Калькулятор удержания налогов Часто задаваемые вопросы
Примечание: Дополнительная информация о таблицах удержания доступна на странице Часто задаваемые вопросы о таблицах удержания налогов Налогового управления США.
В: Должны ли все наемные работники проверять свое удержание налогов?
О: Да. Наемным работникам следует проверять удержание налогов в начале каждого года или при изменении их личных обстоятельств. В этом году стала еще более важной для людей проверка зарплаты «paycheck checkup», после изменений в налоговом законодательстве через налоговую реформу «Tax Cuts and Jobs Act». С новым налоговым законодательством стало особенно важной для некоторых людей проверка их удержания налогов. К ним относятся физические лица, которые принадлежат к семьям с двумя источниками дохода, которые ранее делали постатейные вычеты, которые занимаются двумя или более работами, работают в течение части года, имеют иждивенцев, высокие доходы, сложные налоговые декларации или имели большой возврат налогов или большой налоговый счет в 2017 году.
В: Почему наемным работникам советуется проверить свое удержание налогов?
О: Налоговое управление США всегда рекомендует наемным работникам проверять свое удержание налогов каждый год, чтобы всегда иметь правильную сумму удержанную из их зарплат. В этом году, еще более важно чем когда-либо раньше проводить такую проверку, после значительных изменений в налоговом законодательстве через новую налоговую реформу «Tax Cuts and Jobs Act». Среди прочего, новое законодательство увеличило стандартный вычет, избавилось от части дохода отдельного лица, не облагаемой налогом, увеличило налоговый зачет, выплачиваемый за ребенка, ограничило или прекратило некоторые вычитания из налога, и изменило налоговые ставки и налоговые категории. Эти изменения означают, что сейчас особенно подходящее время налогоплательщикам провести проверку зарплаты «paycheck checkup» чтобы пересмотреть свое удержание налогов.
В: Есть какие нибудь критерии среди наемных работников которые повышают вероятность изменений в их удержании налогов в 2018 году?
О: Да. Для людей с более простой налоговой ситуацией, таблицы удержания налогов за 2018 год предназначены для обеспечения правильной суммы удержания налогов, избегая недоплачивания и переплачивания удержания налогов. Это означает, что людям с простыми ситуациями не нужно вносить какие-либо изменения, предполагая, что их текущая налоговая Форма W-4, которая имеется в наличии у их работодателя, была заполнена в соответствии с инструкциями этой налоговой формы. Простые ситуации включают в себя лица, не состоящие в браке и лица, состоящие в браке, супружеские пары у которых только одна работа, у которых нет иждивенцев и которые не претендуют на постатейные вычеты, изменения подоходного налога или налоговых зачетов.
Но у многих встречаются более сложные финансовые ситуации, и таким лицам, возможно, придется пересмотреть сумму налога, удерживаемого из их заработной платы. Учитывая изменения, внесенные новым налоговым законодательством, таким лицам особенно важно воспользоваться Калькулятором удержания налогов на IRS.gov, чтобы проверить, правильная ли у них сумма удержания налогов.
Среди групп с более сложными финансовыми ситуациями, которым советуется проверить их удержание налогов, являются:
- Семьи с двумя источниками дохода.
- Люди, которые работают на двух или более рабочих местах или которые работают только часть года.
- Люди с детьми которые запрашивают налоговые зачеты, например налоговый зачет выплачиваемый за ребенка.
- Люди со взрослыми иждивенцами, включая детей в возрасте от 17 лет и старше.
- Люди, которые использовали постатейные вычеты в 2017 году.
- Люди с высокими доходами и более сложными налоговыми декларациями.
- Люди с большим налоговым возвратом или большими налоговыми счетами за 2017 год.
Налогоплательщикам с более сложными ситуациями возможно придется использовать Публикацию № 505, «Удерживаемые и расчетные налоги», вместо Калькулятора удержания налогов. К примеру, сюда относятся люди, которые должны платить налог, взимаемый с лиц, работающих на себя, альтернативный минимальный налог, налог за незаработанный доход от иждивенцев, и люди с приростом капитала или с доходами от дивидендов.
В: Когда налогоплательщики должны использовать Калькулятор удержания налогов за 2018 год?
О: Как можно скорее. Удержание налогов происходит в течение всего года. Наемному работнику, которому необходимо внести поправки к своему удержанию налогов, советуется сделать это как можно быстрее, чтобы обеспечить как можно более времени для равномерного удержания налогов на протяжение остатка этого года. Но ожидание до конца года означает, что количество периодов оплаты, во время которых можно внести изменения в налоги, становится меньше, что в свою очередь может оказать большее влияние на каждую зарплату.
В: Как наемные работники могут поменять сумму налога, удержанную из их зарплат?
О: Налогоплательщики, которым необходимо изменить сумму налога, удержанного из их зарплаты, должны заполнить налоговую Форму W-4 и предоставить ее своему работодателю. Некоторые работодатели предоставляют возможность наемным работникам подавать Форму W-4 в электронном виде. Наемные работники должны предпринимать этот шаг каждый раз когда им становится известно, что им необходимо удерживать больше или меньше налогов из зарплаты. Это может произойти после использования Калькулятора удержания налогов, ознакомления с рабочими листами налоговой Формы W-4, Публикацией № 505 или после консультации налогоплательщика с налоговым специалистом.
В: Влияют ли изменения удержания налогов на налоговые декларации 2017 года, которые подлежат подачи в 2018 году?
О: Нет. Изменения удержания налогов не влияют на налоговые декларации 2017 года. Однако, заполненная налоговая декларация 2017 года облегчит, при использовании Калькулятора удержания налогов, проверку правильной суммы налогов для удержания в 2018 году. Изменения налогового удержания повлияют на налоговые декларации 2018 года, которые налогоплательщики будут подавать в 2019 году.
В: Налоговые ставки были сокращены по новому закону. Почему люди должны проверять свое удержание налогов?
Какая у меня будет чистая зарплата в Калифорнии
Когда-то я писала анализ того, как примерно оценить размер своей будущей зарплаты. Обычно говорят, что это “до налогов”, и люди привычные к налогам в размере 10-15% примерно прикидывают, что из смоделированных 180 тысяч в год на руки им достанется около 150. Давайте посмотрим, так ли это.
Для простоты, допустим, что в штаты приезжает семья программиста с одним ребенком. У жены Н4 виза по которой она не может работать, и она будет сидеть дома с ребенком. Еще допустим, что 150 тысяч человек получит зарплатой, и 30 бонусом. И он не экономит на пенсию в 401k и не пользуется другими pre-tax методами (ипотека и так далее).
Идем на сайт IRS (местного налогового министерства), и вбиваем наши циферки:
Вот что получаем: Based on your responses, your anticipated income tax for 2014 is $30,857.
Не так плохо, да? Но это еще не все, не забываем, что есть еще 1) social security tax 2) medicare tax 3) state tax, которые тут не учтены. Идем считать их.
1) Social security = 6.2% с первых 117 тысяч. В нашем случае 7254$
2) Medicare 1.45% до 200 тысяч, и 2.35% на все, что выше 200 тысяч. Поскольку зарплата у нас меньше 200, то получается 2610$.
3) California tax.
Не во всех штатах есть налог штата (а на Аляске, например, вам еще и доплатят), и в каждом штате где он есть, он разный. Калифорния считается штатом с самым высоким налогообложением. Ну да, за удовольствие жизни в долине надо платить 🙂
Найти калькулятор 2014 года у меня не получилось, поэтому будем считать, что в 2014 налоги будут как в 2013. Считаем тут. Не забываем поставить “married filing jointly” (это значит, что налог считается на семью, а не на человека).
После нехитрых манипуляций получаем: Your tax is $ 11,865
Итого
Путем хиторго подсчета в уме получаем, что на руки вы получите 127 414$ после всех налогов. Итого около 30% вы отдали на налогах. Кстати, потом вы еще заплатите 8.75% sales tax в магазине (за исключением продуктов питания, и кое-чего по мелочи), но это уже детали.
Думаете, это дофига? Тогда предлагаю в качестве домашнего задания предположить, что в семье программистов не один, который содержит семью, а два – и оба они получают по 180 000$, в сумме 360 000$ в год (и все тот же один ребенок).
И посчитать, насколько выше 30% будет налоговая ставка такой семьи.
Related
США: налогообложение LLC — Cyprus
LLC – это организационно правовая форма, которую признают все штаты Америки. Благодаря ее налоговому статусу и налоговым преимуществам, предоставленным американским законодательством, LLC пользуется огромной популярностью и иногда даже воспринимается как компания оффшорного типа. Но здесь стоит сразу сделать оговорку о том, что законодательство США является более сложным по сравнению с альтернативными законодательствами развитых стран и поэтому излишне оптимистические ожидания или упрощенный подход к вопросам налогообложения LLC может привести к ошибкам и даже финансовым потерям.
Основная путаница в вопросе налогообложения LLC возникает в виду того, что LLC может облагаться налогом тремя разными способами: как корпорация, полностью уплачивая при этом налог на прибыль; как партнерство, что позволяет избежать уплаты компанией налога на прибыль и без налогообложения на уровне компании распределить ее доход между участниками; и как индивидуальный предприниматель, что в принципе исключает восприятие LLC как юридического лица.
Рассмотрим данные случаи ниже.
LLC с одним участником
Налоговые органы США (IRS) рассматривают LLC с единственным участником как индивидуального предпринимателя для целей налогообложения. Это значит, что сама по себе LLC не платит налоги и не сдает налоговую декларацию. Единственный участник декларирует всю прибыль (или убыток) LLC в форме Schedule C и подает ее вместе со своей налоговой декларацией по форме 1040 (Form 1040). Даже в случае, если вы решили оставить денежные средства на счете LLC для дальнейшего покрытия потенциальных расходов, с этих денег также необходимо будет уплатить налог.
LLC с несколькими участниками
Налоговая США рассматривает LLC с несколькими участниками как партнерство для налоговых целей. Партнерство сдает в налоговую отчет по форме 1065 (Form 1065), в котором отражается общий объем доходов и расходов партнёрства, примененные вычеты, чистая прибыль и доля участников в этой прибыли.
Форма 1065 подается до 15 марта года следующего за отчетным. Также на каждого участника готовится форма Schedule K-1, в которой отражается доля прибыли/убытка каждого участника в партнерстве. Форма K-1 подаётся вместе с налоговой декларацией участника (физического лица) по форме 1040 (Form 1040), в которой и отражаются значения о прибыли/убытке из формы K1. В этом случае налог платит тоже не сама компания, а ее участники пропорционально доле своего участия в LLC.
При этом уплата налога может производиться по законам как США, так и других стран, что зависит от местонахождения источников дохода (в США или за рубежом), а также от гражданства и, в первую очередь, налогового резидентства ее участников. Иностранные участники уплачивают или не уплачивают налог в США в зависимости от условий соглашения об избежании двойного налогообложения, если таковое имеется (подробнее о том, что такое СИДН и о принципах его работы – здесь).
Корпорация
Если в вашей LLC несколько участников и вам необходимо сохранять определённую часть прибыли в компании (нераспределённая прибыль), вы можете воспользоваться возможностью облагаться налогом как корпорация. Для этого в налоговую необходимо подать форму 8832 (Form 8832 — Entity Classification Election). Каждый штат устанавливает свои сроки для смены такого статуса. Как правило, после смены статуса с партнёрства на корпорацию или наоборот, компания должна придерживаться выбранного способа налогообложения в течение 5 лет. Однако каждый штат имеет право установить свои исключения из этого правила. Если LLC классифицируется в налоговых целях как корпорация, она сдает ежегодный финансовый отчет.
Американское налоговое законодательство предоставляет участникам LLC право самостоятельно решить, какой налоговый статус они хотели бы получить для своей компании. Однако помимо субъективных желаний участников, для получения налогового статуса партнерства компания также должна соответствовать ряду объективных требований, предписанных налоговой службой США.
Логика этих условий такова, что чем больше признаков корпорации имеет LLC, тем меньше у нее шансов рассматриваться в целях налогообложения как партнерство, и наоборот.
Рассчитайте подоходный налог онлайн за 2020-2021 финансовый год и налог за 2019-2020 финансовый год
Являетесь ли вы наемным сотрудником?
Рассчитать изменение налога
- Налоговое обязательство за финансовый год («ФГ») 2020-21 рассчитывается с учетом следующих изменений, предложенных в Финансовом законопроекте 2020 (внесен 1 февраля 2020 года):
- Новый и упрощенный режим подоходного налога с физических лиц («Новый налоговый режим»)
При выполнении определенных условий физическое лицо будет иметь возможность платить налог по сниженным ставкам (упомянутым ниже), которые применимы без изъятий и вычетов: - Прибыль до 250 000 — 0
от 2 50 001 до 5 00 000 — 5%
от 5 00 001 до 750 000 — 10%
750 001 до 10 00 000 ,00 — 15%
от 10 00 001 до 12 , 50,000 — 20%
12,50,001 до ,00 15,00,000 — 25%
Выше 15,00,000 — 30%
- Около 70 освобождений и вычетов будут отменены в соответствии с новым упрощенным налоговым режимом, таким как пособие на аренду дома , Выйти из путешествия Льгота, стандартный вычет из заработной платы, вычет из профессионального налога и большинство вычетов, доступных в соответствии с главой VI-A Закона e. г. вычет u / s 80C (страхование жизни и т. д.), 80CCD (1B) (ваш взнос в NPS до 50 000 индийских рупий), 80D (медицинское страхование), 80E (проценты по кредиту на образование) и т. д.
г. вычет u / s 80C (страхование жизни и т. д.), 80CCD (1B) (ваш взнос в NPS до 50 000 индийских рупий), 80D (медицинское страхование), 80E (проценты по кредиту на образование) и т. д.- Следующие вычеты / освобождения (учтенные в приведенном выше расчете) недоступны в новом налоговом режиме.
- 1 — Стандартный вычет из заработной платы в размере 50 000 индийских рупий
- 2 — Освобождение от выплаты арендной платы за дом (HRA)
- 3 — Глава VIA u / s 80C (страхование жизни и т. Д.), 80D (медицинское страхование), взнос сотрудников в NPS u / s 80CCD (1B) и 80E (проценты по ссуде на образование)
Заявление об ограничении ответственности: этот налоговый калькулятор работает при определенных допущениях. Таким образом, ваши фактические налоговые обязательства могут отличаться. Читателям рекомендуется обратиться за соответствующей профессиональной консультацией.
Японский налоговый калькулятор
| Заработная плата | {{зарплата | to_yens}} |
| Страхование / Пенсия | — {{social_amount | to_yens}} |
| Налог на прибыль | — {{доход_tax_amount | to_yens}} |
| Налог с резидента | — {{resident_tax_amount | to_yens}} |
| Чистая прибыль | {{доход_net | to_yens}} |
Во-первых, необходимо рассчитать вычет из дохода от занятости (проверьте таблицу).Уберите его из своей зарплаты, и вы получите налогооблагаемого дохода .
Обратите внимание, что в 2020 году этот расчет изменится (боюсь, не в вашу пользу).
Ваш налогооблагаемый доход составляет {{taxable_income | to_yens}} .
| Годовая зарплата | Расчет |
|---|---|
| 0 — 1,800,000 | Большее из (Годовая зарплата * 40%) или 650 000 |
| 1,800,001 — 3,600,000 | (Годовая зарплата * 30%) + 180,000 |
| 3,600,001 — 6,600,000 | (Годовой доход * 20%) + 540 000 |
| 6 600 001–10 000 000 | (Годовая зарплата * 10%) + 1,200,000 |
| 10 000 001–15 000 000 | (Годовая зарплата * 5%) + 1,700,000 |
| 15 000 001+ | ¥ 2 450 000 |
Если вы остаетесь в Японии более одного года, вам нужно будет выбрать один из этих двух страховых / пенсионных планов.
Если вы работаете в компании, они, скорее всего, подпишут вас на систему социального страхования, которая покрывает как страхование, так и пенсию. Если вы этого не сделаете, администрация вашего города / прихода заставит вас оформить государственную медицинскую страховку. По моему опыту, государственная пенсия в этом случае не является обязательной, но вы также можете попросить ее.
Государственное медицинское страхование
Это примерно от 6% до 10% в зависимости от того, где вы живете (например, разница между Сетагая и Синдзюку составляет почти 4%).Если у вас есть иждивенцы (жена и дети), эта сумма также увеличивается. Если это ваш первый год в Японии, вы заплатите в среднем 50,000Y.
Государственная пенсия
Это просто 16 410Y / месяц, то есть 196 920Y / год.
Ваше социальное страхование
Страховка составляет 4,95% от вашей зарплаты, а пенсия — 9,15% от вашей зарплаты. Реальная сумма этого налога на самом деле вдвое больше, но ваша компания платит за это.
Ваша страховка (и пенсия) составляет ¥ 0.
Расчет подоходного налога основан на вашем налогооблагаемом доходе за вычетом стандартного личного вычета (который равен 380 000Y).Эта сумма должна быть рассчитана для каждого сегмента заработной платы с использованием этой таблицы. Например, ваша зарплата составляла 2 090 000, тогда вам придется платить 5% за первые 1 950 000 и 10% за последние 140 000.
К этой сумме необходимо добавить специальный подоходный налог на реконструкцию (復興 特別 税). Это 2,1% от рассчитанного ранее налога на прибыль.
Ваш окончательный подоходный налог составляет {{доход_tax_amount | to_yens}} .
| Годовая зарплата | Ставка налога |
|---|---|
| 0 — 1 950 000 | 5% |
| 1,950,001 — 3,300,000 |
Калькулятор подоходного налога — Moneysmart.gov.au
Перейти к основному содержанию ☰ назад Главная поиск- Банковское дело и бюджетирование
- Банковское дело
- Сберегательные счета
- Операционные счета и дебетовые карты
- Совместные счета
- Прямое дебетование
- Несанкционированные и ошибочные операции
- Банковское и кредитное мошенничество
- Кража личных данных
- Бюджетирование
- Как сделать бюджет
- Отслеживайте свои расходы
- Управление с низким доходом
- Планировщик бюджета
- Калькулятор сложных процентов
- Простой денежный менеджер
- Экономия
- Калькулятор сбережений
- Сложные проценты
- Накопить в ЧС
- Простые способы сэкономить
- Срочные вклады
- Накопление на залог дома
- Налог на прибыль
- Калькулятор GST
- Калькулятор подоходного налога
- Зарплата
- Подача налоговой декларации
- Банковское дело
- Ссуды, кредиты и займы
- Кредиты
- Получение поручителя по кредиту
- Автокредит
- Отклонение кредита
- Кредиты до зарплаты
- Ссуды без или под низкие проценты
- Кредиты физическим лицам
- Калькулятор личного кредита
- Калькулятор до зарплаты
- Moneysmart cars app
- Кредитные карты
- Выбор кредитной карты
- Оплатить кредитную карту
- Калькулятор кредитной карты
- Перевод остатка по кредитной карте
- Аннулировать кредитную карту
- Жилищный кредит
- Выбор жилищного кредита
- Ипотечный калькулятор
- Переход на жилищный кредит
- Калькулятор переключения ипотеки
- Кредиты
На основе вашего прогнозируемого удержания налога на год мы также можем оценить ваш возврат налога или сумму, которую вы можете задолжать IRS в апреле следующего года.
Этот калькулятор сортирует налоговые скобки и варианты регистрации, чтобы оценить фактическую налоговую экономию вашего благотворительного подарка.
Этот калькулятор сортирует налоговые скобки и варианты регистрации для расчета ваших истинных налоговых обязательств.
В этом калькуляторе используется обновленная версия W-4, созданная в соответствии с отменой льгот в Законе о сокращении налогов и рабочих местах (TCJA).
Этот простой калькулятор поможет вам определить размер возврата налога.
