Признаки фиктивного банкротства физического лица: Преднамеренное Банкротство Как Уголовно-наказуемое Деяние?

Фиктивное банкротство физического лица: признаки и ответственность

Фиктивное банкротство физического лица – это заявление граждан о несостоятельности в тех случаях, когда они не отвечают признакам банкротства, но стараются скрыть этот факт. То есть, должники намеренно скрывают имущество, активы, доходы, чтобы отвечать формальным признакам несостоятельности. Если кредиторы, управляющий, суд и следствие установят этот факт, заявитель привлекается к административной или уголовной ответственности.

Содержание

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного?

Оба вида проступков или преступлений схожи. Относительно них даже действует одна норма КоАП – ст. 14.12. При этом отмечаются следующие признаки фиктивного банкротства физического лица:

1. Должник публично заявил о несостоятельности, подал соответствующее заявление в судебный орган;
2. Такое заявление заведомо ложное, не отвечает действительности;
3. Действия должника, если его признают банкротом, наносят существенный ущерб кредиторам.

То есть, в случае преднамеренного банкротства должник намеренно доводит себя до состояния, при котором он полностью отвечает признакам несостоятельности. В случае фиктивного банкротства гражданин пытается пройти эту процедуру, реально не отвечая его признакам, но этот факт им скрывается.

Чтобы привлечь к административной или уголовной ответственности за такое деяние, факт его совершения устанавливается компетентными органами. Для этого заинтересованные лица – кредиторы, финансовый управляющий – должны направить соответствующее заявление в полицию. Обращение должно основываться на фактах, указывающих на признаки фиктивного банкротства должника.

Ответственность за фиктивное банкротство физического лица

Как указано выше, ответственность за фиктивное банкротство физического лица может быть административной (ст.14.12 КоАП) и уголовной (ст. 197 УК). В первом случае граждане могут рассчитывать на максимальный штраф в 3 т.р. Уголовное наказание существенно строже.

Во-первых, минимальный размер штрафа – 100 т.р. Максимальный – 300 т.р. Кроме штрафа, суд может назначить злоумышленнику:

• принудительные работы на срок до 5 лет;
• лишение свободы на срок до 6 лет.

Дополнительно к лишению свободы суд может назначить штраф. Его максимальный размер – 180 т.р. Альтернативный штраф – в размере полугодового заработка. Но чтобы должник понес такое наказание, в его действиях следствие должно установить состав преступления.

Как устанавливается фиктивное банкротство граждан?

По сути, механизм установления фиктивного банкротства запускается должником. Как только суд принимает его заявление о несостоятельности, объявляет его банкротом, назначает финансового управляющего, происходит следующее:

1. Управляющий и кредиторы получают сведения из госреестров об имуществе должника, проводимых им сделок, включая наследование и дарение. Изучаются также выписки из банков, в которых заведены счета банкрота;
2. В ходе анализа во внимание берется период за 3 года до признания должника банкротом;
3. Устанавливается динамика платежеспособности недобросовестного заемщика;
4. Пристальное внимание уделяется временным промежуткам, в которые отмечается резкое падение платежеспособности, устанавливаются реальные причины таких колебаний;
5. Полученные факты сопоставляются с получением должником кредитов, выплатой обязательных платежей и т. п.;
6. Изучается и анализируется кредитная история банкрота;
7. Устанавливаются факты привлечения должника к уголовной ответственности за экономические преступления, а также мошенничество.

Для справки! Изучаются не только счета в банках и активы, которые находятся в РФ. Управляющий и кредиторы исследуют наличие активов за рубежом, а также движение средств на электронных кошельках должника.

По результатам исследований операций по приобретению и отчуждению имущества за последние 3 года кредиторы и управляющий обращают внимание на другие долги:

• по налогам и сборам;
• по коммунальным услугам;
• по алиментным обязательствам.

Источниками сведений о должнике служат следующие реестры:

1. Росреестр – позволяет получить информацию о наличии недвижимости должника;
2. ГИБДД – предоставляет данные о транспортных средствах банкрота;
3. Налоговой службы – дает информацию о наличии доли в компаниях, других активов, с которых уплачиваются налоги.

В совокупности такой анализ позволяет определить реальное финансовое состояние должника, подтвердить или опровергнуть предположения о фиктивном или преднамеренном банкротстве. Если они подтверждены, следующий шаг – обращение в правоохранительные органы.

Расследование правоохранительными органами

Как только кредиторы и управляющий подтвердят подозрения, они могут предъявить претензии должнику. Если он захочет избежать административного и/или уголовного наказания, тогда будет искать способ удовлетворить требования кредиторов.

В противном случае в правоохранительные органы поступает заявление о фиктивном банкротстве физического лица. Начинается следствие, изложенные данные и подтверждающие их материалы проверяются, по результатам дело передается в суд, который выносит соответствующее решение.

Даже если должник привлекается к административной ответственности, наказание несущественное, но это основание для прекращения процедуры банкротства. Далее долги будут взыскиваться в рамках исполнительного производства на основании другого решения суда. Его инициируют кредиторы, а суд с высокой вероятностью удовлетворит все их требования.

Преднамеренное и фиктивное банкротство физических лиц.

Юристы по банкротству

Группа Компаний «Бизнес- юрист» более 13 лет специализируется на предоставлении юридических услуг гражданам.

Мы умеем решать проблемы с долгами.

Юридические услуги в СПб и Ленинградской области. Юридические консультации в СПб и области.

Основные направления деятельности – услуги в области права и экспертиз.

Юридическая компания «Старт» с 2012 года работает в сфере оказания услуг физическим и юридическим лицам во всех областях права.

Статьи по теме

Банкротство физических лиц: что нужно знать

СОДЕРЖАНИЕ:

Юридические условия
Процесс признания банкротом
На что обратить внимание
Условия оформления банкротства

Банкрот, как и всякий другой клиент, обязан соблюдать права, предусмотренные Законом «О несостоятельности (банкротстве)», то есть признать себя несостоятельным в соответствии с законом и им же назначить своего финансового управляющего. Вы можете найти публикации о банкротстве в коммерсант и более основательно разобраться в этом вопросе.

Юридические условия

Для признания гражданина банкротом необходимо подать заявление в Арбитражный суд. С заявлением об установлении факта фиктивного банкротства гражданина может обратиться любой кредитор гражданина, допустивший просрочку по уплате основного долга. Заявление может быть подано в течение 2 месяцев после того, как просрочка возникла.

В случае признания гражданина-должника банкротом удовлетворяются требования кредиторов в размере, определенном законом на дату принятия судом заявления о признании гражданина банкротом. Однако законом предусмотрена сложная процедура, которая позволяет суду восстановить права гражданина в случае недостаточности имущества гражданина для удовлетворения требований кредиторов. Кроме того, сумма долгов, выявляемых при проверке должника, не может превышать стоимости его имущества.

Процесс признания банкротом

Этапами производства в суде о признании банкротства физического лица являются:

• подача заявления о банкротстве;
• рассмотрение заявления;
• проведение анализа финансового состояния должника;
• вынесение решения о признании должника банкротам;
• подача ходатайства о рассрочке уплаты сумм задолженности перед арбитражным управляющим.

Любой должник может заявить о своей несостоятельности. Если финансовое положение у него достаточно устойчиво и о признаках банкротства отсутствуют основания предполагать, то за него это заявление должен сделать кредитор. Банкрот – это гражданин – говорит закон, – неспособный удовлетворить свои требования к кредиторам в установленный срок.

На что обратить внимание 

В случае признания гражданина несостоятельным, арбитражный суд принимает решение о реализации имущества должника, а также о продаже принадлежащего должнику недвижимого имущества, транспортных средств, ценных бумаг, предметов искового производства, а в исключительных случаях — других денежных и материальных ценностей.

Условия оформления банкротства

Банкротство — это процедура, в ходе которой гражданин обязан самостоятельно погасить все долги перед банками и другими финансово-кредитными организациями и третьими лицами, которые возникли в ходе банкротства. В ходе проведения процедур банкротства выносится решение о введении временной администрации, ликвидации или прекращении деятельности юридического лица-банкрота.

Понимая, что должник, который является несостоятельным должником, не имеет возможности выполнять свои обязательства по оплате долга, самым простым решением для него является обращение к будущему кредитору с заявлением о признании его банкротом. Изначально признаки банкротства физического лицо включают в себя следующие:

• неуплата в срок очередных платежей по долгам, которые обусловлены обязательствами личного характера, к примеру, платежи по кредиту;
• наличие непогашенных обязательств перед банками;
• минимальная заработная плата. 

Ни одно физическое лицо не имеет желания стать банкротами. Но, к сожалению, такая возможность существует, и необходимо вовремя принять меры для того, чтобы избежать образования такого огромного долга. Еще раз хочется сказать, что в результате процедуры банкротства должника наступает не только неблагоприятная для него ситуация, что влечет за собой потерю имущества, которое ему больше не принадлежит, но и могут быть выявлены признаки фиктивного банкротства.

Источник – сайт сетевого СМИ artmoskovia.ru.

editor

Вы можете оказать поддержку нашему СМИ, пожертвовав произвольную сумму денежных средств по предложенной ссылке или воспользоваться QR-кодом. Оператор пожертвований – сервис CloudTips (от Тинькофф и CloudPayments).
С уважением и благодарностью, главный редактор Ольга Неснова.

долгов, связанных с мошенничеством в соответствии с законом о банкротстве | Центр Закона о банкротстве

Подача заявления о банкротстве не обязательно освобождает от всех видов долгов. Уголовные штрафы и санкции, наложенные на кражу, такую ​​как растрата, останутся в реестре должника, независимо от того, поданы ли они в соответствии с главой 7 или главой 13, даже если у них нет активов. Ситуация может быть иной, если долг основан на гражданско-правовом решении, возникшем в результате якобы мошеннических действий должника. В этом случае на кредитора возлагается бремя доказывания того, что задолженность не подлежит погашению в рамках производства по делу о банкротстве.

Судья определит, можно ли списать долг. Если судья вынесет решение против кредитора, долг будет погашен вместе с другими подлежащими погашению долгами должника.

Тот, у кого есть долг по делу, которое может быть связано с хищением, мошенничеством или подобным неправомерным поведением, должен обязательно проконсультироваться с адвокатом. Они могут дать конкретные советы о том, как добиться погашения этого типа долга в максимально возможной степени.

Адвокат по делам о банкротстве может предоставить рекомендации, соответствующие обстоятельствам дела должника. Justia предлагает каталог адвокатов, чтобы упростить поиск, сравнение и установление контакта с адвокатами, которые соответствуют вашим юридическим потребностям.

Определение долга, связанного с хищением

Кредитор должен действовать вскоре после того, как должник подает заявление о банкротстве, чтобы доказать, что определенный гражданский долг подпадает под соответствующее определение. Он состоит из долгов «за мошенничество или растрату при исполнении фидуциарных функций, растрату или кражу». Должник, подающий заявление о банкротстве, должен будет явиться на собрание кредиторов по Разделу 341, и кредитор должен инициировать состязательное производство в течение 60 дней после первого дня, запланированного на это собрание. Исковое производство по существу является разновидностью судебного процесса в рамках производства по делу о банкротстве.

В целом у кредитора есть около 90 дней для возбуждения искового производства, поскольку собрание кредиторов обычно назначается примерно через 30 дней после подачи должником заявления о банкротстве. Кредитор имеет право добиваться продления срока подачи иска, но только в течение первых 60 дней после подачи должником заявления.

Элементы дела кредитора

Долг не подлежит погашению в соответствии с применимым разделом Кодекса о банкротстве только в том случае, если суд установит, что все три элемента дела кредитора удовлетворены. Во-первых, должник должен иметь имущество в доверительном управлении для кого-то другого, которым может быть физическое лицо, такое как член семьи, или организация, такая как работодатель должника. Во-вторых, должник должен завладеть имуществом и использовать его в целях, не разрешенных владельцем имущества. Если должник может доказать, что собственник сказал или разрешил им использовать имущество, как они это делали, кредитор не может доказать этот элемент.

1. 1 Должник передал имущество в доверительное управление другому лицу
2. 2 Должник завладел имуществом и использовал его не по назначению
3. 3 Обстоятельства указывают на мошенничество

Наконец, суд должен сделать вывод, что обстоятельства дела свидетельствуют о том, что имело место мошенничество.

Это относительно расплывчатый элемент, но мошенничество часто связано с искажением фактов или упущениями, которые наносят ущерб жертве. Например, суд, скорее всего, сочтет, что мошенничество имело место, если должник солгал владельцу собственности или скрыл ключевую часть своих действий, и в результате он получил выгоду. Если суд установит, что имело место мошенничество, и долг не может быть погашен, это решение будет применяться к любому заявлению должника о банкротстве в будущем.

Последнее рассмотрение октябрь 2022 г.

Центр Закона о банкротстве Содержание

Связанные области

Что такое мошенничество при банкротстве? Что такое банкротство и пользуетесь ли вы услугами юриста по банкротству?

Большинство канадцев, подающих заявление о банкротстве, являются честными людьми, которые испытывают серьезные финансовые проблемы. Неожиданные личные кризисы, такие как безработица, проблемы со здоровьем и развод, являются распространенными причинами объявления банкротства. Иногда со злым умыслом и предусмотрительностью кто-то совершит то, что считается мошенничество с банкротством . Это правонарушение по закону, и оно наказывается в случае осуждения штрафом или лишением свободы.

Что такое мошенничество при банкротстве?

Мошенничество при банкротстве может принимать различные формы, но все они имеют одну общую черту — отсутствие прозрачности в отношениях с кредиторами и вашим Лицензированным управляющим по делу о несостоятельности.

Распространенные формы мошенничества включают преднамеренное совершение обанкротившимся лицом следующих действий:

• Мошенническое распоряжение своим имуществом до или после даты подачи первоначального заявления о банкротстве.
• Отказ или пренебрежение полным и правдивым ответом на все надлежащие вопросы, заданные им на любом экзамене, проводимом в соответствии с Законом о банкротстве и несостоятельности Канады.
• Внесение ложной записи или умышленное существенное упущение в своем отчете о делах
• После или в течение одного года, непосредственно предшествующего дате банкротства, преднамеренное сокрытие, уничтожение, искажение, фальсификация или упущение любого документа, затрагивающего или относящегося к к имуществу или делам банкрота, в том числе быть причастным к вышеуказанным действиям.
• После или в течение одного года, непосредственно предшествующего дате банкротства, получение любого кредита или имущества путем предоставления ложных сведений банкротом или любым лицом, о котором ему известно.
• Создание или представление мошеннических документов для получения ссуды или получения чего-либо ценного
• После или в течение одного года, непосредственно предшествующего дате банкротства, мошенническое сокрытие или изъятие любого имущества стоимостью пятьдесят долларов или более или любого долга, причитающегося или полученного банкрот.
• После или в течение одного года, непосредственно предшествующего дате банкротства, отдавать в залог, закладывать, закладывать или распоряжаться любым имуществом, которое банкрот получил в кредит и за которое не заплатил, кроме как в случае торговца, когда это является частью обычный способ торговли.

Как раскрывается мошенничество при банкротстве?

Банкротство имеет встроенные проверки, предназначенные для обнаружения потенциального мошенничества. Лицензированные управляющие по делам о несостоятельности должны запросить заявления под присягой о ваших делах: ваших доходах, расходах и обстоятельствах ваших долгов. Они также обязаны задавать вопросы о любых активах, которые могли быть реализованы, проданы или подарены. Ключом к предотвращению мошенничества с банкротством является полный и правдивый ответ на все эти вопросы. Вы подписываете документ под присягой, который называется «Заявление о делах», когда вы подаете уступку в деле о банкротстве. Убедитесь, что информация, содержащаяся в этом документе, верна, насколько это возможно.

Например, если вы передали имущество члену семьи незадолго до банкротства, обязательно сообщите об этом в LIT. Они изучат ситуацию и решат, является ли она так называемой «пересматриваемой сделкой». Это означает, что ваше решение о передаче актива, возможно, придется отменить или скорректировать. Однако это только мошенничество, когда вы пытаетесь скрыть действие и предотвратить проверку.

Соседи и члены семьи также могут сообщать о любых замеченных ими мошеннических действиях. Кредиторы, банки и казино регулярно сообщают властям о подобных действиях. В наш век цифровых технологий удивительно, как много наши кредиторы знают о нас. Подозревается о мошенничестве с банкротством можно сообщить на веб-сайте Управления суперинтенданта по делам о банкротстве (OSB). Все сообщения расследуются OSB и Королевской канадской конной полицией (RCMP).

Что произойдет, если вас признают виновным в мошенничестве?

Мошенничество в связи с банкротством является серьезным правонарушением, и наказания за него могут быть различными. Чаще всего покупки или прибыль не включаются в банкротство. Вам будет необходимо оплатить покупки или возместить прибыль, связанную с вашей мошеннической деятельностью. Если вас признают виновным, ваше банкротство будет рассмотрено, и вы больше не сможете претендовать на автоматическое увольнение.

Потребительское предложение или банкротство может быть очень трудно получить в будущем, если вы снова столкнетесь с финансовыми проблемами. В зависимости от серьезности правонарушения могут быть начислены штрафы, а тюремное заключение также может быть частью наказания.

Те немногие люди, которые преднамеренно пытаются мошенничество с банкротством , скорее всего, верят, что их не раскроют. Тем не менее, OSB и лицензированные управляющие по делам о несостоятельности очень хорошо умеют выявлять мошенничество.

Большинство людей, подающих заявление о банкротстве, являются честными и неудачливыми должниками, пережившими трудные финансовые времена. Если вы рассматриваете возможность банкротства, обязательно сообщите своему лицензированному управляющему по делу о несостоятельности все, что нужно знать о вашем финансовом положении, долгах и активах, чтобы он мог дать вам полную картину того, что произойдет, если вы подадите заявление о банкротстве. Проблемы возникают у тех, кто упускает важную информацию при встрече со своим доверенным лицом на первичной консультации. В этом случае Доверительный управляющий может работать только с той информацией, которую ему предоставили. Когда новая информация станет известна после того, как вы подали Задание, вы можете столкнуться с неприятным сюрпризом.

Джиллиан Тейлор-Манкузи, LIT

Джиллиан работает в сфере банкротства с 1992 года. Она окончила Университет Манитобы. В 1998 году она получила квалификационный сертификат советника по вопросам неплатежеспособности Политехнического университета Райерсона, а в 2007 году получила лицензию лицензированного управляющего по делам о несостоятельности. Джиллиан — Подробнее Джиллиан работает в сфере банкротства с 1992 года. Она окончила Университет Манитобы. Она получила квалификационный сертификат советника по вопросам неплатежеспособности Политехнического университета Райерсона в 1998, а в 2007 году она получила лицензию лицензированного управляющего по делу о несостоятельности. Джиллиан является членом Канадской ассоциации специалистов по банкротству и реструктуризации (CAIRP).