Факторинг аванса, факторинговое финансирование для заказчиков, онлайн-факторинг для покупателя
Досрочная оплата исполненного контракта поставщику – наиболее популярный вид финансирования под уступку прав денежного требования. Однако размораживанием «дебиторки» возможности факторинга не исчерпываются. С его помощью можно финансировать и будущие требования по еще не исполненным контрактам, причем клиентами могут быть и поставщики, и их покупатели. Сегодня мы расскажем о новом, но весьма востребованном финансовом инструменте – онлайн-факторинге аванса для заказчиков.
Для чего заказчику нужен факторинг аванса?
Классический и уже привычный для российских предприятий вид факторинга – это досрочная оплата поставщику или подрядчику дебиторской задолженности заказчика. Такое финансирование используется по контрактам, которые заключены с отсрочкой платежа, и в отношении просроченной дебиторской задолженности.
Подробнее – в статье «Кто в России пользуется факторингом»
Но не всегда контракты заключаются на условиях отсрочки платежа или расчетов по факту поставки или оказания услуг. Часто поставщик или подрядчик запрашивает предоплату, размер которой может составлять до 100% от цены договора. Причиной тому обычно служат большие финансовые затраты на исполнение контракта.
Пока заказчик не перечислит аванс, поставщик или подрядчик не начнет исполнение контракта. Это не всегда удобно покупателю:
- Деньги приходится раньше времени отвлекать из оборота – а значит, предприятие недополучает прибыль. Причем «разрыв» между датой перечисления предоплаты и исполнением контракта может быть значительным и исчисляться месяцами и даже годами.
- Не всегда у покупателя в нужный момент есть вся сумма для внесения предоплаты – финансовые сложности и кассовые разрывы бывают даже у самых стабильных предприятий.
В такой ситуации на помощь приходит внешнее финансирование в форме факторинга аванса: во взаиморасчетах покупателя с поставщиком появляется третья сторона – факторинговая компания.
Онлайн-факторинг аванса на платформе GetFinance
На GetFinance заказчик может получить факторинг аванса в дистанционном формате от ведущих факторинговых компаний России. Оформление и выдача финансирования происходит с использованием системы электронного документооборота, а все документы подписываются ЭЦП. Благодаря этому достигается полная юридическая значимость сделки и оформляемых соглашений, реестров и актов. Такое финансирование не требует залогового обеспечения и позволяет заказчику быстро решить вопрос с перечислением предоплаты поставщику.
Чтобы узнать индивидуальный лимит факторингового онлайн-финансирования, подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52.
В чем суть факторинга аванса?
-
Заказчик заключает с поставщиком (подрядчиком) контракт, который предполагает выплату аванса.
-
Заказчику необходимы деньги на перечисление предоплаты, поэтому он регистрируется на GetFinance и подает заявку на финансирование.
-
Работающие на платформе факторинговые компании изучают контракт, проводят проверку деловой репутации и платежеспособности заказчика и выдвигают свои предложения о финансировании.
- Заказчик выбирает наиболее привлекательное предложение и заключает с факторинговой компанией договор факторинга.
-
После онлайн-согласования сделки сторонами факторинговая компания перечисляет поставщику сумму финансирования в размере до 100% предоплаты.
Хотя инициатором факторинговой сделки является заказчик, деньги перечисляются напрямую исполнителю контракта – поставщику или подрядчику.
Если контракт не будет исполнен должным образом, то вернуть полученный аванс обязан поставщик – именно эти денежные требования уступает заказчик при оформлении договора факторинга аванса.
-
Если контракт исполнен, то заказчик обязан его оплатить. Но оплата производится уже не поставщику, а новому владельцу обязательств – факторинговой компании. Оплачивая контракт, заказчик возвращает факторинговой компании сумму финансирования. Срок оплаты согласовывается сторонами в договоре факторинга.
Как получить факторинг аванса онлайн?
Схема получения факторинга аванса на GetFinance ничем не отличается от «классического» механизма – разница только в том, что клиентом факторинговой компании в этом случае выступает не исполнитель контракта (поставщик или подрядчик), а его заказчик. Соответственно, именно он будет подавать заявку, заключать соглашение с факторинговой компанией и выплачивать ей комиссию за срок использования денежных средств.
Подробнее читайте в нашей статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»
Новости
Все новости«Т Плюс» внедрила систему факторинга GetFinance в работу с поставщиками
Факторинг от «Озон Кредит» на платформе GetFinance
К платформе GetFinance подключилась Факторинговая компания Русского Севера
Полезная информация
Все статьиКак заботиться о своих поставщиках?
Источники финансирования для бизнеса
Все о сторонах факторинговой сделки
Факторинг качества, факторинговое финансирование для заказчиков, онлайн-факторинг для покупателя
Факторинг открывает большие возможности не только перед поставщиками и подрядчиками, но и перед их покупателями.
Например, финансирование под уступку денежных обязательств можно использовать, чтобы срочно оплатить выполненные работы или поставленный товар. Сделать это можно с помощью особого финансового инструмента – факторинга качества для заказчиков, который в онлайн-режиме оформляется на платформе GetFinance.
В каком случае заказчику поможет факторинг
Встречаются ситуации, когда поставщик или подрядчик исполнил свои обязательства по контракту, подходит (или уже наступил) срок расчетов, а заказчик не имеет возможности расплатиться по договору. Причин тому может быть множество:
-
Деньги от покупателей не пришли вовремя, и у заказчика не хватает средств для оплаты контрактов.
-
Инфляция, рост закупочных цен привели к дефициту оборотного капитала и затруднениям в расчетах с поставщиками.
-
Сезонность бизнеса заказчика – значительные колебания поступлений при сохранении издержек.
-
Финансовые проблемы у заказчика – спад продаж, снижение выручки, прибыли.
-
А возможно, средства на оплату контракта у заказчика есть, но он предпочел бы пока не отвлекать их из оборота, чтобы получить дополнительный доход.
Несвоевременные расчеты по контрактам, задержка платежей приводят к ухудшению деловой репутации заказчика, уменьшению доверия со стороны бизнес-партнеров. Более того, многие поставщики при просрочках приостанавливают исполнение контрактов до того момента, как долг будет погашен. Все это негативно сказывается на финансовом состоянии компании и перспективах ее развития.
Решением может стать привлечение финансирования из внешних или внутренних источников – своевременно погасив обязательства перед контрагентами, заказчик может продолжать активно работать, получать прибыль и за счет этого погашать задолженность перед профинансировавшим его лицом или компанией в удобный срок.
Чтобы узнать больше, читайте нашу статью «Источники финансирования для бизнеса»
Онлайн-факторинг качества – один из видов быстрого финансирования. Он не требует залога, хорошей кредитной истории и не повышает долговую нагрузку. В балансе заказчика факторинг качества отражается как обычная кредиторская задолженность, а не заемные средства, его можно использовать параллельно с кредитованием бизнеса.
Чтобы узнать индивидуальный лимит факторингового онлайн-финансирования,
подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52.
Зачем оформлять факторинг качества?
Итак, факторинг качества используется, когда покупатель испытывает трудности с оплатой за исполненные поставщиком или подрядчиком обязательства по контракту.
В сделке между исполнителем и заказчиком появляется третья сторона – факторинговая компания, которая рассчитывается с исполнителем контракта, а в согласованный срок заказчик возвращает ей деньги и платит комиссию. Благодаря этому финансовому инструменту выгоду получают все стороны сделки:
-
заказчик вовремя рассчитывается по контракту с исполнителем, обеспечивает бесперебойность поставок;
-
исполнитель контракта вовремя получает оплату за товар или услуги и не зависит от финансовых трудностей заказчика;
-
факторинговая компания получает доход в виде комиссии за использование денежных средств.
Поставщик еще даже не приступал к исполнению контракта, потому что ждет предоплату? Читайте нашу статью «Факторинг аванса: быстрое финансирование заказчиков»
Как оформляется факторинг качества
Схемы оформления всех видов факторинга на онлайн-платформе GetFinance идентичны.
Отличие факторинга качества состоит только в том, что сделка инициируется заказчиком. А значит, именно он является клиентом факторинговой компании и уплачивает комиссию за пользование средствами. Основные этапы:
-
Поставщик (подрядчик) исполняет контракт или этап контракта с заказчиком.
-
Заказчик испытывает затруднения с оплатой исполненных обязательств, поэтому обращается за онлайн-факторингом: регистрируется на GetFinance и подает заявку на финансирование.
-
Работающие на платформе факторинговые компании изучают контракт, проводят проверку деловой репутации и платежеспособности заказчика и выдвигают свои предложения о финансировании.
-
Заказчик выбирает наиболее привлекательное предложение и заключает с факторинговой компанией договор факторинга.
-
После онлайн-согласования сделки сторонами факторинговая компания перечисляет сумму финансирования в размере до 100% задолженности заказчика на счет поставщика.
Хотя инициатором сделки является заказчик, деньги при факторинге качества перечисляются напрямую исполнителю контракта. Финансовая услуга в данном случае состоит в том, что факторинговая компания исполняет денежные обязательства заказчика перед поставщиком.
По договору факторинга качества заказчик не только обязуется вернуть факторинговой компании сумму финансирования по должным образом исполненному контракту. Также он уступает фактору право требовать с поставщика возврат оплаты, если поставленный товар окажется ненадлежащего качества.
Подробнее о подаче заявки и процессе оформления онлайн-финансирования – в статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»
Факторинг для умного финансирования малого бизнеса
Что такое факторинговая компания?
Как факторное финансирование может помочь вашему бизнесу?
У вас может возникнуть вопрос: «Как быстро получить капитал?» Будь то из-за того, что вы молодой бизнес, не можете получить кредит, медленная выплата, неприятные звонки о взыскании долгов или вы не можете позволить или не хотите ждать платежа — ваш бизнес слишком ценен, чтобы терять клиентов.
просто из-за временной нехватки наличности.
Доверьтесь факторинговой компании, чтобы вам не пришлось отказаться или потерять бизнес из-за денежных потоков.
Factor Funding предлагает необходимые вам финансовые услуги. Мы являемся решением для финансирования малого бизнеса и выдачи наличных, предлагая множество вариантов финансирования малого бизнеса.
С Factor Funding вы можете быстро получить наличные на любую сумму, от 10 тысяч долларов до 10 миллионов долларов в месяц!
С помощью Factor Funding вы можете получить необходимые наличные в течение всего 24–48 часов после одобрения с расширенными вариантами погашения.
С помощью Factor Funding вы можете получить необходимые наличные в течение всего 24–48 часов после одобрения с расширенными вариантами погашения. Мы стремимся очень быстро улучшить ваш денежный поток и дать вам возможность работать с более крупными счетами, расширять условия оплаты для ваших клиентов, чтобы увеличить продажи, сделать больше и продолжать расти.
Загрузите нашу БЕСПЛАТНУЮ электронную книгу
«Введение в факторинг», чтобы узнать об основных этапах факторинга и обо всем, что вам нужно знать о факторинге дебиторской задолженности!
Загрузить сейчасФинансирование малого бизнеса
Варианты, которые мы предлагаем
Существуют различные виды факторинга и финансирования, о которых мы можем позаботиться для вашей компании, чтобы у вас было меньше работы. Взгляните на следующие варианты:
Финансирование дебиторской задолженности (AR) (иначе: факторинг)
Факторинг дебиторской задолженности , также известный как финансирование дебиторской задолженности, представляет собой метод финансирования, используемый предприятиями для быстрого привлечения капитала и улучшения движения денежных средств. Он превращает счета-фактуры и дебиторскую задолженность в немедленные денежные средства или кредитные линии и эффективно делегирует ваши действия по сбору счетов в другом месте.
Ссуда на основе активов
Ссуда на основе активов представляет собой ссуду, которая обеспечена или обеспечена одним или несколькими активами. Наши кредитные программы на основе активов предназначены для предоставления специализированных краткосрочных бизнес-кредитов в ситуациях, когда традиционное финансирование либо недостижимо, либо нежелательно.
Торговое финансирование
A Предоставление наличных Предоставление наличных авансов по будущим кредитам, дебетам, продажам в рассрочку и потребительским контрактам. Факторинг, также известный как потребительская дебиторская задолженность, позволяет вам увеличить продажи и сосредоточиться на эффективном управлении и развитии вашего бизнеса, а не на проблемах с денежными потоками или сборами.
Финансирование расчетов
Финансирование расчетов обеспечивает единовременную выплату наличными для части или всех запланированных или вероятных платежей.
С расчетным, аннуитетным или судебным финансированием вы можете получить комбинированный единовременный денежный аванс на будущие платежи задолго до того, как они причитаются или присуждаются.
Ссуда под заказ на покупку (финансирование ЗП)
Ссуда под заказ на покупку сообщает поставщику, что покупатель, посредник или конечный пользователь приобрел у вас продукт и что у вас, продавца, есть средства для оплаты для этого. Финансирование заказа на поставку обеспечивает денежные средства и подтверждение способности платить поставщикам, чтобы вы могли закупать материалы для производства или перепродажи продукции. Ссуда под заказ на покупку устраняет разрыв между продажей и оплатой и имеет то преимущество, что ее можно получить быстрее и проще, чем традиционную банковскую ссуду.
Финансирование оборудования
Финансирование оборудования и выкуп в аренду — это методы финансирования, которые используются как покупателями, так и продавцами для приобретения или продажи нового или бывшего в употреблении оборудования либо на краткосрочной, либо на долгосрочной основе, как правило, без существенного денежные затраты.
Взыскание долгов
Взыскание долгов — это процесс, используемый для взыскания просроченных и неполученных сумм денег и других ценных активов. Эта услуга превращает долги и просроченные платежи в денежные средства и уменьшает или устраняет связанные с этим убытки.
Инвестиции в недвижимость
Мы также предоставляем средства на основе непогашенных векселей, стоимости недвижимости или собственного капитала. Наша программа инвестиций в недвижимость, векселя и акции предоставляет средства на основе базовой стоимости коммерческой недвижимости, непогашенных векселей или обмена акциями практически без ограничений на использование средств.
Почему выбирают факторное финансирование
для ваших потребностей в финансировании малого бизнеса?
Возможно, вы пробовали другие варианты финансирования малого бизнеса для финансирования и поддержки своей компании, такие как кредитные карты, банковские кредиты, инвесторы, семья и друзья или другие кредиторы, но безуспешно.
Если у вас есть хороший бизнес с потенциалом роста, авторитетная факторинговая компания, такая как Factor Funding, может ускорить ваш денежный поток и раскрыть вашу способность выживать и процветать — независимо от того, являетесь ли вы командой из одного человека, партнерством дуэта или 100+ бизнес человека; работа из дома или вдали; уже созданы или только начинают реализовывать свои планы и стратегии, покупать расходные материалы, выплачивать заработную плату, оплачивать долги, платить налоги и оплачивать другие расходы.
Подробнее о нас
Мы используем креативные финансовые решения, чтобы обеспечить быстрый и надежный денежный поток для растущих компаний по всей территории США, чтобы они не только выживали, но и процветали.
В отличие от обычных кредиторов, мы предлагаем вам лучшие варианты и преимущества немедленного денежного потока. У нас простая документация, и мы тесно сотрудничаем со всеми клиентами, чтобы обеспечить индивидуальный подход.
Мы понимаем вас как представителя малого бизнеса и хотим, чтобы вы почувствовали значение настоящего партнерства , потому что мы искренне заботимся о вашем успехе.
Знаете ли вы? Более 90% предприятий терпят неудачу в течение пяти лет — многие из-за денежных потоков? «В 2008 году было 627 200 новых предприятий, 595 600 закрытий предприятий и 43 546 банкротств». -НАС. Управление по защите прав малого бизнеса
Финансирование малого бизнеса
Ресурсы
Нам нравится постоянно предоставлять малым предприятиям ресурсы, необходимые им для достижения успеха. Ознакомьтесь с некоторыми из наших последних статей, которые помогут вам достичь поставленных целей:
Прогнозы кадровой отрасли на 2016 год
Согласно прогнозу кадровой индустрии США, ожидается, что индустрия временного найма вырастет на 5 процентов…Почему банковское финансирование может не подойти вашему кадровому агентству
Когда малый бизнес думает о вариантах финансирования, первое, что обычно приходит на ум, это банк.
..Экономьте деньги своих клиентов с подбором персонала с помощью Good Hires
Это хорошо, когда компании могут нуждаться в новом сотруднике. Но, все…Советы по отбору кандидатов для кадровых агентств
Одной из проблем управления кадровым агентством является поиск подходящих кандидатов для вашего клиента…Продолжение процесса подбора персонала: 4 совета звездным сотрудникам
Подбор подходящих сотрудников является проблемой для большинства компаний. Требуется время, чтобы рекламировать, проверять, брать интервью, нанимать, …Я хочу учитывать: 6 советов, которые увеличат ваши шансы на одобрение
После того, как вы подадите заявку в фактор, у вас мало контроля над тем, будет ли она… «Я бы [рекомендовал компанию Factor Funding] своим коллегам, потому что мой опыт был не чем иным, как приятным, и я видел их эффективный бизнес-процесс, который делает работу с ними легкой».
«Наш опыт работы с Factor Funding был незабываемым! Именно им мы обязаны успехом нашей компании! Они понимают наши потребности, они знают истинное значение срочности и обслуживания клиентов, что, повторюсь, обычно встречается нечасто. Спасибо за все Факторное финансирование!»
Линдси С. и Кристал Б. | Кадровая служба | Даллас, Техас«Дэниел. Скорость и эффективность, с которой ваша компания обрабатывает наши запросы, просто феноменальны. Улучшение денежного потока принесло мне и бухгалтеру огромное облегчение!»
Боб К | Консультации по кровельным и гидроизоляционным работам | Хьюстон, Техас»Свяжитесь с нами
Для нужд вашего малого бизнеса
Выбирая факторинговые компании, вы хотите убедиться, что работаете с лучшей для вас компанией. Свяжитесь с нами, чтобы получить ответы на самые острые вопросы о финансировании и посмотреть, как мы взаимодействуем.
Наше удобное финансирование для малого бизнеса может привести вас туда, куда вы хотите, быстрее, чем вы могли себе представить.
И вы можете рассчитывать на отсутствие обязательств и предварительных затрат — только быстрое реагирование. Просто протяните руку, чтобы начать непринужденную беседу. Если вам нравится то, что вы слышите, и вы готовы идти дальше, мы здесь для вас. Нам не терпится увидеть новые высоты, которых достигнет ваш бизнес, когда вы решите стать партнером нашей факторинговой компании.
Факторинг дебиторской задолженности: раннее финансирование дебиторской задолженности
Раннее финансирование дебиторской задолженности
Что такое факторинг дебиторской задолженности
Ключевые элементы факторинга
Преимущества расчетов с клиентами Способность Факторинг
Недостатки расчетов с дебиторами Факторинг
Использование Tradeshift Cash to Supplement Accounts Receivable Factoring
Чтобы добиться успеха, предприятиям нужен надежный источник денег, на который можно опереться, когда им нужен быстрый приток наличности.
Один из способов сделать это через дебиторская задолженность факторинг . Эта форма финансового управления может помочь обеспечить бесперебойную работу компании и мгновенно собрать наличные деньги для неотложных потребностей бизнеса.
Нужен ли Вашей компании факторинг дебиторской задолженности? Чтобы принять обоснованное решение, мы составили краткое руководство по всему, что вам нужно знать о факторинге вашей дебиторской задолженности.
Факторинг дебиторской задолженности позволяет получить оплату за выполненные работы или услуги немедленно вместо того, чтобы ждать, пока платеж клиента будет получен на ваш банковский счет. Факторинг дебиторской задолженности является одним из старейших видов коммерческого финансирования — он включает в себя продажу дебиторской задолженности или неоплаченных счетов-фактур по заниженной цене факторингу или финансовой компании .
Дебиторская задолженность кредитор или факторинговая компания берет на себя риск по вашей непогашенной дебиторской задолженности и, в свою очередь, предоставляет вам приток денежных средств, которые можно использовать для достижения ваших бизнес-целей.
Финансирование факторинга дебиторской задолженности осуществляется двумя способами — либо путем кредитования , либо путем покупки неоплаченных счетов вашего бизнеса и, таким образом, обеспечения быстрого притока денежных средств в вашу компанию. Бизнес-преимущества факторинга дебиторской задолженности очевидны, но стоит углубиться в более тонкие детали факторинга, чтобы убедиться, что ваш бизнес получает лучшую сделку.
Распространенные типы соглашений о факторинге дебиторской задолженности
Хотя каждое соглашение о факторинге дебиторской задолженности может различаться как по стилю, так и по условиям, некоторые из них обычно используются в большинстве предприятий. Например, фундаментальные различия могут быть сделаны на основе продолжительности контракта.
Некоторые соглашения о факторинге счетов заключаются для краткосрочных целей, а другие соглашения могут действовать в течение длительного периода времени. Помимо продолжительности, существует два основных типа факторинга дебиторской задолженности:
Существует два основных типа факторинга:
- Факторинг с регрессом — в этом стиле вы несете ответственность за завершение полной оплаты факторинговой компании, если ваш клиент не выполняет счет. Это самый распространенный вид факторинга.
- Факторинг без права регресса — в отличие от предыдущего, этот тип факторинга не возлагает на вас ответственности за полную оплату счета, если ваш клиент не завершит транзакцию.
Это самый распространенный вид факторинга.Заключение договора факторинга дебиторской задолженности? Рассмотрите следующие важные элементы:
Вы провели небольшое исследование и определили, что факторинг является хорошим вариантом для вашего бизнеса. Что будет дальше? Прежде чем заключать какие-либо соглашения, вам необходимо убедиться, что вы хорошо разбираетесь в следующих элементах:
1. Знайте свои потребности и потребности факторинговой компании, занимающейся дебиторской задолженностью.
Ваша компания находится в середине сезонного найма? В этом случае лучше всего подойдет краткосрочный факторинг. Быстрый приток денежных средств может помочь вашему бизнесу работать без сбоев в межсезонье.
Вы хотите расширить свою компанию и сократить расходы, связанные с этим? Есть несколько вариантов финансирования малого бизнеса, которые могут помочь вам в достижении ваших целей.
Проще говоря, прежде чем заключать какое-либо соглашение, вам нужно знать, каковы ваши цели и задачи.
Кроме того, важно провести исследование в отношении лучшей компании по факторингу дебиторской задолженности для ваших нужд. Убедитесь, что люди, с которыми вы работаете, заслуживают доверия и надежны, чтобы вы могли получить свои деньги без каких-либо дополнительных проблем.
Обязательно работайте только с факторинговой компанией дебиторской задолженности, которая имеет хорошую репутацию и хороший кредитный рейтинг.
2. Ознакомьтесь с условиями договора факторинга
Когда дело доходит до факторинга дебиторской задолженности и финансовых соглашений, вы не хотите путаницы. Убедитесь, что вы понимаете всю используемую терминологию, чтобы быть уверенным в том, с чем вы согласны. Все сборы четко указаны? Какие лимиты по договору устанавливает факторинговая компания? Вот некоторые ключевые условия, которые вы должны знать, прежде чем заключать какие-либо соглашения:
- Лимит контракта — устанавливается требованиями компании к финансированию и способностью фактора произвести платеж.
- Срок контракта — Продолжительность контракта, а именно краткосрочный или долгосрочный.
- Авансовый платеж — Один из наиболее важных элементов соглашения. Это фиксированный процент от суммы претензии, которую компания получает от фактора. Обычно они колеблются в пределах 85-90%.
- Крайний срок платежа — Устанавливается в связи со срочностью потребности компании в денежных средствах.
- Процент сборов или комиссионных — Фиксированный процент от суммы требования компании за предоставление факторинговых услуг.
- Гарантия — Пункт, защищающий обе стороны от риска мошенничества.
Деловые преимущества факторинга дебиторской задолженности
Во многих случаях факторинг дебиторской задолженности может быть стратегически выгодным шагом для вашей компании. Одна вещь, которую вы можете заметить, заключается в том, что, не беспокоясь о денежном потоке, вы снизите уровень стресса, который вы испытываете в своем бизнесе.
Некоторые другие ключевые преимущества факторинга включают в себя:
Получите доход раньше, чем позже
Это ваши деньги, и вы хотите их прямо сейчас. Факторинг дебиторской задолженности позволяет вам сделать именно это. Со счетами-фактурами вам традиционно приходится ждать некоторое время, прежде чем вы получите платеж. Этот период времени может варьироваться, при этом большинство счетов составляют 30, 60 или 90 дней.
Благодаря факторингу вы можете мгновенно получать наличные, что обеспечивает гибкость вашей цепочки поставок. Кроме того, в отличие от традиционных банковских кредитов, факторинг не требует от вас передачи активов в качестве залога — вместо этого эту роль выполняет ваша дебиторская задолженность.
Отлично подходит для денежных потоков и роста бизнеса
Поскольку факторинг дебиторской задолженности дает компаниям мгновенный доступ к денежным потокам, это отличная возможность для малого бизнеса расширить свою организацию. Предприятия могут получить доступ к быстрому финансированию для проектов отдела или потребностей в найме, при этом доступность наличных средств растет по мере роста их компании.
Факторинг помогает обеспечить предсказуемый оборотный капитал для бизнеса, создавая более устойчивую бизнес-функцию в периоды сбоев. Это, в свою очередь, приводит к более упорядоченному циклу кредиторской задолженности, что часто приводит к скидкам за досрочную оплату.
Недостатки факторинга дебиторской задолженности
Хотя приманка мгновенных наличных денег может быть слишком хороша, чтобы сопротивляться ей, важно понимать недостатки, с которыми организации могут столкнуться при факторинге своей дебиторской задолженности.
Некоторые факторинговые компании предлагают высокие процентные ставки
При факторинге дебиторской задолженности вы часто сталкиваетесь с более высокими процентными ставками. Средняя стоимость факторинговой дебиторской задолженности по счетам-фактурам обычно составляет от до 1% до 5% уменьшение суммы капитала, которую ваша компания получает со счета. Важно отметить, что фактическая стоимость факторинга – это не только авансовая ставка.
Это общая стоимость услуги.
Один из способов взглянуть на факторинг — думать о нем как об использовании услуги займа до зарплаты. Хотя вы получаете доступ к своим деньгам раньше, это дорого обходится вашему капиталу, поэтому используйте факторинг разумно и осмотрительно.
СОВЕТ ПРОФЕССИОНАЛА: Когда вы первоначально подписываете соглашение, факторинговая компания связывается с вашим клиентом, информируя его о сделке. Обязательно общайтесь со своим клиентом на протяжении всего процесса, чтобы развеять любые недоразумения.Отнимающие много времени процессы подачи заявок
Изменение контактной информации и информации о получателе платежа в системах может занять очень много времени и утомительно. Каждый раз, когда вы хотите получить аванс, вам необходимо предоставить информацию о вашем графике счетов, счетах-фактурах и другой необходимой документации.
Кроме того, из-за разной продолжительности каждого соглашения контракты могут быстро стать длинными.
В подобном процессе есть много возможностей для человеческой ошибки, которая может вызвать задержки в системе.
Tradeshift Cash против традиционного факторинга дебиторской задолженности
Как Tradeshift Cash сочетается с традиционным факторингом дебиторской задолженности? Начнем с того, что подчеркнем, чем они похожи: оба будут платить по профинансированным счетам раньше, чтобы у бизнеса был денежный поток, когда это необходимо. Но Tradeshift Cash использует сетевые технологии и подход, основанный на данных, для определения ставки финансирования. И в этом вся разница. Благодаря этому мы выделяемся:
Бесшовный опыт
Tradeshift Cash обеспечивает простой и удобный интерфейс для покупателей и продавцов, облегчающий процессы оплаты. Вам не нужно предоставлять горы документов или проходить бесчисленные проверки, как в случае с традиционным банковским кредитом. Вам просто нужно зарегистрироваться, посмотреть, подходит ли вам Tradeshift Cash, и начать получать деньги.
Наша цифровая платформа снижает потребность в бумажной работе, создавая организованный и эффективный процесс для всех вовлеченных сторон. Простой процесс регистрации в Tradeshift Cash позволяет начать работу всего за несколько кликов.
Экономично и безопасно
С Tradeshift вы получаете доступ к трансформационным инструментам, таким как электронное выставление счетов и возможность продвигать свои продукты и услуги новым покупателям. Кроме того, когда вы находитесь в сети, вы остаетесь в сети и можете сохранить всю ценность, которую вы получаете от нее. Продавцам не нужно полагаться на своих покупателей в вопросах андеррайтинга — вместо этого Tradeshift Cash использует данные о транзакциях в реальном времени и исторические данные.
С помощью Tradeshift Cash вы можете получать платежи быстрее и дешевле, чем другие стандартные кредиты и решения для досрочных платежей. Мы основываем наши ставки финансирования на ваших транзакциях и кредитной истории, позволяя вам контролировать свою ставку.
