Как перевести деньги в оффшоры: Как выводят деньги в оффшоры. Как вывести деньги в оффшор правильно

Как вывести деньги в офшор на банковский счет в Европе с гарантией?

Вы можете использовать Английские компании фактически как свой обыкновенный офшор. Это надежный способ перевести и держать свои деньги в Англии в качестве инвестиций. Не бойтесь высоких налогов – Вы не налоговый резидент Великобритании. Храните свои активы в самой надежной юрисдикции мира!
Если захотите, то Вы так же можете получить британское гражданство.
Звоните нам обсудить детали.

Получать обновления Связаться с нами

Как перевести активы в Европу?

Старые офшорные схемы уже не работают

Здравствуйте, с вами Вячеслав Марьин. Я думаю, что те, кто сталкивался в последнее время с необходимостью вывода денег в офшор, имели определенные трудности

Во-первых, иностранные банки в большинстве отказываются открывать новые счета для классических офшорных компаний.

Существует много случаев, когда старые счета закрывают без объяснения причин. Часто средства на них замораживают, требуя представить доказательства легальности происхождения ваших средств.

Также требуют доказательства, что вами были выплачены все налоги в стране, где вы являетесь налоговым резидентом.

И даже в случае, если у вас все-таки есть офшорный банковский счет, то сделать перевод на классический офшор (из России на фирму, к примеру, зарегистрированную на Каймановых островах) сейчас очень сложно, несмотря на наличие у вас любых самых серьёзных контрактов.

Что делать если вам нужно вывести деньги в офшор?

Что делать тем, кто по каким-то причинам не хотел бы держать свои денежные активы в России, Казахстане, Украине? Тем, кто до этого привык пользоваться офшорами.

На мой взгляд, использование обычных фирм в Европе может быть хорошей альтернативой уходящим в прошлое классическим офшорам. К примеру, вы в течение одного дня можете зарегистрировать свою компанию в Англии и открыть на нее счет в каком-то из Европейских банков.

Для регистрации такой фирмы вам даже не нужно будет приезжать в Англию. Сделать это может гражданин любой страны. Вы сможете открыть счет в одном из Восточно-Европейских банков на английскую фирму, а затем использовать эту несложную структуру фактически как свой офшор.

Так как вы не будете вести реальной деятельности на территории Великобритании, то подход к вашему налогообложению не будет слишком отличаться от офшорного.

Вывести капитал через покупку недвижимости за границей

Я знаю, что некоторые предприниматели в последнее время пытаются вывести свои активы за границу путем покупки там недвижимости, но это достаточно сложный вариант. Недвижимость — неликвидный актив. Сделки с покупкой, владением, и продажей недвижимости в большинстве стран влекут выплату высоких налогов. Также при покупке недвижимости во многих странах, (к примеру, в Европе) вам необходимо будет пройти процедуру тщательной проверки на предмет легальности имеющихся у вас средств. То есть, вам нужно будет доказать, что ваши средства были получены вами законным путем и вы отчислили из них все необходимые налоги.

Конечно, мы сейчас в любом случае говорим исключительно о легальном капитале, но пройти такую процедуру, особенно в западной Европе – это процесс, требующий серьёзных усилий и времени.

Помимо этого, вам нужно будет нести расходы на содержание недвижимости.

У меня есть отдельное видео на этом канале на тему инвестиций в недвижимость в качестве варианта вывода денег за границу.

Инвестировать капитал в английскую компанию

Если для вас принципиально, в какой стране будут находиться ваши средства, к примеру, если вы хотите держать свои средства в одном из английских банков, но не можете его здесь открыть, то эффективным вариантом на мой взгляд, может быть вложение средств в уже действующий частный бизнес в этой стране (к примеру, в Великобритании). Деньги вы сможете заводить и как вклад в акционерный капитал, и как коммерческий кредит.

Закон не обязывает ваших британских партнёров устраивать тщательную проверку происхождения ваших средств. Если у ваших партнеров нет очевидных фактов того, что средства были получены инвестором или кредитором преступным путем, то они вправе принять такие инвестиции или займы.

Опять же, мы в любом случае говорим о законно полученных вами деньгах. Я просто акцентирую внимание на том, что никаких безосновательных претензий к вам предъявляться здесь не будут.

Если вы внушаете доверие друг другу, то никто не будет мешать вам вести любую совместную деятельность.

Инвестиции или займы в существующую британскую компанию позволят вам завести в страну легально и без проблем практически любые суммы.

Помимо этого, вы ещё сможете сделать себе и членам своей семьи британские паспорта по государственной иммиграционной программе предпринимателя или инвестора.

Об этом я подробно рассказывал в нескольких моих предыдущих видео.

Вы сможете вернуть свои вложения в заранее определенный с вашими партнерами срок. Как вариант вы могли изначально предоставить им кредит на несколько месяцев, или даже дней, или вы договорились об обратном выкупе у вас акций к такой-то дате. Когда ваши деньги уже находятся в Англии, вам будет намного легче здесь ими распорядиться.

Ищу партнеров за границей, или надежный партнер в Англии

Если вас интересует возможность ведения бизнеса в Англии, возможность вывода сюда средств и получение британского гражданства, то вы можете связаться с нами.

Наша компания занимается непосредственно девелоперским бизнесом в Лондоне. Мы сами строим жилые и коммерческие объекты. Это очень ясная, прозрачная, и понятная деятельность.

Ваши вложения идут на покупку земли или существующей недвижимости в Лондоне и его пригородах. То есть в то, что всегда можно продать.

Доходность застройщиков часто превышает 30% годовых. Срок реализации проектов обычно составляет от девяти до восемнадцати месяцев.

Мы поможем вам сделать британское гражданство, а также решить целый ряд сопутствующих вопросов. Звоните нам обсудить детали.

Почему мы?

Находимся
в Лондоне

Опыт работы
20 лет

Работаем
без посредников

Нас всегда
рекомендуют

Вам нужно вывести крупную сумму на офшорный счет? Вы можете использовать английскую компанию в качестве своего офшора. Законный способ перевести капитал в Англию в качестве инвестиций! Не бойтесь налогов — Вы не будете являться налоговом резидентом Великобритании. Сохраните свои активы в самой надежной юрисдикции мира! Звоните нам обсудить детали.

Получать обновления Связаться с нами

ПУБЛИКАЦИИ НАШИХ ПОДПИСЧИКОВ ПО ТЕМЕ

Уважаемые посетители сайта, мы с радостью предоставляем возможность нашим подписчикам выражать свое мнение по указанным на наших страницах темам. Если у вас есть определенное мнение или информация по тематике данной страницы, и вы хотели бы им поделиться, пожалуйста направляйте свои письма на нашу электронную почту. Материалы должны быть оригинальными (не опубликованными где либо еще). Мы оставляем за собой право самостоятельно принимать решение о соотвествии направленного нам материала данной рубрике.

Вывести деньги в офшор из России, Казахстана и Украины легально

Вывести средства в Англию легально

Покупка недвижимости, ведение бизнеса, обучение в колледжах и университетах, распределение наследства — неполный список причин для вывода денег за границу.

В нашей статье расскажем, как вывести средства в Англию легально, не потратив при этом в пустую время и нервы.

Не секрет, что государство пристально наблюдает за денежными операциями, в результате которых происходит отток средств за пределы страны. Его задача сделать все возможное, чтобы остановить незаконный вывод капиталов в Европу. При этом соглашение FATCA, активная работа группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и, в целом, глобальная налоговая прозрачность позволяет вычислить появившиеся “из воздуха” деньги. Английские банки также не остаются в стороне и все чаще просят своих клиентов обосновать те или иные платежи, блокируют счета и вникают в сделки, которые им кажутся подозрительными.

При таком раскладе у делового сообщества возникает ощущение, что вскоре не останется вариантов для транзакций. Однако, специалисты компании “London Business Group” уверены, что при должной юридической поддержке и выполнении всех действий строго в правовом поле, у вас не будет проблем с легальным выводом средств за границу.

Мы считаем, что вывести деньги в Англию при желании не составляет особого труда. Инвестировать за границу на сегодняшний день может фактически любой гражданин России, и стран СНГ.

Офшорные схемы, которые используют при выводе капитала из России

Всего десятилетие назад российские инвесторы и предприниматели без проблем использовали для денежных операций офшорные компании, еще им удавалось снизить налоговые выплаты. Тогда кредитные организации были более лояльными, а “антиофшорного” законодательства не существовало. Но за последние несколько лет ситуация круто изменилась. Для сравнения: согласно статистике, в 2016 году в офшоры из РФ вывели чуть больше 15 млрд долларов, когда в 2011 эта сумма была почти 137 млрд долларов. Конечно такие переводы включают в себя большой объем средств граждан совершенно законно старающихся инвестировать за границу свои легальные доходы.

По данным специалистов «Лондон Биз» на сегодняшний день обычные схемы вывода капитала из России в офшор, вроде фиктивных договоров и зеркальных сделок работают с трудом. Предприниматели вынуждены придумывать новые усложненные структуры своих компаний, привлекать некоммерческие организации и трасты и выкручиваться с оглядкой на закон о контролируемых иностранных компаниях.

Как заявляют в российском центробанке, сегодня для того что бы перевести деньги в Европу наиболее популярны две схемы:

Оплата услуг перевозчиков. Судя по всему, этим способом пользуются часто. Можно заметить, как несоразмерно быстро растет денежный оборот за транспортировку товаров в РФ в отличие от импорта. Эксперты уверяют, что это говорит об отсутствии товаров на таможне. Фактически это способ достаточно просто легализовать капитал в Европе представителями российского бизнеса, работающего по черным и серым схемам.

При помощи исполнительных листов и службы судебных приставов так же еще возможно вывести деньги в офшор. К примеру, компания “А” подает в суд на компанию “Б” из-за долгов или невыполненных обязательств, иск удовлетворяется, приставам приходит исполнительный лист, а дальше дело за малым: денежные ресурсы обвиняемого переходят истцу, а затем — “куда надо”. Здесь есть чего опасаться: власти не раз показывали недовольство ситуацией, при которой общегосударственный аппарат становится посредником в “серой” схеме.

Открыть счет в иностранном банке и перегнать деньги в офшор

Другим легальным способом вывода денег за границу считается оформление счета в иностранном банке. Это актуально как для физических лиц, так и для юридических. Давайте разберемся в особенностях этой схемы вместе с фирмой London Business Group.

Компании имеют право открыть зарубежный счет и пополнять его, но необходимо обосновать легальность и необходимость этих действий. Лучше предварительно заручиться поддержкой опытных юристов и консультантами в сфере налогового законодательства. Наиболее удобным и популярным вариантом перевести капитал за границу считают увеличение уставного капитала или чистых активов. Деньги в таком случае переводятся на счета Европейских банков непосредственно со счета собственника.

Физлицам за рубежом обычно нужны деньги на определенные траты: страхование, приобретение имущества, обучение, медицинские услуги и так далее. Поэтому частному лицу открыть счет в иностранном банке легко, надо лишь уведомить об этом УФНС. Когда на руках есть письмо с отметкой налоговой службы, можно смело идти в отечественный банк и делать перевод. Важно, что подобная транзакция не считается сделкой, поэтому правительство и FATF не обратят на такой вывод средств в офшор никакого внимания. Равно как и проверяющие организации в государстве, чей банк выбрали для открытия счета, не заметят расходы. Для них этот человек совершенно неинтересен, потому что является налоговым резидентом другой страны.

Классика жанра или как вывести деньги наличными

Приобретение travel-чеков, открытие счетов в западных банках, переводы связаны с рядом неудобств, поэтому иногда проще перевозить с собой наличные. Согласно таможенным нормам, при пересечении границы необходимо декларировать сумму, которая превышает 10 тысяч долларов. Получается, что перевозить крупные суммы можно, только вы должны доказать их законное происхождение.

Таким подтверждением, например, будет договор купли-продажи недвижимости. Для налоговых органов многих западных государств это будет вполне законным основанием легализовать деньги в Европе или США.

Еще три легальных варианта вывести деньги в офшор для физических лиц

Во-первых, у банков и проверяющих не возникает вопросов к гражданам, которые оплачивают обучение или медицинские услуги за границей. Естественно, это не должен быть прямой перевод средств в офшор, и “целевое назначение” должно быть доказано.

Во-вторых, согласно международному праву, любой человек имеет право застраховать свою жизнь в любой точке мира. Ошибочно считать, что страховка работает только по прямому назначению: выплата после смерти. Этот вариант позволяет легализовать деньги в Европе, содержать депозитные счета, копить на пенсию и личные расходы, а также получать ренту.

В-третьих, можно создавать и использовать компании, необходимые для решения деловых вопросов. Здесь важно доказать: физическое лицо — собственник фирмы и он не преследует цели просто перевести капитал за границу.

Эксперты «Лондон Биз» обращают внимание, что при использовании любой “серой” схемы при выводе денежных средств из России, Казахстана и Украины за границу важно соблюсти все нормы законодательства. Помочь в этом могут опытные и проверенные специалисты, которые предостерегут от ошибок и защитят ваши интересы в правовом поле.

Лучшие страны для регистрации оффшоров — Финансы на vc.ru

608 просмотров

Оффшорная компания – это бизнес, зарегистрированный в любой другой стране мира, отличной от государства ПМЖ ее акционеров / учредителя. Такая стандартная юридическая трактовка является определением оффшорной компании, которая многими воспринимается не всегда корректно.

Например, большинство неосведомленных граждан, далеких от мировой экономики и бизнес-планирования, ошибочно полагают, что всё, что так или иначе связано с понятием «оффшор», означает отмывание денег и финансирование терроризма.

На самом деле таких нелегальных схем сегодня остается всё меньше, так как многие страны мира приняли условия программ по деофшоризации и борьбе с финансовыми махинациями. Также в современном мире нельзя открыть счет и не сообщить при этом имя конечного бенефициара, что исключает возможность скрыть активы от регуляторов и проверяющих органов, оставаясь инкогнито на 100%.

Что же такое оффшорная компания на самом деле?

Оффшорная компания – это бизнес в иностранном государстве, созданный в условиях выгодной налоговой политики и расширяющий географические возможности компании по ведению деятельности и привлечению клиентов. Как правило, большинство оффшорных фирм имеют статус международных и регистрируются в странах, где корпоративное законодательство предлагает льготы по налогам и выгодные условия для релокации фирмы.

И это не обязательно классические островные оффшорные юрисдикции и территории, которые часто встречаются в скандалах СМИ, связанных с отмыванием денег. В 2023 году оффшорную компанию можно открыть в Европе и Азии, а также в некоторых штатах США и на Востоке.

Где можно открыть оффшорную компанию и получить право на налоговые льготы, возврат платежей и одновременно оставаться в пределах правового поля всех связанных стран, разберемся более подробно.

Зачем нужен оффшорный бизнес?

Какие задачи позволяет решить оффшорная компания, зависит от поставленной цели. Основные причины, по которым регистрируют бизнес в оффшоре:

• Оптимизация налогов за счет низконалоговых условий или полного освобождения от таких платежей по законодательству страны инкорпорации.
• Регистрация холдинговых структур, которые включают в себя группу коммерческих компаний за границей и расширение бизнеса.
• Ведение деятельности, которая запрещена в стране проживания инвестора. Например, игорный бизнес, страхование, финансовые услуги, Форекс и брокерские услуги.
• Диверсификация капитала через инвестиции и формирование бизнеса за рубежом, а также открытие нескольких счетов.
• Защита бизнеса и личного имущества от иностранных судов, кредиторов, родственников и иных рисков, включая валютные. В данном случае может использоваться оффшорный траст, который предоставляет максимальный уровень защиты в оффшорных юрисдикциях, таких как Невис, Белиз и острова Кука.

Справка: за последние 10 лет многие ранее оффшорные юрисдикции провели ряд реформ своих Законов, приблизив их к мировым стандартам по рекомендациям G20, ОЭСР, ЕС, ФАТФ. Прежде чем открыть оффшор, советуем предварительно изучить действующие налоговые и корпоративные нормы, а также итоги проведенных реформ.

Как изменилась налоговая политика оффшоров за последние годы

Какие правовые нормы были модернизированы отдельными странами и территориями на фоне всеобщей деофшоризации в мире и как они повлияли на оффшорный бизнес в 2023 году? Основные пункты, которые учитывают учредители компаний в оффшорах – налоговая политика, конфиденциальность, отсутствие отчетности и свобода действий.

Однако большинство инвесторов волнует пункт по налогообложению компаний, который мы рассмотрим на примере некоторых классических оффшорных зон.

Освобождение от налогов в оффшоре по новым правилам 2023

Основной признак, который влияет на выбор страны для регистрации оффшорной компании, – налоги и возможность их оптимизации. Что же изменилось сегодня?

• Сейшельские острова до недавнего времени позволяли своим международным бизнес-структурам IBC не платить налоги вообще, но после реформы 2019 года в стране начал действовать территориальный принцип налогообложения. Сегодня оффшорные компании освобождаются от налогов на доход, сформированный в другом государстве. Однако согласно поправкам 2021 года в Business Tax Act, сейшельские компании, которые входят в «международную группу» и при этом не имеют «достаточного экономического присутствия» на Сейшелах, обязаны платить налоги на местный и зарубежный доход (!), включая пассивную прибыль (дивиденды, проценты).

• Белиз вообще решил отказаться от нулевого корпоративного налогообложения, ранее действующего для компаний IBC, для которых введен налог на доход (Business Tax) на мировую прибыль. Стандартная ставка этого налога для белизских компаний составляет 1,75%, 37 500 USD из которых не облагаются налогом. Однако LLC в Белизе по-прежнему не платят налоги, что сохраняет привлекательность Белиза, как страну для регистрации оффшорных компаний.
• Сент-Винсент и Гренадины (Карибский регион) – бывший оффшорный центр, где до недавних пор компании имели право пользоваться нулевыми налоговыми ставками. Однако в настоящее время в стране установлены новые правила налогообложения по ставке 30% (после вычета разрешенных расходов). Для оффшорных компаний сохранилось главное преимущество – территориальное налогообложение, что подразумевает уплату налогов только на доход, полученный от источника на территории Сент-Винсента.
• Налогообложение юридических лиц в оффшорной Федерации Сент-Китс и Невис (Карибский регион) также строится по территориальному принципу. Для налоговых резидентских компаний налог составляет 33%, а оффшорные (нерезидентские) могут быть освобождены от его уплаты.

Также стоит обратить внимание на оффшорные компании Британских Виргинских островов (BVI) и Каймановых островов, для которых местные власти сохранили право на нулевые налоговые ставки. Международные компании в этих государствах сегодня активно регистрируют иностранные предприниматели.

Где лучше открыть оффшорную компанию в 2023 году

Чтобы воспользоваться не только налоговыми льготами, но и другими преимуществами иностранного государства, страну для регистрации оффшора надо выбирать очень внимательно. Среди популярных юрисдикций, в которых иностранцы могут создать свой бизнес, следует рассматривать, в том числе европейский и азиатский регион, а также учитывать цели, сферу деятельности и задачи.

Классические оффшорные зоны – где открыть компанию

Классические оффшоры позволяют создавать компании с выгодными налоговыми ставками и минимальным обслуживанием бизнеса по статьям затрат. Однако в 2023 году некоторые оффшоры следует разделить на три категории ввиду проведенных реформ:

• Страны, которые сохранили нулевые налоги в 2023 году: Британские Виргинские острова, Кайманы, Багамы, Бермуды.
• Государства, которые применяют принцип территориального налогообложения в полной мере или частично: Сейшелы, Сент-Китс и Невис, Маршалловы острова, Гернси, Джерси, Остров Мэн.
• Оффшорные страны, которые больше таковыми не являются: Белиз, Сент-Винсент и Гренадины, Мальта.

Зарегистрировать оффшорную компанию можно в любой из этих стран и в других оффшорных государствах, в том числе:

• На острове Маврикий.
• В Панаме.
• Антигуа и Барбуде.
• Доминике.
• Гренаде и Сент-Люсии.

Но предварительно следует внимательно изучить действующие нормы, которые меняются чуть ли не ежемесячно.

Как открыть оффшор в Европе

Европейские оффшоры также предлагают низкие налоги для международных компаний, что позволяет вести бизнес в респектабельной юрисдикции и пользоваться банковскими продуктами лучших финансовых институтов мира. К ним можно отнести:

• Эстонию.
• Литву.
• Латвию.
• Северную Македонию.
• Республику Кипр.
• Мальту.
• Гибралтар.

Регистрация оффшора в Азии и на Востоке

Оффшорный бизнес в Азии предлагают создать такие юрисдикции, как:

• Гонконг.
• Сингапур.
• Индонезия.
• Остров Лабуан.
• ОАЭ.
• Катар.
• Турция.

Здесь, конечно, регистрация компании не настолько легкая и доступная, как в классическом оффшоре, но имеет свои преимущества за счет хорошего статуса юрисдикций и надежности банковского сектора. Основные налоговые льготы предоставляются иностранным компаниям путем применения специальных условий и их выполнения.

Например, Сингапур предлагает налоговые каникулы для стартапов, Арабские Эмираты имеют зоны свободной торговли, а в Лабуане корпоративный налог для зарегистрированных коммерческих компаний составляет всего 3%.

Оффшорная юрисдикция Великобритания

Великобритания для регистрации оффшорных компаний также подходит как нельзя кстати, если правильно выбрать оффшорную зону в соответствии с деятельностью и задачами предприятия. Большинство заморских юрисдикций Соединенного Королевства получают основной доход за счет регистрации оффшорных фирм. Среди наиболее популярных направлений можно отметить партнёрство с ограниченной ответственностью в Шотландии (SLP) либо в Англии или Уэльсе (LP).

Итог

Чтобы не совершать ошибок при регистрации оффшорной компании в Европе и любом государстве мира, включая классические оффшоры, лучше иметь полное представление о законодательстве места инкорпорации, налоговых и административных обязательствах.

Также советуем внимательно изучить правила КИК своей страны (если применяется), найти последнюю информацию о СОИДН и позаботиться о выборе банка для открытия счета.

Как перевести деньги на ваш оффшорный банковский счет

Последнее обновление 11 марта 2021 г. Написано Оффшорная защита.

Существует множество причин, по которым люди и компании хотели бы открыть оффшорные счета в зарубежных банках. Некоторые из этих причин включают простоту использования во время поездок за границу, использование более высоких процентных ставок или просто диверсификацию ваших активов, чтобы защитить себя от государственного банкротства.

Предприятия также используют оффшорные банковские счета, если они имеют глобальную клиентскую базу и используют оффшорный торговый счет или если они открыли его за пределами США и держат такой счет в своей местной юрисдикции.

Если вы заинтересованы в открытии или финансировании оффшорного банковского счета, у вас есть несколько вариантов пополнения этих счетов. Некоторые из них проще и безопаснее, чем другие. Прежде чем обсуждать различные способы оплаты, первостепенное значение имеет понимание законности этих учетных записей. Одним из наиболее важных аспектов иностранных банковских счетов является американская политика, регулирующая неамериканские счета для граждан США, называемая FATCA.

Содержание:

• Что такое FATCA?
• Как я могу внести деньги на свой оффшорный счет?
• 1. Используйте банковский перевод
• 2. Снять наличные в банкомате
• 3. Конвертируйте свою криптовалюту
• 4. Ликвидация физических активов
• Как перевести деньги с оффшорного счета?
• 1. Банковский перевод
• 2. Предоплаченная дебетовая карта
• 3. Банкомат
• 4. Крипто
• Заключение

Что такое FATCA?

Закон о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA) — это закон, принятый правительством США в 2010 году для обеспечения того, чтобы все граждане США, держатели грин-карт и т. д. своевременно сообщали о своих оффшорных счетах и ​​доходах. По сути, это вынуждало банки по всему миру сообщать о своих клиентах правительству США, если они имели какие-либо связи с США.

Цель FATCA состояла в том, чтобы ввести необходимые налоги на оффшорные счета и воспрепятствовать использованию оффшорных счетов для сокрытия денег и уклонения от уплаты налогов. Эти незаконные действия стали обычным явлением, и правительство США искало способ остановить их. Однако и они запустили цепную реакцию с непредвиденными последствиями.

Например, отдельные лица и семьи, проживавшие за границей несколько месяцев в году, внезапно столкнулись с трудностями при работе с банками в выбранной ими зарубежной стране. Несмотря на то, что они открывали свои зарубежные счета с простой целью оплаты аренды или ипотеки, FATCA требовало от них прыгать через множество пресловутых петель, с которыми они раньше не сталкивались.

Как я могу внести деньги на свой оффшорный счет?

Поиск безопасных и экономичных способов пополнения счета иногда может быть непростой задачей. Большинство людей начинают с малого и увеличивают суммы финансирования по мере того, как чувствуют себя более комфортно. В настоящее время это одни из самых распространенных и надежных способов пополнения банковского счета за пределами США в качестве американского резидента.

1. Используйте банковский перевод

На сегодняшний день самый простой способ — просто настроить банковский перевод с вашего внутреннего счета на ваш оффшорный счет. Переводы обычно безопасны и просты, если у вас есть вся необходимая информация. Иногда вам нужно будет предупредить свой местный банк, прежде чем делать это, так как оффшорные счета за эти годы получили плохие отзывы в СМИ.

Если вы хотите двигаться в этом направлении, на рынке есть несколько компаний, которые могут помочь вам в этой сделке. Мы рекомендуем провести некоторое исследование различных сборов, которые они взимают, и того, как выглядит их кибербезопасность. Цель здесь состоит в том, чтобы заплатить как можно меньше за перевод денег, но при этом защитить транзакцию.

 

  

 

Получить консультацию и начать свой международный план

 

   Записаться на бесплатную консультацию

  

 

 

  

2.

Возьмите наличные в банкомате

Если вы физически находитесь в стране, где находится ваш счет в иностранном банке, вы можете просто снять деньги из банкомата и отнести их в банк, чтобы пополнить свой счет. Это хорошая стратегия, если вы не переводите слишком много денег сразу. Из соображений безопасности большинство банковских счетов позволяют снимать в банкомате только определенную сумму денег каждый день, поэтому вы несколько ограничены.

3. Конвертируйте свою криптовалюту

Если вы хотите использовать криптовалюту для пополнения своего счета в иностранном банке, вам нужно сначала узнать больше о вашем оффшорном банке и о том, что они будут и не будут принимать. Из-за характера криптовалюты и некоторых исторических мошенничеств, которые с ней происходили, многие банки не потерпят этого. Последнее, что вы хотите сделать, это перевести криптовалюту на свой оффшорный счет только для того, чтобы банк закрыл его.

Лучше сначала конвертировать криптовалюту в доллары США или другую валюту в местном банке. После конвертации в физическую валюту вы можете перевести ее на свой оффшорный счет. Некоторые оффшорные банки будут принимать криптовалюту, а некоторые нет, поэтому обязательно выясните это, прежде чем принимать решение.

4. Ликвидация физических активов

Серебро и золото являются действительно хорошими примерами физических активов, которые можно обналичить и перевести на оффшорный счет. Если вы купили золото и серебро в какой-то момент, чтобы диверсифицировать свой портфель, вероятно, они лежат где-то в хранилище. Вы можете продать это за наличные, а затем использовать наличные для перевода на свой оффшорный счет. Если ваше серебро и золото находятся в вашем банке в стране, где находится ваш оффшорный счет, вы можете попросить их ликвидировать его и положить на ваш счет для вас.

Как перевести деньги с оффшорного счета?

Во многих отношениях вы можете переводить деньги с иностранного счета тем же способом, которым вы их переводили. У вас будут другие правила, которым нужно следовать, потому что вывод денег из банка требует от вас соблюдения банковской политики в этом конкретном случае. стране, а не когда вы переводили деньги из США. Вот несколько способов, которыми вы можете перевести деньги с оффшорного счета.

1. Банковский перевод

Самый простой способ перевести деньги с оффшорного счета — совершить банковский перевод. Это включает в себя предоставление банку-держателю информации о счете, на который вы хотите перевести деньги. Этот процесс будет включать в себя различные сборы, которые будут различаться в зависимости от того, какая компания обрабатывает транзакцию и какие конвертации должны выполняться между двумя валютами.

Самым большим недостатком банковского перевода между международными счетами является время, необходимое для завершения транзакции. Перевод средств через границу может занять недели или даже целый месяц.

   

 

 

Защитите свои активы с помощью Сильнейшей в мире многоюрисдикционной структуры защиты активов

 

   Читать руководство →

 

 

  

2.

Предоплаченная дебетовая карта

Многие банки позволяют переводить деньги со счета на предоплаченную дебетовую карту. Эту карту можно использовать для совершения покупок как в Интернете, так и в магазине, как и обычную дебетовую карту. В этом сценарии также могут быть некоторые комиссии, связанные с переводом, но в большинстве случаев не такие большие, как при переводе.

3. Банкомат

Если вы предпочитаете просто снимать наличные в банкомате, это тоже вариант. Однако остерегайтесь комиссий банкоматов и комиссий за иностранные транзакции. И то, и другое распространено при снятии наличных в банкомате, поэтому вам лучше выбрать другой метод.

4. Криптовалюта

Если вы хотите избежать транзакций, снятия средств и других связанных с этим комиссий, рассмотрите возможность конвертации ваших денег в криптовалюту. Многие оффшорные банки позволят вам конвертировать ваши деньги в криптовалюту, после чего вы сможете перевести их куда угодно. Криптовалюта обеспечивает гораздо большую гибкость, когда речь идет о перемещении денег между странами и использовании их для различных целей.

Заключение

Несмотря на то, что международная банковская индустрия получила свою долю негативной прессы, обычно она обсуждается в плохом свете. Есть вполне законные причины для банковского офшора. Тот факт, что у отдельного лица или семьи есть банковские счета за границей, не означает, что они совершают мошенничество, уклонение от уплаты налогов или любую другую незаконную деятельность, которая на протяжении многих лет ассоциировалась с офшорными банковскими операциями. С внедрением FACTA возможность уклонения от уплаты налогов или мошенничества для американцев почти полностью исключена почти всеми иностранными правительствами.

Если у вас есть бизнес, который ведет бизнес за границей, оффшорный счет имеет смысл. Точно так же, если у вас есть личный инвестиционный портфель, который нуждается в некоторой диверсификации, оффшорный банкинг может быть правильным выбором. Вне зависимости от вашей ситуации, полезно провести исследование на переднем крае, чтобы узнать больше об оффшорных банковских услугах и о том, как безопасно вносить и снимать средства с ваших оффшорных банковских счетов.

Как открыть и получить доступ к оффшорному банковскому счету

Оффшорный банкинг часто ассоциируется с высоким уровнем финансовой сложности, а иногда и мошенничеством. Однако реальность такова, что средний человек может открыть оффшорный банковский счет всего за несколько часов работы. У каждого оффшорного банка и иностранной юрисдикции есть свои требования, поэтому вам придется провести некоторое исследование, чтобы найти особенности, относящиеся к вашей ситуации. Ниже приводится обзор того, что вы можете ожидать, если решите открыть счет в оффшорном банке.

Основные выводы

• Когда вы принимаете участие в оффшорных банковских операциях, вы делаете это с финансовым учреждением за пределами вашей страны.
• Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам необходимо предоставить удостоверение личности и другие документы, подтверждающие вашу личность.
• Банкам также может потребоваться информация об источнике ваших вкладов.
• Вы можете получить доступ к своему счету с помощью дебетовой карты или путем банковского перевода.

Что такое оффшорный банкинг?

Люди, которые размещают офшорные банки, делают это в какой-то части мира за пределами своей родной страны. Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали известными районами оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Бермудские острова или Каймановы острова. Но другие страны, где осуществляется оффшорное банковское дело, не так распространены, например, Маврикий, Дублин и Белиз.

У большинства людей оффшорный банкинг ассоциируется с богатством или с чем-то, на что способны только избранные. В то время как многие богатые люди пользуются этими учреждениями, обычные люди тоже могут это делать. На самом деле, вы работаете в оффшорной зоне, если вы американец, у которого есть банковский счет в Канаде.

Оффшорный банкинг часто обсуждается в негативном свете. Это потому, что многие люди используют его как способ спрятать свои деньги и избежать уплаты налогов. Другие используют его для незаконных целей, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и/или крупным штрафам, оффшорные банковские операции не обязательно должны быть незаконными. Наличие оффшорного банка может быть абсолютно законным, если:

• вы ведете бизнес в другой стране
• имеете инвестиции
• иметь счет в стране, где вы можете проводить большую часть года

Вы также можете использовать оффшорный банкинг в стране с благоприятным налоговым режимом. В некоторых частях мира вы можете инвестировать свои деньги, получая доход от этих денег, не облагаемый налогом.

Основные требования

Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.

Для проверки вашей личной информации вам необходимо предоставить копию паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным органом. Банки также заинтересованы в подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на вопросы налогообложения. Это требование может быть выполнено путем предъявления счета за коммунальные услуги или чего-либо подобного.

Независимо от того, какой тип документа вы предоставляете, банки должны убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие оффшорные центры предпочитают штамп апостиль — особый тип сертификационного знака, который используется на международном уровне. В этом случае вам необходимо посетить государственное учреждение, уполномоченное выпускать эту марку для вашего штата или страны.

Как открыть счет в оффшорном банке и получить к нему доступ

Дополнительные подтверждающие документы

Часто существуют значительные дополнительные требования для открытия счета в оффшорном банке. Эти требования введены для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или других незаконных действий, часто связанных с офшорными банковскими операциями.

Во-первых, оффшорные банки могут запросить финансовые справочные документы из вашего текущего банка, указывающие на средний баланс и удовлетворительные отношения. Это обычно подтверждается банковскими выписками за последние шесть-двенадцать месяцев.

Во-вторых, многие оффшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые предполагается проводить через счет. Это может показаться чрезмерно навязчивым, но офшорные банковские центры испытывают все возрастающее давление, требуя прекратить незаконную деятельность. Для этого многим оффшорным банкам требуется дополнительная документация с указанием источника средств, которые вы вносите в банк.

Многие оффшорные банки захотят узнать характер транзакций по вашему счету, прежде чем вы сможете начать вести свой бизнес.

Например, справки о заработной плате от вашего работодателя, скорее всего, будет достаточно, если вы используете счет для внесения депозитов от своего работодателя. Чтобы проверить ваш инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и о том, где они хранятся.

Для сделок с бизнесом или недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите средства по договору страхования, вам может потребоваться предоставить письмо от вашей страховой компании. Если ваши деньги получены из наследства, банк может запросить письмо от душеприказчика, свидетельствующее об этом.

Выбор валюты

В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают выбор валюты, в которой вы хотите хранить свои средства. Это может быть очень ценной особенностью оффшорного счета, особенно если национальная валюта нестабильна или ожидается ее обесценивание.

Хотя это может быть привлекательной функцией, важно понимать последствия открытия счета в разных валютах. Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты по вашим депозитам, но также может привести к налоговым обязательствам за границей. Вам также может понадобиться обменять валюту для внесения и снятия средств, что может быть значительным расходом в зависимости от структуры комиссий и предлагаемых обменных курсов.

Внесение на оффшорный банковский счет

Оффшорные банковские счета чаще всего финансируются в электронном виде посредством международных банковских переводов. К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные в отечественном банковском деле, как правило, не могут переводить деньги за границу.

Отправка банковского перевода — простая операция, но почти все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Цены на банковские переводы варьируются в зависимости от банка, поэтому обязательно ищите предложения. К сожалению, хороших альтернатив немного. Внутренние чеки, как правило, не принимаются в иностранных юрисдикциях, а внесение средств лично на регулярной основе нецелесообразно.

Вывод средств

Оффшорные банки предлагают множество способов вывода средств для максимального удобства использования их услуг. Многие оффшорные банки выпускают дебетовые карты, которые позволяют вам легко получать доступ к своим средствам по всему миру. Убедитесь, что вы знаете о комиссиях за использование карты, поскольку они могут складываться. Снятие больших сумм наличных за один раз может помочь минимизировать эти комиссии.

Некоторые оффшорные банки предлагают чеки. Однако обычно это не предпочтительный метод, в первую очередь потому, что конфиденциальность часто требуется для оффшорных счетов. Проблемы также могут возникнуть, поскольку чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда принимаются на местном уровне.

Лучшим вариантом может быть использование двух счетов — одного оффшорного и одного внутреннего. Таким образом, электронные банковские переводы могут использоваться для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где к ним можно легко получить доступ. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также обеспечивает удобство местных банковских услуг.

Итог

Несмотря на таинственность, окружающую их, открыть счета в оффшорных банках относительно просто.