Договор о факторинговом обслуживании: Договор факторинга с покупателем: форма и образец документа

все по полочкам. Часть 2

Итак, при изучении договора факторинга, необходимо первое — выполнения какого именно комплекса услуг подразумевает конкретный договор, второе — обратить внимание на такие важные параметры, как величина финансирования, наличие регресса, сроки периода ожидания. И третье — изучить список документов, необходимых для получения финансирования. Но и это не все. Сегодня мы рассмотрим еще  2 важных параметра — ответственность Клиента в рамках факторингового обслуживания и вознаграждение Фактора за оказанные услуги. 

4. Ответственность, которую несет Клиент факторинговой компании: 

• Если Покупатель не рассчитался вовремя за поставку. Если вы работаете по схеме факторинг с регрессом, то, как мы уже и говорили выше в случае неоплаты вашим Покупателем поставки, вы должны вернуть Фактору денежные средства (по истечении льготного периода). В случае факторинга без регресса, Клиента данный пункт волновать не должен, т. к. риски неоплаты Фактор берет на себя. Однако, даже работая по схеме факторинг без регресса, в договоре может быть пункт, обязывающий вас частично вернуть финансирование. Читайте внимательно. 
• В каких случаях Фактор может потребовать возврата финансирования. Помимо  наступления регресса (см. предыдущий пункт), основанием для возврата выплаченного финансирования может служить недействительность денежных требований, переданных на факторинговое обслуживание. В соответствии с ГК РФ Клиент факторинговой компании несет ответственность за действительность денежного требования, однако, к сожалению, в ГК не прописано какое требование считается действительным, а какое нет. В связи с этим, каждая факторинговая компания подробно прописывает в договоре, что считается действительным денежным требованием. Еще раз – читайте внимательно.
• Если Покупатель оплатил поставку на расчетный  счет Поставщика. Чаще всего в договорах подробно описана процедура, как поступать в подобной ситуации.
  Как только вы увидели такой платеж, необходимо сразу же оповестить об этом Фактора, т.к. платеж Покупателя в адрес Клиента считается ненадлежащим исполнением денежного требования со стороны Дебитора. И конечно же, в течение определенного времени (чаще всего 3 банковских дня) вы должны перечислить всю сумму платежа на счет Фактора. 

5. Одним из важнейших вопросов являются вознаграждение Фактора – из чего оно состоит и в каком порядке оплачивается. Конечно, хотелось бы, чтобы в договоре факторинга содержалась четкая инструкция/формула расчета суммы вознаграждения. Однако, мы такого не встречали ни в одном из договоров факторинга, которые вообще есть в России. 
Чаще всего суть комиссии понятна из ее названия, однако, нужно обращать внимание на то, от чего зависит комиссия и за какой период производится расчет. Итак, в 

структуре комиссии может быть: 

• Комиссия за факторинговое обслуживание – чаще всего это переменная величина, которая зависит от объема переданных требований, и взимается с каждой поставки, переданной на факторинговое обслуживание.  
• Комиссия за предоставление денежных ресурсов – зависит от срока отсрочки и взимается с объема выплаченного в адрес Клиента финансирования по всем переданным поставкам. 
• Комиссия за обработку документа – в основном это фиксированная величина, которая взимается по каждой переданной поставке. 
• Комиссия за просрочку, что по своей сути можно приравнять к штрафу —  взимается в случае, если оплата произошла после истечения срока отсрочки, прописанного в контракте. 
• Комиссия за установление лимитов финансирования на покупателей. 

Следующий важный момент – как и когда происходит оплата комиссии. Некоторые Факторы исчисляют комиссию ежемесячно, а некоторые  после полного закрытия поставки. Также встречаются договоры, в которых у различных комиссий (различных элементах тарифа) отличаются сроки оплаты. Оплата комиссии тоже происходит по-разному — некоторые Факторы выставляют счета, на основании которых Клиент оплачивает комиссию, другие  вычитают сумму комиссии из остаточного платежа (т. е. после оплаты вашим Покупателем поставки вы получите оставшуюся сумму за вычетом комиссии). Также встречается вариант безакцептного списания с вашего счета суммы комиссии. 

За невыполнение или за ненадлежащие выполнение отдельных пунктов договора, Факторы могут применять 

штрафные санкции к своим Клиентам. В первую очередь за нарушение сроков перечисления денежных средств (будь то возврат финансирования, или комиссия за оказанные услуги). Однако, в договорах можно встреть наличие штрафов и за несвоевременное предоставление документов (как товаросопроводительных, так и финансовых), и за отсутствие письменного уведомления Покупателя об уступке денежных требований, и за неправильное оформление и т.д. 

Бесспорно  договор  факторингового обслуживания — это непростой документ, и в нем масса аспектов, в полном объеме осветить которые в одной  статье сложно. Но мы надеемся, что данный материал поможет вам избежать неприятных ситуаций, и сделает факторинг эффективным инструментом развития вашего бизнеса. Если у вас есть вопросы или вас что-то смущает в вашем договоре —  мы всегда рады оказать помощь!

Дополнительное соглашение о факторинговом обслуживании в форме административного управления дебиторской задолженностью – версия от 2023 года

о факторинговом обслуживании

г.

«» 2023 г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

1.1. Предметом настоящего Соглашения является оказание Финансовым агентом Клиенту услуг по административному управлению дебиторской задолженностью Клиента в рамках заключенного между Финансовым агентом и Клиентом Договора финансирования под уступку денежного требования от « » г. № (далее по тексту – «Договор»).1.2. Дополнительные услуги Финансового агента по обработке платежных документов, консультированию по вопросам ведения бухгалтерского учета, поставке и установке программного обеспечения, позволяющего управлять информационными потоками между Финансовым агентом и Клиентом, оказываются на основании оформленных Сторонами дополнений к настоящему Соглашению.

2. ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

2.1. Не реже, чем раз в Клиент передает Финансовому агенту полный комплект документов по всем своим поставкам товаров Должникам, осуществленным с момента предыдущей передачи комплекта документов, указанных в п.3.1 Договора и оформленных в соответствии с п.3.2 Договора и указанием срока наступления даты платежа.2.2. Клиент выплачивает Финансовому агенту комиссию за факторинговое обслуживание в форме административного управления дебиторской задолженностью в соответствии с тарифами Финансового агента. Финансовый агент вправе вводить новые тарифы в отношении Клиента с . Об изменении своих тарифов, действующих в отношении Клиента, Финансовый агент обязан уведомлять Клиента в письменной форме (по почте, по факсу или путем передачи сотруднику Клиента) не позднее, чем за дней до введения в действие новых тарифов.

3. ОБЯЗАННОСТИ ФИНАНСОВОГО АГЕНТА

3.1. Финансовый агент ведет учет текущего состояния денежных требований Клиента к Должникам, равно как и уступленных в пользу Финансового агента денежных требований, и на его основе предоставляет Клиенту следующую информацию:

1. Отчет о переводе средств Клиенту.
2. Отчет о состоянии просроченной задолженности.
3. Отчет о суммах платежей за поставки, зарегистрированные за отчетный период.
4. Отчет о статистике платежей Должников.
5. Отчет о поступлении средств от Должников.
6. Отчет об использовании закупочных лимитов (в случае выплаты досрочных платежей).
7. Отчет о перечислении сумм финансирования (в случае выплаты досрочных платежей).

Указанная информация предоставляется Финансовым агентом Клиенту не реже раз в в письменной или электронной форме.

3.2. При просрочке оплаты любым из Должников денежных требований, уступленных Клиентом Финансовому агенту, Финансовый агент направляет такому Должнику соответствующие напоминания. Напоминание производится в письменной форме по почте, факсу или в устной форме по телефону в сроки, определяемые Финансовым агентом, исходя из обычаев делового оборота, вплоть до полной оплаты поставки Должником. Для ускорения получения средств, в оплату поставленного Клиентом товара Финансовый агент имеет право использовать все методы, не противоречащие действующему законодательству РФ.

4. ВСТУПЛЕНИЕ СОГЛАШЕНИЯ В СИЛУ И СРОК ЕГО ДЕЙСТВИЯ

4.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания.

4.2. Настоящее Соглашение заключается на неопределенный срок. Настоящее Соглашение утрачивает свою силу с прекращением действия Договора.

4.3. Настоящее Соглашение прекращает свое действие в отношении новых поставок товаров, оказания услуг или выполнения работ:

• с вступлением в силу нового соглашения Сторон, определяющего иной порядок факторингового обслуживания поставок Клиента своим Должникам;
• через дней после сделанного в письменной форме уведомления одной Стороной другой Стороны о расторжении настоящего Соглашения либо Договора.

4.4. Прекращение действия настоящего Соглашения в отношении новых поставок товаров, оказания услуг или выполнения работ не освобождает Стороны от исполнения взаимных обязательств, возникших ранее.

4.5. Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора. Во всем ином, что не предусмотрено настоящим Соглашением, Стороны будут руководствоваться Договором с той лишь оговоркой, что в случае противоречия между отдельными положениями настоящего Соглашения и Договора подлежат применению правила, согласованные Сторонами в настоящем Соглашении.

4.6. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. При этом подписи уполномоченных Сторонами лиц должны быть скреплены печатями.

5. РАСЧЕТЫ

5.1. Клиент оплачивает услуги Финансового агента, которые заключаются в анализе текущего состояния денежных требований к должникам, и контроль за своевременностью их оплаты, а также иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, ставшими предметом уступки в размере ежемесячно, в том числе НДС.

5.2 Клиент обязуется в течение дней с момента поступления требования Финансового агента возвратить Финансовому агенту ранее перечисленную ему сумму в случае непогашения должником дебиторской задолженности. А также плату за факторинговое обслуживание по такой сумме, исчисленную в установленном Договором порядке.

6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Финансовый агентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

КлиентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

7. ПОДПИСИ СТОРОН

Факторинговый договор: Заполните и подпишите онлайн

Факторинговый договор: Заполните и подпишите онлайн | докхаб

• Дом
• org/ListItem»> Библиотека форм
• Договор факторинга

Получить форму

4.5 из 5

44 голоса

DocHub Отзывы

44 отзыва

DocHub Отзывы

23 оценки

15 005

10 000 000+

303

100 000+ пользователей

Вот как это работает

01. Отредактируйте шаблон договора факторинга онлайн

Введите текст, добавьте изображения, затемните конфиденциальные данные, добавьте комментарии, выделение и т. д.

02. Подпишите в несколько кликов

Нарисуйте свою подпись, введите ее, загрузите изображение или используйте мобильное устройство в качестве панели для подписи.

03. Поделитесь своей формой с другими

Отправьте форму договора факторинга по электронной почте, по ссылке или по факсу. Вы также можете скачать его, экспортировать или распечатать.

Как быстро редактировать договор факторинга онлайн

9.5

Простота настройки

Рейтинги пользователей DocHub на G2

9.0

Простота использования

Рейтинги пользователей DocHub на G2

Dochub — лучший редактор для изменение документов онлайн. Следуйте этой простой инструкции, чтобы бесплатно редактировать договор факторинга в формате PDF онлайн:

1. Зарегистрируйтесь и войдите в систему . Зарегистрируйте бесплатную учетную запись, установите безопасный пароль и продолжите проверку электронной почты, чтобы начать работу над своими шаблонами.
2. Добавить документ . Нажмите Новый документ и выберите вариант импорта файла: загрузить договор факторинга со своего устройства, из облака или по защищенной ссылке.
3. Внесите изменения в шаблон . Воспользуйтесь инструментами верхней и левой панели, чтобы изменить договор факторинга. Вставляйте и настраивайте текст, изображения и заполняемые области, скрывайте ненужные детали, выделяйте важные и добавляйте комментарии к своим обновлениям.
4. Подготовка документации . Отправьте образец другим сторонам по электронной почте, создайте ссылку для более быстрого обмена документами, экспортируйте шаблон в облако или сохраните его на своем устройстве в текущей версии или с добавленным контрольным журналом .

Откройте для себя все преимущества нашего редактора прямо сейчас!

будьте готовы получить больше

Заполните эту форму за 5 минут или меньше

Есть вопросы?

У нас есть ответы на самые популярные вопросы наших клиентов. Если вы не можете найти ответ на свой вопрос, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Свяжитесь с нами

Что такое факторинговые контракты?

Что такое договор факторинга? Компания и фактор заключают соглашение, в котором фактор покупает дебиторскую задолженность компании (такие приобретенные счета называются факторинговыми счетами), собирает на факторинговых счетах, а затем выплачивает компании покупную цену счетов.

Что такое факторинг и его особенности?

Факторинг – это специализированная деятельность, посредством которой фирма конвертирует свою дебиторскую задолженность в денежные средства, продавая их факторинговой организации. Фактор принимает на себя риск, связанный со взысканием дебиторской задолженности, а в случае неоплаты покупателями/должниками несет риск потери безнадежной задолженности.

3.

Что такое факторинг на примере?

множитель, в математике число или алгебраическое выражение, которое делит другое число или выражение нацело\u2014, т. е. без остатка. Например, 3 и 6 являются делителями 12, потому что 12 ÷ 3 = точно 4, а 12 ÷ 6 = ровно 2. Другие делители числа 12 равны 1, 2, 4 и 12.

Что такое факторинговое финансирование и как оно работает?

Факторинг — это тип финансирования, который помогает улучшить денежный поток компаний, которые имеют медленные платежи по счетам. Эта форма финансирования дает клиенту доступ к немедленным средствам, которые затем могут быть использованы для оплаты деловых расходов и роста.

Какие бывают виды факторинговых договоров?

Прежде всего, существует два типа факторинга: факторинг с регрессом и факторинг без регресса.

договор факторинга pdf

договор факторинга образец договор факторингаpdf Образец договора факторинга без регресса Образец договора факторингового счета-фактуры договор факторинга с правом регресса что такое договор факторинга договор обратного факторинга договор факторинга будущей дебиторской задолженности

Люди также спрашивают

Что называется договором факторинга?

Договор факторинга – это договор, по которому третья сторона покупает дебиторскую задолженность предприятия, которая в большинстве случаев является счетом-фактурой. Счет-факторинг позволяет бизнесу обеспечить достаточный денежный поток для производства или производства.

Что такое факторинг на примере?

множитель, в математике число или алгебраическое выражение, которое делит другое число или выражение нацело\u2014т. е. без остатка. Например, 3 и 6 являются делителями 12, потому что 12 ÷ 3 = точно 4, а 12 ÷ 6 = ровно 2. Другие делители числа 12 равны 1, 2, 4 и 12.

Что такое плата за факторинг в бухгалтерском учете?

По договору факторинга компания продает или уступает свою дебиторскую задолженность фактору в обмен на денежный аванс. Фактор обычно взимает проценты с аванса плюс комиссию.

Сколько берет факторинговая компания?

Чтобы заработать деньги, факторинговые компании взимают плату за факторинг или факторинг (иногда также называемую ставкой дисконтирования). Эти сборы, как правило, составляют от 1% до 5% от общей суммы счета.

Сколько берут факторинговые компании?

Рассчитывается в процентах от стоимости счета и обычно находится в диапазоне от 1,5 до 5%. Ставка дисконтирования применяется только к предоставленным средствам. Он часто рассчитывается как годовая ставка, а затем взимается еженедельно или ежемесячно.

образец договора факторинга

Факторинг (финансы) — Википедия

Долгосрочные контракты и минимумы — Форфейтинг — это факторинговая схема, используемая в финансировании международной торговли экспортерами, желающими продать свою дебиторскую задолженность …

Узнать больше

СОГЛАШЕНИЕ О ФАКТОРИНГЕ И ОБЕСПЕЧЕНИИ — SEC.gov

Намерением сторон настоящего Соглашения является выплата Покупателем Продавцу Авансовой суммы за приобретенную дебиторскую задолженность . ..

Узнать больше

ДОГОВОР ФАКТОРИНГА – КРЕДИТНЫЙ ИНСТРУМЕНТ …

Договор факторинга как операционный инструмент кредитных организаций имеет особое значение в связи с его бессрочным действием, с эффектом …

Узнать больше

Попробуйте другие инструменты PDF

Если вы считаете, что эту страницу следует удалить, следуйте нашей процедуре удаления DMCA здесь

© 2023 ООО «ДокХаб»

Как сменить факторинговую компанию: пошаговое руководство

Вы пытаетесь сменить факторинговую компанию, но не знаете, с чего начать? Довольно часто вы чувствуете себя застрявшим при навигации по факторинговым контрактам, поскольку поиск факторинговой компании, которая соответствует вашим потребностям, может быть сложным процессом. Продолжайте читать, чтобы узнать, какие шаги необходимо предпринять, чтобы сменить факторинговую компанию, а также наши главные советы о том, на что обращать внимание в новой компании.

Шаг 1. Просмотрите существующий договор

Когда вы думаете о смене факторинговой компании, первое, что вам нужно сделать, это просмотреть ваш текущий контракт с существующей компанией. В частности, ищите любые пункты, которые могут указывать, как долго вы обязаны оставаться в рамках контракта. Возможно, вы захотите составить график и спланировать смену факторинговых компаний в зависимости от оставшегося времени вашего контракта.

Если вы хотите немедленно расторгнуть соглашение, просмотрите свой текущий контракт, чтобы узнать, есть ли какие-либо штрафы за досрочное расторжение. Вы должны следить за любой формулировкой в ​​контракте, которая описывает процесс расторжения соглашения, в том числе, если вам нужно оставить уведомление и насколько заблаговременно это уведомление должно быть. Как правило, если вы не отмените свой контракт в согласованную дату окончания и не предоставите надлежащее уведомление (обычно с 30 до 90 дней до даты продления), вы можете рассчитывать на некоторую плату за отмену. Плата, которую вы платите, будет варьироваться в зависимости от компании, но обычно это фиксированная плата.

Шаг 2: Выберите новую факторинговую компанию

После того, как вы ознакомились со своим текущим договором, пришло время начать поиск новой факторинговой компании. Начните с размышлений об услугах и функциях, которые наиболее важны для вас. Чтобы определить это, вспомните, почему вы вообще меняете факторинговую компанию.

Общие причины смены факторинговой компании

Часто важным фактором является стоимость. Помимо очевидных комиссий, могут быть и другие скрытые расходы, глубоко запрятанные в контрактах по фрахтовому факторингу. Другие факторинговые компании требуют, чтобы вы учитывали каждый груз, даже тот, который не имеет для вас финансового смысла. Другие проблемы могут включать плохое обслуживание или неожиданное продление контракта.

После того, как вы определили функции и услуги, которые вы хотите получить от новой факторинговой компании, внимательно изучите различные варианты, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим требованиям к поставщику услуг. После того, как вы сузили область поиска, отправьте запрос на предложения и расценки. Подумайте о своих уникальных бизнес-потребностях и выберите факторинговую компанию, которая лучше всего подходит для вас. Затем определите уровень обслуживания и условия, которые вам нужны, с выбранной вами компанией.

Шаг 3: Уведомите свою существующую факторинговую компанию о своем намерении перейти

После того, как вы нашли новую факторинговую компанию, вы должны уведомить свою текущую факторинговую компанию о своих планах перехода. Когда вы меняете факторинговую компанию, обычно происходит процесс, называемый выкупом. Это когда ваша новая факторинговая компания покупает все неоплаченные счета, которые у вас есть с вашей нынешней компанией. Комиссия за выкуп за перемещение счетов в новую факторинговую компанию часто составляет от 1,0% до 1,5%.

Уведомление вашего существующего поставщика услуг о вашем намерении перейти даст обеим компаниям достаточно времени, чтобы подготовить вашу учетную запись к переходу. Вам сообщат о следующих шагах, а также о возможных комиссиях, связанных с процессом выкупа.

Шаг 4: Подписание договора с вашей новой факторинговой компанией

Следующим шагом является подписание нового договора с вашей новой факторинговой компанией. Прежде чем вступит в силу ваш новый контракт, должно произойти несколько вещей. Во-первых, ваша новая факторинговая компания должна одобрить услуги вашей автотранспортной компании. Затем ваши новые и текущие поставщики должны будут завершить процесс выкупа. Наконец, вам нужно будет дать своему старому поставщику разрешение на раскрытие информации о вашем контракте новой факторинговой компании.

Шаг 5: Сообщите своим грузоотправителям/брокерам о переходе

Заранее сообщите всем брокерам и грузоотправителям, с которыми вы работаете, о предстоящем изменении. Не забудьте указать дату запуска новой факторинговой услуги и куда они могут отправлять свои платежи. Конечно, во время перехода ваша предыдущая факторинговая компания будет направлять вашему новому поставщику все причитающиеся платежи.