Список оффшорных банков 2022 – BramaGroup
Австрия
Страна с высоким уровнем конфиденциальности и надежными банками. Большая часть банков ориентирована на предоставление услуг Private Banking, что означает индивидуальный и эксклюзивный подход к каждому клиенту.
Банки предъявляют требования к минимальным остаткам на текущем счету или минимальному депозиту.
Тарифы на обслуживание скорее высоки. Визит для открытия счета часто требуется.
Армения
Беларусь
Болгария
Страна со стабильной и надежной банковской системой.
Германия
Германия является лидером среди стран ЕС по многим показателям, в том числе по уровню жизни и размеру ВВП на душу населения.
Сильны позиции этой страны во многих секторах, в том числе социальном, медицинском, образовательном, финансовом.
Банковская система Германии на сегодняшний день считается одной из самых сильных и стабильных в мире.
Гонконг
Финансовый центр Восточной Азии.
Концентрация банковских учреждений одна из наибольших в мире. Банки блюдут свою чистоту и имидж территории, предпочитают знакомиться с клиентами лично.
Банки открывают коммерческие, сберегательные, трейдинговые счета и предлагают большое количество современных банковских продуктов и услуг.
Стандартные сроки открытия счета: 2-3 недели. Стоимость обслуживания – небольшая. Для открытия счета необходим выезд в Гонконг. Если счет не сберегательный, то депозит (минимальный остаток) обычно не нужен. Разница во времени с Украиной – 6 часов.
Грузия
Открытие счетов для не резидентов, скорее редкость для банковского сектора Грузии. Законодательство в сфере противодействия отмыванию денег и идентификации личности бенефициара отстает от международных стандартов. Это позволяет клиенту предоставлять минимальное количество информации.
Казахстан
Банки Казахстана открывают счета для нерезидентных компаний и продолжают работать с долларом, в отличие от большинства европейских банков.
Ограничений по типам компаний и по стране регистрации компании у них нет. Также отличительной чертой казахских банков является то, что они берут клиентов с highriskвидом деятельности.
Казахстан не присоединился к автоматическому обмену налоговой информацией. В Казахстане есть банки, открывающие счет только с личным визитом, есть банки открывающие счет дистанционно.
Кипр
Большинство банков – коммерчески (не инвестиционные). Стоимость обслуживания небольшая; визит для открытия счет не нужен. Стандартные сроки открытия счета: 2-3 недели. Возможно получение номера счета в течении 1-2 дней.
Латвия
Уровень банковской тайны оставляет желать лучшего. Так же нам известны случаи, когда клиентов выставляли из банка без объяснений.
Стоимость обслуживания – небольшая. Для открытия счета, визит не требуется. Номер счета может быть получен за 1-2 дня.
Лихтенштейн
Страна с хорошим уровнем конфиденциальности и надежными банками. Стоимость обслуживания высокая.
Требуются минимальные остатки на текущем счету или размещение денег на депозите.
Маврикии
Сент Люсия
Оффшор Сент-Люсия является членом экспертной группы по борьбе с отмыванием денег Панамериканского комитета, который борется с злоупотреблением наркотиками. Также в Сент-Люсия действует соглашение об обмене налоговой информацией с США
Сербия
Турция
Поскольку Турция не является членом ЕС, банки Турции работают со всеми типами компаний, включая компании из оффшорных юрисдикций и партнерства. Стоимость обслуживания небольшая; визит для открытия счета нужен. Стандартные сроки открытия счета: 2-3 месяца.
Черногрия
Чехия
Страна со стабильной и надежной банковской системой. Тарифы банков невысоки. Не открывают счета нерезидентным компаниям с осени 2017 года.
Швейцария
Страна с высоким уровнем конфиденциальности и очень надежными банками. Сегодня Мировое Сообщество вынуждает Швейцарию отказываться от законов, защищающих информацию о клиенте и банковскую тайну, и заставляет подписывать соглашения об обмене налоговой информацией.
В первую очередь, Швейцария идет на сотрудничество с более влиятельными странами (США, Германия). Украина, пока, не в их списке. И по нашему мнению, Швейцария по-прежнему хороша для граждан Украины.
Стоимость обслуживания высокая. Есть требования к минимальным остаткам или размещению денег на депозите.
Также читайте:
Оффшорные банки для открытия банковского счета.
Регистрация компании в любой классической оффшорной юрисдикции не предусматривает обязанности открывать счет в этом же государстве, однако, в некоторых случаях требуется открытие счета именно в оффшорном банке.
Оффшорный банк – это банк, зарегистрированный и осуществляющий свою деятельность в государстве, относящемся к офшорам (подробнее, что понимается под офшором). Деятельность таких банков может регулироваться как обычным законодательством страны, так и специальным законом об оффшорных банках. В последнем случае чаще речь идет о банках, которые оказывают банковские услуги нерезидентам.
К выбору оффшорного банка для открытия счета необходимо подходить тщательно, поскольку обычно это небольшие банки и зачастую, неориентированные на российских клиентов. Счет в оффшорном банке может быть открыт на юридическое либо на физическое лицо. Информацию о необходимых документах для открытия различных типов счетов вы можете уточнить у специалистов нашей компании.
На практике открытие счета в оффшорном банке необходимо в двух основных случаях:
- для построения «единой структуры», когда счет открывается в той же оффшорной зоне, где зарегистрирована компания. Подробнее о преимуществах таких «единых структур» вы можете уточнить у специалистов нашей компании.
- для обслуживания банковского счета в государстве, которое имеет минимальное количество соглашений о сотрудничестве с иными странами мира и не имеет никаких межправительственных соглашений со странами СНГ. В этом случае страна регистрации компании значения не имеет.
Для построения указанных «единых структур» компания Tax House готова оказать содействие в открытии счетов в оффшорных банках Белиза, Маврикии, Панамы, Сейшельских островов, Сент-Винсента и Гренадины. Так наиболее известный из таких банков – Barclays Bank, имеющий филиалы в Маврикии и Сейшеллах. В Белизе наша компания предлагает открытие счетов в Atlantic International Bank, Heritage International Bank и иных местных банках.
Среди оффшорных банков для открытия счетов на компании, зарегистрированных в любой оффшорной юрисдикции, можно выделить Loyal Bank, который имеет русскоговорящую поддержку, удобный интернет-банк и удобное банковское обслуживание. Особым преимуществом является наличие у нас партнерского соглашения с данным банком, что позволяет осуществлять все действия по открытию банковского счета у нас в офисе, и дает возможность дополнительной поддержки по обслуживанию уже открытых счетов.
С перечнем банков (в том числе оффшорных банков) в которых наша компания может оказать услуги по сопровождению процедуры открытия счета представлен в нашем прайсе.
В случае отсутствия интересующей вас оффшорной зоны или конкретного банка для открытия счета в перечне предлагаемых нами банков, пожалуйста, свяжитесь со специалистами компании Tax House для уточнения возможности открытия счета в интересующем вас банке (стране).
Offshore Banks Directory, список оффшорных банков
Дни секретных и зашифрованных банковских счетов прошли, и если кто-то предлагает вам их, это мошенничество. Из-за новых правил борьбы с отмыванием денег и обмена информацией даже оффшорным банкам пришлось изменить свою политику; открытие банковского счета нерезидента может стать кошмаром. Мы делаем наш опыт доступным для вас, предлагая различные виды консультаций по открытию оффшорного банковского счета.
Пожалуйста, заполните форму ниже, чтобы мы могли лучше проконсультировать вас.
Если вы хотите увидеть все наши варианты, просто изучите наш список оффшоров, который разделен по юрисдикциям.
Оффшорные банки Справочник представляет собой список лучших оффшорных банков с информацией о оффшорных банках, оффшорных банковских счетах, оффшорных банковских услугах, частном банковском обслуживании и оффшорных кредитных картах
открыть оффшорный банковский счет в Андорре, открыть оффшорный банковский счет в Ангилья, открыть оффшорный банковский счет на Антигуа и Барбуде, открыть оффшорный банковский счет на Антильских островах, открыть оффшорный банковский счет на Арубе, открыть оффшорный банковский счет в Австрии, открыть оффшорный банковский счет на Багамах, открыть оффшорный банковский счет в Барбадос, открыть оффшорный банковский счет в Белизе, открыть оффшорный банковский счет на Бермудских островах, открыть оффшорный банковский счет на Британских Виргинских островах, открыть оффшорный банковский счет на Каймановых островах, открыть оффшорный банковский счет на Нормандских островах, открыть оффшорный банк счет на Коморских островах, открыть оффшорный банковский счет на Островах Кука, открыть оффшорный банковский счет в Коста-Рике, открыть оффшорный банковский счет в Доминике, открыть оффшорный банковский счет в Дубае, открыть оффшорный банковский счет в Гибралтаре, открыть оффшорный банк счет в Гонконге, открыть оффшорный банковский счет на острове Мэн, открыть оффшорный банковский счет на Джерси, открыть оффшорный банковский счет в Латвии, открыть оффшорный банковский счет в Лихтенштейне, открыть оффшорный банковский счет на Мадейре, открыть оффшорный счет банковский счет на Мальте, открыть оффшорный банковский счет на Невисе, открыть оффшорный банковский счет в Новой Зеландии, открыть оффшорный банковский счет в Панаме, открыть оффшорный банковский счет в Пуэрто-Рико, открыть оффшорный банковский счет на Сейшельских островах, открыть оффшорный счет банковский счет в Сингапуре, открыть оффшорный банковский счет в Сент-Люсии, открыть оффшорный банковский счет в Сент-Винсенте, открыть оффшорный банковский счет в Швейцарии, открыть оффшорный банковский счет на островах Теркс и Кайкос, открыть оффшорный банковский счет в Объединенных Арабских Эмиратах Эмирейтс, открыть оффшорный банковский счет в Уругвае, открыть оффшорный банковский счет в Вануату, оффшорный банкинг Андорры, оффшорный банкинг Ангильи, оффшорный банкинг Антигуа и Барбуды, оффшорный банкинг Антильских островов, оффшорный банкинг Арубы, оффшорный банкинг Австрии, оффшорный банкинг Багамских островов, оффшорный банкинг Барбадоса банковское дело, оффшорные банки Белиза, оффшорные банки Бермудских островов, оффшорные банки Британских Виргинских островов, оффшорные банки Каймановых островов, оффшорные банки Нормандских островов, оффшорные банки Коморских островов, оффшорные банки Островов Кука, оффшорные банки Коста-Рики, оффшорные банки Доминики, оффшорные банки Дубая, оффшорные банки Гибралтара банковское дело, оффшорные банки в Гонконге, оффшорные банки на острове Мэн, оффшорные банки в Джерси, оффшорные банки в Латвии, оффшорные банки в Лихтенштейне, оффшорные банки на Мадейре, оффшорные банки на Мальте, оффшорные банки на Невисе, оффшорные банки в Новой Зеландии, оффшорные банки в Панаме, оффшорные банки в Пуэрто-Рико , Оффшорные банковские операции на Сейшельских островах, Оффшорные банковские операции в Сингапуре, Оффшорные банковские услуги в Сент-Люсии, Оффшорные банковские операции в Сент-Винсенте, Оффшорные банковские услуги в Швейцарии, Оффшорные банковские операции на островах Теркс и Кайкос, Оффшорные банковские операции в Объединенных Арабских Эмиратах, Оффшорные банковские операции в Уругвае, Оффшорные банковские операции в Вануату 9.
Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибочны. Там просто много вариантов. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.
Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в этой области используют больше, чем в других. Это связано с тем, что преимущества, которые банковская индустрия предлагает в одних странах, лучше, чем в других. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших оффшорных банковских стран и то, в чем они лучше всего.
Лучшая страна с налоговыми льготами – Каймановы острова
Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг для различных клиентов. Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства. Кроме того, здесь политически и экономически стабильная среда, что является обязательным требованием для большинства людей.
Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником офшорных банковских операций, сообщает Cayman.com. Нет никаких налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, заработную плату или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, что позволяет бесплатно переводить средства на острова и обратно в любой валюте. Требования к резервным активам отсутствуют.
В мире много налоговых убежищ. Таким образом, Кайманы многое сделали для того, чтобы заслужить высокую репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 крупнейших международных финансовых центров мира. Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. Острова разработали прочную нормативно-правовую базу для своих оффшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.
Важно отметить, что хотя Кайманы предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, облагают своих граждан и резидентов налогом на мировой доход.
Лучшая страна для богатых – Сингапур
У вас есть 200 000 долларов или больше, которые вы хотите положить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором. Процесс учетной записи обычно довольно прост. В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не приезжая в Сингапур, объясняет Синг Сав.
Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, заключается в его репутации стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила в банковском секторе. Это означает, что ваше богатство надежно защищено. Их банки также имеют передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.
Сингапур предлагает различные услуги по управлению капиталом, фонды, брокерские конторы и счета для управления вашими деньгами. Существует также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура. Кроме того, это дает вам возможность попасть в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны.
Счета доступны в различных валютах, что избавляет от проблем, связанных с высокими обменными курсами. В банках Сингапура также есть квалифицированные команды по управлению активами. Эти профессионалы стремятся помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.
Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу трудно открыть там банковский счет. Кроме того, почти всегда требуется личное посещение. Раньше было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, наш следующий выбор.
Лучшая страна для защиты активов – Швейцария
Швейцария уже давно имеет репутацию одного из лучших оффшорных банков для сокрытия денег. Одной из основных причин этого являются строгие законы о конфиденциальности в стране. Им более 300 лет, объясняет How Stuff Works. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия. Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы.
Кроме того, власти могут оштрафовать их на сумму до 50 000 швейцарских франков. Одно исключение из этого закона о конфиденциальности касается преступных действий. Плюс есть раз в год отчетность в иностранные налоговые органы во избежание уклонения от уплаты налогов.
Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей родной страны; и его залы суда. Для этого важно иметь свою учетную запись в оффшорном ООО и/или доверительном управлении. Законы о конфиденциальности в Швейцарии, а также законы о защите активов Островов Кука или Невиса делают это возможным. Если учетная запись не используется в рамках инструмента защиты активов, местные суды могут оказать давление на лицо, подписавшее учетную запись, чтобы передать средства своему законному оппоненту. С другой стороны, доверительные фонды защиты активов с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты хранят на счетах в швейцарских банках. Свяжитесь с нами для получения более подробной информации.
Еще одной причиной популярности Швейцарии как банка для защиты активов является безопасность инвестиций с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабилен. Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налоги с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. С 2004 года SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики по-прежнему получат свои юридически привилегированные требования.
Подробнее о конфиденциальности Swiss Banking
Много раз наши клиенты говорили: «Я думал, что конфиденциальность в Швейцарии исчезла». Правда в том, что проблемы с конфиденциальностью не было у банков в Швейцарии. Проблема заключалась в том, что банки, раскрывшие секреты, также имели филиалы в Соединенных Штатах. Таким образом, правительство США оказывало давление на отделения в США, чтобы те выдавали информацию или подвергались штрафам в миллионы долларов в день.
Поэтому секрет законопослушного гражданина в том, чтобы открыть банковский счет в швейцарском банке, не имеющем филиалов на родине.
Лучшая страна для компаний — Невис
Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис — один из лучших вариантов. Именно там мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы регистрируем. Что привлекает многих людей на острова, так это их условия защиты активов, низкие цены и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО Невис из-за его мощных законов о защите активов. Компании Невиса имеют гибкую операционную структуру и очень мало требований законодательства. Никаких дополнительных налогов или правил, а Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.
Компании Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов LLC. Компании могут мигрировать в другие юрисдикции или из них, а также консолидироваться или сливаться с другими компаниями Невиса или иностранными компаниями.
Нет закона, требующего, чтобы компании Невиса имели акционерный капитал. Кроме того, дивиденды могут быть объявлены директорами компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут размещать свои акции на фондовых биржах по всему миру. Сюда входят NASDAQ, Лондонская фондовая биржа, Международная фондовая биржа и другие.
BVI был бывшим победителем в этой категории. Но с чрезмерно обременительным регулированием власть предержащие фактически установили гигантский знак «Уходи» над юрисдикцией. Надеюсь, они, наконец, проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты. Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов теми, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.
Лучшая страна с высокими процентными ставками – Белиз
Если вы ищете лучшие процентные ставки по оффшорным банковским счетам, Белиз, скорее всего, не будет в этом списке.
Вместо этого ваш поиск может показывать такие страны, как Украина, которая может похвастаться процентной ставкой до 20%. Звучит хорошо, правда? Так и есть, пока вы не примете во внимание такие вещи, как инфляция и банковская безопасность. Инфляция в Украине составляет 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку по Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и украинская валюта обесценивается. Это означает, что ваши деньги не очень безопасны, и вы можете никогда не увидеть эти хорошие 20% возврата инвестиций.
Так почему Белиз? На момент написания этой статьи в Белизе реальная процентная ставка составляла около 2,3%. Уровень инфляции на конец 2020 года составляет всего 0,8%, а в 2021 году прогнозируется на уровне 0,66%, согласно Statistia. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Сюда входят США и Канада. Несмотря на то, что это не 20%, низкий уровень инфляции более чем компенсирует это.
Кроме того, Белиз — стабильная страна с массой других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не облагаются местными налогами или ограничениями валютного контроля. Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют, а обменный курс между Белизом и США составляет 2:1. Страна также известна соблюдением конфиденциальности своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов, местные клиенты не допускаются.
Лучшая страна с точки зрения безопасности – Германия
В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает еще три места в первой десятке, всего шесть мест в списке из 50. Payments , немецкая компания, разделяет основную причину, по которой Германия является источником самых безопасных оффшорных банков в мире. Говорят, это стабильность страны; особенно экономически. Это популярный источник сберегательных, текущих и депозитарных счетов.
Поскольку Германия является современной и развитой страной, владельцы счетов будут иметь круглосуточный доступ к самым современным онлайн-услугам и услугам через банкоматы. Во многих случаях вам не нужно присутствовать, чтобы открыть счет в Германии. Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низки. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard. Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, так как счет в евро может быть полезен по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках предусмотрены дополнительные льготы для часто путешествующих.
Однако это не самое подходящее место, если против вас последуют судебные иски. Германия действительно обеспечивает исполнение иностранных судебных решений. Итак, если ваша цель — защита активов, ищите другое место.
Лучший совет по открытию счета в оффшорном банке
Открытие счета в любой из этих стран зависит от страны и банка по сложности и расходам.
Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы получаете максимальную отдачу от своей учетной записи. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы следуете соответствующему налоговому законодательству.
Investopedia предлагает некоторые дополнительные сведения, которые следует учитывать при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране. Вас попросят предоставить личную информацию, такую как ваше имя, дата, день рождения, адрес, гражданство и род занятий. Даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности зададут этот вопрос. Это связано с тем, что при настройке учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.
Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие пункты.
Скорее всего, они потребуют копию ваших водительских прав и/или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения будут запрашивать финансовые справочные документы из вашего текущего банка. Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, они должны будут подтвердить вашу личность. Это правила борьбы с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.
Заключение – поиск правильного берега
Как видите, универсального решения не существует. Есть много вариантов, когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет. Все страны, описанные выше, имеют преимущества помимо того, в чем они «лучшие». Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Воспользуйтесь формой запроса или номером телефона на этой странице.
Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Затем вы можете начать работу с оффшорным банковским счетом, который лучше всего подходит для вас.
Когда дело доходит до безопасности вашей финансовой картины и планирования вашей защиты, помните об этих советах. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции, эта организация имеет отношения с надежными оффшорными банками, которые обеспечивают максимальную стабильность и безопасность.
Часть вторая
Оффшорные банковские операции или оффшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям. Они доступны в странах и юрисдикциях, отличных от страны проживания вкладчика. Технически можно рассмотреть любой оффшорный банк, если он соответствует вышеуказанным критериям. Кроме того, профессионалы обычно резервируют срок для банковских учреждений, расположенных там, где они высоко ценят конфиденциальность вкладчиков.
С момента своего возникновения оффшорные банки, как правило, несправедливо изображались как средствами массовой информации, так и национальными юрисдикциями. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег. Но внимательно изучите истинную цель оффшорных банковских счетов. Затем проведите беспристрастное исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения были связаны с критикой небезопасной среды, плохого регулирования и т. д.
Опять же, это не может быть дальше от истины. Большинство юрисдикций с оффшорными банковскими счетами с любой репутацией имеют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков. Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчиков. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, в качестве основного экономического фактора.
Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.
Что такое оффшорный банкинг?
В широком смысле оффшорный банк — это банк, расположенный в юрисдикции или стране, отличной от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор. Одним из многих преимуществ наличия оффшорного банковского счета является то, что они обычно находятся в налоговых гаванях. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и преимущества конфиденциальности для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто допускают ослабление ограничений в отношении типов оффшорных банковских счетов.
Существуют правила, устанавливающие пределы риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает и манипулирует средствами для максимальной безопасности вкладчиков. Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей.
Это означает ослабление регулирования вкладчиков.
Более популярные оффшорные юрисдикции часто обеспечивают существенное снижение налоговых обязательств. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, которые облагают своих граждан налогом на мировой доход. Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые доказали свою эффективность, как указано выше. Эти оффшорные банки могут быть расположены в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова. В качестве альтернативы они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет — и дольше, чем островные государства.
Швейцарские банки
Было много разговоров о конфиденциальности швейцарских банков. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, — это банки с филиалами, расположенными за пределами Швейцарии. Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США.
Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками. Те, у кого чисто швейцарское местоположение, продолжают поддерживать строгую конфиденциальность.
Как упоминалось во вступительном абзаце, существует ряд заблуждений, связанных с оффшорными банковскими счетами. Являются ли оффшорные банки убежищем для отмывателей денег и преступников? Прочтите раздел банковских мифов на этом веб-сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об оффшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.
Где открыть оффшорный счет?
При принятии решения о том, какую юрисдикцию использовать в качестве оффшорной банковской юрисдикции, важно правильно выбрать юрисдикцию. Большинство оффшорных юрисдикций имеют разумные и надежные правила. Они направлены на защиту депозитов и сохранение их конфиденциальности. Однако одни взвешивают свои преимущества в налогообложении, другие в конфиденциальности и так далее.
Несмотря на то, что все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, необходимо рассмотреть, каковы цели банка. Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Небольшое меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем. Но информированный инвестор или консультант сочтет их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они становятся легкой мишенью для ФАТФ (Группы разработки финансовых мер), разыскивающей отмывание денег или другую преступную деятельность.
Вот соответствующая статья о банках Каймановых островов и другая статья о
банках Белиза. Здесь вы увидите больше информации об этих двух популярных юрисдикциях.
История счетов в оффшорных банках
К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелому налоговому бремени. Это было верно как на Британских островах, так и на континенте.
Европейцы столкнулись с перспективой наблюдать, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждое прикосновение руки сборщика налогов расхищало их богатство. Поэтому континент созрел для решения.
Затем пришло решение. Маленькому островному государству, известному как Нормандские острова, пришла в голову идея. Они убедили этих разочарованных вкладчиков в том, что депозиты, размещенные в его банках, не подлежат проверке; отсюда и тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих состоятельных европейцев. Вскоре эта служба расцвела. Другие небольшие юрисдикции приняли это к сведению. Они тоже разобрались с магнитом, привлекающим иностранный капитал, и начали модернизировать свои банковские учреждения. Горстка стран приняла разумные, прагматичные банковские правила и положения. Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков. Оффшорный банк начал работать!
И вскоре термин «Оффшорный банкинг» стал синонимом любой более мелкой юрисдикции-убежища.
Они предлагали безопасные, надежные, конфиденциальные банковские операции с практическими правилами. Вскоре весь остальной мир был «в курсе». Они начали смотреть на эти убежища как на жизнеспособное решение своих потребностей. Американцы, африканцы, азиаты и т. д. сочли эти оффшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин. В отличие от своих внутренних банков, эти оффшорные банки не подвергались регулярно политическим потрясениям или экономическим конфликтам. Большинство образованных деловых людей знали их за их политическую и финансовую стабильность и преимущества защиты активов.
Оффшорные банки в средствах массовой информации
С тех пор они стали более широко использоваться и, следовательно, стали более заметными. В то же время средства массовой информации несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как средоточия криминального подполья. Эти страны с высокими налогами и банки с высокими комиссиями изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов.
Они пытаются изобразить их как предпочтительные места для схем отмывания денег.
Ценные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предубеждения очень далеки от истины. Они знают, что оффшорные банки могут быть чрезвычайно эффективным убежищем для активов; в качестве оплота для средств, нуждающихся в безопасности, надежности, конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить их средства. То есть они защищают активы от опасностей гражданских, экономических или политических беспорядков в своих странах. Сегодня оффшорные банки продолжают выполнять свою часть сделки. Они продолжают обеспечивать безопасное, конфиденциальное убежище. Они предоставляют убежище тем, кто стремится защитить средства от опасностей неправомерного регулирования и налогообложения.
Заключение
Многие разборчивые вкладчики выиграли от безопасной, конфиденциальной среды и низкого налогообложения. Вот что может предложить оффшорный банковский счет. Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем прыгать в неизведанные воды.
