Договор финансирования под уступку денежного требования образец: Договор факторинга с покупателем: форма и образец документа

Учёт.kz — Ошибка 404: страница не найдена

• Учёт.kz
• Делопроизводство

Данная страница не найдена. Возможно, она была удалена.
Не расстраивайтесь, посмотрите разделы портала Учёт.kz, которые расположены ниже.
Или воспользоваться Поиском по порталу. Возможно по поиску Вы найдете нужный Вам материал.

Главная

• О проекте
• Контакты
• Новости бухучета
• Актуальные документы
• Статьи и публикации

Нормативно-правовые акты РК

• Кодексы
• Законы
• Указы
• Постановления
• Приказы
• Правила
• Инструкции
• Международные Конвенции

МСФО

• МСФО 2014
• МСФО 2013
• МСФО 2012
• МСФО 2011
• МСФО 2010
• Метод. рекомендации по МСФО
• План счетов по МСФО
• Учебные пособия по МСФО

НСФО

• НСФО с 2013 года

Справочник

• Баланс рабочего времени
• Производственный календарь
• Налоговый календарь
• Классификаторы
• Коды
• Ставки и платы
• Нормы и расходы
• Статистические классификации
• ЕТКС
• Типовой план счетов
• Конвенции двойного налогообложения
• Штрафы

Отчеты

• Налоговая отчетность (ФНО)
• Фин отчетность к ФНО 100.00
• Статистическая отчетность
• Налоговые заявления

Вопросы и ответы

• Вопросы по ИС СОНО
• Консультации по бухучету
• Вопросы по налогообложению
• Вопросы труда
• Письма НК МФ РК
• Вопросы по таможенному союзу
• Консультации налоговых органов РК

Делопроизводство

• Должностные инструкции
• Типовые договоры
• Акты
• Первичные учетные документы
• Регистры бухучета
• Налоговые регистры
• Налоговая учетная политика
• Приказы, распоряжения

Полезное

• Аудиторские организации
• Сайты Гос. учреждений
• Банки второго уровня
• Налоговые департаменты
• Накопительные пенсионные фонды РК
• Акиматы

Интерактивные сервисы

• Кабинет налогоплательщиков
• Поиск налогоплательщиков
• Поиск НП на стадии ликвидации
• Поиск плательщиков НДС
• Поиск бездействующих НП
• Расчет ИПН
• Расчет налога на транспорт
• Расчет пени
• Расчет налогов по патенту
• Ввод и печать форм платежек
• Оплата налогов в режиме On-line
• Проверить проверяющих

Договор финансирования под уступку денежного требования — Нормативные акты о делопроизводстве и законы об архивном деле

Договором уступки является любой договор, в той или иной форме передающий другому лицу право на что-либо.

Есть множество видов такого рода договоров, например:

• Договор уступки финансового требования. В таком случае кредитор передает третьему лицу право получить долг в счет каких-либо взаимных расчетов.
• Договор на право использования товарного знака. Без подобного договора использовать чужой товарный знак — незаконно.
• Передача авторских прав. Именно на договорах уступки авторских прав сейчас основываются отношения между писателями и издательствами, исполнителями и звукозаписывающими фирмами.
• Договор цессии (договор уступки права требования) относится к особым договорам. Договор цессии является возмездным, консенсуальным и двусторонним. Как правило, договор уступки требований используется в том случае, когда стороны заинтересованы в переходе прав.

Согласно условиям договора цессии права или требование кредитора, именуемого цедентом, переходят другому участнику договора – цессионарию. Целью заключения данного договора является отказ кредитора от принадлежащих ему в отношении должника прав и их передача другому лицу.

Законодательством не предусмотрено никаких ограничений правового статуса участников договора цессии. Договор уступки требований в качестве своего предмета определяет право требования или обязательственное право. Договор цессии может быть как безвозмездным, так и возмездным формы. Ввиду того, что законодательство не регулирует цену данного договора, оплата уступаемого право требования определяется условиями договора.

В соответствии с требованиями законодательства договор цессии должен быть составлен в письменной форме, при этом он может быть нотариально заверен. Помимо этого, уступка требования, которая выполняется в отношении подлежащей государственной регистрации сделке, должна регистрироваться в установленном законом порядке.

Договор уступки права требования, разновидность договора, по которому покупаются квартиры в строящемся доме.

Уступка по ДДУ (договору долевого участия).

Уступка по договору инвестирования/соинвестирования.

---

Примерная структура договора уступки, как и всех договоров, состоит из частей:

Преамбула.
1. Предмет договора.
2. Цена и взаиморасчеты.
3. Права и обязанности сторон.
4. Ответственность сторон.
5. Особые условия.
6. Срок действия договора.
7. Решение споров.
8. Прочие или дополнительные условия.
9. Реквизиты и подписи сторон.

При составлении некоторых видов договоров допускается добавлять еще дополнительные разделы.

Гражданский кодекс и судебная практика исходят из того, что практически любое обязательство может стать предметом уступки. Однако для некоторых случаев Гражданским кодексом предусмотрен прямой запрет на совершение сделок уступки права (требования) (ст.

383, п. 2 ст. 388 ГК РФ). Во-первых, это права, которые непосредственно связаны с личностью кредитора. А во-вторых, обязательства, в которых личность кредитора имеет значение для должника.

Судебная практика конкретизирует эти общие случаи запретов, относя к таковым, например, запрет на передачу прав по договору простого товарищества без согласия остальных товарищей, если только договор к моменту уступки не прекратил свое действие (Пост. ФАС УО от 22.11.2005 № Ф09-3804/05-С4, ФАС СКО от 14.09.2005 № Ф08-2528/2005). Также это случаи, когда договор заключен на торгах – при проведении конкурса, аукциона.

По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации.

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование – не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

По договору на право использования товарного знака право может быть уступлено правообладателем третьему лицу. Уступка товарного знака (уступка торговой марки) осуществляется по договору о передаче исключительного права на товарный знак (Договор отчуждения), который имеет много общего с договором купли-продажи. В результате заключения договора отчуждения товарного знака (торговой марки) прежний правообладатель теряет всякую связь с товарным знаком, а все права и обязанности по товарному знаку переходят к новому правообладателю.

По договору об отчуждении исключительного права на товарный знак одна сторона (правообладатель) передает или обязуется передать в полном объеме принадлежащее ей исключительное право на соответствующий товарный знак в отношении всех товаров или в отношении части товаров, для индивидуализации которых он зарегистрирован, другой стороне-приобретателю исключительного права.

Право на объект промышленной собственности (товарный знак, полезную модель, изобретение, промышленный образец), а также на программу для ЭВМ и БД может быть передано третьему лицу (юридическому или физическому). Уступка осуществляется путем регистрации договора отчуждения в Роспатенте. В результате заключения договора отчуждения (уступки) прежний правообладатель все права и обязанности по объекту интеллектуальной собственности переходят к новому правообладателю.

Договор о передаче исключительного права подлежит обязательной регистрации в Роспатенте (ФИПС), иначе такой договор считается ничтожным на территории Российской Федерации.

По договору отчуждения исключительного права на произведение автор передает принадлежащее ему исключительное право на произведение в полном объеме приобретателю такого права (статья 1285 ГК РФ). Государственная регистрация такого договора не требуется, поскольку данное требование в отношении договоров в сфере авторских и смежных прав не установлено законодательством.

Единственным исключением из данного правила является регистрация договоров, заключенных в отношении зарегистрированной программы для ЭВМ или базы данных (статья 1262 ГК РФ).

Договор об отчуждении исключительного права на произведение может быть возмездным либо безвозмездным, однако в нем обязательно должны содержаться либо условия о размере вознаграждения, либо указание на безвозмездность передачи исключительного права по договору.

В противном случае, при отсутствии как условий о вознаграждении, так и указания на безвозмездность договора, он будет считаться незаключенным, то есть любое использование произведения, осуществляемое на его основании, будет признаваться незаконным.

Если договором не предусмотрено иное, то исключительное право на произведение переходит к его приобретателю в момент заключения договора (пункт 4 статьи 1234 ГК РФ).

Само по себе приобретение исключительного права не гарантирует приобретателю возможности монопольного использования произведения, ведь, согласно пункту 7 статьи 1235 ГК РФ переход исключительного права к новому правообладателю не является основанием для изменения или расторжения ранее заключенных лицензионных договоров.

При заключении договора уступки прав требования осуществляется уступка прав требования третьим лицам.

Договор цессии (договор уступки права требования) является консенсуальным и двусторонним. Основная задача договора уступки прав требования – перемена лиц по обязательствам. После заключения договора цессии все права и обязательства переходят к новому кредитору, а первоначальный кредитор исключается из договора. Данные правоотношения регулируются главой 24 ГК РФ «Перемена лиц в обязательстве».

Первоначальный кредитор по договору уступки прав требования называется цедентом, новый кредитор – цессионарием. Цессионарий может дождаться погашения приобретенного им права требования должником или, в свою очередь, уступить перешедшее к нему право требования другому кредитору.

Российским законодательством не определено, какие именно условия являются существенными для наличности и действительности договора цессии. Из этого следует, что единственным существенным (с точки зрения закона) условием договора цессии является условие о его предмете (ч.2 п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Предметом договора цессии может быть субъективное обязательственное право или право требования, причем при делимости предмета обязательства ¬– как полностью (в отношении всего предмета обязательства), так и в части.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ предметом сделки цессии является право требования, принадлежащее кредитору на основании обязательства. Как следует из ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п. – либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Таким образом, обязательство можно обозначить как правоотношение, в котором одному лицу (кредитору) принадлежит право на действие другого лица (должника) или право требовать от должника воздержания от совершения определенного действия. Право, о котором идет речь, возникает из обязательства и принадлежит определенному субъекту (кредитору) и, следовательно, является субъективным обязательственным правом. В соответствии со ст. 128 ГК РФ объектами гражданских прав выступают только имущественные права. Это означает, что обязательственные права, которые не имеют имущественного характера, не могут быть предметом цессии.

Договор цессии может быть как возмездным, так и безвозмездным. Поскольку закон не устанавливает обязательных требований к цене по договору цессии, размер оплаты за уступаемое право требования будет определяться по соглашению сторон.

Форма договора цессии. Закон содержит специальные требования к форме договора цессии. В соответствии со ст.389 ГК РФ договор цессии, основанный на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должен быть заключен в соответствующей письменной форме.

Уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом (п. 2 ст. 389 ГК РФ).

Дополнительные условия договора цессии

Цессия может быть совершена с различными целями и на основании различных сделок. Отсутствие в договоре цессии указаний на цели (основания) ее совершения не свидетельствует о ее недействительности. Действующее гражданское законодательство не содержит требования о включении в договор цессии информации об основании осуществления сделки.

По гражданскому кодексу согласие должника на заключение договора цессии не является обязательным условием, роме случаев, когда личность кредитора имеет существенное значение для должника. Кроме того, закон не обязывает уведомлять должника о заключении договора цессии, предупреждая лишь о том, что если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий.

Признавая, как общее правило, возможность уступки требования, закон, тем не менее, устанавливает ряд ограничений. Во-первых, не допускается переход к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора (ст. 383 ГК РФ). К этой группе относятся требования о выплате алиментов, пенсий, социальных пособий и т.д. Изменение кредитора в подобных обязательствах противоречит их природе. Во-вторых, действующее гражданское законодательство (п. 1 ст. 388 ГК РФ) устанавливает недопустимость уступки требования кредитором другому лицу, если она противоречит закону, иным правовым актам или договору.

Приложения договора цессии

Договор цессии содержит приложения:

График платежей. В графике платежей четко регулируются сроки, условия и размеры платежей. График применяется на основании и в соответствии с договором, к которому прилагается: суммы платежей и условия их выплат определяются индивидуально в каждом конкретном случае.

Сопутствующие документы к договору цессии

Акт приема-передачи правоустанавливающих документов. Акт приема-передачи документации — официальный документ, имеющий юридическую силу и являющийся неотъемлемой частью договора. Это протокол, в котором сторонами определяется перечень передаваемой документации — наименование, количество экземпляров, оригинал или копия и т.д. В соответствии с актом может передаваться техническая документация, правоустанавливающие документы и т.д. Акт применяется на основании и в соответствии с договором, к которому прилагается; количество экземпляров акта и перечень технической документации определяется в каждом конкретном случае.

Дополнительное соглашение. Очень часто после заключения какого-либо договора, в момент его действия и исполнения возникают определенные обстоятельства, в соответствии с которыми отдельные пункты такого договора необходимо отменить, изменить или добавить новые условия договора. Данные изменения оформляются дополнительным соглашением.

Дополнительное соглашение к договору – это тот же самый договор, а соответственно, его подписание возможно и законно при обоюдном согласии обеих сторон по договору. Дополнительное соглашение к договору, по своей сути, изменяет или расторгает основной договор. Все новые, установленные дополнительным соглашениям условия, отменяют и делают недействительными предыдущие условия, установленные в договоре. В связи с чем, дополнительное соглашение к договору, является частью основного договора, причем неотъемлемой частью. Являясь частью основного договора, дополнительное соглашение к договору должно соответствовать всем требованиям, предъявляемым к основному договору.

При заключении дополнительного соглашения к договору, применяются правила используемые при заключении основного договора. В дополнительном соглашении к договору должны быть указаны место и время заключения, а также стороны дополнительного соглашения к договору. Следует отметить, что условия дополнительного соглашения вступают в силу с момента заключения дополнительного соглашения к договору (если иное не предусмотрено законом или договором).

Еще необходимо указывать частью какого договора является дополнительное соглашение, а также все те условия, по которым должны быть достигнуты соглашения. При заключении дополнительного соглашения к договору, следует учитывать, что дополнительное соглашение совершается в той же форме, что и основной договор (ст.452 ГК РФ).

Так как большинство сделок с недвижимостью требуют государственной регистрации, то и дополнительное соглашение к договору также требует государственной регистрации. Таким образом, дополнительное соглашение – это документ, изменяющий или расторгающий основной договор, который подписывается при обоюдном согласии обеих сторон.

Используется во всех договорах.

Протокол разногласий. Протокол разногласий – это документ, в котором стороны фиксируют свои разногласия по условиям заключаемого договора. Протокол разногласий можно составить как после заключения договора (тогда его условия принимаются в том же порядке, как и условия самого договора), так и на стадии разработки проекта договора.

Существование такого дополнения означает всего лишь существование некоторых разногласий в отдельных вопросах. Именно эти спорные вопросы и фиксируются протоколом разногласий. Обычно такой протокол составляется в форме таблицы, содержащей несогласованные сторонами пункты договора и редакции этих пунктов, предложенные как одной, так и другой стороной.

Протокол разногласий является полноценной частью договора, а его условия имеют такую же силу, как и условия самого договора. Протокол разногласий должен быть подписан, скреплен печатями и приложен к договору. В противном случае подписанный договор не может считаться действительным. В самом договоре о существовании протокола разногласий делается приписка: «Подписан с протоколом разногласий № … от … число…месяц…год».

Сторона, составившая протокол разногласий, предоставляет его вместе с подготовленным и подписанным договором для подписания другой стороне. Если другая сторона принимает протокол разногласий, то протокол разногласий включается в договор как дополнительное условие.

В случае несогласий первой стороны с протоколом разногласий, первая сторона вправе отказаться от подписания договора. Либо отказаться от протокола разногласий и принять условия договора к подписанию, либо составить протокол согласования разногласий. Используется во всех договорах, кроме трудовых.

Протокол согласования разногласий. В случае несогласий первой стороны с протоколом разногласий, первая сторона вправе составить протокол согласования разногласий. Помимо сведений, содержащихся в протоколе разногласий, данный документ определяет или новую, согласованную редакцию спорных пунктов договора, или указание на то, что спорные пункты договора приняты в редакции той или иной стороны. При этом в протоколе разногласий делается приписка: «Подписан с протоколом согласования разногласий № … от … число…месяц…год».

После подписания протокола согласования разногласий стороны могут также составить новую редакцию заключаемого договора, включив в него согласованные сторонами пункты, либо заключить дополнительное соглашение к договору. Подписанный протокол согласования разногласий может быть приравнен к дополнительному соглашению, изменяющему некоторые условия договора. Используется во всех договорах, кроме трудовых.

Подраздел 32.8 — Уступка требований

(a) Уступки.

(1) Поручения корпораций должны быть-

(i) Выполнены уполномоченным представителем;

(ii) Заверено секретарем или помощником секретаря корпорации; и

(iii) С печатью корпорации или с копией решения совета директоров корпорации, уполномочивающего подписавшего представителя выполнить задание.

(2) Уступки товарищества However, the words "no person may…" mean that no person is required, authorized, or permitted to do the act described.»> могут быть подписаны одним партнером, если уступка сопровождается надлежащим доказательством того, что лицо, подписавшее договор, является генеральным партнером товарищества и уполномочено выполнять поручения от имени партнера- корабль.

(3) Поручения физического лица должны быть подписаны этим лицом, а подпись заверена перед нотариусом или другим лицом, уполномоченным приносить присяги.

(б) Подача документов. Правопреемник должен направить каждой стороне, указанной в 32.802(e), оригинал и три копии уведомления об уступке вместе с одной верной копией документа об уступке. Настоящая копия должен быть заверенной копией или фотокопией исходного задания.

(c) Форма уведомления о переуступке. Ниже приводится рекомендуемый формат для использования правопреемником при предоставлении уведомления об уступке, требуемого в соответствии с 32.802(e).

Уведомление о назначении

Кому: ___________ [ Адрес одной из сторон, указанных в 32.802(e) ].

Это относится к Контракту № __________ от ______, заключенному между ______ [ Название и адрес Подрядчика ] и ______ [ Государственное учреждение, название офиса и адрес ], для ________ [ Опишите характер контракта ].

Денежные средства, причитающиеся или подлежащие уплате по договору, описанному выше, были переданы нижеподписавшемуся в соответствии с положениями Закона «> об уступке требований от 1940 г. с поправками (31 U.S.C.3727, 41 U.S.C.6305).

Верная копия передаточного акта, оформленного Подрядчиком ___________ [ Дата ], прилагается к оригинальному уведомлению.

Платежи, причитающиеся или подлежащие оплате по настоящему контракту , если должны быть произведены нижеподписавшемуся правопреемнику.

Пожалуйста, верните нижеподписавшемуся три прилагаемых экземпляра настоящего уведомления с соответствующими отметками, указывающими дату и час получения и подписанными лицом, подтверждающим получение, от имени адресата.

Искренне Ваш,

_________________________________________________________ [ Имя правопреемника ]

Автор ______________________________________________ [ This includes electronic symbols.»> Подпись подписывающего лица ]

_________________________________________________________ [ Должность подписывающего лица ]

_________________________________________ ________________ [ Адрес правопреемника ]

Подтверждение

Получение подтверждено вышеуказанное уведомление и копию документа об уступке. Они были получены ____(утра) (после полудня) ______ 20___ года.

_________________________________________________________ [ Подпись ]

_________________________________________________________ [ Титул ]

_________________________________________________________ От имени

_________________________________________________________ [ Имя адресата настоящего уведомления ]

(d) Проверка правительством. При рассмотрении и обработке уведомлений об уступке и до подтверждения их получения «> Должностные лица по контрактам должны обеспечить выполнение следующих условий и любых дополнительных условий, указанных в правилах агентства:

(1) Контракт был должным образом утвержден и исполнен.

(2) Контракт является договором, по которому The submission may be converted to a claim, by written notice to the contracting officer as provided in 33.206(a), if it is disputed either as to liability or amount or is not acted upon in a reasonable time.»> претензии могут быть уступлены.

(3) Уступка распространяется только на денежные средства, причитающиеся или подлежащие уплате по договору.

(4) Правопреемник регистрируется отдельно в 12; and(3) Identification of those parties excluded from receiving Federal contracts, certain subcontracts, and certain types of Federal financial and non-financial assistance and benefits.»> Системе управления наградами , если не применяется одно из исключений в 4.1102.

(e) Разрешение задания.

(1) Освобождение от назначения требуется всякий раз, когда-

(i) имело место дальнейшее назначение или переназначение в соответствии с Законом; или

ii) Подрядчик желает восстановить свое право на получение дальнейших платежей после того, как обязательства подрядчика перед цессионарием будут выполнены, а по контракту еще не погашена сумма.

(2) Правопреемник при дальнейшей уступке или переуступке, чтобы установить право на получение платежа от правительства, должен подать документы адресатам, указанным в 32.802(e) a-

(i) Письменное уведомление об освобождении подрядчика назначающей финансовой организацией;

(ii) Копия документа об освобождении;

(iii) Письменное уведомление о дальнейшем назначении или переназначении; и

(iv) Копия документа о дальнейшей уступке или переуступке.

(3) Если цессионарий освобождает подрядчика от уступки требований по контракту, подрядчик, чтобы установить право на получение остатка, причитающегося по контракту, должен подать письменное уведомление о выпуск вместе с верной копией документа о выпуске уступки с адресатами, указанными в 32.802(e).

(4) Адресат уведомления о передаче поручения или должностное лицо, действующее от имени этого адресата должен подтвердить получение уведомления.

Вагоны предварительный просмотр | Расписание поездов по законодательным вопросам

В разделе «Юридические вопросы — JURI»

Версия документа: 05. 202020/04/202320/03/202320/02/202320/01/202315/12/202220/11/202220/10/202220/09/202220/08/202223/06/202220/05/202222 0/ 04/202224/03/202220/02/202220/01/202217/12/202120/11/202122/10/202120/09/202115/08/202124/06/202121/05/202121/04/202120/0 3/ 202122/02/202121/01/202118/12/202020/11/202023/10/202020/09/202004/09/202024/06/202027/05/202026/04/202029/03/202020/02/202020/01/202015/12/201920/11/201920/10/201920/09/201920/07/2 01920 /06/201920/05/201920/04/201920/03/201920/02/201920/01/201914/12/201820/11/201820/10/201820/09/201820/07/201820/06/201820/0 5 /201820.04.201820.03.2018 PDF-версия

В договорном праве требование дает лицу (кредитору) право на получение денежной суммы или на исполнение обязательства другим лицом (должником). По мнению Комиссии, претензии можно разделить на три категории:

• «традиционные требования» или дебиторская задолженность. Если розничный торговец продает товар в кредит,
  товар приобретается покупателем, но оплата будет производиться только в будущем. Эти деньги, которые должны быть
  получены компанией, являются традиционным требованием;
• требований, вытекающих из финансовых инструментов (иногда называемых «финансовыми требованиями»).
  Инвестор, покупающий облигацию компании, получает право на фиксированные или переменные платежи
  на определенную дату или даты. Инвестор имеет финансовое требование; и
• денежные средства зачислены на счет в банке. Владелец счета, вносящий деньги в банк (кредитор
  ), имеет требование к банку (должнику).

Уступка — это передача собственности или прав собственности от одного лица к другому. Уступка требования представляет собой механизм, позволяющий кредитору, цеденту, передать свое право требования долга другому лицу, цессионарию. Этот механизм используется компаниями для получения ликвидности (факторинг), доступа к кредитам (обеспечение залогом) или оптимизации использования своего капитала (секьюритизация).

Элементы собственности или последствия уступки прав требования в отношении третьих сторон относятся в целом к ​​тому, кто имеет права собственности на требование, и, в частности, к (i) какие требования должны быть выполнены цессионарием, чтобы гарантировать, что цессионарий приобретает право собственности на требование после уступки (например, регистрация уступки в государственном реестре, письменное уведомление должника об уступке), и (ii) как разрешать конфликты приоритетов, то есть конфликты между несколькими конкурирующими заявителями требований в отношении того, кому принадлежит требование после трансграничной уступки (например, между двумя цессионариями, когда одно и то же требование было уступлено дважды, или между цессионарием и кредитором цедента в случае несостоятельности).

Предложение Комиссии касается третьих лиц (или имущественных) последствий уступки вышеупомянутых требований. Он не распространяется на передачу договоров (например, производных договоров), в которые включены как права (или требования), так и обязанности, или новацию договоров, включая такие права и обязанности.

Комитет JURI Европарламента назначил Павла Свободу (ЕНП, Чехия) докладчиком по делу. 3 мая 2018 года был опубликован проект отчета комитета. 4 июня были внесены поправки. 10 июля отчет был принят комитетом и принято решение о начале межведомственных переговоров. 17 июля отчет был вынесен на пленарное заседание. Он был принят на пленарном заседании 13 февраля 2019 г..

11 июля Европейский экономический и социальный комитет принял на пленарном заседании свое мнение по предложению Комиссии. Мнение было опубликовано 25 июля.

7 июня 2021 года Совет одобрил свой общий подход к предложению о регулировании права, применимого к последствиям уступки требований для третьих сторон.