Официальные сервисы для проверки граждан — Право на vc.ru
{«id»:13956,»url»:»\/distributions\/13956\/click?bit=1&hash=218824c4468d1ad16ead721c4569ab95b5415e06001032a32c34f904cb106363″,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u0440\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044e-\u0430\u0439\u0442\u0438\u0448\u043d\u0438\u043a\u0443 \u0438\u0437\u0431\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442 \u043c\u0443\u043a \u0432\u044b\u0431\u043e\u0440\u0430: \u0441\u0435\u043c\u044c\u044f \u0438\u043b\u0438 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430″,»buttonText»:»\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»imageUuid»:»cbf3e8d3-863a-5b81-9dd9-f0c431721801″,»isPaidAndBannersEnabled»:false}
108 просмотров
Сервисы, которые помогут проверить является ли человек благонадежным и определиться стоит ли с ним заключать сделку или нет.
Действительность паспорта
Если вам известны номер и серия паспорта гражданина, то вы можете проверить действительность этого документа в сервисе от Миграционной службы.
Там же есть возможность скачать список утраченных и похищенных паспортов.
Что дает
Это позволит перед совершением сделки «отсечь» часть мошенников, которые используют потерянные паспорта.
Действительность прописки
Если вы знаете данные паспорта человека, то можете узнать где он на самом деле зарегистрирован. Опять же это сервис от Миграционной службы.
Что дает
Знание реального места, где зарегистрирован человек, позволит в случае чего подать на него иск в суд. Ибо согласно ст. 28 ГПК РФ иски почти всегда подаются в суд по месту жительства ответчика.
ИНН
Узнать идентификационный номер налогоплательщика можно с помощью сервиса налоговой. Также потребуются данные паспорта.
Что дает
Само по себе знание ИНН человека мало чем полезно, но это позволяет эффективнее пользоваться другими сервисами.
Долги
О непогашенных долгах можно узнать на сайте судебных приставов.
Что дает
С помощью этого сервиса можно проверить платежеспособность человека.
Банкротство
Проверить проходил ли человек процедуру банкротство или уже является банкротом можно на 2 сайтах:
- Федресурс.
- Картотека арбитражных дел.
Что дает
Позволяет проверить платежеспособность человека.
Дисквалификация
У человека может быть запрет на регистрацию ИП или ООО, на руководство в компаниях и пр.
Это можно проверить с помощью сервиса налоговой.
Стоит отметить, что дисквалифицировать человека могут и без оснований. Прецеденты были, например, в деле № А66-15906/2018.
Что дает
Позволяет косвенно оценить надежность человека. При наличии запрета лучше несколько раз подумать стоит ли заключать сделку с таким гражданином.
ИП
С помощью ИНН и/или ФИО человека можно проверить является ли он предпринимателем.
К вашим услугам сразу 2 сервиса налоговой:
- ЕГРЮЛ (да, в сервисе со сведениями о юр. лицах можно найти ИП).
- Прозрачный бизнес.
Что дает
Сервисы помогут, если человек представляется предпринимателем, а вы сомневаетесь в этом утверждении.
Самозанятость
Зная ИНН, вы легко можете проверить является ли человек самозанятым с помощью налогового сервиса.
Что дает
Позволяет убедиться является ли человек самозанятым или нет, если, например, он лишился этого статуса из-за превышения лимита доходов.
Участие в юр. лицах
Проверить является ли человек участником или директором компании можно в сервисе «Прозрачный бизнес». Для этого вам понадобятся ФИО человека или его ИНН.
Что дает
Данный сервис многофункционален. С его помощью можно, например, определить является ли директор ООО массовым, т. е. возможным номиналом.
Отметим, что если вам требуется проверить компанию на благонадежность, то мы подготовили отдельный перечень сервисов для проверки юр.
лиц. Посмотреть его можно тут.
Вывод
Использование официальных сервисов для проверки граждан является важным инструментом для обеспечения прозрачности сделок. Это помогает компаниям и людям защитить свои права и снизить риск взаимодействия с мошенниками.
Понравилась статья? Подписывайтесь на наш телеграм-канал.
R-Style Softlab | Как проверяют банкротов в АБС RS-Bank v. 5.5
Согласно Федеральному закону № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» в АБС RS-Bank v. 5.5 реализована проверка банкротов и должников. Клиенты банка — юридические лица, физические лица и ИП — проверяются по реестру ЕФРСБ, кроме того, система контролирует наличие признаков банкротства при вводе лицевого счета и выполнении проводки документов. Подробнее о новых возможностях системы узнаете из нашей статьи.
Контроль клиентов по реестру ЕФРСБ
АБС RS-Bank v. 5.50 позволяет выполнять периодическую проверку клиентской базы банка с целью выявления клиентов, включенных в ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве).
По результатам выполнения проверки выявленным клиентам присваивается признак принадлежности к реестру (категория № 912 «Признак банкротства»), который далее учитывается при открытии лицевого счета клиенту и регистрации платежного документа.
Процедура проверки клиентов по ЕФРСБ может выполняться как в пакетном режиме (рис. 1), так и в индивидуальном порядке — из карточки конкретного клиента.
Рис. 1. Форма для запуска массовой проверки клиентов на их наличие в ЕФРСБ
Для выполнения проверки из АБС в RS-Connect передаются следующие параметры:
- по юридическому лицу: ОГРН, ОГРНИП (для ИП), ИНН, полное наименование должника;
- по физическому лицу: ФИО, дата рождения, СНИЛС, ИНН.
Система позволяет настроить правила установки признака банкротства для физических лиц в случае совпадения по неоднозначным реквизитам.
Например, если данные по СНИЛС и ИНН в системе отсутствуют, и, соответственно, для проверки передаются только ФИО и дата рождения, то в случае совпадения действия системы будут определяться настройкой реестра RS-CONNECT\RS-BANK\ЕФРСБ\ФИО:
- «YES» — заполнять категорию № 912 «Признак банкротства»;
- «NO» — не выполнять никаких действий.
По окончании процедуры проверки по реестру ЕФРСБ в системе формируется протокол с подробной информацией о результатах выполнения.
Контроль признаков банкротства клиента при вводе лицевого счета
При вводе лицевого счета выполняется проверка наличия установленной для клиента категории № 912 «Признак банкротства» и его значения.
В зависимости от кода категории по итогам проверки выполняются разные действия. Так, при значении «4» (клиент банкрот) при открытии счета на экран выводится сообщение:
Клиент БАНКРОТ! Возможно открытие только специального счета банкрота! Необходимо согласование ЮУ.
Продолжить? ДА/НЕТ.
Для значений «1», «2», «3», «6», «7» (клиент находится на стадии финансового оздоровления, реализации имущества и др.) текст сообщения будет другим:
Клиент находится в стадии банкротства. Необходимо согласование с ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.
Дальнейшие действия системы определяются ответом пользователя.
Контроль признаков банкротства клиента при выполнении проводки документа
При выполнении проводки документа в системе также реализован контроль признаков банкротства клиента. Эта опция настраивается и определяется значением настройки реестра.
Если настройка реестра CHECKDOC\КОНТРОЛЬ БАНКРОТСТВА ПРИ ПРОВОДКЕ содержит значение «YES», а шифр документа равен «01» или «17», и при этом плательщик является клиентом нашего банка, то дальнейшие действия зависят от значения кода категории № 912 «Признак банкротства», установленного для плательщика по документу:
- Если он равен «4», при этом на счете получателя не установлен тип R «Счет банкрота», то пользователю выводится сообщение:
Клиент <Плательщик_клиент> БАНКРОТ! Все операции запрещены! Необходимо согласование ЮУ.
Продолжить? ДА/НЕТ.
- Если код равен «1», «2», «3», «6», «7», и при этом на счете получателя не установлен тип R «Счет банкрота», то сообщение будет таким:
Исполнение документов по субъекту <Плательщик_клиент> приостановлено в связи с процедурой банкротства. Необходимо согласование с ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.
Подобным образом процедура контроля работает как в случае единичной проводки, так и массовой.
Дальнейшие действия системы зависят от ответа пользователя.
Прочие возможности
Признак банкротства также учитывается в системе при взаимодействии с Федеральной налоговой службой и Федеральной таможенной службой.
В случае банкротства клиента эти сведения будут переданы в RS-Connect при обработке поступающей информации об ограничениях, платежных документах и использованы далее при подготовке ответов в государственные органы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
Банкротство вернет вам паспорт?
0 Сигнальные ракеты Филамент.ио Сделано с Flare Подробнее’> 0 Сигнальные ракеты ×
Сегодня мы приветствуем приглашенного блоггера Кеннета С. Вейла. У Кена есть собственная практика в Сиэтле, которая сосредоточена на представлении интересов лиц с налоговой задолженностью и урегулировании этой задолженности посредством административных действий с IRS или путем банкротства. Он написал книгу по своей специальности, Weil,
Кен работал в группе налоговых консультантов и продолжает оставаться ведущим мыслителем на стыке налогообложения и банкротства. Он возглавляет комитет по банкротству и урегулированию (B&W) налоговой секции ABA. Налоговая секция ABA собралась в Лос-Анджелесе в конце января, где Кен принял участие в заседании комитета B&W
вместе с судьей по делам о банкротстве Марком Уоллесом из суда по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, округ Санта-Ана. В рамках этой панели он представил информацию о новом правиле отзыва/отказа паспорта. Я подумал, что эта информация может быть интересна читателям блога, и уговорил Кена написать что-нибудь для нас. КейтРабочий язык
Новый I.R.C. § 7345(a) уполномочивает Государственный департамент отказать в выдаче, аннулировать или ограничить паспорт, если IRS подтвердит Государственному департаменту, что физическое лицо имеет серьезную просроченную налоговую задолженность (SDTD).
Рабочие глаголы в § 7345(a) — это отказать, отозвать и ограничить. Отказ и аннулирование являются прямыми. Ограничение не так однозначно. Например, в разделе 32101 (e) Закона FAST содержится положение об ограничении срока возвращения в Соединенные Штаты для граждан, чьи паспорта аннулируются.
Для проведения сертификации необходимо наличие SDTD, который представляет собой определенный термин с четырьмя компонентами. Раздел 7345(b)(1)(A) предусматривает, что налоговая задолженность должна быть оценена и иметь юридическую силу, прежде чем она может быть SDTD. (Требование оценки означает, что стандарт для SDTD сильно отличается от требования о банкротстве, которое широко определяется в разделе 101 (5) Кодекса о банкротстве). Кроме того, Раздел 7345(b)(1)(B) и (C) требует наличия как компонента «возраст», так и компонента размера, прежде чем налоговая задолженность может быть SDTD. Что касается «возрастного» компонента, для того, чтобы начисленная и имеющая юридическую силу налоговая задолженность была преобразована в SDTD, налоговое обязательство должно быть предметом уведомления о федеральном налоговом удержании (NFTL) и сопутствующих административных прав для обращения за надлежащей правовой процедурой.
(CDP) исчерпаны или истекли, либо налоговое обязательство должно быть предметом сбора. Кроме того, «подходящий» налоговый долг должен превышать 50 000 долларов США, включая штрафы и проценты, индексированные с учетом инфляции. Это означает, что должно быть 50 000 долларов SDTD, а не 50 000 долларов налоговой задолженности.
подробнее…
Даже если налоговая задолженность квалифицируется как SDTD, существуют события, которые выводят задолженность из этой классификации. Раздел 7345(b)(2) устанавливает события, которые не позволяют долгу быть SDTD. Эти события состоят в том, что налогоплательщик (i) находится в соглашении о рассрочке (IA), (ii) осуществляет платежи в соответствии с предложением о компромиссе (OIC), (iii) находится на слушании CDP или запросил его, или (iv) добивается невиновности помощь супругу (ISR).
Сертификация может быть отменена. Раздел 7345(c)(1) предусматривает, что сертификация должна быть отменена, если задолженность «перестает быть серьезно просроченной налоговой задолженностью по причине подраздела (b)(2)».
Другими словами, события в предыдущем абзаце будут способствовать развороту. Сертификация также может быть отменена, если сертификация была ошибочной или долг полностью погашен. Это означает, что после сертификации частичный платеж, в результате которого SDTD становится ниже 50 000 долларов США, не будет основанием для отмены сертификации. Правила относительно даты, до которой сертификация должна быть отменена, содержатся в Разделе 7345(c)(2).
Сертификационная информация, передаваемая из IRS в Государственный департамент, ограничивается информацией, удостоверяющей личность налогоплательщика, и суммой SDTD. И.Р.К. § 6103(к)(11).
Подробное изучение Fast Act § 32101
Тщательное изучение Fast Act § 32101 поднимает некоторые интересные нюансы и ряд вопросов, оставшихся без ответа.
Серьезно просроченный налоговый долг. Триггером для сертификации является не налоговая задолженность в размере 50 000 долларов США. Это 50 000 долларов SDTD. Чтобы быть SDTD, налоговая задолженность должна быть объектом сбора или NFTL с исчерпанными/истекшими правами CDP.
Если у человека есть некоторая задолженность, которая «квалифицирована» как SDTD, и некоторая задолженность, которая не соответствует требованиям, поскольку процесс взыскания не продвинулся достаточно далеко, для достижения общей суммы в размере 50 000 долларов США используется только «подходящая» задолженность.
Различные правила залогов и сборов. Существует небольшая разница в обращении с залогами и сборами. Налоговая задолженность не будет преобразована в SDTD при подаче NFTL, если сохраняются права CDP. Фактическая фраза, используемая в Разделе 7345(b)(1)(C), гласит, что административные права должны быть «исчерпаны или истекли». Наилучшее предположение состоит в том, что налоговая задолженность является SDTD, если налогоплательщик имеет «только» право на слушание дела в эквиваленте. Напротив, для создания SDTD достаточно сбора.
Право на уведомление о слушании CDP, отправленное из-за подачи NFTL, должно содержать предупреждение о возможности отказа, аннулирования или ограничения паспорта налогоплательщика.
В отличие от этого, уведомления о намерении взимать сборы должны содержать это предупреждение. И.Р.К. § 6331(d)(4)(G). Предположительно, поскольку уведомление содержится в уведомлении о намерении взыскать, требование о дополнительном уведомлении не было добавлено к уведомлению о слушании CDP, которое сопровождает окончательное уведомление о намерении взыскать.
Не имеет законной силы. Требование законной исковой силы в § 7345(b)(1) создает сложные проблемы на пересечении банкротства и § 7345.
Юридически неисполнимое: освобождение разрешено, но NFTL не освобожден. Неясно, является ли налоговый долг неисполнимым с юридической точки зрения, если он был погашен в результате банкротства, но NFTL не освобожден. Означает ли NFTL, что долг по-прежнему имеет юридическую силу? Будет ли это иметь значение, если налоговая задолженность будет погашена, NFTL останется прикрепленным к активу, а стоимость применимых активов будет значительно ниже 50 000 долларов США, даже если погашенная задолженность намного превышает 50 000 долларов США? Имеет ли значение, если в какой-то момент стоимость может превысить 50 000 долларов США? Если налогоплательщик не согласен с определением того, что задолженность подлежит взысканию в судебном порядке, возможно обращение в суд.
Юридически неисполнимый: планы погашения в случае банкротства. Нет четкого ответа, являются ли платежи в соответствии с планами в главах 11, 12 или 13, которые предположительно делают долг временно неисполнимым, но все еще подлежащим погашению, без сертификации. Подумайте, можно ли добавить к планам в главах 11, 12 или 13 специальные положения, предусматривающие выплату налоговой задолженности, чтобы паспорт не был заверен для отзыва или, если он уже заверен, чтобы заверение было отменено. Обычно в главе 13 специальному классу не разрешается выплачивать необеспеченный, не подлежащий погашению налоговый долг. Copeland v. Fink (In re Copeland) , 742 F.3d 811 (8-й округ, 2014 г.) постановил, что дискриминация в отношении уплаты не подлежащего погашению налогового долга не допускается; но дискриминация разрешалась, если дискриминация была предложена добросовестно и степень дискриминации была непосредственно связана с основанием или обоснованием дискриминации.
Если налогоплательщику нужен паспорт для работы, то должен быть разрешен особый класс долга. Будет ли этот план платежей достаточным для предотвращения отказа в выдаче или отмены сертификации?
Если платежи по плану считаются не имеющими законной силы, налоговая задолженность после подачи заявления, когда имущество переходит к должнику в соответствии с условиями Главы 13, также может создать проблему. In re Markowicz , 150 Б.Р. 461 (Bankr. D. Nev. 1993) установил, что доходы после подтверждения, не переданные в план , не были частью конкурсной массы, а сбор IRS после подачи заявления для сбора налога после подачи заявления не нарушал автоматическое приостановление. Аналогично, In re DeBerry , 183 B.R. 716 (Банк. M.D.N.C. 1995) предоставил IRS освобождение от приостановки сбора налогов после подачи петиции за пределами плана Главы 13, в котором были произведены все платежи по плану. Будут ли в таком случае некоторые из налогов считаться неисполнимыми с юридической точки зрения или подлежать НС, а какие-то — иметь законную силу?
Когда сертификация производиться не будет.
Некоторые события исключают налоговую задолженность из определения SDTD. Если налоговая задолженность не является SDTD, то сертификация производиться не будет. Это следующие события: налогоплательщик (i) участвует в IA, (ii) осуществляет платежи в соответствии с OIC, (iii) находится на рассмотрении слушания CDP или запросил его, или (iv) запрашивает ISR.
Представление OIC не является зарегистрированным событием. В качестве исключения OIC должен быть принят, чтобы долг больше не был причитающимся, или налогоплательщик должен производить платежи в соответствии с OIC. Учитывая, сколько времени требуется IRS для обработки предложений, это вызывает беспокойство.
Что произойдет, если налоговый инспектор решит взимать 15 % от суммы социального обеспечения и не предпримет никаких дальнейших действий? Будет ли текущий сбор, который действует как НС, достаточным, чтобы квалифицироваться как НС в соответствии с исключениями § 7345(b)(2)?
Что произойдет, если у должника недостаточно дохода, чтобы гарантировать IA? Должен ли в настоящее время безнадежный статус (CNC) считаться эквивалентом нахождения в IA? Должен ли налогоплательщик состоять в IA, который платит de minimis сумму, чтобы избежать сертификации, например.
, один доллар в месяц? Паспорт может быть очень важен для кого-то со статусом ЧПУ, например . , если человек живет недалеко от границы или имеет близких родственников за пределами США.
Сертификация и автоматический отдых. Запрещается ли сертификация автоматическим приостановлением банкротства? Действия правительства, которые используются для обеспечения соблюдения их полицейских и регулирующих полномочий, не подлежат автоматическому приостановлению из-за исключения, предусмотренного в 11 U.S.C. § 362(б)(4). Ясно, что паспортное правило — это принудительное правило для принудительного взыскания. Будет ли это рассматриваться как действие полиции и регулирующих органов, аналогичное законам о взыскании уголовных преступлений в Неваде? В Неваде уголовное преследование с целью взыскания долгов казино не считается нарушением судебного запрета на увольнение или автоматическое приостановление. Нэш против Кларка, округ Сити. Адвокат (In re Nash) , 464 BR.
874 (9-й округ BAP 2012 г.) постановил, что окружной прокурор округа Кларк не нарушил судебный запрет на освобождение от должности при применении уголовного закона, даже несмотря на то, что закон был явно разработан для взыскания невыплаченных долгов казино в пользу казино. Изменяется ли анализ автоматического приостановления, если налоговая задолженность может быть погашена в ином случае и, вероятно, станет неисполнимой по закону?
Судебный пересмотр. Раздел 7345(e) предоставляет возможность судебного пересмотра сертификации налоговому суду и окружным судам, но не судам по делам о банкротстве. Раздел 7345(d) предусматривает, что уведомление о сертификации должно быть направлено налогоплательщику, и уведомление должно содержать информацию о праве на оспаривание сертификации. Уведомление об отмене сертификации также должно быть направлено налогоплательщику.
Если налогоплательщик и правительство не согласны с тем, остается ли задолженность подлежащей взысканию в судебном порядке после банкротства, может быть черный вход в суд по делам о банкротстве.
Отказ в выдаче или аннулирование паспорта может привести к тому, что налоговый орган будет привлечен к ответственности за нарушение судебного запрета на увольнение в соответствии с 11 U.S.C. § 524. Общеизвестно, что взыскание убытков, включая гонорары адвокатов, затруднено из-за исключений в разделе 7433 Налогового кодекса. Учитывая неопределенность нового закона, можно, конечно, предположить, что IRS будет утверждать, что его позиция была в значительной степени оправдана.
Могу ли я путешествовать во время подачи заявления о банкротстве? Oaktree Law
Перейти к содержимому
Блог
Ресурсы
- Архив банкротства (82)
- Закон о банкротстве (48)
- Блог (203)
- Архив делового и гражданского судопроизводства (17)
- Глава 11 (13)
- Глава 13 Архивы (31)
- Архив обновлений COVID-19 (21)
- Архивы долгов (47)
- Архивы выкупа (28)
- Защита от выкупа (58)
- Архив новостей (43)
- Архивы личных травм (2)
- Пресс-релиз (1)
- Архивы недвижимости (15)
- Архивы трастов (1)
- Завещания и недвижимость (3)
Существует множество действий, от которых предостерегают финансовые консультанты и адвокаты при подаче заявления о банкротстве.
Например, вы не хотите выплачивать какие-либо личные кредиты в течение 90 дней, предшествующих подаче заявления о банкротстве. В некоторых случаях снятие средств с вашей кредитной карты может рассматриваться как мошенничество. Ваше дело о банкротстве может быть прекращено, если суд сочтет вас недостойным, и вы, возможно, не сможете снова подать заявление по текущим долгам. Однако разумно ли путешествовать во время подачи заявления о банкротстве — это другой вопрос.
Отпуск до банкротства
Отпуск до подачи заявления о банкротстве допустим по закону. Если отпуск уже был оплачен и вы не испытывали финансовых затруднений при его оплате, это приемлемо для судов. Люди часто бронируют отпуск с предоплатой заранее. В то время их финансовые перспективы могли быть совершенно другими, но все может быстро измениться.
В случае предоплаченного отпуска это безопасно, и если вы сможете доказать, что ваши финансы были стабильными в то время, когда вы его бронировали, ваше дело о банкротстве не будет затронуто.
Согласие от вашего конкурсного управляющего не требуется.
Какие меры предосторожности следует предпринять?
Хотя вы можете путешествовать, даже в роскошном отпуске, следующие шаги могут помочь избежать осложнений в вашем деле о банкротстве:
- Не используйте кредитные карты, так как в связи с вашим делом будут поставлены под вопрос дополнительные расходы.
- Если вы путешествуете за границу, получите согласие своего опекуна и предоставьте любую информацию, которую он запросит.
- В форме заявки на поездку укажите причину поездки, даты отъезда/возвращения, пункты назначения, контактные данные и платежную информацию.
Доверенное лицо может отклонить ваш запрос на поездку, если он считает, что вы не выполняете свои обязанности в соответствии с Законом о банкротстве. Все запрошенные данные о ваших доходах и активах должны быть предоставлены до подачи заявления о банкротстве, в то время как ваши платежные платежи должны быть актуальными.
Поездка за границу без разрешения является нарушением Закона о банкротстве; ваше банкротство может быть продлено на пять лет с даты вашего возвращения; тюремное заключение — еще одна возможность.
Банкротство и паспорта
В США вам не откажут в выдаче паспорта из-за банкротства. Тем не менее, международные поездки могут рассматриваться как источник долга или непомерных расходов. Отказ в выдаче паспорта обычно связан с теми, у кого есть задолженность по налогам или алиментам. Но медицинские счета или задолженность по студенческому кредиту вряд ли приведут к отказу. Хотя, если вы нуждаетесь в медицинском обслуживании в другой стране и имеете большой долг за медицинские услуги, вам могут отказать в медицинском обслуживании.
Государственный департамент может отклонить ваше заявление на получение паспорта, если вы должны заплатить более 50 000 долларов США по налогам. Ваш отказ не может быть снят до 90 дней после того, как вы их заплатите. В выдаче паспорта также может быть отказано, если вы должны вернуть более 2500 долларов в качестве алиментов.
