Кто такой инвестор: Инвестирование. Кто такой инвестор | Capital.com

Кто такой инвестор и чем он занимается?

• Финансы. Право |
• Лента rss

Инвестирование можно назвать одной из возможностей хорошо заработать и достичь финансовой независимости.

Многие люди имеющие свободные деньги желают их вложить для получения прибыли, но, как и в любом ответственном деле для начала необходимо разобраться в том, что из себя представляют инвестиции и кто такой инвестор.

Инвестициями называют долгосрочный вклад денег или других материальных средств в какой-либо проект с целью получить прибыль. Сегодня долгосрочность инвестирования не так важна как раньше, потому что существуют кратковременные проекты участие в которых предполагает быстрое, уже в первые месяцы получение прибыли, но с очень высокой степенью риска. Таким образом, инвестор, это лицо осуществляющее вложение с целью получения дохода (подробнее). 

Процесс инвестирования в чем-то похож на кредитование, в обоих случаях деньги вкладывают на какой-то определенный срок с одной целью, но кредит в любом случае должен быть возвращен вместе с процентами за его пользование.

Доход от инвестиций выплачивают только тогда, когда проект начнет приносить ожидаемую прибыль и вернуть свои средства инвестор может только в случае окупаемости проекта, а в случае если он будет убыточным, он лишается вложенных средств полностью или частично.

Но в случае получения прибыли у инвестора она всегда выше, чем у кредитора, поэтому этим заниматься выгоднее. Инвестор имеет право отслеживать ход реализации проекта, вносить в него изменения. Инвестиции иногда путают с капитальными вложениями, которые не возвращаются, но имеют период окупаемости. Они осуществляются в большом объеме в основной фонд компании, например, в сооружения, технику, а инвестиции можно вкладывать во все что угодно в любых размерах (источник: http://a1invest.ru/).

Инвестиции бывают: в материальные активы — на приобретение земли, на проведение ремонта, на строительство; в нематериальные активы — на покупку патентов, товарного знака, авторского права; финансовые – в ценные бумаги, на предоставление займов; спекулятивные – вложения в валюту, ценные бумаги, драгоценные металлы с целью их перепродажи.

Спекулятивный вид инвестиций наиболее популярен сегодня, потому что имеет несколько преимуществ. Исходя из времени окупаемости инвестиции делят на три вида: краткосрочные – они окупаются в срок до 12 месяцев; средней срочности – окупаются за 1-3 года; долгосрочные – окупаются за срок более 3-х лет.

По субъекту инвестирования они делятся на четыре типа: государственные, иностранные, частные и смешанные. Собираясь инвестировать не нужно торопиться, необходимо все тщательно продумать и просчитать, чтобы не потерять все свои средства.

Статья предоставлена Интернет-журналом «А1-Инвест»

СТАТЬИ на эту же ТЕМУ

Связи с инвесторами в эпоху перемен, или Investor Relations в наши дни

О чем думают инвесторы в условиях кризиса?

Способы инвестирования: как вложить деньги, чтобы получить прибыль

Сущность и виды инвестирования

Инвесторы в акции роста

Зачем нашему бизнесу иностранные инвесторы?

Как научиться много зарабатывать: три простые способа стать успешным инвестором

Инвестиции в АвтоВАЗ

	Открытые мероприятия
пн, 19 Июня, 2023 — 19:00 он-лайн	Бухгалтер та Цифровізація Аль-Терра, Международный центр методологии	3800 грн  2660 грн
вт, 20 Июня, 2023 — 10:00 Киев	ВІДШКОДУВАННЯ ЗБИТКІВ, ЗАВДАНИХ ВІЙНОЮ з рф Варіанти стягнення. Міжнародний досвід. Алгоритм дій. Судові прецеденти, кейси. Міжнародне право. МІП. МГП. Фіксація збитків. Розрахунок збитків. (ПРИВАТНО — ПРИКЛАДНИЙ АСПЕКТ) Деловой Клуб	3000 грн
чт, 22 Июня, 2023 — 09:30 Киев	«ПАЛИВНИЙ» АКЦИЗ — від «А» до «Я»! Оптова + роздрібна торгівля. Облік. Переміщення. Зберігання. Обіг, залишки. Акцизні накладні. Звітність. Перевірки. Адміністрування. Ліцензування. Деловой Клуб	2650 грн
пт, 23 Июня, 2023 — 09:30 Киев	Податкове резидентство 2023. Подвійне оподаткування — як уникнути (працівники, ФОП, підприємництво, самозайняті, фіз.особи, пасивні доходи, інвестиції)? ПОДАТКОВА РЕЗИДЕНТНІСТЬ (в т.ч. осіб, що виїхали закордон). Податкові наслідки (Київ + онлайн) Деловой Клуб	2650 грн

Кто такой инвестор и почему это профессия мечты 21-го века

Инвестор – это специалист в сфере финансов, который управляет собственным или привлеченным капиталом с целью его приумножения.

Фото: Pixabay

Профессии инвестора в 21-м веке – это высшая степень свободы, возможность жить в любой точке мира, инвестируя в бизнесы, которые по-настоящему интересны.

Успешные инвесторы свободно путешествуют по миру, их можно встретить на красной ковровой дорожке в Каннах, так как многие из них инвестируют в кино, или на футбольном стадионе во время финала Лиги чемпионов, так как они вкладывают деньги в спорт.

Проблема заключается в том, что достигнуть такого уровня удается лишь лучшим из лучших. Ведь успех инвестора складывается их двух составляющих: первая – это его капитал, вторая – умение инвестировать.

Какие бывают инвесторы?

В первую очередь, инвесторы могут быть частными и профессиональными. Причем, как ни странно, первые чаще всего богаче вторых – и вот почему.

Частные инвесторы распоряжаются собственными деньгами, инвестируя свои сбережения либо сбережения своей семьи. Стать частным инвестором с нуля можно только путем накопления капитала. А это, как мы уже писали, очень сложный и длительный процесс.

Профессиональные инвесторы управляют чужими деньгами, получая за это вознаграждение. Они работают в банках, инвестиционных фондах – и помогают распоряжаться деньгами своих клиентов, выгодно их инвестируя. Профессиональный инвестор может не обладать капиталом, но должен иметь хорошее финансовое образование и успешный опыт работы.

Профессиональный инвестор работает в офисе от звонка до звонка. Фото: Unsplash

Таким образом, первый тип инвесторов – это скорее призвание. А второй – профессия, за которую человек получает зарплату. Кстати, многие профессиональные инвесторы могут не иметь личных сбережений, как ни парадоксально.

Как стать профессиональным инвестором?

Профессиональный инвестор – это специалист, который управляет чужим капиталом, чаще всего работая в финансовой организации. Вот лишь некоторые профессии, связанные с инвестициями:

Аналитик – как правило, стартовая ступенька в инвестиционной сфере. Этот специалист анализирует рынки и финансовую отчетность компании и предоставляет свои выводы руководству.

Инвестиционный банкир – работает в инвестиционном банке, занимается сопровождением сделок M&A – иными словами, слияний и поглощений между бизнесами. Также управляет инвестициями банка или клиента в ценные бумаги.

Брокер – помогает клиентам покупать/продавать акции на бирже, чаще всего работает в брокерских компаниях вроде БКС или Финам, а также банках.

Трейдер – зарабатывает на колебаниях цен на бирже, как правило, управляя капиталом своих клиентов или клиентов фирмы, в которой он работает.

IR-специалист – работает в крупных компаниях или стартапах, отвечает за investor relations, привлекает новых инвесторов в компанию и взаимодействует с действующими.

На самом деле, список профессий связанных с инвестициями очень большой – все они могут стать ступенькой для понимания мира инвестиций, а также заработка первоначального капитала, который нужен, чтобы стать инвестором.

По теме

Профессия инвестор: плюсы и минусы

Независимо от того, частным или профессиональным инвестором вы хотите стать, вам придется много времени проводить в офисе, анализируя финансовые отчеты и отслеживая тенденции на финансовых рынках. Это занятие требует не только усидчивости, но и определенного склада характера.

Кроме того, инвестор постоянно берет на себя риски – в результате неверного решения он может потерять значительные суммы, нанеся ущерб себе или своим клиентам. Это предполагает достаточно высокий уровень стресса.

Обычно к минусам профессии инвестора относят:

• малоподвижный образ жизни,
• финансовые риски,
• стрессы во время периодов высокой волатильности рынков,
• много цифр и финансовых отчетов.

К плюсам работы инвестором можно отнести, конечно же, финансовую независимость. Инвестор умеет управлять деньгами и зарабатывать даже когда во всем мире бушует кризис.

Более того, если инвестор имеет свой капитал, то он обладает еще огромной степенью свободы: инвестировать можно в любой точке мира по свободному графику, выбирая именно те направления, которые вас интересуют в данный момент.

Больше про инвестиции в акции читайте на нашем Telegram-канале

Таким образом, к плюсам профессии инвестора относят:

• финансовая свобода,
• возможность работать в любой точке мира,
• возможность выбирать объекты для инвестиций на свой вкус,
• полезные связи с людьми из разных сфер,
• глубокое понимание происходящего в мире.

Но чтобы достичь такого уровня, необходимо получать много знаний, получать опыт инвестирования и годами накапливать капитал.

Текст:    investmag. pro

Что такое институциональный инвестор?

Институциональный инвестор — это бизнес, который вкладывает деньги от имени своих клиентов. Институциональные инвесторы считаются профессиональными инвесторами и часто называются «Уолл-Стрит».

Источник изображения: Getty Images

Институциональные инвесторы несут ответственность за большую часть рыночного шума, переводя миллиарды в инвестиции и из них. Давайте рассмотрим, как они работают, риски использования институционального инвестирования и то, как институты создают рынки.

Понимание институционального инвестирования

Начнем с различных типов учреждений и их клиентов:

• Взаимные фонды: Взаимные фонды — это фонды, профессионально управляемые для индивидуальных инвесторов. Вы можете быть знакомы с ними, если просматривали варианты программы 401(k) или общались с финансовым консультантом. В последние годы взаимные фонды вышли из моды в пользу ETF.
• Биржевые фонды (ETF) : Фонды, торгуемые на бирже, в основном такие же, как взаимные фонды, но они торгуются на бирже. (Когда вы покупаете взаимный фонд, вы покупаете его напрямую вместе с компанией и часто должны платить какую-то комиссию или сбор.) ETF, как правило, инвестируются пассивно, что означает, что они выбирают инвестиции на основе скрининга или фактора, а не субъективный выбор. Частные лица и учреждения одинаково используют ETF для инвестирования; они являются идеальной стартовой инвестицией.
• Хедж-фонды: Хедж-фонды недоступны для широкой публики, потому что они обычно используют более рискованный подход к инвестированию. Хедж-фонды могут использовать кредитное плечо, деривативы, короткие позиции и уровни концентрации, которые другие типы фондов не часто используют. Чтобы иметь возможность инвестировать в хедж-фонд, вам нужно либо стать учреждением, либо иметь достаточно денег, чтобы быть объявленным аккредитованным инвестором.
• Страховые компании: Страховые компании зарабатывают много денег на доходах, которые они получают от «плавающих». Флот представляет собой совокупную сумму премий, выплаченных страховой компании без каких-либо претензий к ней. До тех пор, пока компании не потребуется выплатить выкуп в качестве требования, она инвестирует его в различные активы с фиксированным доходом (например, облигации), а иногда и в акции.
• Пенсионные фонды и благотворительные фонды: Пенсионные фонды инвестируют денежные средства, которые используются для выплаты пенсий. Большинство пенсий в США были переведены на план с установленными выплатами, такой как 401 (k) или 403 (b), но пенсионные фонды все еще инвестируют триллионы долларов. Благотворительные фонды инвестируют от имени университетов, больниц и других некоммерческих организаций. Оба типа склонны инвестировать консервативно и сильно диверсифицировать, чтобы снизить риск.

Большинство институциональных инвесторов должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам и подавать нормативные формы как на первоначальной, так и на постоянной основе.

Взаимные и биржевые фонды должны сообщать о своих активах несколько раз в год, а хедж-фонды должны сообщать об активах, превышающих определенную сумму в долларах.

Многим учреждениям не разрешается владеть акциями, которые составляют более 10% акций компании. Вообще говоря, институциональным инвесторам разрешено инвестировать с использованием финансовых инструментов (например, кредитного плеча и деривативов), чего не могут делать некоторые розничные инвесторы, если они раскрывают, как будут использоваться эти инструменты.

Риски институционального инвестирования

Вот несколько рисков, которым вы подвергаетесь при работе с институциональными инвесторами:

• Слишком много денег: Звучит странно, но многие учреждения управляют слишком большими деньгами. Они не могут попасть в мелкие акции и могут двигать рынок даже в крупных акциях. Они должны быть очень внимательны к тому, куда инвестировать, и не обладают гибкостью индивидуального инвестора.
• Активный управленческий риск: Помимо средств, инвестируемых пассивно (как обсуждалось выше с ETF), большинство организаций активно инвестируют деньги, используя мнения менеджеров. Все люди имеют дело с различными предубеждениями и могут реагировать на разные стимулы, чем вам хотелось бы.
• Сборы: Сборы могут убить любые инвестиции. Институциональные инвесторы взимают комиссию в размере от 0,1% до 50% от полученной прибыли. Ни одна стратегия не является пуленепробиваемой, и Уолл-Стрит знает, как структурировать сделки, чтобы гарантировать, что они окупятся, независимо от прибыли.

Рынок институциональных инвестиций

Учитывая вышеперечисленные риски, институциональные инвесторы по-прежнему невероятно важны для рынка. Без них его бы буквально не было. На каждой высокоторгуемой бирже есть маркет-мейкеры, которые увеличивают ликвидность и снижают транзакционные издержки.

Предположим, вы хотите купить акции Nike (NKE -0,32%). Когда вы размещаете ордер у своего брокера, он, вероятно, немедленно исполняется. Это не потому, что вы просто разместили заказ одновременно с другим лицом, которое удобно хочет продать точно такое же количество акций. Это потому, что маркет-мейкер принял сделку. Маркет-мейкеры ежедневно торгуют акциями на рынке. Они покупают акции у одной стороны, а через несколько секунд продают их другой. Они не пытаются заработать на сделках; вместо этого они зарабатывают деньги на спреде между спросом и предложением.

Когда вы продаете акцию, вы получаете цену покупки акции. Когда вы покупаете, вы платите цену продажи. Для большинства акций они отличаются всего на несколько центов, если так много. Маркет-мейкеры обрабатывают потенциально миллионы транзакций каждый день и делают спред по каждой из них. Акции с большим объемом торгов будут иметь больше конкурирующих маркет-мейкеров, что приведет к снижению спреда между спросом и предложением. Более тонко торгуемые акции имеют более высокий спред, но это того стоит, потому что у вас может не быть даже возможности купить без него.

Связанные темы инвестирования

Как инвестировать в индексные фонды

Индексные фонды отслеживают определенный индекс и могут быть хорошим способом инвестирования.

Как инвестировать в ETF для начинающих

Биржевые фонды позволяют инвестору одновременно покупать большое количество акций и облигаций.

Что такое пассивный доход?

Было бы неплохо зарабатывать деньги даром? Это пассивный доход.

Во что инвестировать: используйте свои деньги, чтобы делать деньги

Итак, куда вкладывать деньги? У нас есть варианты.

Как заставить рынок работать

Учреждения составляют большую часть объема на фондовом рынке. Они инвестируют триллионы долларов каждый год как для начинающих, так и для аккредитованных инвесторов. Конечно, зависимость от институциональных инвесторов сопряжена с риском, но они заставляют рынок работать и делают его достаточно ликвидным и дешевым для обычных людей.

Майк Прайс не имеет позиций ни по одной из упомянутых акций. Пестрый дурак имеет позицию в компании Nike и рекомендует ее. The Motley Fool рекомендует следующие варианты: длинные январские коллы 2025 года по $47,50 на Nike. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

В чем разница между розничными и институциональными инвесторами?

Инвестиции – это приобретение актива с целью получения дохода в какой-то момент в будущем. Как правило, в США инвестиции могут осуществляться двумя разными типами инвесторов: розничными инвесторами и институциональными инвесторами. Здесь мы более подробно рассмотрим различия между розничными и институциональными инвесторами и некоторые потенциальные преимущества для каждого из этих участников финансового рынка.

Какой именно

является розничным инвестором?

Розничных инвесторов иногда также называют индивидуальными инвесторами или розничными трейдерами. Это непрофессиональные инвесторы, которые покупают такие активы, как акции, облигации, ценные бумаги, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Они могут совершать эти покупки только через другую сторону, такую ​​как брокерская фирма, инвестиционный консультант, инвестиционный менеджер или другой финансовый специалист. Это люди, которые, как правило, мотивированы инвестировать, потому что они хотят защитить свое будущее и создать свое личное богатство с помощью инвестиционной стратегии.

Поскольку розничные инвесторы и участники рынка, как правило, имеют меньшую покупательную способность, обусловленную их личной способностью зарабатывать, они также склонны вкладывать меньшие суммы и торговать реже, чем их институциональные коллеги. Согласно опросу, проведенному Gallup в 2019 году, 55% домохозяйств в США владеют отдельными акциями, будь то взаимные фонды или пенсионные сберегательные счета, такие как 401K или IRA. Теперь, когда вы знаете, что такое розничный инвестор, давайте рассмотрим несколько потенциальных преимуществ.

Потенциальные плюсы розничного инвестора:

1. Способность играть в долгую игру

Поскольку институциональные инвесторы и институциональные клиенты ожидают результатов либо ежегодно, либо ежеквартально, они, как правило, торгуют чаще, а иногда даже больше. торговать, что приводит к более высоким комиссиям, что может привести к снижению эффективности их инвестиций. Частные инвесторы могут лучше игнорировать краткосрочные рыночные корректировки, пересмотры и модификации и могут оставаться в долгах в долгосрочной перспективе, если они считают, что нашли стоящее вложение. Проще говоря, они, как правило, способны проявлять терпение, которого иногда не хватает институциональным инвесторам и институциональным клиентам.

2. Меньшие инвестиции легче сделать

Розничные инвесторы могут свободно инвестировать в компании любого размера и могут инвестировать в более мелкие компании. Крупные институциональные инвесторы и институциональные клиенты могут быть ограничены в выборе видов инвестиций, которые они могут рассмотреть, поскольку у них есть такие большие суммы для инвестирования. В результате суть заключается в том, что розничные инвесторы могут воспользоваться эффектом маленькой фирмы.

3. Умение хранить наличные

В Соединенных Штатах розничные инвесторы могут продавать акции вне рынка или продавать акции, когда цены высоки, и ждать более выгодной цены покупки, что еще больше повышает их потенциальную прибыль от инвестиций.

4. Ликвидность

Поскольку розничные инвесторы могут покупать и продавать акции только в небольших масштабах, их действия по покупке или продаже обычно не влияют на цены акций, товаров и акций роста. Меньшее количество акций делает их более ликвидными для розничных инвесторов. Институциональные инвесторы могут оказывать гораздо большее влияние на цены акций, а объемы их торговли могут затруднить их покупку и продажу. Более того, они также сильнее влияют на настроение рынка и могут спровоцировать панические продажи.

5. Диверсификация или фокус

Диверсификация уже не та, что раньше, но часто является обязательным требованием для институциональных инвесторов. Однако розничные инвесторы могут сосредоточиться на любой категории инвестиций, которые они хотят в своем диверсифицированном портфеле, поскольку ожидается, что они сами будут управлять рисками.

6. Личный интерес

Поскольку розничные инвесторы — это лица, вкладывающие свои собственные деньги, они с большей вероятностью проявляют живой интерес к мониторингу и развитию своих инвестиций. Институциональные или профессиональные инвесторы и трейдеры делают это от имени другой организации и поэтому могут быть не в состоянии уделять столько индивидуального внимания, сколько вы, своему личному счету или портфелю.

Существуют также применимые законы и общие фидуциарные обязанности, помогающие предотвратить конфликт интересов и обеспечивающие защиту инвесторов, например, в соответствии с Законом о биржах.

Кто такой институциональный инвестор?

Институциональный инвестор — это организация, которая принимает инвестиционные решения от имени отдельных участников или акционеров. Эти инвесторы обычно торгуют 10 000 или более акциями за раз и участвуют только в крупных сделках с большими суммами денег. Рост институциональных инвесторов ошеломляет. Последние статистические данные показывают, что 80% акций S&P 500 принадлежат институциональным инвесторам. Кроме того, по мере роста общего объема акций институциональные инвесторы все чаще владеют большей долей крупных компаний.

В то время как сложные инвестиции в небольшие компании, как правило, недоступны для институциональных инвесторов, они имеют доступ к инвестиционному эталону, который недоступен розничным инвесторам. Например, из-за огромного пула капитала учреждения могут инвестировать в такие активы, как коммерческая недвижимость, валюта и фьючерсы.

Поскольку институциональные инвесторы имеют в своем распоряжении большие ресурсы и новые технологии, они могут провести множество исследований и финансового анализа при рассмотрении вариантов инвестирования. Существует шесть различных типов институциональных инвесторов:

1. Пенсионные фонды

Пенсионный фонд представляет собой инвестиционный пул, который выплачивает работникам выплаты при выходе на пенсию. Существует два типа пенсионных планов: 

Фонд с установленными выплатами

В этот пенсионный фонд работник, как правило, вносит фиксированную сумму дохода до налогообложения. При выходе на пенсию этот фонд выплачивает фиксированную сумму работнику, независимо от результатов деятельности фонда. Человек вносит свой вклад с течением времени, а выплачиваемая сумма определяется количеством лет службы и размером вклада работника. Индивидуальный вкладчик не принимает решений об инвестициях — эти решения принимаются управляющими деньгами и портфельными менеджерами в учреждении на основе доступной информации.

Фонд с установленными взносами

В этом плане пенсионное пособие работника зависит от того, насколько хорошо работает фонд. Наиболее распространенными из них являются 401 (К) и 403 (В). Взносы вносятся до вычета налогов и увеличиваются с отсрочкой налогообложения до момента их изъятия.

2. Взаимные фонды

Взаимный фонд представляет собой инвестиционный инструмент, состоящий из портфеля акций, облигаций, индексных фондов или других ценных бумаг. Инвесторы, в том числе розничные инвесторы, могут приобретать акции взаимного фонда по цене ценной бумаги. Инвестор зарабатывает деньги в фонде тремя способами: за счет выплаты дивидендов, за счет прироста капитала в результате продажи ценных бумаг или за счет продажи самого взаимного фонда.

Существует несколько различных типов взаимных фондов, включая акции (капитал), облигации (с фиксированным доходом), сбалансированные фонды и фонды денежного рынка. Взаимные фонды также имеют больше государственного регулирования, чем некоторые другие институциональные инвесторы, такие как хедж-фонды.

3. Хедж-фонды

Хедж-фонды используют пулы капитала от инвесторов для инвестирования. Хедж-фонды, как правило, закрыты для розничных инвесторов, поскольку инвесторы хедж-фондов должны иметь собственный капитал не менее 1 миллиона долларов. Эти фонды инвестируют разными способами, но одной из основных целей фонда является «хеджирование» потерь на фондовом рынке в целом [Правительственный бюллетень для инвесторов]. Чтобы инвестировать в хедж-фонд, вы должны быть аккредитованным инвестором. Но даже после того, как вы соответствуете одному из трех критериев для того, чтобы стать аккредитованным инвестором — ваша аккредитация была подтверждена, вы соответствуете порогу финансовой отчетности в размере 200 000 долларов в год на одного человека / 300 000 долларов на пару или у вас есть активы на 1 миллион долларов — вы по-прежнему может быть отказано в инвестировании в хедж-фонд. В последние годы были предложены изменения к определению аккредитованного инвестора, и некоторые из них были приняты в прошлом месяце. Вы можете посетить веб-сайт SEC, чтобы узнать о взглядах председателя SEC Джея Клейтона на эти изменения.

4. Банки

Коммерческие инвестиционные банки, в которых работают финансовые специалисты и брокеры, такие как JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo, Citibank и Bank of America, также считаются институциональными инвесторами. Эти компании помогают облегчить доступ к рынкам капитала и помогают корпорациям с финансированием.

5. Страховые компании

Страховая компания инвестирует деньги, уплаченные ей в виде страховых премий. Страховые компании, как правило, инвестируют в более стабильные инструменты, такие как облигации, но также инвестируют в фондовый рынок. Пару лет назад у страховой отрасли было 4 триллиона долларов наличных и инвестиционных активов, что сделало страховые компании значительной частью ландшафта институциональных инвесторов.

6. Благотворительные фонды

Эти средства поступают из благотворительных пожертвований, взносов и грантов, которые затем инвестируются. Затем капитал возвращается в университет, благотворительную или другую некоммерческую организацию. Например, фонд Гарвардского университета в настоящее время оценивается в 40,9 млрд долларов, и это всего лишь один из сотен школьных фондов в стране.

Преимущества институционального инвестора

1. Сборы

Одним из основных преимуществ институциональных инвесторов по сравнению с розничными инвесторами являются комиссии, уплачиваемые за сделки. Поскольку они покупают оптом, крупные организации, такие как те, о которых мы упоминали выше, могут договориться о более выгодных комиссиях. Розничные инвесторы платят более высокие сборы, а иногда от них требуется уплачивать комиссионные и другие связанные сборы.

2. Ресурсы и покупка оптом 

Институциональные инвесторы имеют явное преимущество, заключающееся в возможности покупать оптом. Почему? Проще говоря, у организации больше денег в распоряжении. Чем больше денег, тем больше покупательная способность и возможность купить большое количество акций за раз. Счет институционального инвестора также может иметь меньше ограничений.

3. Доступ к ценным бумагам

Крупные инвестиционные компании также имеют доступ к ценным бумагам, недоступным для других типов инвесторов или потенциальных клиентов малого бизнеса в связи с федеральными законами о ценных бумагах для финансовых продуктов. Хорошим примером этого является первичное публичное размещение акций (IPO). При IPO есть две цены акций. Первая, называемая ценой размещения, предлагается только избранным инвесторам, отвечающим определенным критериям. Когда акция начинает торговаться, она торгуется по другой цене, называемой ценой открытия, которая доступна любому, кто хочет купить ее на открытом рынке.

Равные условия для розничных инвесторов

Появление платформ FinTech помогает изменить ландшафт для розничных инвесторов. Вот некоторые из предстоящих изменений, которые можно ожидать в отрасли:

1. Лучший доступ к информации 

Одним из больших изменений является доступ к информации для повседневного инвестора. Сейчас доступно больше финансовой информации, чем когда-либо прежде, больше информации о компаниях и их результатах, и больше доверия к торговым инструментам. Покупка и продажа акций стала проще для среднего человека, поскольку информация, которая находится у вас под рукой, означает, что у вас есть возможность быть опытным инвестором, выполнив домашнюю работу и поработав с аналитиком или финансовым консультантом перед покупкой.

2. Снижение комиссий

Теперь у индивидуального инвестора больше возможностей для открытия инвестиционных счетов. Некоторые брокеры и инвестиционные консультанты теперь имеют более низкие минимальные инвестиции, чем раньше, и есть даже некоторые ETF и роботы-консультанты, которые требуют нулевого минимального депозита.

3. Доступ к более крупным активам

Еще одно важное изменение заключается в том, что постепенно розничные инвесторы получают больше доступа к инвестициям, обычно предназначенным только для крупных организаций. Такие компании, как Yieldstreet, уравнивают правила игры, предоставляя доступ к инвестициям, которые ранее были зарезервированы для сверхбогатых. Yieldstreet открывает двери для альтернативных классов инвестиционных активов, таких как недвижимость, морское финансирование и финансирование искусства.

Институциональные инвесторы оказывают значительное влияние на все классы активов. Разница между институциональными и розничными инвесторами велика, но сокращается. Хотя у обоих есть свои преимущества, розничный инвестор медленно, но верно становится все более осведомленным об инвестициях, получая доступ к более полной информации, сниженным комиссиям и доступу к более крупным активам по мере открытия новых возможностей.

Резюме

Мы рассмотрели основные различия между розничными и институциональными инвесторами, включая их соответствующие преимущества и ограничения. Подводя итог, можно сказать, что розничные инвесторы — это непрофессиональные инвесторы, которые обычно вкладывают меньшие суммы и торгуют реже, чем институциональные инвесторы. У розничных инвесторов может быть преимущество, заключающееся в том, что они могут играть в долгосрочную игру, инвестировать в более мелкие компании, иметь наличные деньги, иметь больше ликвидности, сосредоточиться на конкретных инвестициях и проявлять личную заинтересованность в своих инвестициях.

Институциональные инвесторы, с другой стороны, имеют доступ к лучшим вознаграждениям, ресурсам и более крупным активам, а также могут проводить больше исследований и финансового анализа. Институциональные инвесторы, такие как пенсионные фонды, взаимные фонды, хедж-фонды, банки, страховые компании и фонды пожертвований, доминируют в современном инвестиционном мире. Но ландшафт розничных инвесторов меняется из-за появления платформ FinTech, которые обеспечивают лучший доступ к информации, более низкие сборы и доступ к более крупным активам.

Все это говорит о том, что в то время как институциональные инвесторы по-прежнему обладают значительным влиянием на все классы активов, розничные инвесторы постепенно приобретают больше знаний и получают доступ к лучшим инвестициям, сниженным комиссиям и доступу к более крупным активам. В конце концов, мы бы сказали, что оба типа инвесторов имеют свои преимущества, и инвесторам важно понимать свои собственные цели и терпимость к риску, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Есть вопросы об инвестировании в Yieldstreet? Свяжитесь с нами по адресу [email protected]

Это сообщение и информация, содержащаяся в этой статье, предоставляются только для общих информационных целей и не должны толковаться или предназначаться как рекомендация по покупке, продаже или владению какими-либо ценными бумагами или иным образом как инвестиционные, налоговые, финансовые, бухгалтерские , юридические, нормативные или нормативно-правовые рекомендации. Любая ссылка на сторонний веб-сайт (или статью, содержащуюся на нем) не является одобрением, разрешением или представлением нашей связи с этой третьей стороной (или статьей). Мы не контролируем сторонние веб-сайты и не несем ответственности за точность, законность, уместность или любой другой аспект такого веб-сайта (или статьи, содержащейся на нем).