Как проверить человека на банкротство физических лиц?
Сведения о банкротстве гражданина являются публичными. Используя общедоступные и официальные источники можно получить всю информацию о статусе должника, стадии банкротства, пройденных этапах и реализуемом имуществе.
Большинство граждан не в курсе, как можно проверить человека на банкротство и что получить эту информацию можно легко и бесплатно без особых проблем.
Зачем нужно проверять человека на банкротство?
Знать о том, проходит ли человек процедуру банкротства, приходится во многих ситуациях. Отказ от проверки чреват неприятными последствиями, потерей денег или репутации.
Наиболее часто убедиться в отсутствии у физического лица статуса банкрота требуется:
- при оформлении на работу на руководящие должности. После банкротства для фигуранта процедуры действует ряд ограничений: 3-летний запрет на управление юридическим лицом. Так же есть запреты от 5 до 10 лет на управление отдельными организациями: банками, МФО, страховыми компаниями.
Прием на руководящую работу даже находящегося в стадии рассмотрения заявления гражданина может принести ряд проблем. Более подробно о последствиях и ограничениях в этом материале. - при покупке недвижимости, автомобиля или иного дорогостоящего имущества. Сделки, совершенные во время банкротства или же после подачи заявления о несостоятельности впоследствии будут отменены судом. Поэтому важно перестраховаться и убедиться, что у продавца нет долгов и он не находится в процедуре банкротства.
- при оценке платежеспособности гражданина для целей бизнеса или заключения гражданско-правового договора. Увы, нахождение человека в процедуре банкротства может сорвать крупную сделку или же подорвать платежеспособность гражданина, ведь на период рассмотрения дела он будет получать лишь прожиточный минимум.
Прием на руководящую работу даже находящегося в стадии рассмотрения заявления гражданина может принести ряд проблем. Более подробно о последствиях и ограничениях в этом материале.Информацию о банкротстве часто получают работодатели, риелторы, контрагенты и просто частные лица, которым по какой-то причине необходимо удостовериться в отсутствии долгов у человека.
Уточним, что статус завершившего процедуру банкрота не является чем-то негативным. Наоборот, при успешном списании долгов этот статус подчеркивает добросовестность должника, подтвержденную судом.
Редакция БФЛ.топКак проверить человека на банкротство онлайн?
Самый основной способ получить максимум информации о гражданине и его процедуре банкротства – это сайт Федресурса — bankrot.fedresurs.ru.
Там содержится полная информация о гражданине, его кредиторах, стадии банкротства и ходе процедуры. Доступна даже информация о реализуемом имуществе и ходе торгов.
Для получения сведений достаточно ввести ФИО человека, по желанию можно добавить дату рождения и другие идентифицирующие данные.
Так же помочь может и картотека арбитражных дел kad.arbitr.ru.
Выбрав поиск по ФИО вы получите перечень дел в арбитражных судах по всей России, в которых фигурирует нужный вам человек. В электронной картотеке доступны все итоговые и промежуточные судебные акты, поэтому вы не пропустите важный этап процедуры.
Перечисленных ресурсов более чем достаточно, чтобы проверить – является ли тот или иной человек банкротом или же только проходит процедуру.
Как узнать, что человек на грани банкротства?
Если информации на перечисленных выше ресурсах нет, но у вас все равно есть подозрения, что гражданин может быть должен всем и вся, можно использовать несколько дополнительных вариантов.
Причины для установления «предбанкротного» статуса аналогичны тем, что мы описали выше. Основной и актуальный для обычного гражданина – это безопасность при сделках с недвижимостью или транспортом. Не забываем, что при банкротстве сделки могут быть проверены и отменены за три года, предшествующих обращению в суд с заявлением о банкротстве.
Следовательно, если вы купите квартиру со скидкой у человека, с которого банки уже взыскали долг через суд, то через год рискуете такую квартиру потерять…
Итак, проверяем гражданина на наличие долгов и, как следствие, возможное банкротство в будущем:
- Сайты мировых и районных (городских) судов по месту жительства и регистрации гражданина.
- Официальный сайт Федеральной службы судебных приставов (ФССП), база должников онлайн. Нужно знать ФИО и дату рождения гражданина. Получите информацию об открытых производствах и сумме долга. Основания для взыскания могут быть указаны в виде номера дела и наименования суда. Узнать подробности можно на сайте суда, вбив в поиск номер дела.
Наличие множества кредитных долгов или же 1-2 крупных кредитов, которые уже просрочены и взысканы через суд, может явно говорить о критическом финансовом положении гражданина. Не за горами банкротство, которое он может либо инициировать самостоятельно, либо же войти в процедуру по требованию банка-кредитора.
Как расценивать ту или иную информацию – решать вам и, желательно, после консультации с опытным юристом.
Если же вы должник, то логичнее самостоятельно озаботиться о списании долга, не дожидаясь обращения в суд банка.
Комитет госдоходов опубликовал поименный список потенциальных банкротов
Сервис, где отображены все 34 тысячи заявителей на банкротство, включая кредиторов и суммы долгов, заработал в Казахстане.
Сегодня в министерстве финансов РК сообщили о результатах рассмотрения заявлений, поступивших от граждан в марте 2023 года на применение процедуры банкротства физических лиц, передает inbusiness.kz.
Как рассказал вице-министр финансов РК Ержан Биржанов в ходе пресс-конференции на площадке службы центральных коммуникаций, с 3 марта начался прием заявлений от граждан на банкротство, по состоянию на сегодня (31 марта 2023 года) поступило более 34 тысяч заявлений.
В основном заявления поступают через портал электронного правительства eGov.kz (94%), через мобильное приложение e-Salyq Azamat (6%). Также министерство представило платформу tazalau.
qoldau.kz, на которой размещены данные всех казахстанцев, подавших заявления на банкротство, с указанием сумм займов и владельцев требований.
Согласно требованиям Закона «О восстановлении платежеспособности и банкротстве граждан Республики Казахстан», в течение 15 рабочих дней органы государственных доходов проводят проверку на соответствие гражданина следующим условиям:
- Долг перед банками, микрофинансовыми организациями (МФО) и коллекторскими агентствами не должен превышать 5,5 млн тенге (1600 МРП).
- Просрочка по оплате долгов должна превышать 12 месяцев.
- Отсутствует имущество, в том числе совместно нажитое в браке (автомашина, квартира, дом, участок, депозит в банке и т. д.).
- Проведена процедура урегулирования с банками и МФО по долгам.
Отдельная проверка проводится по получателям государственной адресной социальной помощи, а также по гражданам, долги которых не погашаются свыше 5 лет. Проверка на соответствие указанным критериям проводится автоматически в системе «ИС «Банкротство физических лиц» Qoldau путем сверки с электронными базами данных регистрирующих государственных органов, банков и кредитных бюро.
Для обработки заявлений граждан и проведения скоринга реализована 31 интеграция. Работы проводились посредством интеграционной плафтормы Smart Bridge. Дополнительно к 6 информационным системам, у которых отсутствовали подходящие интеграционные сервисы, был предоставлен прямой доступ для проведения скоринга.
На сегодня известно о решении минимум по 7340 заявлениям, где граждане получили уведомление об отказе в применении процедуры внесудебного банкротства через сервис 1414 на телефон.
Основные причины отказа:
- По данным кредитных бюро, у 6713 человек имеется частичное погашение долга в течение 12 месяцев или сумма долга превышает пороговое значение в 1600 МРП.
- МТСЗН не подтвердило, что 1846 человек являются получателями АСП в течение 6 месяцев.
- Не указали факт наличия супруга и, соответственно, не получили согласие у них на применение процедуры 1463 человек.
- По сведениям МЮ, у 1349 человек на праве собственности имеется недвижимое имущество.
- Согласно сведениям МСХ, у 941 гражданина есть земельные участки.
- За 789 гражданами зарегистрирован автотранспорт (данные МВД).
В случае получения такого уведомления повторно заявление можно подать через 3 месяца при соответствии критериям внесудебного банкротства.
Ранее сообщалось, что потенциальное число банкротств может достигнуть 35 тыс., а также из чего складывается данная цифра. Однако у процедуры банкротства есть минусы и много «подводных камней», о которых должен знать каждый заявитель, и не только. Эксперты предупреждают, что с последствиями банкротства могут столкнуться и добропорядочные граждане без обязательств.
Читайте по теме:
Банкротство физлиц: одному казахстанцу уже одобрили заявку
Банкротство физических лиц: как будут продавать имущество должников?
Кому спишут кредиты? Как работает закон о банкротстве физлиц в Казахстане?
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАС В TELEGRAM Узнавайте о новостях первыми
ПодписатьсяЧто такое аудит банкротства?
Небольшой процент дел о банкротстве отбирается каждый год для дальнейшего рассмотрения или проверки независимым аудитором или аудиторской фирмой. Это называется аудитом банкротства.
Аудит банкротства
Закон о предотвращении злоупотреблений при банкротстве и защите прав потребителей от 2005 г. (BAPCPA), а точнее, от 17 октября 2005 г., требует, чтобы определенное количество дел о банкротстве, поданных в каждом судебном округе, проверялось независимым аудитором или аудиторской фирмой. Целью аудита банкротства является проверка достоверности информации, раскрытой должником в его или ее заявлении о банкротстве. Если вас выбрали для проведения аудита банкротства, аудиторская фирма рассмотрит ваше заявление о банкротстве и финансовую информацию на предмет любых «существенных искажений» доходов, расходов, активов или передачи имущества, как правило, за последние 2 года.
Если ваше дело выбрано для аудита банкротства, вы, как правило, получите уведомление от Администрации по делам о банкротстве в течение нескольких недель после подачи заявления о банкротстве.
Вы должны будете предоставить несколько финансовых документов независимой фирме, проводящей аудит. Обычно это налоговые декларации за 2 года, предшествующие подаче иска, банковские выписки и платежные квитанции за 6 месяцев, предшествовавшие подаче иска, а также счета-фактуры или контракты на любую недвижимую или личную собственность, которую вы передали в течение 2 лет, предшествующих подаче иска.
Как только аудиторская фирма получит ваши документы, она сравнит их с информацией, которую вы подали в своем заявлении о банкротстве. Аудиторская фирма также проведет собственный поиск в записях суда по наследственным делам округа, в котором вы проживаете, чтобы найти любые активы (земля, дома, мобильные дома, права собственности на автомобиль, права на лодку и т. д.), которые могут быть связаны с вашим именем. которые не были раскрыты в вашем заявлении о банкротстве. После завершения первоначальной проверки у аудиторской фирмы могут возникнуть дополнительные вопросы по любой предоставленной неоднозначной информации, и они дадут вам возможность объяснить им эти вопросы.
В настоящее время из-за бюджетных ограничений эта сумма на самом деле немного меньше. Однако не все случаи выбираются случайным образом. Если в вашем деле есть определенные красные флажки, такие как более высокие, чем обычно, доходы или расходы, у вас будет больше шансов быть выбранным для аудита банкротства. BAPCPA разрешает проводить проверки должников, чьи доходы или расходы сильно отличаются от средних статистических показателей большинства должников в вашем округе.
Как видите, очень важно иметь адвоката, который будет внимательно вести вас через процесс банкротства. В Bond & Botes мы рассматриваем каждое дело так, как будто оно будет выбрано для аудита, и мы очень усердно работаем с нашими клиентами, чтобы убедиться, что их петиции точны. Пожалуйста, позвоните одному из наших удобное расположение офисов , чтобы назначить частную консультацию с одним из наших опытных юристов .
Мы проанализируем вашу ситуацию и поможем вам принять наилучшее возможное решение, чтобы помочь вам справиться с вашими финансовыми проблемами.
Пост Что такое аудит банкротства? впервые появился на Bond & Botes.Информация об аудите должника
В соответствии с Законом о предотвращении злоупотреблений при банкротстве и защите прав потребителей от 2005 г., Pub. Л. № 109-8, 119 стат. 23 (2005 г.) Программа попечителей США (USTP) уполномочена заключать контракты с независимыми фирмами для проведения аудита отдельных дел по главам 7 и 13. Целью аудита является определение точности, достоверности и полноты заявлений, графиков и другой информации, которую должен предоставить должник в соответствии с разделами 521 и 1322 раздела 11.USTP имеет право выбирать установленный единый процент дел о банкротстве потребителей по федеральным судебным округам, а также определение дел для проверки в порядке исключения, в которых доходы или расходы должника отклоняются от статистической нормы округа, в котором было возбуждено дело. По закону должник обязан сотрудничать с аудитором.
Ежегодно по поручению Генерального прокурора USTP публикует ежегодный публичный отчет о совокупных результатах проверок, включая процентную долю случаев по округам, в которых сообщается о существенном искажении доходов или расходов.
Эти отчеты доступны на странице «Отчеты и исследования» этого веб-сайта.
