Чем отличается лизинг от аренды простыми словами: Чем лизинг отличается от аренды

Чем лизинг отличается от аренды

Прочее › Чем отличается

(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Основным отличием лизинга, к примеру, от аренды является то, что арендодатель предоставляет в пользование объект, которым он владеет, лизингодатель же по выбору лизингополучателя покупает имущество, а потом передает его последнему в пользование.

1. Что выгоднее лизинг или аренда
2. В чем разница между лизингом и арендой с правом выкупа
3. В чем смысл договора лизинга
4. Что такое лизинг на примере
5. Для кого подходит лизинг
6. Для кого выгоден лизинг
7. Какие существуют виды лизинга
8. Какие бывают виды аренды
9. Что такое аренда простыми словами
10. В чем плюсы лизинга
11. Чем хорош лизинг
12. Что такое лизинг простым языком
13. Что будет если не платить по лизингу
14. Почему лизинг выгоднее кредита
15. Как лизинг уменьшает налог
16. Можно ли взять квартиру в лизинг
17. Кто берет лизинг
18. Что такое лизинг на квартиру
19. Что такое лизинг с выкупом
20. В чем разница между лизингом и кредитом
21. Кто может сдавать имущество в лизинг
22. Что такое срок лизинга
23. Можно ли расторгнуть договор лизинга
24. Как правильно рассчитать лизинг
25. Можно ли досрочно погасить договор лизинга
26. Почему самолеты берут в лизинг
27. Что нужно чтобы взять лизинг
28. В чем экономия от лизинга
29. Что такое финансовая аренда лизинг
30. Чем отличается возвратный лизинг от обычного
31. Что такое финансовая и операционная аренда
32. Что характерно для лизинга
33. Как работает лизинг для физических лиц
34. Почему лизинг так называется
35. Как проходит процедура лизинга
36. В чем выгода от лизинга
37. Какие минусы лизинга для физических лиц
38. Что дороже лизинг или кредит

Что выгоднее лизинг или аренда

Таким образом, при прочих равных условиях рентабельной компании выгоднее: — при краткосрочной (до 12 месяцев) потребности в основном средстве взять его в аренду; — при средне- и долгосрочной (от 12 месяцев и дольше) потребности в использовании имущества приобрести его по лизинговой схеме.

В чем разница между лизингом и арендой с правом выкупа

Основное отличие между арендой с правом выкупа и лизингом заключается в том, что в сделке лизинга участвуют 3 стороны — лизингодатель, лизингополучатель и продавец товара. Товар приобретается с целью сдачи в аренду. В аренде с правом выкупа товар можно сдать в аренду и новый, и бывший в употреблении.

В чем смысл договора лизинга

Это вид финансовых услуг, суть которого заключается в финансировании приобретения основных фондов посредством приобретения компанией-лизингодателем имущества у поставщика и передачи его в долгосрочную аренду клиенту-лизингополучателю (юридическому лицу) с последующим выкупом.

Что такое лизинг на примере

Понятие лизинг («to lease» — сдать в аренду (англ.)) — это один из видов финансовых услуг, суть которого заключается в кредитовании приобретения основных фондов (например автомобиль, спецтехника или оборудование).

Для кого подходит лизинг

Кому подходит лизинг? Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, которым нужна спецтехника, транспорт, недвижимость или оборудование для бизнеса. Возможность оформить лизинг есть и у физических лиц — к примеру, если вам нужна машина для личных целей.

Для кого выгоден лизинг

Лизинг, в большинстве случаев интересен для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Если применена общая система налогообложения, в таком случае, за счет лизинга, можно снизить налоговую базу и существенно ускорить амортизацию имущества.

Какие существуют виды лизинга

Принято выделять три основные формы лизинга: финансовый лизинг, оперативный лизинг (или операционный лизинг) и возвратный лизинг.

Какие бывают виды аренды

Виды аренды:

• Аренда земли
• Аренда транспортных средств
• Лизинг
• Аренда с последующим выкупом
• Субаренда
• Аренда нематериальных активов

Что такое аренда простыми словами

Аренда: что это такое Аренда — это договор, по которому арендодатель на возмездной основе предоставляет арендатору какое-либо имущество во временное владение и пользование (ч. 1 ст.

В чем плюсы лизинга

Снижение налога на собственность по предмету лизинга; снижение налога на прибыль во время действия лизингового договора; возможность выкупить предмет лизинга по окончании договора по минимальной остаточной стоимости.

Чем хорош лизинг

Преимущества лизинговой сделки для физлица

Первоначальный взнос сравнительно невысокий, в некоторых случаях составляет 10%. Ежемесячные выплаты по лизинговому договору можно уменьшить за счет увеличения авансового платежа или увеличения срока договора лизинга. В лизинговый договор включен дополнительный сервис.

Что такое лизинг простым языком

Лизинг (англ. leasing от англ. to lease — сдать в аренду) — это финансовая услуга, с помощью которой предприятие пользуется имуществом, зарабатывает на нем, а в итоге может получить его в собственность.

Что будет если не платить по лизингу

Нарушение обязательств по оплате лизинговых платежей может повлечь не только штрафы и неустойки, но и другие последствия: любой лизингодатель вправе потребовать сумму невыплаченных платежей и компенсацию понесенных потерь вплоть до расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга.

Почему лизинг выгоднее кредита

Отличия договоров кредита и лизинга

Как правило, договор лизинга заключить проще, чем кредитный договор. Оформление проходит быстрее и для этого требуется меньше документов. Но процентная ставка по лизингу при сопоставимых условиях (сумма, срок, вид объекта) обычно выше, чем по кредиту.

Как лизинг уменьшает налог

Итак, как за счет лизинга, возможно уменьшить выплату данного налога? Ответ прост: Лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы. Прибыль это разница между полученными доходами и произведенными расходами. Соответственно увеличение расходов за счет лизинговых платежей ведет к снижению суммы налога на прибыль.

Можно ли взять квартиру в лизинг

Возможность жилищного лизинга предусмотрена законом «О финансовой аренде» (ФЗ-164). Механизм позволяет лизингополучателю арендовать квартиру за согласованную плату, жить в ней и регулярно вносить соответствующие платежи, а по окончании выплат стать собственником арендованной квартиры.

Кто берет лизинг

Лизинг — это один из видов финансовых услуг. В нём участвуют две стороны: компания-лизингодатель, которая приобретает имущество у поставщика за свой счёт, и компания-лизингополучатель, которая берёт это имущество в долгосрочную аренду и впоследствии выкупает.

Что такое лизинг на квартиру

Лизинг недвижимости — это вид финансирования, при котором лизингодатель приобретает в собственность указанный лизингополучателем объект недвижимого имущества и передает его получателю во временное владение и пользование с переходом права собственности после исполнения договорных условий.

Что такое лизинг с выкупом

Выкуп включён в лизинговые платежи по договору.

Клиент платит регулярные платежи по графику, о котором договорился с лизинговой компанией. Отдельного выкупного платежа в таком случае не будет. Когда срок действия договора лизинга подойдёт к концу, клиент получит имущество в собственность по акту приёма-передачи.

В чем разница между лизингом и кредитом

Отличие лизинга от кредита

Кредит предполагает передачу в пользование денежных средств, лизинг — имущества в долгосрочную аренду с возможностью выкупа. Это является принципиальным отличием двух финансовых инструментов.

Кто может сдавать имущество в лизинг

Предмет лизинга может передаваться продавцом лизингодателю или лизингополучателю в зависимости от условий договора. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения. В данном случае в сделке будут участвовать два лица.

Что такое срок лизинга

Лизинговый период — период оказания Лизингополучателю услуги по передаче Предмета лизинга в Финансовую аренду (лизинг). Лизинговые платежи — платежи Лизингополучателя Лизингодателю по Договору лизинга, размер и срок уплаты которых установлены в Графике платежей.

Можно ли расторгнуть договор лизинга

По соглашению сторон можно расторгнуть любой договор лизинга, за исключением договора, предусматривающего запрет на такое расторжение (п. 1 ст. 450 ГК РФ). Чтобы расторгнуть договор по соглашению сторон, лизингополучатель прежде всего должен уведомить лизингодателя о своем намерении прекратить действие договора.

Как правильно рассчитать лизинг

(Общая сумма платежей − Стоимость предмета лизинга) / Стоимость предмета лизинга×100%.

Можно ли досрочно погасить договор лизинга

Если договор лизинга предусматривает переход права собственности на предмет лизинга клиенту, можно досрочно выкупить предмет лизинга через 6 месяцев от начала действия договора, выплатив сумму невыплаченных платежей.

Почему самолеты берут в лизинг

Коммерческие самолёты

Лизинг используется по причине высокой цены самолётов. Например, Boeing 737 Next Generation, используемый такими авиакомпаниями, как Southwest Airlines и Ryanair, в 2008 году оценивался в 58,5—69,5 млн долларов США (хотя очень немногие авиакомпании на самом деле платят такую сумму).

Что нужно чтобы взять лизинг

Оформление автомобиля в лизинг включает несколько этапов:

• Выбираете подходящую вам машину.
• Оставляете заявку на сайте или позвонив по телефону.
• Предоставляете необходимые документы.
• Подписываете договор и вносите аванс.
• Получаете машину в пользование.

В чем экономия от лизинга

Лизинговые услуги облагаются НДС, и каждый лизингополучатель на ОСН может поставить НДС с лизинговых платежей к зачету. Предмет лизинга подлежит ускоренной амортизации, а лизинговые платежи в полном объеме относятся на себестоимость. Экономия выходит 20% с суммы договора лизинга.

Что такое финансовая аренда лизинг

По договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование (ст. 665 Гражданского кодекса Российской Федерации и ст. 2 Закона № 164-ФЗ).

Чем отличается возвратный лизинг от обычного

В чём главная особенность возвратного лизинга

По договору возвратного лизинга право собственности временно переходит лизингодателю, а лизингополучатель вносит обязательные платежи за использование имущества. Так до полного выкупа. Когда все взносы будут оплачены, арендатор вновь станет собственником.

Что такое финансовая и операционная аренда

Неоперационная (финансовая) аренда предполагает отношения, при которых арендатор находится практически в таком же положении, как если бы он приобрел имущество. Операционная аренда означает, что имущество предоставляется арендатору временно.

Что характерно для лизинга

Лизинг предполагает 100%-ное кредитование и не требует немедленной выплаты платежей. При использовании обычного кредита для покупки имущества предприятие должно было бы около 15% стоимости покупки оплачивать за счет собственных средств. При лизинге контракт заключается на полную стоимость имущества.

Как работает лизинг для физических лиц

По сути, лизинг для физических лиц — это более выгодный аналог автокредита. Автовладелец оформляет сделку, платит первоначальный взнос, получает автомобиль и выплачивает ежемесячные платежи в течение оговоренного срока. Однако лизинг более выгоден, чем кредит, за счет в два раза более низких ежемесячных платежей.

Почему лизинг так называется

Ли́зинг (англ. leasing от англ. to lease — сдать в аренду) — вид финансовых услуг, форма кредитования для приобретения основных средств предприятиями и других товаров физическими и юридическими лицами.

Как проходит процедура лизинга

Лизинг предполагает, что банк (лизингодатель) приобретает оборудование, которое он сдает в аренду своему клиенту с последующим правом выкупа арендуемого оборудования.

В чем выгода от лизинга

Наиболее известными плюсами лизинга являются: Долгосрочное финансирование на срок до 7 лет Ускоренная амортизация с коэффициентом до 3 (по имуществу 4 и выше амортизационных групп)

Какие минусы лизинга для физических лиц

Недостатки лизинга

Выгодные предложения в основной своей массе доступны только для ИП и юридических компаний. Есть также риск лишиться автомобиля, если физлицо не вносит лизинговые платежи своевременно. В этом случае лизингодатель имеет полное право изъять свое имущество.

Что дороже лизинг или кредит

Долгосрочный лизинг дороже, так как ставки выше, чем по кредитам. При лизинге машина остается собственностью кредитора и может быть изъята банком при нарушении условий договора.

• Что будет если не платить по лизингу

что это такое простыми словами и чем отличается от аренды

В нынешних экономических условиях, когда проценты за пользование кредитом для большинства предпринимателей находятся за пределом рентабельности, а остальным гражданам он просто не по карману, на помощь приходит лизинг.

Что такое лизинг — расскажем ниже самыми простыми словами.

Содержание

1. Определение и сущность
2. Субъекты и объекты
3. Экономическая эффективность и целесообразность
4. Правовое регулирование в РФ
5. Причины востребованности
6. Какое имущество можно взять
7. Автомобили
8. Оборудование
9. Недвижимость
10. Персонал
11. Прочее
12. Виды лизинга
13. Финансовый
14. Операционный (оперативный, сервисный)
15. Возвратный
16. Схема
17. Для юридических лиц
18. Для физических лиц
19. Какие потребуются документы
20. Порядок оформления сделок
21. Выбор лизинговой компании
22. Ознакомление с условиями
23. Основные требования лизингодателей
24. Составление договора
25. Внесение первоначального взноса
26. Поставка предмета договора
27. Варианты платежей
28. Реальная оценка расчета платежей
29. Использование имущества
30. Обязательства лизингополучателя перед кредитором
31. Сделки по степени риска
32. Гарантированные
33. Частично обеспеченные
34. Необеспеченные
35. Чем отличается от кредита
36. Что выгоднее
37. Чем отличается от аренды
38. Налоги
39. Частые вопросы
40. Кто может быть лизингополучателем
41. Что такое сублизинг
42. Преимущества
43. Недостатки
44. Примеры бланков документов для оформления
45. Видео

Определение и сущность

Если говорить о лизинге простыми словами , то это один из видов аренды (англ. leasing — сдать в аренду), который предусматривает переход имущества в собственность арендатора.

Субъекты и объекты

Рассмотрим, кто является участником сделки.

Субъектами лизинговой сделки являются:

• лизингополучатель (арендатор) — физическое или юридическое лицо, получающее предмет лизинга на условиях лизингового соглашения,
• лизингодатель (арендодатель) — юридическое лицо, предоставляющее услугу лизинга,
• продавец имущества, передаваемого лизингодателю.

В сделке может участвовать страховщик, осуществляющий страхование сделки и/или передаваемого имущества.

Не могут быть объектом сделки:

• земельные участки и иные природные объекты, а также предметы, свободный оборот которых ограничен или запрещен,
• вещи, которые в процессе использования утрачивают свои потребительские качества (продукты питания, медикаменты) либо преобразуются в другие (сырье, строительные материалы, полуфабрикаты),
• денежные средства.

Экономическая эффективность и целесообразность

Для арендатора значительное снижение налоговой нагрузки (см. раздел «,Налоги»,) и сокращение расходов означает увеличение прибыли.

Приобретение оборудования в кратчайшие сроки и его техническое сопровождение за счет лизингодателя — немаловажный фактор повышения эффективности производства.

Правовое регулирование в РФ

Финансовую аренду регулируют Гражданский кодекс РФ (ст. 665, 666) и Федеральный закон от 29 октября 1998 года №164-ФЗ «,О финансовой аренде (лизинге)», с изменениями на 16 октября 2017 года.

Причины востребованности

Замедление темпов роста экономики, запредельные процентные ставки по кредитам и снижение инвестиционной привлекательности большинства предприятий привели к острой нехватке у них «,живых», денег. В таких условиях лизинг становится волшебной палочкой, позволяющей в кратчайшие сроки обновить старое или запустить новое производство.

Следует иметь в виду, что после внесения поправок в законодательство предмет сделки можно использовать не только в коммерческих, но и в потребительских целях, что делает этот вид аренды еще более привлекательным.

Какое имущество можно взять

О том, что может быть предметом сделки, поговорим подробнее.

Автомобили

В этом разделе расскажем, что такое лизинг автомобиля: говоря простыми словами — это вид проката.

Любой автолюбитель может взять машину в прокат, как легковую, так и грузовую, да хоть автобус. А лизинг — это тот же прокат, но с тем отличием, что пользователь может получить авто в собственность при выполнении своих обязательств по лизинговому соглашению.

Автолизинг доступен как юридическим, так и физическим лицам.

Оборудование

Лизинг оборудования — самый выгодный способ модернизации производства без привлечения значительных средств.

Следует учесть, что лучше арендовать оборудование с длительным сроком износа, чтобы не получить к окончанию срока соглашения хлам, не подлежащий дальнейшему использованию.

Недвижимость

Эта операция для юридических лиц не отличается от лизинга других предметов.

Лизинг недвижимости для физических лиц сочетает в себе признаки долгосрочной аренды и ипотечного кредитования. По завершению договора клиент становится собственником жилья, выкупив его по остаточной стоимости.

Персонал

В России лизинг персонала является незаконным — человек не может быть предметом аренды.

Выход был найден, когда Федеральным законом от 05.05.2014 № 116-ФЗ было введено понятие «,предоставление персонала»,.

Привлечение сторонних сотрудников осуществляется по аутстаффингу — предоставление персонала на оговоренный срок — или по аутсорсингу — на выполнение определенных работ.

Прочее

Предприятия малого бизнеса и индивидуальные предприниматели в начале деятельности имеют небольшой капитал, поэтому для оборудования офисов они с удовольствием берут в лизинг компьютеры, мебель, бытовую технику.

Виды лизинга

Их существует всего три.

Финансовый

Самый распространенный вид сделки, к которому прибегают предприятия, желающие обновить оборудование. Срок договора близок к сроку амортизации арендуемого имущества, что позволяет клиенту выкупить его по низкой остаточной стоимости.

Операционный (оперативный, сервисный)

Краткосрочное соглашение, по которому дополнительно предусмотрено оказание услуг по текущему обслуживанию оборудования.

Основные его объекты — быстро устаревающая либо технически сложная техника, требующая постоянного обслуживания: оргтехника, строительная и сельхозтехника, транспорт.

Возвратный

Отличается от первых двух не сроком, а сторонами договора, так как продавцом имущества выступает сам лизингополучатель.

Эта сделка похожа на кредитование под залог с более низкой, чем в банке, ставкой.

Другая схема налогообложения и амортизации придает ей дополнительную привлекательность.

Схема

Схема лизинга в основном была рассмотрена выше. Сделаем обобщение.

Для юридических лиц

Финансовая аренда — это, как правило, трехсторонний договор.

Согласно ему стороны совершают следующие действия:

• продавец имущества реализует его лизинговой компании,
• компания-лизингодатель предоставляет этот актив своему клиенту на основании соглашения,
• клиент (лизингополучатель ) вносит предварительный платеж, после чего немедленно получает предмет во владение и пользование.

В оговоренных сторонами случаях в сделке может участвовать и четвертая сторона — страховая компания.

Для физических лиц

Схема лизинга для физических лиц отличается от таковой для юридических только набором необходимых документов.

Какие потребуются документы

Перечень документов нормативно не определен, поэтому любая компания составляет его по своему усмотрению.

Ниже перечислены документы, которые необходимо представить в любом случае.

Для юридических лиц:

• заявление и анкета, подписанные руководителем компании-заявителя и заверенные печатью,
• копии учредительных документов,
• выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (Единый государственный реестр юридических лиц, Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей),
• копия паспорта руководителя.

Для физических лиц:

• заявление-анкета по форме лизинговой компании,
• копия паспорта,
• копия второго документа с фотографией (водительское удостоверение, пропуск на предприятие и др.).

Порядок оформления сделок

Прежде, чем заключить сделку, необходимо выбрать подходящую лизинговую компанию.

Выбор лизинговой компании

Правильный выбор компании на 100% определяет успех сделки.

Предлагаем вам к рассмотрению основные критерии выбора компании в вашем регионе:

• срок работы в бизнесе,
• финансовая устойчивость,
• доступ к источникам финансирования,
• ограничения по предметам и другим условиям лизинга,
• размер платежей,
• наличие автохозяйства.

Если предметом лизинга предполагается оборудование, приобретаемое по импорту, необходимо изучить опыт компании по внешнеторговым сделкам.

Ознакомление с условиями

Заключению сделки предшествуют предварительные переговоры о конкретных условиях.

Во время них обсуждаются:

• величина первоначального взноса,
• гарантии соблюдения интересов сторон,
• размер и периодичность выплат,
• срок действия договора,
• условия прекращения договора.

После одобрения условий соглашения лизингополучатель предоставляет необходимые документы.

Лизингодатель, в свою очередь, изучает получателя на соответствие своим требованиям.

Основные требования лизингодателей

Каждый лизингодатель предъявляет к клиенту свои требования.

Рассматриваются, в основном, такие характеристики клиента:

• опыт работы по основной деятельности,
• объем ежемесячных поступлений на счета,
• среднемесячная выручка за последний отчетный период,
• стоимость активов,
• наличие/отсутствие просроченной задолженности перед банком, бюджетом и внебюджетными фондами.

У клиента не должно быть:

• картотеки неисполненных платежных документов по любому из счетов в банках,
• крупных инкассовых требований,
• заблокированных или арестованных счетов.

Кроме того, он не должен выступать ответчиком по судебным искам, находящимся в производстве.

Составление договора

Договор должен содержать обязательные условия.

Напомним их:

• предмет договора,
• установочные данные сторон,
• продавец предмета лизинга,
• срок действия,
• размер и график внесения платежей,
• условия выкупа или возврата имущества,
• права и обязанности участников соглашения,
• ответственность сторон,
• адреса и реквизиты сторон.

Внесение первоначального взноса

Сумма первоначального взноса начинается от 5 % стоимости имущества при лизинге автотранспорта до 20-30 % при аренде прочего имущества.

После уплаты взноса клиент немедленно становится владельцем и пользователем имущества.

Поставка предмета договора

Условия поставки определяются договором купли-продажи между продавцом и лизингодателем. Последний отвечает перед клиентом за выполнение продавцом требований, вытекающих из договора, кроме случая, когда продавца выбирает клиент.

Варианты платежей

При заключении сделки участники выбирают один из видов платежей.

Существуют три варианта:

• регрессивный — сумма уменьшается с течением срока договора,
• аннуитетный — не меняется до прекращения договора,
• сезонный — график платежей привязывается к сезонности бизнеса арендатора, например, при лизинге сельхозтехники.

Реальная оценка расчета платежей

Неотъемлемой частью договора является расчет платежей.

В расчете учитываются:

• амортизация имущества за срок действия договора,
• компенсация лизингодателю за использованный им кредит,
• оплата дополнительных услуг лизингодателя, определенных договором,
• комиссионное вознаграждение,
• стоимость выкупаемого объекта, если выкуп предусмотрен договором, и порядок ее выплаты в составе платежей.

 

Использование имущества

Арендатор использует полученное имущество по своему усмотрению, если иное не предусмотрено договором.

Лизингодатель на правах собственника осуществляет контроль над:

• использованием имущества,
• финансовой деятельностью лизингополучателя в той ее части, которая относится к предмету лизинга и выполнению обязательств по договору лизинга.

Порядок контроля прописывается в договоре.

Обязательства лизингополучателя перед кредитором

Основные обязательства лизингополучателя — своевременное внесение платежей и поддержание имущества в рабочем состоянии.

Просрочка платежа может повлечь досрочное расторжение договора с изъятием имущества и наложением штрафных санкций на арендатора.

При поломке имущества арендатор производит ремонт за свой счет, если иное не предусмотрено договором. Если имущество не выкупается, то к окончанию договора оно должно быть без дефектов и полностью в рабочем состоянии.

Сделки по степени риска

Договор лизинга, как любая возмездная сделка, имеет свои риски. Различают три типа сделок по возрастанию степени риска.

Гарантированные

Соглашением предусмотрено предоставление взаимных гарантий, например, участие страховщика, либо гарантом лизингополучателя выступает банк, который в страховом случае возмещает лизингодателю убыток.

Частично обеспеченные

Лизингополучатель вносит на счет лизингодателя страховой депозит, покрывающий часть стоимости предмета сделки. Если не наступит страховой случай, депозит подлежит возврату.

Необеспеченные

Сделки, при которых стороны не дают друг другу взаимных гарантий выполнения обязательств. Такой случай встречается крайне редко.

Сделка без гарантий дает повод подозревать мошенничество!

Чем отличается от кредита

Принципиальное отличие кредита от лизинга в том, что в первом случае клиент получает деньги, во втором — имущество.

Что выгоднее

Ответ на этот вопрос клиент может получить, сравнив обе сделки.

Параметры сравнения следующие:

• условия предоставления кредита/имущества,
• суммы и порядок выплат,
• право на имущество по заключению сделки,
• налоговые выгоды.

При этом необходимо учесть, что банки, в отличие от лизинговых компаний, тщательно проверяют кредитную историю клиента. При малейших «пятнышках» в ней клиенту может быть отказано в кредите, а отказ приведет к сложностям при обращении в другие банки.

Поэтому выбор лизинг — кредит лучше сделать в пользу первого.

Чем отличается от аренды

Основные отличия лизинга от аренды были рассмотрены в предыдущих разделах.

Осталось добавить совсем немного:

• срок договора лизинга в большинстве случаев равен сроку полной амортизации передаваемого имущества или близок к нему,
• от клиента требуется предоставление документов, подтверждающих его платежеспособность и надежность бизнеса,
• риск случайной гибели либо порчи имущества несет лизингополучатель,
• страхование сделки и/или имущества — в большинстве случаев за счет лизингополучателя.

Налоги

Лизинг позволяет значительно снизить налоговую нагрузку предприятия.

Это обусловлено тем, что:

• платежи относятся к затратам и уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль,
• ускоренная в три раза амортизация позволяет балансодержателю снизить базу по налогу на имущество и, соответственно, по налогу на прибыль,
• умелое планирование НДС может обеспечить дополнительные выгоды.

Частые вопросы

Ниже даны ответы на два самых популярных вопроса о лизинге.

Кто может быть лизингополучателем

Любое юридическое лицо, зарегистрированное в любой организационно-правовой форме, а также физическое лицо независимо от отношения его к предпринимательской деятельности.

Что такое сублизинг

Это разновидность субаренды, то есть сдача имущества в аренду лизингополучателем.

Разница в том, что положения ФЗ-164 на субаренду, в отличие от сублизинга, не распространяются, а отношения сторон регулируются статьями Гражданского кодекса РФ.

Преимущества

Чем лизинг выгоден арендатору, рассмотрено выше.

Арендодатель же получает возможность лучше изучить рынок, установить либо укрепить связи с производителями или продавцами, что позволит ему приобретать имущество по более низким ценам.

Кроме того, получение им дохода связано с более низким риском, чем при кредитовании, так как имущество находится в собственности лизингодателя и может быть немедленно возвращено при любом нарушении договора.

Лизингополучатель не может без согласования с лизинговой компанией совершать не предусмотренные договором действия в отношении имущества, как то: изменение условий эксплуатации, сдача в сублизинг и т. п.

Не являясь собственником имущества, он не имеет права заложить его банку при получении кредита.

Лизингодатель же может предоставить имущество в залог по своим кредитным договорам. При возникновении у него финансовых проблем кредиторы имеют право обратиться в суд с иском об изъятии лизингового имущества, что существенно осложнит его эксплуатацию и может сделать невозможным его выкуп арендатором.

Примеры бланков документов для оформления

Здесь — образцы самых важных документов, необходимых для заключения лизингового соглашения. Настоятельно предлагаем тщательно изучить их.

В лизинговой заявке необходимо подробно описать предполагаемые предметы лизинга и сообщить основные сведения об организации-лизингополучателе.

В анкете следует более полно раскрыть данные об организации-лизингополучателе и предоставить персональные данные руководителя и главного бухгалтера.

Видео

В этом коротком видео кандидат экономических наук Анна Глазкова дополнит нашу статью о лизинге.

Аренда против аренды: в чем разница?

От сбора вещей до поиска новой квартиры, переезд может быть стрессовым и возникает множество вопросов. С таким количеством движущихся частей легко забыть о некоторых важных различиях в процессе.

Вы знаете разницу между арендой и арендой?

Короче говоря, договоры аренды жилья обычно заключаются на год (или более), в то время как договоры аренды обычно продлеваются каждые 30 дней. Хотя разница может показаться незначительной, выбранный вами маршрут может иметь для вас серьезные последствия в будущем.

Тем не менее, важно отметить, что арендная плата и аренда могут использоваться взаимозаменяемо и являются разговорными терминами, когда речь идет о предпочтениях в получении и сохранении жилой площади. Читая это руководство, помните, что аренда и аренда — это технические термины.

В этом кратком руководстве мы поможем вам понять, что такое аренда и аренда, и взвесим все за и против каждого варианта. Прочтите наше руководство, чтобы удалить один потенциальный стрессор из вашего уравнения движения!

Что значит арендовать?

По состоянию на 2019 год Бюро переписи населения определило 36% из 122,8 млн домохозяйств Америки как арендаторов. ¹  

Если вы причисляете себя к этим миллионам американцев, чьи потребности в жилье зависят от арендной платы, важно понимать, что означает аренда.

Когда вы переезжаете в арендуемый дом или квартиру, вы обычно подписываете договор аренды с вашим арендодателем. Эти общие юридические документы обычно составляются для покрытия вашего пребывания в аренде в течение года или более и, вероятно, будут включать следующие детали: ²

• Финансовые данные – В договоре аренды жилья будет подробно указан гарантийный депозит, сумма арендной платы, подлежащая уплате в месяц, а также любые возможные пени или пени.
• Занятость – В договоре об аренде будут указаны арендаторы и ограничения на заселение.
• Обязанности – Кто отвечает за ремонт, техническое обслуживание и борьбу с вредителями? На оплату коммунальных услуг? Договор аренды должен четко делегировать эти задачи.
• Заявление о предварительном уведомлении . В большинстве случаев ваш арендодатель или его представитель должны предоставить предварительное уведомление перед входом на территорию. В договоре аренды будет указана сумма уведомления, которое они должны предоставить.
• Ограничения — Большинство договоров аренды ограничивают незаконную деятельность арендаторов, и нарушение условий аренды может привести к процедуре выселения. Договор аренды также должен включать информацию о количестве, типе и размере домашних животных, разрешенных к аренде.

Договор аренды может быть выгоден обеим сторонам, обеспечивая безопасность и стабильность для арендатора и гарантированный поток дохода от аренды для арендодателя.

Наиболее важной особенностью договора аренды является то, что он устанавливает размер арендной платы, причитающейся с арендатора арендодателю в течение срока действия договора. Это означает, что арендодатель не может повышать ежемесячную арендную плату, несмотря на любые изменения стоимости имущества, налоговых платежей или расходов на содержание.

См. также: Когда вы подписываете договор аренды квартиры

Что значит арендовать?

Аренда жилья в отличие от лизинга наиболее заметно отличается сроком действия договора.

Когда вы арендуете дом или квартиру, вы обычно делаете это ежемесячно. Это означает, что условия могут меняться в конце каждого месяца (как указано в соглашении).

Хотя многие из тех же деталей, вероятно, будут применяться к вашему договору аренды — сумма задолженности, сборы и депозиты и т. д. — его краткосрочный характер дает вам больше гибкости, чтобы выехать, когда придет время.

При этом договор аренды также позволяет вашему арендодателю повышать арендную плату каждый раз, когда ваш договор продлевается. Это подвергает вас колебаниям стоимости местной недвижимости, которые обычно поглощаются арендодателем в течение более длительного договора аренды.

Плюсы и минусы лизинга

В зависимости от вашего финансового положения и причины переезда может иметь смысл аренда вместо аренды. В этом случае следует помнить о некоторых вещах.

Преимущества лизинга

Главный плюс лизингового договора – долгосрочная стабильность. Если вы планируете остаться на год или больше, вы, вероятно, не захотите заниматься поиском квартиры, упаковкой и переездом!

Кроме того, договор аренды имеет несколько других потенциальных преимуществ:

• Обеспечивает стабильность вам и вашим соседям по комнате или семье в течение всего срока действия договора аренды.
• Не позволяет арендодателю повышать ежемесячную арендную плату из-за внешних обстоятельств, таких как рыночная стоимость, налоги и эксплуатационные расходы.
• Предоставляет вам четкую информацию о том, кто отвечает за ремонт и техническое обслуживание, можете ли вы держать домашних животных в арендованной собственности и на что вы можете рассчитывать на использование вашего залога

Хотите узнать, как продлить аренду? Часто, если вы живете в квартире, контролируемой арендной платой, вы можете продлить договор аренды по той же ставке, что и раньше. Даже если арендная плата в вашей квартире не регулируется или не стабилизируется, вы всегда можете договориться о ставке с арендодателем, когда придет время продлевать аренду.

Недостатки лизинга

Однако важно учитывать потенциальные недостатки лизинга. Особенно в случае новой работы или внезапного события, изменившего жизнь.

Кроме того, имейте в виду следующие потенциальные минусы:

• Поскольку договор аренды является юридически обязывающим, могут возникнуть финансовые последствия, если вам придется расторгнуть соглашение по какой-либо причине. Вы можете потерять залог или, в некоторых случаях, вам придется платить арендную плату за оставшийся срок аренды.
• Если цена аренды в вашем районе по какой-либо причине снизится, вы все равно будете привязаны к ставке, о которой договорились, на весь срок аренды.

Несмотря на эти потенциальные недостатки, неудивительно, что арендодатели и арендаторы предпочитают лизинг.

То, что это обычная практика, не означает, что лизинг автоматически лучше аренды. Далее мы более подробно рассмотрим ваш другой вариант обеспечения арендного жилья.

Плюсы и минусы аренды

Допустим, вы нашли отличную новую работу в городе, с которым вы не совсем знакомы. Может быть, вы хотели бы потратить некоторое время, чтобы проверить все, прежде чем вы решите арендовать или купить. Или, возможно, вы работаете над временным проектом и не можете взять на себя аренду на целый год.

В какой бы ситуации вы ни находились, полезно знать, что ежемесячная аренда может дать вам возможность найти более постоянное жилье или переехать в удобное для вас время.

Однако, как и в аренде, подписание договора аренды имеет свои плюсы и минусы.

Преимущества аренды

Основным преимуществом аренды является повышенная гибкость. Если вы не знаете, куда жизнь заведет вас дальше, это может быть идеальным вариантом.

• Аренда дает вам возможность переезжать или искать более постоянное жилье по своему усмотрению.
• Если вы обнаружите проблемы с ежемесячным соглашением об аренде, у вас есть возможность обсудить детали с вашим арендодателем при повторном подписании — обычно каждый месяц!
• Если стоимость аренды в вашем городе или районе снизится, вы можете использовать это, чтобы отстаивать более низкую арендную плату при повторном подписании договора.

Недостатки аренды

Имейте в виду, что гибкость действует в обоих направлениях, а это означает, что ваш арендодатель может принять решение не продлевать ваше соглашение в конце месяца. Некоторых эта неопределенность не устраивает.

Кроме того, имейте в виду следующие потенциальные недостатки:

• Если цены на аренду растут, ваш арендодатель может увеличивать арендную плату каждый раз, когда вы повторно подписываете договор аренды.
• Решение арендодателя отказаться от повторного подписания может вынудить вас искать новое жилье без особого уведомления.

Важно, чтобы вы честно и четко оценили свое финансовое положение и образ жизни, прежде чем подписывать какие-либо юридически обязывающие документы.

Если гибкость и краткосрочный характер договора об аренде соответствуют вашим потребностям, ищите надежного арендодателя или коливинг-сообщество, которые могут обеспечить желаемую вами мобильность.

Принятие решения

Вы жаждете стабильности? Вы уверены, что район, в который вы переезжаете, будет хорошим местом для жизни в долгосрочной перспективе? Вам нравится быть уверенным в том, где вы будете жить в обозримом будущем? Тогда, возможно, вам подойдет договор аренды.

Если, с другой стороны, вам нужно время, чтобы все проверить, прежде чем сдавать квартиру в аренду, или если вы планируете потратить несколько месяцев на поиски дома, прежде чем окончательно внести первоначальный взнос за квартиру своей мечты, тогда вы можете извлечь выгоду из гибкости договора краткосрочной аренды.

Общий: доступное жилье в ваших руках

Если вы причисляете себя к миллионам американцев, которые арендуют жилье, где вы живете, вы знаете, насколько хорошая съемная квартира может повлиять на качество вашей жизни.

В Common мы предлагаем десятки домов в крупных городах, таких как Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Сан-Франциско и Сиэтл, где вы можете найти жилье, соответствующее вашим повседневным потребностям. Наши жилые помещения спроектированы с учетом современности, предоставляя вам доступ к большим удобствам, таким как места общего пользования, прачечная на территории и высокоскоростной Wi-Fi.

Самое главное, что наши дома являются доступными местами для проживания арендаторов, которые хотят здоровое сочетание уединения и общения в своей повседневной жизни.

В зависимости от того, в какой дом вы переезжаете, Common предлагает арендаторам как краткосрочные, так и долгосрочные соглашения, что дает вам свободу выбора жилья в соответствии с вашим стилем жизни.

Найдите свой дом вместе с Common уже сегодня!

 

Источники:

1. Pew Research Center. В связи с истечением срока действия национального запрета на выселение, посмотрите, кто арендует, а кто владеет в США https://www.pewresearch.org/fact-tank/2021/08/02/as-national-eviction-ban-expires-a-look-at-who-rents-and-who-owns-in-the-u-s/
2. Форбс. Десять условий, которые необходимо включить в договор аренды.  https://www.forbes.com/2006/09/21/realestate-landlord-lease-ent-law-cx_nl_0921nolo.html
3. Си-Эн-Би-Си. Арендная плата и заполняемость квартир достигли рекордно высокого уровня, несмотря на то, что рынок вступает в свой традиционно низкий сезон. https://www.cnbc.com/2021/12/06/apartment-rent-and-occupancy-hit-record-highs-in-november.html

В чем отличия и что выбрать?

Автор: ROS Team

Когда дело доходит до поиска квартиры в Соединенных Штатах, чаще всего встречаются термины «аренда» и «лизинг». Эти два термина взаимозаменяемы, но в сфере недвижимости они имеют разное значение.

Если вы не понимаете разницы между договором аренды квартиры и договором об аренде квартиры, мы здесь, чтобы помочь.

1- Что такое лизинг
2- Что такое аренда? 13 6- Договор аренды и договор аренды

Что такое лизинг?

Аренда – это юридическое соглашение, в котором излагаются условия, на которых арендодатель соглашается сдать свою собственность в аренду арендатору. Соглашение гарантирует арендатору, также известному как арендатор, использование имущества в течение определенного времени и обещает арендодателю, также известному как арендодатель, регулярные платежи в обмен.

Обычно договор аренды заключается на 12 месяцев.

Обе стороны обязаны соблюдать условия аренды в течение определенного времени и могут столкнуться с юридическими последствиями, если они не выполнят условия аренды.

Характеристики договора аренды

• По договору аренды арендатор несет ответственность за техническое обслуживание. Использование имущества четко указано в договоре, и арендатор обязан им следовать.
• Как упоминалось выше, минимальный срок действия договора аренды составляет один год, и арендатор может продлевать его столько раз, сколько пожелает, при условии одобрения арендодателем.

Что такое аренда?

Арендная плата относится к аренде квартир внаем, при которой арендатор использует имущество или часть имущества в течение короткого времени – обычно на ежемесячной основе. Сумма, которую арендатор платит арендодателю по договору аренды, называется арендной платой. Арендодатель контролирует договор аренды и может изменить условия в любой момент.

Характеристики договора аренды

• В отличие от договора аренды, в договоре аренды бремя обслуживания не лежит на арендаторе.
• Договор аренды охватывает более короткий период времени по сравнению с договором аренды. Максимальный срок действия договора аренды составляет один год, но он может быть продлен с согласия арендатора и арендодателя.

Ключевые различия между лизингом и арендой

9 0266 Пункт

Срок	Лизинг	Аренда
Время	Подписан на длительный срок	Подписан на краткосрочный
Стороны	Арендодатель и Арендатор	Арендодатель и Арендатор
Техническое обслуживание	Ответственность Арендатора	Ответственность Арендодателя
Изменение договора	Изменения не принимаются	Арендодатель может изменить договор
Договоры аренды оборудования и активов	Договоры аренды заключаются в отношении недвижимости и земли

Лизинг и аренда – плюсы и минусы

Плюсы аренды

С точки зрения арендодателя, аренда является более подходящим вариантом. Договоры аренды более стабильны и действуют минимум один год, что означает непрерывный доход в течение более длительного периода. Что касается арендатора, то аренда – правильный вариант, только если он ищет жилье на длительный срок.

Минусы аренды

После подписания договора аренды арендная плата устанавливается как минимум на один год. А в районе, где цены на аренду растут каждый месяц, фиксированная сумма аренды означает потерю капитала для арендодателя.

Аналогичным образом, если вы являетесь арендатором и по каким-то причинам вынуждены покинуть квартиру, вы не можете отказаться от договора аренды, пока не истечет срок аренды.

Плюсы аренды

Из-за краткосрочности договоры аренды дают арендодателям больше гибкости в отношении дохода от аренды. В сфере недвижимости США, где арендная плата за недвижимость часто увеличивается, арендодатели могут увеличивать арендную плату в соответствии с местным рынком недвижимости даже ежемесячно.

Аналогичным образом, договор аренды идеально подходит для тех арендаторов, которые не хотят связываться с одной квартирой в течение 12 месяцев.

Минусы аренды

Для арендодателей главной проблемой является быстрая смена арендаторов, поскольку им приходится доплачивать за рекламу вакансий, комиссионные агентам и расходы на уборку. Кроме того, если ваша квартира находится в районе с низкой заполняемостью, скорее всего, вы не сможете найти арендатора в ближайшее время.

Аналогичным образом, арендаторам, возможно, придется платить более высокую арендную плату, чтобы не отставать от ежемесячного соглашения об аренде.

Договор аренды или договор аренды: что лучше для вас?

У договоров об аренде и аренде есть свои плюсы и минусы, но какой из них лучше всего подходит для вас, зависит от ваших потребностей. Например, если вы студент колледжа, ищущий краткосрочное пребывание рядом с кампусом, или вы только что переехали в город для краткосрочной работы, то договор аренды идеально подходит для вас.

Будучи арендодателем, договоры аренды дадут вам больше гибкости в отношении вашей собственности, и вы сможете планировать ремонт или техническое обслуживание в желаемое время.