Газпромбанк открытие счета: Открытие и ведение банковских счетов

Как открыть брокерский счет | Газпромбанк Инвестиции

Еще статьи из темы: Брокерский счет

• Кто может открыть счет в Газпромбанк Инвестиции
• Где хранятся мои бумаги
• Какие документы нужны, чтобы открыть брокерский счет?

• Где хранятся мои деньги
• Что такое брокерский счет
• Можно ли открыть несколько брокерских счетов в сервисе Газпромбанк Инвестиции
• Можно ли открыть брокерский счет как ИП
• Как подтвердить, что я владею ценными бумагами
• Можно ли наследовать ценные бумаги
• Где посмотреть номер своего счета и договора
• Даете ли вы рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг
• Предоставляете ли вы услугу доверительного управления
• Можно ли купить ценные бумаги не открывая брокерский счет
• Как у вас получить статус квалифицированного инвестора
• Можно ли через вас получить доступ к внебиржевому рынку ценных бумаг
• Как пополнить брокерский счет
• Я новичок. С чего лучше начать?

Больше статей

Рекомендуем прочитать

• Как пополнить брокерский счет
• Что такое маржинальная торговля
• Как подключить услугу маржинальной торговли

Статья была полезна для вас?

Еще по теме: Брокерский счет

• Кто может открыть счет в Газпромбанк Инвестиции
• Где хранятся мои бумаги
• Какие документы нужны, чтобы открыть брокерский счет?
• Где хранятся мои деньги
• Что такое брокерский счет
• Можно ли открыть несколько брокерских счетов в сервисе Газпромбанк Инвестиции
• Можно ли открыть брокерский счет как ИП
• Как подтвердить, что я владею ценными бумагами
• Можно ли наследовать ценные бумаги
• Где посмотреть номер своего счета и договора
• Даете ли вы рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг
• Предоставляете ли вы услугу доверительного управления
• Можно ли купить ценные бумаги не открывая брокерский счет
• Как у вас получить статус квалифицированного инвестора
• Можно ли через вас получить доступ к внебиржевому рынку ценных бумаг
• Как пополнить брокерский счет
• Я новичок. С чего лучше начать?

Отказ в открытии расчетного счета юридическому лицу: причины отказа в открытии счета

Для жизни

Малому бизнесу

При открытии счета всегда есть вероятность, что заявителю откажут и не заключат с ним договор на расчетно-кассовое обслуживание. Почему так может случиться и как снизить риск отказов?

Стать клиентом

Почему банки не открывают счета

Отношения между банками и их клиентами при открытии любого счета регулирует статья № 846 ГК РФ. Согласно ее положениям финансово-кредитная организация обязана оформить договор на расчетно-кассовое обслуживание, если получает такую заявку и у неё нет причин для обоснованных в соответствии с Законом отказов. На практике это значит, что:

• если клиент соответствует требованиям банка, не уличен в нарушениях банковского законодательства — счет будет открыт
• если банк отказывает в открытии счета, он может обосновать причину

Банки не свободны в своих решениях. Они следуют положениям законодательства РФ о банковской деятельности — Закона РФ № 115-ФЗ о предупреждении финансирования терроризма и незаконного оборота наличных средств, и не могут отказать в открытии счета по личным причинам. Для защиты интересов сторон российский Центральный банк издал специальное Положение № 375 о банковском внутреннем контроле, и каждая финансово-кредитная организация вправе заниматься оценкой благонадежности клиентов до заключения договора и после.

Обязанность следить за чистотой банковских операций возложена на банки. Чтобы не нарушить Закон и не лишиться лицензии, им приходится принимать жесткие меры при проверке заявок на открытие расчетных счетов. Это позволяет уменьшить риск проведения незаконных и сомнительных операций. Поэтому сотрудники и службы безопасности проверяют всех частных заявителей и юридические лица.

Основные причины отказов

Чаще всего причины отказа связаны с:

• проблемным юридическим адресом фирмы
• неполным или неправильно оформленным пакетом документов на открытие расчетных счетов
• сложностями с директором компании
• наличием признаков фирмы-однодневки

Разберем главные причины отказов подробнее.

Юридический адрес

Это адрес, который указывается в регистрационных документах компании и бланках для налоговой инспекции. Там должен находиться управляющий орган предприятия. Если фактически фирма находится в другом месте и юрадрес с ним не совпадает, у службы безопасности возникнут подозрения в незаконности бизнеса. Банк может отказать заявителю, если:

• его адрес находится в «черном» списке массовой регистрации — проверить это просто на сайте налоговой службы
• по месту регистрации нет рабочих помещений предприятия или его управляющей структуры
• наименование адреса написано с ошибкой, там находится здание, которое подлежит сносу и т.д.

Идентифицирующие документы

Распространенная причина проблем с банковским обслуживанием — предоставление неполного пакета документов. Банки работают по Инструкции ЦБ РФ № 153-И, где указаны все требования к составу и оформлению документации при открытии расчетного счета. Согласно ее положениям юрлица обязаны предоставлять устав, приказ о назначении директоров, подтверждение юрадреса, номер плательщика налогов. ИП предоставляют сведения о гражданстве, месте регистрации, дате рождения, сведения о регистрации в налоговой. Без полной информации счет заявителю не оформят.

ИП или фирмам стоит ждать отказа в открытии, если:

• учредительные документы не представлены в оригинале
• в тексте есть подчистки, пятна, затрудняющие расшифровку искажения, незаверенные дополнения
• клиент не присутствует при открытии счета лично, а доверенности на операции нет или она составлена с нарушениями
• физические лица использовали вымышленные имена и т. д.

Проблемы с директором

Директор — основное лицо, несущее ответственность за работу фирмы, ее расчетные операции и принимающее управленческие решения. Поэтому банковские службы безопасности проверяют их и реагируют, если руководитель:

BulletsBox»>
• привлекался к ответственности за отмывание денег, незаконные финансовые махинации
• числится в должности директора в большом количестве компаний в разных городах — это признак подставного лица
• относится к ненадежным клиентам банка — у него много непогашенных ссуд, плохая кредитная история

Борьба с «фирмами-однодневками»

Это большая проблема — через такие компании проводят незаконные денежные транзакции, выводят крупные суммы за рубеж. Чтобы не столкнуться с проблемами с Законом и теневым бизнесом, банки принимают меры предосторожности и отказывают в открытии счета, если:

• уставный капитал заявлен в минимальном размере или ненамного больше
• паспорт физлица, на которого зарегистрирован бизнес, не действителен на момент открытия счета
• предприятие не подает отчетность в отделение ФНС или она «нулевая»
• учредитель, директор и главный бухгалтер компании — один и тот же человек: так бывает, если фирма работает недавно и не успела сформировать штат, но иногда это признак мошенничества
• в видах бизнеса, указанных в опросном листе, есть операции с признаками сомнительности — например, это только обналичивание и транснациональные расчеты

Heading» color=»brand-primary»>Другие факторы риска

Кроме основных причин, есть и другие факторы, повышающие риски отказа в открытии РС. Проблема может быть связана с клиентом — учредителем или уполномоченным сотрудником компании. Банковская организация вправе не сотрудничать с людьми, попавшими в список пособников терроризма и экстремизма, недееспособными или имеющими задолженность по международным контрактам с закрытым паспортом по сделке.

Компаниям отказывают в открытии счета, если они:

• не правоспособны — открытие банковского счета невозможно, если компания ликвидируется, признана банкротом
• у них не совпадают виды планируемой и фактической деятельности
• данная финансовая организация уже отказывала им в открытии банковских счетов в рамках процедур финмониторинга
• они слишком часто оформляли РС, попали в списки юрлиц с подозрительной активностью
• налоговые органы наложили арест на счета

ParagraphWrapper» color=»brand-primary»>Расчетный счет не откроют, если госорганы ограничили расчетные операции и РКО для фирмы или ИП в другом банковском учреждении. Это могут сделать суды или подразделения ФССП в рамках взыскания долгов, сами кредиторы, у которых на руках исполнительный судебный документ. Разбирательства по финансовым делам длятся долго, поэтому сначала нужно убедиться, что предыдущий арест снят, взять письменное подтверждение, а уже потом подавать заявку на РКО.

Как снизить риски отказов

Чтобы при открытии банковских счетов не возникало проблем, заранее узнайте, что нужно предоставить сотрудникам, каковы требования к оформлению, процедуре подачи документов. Проверьте:

• насколько чиста репутация директора
• качественно ли составлен пакет документов, нет ли в нем формальных, фактических ошибок
• убедитесь, что предприятие правильно зарегистрировано, поставлено на учет в отделении ФНС, у него легальный и не вызывающий подозрений юрадрес
• проверьте коды ОКВЭД для вашего бизнеса

ParagraphWrapper» color=»brand-primary»>Райффайзен Банк предлагает выгодные программы по расчетному обслуживанию предпринимателей и юрлиц. Вы можете подать заявку онлайн и получить ответ в течение дня.

Эта страница полезна?

100% клиентов считают страницу полезной

+7 495 777-17-17

Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

Следите за нами в соцсетях и в блоге

© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк»

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28

P» color=»brand-primary»>Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Кодекс корпоративного поведения RBI Group

Центр раскрытия корпоративной информации

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных

Следите за нами в соцсетях и в блоге

+7 495 777-17-17

Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

RowList.P» color=»seattle100″>© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк».

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015.

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.

Кодекс корпоративного поведения RBI Group.

Центр раскрытия корпоративной информации.

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У.

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.

Стандартное преобразование

| Конвертация депозитарных расписок

16 апреля 2022 г. вступил в силу Федеральный закон № 114-ФЗ, согласно которому с 27 апреля 2022 г.:

1. любое обращение депозитарных расписок на акции ПАО «Газпром» (далее «ДР» и «Акции») соответственно) за пределами Российской Федерации прекращается;
2. ни один держатель ДР не имеет права голоса или не может получать какие-либо дивиденды;
3. право на получение Акций при конвертации ДР может быть реализовано только держателем ДР, имеющим данный статус по состоянию на 27 апреля 2022 года.

29 апреля 2022 г. ПАО «Газпром» направило в The Bank of New York Mellon распоряжение о расторжении Депозитного договора и закрытии Программ депозитарных расписок.

При сдаче ДР на конвертацию Акции могут быть зачислены на ваш счет («Счет»). Если у вас нет счета для получения Акций, вам следует сначала (до конвертации) открыть такой счет в любом российском депозитарии или в иностранном депозитарии, выступающем в качестве иностранного номинального держателя и имеющего счет в депо в российском депозитарии. )

• открытый в иностранном депозитарии, действующем в качестве иностранного номинального держателя, и имеющий счет в ценных бумагах в российском депозитарии иностранного номинального держателя и держателя счета в депо в российском депозитарии, вашего присутствия или присутствия вашего представителя, действующего на основании доверенности, на территории Российской Федерации, в том числе в целях вашей идентификации в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 115 -ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» («Закон Российской Федерации о ПОД/ФТ»), заключении договора, совершении операции по счету депо,
  не требуется .

  Свяжитесь со своим брокером или депозитарием, который ведет учет ваших депозитарных расписок, и инициируйте процедуру отмены регистрации ваших депозитарных расписок и их перевода на следующий счет в Депозитарной трастовой компании (ДТС):

  № участника:	2504
  № счета:	016201
  Тип операции:	ФОП

  Отправьте в BNY Mellon заявку на конвертацию DR («ПРЕДСТАВИТЕЛЬНОЕ ПИСЬМО») в формате . pdf, а также заполненную форму электронного подтверждения (форма аннулирования депозитарной расписки прилагается) на адрес электронной почты адрес [email protected].

  • СОПРОВОДИТЕЛЬНОЕ ПИСЬМО 29КБ
  • Форма аннулирования депозитарной расписки 77 КБ

  Актуальную информацию от BNY Mellon как эмитента ДР можно найти на сайте www.adrbnymellon.com в разделе «Справочник — ДР по странам — Россия»

  Вариант расчета 1: для получения Акции на счете в любом российском депозитарии или в иностранном депозитарии, выступающем в качестве иностранного номинального держателя и имеющего счет депо в российском депозитарии, заполните СОПРОВОДИТЕЛЬНОЕ ПИСЬМО

  Вариант расчетов 2: получение Акций на счет депо в депозитарии Газпромбанка

  Газпромбанк выступает Депозитарием по Депозитарному договору с BNY Mellon, заключенному в рамках Программы ДР ПАО «Газпром». Для получения акций на счет депо владельца, открытый в депозитарии Газпромбанка, необходимо заполнить ПЕРЕДАЧНОЕ ПИСЬМО.

  Направить поручение на прием Акций в российский или иностранный депозитарий, в котором у вас открыт счет для ведения учета Акций.

  При выборе Варианта расчетов 1 укажите в поручении на прием Акций референсный номер, указанный в реквизитах расчета (ваш депозитарий должен предоставить его вам).

  В связи с тем, что с 1 января 2023 года принято Постановление Совета директоров Банка России «Об установлении отдельных требований к деятельности специалистов рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерские услуги, с учетом положений Федерального закона № 46 -ФЗ от 8 марта 2022 года» от 29 апреля2022 г., депозитарий Газпромбанка не вправе открывать счет депо типа С в упрощенном порядке для держателей депозитарных расписок, выпущенных на акции ПАО «Газпром», не являющихся резидентами Российской Федерации.

  В случае необходимости открытия счета депо для ведения учета ценных бумаг в депозитарии Банка ГПБ (АО) Вы можете обратиться в отделение Банка, оказывающего депозитарные услуги, и открыть счет в установленном законодательством порядке Правила и условия депозитария, которые требуют, чтобы вы прошли процесс идентификации, чтобы открыть счет.

  Ознакомиться с Депозитарными условиями можно на сайте Банка в разделе «Депозитарные услуги» или запросить указанный документ для ознакомления и изучения в любом удобном для вас офисе Банка, при условии, что такой офис обеспечивает поддержку клиентов в условия депозитарного обслуживания.

  Адреса и телефоны офисов Банка, осуществляющих клиентскую поддержку физических лиц по вопросам депозитарного обслуживания, доступны на сайте www.gazprombank.ru в разделе «Депозитарные услуги» или по телефону через централизованную справочную службу по адресу:

  +7 495 913 7474 и 8 800 100 0701 (звонок по России бесплатный).

  • Перечень документов, удостоверяющих личность, и документов, подтверждающих (для иностранных граждан и лиц без гражданства) право на пребывание (проживание) в Российской Федерации 26 КБ
  • Перечень документов, представляемых клиентами-юридическими лицами для открытия счета в депо 29КБ

  Итальянская Eni начинает процесс открытия новых счетов в Газпромбанке

  В этом списке Природный газ

  Итальянская Eni начинает процесс открытия новых счетов в Газпромбанке

  Товары | Сельское хозяйство | Зерно | Энергия | Электроэнергия | энергетический переход | СПГ | Природный газ | Природный газ (европейский) | Масло | Сырая нефть | Доставка

  Market Movers Europe, 15-19 мая: Энергетические рынки готовятся к геополитической напряженности; Газовая платформа AggregateEU ​​введена в эксплуатацию

  Энергия | СПГ | Природный газ | NGL

  Газопровод Platts LP

  Энергия | Масло | Энергетический переход

  АПЕК 2023

  Энергия | Природный газ | Электроэнергия | энергетический переход | Электричество | Возобновляемые ресурсы | Выбросы | Углерод

  ООН объявляет тендер на закупку углеродных кредитов, сертифицированных по золотому стандарту

  Энергия | энергетический переход | Природный газ | Уголь | Металлы | Электроэнергия | СПГ | Водород | Коксующийся уголь | стальное сырье | Электричество | Возобновляемые ресурсы | Выбросы | Углерод | Товарный трекер Steel

  : 5 графиков, которые стоит посмотреть на этой неделе

  • Принимайте решения с уверенностью

  Для полного доступа к обновлениям в режиме реального времени, последним новостям, анализу, ценообразованию и визуализации данных подпишитесь сегодня.

  

  Подпишись сейчас

  • Природный газ
  • 17 мая 2022 г. | 14:15 UTC
  • Автор Стюарт Эллиотт
  • редактор Джонатан Фокс
  • Товар Натуральный газ

  Основные моменты

  В качестве меры предосторожности необходимо открыть счет в одном евро и одном рубле

  Крайний срок оплаты газа намечен на «ближайшие дни»

  Eni заявляет, что переезд «не наносит ущерба» договорным правам

  • Автор
  • Стюарт Эллиотт
  • Редактор
  • Джонатан Фокс
  • Товар
  • Натуральный газ

  Итальянская компания Eni начала процесс открытия двух текущих счетов в российском Газпромбанке — одного в евро и второго в рублях — в «предупредительных целях» в связи с приближением сроков платежей за российский газ, сообщила компания 17 мая.

  Не зарегистрирован?

  Получайте ежедневные оповещения по электронной почте, заметки подписчиков и персонализируйте свой опыт.

  Зарегистрироваться

  В заявлении Eni говорится, что этот шаг последовал за «односторонней» просьбой «Газпром экспорта» внести поправки в существующие контракты между сторонами с учетом нового порядка оплаты газа в России.

  «Хотя Eni отклонила эти поправки, компания собирается временно открыть два счета без ущерба для своих договорных прав, которые по-прежнему предусматривают оплату в евро», — говорится в сообщении.

  «Эта явная условность будет включена в порядок оплаты», — говорится в сообщении, добавив, что сроки оплаты поставок газа намечены «на ближайшие дни».

  Eni заявила, что ее решение было доведено до сведения итальянских учреждений и было принято в соответствии с действующей системой международных санкций.

  Решение также было принято в рамках продолжающегося обсуждения с «Газпром экспортом», чтобы «недвусмысленно подтвердить, что любые возможные риски или расходы, связанные с этой новой процедурой оплаты, будут возложены на «Газпром экспорт», — говорится в сообщении.

  Президент России Владимир Путин 31 марта подписал новый указ, обязывающий покупателей из ЕС платить за российский газ в рублях через новый механизм конвертации валюты, иначе поставки могут быть приостановлены.

  Отказ Болгарии и Польши соблюдать новый указ о платежах в рублях привел к тому, что обе страны были отключены от российского газа в конце апреля.

  Этот шаг вызвал новые опасения на европейском газовом рынке по поводу надежности поставок из России, при этом цены по-прежнему находятся на устойчиво высоком уровне.

  Цена TTF на месяц вперед достигла рекордной отметки в 212,15 евро/МВтч 8 марта, согласно оценке Platts, проведенной S&P Global Commodity Insights, и в последний раз оценивалась 16 мая на уровне 92,55 евро/МВтч, что все еще на 250% выше по сравнению с прошлым годом. год.

  Счет-фактура в евро

  Eni сообщила, что по состоянию на 17 мая ООО «Газпром экспорт» и соответствующие российские федеральные органы подтвердили, что выставление счетов и оплата по-прежнему будут производиться в евро.

  Также подтвердили, что агент расчетного пункта, работающий на Московской бирже, осуществит конвертацию в рубли в течение 48 часов без участия ЦБ РФ и что в случае каких-либо задержек или технической невозможности завершения конвертации вовремя, это не повлияет на поставки.

  «Осуществление платежей таким образом в настоящее время не будет сталкиваться с какими-либо европейскими правилами, направленными на предотвращение реализации описанного выше процесса», — сказал Eni.

  Eni заявила, что по запросу Европейской комиссии она уточнила у «Газпром экспорта», что платежные обязательства будут считаться «выполненными» Eni после перевода евро в соответствии с контрактом.

  Eni добавила, что уточнит это еще раз после открытия новых счетов.

  «Новая процедура должна быть нейтральной с точки зрения как затрат, так и рисков и не противоречить существующим санкциям», — заявила Eni. «Обязательство по оплате может быть выполнено с переводом евро».

  Мнение ЕК

  Выступая ранее 17 мая, главный представитель ЕК Эрик Мамер предостерег от платежей на счет, который не находится в валюте, указанной в контракте.