Инвестиции в драгоценные металлы плюсы и минусы: Инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий, платина

Инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий, платина

Можно ли считать покупку драгоценностей инвестициями? Если вы живете в Индии или ОАЭ — то да. В этих странах украшения делают из высокопробных металлов и продают с минимальной наценкой — до 10%. В странах СНГ придется отдать за драгоценность сумму, которая превышает себестоимость материала минимум в 2–3 раза. Чтобы инвестировать в металл и получить от этого выгоду, необходимо вкладываться в чистое золото, серебро, палладий и платину.

Какие металлы считаются драгоценными

Популярнейшим драгметаллом традиционно считается золото. Это важный пазл мировой финансовой системы, плотно взаимодействующий с существующими процессами. Инвестиции в золото популярны во всем мире:

• в Японии и Турции многие используют металл в качестве одной из составляющих накопительного счета, во Вьетнаме им оплачивают покупку недвижимости;

• золото является самым распространенным способом сбережения денег в Индии — по некоторым данным, у жителей этой страны хранится до 20 тысяч тонн слитков и украшений — они передаются и приумножаются многими поколениями;

• цена на золото в долгосрочной перспективе растет. В 1995 году его можно было купить по 160$ за тройскую унцию*, в 2018 — по 1300$, в 2021 — по 1780$;

• банковские резервы мировых запасов составляют более 30 тысяч тонн.

*тройская унция — общепринятая в банковском деле единица измерения ценных металлов. Составляет 31,1034768 грамма.

Серебро — относительно недорогой драгметалл. По состоянию на 24.11.2021 его стоимость составляет 23,69$ за тройскую унцию: в несколько раз меньше стоимости золота. Причина — в большом количестве залежей по всему миру. Инвестиции в серебро доступны каждому. 

Есть несколько причин вкладывать средства именно в этот металл, и одна из них — в стабильном росте цены. По мнению авторитетных аналитиков, вложение денег в серебро сейчас в тренде, поскольку в течение 20–25 лет металл может ощутимо подорожать. Согласно некоторым признакам, его стоимость на мировых рынках сдерживается искусственно. Из-за массового использования в промышленности запасы металла могут исчерпаться, что повлечет за собой рост цены.

Вложение в серебро сейчас актуально.

Платина и палладий — очень редкие и дорогие металлы, которые вошли в оборот относительно недавно, немногим более 100 лет назад. Использование этих материалов более характерно для промышленности, отсюда можно сделать вывод: цена на них растет во время всеобщего экономического процветания, когда на фоне прогресса предприятия требуют все больше платины и палладия.

Оправданы ли инвестиции в самые дорогие металлы? Не всегда. Их стоимость напрямую связана с экономическими факторами. Чтобы улучить нужный момент для покупки и перепродажи платины и палладия, необходимо постоянно следить за мировыми показателями производства: объемами добычи, открытия новых залежей, промышленного потребления, спроса на автомобили. Это факторы, которые лишь косвенно можно отнести к финансовому рынку, а потому и спрогнозировать дальнейшую динамику по ним сложнее даже аналитикам.

Зачем инвестировать в драгоценные металлы

В отличие от акций и денежных банкнот, которые при финансовом крахе могут превратиться в бесполезную груду бумаг, золото и серебро всегда будут иметь материальную ценность. Инвестиции в металлы защищены — стоимость объекта вложений не станет нулевой даже в периоды глобальных экономических потрясений, как это случилось с облигациями СССР.

Более того, во время экономических спадов можно наблюдать обратную тенденцию — когда валюта была нестабильной, а настроения — паническими, люди стремились вкладывать деньги в источники, которые казались им единственно надежными, — серебро и золото. Вместе со спросом повышалась цена. 

Тем не менее инвестиции в драгоценные металлы имеют и обратную сторону медали. Из-за сложности прогнозирования даже профессиональным аналитикам сложно предсказать доходность инструмента в обозримом будущем. Если вы планируете приобрести активы для дальнейшей перепродажи в течение следующих 1–3 лет, обратите внимание на акции ведущих мировых компаний. Драгоценные металлы — выбор долгоиграющих инвесторов. Рассматривайте инвестирование в золото или серебро в случае, если у вас есть свободные средства и вы рассчитываете на перспективу 10–15 лет и более.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Брокерская компания Freedom Finance Ukraine собрала самые востребованные способы инвестиций в драгметаллы, которые подходят украинцам.

Банковские слитки и монеты

Покупка банковских металлов — наиболее распространенный способ инвестиций в этой категории. Слитки и монеты можно хранить самостоятельно или на депозите. 

Плюсы: психологически спокойнее владеть чем-то материальным, что можно потрогать.

Минусы: ощутимая комиссия 3–5% от размера инвестиций, плата за хранение.

Приобретение по безналу

Покупка отражается на банковском счете, клиент не получает металл на руки. 

Плюсы: это удобно, не нужно думать о том, как сохранить драгметалл.

Минусы: при закрытии счета может оказаться, что у банка нет в наличии физических слитков, и это было прописано в договоре.

Инвестиции в акции компаний-производителей драгоценных металлов

Этот способ выгоден для обеих сторон контракта: покупая акции компании, вы инвестируете в ее развитие. Новые капиталовложения приводят к росту предприятия, а вместе с ним увеличивается и стоимость ценных бумаг.

Преимущества: высокая ликвидность — продать и купить акции можно в любой момент на фондовой бирже; возможность получать регулярный пассивный доход в виде дивидендов; больше вводных для диверсификации инвестиционного портфеля. 

Минусы: на стоимость акций влияет множество факторов: от внутренней деятельности компании до масштабных экономических кризисов. Держателям ценным бумаг необходимо регулярно отслеживать финансовые показатели предприятия, деятельность его конкурентов, общую ситуацию в отрасли и стране, в которой расположены производственные мощности. 

Облегчить задачу в выборе компании и контроле над ее статусом поможет эксперт компании-брокера Freedom Finance Ukraine. 

Когда инвестировать в драгоценные металлы

Если вы опытный игрок на фондовой бирже и хотите попробовать силы в торговле драгметаллами, следуйте классическим схемам трейдинга: покупайте сразу после спада, когда тенденция к повышению цены только начинает намечаться, и продавайте, как только стоимость пошла на понижение.

 

Предупреждаем: из-за сложностей в прогнозировании зарабатывать на коротких сделках с драгметаллами сложно. Если вы все же выбрали эту стратегию, рекомендуем внимательно следить за рынком.

Если у вас нет солидного опыта в трейдинге, выберите более надежный и безопасный вариант — долгосрочные инвестиции в металлические счета. Можно ориентироваться на классическую стратегию, когда при появлении свободных средств необходимо вкладывать определенный процент в драгметаллы — например, каждый месяц. Как правило, такая тактика окупается за несколько лет, поскольку стоимость золота и серебра исторически растет быстрее, чем уровень инфляции.

Компания-брокер Freedom Finance Ukraine рекомендует добавлять в инвестиционный портфель не более 10% драгметаллов. Всегда помните о правиле диверсификации. Нужна помощь в том, чтобы определить оптимальный момент для покупки золота или серебра? Получите консультацию аналитика, чтобы через 10–15 лет возыметь максимальную выгоду от инвестиций.

 

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы? 🤔 ❗В понятие “драгоценные металлы” входят: GLDRUB_T

Reynaldo_Investing

20 мая 2022 в 16:10

Пульс учит

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы? 🤔 ❗В понятие “драгоценные металлы” входят: $GLDRUB_TOM , $SLVRUB_TOM и металлы платиновой группы: рутений, родий, палладий, осмий, иридий и сама платина соответственно. 📝Исторически сложилось, что драгоценные металлы используют для изготовления ювелирных украшений,потому что имеют хорошую пластичность и блеск. 👨‍💻В наш время высоких технологий драгоценные металлы широко используются в производстве изделий для электронной, радиотехнической и космической промышленности, при изготовлении лазерной техники и медицинской аппаратуры, бытовой техники, компьютеров и разнообразных электронных оборудований. ❗Разберёмся с плюсами и минусами инвестиций в драгоценные металлы🤔 ✅Плюсы: •Высокая ликвидность и универсальность — стоимость драгоценных металлов не привязана ни к какой валюте или ценным бумагам.

Независимо от глобальности🌍 экономических или политических потрясений, их можно будет продать, пусть и с минимальными потерями ― в отличие от валюты и различных ценных бумаг. Они могут упасть в стоимости или вырасти, но не обесценятся никогда❗ •Высокая ценность — запасы драгметаллов сильно ограничены, поэтому и через 5-15 лет их можно продать по высокой цене. 💰 •Признанность и стабильность — во все времена в самых рахных странах золото служило и служит универсальным средством для расчетов. ❌Минусы: •Низкая прибыльность и длительность — инвестиции в драгоценные металлы не является выгодным финансовым инструментом вашего портфеля,да и заметный эффект от этих инвестиций наблюдается в течении 5-15 лет. ⏳ •Налогооблагаемость и отсутствие дополнительной доходности — получить прибыль от вложения в драгоценные металлы можно только с разницы стоимости при продаже. 📊 Какой драгоценный металл выбрать? 🤔 ❗Тут всё зависит от ваших целей❗ •Если ваша цель сохранить свои деньги в период инфляции,колебаний курсов валют и риска глобального спада — ваш выбор золото и серебро. 💰🔒 •Если ваша цель доходность — ваш выбор металлы платиновой группы,они же промышленные,стоимость которых сильно подвержена влиянию мировых событий. 🌍📈 ❗Правила инвестирования в драгоценные металлы: •Вкладывайте деньги в металлы только на долгосрочный период,наберитесь терпения. Как говорил Уоррен Баффет: “Фондовый рынок – это механизм перевода денег от нетерпеливых к терпеливым”😉 •Анализ рыночных условий. Например, в кризис стоимость золота и серебра растет, а когда экономика стабилизируется, то цены снова пойдут вниз. 📈📉 •Диверсификация — не складывать все яйца в одну корзину. Отведите драгоценными металлам до 10% вашего портфеля❗ Какие существуют способы купить драгоценные металлы? 🤔 •Купить слитки или монеты; •ПИФ и ETF-фонды; •Фьючерсные контракты; •Купить акции компаний,добывающих драгоценные металлы. #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

25

Нравится

Российский рынок акций

Читать полностью

Должен ли я инвестировать в драгоценные металлы? Плюсы и минусы

Люди издавна увлекаются блестящими вещами. Достаточно взглянуть на нашу давнюю тенденцию использовать золото и серебро либо как самостоятельную валюту, либо как обеспечение бумажных денег, чтобы увидеть это.

Конечно, стоимость бумажных денег может колебаться в зависимости от политических и экономических факторов. Криптовалюта может оказаться еще более волатильной. Итак, мудрый инвестор задается вопросом, не окажется ли разумнее инвестировать в драгоценные металлы, а не в фондовый рынок. Ниже мы обсудим плюсы и минусы инвестирования в драгоценные металлы по сравнению с другими потенциальными вариантами.

За: драгоценные металлы сохраняют свою стоимость в условиях инфляции

Самый большой аргумент в пользу инвестирования в драгоценные металлы заключается в том, насколько хорошо они сохраняют свою стоимость в условиях инфляции и других рыночных сил. Акции и криптовалюта могут колебаться на десять центов. Тем не менее, золото , серебро и другие драгоценные металлы, как правило, сохраняют свою ценность вопреки ходу времени.

Они также выигрывают от того, что являются материальными активами. Вы можете увидеть, ощутить и потрогать золото, что упрощает оценку его денежной стоимости.

Против: покупать драгоценные металлы для первоначальных инвестиций дорого

Когда вы инвестируете в драгоценные металлы, вы должны быть готовы расстаться с приличной частью своего кошелька. Драгоценные металлы исключительно хорошо сохраняют свою стоимость, но они также стоят приличной суммы денег в начале. Это создает здоровенный барьер для входа, которого могут не иметь другие варианты инвестиций.

Pro: Инвестиции в драгоценные металлы обеспечивают встроенный дефицит

Посмотрим правде в глаза: мы не можем вечно добывать драгоценные металлы из недр земли. Из-за их статуса постоянно сокращающегося ресурса драгоценные металлы имеют встроенный возможный дефицит. Таким образом, они всегда будут пользоваться повышенным спросом. Вы можете найти больше информации здесь на августовские драгоценные металлы iras и сборы, чтобы предоставить вам лучшую информацию и поддержку при покупке золота.

Таким образом, использование вашей IRA для инвестирования в драгоценные металлы может оказаться мудрой идеей.

Против: вы будете иметь дело с высокими налогами на прирост капитала

Драгоценные металлы, увы, не принимаются в качестве законного платежного средства в большинстве стран. Это означает, что для того, чтобы извлечь выгоду из этой инвестиционной возможности, вам необходимо продать свои магазины. При этом доход, который вы получаете, может облагаться государством как прирост капитала.

Этот налог на прирост капитала составляет около 28%, что намного выше, чем 20% налога на другие варианты инвестирования, такие как акции, которые были проданы.

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы? Давайте рассмотрим

Итак, стоит ли инвестировать в драгоценные металлы? С одной стороны, если вы это сделаете, у вас есть актив, устойчивый к волатильности, который, как доказано, со временем приобретает ценность. С другой стороны, инвестиции в драгоценные металлы стоят дороже, чем другие варианты инвестирования, и при продаже вам придется иметь дело с более высокими налогами на прирост капитала.

В конце концов, только вы как инвестор можете решить, подходит ли вам инвестирование в драгоценные металлы. Если вы хотите прочитать больше статей о финансах, подобных этой, посетите наш блог , чтобы узнать больше подобного контента!

Спасибо, что поделились

Плюсы и минусы инвестирования в драгоценные металлы

Когда вы беретесь за инвестиции, важно знать все тонкости. Стоит инвестировать в некоторые драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и иридий, поскольку они являются редкими и высоко ценными инвестициями. Такие особенности выделяют их и привлекают несколько инвесторов.

Однако у них есть свои плюсы и минусы, которые могут существенно повлиять на ваш выигрыш. Ниже приведены некоторые сведения, которые помогут вам принять обоснованное решение:  

Плюсы

Вот список доходов от инвестиций в драгоценные металлы:

Отличный выбор для диверсификации вашего инвестиционного портфеля

Вместо того, чтобы связывать все свои активы в одну цепочку, лучше распределить их по нескольким инвестициям. Для инвесторов диверсифицированные портфели означают больше источников дохода. Таким образом, вы можете использовать драгоценные металлы в качестве дополнительных инвестиций к обычным акциям, облигациям или недвижимости.

Отличным вариантом является инвестирование в золотую IRA, когда вы держите золотые слитки или монеты на индивидуальном пенсионном счете. Однако вы не вступаете в физическое владение золотом на своей учетной записи; хранилище хранит золото для вас до тех пор, пока вы не решите обналичить его после выхода на пенсию.

Как правило, это более безопасный вариант, чем покупка физического золота, когда у вас есть полный контроль над хранилищем. Ваши инвестиции подвержены краже и повреждению, если ваш метод хранения не идеален. Изучите дополнительную информацию о золотом IRA по сравнению с покупкой физического золота, охватывающую такие аспекты, как налоговые последствия, дополнительные сборы и варианты финансирования для разумного инвестиционного решения.

Некоторые переживают инфляцию

Одно из лучших решений, которое вы можете принять в отношении инвестиций, — это выбрать такое, на которое не влияет инфляция. По мере роста инфляции покупательная способность снижается. В отличие от других инвестиций, таких как криптовалюты и облигации, известно, что драгоценные металлы, такие как золото, сохраняют свою стоимость даже перед лицом экономических кризисов. В таких ситуациях люди теряют веру в фиатную валюту и конвертируют свои наличные резервы в проверенные временем средства сбережения, такие как золото. Таким образом, стоимость золота растет во время экономических потрясений, а не падает.

Долгосрочное накопление стоимости

Со временем стоимость драгоценных металлов значительно повысилась в условиях экономической, социальной и политической неопределенности. Таким образом, инвестиции в драгоценные металлы могут быть идеальным финансовым решением в долгосрочной перспективе. Их стоимость увеличивается со временем и может помочь вам накопить значительное богатство. В то же время, в отличие от некоторых инвестиций, драгоценные металлы не зависят от показателей отрасли. Таким образом, их ставки и стоимость постоянны и продолжают расти.

Материальные активы

Если вы инвестируете в акции и облигации компании, вам будет выдан сертификат, подтверждающий право собственности. Сертификация может не выдержать испытания временем в случае краха рынков. Тем не менее, инвестирование в физические металлы дает вам возможность видеть свои ценности. Драгоценные металлы обладают внутренней стоимостью. Как инвестор, вы будете рады удерживать материальные активы в их физической форме.

Идеальная инвестиция в наследство

Учитывая их рыночную стоимость, драгоценные металлы идеально подходят для инвестиций в наследство. Их можно передать молодому поколению. Итак, если вы думаете об активе для инвестиций, который может быть передан вашим наследникам, драгоценные металлы могут быть отличным вариантом.

Дефицит драгоценных металлов делает их востребованными в будущем. Другими словами, ваши наследники могут извлечь выгоду из прибыли от продажи драгоценных металлов.

Минусы

Как и другие инвестиционные портфели, драгоценные металлы имеют недостатки. Среди них:

Дорогостоящие инвестиции

Инвестиции в драгоценные металлы обойдутся дороже. Во-первых, вы будете платить комиссионные своему продавцу за такие металлы, как серебро и золото. Комиссия зависит от курса ваших продавцов. К счастью, вы можете купить драгоценные металлы онлайн. Это позволяет вам проверять различные веб-сайты и, таким образом, соглашаться на самые доступные цены.

Во-вторых, состояние драгоценного металла определяет, сколько вы заплатите. Например, монеты стоят дороже из-за их сложного дизайна. Поэтому учтите, что изначально драгоценные металлы будут стоить вам дороже.

Найдите время, чтобы стать жидким

Если у вас есть физические активы вашего драгоценного металла, их сжижение может занять некоторое время. С другой стороны, драгоценный металл не считается законным платежным средством во всех штатах. Таким образом, вам может понадобиться больше времени, чтобы обменять его. Только иногда будет готовый покупатель, готовый купить ваши драгоценные металлы по преобладающим рыночным ценам.

Чтобы противостоять фактору времени, вам следует инвестировать в учетные записи онлайн-хранилища, для которых процесс продажи ваших инвестиций происходит быстрее.

Требуется хранилище

В отличие от акций и облигаций, физические металлы требуют хранения. В большинстве случаев, учитывая их стоимость, вы не будете хранить их дома. Это может подвергнуть вашу семью риску кражи. С другой стороны, вам нужно будет застраховать свой дом от стихийных бедствий. В таких случаях вы берете дорогостоящие страховые полисы, что может оказаться не лучшим финансовым решением.

К счастью, вы можете арендовать несколько складских помещений или сейф для ваших инвестиций в банках. Однако хранение платное. Комиссия зависит от банка, предлагающего услуги. Учитывайте колебания цен и соглашайтесь на наиболее экономичный вариант. При этом убедитесь, что вы также рассматриваете профессиональные услуги, такие как страхование и безопасность складских помещений.

Высокие налоги

Металлы, такие как серебряные монеты или золотые слитки, считаются предметами коллекционирования.