Экономист оценил последствия банкротства американских банков | Новости мира | Известия
Обанкротившиеся в США банки Silicon Valley Bank и Signature Bank не были ключевыми для американской финансовой системы. Но их закрытие может незначительно ослабить доллар. Такое мнение доктор экономических наук, и.о. заведующего кафедрой мировой экономики и международных экономических отношений ГУУ Евгений Смирнов высказал в среду, 15 марта.
Экономист отметил, что эти финансовые учреждения не были столь существенны, чтобы прекращение их работы привело к кризису или рецессии, но эти банкротства говорят о падении доверия к банковской системе.
«Банкротства банков показывают, что наступает предел «количественного ужесточения», то есть повышения процентной ставки со стороны Федеральной резервной системы (ФРС), которое осуществлялось с целью сдерживания инфляции в США. Закономерно, что когда процентные ставки становятся высокими, то инвесторы начинают испытывать дефицит финансирования и выводят свои средства из банков», — сказал эксперт в комментарии Lenta.
При этом он подчеркнул, что в крупнейших банках Соединенных Штатов ситуация достаточно стабильна, и они не столкнулись с проблемой, которую испытали обанкротившиеся банки — слабой диверсификацией источников финансирования.
Смирнов высказал сомнение, что сбой в банковском секторе станет системным, как это было в 2008–2015 годах, когда в США обанкротились сотни банков.
Экономист допустил, что нынешние банкротства банков могут привести к тому, что политика ФРС по повышению процентных ставок будет менее агрессивной.
«Однако, с другой стороны, прекращение политики высоких процентных ставок будет означать, что утрачивается ключевой инструмент сдерживания инфляции. Таким образом, формируется своеобразная ловушка, в которой ФРС приходится выбирать между инвестициями, с одной стороны, и обузданием инфляции — с другой», — рассказал он.
Также в сложившейся ситуации вряд ли следует ожидать существенного ослабления американской валюты.
«Возможно незначительное ослабление позиций доллара, что может возобновить рост цен на энергоносители, особенно на нефть.
Накануне Международное рейтинговое агентство Moody’s поделилось новым прогнозом банковской системы США, который со стабильного сменился на негативный, сообщает телеканал «360».
Это решение было принято после массового изъятия депозитов о Silvergate Bank (в 2022 году активы компании оценивались в $11,4 млрд), Signature Bank ($110,4 млрд), а также Silicon Valley Bank ($209 млрд). Последние две компании входили в топ-30 самых дорогих финансовых организаций страны, уточняет RT.
11 марта стало известно о банкротстве в США одного из крупнейших банков Silicon Valley, он был закрыт 10 марта. Как отмечало Reuters, банкротство столь крупной кредитной организации стало первым после финансового кризиса 2008 года.
12 марта был закрыт нью-йоркский Signature Bank.
13 марта клиенты SVB получили доступ к своим средствам, передает НСН. Тогда же американский президент Джо Байден попытался убедить граждан, что они могут быть уверены в безопасности банковской системы страны.
Аналитик УК «Альфа-Капитал» Александр Джиоев 14 марта отметил, что монетарные власти США очень быстро среагировали на сложившуюся ситуацию. По его словам, это говорит о том, что предпринимаются серьезные усилия, чтобы не распространить проблемы на все финансовые учреждения.
В свою очередь официальный представитель Кремля Дмитрий Песков заявил, что банкротство американских кредитных организаций не окажет влияние на банковскую систему РФ.
Что известно о банкротстве SVB и Signature Bank
Банкротство Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank не угрожает американской банковской системе, но власти будут добиваться ужесточения регулирования в этой сфере. Об этом заявил в специальном обращении в понедельник президент США Джо Байден.
По мнению специалистов, банкротство SVB, ставшее для Соединенных Штатов крупнейшим с 2008 года, было вызвано пузырем на американском рынке. Российские банки, как полагают эксперты, защищены от возможных последствий.
ТАСС собрал основное, что известно о ситуации.
Заявление Байдена
- Крах двух крупных банков не несет системного риска для американской банковской системы, заверил Байден, выступая в Белом доме. По словам президента, обезопасить ее и защитить вклады американцев позволили «быстрые действия» его администрации.
- При этом Байден сообщил, что планирует ужесточить регулирование в банковской сфере, чтобы снизить угрозу повторения подобных случаев и «защитить американские рабочие места и малый бизнес». Руководство двух лопнувших банков будет уволено, добавил он.
- Краткая речь Байдена в целом повторяла воскресное совместное заявление Минфина, Федеральной резервной системы (ФРС), выполняющей функции центрального банка, и Федеральной комиссии по страхованию вкладов США.
В нем власти сообщали, что все вкладчики обанкротившихся банков получат доступ к своим средствам, а налогоплательщики не понесут убытков в связи с ликвидацией кредитных организаций. Как уточнил Байден, инвесторам SVB и Signature Bank не стоит рассчитывать на защиту своих средств.
В нем власти сообщали, что все вкладчики обанкротившихся банков получат доступ к своим средствам, а налогоплательщики не понесут убытков в связи с ликвидацией кредитных организаций. Как уточнил Байден, инвесторам SVB и Signature Bank не стоит рассчитывать на защиту своих средств.Банкротство и последствия
- Департамент финансовой защиты Калифорнии объявил о банкротстве SVB, который был 16-м по величине активов банком США, 10 марта. Кредитную организацию передали под управление Федеральной комиссии по страхованию вкладов, а остаток капитала используют для компенсации средств вкладчикам и погашения задолженности перед кредиторами.
- Банк, который обслуживал в основном работников технологического сектора и компании, финансируемые с использованием венчурного капитала, разорился менее чем за двое суток. 9 марта SVB объявил, что совершил неудачную операцию с ценными бумагами и для компенсации потерь выпустит дополнительные акции на $2,25 млрд, а уже утром 10 марта отток средств вкладчиков и инвесторов ускорился настолько, что регулятор был вынужден объявить о банкротстве кредитной организации не дожидаясь завершения биржевых торгов.
- В воскресенье, 12 марта, был закрыт нью-йоркский Signature Bank. Соответствующее решение принял профильный орган штата Нью-Йорк, который получил контроль над организацией.
- Индекс Nasdaq KBW, отражающий состояние банковского сектора США, в понедельник резко упал, на Нью-Йоркской бирже приостановили торги акциями четырех банков из-за резкого падения их стоимости (так, акции First Republic потеряли почти 77%). Кроме того, на мировых рынках подешевела нефть и подорожало золото.
Глобальная реакция
- Власти стран, где имел отделения SVB, начали принимать меры к минимизации последствий краха этого банка, однако они полагают, что банкротство кредитной организации не представляет для них серьезных угроз. С такими заявлениями выступили, в частности, представители властей Великобритании, Германии и Японии.
- В Еврокомиссии заявили, что допускают вторичные риски для ЕС и внимательно отслеживают ситуацию, но не видят прямых рисков для еврозоны. По словам еврокомиссара по вопросам экономики Паоло Джентилони, падение акций европейских банков на торгах в понедельник стало «ожидаемым явлением».
- В Международном валютном фонде также сообщили, что следят за потенциальными последствиями краха SVB для мировой финансовой стабильности, но полностью уверены, что власти Соединенных Штатов «предпринимают надлежащие шаги для урегулирования ситуации».
- Британское подразделение SVB за £1 выкупил банк HSBC, а Федеральное управление финансового надзора Германии ввело мораторий на передачу активов и операции германского отделения американского банка.
Российские банки защищены
- Банкротство банков в США вызвано пузырем на американском рынке, а «отсечение РФ» от западной экономики защитит российский банковский сектор от вероятных последствий сложившейся ситуации, заявил ТАСС глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его оценке, российская экономика «в самой меньшей степени пострадает от возможного «взрыва» на глобальных рынках.
- Схожие мнения высказали и другие эксперты. Глава рейтингового агентства АКРА Михаил Сухов отметил, что крупнейшие российские банки из-за санкций не являются контрагентами американских, а каналов быстрого вывода нерезидентами инвестиций из России «не имеется».
- События в США не имеют отношения к российской банковской системе, так как операции с цифровыми финансовыми активами в РФ ограничиваются пилотными проектами с цифровым рублем, а корреспондентские отношения с банками США были сведены к минимуму еще в 2014-2015 годах, пояснил ТАСС управляющий директор по валидации рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов.
Теги:
СШАБайден, ДжоЧитайте ТАСС
Новости
Дзен
Где российский банковский кризис?
Председатель правления Сбербанка Герман Греф с Владимиром Путиным. Где российский банковский кризис? Греф знает… [+] где. Путин думает иначе. (Фото Contributor/Getty Images)
Getty ImagesЭта статья была обновлена 4 апреля 2023 года, чтобы отразить некоторые новые разработки одного из людей, упомянутых в этом отчете — Бориса Минца. Обновился только текст вокруг дела Минца.
Санкции должны были убить российский финансовый сектор. Это было, и это не было.
Так оно и было, поскольку любой глобально амбициозный российский финансовый центр или управляющий активами сдерживал свои планы по расширению из-за санкций. Вести бизнес как житель Запада с московским или петербургским банком сейчас практически невозможно. Санкции причиняют боль.
Таким образом, санкции нанесли ущерб финансовым институтам России.
Но российского банковского кризиса, похожего на то, что мы недавно наблюдали в США с Silicon Valley Bank и в Швейцарии с Credit Suisse, не произошло.
Набегов на российские банки никогда не было. Рубль укрепился. И хотя большинство банков находятся под защитой государства — во главе со Сбербанком и ВТБ, — Центральный банк России провел большую часть последнего десятилетия, работая над очисткой финансовой системы. Эта уборка под руководством президента Центрального банка Эльвиры Набиуллиной, которая привела к закрытию сотен частных банков, возможно, является причиной того, что санкции не разрушили российские финансы. Эльвира уже убрала из системы слабые звенья. А их было много. По этой причине российские банки пережили режим санкций Запада и делистинг фондового рынка лучше, чем кто-либо мог себе представить. Для циничного россиянина смотреть, как сгорают банк Силиконовой долины и Credit Suisse, в то время как их банкиры получают прибыль, все равно, что ухмыляться перед объективом камеры перед горящим зданием.
После запрета на участие в портфелях американских инвесторов (в настоящее время ликвидируется ETF VanEck Russia) Сбербанк и Банк ВТБ, два крупных банка, потеряли половину своей стоимости на Московской бирже.
ЕЩЕ ДЛЯ ВАС
Акции Сбербанка на Московской Бирже.
MOEXБанк ВТБ еще хуже.
Банку ВТБ никогда не везло на рынках так, как Сбербанку. Цена его акций была обрушена в … [+] феврале 2022 года и так и не восстановилась. По сути, это грошовые акции в России, но в течение многих лет цена на них выражалась однозначным числом.
MOEXРоссийские банки знавали времена и похуже.
Последний банковский кризис произошел в волнахволны , самое крупное из которых произошло в 2017 году. Центральный банк потратил почти 20 миллиардов долларов на спасение ведущих кредиторов и защиту вкладчиков от мошеннических действий и неэффективной практики управления рисками со стороны российской банковской элиты.
Многие из них получили доступ к этим банкам, когда правительство штата и провинций распродало активы после распада Советского Союза. Они ничего не знали о банковском деле. Они не подписывались ни под какими соглашениями вроде Базеля II или новых соглашений Базеля III о финансовой безопасности и использовали банк как домашнее казино; персональный банкомат для путешествующих по миру банкиров России.
После ареста они переехали в обычные места, где их с распростертыми объятиями приветствовали застройщики элитной недвижимости и агенты по недвижимости Лондона, Нью-Йорка, Майами, Дубая и Кипра.
Одними из самых известных являются Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов, все бывшие совладельцы Российского банка «Траст», которых в 2014 году пришлось спасать государству из-за мошеннических действий и ужасного управления рисками. Юров живет в Лондоне. Неясно, где живут двое других.
Эльвира Набиуллина. Она наблюдала за закрытием сотен частных коммерческих банков до войны, которые … [+] плохо управлялись и почти не имели контроля за управлением рисками. (Фото Игоря Руссака/NurPhoto через Getty Images)
В 2020 году Высокий суд Лондона обязал их выплатить российскому государственному банку 900 миллионов долларов, но это решение до сих пор не исполнено.
Банк Кремниевой долины, Signature BankSBNY
, и Credit Suisse принадлежат акционерам, и вряд ли им будут предъявлены иски на аналогичные суммы, но время покажет.
До сих пор в США вкладчики должны быть полностью защищены за пределами защитного покрытия FDIC в размере максимум 250 000 долларов.
До санкций Борис Минц — еще один пример российского банкира, управлявшего хрупким российским финансовым сектором. Он живет в изгнании в Лондоне, прося политического убежища после того, как его банк «Открытие», один из крупнейших частных кредиторов в России, был передан Эльвире Набиуллиной из-за серьезного кризиса ликвидности. Минтс никем не санкционирован.
Ранее в этом году Высокий суд в Лондоне постановил, что дело Минца о выплате 850 миллионов долларов по иску о мошенничестве от ныне управляемого государством банка «Открытие» может быть продолжено. Но ему дали право на апелляцию. В начале апреля его адвокаты подтвердили, что он действительно подаст апелляцию.
Решение (полностью здесь) относится только к попытке приостановить разбирательство, то есть у него все еще был шанс избежать выплаты. Причина, по которой Минц пытался приостановить разбирательство, заключалась в том, что утверждалось, что любое продолжение дела превратится в судебное разбирательство, которое потенциально может предоставить деньги находящемуся под санкциями российскому правительству 9 .
0003
Помимо этих примеров, если бы санкции пришлись на то время, когда ЦБ России чистил свои «банки-зомби» — ад разразился бы. Но видя, сколько всего этого беспорядка было сметено до вступления в силу режимов санкций 2022 года, российские банки остаются в целости и сохранности, даже если российские инвесторы в этих банках потеряли свою рубашку.
Санкционной политике, самой жесткой из когда-либо проводившихся против России, исполнилось 13 месяцев. Регулярно появляются новые. Неясно, что может быть дальше, поскольку финансовые институты России уже в значительной степени отрезаны от западной системы.
Такие банки, как ВТБ, у которого было инвестиционно-банковское подразделение и управляющая компания в Европе с офисами в Лондоне, теперь будут вынуждены помогать европейским фирмам в выпуске облигаций или размещении акций. Когда-то они были лидерами отрасли, особенно в небольших странах Европейского Союза, таких как Чехия. Офисы банка ВТБ в Лондоне были закрыты с марта прошлого года, так как его активы были заморожены в феврале.
В декабре дело было передано в суд.
Финансовый сектор России и ее внутренние банки не попадают в заголовки газет, как банки в США и Европе. Они выдержали натиск санкций. Но картинка некрасивая. Все зависит от угла. Они потеряли таланты, как говорит исполнительный директор Тинькофф Банка Нери Толлардо и служит примером. Они потеряли свои активы в Европе и США, которые не будут восстановлены в ближайшие годы, если вообще когда-либо будут.
Самые последние отчеты о прибылях и убытках Сбербанка в России показали резкое падение прибыли на 78% из-за всех этих конфискаций активов и потери бизнеса, сообщило агентство Reuters 9 марта. Но его прибыль была … [+] сокращена на 78%, так как активы за границей заморожены, что вынуждает списывать многомиллионные суммы. (Фото предоставлено Contributor/Getty Images)
Getty Images Генеральный директор Сбербанка Герман Греф заявил в прессе, что Сбербанк является «самой атакованной организацией» в стране, которая сталкивается с «беспрецедентными проблемами с точки зрения сложности и мощности».
Он сказал, что Сбербанк потерял почти все свои активы за границей, что привело к массовым списаниям.
Тем не менее, президент России Владимир Путин ухмыляется горящим зданиям Credit Suisse и потерянным 200 миллиардам долларов на депозитах банка Силиконовой долины, нуждающимся в беспрецедентной поддержке FDIC для защиты владельцев счетов. Сейчас банк неплатежеспособен. Его крупнейшие банки остаются. Но только потому, что большинство российских банков за прошедшие годы были закрыты и признаны неплатежеспособными, что представляет опасность для российской финансовой системы.
«Благодаря профессиональным действиям нашего банковского сообщества, государственных органов и усилиям центрального банка, хочу подчеркнуть, что нам удалось преодолеть все эти (санкционные) трудности в целом», — заявил Путин в начале этого месяца в Москве после встречи с главой Сбербанка. Он сказал, что нынешнее стабильное положение Сбербанка является «хорошим сигналом для всей экономики».
Учитывая, что санкции, как ожидается, останутся в силе еще долгое время, не закроются ли российские банки, на которые наложены жесткие санкции, в один прекрасный день?
«Кто знает, что произойдет в России, потому что мы все знаем только то, что мы читаем в прессе, а то, что мы читаем в прессе, это то, что Россия проделала умную работу, справившись со своими банками до санкций, и поэтому после санкций они справлялись хорошо», — говорит известный сырьевой инвестор Джим Роджерс из своего дома в Сингапуре.
Роджерс был директором российской компании по производству удобрений «ФосАгро». Он говорит, что у него все еще есть деньги в России. «Мы видели, как рубль падал, когда были введены санкции, а потом пошел вверх. Так что только в этом случае рынок говорит мне, что кто-то в России сделал что-то правильно», — говорит он.
Россия заявляет, что санкции Запада страхуют от последствий
- Кремль заявил, что Россию не затронет банковский кризис в США.
- Представитель Кремля заявил, что Россия «застрахована» от последствий краха банка Кремниевой долины.
- Санкции из-за войны на Украине отрезали Россию от международной финансовой системы.
Спасибо за регистрацию!
Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.
Это была непростая неделя для банков США. Но Кремль смотрит и на светлую сторону вещей.
Россия сейчас настолько отрезана от мировой финансовой системы, что Кремль считает, что крах банка Силиконовой долины не повлияет на нее.
«Наша банковская система имеет определенные связи с некоторыми сегментами международной финансовой системы, но в основном она находится под незаконными ограничениями со стороны коллективного Запада», — заявил во вторник пресс-секретарь Кремля Дмитрий Песков, сообщает государственное информационное агентство ТАСС. Он имел в виду санкции против страны в связи с ее вторжением в Украину год назад.
«Мы в определенной степени застрахованы от негативного влияния кризиса, который сейчас разворачивается за рубежом», — сказал Песков, сообщает издание.
Экономика России стабильна и «твердо стоит на ногах», заявил Песков Insider.
Напротив, Россия, как и большая часть мира, столкнулась с кредитным кризисом из-за последствий ипотечного кризиса в США в 2008 году, который в конечном итоге привел к глобальному финансовому кризису.
По мере того, как страна оправлялась от рецессии, она начала работать над своей грандиозной целью превратить Москву в глобальный финансовый центр. Но теперь эта мечта была подорвана из-за широкомасштабных санкций против России.
Международные банки и бухгалтерские гиганты ушли из России или готовятся к их уходу из-за войны на Украине. Через два дня после вторжения некоторым российским банкам также запретили использовать SWIFT, бельгийскую службу обмена сообщениями, которая позволяет банкам по всему миру сообщать о трансграничных транзакциях. Этот запрет затруднил трансграничные операции для торговой и финансовой систем России, изолировав страну в экономическом и финансовом плане. Страна также сталкивается с ограничениями на свой основной экспорт энергоносителей, в том числе с ограничением цены на нефть в размере 60 долларов за баррель.
