Инвестор вложит деньги в бизнес: Как найти инвестора для малого бизнеса?

Вредные советы для предпринимателей: как попросить денег на стартап

Советы по привлечению денег в стартап дают все, особенно бесплатные. В этом, как и в политике, футболе, а с приходом пандемии и в вирусологии, разбираются все. Виталий Полехин, президент Международной организации инвесторов INVESTORO, разбирает самые распространенные ошибки, которые могут допустить начинающие стартаперы, и просит не повторять их

Если вы потерялись в потоке советов, прочитайте вредные, улыбнитесь и просто сделайте наоборот.

Только массовые рассылки

Массовые рассылки на электронные адреса фондов и бизнес-ангелов — верный способ получить инвестиции в стартап. Инвесторы обожают такие вещи, особенно когда чувствуют в тексте нотки copy paste или видят в открытой копии адреса других инвесторов. Для них это признак высшей эффективности предпримечтателя, который не тратит время попусту на изучение индивидуальных особенностей и инвестиционных фокусов участников переписки, а сразу переходит к делу.

Получив ответ: «Добрый день, Ваша заявка принята в рассмотрение, мы свяжемся с Вами в случае заинтересованности», можете быть уверены — деньги у вас в кармане. И пусть злопыхатели говорят, что это автоматический ответ почтового сервиса, — они просто завидуют вашему успеху и предприимчивости.

Если вы не получили ответа в течение нескольких дней, не волнуйтесь, просто ваш проект тщательно изучают, чтобы вернуться с графиком перевода денежных средств. То, что большинство инвестиций происходит в проекты, которые пришли по рекомендации, — выдумки и сказки для неопытных стартаперов. Настоящий предприниматель не будет тратить время на подобные встречи, они только отвлекают от придумывания еще одной идеи, воплотив которую вы продадите компанию «Яндексу», Mail.

ru, а то и самому Цукербергу, или выведите ее на IPO, став миллиардером. Ведь у вас есть еще одно незаменимое оружие в переписке с инвесторами — используйте методику «отчаяния». Молите инвесторов вложиться в ваш проект, обращайтесь к ним как к последнему шансу воплотить в жизнь вашу гениальную идею и как к тихому пристанищу после серии неудач.

Материал по теме

Перечислите всех, кто вам отказал. Ведь инвесторы верят в ответственность, да и поддержка проектов, перспективы которых никому непонятны, — главный драйвер успешных выходов. Все помнят, что в самые великие изобретения в начале никто не верил, поэтому самые правильные инвесторы ищут именно их.

Ни слова без NDA

Всегда просите инвестора подписать NDA (соглашение о неразглашении — non-disclosure agreement) перед началом любой, даже самой первой встречи. Наверняка вас посетила гениальная идея, и ее могут просто украсть. И не дайте ввести в себя в заблуждение просьбами показать презентацию или материалы «просто так» и уверениями, что инвестор наверняка видел подобное много раз до и увидит бесконечное количество раз после. Ведь инвесторы регулярно воплощают наиболее удачные идеи самостоятельно, ловко обманув незатейливого предпринимателя.

Подписание соглашения — это не просто необходимая предосторожность, а неотъемлемая часть любого общения с инвесторами. И судебные процессы, связанные с попыткой инвесторов использовать материалы презентаций начинающих стартаперов, уже прочно вошли не только в мировую, но и в российскую практику. Засудите инвестора.  Идея — это основная ценность любого стартапа, а воплощение уже несложное дело техники. И не пытайтесь погуглить ее в интернете — это верный путь загнать вашу креативность в концептуальную «тюрьму».

Ни шагу назад.

А также в сторону

Меняют мнение под напором неопровержимых фактов только слабаки. Приверженность своей идее  — главное правило настоящего предпринимателя. Истово следовать ей и верить, что только вы понимаете, как воплотить идею в жизнь и построить великую компанию, также поможет вам при личном общении с инвесторами и менторами. Яро отстаивайте свои позиции, не принимайте критику, не показывайте, что готовы прогнуться под капиталистов и внести изменения даже в бизнес-модель, не говоря уже о том, чтобы пересмотреть идею. И пусть завистники называют это отсутствием гибкости и восприятия реальности. Возможно, это и отпугнет неправильных инвесторов.

Тот факт, что лишь ничтожная часть стартапов развивается по первоначальному плану, а большинство делают не один пивот, прежде чем нащупают масштабируемую модель, — страшилки для неудачников. Ведь вы изначально придумали все на века, ну а если и решите, что пора что-то менять, то сделаете это самостоятельно. Поверьте, ваше упорство уже на стадии вопросов и рекомендаций во время презентации проекта не останутся незамеченным и вы обязательно получите деньги от настоящих инвесторов.

Ну а если вас заставили задуматься над неоспоримым аргументом — не заморачивайтесь с обдумыванием ответа. Самый лучший конструктив — оптимизм и ответ в духе «все фигня – прорвемся». Профессиональный инвестор не будет мучить вопросами и поверит в вас и без лишних подробностей. Да и наличие способности легко смотреть в глаза трудностям — серьезное преимущество.

Берите сразу больше

Когда речь заходит о том, сколько денег на запуск проекта вам нужно, — просите и берите как можно больше. Во-первых, у вас впереди несколько лет работы по воплощению проекта в жизнь, во-вторых, денег много не бывает.

Не нужно разбивать процесс фандрайзинга на несколько этапов. Тот факт, что в этом случае после нескольких раундов в будущем основатель проекта может оказаться в ситуации владения успешной компанией, но с минимальной долей, и что венчурные фонды могут рассматривать это как демотивирующий фактор не должен вас волновать. И даже то, что на каждом этапе деньги будут дешевле из-за растущей стоимости компании, – проблема для тех, кто не умеет правильно привлекать средства.

Просто поднимите оценку вашей будущей компании до небес. И не нужно подводить под это какие-либо расчеты и приводить примеры аналогов. Вы всегда можете сослаться на текущие оценки ведущих стартапов Кремниевой долины или посетовать на серьезную разницу в менталитете российских и зарубежных инвесторов. Но даже этого лучше не делать. Чем менее обоснованными будут ваши требования, тем больше шансов получить всю сумму и сразу. Знающие инвесторы согласятся с вашей оценкой без лишних вопросов.

Не стесняйтесь высоких зарплат основателям

На вопрос: куда пойдут деньги? больше всего инвестор хочет услышать ответ «… Ну, во-первых, мы хотели бы начать платить себе зарплаты». Это признак того, что вы себя цените. И не стесняйтесь, в структуре расходов обязательно укажите хорошую зарплату, на рыночном уровне топ-менеджмента ведущих корпораций. Ведь вы — будущий СЕО компании, которая изменит мир!

И не забудьте про бонусы, иначе вас не поймут. Вы не должны отвлекаться на мысли о том, на что жить, ведь вам управлять компанией. Все сказки про стартаперов, живущих в офисе в спальных мешках и питающихся быстрорастворимой лапшой, а также рассказы о том, что чем ниже зарплата СЕО, тем выше вероятность успеха, — не для вас. Это попытки инвесторов обмануть вас и убедить, что деньги на проект являются прежде всего ответственностью и серьезным выбором, меняющим и ограничивающим вашу жизнь на несколько лет.

Настоящий предприниматель точно знает, какие машины стоят у модных коворкингов и что на зарплату «для поддержания штанов» такую не купишь. Кстати, получив первый транш, запланируйте отпуск в хорошем месте. Уставший глава компании плохо соображает, дайте себе возможность передохнуть.

Экспромт — залог успеха

Слышали когда-нибудь о том, что самых важных инвесторов нужно оставлять на потом и начинать тренировать питчи на своей бабушке? И это тоже для неудачников. Настоящий предприниматель не разменивается на мелочи — сразу ловит крупную рыбу. Если инвестор не поймет вас с первого раза, он будет продолжать общаться до тех пор, пока не разберется, какую именно проблему вы решаете и как, а также в чем ваше преимущество по отношению к существующим аналогам, конкурентам и заменителям. И если вам не удастся сделать это на первой встрече, у вас всегда будет возможность подготовиться и назначить и вторую, и третью по необходимости. Ведь это в конце концов работа инвестора — находить самородки в результате кропотливой работы.

Картинки оставьте для детей

Слышали когда-нибудь о правиле Гая Кавасаки для успешных презентаций 10/20/30? Десять слайдов и шрифт не меньше 30 кегелей для презентации на 20 минут? Это все ерунда! Уложить весь материал по проекту в десять слайдов такого формата невозможно. Если вы все-таки столкнулись с инвестором на венчурной тусовке, просто отдайте ему презентацию проекта. Ведь вы все-равно не сможете рассказать множество важных деталей в течение нескольких минут. И да, не экономьте на бумаге — печатайте свои презентации полностью.

Материал по теме

Одна из последних презентаций, которую я держал в руках, состояла из 50 страниц, которые я, конечно, внимательно прочитал. Ведь самое интересное автор проекта припас во второй половине. Держите инвестора в приятном напряжении, как в хорошем фильме, где только в финале раскрывается гениальная уловка, а правильный проводок перерезается в самые последние секунды. Правило объяснения идеи, проблемы и решения в первых трех слайдах очень банально — проявите вашу неординарность, и это окупиться с лихвой.

Говорите на непонятном и наукообразном языке — покажите свою экспертность

Хотите денег на коммерциализацию технологии? Окружайте себя профессиональными инвесторами, даже на такой стадии, даже среди бизнес-ангелов. Они и так все знают про рынок и его проблемы, поэтому вместо того, чтобы говорить про банальные вещи и разжевывать, можно сразу переходить к деталям. Не бойтесь употреблять как можно больше специфических терминов, относящихся к узкоспециализированной теме. Это поднимет вас в глазах инвестора как человека, знающего свое дело. Не пытайтесь упростить и говорить на понятном языке, правильный инвестор обо всем догадается, он же не ваша бабушка, в конце концов. Если человек не понимает, что «длительная уходимость сверхмолекулярного полиэтилена» сможет сделать его миллиардером «за счет более низкой поверхностной адгезии», — о чем с ним можно разговаривать? Работайте с профессионалами.

Вы — звезда! И об этом все должны знать

В вас не верят друзья и партнеры, с вами не хотят делать бизнес бывшие сокурсники? Это как раз то, что ищут инвесторы! Им нравится вкладывать деньги в эгоцентричных одиночек. Вы — будущая звезда будущей многомиллиардной компании. Вы, наверное, много раз слышали, что команда важна, что вы не сможете делать все один, что различный взгляд на одни и те же вещи помогает балансировать компанию, что только разные сильные стороны, компетенции и комбинация навыков помогут запустить продукт на рынок.

Материал по теме

Так вот — это все не про вас. Именно вы обладаете всеми уникальными качествами, необходимыми для запуска и успешного развития компании. Меньше придется вкладываться в команду, меньше разговоров, споров и больше дела. Вы один сможете справиться со всеми трудностями.

Пускайте пыль в глаза

Не бойтесь пускать пыль в глаза будущему инвестору. Приукрашивайте все: уникальность идеи, оценку рынка, конкурентные преимущества и прочие вещи, которые никто никогда не будет перепроверять. Вам задали неудобный вопрос после презентации — просто соврите. Очевидная ложь? Просите подписать NDA перед раскрытием деталей. А если они и узнают, что вы приукрасили цифры и рассказали что-то прямо противоположное реальным фактам, то оценят вашу смекалку и умение изворачиваться. Ведь ваша цель — получить деньги, а цель инвестора — инвестировать в мечту. Поэтому отношения, изначально основанные на взаимном доверии, необходимы для развития серьезного бизнеса, и вам они ни к чему.

Всегда получайте только собственный опыт

И напоследок, самый важный вредный совет. Всегда получайте только собственный опыт. Он бесценен. Образование — для слабаков. Поймите меня правильно, я не призываю пройти весь эволюционный путь самостоятельно — от открытия огня до запуска ракеты в космос. Но бизнес-образование? Инвесторы инвестируют только в прирожденных предпринимателей. А все эти менторы, коучи, преподаватели и советы бывалых, приправленные нетворком, еще никого ни к чему хорошему не приводили.

Вы, наверное, слышали все эти сказки от бизнес-школ, что чаще всего и больше всего денег привлекают выпускники самых престижных? Кстати, Pitchbook и Crunchbase даже регулярно публикуют статистику такого финансирования. Но настоящего предпринимателя не проведешь. После окончания абсолютно не означает по причине этого. В конце концов, Марк Цукерберг (Facebook), Джек Дорси (Twitter), Стив Джобс (Apple), Трэвис Каланик (Uber) и наверняка еще кто-то бросили колледж и вошли в историю. Все, что вы можете получить за 3-4 месяца образовательной программы для предпринимателей и стартапов, лучше пройти самому через множество попыток и итераций всего за 40 лет. Зато наверняка.

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора

Материал по теме

кто это, их функции и как их найти

18 апреля 2023

Редактор: Полина Шукшина

Частный инвестор, который готов разглядеть перспективность стартапа и вложить в него личные деньги

---

Поделитесь статьей

Частный инвестор, который готов разглядеть перспективность стартапа и вложить в него личные деньги

---

Поделитесь статьей

Бизнес-ангелы — частные инвесторы, которые готовы вложить личные деньги в стартап. Они поддерживают сразу несколько проектов в надежде, что один из них выстрелит. Они идут на риск, поэтому берут большой процент. Их доля в компании составляет 10—20%.

Как стартапу найти первые инвестиции

Евгений придумал мобильное приложение, с помощью которого можно точно определить рост и вес человека по фотографии. Он уверен, что его разработка понравится людям и будет полезной. Но он не может вывести приложение на рынок — не хватает денег и знаний, как вести бизнес.

Инвесторы и венчурные фонды отказываются помогать Евгению. У него нет показателей, которые он мог бы им продемонстрировать. В итоге он застрял на стадии хорошей идеи, которую не может реализовать.

На помощь приходит бизнес-ангел. Он поверил в успех проекта и захотел в него вложиться. Он дает необходимую сумму для старта, подсказывает и направляет подопечного. Взамен Евгений включает бизнес-ангела в долю в компании. В случае успеха все получают прибыль.

Рассказываем, кто такие бизнес-ангелы и чем они отличаются от обычных инвесторов.

Инвестиции нужны для того, чтобы закрыть финансовые потребности. Они приносят выгоду обеим сторонам сделки: бизнесу — финансовую поддержку, а инвестору — прибыль. На каждом этапе развития компании предприниматели обращаются к разным видам инвестиций. Чтобы понимать, кто такие бизнес-ангелы, нужно разобраться, чем они отличаются от других инвесторов.

Инвестиции

Помимо бизнес-ангелов, существуют венчурные фонды и традиционные инвестиции. Разбираемся, чем они отличаются.

Откуда бизнесу взять деньги

К бизнес-ангелам обращаются на самых ранних этапах. Когда предприниматель еще на стадии анонсирования проекта родственникам и друзьям. Ангелы стараются найти самые перспективные идеи. Они видят ценность в минимальных успехах, которых недостаточно инвесторам и венчурным фондам.

К фондам обращаются на следующем этапе развития стартапа, когда уже заметен рост. На той же стадии компании вступают в стратегические альянсы. В основном бизнес-ангелы и венчурные капиталисты осуществляют миноритарные инвестиции. Они владеют небольшим количеством акций компании.

Традиционные инвесторы появляются после IPO — первого публичного предложения акций, на стадии расширения. Они предоставляют мажоритарные инвестиции, то есть в большей степени влияют на принятие решений в обществе. Показали жизненный цикл стартапа на графике.

На графике показано, на каком этапе развития бизнеса к каким видам инвестиций обращаются предприниматели

Ангелы выбирают проекты интуитивно, они не должны придерживаться строгих правил, как, например, венчурные инвесторы. Последние привлекают средства из фондов, поэтому отношения между сторонами строго регламентированы.

Собрали главные различия между бизнес-ангелом, венчурным и традиционным инвестором в одной таблице.

	Бизнес-ангелы	Венчурные инвесторы	Инвесторы
Какие деньги вкладывают	Личные	Деньги фонда	Личные
Чем могут помочь	Деньгами и советами	Деньгами	Деньгами
Какая степень риска	Очень высокая	Высокая	Умеренная, иногда высокая
Сколько могут инвестировать	От 25 000 до 100 000 $	Более 100 000 $	Любая
Во что вкладываются	Чаще в технологические проекты	Чаще в технологические проекты	Не имеет значения
На каком этапе берут проекты	Самый ранний	Ранний	Поздний
Как регулируются отношения	Гибкие условия	Строгие условия + пакет документов	Строгие условия

У бизнес-ангелов самая высокая степень риска. Они вкладывают сравнительно небольшие суммы — от 25 000 до 100 000 $. В обмен они получают весомую долю в капитале — до 20%.

Цель бизнес-ангела — увеличить стоимость компании и продать свою долю. Риски таких инвестиций оправдываются тем, что доход на конечной стадии составляет от 70 до 100% годовых. Обычно это происходит через 1—5 лет, а покупателями являются традиционные инвесторы или основатели компании.

Как мы уже сказали, ценность бизнес-ангелов не только в денежной поддержке. Они делятся опытом, знаниями, деловыми связями. Часто между сторонами возникают дружеские отношения — в этом случае у стартапа больший шанс на успех.

Случается, что бизнес-ангелы чрезмерно вовлекаются в проект. В этом случае может возникнуть конфликт между сторонами. Так как ангел владеет долей в компании, он имеет влияние на бизнес-процессы компании. Если грамотно не договориться на старте сотрудничества, полезные советы могут превратиться в давление. Урегулировать отношения поможет учредительный договор. Этот документ кодифицирует ваши права как учредителя. Он гарантирует, что вы пришли к соглашению по основным вопросам, которые касаются капитала и временных обязательств.

Договор об учреждении ООО

Существует несколько способов найти бизнес-ангела.

Обратиться к знакомым бизнесменам. Попробуйте опросить знакомых бизнесменов. Возможно, кого-то заинтересует ваш проект, и он захочет стать ангелом. Этот способ удобен тем, что выстроить дружественные отношения с уже знакомым человеком проще. Но есть риск, что он не будет достаточно опытен.

Изучить инвестиционные платформы. Например: EBAN, Seedsummit. Опытные инвесторы советуют при выборе платформы ориентироваться на самих бизнес-ангелов. Не нужно искать только денежную выгоду. Оцените экспертность будущего наставника, его опыт, предыдущие и действующие проекты.

Список участников EBAN с активными ссылками на сайты ассоциаций бизнес-ангелов

Зарегистрироваться в клубах бизнес-ангелов. Еще одно место, куда стоит заглянуть в поиске бизнес-ангела. Это специальные сайты с простым интерфейсом, где легко подать заявку на инвестирование и консультирование. Например: СОБА, AngelsDeck. В последнем подбор инвестора происходит с помощью русскоязычного телеграм-бота.

Телеграм-бот AngelsDeck по подбору бизнес-ангелов

Посетить форумы, конференции, конкурсы, демодни. Это очные мероприятия, на которых собираются сотни инвесторов. Подойдет тем, для кого важно личное знакомство.

Не советуем обращаться к первому встречному инвестору: можно наткнуться на неопытного бизнесмена. Вот несколько советов, как расположить к себе бизнес-ангела:

1. Изучите сферу деятельности инвестора. В какие проекты он обычно вкладывается? Такую информацию легко найти в интернете. Если ангел чаще всего вкладывается в туристические сферы, вряд ли он захочет инвестировать в запуск онлайн-школы. Вдобавок вы получите больше полезных рекомендаций, если инвестор специализируется в сфере вашего проекта.

2. Не нужно ориентироваться на узнаваемость бизнес-ангела. Медийность часто не является показателем экспертности. Некоторые опытные ангелы, наоборот, стараются оставаться в тени.

3. Убедите инвестора в том, что проект имеет ценность для него. Когда вы подобрали подходящего бизнес-ангела, его нужно заинтересовать. Опытные инвесторы отмечают, что для них важны горящие глаза. Вы должны быть сильно увлечены собственным проектом — в этом случае, если ангел не готов инвестировать, он может рассказать о вас другим бизнесменам.

Не нужно рассчитывать, что если инвестор кажется вам подходящим, он сразу согласится взять под опеку проект. Будьте готовы обращаться к разным людям и получать отказы. Создатель Facebook, Марк Цукерберг, просил поддержки у многих инвесторов, прежде чем встретил Питера Тиля. Бизнесмен поверил в стартап, что принесло ему 1 млрд долларов.

Оформить отношения между сторонами можно двумя способами.

Включить бизнес-ангела в капитал компании. Как полноправный соучредитель частный инвестор сильнее вовлечен в процессы компании. Это может как помочь начинающему предпринимателю, так и навредить.

Как оформить договор инвестирования безопасно

Договориться о займе с последующим переводом в акции или доли компании. Здесь наоборот, ангел не может сильно контролировать внутренние процессы, пока деньги не переведены в акции или доли компании.

Договор беспроцентного займа между физлицами

По данным европейского инкубатора стартапов Seedcamp, на начальных этапах построения компании учредители совершают самые дорогостоящие ошибки.

Внешний капитал — это способ ускорить рост компании. Когда бизнес-ангелы и венчурные фонды решают принять участие в вашем проекте, вы передаете им часть своей собственности. Это важный и пугающий шаг для основателя. Даже при гибких условиях сотрудничества документы служат руководством для общения с инвесторами на ваших условиях.

На официальном сайте Seedcamp есть перечень документов в порядке их заключения. Шаблоны доступны на датском, французском, немецком, португальском и английском языках

1. Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, которые помогают стартапам на ранних этапах за долю в капитале.

2. Главная ценность бизнес-ангелов в том, что, помимо инвестирования, они делятся опытом, знаниями, деловыми связями.

3. При выборе бизнес-ангела важно обращать внимание на то, какие сферы его интересуют.

4. Дружественные отношения между сторонами — ключ к успеху в сделке с бизнес-ангелом.

Глоссарий

Что такое ангельское инвестирование и как оно работает?

Кто такой бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это богатые частные инвесторы, ориентированные на финансирование предприятий малого бизнеса в обмен на акции. В отличие от фирмы венчурного капитала, которая использует инвестиционный фонд, бизнес-ангелы используют собственный капитал. По сравнению с венчурными капиталистами ангелы также могут быть более терпеливы с предпринимателями и готовы предоставлять меньшие суммы в долларах в течение более длительного периода времени. Но они хотят увидеть стратегию выхода в какой-то момент, когда они смогут присвоить свою прибыль, как правило, через публичное размещение акций или приобретение.

 

Бизнес-ангелы финансируют бизнес во многих отраслях. По данным Центра венчурных исследований Университета Нью-Гэмпшира, 2020 год стал первым за несколько лет случаем, когда бизнес, финансируемый ангелами, находился на стадии посева и стартапа. ¹ Общий объем инвестиций в этом году составил 25,3 миллиарда долларов США, что на 6% больше, чем в 2019 году.0006 Наличие ангела-инвестора означает, что вашему бизнесу не нужно возвращать средства, потому что вы отдаете акции в обмен на деньги. Ангельское инвестирование обычно предназначено для устоявшихся предприятий после этапа запуска. Эти компании обещают прибыль, но все еще нуждаются в капитале для разработки продуктов или роста. Поскольку на карту поставлены деньги ангелов, они могут быть сильно мотивированы помочь вам добиться успеха посредством наставничества или прямой помощи в управлении.

 

Недостатки бизнес-ангелов

Одним из больших недостатков является то, что бизнес-ангелы обычно хотят получить от 10% до 50% акций вашей компании в обмен на финансирование. Это означает, что владельцы бизнеса могут потерять контроль над своим бизнесом, если инвесторы-ангелы решат, что они мешают компании добиться успеха. Важно подумать о том, сколько акций вы хотите отдать инвестору для финансирования, потому что, если вы отдадите слишком много, вы можете больше не владеть компанией, если дела пойдут не так, и у ангела-инвестора больше собственности, чем у вас.

 

Источники ангельского инвестирования

Поскольку инвесторы-ангелы, как правило, богатые люди, владельцы бизнеса нередко хотят найти их для финансирования. Итак, как найти инвесторов-ангелов? Вот несколько источников финансирования:

 

• Список ангелов: онлайн-платформа, которая помогает владельцам бизнеса находить инвесторов.
• Инвестиционная сеть ангелов: Интернет-сеть с более чем 279 000 инвесторов. Владельцы бизнеса могут создать профиль и продвигать свой бизнес. Если есть заинтересованные ангелы, они вложатся.
• LinkedIn: Профессиональные социальные сети, такие как LinkedIn, могут дать вам прямой способ связаться с бизнес-ангелом.
• Местные бизнес-группы или школы: Проверьте местные бизнес-школы или организации в вашем районе, чтобы узнать, могут ли они связать вас с инвестором-ангелом.

Прежде чем обратиться к бизнес-ангелу, убедитесь, что у вас есть готовый бизнес-план. Они захотят убедиться, что у вашего бизнеса есть потенциал для успеха, прежде чем инвестировать в вашу компанию.

 

Какой процент хотят бизнес-ангелы?

Чем больше денег ангел-инвестор вкладывает в ваш бизнес, тем больше он ожидает отдачи от инвестиций (ROI). Ожидаемая рентабельность инвестиций варьируется в зависимости от ангелов и конкретной инвестиционной возможности. Бизнес-ангелы нередко ожидают возврата своих денег в размере 30%. ³

 

Инвесторы-ангелы будут учитывать ожидаемую рентабельность инвестиций как часть своей стратегии выхода. Это момент времени, когда они продают свою долю в компании, чтобы компенсировать свои первоначальные инвестиции и любую прибыль.

 

Имейте в виду, что финансирование от венчурных капиталистов будет иметь более высокие ожидания по рентабельности инвестиций. Поскольку такие фирмы отдают значительно больше денег, они хотят иметь больший процент прибыли.

 

 

^1,2 Университет Нью-Гэмпшира, Центр венчурных исследований, «Рынок бизнес-ангелов в 2020 году: возвращение рынка семян и стартапов для бизнес-ангелов»

 

9 0009 3 Денежное утро, «Почему вам нужна стратегия выхода ангела-инвестора, прежде чем инвестировать»

 

The Hartford не несет ответственности за какой-либо ущерб в связи с использованием любой информации, представленной на этой странице. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим страховым агентом/брокером или страховой компанией, чтобы определить конкретные потребности в покрытии, поскольку эта информация носит образовательный характер.

 

Информация, содержащаяся на этой странице, не должна рассматриваться как конкретная юридическая, кадровая, финансовая или страховая консультация и не является гарантией покрытия. В случае убытка или претензии определение покрытия будет зависеть от языка полиса, а любые возможные выплаты по претензии будут определены после расследования претензии.

10 основных черт, привлекающих инвесторов в ваш стартап

 

Инвесторы в стартапы ищут следующую прекрасную возможность — инновационную компанию с потенциалом высокой прибыли. Как вы думаете, есть ли у вашего стартапа такой потенциал? Если вы хотите обеспечить финансирование для своего бизнеса, вам нужно понять, что привлекает стартап-инвесторов.

Основываясь на нашей работе по оказанию помощи компаниям в их усилиях по финансированию и сбору средств, мы собрали 10 главных вещей, которые инвесторы желают получить при следующей возможности.

10 главных качеств, привлекающих инвесторов в ваш стартап
1. Рынок, который они знают и понимают
2. Сильная команда руководителей
3. Разнообразие инвестиций
4. Масштабируемость
5. Многообещающие финансовые прогнозы
6. Демонстрация потребительского интереса
7. Четкий, подробный маркетинговый план
8. Прозрачность
9. Реалистичные и разумные начальные затраты
10. Долгосрочное видение и план

Спешите? Без проблем!

 

1. Рынок, который они знают и понимают 

Выбирая отрасль, которую они понимают, инвесторы снижают риск растраты своих инвестиций. При представлении потенциальных инвесторов знакомство, как правило, является самым безопасным вариантом.

Инвесторы стартапов ищут возможности в секторах, соответствующих их опыту.

Инвесторы уже знают, как бизнес становится прибыльным в этой отрасли и что нужно для того, чтобы ваш бизнес окупился.

Некоторые инвесторы могут проявлять признаки фамильярности. Если ваш стартап существует в мире, незнакомом потенциальным инвесторам, ваша задача — объяснить отрасль в терминах, понятных вашим инвесторам.

Подробное описание вашей отрасли, ее связи с историческими рынками и исследованиями покупателей должно быть представлено четко и продуманно.

Подробнее: 6 типичных ошибок стартапов в первые шесть месяцев работы

 

2. Мощная команда лидеров

Используйте профессиональный опыт вашей команды руководителей, чтобы повысить интерес инвесторов к вашему стартапу. Те, кто на руководящих должностях демонстрировали очевидный успех в прошлом, указывают на свою надежность и способность к успеху в будущем.

Чтобы обеспечить финансирование начинающих инвесторов, покажите, что у вас есть умные, стратегические, успешные лидеры с твердой финансовой дисциплиной.

Подчеркните компетентность как основателей вашей компании, так и руководящего состава, предоставив привлекательные биографии или резюме.

3. Разнообразие инвестиций

Часто начинающие инвесторы предоставляют средства нескольким компаниям для диверсификации своих инвестиций.

Как это работает в ваших интересах?

Вы выделите свою компанию среди других, если покажете, что инвестиции в ваш бизнес — это уникальная возможность с высоким потенциалом роста. Если ваша компания предоставляет инвесторам уникальные возможности, они, скорее всего, заинтересуются инвестициями.

4. Масштабируемость

Когда возникают потребности клиентов, ваш стартап должен быть готов расти и удовлетворять их, и вы должны показать этот потенциал инвесторам.

Инвесторам не нужна компания, которая будет стоять на месте.

Они хотят инвестировать в стартапы, которые будут процветать и в конечном итоге окупятся.

Ваш бизнес должен быть построен с учетом масштабируемости . Создание компании, которая не масштабируется, — одна из самых распространенных ошибок, которую могут совершить стартапы.

Будьте готовы обсудить масштабируемость и адаптируемость в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

 

5. Перспективные финансовые прогнозы

Покажите инвесторам, когда они прогнозируют возврат своих инвестиций и обещают возможные дивиденды в будущем.

Хотя трудно точно спрогнозировать ваши доходы на 5–10 лет вперед, ваша команда руководителей должна продемонстрировать инвесторам, что потенциал роста существует, и подкрепить ваш потенциал с помощью финансово жизнеспособной бизнес-модели.

Чем больше времени вы потратите на совершенствование своих финансовых прогнозов, тем комфортнее будут чувствовать себя начинающие инвесторы.

 

6. Демонстрация потребительского интереса

Когда вы инвестируете в компанию, вы хотите знать ее рыночный потенциал. Покажите инвесторам доказательства потребительского интереса к вашему продукту.

Вы уже продали свой продукт кому-нибудь? Вы опросили свою базу персон на предмет их интереса?

Покажите инвесторам, что ваш продукт имеет встроенный рынок и как это делает возможность получения прибыли.

 

 

7. Четкий, подробный маркетинговый план

Независимо от того, начинаете ли вы свой бизнес или вам нужно обеспечить финансирование стартап-инвесторов, чтобы выйти на следующий уровень, инвесторы хотят видеть маркетинговый план, демонстрирующий две вещи: вы знаете свою аудиторию и как достичь их. Инвесторы могут захотеть узнать о программном обеспечении, которое вы используете ежедневно.

Используете ли вы (или планируете использовать) надежный универсальный маркетинговый инструмент? Или несколько программных платформ? Как минимум, подготовьтесь к тому, чтобы иметь платформу электронной почты, программу планирования социальных сетей, программное обеспечение для повышения производительности веб-сайта, такое как Google Analytics, программное обеспечение для SEO и CRM.

Наряду с четко определенным набором технологий четкий и подробный маркетинговый план должен включать следующее:

• Стратегия целевой кампании
• Стратегия контент-маркетинга 
• Исследование личности покупателя
• Стратегия развития лидов и электронной почты 
• Стратегия в социальных сетях 
• Платная социальная/PPC-стратегия
• Стратегия разговорного маркетинга
• Регулярная отчетность

Представьте свой маркетинговый план инвесторам и покажите им каналы, которые вы планируете использовать для повышения своей заметности на рынке.

8. Прозрачность

Хотя раскрытие сложностей вашего стартапа инвесторам не является абсолютно необходимым, вы должны быть максимально прозрачными, чтобы повысить их доверие к вашему бизнесу.

Ни один стартап-инвестор не захочет вступать в сделку, если не уверен, что знает все факты.

Открыто и честно рассказывайте о состоянии своего бизнеса, проблемах, с которыми вы сталкиваетесь, и о том, как вы планируете их преодолевать.

 

9. Реалистичные и разумные начальные затраты

Преувеличение ценности вашего стартапа отпугивает потенциальных инвесторов.

Убедитесь, что ваши начальные затраты разумны для вашего размера и текущей клиентской базы.

Очень важно сообщить , как вы планируете использовать новые стартовые средства.

Будете ли вы использовать эти средства для расширения операций? Инвестировать в новую технику или оборудование? Запустите серию кампаний.

Ваш стартап должен разумно и разумно использовать эти средства, избегая несущественных расходов.