Как инвестировать в недвижимость при малом капитале: Инвестиции в недвижимость — 5 способов инвестирования без денег!

Содержание

с нуля и без денег

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену. Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость». Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Схема покупки квартиры с помощью ресурсовСхема покупки квартиры с помощью ресурсности
Вы находите выгодный объект
Накапливаете нужное количество денежных средств для его покупкиПривлекаете нужное количество чужих денежных средств для покупки собственного объекта
Получаете недвижимость в собственность

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Покупка квартиры с небольшим капиталом Покупка квартиры без денег
Вы находите инвестиционный объект
Делаете первоначальный взнос в размере 10% от стоимости недвижимости и оформляете ипотеку на 15-20 летБерете на 5-6 лет потребительский кредит, сумма которого равна 10% от стоимости выбранной недвижимости
Оформляете ипотеку на 15-20 лет
Рассчитываете размер обязательного месячного платежа
Рассчитываете приемлемую сумму аренды. Эта сумма должна: погашать размер обязательного месячного платежа по ипотеке и генерировать дополнительную прибыль
Находите арендаторов и ждете, когда недвижимость полностью перейдет в вашу собственность

Искусственное завышение стоимости с последующим оформлением ипотечного займа

  • Вы находите объект и договариваетесь о стоимости.
  • Просите собственника квартиры умышленно завысить цену на 10%.
  • Оформляете расписку, в которой будет сказано, что владелец недвижимости уже получит от вас 10% ее стоимости.
  • Отправляете документы в банк и без первоначального взноса получаете нужную денежную сумму.
  • Делаете перепланировку и разбиваете квартиру на несколько комнат, каждая из которых будет сдаваться в аренду.

Займ у знакомых и выплата долга в рассрочку

  • Находите подходящую недвижимость.
  • Занимаете деньги у знакомых и договариваетесь о погашении долга в рассрочку.
  • Совершаете покупку.
  • Сдаете квартиру в аренду.
  • Постепенно погашаете долг.

Деление большой квартиры на студии с последующей розничной продажей каждого объекта

  • Вы находите собственника большой квартиры, который желает ее продать по рыночной цене.
  • Находите несколько покупателей, которые хотят приобрести свое жилье, но из-за финансовых сложностей не могут купить полноценную квартиру.
  • Делите большую квартиру на студии.
  • Продаете каждую студию отдельно.
  • В результате собственник недвижимости получает нужную денежную суммы, а вы забираете весь остаток.

Подключение к выгодной сделке инвестора

  • Вы находите подходящий объект.
  • Снижаете его стоимость на 30%.
  • Привлекаете инвестора и за его деньги осуществляете покупку.
  • Передаете недвижимость в аренду и полученный пассивный поток делите пополам.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

Видео о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Резюме

Абсолютно каждый человек может инвестировать в недвижимость без денег и специального образования. Для этого необходимо стать ресурсным инвестором, оценить все сопутствующие риски, выбрать подходящую схему работы и потратить время на ее реализацию.

Инвестирование в TIMA-счета от компании Gerchik & Co

Рекомендуем инвестировать в TIMA-счета с доходностью 150—200% годовых в компании Gerchik & Co. TIMA-счёт — это вид доверительного управления, где трейдер-управляющий вкладывает личные средства на уровне с инвесторами. Начать инвестировать можно от 100$.

Подробно об инвестировании в TIMA-счета и брокере Gerchik & Co можно ознакомиться в этих двух статьях:

Что дальше?

Спасибо за чтение. Подписывайтесь на обновления и делитесь полезными публикациями в соцсетях.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Перечитать статью

Оценка материала

Инвестиции в недвижимость – особенности, плюсы и минусы, как правильно инвестировать?

Многих интересуют инвестиции в недвижимость, поскольку эта рискованная, хоть и прибыльная сфера. Есть несколько видов подобных вложений, отличающихся друг от друга и имеющих свои преимущества и недостатки. Важно знать правила и особенности таких вкладов.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость?

Есть два варианты получения прибыли от этого вида инвестирования. Самый популярный способ – сдача недвижимости в аренду, благодаря чему можно получать не только ежемесячный доход за аренду, но и увеличение пассивного капитала, поскольку ежегодно цены на недвижимость увеличиваются. Второй вариант инвестирования – перепродажа, и здесь прибыль можно получить от сделки купли/продажи. Если интересует, стоит ли инвестировать в недвижимость, тогда важно знать, что даже цены, сниженные в кризис, быстро восстанавливаются и даже превышают докризисный уровень.

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы

В любом виде вложений есть свои риски, поэтому прежде чем делать инвестиции, важно ознакомиться с существующими преимуществами и недостатками. Начнем с хорошей информации, так, к плюсам инвестиций в недвижимость относят:

  1. Наблюдается постоянный рост цен на недвижимость, поэтому, купив квартиру на $25 тыс., через год ее можно будет продать более выгодно.
  2. Доход от вложений в строящиеся объекты является высоким, чем, например, проценты от банковского депозита.
  3. Имея недвижимость, можно взять в банке крупный кредит под ее залог.
  4. Приобретение объекта на вторичном рынке имеет минимум рисков, поскольку строение уже находится в эксплуатации.

Описывая плюсы и минусы инвестиций в коммерческую недвижимость, и другие объекты, нужно рассмотреть и существующие недостатки:

  1. Подобные вложения являются крупными, и позволить их себе могут немногие.
  2. Этот вариант вложений включает и дополнительные расходы, например, на услуги риелтора, юриста, ремонт, коммунальные платежи и так далее.
  3. Продолжительность окупаемости может быть большой.
  4. Если не предполагается продавать квартиру или лично пользоваться ею, то инвестирование ради сдачи жилья в аренду является неоправданной.

Вложение инвестиций в недвижимость

Существует несколько способов вложений в недвижимость, так, самые популярные варианты: покупка жилых и коммерческих строений, которые имеют свои преимущества и недостатки. Можно инвестировать в недвижимость на этапе строительства, благодаря чему можно получить хорошую прибыль. Кроме этого, отдельной группой являются вложения в зарубежные объекты.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Это самый прибыльный, но при этом рискованный вид вложений, который можно разделить на две группы:

  1. Вклады в привычном понимании. В этом случае инвестиции в строительство недвижимости производятся в строительные работы, а после их окончания человек получает прибыль в зависимости от доли.
  2. Покупка объекта на раннем этапе строительства. Есть компании, продающие квартиры до того, как их построили. Благодаря этому они привлекают дополнительные деньги в строительство, чтобы закончить работы. В большинстве случаев стройка длится 1-2 года и после этого цена первоначальных вложений увеличиваются в 1,5-2 раза.

Инвестиции в недвижимость на период строительства являются рискованными, поэтому важно тщательно изучить юридические и экономические черты компании, а также ее опыт работы, надежность и отзывы. При составлении и подписании договоров рекомендуется пользоваться консультацией юриста. Благодаря помощи специалистов можно избежать проблем в будущем.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Самый сложный вариант вложений, который требует особого внимания. К этой группе недвижимости можно отнести: магазины, склады, рестораны, офисы и так далее. Для получения прибыли ее используют компании и предприниматели. Прежде чем инвестировать деньги в недвижимость этого типа, стоит учесть, что в последние годы наблюдается плохая динамика цен, поэтому существенно падает спрос. Это вызывает кризис и отсутствие развития малого и среднего бизнеса.

Инвестиции в коммерческую недвижимость имеют важную отличительную черту – высокий порог входа в бизнес. Еще одна проблема в этой сфере касается сложности в поиске клиентов. Стоит отметить и высокие риски, поскольку для успеха нужно выполнить много шагов: подобрать помещение, сделать подходящий ремонт, привлечь клиентов и заключить выгодный контракт. Если сравнивать прибыль от вложений в жилой и коммерческий объект, то во втором варианте она будет больше. Окупятся такие инвестиции за 8-10 лет.

Инвестиции в жилую недвижимость

Этот вид вложений основан на приобретении комнаты, квартиры, дома и других жилых помещений. Этот вариант привлекателен тем, что риски небольшие и вложения гарантировано окупятся. Инвестиции в рынок недвижимости отличаются в зависимости от региона. Зарабатывать в этом случае можно двумя способами: сдача объекта в аренду и продажа через время, когда стоимость увеличится. Что касается окупаемости, то она долгая, поскольку чтобы выйти на чистую прибыль, понадобится 8-10 лет.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Есть определенная схема, как правильно вкладывать деньги, чтобы минимизировать риски.

  1. Должна быть проведена оценка инвестиций в недвижимость, то есть важно определить свои финансовые возможности. Использовать стоит только «свободные» активы. Не стоит забывать о разных способах увеличения суммы, например, взятие кредита или привлечение соинвестора.
  2. После этого проведите изучение предложений на рынке недвижимости. Лучше не спешить, поскольку от правильного выбора зависит размер дивидендов. В выигрыше остаются вкладчики, которые разобрались в тонкостях этой сферы.
  3. На следующем этапе выберите объект недвижимости. Можно обратить внимание на элитное жилье, которое имеет хорошую ликвидность. При вложении на стадии строительства нужно учитывать, что по мере появления этажей стоимость объекта будет расти. Вторичный рынок не является слишком доходным, но жилплощадь можно купить с минимальными активами.
  4. Осуществляется покупка и перед тем, как проводить инвестиции в недвижимость, нужно обратиться к юристам, чтобы они помогли провести сделку и проверить качество договора. Предварительно стоит ознакомиться с налоговыми нюансами.
  5. После этого можно проводить перепродажу или сдачу объекта в аренду. Есть несколько способов, как увеличить свою прибыль при вложении в недвижимость: проведение перепланировки и качественного ремонта, пристройка дополнительного объекта, превращение жилого в нежилое помещение и наоборот.

Особенности инвестиций в недвижимость

Специалисты и опытные инвесторы дали ряд полезных советов, которые помогут понять особенности недвижимости, как объекта инвестиций:

  1. Анализируйте рынок недвижимости в своем регионе в течение нескольких лет, чтобы понять возможные скачки и падения.
  2. Оценку рынка следует проводить только в долларах.
  3. Инвестиции в недвижимость должны учитывать и состояние объекта вложений, поскольку стоит продумать примерную сумму для вложений в ремонт и что из этого можно будет получить.
  4. Определяясь с выбором, учтите близость нахождения важных объектов: школы, детского сада, магазинов, аптек и так далее.
  5. Лучше совершать покупку летом, а вот продавать – зимой.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Многие считают, что для покупки недвижимости нужны огромные суммы, но на самом деле есть несколько способов, которыми могут воспользоваться люди с недостаточным количеством средств.

  1. Привлечение денег. Сюда относят ипотеку – кредит под залог недвижимости. Чтобы ее получить, нужно иметь стабильный источник дохода и хорошую кредитную историю. В большинстве случаев банк дает ипотеку под 11-17% годовых.
  2. Привлечение соинвесторов. Инвестиции в недвижимость в маленьком городе или в большом, могут основываться на поиске партнера, который будет готов внести часть денег для получения доходов от недвижимости.
  3. Вступление в клуб инвесторов. Есть специальные сообщества, где можно найти единомышленников, которые могут помочь друг другу финансово. Благодаря этому можно не только самостоятельно получать доход, но и обеспечить прибыль партнеру.

Коллективные инвестиции в недвижимость

Молодым направлением в сфере инвестирования является коллективное вложение в жилые и нежилые помещения. Оно еще развито слабо, но при этом имеет ряд характерных черт: вложение средств происходит под управлением команды и профессионалов, что обеспечивает юридическую и финансовую поддержку, покупать объекты можно в равных долях, чтобы перепродать их с выгодой, или управлять ими вместе, получая прибыль согласно имеющейся доле. Выгодно инвестировать в недвижимость так людям, которые не имеют много средств для самостоятельной покупки.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Привлекательной сферой для вложений является покупка недвижимости за границей, например, в Европе, Америке, Канаде и на Аравийском полуострове. Инвестиции в недвижимость за рубежом хороши тем, что стоимость объектов остается стабильной на протяжении всех сезонов и на нее не влияет инфляция. Инвестиции в недвижимость США и Европе привлекательны и тем, что стоимость доллара и евро по отношению к рублю и гривне постоянно растет. Покупать можно коммерческую недвижимость, а еще жилье для перепродажи или сдачи в аренду.

Инвестиции в недвижимость 2018

Даже в период кризиса люди вкладывают средства в недвижимость, но в 2018 году считается, что рынок будет находиться в нестабильном состоянии. Эксперты указывают, что инвестиции в недвижимость в 2018 году должны быть аккуратными из-за нестабильности экономики. Рекомендуется повременить с покупкой объектов, находящихся на стадии строительства. Если все же решили приобрести недвижимость, то лучше остановиться на однокомнатной квартире, поскольку это самый популярный вариант в случае аренды, да и продать такие объекты проще.

 

Как инвестировать в недвижимость — пошаговое руководство для новичков

Как инвестировать в недвижимость? Как можно это сделать дешево и извлечь из данного вида капиталовложения максимальную прибыль? Как инвестировать в недвижимость при небольшом капитале? 

Это основные и, частенько, даже единственные вопросы всех людей которые серьезно начали интересоваться инвестициями в недвижимость, которые являются частью инвестиционного портфеля многих инвесторов. А также тех, кто просто собирается выгодно вложить свои накопления и ищет выгодный способ инвестирования.

И, если вам интересны ответы на эти вопросы, дочитайте эту статью до конца. Из нее вы узнаете основные и наиболее важные нюансы инвестирования в недвижимость, что позволит получить по максимуму прибыль и значительно уменьшить риски потери капитала.

Содержание

Как инвестировать в недвижимость — пошаговое руководство для новичков
Как купить недвижимость дешево
Как можно увеличить прибыль от инвестирования в недвижимость
Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Как инвестировать в недвижимость — пошаговое руководство для новичков

В независимости от того, какой способ инвестирования в недвижимость вами был выбран, вы должны осторожно и последовательно пройти необходимые этапы, чтоб уменьшить риск потери капитала и получить максимальную прибыль.

Шаг 1. Определяем свои финансовые возможности

Самое первое, что вы должны сделать, это оценить свои финансовые возможности и тщательно распланировать свой бюджет. И в зависимости от этого, выбрать способ инвестирования. Инвестировать следует только свободные средства, не предназначенные для поддержания качества вашей жизни. Здесь можно продумать варианты увеличения своего капитала за счет соинвесторов и заемных средств.

Шаг 2. Изучаем рынок недвижимости

Вы должны провести анализ предложений на рынке недвижимости. Чем больше времени вы потратите и доскональней и тщательнее вы все изучите, тем больше прибыли вы получите. Здесь дотошность очень пригодится.

Шаг 3. Выбираем объект инвестирования

От правильности выбора объекта инвестирования зависит ваш успех в этом деле. Объект недвижимости выбирается в зависимости от размера вашего капитала.

Если вы располагаете приличным капиталом, то можете инвестировать в элитное жилье с большой доходностью, но с высоким уровнем риска. С небольшим капиталом можно подобрать менее затратную недвижимость с меньшим доходом, но и с низким уровнем риска.

Шаг 4. Приобретаем недвижимость

Здесь главное грамотно и правильно оформить документы, при чем, с минимальными затратами. Если вы не можете себе полностью довериться, можно привлечь юриста. Все налоговые нюансы, стоит изучить заранее.

Шаг 5. Определяемся со способом извлечения прибыли

Прибыль можно получить путем продажи или сдачи в аренду недвижимости. От этого и будет зависит срок окупаемости. При продаже срок окупаемости короткий. При аренде – более долгий срок (несколько лет).

Как купить недвижимость дешево

При покупке недвижимости можно сэкономить до 40%, которые возвращаются после реализации объекта.

  1. Можно вложить свой капитал в строительство на ранних стадиях. Вкладывать много не понадобится, а прибыль после продажи уже готовой недвижимости будет большая. Но и риск «недостроя» тоже велик.
  2. Еще можно купить «убитую» квартиру и сделать там ремонт. После чего ее уже можно будет продать по цене, значительно превышающей ваши расходы.
  3. Также, можно приобрести недвижимость, выставленную на аукцион при банкротстве частных лиц и компаний, которая частенько продается по заниженной цене.
  4. Можно приобрести недвижимость, выставленную банками на продажу, которая была отсужена у лиц, не вернувших банку долг, который был взят под залог этой недвижимости.

Как можно увеличить прибыль от инвестирования в недвижимость

Вкладывая свои средства в недвижимость, можно увеличить итоговую прибыль. Это можно сделать используя рекомендации приведенные ниже.

  1. Сделать перепланировку

Самый простой способ, которым можно увеличить итоговую стоимость на 15-30%. перепланировка должна быть согласована и зарегистрирована в специальных органах.

  1. Пристроить дополнительные площади

Дополнительные площади можно пристроить к частным домам и коттеджам. можно построить дополнительные этажи, переоборудовать чердаки в мансарды, построить балкон или веранду, внести прочие архитектурные изменения.

  1. Сделать ремонт

При хорошем и качественном ремонте прибыль может возрасти до 25%. Доход будет еще больше, если сделать ремонт самостоятельно. Лучше всего покупать качественные материалы, так как покупатель может с легкостью вычислить дешевую китайскую подделку.

  1. Перевести жилую недвижимость в коммерческую или наоборот

В больших городах можно перепрофилировать жилые площади в коммерческую, и наоборот. Если грамотно все рассчитать, то так можно получить хорошую прибыль

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Если у вас не хватает средств для покупки недвижимости, можно воспользоваться приведенными ниже советами.

  1. Занимаем деньги

Можно занять недостающую сумму у друзей или взять целевой кредит в банке. недостатком такого способа является то, что займы требуют выплаты процентов. Так что, прежде чем воспользоваться таким способом, тщательно все рассчитайте.

  1. Становимся соинвестором

Если у вас хороший и перспективный проект, то вы можете либо найти соинвестора, либо им стать.

  1. Выбираем грамотную стратегию инвестирования

Любой инвестор должен знать, что грамотно разработанная стратегия инвестирования – залог успеха. если у вас недостаточно знаний, то можно обратиться к профессионалам.

Теперь вы знаете, как инвестировать в недвижимость, и как купить ее по дешевле. А также, как можно увеличить прибыль от инвестирования, и как инвестировать при маленьком капитале. Опираясь на эти знания, вы можете сами грамотно вложить свои средства.

 

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Сайт MyRublik будет вам очень ПРИЗНАТЕЛЕН.

 

как покупать дешево и получать максимальную прибыль

Сегодня для собственников капитала доступны десятки выгодных вариантов для инвестирования. Одним из приоритетных направлений является вложение активов в коммерческую недвижимость. Мероприятие позволяет инвестору получить достойную прибыль в долгосрочной перспективе. Расскажем, какие риски содержит такая инвестиционная деятельность, в чем ее преимущества и недостатки.

Понятие и виды коммерческой недвижимости

Предпринимательство в настоящее время находится в фазе активного развития, поэтому динамично растет спрос на объекты строительства: торговые, офисные, складские площади. Коммерческая недвижимость – постройки, земельные участки, сооружения, используемые косвенно, напрямую для прироста капитала. Здания и сооружения эксплуатируются организациями и физическими лицами, занятыми предпринимательской деятельностью.

Важное отличие коммерческой недвижимости от жилой состоит в том, что целью постройки не является заселение граждан для проживания в ней на постоянной или временной основе. Объекты эксплуатируются исключительно для проведения административной, общественной, производственной и прочих видов деятельности по получению прибыли.

Каждый комплекс коммерческой недвижимости отличается индивидуальными признаками, назначением использования. Сложно составить точную классификацию, поэтому образно все постройки для коммерции подразделяют на шесть видов:

  • для размещения офиса;
  • торговые площади;
  • территория для проведения развлекательных мероприятий, организации отдыха;
  • размещение авторемонтных мастерских, хранение автомобилей;
  • временное или постоянное складирование товарно-материальных ценностей, оборудования;
  • промышленные комплексы.

Торговые площадки

По исследованиям экспертов такой вид инвестиций является наиболее доходным в условиях нынешней экономики. Достаточно выкупить земельный участок, возвести на нем корпус, и подвести коммуникации. Далее объект передается под аренду другим лицам и приносит ежемесячный доход по несколько тысяч за квадратный метр. Безусловно, доходность напрямую зависит от территориального расположения постройки. Средняя прибыльность проекта составляет 5-12%.

Классификационная структура торговой недвижимости напрямую зависит от благоустроенности, площади объекта. Дополнительно учитываются наличие охраны, парковки, специализации, качества инфраструктуры и др.. Эти объекты особенно востребованы среди предпринимателей, желающих реализовать свой бизнес на удовлетворении потребительского спроса экономики и населения.

Офисные площадки

Офисные площадки занимают лидирующее положение среди проектов инвестирования в недвижимость. Бизнесмены предпочитают арендовать готовые здания, а не строить все с нуля. Доходность таких проектов несколько ниже, чем у торговых площадей, составляет около 4-10% ежемесячно.

Офисные площади по базовым критериям подразделяют на четыре класса:

  • А – лучшие сооружения, которые характеризуются самым выгодным географическим, экономическим положением. При возведении таких зданий соблюдены все требования инженерного, конструкторского замысла.
    Объекты располагаются в центральных частях развивающегося населенного пункта, до них очень легко добраться даже на общественном транспорте. Помещение отделано высококлассными, безопасными материалами, использованы лучшие охранные и пожарные системы. Работа таких комплексов организована по последнему слову техники.
  • В – эти постройки возведены несколько лет назад, ранее использовались для жилых или коммерческих нужд. Чаще всего они значительно удалены от центра, добираться до них придется длительное время. Для отделки используются качественные ресурсы эконом класса, а сам фонд уже прошел существенную долю амортизации.
  • С – к этой группе относятся площади, отведенные в старых домах, строительных комплексах для организации офиса. Ремонт выполняется поверхностно, чтобы создать иллюзию комфорта и шика. Расположение объектов не позволяет привлечь массовый поток клиентов, в работе используется устаревшая техника.
  • D – самая последняя ступень коммерческой офисной недвижимости, представленная небольшими помещениями в очень старых постройках. Они располагаются на окраине мегаполиса, города, либо в пригороде. Уровень благоустройства таких объектов минимален.

Индустриальные объекты

Динамика спроса на складские и индустриальные помещения за последние годы отличается стабильным ростом. По производственным площадям не наблюдается острого дефицита, а вот склады очень востребованы. Именно логистические контракты заключаются на длительный срок и приносят инвесторам прибыль по несколько миллионов за год.

Эти комплексы предназначены для производства, временного или постоянного размещения продуктов питания, сырья, текстильной продукции, иных продовольственных и непродовольственных товаров. Объекты располагаются в непосредственной близости от торговых, промышленных предприятий или находятся на значительном расстоянии от них. Отсутствие коммуникаций не будет препятствием для работы, но необходим отдельный вход и изолирование от жилых помещений.

Инструкция, как начать инвестировать в коммерческую недвижимость

Организация инвестиционной деятельности потребует от инвестора максимальной сосредоточенности, внимательности, коммуникабельности. Гражданин должен поэтапно спланировать свои действия, чтобы избежать непродуманных решений, вероятных рисков и ошибок. Представим примерный алгоритм, как правильно инвестировать в коммерческую недвижимость.

  1. Формирование стартового капитала.
    Чтобы получать доход от оборота финансов, необходимо иметь определенную сумму денег. Самым вероятным решением этого вопроса становятся индивидуальные накопления. Когда этого вклада недостаточно для организации бизнеса, граждане обращаются за займом к близким родственникам, коллегам. Рассматриваемых активов достаточно для старта инвестиций, более крупные обороты потребуют значительных вложений. Здесь на помощь придет кредитование от банка.
    Многие инвесторы предпочитают заработать первоначальный капитал от инвестиций в акции крупных предприятий, размещения денег на инвестиционных, депозитных счетах. Прибыль от операций будет незначительная, но она позволит заняться более серьезной деятельностью, например, коммерческой недвижимостью. В качестве исключений новички приобретают квартиры, площади под ипотеку, по кредиту и получают первую прибыль от сдачи этих объектов в аренду.
  2. Мониторинг ситуации.
    На этом этапе потенциальный инвестор занимается изучением выгодности вложений в различные направления на рынке недвижимости. Оценивается динамика прироста капитала по последним отчетным периодам у других участников инвестирования. Дополнительно идет изучение потребительского спроса.
  3. Выбор объекта.
    Чтобы минимизировать риски непрофессионального инвестирования, новички пользуются услугами специальных агентств при приобретении объектов недвижимости. Специалисты разъяснят все нюансы вложений, особенности владения и распоряжения объектами. Поиск приобретений осуществляется в определенном ценовом диапазоне, доступном для клиента.

  1. Документальное оформление.
    После того, как инвестор сделал выбор коммерческой недвижимости, назначаются переговоры с продавцом или арендодателем. Для заказчика важно подробно изучить все детали сделки перед подписанием контракта. Рекомендуется поручить юристу или агенту провести проверку чистоты объекта покупки. Непосредственно договоренность оформляется на бумаге, подлежит госрегистрации в соответствии с нормами российского законодательства.
  2. Организация бизнеса.
    Становясь собственником помещения, инвестор вправе распоряжаться им по личному усмотрению без противоречий с законом. Например, нельзя сдавать в аренду нежилой комплекс для размещения граждан на длительный срок, для проживания. Такие действия будут нарушением санитарных норм, конституционных прав физических лиц.

Владельцу строения не удастся организовать клуб на первом этаже жилого здания, если нет разрешения жильцов, и отсутствует капитальная стена для изоляции звука. Инвестор предлагает коммерческую недвижимость в аренду другим пользователям или перепродает ее с наценкой. Важно учитывать нюансы законодательства, чтобы избежать штрафных санкций и проблем с органами власти.

Как инвестировать при малом капитале

Практически каждый десятый гражданин планирует получать пассивный доход от инвестиций, но не у всех для этого имеется стартовый капитал. Что делать, если денег очень мало или вообще нет? В этом случае потенциальные инвесторы применяют альтернативные варианты организации бизнеса. В первую очередь гражданам необходимо подготовиться психологически к частым отказам в сотрудничестве. Придется научиться убеждать и заинтересовывать продавцов и клиентов в успешности предстоящей сделки.

Рассмотрим несколько вариантов покупки коммерческой недвижимости, когда денег недостаточно.

  1. Игра со стоимостью.
    Покупатель договаривается с продавцом об оформлении фиктивной расписки о получении предоплаты. Тогда стоимость здания искусственно завышается на величину вымышленной выплаты. Например, собственник объекта поднимает цену на 15% и подтверждает, что получил выплату в размере 15% от суммы контракта.Далее будущий инвестор обращается в кредитное учреждение и оформляет кредит без первоначального взноса. Приобретенное помещение передается в аренду по стоимости, превышающей величину ежемесячного платежа по кредитованию. Владелец будет получать стабильную прибыль незначительной величины.

  1. Привлечение сторонних активов.
    Когда физлицо не обладает свободными деньгами, накоплениями, рекомендуется обратиться к близким родственникам, родителям, друзьям для получения займа по расписке. Преимуществом таких долгов является возможность погашать их в рассрочку без процентов и переплаты. После покупки коммерческой площади собственник запускает ее в оборот: сдает под аренду или перепродает с наценкой. Из полученной прибыли происходит погашение задолженности.
  2. Раздел объекта.
    Нередко граждане владеют большими площадями. Если собственнику достаточно части от огромной квартиры, допускается проведение перепланировки с выделением обособленных студий. Далее каждое помещение передается под аренду или продается сторонним пользователям. Подобные предложения особенно заинтересуют молодые семьи, студентов, малообеспеченных граждан.
  3. Коллективная работа.
    Если человеку банк отказывает в кредитовании, нет возможности занять деньги у родных людей, остается заняться поисками соинвестора. Гражданин предлагает обеспеченным лицам вложиться в конкретный объект и поделить прибыль в соответствии с процентом участия. Например, инициатор занимается оформлением сделки, организует оборот площади, процесс получения прибыли. А второе лицо финансирует все мероприятия. В результате один человек заберет 30% дохода, второй 70%.
  4. Привлекаем специалистов.
    Когда инвестор ограничен в размере свободных активов, оптимально обратиться к профессионалам. Агенты помогут подобрать самую выгодную стратегию инвестирования, самостоятельно оценят все риски и потенциал прибыльности. Такая тактика позволит владельцу капитала сократить время освоения рыночной конъюнктуры, вкладывать деньги с высокой эффективностью, доходностью.
  5. Участие в аукционах.
    Многим известно, что физические и юридические лица часто оказываются на грани банкротства. Чтобы рассчитаться с долгами они вынуждены по собственной инициативе или по требованию компетентного органа продавать недвижимость. Лоты выставляются на аукционы, стоимость падает пропорционально спросу. Именно такие активы выгоднее покупать инвесторам с ограниченными финансовыми возможностями.

Инвестиции в зарубежную коммерческую недвижимость: как выбрать объект

Инвестору очень сложно определиться с объектом вложений на отечественном рынке, по предложениям зарубежных фондов ситуация обстоит более проблематично. Основную сложность формируют текущие политико-экономические взаимоотношения государств. Действующие санкции, конфликты ограничивают инвесторов в выборе субъектов инвестиций.

Поэтому важно первоначально изучить экономическую и политическую ситуацию в стране, где располагается объект капиталовложений. Дополнительно оценивается вероятность долгосрочного сотрудничества зарубежного государства и территории, на которой проживает и работает инвестор. Инвестиции в коммерческую недвижимость способны приносить значительную прибыль, если просчитать все риски и исключить ошибки.

Если собственник обладает суммой менее пятисот тысяч евро, то максимальную доходность обеспечат вложения в краткосрочную аренду квартир. Минусом таких сделок является наличие периодов простоя, отсутствия клиентов и очень быстрый износ фонда.

Когда инвестор располагает суммой более 2,5 млн.евро, рекомендуется обратить внимание на многоквартирные дома. В этой ситуации обязательно организуется управляющая компания, в полномочия которой входит своевременный сбор платежей и обслуживание строения. Дополнительно выгодными окажутся инвестиции в уличные, розничные магазины, супермаркеты, мелкооптовые рынки.

Капитал в размере более десяти миллионов евро откроет для собственника достойные перспективы. Выгодно финансировать дома отдыха, пансионаты, медицинские и профилактические центры, развлекательно-туристические комплексы. Многие крупные инвесторы предпочитают спонсировать торговые центры.

Перед заключением контрактов на приобретение коммерческой недвижимости за рубежом, рекомендуется детально оценить уровень развития региона, где расположен объект. Важно наличие развитой или развивающейся инфраструктуры Максимальную доходность проекту принесет близость расположения курортной зоны или старинных культурных объектов, достопримечательностей.

Поскольку климат некоторых зарубежных стран нестабилен, необходимо учитывать вероятность катаклизмов, стихийных бедствий. Дополнительно оценивается система налогообложения, лояльность законодательства и степень влияния властей на бизнес. Учитывая все нюансы инвестирования в иностранную недвижимость, клиенты рынка выходят на доходность порядка 7-8% на долгосрочной перспективе.

Как увеличить прибыль от инвестиций в коммерческую недвижимость

Доходность инвестиционных проектов напрямую зависит от активности инвестора, эффективности применения специальных методов и приемов. Обозначим пять лучших советов по повышению прибыльности от сделок с коммерческой недвижимостью.

  1. Если клиент инвестирует капитал в возведение нового объекта, важно непрерывно контролировать работу застройщика. Когда подрядчик испытывает трудности, нецелесообразно расходует финансы и ресурсы, есть вероятность заморозки объекта. В этом случае вкладчик потеряет свои активы.
  2. Когда инвестор обладает профессиональными навыками по строительству и ремонтным работам, рекомендуется приобретать объекты на стадии отделки или подлежащие восстановлению. В этом случае покупка обойдется значительно дешевле, а затраты по доведению постройки до коммерческого состояния будут соизмеримы с потенциальными доходами.
  3. Благодаря грамотной перепланировке, реконструкции площади повышается эффективность ее использования. Например, после установки перегородок, формирования обособленных помещений в торговом центре, собственник привлечет сразу несколько арендаторов. Совокупный доход окажется больше, чем прибыль от сделки с одним клиентом.
  4. Благодаря участию в аукционах инвесторы получают возможность купить коммерческие площади на 15-20% дешевле по сравнению с рыночными ценами. Процедура торгов сложная, потребует внесения определенного взноса и опыта проведения таких мероприятий.
  5. Ликвидность объекта легко повысить за счет перепрофилирования. Например, квартира на первом этаже переводится в разряд нежилых помещений и передается в аренду под магазин или кафе. Здесь придется собрать объемный комплект документов, разрешений, чтобы избежать претензий со стороны соседей.

Плюсы и минусы

Инвестирование в коммерческие площади обладает рядом значительных преимуществ:

  • Вложение в недвижимость – один из самых надежных вариантов сохранности капитала.
  • Нежилые площади окупаются быстрее, чем жилые. Прибыль от аренды универсальных помещений примерно на 20% выше дохода от оборота жилья.
  • Государственная политика способствует развитию предпринимательства, соответственно растет спрос на торговые и производственные территории. По причине дефицита площадей стоимость аренды некоторых объектов находится на высоком уровне.
  • Собственник недвижимости имеет возможность увеличить доходность постройки путем переориентации деятельности, переустройства территории, ремонта.
  • Инвесторы получают достойный пассивный доход от оборота коммерческой недвижимости, прикладывая к этому минимум усилий. К тому же допускается передача объектов в доверительное управление профессионалам с целью повышения величины потенциальной и реальной прибыли.
  • Сооружения являются высоколиквидным предметом залога по контрактам банковского кредитования. Поэтому инвестор получает шанс занять крупную сумму денег и расширить собственный бизнес.
  • Стоимость зданий, ангаров ежегодно возрастает, благодаря чему инвестор всегда сможет продать объект по достойной цене.
  • Недвижимость находится в минимальной зависимости от экономического кризиса, поэтому ее стоимость меняется постепенно.

Любая инвестиционная деятельность сопряжена с рисками, вложения в коммерческую недвижимость не являются исключением. Перечислим основные недостатки такого финансирования:

  • Для открытия бизнеса потребуется значительная сумма капитала;
  • Крупные объекты стоят очень дорого, их нелегко быстро и выгодно продать;
  • Сложно составить прогноз изменения стоимость строительных единиц;
  • Спрос на здания, сооружения напрямую зависит от ситуации на внутреннем и международном рынке;
  • Доходность инвестиций значительно ниже по сравнению с другими финансовыми инструментами;
  • Законодательство не стабильное, часто вводятся ограничения, вносятся поправки и изменения;
  • Все сделки сопровождаются попутными затратами: налоги, сборы за регистрацию, услуги нотариуса, юриста и пр.

Риски и подводные камни

Собственник капитала сталкивается с различными рисками при организации и ведении инвестиционного бизнеса с коммерческой недвижимостью. Среди потенциальных угроз стоит отметить инвестиционные убытки: инвестор планирует получить определенную прибыль, а результат оказывается намного меньше.

На втором месте находятся юридические риски. Здесь участников инвестиционной деятельности ожидает множество подводных камней: начиная от дороговизны услуг риелторов, юристов, агентов, заканчивая непрекращающимися случаями мошенничества со стороны продавцов и посредников. Если не провести профессиональную оценку чистоты сделки, покупатель рискует взять на себя обязательства прежнего собственника или потерять значительное время на восстановление документов.

Нельзя исключать административные риски. Вероятность проблем ожидает собственника нежилого помещения, если оно возведено в неположенном месте или органы муниципалитета решили снести все постройки для формирования жилого фонда. Поэтому многие инвесторы предпочитают поддерживать связь с представителями власти, чтобы успеть вовремя реализовать неликвидный объект. В этом случае сумма выручки все равно превысит размер компенсационных выплат от государства.

Дополнительные проблемы бизнесменам доставляют экономические, политические споры между ведущими мировыми государствами, а также действующие санкции. Из-за проблем в рыночной экономике всегда сохраняется вероятность падения стоимости и спроса на коммерческую недвижимость. Специалисты выделяют также ситуационные риски, так называемые форс-мажоры, избежать которых в бизнесе очень сложно. Важно понимать, что инвестор обязан вести деятельность после регистрации в качестве юридического лица, что повышает налоговую нагрузку.

Инвестиции в коммерческую недвижимость востребованы среди собственников капитала благодаря надежности, окупаемости, минимуму рисков. Чтобы стать инвестором, достаточно обладать минимальной суммой финансов, уверенностью и настойчивостью. Минимальная прибыль от инвестиций варьирует в пределах 5-12%. Вложения окупятся в долгосрочной перспективе.

Отзывы и обсуждения

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

В современном мире есть много разных идей пассивного дохода. Только надо не забывать, что на первоначальном этапе вам потребуются вложения денег и времени для получения необходимых навыков.  

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале. Хотя многие думают, что инвестирование связано с большими деньгами, поисками объекта.  

Риском заморозки объекта при начальном строительстве. Есть и другой способ инвестировать в недвижимость — через биржу. 

В этой статье я расскажу, о идеи пассивного дохода или как инвестировать в недвижимость при малом капитале.  

Как вкладываться в недвижимость США, не выходя из дома с хорошей доходностью. 

Речь пойдет о REIT фондах недвижимости в США, которые можно купить на Санкт-Петербургской бирже или иностранных брокеров. 

REIT — что это? 

REIT — фонды коммерческой недвижимости, которые покупают, строят недвижимость, сдают в аренду, продают, и иногда покупают ипотечные ценные бумаги у банков.  

До 90% доходов уходит на выплаты дивидендов акционерами.  Купить акции большинства фондов недвижимости может любой желающий. 

В США фонды недвижимости имеют налоговые льготы — распределенный между акционерами доход не облагается корпоративным налогом. 

Для российских инвесторов налогообложение данный фондов аналогично налогообложению с дохода американских компаний.  

Не все организации могут получить статус REIT, так как это требует соблюдать определенные условия: 

  • Форма организации — налогооблагаемая. 
  • В фонде не меньше 100 акционеров, и при этом 5 или меньше не могу владеть от 50% и более акций. 
  • Не меньше 75% дохода фонда — это плата за аренду, продажу, проценты по закладным. Банковские вклады не более 20% от дохода, а остальные типы доходов — не более 5%. 
  • Не меньше 75% активов фонда должны быть в недвижимости или закладных бумагах. 
  • Не меньше 90% дохода распределяться, как дивиденды. Нераспределенный доход облагается налогом. 

REIT фонды недвижимости, которые торгуются на бирже, можно найти долевые и ипотечные.  

Долевые — equity REIT — получают доход от сдачи в аренду или продажи недвижимости. Часто встречается на рынке REIT. 

Ипотечные — mortgage REIT — получают доход от % по ипотеки, которые выкупают у банков. 

Инвестирование в REIT фонды — это своеобразная форма инвестиций в недвижимость и акции одновременно. Поэтому рассмотрим особенности REIT в сравнении с обоими типами активов. 

Ликвидность 

Определяет возможностью быстро продать, купить или обменять без существенных издержек. Акции фондов недвижимости намного ликвиднее, чем физическая недвижимость. 

Так как вы можете продать акции по рыночной стоимости и получить деньги за несколько дней, а продажа физической недвижимости занимает немаленький срок и головной боли. 

Защита от инфляции.  

REIT фонды недвижимости — это хорошее средство защиты от инфляции, так как стоимость аренды из года в год растёт на величину инфляции. 

С физической сдачей недвижимости сложнее, не получиться поднять ежемесячный платеж, так как это больше зависит от текущей рыночной ситуации, и не всегда можно проиндексировать на величину инфляции. 

Дивидендная доходность REIT

 Имеют большую дивидендную доходность, чем большинство акций благодаря тому, что фонды недвижимости должны выплачивать дивиденды не менее 90% от дохода. При этом многие фонды выплачивают и 100% дохода. 

Как купить 

Акции REIT фондов торгуются на многих биржах, также их можно купить и на Санкт-Петербургской. Чтобы приобрести акции, достаточно иметь счет у брокера, предоставляющего доступ к бирже. 

Запомнить 
  • Инвестировать в недвижимость при малом капитале можно через биржу в REIT фонды недвижимости. 
  • Инвестор получает доход от роста стоимости акций фондов, и от дивидендов. Налог придётся платить, как с дохода от инвестиций в американские компании. 
  • Купить акции REIT можно на Санкт-Петербургской бирже или у зарубежных брокеров.  

Лучше всего, пройти обучение у профессионалов, которые предоставят полную информацию по данным фондам. Так же расскажут и о подводных камнях. 

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале


Загрузка…

Инвестиции в недвижимость являются прибыльным вложением средств. Но для приобретения земли или строений требуется довольно крупная сумма.

Коллективные инвестиции в недвижимость позволяют приумножить малый капитал. Кроме того, существуют и другие способы вложения средств в недвижимое имущество.

Возможные варианты инвестиций

Небольшая сумма денег также может быть инвестирована в недвижимость. Можно воспользоваться одним из таких вариантов:

  • вложение средств на этапе проектирования или строительства здания, когда цены за квадратный метр довольно низкие. Можно воспользоваться ипотечной программой, банки охотно дают кредиты для этих целей. После того, как здание будет сдано в эксплуатацию, стоимость жилья возрастает в разы;
  • надежно защитить капитал от инфляции можно покупкой земли под строительство. Особенно выгодно приобретать участки на окраине больших городов.

Сегодня мегаполисы стремительно расширяются, и стоимость земли стремительно растет. Для такой покупки также можно воспользоваться кредитными предложениями:

  • выгодным вложением будет приобретение недвижимости, которую можно сдавать в аренду;
  • приобретение паев в инвестиционных фондах, вкладывающих средства в строительство жилых домов и другой недвижимости.

Выбирая, куда вложить деньги, следует изучить рынок недвижимости в регионе. Инвестиции будут выгодными, если подойти к этому комплексно.

Преимущества инвестиционных фондов

Коллективные инвестиции не только выгодное вложение средств. Участники различных инвестиционных фондов получают дополнительные преимущества:

  • руководство фонда вкладывает средства в разные проекты, приобретаемая недвижимость имеет разную степень готовности;
  • имущество фонда не подлежит изъятию в случае взыскания долговых обязательств его участника, также на этот доход не начисляется налог на прибыль;
  • инвестору нет необходимости самостоятельно вести дела, совершать сделки и т.д.;
  • все права инвесторов защищены законодательством, на основании которого функционируют закрытые паевые инвестиционные фонды.

Поскольку над деятельностью руководства инвестиционных фондов ведется постоянный контроль со стороны ЦБ и комитета пайщиков, то риски сведены к нулю.
Все пайщики получают промежуточный доход, который может быть изъят из фонда или снова инвестирован для увеличения конечной прибыли.

О том, почему выгодно инвестировать в недвижимость, в этом ролике расскажет специалист:

Твитнуть

Инвестиции в недвижимость Турции — лучшие варианты вложений, блог на Profit Real Estate

Турция – активно развивающаяся страна, которая уже сегодня способна предложить иностранным гражданам множество перспективных направлений для выгодных инвестиций. Одним из самых важных секторов республики, активно стимулирующих её экономический рост, является рынок недвижимости. Наряду с постоянно возрастающим спросом, сектор дополнительно поддерживается со стороны государства, в частности программой по сносу старого жилья и объектов, находящихся в аварийном состоянии. Снижение ставок по ипотечному кредиту ознаменовало повышенную активность со стороны населения со средним уровнем доходов. На сравнительно высоком уровне остаётся, несмотря на сложившуюся в мире ситуацию, и уровень иностранных вливаний в недвижимость. По статистике, на протяжении десяти лет рынок продаж квадратных метров и строительство обеспечивали Турции около 8,4% ВВП, где половина инвестиций пришли из-за рубежа.

Большинство иностранных граждан ориентированы на вложения в туристический сектор Турции и её недвижимость, на что есть множество объективных причин. Капиталовкладчики из-за рубежа заранее должны для себя определить все преимущества выбранного направления, разобраться в плюсах и минусах, рисках. Если у Вас нет опыта инвестирования в турецкую недвижимость, рекомендуем обращаться за помощью к профессионалам, в частности в опытные риелторские агентства, где специалисты смогут предоставить максимум полезной информации и помочь с выбором прибыльного во всех отношениях объекта. 

Об инвестициях в покупку недвижимости в Турции расскажем в нашем обзоре!

Турецкий рынок недвижимости: реальность

Говоря о ситуации в той или ной отрасли экономики любой страны, а не только Турции, мы так или иначе должны коснуться темы коронавируса, так как именно этот фактор играет ключевую роль в развитии текущей ситуации, провалах, успехах и прогнозах на будущее. 

Полугодичный строгий карантин не мог не повлиять на сектор недвижимости Турции и именно он пострадал больше всего от вспышки COVID-19. Турецкая Республика на протяжении всего карантина сообщала другим странам, что готова принимать у себя туристов, как только появится возможность наладить авиасообщение. И многие из держав, в том числе Россия, Беларусь, Украина, Казахстан и другие, сделали ответный шаг навстречу. Как только в августе были открыты границы, рынок продаж турецкой собственности начал набирать обороты. 

Сейчас большая часть агентств полностью загружена работой, практически на том же уровне, как и в докарантинный период. Некоторые компании отмечают очень высокий всплеск со стороны иностранцев к турецким квадратным метрам, а многие потенциальные покупатели приняли положительное решение в отношении Турции, хотя ранее колебались в том, какую страну выбрать. Они отмечают не только благоприятный, хорошо влияющий на здоровье морской климат и чистое море, но и высокий уровень развития инфраструктуры, хорошее качество строительства и многие другие плюсы, которые предоставляет держава всем иностранцам. Посмотреть понравившиеся объекты можно в Турции уже сейчас, в отличие от многих европейских стран, где границы всё еще закрыты для иностранцев. 

Несмотря на то, что авиасообщение было закрыто несколько месяцев, сотрудники риелторских агентств активно проводили показы в режиме онлайн, а также заключали сделки купли-продажи. В июне-июле численность покупателей упала практически на 40%, если сравнивать с аналогичным периодом 2019 года.  Во время кризиса рост продаж показал небывалое увеличение, но произошло это за счет местных покупателей, для которых была запущена специальная программа поддержки правительства и государственных банков по снижению ставки по ипотеке — менее 1%, что и привело к настоящему буму покупательской активности: за 6 месяцев 2020 года было продано 624 000 объектов жилой недвижимости. 

Что же касается динамики цен турецкого рынка недвижимости, приведенный аналитический отчет международных агентств показал, что за I квартал 2020 года рост стоимости жилья в Турецкой Республике составил 15% за год. Однако с учетом инфляции в реальном выражении цены на турецкую собственность выросли ориентировочно на 6 %. 

Сейчас все популярные курортные и туристические центры Турции (Анталья, Аланья, Стамбул, Бодрум, Белек и др.) открыты для посещения и туда каждый день отправляются авиарейсы. 

Что касается ситуации на рынке недвижимости, часть строительных компаний перенесли начало работ на осень и зиму. Тенденции о снижении цен или закрытии строительных проектов не наблюдается, работа в секторе продолжается вестись планомерно. Все интересные предложения жилой и коммерческой собственности быстро раскупаются. Как ожидается, численность покупателей будет расти на протяжении осени и вложения в покупку квартир на этапе котлована останутся всё также популярны. К тому же, Министерство окружающей среды и урбанизации Турции еще в сентябре уточнило, что уже совсем скоро государство сможет полностью перейти на оформление ТАПУ (Свидетельства на право собственности) в электронном виде. 

Инвестиции в строительство в Турции

Практически все курортные регионы страны (Алания, Анталья, Белек, Сиде, Кемер и другие) не утрачивают своей инвестиционной привлекательности рынка жилой недвижимости среди иностранных инвесторов. Причин на то достаточно много, как экономических, так и климатических, социальных. Правительством продолжает реализовываться хорошо продуманный план экономического развития, что еще больше усиливает потенциал подорожания турецких квадратных метров, а значит и выгоду капиталовложений в сектор. 

Зарубежные покупатели выбирают вложения в строительную отрасль Турецкой Республики, где существует множество краткосрочных и долгосрочных прибыльных проектов. 

Краткосрочные инвестиции (покупка на стадии строительства и продажа по окончанию)

Практически 90 % всей жилой собственности в Турции покупают еще в начале строительных работ, так как на нулевом этапе квартиры стоят действительно дешево. Вместе с ростом этажей жилого комплекса растет и стоимость купленных апартаментов. Часть капиталовкладчиков покупают жильё на этапе котлована с целью перепродать их незадолго до окончания строительства или сразу после введения дома в эксплуатацию. Такие краткосрочные инвестиции в турецкую недвижимость позволяют получить доход буквально сразу же, так как стоимость кв. м в современных жилых комплексах после окончания возведения повышается ориентировочно на 30-40%. Стоит учесть, что строящиеся объекты можно купить по выгодным программам – в рассрочку или беспроцентный кредит от застройщика, а значит выгода такого капиталовложения становится более чем очевидна. 

Если вы решили воспользоваться таким направлением инвестирования строительства в Турции у вас есть два варианта получения дохода: дождаться окончания возведения и сразу же продать свою квартиру, либо подождать, пока её стоимость возрастет еще больше, а тем временем сдавать апартаменты в аренду и получать хоть и небольшие, но стабильные дивиденды. Однако, что касается второго варианта, важно предусмотреть некоторые нюансы: например, выбрать жильё максимально правильно, чтобы оно имело постоянный спрос со стороны арендаторов, а также покупать объекты с гарантированной арендой. И то, и другое вам сможет обеспечить хорошее агентство недвижимости.  

Рост цен на жильё отличается в разных районах Турции и при правильном выборе, что самостоятельно сделать крайне сложно ввиду незнания специфики рынка, может составить порядка 50% в год. Это еще раз показывает реальную выгоду инвестиций в строящуюся турецкую недвижимость с последующей перепродажей. 

Инвестиции в коммерческую недвижимость (бизнес или сдача объекта в аренду)

Для многих инвесторов из-за рубежа вложения в покупку коммерческих площадей в Турции становятся одним из лучших способов получить хорошую прибыль. Это касается как покупки квадратных метров для ведения собственного бизнеса, так и их сдачи в аренду под офисы, магазины, рестораны, кафе. 

Несмотря на то, что большая часть иностранцев из русскоязычных стран воспринимает Турецкую Республику в качестве места для отдыха или как «второй дом», многие из них выбирают державу для ведения прибыльного бизнеса. И это действительно реально, так как турецкое законодательство всячески поощряет иностранные вливания в экономику и деятельность предпринимателей из-за рубежа. 

Высокий потенциал инвестиций в коммерческую недвижимость и бизнес заключается в:  

  • хороших экономических показателях роста в Турции, что способствует постоянному развитию малого и среднего бизнеса;
  • поддержке туристической отрасли со стороны правительства;
  • постоянном увеличении объемов строительства жилой и коммерческой собственности, объектов инфраструктуры;
  • повышении цен на квадратные метры;
  • поощрении вложений из-за рубежа и простой покупке коммерческих объектов на выгодных условиях.  

Типы вложений в коммерческую собственность в Турции: 

  1. Инвестиции в строительство, по окончанию которого можно будет использовать площадь для ведения собственного бизнеса или для сдачи в аренду, перепродажи. 
  2. Покупка готового объекта для собственной предпринимательской деятельности, сдачи в наем или перепродажи. 
  3. Аренда коммерческой недвижимости, чтобы заранее оценить эффективность такого вложения на примере ведения собственного бизнеса. 
  4. Покупка готового бизнеса (ресторана, гостинцы, магазина и т.п.). 

Конечно, все перечисленные способы имеют ряд рисков и требуют тщательной их оценки, используя знания и опыт профессионалов. 

Инвестиции в крупные жилые массивы и комплексы (стать партнером, строительство отеля или ЖК)

Вложение средств в строительство больших жилых комплексов или отелей в Турции считается достаточно прибыльным для иностранных инвесторов, однако и требует больших капиталовложений с их стороны. Как и любые другие инвестиции, этот вид бизнеса граничит с определенными рисками и предполагает действительно грамотный и всесторонне выверенный подход к выбору объекта. 

Турецкая недвижимость для крупных инвесторов сосредоточена в курортных регионах страны – Анталья, Алания, Бодрум, Белек, Стамбул и другие, где ведется строительство крупных жилых массивов и отелей. Как правило, стоимость земли под застройку сравнительно невысока, при этом девелоперские компании берут на себя не только возведение здания, но и прокладку коммуникаций, благоустройство, строительство инфраструктуры (пляжи, рестораны, кафе, спортивные клубы и т.д.). Эти затраты некоторые застройщики покрывают за счет инвестиций от иностранных вкладчиков. Доход может составить около 50% в год.  

Куда лучше инвестировать деньги – в элитную недвижимость или бюджетную

Выгодное вложение денег в турецкий рынок жилья связано со многими особенностями. Для начала предлагаем разобраться, что в Турции относится к недвижимости элит класса, а какие объекты считаются бюджетными. 

Бюджетные варианты – это апартаменты, которые так или иначе будут иметь ряд нюансов, связанных с расположением, площадью, этажностью, состоянием отделки, коммуникаций, удаленностью от моря, так как именно эти характеристики являются ключевыми при ценообразовании. Чем дешевле квартира, тем больше в ней каких-то особенностей, влияющих на итоговую стоимость. Одно дело, если покупатель приобретает собственность для личного пользования – например, отдыха несколько раз в год, и совсем другое – купить жильё для выгодного инвестирования. 

Что же касается элитной собственности в Турции, к такой категории недвижимости относятся виллы и загородные дома, расположенные либо в непосредственной близости от моря, либо в уютных престижных районах с прекрасными видами на море, горы. Помимо самого строения, такие варианты предполагают оригинальный дизайн, качественный ремонт, собственный участок с ландшафтным озеленением, бассейном и прочими удобствами. 

Премиум сегмент турецкой собственности – это также и новые просторные многоуровневые квартиры и пентхаусы в жилых комплексах с собственной инфраструктурой, с великолепными террасами, панорамными видами на море, и другие интересные варианты. 

Если вы хотите сделать выгодные инвестиции в Турцию и её недвижимость, жилье элитного класса, расположенное в курортных регионах и туристических центрах – однозначно лучший вариант, так как к нему всегда есть интерес со стороны покупателей и арендаторов, а значит такие объекты всегда можно перепродать выгодно. 

Уровень доходности турецкой недвижимости

Реально ли заработать на турецкой собственности? Какова окупаемость инвестиций в недвижимость Турции? Именно эти два вопроса интересуют большинство капиталовкладчиков из-за рубежа, так как большая часть из них приезжают в республику не на несколько дней, а на длительный срок или насовсем. 

Конечно, для каждого потенциального инвестора существует своё понимание, какой уровень дохода он хотел бы получить в результате вложений в турецкие квадратные метры, что желательно выяснить, еще выбирая объект. Так, при покупке квартиры на этапе возведения с последующей перепродажей, прибыль от этого может составить реально около 30%. Что касается дохода от аренды, его размер ориентировочно — 5-8 %.   

Вид инвестирования и полученная прибыль будут разниться от региона и города. Например, в курортной Аланье высокой популярностью пользуются вложения в строящуюся недвижимость, а аренда не так востребована, так как город очень активно развивается, расширяется и если хочется заработать, то покупка на раннем этапе строительства – один из самых выгодных вариантов. 

Важно помнить! Если вы хотите купить жильё для дальнейшей перепродажи, стоит предварительно сказать об этом агенту, чтобы исключить риски приобретения неинтересных для будущих покупателей апартаментов. 

Получить прибыль от перепродажи при покупке квартиры на раннем этапе возведения можно не менее чем через год-полтора, так как подорожание квадратных метров начинается только после того, как у строения появляются стены, новые этажи. В таком случае, от перепродажи можно получить максимально до 40%. 

Доход от аренды разнится из года в год, в частности это касается курортных и туристических городов. Также важно понимать, что официальное ведение бизнеса по сдаче жилья в аренду – это достаточно трудоемкое дело, так как требует временных затрат и усилий по оформлению и контролю деятельности. 

Если вы хотите купить дешевую квартиру с целью её дальнейшей сдачи в наем, не стоит надеяться на хорошие дивиденды. Как показывает практика, некачественные апартаменты арендаторы выбирают крайне редко и предпочитают останавливаться в хорошем жилье, где проживание можно сопоставить с уровнем номеров пятизвездочного отеля. Такие квартиры сдаются намного быстрее и проще, как и элитные особняки в хорошем районе. Так, если премиальная недвижимость расположена в центре или около моря, доход за год в среднем составит порядка 5 000 евро. 

Что касается коммерческих площадей, в курортных регионах на побережье Средиземного моря это прекрасный способ выгодного вложения капитала, так как большая часть таких объектов сосредоточена в руках местного населения и на рынке их не так много. Приносят коммерческие объекты около 5-7 % в год. 

Инвестиции в недвижимость в Аланье
Как получить доход от недвижимости в Аланье и почему это выгодно? Тенденция последних лет показывает, что все больше иностранцев покупают жилье в Алании, чтобы вложить и преумножить свой капитал. Инвестиции в курортные регионы Турции имеют ряд неоспоримых преимуществ, что обусловлено постоянным развитием и неугасающим интересом со стороны туристов. Что касается Алании, здесь большая часть капиталовкладчиков выбирает покупку квартир на этапе строительства в новых современных жилых комплексах. Ежегодно на рынке появляются интересные предложения от ведущих застройщиков, а стоимость апартаментов растет с каждым возведенным этажом здания. Хороший инвестиционный потенциал также сокрыт и в коммерческой собственности Алании. 

Если вы хотите инвестировать в покупку недвижимости в Алании, рекомендуем обратиться в опытное агентство недвижимости, где вам порекомендуют интересные варианты в соответствии с запросами и бюджетом. 

Инвестиции в недвижимость в Анталии

Красивейшие пляжи, длительный купальный сезон, теплое чистое море, прекрасная природа – всё это сочетает в себе курортная Анталия в Турции. Каждый год в этом городе строится большое количество недвижимости, привлекая к себе взгляды инвесторов из-за рубежа. Одна из причин неугасающей популярности жилья в Анталье заключается в её приемлемой стоимости, которая все еще ниже, чем у объектов, расположенных на знаменитых греческих и испанских курортах.  

Главное достоинство всех представленных предложений – их многообразие и инвестор для себя может выбрать как стандартные апартаменты для отдыха на первичном или вторичном рынке, так и дома у моря, роскошные виллы, просторные квартиры в новых жилых комплексах. Инвестиции в недвижимость Анталии выгодны, но, как и в любом другом регионе, требуют профессионального подхода и рекомендаций.
Инвестиции в недвижимость Стамбула

Мегаполис Стамбул – один из самых популярных городов Турции не только среди местного населения, но и среди иностранцев. Уже много лет город занимает ведущие позиции в качестве туристического, курортного, культурного, делового и финансового центра и именно он является лидером Турецкой Республики по размерам иностранных инвестиций. 

Почему вложения в недвижимость Стамбула – это всегда перспективно и прибыльно? Преимуществ несколько: уникальное местоположение, хорошие климатические условия, богатое культурно-историческое наследие, активно развивающая экономика, создающая хорошие условия для здоровой конкуренции в бизнесе. Все эти факторы делают Стамбул одним из лучших направлений для капиталовложений в недвижимость, даже если бюджет не слишком велик. Важно определиться с целью покупки заранее и исходя из этого рассматривать варианты относительно перспективности расположения, площади, состояния и т.д. Выгодным для инвесторов будет как приобретение квартиры с последующей перепродажей, так и сдача в наем, покупка коммерческих помещений. 

Типы инвестиций в недвижимость

Существует несколько типов инвестиций в недвижимость, но большинство из них делятся на две категории: инвестиции в физическую недвижимость, такую ​​как земля, жилая и коммерческая недвижимость, и другие способы инвестирования, которые не требуют владения физической собственностью, такие как REIT и краудфандинговые платформы.

Инвестиции в традиционную физическую недвижимость могут принести высокую прибыль, но они также требуют большего количества авансовых средств и могут иметь высокие текущие расходы. REIT и краудфандинговые платформы имеют более низкий финансовый барьер для входа, что означает, что вы можете инвестировать в несколько типов недвижимости гораздо дешевле, чем было бы инвестировать хотя бы в одну традиционную недвижимость.Эти альтернативные инвестиции в недвижимость также предлагают явное преимущество в том, что вам не нужно выходить из дома или надевать штаны, чтобы начать инвестировать.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, рассмотрите пять типов:

1. REIT

Публично торгуемые REIT или инвестиционные фонды в недвижимость — это компании, владеющие коммерческой недвижимостью (например, отели, офисы и торговые центры). Вы можете инвестировать в акции этих компаний на бирже. Инвестируя в REIT, вы инвестируете в недвижимость, принадлежащую этим компаниям, без стольких рисков, связанных с непосредственным владением недвижимостью.

REIT обязаны возвращать акционерам не менее 90% налогооблагаемой прибыли ежегодно. Это означает, что инвесторы могут получать привлекательные дивиденды в дополнение к диверсификации своего портфеля недвижимостью. Публично торгуемые REIT также предлагают большую ликвидность, чем другие инвестиции в недвижимость: если вам вдруг понадобятся деньги, вы можете продать свои акции на фондовой бирже. Если вы хотите инвестировать в публично торгуемые REIT, вы можете сделать это через брокерский счет.

2.Платформы краудфандинга

Платформы краудфандинга в сфере недвижимости предлагают инвесторам доступ к инвестициям в недвижимость, которые могут принести высокую прибыль, но также несут значительный риск. Некоторые краудфандинговые платформы открыты только для аккредитованных инвесторов, определяемых как физические лица с чистым капиталом или совместным собственным капиталом с супругом более 1 миллиона долларов (без учета стоимости их дома) или годового дохода за каждый из последних двух лет. это превышает 200000 долларов (300000 долларов с супругом).

«Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы имеют короткий послужной список и еще не пережили экономический спад.

Но другие, такие как Fundrise и RealtyMogul, предлагают инвесторам, которые не соответствуют этим минимальным требованиям — известным как неаккредитованные инвесторы — доступ к инвестициям, в которые они иначе не смогли бы инвестировать. Эти инвестиции часто бывают в форме неторгуемых REIT. , или REIT, которые не торгуются на фондовой бирже. Поскольку они не торгуются на открытом рынке, неторгуемые REIT могут быть очень неликвидными, то есть ваши средства будут инвестироваться в течение как минимум нескольких лет, и у вас может не быть возможности вывести свои деньги из инвестиций, если они вам понадобятся.Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы имеют короткий послужной список и еще не пережили экономический спад.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии

1%

могут применяться другие комиссии

Комиссии

от 0,50% до 2,5%

для денежных средств; стоимость проекта варьируется.

3. Жилая недвижимость

Жилая недвижимость находится практически везде, где люди живут или остаются, например, в частных домах, кондоминиумах и на отдыхе. дома.Инвесторы в жилую недвижимость зарабатывают деньги, собирая арендную плату (или регулярные платежи за краткосрочную аренду) от арендаторов недвижимости за счет оцененной стоимости, накопленной их недвижимостью в период между ее покупкой и продажей, или и тем, и другим.

Инвестиции в жилую недвижимость могут принимать разные формы. Это может быть как простая сдача в аренду свободной комнаты, так и сложная, как покупка и переоборудование дома для получения прибыли.

4. Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость — это помещение, которое арендует или арендует предприятие.Офисное здание, арендуемое одной компанией, заправочная станция, торговый центр с несколькими уникальными предприятиями и арендованными ресторанами — все это примеры коммерческой недвижимости. Если бизнес не владеет собственностью, каждое предприятие будет платить арендную плату собственнику.

Промышленная и торговая недвижимость может подпадать под коммерческую зонтик. Под промышленной недвижимостью обычно понимается недвижимость, в которой продукты производятся или размещаются, а не продаются, например склады и фабрики. Торговое пространство — это место, где покупатель может купить товар или услугу, например, магазин одежды.Коммерческая недвижимость, как правило, имеет более длительные сроки аренды и может приносить больше арендной платы, чем жилая недвижимость, что может означать более высокий и стабильный долгосрочный доход для владельца недвижимости. Но они также могут потребовать более высоких первоначальных взносов и расходов на управление недвижимостью.

5. Сырая земля

Если вы ее построите, они придут? Инвесторы обычно покупают землю под коммерческую или жилую застройку.

Но покупка земли для застройки требует значительного объема маркетинговых исследований, особенно если вы планируете развивать недвижимость самостоятельно.Этот тип инвестиций лучше всего подходит тем, у кого есть большой капитал для инвестирования и глубокое знание всего, что связано с недвижимостью — строительных норм, правил зонирования, зон затопления — в дополнение к пониманию местного рынка жилой и коммерческой аренды.

Какая инвестиция в недвижимость вам больше всего подходит?

Если вы планируете инвестировать в традиционную недвижимость — например, жилую или коммерческую недвижимость, — проявление должной осмотрительности не означает просто внесения первоначального взноса.Важно знать свой местный рынок. Если в вашем районе нет большого спроса на дома или коммерческие помещения или стоимость недвижимости начинает падать, такие вложения могут быстро превратиться в бремя.

Если вы предпочитаете, чтобы ваши инвестиции были более свободными, REIT и краудфандинговые платформы — это более простой способ добавить недвижимость в ваш портфель без владения физическим имуществом.

Некоторые брокерские компании предлагают публично торгуемые REIT и паевые инвестиционные фонды REIT.

Недвижимость против акций: что лучше инвестировать?

Какая стратегия лучше: инвестирование в недвижимость или создание портфеля акций?

Многие американцы делают и то, и другое: 65% U.По данным Бюро переписи населения США, домашние хозяйства С. занимают собственники, а по данным Бюро статистики труда, 55% американских рабочих участвуют в пенсионном плане работодателя. Если вы относитесь к их числу, то, вероятно, имеете некоторое влияние на фондовый рынок.

Но если вы хотите удвоить объем инвестиций или вы новичок в инвестировании и пытаетесь выбирать между ними, было бы разумно знать преимущества и недостатки каждой стратегии.

Также важно знать, что вам не нужно выбирать.Вы можете приобретать доли в инвестициях в недвижимость, не беспокоясь о покупке, управлении и продаже недвижимости.

Инвестиции в недвижимость

Традиционные инвестиции в недвижимость можно разделить на две широкие категории: жилая недвижимость — например, ваш дом, недвижимость для сдачи в аренду или продажа домов для покупки, а затем перепродажа с целью получения прибыли — и коммерческая недвижимость, такая как жилые комплексы, офисные здания и торговые центры.

Плюсы

  • Инвестиции в недвижимость легко понять.Хотя процесс покупки жилья может быть сложным, основы просты: приобретите недвижимость, управляйте содержанием (и арендаторами, если вы владеете дополнительной недвижимостью помимо вашего места жительства) и попытайтесь перепродать по более высокой цене. Кроме того, владение материальным активом может заставить вас чувствовать больший контроль над своими инвестициями, чем покупка долей собственности в компаниях через акции.

  • Долговое инвестирование безопаснее с недвижимостью. Также известная как «ипотека», вы можете инвестировать в новую недвижимость с первоначальным взносом в размере 20% или меньше и профинансировать оставшуюся часть стоимости недвижимости.Инвестирование в акции с долгом, известное как маржинальная торговля, чрезвычайно рискованно и строго для опытных трейдеров.

  • Инвестиции в недвижимость могут служить средством защиты от инфляции. Владение недвижимостью обычно считается страховкой от инфляции, поскольку стоимость жилья и арендная плата обычно растут с инфляцией.

  • Владение недвижимостью может иметь налоговые льготы. Домовладельцы могут иметь право на налоговый вычет по ипотечным процентам, выплачиваемым на сумму до первого миллиона долларов ипотечной задолженности.Также существуют налоговые льготы при продаже основного места жительства, например, исключение, которое может позволить вам избежать налога на прирост капитала на чистую выручку в размере 250 000 долларов США, если вы не замужем (или 500 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете совместно). Если вы владеете и продаете коммерческую недвижимость, вы можете избежать прироста капитала за счет обмена 1031 (если вы реинвестируете выручку в недвижимость аналогичного типа). А инвестиционная недвижимость может получить налоговые льготы за счет амортизации или списания износа собственности.Узнайте больше о налоговых льготах, связанных с домовладением, в этом налоговом справочнике.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии

1%

Могут применяться другие сборы

Комиссии

0.От 50% до 2,5%

для денежных средств; стоимость проекта варьируется

Минусы

  • Инвестиции в недвижимость могут быть больше работы, чем акции. Хотя покупка недвижимости проста для понимания, это не означает, что работа по обслуживанию собственности, особенно сдаваемой в аренду, легкой. Владение собственностью требует гораздо большего капитала, чем покупка акций или вложений в акции, таких как паевые инвестиционные фонды.

  • Недвижимость дорогая и крайне неликвидная. Инвестиции в недвижимость, даже если они занимают наличные, требуют больших первоначальных вложений. Получить ваши деньги от инвестиций в недвижимость путем перепродажи намного сложнее, чем простота покупки и продажи акций с помощью мыши.

  • Операционные издержки с недвижимостью высоки. Продавец может рассчитывать на значительные затраты на закрытие сделки, которые могут составлять от 6% до 10% от максимальной цены продажи. Это значительное сокращение по сравнению с акциями, особенно сейчас, когда большинство брокеров не взимают комиссию за торговлю акциями.

  • Сложно диверсифицировать вложения в недвижимость. Местоположение имеет значение при инвестировании в недвижимость. В одной области продажи могут упасть, а в другой — взлететь. Диверсификация покупки недвижимости по местоположению и типу (например, сочетание жилой и коммерческой недвижимости) требует гораздо более глубоких карманов, чем у среднего инвестора.

  • Возврат ваших инвестиций не является гарантированным. Хотя цены на недвижимость имеют тенденцию к росту со временем, всегда существует риск продать недвижимость с убытком — финансовый кризис 2008 года является напоминанием об этом.Это, конечно, относится и к акциям.

Инвестирование в акции

Покупка акций имеет существенные плюсы — и некоторые важные минусы — о которых следует помнить, прежде чем делать решительный шаг.

Профи

  • Акции высоколиквидны. В то время как инвестиционные деньги могут быть заблокированы на долгие годы в недвижимости, покупка или продажа акций публичных компаний может быть осуществлена ​​в тот момент, когда вы решите, что пора действовать. В отличие от недвижимости, также легче узнать стоимость ваших инвестиций в любое время.

  • Вложения в акции проще диверсифицировать. У немногих есть время — не говоря уже о деньгах — на покупку недвижимости, достаточной для охвата достаточно широкого круга регионов или отраслей, чтобы обеспечить истинную диверсификацию. С помощью акций можно создать широкий портфель компаний и отраслей за небольшую часть времени и затрат, связанных с владением разнообразной недвижимостью. Возможно, самый простой способ: приобрести акции паевых инвестиционных фондов, индексных фондов или биржевых фондов.Эти фонды покупают акции широкого круга компаний, что может дать инвесторам мгновенную диверсификацию.

  • С акциями комиссия за транзакцию меньше (если таковая имеется). Хотя для покупки и продажи акций вам потребуется открыть брокерский счет, ценовая война между дисконтными брокерами в большинстве случаев снизила затраты на торговлю акциями до 0 долларов. Многие брокеры также предлагают на выбор паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакции, индексные фонды и ETF.

  • Вы можете увеличить свои инвестиции в пенсионные счета с льготным налогообложением.Покупка акций через пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), или через индивидуальный пенсионный счет может позволить вашим инвестициям расти без налогов или даже без налогов.

Минусы

  • Цены на акции гораздо более изменчивы, чем цены на недвижимость. Цены на акции могут двигаться вверх и вниз намного быстрее, чем цены на недвижимость. Эта волатильность может вызвать неприятные ощущения, если вы не будете внимательно следить за акциями и фондами, которые вы покупаете для своего портфеля, что означает, что вы планируете покупать и держать, несмотря на волатильность.

  • Продажа акций может привести к обложению налогом на прирост капитала. Когда вы продаете свои акции, вам, возможно, придется заплатить налог на прирост капитала. Однако, если вы владеете акциями более года, вы можете иметь право на уплату налогов по более низкой ставке. Кроме того, вам, возможно, придется заплатить налоги на дивиденды по акциям, выплаченные вашим портфелем в течение года. (Узнайте больше о налогах на акции.)

  • Акции могут вызвать эмоциональное принятие решений. Хотя покупать и продавать акции легче, чем недвижимость, это не значит, что вам следует это делать.Когда рынки колеблются, инвесторы часто продают, когда стратегия «купи и держи» обычно приносит большую прибыль. Инвесторы должны внимательно относиться ко всем инвестициям, включая создание портфеля акций.

Альтернатива традиционной недвижимости: REIT

REIT — это компании, которые владеют (и часто управляют) приносящей доход недвижимостью, такой как квартиры, склады, офисы, торговые центры и отели. Самые надежные REIT имеют хорошую репутацию по выплате крупных и растущих дивидендов.Многие онлайн-брокеры предлагают публично торгуемые REIT и паевые инвестиционные фонды REIT и ETF.

Обзор Fundrise 2021: плюсы, минусы и сравнение

Fundrise — это онлайн-компания по недвижимости, которая позволяет средним — читай: небогатым — инвесторам покупать частную коммерческую и жилую недвижимость, объединяя свои активы через инвестиционную платформу.

Основными продуктами Fundrise являются инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, которые обычно инвестируют в приносящую доход недвижимость либо путем покупки зданий и управления ими, либо путем удержания ипотечных кредитов.Компания называет свою продукцию «eREITs». Fundrise также предлагает eFunds, в которых объединенные деньги инвесторов используются для покупки земли, строительства жилья, а затем его продажи покупателям жилья, а также его Interval Fund, который предлагает более высокую ликвидность и диверсификацию, чем другие его фонды.

Инвесторы покупают акции Interval Fund, eREIT или eFund, покупая один из портфелей Fundrise: Starter, Supplemental Income, Balanced Investing или Long-term Growth. Fundrise определяет сочетание eREIT и eFunds в каждом плане, а также основные свойства.Fundrise также предлагает уровни аккаунта Advanced и Premium, на которых инвесторы могут получить доступ к большему количеству проектов в сфере недвижимости, а также к другим функциям и преимуществам.

Доступно для неаккредитованных инвесторов: хотя некоторые онлайн-платформы по недвижимости доступны только для — определенных в законодательстве США о ценных бумагах как имеющих чистую стоимость более 1 миллиона долларов, не включая стоимость их дома, или годовой доход не менее 200000 долларов для физических лиц или 300000 долларов на пару — многие продукты Fundrise доступны всем инвесторам.(Другие платформы недвижимости, открытые для неаккредитованных инвесторов, включают и.)

Низкие инвестиционные минимумы: если вам нравится идея заключать частные сделки с недвижимостью, но у вас нет больших денег для игры, Fundrise может вам подойти.

Простая в использовании платформа: регистрация занимает около 10 минут, если это так, при условии, что вы уже прочитали подробные сообщения для инвесторов (и вам следует прочитать их в первую очередь). Вы указываете свой адрес, номер телефона и номер социального страхования, а затем выбираете, следует ли пополнять свой счет посредством перевода ACH (т.д., привязав свой банковский счет), введя свою банковскую информацию самостоятельно или с помощью банковского перевода.

Погашения: Fundrise предлагает программу погашения, которая позволяет инвесторам продавать акции обратно Fundrise за определенную плату. Эта комиссия, которая вносится в eREIT или eFund, рассчитывается как уменьшение стоимости акции: 0%, если в течение первых 90 дней; Снижение на 3%, если акции находились в собственности не менее 90 дней, но менее трех лет; 2%, если акциями владеют не менее трех лет, но менее четырех лет; 1%, если акции принадлежат не менее четырех лет, но менее пяти лет.Для выкупа акций, находящихся в собственности пять или более лет, снижение стоимости акций не производится.

Fundrise может приостанавливать или задерживать выплаты в периоды крайней экономической неопределенности: это было сделано в марте 2020 года, на фоне экономических последствий вспышки коронавируса, прежде чем 1 июля вернуться к нормальной работе. Другие компании в этой сфере имеют аналогичные методы и это то, что стоит знать, когда вы рассматриваете инвестирование в недвижимость.

Интервальный фонд: как более ликвидный вариант, чем eREIT и eFunds, инвесторы могут принять участие в интервальном фонде Fundrise, который обеспечивает улучшенный доступ к вашим инвестированным деньгам в форме ежеквартальных предложений выкупа.В отличие от eREIT и eFunds, ежеквартальная ликвидация акций Interval Fund не предусматривает штрафных санкций.

Помимо дополнительной ликвидности, Interval Fund больше, чем другие фонды Fundrise, что означает, что он может хранить больше активов и предлагать более высокую диверсификацию, чем другие фонды. Он также предоставляет все преимущества, предлагаемые eREITs и eFunds.

Неторгуемые REIT: EREIT от Fundrise не торгуются на публичной бирже — они очень неликвидны. Это означает, что нет никакой гарантии, что у инвесторов, которые захотят продать акции, найдутся покупатели.(Дополнительную информацию о рисках, которые следует учитывать при использовании неторгуемых REIT, можно получить в Управлении по регулированию финансовой индустрии или FINRA.)

Инвестирование в неторгуемые REIT сопряжено со значительными рисками, но может быть и вознаграждение. По данным Fundrise, в период с 2014 по 2019 год средняя годовая доходность платформы Fundrise составляла от 8,76% до 12,42%.

В качестве альтернативы вы можете инвестировать в публично торгуемые REIT, которые торгуются на бирже как акции. Многие ведущие брокеры предлагают большой выбор REIT.

»Предпочитаете брокерскую деятельность? См. NerdWallet’s.

Возможные дополнительные комиссии: Fundrise заявляет, что экономит деньги инвесторов, создавая относительно прямую связь между инвесторами и недвижимостью. В Fundrise нет брокера-дилера, выступающего в качестве посредника, и это позволяет сэкономить на расходах. Однако любая сделка с недвижимостью сопряжена с расходами, которые инвесторам трудно увидеть. В то время как Fundrise четко отмечает свои сборы за управление активами и консультационные услуги, Fundrise также отмечает, что его фонды оставляют за собой право взимать дополнительные сборы, такие как сборы за разработку или ликвидацию, за работу с конкретными активами.Хотя эти сборы можно найти в обширных проспектах предложений, их нелегко получить на основном сайте.

»Сравните перед инвестированием:

В недвижимости есть что нравится как способ диверсифицировать ваш портфель, и платформа Fundrise проста в навигации.

Но верно и то, что краудфандинговые платформы недвижимости, такие как Fundrise, еще предстоит протестировать во время спада, вызванного недвижимостью. Например, в случае краха жилья Fundrise может быть вынужден отложить выкуп некоторых инвесторов.(Здесь есть что-то неизвестное, поэтому, если вы не склонны к риску, знайте, что есть более одного способа инвестировать в недвижимость — мы обрисовываем в общих чертах.) Мы также должны отметить, что хотя Интервальный фонд не имеет штрафов за досрочное погашение, eREITS и eFunds на уровнях обслуживания Core, Advanced и Premium могут по-прежнему взимать плату за досрочное погашение в размере до 3%. Инвесторы, обеспокоенные этим, могут предпочесть инвестирование через стандартный брокерский счет, который дает вам доступ к широкому спектру инвестиций. (.)

Если у вас уже есть диверсифицированный портфель акций и облигаций, и у вас есть время, чтобы оставить свои деньги как минимум на пять лет, то инвестирование через такую ​​платформу, как Fundrise, может быть одним из способов добавить недвижимость в ваш портфель. .Просто убедитесь, что вы осведомлены о рисках, и проявите должную осмотрительность.

См. Гонорары консультантов Fundrise и раскрытие информации по счетам. Фонды в стандартных портфелях Fundrise платят 0,85% годовых за управление активами. Кроме того, инвесторы платят 0,15% годовых за консультации по инвестициям. Для получения подробной информации о других ситуативных потенциальных сборах, которые могут нести отдельные фонды и eREIT, см. Раскрытие в каждом документе о предложении, доступном по адресу. Вы также можете узнать больше о комиссиях Fundrise.

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: руководство на 2021 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как можно инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или без них. Хотя верно, что инвестирование в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы зарабатывать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег.В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые можно реализовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1. «Взлом дома»

Хотя не для всех, взлом дома может быть отличным способом начать работу. С помощью этой стратегии вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду другие квартиры и покрываете свои ипотечные и имущественные расходы на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. На деньги, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить авансовый платеж для вашей следующей инвестиции в недвижимость.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение кредита FHA и вложить всего 3,5% на финансирование стратегии взлома дома. Имеете ли вы право на получение ссуды FHA, зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают жилищное финансирование до четырех единиц или меньше) и других факторов, зависящих от вашего дохода, кредитной квалификации, а также характеристик и местоположения собственности.

С очень небольшими деньгами из кармана вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства. В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды составляет , достаточно высокий, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку на вакансию, налоги и страховку.

2. Поселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и купить менее дорогую недвижимость, которая вместо этого принесет отличную аренду.Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в собственность, приносящую денежные потоки.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на ипотеку FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высоких процентных ставок, взимаемых кредиторами по инвестиционной собственности).

В то время как аренда недвижимости обычно требует 20% -ной компенсации и обычного финансирования, ссуда FHA обычно требует только 3.5% -ную скидку. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, воспользовавшись ссудой VA.

Кроме того, когда вы переедете, вы можете сохранить тот же заем FHA — размещение арендаторов для покрытия ваших расходов по ипотеке, страхованию и содержанию — и снова претендовать на заем FHA на ваш следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Жилые дома Flips

Если вы удобный тип и не против жить в зоне строительства, вы можете приобрести фиксатор верха. Вы въезжаете, ремонтируете и улучшаете дом и продаете дом за большие деньги.

Эта стратегия действительно требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт.Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что потратите на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваш упорный труд может помочь вам заработать много сил.

Конечно, вам также понадобятся навыки, чтобы сделать некоторые ремонтные работы самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вам также следует изучить рынок, чтобы убедиться, что внесенные вами обновления и улучшения окупятся. Идея состоит в том, чтобы улучшить дом, чтобы продать, а не ставить передовые обновления, которые нравятся лично вам.Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавлять недвижимость в свой портфель без больших вложений капитала.

Через краудфандинговые онлайн-платформы вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы ссужаете деньги застройщику для конкретного проекта с определенными сроками.

Минимальные вложения для многих платформ падают. Фактически, вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость под ключ самостоятельно через краудфандинговую платформу Roofstock в режиме онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними, только если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Узнать больше >>> Fundrise против Realty Mogul против Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости Инвестиционные фонды

Real Estate (REIT) являются альтернативой покупке недвижимости напрямую. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы внести свой вклад в REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал по недвижимости и которые свободно продаются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей, что и инвестирование в акции.Часто можно покупать дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в 500 долларов.

REIT могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, обеспечивая возможность диверсификации по многим типам собственности и различным географическим местоположениям. Есть REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования REIT состоит в том, чтобы участвовать в зачастую более высоких доходах от недвижимого имущества, не владея недвижимостью и не управляя ею.

6. Займите свой первоначальный взнос, но будьте осторожны

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто переживал последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете занять свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать взаймы из собственных пенсионных сбережений. Поскольку вы, по сути, выступаете в роли кредитора, занимая у себя, большинство кредиторов не засчитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам права на ипотеку.Конечно, заимствование у вашего 401 (k) сокращает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от работодателя, вам, возможно, придется полностью выплатить ссуду и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

При предварительном планировании вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы можете, например, взять личную ссуду для получения наличных в экстренных случаях и положить ее на свой текущий счет. Оставьте деньги на вашем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если у него есть время «отремонтировать».«Эти заемные средства могут стать вашим первоначальным взносом.

7. Вариант основного лизинга (MLO)

Это сложная стратегия, которая чаще используется для крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, изначально занялся инвестированием в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более свободным. Брэндон и владелец договорились оформить вариант основной аренды (MLO) , по которому Брэндон будет сдавать недвижимость в аренду и управлять ею, оплачивать все расходы на недвижимость (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. Д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, и часть ее передается собственнику. Брэндон оставил себе остальное, отложив авансовый платеж на покупку собственности у владельца, арендодателя.

С MLO у вас обычно есть возможность купить, пока вы арендуете и управляете собственностью от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему собственность через опцион на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока MLO право собственности или титул не передаются.

8. Оптовая недвижимость инвесторам

Подумайте о любительских знаках на обочине дороги с надписью «, мы покупаем дома, » или открытке, которую вы получите по почте, «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без предъявления обвинений или закрытие расходов ». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете выкупить их дом за наличные через 30 дней, но расплачиваться за них не вы.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными на условиях «как есть» и предоставляете им договор «переуступки», который дает вам время, чтобы покупатель за наличные приобрел дом по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваш гонорар), и « назначать им контракт.

Чтобы добиться успеха, вам необходимо знать, какая денежная цена сделает продавца счастливым , в то же время позволяя реабилитологу получить прибыль после того, как он уплатит цену приобретения, обновления и ремонт, затраты на содержание и затраты на продажу. Для этого вы должны понимать, что нужно сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночная стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. Д.) И быть хорошим переговорщиком.Комиссия оптовикам составляет от 5000 до 15000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают 25-30 тысяч долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам понадобится много шума и потребуется бюджет на рекламу. — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Птичья собака (вынюхивай предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги для «птичьего пса», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной собственности самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помогать им находить и находить птиц после того, как они их застрелили. Как птичья собака, вы ищете возможности для инвестиций. Иногда это называют «вождение за доллары». Вы много ездите, ища недвижимость, которая выглядит пустой или требует ремонта.

Вы проводите предварительный анализ , делаете несколько внешних фотографий собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или фиксируете и переворачиваете инвесторов в обмен на комиссию за поисковик .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы проводите, и других факторов — вы можете отложить около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя для начала вам не нужны деньги, вам нужно создать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о гонораре с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, восстановление, аренда, рефинансирование, повторение)

Это инвестиционная стратегия в сфере недвижимости, которая включает приобретение недвижимости, нуждающейся в существенном ремонте (по сниженной цене), и ее обновление в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия затрат на приобретение и владение и рефинансируете их в ссуду по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли вывести средства на покупку другой проблемной собственности и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, сдаете в аренду, рефинансируете и повторяете этот процесс до тех пор, пока не получите желаемый размер портфеля арендуемой недвижимости, обеспечивающий пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что лечить и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит выгодная сделка, как определить АРВ-терапию и т. Д.Эта стратегия также требует значительного количества стартовых денег — вам понадобится первоначальный взнос, чтобы купить вашу первую проблемную недвижимость, и вам понадобятся деньги, чтобы провести реабилитацию. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, требующий много работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и возобновляемый метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой собственности.В Мэриленде сложно заставить метод BRRRR работать, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (когда вы приобретаете проблемное имущество и когда вы рефинансируете).

Изучите, прежде чем приступить к делу, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше там, где нет инфляции цен и благоприятного налогового законодательства.

Последние мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя владение и управление арендуемой недвижимостью — это то, о чем большинство людей думают, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные — и менее дорогие — способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать интересующее вас направление. Окунитесь в мир инвестирования в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связанные: стратегии в области недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: справочник на 2021 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как можно инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или без них. Хотя верно, что инвестирование в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы зарабатывать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые можно реализовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя не для всех, взлом дома может быть отличным способом начать работу. С помощью этой стратегии вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду другие квартиры и покрываете свои ипотечные и имущественные расходы на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. На деньги, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить авансовый платеж для вашей следующей инвестиции в недвижимость.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение кредита FHA и вложить всего 3,5% на финансирование стратегии взлома дома. Имеете ли вы право на получение ссуды FHA, зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают жилищное финансирование до четырех единиц или меньше) и других факторов, зависящих от вашего дохода, кредитной квалификации, а также характеристик и местоположения собственности.

С очень небольшими деньгами из кармана вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды составляет , достаточно высокий, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку на вакансию, налоги и страховку.

2. Поселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и купить менее дорогую недвижимость, которая вместо этого принесет отличную аренду. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в собственность, приносящую денежные потоки.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на ипотеку FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высоких процентных ставок, взимаемых кредиторами по инвестиционной собственности).

В то время как аренда недвижимости обычно требует 20% -ной компенсации и обычного финансирования, ссуда FHA обычно требует только 3.5% -ную скидку. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, воспользовавшись ссудой VA.

Кроме того, когда вы переедете, вы можете сохранить тот же заем FHA — размещение арендаторов для покрытия ваших расходов по ипотеке, страхованию и содержанию — и снова претендовать на заем FHA на ваш следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Жилые дома Flips

Если вы удобный тип и не против жить в зоне строительства, вы можете приобрести фиксатор верха.Вы въезжаете, ремонтируете и улучшаете дом и продаете дом за большие деньги.

Эта стратегия действительно требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что потратите на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваш упорный труд может помочь вам заработать много сил.

Конечно, вам также понадобятся навыки, чтобы сделать некоторые ремонтные работы самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вам также следует изучить рынок, чтобы убедиться, что внесенные вами обновления и улучшения окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом, чтобы продать, а не ставить передовые обновления, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавлять недвижимость в свой портфель без больших вложений капитала.

Через краудфандинговые онлайн-платформы вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы ссужаете деньги застройщику для конкретного проекта с определенными сроками.

Минимальные вложения для многих платформ падают. Фактически, вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость под ключ самостоятельно через краудфандинговую платформу Roofstock в режиме онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними, только если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Узнать больше >>> Fundrise против Realty Mogul против Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости Инвестиционные фонды

Real Estate (REIT) являются альтернативой покупке недвижимости напрямую. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы внести свой вклад в REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал по недвижимости и которые свободно продаются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей, что и инвестирование в акции.Часто можно покупать дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в 500 долларов.

REIT могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, обеспечивая возможность диверсификации по многим типам собственности и различным географическим местоположениям. Есть REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования REIT состоит в том, чтобы участвовать в зачастую более высоких доходах от недвижимого имущества, не владея недвижимостью и не управляя ею.

6. Займите свой первоначальный взнос, но будьте осторожны

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто переживал последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете занять свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать взаймы из собственных пенсионных сбережений. Поскольку вы, по сути, выступаете в роли кредитора, занимая у себя, большинство кредиторов не засчитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам права на ипотеку.Конечно, заимствование у вашего 401 (k) сокращает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от работодателя, вам, возможно, придется полностью выплатить ссуду и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

При предварительном планировании вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы можете, например, взять личную ссуду для получения наличных в экстренных случаях и положить ее на свой текущий счет. Оставьте деньги на вашем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если у него есть время «отремонтировать».«Эти заемные средства могут стать вашим первоначальным взносом.

7. Вариант основного лизинга (MLO)

Это сложная стратегия, которая чаще используется для крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, изначально занялся инвестированием в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более свободным. Брэндон и владелец договорились оформить вариант основной аренды (MLO) , по которому Брэндон будет сдавать недвижимость в аренду и управлять ею, оплачивать все расходы на недвижимость (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. Д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, и часть ее передается собственнику. Брэндон оставил себе остальное, отложив авансовый платеж на покупку собственности у владельца, арендодателя.

С MLO у вас обычно есть возможность купить, пока вы арендуете и управляете собственностью от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему собственность через опцион на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока MLO право собственности или титул не передаются.

8. Оптовая недвижимость инвесторам

Подумайте о любительских знаках на обочине дороги с надписью «, мы покупаем дома, » или открытке, которую вы получите по почте, «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без предъявления обвинений или закрытие расходов ». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете выкупить их дом за наличные через 30 дней, но расплачиваться за них не вы.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными на условиях «как есть» и предоставляете им договор «переуступки», который дает вам время, чтобы покупатель за наличные приобрел дом по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваш гонорар), и « назначать им контракт.

Чтобы добиться успеха, вам необходимо знать, какая денежная цена сделает продавца счастливым , в то же время позволяя реабилитологу получить прибыль после того, как он уплатит цену приобретения, обновления и ремонт, затраты на содержание и затраты на продажу. Для этого вы должны понимать, что нужно сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночная стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. Д.) И быть хорошим переговорщиком.Комиссия оптовикам составляет от 5000 до 15000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают 25-30 тысяч долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам понадобится много шума и потребуется бюджет на рекламу. — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Птичья собака (вынюхивай предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги для «птичьего пса», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной собственности самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помогать им находить и находить птиц после того, как они их застрелили. Как птичья собака, вы ищете возможности для инвестиций. Иногда это называют «вождение за доллары». Вы много ездите, ища недвижимость, которая выглядит пустой или требует ремонта.

Вы проводите предварительный анализ , делаете несколько внешних фотографий собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или фиксируете и переворачиваете инвесторов в обмен на комиссию за поисковик .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы проводите, и других факторов — вы можете отложить около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя для начала вам не нужны деньги, вам нужно создать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о гонораре с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, восстановление, аренда, рефинансирование, повторение)

Это инвестиционная стратегия в сфере недвижимости, которая включает приобретение недвижимости, нуждающейся в существенном ремонте (по сниженной цене), и ее обновление в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия затрат на приобретение и владение и рефинансируете их в ссуду по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли вывести средства на покупку другой проблемной собственности и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, сдаете в аренду, рефинансируете и повторяете этот процесс до тех пор, пока не получите желаемый размер портфеля арендуемой недвижимости, обеспечивающий пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что лечить и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит выгодная сделка, как определить АРВ-терапию и т. Д.Эта стратегия также требует значительного количества стартовых денег — вам понадобится первоначальный взнос, чтобы купить вашу первую проблемную недвижимость, и вам понадобятся деньги, чтобы провести реабилитацию. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, требующий много работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и возобновляемый метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой собственности.В Мэриленде сложно заставить метод BRRRR работать, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (когда вы приобретаете проблемное имущество и когда вы рефинансируете).

Изучите, прежде чем приступить к делу, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше там, где нет инфляции цен и благоприятного налогового законодательства.

Последние мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя владение и управление арендуемой недвижимостью — это то, о чем большинство людей думают, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные — и менее дорогие — способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать интересующее вас направление. Окунитесь в мир инвестирования в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связанные: стратегии в области недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: справочник на 2021 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как можно инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или без них. Хотя верно, что инвестирование в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы зарабатывать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые можно реализовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя не для всех, взлом дома может быть отличным способом начать работу. С помощью этой стратегии вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду другие квартиры и покрываете свои ипотечные и имущественные расходы на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. На деньги, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить авансовый платеж для вашей следующей инвестиции в недвижимость.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение кредита FHA и вложить всего 3,5% на финансирование стратегии взлома дома. Имеете ли вы право на получение ссуды FHA, зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают жилищное финансирование до четырех единиц или меньше) и других факторов, зависящих от вашего дохода, кредитной квалификации, а также характеристик и местоположения собственности.

С очень небольшими деньгами из кармана вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды составляет , достаточно высокий, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку на вакансию, налоги и страховку.

2. Поселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и купить менее дорогую недвижимость, которая вместо этого принесет отличную аренду. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в собственность, приносящую денежные потоки.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на ипотеку FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высоких процентных ставок, взимаемых кредиторами по инвестиционной собственности).

В то время как аренда недвижимости обычно требует 20% -ной компенсации и обычного финансирования, ссуда FHA обычно требует только 3.5% -ную скидку. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, воспользовавшись ссудой VA.

Кроме того, когда вы переедете, вы можете сохранить тот же заем FHA — размещение арендаторов для покрытия ваших расходов по ипотеке, страхованию и содержанию — и снова претендовать на заем FHA на ваш следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Жилые дома Flips

Если вы удобный тип и не против жить в зоне строительства, вы можете приобрести фиксатор верха.Вы въезжаете, ремонтируете и улучшаете дом и продаете дом за большие деньги.

Эта стратегия действительно требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что потратите на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваш упорный труд может помочь вам заработать много сил.

Конечно, вам также понадобятся навыки, чтобы сделать некоторые ремонтные работы самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вам также следует изучить рынок, чтобы убедиться, что внесенные вами обновления и улучшения окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом, чтобы продать, а не ставить передовые обновления, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавлять недвижимость в свой портфель без больших вложений капитала.

Через краудфандинговые онлайн-платформы вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы ссужаете деньги застройщику для конкретного проекта с определенными сроками.

Минимальные вложения для многих платформ падают. Фактически, вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость под ключ самостоятельно через краудфандинговую платформу Roofstock в режиме онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними, только если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Узнать больше >>> Fundrise против Realty Mogul против Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости Инвестиционные фонды

Real Estate (REIT) являются альтернативой покупке недвижимости напрямую. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы внести свой вклад в REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал по недвижимости и которые свободно продаются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей, что и инвестирование в акции.Часто можно покупать дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в 500 долларов.

REIT могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, обеспечивая возможность диверсификации по многим типам собственности и различным географическим местоположениям. Есть REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования REIT состоит в том, чтобы участвовать в зачастую более высоких доходах от недвижимого имущества, не владея недвижимостью и не управляя ею.

6. Займите свой первоначальный взнос, но будьте осторожны

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто переживал последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете занять свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать взаймы из собственных пенсионных сбережений. Поскольку вы, по сути, выступаете в роли кредитора, занимая у себя, большинство кредиторов не засчитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам права на ипотеку.Конечно, заимствование у вашего 401 (k) сокращает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от работодателя, вам, возможно, придется полностью выплатить ссуду и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

При предварительном планировании вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы можете, например, взять личную ссуду для получения наличных в экстренных случаях и положить ее на свой текущий счет. Оставьте деньги на вашем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если у него есть время «отремонтировать».«Эти заемные средства могут стать вашим первоначальным взносом.

7. Вариант основного лизинга (MLO)

Это сложная стратегия, которая чаще используется для крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, изначально занялся инвестированием в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более свободным. Брэндон и владелец договорились оформить вариант основной аренды (MLO) , по которому Брэндон будет сдавать недвижимость в аренду и управлять ею, оплачивать все расходы на недвижимость (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. Д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, и часть ее передается собственнику. Брэндон оставил себе остальное, отложив авансовый платеж на покупку собственности у владельца, арендодателя.

С MLO у вас обычно есть возможность купить, пока вы арендуете и управляете собственностью от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему собственность через опцион на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока MLO право собственности или титул не передаются.

8. Оптовая недвижимость инвесторам

Подумайте о любительских знаках на обочине дороги с надписью «, мы покупаем дома, » или открытке, которую вы получите по почте, «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без предъявления обвинений или закрытие расходов ». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете выкупить их дом за наличные через 30 дней, но расплачиваться за них не вы.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными на условиях «как есть» и предоставляете им договор «переуступки», который дает вам время, чтобы покупатель за наличные приобрел дом по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваш гонорар), и « назначать им контракт.

Чтобы добиться успеха, вам необходимо знать, какая денежная цена сделает продавца счастливым , в то же время позволяя реабилитологу получить прибыль после того, как он уплатит цену приобретения, обновления и ремонт, затраты на содержание и затраты на продажу. Для этого вы должны понимать, что нужно сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночная стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. Д.) И быть хорошим переговорщиком.Комиссия оптовикам составляет от 5000 до 15000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают 25-30 тысяч долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам понадобится много шума и потребуется бюджет на рекламу. — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Птичья собака (вынюхивай предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги для «птичьего пса», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной собственности самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помогать им находить и находить птиц после того, как они их застрелили. Как птичья собака, вы ищете возможности для инвестиций. Иногда это называют «вождение за доллары». Вы много ездите, ища недвижимость, которая выглядит пустой или требует ремонта.

Вы проводите предварительный анализ , делаете несколько внешних фотографий собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или фиксируете и переворачиваете инвесторов в обмен на комиссию за поисковик .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы проводите, и других факторов — вы можете отложить около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя для начала вам не нужны деньги, вам нужно создать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о гонораре с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, восстановление, аренда, рефинансирование, повторение)

Это инвестиционная стратегия в сфере недвижимости, которая включает приобретение недвижимости, нуждающейся в существенном ремонте (по сниженной цене), и ее обновление в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия затрат на приобретение и владение и рефинансируете их в ссуду по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли вывести средства на покупку другой проблемной собственности и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, сдаете в аренду, рефинансируете и повторяете этот процесс до тех пор, пока не получите желаемый размер портфеля арендуемой недвижимости, обеспечивающий пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что лечить и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит выгодная сделка, как определить АРВ-терапию и т. Д.Эта стратегия также требует значительного количества стартовых денег — вам понадобится первоначальный взнос, чтобы купить вашу первую проблемную недвижимость, и вам понадобятся деньги, чтобы провести реабилитацию. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, требующий много работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и возобновляемый метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой собственности.В Мэриленде сложно заставить метод BRRRR работать, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (когда вы приобретаете проблемное имущество и когда вы рефинансируете).

Изучите, прежде чем приступить к делу, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше там, где нет инфляции цен и благоприятного налогового законодательства.

Последние мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя владение и управление арендуемой недвижимостью — это то, о чем большинство людей думают, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные — и менее дорогие — способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать интересующее вас направление. Окунитесь в мир инвестирования в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связанные: стратегии в области недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: справочник на 2021 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как можно инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или без них. Хотя верно, что инвестирование в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы зарабатывать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые можно реализовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя не для всех, взлом дома может быть отличным способом начать работу. С помощью этой стратегии вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду другие квартиры и покрываете свои ипотечные и имущественные расходы на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. На деньги, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить авансовый платеж для вашей следующей инвестиции в недвижимость.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение кредита FHA и вложить всего 3,5% на финансирование стратегии взлома дома. Имеете ли вы право на получение ссуды FHA, зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают жилищное финансирование до четырех единиц или меньше) и других факторов, зависящих от вашего дохода, кредитной квалификации, а также характеристик и местоположения собственности.

С очень небольшими деньгами из кармана вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды составляет , достаточно высокий, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку на вакансию, налоги и страховку.

2. Поселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и купить менее дорогую недвижимость, которая вместо этого принесет отличную аренду. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в собственность, приносящую денежные потоки.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на ипотеку FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высоких процентных ставок, взимаемых кредиторами по инвестиционной собственности).

В то время как аренда недвижимости обычно требует 20% -ной компенсации и обычного финансирования, ссуда FHA обычно требует только 3.5% -ную скидку. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, воспользовавшись ссудой VA.

Кроме того, когда вы переедете, вы можете сохранить тот же заем FHA — размещение арендаторов для покрытия ваших расходов по ипотеке, страхованию и содержанию — и снова претендовать на заем FHA на ваш следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Жилые дома Flips

Если вы удобный тип и не против жить в зоне строительства, вы можете приобрести фиксатор верха.Вы въезжаете, ремонтируете и улучшаете дом и продаете дом за большие деньги.

Эта стратегия действительно требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что потратите на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваш упорный труд может помочь вам заработать много сил.

Конечно, вам также понадобятся навыки, чтобы сделать некоторые ремонтные работы самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вам также следует изучить рынок, чтобы убедиться, что внесенные вами обновления и улучшения окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом, чтобы продать, а не ставить передовые обновления, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавлять недвижимость в свой портфель без больших вложений капитала.

Через краудфандинговые онлайн-платформы вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы ссужаете деньги застройщику для конкретного проекта с определенными сроками.

Минимальные вложения для многих платформ падают. Фактически, вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость под ключ самостоятельно через краудфандинговую платформу Roofstock в режиме онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними, только если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Узнать больше >>> Fundrise против Realty Mogul против Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости Инвестиционные фонды

Real Estate (REIT) являются альтернативой покупке недвижимости напрямую. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы внести свой вклад в REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал по недвижимости и которые свободно продаются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей, что и инвестирование в акции.Часто можно покупать дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в 500 долларов.

REIT могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, обеспечивая возможность диверсификации по многим типам собственности и различным географическим местоположениям. Есть REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования REIT состоит в том, чтобы участвовать в зачастую более высоких доходах от недвижимого имущества, не владея недвижимостью и не управляя ею.

6. Займите свой первоначальный взнос, но будьте осторожны

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто переживал последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете занять свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать взаймы из собственных пенсионных сбережений. Поскольку вы, по сути, выступаете в роли кредитора, занимая у себя, большинство кредиторов не засчитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам права на ипотеку.Конечно, заимствование у вашего 401 (k) сокращает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от работодателя, вам, возможно, придется полностью выплатить ссуду и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

При предварительном планировании вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы можете, например, взять личную ссуду для получения наличных в экстренных случаях и положить ее на свой текущий счет. Оставьте деньги на вашем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если у него есть время «отремонтировать».«Эти заемные средства могут стать вашим первоначальным взносом.

7. Вариант основного лизинга (MLO)

Это сложная стратегия, которая чаще используется для крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, изначально занялся инвестированием в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более свободным. Брэндон и владелец договорились оформить вариант основной аренды (MLO) , по которому Брэндон будет сдавать недвижимость в аренду и управлять ею, оплачивать все расходы на недвижимость (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. Д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, и часть ее передается собственнику. Брэндон оставил себе остальное, отложив авансовый платеж на покупку собственности у владельца, арендодателя.

С MLO у вас обычно есть возможность купить, пока вы арендуете и управляете собственностью от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему собственность через опцион на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока MLO право собственности или титул не передаются.

8. Оптовая недвижимость инвесторам

Подумайте о любительских знаках на обочине дороги с надписью «, мы покупаем дома, » или открытке, которую вы получите по почте, «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без предъявления обвинений или закрытие расходов ». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете выкупить их дом за наличные через 30 дней, но расплачиваться за них не вы.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными на условиях «как есть» и предоставляете им договор «переуступки», который дает вам время, чтобы покупатель за наличные приобрел дом по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваш гонорар), и « назначать им контракт.

Чтобы добиться успеха, вам необходимо знать, какая денежная цена сделает продавца счастливым , в то же время позволяя реабилитологу получить прибыль после того, как он уплатит цену приобретения, обновления и ремонт, затраты на содержание и затраты на продажу. Для этого вы должны понимать, что нужно сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночная стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. Д.) И быть хорошим переговорщиком.Комиссия оптовикам составляет от 5000 до 15000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают 25-30 тысяч долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам понадобится много шума и потребуется бюджет на рекламу. — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Птичья собака (вынюхивай предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги для «птичьего пса», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной собственности самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помогать им находить и находить птиц после того, как они их застрелили. Как птичья собака, вы ищете возможности для инвестиций. Иногда это называют «вождение за доллары». Вы много ездите, ища недвижимость, которая выглядит пустой или требует ремонта.

Вы проводите предварительный анализ , делаете несколько внешних фотографий собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или фиксируете и переворачиваете инвесторов в обмен на комиссию за поисковик .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы проводите, и других факторов — вы можете отложить около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя для начала вам не нужны деньги, вам нужно создать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о гонораре с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, восстановление, аренда, рефинансирование, повторение)

Это инвестиционная стратегия в сфере недвижимости, которая включает приобретение недвижимости, нуждающейся в существенном ремонте (по сниженной цене), и ее обновление в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия затрат на приобретение и владение и рефинансируете их в ссуду по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли вывести средства на покупку другой проблемной собственности и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, сдаете в аренду, рефинансируете и повторяете этот процесс до тех пор, пока не получите желаемый размер портфеля арендуемой недвижимости, обеспечивающий пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что лечить и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит выгодная сделка, как определить АРВ-терапию и т. Д.Эта стратегия также требует значительного количества стартовых денег — вам понадобится первоначальный взнос, чтобы купить вашу первую проблемную недвижимость, и вам понадобятся деньги, чтобы провести реабилитацию. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, требующий много работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и возобновляемый метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой собственности.В Мэриленде сложно заставить метод BRRRR работать, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (когда вы приобретаете проблемное имущество и когда вы рефинансируете).

Изучите, прежде чем приступить к делу, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше там, где нет инфляции цен и благоприятного налогового законодательства.

Последние мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя владение и управление арендуемой недвижимостью — это то, о чем большинство людей думают, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные — и менее дорогие — способы инвестирования в недвижимость.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *