Что нужно чтобы открыть ломбард в россии: Как открыть ломбард

Как открыть ломбард — Межрегиональная ассоциация ломбардов и микрофинансовых организаций (МАЛиМФО)

Межрегиональная ассоциация ломбардов

и микрофинансовых организаций

Вступить в Ассоциацию

Связаться с нами:

(812) 245-67-89

Открытие нового ломбарда — непростое, но довольно формализованное дело. Главное, правильно подготовить все документы и следовать установленной процедуре. Мы подготовили небольшую памятку, надеемся она поможет Вам при открытии нового ломбарда!

Организационно-правовая форма юридического лица

ООО (Общество с ограниченной ответственностью)

Название юридического лица

Слово «Ломбард» пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова «ломбард»

Основной вид деятельности ломбарда (Код ОКВЭД)

64.92.6 — ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

Действия Учредителей до момента регистрации ломбарда

На момент получения документов из ФНС все учредители ломбарда должны иметь на руках  справку об отсутствии судимости за преступления в экономической сфере и преступления  против государственной власти.

Срок действия данной справки — 3 месяца, срок выдачи — до 30 дней.

Справка запрашивается:

• в отделении полиции по месту жительства;
• в многофункциональном центре;
• через сайт Госуслуг.

Регистрация личного кабинета в ЦБ РФ

Личный кабинет регистрируется на специализированном портале ЦБ РФ: https://portal5.cbr.ru.

Регистрация обязательна для всех ломбардов!

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

Регистрация личного кабинета в Росфинмониторинге

Личный кабинет регистрируется на специализированном портале Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru/.

Регистрация обязательна для всех ломбардов!

Для регистрации в личном кабинете на официальном сайте необходимо заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

Постановка на специальный учет для ювелирных ломбардов

В течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.

Организация работы ломбарда в рамках требования 115-ФЗ

• Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ ДО (либо в день) открытия ломбарда — получения документов из ФНС;
• В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям;
• ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда;

Направление документов в контролирующие органы (ЦБ РФ и РФМ)

• В течение 10 рабочих дней с момента получения документов из ФНС все Учредители ломбарда обязаны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России и в НФО Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 4658-У) по специальной форме;
• В течение 3-х рабочих дней с момента назначения в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляется информация о назначении СДЛ;

Сдача отчетности в ЦБ РФ И РФМ

Даже если ломбард после своего официального открытия какое-то время не ведет деятельность, он все равно обязан в соответствующее время подавать так называемые «нулевые» отчеты в ЦБ РФ и РФМ.

Законодательство

Постановление Правительства РФ от 26.02.2021 №270

Постановление Правительства РФ от 26.02.2021 N 270 «О некоторых вопросах контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота и внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

Скачать документ

Постановление Правительства РФ от 31.12.2020 №2463

Об утверждении правил продажи товаров по договору розничной купли-продажи, перечня товаров длительного пользования, на которые не распространяется требование потребителя о безвозмездном предоставлении ему товара, обладающего этими же основными потребительскими свойствами, на период ремонта или замены такого товара,…

Скачать документ

Постановление Правительства РФ №1418 от 12.09.2020

Постановление Правительства Российской Федерации от 12 сентября 2020 г.

N 1418 Положение о лицензировании деятельности по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий

Скачать документ

Постановление Правительства РФ №444 от 07.06.2001

Постановление Правительства Российской Федерации от 07.06.2001 №444 (с изменениями и дополнениями от 12.09.2020 г.) Об утверждении правил скупки у граждан ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней и лома таких изделий

Скачать документ

Постановление №1247 об изменении Постановления №944

Постановление Правительства РФ от 17 августа 2020 г. N 1247 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 23 ноября 2009 г. N 944». Правительство Российской Федерации постановляет: Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в постановление Правительства…

Скачать документ

Письмо Росфинмониторинга о личных кабинетах

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 “Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования”

Скачать документ

Все законодательство

МАЛиМФО © 2020 Все права защищены

• • Email: [email protected]
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-67-89
  • Москва: +7 (499) 463-90-65

Как открыть ломбард: порядок создания, помощь адвоката

   Чтобы узнать, как открыть ломбард, следует изучить законодательство, регулирующее данную отрасль деятельности. Это финансовое учреждение, которое занимается предоставлением денежных займов гражданам на короткий срок. Обеспечением выступает оставленное под залог и сохраняемое кредитором их имущество, а платой за кредит – определенный процент от выданной суммы. Под залог отдают сотовые телефоны, бытовую технику, ювелирные украшения, в последнее время открываются так называемые автоломбарды, которые под залог готовы принять Ваш автомобиль.

   Наш юрист по вопросам регистрация юридических фирм поможет Вам с открытием бизнеса в форме ломбарда, от Вас требуется лишь звонок, чтобы начать сотрудничество.

Как открыть ломбард: пошаговая инструкция

   Показывая, как открыть ломбард в пошаговой инструкции, на первом этапе расскажем об организации соответствующего юридического лица. Его участникам следует оформить учредительные документы и пройти процедуру регистрация ООО самостоятельно или с помощью нашего юриста. В уставе требуется указать нужный род деятельности и перечень других необходимых услуг. К ним относится хранение вещей, оценка и т.п.

   Второй этап, объясняющий как открыть ломбард, учитывает особенность отрасли деятельности данного заведения. Чтобы иметь возможность заниматься предоставлением финансовых услуг, оно должно получить статус финучреждения. Регистрацию осуществляет ФС по финансовому мониторингу, оформляя свидетельство.

   Чтобы знать, как открыть ювелирный ломбард, следует учитывать особенности законодательства по обороту драгоценностей. Поэтому обществу, зарегистрированному и получившему статус финучреждения, потребуется встать на учет в регулирующем оборот драгоценных камней и металлов госоргане (Федеральное казенное учреждение «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации», найдите региональное отделение на официальном сайте ФКУ «Пробирная палата России»).

ВНИМАНИЕ: порядок регистрации фирмы имеет нюансы, ошибки приводят к денежным потерям — смотрите видео с советами адвоката и подпишитесь на канал YouTube, чтобы получить бесплатную консультацию в комментариях к ролику в режиме Онлайн.

Какие документы нужны?

   Для организации ООО заполняется стандартная форма заявления, оформляется Устав, а также протокол собрания участников общества или решение о его организации, принятое его единственным учредителем. В будущем возможно внесение изменений ЕГРЮЛ ООО в случае смены наименования, адреса или положений Устава.

   Для регистрации ломбарда в качестве финучреждения нужно подать заявление на фирменном бланке и составленную по форме карту, заверенную нотариусом.

   При постановке на учет в Пробирной палате потребуется подать заявление и заполненную карту, а также представить копии регистрационных свидетельств, учредительных документов и др. Читайте подробнее по вопросу постановки на учет в пробирной палате по ссылке в блоге.

   Как правило, при открытии ломбарда выполняется страхование всех сохраняющихся в нем ценностей. Страхование является обязательным условием хранения залога.

   Иной деятельностью, помимо кредитования и связанных с ним услуг, ломбард не имеет права заниматься. После ознакомления с приведенной инструкцией становится понятно, как открыть свой ломбард с нуля. Если остались вопросы – наши юристы готовы на них ответить прямо сейчас. Звоните нам и мы решим любую вашу задачу.

Читайте еще об открытии бизнеса и помощи нашего юриста:

Все про аптечный бизнес по ссылке

Узнайте, как открыть салон красоты с нуля с нами

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» А. В. Кацайлиди

Поделиться

Российские ломбарды переживают финансовый кризис

Джеймс Килнер

Чтение за 4 минуты

МОСКВА (Рейтер) — Ростовщики в российской столице переживают глобальный кредитный кризис.

Худший экономический кризис в мире за 80 лет сильно ударил по России. Его фондовый рынок с мая упал более чем на 70 процентов, и правительство пообещало потратить 200 миллиардов долларов на поддержку своих основных банков и предприятий.

Но у Вадима Карашука, главы 16 московских государственных ломбардов, дела идут хорошо.

«Сейчас мы выдаем больше наличных, чем когда-либо, потому что банки дают меньше кредитов», — сказал он, щелкая между пальцами золотой зажигалкой во время интервью в своем просторном центральном московском офисе.

По его оценкам, его магазины теперь ссужают около 200 000 долларов в день — около 15 процентов от общей суммы всех московских государственных и частных ломбардов — по сравнению с примерно 130 000 долларов два месяца назад.

«Раньше это были в основном пожилые люди с более дешевыми вещами, но теперь это люди среднего класса с более ценным золотом и драгоценностями», — сказал он.

Глобальный кризис ликвидности повсеместно усложнил задачу убедить банк выдать кредит, но россияне часто быстрее ищут альтернативные источники кредита, чем потребители во многих других частях мира.

Частное банковское обслуживание появилось в России только в преддверии распада Советского Союза в 1991 году, и потребительское кредитование действительно не развивалось в течение многих лет.

В результате у многих людей еще свежи воспоминания о том, как они искали кредиты у ломбардов, родственников или друзей, и они чувствуют себя комфортно, возвращаясь к этому сейчас.

До кризиса процентные ставки по банковским кредитам в России были выше, чем во многих сопоставимых странах. Они выросли еще больше с начала кризиса, поскольку центральный банк пытается остановить отток капитала из страны.

И это толкает таких людей, как Ирина, архитектор средних лет с тщательно завивкой, в ломбарды.

Она только что обменяла золотое кольцо на 7000 рублей (255 долларов США), необходимых ей, чтобы заработать 28000 рублей на покупку нового холодильника.

«Банки берут большие деньги за кредит, и всегда есть много форм для заполнения», — сказала она, сидя на скамейке под резким светом полос ломбарда, двумя этажами ниже офиса Карашука.

На протяжении веков ломбарды, известные в России и Восточной Европе как «ломбарды», выдавали кредиты людям под залог ценностей, в основном драгоценностей. Один из великих классиков русской литературы, роман Федора Достоевского 1866 года «Преступление и наказание», вращается вокруг убийства ростовщицы и ее сестры.

Сегодня к ценным бумагам относятся мобильные телефоны и автомобили, которые продаются на аукционе в случае неуплаты.

Большинство кредитов выдается на несколько сотен долларов, но Карашук сказал, что за последние несколько лет его магазины выдали кредит на 500 000 долларов под залог одного бриллианта и однажды отказались от декоративного яйца Фаберже 19 века в качестве обеспечения кредита в 1 миллион долларов.

В последнее десятилетие Россия пережила экономический бум, вызванный главным образом ростом цен на энергоносители и сырьевые товары. Но с тех пор они упали, из-за чего экономика снова выглядит уязвимой.

Некоторые россияне опасаются повторения краха 1998 года, когда правительство объявило дефолт по своему внешнему долгу, а банки рухнули, уничтожив сбережения людей.

«Но есть большая разница между сегодняшним днем ​​и 1998 годом», — сказал Карашук, делая длинную затяжку сигаретой, сидя перед портретами мэра Москвы Юрия Лужкова, президента России Дмитрия Медведева и премьер-министра Владимира Путина.

«В 1998 году люди сдавали вещи в залог, потому что не было работы, а людям нужны были деньги, чтобы жить», — сказал он.

«Теперь у людей есть работа, но банки не дают кредит».

Под редакцией Марка Тревельяна

Отдел финансового регулирования: Лицензирование ломбардов: Финансовые учреждения и специалисты: Штат Орегон

Отдел лицензирования ломбардов, работающих в Орегоне. Лицензия требуется любому юридическому лицу, выполняющему любое из следующих действий:

• Ссужает деньги по процентной ставке более 10 процентов в год на депозит или залог личного имущества
• Покупает личную собственность при прямом или косвенном условии продажи личной собственности обратно по оговоренной цене, которая будет составлять выплату процентов или вознаграждение, превышающее 10 процентов в год.
• Занимается бизнесом в качестве оператора склада хранения и ссужает деньги по процентной ставке более 10 процентов в год для товаров или личного имущества, заложенного или сданного на хранение в качестве обеспечения.

Свяжитесь с нами

503-947-7300 , вариант 2 
[email protected]

Ссылки по теме

• Заявления, формы и отчеты
• Годовые отчеты ломбарда
• Законы и правила
  

Как подать заявление

• Подайте заполненное заявление в ломбард в Слово
  или PDF , который включает следующее:
• Поручительство ломбарда на сумму 25 000 долларов США или безотзывный аккредитив ломбарда на сумму 25 000 долларов США
• Текущий финансовый отчет, показывающий ваши общие активы, обязательства и чистую стоимость
• Резюме с указанием опыта и деловой квалификации для каждого менеджера, партнера, должностного лица или других лиц, выполняющих аналогичные функции
• Технико-экономическое обоснование, подтверждающее местонахождение вашего бизнеса
• Описание обеспечения, используемого для сохранности предмета залога
• Доказательство страховки со страницей декларации от вашей страховой компании с указанием типа и суммы покрытия «Личной собственности других лиц» или «Залоговых вещей»
• Образец залогового чека
  
• Информация о внешнем хранении, если это необходимо будет использоваться заявителем
• Невозмещаемый регистрационный сбор в размере 500 долларов США
• Предоставить подтверждение текущей регистрации бизнеса в Государственный секретарь штата Орегон

Кандидаты также должны предоставить заполненную форму разрешения на судимость и проверку кредитоспособности в Слово или PDF для каждого менеджера, партнера, сотрудника или других лиц, выполняющих аналогичные функции.

В случае одобрения заявки взимается лицензионный сбор в размере 350 долларов США.

Как продлить

Продление лицензии ломбарда на E-Gov

Этот процесс происходит на E-gov: https://ordcbs.mylicense.com/eGov/Login.aspx?ReturnUrl=%2FeGov%2F

Перед подачей заявления на продление подготовьте необходимые документы.

Время выполнения зависит от компании. Время ожидания системы истекает через 45 минут после входа в систему.

Вам потребуется:

1. Действительный адрес электронной почты для получения платежа
2. Письмо с уведомлением о продлении
3. Копия текущего залогового билета другие.
4. Цифры годового отчета ломбарда – форму можно найти по адресу: https://dfr.oregon.gov/business/licensing/financial/Documents/3371.pdf
5. Если применимо — Копия документации с информацией о местоположении и описанием безопасности, используемой для любых дополнений или изменений внешнего хранилища
6. Если применимо — Копия документации, подтверждающей любые поданные страховые претензии, связанные с товарно-материальными запасами магазина или заложенными предметами с момента последнего отчета, включая даты, потерянные предметы, стоимость убытков и влияние на потребителя
7. Если применимо – Заполнено криминальное прошлое и формы разрешения на получение кредита для любых новых владельцев, менеджеров или персонала. Форму можно найти по адресу: https://dfr.oregon.gov/business/licensing/financial/Documents/4912.pdf
   

 Пошаговое руководство по продлению

Проценты и сборы

Ломбарды ограничены:

• Предоставление кредитов на срок не менее 60 дней.
• Взимание процентов по ставке, не превышающей 3 процентов в месяц (вы можете взимать проценты за один месяц или 3 доллара США по залоговым кредитам, погашенным в течение первого месяца, если накопленные проценты составляют меньше).
• Взимание платы за оформление в размере 10 процентов от суммы кредита, минимум 2 доллара США и максимум 250 долларов США за каждый предмет.
• Взимание платы за хранение в размере 5 процентов от суммы кредита, минимум 2 и максимум 250 долларов за каждый предмет.

Внешнее хранение

Лицензированные ломбарды, принимающие крупные предметы в качестве залога, могут ознакомиться с OAR 441-740-0029, в котором разъясняется, когда можно использовать внешнее хранение, и требования к его использованию. Если в настоящее время у вас есть лицензия и вы хотите добавить место хранения за пределами офиса, подайте заявку на внесение изменений, указав информацию о вашем местоположении за пределами офиса. Не забудьте вместе с измененным заявлением отправить:

• Копию политики и процедур компании в отношении хранения за пределами площадки, в которой должно быть указано, как компания будет определять, какие предметы подходят для хранения за пределами площадки.
• Описание обеспечения, используемого для сохранности заложенных вещей на внешнем складе.
• Тип и сумма страхового покрытия, осуществляемого для покрытия предмета залога в помещениях за пределами площадки, если она отделена от страхования места деятельности.

Кредиты на огнестрельное оружие

Вы можете предлагать кредиты на огнестрельное оружие; соблюдайте те же сборы за установку и хранение для других заложенных предметов. Вы можете взимать комиссию за огнестрельное оружие в размере 3 долларов США по первоначальному кредиту, а если кредит продлевается, вы можете взимать комиссию в размере 1 доллара США. Плата за проверку биографических данных в размере 10 долларов США требуется, прежде чем огнестрельное оружие может быть выпущено.

Ограничений на продление кредита нет, и вы можете взимать те же проценты и сборы за продление еще на 60 дней.

Продление и годовые отчеты

Орегон объединил процесс годового отчета и продления. Вместо того, чтобы быть отдельными, теперь все ломбарды должны продлевать свои лицензии и подавать годовой отчет до 15 января каждого года. Для этого лицензиат должен представить заполненную комбинированную Годовой отчет, включая годовое обновление ломбарда и необходимую дополнительную информацию с платой за продление в размере 350 долларов США. Если какая-либо информация о лицензиате изменилась, лицензиат также должен подать Дополнение к заявке на продление с изменением информации, которое включено в комбинированную форму. Вам нужно будет только заполнить форму разрешения на судимость ломбарда и проверку кредитоспособности, которая является частью Приложения о продлении изменения информации для любых новых менеджеров, партнеров, должностных лиц, директоров или других лиц, выполняющих аналогичные функции.