 марта 2020 года

Банкротов и неплатежеспособных должников — Национальный архив

Это руководство поможет вам найти записи о банкротстве и записи о несостоятельных должниках, хранящиеся в Национальном архиве.У нас относительно мало таких записей, и вы можете найти более полезным начать такое исследование в локальном архиве .

2. Разница между банкротами и неплатежеспособными должниками

Несостоятельные должники и банкроты бывают разными. Чтобы претендовать на банкротство, вы должны были быть трейдером, зарабатывая на жизнь покупкой и продажей. К концу 18 века он был расширен за счет включения самых квалифицированных мастеров. Иногда люди давали ложные или вводящие в заблуждение общие описания своих занятий, чтобы их можно было квалифицировать как трейдеров.Часто использовался термин «дилер или продавец» (DC). Фермеры были специально исключены, но все еще иногда фигурируют в записях. Товарищества физических лиц могли объявить себя банкротами, но компании не были охвачены до 1844 года.

Банкротство было позже распространено на самых квалифицированных мастеров.

Кредиторы также могут подать заявление о банкротстве в отношении отдельного должника. Все кредиторы будут иметь претензии в отношении любых оставшихся активов, и суд определит, как они должны быть распределены.

Неплатежеспособными должниками были физические лица, неспособные выплатить свои долги. Только после 1861 года неплатежеспособные должники смогли подать заявление о банкротстве.

3. Начало поиска

Лучше всего начать поиск в London Gazette на веб-сайте The Gazette по имени банкрота. При этом официальные лица публикуют уведомления для информирования кредиторов о своих действиях.

Если вы нашли запись в «Лондонском вестнике», вы можете попробовать поискать файлы дела о банкротстве в Национальном архиве, но выживают лишь очень немногие.

Если вы не можете найти файл дела, вам нужно будет просмотреть различные регистры и серии регистрации, которые обычно содержат только краткие формальные записи. Они подтвердят, имело ли место банкротство, но не будут сообщать подробностей.

С 1842 г. были учреждены окружные суды по делам о банкротстве для рассмотрения дел за пределами Лондона. Файлы дел и некоторые из них должны храниться в местных архивах. Выполняйте поиск в нашем каталоге по ключевым словам и уточняйте результаты с помощью фильтров. Кроме того, можно найти конкретный локальный архив с помощью функции «Найти архив».

4. Записи о несостоятельных должниках, c1792-c1869

Неплатежеспособные должники могут содержаться в тюрьме должников на неопределенный срок, если их кредиторы того пожелают. Тюремное заключение за долги закончилось только в 1869 году.

С 1861 г. несостоятельные должники могли подавать заявление о банкротстве, даже если они не были торговцами.

4.1 Заявления о неплатежеспособности и неплатежеспособности

Проконсультируйтесь с B 6 / 74-8, B 6 / 176-177 и B 6 / 220-222 по заявлениям о несостоятельности и неспособности платить. С 1825 по 1854 год эти записи касаются Лондона и графств.После 1854 года они покрывают только Лондон. Обычно показывают:

• дата подачи декларации
• наименование, адрес и род занятий должника
• ФИО должника

4.2 Ведомости должников

Тюремные записи лондонских должников находятся в PRIS 1-PRIS 11 (PRIS 10 и PRIS 11 доступны в Интернете (£) на сайте Ancestry. Данные о несостоятельных тюрьмах некоторых лондонских тюрем 1862-69 гг. Находятся в B 2.

Найдите имена многих людей, заключенных за долги в тюрьму Линкольна в PCOM 2/309, тюрьму Шрусбери в PCOM 2/396 и тюрьму Ланкастера в PCOM 2/440.

4.3 Заявки на выпуск

Только для Чешира. Вы можете найти заявления об освобождении мирового судьи от заключенных в тюрьму несостоятельных должников в CHES 10 (1760-1830). В других округах такие записи обычно ведутся на месте.

В 1813 году был учрежден Суд по защите прав неплатежеспособных должников, и реестры обращений к нему от заключенных должников с 1813 по 1861 год находятся в B 6 с индексами с 1820 года в B 8.

Списки неплатежеспособных заключенных, ходатайствующих об освобождении, также были опубликованы в «Лондонском вестнике», доступном на веб-сайте «Газетт».Вы также можете выполнить поиск в архиве The Times (£), в котором опубликованы списки неплатежеспособных заключенных, подавших заявления об освобождении.

5. Дело о банкротстве, c1753-c1979

Небольшая выборка сохранившихся материалов дела находится в архивах Управления уполномоченных по делам банкротов и его правопреемников.

Щелкните ссылки следующих серий для поиска записей в каждой соответствующей серии по ключевым словам и датам. Может оказаться полезным поиск по:

• наименование банкрота, адрес или сделка в B 3 (1753-1854)
• фамилия и профессия В 9 (1832-ок.1970)
• наименование акционерного общества в рамках B 10 (1857-1863)

В материалах дела могут быть балансы, представленные банкротом. Обычно это очень общие отчеты, а не подробные счета и счета правопреемников.

Если ваш поиск не увенчался успехом, вы можете просмотреть регистры, но они предоставят лишь минимальную дополнительную информацию, дополняющую то, что вы нашли в London Gazette. (См. Следующий раздел.)

6. Банкротство

Большая часть информации, содержащейся в этих реестрах, доступна в London Gazette на веб-сайте The Gazette.Однако регистры иногда могут сказать вам немного больше, например, сколько денег было причиталось.

6,1 Рекорды до 1869 г.

Просмотрите регистры в B 4 по дате. Вы можете найти:

• бортовые журналы, содержащие информацию о выдаче комиссий и обновленных комиссиях по банкротству
• реестров комиссий о банкротстве и фиатов. Иногда в записях указывается адрес и профессия банкрота (не в период с 1770 по 1797 год), а также имена либо подающих петицию кредиторов, либо имена агента или поверенного
банкрота.

Подчеркнутая или отмеченная галочкой запись в регистре означает, что соответствующее дело должно находиться в B 3.B3 доступен для поиска по имени. Зачисление этих комиссий (после 1758 г.) и фиатов может производиться в B 5.

6,2 Рекорды после 1869 г.

Реестры заявлений кредиторов находятся в B 6 / 178-183 (1870-1883). Если вы ищете слушания по делу о банкротстве в Лондоне, начните с них. В их число часто входят:

• имя, адрес и род занятий банкрота и заявителя (-ов) кредитора (ей)
• реквизиты официального акта банкротства
• дата признания банкротом
• дата объявления London Gazette
• имен назначенных доверенных лиц
• размер выплаченных дивидендов
• дата закрытия производства

Заявления о банкротстве находятся в B 6 / 184-197 (1870-1883).Они касаются как Лондона, так и «страны», но содержат только имя, род занятий и адрес лица-банкрота. B 6 также содержит «сертификаты соответствия» (1733-1837), которые при выдаче фактически освобождают банкрота от ответственности.

Реестры петиций в Высокий суд (1884–1994) находятся в B 11. Фактические петиции сохранятся только в том случае, если сохранятся материалы дела в B 9. Реестры приема постановлений в B 12 содержат даты официальных судебных постановлений (1887-1988 гг.), В том числе:

• Порядок выписки с указанием любых условий к нему
• дата выпуска доверительного управляющего

Прочтите описания каталогов серий, чтобы узнать больше о том, что могут содержаться в записях.

Вы можете просматривать как B 11, так и B 12 по дате.

7. Протоколы канцелярии до 1832 г.

Дальнейшие судебные разбирательства о банкротстве могут рассматриваться в канцелярии.

Используйте опцию расширенного поиска для поиска по имени и / или ключевому слову «банкрот» или «кредитор» в коде отдела C.

Close Rolls в C 54 может содержать переводы имущества банкротов, а C 217 содержит различные вещественные доказательства по нескольким делам о банкротстве.

8. Апелляции о банкротстве, 1864 г. и далее

Для обжалования банкротства просмотрите следующую серию по дате.Серия записей с кодом отдела «J» поступила из Верховного суда.

• J 60 из 1864
• B 7 с 1871 г., с книгами заказов в B 1
• J 15 с 1876 по 1955 год
• J 56 из 1876 г.
• J 69 из 1918 г.
• J 70 из 1920

Апелляции по делам окружных судов принимаются следующим образом:

В LCO 28 имеется неполная серия реестров заявлений о защите от процесса по делам окружных судов (1854-1964).Они расположены по инициалам фамилии заявителя.

9. Функции Торгового Совета по банкротству

После 1884 года Торговая палата контролировала работу официальных приемников. Управляющие имели статус судебных должностных лиц и проводили собрания кредиторов, расследовали обстоятельства банкротства и выступали в качестве временных управляющих активами банкрота.

Реестры банкротств лондонского суда находятся в BT 40 / 25-33, а банкротства окружных судов — в BT 40 / 34-52.

Реестры официальных управляющих в BT 293 включают записи для всех лиц, получивших заявления о банкротстве. Регистры имущества официальных управляющих в BT 294 показывают, как распределялись активы тех, кто был объявлен банкротами. BT 294 также включает платежные книги за 1875–1904 годы, относящиеся к суду бывших несостоятельных должников. Просмотрите BT 293 и BT 294 по дате и инициалу фамилии.

Вы можете искать следующее по имени:

• реестров договоренностей, заключенных в частном порядке между должниками и кредиторами в BT 39 и материалов дела в BT 221
• досье официального приемника в BT 226.С 1914 года только образцы включены в индексы БТ 293.

10. Процедура банкротства

Уполномоченные канцелярии занимались банкротством до 1832 года.

В 1832 году был учрежден суд по делам о банкротстве, и кредиторы могли ходатайствовать перед лорд-канцлером о совершении банкротства или назначении. Комиссары решили, имеет ли должник право быть объявленным банкротом, и будут контролировать распределение активов.

Были назначены официальные правопреемники, которые несли ответственность за депонирование поступлений от продажи имущества банкрота в Банк Англии.Когда достаточное количество кредиторов были удовлетворены и подписали запрос на сертификат соответствия (заявление о том, что банкрот выполнил все требования закона), члены Комиссии могли выдать сертификат, который фактически освободил его от ответственности, хотя дивиденды могли продолжать выплачиваться.

После 1849 года кредиторы подали прошение о «рассмотрении дела о банкротстве». Комиссары взяли заявления от банкрота и его кредиторов. Затем кредиторы выбирают доверенных лиц для оценки его активов и распределяют их в качестве дивидендов.

С 1849 по 1861 год существовало три класса сертификатов соответствия, которые различались между

.

• непорочных банкротов
• банкротов частично по вине
• полностью банкротов

После 1861 г. вместо этого были изданы приказы об увольнении.

11. Дополнительная литература

Используйте каталог нашей библиотеки, чтобы найти список рекомендованных книг.

Все книги доступны в справочной библиотеке Национального архива.Вы также можете найти их в местной библиотеке. В нашем книжном магазине вы можете купить самые разные книги по истории.

См. Также Паоло Ди Мартино, «Приближающаяся катастрофа: Законодательство о банкротстве физических лиц в Италии и Англии, c1880-1939», История бизнеса; том 47 (1) (2005) 23-43.

Будет ли ваше банкротство достоянием общественности?

Если вы обанкротитесь, вы не сможете держать это в секрете. Вы должны убедиться, что понимаете и довольны тем, как ваше банкротство может стать достоянием общественности и повлиять на вашу репутацию, прежде чем подавать заявление о банкротстве.

На этой странице объясняется, кому сообщат о вашем банкротстве.

Объяснение банкротства

Если вам нужна дополнительная информация о том, что такое банкротство и как оно работает, см. «Банкротство — что вам нужно знать».

Кому расскажут о вашем банкротстве?

Когда будет вынесено постановление о банкротстве, официальный получатель сообщит различным организациям и третьим лицам о том, что вы стали банкротом.

Кредиторы

Всем людям, которым вы задолжали по банкротству, сообщат о вашем банкротстве.Это значит, что официальный получатель может:

• скажите им, что они не могут связаться с вами напрямую, чтобы попросить платеж
• узнайте больше о своем финансовом положении
• договорится с ними об оплате ваших долгов, если у вас есть деньги или активы, которые можно использовать для этого.

Банк или строительный кооператив

Официальный управляющий сообщит вашему банку или строительному обществу о вашем банкротстве. На данный момент ваш счет (а) может быть заморожен , поэтому важно, чтобы вы сняли достаточно денег, чтобы покрыть свои расходы, прежде чем подавать заявление о банкротстве.Ваш банк примет решение, разрешить ли вам снова использовать свой счет в будущем.

Арендодатель

Ваш арендодатель не узнает автоматически о вашем банкротстве, если вы не просрочите арендную плату. Исключение составляют случаи, когда ваша аренда не является гарантированной, защищенной или надежной. Если это применимо, официальный получатель свяжется с вашим арендодателем, чтобы выяснить, получаете ли вы финансовую выгоду от договора аренды. Возможно, вам придется показать свое соглашение об аренде официальному получателю, чтобы доказать, что к вашему арендодателю нельзя приближаться.

Поставщики энергии, воды и телефона

Вашим поставщикам электроэнергии, воды и телефона сообщат о вашем банкротстве. С этого момента они должны относиться к вам как к новому покупателю. Это может означать, что они просят вас предоставить какое-то финансовое обеспечение, например, поручителя, залога или счетчика предоплаты для оплаты вашей текущей энергии.

Если вы хотите избежать этого , вы можете перевести счета снабжения на имя другого взрослого, проживающего в вашем доме, до подачи заявления о банкротстве.

Органы местного самоуправления

Официальный получатель сообщит местным властям, что вы объявлены банкротом.

Профессиональные органы

Если вы являетесь членом профессиональной организации, официальный управляющий сообщит им о вашем банкротстве, если это имеет отношение к вашему членству. Например, если вы работаете финансовым консультантом, вам, вероятно, запретят членство в вашей профессиональной организации, когда вы станете банкротом.

Бюро консультаций с гражданами

Если CAB предупреждал вас о банкротстве, официальный управляющий может связаться с ним и запросить более подробную информацию о вашем финансовом положении.

Реклама вашего банкротства в газетах

Помимо информации о вашем банкротстве в некоторых организациях, это также будет опубликовано в London Gazette.

Детали вашего банкротства обычно не публикуются в местной или национальной газете. Это означает, что вряд ли ваши друзья, семья или соседи узнают о вашем банкротстве таким образом. Исключение составляют случаи, когда ваше финансовое поведение вызывает серьезную обеспокоенность или жалобы со стороны общества.

Регистр неплатежеспособности

Подробная информация о вашем банкротстве будет опубликована в Регистре несостоятельности. Это общедоступный список лиц, признанных неплатежеспособными, который ведет Служба по делам о несостоятельности.

Любой представитель общественности может просмотреть подробную информацию о банкротстве любого лица, просмотрев реестр.

Можете ли вы прекратить публиковать свои данные?

Если есть риск того, что вы или ваша семья подвергнетесь риску насилия, если ваш адрес станет общедоступным, вы можете подать заявление на получение приказа о лицах, подверженных риску насилия (PARV).После того, как вы подали заявление о банкротстве, вы можете подать заявление на получение PARV.

Вам необходимо заполнить анкету, которую вы можете найти на сайте GOV.UK.

Затем вы можете отправить форму в местный суд, который занимается банкротством. Вам нужно будет присутствовать на слушании, на котором суд примет решение по вашему заявлению.

Коронавирус — если вы подаете заявку на PARV

Вашему местному суду может потребоваться больше времени, чем обычно, для рассмотрения вашего заявления PARV.Если вам нужно объявить банкротство сейчас, вы можете обратиться в суд, чтобы попросить их срочно разобраться с вашим PARV.

Вы можете написать в суд по адресу [email protected] — в своем электронном письме обязательно укажите:

• ваша ситуация и почему вы рискуете подвергнуться насилию — предоставьте как можно больше доказательств

• справочный номер для вашего заявления о банкротстве

• , если вы можете присутствовать на слушании по телефону или видеозвонку

Если суд постановит, что не может срочно решить вашу проблему с PARV, вы можете отправить электронное письмо в Службу несостоятельности по адресу [email protected].

Обязательно укажите в своем электронном письме:

• ваша ситуация и почему вы рискуете подвергнуться насилию — предоставьте как можно больше доказательств

• справочный номер для вашего заявления о банкротстве

• , чтобы не разглашать ваш адрес

Если Служба по делам о несостоятельности не препятствует разглашению вашего адреса, обратитесь в ближайшую Службу поддержки граждан.

Следующие шаги

Дополнительная информация

См. London Gazette на сайте www.london-gazette.co.uk

Национальная ассоциация конкурсных управляющих

Удерживает машину должника в заложниках, осуществляет контроль?

Фултон против города Чикаго 208 L. Ed. 2д 384 (2021)

На данный момент Верховный суд США не удовлетворил ходатайство о выдаче судебного приказа по делу о банкротстве. Единственное дело о банкротстве решило этот срок (Fulton v.Город Чикаго) было делом, которое должно было иметь устные аргументы. в марте прошлого года, но из-за COVID-19 дело не обсуждалось до ноября прошлого года. В Фултоне перед Судом стоял вопрос о том, кто несет бремя продвижения вперед, когда кредитор владеет своим обеспечением, но не имеет права собственности — 1) Должник / Доверительный управляющий или (2) Обеспеченный / Необеспеченный кредитор? Если автоматическое приостановление применяется к простому владению, кредитор должен немедленно передать залог или обратиться за помощью в суд по делам о банкротстве.Если пребывание не применяется, Должник или Доверительный управляющий должны подать жалобу противной стороны и добиваться возврата в соответствии с 11 U.S.C. § 542. 14 января 2021 г. Суд постановил, что простое владение имуществом должника кредитором, не принимающим никаких других действие не было нарушением сроков. Таким образом, обязанность должника или Доверительного управляющего — подать жалобу противной стороны для защиты своих прав. читать статью

полностью

Закон о совершенствовании администрирования банкротства 2020 года — Повышение компенсации Доверительному управляющему «без активов»

Глава 7 Доверительным управляющим традиционно выплачивались выплаты по делам «без активов» исключительно за счет сбора за подачу иска.Закон о совершенствовании администрирования банкротства 2020 года или законопроект Сената 4996 («S.4996»), принятый 13 января 2021 года, предусматривает: первое увеличение компенсации «без активов» с 1994 года. В стандарте S.4996 также реализованы фундаментальные структурные изменения в отношении источника средств, из которых выплачиваются такие вознаграждения доверительному управляющему. читать статью

полностью

Правило 5003. Записи хранятся клерком | Федеральные правила процедуры банкротства | Закон США

(а) Записи о банкротстве.Секретарь ведет учетную запись по каждому делу в соответствии с Кодексом и вносит в нее каждое судебное решение, распоряжение и действие в этом случае, как это предписано директором административного управления судов Соединенных Штатов. Запись судебного решения или постановления в досье должна показывать дату внесения записи.

(б) Реестр претензий. Клерк должен вести в реестре требований список требований, предъявленных в случае, если окажется, что они будут распределены среди необеспеченных кредиторов.

(c) Решения и постановления.Клерк должен хранить в форме и порядке, которые могут быть предписаны Директором административного управления судов Соединенных Штатов, правильную копию каждого окончательного судебного решения или постановления, затрагивающего право собственности или залогового права на недвижимое имущество или для возврата денег или имущества. , и любое другое постановление, которое суд может постановить, чтобы быть исполненным. По запросу выигравшей стороны должна храниться правильная копия каждого судебного решения или постановления, затрагивающего право собственности или удержания в отношении недвижимого или движимого имущества, или о взыскании денег или имущества, и индексироваться вместе с решениями районного суда по гражданским делам.

(d) Список дел; Сертификат поиска. Секретарь должен вести индексы всех дел и состязательных разбирательств, как это предписано директором административной канцелярии судов Соединенных Штатов. По запросу клерк должен произвести поиск любого указателя и документов, находящихся на его хранении, и удостовериться, было ли дело или судебное разбирательство передано в суд или передано в суд, или было ли внесено в его протокол выписки.

(e) Реестр почтовых адресов федеральных и государственных органов власти и некоторых налоговых органов.Соединенные Штаты, штат или территория, в которых находится суд, могут подать заявление с указанием своего почтового адреса. Соединенные Штаты, штат, территория или местное правительственное подразделение, ответственное за сбор налогов в округе, в котором рассматривается дело, также могут подать заявление с указанием адреса для обслуживания запросов в соответствии с §505 (b) Кодекса и указанием должен описать, где можно найти дополнительную информацию о дополнительных требованиях к подаче таких запросов.Секретарь должен вести в форме и порядке, которые могут быть предписаны Директором административного управления судов Соединенных Штатов, реестр, который включает почтовые адреса, указанные в первом предложении этого раздела, и отдельный реестр адресов, предназначенных для обслуживание запросов в соответствии с §505 (b) Кодекса. Клерк не обязан включать в какой-либо единый реестр более одного почтового адреса для каждого департамента, агентства или учреждения США, штата или территории.Если в реестр включено более одного адреса для отдела, агентства или учреждения, клерк также должен включить информацию, которая позволит пользователю реестра определить обстоятельства, когда каждый адрес применим, и отправить уведомление только по одному применимому адресу. адреса достаточно для предоставления эффективного уведомления. Секретарь должен обновлять регистр ежегодно, начиная со 2 января каждого года. Предполагается, что почтовый адрес в реестре является правильным адресом для государственного подразделения, но неиспользование этого почтового адреса не отменяет действие какого-либо уведомления, имеющего силу в соответствии с действующим законодательством.

(f) Прочие книги и записи делопроизводителя. Секретарь ведет любые другие бухгалтерские книги и записи, требуемые директором административного управления судов Соединенных Штатов.

Примечания

(С поправками от 30 марта 1987 г., с 1 августа 1987 г .; 17 апреля 2000 г., с 1 декабря 2000 г .; 23 апреля 2008 г., с 1 декабря 2008 г.). )

Примечания Консультативного комитета по правилам — 1983

Это правило объединяет бывшие Правила о банкротстве 504 и 507. В соответствии с бывшим Правилом 504 о банкротстве обязанности судьи по ведению документации передаются клерку.Подразделы (a), (c), (d) и (e) аналогичны подразделам (a) — (d) Правила 79 F.R.Civ.P.

Подраздел (b) требует, чтобы поданные требования были внесены в реестр требований только в том случае, если может быть распределение среди необеспеченных кредиторов. Составление списка для случаев отсутствия активов или номинальных активов бесполезно.

Правило 2013 требует, чтобы клерк вел публичный учет сборов, выплачиваемых из наследственного фонда, и их годовой отчет.

Бывшие правила о банкротстве 507 (d) и 508, которые сделали материалы в офисе секретаря и файлы общедоступными, не являются необходимыми, поскольку § 107 Кодекса гарантирует открытый доступ к файлам и спискам дел в соответствии с Кодексом.

Примечания Консультативного комитета по правилам — Поправка 1987 г.

Подраздел (a) стал более конкретным.

В подраздел (c) внесены поправки, требующие, чтобы по просьбе выигравшей стороны секретарь районного суда сохранял и индексировал решения и постановления о банкротстве, затрагивающие право собственности или удержание недвижимого или движимого имущества или для взыскания денег. или имущество в соответствии с гражданскими решениями районного суда. Это требование вытекает из бывшего Правила 9021 (b).Директор административного офиса будет давать указания служащим суда по делам о банкротстве и окружному суду относительно надлежащих документов и процедур хранения.

Комментарии Комитета к правилам — Поправка 2000 г.

Подраздел (e) добавлен, чтобы предоставить источник, куда должники, их поверенные и другие стороны могут прийти, чтобы определить, в США или в штате или на территории, где находится суд. Location подала заявление с указанием почтового адреса в целях уведомления.Используя адрес в реестре, который должен быть общедоступным, отправитель получает уверенность в правильности почтового адреса. Но использование адреса, который отличается от адреса, включенного в реестр, не делает уведомление недействительным, если оно имеет силу согласно действующему законодательству.

Реестр может включать отдельный почтовый адрес для каждого отдела, агентства или учреждения США, штата или территории. Это правило не требует, чтобы адреса муниципалитетов или других органов местного самоуправления были включены в реестр, но клерк может их включить.

Несмотря на то, что важно поддерживать актуальность реестра, должники, их поверенные и другие стороны должны иметь возможность полагаться на почтовые адреса, указанные в реестре, без необходимости постоянно запрашивать новые или измененные адреса. Следовательно, клерк должен обновлять регистр, но только один раз в год.

Во избежание ненужных затрат и нагрузки на клерка и для того, чтобы регистр имел разумную длину, клерк не обязан указывать более одного почтового адреса для определенного агентства, отдела или учреждения США, штата или территории. .Но если включено более одного адреса, клерк должен включить информацию, чтобы лицо, использующее регистр, могло определить, когда следует использовать каждый адрес. В любом случае включение более одного адреса для определенного отдела, агентства или учреждения не налагает на лицо, отправляющее уведомление, обязанность отправить его более чем на один адрес.

Отчет GAP по Правилу 5003 . Без изменений с момента публикации.

Комментарии Комитета к правилам — поправка 2008 г.

В правило вносятся поправки для реализации §505 (b) (1) Кодекса, добавленного поправками 2005 г., что позволяет налоговым органам назначать адрес для обслуживания запросов под этим подразделом.Согласно поправке, клерку поручено вести отдельный реестр почтовых адресов государственных органов исключительно для обслуживания запросов в соответствии с §505 (b). Этот реестр является дополнением к реестру адресов государственных органов, который уже ведет клерк. Клерк должен хранить только один адрес государственного подразделения в каждом регистре.

Изменения, внесенные после публикации . Подраздел (e) был изменен, чтобы уточнить, что клерк должен вести отдельный реестр почтовых адресов, который содержит адреса, на которые должны отправляться уведомления, относящиеся к действиям в соответствии с §505 Кодекса.

Служба онлайн-поиска по делам о банкротстве, добровольном индивидуальном соглашении и принудительной ликвидации

[Важные примечания: организация службы поиска в Интернете, начиная с июля 2018 г.]

Для усиления защиты личных данных, полученных из реестра банкротств и реестра индивидуальных добровольных соглашений («IVA»), Офис официального управляющего («ORO») ввел новый механизм для своей службы онлайн-поиска. Начиная с 3 июля 2018 г., лица, выполняющие поиск, должны подтвердить согласие с заявлением о цели соответствующего отчета (отчетов) о поиске (т.е. поиск банкротства или поиск IVA или оба) перед проведением поиска. Обратите внимание, что такое согласие будет равносильно подтверждению поисковиком ORO того, что он / она будет использовать персональные данные, полученные из отчетов о поиске, только для заявленных целей.

Эта онлайн-служба предоставляет вам быстрый и удобный способ поиска банкротства, индивидуального добровольного соглашения и обязательной ликвидации. Эта статья расскажет вам больше об этой услуге.

Поиск банкротства, индивидуального добровольного соглашения и принудительной ликвидации

Служба онлайн-поиска по банкротству, индивидуальному добровольному соглашению и обязательному прекращению деятельности позволяет пользователям быстро узнать, —

• Лицо является банкротом или ему подано заявление о банкротстве.

• Лицо является или было участником индивидуального добровольного соглашения.

• Компания ликвидируется или сталкивается с подачей ходатайства о ликвидации.

Примечания:

1. Офис официального управляющего не ведет учет добровольно ликвидируемых компаний.
   
2. Компьютерная система не ведет учет дел о принудительной ликвидации, закрытых до 1984 года.

Эта услуга предназначена для общего пользования и требует оплаты.Вы можете использовать эту услугу дома, в офисе или в любое время и в любом месте с компьютером, подключенным к Интернету. Вы можете сэкономить ценные ресурсы, проводя поиск и быстро получая отчеты о поиске через Интернет.

Записи о банкротстве, индивидуальном добровольном соглашении и принудительном прекращении деятельности — индивидуальный поиск Записи об обязательном прекращении деятельности — пакетный поиск

Как пользоваться услугой?

Вы можете ввести поисковые запросы о банкротстве / индивидуальном добровольном соглашении / принудительном прекращении деятельности онлайн один за другим в поля ввода.При необходимости отчеты о поиске будут отображаться онлайн сразу после оплаты комиссии. В каждой отправке можно выполнить не более 5 поисков (за исключением пакетного принудительного свертывания поиска).

Вы также можете использовать свой ссылочный номер для получения отчета (ов) о поиске в течение 7 дней с даты транзакции, используя функцию повторной печати отчета о поиске.

Примечания для ввода критериев поиска

Обратите внимание на следующие критерии при вводе поискового запроса:

• Слова «Company Limited» необходимо вводить полностью.Аббревиатура Co. Ltd. ‘ не разрешено.
• Также, если есть христианское имя, введите христианское имя после другого имени, например Чи Кеунг Питер. Не вводите запятую между ними.
• При вводе на китайском языке принимаются только символы традиционного китайского языка.

Платеж

Плата за один запрос о банкротстве / принудительной ликвидации составляет 80 гонконгских долларов. Вы можете использовать PPS, VISA, MasterCard, JCB или Union Pay для оплаты вашего платежа.

Перед оплатой

Обратите внимание, что содержание отчетов о поиске основано на записях в базе данных Офиса официального получателя во время поиска или более раннее время, если иное рекомендовано в Интернете.Записи базы данных обновляются только в том объеме, в котором информация и документы доступны в Офис официального получателя.

Запрос и помощь

Если вам нужна помощь в использовании этой онлайн-службы, вы можете позвонить на горячую линию по телефону 2867 2448 в рабочее время с 8:30 до 17:45. (Понедельник — пятница, кроме государственных праздников). Если вы позвоните в нерабочее время, вы услышите записанное сообщение с просьбой оставить сообщение со своим именем и номером телефона.Офис свяжется с вами в ближайшее время.

Запросы можно также направить по факсу на номер 3105 1814 или по электронной почте на адрес [электронная почта защищена].