Диверсификация поставок: Диверсификация экономики — что это такое простыми словами?

Диверсификация экономики — что это такое простыми словами?

Диверсификация экономики возникает вследствие большого количества альтернатив и возможностей. Чтобы лучше понять значение слова, следует вспомнить известную поговорку: не стоит складывать все яйца в одну корзину, лучше распределить их по разным.

Это замысловатое понятие содержит в себе главные принципы работы, гарантирующие стабильное и постоянное получение прибыли. Давайте познакомимся с этими понятием подробнее и разберемся с тем, что это такое.

Диверсификация – что это такое

Диверсификация экономики означает применение комплекса мер, позволяющих получить наибольшую выгоду. Большой выбор предлагаемой продукции, наличие конкуренции и объектов инвестирования, а также широкое предложение рабочей силы – все это позволяет формировать различные критерии при выборе перечисленных возможностей.

Правильно сделанный выбор поспособствует формированию положительного финансового результата, росту продаж, и т.

д. А самое главное удастся свести все возможные риски, влияющие на прибыльность, к минимуму.

Итак, что такое диверсификация экономики? Из всего вышесказанного следует, что диверсификация в экономике – процесс или стратегическое направление, целью которого является распределение одного профиля развития на несколько сфер. Объясняя данное понятие простыми словами, можно сказать, что это перераспределение средств или производственных мощностей.

В масштабах государства данный процесс представляет собой перераспределение различных отраслевых возможностей. Например, можно с уверенностью сказать, что подобный вектор развития необходим России. В стране достаточно хорошо развита топливно-энергетическая и военная сфера. С другой стороны, остальные отрасли остаются недоразвитыми. Такой дисбаланс отрицательно сказывается на экономике и делает ее уязвимой.

Во всех развитых государствах стремятся создать баланс во всех отраслевых направлениях для формирования стабильной и устойчивой экономики.

Отсюда становится понятно, важным достоинством диверсификации является независимость отдельно взятых секторов экономики. Так, например, если в одной сфере начнутся проблемы, то они не приведут к падению всей экономики. С другой стороны есть и недостатки, выражающиеся в необходимости тонкого расчета и учета всех параметров рынка и производственных факторов.

Виды диверсификации

Данный процесс направлен на повышение конкурентоспособности и снижение рисков компании на банкротство и разделяется на несколько типов, связанных с:

• производством;
• рисками;
• бизнесом.

В первом случае речь идет о независимом развитии нескольких направлений. Подобное распределение является необходимым для снижения рисков, связанных с банкротством, и повышения прибыли.

Второй тип процесса направлен на перераспределение средств и капитала с учетом особенностей рынка. Иначе говоря, инвестиционный портфель должен включать в себя не только лишь ценные бумаги одной компании, но и должны присутствовать другие бумаги, такие как акции, облигации и так далее.

3 варианта.

Достаточно часто диверсификация применяется и к деятельности компаний. В таком случае подобный процесс направлен на снижение рисков и повышение доходов путем перераспределения активов.

Также такое перераспределение может быть:

• несвязанное или неродственное;
• связанное или родственное;
• комбинирование.

В первом случае необходимая гибкость достигается в следствие внешнего вмешательства. Во втором случае – вмешательство является внутренним. Третий тип, как понятно из названия, в той или иной мере сочетает в себе два предыдущих вида.

Наиболее наглядно несвязанная диверсификация или, как ее еще называют – латеральная, направлена на расширение финансовой деятельности в направлении новых производственных отраслей и услуг, несвязанных с уже существующими и функционирующими.

В то же время, второй тип процесса направлен на внутреннее стимулирование производства с целью повышения его конкурентоспособности.

Уровни диверсификации в экономике

Распределению рисков и наибольшей отдачи бизнеса могут подвергаться не только факторы, связанные с производством.

Когда речь идет о предприятиях, главными составляющими являются качество и своевременность менеджментских решений, направленных на усилия для распределения:

• инвестиционных финансов;
• ценообразование производимой продукции и материалов;
• центров мониторинга;
• производственных мощностей.

В государственных масштабах данный процесс направлен на создание оптимальной системы управления и компенсаторов, позволяющих достичь стабильного развития, устойчивого к различным экономическим воздействиям.

Это выражается в выделении средств на приобретение евробондов других стран, создании запаса золотовалютных резервов и так далее.

Преимущества диверсификации

Связь диверсификации экономики и развития в РФ.

Ранее уже упоминалось о высоких рисках банкротства в случае инвестирования денежных средств только лишь в одно направление. Распределение капитала между множеством объектов существенно снижает подобные риски, сводя их практически к нулю.

Кроме того, диверсификация относится к самым эффективным методам, позволяющим компании выйти из кризисной ситуации в отрасли, идущей на спад. По сути, диверсификация представляет собой стратегию, направленную на уменьшение зависимости от множества внешних факторов, что сопровождается ростом конкурентоспособности, финансовой эффективности и так далее.

Главное достоинство метода заключается в максимальном увеличении экономической эффективности.

Это достигается благодаря:

• разнонаправленному применению средств;
• созданию продуктивной сети сбыта услуг и товаров;
• всесторонней подготовке персонала и его обучению.

Стратегии диверсификации

Смысл данного понятия заключается в маркетинговых действиях, позволяющих фирмам открыть новые перспективные отрасли, отличающиеся от текущих.

Таким образом, суть стратегии связана с перераспределением средств между другими направлениями производства, что существенно снижает риски банкротства.

Выделяют три типа стратегии:

Конгломеративная	Направлена на создание новых услуг, не связанных с уже существующей продукцией и рынками сбыта. Самая сложная стратегия среди всех, существующих на данный момент. Это обусловлено сложностью ее построения из-за необходимости учета большого количества факторов.
Центрированная	Направлена на поиск новых возможностей, на базе уже существующих производственных мощностей, за счет более современных или лучших достижений в производстве предшествующей продукции.
Горизонтальная	Направлена на увеличение капитала за счет создания нового продукта, требующего использования современных технологий, отличающихся от предшествующих.

Примеры диверсификации в разных странах

Отсутствие коррупции и правильное распределение государственных средств – это гарантия успешного и стабильного развития государства.

Есть примеры стран, где диверсификация просто необходима, а есть страны, в которых правильная политика правительства обеспечила стабильное развитие.

Рассмотрим эти примеры.

Россия

Россия – яркий пример страны, в которой диверсификация просто необходима. В государстве хорошо развита нефтедобывающая отрасль.

В то же время другие направления существенно отстают в развитии или неразвиты совсем, например, туризм, производство техники и т.д.

Индонезия

На примере этого государства можно достаточно хорошо пронаблюдать эффективное стимулирование сельскохозяйственной отрасли при одновременном развитии нефтяной.

Курс развития страны был связан с направлением большей части прибыли от экспорта черного золота на выведение новых сортов риса, на производство и продажу удобрений, а также на развитие сельскохозяйственной инфраструктуры.

Благодаря развитой сельскохозяйственной отрасли можно прокормить большое число промышленных работников. Это дает возможность развития промышленной отрасли.

Именно на такой путь развития и стала Индонезия в 80-ых годах.

Чили

В данной стране диверсификация связана с экспортом сырьевой продукции. Государство активно накапливало денежные средства от экспорта, когда цены на сырье были максимальными.

Кроме того, правительство активно поддерживает частных предпринимателей, формируя для них благоприятный климат развития. В результате Чили занимает одно из первых мест среди латиноамериканских стран по развитию бизнеса.

Малайзия

Малайзия характеризуется удобным географическим положением. В стране есть большое количество портов, а также развита добыча каучука, олова и леса.

Благодаря сбалансированной политике и правильному перераспределению государственных средств стала развиваться энергетическая отрасль, связь и транспорт в регионах, а также другие предприятия.

Также дешевая рабочая сила позволила создавать конкурентоспособную продукцию по уровню цен, что поспособствовало расширению ассортимента рынков.

Итог

Диверсификация является лучшим способом не только приумножения финансового капитала, но и позволяет сохранить уже имеющиеся средства.

Данный инструмент широко используется многими компаниями и странами для обеспечения стабильного развития и процветания.

Автор статьи

Севрюков Денис

Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.

Написано статей

72

в чем её суть и какие виды диверсификации существуют

Одним из ключевых правил каждого инвестора является равномерное распределение средств в различные виды активов или диверсификация. Грамотное проведение диверсификации денежных средств требует предварительной разработки стратегии и ознакомления с текущими реалиями финансового рынка.

Стратегия диверсификации – это план действий по развитию дополнительных направлений бизнеса, относящихся к иной сфере товаров или услуг. Другими словами, стратегия перераспределения средств позволяет компаниям получать прибыль даже в период экономического спада.

Классификация стратегий диверсификации

Стратегия диверсификации предусматривает приобретение или разработку активов и товаров из различных сфер рынка для снижения потенциальных рисков ухудшения ликвидности одного из инструментов.

На текущий момент специалисты выделяют пять актуальных стратегий диверсификации:

• стратегия горизонтальной диверсификации;
• вертикальная интеграция;
• концентрическая диверсификация;
• стратегия конгломератной диверсификации;
• международная диверсификация.

Стратегия горизонтальной диверсификации

Главная цель горизонтальной диверсификации состоит в покупке или разработке новых продуктов, которые можно реализовать уже имеющейся целевой аудитории. Как правило, такой метод используют организации с высоким уровнем технологий и отлаженным механизмом продаж.

Пример горизонтального перераспределения средств: Роганский молокозавод начинает производить дополнительный вид сыра. При падении спроса на классические варианты продукции, целевая аудитория компании может перейти на новый вид товара, что поможет избежать денежных потерь.

Ключевым недостатком данной стратегии является ограничение одной отраслью, что позволяет лишь незначительно уменьшить риски.

Подвидом горизонтального вида распределения средств служит центрированная диверсификация. Такой способ позволяет привлечь аудиторию, подходящую по профилю, но не пользующуюся услугами или товарами из-за дороговизны.

Типичным примером центрированного перераспределения средств является политика владельцев сети гостиниц Хилтон. В погоне за привлечением дополнительной аудитории СЕО создали дочернюю сеть гостиниц под названием Инн. Отличительной особенностью Инн стали более низкие цены и упрощенное обслуживание.

Вертикальная интеграция

Суть вертикальной стратегии – изменение текущего этапа работы компании. Другими словами, владельцы организации начинают убирать посредников, продавая товары напрямую покупателям.

Наиболее типичными примерами данной стратегии являются:

1. Отказ от услуг отдельных розничных продавцов и открытие собственного магазина. Банальное избавление от посредников позволяет снизить конечные цена на товар и не зависеть от политики других компаний.
2. Покупка компании, поставляющей сырье. Очевидное решение, дающее возможность уменьшить себестоимость продукции, снизить рыночную стоимость товаров и обезопасить бизнес от влияния посредников.
3. Открытие вспомогательной ниши к основному бизнесу. Если компания имеет строительный бизнес, то можно начать продавать краски и материалы напрямую покупателям по сниженным ценам.

Разделяют три типа вертикальной интеграции:

• полная интеграция производственной деятельности;
• частичная интеграция, в ходе которой часть комплектующих закупается у конкурентов;
• квазиинтергания, предполагающая создания союза предприятий без перехода прав собственности.

Концентрическая диверсификация

Методика направлена на расширение собственного инвестиционного портфеля за счет родственных направлений бизнеса, помогающих продаже основных продуктов или услуг. Проще говоря, компания начинает производить товары, существенно дополняющие или улучшающие основные.

Несколько примеров концентрического типа перераспределения средств:

1. Компания по созданию детских игрушек приобретает мелких производителей оп всей стране. Такое решение позволяет владельцам существенно расширить целевую аудиторию и уничтожить конкурентов.
2. Пекарня начинает продавать помимо готовой продукции сырое тесто для любителей домашней кухни.

Ключевыми преимуществами такой стратегии можно назвать:

• получение доступа к готовому рынку;
• снижение конкуренции в бизнес нише;
• существенный рост эффективности использования имеющихся ресурсов.

Главным подвидом концентрической стратегии служит корпоративная диверсификация. Суть стратегии состоит в получении синергии между схожими дочерними организациями. Для осуществления корпоративной стратегии необходимо соблюдение таких условий:

• возможность использования схожих технологий в новой сфере деятельности;
• передача изобретений из одной бизнес-сферы в другую;
• использование бренда для привлечения целевой аудитории.

Стратегия конгломеративной диверсификации

Минимизация рисков по данной стратегии подразумевает ведение двух полностью независимых бизнес направлений, никоим образом не улучшающих друг друга. Для создания конгломеративной диверсификации владельцы бизнеса вкладывают средств в совершенно новое направление и заново производят завоевание целевой аудитории.

Как правило, вложения средств в рамках данной стратегии производятся в новые и очень перспективные отрасли рынка.

К конгломеративному распределению средств, в большинстве случаев, приходят компании, имеющие:

• большие знания и опыт на новых рынках;
• конкурентные технологии, дающие возможность быстро завоевать рынок;
• понимание того, что новое направление бизнеса значительно перспективнее текущего.

Типичным примером может служить выход производителя обуви на рынок одежды. Примененные умения позволяют обувщику быстро перестроиться на новый вид товара и завоевать свою целевую аудиторию.

Главными недостатками стратегии являются:

• высокие капиталовложения в новую сферу;
• отсутствие стабильной прибыли первое время;
• высокий риск потери инвестиций вследствие непродуманной бизнес-схемы.

Для успешного перераспределения капитала необходимо трезво оценить внутренние ресурсы компании, изучить сопутствующие факторы и глубоко проанализировать рыночные тенденции.

Иван Демочкин, инвестор

Международная диверсификация

Один из важнейших методов защиты капитала для крупных компаний. Международное расширение полномочий может быть двух видов:

• связанное;
• несвязанное.

Как правило, данный стратегический прием применяется, когда деятельность компании на национальном рынке достигла пика развития. Для успешного выхода на международные рынки сбыта организация должна проявить высокие управленческие качества и правильно выстроить структуру управления.

Правильно реализованная международная диверсификация позволяет:

• существенно увеличить масштаб производства;
• получить доступ к редким ресурсам;
• максимизировать эффективность использования собственных мощностей;
• снизить риски стагнации и падения продаж.

Разработка стратегии диверсификации

Правильный выбор стратегии является одним из ключевых решений для развития компании. Разработка диверсификационного сценария требует серьезных усилий со стороны руководителей организации.

Существует четыре шага, пройдя которые СЕО сможет понять, какая стратегия необходима для бизнеса:

• анализ сильных сторон и стабильности бизнеса;
• поиск перспективного направления;
• оценка возможных преимуществ и недостатков;
• анализ общего портфеля компании.

Анализ сильных сторон и стабильности бизнеса

Прежде чем приступить к выбору стратегии дальнейшего развития компании, следует оценить несколько моментов:

• сильные и слабые стороны текущего бизнеса;
• уровень стабильности;
• наличие свободных ресурсов и сырья для расширения сфер деятельности.

Рабочая стратегия должна основываться на сильных сторонах бизнеса. Не стоит ориентироваться на успешные примеры конкурентов, поскольку информация об их ресурсах и возможностях недоступна.

Перед расширением производства следует трезво оценить стабильность компании. Ресурсы, которые могут потребоваться для выполнения диверсификации, могут серьезно обескровить нестабильный бизнес и привести к полной потере капитала. Поэтому важно глубоко проанализировать прибыльность и продуктивность текущего направления и лишь после этого планировать расширение.

Четкое понимание достаточности ресурсов компании для проведения перераспределения средств позволит избежать ошибок. Если организации имеет задел на захват новых рынков, то можно планировать дальнейшие действия.

В противном случае следует отложить проект или найти альтернативные возможности для увеличения доли рынка, например заключить контракты на дополнительный сбыт продукции или объединиться с другими предприятиями.

Поиск направления для диверсификации

Выбор будущего направления должен быть основан на данных глубокого макроэкономического и отраслевого исследования. Однако, как показывает опыт, большинство владельцев бизнеса стараются выбрать дополнительную нишу на основании собственных знаний, опыта и имеющихся личных контактов.

Если при поиске направлений нет очевидных вариантов, то в оценке вам помогут опытные работники компании. Такими людьми в компаниях обычно являются руководители отделов, опытные менеджеры или просто одаренные специалисты.

Оценка направлений для диверсификации

Разработка способа диверсификации практически ничем не отличается от создания нового бизнеса. Этап оценки вариантов состоит из:

• детального исследования рынка;
• определения ключевых конкурентов;
• получения сведения о целевой аудитории;
• изучения основных тенденций рынка.

Грамотно выбранное направление должно четко отвечать следующим требованиям:

• потенциал рынка предсказуем в долгосрочной перспективе;
• эффективность продаж и ключевые аспекты сбыта хорошо ясны;
• ресурсов компании хватает на полное выполнение плана;
• имеется четкий план финансирования диверсификации, содержащий затраты на технологии, оборудование, маркетинг и качественную работу с клиентами;
• продуманы все критерии оценки эффективности выбранной стратегии;
• диверсификация – это единственный способ выхода на новый рынок.

Анализ общего портфеля компании

После полного анализа всех направлений для проведения диверсификации имеет смысл оценить каждый вариант в рамках товарного портфеля организации. Положение и роль всех услуг или товаров дол быть четко зафиксированы.

Вполне вероятно, что лучший вариант для инвестирования попросту не впишется в товарный портфель и будет эффективен лишь на бумаге.

Лучшими методами анализа портфеля являются:

• матрица БКГ;
• матрица МакКинси;
• матрица АДЛ.

Выбираем стратегию диверсификации

После выполнения четырех шагов выбора направления следует переходить к непосредственному выбору метода диверсификации.

Метод перераспределения денежных средств может зависеть от:

• текущего положения компании на рынке;
• заполненности имеющейся ниши;
• доступных ресурсов;
• приоритетных направлений;
• доступных технологий.

Очевидно, что лучшим выбором стратегии для различных компаний будут:

Вид организации	Оптимальная стратегия
Малое предприятие	Горизонтальная или концентрическая
Лидер в нише	Центрированная или концентрическая
Национальный гигант	Международная и вертикальная
Индивидуальный предприниматель	Горизонтальная

Основные примеры грамотно проведенной диверсификации:

1. Корпорация Xiaomi.
   Китайский гигант совместил горизонтальную и конгломеративную диверсификации, начав производить все, начиная от мобильных телефонов и заканчивая туалетной бумагой.
2. Корпорация Apple.
   Успешное применение уже имеющейся технологии Retina в телефонах и ноутбуках компании можно отнести к корпоративной диверсификации.
3. Студия Disney.
   Известнейшая студия использует персонажей из мультфильмов в парках развлечений и аттракционах. Работа на одинаковую целевую аудиторию дает компании возможность заработать как на мультфильмах, так и на услугах.

В итоге: правильный выбор стратегии – залог успеха

Перераспределение средств по одному из методов позволяет увеличить присутствие компании на рынке и приумножить доход. Правильно проведенная минимизация рисков существенно увеличивает целевую аудиторию организации.

Перед непосредственным перераспределением финансовых активов следует детально проанализировать перспективные рыночные ниши и трезво оценить текущие ресурсы компании.

Автор статьи

Конотопский Леонид

Финансы — это просто.

Написано статей

44

что это такое простыми словами + типы, стратегии, примеры диверсификации

Приветствую вас, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Сегодня я расскажу, что такое диверсификация простыми словами и для чего она нужна. Ведь во многих сферах жизни современного человека приходится пользоваться принципами диверсификации, чтобы избежать негативных последствий.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Из статьи вы также узнаете:

• что значит диверсифицировать риски;
• в чём преимущества диверсификации;
• какие виды диверсификации существуют;
• какие стратегии обычно используются.

Также в статье читатели найдут примеры диверсификации и ответы на самые популярные вопросы.

О том, что такое диверсификация (diversification), какие виды и стратегии диверсификации бывают, а также что значит диверсифицировать вложения — читайте в нашей статье

Содержание статьи:

1. Что такое диверсификация простыми словами — обзор понятия 📝

В целом под термином диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) традиционно понимают:

• увеличение↑ перечня выпускаемых товаров либо оказываемых услуг;
• внедрение новых технологий, а также способов производства с целью его расширения;
• устранение причин возможного банкротства;
• корректирование центров влияния;
• попытки найти новую целевую аудиторию, продвинуться на другие рынки для сбыта производимых товаров и услуг;
• поиск источников для получения дополнительного дохода.

Если говорить простыми словами, формулировка определения будет звучать следующим образом:

Диверсификация – это способ осуществления экономической деятельности, подразумевающий распределение источников выгоды между несколькими равнозначными центрами. Также диверсификация может предполагать работу сразу на нескольких рынках сбыта.

Например, при наличии определённого капитала грамотный инвестор, используя принципы диверсификации, распределяет его между несколькими финансовыми инструментами.

Интересно, что исследователи Financial Times уверены: в последнее время российская сырьевая экономика вышла на первые места в мировом рейтинге, демонстрирующем уровень прямой диверсификации инвестиций других государств.

Диверсификация может применяться в различных сферах деятельности:

1. на фондовом рынке при вложениях в различные валюты и финансовые инструменты;
2. в случае открытия банковских вкладов предполагает распределение средств между несколькими кредитными организациями;
3. в сфере недвижимости подразумевает инвестирование капитала в различные жилые и коммерческие объекты;
4. в случае вложения средств в драгметаллы используется одновременная покупка нескольких их видов.

Получается, что организация, которая грамотно использует принципы диверсификации, становится сильным игроком рынка. Такая компания может достаточно быстро освоить современные технологии, что позволит в короткий период увеличить↑ доход. В итоге организация начинает развиваться быстрыми темпами. Это позволяет легче переживать сложные экономические периоды.

📌 Возможно вам будет интересно почитать нашу статью: «Основы финансовой грамотности».

---

2. Главные преимущества диверсификации ➕

Если инвестировать весь капитал в одну сферу, риск потерять вложенные денежные средства слишком велик. Как говорится, не стоит складывать все яйца в одну корзину. Если распределить капитал между несколькими сферами вложений, вероятность его потери становится минимальной.

Диверсификация может стать самым лучшим способом справиться с кризисом, если в сфере, в которой работает компания, наблюдается спад.

Использование принципов диверсификации помогает:

• сократить зависимость от различных внешних факторов;
• повысить уровень конкурентоспособности на рынке;
• нарастить объём прибыли;
• увеличить финансовую эффективность.

Интересно, что принципы диверсификации были разработаны во второй половине ХХ века в государствах с развитой экономикой. Предпосылками к этому послужило активное развитие экономических, а также производственных взаимоотношений в Соединённых Штатах Америки, Германии, Японии, а также других развитых странах.

Основным преимуществом, которое даёт использование диверсификации является возможность максимизировать экономическую эффективность за счёт использования широкого ассортимента инструментов. Иными словами, повысить прибыльность и конкурентоспособность способны те компании, которые реализуют в своей деятельности сразу несколько направлений, а не одно, даже если оно очень популярное.

Эффективность от использования диверсификации достигается в связи с:

1. построением эффективной сети реализации товаров и услуг;
2. многоцелевым применением имеющихся в наличии ресурсов;
3. обучением, а также разнонаправленной подготовкой сотрудников.

---

3 основных вида диверсификации

3. Основные виды диверсификации 📌

Существует несколько видов диверсификации. Выбирая наиболее подходящий из них, следует учитывать наличие единства частей бизнеса, которое способно повлиять на размер коэффициента возврата инвестиций (ROI).

При проведении процедуры диверсификации следует принимать во внимание все преимущества, которые могут принести новые инструменты.

Некоторые руководители пытаются изменить новую отрасль под успешно действующую деятельность. В большинстве случаев это не даёт возможности достичь ожидаемых доходности и конкурентоспособности. Все структурные части компании должны иметь свои плюсы, быть тесно связаны с руководящим центром. При этом такая взаимосвязь подразделения в обязательном порядке должна приносить ему пользу.

Выделяют 2 основных вида диверсификации, а также их комбинации. Они отличаются друг от друга признаками взаимосвязей субъектов. Ниже они описаны подробно.

Классификация видов диверсификации

Вид 1. Связанная диверсификация

Связанную диверсификацию также принято называть родственной. Для неё характерно достижение поставленных целей посредством расширения сферы деятельности. С этой целью используется интеграция функций отдельных частей бизнеса в ходе осуществления деятельности.

Выделяют следующие типы связанной диверсификации:

1. Вертикальная диверсификация представляет собой оптимизацию имеющихся производственных процессов. Это может быть решение о выпуске упаковки, различных комплектующих, создание перерабатывающих и других сопутствующих организаций. Названные меры представляют собой обратную диверсификацию, то есть движение вниз↓ по звеньям производства. Также может осуществляться и движение вверх↑ за счёт развития дальнейшей переработки, маркетинговых процессов и процессов реализации.
2. Горизонтальная диверсификация предполагает начало выпуска новых видов продукции, характеристики которых подобны действующим типам продуктов. Их производство осуществляется на базе уже имеющегося оборудования. Горизонтальная диверсификация выражается в расширении ассортиментного перечня товаров и услуг, а также целевой аудитории.
3. Смешанная диверсификация предполагает одновременное применение методов вертикальной и горизонтальной. Она позволяет взять под контроль весь производственный процесс.

Вид 2. Несвязанная диверсификация

Несвязанная или неродственная диверсификация в некоторых источниках называется побочная, латеральная и конгломеративная. Она определяется инвестиционным объединением организаций без производственного альянса.

Такая диверсификация характеризуется переходом компании в отрасли, которые отличаются от текущей. При этом осуществляется освоение различных технологий и рынков. При использовании несвязанной диверсификации появляется возможность регулирования масштабов деятельности, а также объёма реализации на основании имеющегося настроения и конъюнктуры отрасли.

Несвязанная диверсификация включает следующие типы:

1. Конгломеративная диверсификация характеризуется расширением организации посредством производства совокупности продукции: уже выпускаемой определённый период времени и новой, которая не связана с ней технологически. При этом новые товары продаются на новых рынках. Использование этого типа диверсификации является самым трудоёмким, так как для неё необходимо создавать новые центры управления.
2. Центральная (централизованная или центрированная) – диверсификация, которая основана на поиске и использовании дополнительных возможностей выпуска новых товаров, имеющихся в компании, но неиспользуемых на данный момент. Новое производство создаётся на базе сильных и уникальных сторон компании, а также возможностей, которые скрыты в уже освоенном ею рынке. При этом имеющееся производство становится центром деятельности организации.

Вид 3. Комбинированная диверсификация

Комбинированная диверсификация предполагает применение элементов 2-х описанных ранее видов. Она характерна для крупных транснациональных компаний, которые могут развивать несколько организаций в разных странах. При этом части корпорации связаны между собой только источником создания своего капитала. Но все они используют оба представленных выше вида диверсификации.

Иными словами, комбинированная диверсификация наиболее популярна среди организаций, которые уже успели достичь устойчивого положения на рынке. При этом они имеют определённый опыт инвестирования. Такие организации включают в свой капитал ценные бумаги, эмитированные другими компаниями. Они умеют грамотно распределять имеющиеся у них ресурсы, нередко стремятся объединиться с конкурентами с целью их устранения.

---

4. Типология диверсификации 📑

Помимо видов важно внимательно изучить и типологию диверсификации. Она определяется в зависимости от принадлежности организации к определённой отрасли. При этом внутри компании может быть реализовано сразу несколько её видов. Основные типы диверсификации рассмотрены ниже.

Формы диверсификации

1) Диверсификация производства

Диверсификация производства подразумевает изменение деятельности организации. Её основной целью является расширение ассортимента реализуемых товаров.

Компании могут использовать этот тип для повышения уровня конкурентоспособности в условиях непрерывного изменения рынка. В некоторых случаях могут быть созданы целые линейки продукции на основе имеющихся в наличии производственных мощностей. Это обеспечивает организации устойчивость: если товары из одного направления окажутся неудачными и не найдут признания потребителей, прибыль можно будет получать от реализации другой продукции.

Эта же диверсификация может использоваться для расширения рынков сбыта. Чем шире↑ рынок, тем больше↑ товаров удастся продать.

Для внедрения производственной диверсификации необходимо углубить специализацию. Она требует совершенствования используемых в компании технологий, а также внедрения новых.

2) Диверсификация цен

В основе этого типа диверсификации лежит регулярный анализ спроса, а также создание наилучшего предложения. Такая диверсификация направлена на освоение новых групп целевой аудитории. В процессе реализации такой диверсификации компания сохраняет имеющуюся в наличии модель производства. При этом увеличение объёмов реализации осуществляется посредством гибкости в процессе формирования стоимости.

Для проведения диверсификации цен потребуется разработать маркетинговую стратегию, а также системный подход к продвижению товара в пределах рынка сбыта.

3) Диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса организуется путём регионального расширения, а также распределения потенциала выпуска товаров между несколькими экономическими отраслями. При этом компания не прекращает заниматься развитием существующего производства, одновременно вкладывая средства в принадлежащие ей организации, которые не связаны между собой производством.

Этот вид диверсификации позволяет:

• сократить↓ уровень финансового риска;
• увеличить↑ прибыль.

Этот тип диверсификации выступает эффективным инструментом, который помогает преодолеть влияние приближающегося кризиса.

4) Диверсификация экономики

Диверсификация экономики представляет собой внесение изменений в хозяйственную деятельность страны, а также равномерное контролируемое вложение средств в сферы народного хозяйства.

Если в государстве развиты сырьевые, военные и промышленные отрасли при низком развитии сельского хозяйства, а также различных областей услуг и производства, такое государство во многом зависит от стоимости нефти на мировом рынке. В итоге для экономики становится характерным высокий↑ уровень инфляционной нестабильности.

Огромная инфляция приводит к финансовому недостатку в промышленном секторе, так как в таких условиях ставки на кредиты в банках очень высоки. Подобные экономические условия приводят государство к деградации. Если применять при этом диверсификацию экономики, можно сориентировать её на внутреннее производство. В итоге вместо сырья страна сможет наладить поставки готовой продукции.

👉 О том, что такое инфляция и какие виды инфляции бывают, читайте в нашей статье.

5) Диверсификация деятельности

Целью диверсификации деятельности является расширение сфер влияния, а также интересов того, кто её использует. Целью этого вида является пересмотр отношения к выбору стратегии дальнейшего развития.

Не стоит забывать, что рынки в течение своего существования непрерывно меняются, вкусы потребителей также не являются статичными. Поэтому все разработанные стратегии можно использовать только на протяжении 5 лет. После этого любая долгосрочная стратегия должна претерпеть диверсификацию деятельности. При этом вносятся изменения, которые определяются открывшимися перед компанией перспективами.

6) Диверсификация капитала

В основу диверсификация капитала положены поиск, а также внедрение способов сохранения заработанных денег при минимальных вложениях. Эта цель достигается путём частичного использования капитала, имеющегося в распоряжении.

Определённая доля имеющихся средств инвестируется в несколько несвязанных между собой компаний. Это позволяет сократить↓ риски, которые грозят активам. Дальнейшее развитие этого типа выражается в диверсификации инвестиционного портфеля и экономики.

7) Диверсификация инвестиций

Диверсификация инвестиций представляет собой традиционный инструмент, без которого не обойтись компаниям, работающим в банковской сфере, а также с в сфере инвестиций.

Более того, некоторым производственным организациям, которые ранее применяли диверсификацию капитала, может потребоваться пересмотреть отношение к регулярному вложению капитала в связи с освоением других рынков. Этот вариант, например, используется, когда часть ценных бумаг продаётся с целью инвестирования их в драгметаллы.

8) Диверсификация инвестиционного портфеля

Для диверсификации инвестиционного портфеля характерны поиски, а также совершенствование управления финансовыми рисками. С этой целью имеющийся капитал распределяется между финансовыми активами нескольких видов. Это позволяет сократить↓ волатильность всего портфеля в целом.

При грамотном формировании набора финансовых инструментов в случае потерь на одном активе они окупаются за счёт прибыли от другого. Это позволяет минимизировать риск потери вложенных средств, зафиксировать доходность с возможностью последующей её капитализации.

---

Огромное количество типов диверсификации позволяет использовать её методы во всех сферах деятельности. Это даёт возможность существенно повысить уровень эффективности.

---

5. Эффективные стратегии диверсификации 📈

В процессе диверсификации применяется несколько достаточно эффективных стратегий. Сформулировать и обосновать их удалось А.Томсону и А.Стрикленду, которые являются профессионалами в сфере стратегического менеджмента.

1. Стратегия внедрения в новые сферы. Такая диверсификация осуществляется посредством изучения и развития новых видов деятельности, которые нехарактерны для компании и никак не связаны с уже имеющимися. Диверсификация внедрения применяется посредством открытия дочерних организаций.
2. Стратегия приобретения, слияния, поглощения или создания новой организации. При этом типе диверсификации не является принципиальным, похожа ли деятельность новой компании на имеющуюся или нет. Основными целями являются расширение деятельности, достижение роста прибыли посредством использования капитала покупаемой компании.
3. Стратегия родственной диверсификации при условии сохранения имеющейся базы выпуска. Иными словами, на основе существующего успешного производства достигается расширение линейки выпускаемых товаров, а также увеличение↑ рынка сбыта. Такая стратегия характеризуется минимальными затратами.
4. Стратегия неродственной диверсификации. В этом случае компания распределяет своё влияние на ничем не связанные между собой сферы.
5. Стратегия исключения и ликвидации компании. Такая диверсификация подразумевает грамотное закрытие производственных линий, структурных подразделений и даже целых компаний при условии минимальных убытков. Осуществляется в момент пика развития, используется для дальнейшей перепродажи по выгодной стоимости.
6. Стратегия обновления и реструктуризации. Такая диверсификация осуществляется посредством изменения действующей в компании иерархии. При этом могут использоваться следующие меры: переподчинение, сокращение, ликвидация отдельных структурных подразделений. В итоге высвобождается неэффективно применяемый капитал.
7. Стратегия многонациональной диверсификации предполагает сокращение расходов путём выхода на мировые рынки. Иными словами, себестоимость товара сократится↓, если он будет реализовываться во всём мире.

---

ТОП-6 методов диверсификации предприятия

6. Популярные методы диверсификации компании ⚖

Изучая понятие диверсификации, а также причины её использования, можно сделать вывод о том, что применяемые для неё методы обусловлены сферой деятельности, а также ситуацией в компании. Ниже представлены методы диверсификации, которые направлены на увеличение прибыли, а также капитализации.

Метод 1. Адаптация

Адаптация имеющегося оборудования, производственных линий, а также сотрудников. Этот метод помогает достичь расширения ассортимента выпускаемых товаров, предлагаемых работ и услуг.

Такая диверсификация с успехом подойдёт организациям, которые приветствуют новаторский подход и считают приоритетными в своей деятельности маркетинговые стратегии. Для достижения успеха требуется дружная команда, отличающаяся высокой степенью креативности.

Метод 2. Экспансия

Экспансия используется, чтобы повысить результативность деятельности. Рост достигается за счёт увеличения↑ количества линий, выпускающих продукцию, оборудования, а также открытия новых филиалов и офисов продаж.

Метод 3. Поглощение

Диверсификация в форме поглощения используется в случае приобретения одной организации другой. Обычно приобретающая сторона является более финансово успешной.

Функции управления при такой диверсификации переходят покупателю. Они распространяются на все подразделения и сотрудников поглощённой компании.

👉 Важно понимать: далеко не всегда купленная организация продолжает существовать. Возможны ситуации, когда она прекращает ведение деятельности, а весь капитал (в том числе базы клиентов и рынки сбыта) переходят приобретающей организации.

Метод 4. Слияние

Диверсификация в форме слияния используется с целью объединения компаний, которые практически равносильны, имеют равные возможности. Чаще всего эти организации работают в одной сфере.

Метод 5. Присоединение

Диверсификация в форме присоединения представляет собой непосредственное участие одной компании в деятельности другой. В некоторых случаях она выражается в полном контроле над организацией. После проведения процедуры присоединяемая компания остаётся самостоятельной и продолжает вести свою деятельность обособленно.

Метод 6. Инвестиции

Диверсификация инвестиций представляет собой тип, при котором в процесс вовлечены человеческие ресурсы, НИОКР и другие активы.

Организованное в результате сообщество получает возможность создавать преимущества в формате прибыли от инвестирования капитала, сотрудничества с другими организациями, а также гарантированных поставок сырья. В некоторых случаях подобные содружества приводят к созданию новых компаний, которые занимаются выпуском и реализацией инновационных товаров.

---

При выборе используемых методов диверсификации следует опираться на особенности деятельности компании.

---

7. Примеры диверсификации — ТОП-3 ярких примера 💎

Истории известно большое количество успешных примеров использования диверсификации. Ниже представлены самые яркие из них.

Пример №1. Несвязанная диверсификация

Лучшим примером крайне успешного применения несвязанной диверсификации является деятельность компании Virgin Group. Эта английская организация развивается сразу в большом количестве направлений, посчитать которые достаточно трудно.

VirginGroup стала популярной, когда начала заниматься звукозаписью. Одновременно с этим были открыты торговые точки по реализации пластинок, кассет и впоследствии дисков.

На данный момент самыми популярными направлениями деятельности компании являются следующие:

• производство кинофильмов компанией Virgin Vision;
• авиаперевозками занимается Virgin Atlantic Airlines;
• оказание банковских услуг – Virgin Money.

Пример №2. Связанная горизонтальная диверсификация

Популярным примером этого вида диверсификации является деятельность компании BIC. Известности и успеха эта организация достигла посредством выпуска ручек.

Компания в процессе производства использовала технологии, позволявшие в огромном количестве выпускать ручки, себестоимость которых была минимальна. В процессе дальнейшего развития нюансы выпуска продукции компания начала применять при производстве одноразовых станков для бритья, а также зажигалок. Эти виды продукции также стали приносить стабильный доход.

Пример №3. Связанная вертикальная диверсификация

Ярким примером этого типа диверсификации стала организация Student Agency из Чехии. Началом деятельности послужили пассажирские перевозки автобусами внутри страны. Постепенно компания начала работать в Австрии, Словакии и Германии.

При этом Student Agency ориентировалась на людей, которые заняты путешествиями и туризмом. Сегодня эта компания предоставляет услуги по организации экскурсионных поездок, а также бронированию гостиничных номеров.

---

Яркие примеры успеха демонстрируют высокую↑ эффективность применения диверсификации. Это ещё раз доказывает: знание тонкостей и грамотное использование различных методов позволяют поднять любое дело на новый уровень.

---

8. FAQ: ответы на часто задаваемые вопросы 💬

В процессе изучения понятия диверсификации у многих возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что такое диверсификация рисков?

Диверсификация риска является принципиально важной процедурой. Она должна стать одним из основополагающих этапов инвестирования.

⚡ Важно помнить: любое вложение капитала всегда сопряжено с определёнными рисками. Поэтому для инвестора имеет принципиальное значение обеспечение безопасности денежных средств. В связи с этим максимизация прибыли отходит на второй план.

Минимизировать вероятность убытков можно посредством соблюдения основных правил инвестирования. Не последнее место при этом занимает диверсификация рисков. Она представляет собой процедуры распределения капитала в рамках инвестиционного портфеля. С этой целью используются разные методы, формы, а также способы, которые различаются по разным критериям.

Методы диверсификация рисков

Нередко новички, слыша о диверсификации рисков, вспоминают принцип: не стоит класть все яйца в одну корзину. С одной стороны, такое мнение является верным. Но с другой стороны, оно довольно поверхностное, так как это суждение отражает только один метод диверсификации.

Обратите внимание: добиться максимальной безопасности вложений при помощи только одного вида диверсификации не получится. Гораздо более эффективным является сочетание нескольких методов защиты от рисков.

В таблице ниже представлены основные характеристики методов диверсификации рисков.

Таблица: «Краткая характеристика различных методов диверсификации рисков»

Метод диверсификации рисков	Краткая характеристика
Видовая	Капитал распределяется между несколькими видами активов
Валютная	Для вложений используется несколько видов валют
Транзитная	Для вывода денежных средств используется несколько разных способов
Инструментальная	Капитал вкладывается в разные инструменты
Институциональная	В процессе инвестирования используются различные финансовые институты

Рассмотрим каждый из представленных выше видов более подробно.

✅ 1) Видовая диверсификация

Видовая диверсификация рисков предполагает инвестирование капитала в совершенно разные финансовые инструменты. Она оказывается наиболее эффективной при нестабильности в политике и экономике.

📋 Например, в случае изменения законодательства традиционный бизнес может столкнуться с серьёзными проблемами. Поэтому вложение всего капитала в подобную деятельность является крайне рискованным. Ярким примером видовой диверсификации является одновременное инвестирование в бизнес, недвижимое имущество, банковские вклады и акции.

✅ 2) Валютная диверсификация

Валютная диверсификация рисков представляет собой необходимость вложения капитала в несколько разных валют. Этот метод диверсификации рисков предназначен в первую очередь для защиты денежных средств инвестора от возможных колебаний курсов. При изменении стоимости одной денежной единицы может возникнуть убыток, который покрывается прибылью от другой.

Валютная диверсификация нужна не только для защиты от изменения стоимости национальной валюты. Она помогает обезопасить капитал и от колебаний курсов мировых валют. К примеру, евро является очень нестабильным. Поэтому не стоит вкладывать капитал только в эту валюту. Подобные инвестиции могут оказаться убыточными даже в тех случаях, когда проект в целом достаточно перспективен.

Яркими примерами валютной диверсификации являются следующие:

• открытие банковских вкладов в российских рублях и евро;
• инвестирование капитала в международные биржи в американских долларах и евро.

✅ 3) Транзитная диверсификация

Транзитная диверсификация рисков подразумевает вложение средств в проекты, для которых характерны разные способы вывода денег. Об этом варианте зачастую забывают даже профессионалы. Между тем, он достаточно важен.

Следует понимать: если для инвестиционного проекта предусмотрен только один способ снятия заработанных средств, вложение в него денег является рискованным. Дело в том, что даже при успехе могут возникнуть сложности с выводом прибыли.

Ярким примером трудностей, возникших при выводе, является арест счетов компании WebMoney в Украине. В итоге огромное количество инвесторов не смогли снять собственные средства.

Не стоит также забывать, что немалая доля электронных денежных средств вращается в тени. В такой ситуации в любое время государство может изменить законы, регулирующие эту сферу. В итоге придётся сделать легальными теневые обороты, что приведёт к потере выгодности части инвестиционных схем.

Примером транзитной диверсификации рисков является выбор для инвестирования проектов, для которых возможны разные способы вывода денежных средств: на банковскую карту, электронный кошелёк, различными системами переводов и другие.

✅ 4) Инструментальная диверсификация

Инструментальная диверсификация рисков достигается посредством разделения капитала на несколько финансовых инструментов в пределах одного актива. При изменениях в инвестиционном климате по одному инструменту может возникнуть прибыль по другому, которая покроет возникшие убытки.

📋 Например, в рамках одной бизнес-компании под влиянием изменения рыночной ситуации выпуск продукции может начать приносить убыток, а оказание дополнительных услуг – прибыль.

Можно назвать несколько примеров инструментальной диверсификации:

• вложение капитала сразу в акции и облигации;
• одновременное открытие в банках срочных и вкладов до востребования;
• вложение капитала сразу в открытие магазина и ателье.

✅ 5) Институциональная диверсификация

Институциональная диверсификация рисков предполагает вложение капитала даже в одни и те же финансовые инструменты и активы через разные институты. Этот способ позволяет защитить собственника капитала от ситуаций, когда у какой-либо финансовой компании возникают денежные трудности или её и вовсе признают банкротом.

Примерами такого метода являются следующие:

• одновременное открытие депозитов в нескольких несвязанных друг с другом банках;
• вложение капитала в ПАММ-счета на нескольких торговых площадках;
• приобретение акций разных компаний.

---

Таким образом, инвестирование, а также различные способы получения пассивного дохода всегда предусматривают риски. Зачастую инвесторы теряют вложенные средства из-за полного игнорированием диверсификации рисков.

Важно помнить: чем старательнее инвестор будет диверсифицировать риски, тем больше↑ шансов защитить капитал от потерь.

Более того, достаточно глубокая диверсификация позволяет создать качественный инвестиционный портфель, а также несколько источников пассивного дохода. В конечном итоге это приведёт к финансовой независимости и стабильности.

📌 Подробнее об источниках пассивного дохода читайте в этой статье.

Вопрос 2. Как эффективно диверсифицировать собственные накопления?

Для сокращения риска потери части имеющихся накоплений следует использовать диверсификацию инвестиционного портфеля. Она предполагает распределение капитала между несколькими финансовыми инструментами или сферами.

Многие считают, что диверсифицировать портфель можно только в случае наличия большого капитала. Однако это в корне неверно. Задуматься о распределении средств между несколькими инструментами следует даже при инвестировании небольшой денежной суммы.

Есть только одно исключение, когда не имеет смысла диверсифицировать вкладываемый капитал. Если вложения осуществляются на короткий срок, а деньги планируется использовать на протяжении ближайшего года, лучше для вложений выбрать только одно направление.

Если собственник капитала принимает решение инвестировать деньги на длительный срок, без грамотной диверсификации не обойтись. При этом не имеют принципиального значения цели вложения капитала. Диверсификацию следует использовать и при желании сохранить капитал, и при попытке заработать.

Грамотное проведение процедуры помогает не только максимизировать доход, но и значительно сократить↓ уровень риска. Если собственник капитала сумеет найти оптимальный набор несвязанных между собой активов и включить их в портфель, он сможет рассчитывать, что убытки, полученные в определённый период времени по одному инструменту, будут перекрыты доходом от другого актива.

В такой ситуации возникает вопрос: как понять, насколько широким должен быть набор методов, применяемых для диверсификации. Ответ на него достаточно прост: всё зависит от рыночной ситуации. Именно она определяет, какие методы будут наиболее эффективны в конкретный период времени.

При этом выбрать оптимальную стратегию диверсификации невозможно, не определив, насколько широкой она должна быть. Инвестору необходимо точно представлять, будет ли ему достаточно нескольких или придётся расширить перечень до 10 и более финансовых инструментов.

На самом деле даже у профессионалов, которые давно вкладывают капитал в акции, мнения по этому поводу расходятся:

• Так, знаменитый инвестор и специалист в сфере экономики из Америки Чарльз Мангер уверен, что лучшее решение – использовать узкую диверсификацию. Он считает, что оптимальным инвестиционным портфелем можно назвать тот, который содержит бумаги не более 5 компаний.
• В противоположность этому другой не менее успешный инвестор, который ранее руководил знаменитым инвестиционным фондом Fidelity Magellan Fund, Питер Линч думает, что портфель должен состоять из большого количества ценных бумаг. Его размер достигал тысячи акций.

При выборе количества инструментов, в которые будет инвестироваться капитал, важно опираться на 2 основных показателя:

1. объём имеющихся накоплений – нет смысла делить небольшую сумму на огромное количество направлений;
2. текущая рыночная ситуация.

Для диверсификации риска может использоваться несколько методов:

• По географическому признаку. Собственник капитала выбирает один инструмент, который впоследствии использует в разных государствах. Например, он покупает ценные бумаги компаний, действующих в разных странах или открывает банковские вклады в различных валютах. Чаще всего в последнем случае используются рубли, доллары и евро.
• По классам активов. Этот метод предполагает выбор нескольких способов получения пассивного дохода разных видов. Например, капитал распределяется между банковскими депозитами, вложениями в недвижимое имущество и драгоценные металлы.
• По компаниям. В этом случае несмотря на то, что собственник капитала предпочитает только один инструмент, денежные средства он распределяет между несколькими компаниями. Например, можно открыть несколько депозитов в разных банках или приобрести акции нескольких эмитентов.

Возникает закономерный вопрос: как найти оптимальную стратегию диверсификации. Существует большое количество подходов, которые используются для анализа рисков. Один из них – портфельная теория, разработанная в середине прошлого века Гарри Марковицем. В процессе выбора оптимальной стратегии диверсификации риска можно применять достаточно сложные математические формулы и модели. Например, метод оценки финансовых активов (САРМ).

Однако в ситуациях, когда инвестиции не являются для собственника капитала единственным способом заработка и основной деятельностью, не имеет смысла прибегать к сложнейшим расчётам. Таким инвесторам специалисты советуют пользоваться более простым методом, который зарекомендовал себя в большом количестве областей. Этим способом является закон Парето. Он гласит: 80% результата можно получить, приложив 20% усилий.

Принимая решение инвестировать в соответствии с законом Парето, следует разделить финансовые инструменты на следующие категории:

1. стабильные, но не самые доходные;
2. инструменты, имеющие средний уровень риска и доходности;
3. самые рискованные инструменты, которые могут принести максимальную прибыль.

После распределения останется воспользоваться непосредственно законом Парето. Для этого в первые 2 категории следует вложить около 80% капитала (между первой и второй группами можно распределять в соответствии с собственным желанием). Оставшиеся 20% средств вкладываются в третью категорию.

---

Следует помнить о преимуществах, которые предоставляет инвестору диверсификация собственных накоплений:

• создание подушки безопасности;
• возможность оптимально распоряжаться капиталом;
• наращивание дохода из различных пассивных источников.

📌 Читайте также статью по теме: «Куда вложить деньги, чтобы они работали».

Вопрос 3. Каково мнение Уоррена Баффета о диверсификации?

Даже профессионалы по-разному относятся к процессу диверсификации. Многие из них придерживаются современной портфельной теории. Она гласит: чем шире диверсификация, тем мягче проходят для инвестора последствия волатильности рынка.

Мнение одного из самых успешных инвесторов – Уоррена Баффета оказывает влияние, в том числе на используемые им стратегии диверсификации. Удивительно, но он не беспокоится о колебаниях курсов. Поэтому его мнение является противоположным теории портфеля. Он видит диверсификацию совсем с другого ракурса.

Несмотря на то, что многие профессионалы в сфере финансов считают стратегию фонда Баффета Berkshire слишком рискованной, Уоррен не разделяет эту точку зрения.

Уоррен Баффет считает, что гораздо более эффективной является концентрация на ценных бумагах нескольких компаний. Это позволяет тщательно проанализировать их деятельность и рассчитать действительную стоимость акций и самой компании. При этом чем больше↑ собственник капитала знает об организации, тем меньше↓ уровень риска, которому подвергаются его вложения.

Уоррен Баффет считает, что диверсификация лишь защищает инвестора от недостатка знаний. Если инвестор желает застраховать себя от всех неприятностей, которые таит в себе рыночная ситуация, он должен вести себя как собственник. При этом не важно, владеет он целой компанией или только небольшим количеством её ценных бумаг.

☝ Но Баффет утверждает: в диверсификации нет ничего плохого. Она может стать лучшим выходом для тех, кто не знает, как правильно проводить анализ деятельности организаций.

---

9. Заключение + полезный видеоролик 🎥

Диверсификация является важным понятием в сфере инвестирования. Неважно, являетесь ли вы приверженцем широкого распределения капитала, или считаете, что лучше концентрироваться на небольшом количестве инструментов. В любом случае следует внимательно изучить все виды и методы диверсификации. Это поможет выбрать оптимальный вариант для защиты и приумножения собственного капитала.

В завершение рекомендуем посмотреть видеоролик о том, что такое диверсификация и каких видов она бывает:

А также видео об основах финансовой грамотности:

---

Мы желаем читателям «Biznesmenam.com» успехов в сфере финансов. Пусть все ваши начинания окажутся удачными, а выбранная диверсификация – оптимальной!

🔔 Если вам понравился данный материал, то не забудьте поделиться им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🤝

Соавтор финансового журнала «Бизнесменам.com». Являюсь партнёром Андрея по интернет-бизнесу, управляющим доходной недвижимостью, инвестор. Закончил Московский Государственный Университет Экономики, Статистики и Информатики (МЭСИ), г. Москва факультет «Бизнес-информатика».

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

основные типы и пример разработки — PowerBranding.ru

Стратегия диверсификации — маркетинговая стратегия, которая позволяет компании определить и развить дополнительные направления бизнеса, отличающиеся от текущих производимых товаров и услуг. В условиях растущей конкуренции стратегия диверсификации производства становится отличным инструментом для управления рисками; позволяет избежать излишней фокусировки усилий на одном направлении работы компании.

При правильной реализации стратегия диверсификации помогает сохранить работоспособность и прибыль компании в период экономического спада, стагнации или резкого изменения принципов работы отрасли. Стратегия может принести явные преимущества для фирмы и повысить стабильность бизнеса, но требует подробной оценки внутренних ресурсов компании, факторов окружающей среды и глубокого знания рыночных тенденций. В статье мы расскажем о возможных видах и классификации корпоративных стратегии диверсификации, приведем примеры успешных стратегий и рассмотрим правильный процесс разработки стратегии диверсификации бизнеса.

Классификация стратегий диверсификации

Основная суть стратегии диверсификации состоит в разделение активов и капитала одной компании между различными направлениями деятельности для снижения рисков потери будущих доходов. Диверсификация может принимать различные формы: в современной практике выделяют 4 основных типа стратегии диверсификации продукции: горизонтальная, вертикальная, концентрическая и конгломеративная. Рассмотрим каждый вид стратегии более подробно.

Горизонтальная диверсификация

Стратегия горизонтальной диверсификации предполагает приобретение или разработку таких новых продуктов, которые можно продать текущим потребителям или клиентам компании. В такой стратегии компания опирается на имеющийся уровень продаж и технологию производства. Примером горизонтальной диверсификации является добавление нового вида сыра в номенклатуру продаж молочной компании. Риски в горизонтальной стратегии диверсификации снижаются за счет повышения разнообразия товара. В случае, когда один вид продукции утратит свою актуальность, компания все равно будет иметь ассортимент, позволяющий получать стабильный доход.

Вертикальная интеграция

Стратегия вертикальной диверсификации предполагает движение компании «вверх или вниз» по производственной цепочке. Другими словами компани выходит на предшествующие своему производственному циклу этапы или движется вперед на последующие своему производственному циклу этапы. Стратегия вертикальной диверсификации снижает зависимость компании от решений третьих лиц, мешает третьим лицам получать сверхприбыль и замыкает все важные процессы внутри одной фирмы.

Примером вертикальной интеграции является ситуация, когда компания перестает продавать свои товары через отдельных розничных торговцев, а открывает собственный магазин розничных и оптовых продаж. Или компания приобретает поставщика ресурсов и сырья для производства своих товаров. Или компания открывает вспомогательный бизнес по продаже красок и строительных материалов своему основному бизнесу по реконструкции домов, обеспечивая лучшие цены и процесс снабжения материалами.

Концентрическая диверсификация

Стратегия концентрической диверсификации также называется стратегией связанной диверсификации. Такая стратегия означает расширение производственного портфеля за счет продуктов (или направлений бизнеса), позволяющих более эффективно или полно использовать существующие технологии и ресурсы компании. Другими словами, следуя стратегии концентрической диверсификации компания создает дополняющие товары или вводит дополняющие услуги, способствующие облегчить и улучшить потребление основного продукта. Такой тип диверсификации часто используют небольшие компании, а новые созданные продукты как правило тесно связаны с основным бизнесом компании.

Например, производитель детских товаров может приобрести других мелких производителей игрушек по стране для повышения дистрибуции своих продуктов и получения доступа на новые рынки сбыта. Другим примером может являться введение в ассортимент небольшой пекарни помимо готовой выпечки, полуфабрикатов и теста для приготовления продуктов в домашних условиях. Преимуществами стратегии связанной диверсификации является получение доступа к готовым решениям и опыту, снижение конкуренции в сегменте (при покупке конкурирующих товаров), повышение эффективности использования имеющихся ресурсов.

Конгломеративная диверсификация

Стратегия конгломеративной диверсификации также называется стратегией несвязанной диверсификацией и подразумевает ведение двух абсолютно независимых направлений бизнеса, которые не улучшают деятельность друг друга. Следуя стратегии конгломеративной диверсификации компания развивает совершенно новые направления бизнеса и получает доступ к совершенно новым потребителям. По факту это вложение текущей прибыли компании в новые растущие и высокоприбыльные отрасли. Иногда такой вид диверсификации в будущем позволяет компании получить доступ к новым технологиям, способным улучшить текущий продукт.

К стратегии конгломеративной диверсификации компания прибегает, когда она может эффективно применить свои знания и опыт на новых рынках; когда имеет технологии, позволяющие ей получить конкурентные преимущества на новых рынках; когда новые рынки и отрасли обладают значимо высоким потенциалом. Примером такой стратегии можно назвать ситуацию, когда производитель обуви выходит на новый (для себя) рынок по производству одежды (используя свои знания и опыт в предпочтениях и поведении потребителей).

Основные преимущества несвязанной стратегии диверсификации состоят в том, что компания может найти и развить более прибыльный в будущем бизнес, а также снизить влияние сезонных спадов продаж основного бизнеса. Недостатками (или рисками) такой стратегии диверсификации является необходимость выделения значимых ресурсов на развитие нового направления бизнеса и инвестиций, которые могут не окупиться при плохой управленческой работе.

Международная диверсификация

Стратегия международной диверсификации может принимать одну из двух вышеописанных форм: быть связанной или несвязанной. Но о ней мы рассказываем отдельно по причине высокой значимости для компании. Международная диверсификация является одним из главных стратегических путей диверсификации деятельности компании. К ней переходят тогда, когда диверсификация на национальном уровне полностью завершена. Данный процесс требует высоких управленческих компетенций и правильно выстроенную структуру управления.

Компания должна разработать маркетинговую стратегию не только для каждого бизнеса, но и для каждой страны с учетом национальный и региональных особенностей рынка и модели потребления продукта. Используя правильно стратегию международной диверсификации, компания может получить значимый эффект масштаба производства, доступ к редким и ценным ресурсам, максимально использовать свои ресурсы и снижать риски стагнации и спада продаж.

Разработка стратегии диверсификации

Стратегия диверсификации бизнеса может стать инструментом, который значимо увеличит доход и конкурентоспособность компании, а может привести к провалу. Как правильно диверсифицировать свой бизнес? Какую стратегию диверсификации выбрать? Ответить на эти вопросы поможет наш небольшой чек-лист. Следуйте данному плану, который поможет в разработке стратегии диверсификации, а также в выборе правильного направления для диверсификации бизнеса.

Шаг первый: анализ сильных сторон и стабильности бизнеса

Прежде, чем перейти к выбору стратегии диверсификации, уделите внимание детальному анализу текущей деятельности компании. Три ключевые вещи, которые вы должны понять:

• Какие сильные стороны имеет ваш текущий бизнес?
• Насколько стабильно и без проблем работает ваш текущий бизнес?
• Есть ли свободные ресурсы и достаточны ли они?

Успешная стратегия диверсификации производства может быть построена только на сильных сторонах текущего бизнеса. Поэтому не ориентируйтесь на успешные примеры конкурентов, вы не полностью проинформированы о их возможностях и ресурсах и можете принять ошибочное решение при выборе формы диверсификации. Проанализируйте все внутренние ресурсы компании и составьте полный перечень сильных сторон.

Второй важный момент, о котором мы упомянули выше — стабильность текущего бизнеса. Любая инициатива, любая новая идея требует ресурсов и инвестиций, которые вы используете в текущем бизнесе. Поэтому прежде чем развивать новые направления, убедитесь в стабильности, прибыльности и продуктивности текущей деятельности. А если вы уже видите изъяны, то вложите имеющиеся ресурсы в их устранение и только потом рассматривайте варианты диверсификации.

И последний момент, который вы должны рассмотреть на первом этапе — достаточность ресурсов. Любой новый проект требует финансовых и человеческих ресурсов для его реализации. Убедитесь, что ваша компания обладает минимальными ресурсами для рассмотрения и оценки возможных направлений для диверсификации бизнеса. В ином случае, либо отложите этот проект, либо найдите альтернативные пути увеличения доли рынка (поиск субподрядчиков, совместные предприятия, партнерские программы и т.п.)

Шаг 2: Поиск направления для диверсификации

В идеале выбор рынка (или сегмента рынка) для диверсификации бизнеса должен быть сделан на основе серьезного макроэкономического и отраслевого анализа, в результате которого можно определить направления с высокими темпами роста и благоприятным инвестиционным климатом. Но чаще бывает так, что направления для диверсификации определяются на основе знаний и опыта владельца бизнеса, а также с учетом личных контактов и связей.

Если вы пока не уверены в каком направлении расширять свой бизнес, вам необходимо найти идеи, потенциал и жизнеспособность которых вы сможете оценить. Самый простой способ собрать идеи — провести мозговой штурм. Соберите небольшую группу людей, которые разбираются в вашем бизнесе, являются специалистами в узких областях или имеют стратегическое мышление. К таким людям относятся руководители отделов, эксперты рынка, молодые амбициозные специалисты. Часто интересные идеи рождают сторонние эксперты, которые имеют «незамыленное» представление о рынке и могут по-другому посмотреть на бизнес.

Шаг 3: Оценка направлений для диверсификации

Планирование диверсификации компании ничем не отличается от планирования организации нового бизнеса. На этапе оценки альтернативных вариантов для роста продаж важно детально исследовать рынок, интенсивность конкуренции и определить ключевых конкурентов, определить предпочтения потребителей, общие тенденции и динамику рынка. В результате у вас получиться список параметров, по которым вы сможете оценить общую привлекательность каждого рынка и выбрать наиболее подходящий для вашего бизнеса вариант. В конце по каждому возможному направлению диверсификации сделайте следующие выводы:

• Действительно ли вы знаете долгосрочные перспективы и потенциал рынка, а также понимаете бизнес-модель ключевых игроков?
• Действительно ли вы знаете, как эффективно продавать на новом рынке и понимаете ключевые драйверы продаж?
• Действительно ли вы имеете достаточно ресурсов для входа на рынок и захвата целевой доли рынка?
• Есть ли у вас четкий план финансирования диверсификации, включающий инвестиции в технологии, в оборудовании, в продвижение товара и улучшение качества работы с потребителями?
• Есть ли у вас критерии оценки эффективности выбранной стратегии диверсификации и четкий план работ на 3-5 лет вперед?
• Действительно ли диверсификация — самая лучшая стратегия выхода на новый рынок и нет более эффективных решений (партнерство, сотрудничество к компаниями и т.п.)

Шаг 4: Анализ общего портфеля компании

После того, как вы оценили все возможные направления для диверсификации, сделайте проверочное действие и оцените каждое направление в рамках общего товарного портфеля компании. Портфель компании — это сочетание всех продуктов и услуг, которые компания предлагает своим клиентам. Положение и роль каждого товара, товарной линии, направления бизнеса должны быть четко зафиксированы. Возможно, самая успешная стратегия диверсификации не впишется в ваш портфель. В оценке вам помогут различные методики портфельного анализа: матрица БКГ, матрица McKinsey-GE, матрица ADL и др.

Твитнуть Please enable JavaScript to view the comments powered by Disqus. comments powered by

Диверсификация бизнеса, деятельности, производства

Любой бизнес, относящийся к производству товаров или оказанию услуг, начинается с одного вида деятельности, что имеет свои преимущества. Концентрация сил в одной сфере помогает компании занять в ней прочные позиции (как, например, Макдоналдс, Coca-Cola, Ford Motor, Apple Computer). Но, если возможности роста в этой сфере деятельности исчерпаны, потребуется диверсификация производства — переход к многопрофильному производству с различными видами продукции, а также выход на различные рынки.

Стратегии диверсификации

Решение о диверсификации принимается на основании диагностики финансового состояния компании. После принятия решения определяются: а) средства на диверсификацию, б) рыночные возможности (новые возможные виды деятельности), в) направления диверсификации. Затем разрабатываются диверсификационные мероприятия и контролируется их осуществление.

Стратегии диверсификации следующие:

1. Проникновение в новые отрасли;
2. Родственная (связанная) диверсификация;
3. Неродственная (несвязанная) диверсификация;
4. Исключение и ликвидация компаний;
5. Перестройка, сокращение, реструктуризация корпорации;
6. Международная, мультинациональная, глобальная диверсификация.

Ниже эти стратегии рассматриваются более детально.

Проникновение в новые отрасли

Наиболее популярным действием является покупка компании, занимающейся деятельностью в другой отрасли. Такая компания имеет свои технологии, опыт работы, налаженные связи с поставщиками. Создание новой компании на базе старой – дело более трудоемкое, так как потребует капиталовложений в производственные мощности, привлечения нового квалифицированного персонала, налаживания связей с поставщиками и потребителями.

Создание совместного предприятия из нескольких независимых бизнесов позволяет объединить ресурсы, опыт управления и противостоять конкуренции. Очень выгодно создавать такие предприятия, привлекая иностранных партнеров, чтобы преодолевать импортные квоты, не зависеть от национальных и политических интересов.

Стратегия сосредоточения на одной отрасли имеет смысл лишь на ранних этапах развития отрасли, ее экономического подъема. Затем минимизация рисков требует перехода на отраслевую диверсификацию, причем завоевание позиций в отраслях, которые не связаны между собой, дает наилучший результат.

Родственная (связанная) диверсификация

Она осуществляется в бизнесы со сходными производственными циклами и работает по принципу стратегического подхода. При этом достигается экономия от совместного использования производственной базы, снижения издержек производства. К связанной диверсификации производства относят три ее подвида: вертикальный, горизонтальный, конгломеративный.

Первый означает выпуск товаров, связанных с производимым ранее товаром в маркетинговом и технологическом плане. Второй предполагает выпуск нового товара для существующих потребителей, но при этом связь с прежним товаром отсутствует. Третий требует выпуска таких товаров, которые не связаны с основной деятельностью компании, не присутствовали раньше на ее рынках сбыта.

Главным требованием диверсифицированного портфеля является стратегическое соответствие объединенных компаний. Именно оно является базой высокой конкурентоспособности. Стратегическое соответствие распространяется на маркетинг, производство и управление.

Маркетинговое соответствие предполагает общность территории, каналов поставок и сбыта, рекламной политики и т.д. Производственное — сходство технологий, производственной базы, а управленческое состоит в единой системе управления и обучения.

Наглядным примером этой стратегии может послужить компания Gillett,которая производит:

• лезвия и бритвы;
• зубные щетки;
• бритвенные станки для мужчин и женщин
• батарейки Duracell;
• канцелярские принадлежности (ручки и др.)

Неродственная диверсификация

Эта стратегия отражает финансовый подход — выход на новые рынки, имея цель увеличить рыночную стоимость акций компании. Приобретаются компании, работающие в любой сфере бизнеса на разных рынках. Критерием отбора является их предполагаемая доходность, а стратегическое соответствие не играет важной роли.

Такой стратегии придерживается компания Walt Disney. Она осуществляет деятельность по направлениям:

• тематические парки;
• экскурсии в Диснейленд;
• курорты;
• кино и мультфильмы;
• видеофильмы;
• теле- и радиовещание;
• театральные постановки;
• студии звукозаписи;
• издание книг и журналов;
• сеть розничных магазинов.

Исключение и ликвидация

Эти мероприятия применяется для тех компаний корпорации, которые не имеют стратегического соответствия с другими бизнесами или становятся непривлекательными для инвестирования. Корпорация просто продает их или выделяет в отдельную, независимую в финансовом и управленческом отношении компанию.

Так, например, компании PepsiCo пришлось исключить из своего состава группу ресторанов, сделав ее самостоятельным подразделением. Сама же компания получила возможность сконцентрироваться на основной деятельности — производстве безалкогольных напитков

Ликвидация – прекращение деятельности убыточной компании. Это крайняя мера, но в безнадежной ситуации ликвидация на ранней стадии предпочтительнее, чем банкротство. Диверсифицированное предприятие, ликвидируя один бизнес, обеспечивает лучшие условия работы других.

Перестройка, сокращение, реструктуризация корпорации

Такая стратегия применяется для общего «оздоровления» корпорации, когда ухудшается ее финансовое положение вследствие спада в экономике или под бременем долгов. Она направлена не на ликвидацию убыточных бизнесов, а на создание условий для повышения их прибыльности.

Перестройка применяется для бизнесов, относящихся к финансово привлекательным отраслям, когда причины снижения их прибыльности являются краткосрочными. Ликвидация здесь просто не имеет смысла. Сокращение компаний, которые мало влияют на общую прибыль, позволяет уменьшить число отраслей, с которыми связана деятельность корпорации, и сосредоточиться на наиболее прибыльных из них.

Реструктуризация как диверсификация деятельности корпорации приводит к ее радикальной перестройке. Ликвидация некоторых старых и создание новых компаний сужает область деятельности корпорации до небольшого числа наиболее привлекательных отраслей, позволяя занять прочную конкурентную позицию.

В 1995 году корпорация Hanson имела в своем составе компании, производившие тренажеры, башенные краны, табачные изделия, пиво, электронику, камни и гравий, кирпич, асфальт и др. К 1997 году в процессе реструктуризации Hanson стала компанией по производству щебенки, цемента, кирпича и башенных кранов. Остальные бизнесы были выделены в самостоятельные компании.

Международная, мультинациональная, глобальная диверсификация

Суть ее — проникновение в бизнесы и на рынки других стран. Для таких шагов необходимы значительные усилия при разработке стратегий по отдельным отраслям и вариантов для каждой страны. К тому же управление многонациональной корпорацией требует умения координировать работу компаний в различных отраслях и странах. Однако диверсификация бизнеса в глобальные отрасли с использованием родственных технологий дает огромные преимущества.

Компании, ориентированные на развитие, делают все, чтобы занять выгодные позиции на рынках разных стран. Выход на один или несколько внешних рынков, на рынки 50-100 стран и на рынки нескольких континентов означают соответственно международную, мультинациональную и глобальную диверсификацию.

Вот пять крупных мультинациональных компаний, которые распространяют свое влияние на 150-200 национальных рынков:

• Sony – производство телевизоров, музыкальных центров, цифровых камер, игровых приставок. Сфера ее деятельности включает студии звукозаписи, кинокомпании, страховой бизнес, финансовые услуги.
• Philip Morris — сигареты, пивоварение, сыры, сухие завтраки, пицца.
• Nestle — напитки, молочные, пищевые продукты, шоколад, кондитерские изделия, корм для домашних животных, фармацевтическая продукция.
• Siemens — электрогенераторы, промышленные двигатели, информатика и коммуникация, медицинское оборудование, полупроводники, финансовые услуги.
• Samsung – электроника, машиностроение, тяжелая промышленность, автомобилестроение, медицинские центры, спортивные комплексы, отели, производство одежды.

Мировые тенденции диверсификации

В советское время наша экономика располагала огромными однопрофильными предприятиями, которых до сих пор не коснулись существенные преобразования. Более наглядной предстает американская диверсификация деятельности. В США ее результатом явилось образование фирм-конгломератов, имеющих многоотраслевой характер. Компании как их составные части выполняют разнообразные виды деятельности и часто не связаны между собой.

За период 1950-70 годов в 500 крупнейших корпорациях число бизнесов, занимающихся одним видом деятельности, сократилось до 5%. Затем появилась новая концепция экономии на масштабах производства и сосредоточения усилий на наиболее перспективных отраслях – электронике, химии. Сейчас темпы диверсификации снизились до разумных пределов, а сама диверсификация выступает как форма концентрации капитала.

Диверсификация — что это и как правильно распределять свой капитал

Диверсификация: что это и нужна ли она на финансовых рынках? Сегодня мы рассмотрим диверсификацию с разных сторон и дадим работающие инструменты, которые помогут не только сохранить депозит, но и увеличить вашу прибыль.

Содержание статьи:

1. Диверсификация — что это
2. Зачем нужна диверсификация
3. Диверсификация торгового портфеля
4. Диверсификация инвестиционного портфеля
5. Диверсификация в инвестировании

Диверсификация — что это

Если вы интересуетесь темой инвестиций, то не раз слышали этот термин. Диверсификация — это распределение инвестиций между разными активами. Правило «не класть все яйца в одну корзину» — самое простое и наглядное объяснение этого принципа и его важности.

Примечательно, что о необходимости диверсификации говорили еще в древние времена.

Соломон считал:

«Вкладывай то, что имеешь, в разные дела, потому что не знаешь, какая беда будет на земле».

И рекомендовал распределять инвестиции на семь-восемь направлений. Наверное, не зря его считали самым мудрым и самым богатым человеком на земле.

Зачем нужна диверсификация

Диверсификация рисков — это стратегия, которая позволяет как трейдеру, так и инвестору обезопасить свои деньги. Конечно, для совершения успешных сделок необходимо уметь правильно провести анализ рынка, изучить торговый инструмент, перспективы изменения его цены. И чем более досконально вы знаете этот актив, тем выше шансы на принятие правильного торгового решения.

Однако любые инвестиции, в том числе и в финансовые рынки, связаны с риском, так как есть факторы, не зависящие от нас. Может произойти кризис, стихийное бедствие, вербальная или реальная интервенция, рыночная махинация крупных игроков. Или вы просто можете ошибиться, ведь нельзя быть всегда правым. Если все ваши активы вложены в один инструмент, в описанных выше ситуациях вы можете потерять все.

Чтобы вы смогли избежать такого печального исхода, на помощь приходит диверсификация — это распределение рисков и возможность минимизировать их.

Уменьшить убытки в случае, если ситуация повернется против вас, можно с помощью диверсификации торгового портфеля для трейдера или диверсификации инвестиционного портфеля для тех, кто пользуется сервисом TIMA-счетов или стратегиями долгосрочного инвестирования. Давайте рассмотрим эти виды распределения риска подробно.

Перед тем, как продолжить чтение, посмотрите это короткое видео

Диверсификация торгового портфеля

Трейдеры, работающие на финансовых рынках, склонны выбирать любимый инструмент и торговать только его. Это правильно, с одной стороны, ведь качественный анализ и прогноз можно сделать только в том случае, если хорошо понимаешь торгуемый актив. Но это еще и очень рискованно.

Чтобы защитить себя от риска, выберите на рынке несколько любимых инструментов. Во-первых, это обеспечит вам большее число точек входа и благоприятных возможностей для сделок. Во-вторых, позволит уменьшить число ошибок. При одном активе вероятность ошибки — 50 %, но ее можно существенно снизить, если торговых инструментов будет, например, пять.

Есть еще один способ диверсификации рисков — это распределение своего торгового портфеля между разными видами финансовых рынков. Если торговать не только валютные пары-мажоры, которые сильно зависят от доллара США, а еще и работать с CFD на сырье, на ценные бумаги, индексы или ETF, то вероятность оказаться в прибыли возрастает в разы.

Поместите перед глазами графики торговых инструментов из разных типов рынка, и вы увидите, что их динамика в одной и той же экономической ситуации очень отличается, а значит, можно диверсифицировать риск.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Отвечая на вопрос «Диверсификация — что это?», мы выяснили, что этот метод широко используется в инвестировании. Стратегии среднесрочной и долгосрочной торговли являются, по сути, инвестиционными. Участие трейдера и затраты времени здесь ниже, чем при тех же интрадей-спекуляциях.

При работе со среднесрочными стратегиями также рекомендуют использовать диверсификацию рисков — это формирование портфеля из акций компаний, которые принадлежат разным секторам экономики и зависят от разных факторов. Например, во время всеобщего карантина и кризиса, связанного с коронавирусом, акции компаний из авиаотрасли просели, а ценные бумаги эмитентов из технологического сектора, а также производителей продуктов питания выросли.

Хорошо диверсифицированный портфель позволяет не только защищаться от убытков, но и выходить из кризисов с прибылью.

В случае с формированием портфеля из финансовых активов используется еще одна стратегия защиты, кроме диверсификации, это хеджирование. Так, если, например, основа инвестиционного портфеля состоит из акций, входящих в индекс S&P 500 и вы поставили на их рост, застраховаться можно отложенной сделкой по фьючерсу на этот индекс. И если вы получите закрытие по стоп-лоссу по основной инвестиционной идее, прибыль по хеджирующей сделке перекроет убыток.

Хотите научиться правильно составлять инвестиционный портфель?

Заполните форму и начните бесплатное обучение инвестированию прямо сейчас!

Диверсификация в инвестировании

А что делать инвестору, который не торгует сам, а за него это делает управляющий? Кроме вопроса «Диверсификация — что это?», возникает еще один: «А как же мне распределить риски?».

Ответ прост: сервис TIMA-счетов позволяет вложить свои средства не в одну стратегию, а в несколько. Таким образом, распределение (диверсификация) дает возможность получать большую прибыль и снижать риск проседания капитала.

Если вы хотите применить диверсификацию рисков в доверительном управлении, выберите в рейтинге управляющих несколько трейдеров, условия которых вам подходят, и распределите свой капитал между ними. Это позволит вам получать прибыль при любой ситуации на рынке и сохранять нервы.

Полезно знать:

Ограничьте себя от рисков в трейдинге и инвестировании!

Подключите Риск-менеджер от Gerchik & Co

Узнать подробнее о сервисе

Как настроить Риск-менеджер вы узнаете из видео ниже

Полезные статьи:

Как диверсификация цепочки поставок может снизить ваш риск?

Существует много рисков для непрерывности цепочки поставок. Стихийные бедствия, электронные атаки, политика или экономика могут сделать так, что ваш обычно надежный поставщик больше не сможет удовлетворять потребности вашей компании. Без надежной цепочки поставок, готовой восполнить пробелы, эти сбои могут повлиять на доставку, работу или использование клиентов, что в конечном итоге будет стоить вашей компании времени и денег. Диверсификация цепочки поставок снижает ваш риск, обеспечивая разнообразную базу поставщиков, независимо от того, какие проблемы могут возникнуть.

Заблаговременное выделение времени на поиск, предварительную оценку и подключение нескольких поставщиков ускоряет время реагирования при возникновении инцидента. Это сокращает время и деньги, потерянные из-за сбоев. Но настоящая диверсификация — это больше, чем просто привлечение новых поставщиков. Чтобы оптимизировать управление рисками, вы должны стратегически подходить к выбору поставщиков.

Например, выберите сочетание крупных и малых предприятий и укажите диапазон географических местоположений. Малые предприятия могут быть более гибкими, и с ними легче работать, но что, если они внезапно закроют свои двери? Вот почему хорошо включать крупную компанию с хорошей репутацией, которая может легко развиваться.

Аналогичным образом, размещение всех ваших поставщиков в одном регионе может вызвать огромные проблемы, если в этом районе произойдет стихийное бедствие. Вспомните районы, недавно пострадавшие от ураганов Харви и Ирма, или вспомните ураган «Сэнди» в 2012 году, ураган «Катрина» в 2005 году или землетрясение и цунами, обрушившиеся на Японию в 2011 году. Подобные события разрушительны и имеют долгосрочные последствия для бизнеса в регионе. Диверсификация — жизненно важный компонент вашего плана управления рисками в цепочке поставок.

Однако диверсификация цепочки поставок — это больше, чем резервный план.Для большей гибкости вам нужен полный спектр проверенных поставщиков. Сравнение поставщиков друг с другом гарантирует, что вы получите максимальную выгоду. Конечно, это могло произойти за счет экономии средств. Однако вы также можете сравнить другие показатели производительности поставщика, такие как время доставки или способность соответствовать нормативным требованиям, чтобы выбрать подходящего поставщика для ваших нужд. Если ваши потребности меняются или способность поставщика их удовлетворить, вы можете быстро и легко адаптироваться.

Например, если вы проводите обратный аукцион для сокращения затрат, предварительно квалифицированный пул поставщиков, против которых будет использоваться источник, ускоряет время аукциона и сокращает пост-действие по дисквалификации поставщика.

Если посмотреть на аэрокосмическую и оборонную промышленность, проблема усугубляется. Поставщики должны соответствовать строгим требованиям Министерства обороны США, что означает, что количество и тип поставщиков ограничены. Процесс проверки соответствия ваших поставщиков требованиям требует времени.

Применение тактики диверсификации для проверки и адаптации даст вам огромное стратегическое преимущество и повысит эффективность вашего бизнеса. Возможность найти поставщиков, соответствующих этой строгой квалификации, не только укрепит вашу организацию, но и создаст значительную ценность.

Добавление дополнительных поставщиков также усложняет вашу цепочку поставок. Чтобы понять ценность вашей диверсифицированной цепочки поставок, вы должны хорошо ею управлять. Убедитесь, что у вас есть план процесса и рабочий процесс, чтобы справиться с увеличением числа поставщиков.

Например, Exostar предлагает организациям аэрокосмической и оборонной промышленности возможность помочь обезопасить и диверсифицировать свои цепочки поставок. Для этого они привлекают и оценивают тысячи поставщиков одновременно по сравнению с нашей сетью из более чем 100 000 проверенных поставщиков.Кроме того, он обеспечивает доступ к панели управления, которая предлагает всесторонний обзор кибер-здоровья отдельных компаний в их цепочках поставок и их положения в отношении текущих стандартов NIST 800-171.

Принимая меры к диверсификации цепочки поставок сейчас, вы можете быть уверены, что извлекаете максимальную выгоду из своей цепочки поставок и снижаете риски в будущем.

Ищете дополнительную информацию о снижении риска цепочки поставок? Посмотрите ответ на нашем недавнем вебинаре « Новые тенденции в развитии цепочки поставок A&D .”

Риск цепочки поставок: диверсификация против недостаточной диверсификации

Ключевая концепция

Когда катастрофа поражает звено в цепочке поставок, компании в ответ резко диверсифицируют своих поставщиков — только для того, чтобы в конечном итоге консолидировать своих поставщиков по мере того, как память о сбоях исчезает. Это несоответствие обходится дорого и неэффективно.

Краткое изложение идеи

В 1997 году пожар на единственном поставщике Toyota, снабжающем автопроизводитель P-образными клапанами, привел к изменению политики: с тех пор Toyota будет использовать двойные источники для каждой детали.К 2000 году, однако, Toyota, сославшись на эффект масштаба, достигаемый за счет использования единого поставщика, снова консолидировала свою цепочку поставок.

Компании, у которых наблюдается значительный сбой в цепочке поставок, часто реагируют кампанией по диверсификации своих поставщиков. Внезапно становится приоритетной задачей найти множество источников — разделить яйца по разным корзинам.

Проблема в том, что диверсификация неизбежно увеличивает транзакционные издержки. Другими словами, есть компромисс: лучшая защита от сбоев, но более высокие затраты, или более низкие затраты, но большая вероятность сбоев.Вопрос для компаний: что важнее? Этот ответ, согласно исследованиям, заключается в том, что это зависит от времени. После серьезного сбоя предотвращение сбоев в будущем становится приоритетом. Значительные усилия и деньги тратятся на диверсификацию базы поставок.

Однако со временем преимущества диверсифицированной базы больше не кажутся в сознании руководителей перевешивающими издержки. И поэтому компании неизбежно начинают сокращаться в поисках возможностей для консолидации своих поставщиков… до следующего катастрофического сбоя, когда цикл начнется заново.

Продолжающееся колебание порождает некоторые вопросы: были ли компании недостаточно диверсифицированными до кризиса, чрезмерно диверсифицированными после сбоя или и то, и другое?

В недавнем исследовании исследователи разработали теоретическую модель, которая воспроизводит компромисс в цепочке поставок и случайные нарушения цепочки поставок. В этой модели одна фирма закупала определенное количество деталей у двух однородных поставщиков. Учитывая фиксированные затраты для каждого поставщика, поиск источников от обоих поставщиков (диверсификация) был дороже, чем консолидация.Однако сбои обойдутся дороже, если цепочка поставок не будет диверсифицирована.

Как и ожидалось, теоретическая модель подтвердила колебания между диверсификацией и консолидацией. Он также показал, что в среднем компании недостаточно диверсифицируются. Причина в том, что решение о диверсификации редко подкрепляется положительно (по сути, только тогда, когда происходит сбой). Напротив, решение о выборе менее дорогостоящего единственного источника постоянно усиливается (каждый раз, когда сбоев не происходит).

Важно отметить, что исследователи обнаружили, что недостаточная диверсификация была статистически и может быть экономически значимой. Например, в условии «D» их модели, когда использование двойного источника было оптимальным, тенденция к недостаточной диверсификации их субъектов (57% из них — из одного источника) приводила к затратам, которые были на 45% выше, чем затраты, связанные с двойным источником. поиск источников в любое время.

Business Application

Со временем компании забывают о серьезных сбоях с малой вероятностью.Хотя сильное воздействие может шокировать в данный момент, маловероятно, что компании в конечном итоге сосредоточатся на этом. Результатом является, в среднем, недостаточная диверсификация.

Чтобы исправить эту предвзятость, лицам, принимающим решения, следует часто напоминать об издержках редких, но серьезных разрушительных событий. Анализ непрерывности бизнеса и даже смоделированные события сбоя могут помочь сохранить высокую стоимость сбоев в сознании лиц, принимающих решения. Эти шаги особенно важны, когда рассматривается возможность консолидации вашей базы снабжения.

Верно, что теоретическая модель может не учитывать все переменные, которые могут повлиять на решение о диверсификации. Например, может быть давление со стороны инвесторов, которое заставит лиц, принимающих решения, предпочесть краткосрочную финансовую выгоду консолидации за счет диверсификации, которая предлагает более долгосрочную прибыль. Недостаточная диверсификация не всегда является иррациональным решением; однако менеджеры по закупкам и руководители должны всегда помнить о возможности дорогостоящих сбоев, чтобы не слишком остро реагировать на такое событие и продолжать дорогостоящий цикл колебаний между диверсификацией и консолидацией.

примеров диверсификации бизнеса | Малый бизнес

Кимберли Леонард Обновлено 29 октября 2018 г.

Диверсификация — это концепция, которую инвесторы хорошо понимают. В инвестиционном портфеле множество типов инвестиций и компаний снижает риск и увеличивает шансы на долгосрочную прибыль. Диверсификация бизнеса ничем не отличается. Когда компании открывают новые каналы сбыта продуктов, местоположения и новые партнерские отношения, они увеличивают шансы на долгосрочный успех и увеличение прибыли.Примеры стратегии диверсификации распространены в большом и малом бизнесе по всему миру.

Банки и финансовые услуги

В наши дни может показаться трудным отличить банк от брокерской фирмы по предоставлению финансовых услуг. Причина в том, что в банках уже несколько десятилетий размещаются дочерние брокерские компании, которые теперь понимают, что возможность предлагать универсальные покупки для всех, что касается денег и инвестиций, привлекательна для потребителей. В конце концов, если клиент доверяет банку свои деньги, почему бы ему не доверить банку инвестиционные идеи или страхование жизни.

Многие крупные банки объединились с крупными финансовыми компаниями. Яркими примерами являются JP Morgan and Chase Bank или Meryll Lynch and the Bank of America. Даже страховые компании, такие как State Farm и Allstate, предлагают банковские продукты и ограниченные инвестиционные продукты. Когда у вас уже есть прочные доверительные отношения с клиентами, вам легче сделать предложение о других продуктах или услугах. Когда у потребителей есть несколько продуктов в финансовом учреждении, они с меньшей вероятностью будут делать покупки и переходить к конкурентам.Это модель горизонтальной диверсификации, предлагающая не связанные продукты одной и той же клиентской базе.

Рестораны и кофейни

Рестораны и кафе постоянно развиваются. Сядьте в рестораны, где раньше никогда не предлагали доставку или самовывоз. В кофейнях никогда не было больше, чем пончик или рогалик, чтобы запастись чашкой явы. Конечно, многим элитным ресторанам может казаться, что доставка или самовывоз у обочины ухудшают имидж ресторана, но другие владельцы делают выбор, чтобы расширить свой рынок с помощью удобных вариантов покупки.

Эта модель диверсификации является тонкой, потому что компания не меняет то, что она предлагает. Это все те же блюда. Риск заключается в использовании ресурсов для продвижения нового непроверенного рынка. Компании должны исследовать новые рынки, чтобы убедиться, что есть потребность или желание, и что новое коммерческое предложение будет принято общественностью.

Глядя на Starbucks, можно заметить, что очереди людей, ожидающих кофе во время обеденных перерывов, сделали разумным риск добавить в меню больше бутербродов, салатов и блюд для завтрака.Люди в очереди — это плененная аудитория, и вместо того, чтобы переходить улицу, чтобы взять сэндвич после кофе, они добавляют элемент удобства. Доходы от продажи растут, и те, кто может отказаться от кофе, чтобы купить сэндвич, могут быть более склонны покупать и то, и другое в Starbucks. Это называется концентрической моделью диверсификации, когда они представляют собой аналогичные продукты.

Физическая терапия, массаж и тренировки

Потребители тратят много времени и денег, пытаясь оставаться в форме, стать здоровым и восстановиться после травм.Давным-давно вы бы увидели очень четкую разницу между кабинетом физиотерапии, помогающим пациентам оправиться от травмы, и кабинетом массажной терапии, специализирующимся на расслаблении и профилактике. Учебные заведения, такие как тренажерные залы и студии, были еще более специализированными. Некоторые владельцы бизнеса остро осознавали, что они могут предложить больше существующих клиентов и диверсифицировать.

Все больше и больше малых и крупных предприятий в этих отраслях диверсифицируются, чтобы расширить рынок. Кабинеты физиотерапии также предлагают расслабляющий массаж и могут даже проводить занятия, такие как пилатес.Это дает потребителям другой уровень доверия. Обучение в учреждении, специализирующемся на реабилитации и здоровых тренировках, может дать бизнесу преимущество перед конкурентами.

Диверсификация сельского хозяйства — значение, типы, особенности, преимущества и влияние

Диверсификация сельского хозяйства означает либо изменение структуры возделывания сельскохозяйственных культур, либо выбор фермерами других несельскохозяйственных вариантов, таких как птицеводство, животноводство и т. Д. Эта практика позволяет фермерам расширять производство, что помогает генерировать более высокий уровень дохода.

Изменение структуры посевов подразумевает диверсификацию между продовольственными и непродовольственными культурами, традиционными культурами и садоводством, дорогостоящими и малоценными культурами и т. Д.

После наступления Золотой революции (1991-2003 гг.) Диверсификация началась быстро процветают по всей стране,

Типы диверсификации

В Индии выделяются в основном два типа сельскохозяйственной диверсификации. Это:

1. Горизонтальная диверсификация — это относится к выращиванию нескольких культур или смешиванию культур вместо выращивания одной культуры.Горизонтальная диверсификация особенно полезна для мелких фермеров, владеющих небольшим участком земли. Это позволяет им зарабатывать больше, увеличивая интенсивность посевов.

2. Вертикальная диверсификация — Относится к включению индустриализации наряду с выращиванием нескольких культур. В этом виде диверсификации фермеры делают еще один шаг и инвестируют в такие виды деятельности, как садоводство, агролесоводство, животноводство, выращивание ароматических растений и т. Д.

Основные особенности диверсификации

• Введение множественных или смешанных культур системы.

• Переход от единственной сельскохозяйственной деятельности к другим смежным предприятиям, таким как рыболовство, лесные товары, птицеводство и другие несельскохозяйственные отрасли.

Диверсификация сельскохозяйственной деятельности во всех смыслах оказывается чрезвычайно выгодной для мелких фермеров с точки зрения увеличения их доходов.

Причины диверсификации сельского хозяйства

Спрос на дорогостоящие культуры в Индии растет, и это дает фермерам возможность экспериментировать с несколькими комбинациями культур.Кроме того, по ряду других причин диверсификация является отличным выбором для мелких и маргинальных фермеров Индии.

К ним относятся:

• Изменение климата — Диверсификация позволяет разумно контролировать ущерб, который может возникнуть в результате неблагоприятных погодных условий. Этот процесс защищает фермеров от потери урожая в такой ситуации.

• Содействие нескольким альтернативам занятости — Почти половина занятости в Индии сосредоточена в сельскохозяйственном секторе.Диверсификация создает новые возможности трудоустройства для сельских жителей помимо традиционного сельского хозяйства.

• Увеличение дохода — выбор в пользу диверсификации, несомненно, увеличит доход и позволит фермерам жить комфортной жизнью.

• Экспорт — Диверсификация, особенно несельскохозяйственной продукции, дает значительные экспортные возможности для ее уникальных характеристик. В настоящее время Индия находится на передовой по экспорту нескольких сельскохозяйственных продуктов во многие страны.Это способствует общему росту экономики.

Наряду с этим вы также можете прочитать об аграрной революции в Индии и о том, как это повлияло на этот важный сектор страны.

Преимущества диверсификации

Преимущества использования диверсификации указаны ниже.

• Поскольку на небольшом поле можно собрать несколько культур, производство увеличивается в десять раз, что обеспечивает значительный доход.

• Сельскохозяйственный сектор Индии уже переполнен; поэтому он предусматривает дополнительную занятость в сельской местности.

• Важность диверсификации сельскохозяйственных культур заключается в том, что она эффективно увеличивает плодородие почвы и контролирует распространение вредителей.

• Рост занятости в сельской местности влияет на экономику страны в целом, поскольку сельское хозяйство в Индии относится к первичному сектору страны.

Виды несельскохозяйственной занятости в сельских районах

Возможности занятости в несельскохозяйственных секторах в Индии огромны.Некоторые из них перечислены ниже.

1. Животноводство — включает разведение, выращивание и выращивание пастбищных животных для получения пищи или сырья (например, мяса, молока, шерсти, кожи и т. Д.), Которые могут использоваться в коммерческих целях. Он обеспечивает средства к существованию более чем 70 миллионам сельских фермеров. Домашний скот также используется фермерами как инструмент на ферме для транспортировки и переноски сельскохозяйственных ресурсов, а такие животные, как коровы, используются в поле для традиционного метода вспашки.

2. Садоводство — Садоводство — это выращивание садовых культур, таких как фрукты, цветы, овощи и т. Д.Индия является крупным экспортером различных фруктов, таких как бананы, манго, сахарный тростник и т. Д., По всему миру. В этом секторе занято почти 19% рабочей силы страны.

3. Рыболовство — включает лов, сортировку, продажу и распределение рыбы, креветок, устриц, крабов и других морских и пресноводных рыб. Прибрежные штаты, такие как Орисса, Андхра-Прадеш, Махараштра, Тамил Наду и Керала, являются ключевыми регионами для поставок рыбы по всей стране и экспорта в другие страны.Этот сектор обеспечивает 1,9% ВВП Индии. Поскольку в этом секторе работают в основном женщины, возможности для расширения прав и возможностей женщин в этой области весьма велики.

4. Молочное животноводство. В этой отрасли выращивают крупный рогатый скот, например коров, коз, буйволов и овец. Процесс включает сбор, хранение и распределение молока и его побочных продуктов, таких как масло, сухое сырое молоко, топленое масло и т. Д.

Влияние диверсификации

• Увеличение производства ценных культур.

• Улучшение условий жизни для фермеров и инструмент снижения уровня бедности.

• Возможности для разнообразной занятости.

• Расширение прав и возможностей женщин.

• Устойчивое водопользование.

Проведите исследование высокоценных культур (HVC), выращиваемых в Индии, и их вклада в экономический рост страны.

Почти 43,21% людей связаны с сельским хозяйством в Индии, что делает его одним из наиболее важных секторов услуг в стране.Кроме того, возможности и масштабы безграничны в сельскохозяйственной диверсификации в Индии с использованием передового сельскохозяйственного оборудования.

Чтобы узнать больше о сельском хозяйстве и связанных с ним темах, ознакомьтесь с учебными материалами, доступными на нашем веб-сайте сегодня! Кроме того, проверьте приложение Vedantu для комплексного обучения.

Что такое диверсификация? определение и виды

Определение : Диверсификация может пониматься как корпоративная стратегия, которую компания реализует для увеличения доли рынка и объема продаж за счет внедрения новых продуктов на новых рынках или в отрасли, которая отличается от ее основного бизнеса.

Проще говоря, диверсификация означает расширение бизнеса за счет выхода в совершенно новый сегмент или инвестирования в бизнес, который не входит в объем существующей линейки продуктов компании. Компании используют эту стратегию для управления рисками, связанными с потенциальными угрозами во время экономического спада.

Это часть сети продуктов / рынков Ansoff:

Типы диверсификации

1. Вертикально интегрированная диверсификация : Форма диверсификации, при которой фирма намеревается войти в бизнес, связанный с текущим бизнесом фирмы.Таким образом, фирма остается в том же бизнесе и продвигается вперед или назад по цепочке и вводит новый продукт, чтобы войти в новый бизнес для фирмы.
   • Прямая интеграция : это своего рода вертикально интегрированная диверсификация, при которой фирма решает продвигаться вперед в цепочке создания стоимости, которая напрямую связана с существующим бизнесом фирмы, чтобы облегчить процесс распределения.
   • Обратная интеграция : В этом типе интеграции компания предпочитает двигаться назад в цепочке создания стоимости, чтобы создать эффективную поставку товаров за счет расширения бизнеса и входа в бизнес поставщиков.
2. Горизонтально интегрированная диверсификация : При горизонтальной диверсификации фирма приобретает одно или несколько предприятий, которые занимаются аналогичным бизнесом и на эквивалентном уровне производственно-сбытовой цепочки, чтобы производить дополнительные товары или приобретать продукцию конкурента.
   • Связанная диверсификация : Когда новый бизнес имеет какую-то связь с существующим бизнесом, это называется связанной диверсификацией.Он включает в себя обмен бизнес-активами путем использования маркетинговых навыков, производственных навыков — экономии за счет масштаба, торговой марки, исследований и разработок и т. Д. Пример : Фирма по производству ткани участвует в распределении одежды.
   • Несвязанная диверсификация : Когда новый бизнес не имеет отношения к деятельности компании в цепочке создания стоимости. Это включает в себя инвестирование в новые продуктовые портфели, концентрацию на нескольких продуктах, минимизацию риска за счет работы на различных товарных рынках, внедрение новых технологий. Пример : Компания FMCG входит в текстильную промышленность.
3. Концентрическая диверсификация : Это похоже на родственную диверсификацию, в которой новый бизнес, в который вступает фирма, связан с существующим бизнесом посредством процесса, технологии или рынка. Вновь представленный продукт является побочным продуктом уже существующих мощностей. Следовательно, есть преимущества синергии с существующими операциями.
4. Диверсификация конгломерата : Диверсификация конгломерата похожа на несвязанную диверсификацию, нет никакой связи между новым бизнесом или продуктом и существующим бизнесом или продуктом.

Фирма использует стратегию диверсификации для снижения риска, использования излишков денежных средств, наращивания капитала корпоративного бренда, увеличения клиентской базы, использования новых возможностей, эффективного использования капитала, увеличения благосостояния акционеров, доступа к новому рынку и т. Д.

Диверсификация как жизнеспособная корпоративная стратегия

Введение

Диверсификация — одна из стратегий, которую проводят фирмы, желающие выйти на новые рынки и выпуская новые продукты .Диверсификация обычно влечет за собой выход фирм на новые рынки в той отрасли, в которой они уже присутствуют, путем выпуска новых продуктов. Обратите внимание на акцент на новых рынках и новых продуктах, поскольку диверсификация — это не только выход на новые рынки, но и новые продукты. Например, выпуск моющих средств и других средств гигиены фирмами, у которых уже есть мыло и другие средства личной гигиены, является одной из форм диверсификации, при которой фирмы запускают совершенно новую линейку продуктов, нацеленную на новые сегменты рынка.Точно так же инновации и изобретение новых продуктов — это еще один способ диверсификации, который может выходить за рамки существующей отрасли, в которой работают фирмы. Лучшим примером такого типа диверсификации является запуск систем мобильных платежей компаниями мобильной телефонной связи, в которых они осваивают новые сегменты рынка с помощью новых продуктов и линий услуг.

Концентрическая диверсификация

Первый тип диверсификации — это концентрическая диверсификация, при которой фирмы обеспечивают технологическое сходство между существующими ключевыми сферами деятельности и новыми линейками продуктов.Действительно, этот тип диверсификации направлен на усиление существующих компетенций и опыта и соответствует его ресурсам и возможностям . При таком типе диверсификации фирмы обычно запускают дополнения к своим продуктовым линейкам и в то же время ориентируются на новые сегменты рынка. Идея здесь состоит в том, чтобы их имидж и лояльность к бренду были перенесены на новые продукты. Кроме того, этот тип диверсификации иногда не делается строго для нацеливания на новые сегменты рынка, но обеспечивает ориентацию на неиспользованные сегменты рынка.Примерами этого могут быть запуск планшетных компьютеров такими компаниями, как Apple и Samsung, которые уже присутствуют на рынке смартфонов.

Горизонтальная диверсификация

Этот тип диверсификации происходит, когда фирмы привязываются к существующим сегментам рынка и используют существующую клиентскую базу, хотя продукты, которые они запускают, нацелены на подсегменты текущего рынка . Такой тип диверсификации обычно применяется, когда фирмы запускают новые продукты, которые имеют некоторое отношение к существующим продуктам, но в то же время фирма входит в новый бизнес.Этот новый бизнес может быть связан или не иметь отношения к текущему бизнесу, в котором работает фирма, и идея здесь состоит в том, чтобы гарантировать, что существующие клиенты передадут свою лояльность новым линейкам продуктов. Чтобы это не сбивало с толку, необходимо отметить, что горизонтальная диверсификация, как следует из названия, заключается в выходе на новые сегменты рынка и выпуске новых продуктов в «той же плоскости» по горизонтали, что означает, что в отличие от вертикальной интеграции и концентрической диверсификации нет согласованности.

Диверсификация конгломератов

Третий тип диверсификации или диверсификация конгломератов полностью отличается от ранее обсуждавшихся стратегий, поскольку этот тип диверсификации представляет собой стратегию, при которой конгломераты запускают совершенно новые продуктовые линейки, которые не соответствуют их существующим ресурсам и возможностям, и выходят на совершенно новые рынки, где они это делают. не присутствовать. Например, Reliance, которая занялась розничной торговлей и мобильной телефонией, является примером диверсификации конгломерата.Единственное намерение состоит в том, чтобы использовать положительный имидж бренда и существующую лояльность к бренду в существующих сегментах рынка, поскольку эта фирма выпустила совершенно новые продукты, не связанные с ее ключевыми компетенциями, и вышла на новые сегменты рынка, в которых она вообще не присутствует. Этот тип диверсификации является наиболее рискованным из трех типов, обсуждаемых в этой статье, хотя, если фирма добивается успеха, она может стремиться к дальнейшей диверсификации, что действительно является прибыльной стратегией, ориентированной на рост.

Цели диверсификации

Существуют две основные цели диверсификации, и они заключаются в том, чтобы гарантировать, что фирмы получают прибыль от диверсификации, когда их существующие продукты и сегменты рынка насыщены или конкуренты их перехитрили, а другая цель — когда фирмы используют имеющиеся в их распоряжении денежные резервы, чтобы стать агрессивными. и выходить на новые рынки и запускать новые продукты как средство обеспечения постоянного успеха и прибыльности. Первый тип известен как оборонительная диверсификация, а второй тип известен как наступательная диверсификация.Оба аргумента в пользу диверсификации зависят от потребности фирм в росте и получении прибыли, когда они либо находятся в состоянии стагнации, либо находятся в авантюрном веселье, особенно когда у них есть для этого ресурсы. В самом деле, в современной глобальной экономике фирмы должны диверсифицироваться, поскольку двойная проблема — смерть спроса и избыточное предложение — означает, что фирмы не могут быть привязаны к рынкам и продуктам надолго.

Риски, связанные с диверсификацией

Как упоминалось в предыдущем разделе, диверсификация стала необходимой в нынешней глобальной экономической системе, когда фирмы вынуждены искать новые рынки и запускать новые продукты.Сказав это, необходимо отметить, что диверсификация — это рискованная стратегия, поскольку она влечет за собой принятие неопределенности и незнания. Кроме того, компании выходят на неизведанную территорию, и, следовательно, им необходимо иметь хороший компас того, куда они направляются, если они хотят успешно ориентироваться в неспокойных и сложных водах новых рынков и новых продуктов. Как подчеркивалось ранее, фирмы должны тщательно выбирать диверсификацию, и даже Игорь Ансофф, предложивший эту стратегию в своей матрице Ансоффа, указал на диверсификацию как на наиболее рискованный из четырех типов стратегий.