Втб малый бизнес: ВТБ на треть увеличит число клиентов среднего и малого бизнеса — — О Группе ВТБ

Широкий ассортимент предложений для малого бизнеса от Банка ВТБ

Если открытие или расширение бизнеса не терпит отлагательств, а денег на реализацию мечты не хватает, в качестве альтернативы стоит рассмотретьоформление кредита для частного бизнеса от Банка ВТБ. Хороший ассортиментфинансовых продуктов из данной категории представлен тут https://www.vtb.ru/malyj-biznes/kredity-i-garantii/.

Какие варианты предлагает банк?

Финансовые проблемы, с которыми может столкнуться бизнес, довольно широк. Длякаждого из вариантов Банк ВТБ имеет ряд предложений, при помощи которых можнобыстро разрешить любую финансовую задачу. Представители мелкого бизнеса, обратившиеся в ВТБ за помощью, могут рассчитывать на получение кредита, предназначенного для:

• пополнения оборотных средств;
• финансирование капитальных затрат;
• исполнения Госзаказа;
• рефинансирования ранее накопленного долга;
• покрытия имеющихся кассовых разрывов;
• решения других видов финансовых проблем.

Помимо кредитных продуктов ВТБ Банк также может предложить представителяммалого бизнеса и некоторые другие варианты финансовых услуг: рассчетно-кассовоеобслуживание, карты для бизнеса, эквайирнг и другие виды услуг.Подробнее о каждом из финансовых продуктов можно узнать на сайте организации.

Подробнее о каждом из финансовых продуктов можно узнать на сайте организации.

О Банке ВТБ

ВТБ Банк — это российский универсальный коммерческий банк с государственным участием (государству принадлежит порядка 60.9% акций банка). Организация не первый год сотрудничает с представителями малого бизнеса, поэтому прекрасно знакома с требованиями, пожеланиями и потребностями современных предпринимателей. Благодаря сочетанию перечисленных моментов Банк ВТБ является одним из наиболее надежных партнеров для представителей малогобизнеса. Штатными специалистами банка было разработано достаточное количество предложений и программ, позволяющих решить комплекс вопросов за однопосещение. При этом клиент потратит минимум времени на пребывание в банке. Все механизмы налажены, поэтому процесс оформления бумаг и решения организационных вопросов отнимает не более получаса.

Подробную информацию об условиях сотрудничества и прочих моментах можнополучить у представителя Банка ВТБ.

Банк ВТБ (ПАО) Генеральная лицензия Банка России № 1000 от 08.07.2015

ВТБ запустит программу лояльности для клиентов малого и среднего бизнеса — Малый бизнес

МОСКВА, 29 апреля. /ТАСС/. ВТБ с 30 апреля запустит комплексную программу лояльности для клиентов малого и среднего бизнеса «Бизнес-лига ВТБ». Она основана на сервисных бонусах для участников и включает три премиальных уровня, сообщили в четверг ТАСС в пресс-службе банка.

«Основой программы являются сервисные бонусы, которые доступны действующим клиентам при развитии сотрудничества и активном использовании банковских услуг. Клиенты получают преимущества при обслуживании и специальные условия от банка и партнеров», — сказали в пресс-службе.

На старте проекта всем участникам «Бизнес-лиги ВТБ» доступна выделенная линия кол-центра, по которой предприниматели круглосуточно без выходных могут оперативно получить консультации и решить вопросы обслуживания с помощью специалистов банка. Кроме этого, для них предусмотрено приоритетное обслуживание в отделениях. В числе привилегий — виртуальная бизнес-карта на специальных условиях, а также спецпредложения и скидки на продукты для бизнеса от банка и партнеров. Например, участники программы смогут существенно экономить на использовании мобильной бухгалтерии «Цифра» — сервисе полного бухгалтерского и налогового учета, который включает в себя оплату налогов из приложения и юридические консультации для индивидуальных предпринимателей.

«Бизнес-лига ВТБ» также предполагает специальные бонусы для владельцев и менеджеров компаний-участников программы. Они будут бесплатно посещать закрытые образовательные мероприятия, получать приглашения на культурные события и другие привилегии. Программа лояльности имеет три премиальных уровня участия. Первый уровень — «Профи», средний — «Мастер» и высший — «Легенда». Порядок и объем вознаграждения участников определяются активностью взаимодействия с банком, а набор сервисных привилегий увеличивается с каждым уровнем.

«В рамках программы лояльности мы хотим подчеркнуть важность клиентов для нас и обеспечить им особый комфорт. Совершая привычные операции, увеличивая обороты, используя новые продукты ВТБ, участники получают премиальный сервис, ранее недоступный компаниям этого сегмента. Мы планируем постоянно развивать программу и наполнять ее новыми привилегиями, рассчитываем, что она будет позитивно воспринята клиентами», — сказала руководитель департамента анализа, координации и продуктового развития — старший вице-президент ВТБ Юлия Копытова.

ВТБ запустил рекламную кампанию в поддержку малого бизнеса

— Полезная информация —

Российский ВТБ объявил о старте федеральной рекламной кампании по поддержке малого бизнеса. Банк предлагает предпринимателям пакет услуг РКО «На старте» с возможностью дистанционного открытия расчетного счета. Кампания направлена на представителей малого бизнеса, которые только начинают свое сотрудничество с банком.

Рекламная кампания разработана в рамках новой креативной концепции «Команда ВТБ», которая была заявлена в марте этого года. Каждый представитель команды выполняет свою миссию, помогая найти наилучшее финансовое решение в любой ситуации. На этот раз на помощь малому бизнесу приходит Фёдор Емельяненко — российский спортсмен, чемпион мира по смешанным боевым искусствам. Главный герой кампании — реальный клиент ВТБ, предпринимать Галина Ларина. Она активно развивает своё дело, создавая одежду из использованных и переработанных пластиковых пакетов. Как начинающему бизнесмену, ей необходима помощь наставника в принятии важных финансовых решений.

Ключевое сообщение рекламной кампании — «ВТБ помогает делом малому бизнесу», предлагая пакет услуг РКО «На старте» новым клиентам банка на выгодных условиях, среди которых — бесплатное открытие и обслуживание расчетного счета в рублях в течение 12 месяцев, подключение и использование интернет-банка, проведение неограниченного количества внутрибанковских платежей, а также до 5 платежей в другие банки.

Для открытия расчетного счета новым клиентам ВТБ дополнительно предлагается «Выездной сервис». Эта услуга предоставляется банком бесплатно и позволяет не только открыть расчетный счет без посещения банка, но и подключить пакет услуг «На старте».

Денис Бортников, заместитель президента-председателя правления банка ВТБ: «Для предпринимателей, которые находятся в начале своего пути, очень важна поддержка надежного финансового партнера. ВТБ предоставляет необходимые услуги, которые помогут им в работе, особенно в нынешней непростой ситуации. Открытый диалог с клиентами и профессиональная экспертиза позволяют нам разрабатывать сервисы, которые помогают бизнесу в достижении своих целей. Пакет услуг „На старте“ особенно популярен у предпринимателей и заслуженно оценен экспертами рынка. С августа 2019 года им воспользовались уже более 120 тысяч новых клиентов».

В ходе рекламной кампании будут использованы все охватные каналы коммуникаций: ТВ, радио, наружная реклама, интернет. Срок проведения рекламной кампании — с 1 июня по 5 июля.

Как сообщалось ранее, ВТБ совместно с Высшей школой менеджмента СПбГУ запустит онлайн-курсы для менеджеров компаний.

Малый бизнес – это не только пирожки печь — Газета «Малый бизнес»

Фото: Global Look Press © Kremlin Pool

Глава ВТБ Андрей Костин заявил об интересе к малому бизнесу. Свою точку зрения он высказал в интервью РБК.

«Малый бизнес очень интересен. У нас огромный скачок: мы поставили цель в миллион подобных клиентов к 2023 году, по итогам этого года планируем, что их будет более 800 тысяч Почему интересен? Он высокодоходный. Он, конечно, более подвержен негативным цикличным колебаниям, но тем не менее», — сказал Костин.

«Когда-то мои слова про малый бизнес истолковали так, что я против малого бизнеса. Но я сказал одну простую вещь: одного кредитования недостаточно для его развития. Наше государство пыталось навязать крупному бизнесу закупки у малого бизнеса. А потом смотришь на них — а вокруг одни родственники или друзья. Такого тоже быть не должно. Поэтому мне кажется, что работа с малым бизнесом — это комплекс мер, надо больше его защищать, он более беззащитный перед лицом тех же самых силовых структур. Плюс его стоит защищать от проверяющих органов. Ему надо помогать, потому что в нашем понимании малый бизнес — это только пирожки печь, но это же не так. Нехватка финансов у этого бизнеса тоже проблема, но к исправлению этого мы сейчас идем, стремимся к этому», — отметил финансист.

Костин также полагает, что российская экономика уже к концу этого года восстановится до уровня, предшествующего пандемии коронавирусной инфекции COVID-19.

« У нас есть достаточно государственных ресурсов, и я сторонник того, чтобы эти ресурсы активно внедрялись в экономику. В условиях нынешней геополитики рассчитывать на большой вклад западных инвесторов не приходится. Я думаю, что активизация инвестиционного процесса плюс тот набор мер, который государство и правительство сейчас разрабатывают — по борьбе с бедностью, по сокращению административных ограничений и другие, — все это достаточно устойчивого роста», — сказал Андрей Костин.

Читайте также:

Минфин предложил обязать госкомпании делать 30% закупок у МСП

Глава ВТБ заявил о бессмысленности кредитования малого и среднего бизнеса :: Финансы :: РБК

У банков есть программы по кредитованию малого и среднего бизнеса, но этого недостаточно, добавил глава ВТБ. «Само по себе кредитование не решит проблемы малого и среднего бизнеса. Он должен быть инкорпорирован в общеэкономическую систему, стать частью больших производственных процессов», — сказал Костин.

Если продукцию малого и среднего бизнеса некуда будет сбывать, то кредитование этого сектора может привести только к банкротству, заметил Костин.

Читайте на РБК Pro

Председатель правления Росбанка Дмитрий Олюнин согласен, что в секторе малого и среднего бизнеса есть проблемы. «Но тем не менее рынок живой, он есть, и кредиты малому бизнесу предоставляются», — подчеркнул он. По его словам, в секторе много проблем: «Вопрос со ставками остается актуальным. И не только со ставками: Костин правильно говорил, что есть вопросы спроса на товары, производимые малым бизнесом, демонополизация, возможность доступа к тендерам предприятий малого бизнеса, — это настолько же важные проблемы, как и ставка кредита».

Старший вице-президент «ХМБ Открытие» Виктор Окопный говорит, что малый и средний бизнес развивается в стране уже достаточно долго и его доля в ВВП постепенно растет. «Поэтому я бы не стал говорить, что продукция МСБ не востребована. Но с точки зрения устойчивости малый и средний бизнес более уязвим, чем крупные компании, поэтому банкам стоит тщательно просчитывать свои риски кредитования», — считает банкир. Вместе с тем, отмечает Окопный, хотя малый и средний бизнес более чутко реагирует на любые проблемы в экономике, он и быстрее выходит из кризиса. «В прошлый кризис крупные компании еще долго приходили в себя, а малый бизнес показывал рост уже во второй половине 2009 года», — приводит он пример.

Как говорит Окопный, этот кризис может оказаться более затяжным, поэтому рассчитывать на восстановление темпов кредитования МСБ в этом году не стоит, скорее всего, темпы кредитования снизятся. «Это связано с тем, что банки еще не оправились от первого шока, у многих выросла просрочка в этом году. Поэтому при наличии повышенного спроса на кредиты банки пока не готовы предоставить весь необходимый объем», — пояснил он. Банкир также отметил, что в последние месяцы на рынке кредитования МСБ наблюдается снижение просрочки: «Малый бизнес постепенно приспосабливается к новым условиям, в следующем году не исключен рост в этом сегменте экономики».

По словам Костина, корпоративное кредитование начало оживать во втором полугодии 2015 года. «Думаю, что эта тенденция продолжится, особенно учитывая ожидаемое снижение процентной ставки на 50–100 б.п. По итогам прошлого месяца у нас был зафиксирован рост корпоративного кредитования на 1%. Мы вообще считаем, что его рост за этот год может составить до 10%», — сказал Костин, добавив, что если экономика будет постепенно восстанавливаться, то «в следующем году мы вернем прежние темпы кредитования».

Во время своего​ выступления на форуме глава ВТБ Андрей Костин отметил, что не видит «проблем с возможностями банковского сектора и потребностью в кредитовании».

В России кризис не ощущается, добавил Костин: «Ни по каким обстоятельствам сегодня мы не ощущаем себя в кризисе».

По мнению главы ВТБ, высокие процентные ставки не являются большой проблемой для банковского сектора и экономики страны. «Конечно, повышение ставки с 10 до 17% в конце прошлого года для нас было шоком и тяжелейшим ударом по нашей экономике. Мы, конечно, ворчали, ругались и не соглашались с такой политикой. Но дальше жизнь показала, что не все так плохо и движение в сторону уменьшения ставки было достаточно быстрым, на наш взгляд, в первом полугодии», — отметил Костин.

Невозможность заимствовать на внешних рынках — это даже благо для некоторых компаний, уверен Костин. В ходе пленарной дискуссии он сказал, что президент компании «Русал» Олег Дерипаска является его «хорошим, постоянным клиентом». «Сколько бы он ни получил денег, он все использует, ему все будет мало. Так что для некоторых компаний закрытые внешние рынки — это даже полезно», — сказал Костин.

При участии Александры Красновой

Авторы

Сирануш Шароян, Альберт Кошкаров

ВТБ расширил программу лояльности для предпринимателей

ВТБ увеличил перечень привилегий в рамках программы лояльности «Бизнес-лига ВТБ» для клиентов среднего и малого бизнеса. Участникам будут доступны новые банковские продукты и нефинансовые сервисы от партнеров на специальных условиях, а также дополнительные образовательные возможности и консультации бизнес-экспертов. На данный момент в программе участвуют уже более 300 тысяч клиентов.

С июля участники программы лояльности смогут получать больше сервисных привилегий для своего бизнеса за активное сотрудничество с банком. Среди новых опций ? скидки на банковские экспресс-гарантии и приоритетное рассмотрение заявок на них, скидки на круглосуточную юридическую поддержку, услуги по аудиту сайта на соответствие требованиям 152-ФЗ и другие полезные сервисы для бизнеса.

Предпринимателям будут доступны авторские курсы по личной эффективности, построению команды, результативным переговорам, повышению продаж и другим компетенциям, а также персональные консультации от экспертов обучающего портала ВТБ «Ближе к делу».

«Наша стратегия — быть не только финансовым партнером для бизнеса, но также оказывать поддержку по любым актуальным для предпринимателей вопросам. Расширяя программу лояльности, мы наполняем ее как специальными предложениями на банковские продукты, так и нефинансовыми сервисами и образовательными услугами. Новые знания, нетворкинг, глубокая экспертиза бизнеса — это те возможности, которые позволяют расширять горизонты и находить новые идеи для развития своего дела», ? отметила Юлия Копытова, руководитель департамента анализа, координации и продуктового развития — старший вице-президент ВТБ.

Комплексная программа лояльности для среднего и малого бизнеса «Бизнес-лига ВТБ» запущена в конце апреля нынешнего года. Сейчас в ней участвуют более 300 тысяч клиентов банка. Участникам доступна круглосуточная выделенная линия колл-центра, приоритетное обслуживание в отделениях и другие привилегии.

Программа имеет три премиальных уровня участия. Первый уровень программы — «Профи», средний «Мастер» и высший — «Легенда». Они присваиваются автоматически в зависимости от объема и срока сотрудничества с ВТБ. Набор сервисных привилегий увеличивается с каждым уровнем. Участники могут получить информацию о доступных опциях в интернет- и мобильном банке для бизнеса.

«ВТБ» запустил программу поддержки среднего и малого бизнеса на фоне пандемии

Банк «ВТБ» с сегодняшнего дня запускает программу поддержки малого и среднего бизнеса, так как этот сегмент наиболее уязвим в условиях пандемии коронавируса. Об этом говорится в сообщении кредитной организации.

«Малый и средний бизнес стал одним из наиболее пострадавших сегментов российской экономики в результате пандемии коронавируса. Туристические компании, индустрия развлечений, рестораны, бары и кафе были вынуждены резко сократить свою деятельность для минимизации контактов людей в общественных пространствах. Это стало серьёзным ударом по бизнесу наших клиентов, поэтому в сложившейся ситуации банк «ВТБ» оперативно разработал комплекс мер для поддержки российских предприятий. Сегодня руководство банка приняло решение об их запуске с 30.03.2020 года», – отмечается в сообщении.

В рамках поддержки заёмщику, в частности, может быть предоставлена поддержка отсрочки платежей по кредиту на срок до 6 месяцев, а также перекредитование на погашение суммы текущей задолженности как по основному долгу, так и по процентам, комиссиям и т. п. на срок до 10 лет. Решение о реструктуризации будет принято в течение 2 рабочих дней.

Кроме того, «ВТБ» будет предоставлять краткосрочные кредиты малым и микропредприятиям на выплату зарплат.

«Данный продукт позволит компаниям решить ключевую социальную проблему в нынешних условиях – сохранить коллективы и обеспечить своих работников необходимыми денежными средствами в период простоя/проблем со сбытом. Совместно с Правительством РФ и Центральным банком готовится решение, предполагающее 100% субсидирование процентов. Кредиты будут предоставляться на срок до 6 месяцев со сроком принятия решения 1 день по минимальному пакету документов. Выдача первых таких кредитов запланирована уже завтра, 31 марта», – добавили в пресс-службе.

Ранее «ВТБ» анонсировал планы по введению кредитных каникул для физлиц, которые пострадали в результате пандемии.

Источник

Средний и малый бизнес — Обзор результатов — Отчет руководства — Годовой отчет ВТБ за 2020 год

Обзор сегмента 2020

Клиентская база в России:

636
тыс. Активных клиентов 636 25%

Кредитный портфель:

1,6
Трлн руб. 1,6

(до резервов)

Финансирование клиентов:

1,8
трлн руб. 1,8

Глобальное бизнес-направление среднего и малого бизнеса (MSB) специализируется на обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с годовой выручкой до 25 млрд руб. На группу компаний.

Кроме того, в зависимости от потребностей клиентов в банковских продуктах и ​​моделях услуг можно выделить следующие подсегменты клиентов: верхний, стандартный и массовый. Основным (но не единственным) критерием данной сегментации является объем годовой выручки: в верхний сегмент входят клиенты с выручкой от 1 до 25 млрд рублей; стандартный сегмент — для клиентов с выручкой от 120 млн до 1 млрд рублей; массовый сегмент — для клиентов с годовой выручкой менее 120 млн рублей.

Малые и средние предприятия играют все более важную роль в экономике Российской Федерации; Поэтому работа с клиентами в сегменте MSB — важное стратегическое направление для группы ВТБ.

Сегмент MSB является одним из наиболее конкурентных секторов на банковском рынке, в то время как рынок малого бизнеса характеризуется высокой волатильностью: при относительно стабильном количестве клиентов каждый год на рынке появляются новые компании, а на рынке появляется значительное количество клиентов. часть клиентов меняет банк, что еще больше обостряет конкуренцию между банками.

Кредитование малого и среднего бизнеса во многом зависит от общих тенденций: в сложных экономических условиях компании сокращают заимствования, но набирают темпы в периоды экономического роста. Несмотря на сложную экономическую ситуацию и влияние ограничений, Группе удалось в 2020 году не только сохранить, но и улучшить свои ключевые показатели эффективности. Проведенная масштабная работа по кредитной поддержке клиентов положительно скажется на результатах ВТБ в сегменте MSB в долгосрочной перспективе.Мы по-прежнему сосредоточены на улучшении доступа к финансированию для российского бизнеса.

В 2020 году ВТБ увеличил клиентскую базу MSB на четверть, что говорит о высоком спросе на продукты и услуги Банка. В соответствии с нашими стратегическими целями в 2020 году мы продолжили улучшать качество как наших услуг, так и качество обслуживания клиентов, а также ускорять внедрение новых цифровых решений.

ДОЛЯ В ГРУППЕ ВСЕГО,%

Управление качеством клиентского опыта

В 2020 году ВТБ провел первую в истории оценку лояльности и удовлетворенности клиентов MSB, что позволило Банку определить свою конкурентоспособность на рынке по качеству. клиентского опыта.Согласно опросу, степень лояльности клиентов, указавших, что ВТБ является их основным банком, составила 58 баллов, что является средним показателем для российского рынка.

В ходе опроса около тысячи клиентов Банка оценили качество всех каналов обслуживания и удобство взаимодействия в разрезе ключевых продуктовых процессов (обработка платежей, кредитование, эквайринг, зарплатные проекты и др.). В ответ на опрос Банк разработал план действий по повышению качества обслуживания клиентов со средним и малым бизнесом.

В 2020 году Банк также начал внедрение системы ключевых показателей эффективности, касающихся качества потоков, обслуживаемых его глобальным бизнес-направлением «Средний и Малый бизнес».

MSB кредитование и документарный бизнес

Основным трендом 2020 года в части кредитования оставалось предоставление льготных кредитов через государственные программы, а также цифровизация процесса предоставления продуктов с кредитным риском.

Государственные программы поддержки бизнеса

ВТБ является активным участником всех программ государственной поддержки бизнеса, предлагая льготные условия финансирования в рамках этих программ.Предпринимаются усилия по упрощению доступа предприятий в секторе MSB к льготному кредитованию путем либерализации ряда требований к заемщикам и расширения возможностей реструктуризации существующих кредитов, что даст толчок развитию бизнеса в секторе MSB, а также индивидуальных предпринимателей.

Самым крупным кредитным портфелем является льготная программа 1528 Минсельхоза России, объем которой на 31 декабря 2020 года превысил 190 млрд рублей, в том числе 167 рублей.7 млрд кредитов компаниям в сегменте MSB (рост на 152% за год). По состоянию на 31 декабря 2020 года в рамках программы было заключено около 2 тыс. Кредитных договоров на общую сумму 283 млрд руб., В том числе около 1,9 тыс. Договоров на 228 млрд руб. Для клиентов МСБ. В 2020 году клиентам МСБ было выдано кредитов на сумму более 100 млрд рублей, в сегменте заключено более 1,1 тыс. Новых кредитных договоров. Кредиты предоставляются агропромышленным компаниям из расчета не более 5% годовых с периодом использования до 15 лет.

На втором месте находятся программы льготного финансирования, предлагаемые Минэкономразвития России (программы 674 и 1706, сделки по которым заключались в 2017–2018 годах, и программа 1764 на период с 2019 по 2024 годы). В рамках данных программ заключено более 4,4 тыс. Кредитных договоров на общую сумму около 286 млрд руб. По состоянию на 31 декабря 2020 г .; кредитный портфель на конец года составил 167,5 млрд рублей (рост почти в 2 раза за год).По кредитным договорам, включенным в Программу 1764, в 2020 году по льготным ставкам было выдано около 192 млрд рублей кредитов (более чем вдвое по сравнению с предыдущим годом).

Продолжилось тесное сотрудничество с Корпорацией МСП в части работы с существующими и потенциальными клиентами МСП. Например, ВТБ возобновил программу Корпорации МСП, которая позволяет МСП получать кредиты по льготной ставке, не превышающей 8,5% годовых. В 2020 году в эту программу было включено 106 кредитных договоров на общую сумму 9 рублей.8 млрд, а объем выданных кредитов превысил 6 млрд рублей. Всего по состоянию на 31 декабря 2020 года ВТБ выдал 171 кредитный договор в рамках программы на общую сумму 19,8 млрд рублей; ссудный портфель составляет 11,7 млрд рублей.

Банк ВТБ продолжил финансирование строительства жилья через эскроу-счета в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ. Как один из первых банков, начавших операции в этой сфере в 2019 году (в соответствии с изменениями в законодательстве), ВТБ смог занять лидирующие позиции на рынке финансирования жилищного строительства.В сегменте MSB в 2020 году Банк увеличил объем финансирования девелоперов в 4 раза (до 38 млрд рублей), а общий объем средств, размещенных на счетах эскроу, увеличился в семь раз (до 71 млрд рублей).

В 2020 году банк ВТБ во исполнение Постановления Правительства № 629 от 30 апреля 2020 года предоставил кредиты по льготным ставкам юридическим лицам, чьи контрольные пакеты были включены в список стратегически важных компаний строительного сектора. По состоянию на 31 декабря 2020 года в рамках данной программы действовало 19 договоров с компаниями сегмента MSB на общую сумму 24 рубля.2000000000; ссудный портфель составляет 12,3 млрд рублей.

Кроме того, в рамках возросшей цифровизации процесса кредитования клиентов в сегменте MSB в 2020 году:

• был запущен новый пилотный продукт онлайн-кредитования под названием PACL в один клик онлайн; данный продукт включает в себя предварительно одобренный кредит, который позволяет бизнесу получить до 4 миллионов рублей на любые бизнес-цели без залога и без посещения офиса банка;
• запущен пилотный продукт «Экспресс-кредит онлайн», который позволяет получить кредит до 10 млн рублей без залога на любые бизнес-цели, не посещая офис Банка; процесс принятия решения занимает пять минут, а средства зачисляются на расчетный счет заемщика в течение 24 часов.

Документарный бизнес

Основными задачами документарного бизнеса Банка в глобальном бизнес-направлении MSB в 2020 году было поддержание и расширение документарного портфеля в условиях снижения спроса, вызванного ограничительными мерами, введенными во время пандемии COVID-19, а также максимально использовать цифровые технологии и продукты для укрепления лидирующих позиций Банка на рынке (создание ведущего цифрового банка для клиентов MSB).

Достижение этих целей позволило значительно увеличить количество операций, для которых клиентам не нужно посещать офис банка, а также сократило время, необходимое для внутреннего документооборота, связанного с процессом кредитования документарных операций.Было введено несколько новых гарантийных продуктов, которые можно выдавать удаленно на основе автоматизированного анализа и финансового анализа заявки, что значительно снижает трудозатраты клиентов при подаче заявки и время, необходимое для ответа Банка. Расширен спектр каналов, позволяющих клиентам получать документарные продукты, в том числе онлайн-банкинг.

Продолжена работа по реализации классических продуктов в обновленном формате: созданы технологии по предоставлению безбумажных налоговых гарантий, в разработке портфель непокрытых аккредитивов с возможностью досрочной оплаты получателю, налажено сотрудничество с крупнейшими поручителями перед Федеральной таможенной службой для клиентов, специализирующихся на таможенном транзите.

В совокупности эти меры способствовали увеличению портфеля документальных фильмов в сегменте MSB на 5% в 2020 году, несмотря на сложную рыночную среду, нестабильный спрос и многочисленные проблемы, вызванные пандемией.

Операционный бизнес MSB

В 2020 году был построен целевой путь клиента с точки зрения адаптации — резервирование и открытие первого и последующих счетов для новых клиентов, которые стали доступны благодаря унификации ИТ-ландшафта Банка. всем покупателям.В рамках адаптации Банк предоставил клиентам возможность зарезервировать текущий счет на веб-сайте Банка, предоставив лишь небольшой объем информации; Кроме того, теперь индивидуальные предприниматели могут открыть расчетный счет лично всего за 20 минут.

Единая линейка пакетов услуг по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов глобального бизнес-направления MSB по ценовому позиционированию и оптимальному содержанию остается одним из лучших среди аналогичных предложений других банков, привлекая внимание почти 244 тыс. Новых клиентов в 4 квартале 2020 года.Всего пакетные услуги банка ВТБ выбрали более 413 тысяч клиентов.

Самым популярным среди новых клиентов Банка остается пакет «Для начинающих»: на сегодняшний день на него подписались более 250 тысяч клиентов. ВТБ разработал пакет для поддержки малого и среднего бизнеса. Пакет позволяет клиентам бесплатно открывать и поддерживать текущий счет в рублях до 12 месяцев, а также предоставляет услуги дистанционного банковского обслуживания, неограниченное количество внутрибанковских переводов и до пяти внешних платежей.

Не только клиенты ВТБ оценили преимущества новой линейки пакетов, но и независимые эксперты. Согласно исследованию, проведенному MarksWebb, по итогам 2020 года ВТБ продолжал лидировать по преимуществам обслуживания микро- и малых предприятий в сфере розничной торговли и услуг.

Банк ВТБ регулярно предлагает льготные условия обслуживания предприятиям. В 2020 году в акции «Начнем с лучших» приняли участие более 30 тысяч клиентов! Кампания, в рамках которой компании и индивидуальные предприниматели, открывшие свой первый расчетный счет в Банке, могли сделать это бесплатно, а также получили три месяца бесплатных услуг в рамках пакетов «Самый важный из всех» и «Все включено». .Клиентам с пакетом For Starters в 2020 году были предложены две новые меры стимулирования, обеспечивающие привлекательные условия для продолжения их обслуживания с пакетом более высокого уровня: скидка на пакет «Самый важный из всех» и акция на пакет Test Drive. Кроме того, специально для клиентов MSB был запущен новый реферальный канал под названием «Рекомендации партнеров», который позволяет клиентам получать скидки за набор деловых партнеров для подписки на банковские услуги; Скидки доступны как существующим, так и новым клиентам Банка.

Пилотный продукт под названием ВТБ Касса был запущен в 4 квартале 2020 года: это современное мобильное решение для бизнеса, сочетающее в себе функциональность кассы (включая передачу данных в ФНС в режиме онлайн) и терминала. для приема банковских карт, а также позволяет клиентам осуществлять платежи через систему Faster Payments. Устройство, зарегистрированное в соответствии с Федеральным законом от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ, может быть бесплатно предоставлено клиентам при первом посещении Банка.Стоимость сопутствующих услуг зависит от выбранного тарифного плана.

В 2020 году с целью развития специальных счетов ВТБ внедрил услугу, позволяющую обмениваться электронными документами между клиентом и Банком через систему дистанционного банковского обслуживания в рамках услуги по приобретению товаров, работ или услуг через электронную почту. коммерция.

Банк провел серьезную работу, чтобы использование визиток было максимально удобным и доступным:

• Создан новый карточный продукт для клиентов МСБ: виртуальная универсальная карта с возможностью выпуска пластиковой карты-компаньона с такие же детали;
• Владельцам универсальных карт ВТБ доступна услуга по установке лимитов расходов: услуга активируется бесплатно по запросу клиента в офисе Банка или через систему дистанционного банковского обслуживания (технические требования могут быть подтверждены колл-центр банка).Клиенты ВТБ могут разграничивать расходы по карточному счету и устанавливать лимиты для любой из привязанных к нему карт. Сервис позволяет клиентам ограничивать суммы снятия наличных, устанавливать ограничения на безналичные операции онлайн или в торговых и сервисных предприятиях; превратить карту в инструмент можно только для зачисления денег на расчетный счет (самообналичивание), установив нулевой лимит на все операции по переводу и снятию наличных.

Построение цифрового бизнеса

Одним из ключевых направлений развития Банка является создание современной цифровой экосистемы для клиентов: цифровые продукты и качественный сервис по всем каналам, а также развитие ведущей цифровой бизнес для клиентов MSB в России.В 2020 году через удаленные каналы было открыто более 67,7 тыс. Расчетных счетов, что в 1,4 раза больше, чем в 2019 году. Это более 22% от всех счетов, открытых в течение года.

Развитие цифровой экосистемы особенно важно в связи с неблагоприятной экономической ситуацией, сложившейся в 2020 году из-за распространения коронавируса.

Банк продолжает развивать удаленные каналы продаж, в том числе через привлечение клиентов MSB через партнеров.Количество клиентов, привлеченных через партнеров в 2020 году, увеличилось на 67%; заключено более 2,6 тыс. договоров с партнерами.

В 2020 году Банк продолжил развивать выездной сервис, который позволяет клиентам — юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся частной практикой — открывать расчетный счет, не посещая офис Банка. Одним из основных направлений развития сервиса является повышение его эффективности и привлекательности для клиентов.В настоящее время возможен прием и регистрация электронных документов, полученных заказчиком от ФНС, на месте; это позволяет Банку сделать услугу более конкурентоспособной.

В отчетном периоде качество обслуживания на местах улучшалось с каждым кварталом. Клиенты безошибочно отправляли пакет документов на 98,8% встреч на местах, проведенных в 2020 году.

Мобильное приложение «Обслуживание на месте» было представлено в 4 квартале 2020 года, что позволило Банку работать с запросами потенциальных клиентов.Приняты меры по расширению географии сервиса на ряд городов Подмосковья (Королев, Мытищи, Ивантеевка, Сергиев Посад, Пушкино, Красногорск, Одинцово, Подольск) и город Воронеж. Кроме того, разрешение на прием пакета документов для открытия расчетного счета во время выездного визита было предоставлено менеджерам по привлечению клиентов во всех регионах присутствия таких менеджеров (более 70 городов) помимо выездных. специалистов.

В 2020 году разработан и запущен новый вариант использования для главной страницы глобального бизнес-направления MSB на корпоративном сайте с новым меню и новыми информационными разделами — Государственные программы и Самостоятельная работа; были созданы дополнительные страницы для привлечения бесплатного трафика из поисковых систем на сайт, и рейтинг сайта в поисковых системах был улучшен.Кроме того, была введена динамическая разметка событий Google Analytics для анализа поведения пользователей на страницах сайта, а также проведен аудит поведения пользователей на некоторых страницах; требования были разработаны на основе результатов, а затем оптимизированы.

ВТБ обновил информационно-обучающий портал Closer to Business, созданный специально для поддержки предпринимателей и лидеров бизнеса. Портал теперь позволяет пользователям пройти бесплатное онлайн-обучение, проводимое профессионалами рынка, прочитать экспертные статьи о принципах построения бизнес-процессов и получить бесплатный доступ к электронной библиотеке.В 20 раз увеличилось количество предпринимателей, прошедших обучение в 2020 году на специальном портале ВТБ «Ближе к бизнесу». Более 50 тысяч человек приняли участие в курсах и вебинарах через информационно-обучающую площадку ВТБ. Среднемесячное количество посетителей сайта во втором полугодии 2020 года увеличилось в 10 раз и составило 35 тысяч человек.

Экосистема небанковских услуг

Бизнес-решения

---

Подключение и управление услугами в одном месте

Особые условия для клиентов банка ВТБ

Перейти к услугам

В 2020 году услуги для национальных партнеров по ключевым направлениям (бухгалтерский учет и отчетность, бизнес управление и безопасность, юридическое сопровождение и др.) были добавлены на сайт нефинансовые услуги; обновлен дизайн, запущены мультисервисы, создана страница для совместного маркетинга предложений платежных и расчетно-кассовых услуг с партнерами. Ряд сервисов работает непосредственно на платформе до регистрации и авторизации (экспресс-услуги), предлагая максимальные скидки на услуги для клиентов ВТБ. За год с момента запуска платформы небанковских услуг ВТБ https://marketplace.vtb.ru ее посетили более 30 тысяч предпринимателей.В 2020 году количество подключенных услуг увеличилось на 70%.

Cifra

Цифровые небанковские сервисы, направленные на помощь предпринимателям, были разработаны в 2020 году: особое место среди них занимает сервис Digital Accounting (мобильное приложение Cifra), запущенный во время пандемии. Цифровой учет помогает индивидуальным предпринимателям полностью автоматизировать налоговый учет без привлечения штатного бухгалтера. С момента запуска в марте 2020 года мобильное приложение Cifra стало одним из самых популярных удаленных инструментов ВТБ для клиентов MSB.Приложение скачали уже более 72 тысяч раз.

Щелкните ссылку, чтобы узнать больше:

VTB Business QR

После успеха пилотного проекта было запущено новое мобильное приложение под названием VTB Business QR, которое уже работает в более чем 300 российских общинах и позволяет предпринимателям принимать платежи от физических лиц с использованием QR-кода через систему Faster Payments System, используя только смартфон. Основными преимуществами сервиса являются низкие комиссии и то, что средства зачисляются на целевой счет в течение 15 секунд.Более 3 тысяч клиентов ВТБ в сегменте MSB принимают платежи от физических лиц с использованием QR-кода через систему Faster Payments.

Сервисы Digital Accounting и VTB Business QR помогают малому бизнесу перейти к легальной коммерческой деятельности, быстро запустить новый бизнес и начать принимать безналичные платежи с помощью QR-кода, что делает их более мобильными в решении насущных проблем, связанных с развитием своего бизнеса. бизнес, что особенно актуально в период пандемии.

Служба регистрации предприятий на сайте www.start.vtb.ru был обновлен в 2020 году. Клиенты MSB теперь имеют доступ к онлайн-регистрации бизнеса бесплатно без уплаты государственной пошлины или посещения Федеральной налоговой службы. С помощью сервиса предприниматели с обществами с ограниченной ответственностью и индивидуальные предприниматели смогут сформировать необходимый пакет документов, получить квалифицированную электронную подпись на своем смартфоне, подписать подготовленные документы в один клик и отправить их в ФНС. . Если клиентам потребуется помощь, они смогут зарегистрировать бизнес, посетив офис ВТБ, обслуживающий юридических лиц.Сотрудники Банка при необходимости помогут клиенту заполнить все необходимые документы для регистрации и провести личную идентификацию для оформления квалифицированной электронной подписи и подписания документов.

Щелкните ссылку, чтобы узнать больше:

VTB Business connect

Услуга электронной коммерции ВТБ, B2B-платформа VTB Business Connect, получила дальнейшее развитие. В 2020 году платформа цифровой дистрибуции непродовольственных товаров для клиентов MSB была добавлена ​​в VTB Business Connect и постепенно расширилась на другие регионы; разработана и внедрена новая концепция дизайна закупочной площадки «ЗаПокупки», которая охватывает более 650 магазинов в шести городах.Был определен ассортимент продукции, заключены контракты с крупнейшими производителями на поставку продукции, автоматизирован сложный процесс учета движения товаров и денежных средств при покупке и продаже на балансе компании. Также была разработана новая функция поиска поставщиков для платформы ВТБ Бизнес Коннект. Функция поиска действует по всей России и позволяет пользователям быстро и эффективно искать новых партнеров из разных регионов страны, обеспечивая более 100 конкурентных процедур в день.

Кроме того, Банк активно использует платформу ВТБ Бизнес Коннект для собственных нужд с точки зрения совершения недорогих покупок, что сделало этот внутрибанковский процесс более управляемым и прозрачным. На площадке осуществлено закупок на сумму 680 млн рублей; Благодаря конкуренции на платформе текущая экономия Банка на недорогих покупках составила 60,2 млн рублей. Также в 2020 году было выполнено 11 пилотных проектов с клиентами, которые используют сервис для размещения заказов, что позволило собрать отзывы о платформе и скорректировать приоритеты развития.

Интернет-банкинг и мобильный банкинг для бизнеса

Благодаря обновлению приложения и интенсивной работе, проводимой во второй половине 2020 года в рамках стратегии продвижения мобильного банка, по состоянию на январь 2021 года количество активных пользователей в месяц увеличилось на

> 2,5 x 2,5

и обратились к

100
тысяч 100

В течение шести месяцев 2020 года с нуля для клиентов MSB был создан новый интернет-банк на омниканальной платформе с уникальным дизайном, являющейся основой для интеграция продуктов (некоторые из них уже доступны для существующих клиентов), универсальный рынок, система навигации и интеллектуальный помощник, включая общение с клиентами.

До тех пор, пока они не будут переведены в новый интернет-банк, большинство клиентов MSB будут работать в системе ВТБ Бизнес Онлайн. Для удобства клиентов, работающих со специальными счетами в системе дистанционного банковского обслуживания ВТБ Бизнес Онлайн, введена доработка, позволяющая работать со счетами согласно Федеральному закону от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ — реализована публикация специальных счетов. (перевод и отображение аккаунта в системе ДБО ВТБ Бизнес Онлайн) с индивидуальными именами, а также уведомление о блокировке сервиса для специальных аккаунтов.

В 2020 году в короткие сроки были успешно реализованы масштабные нормативные улучшения по организации и отправке бюджетных платежей в системах дистанционного банковского обслуживания VTB Business Online, iBank и Telebank. Это позволило клиентам, начиная с 1 января 2021 года, осуществлять платежи на новые казначейские счета, сохраняя при этом возможность отправки средств в соответствии со старыми реквизитами.

Кроме того, в 2020 году ВТБ запустил новый мобильный банк для предпринимателей — VTB Business Lite, который MarksWebb включил в свою десятку лучших.В 4 квартале 2020 года в App Store и Google Play Market было опубликовано крупное обновление приложения, в котором представлены новые функции. Они включали выставление счетов, а также упрощенные платежи юридическим и физическим лицам или между собственными счетами клиентов. В декабре 2020 года мобильное приложение ВТБ Бизнес Lite также появилось в официальном магазине приложений AppGallery, который доступен для владельцев смартфонов Huawei и Honor.

Количество активных пользователей мобильного банка для бизнеса в 2020 году увеличилось более чем вдвое.К концу 2019 года у мобильного банка для бизнеса было около 40 тысяч активных пользователей в месяц. Благодаря обновлению приложения и интенсивной работе, проводимой во второй половине 2020 года в рамках стратегии продвижения мобильного банка, по состоянию на январь 2021 года количество активных пользователей в месяц увеличилось более чем в 2,5 раза и приблизилось к 100 тысячам.

Дочерние банки ВТБ в странах СНГ и Грузии

Традиционная модель кредитования и депозитов с высоким потреблением капитала и чувствительностью к экономическим циклам не обеспечивает необходимых конкурентных преимуществ в текущих условиях; Таким образом, дочерние банки ВТБ в странах СНГ и Грузии поставили перед собой задачу добиться полного самофинансирования на местном рынке, развивать свой транзакционный бизнес и переводить клиентов на каналы цифровых услуг.

В 2020 году Банк ВТБ (Азербайджан) получил от Российского экспортного центра лимит на поддержку российского экспорта в Азербайджанскую Республику. Также был запущен цифровой банк (чат-банк) на базе мессенджеров Facebook и WhatsApp; услуга доступна всем покупателям. Цифровой банк предоставляет консультации по различным банковским продуктам (а также может сообщать об остатках по картам, кредитам и т. Д.), А также продает продукты (визитные карточки и заявки на получение кредита).

В 2020 году Банк ВТБ (Армения) активно работал над развитием транзакционного бизнеса.Введены новые каналы для систем денежных переводов — платежи через платежные терминалы. Впервые в Республике Армения реализованы проекты по подписанию кредитных документов электронной цифровой подписью и по онлайн-финансированию POS.

В Республике Беларусь дочерний банк ВТБ разработал и внедрил более 30 новых сервисов дистанционного банковского обслуживания физических лиц, что позволило более чем вдвое увеличить количество активных пользователей мобильного банка.Кроме того, обновлены удаленные банковские услуги для клиентов MSB; были добавлены онлайн-депозиты, личные счета клиентов для факторинга и платежный сервис через мобильное приложение.

Банк ВТБ (Грузия) остался на третьем месте по объему документарных операций на местном рынке. Банк перевел более 90% всех розничных операций в цифровые каналы и начал выдавать кредиты физическим лицам удаленно через видеобанк.

В 2020 году Банк ВТБ (Казахстан) провел работу по продвижению каналов дистанционного обслуживания и автоматизации процессов; он также перевел 100% клиентов MSB в новый Интернет-банк ВТБ Бизнес.На сайте банка запущена услуга удаленного открытия текущих счетов. Кроме того, автоматизирован процесс подачи заявки на финансирование в рамках кредитования малого бизнеса.

Поддержка малого и среднего бизнеса — Ответственное банковское дело Ответственное банковское дело — Отчет об устойчивом развитии ВТБ за 2020 год

В 2020 году компании группы ВТБ приложили значительные усилия по кредитной поддержке малого и среднего бизнеса. Мы продолжили улучшать качество обслуживания: Банк ВТБ ускорил внедрение новых цифровых решений для наших клиентов.Абсолютное большинство расчетных операций в ВТБ стало доступно малому и среднему бизнесу удаленно.

Общее количество активных клиентов Активные клиенты МСБ — это существующие клиенты, которые имеют либо ненулевую чистую операционную прибыль за 12 месяцев до отчетной даты, либо имеют активные зарплатные карты проекта на отчетную дату. в сегменте среднего и малого бизнеса увеличилась более чем на 25% за 2020 год до 636 тысяч.

Кредитный портфель клиентов малого и среднего бизнеса банка ВТБ в 2020 году вырос на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 1 рубля.42 трлн.

В общем объеме кредитного портфеля лидируют компании в сфере торговли (12%), жилищного и коммерческого строительства, недвижимости и строительных материалов (10,5%), пищевой промышленности и сельского хозяйства (9,4%). , строительство транспорта и инфраструктуры (5%).

В 2020 году банк ВТБ продолжил активное участие в реализации государственных программ, количество действующих договоров по которым на 1 января 2021 года превысило 32 тысячи.Кредитный портфель сегмента среднего и малого бизнеса по льготным инструментам увеличился в 2,3 раза по сравнению с аналогичным показателем 2019 года и превысил 476 млрд рублей. Значительный объем портфеля сформирован Программой 1764 Постановления Правительства РФ № 1764 от 30 декабря 2018 г., направленной на льготное кредитование малого и среднего бизнеса, и Программой 1528 Постановления Правительства РФ № 1528. от 29 декабря 2016г., направленный на поддержку аграрного сектора.

21 21

тыс. Договоров займа под 2% годовых выдано в рамках государственной программы кредитования для возобновления деятельности в 2020 году

Кредиты на возобновление предпринимательской деятельности

В 2020 году Банком ВТБ оформлено 21 тыс. Договоров займа под 2% годовых. в год на сумму более 92 млрд рублей в рамках Госпрограммы по кредитованию возобновления деятельности (Постановление Правительства РФ № 696 от 16 мая 2020 года), поддерживая более миллиона рабочих мест.

Государственная программа по кредитованию возобновления деятельности вступила в силу 1 июня 2020 года и направлена ​​на поддержку отраслей, пострадавших от пандемии COVID-19. Если количество сотрудников останется более 90%, кредитная задолженность по программе будет полностью списана. Если количество сотрудников оставалось более 80%, Банк возмещал 50% долга заемщика.

Программа реализуется с использованием цифровой платформы ФНС на базе технологии блокчейн, которая предоставляет участникам программы доступ к необходимым информационным сервисам.

Среди клиентов, обслуживаемых банком ВТБ: ОАО «Императорский фарфоровый завод», Государственный академический Мариинский театр, АНО «Русский Новый университет», ООО «Империя Мосигра», рестораны «Якитория» и «Рестостар», ГУП «Башавтотранс», ООО «Бауцентр Рус», ООО «Электротранспорт», обувная фабрика «Ионесси» и другие. .

Совокупная стоимость кредитов этих программ в портфеле банка ВТБ составила 327,3 млрд рублей. Общая сумма кредитов ВТБ по госпрограммам поддержки занятости во время пандемии COVID-19 превысила 111 рублей.6 миллиардов.

Проекты, упрощающие работу МСП

Интернет-банк

За шесть месяцев 2020 года для клиентов среднего и малого бизнеса с нуля был создан совершенно новый онлайн-банк на омниканальной платформе с уникальным дизайном, являющейся основой для встраивания продуктов (некоторые из них уже доступны для существующих клиентов), универсальный рынок, навигационная система и интеллектуальный помощник, включая общение с клиентом.

VTB Business Lite

ВТБ запустил VTB Business Lite — новый мобильный банк для дистанционного банковского обслуживания предпринимателей.Банк был назван Markswebb одним из 10 крупнейших банков в 2020 году с рейтингом клиентов 8 из 10. VTB Business Lite доступен в App Store, Google Play и AppGallery . Приложение упрощает повседневные операции, сохраняя при этом обширную функциональность. VTB Business Lite предоставляет возможность выставлять счета и производить платежи в упрощенной форме юридическим и физическим лицам или между счетами. Для удобства клиентов лимиты на разовые платежи увеличены до 300 000 рублей.

Касса ВТБ

ВТБ расширил линейку расчетных услуг для среднего и малого бизнеса и запустил пилотный продукт Касса ВТБ . Продукт совмещает в себе функции онлайн-кассы и эквайрингового терминала. Компактный беспроводной смарт-терминал со встроенным сканером штрих-кода принимает банковские карты, распечатывает товарные чеки и отправляет данные в ФНС в режиме реального времени. Оборудование предоставляется клиентам без наценки. Стоимость подключения внутри продукта зависит от выбранного тарифного плана.К концу 2020 года сервис будет доступен в шести городах России.

Cifra

ВТБ запустил Cifra — сервис цифрового бухгалтерского учета для малого и среднего бизнеса. Сервис помогает индивидуальным предпринимателям полностью автоматизировать бухгалтерский и налоговый учет. В сервисе есть инструменты, необходимые индивидуальному предпринимателю для организации полноценного документооборота. Cifra поддерживает работу с несколькими банками, пользователь может управлять несколькими счетами, открытыми в разных банках.Сервис автоматически загружает информацию о транзакциях, рассчитывает и отправляет налоговые и другие обязательные платежи, формирует декларации и другие документы. В чате клиенты могут получить консультацию бухгалтера по любым вопросам, связанным с финансовым обеспечением их бизнеса. ВТБ также недавно ввел возможность для предпринимателей получить оперативную помощь по юридическим вопросам.

VTB Business QR

ВТБ разработал VTB Business QR , мобильное приложение для всех клиентов среднего и малого бизнеса, которое позволяет предпринимателям принимать платежи с помощью QR-кода через систему Faster Payments System с низкой комиссией, без нужны карты или терминалы.Для приема платежей с помощью QR-кода предприниматели должны иметь расчетный счет в банке ВТБ и установить на свои смартфоны приложение VTB Business QR ; никакого дополнительного оборудования не требуется. Платежи могут производиться мгновенно, так как после регистрации в приложении пользователи могут проводить транзакции онлайн. Для самозанятых индивидуальных предпринимателей функционал сервиса также позволяет создавать и отправлять квитанции покупателю, вести учет доходов от безналичных и наличных операций и формировать квитанции по уплате налогов.

Цифровая адаптация клиентов ВТБ по факторингу

ВТБ Факторинг внедрила систему адаптации, которая позволяет интегрировать любую клиентскую систему с системой электронного документооборота (ЭДО) GetFinance. Сервис предназначен для представителей среднего и малого бизнеса. Процесс цифрового подключения включает в себя идентификацию клиента и удаленное заключение с ним онлайн-факторингового соглашения, а также запуск финансирования для безбумажного подписания уведомлений должниками с использованием систем EDF.Благодаря оцифровке процесса удаленного подключения любой клиент в сегменте среднего или малого бизнеса, независимо от размера бизнеса или географии, может стать клиентом ВТБ Факторинг только с аутентифицированной электронной подписью. Это дает Заказчику доступ к финансированию на конкурентных условиях от группы ВТБ, а также позволяет использовать эффективные факторинговые решения и технологии.

Спецсчета

В 2020 году в целях развития бизнес-направления Спецсчета ВТБ внедрил услугу, позволяющую обмениваться электронными документами между клиентом и Банком через систему дистанционного банковского обслуживания в рамках закупки товаров. / работы / услуги в формате электронных торгов.

Подключение

В 2020 году Банк построил целевой путь для подключения (резервирование и открытие первого и последующих счетов новых клиентов), который благодаря унификации ИТ-ландшафта Банка стал доступен всем клиентам. В рамках onboarding реализовано удаленное резервирование расчетного счета на сайте Банка с использованием минимальных данных клиента, а также возможность открыть расчетный счет индивидуальным предпринимателям за 20 минут в присутствии клиента.

«Нашими стратегическими целями являются поддержка экономики регионов страны, ориентация на клиентов и развитие цифровых продуктов и услуг. Двигаясь к нашей цели стать банком первого выбора для наших клиентов, мы совершенствуем наши процессы, чтобы сделать полный спектр услуг, максимально доступный предпринимателям и отвечающий всем потребностям развития их бизнеса.ВТБ использует лучшие мировые и собственные практики для разработки и внедрения передовых технологических решений, способствуя тем самым росту бизнеса наших клиентов «.

Денис Бортников Заместитель Президента, Председателя Правления, Банк ВТБ

Банк ВТБ активно способствует развитию малого и среднего бизнеса в регионах. Например, в 2020 году Банк предоставил:

• АО «Сусуманзолото» три кредитные линии на общую сумму 5,8 млрд рублей. На средства были реализованы планы по добыче золота и построен ГОК на Верхне-Алинском золоторудном месторождении в Забайкальском крае;
• Среднесрочное финансирование строительства гостинично-делового комплекса в Петропавловске-Камчатском: ООО «Новый Дом» предоставлено две кредитные линии на сумму 2 млрд рублей по программе льготного кредитования (Программа 1764).Стоимость проекта 5,5 млрд рублей;
• Финансирование приобретения ООО «Камчаттрафлот» рыболовного судна на сумму 460 млн руб., Средства предоставлены сроком на 5 лет;
• Кредитная линия компании «Мир ремонта» в размере 580 млн рублей сроком на четыре года. Часть средств будет направлена ​​на реализацию инвестиционного проекта по сохранению объекта культурного наследия — здания издательства Молот в центре Ростова-на-Дону.

Дочерние банки группы ВТБ также оказывают поддержку компаниям в странах и регионах присутствия:

• Банк ВТБ (Казахстан) и ведущий оператор телекоммуникационного рынка Республики Казахстан АО «Кселл» подписали договор о предоставлении лимит кредитования компании в размере 6 млрд тенге сроком на 36 месяцев;
• Банк ВТБ (Армения) реструктурировал 1,3 тыс. Кредитов юридическим лицам на 400 млн драмов отсрочки платежа в рамках объявленного праздника погашения;
• Банк ВТБ (Грузия) предоставил кооперативу Georgian Fruits кредит в размере 670 000 лари на строительство холодильного комплекса в селе Сакобо Сигнагского района.

Ближе к бизнесу информационно-образовательный портал

Ближе к бизнесу Интернет-портал, созданный ВТБ, направлен на информационную поддержку предпринимателей. В 2020 году количество пользователей на портале увеличилось в 20 раз, количество новых пользователей составило 50 тысяч человек. Портал предлагает бесплатное онлайн-обучение от профессионалов рынка, широкий спектр курсов, бизнес-кейсов, вебинары, статьи экспертов и ресурсы электронной библиотеки.Такая активность предпринимателей подтверждает, что платформа Closer to Business может выступать в роли помощника и бизнес-наставника как для начинающих, так и для более опытных предпринимателей.

ВТБ Акселератор

ВТБ Акселератор — это платформа для сотрудничества технологических стартапов и бизнес-единиц Банка, которые выбирают интересующие их решения и позволяют запускать пилотные проекты. Специалисты ВТБ тестируют инновационные технологии и оценивают их зрелость, потенциальное влияние на бизнес и возможности интеграции в банковскую инфраструктуру.

В 2020 году завершился второй цикл акселератора ВТБ. По заказу бизнес-подразделений Банка апробировано 16 инновационных решений технологических стартапов. Двенадцать из них начали тестирование своих решений в Банке, еще четыре находятся в стадии подготовки. Отобранные пилотные проекты включают в себя платежные технологии с распознаванием лиц, мобильные технологии электронной подписи документов, кадровые услуги и т. Д.

Результаты двух наборов ВТБ Акселератор

900+ 900+

стартапов сдали экзамен

10 10

решений запущен или готов к запуску

40 40

Департаменты ВТБ заинтересованы в апробации технологии

Банк ВТБ запустил пилотный проект биометрии и термометрии для кампусов

В 2020 году ВТБ запустил пилотный проект с Московским государственным медицинским университетом и Стоматология имени А.Евдокимов. Пилотный проект включает запуск биометрической и термометрической системы распознавания лиц для студентов и преподавателей при входе в университет.

Пилотный проект реализуется совместно со стартапом O.Vision , участником ВТБ Акселератор, российского разработчика бесконтактных биометрических устройств и системы распознавания лиц на основе технологий компьютерного зрения и машинного обучения.

Новая технология интегрирована в систему контроля доступа в здание и решает сразу несколько задач: идентификация сотрудников по базе данных и бесконтактное измерение температуры, что положительно сказывается на эпидемиологической ситуации в университете.

По результатам апробации проекта планируется вывод технологии на широкий рынок. Это позволит создать удобную и современную экосистему для участников проектов кампуса. Услугу можно интегрировать не только в систему пропусков, но и в другие системы, такие как бесконтактная оплата еды, парковки и т. Д.

Как купить бизнес у продавца Возврат ипотеки

Использование финансирования продавца для покупки малого бизнеса

Брюса Таннаса

Как и многие покупатели, у вас, скорее всего, нет всех денег, необходимых для покупки бизнеса, поэтому для завершения финансирования вам понадобится ссуда на покупку малого бизнеса.Несмотря на то, что существует несколько способов финансирования покупки бизнеса, использование ипотечной ссуды со стороны продавца (также известной как финансирование продавца или финансирование продавца) для покупки бизнеса может иметь преимущества для вас как покупателя. В этой статье мы обсудим, как купить бизнес у продавца ипотечный возврат (иногда сокращенно ипотека ВТБ).

Хотя некоторые поставщики могут быть готовы стать основными финансистами при покупке своего бизнеса, это не обычный способ продажи большинства предприятий.По данным BDC, «вендорное финансирование обычно составляет от 10 до 15% от суммы сделки». Большая часть продажи обычно финансируется за счет инвестиций покупателя (ов) и за счет ссуд для малого бизнеса.

Продавец принимает ипотечную ссуду, как правило, по позициям продажи, которые банки и другие кредиторы не готовы финансировать. В частности, гораздо труднее финансировать интеллектуальную собственность (ИС) и деловую репутацию (стоимость бренда компании и положение на рынке).Это связано с тем, что материальные активы не связаны, и часто бывает трудно определить истинную стоимость интеллектуальной собственности и гудвилла, поэтому большинство банков и кредиторов развития неохотно предоставляют ссуды на эти объекты. Это то место, где финансирование продавца часто используется для завершения финансирования продажи.

Плюсы и минусы продавца вернуть ипотеку:

Pro’s:

• Возврат ипотеки продавца может снизить сумму авансовых инвестиций, необходимых для совершения покупки.
• Позволяет покупателю использовать денежный поток бизнеса для выплаты ссуды.
• Продавец, вероятно, будет более терпеливым кредитором.
• Поддерживает участие продавца в успехе бизнеса. Это может помочь наладить отношения с клиентами и поставщиками.
• Это может помочь укрепить отношения наставника / подопечного между продавцом и покупателем.
• Предоставляет покупателю возможность регресса в случае возникновения неожиданных расходов или обязательств (например, при продаже акций могут возникнуть условные обязательства по налогам и юридическим вопросам).
• Более низкие процентные расходы иногда можно согласовать с поставщиком.
• Меньше залога, необходимого для обеспечения кредита ВТБ.

Con’s:

• Необходимы дополнительные переговоры для получения кредита на покупку бизнеса, включая процентную ставку, график погашения, залог и т.д. также попросите вас оплатить их судебные издержки).
• Участие собственника в бизнесе может быть нежелательным, особенно если предполагаются изменения в бизнесе.

Советы по ведению переговоров о ссуде на приобретение бизнеса, финансируемой продавцом:

Подумайте, каковы ваши потребности в этом финансировании.

• Есть ли у вас другие источники финансирования?
  • Какие еще источники финансирования?
  • Что они не будут финансировать и каков разрыв между вашими инвестициями и финансированием других кредиторов?
• Сколько вам нужно, чтобы продавец забрал ипотеку?
• Как долго вам нужно будет вернуть его? Имейте в виду, что другие кредиторы малого бизнеса могут захотеть вернуть деньги, прежде чем вы сможете вернуть финансирование ВТБ.
• Какой залог вы можете предложить? Имейте в виду, что другие кредиторы, вероятно, захотят взять первое обвинение в счет любого залога.
• Насколько вы хотите, чтобы поставщик участвовал в бизнесе в будущем?

Включите в предложение ваше предполагаемое финансирование ВТБ.

Продавцу, скорее всего, нужно увидеть всю сделку, прежде чем он захочет ее принять. Если вам нужно, чтобы продавец забрал ипотеку как часть вашего финансирования, вы должны включить ее в предложение. Кроме того, укажите, как долго будет продолжаться финансирование (амортизация) и предлагаемую процентную ставку (рассмотрите предложение, аналогичное чуть более низкой процентной ставке для коммерческого кредита).

Вы также должны указать, сколько вы будете инвестировать (включая партнеров / семью), а также ожидаемые ссуды на покупку малого бизнеса из других источников. Главное — быть прозрачным, чтобы они могли видеть, что у вас есть хорошо продуманное серьезное предложение для их рассмотрения.

Когда вы думаете о финансировании покупки бизнеса, вам следует подумать о том, чтобы продавец забрал ипотеку. У ипотеки ВТБ есть как определенные преимущества, так и несколько недостатков. Приобретение малого бизнеса обычно предполагает финансирование из нескольких источников, включая ваши инвестиции, кредиты на покупку малого бизнеса от кредиторов и, возможно, ипотеку ВТБ.Поэтому вам следует подумать о том, как этот вид финансирования может вписаться в ваш пакет финансирования для покупки бизнеса. Наконец, если вы хотите, чтобы продавец забрал ипотеку, обязательно укажите сумму и детали ипотеки ВТБ, необходимые в предложении о покупке.

Похожие сообщения:

VTBR.AT | ГДР Банка ВТБ Профиль компании и руководители

9044 3 ПАО Банк ВТБ

Андрей Леонидович Костин Председатель Правления, Президент	United Grain Co.ОАО, ПАО «Ростелеком», ОАО «ВТБ Капитал», Санкт-Петербургский государственный университет, Vtb Capital AB Holding Ltd., Финансовый университет, Государственный академический Большой театр России, Ассоциация российских банков, Центр управления и анализа проблем, Мариинский театр, ВТБ АО «Капитал Холдинг», МГУ им. М.В. Ломоносова, Друзья Русского музея, Приморский театр оперы и балета, Фонд поддержки слепоглухих, ООО «Федерация волейбола России», Национальный координационный центр сотрудничества Dev Econ Asia-Pac, Русский музей, Художественная гимнастика Федерация России, Профессиональный хоккейный клуб ЦСКА, Высшая школа менеджмента, VTB Capital IB Holding Ltd., Русская Православная Церковь, Московский финансово-экономический институт, Русское географическое общество, ПАО Банк ВТБ, ПАО Почтовый Банк
Тарасенко Оксана Валерьевна Член Наблюдательного совета	Банк ВТБ ПАО
Максим Решетников Член Наблюдательного совета	ОАО «РЖД», ПАО Банк ВТБ
Валерий Сидоренко Член Наблюдательного совета	ПАО Банк ВТБ
Исрафил Мамедов Член Наблюдательного Совета	ПАО Банк ВТБ
Член Наблюдательного Совета ВТБ Банк Алексей Владимиров 9044 Член Наблюдательного Совета Моисеев	ПАО Банк ВТБ, ОАО «Совкомфлот», Гознак, ДОМ.РФ Россия АО «Жилищный фонд и градостроительство», Агентство по страхованию вкладов, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «АЛРОСА», ПАО Национальный банк «ТРАСТ»
Михаил Моторин Член Наблюдательного совета	ПАО Банк ВТБ
Мухадин Абдурахманович Эск Наблюдательный совет	ПАО Банк ВТБ, АО СКБ-Банк, ПК АКБ Московский Индустриальный Банк
Чистюхин Владимир Викторович Член Наблюдательного совета	ПАО Банк ВТБ, Центральный банк Российской Федерации, Агентство по страхованию вкладов
Ив -Thibault de Silguy Независимый член Наблюдательного совета	Банк ВТБ ПАО, VINCI SA, LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE, Autoroutes du Sud de la France SA, Sofisport SA, MEDEF International, Фонд международных стандартов финансовой отчетности
Татьяна Бакальчук Независимый член-наблюдательный совет
Артур Маттиас Варниг Член Наблюдательного совета	Fußballclub Gelsenkirchen-Schalke 04 eV, ПАО Транснефть, ПАО Банк ВТБ, Роснефть Ойл Ко., GAZPROM Schweiz AG, Gas Project Development Central Asia AG, Interatis AG, Interatis Consulting AG
Игорь Николаевич Репин Член Наблюдательного совета	ОАО «Сибирьтелеком», Смоленская Энергетическая Ремонтная Компания, ОАО «Ноябрьскэлектросетьстрой», Туймазинский бетонный завод ОАО «Тракс», ОАО «Дорожное эксплуатационное предприятие № 369», ПАО Банк ВТБ, Федеральный центр геоэкологических систем

ВТБ присоединился к механизму «зонтичной» гарантии кредитов МСП

ВТБ 14 сентября 2021 16:08

ВТБ одним из первых на рынке внедрил механизм «зонтичной» гарантии Корпорации МСП для клиентов среднего и малого бизнеса.Он предусматривает упрощенный порядок выдачи бизнес-кредитов. Об этом банк заключил договор с Корпорацией МСБ.

Механизм «зонтичных» гарантий упростит и ускорит процесс получения кредитных средств для предпринимателей — МСБ. Для регистрации в ВТБ заемщику не нужно будет дублировать документы как в банк, так и в корпорацию. Гарантийная поддержка Корпорации МСП встроена в кредитный процесс банка. Благодаря этому клиент получает гарантию по кредиту в «едином окне» одновременно с решением о возможности финансирования.

«ВТБ — один из ключевых участников программ господдержки среднего и малого бизнеса. Это направление является для нас приоритетным, поэтому мы всегда готовы внедрять новые инструменты для его развития. Спрос на кредиты со стороны предпринимателей — МСБ растет. в текущем году, что связано с постепенным восстановлением бизнеса от последствий пандемии, расширением ассортимента банковских продуктов и их цифровизацией. Кредитный портфель МСП в ВТБ превысил 780 млрд руб., его рост с начала год составлял около 5%.Мы считаем, что «зонтичная» гарантия предоставит предпринимателям необходимое обеспечение по кредитам и станет эффективным инструментом, который повысит доступность кредитов для бизнеса », — сказал Денис Бортников, заместитель президента, председатель правления ВТБ.

«Зонтичный механизм станет дополнительной мерой государственной поддержки в рамках нацпроекта по развитию предпринимательства, который курирует первый вице-премьер Андрей Белоусов.Этот механизм позволит банкам снизить риски для заемщиков МСБ и расширить круг получателей финансовой поддержки. Теперь финансирование станет более доступным, в том числе для предпринимателей, которые только начали свою деятельность. Новый механизм позволяет предприятиям получать средства на привлекательных и доступных условиях.

К 2024 году предприниматели смогут дополнительно привлечь более 600 млрд рублей с помощью нового продукта », — сказал генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич.Новый механизм предоставления гарантий малому и среднему бизнесу разработан Минэкономразвития совместно с Корпорацией МСП. Под гарантии Корпорации МСП предприниматели могут выпускать различные продукты из кредитной линии ВТБ для среднего и малого бизнеса. Клиентам доступно текущее и инвестиционное кредитование, а также рефинансирование кредитов других банков. Гарантия Корпорации МСП также может быть оформлена при обращении за льготным кредитом в банке в рамках действующих программ господдержки.

Обращаем ваше внимание, что данный пресс-релиз основан на материалах, предоставленных компанией. Информационное агентство AK&M не несет ответственности за его содержание, а также за правовые и иные последствия его публикации.

Определение ипотеки с возвратом поставщика

Что такое ипотека с возвратом кредита?

Возвратная ипотека продавца — это уникальный вид ипотеки, при которой продавец дома предоставляет покупателю ссуду для обеспечения продажи собственности.Этот тип ссуды, который иногда называют ипотекой с обратной доставкой, может принести пользу как покупателю, так и продавцу. Покупатель может иметь возможность приобрести недвижимость сверх установленного банком лимита финансирования, а продавец может продать свою собственность.

Ключевые выводы

• Возвратная ипотека продавца происходит, когда продавец дома предоставляет покупателю ссуду на некоторую часть продажной цены.
• Продавец сохраняет долю в доме и продолжает владеть процентом, равным сумме ссуды, до тех пор, пока продавец не выплатит полную ипотечную ссуду.
• Оба типа ипотеки могут быть предметом обращения взыскания в случае невыполнения заемщиком условий ссуды.

Общие сведения об ипотеке с возвратом от поставщика

У большинства покупателей уже есть основной источник финансирования через финансовое учреждение, когда они заключают такой тип соглашения, поэтому ипотека с возвратом продавца часто является вторым залогом собственности.

Продавец сохраняет за собой право собственности на дом и продолжает владеть процентом от его стоимости, равным сумме ссуды.Это двойное владение продолжается до тех пор, пока покупатель не выплатит первоначальную сумму плюс проценты. Второй залог служит для гарантии возврата кредита. Продавец может наложить арест на имущество, являющееся предметом залога, если обязательство не выполнено.

Продавцы извлекают выгоду из ипотечных кредитов продавца, поскольку они могут получить дополнительный доход за счет процентов по ссуде.

Возвратная ипотека поставщиком против традиционной ипотеки

Возвратная ипотека продавца чаще всего происходит в сочетании с традиционной ипотекой, при которой покупатель жилья передает свой дом банку в качестве залога по ссуде.Затем банк предъявляет претензию на дом в случае невыполнения покупателем ипотеки. В случае обращения взыскания банк может выселить жильцов дома и продать дом, используя доход от продажи для погашения ипотечной задолженности, как и продавец или второй держатель залога в случае возврата ипотеки продавцом.

Наиболее распространенной формой традиционной ипотеки является ипотека с фиксированной процентной ставкой, при которой заемщик платит одинаковую процентную ставку в течение всего срока действия ссуды. Большинство ипотечных кредитов с фиксированной процентной ставкой имеют срок от 10 до 30 лет, в течение которого платеж заемщика, включая проценты, не изменится при повышении рыночных процентных ставок.Заемщик может получить более низкую ставку за счет рефинансирования ипотеки, если рыночные процентные ставки значительно упадут после момента покупки.

Несколько факторов могут повлиять на вашу процентную ставку по традиционной ипотеке, от вашей кредитной истории до размера первоначального взноса и местоположения вашей собственности. Точно так же несколько факторов будут влиять на процентную ставку, которую вы будете платить по ипотеке с возвратом кредита, включая размер кредита, который вы просите у продавца.Ставка часто будет выше, когда ипотека продавца является вторым залоговым правом собственности, компенсируя ему риск, который он принимает.

Пример возврата ипотеки продавцом

Джейн Доу покупает свой первый дом за 400 000 долларов. От нее требуется внести первоначальный взнос в пользу ипотечного кредитора с фиксированной ставкой в ​​размере 20%, или 80 000 долларов, но она принимает ипотеку с возвратом кредита вместо того, чтобы платить эту сумму сама.

Продавец ссужает Джейн 40 000 долларов в счет первоначального взноса по ипотеке и соглашается заплатить 40 000 долларов самостоятельно.Это единственное имущество теперь имеет две отдельные ссуды. Один из них — ипотека с фиксированной ставкой в ​​финансовом учреждении на сумму 320 000 долларов. Второй — это ипотека с возвратом кредита на сумму 80 000 долларов.

ВТБ использует робота для разбора заявок на льготные кредиты

ВТБ внедрил робота для обработки и проверки данных по заявкам на льготные кредиты под 2% годовых для малого и среднего бизнеса в рамках государственной программы поддержки занятости в России.

Робот сократил время обработки заявок почти в пять раз.

Предоставление льготных кредитов для восстановления бизнеса — одна из мер, принимаемых правительством России для поддержки предприятий в отраслях, пострадавших от пандемии. Процесс выдачи кредита предполагает проверку данных клиента в реестре Федеральной налоговой службы (ФНС). Эта проверка проводится с использованием блокчейн-платформы FTS, к которой ВТБ одним из первых присоединился.

Роботы берут заявку на получение кредита из внутренней системы банка и вводят ее в федеральную налоговую службу, чтобы проверить данные клиента относительно любых существующих заявок на получение кредита из других банков, размера организации и т. Д.Затем робот возвращает информацию из федеральной налоговой службы во внутреннюю систему банка для принятия решения по кредиту. Это занимает менее 40 секунд.

«В рамках нашей стратегии цифровой трансформации ВТБ роботизирует рутинные операции, выполняемые сотрудниками отдела поддержки бизнес-операций. Внедрение этого робота в рекордно короткие сроки — всего за три недели — значительно сократило время обработки приложений. по ссудам господдержки, снизили операционные риски и сняли рутинную нагрузку по проверке данных клиентов в ФНС с почти трех тысяч сотрудников банка.Робот обрабатывает от 500 до 1500 заявок в день. В конечном итоге это позволяет нам поддерживать бизнес быстро и в критический момент », — сказал Вадим Кулик, заместитель президента — председателя правления ВТБ.

« Из мер господдержки программа кредитования под 2% годовых для восстановления бизнеса самый популярный. На сегодняшний день нами одобрено 12,7 тысячи заявок от субъектов малого и среднего бизнеса на сумму более 66 миллиардов рублей (929 миллионов долларов США), из которых уже подписано 9,8 тысячи договоров на 48 миллиардов рублей (675 миллионов долларов США).