Кто такие инвесторы, спекулянты и трейдеры на фондовом рынке. Часть 1
Рынок акций растет годами и дает сотни возможностей для заработка. Это позволяет брокерским компаниям привлекать на биржи тысячи граждан. Часто привлечение заключается в простой рекомендации зарабатывать на росте цен. Для начала это неплохо… Но мы за более глубокий и мудрый подход. Без прояснения деталей призыв «покупать то, что растет» стирает грань между инвестициями, спекуляциями и трейдингом. Во всех трех случаях люди зарабатывают на повышении цен. Но истинную философию и преимущества инвестирования это не раскрывает. Чтобы их понять, давайте разберемся:
Кто такой инвестор
Отметим,
что многие факты ниже относятся к профессиональным инвесторам. На самом
деле инвестировать довольно просто, и это доступно обычным гражданам,
независимо от образования и профессии. Но увидеть в деталях мышление
профессионального инвестора будет полезно.
Люди давно путают инвесторов и спекулянтов. На это активно указывал еще Бенджамин Грэм – учитель легендарного миллиардера Уоррена Баффетта. Разницу нужно понять. Ведь от этого понимания зависит ваша способность следовать важному правилу долгосрочного успеха на бирже:
«Будьте осторожны, когда другие жадничают. Жадничайте, когда другие боятся».
Инвестор находит компании с фундаментально сильным бизнесом, реальная стоимость которого гораздо выше действующей цены акций. Рынок недооценивает компанию в моменте. Инвестор же, на основе своего анализа, видит потенциал и факторы будущего роста. Вот почему он покупает акции.
При этом:
Инвестора
не пугает, что выбранные бумаги дешевели в течение прошлого дня, недели, месяца
или даже года. Он наоборот рад скидкам и недальновидности толпы, которая
загнала цену потрясающей компании так низко.
«Боится» же он, когда о компании месяцами трубят СМИ… Когда аналитики всех подряд инвест-домов соревнуются в повышении целевых цен на ее акции… Когда цена бумаг уже многократно выросла, обновила исторические максимумы и зашкаливает по всем коэффициентам.
Инвестор не боится большинства новостей, которые могли заставить акции падать. Если только это не экстремально плохие вести о мошенничестве компании, правительственном расследовании, или что-то в этом духе.
Рынок часто раздувает из мухи слона. В
период с 2015 по 2017 годы акции сети ресторанов Chipotle Mexican
Grill упали на 64%. Цену подкосили известия
о заражении посетителей некоторых ресторанов CMG кишечной палочкой, сальмонеллой и норовирусом. Неприятно… Но до
этого обвала компания генерировала $4,5 миллиарда годовой выручки и $475
миллионов чистой прибыли.
Инвестору не важно, будут ли в дальнейшем падать купленные акции в течение дня, недели, месяца… Пока бизнес компании остается сильным и востребованным, колебания цен на рынке не важны. «В краткосрочной перспективе рынок голосует. В долгосрочной – взвешивает». Акции действительно качественной компании однажды обязательно восстановятся после любой истерической распродажи на эмоциях.
Инвестора не заботит, как чувствует себя широкий рынок. Если индекс S&P 500 упал на 3%, это не заставляет инвестора рвать на себе волосы и судорожно все распродавать.
Инвестор
вкладывает надолго.
Он хочет от компании отдачи на горизонте от
одного года. Иногда – от пяти лет.
Уоррен Баффетт вовсе говорит о своей стратегии: «Наш любимый срок для продажи акций – НИКОГДА».
И это правильно, ведь инвестор никуда не торопится. Он хочет не «сорвать куш» или «срубить деньжат по-быстрому». Он добивается планомерного прироста своего капитала. А еще часто вкладывает в дивидендные истории, чтобы получать от компании дополнительный денежный поток.
Инвестор не зависит от успеха или провала одной компании. Даже если идея окажется полностью неверной… Если новые неожиданные факторы сильно ударят по деятельности компании и ее будущему… Инвестор потеряет лишь часть средств и особенно этого не ощутит. Ведь он распределяет капитал между разными инструментами, секторами и индустриями – составляет портфель активов.
В
результате одни акции могут дешеветь, но рост других компенсирует эту просадку
и позволит заработать.
Инвестор пересматривает портфель раз в квартал, полгода или даже раз в год. Он не суетится, не читает каждый день десятки новостей по всем своим компаниям. Не бледнеет от мысли, что квартальный отчет одной из них вышел вчера, а он его еще не прочел. Это также приводит к снижению издержек. Редкие пересмотры портфеля, редкие сделки, меньше комиссионных расходов.
Инвестор нацелен на реалистичную доходность. Тут можно выделить два базовых типа инвесторов.
Пассивный инвестор стремится сохранить свои средства и получать от вложений доход выше инфляции. При этом он старается тратить на поиск инвестиционных идей минимум усилий, времени, навыков и знаний.
Активный
инвестор хочет обгонять доходность широкого рынка.
Или хотя бы
соответствовать ей. В среднем, речь идет о значениях более 10% годовых в
долларах. Но в отдельные годы рынок растет и на 20-30%. Чтобы стабильно
превосходить эти результаты, нужно
Но даже при стремлении к более агрессивной доходности активный инвестор понимает, что 30% годовых – это уже очень хорошо. Он не гонится за сотнями процентов в год, потому что знает: стабильно получать такую доходность можно только при постоянном высоком риске. Инвестору этого не нужно, он стремится к долгосрочному сохранению и постепенному приумножению средств.
Холдинг того же Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway на протяжении 52 лет приносил в среднем 21% годовых. Не сотни и не тысячи процентов.
Так кто же такой инвестор?
Это самый спокойный и терпеливый участник рынка.
Быть инвестором значит:
- Постепенно наладить работу своего капитала и хорошо распределить риски;
- Анализировать рынок в спокойном темпе;
- Иметь возможность совмещать инвестирование с другой работой или бизнесом;
- С высокой вероятностью «выжить» на рынке долгосрочно.
Стать инвестором вам поможет компания Freedom Finance.
кто это такой простыми словами — Тюлягин
Тюлягин > Трейдинг > Основы и навыки трейдинга > Базовое образование в сфере трейдинга > Вы здесь и сейчас
Приветствую вас, уважаемые читатели на проекте Тюлягин! Сегодня все большее количество людей в России и других развивающихся странах становятся инвесторами.
В России их уже более 10 млн человек, хотя еще есть куда стремится, так, например в США, имеют брокерский счет и фактически являются инвесторами более половины населения. Рост количества инвесторов значительно увеличился в России особенно за последние несколько лет, во многом благодаря агрессивной рекламной политике крупных брокеров. Сейчас рекламу инвестиций можно найти везде, и в Интернете, и на ТВ и также в газетах. Все это привело к тому, что на финансовые рынки пришло огромное количество начинающих инвесторов, которые еще не до конца разобрались со своей ролью в этом сложном инвестиционном и финансовом мире. Данная статья как раз и написана простыми словами для таких новичков, чтобы помочь им разобраться и не потеряться в этой серьезной и на первый взгляд сложной сфере. Так кто же такой инвестор?
Содержание:
- Кто такой инвестор?
- Понимание сути инвесторов и отличие от трейдера
- Пассивные и активные инвесторы
- Резюме
Кто такой инвестор?
Инвестор — это любое физическое или юридическое лицо (например, компания или взаимный инвестиционный фонд), вкладывающее капитал в ожидании получения финансовой прибыли.
Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения определенной нормы прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, накопление средств на покупку недвижимости или просто накопление дополнительного богатства в течение некоторого времени.
Для достижения целей у инвестора существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая акции, облигации, товары, взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, недвижимость и многие другие активы. Инвесторы анализируют возможности вложений с разных сторон и обычно предпочитают минимизировать риск при этом получая максимальную прибыль.
Инвестор как правило отличается от трейдера, точно также как и инвестиции от трейдинга. Инвестор вкладывает капитал в долгосрочную выгоду, в то время как трейдер стремится получить краткосрочную прибыль, покупая и продавая ценные бумаги снова и снова.
Инвесторы обычно получают доход, вкладывая капитал либо в акционерный капитал, либо в долговые обязательства.
Инвестиции в акционерный капитал влекут за собой доли собственности в форме акций компании, которые могут выплачивать дивиденды в дополнение к получению прироста капитала. Долговые инвестиции могут быть в виде ссуд, предоставленных другим лицам или компаниями, или в форме покупки облигаций, выпущенных правительствами или корпорациями, которые выплачивают проценты в виде купонов.
Понимание сути инвесторов и отличие от трейдера
Инвесторы — это не единообразная группа. У них разные допуски к риску, капитал, стили, предпочтения и временные рамки. Например, некоторые инвесторы могут предпочесть инвестиции с очень низким уровнем риска, которые приведут к консервативной прибыли, такие как депозитные сертификаты и некоторые виды облигаций. Однако другие инвесторы более склонны брать на себя дополнительный риск в попытке получить большую прибыль. Эти инвесторы могут вкладывать средства в валюты, развивающиеся рынки или акции, ежедневно сталкиваясь с «американскими горками» различных факторов.
Также можно провести различие между терминами «инвестор» и «трейдер» в том смысле, что инвесторы как правило удерживают позиции от пары лет до десятилетий (также называемые «позиционный трейдер» или «покупающий и удерживающий инвестор»), в то время как трейдеры обычно удерживают позиции на более короткие периоды. Например, скальперы удерживают позиции всего на несколько секунд. С другой стороны, свинг-трейдеры ищут позиции, которые удерживаются от нескольких дней до нескольких недель.
Институциональные инвесторы — это такие организации, как финансовые фирмы или взаимные инвестиционные фонды, которые создают значительные портфели акций и других финансовых инструментов. Часто они могут накапливать и объединять деньги от нескольких более мелких инвесторов (физических лиц и небольших фирм), чтобы совершить более крупные инвестиции. Из-за этого институциональные инвесторы часто имеют гораздо большую рыночную власть и влияние на рынки, чем частные розничные инвесторы.
Пассивные и активные инвесторы
Инвесторы также могут использовать различные рыночные стратегии. Пассивные инвесторы, как правило, покупают и удерживают активы различных рыночных индексов и могут оптимизировать свои доли распределения по определенным классам активов на основе таких правил, как оптимизация среднего отклонения в современной портфельной теории Марковица. Другие могут быть активными инвесторами, например в акции, инвестирующими на основе фундаментального анализа корпоративной финансовой отчетности и финансовых показателей.
Одним из примеров активного подхода могут быть «стоимостные» инвесторы, которые стремятся покупать акции по низким ценам относительно их балансовой стоимости. Другие могут стремиться к долгосрочным инвестициям в акции «роста», которые в настоящий момент могут терять деньги, но быстро растут и имеют многообещающие перспективы на будущее.
Пассивное (индексное) инвестирование становится все более популярным, поскольку оно опережает активные инвестиционные стратегии в качестве доминирующей логики фондового рынка.
Рост популярности недорогих взаимных инвестиционных фондов с установленной датой, биржевых ETF фондов и торговых роботов частично ответственен за этот всплеск популярности.
Резюме
Главные тезисы
- Инвесторы используют различные финансовые инструменты, чтобы получать доход для достижения финансовых целей и задач.
- Инвестиционные ценные бумаги включают акции, облигации, взаимные инвестиционные фонды, деривативы, товары и недвижимость.
- Инвесторов можно отличить от трейдеров тем, что они занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.
- Инвесторы создают портфели либо с активной ориентацией, которая пытается превзойти эталонный индекс, либо с пассивной стратегией, которая пытается отслеживать индекс.
- Инвесторы также могут быть ориентированы либо на стратегии роста, либо на стратегии стоимости.
А на этом сегодня все про то кто такой инвестор. Надеюсь статья оказалась полезной и простой для начинающих инвесторов.
На сайте еще много полезных статей по инвестициям, по этому рекомендую добавить его в закладки подписаться на новые статьи. Успешных вам инвестиций и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!
Кто такие инвесторы? Все об инвесторах в мире бизнеса
Кто такие инвесторы?
Инвесторы — это лица или организации, которые проявляют денежный/финансовый интерес к стартапу или существующему бизнесу. Обычно они объединяют большую часть своих активов в качестве капитала (в форме наличных денег, физических активов, патентов и деловой репутации) с ожиданием высоких доходов от бизнеса в определенном будущем. Обычно это «определенное будущее» составляет более года и может длиться даже до 15-20 лет. Тем не менее, идея инвестиций в новые предприятия является высокорискованной деятельностью, поскольку нет фиксированной гарантии возврата.
Инвестор подходит к разным предприятиям по разным каналам. Первичный канал — это покупка предварительно зарегистрированных акций компании.
Несмотря на высокие номиналы, предварительно зарегистрированные акции считаются очень ценными и прибыльными, если инвестируемая бизнес-структура демонстрирует успех в своей бизнес-идее и реализации. Доходы еще больше увеличиваются, когда успешный бизнес регистрируется для IPO на вторичном рынке капитала (акций).
Когда объем покупок увеличивается, цены на акции, как правило, растут из-за высокого спроса. Как только инвестор чувствует, что он достиг своей цели по доходности, он выводит свою долю из общей суммы инвестиций. Обычно эти цели достигают 5000-6000% их первоначальных инвестиций. Поскольку отдача от первоначальных инвестиций высока, многие инвесторы с разными мотивами и целями вкладывают большие суммы в новые предприятия, например, 20–30% от общего объема капитала, необходимого для бизнеса. Они в основном выполняются финансовыми учреждениями и инвесторами-ангелами. Однако розничные инвесторы обычно не инвестируют более 0,0001–0,01% от общей рыночной капитализации предприятий.
Другие каналы инвестиций включают ETF, товары, недвижимость, взаимные фонды и криптовалюты. Соответствующие объемы этих инвестиций значительно ниже первоначальной стоимости инвестиций. Следовательно, это возможности для розничных инвесторов, которые пользуются спросом во всем мире. Среди розничных инвесторов есть группы, которые используют это как способ получения дохода — покупают и продают инвестиции в один и тот же день (внутри дня), в то время как для других это средство получения пассивного дохода. Следовательно, это альтернативный способ получения дохода; инвесторы вкладывают свои деньги в рынок и ждут долгосрочной доходности, которая может достигать 10-15 или даже 25+ лет.
В последние несколько десятилетий акции и взаимные фонды приносили больший доход и прибыль по сравнению с процентными ставками, предлагаемыми коммерческими банками по срочным депозитам (ФД). Это помогает справиться с растущим уровнем инфляции, обеспечивая относительно более высокую доходность, в то время как ДР имеют процентные ставки, которые ниже уровня инфляции, тем самым уменьшая реальный доход.
Таким образом, за последние два десятилетия многие люди вышли на фондовый рынок. Однако акции и взаимные фонды не гарантируют доходность, в отличие от FD.
Читайте также: Преимущества долгового финансирования для вашего бизнеса
Какие существуют категории инвесторов?
- Активный инвестор . Активный инвестор регулярно ищет возможности для инвестиций и инвестирует, когда рынки падают из-за глобальных сигналов, таких как пандемия или период глобальной рецессии. Они время от времени проверяют рынки, чтобы идентифицировать организации в сфере недвижимости, финансов, товаров народного потребления и обороны, чтобы получить высокую прибыль в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Различные способы инвестирования — это фондовый рынок, криптовалюта, взаимные фонды, иностранная валюта и золото.
- Пассивный инвестор — Пассивный инвестор ориентируется только на долгосрочную отдачу от инвестиций и, таким образом, изначально вкладывает огромные суммы инвестиций, а не проверяет их статус регулярно; скорее они уверены, что их инвестиции будут расти в течение 10-20 лет.
Некоторыми примерами пассивных инвесторов являются лица, которые покупают акции на сумму рупий. 50 00 000 и добавить дополнительные инвестиции через 8-10 месяцев, а вывести всю долю капитала только через 10-15 лет, после того, как он подорожает на 20-50%.
Некоторыми примерами пассивных инвесторов являются лица, которые покупают акции на сумму рупий. 50 00 000 и добавить дополнительные инвестиции через 8-10 месяцев, а вывести всю долю капитала только через 10-15 лет, после того, как он подорожает на 20-50%.Читайте также: Долг против акционерного финансирования: что лучше для малого бизнеса?
Какие бывают типы инвесторов в деловом мире?
- Инвесторы-ангелы – Инвесторы-ангелы предоставляют капитал относительно неразвитым компаниям в обмен на доли собственности. В отличие от венчурных корпораций, инвесторы-ангелы используют свое личное состояние. Инвесторы-ангелы могут быть более терпеливы к владельцам бизнеса, чем венчурные капиталисты, и могут быть готовы вносить меньшие суммы финансирования в течение более длительного периода времени. Они ищут способ вернуть свои деньги, как правило, в форме IPO или приобретения.
- Кредиторы P2P — Кредиторы P2P — это частные инвесторы, которые ищут более высокую прибыль на свои деньги, чем они могут получить от FD в банке. Заемщики через пиринговые платформы ищут альтернативу банкам или более низкие процентные ставки. Уровень дефолта по одноранговым кредитам значительно выше, чем по традиционным кредитам.
Заемщики через пиринговые платформы ищут альтернативу банкам или более низкие процентные ставки. Уровень дефолта по одноранговым кредитам значительно выше, чем по традиционным кредитам.- Индивидуальные инвесторы — Индивидуальные инвесторы — это физические лица, которые вкладывают свои деньги в предприятия в обмен на долю собственности. Они также вкладывают свои собственные деньги в чью-либо компанию и имеют финансовую заинтересованность в ее успехе или неудаче.
- Инвестиционные банки – Инвестиционные банки предлагают различные услуги, включая исследования, торговлю, андеррайтинг и консультации по слияниям и поглощениям. Когда компания занимается частной торговлей, она торгует собственным капиталом компании. Инвестиционные банки получают комиссионные и сборы от первичных публичных предложений облигаций и акций.
- Венчурные капиталисты. Венчурные капиталисты — это инвесторы, которые вкладывают деньги в компании в обмен на долю в собственности компании. Это может включать предоставление финансовой поддержки новым предприятиям на ранних стадиях их развития или помощь малым предприятиям в расширении без доступа к фондовым рынкам.
Это может включать предоставление финансовой поддержки новым предприятиям на ранних стадиях их развития или помощь малым предприятиям в расширении без доступа к фондовым рынкам.Читайте также: 5 лучших вариантов финансирования для розничного бизнеса
Заключение
Инвесторы обращаются к фирмам по-разному, в первую очередь через акции компании, котирующиеся на предварительном листинге. Предварительно зарегистрированные акции считаются ценными, если вложенный бизнес преуспевает в своем видении и реализации. Когда успешный бизнес подает заявку на IPO на вторичном рынке капитала (акций), доходность первоначальных инвесторов (которые инвестировали до листинга) умножаются. Когда спрос на акцию увеличивается, соответствующая цена акции растет.
Когда инвестор достигает своей цели по доходности, он изымает свои акции. Поскольку первоначальные инвестиции приносят существенную прибыль, многие инвесторы вкладывают 20-30% от общего капитала стартапа.
Обычно этим занимаются финансовые учреждения и бизнес-ангелы. Инвестиции, такие как ETF, товары, недвижимость, взаимные фонды и криптовалюты, намного меньше, чем их первоначальная стоимость. Это востребованные во всем мире возможности для розничных инвесторов. Некоторые розничные инвесторы покупают и продают инвестиции в один и тот же день (внутри дня), а для других это пассивный источник дохода. Это альтернативный способ заработать деньги, и инвесторы размещают свои деньги на рынке и ждут долгосрочной доходности (10-15 или 25+ лет).
Инвестор: что это такое? и как стать одним из них?
Исследовательская группа ZipRecruiter Marketplace
Содержание
- Что такое инвестор?
- Как стать инвестором
- Как инвесторы зарабатывают деньги?
- Как стать хорошим инвестором
Что такое инвестор?
Инвесторы вкладывают свои собственные деньги или деньги своих клиентов в продукты, имущество или финансовые предприятия, чтобы получить взамен больше денег.
Как инвестор, вы можете инвестировать в фондовый рынок и покупать акции, облигации, взаимные фонды, опционы и фьючерсы. Инвесторы в недвижимость покупают недвижимость с намерением продать ее по более высокой цене. Некоторые инвесторы предоставляют капитал предпринимателям для разработки продукта или услуги в обмен на долю прибыли в компании.
Как стать инвестором
Чтобы стать инвестором, не требуется формального образования, но многие инвестиционно-банковские фирмы требуют, чтобы кандидаты имели как минимум степень бакалавра в области бухгалтерского учета, финансов, бизнеса или смежных областях. В некоторых штатах институциональные инвесторы или управляющие частными фондами должны получить лицензию, поэтому изучите квалификацию в штате, в котором вы хотите работать. Пройдите стажировку или должность начального уровня в банке или инвестиционной фирме, чтобы получить опыт работы с деньгами и узнать, как работает рынок. После того, как вы проработаете в отрасли несколько лет, ищите возможности для инвестиций в финансовой фирме или становитесь индивидуальным или частным инвестором и используйте свои собственные средства или продвигайте свои навыки для поиска клиентов.
Как инвесторы зарабатывают деньги?
Инвесторы могут зарабатывать деньги несколькими способами. Некоторые покупают коммерческие продукты, имущество или финансовые товары (например, акции и облигации) и продают их по более высокой цене. Инвесторы в недвижимость покупают недвижимость, делают некоторые улучшения в объекте, а затем продают его с прибылью. Инвесторы, работающие на клиентов или в финансовой фирме, могут получать заработную плату, а также получать бонусы или комиссионные в зависимости от процента прибыли, которую они получили от своих клиентов.
Как стать хорошим инвестором
Хорошие инвесторы понимают рынок продукта, который они покупают и продают, будь то акции и облигации или недвижимость. Они знают, что взвешенные риски необходимы для получения прибыли, и обучаются тому, как определять разницу между хорошими рисками и плохими рисками. Инвесторы с клиентами обязательно обсуждают долгосрочные цели своего клиента и порог риска, прежде чем тратить капитал своего клиента.
