бизнес-ангелов | Виды финансов | Финансы бизнеса | АССА
Бизнес-ангелы обычно финансируют стартапы и созданные малые и средние предприятия (МСП), предоставляя быстрый и простой способ получить необходимое финансирование.
Как правило, это богатые предприимчивые люди, которые предоставляют капитал в обмен на часть акций вашей компании. Бизнес-ангелы берут на себя высокий личный риск в обмен на владение частью растущего и успешного бизнеса.
Важно развивать личные отношения с бизнес-ангелами, так как они могут принести бизнесу больше, чем просто деньги. Ангел с нужными навыками может укрепить бизнес и покрыть любой недостаток опыта.
Чтобы заручиться их поддержкой, вы должны продемонстрировать глубокое понимание вашего продукта и рынка. Поэтому хорошей отправной точкой является хорошо составленный бизнес-план с большим количеством исследований рынка.
Также важно продемонстрировать свою заинтересованность, указав, сколько денег вы вложили в бизнес или сколько вы будете инвестировать, когда бизнес будет запущен.
Бизнес-ангелы могут предоставлять финансирование в различных комбинациях, таких как ссуда или предоставление доли в капитале, хотя обычные условия означают, что они всегда будут получать долю в капитале. Этот тип финансов может быть структурирован различными способами и обычно диктуется ангелом. Таким образом, условия могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными.
Общего пользования
Бизнес-ангелы часто выделяют от 25 000 до 750 000 фунтов стерлингов.
Этот тип инвестиций распространен, когда требуется ранний инвестиционный капитал и когда бизнес нуждается не только в деньгах.
Например, возможно, вы пытаетесь выйти на новый рынок, и бизнес-ангел с соответствующими контактами или опытом был бы очень полезен.
Поэтому выбор правильного типа ангела для вашего бизнеса очень важен. Хорошим местом для начала является Британская ассоциация бизнес-ангелов (см.
«Ссылки по теме»).
Затраты
Необходимо учитывать четыре основных прямых затрат:
- Затраты на соблюдение условий
- профессиональный совет
- отчетные обязательства
- выплаты процентов или акций.
Большая часть первоначальных затрат приходится на подготовительные работы. Это будет включать в себя уход за компанией, найм ключевого персонала и создание правильной структуры управления. Бизнес-план станет краеугольным камнем любых переговоров.
Стоимость юридических услуг будет варьироваться в зависимости от того, предоставляются ли другие услуги, сложности бизнеса, его размера и риска для кредитора. Юридические расходы также будут зависеть от стадии вашего бизнеса. Например, если вы учреждены, бизнес-ангел может дать указание провести комплексную проверку перед инвестированием.
Плата за подготовку управленческой отчетности будет варьироваться в зависимости от того, предоставляются ли другие услуги, например, ведение бухгалтерского учета, а также от сложности бизнеса, его размера и частоты выдачи.
С бизнеса обычно взимается от 250 до 1000 фунтов стерлингов за подготовку.
У вас также должен быть план выхода для ангела; это показывает, что существует долгосрочный план.
Сроки
Сроки получения финансирования от бизнес-ангела зависят от стадии готовности бизнеса. Для организации этого типа финансирования обычно требуется более трех месяцев.
Сроки также будут зависеть от того, требуются ли новые ценные бумаги, новые оценки или юридические консультации.
Преимущества
- привлечение финансирования в форме акционерного капитала укрепляет ваш баланс
- это может привести к получению дополнительного финансирования из других источников, таких как банки
- бизнес-ангелов приносят мудрость, а также деньги, например, как вести успешный бизнес или глубокое знание вашей отрасли.
Недостатки
- высокий риск, на который идут бизнес-ангелы, может означать высокую годовую прибыль: обычно 20% или 30%
- должен быть план выхода, позволяющий ангелу покинуть бизнес
- , если ангел заберет большое количество капитала, это может привести к проблемам с контролем, и чем больше захвачено капитала, тем выше затраты на выход.
Другие варианты
Правильные финансы для вашего бизнеса В разделе этого веб-сайта приведены примеры финансовых структур, подходящих для различных видов торговли и размеров бизнеса.
Ссуды — это распространенная форма финансирования, такая как торговый кредит и овердрафт. Существуют различные виды кредитов, включая ипотечные кредиты и компенсационные кредиты.
Кредит можно использовать вместе с хеджированием или процентным свопом, например, чтобы убедиться, что стоимость кредита соответствует потребностям бизнеса.
Для краткосрочных проблем, таких как управление денежными потоками, более подходящими вариантами могут быть овердрафт или бизнес-кредитная карта.
Если ссуды используются для финансирования активов, также следует учитывать покупку в рассрочку или лизинг.
Бизнес-ангелы: преимущества и недостатки
Если вы только начинаете свой бизнес, поиск финансирования у бизнес-ангела — отличный способ получить финансирование без кредита.
Работа с бизнес-ангелами также позволяет вам получить доступ к их наставничеству и знаниям, что имеет решающее значение на ранних стадиях бизнеса. Знание как преимуществ, так и недостатков поиска финансирования у бизнес-ангелов может помочь вам решить, является ли этот способ финансирования идеальным для вас и вашего бизнеса.
В этой статье мы обсудим, кто такие бизнес-ангелы, а также их основные преимущества и недостатки.
Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес-ангел — это состоятельный человек, который предлагает финансирование для небольших стартапов или владельцев малого бизнеса, часто в обмен на долю в бизнесе. Финансирование, предоставляемое бизнес-ангелом, может быть разовым вложением или постоянным финансовым предприятием, направленным на помощь новому бизнесу в первые годы его существования.
Бизнес-ангелы всегда ищут способы получить больше прибыли от своих денег, чем если бы они инвестировали их в фондовый рынок. Однако необходимо отметить, что интерес бизнес-ангелов обычно выходит за рамки только финансовой отдачи.
Они могут быть заинтересованы в наставничестве нового поколения предпринимателей, работающих в определенной отрасли, или в другом использовании своего опыта и навыков.
Бизнес-ангелы включают семью и друзей, состоятельных людей, краудфандинг или группы инвесторов с общими интересами. В Европе насчитывается около 300 000 активных инвесторов-ангелов, из которых 18 000 являются частью сети бизнес-ангелов.
Преимущества получения финансирования от бизнес-ангелов
1. Гибкость
По сравнению с альтернативными формами финансирования бизнеса, бизнес-ангелы обычно являются предметом переговоров, поскольку они инвестируют из собственных средств. Часто многие инвесторы-ангелы – это успешные бизнесмены , которые обналичили деньги и знают, какой риск связан с созданием бизнеса. Способность идти на риск и гибкость делают бизнес-ангелов одним из лучших источников капитала для стартапов.
2. Никаких процентов или погашения не требуется
В отличие от банков, бизнес-ангелы финансируют предприятия или предпринимателей деньгами, необходимыми им для работы, взамен получая долю в компании.
Как правило, эта доля собственности начинается примерно с 10%. Если ваш бизнес-стартап будет процветать, и вы, и ангел-инвестор пожнете плоды. Однако, если ваш бизнес терпит неудачу, бизнес-ангелы не получают окупаемости.
3. Бизнес-ангелы предоставляют ценные знания.
Поскольку большинство бизнес-ангелов являются опытными инвесторами, они предоставляют экспертную поддержку, контакты и рекомендации, которые могут помочь вашему бизнесу стремительно развиваться. Их опыт, понимание и ресурсы могут иметь большое значение для роста вашего бизнеса.
4. Бизнес-ангелы повсюду
Одна из лучших особенностей бизнес-ангелов заключается в том, что их можно найти повсюду. Многие группы бизнес-ангелов по всему миру часто встречаются, чтобы получить доступ к местным возможностям, которые могут быть доступны.
Недостатки поиска финансирования у бизнес-ангелов
1. Потеря контроля
Хотя бизнес-ангелы позволяют новым владельцам бизнеса запустить свой бизнес на ранних стадиях, такой способ поиска финансирования имеет свои недостатки.
Основным недостатком модели финансирования бизнес-ангелов является то, что владельцы бизнеса обычно отдают от 10% до 50% своего стартапа в обмен на капитал.
Вложив свои деньги в новый бизнес, большинство бизнес-ангелов проявляют активный подход к ведению бизнеса. Например, опытные бизнес-ангелы часто предпочитают иметь стратегию выхода на случай, если бизнес-предприятие потерпит неудачу, например, продать бизнес более крупной компании или сделать его публичным. Таким образом, они могут побудить вас продать свой стартап, прежде чем вы будете готовы. Кроме того, если вы отдадите слишком много акций бизнес-ангелам, они могут нанять более опытного руководителя, что может привести к увольнению вас из созданной вами компании.
2. Более высокие ожидания
Чем выше устойчивость к риску, тем выше ожидания. Поскольку бизнес-ангелы занимаются бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, они ожидают существенной отдачи от своих инвестиций. Бизнес-ангелы часто ожидают значительной отдачи от своих инвестиций, которая в десять раз превышает их первоначальные инвестиции в течение пяти-шести лет.
Прежде чем принимать финансирование от бизнес-ангелов, важно оценить, сможет ли ваша компания расти с той скоростью, которую ожидает бизнес-ангел, и определить ожидания в отношении роста.
Заключительные мысли
Хотя инвестиции бизнес-ангелов имеют много преимуществ, таких как гибкость, отсутствие требований по выплате процентов или погашению, а также обширный набор знаний и ресурсов, эта модель также имеет свои недостатки. Это может быть потеря контроля над вашим бизнесом, а также повышенные ожидания и необходимость роста компании. Если вы столкнулись с какой-либо из этих проблем, лучше всего обратиться за помощью в юридическую фирму для стартапов.
Таким образом, любому владельцу бизнеса, думающему о том, чтобы принять финансирование от ангела, важно четко понимать, что бизнес-ангел принесет на стол помимо денег, доступа к хорошим поставщикам или опыта в бизнес-операциях. Кроме того, крайне важно иметь полное представление о том, с чем работает бизнес-ангел, потому что у них могут быть противоречивые представления о том, как должна работать ваша компания.
