Год до даты (YTD) – Финансовая энциклопедия
Что такое Год до даты (YTD)?
Год до даты (YTD) относится к периоду времени, начиная с первого дня текущего календарного года или финансового года до текущей даты. Информация с начала года полезна для анализа тенденций развития бизнеса с течением времени или сравнения данных об эффективности с данными конкурентов или аналогов в той же отрасли. Акроним часто изменяет такие понятия, как доходность инвестиций, прибыль и чистая заработная плата.
Ключевые моменты
- YTD относится к периоду времени, начинающемуся с первого дня текущего календарного года или финансового года до текущей даты.
- У некоторых правительственных агентств и организаций финансовые годы начинаются не с 1 января.
- Анализ с начала года полезен для менеджеров при сравнении промежуточной финансовой отчетности с исторической финансовой отчетностью с начала года.
Как используется год до даты (YTD)
Если кто-то использует YTD применительно к календарному году, это означает период времени между 1 января текущего года и текущей датой.
Если они используют YTD применительно к финансовому году, они означают период времени между первым днем рассматриваемого финансового года и текущей датой.
Финансовый год – это период времени, продолжающийся один год, но не обязательно начинающийся 1 января. Он используется правительствами, корпорациями и другими организациями дляцелейбухгалтерского учета и внешнего аудита .Например, федеральное правительство отмечает свой финансовый год с 1 октября по 30 сентября1, а финансовый год Microsoft – с 1 июля по 30 июня.2 Для некоммерческих организаций обычно бывает финансовый год с 1 июля по 30 июня. .
Финансовая информация с начала года полезна для руководства, так как это хороший способ проверить финансовое состояние компании на временной основе, а не ждать до конца финансового года. С начала года финансовая отчетность обычно анализируются с историческими финансовой отчетности с начала года через аналогичный период времени.
Например, если финансовый год компании начинается 1 июля, финансовый отчет за три месяца с начала года будет длиться до 30 сентября.
Финансовый отчет за сентябрь с начала года за текущий год можно сравнить с финансовым отчетом за сентябрь с начала года за предыдущий год или годы, для выявления сезонных тенденций или отклонений.
Примеры с начала года (с начала года)
Годовая доходность
Доходность с начала года – это сумма прибыли, полученная от инвестиций с первого дня текущего года. Инвесторы и аналитики используют информацию о доходности с начала года для оценки эффективности инвестиций и портфелей.
Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций с начала года , вычтите его значение в первый день текущего года из текущего значения. Затем разделите разницу на значение в первый день и умножьте произведение на 100, чтобы преобразовать его в процент. Например, если 1 января портфель стоил 100 000 долларов, а сегодня он стоит 150 000 долларов, его доходность с начала года составит 50%.
Годовая прибыль
Под доходом с начала года понимается сумма денег, заработанная физическим лицом с 1 января по текущую дату.
Эта сумма обычно указывается в квитанции о заработной плате сотрудника вместе с информацией о удержаниях по программе Medicare и Social Security, а также о выплатах подоходного налога .
Прибыль с начала года может также характеризовать сумму денег, которую независимый подрядчик или бизнес заработал с начала года. Эта сумма складывается из выручки за вычетом расходов. Владельцы малого бизнеса используют прибыль с начала года для отслеживания финансовых целей и оценки квартальных налоговых платежей.
Годовая чистая оплата
Чистая заработная плата – это разница между заработками сотрудников и удержаниями из этих доходов. Для расчета заработной платы нетто сотрудники вычитают налог и другие удержания из своей валовой заработной платы. С начала года чистая заработная плата указана во многих квитанциях о зарплате, и эта цифра включает все деньги, заработанные с 1 января текущего года, за вычетом всех удержанных налогов и других сумм льгот.
Месяц до даты по сравнению с годом до даты
Месяц до даты (MTD) относится к периоду времени между 1-м числом текущего месяца и последним завершенным рабочим днем до текущей даты.
Обычно MTD не включает текущую дату, потому что конец рабочего дня еще не наступил для этого дня.
Например, если сегодняшняя дата – 21 мая 2019 г., MTD относится к периоду времени с 1 мая 2019 г. по 20 мая 2019 г. Этот показатель используется аналогично показателям с начала года. А именно, владельцы бизнеса, инвесторы и частные лица используют данные MTD для анализа своего дохода, прибыли от бизнеса и доходности инвестиций за текущий месяц.
Финансовая энциклопедия – Финансовые понятия и термины
Последние новости
Форекс
Metatrader 4 (MT4) является самой популярной торговой платформой Forex в мире и поддерживается большинством брокеров Forex….
Торговля / Финансы
Торговля – это базовая экономическая концепция, включающая покупку и продажу товаров и услуг с компенсацией, выплачиваемой…
Обучение
Форекс – это просто иностранная валюта. Только развитые страны могли рассчитывать на использование писем, документов или…
Экономика
Финансовые регуляторы: кто они и чем занимаются Федеральное правительство располагает огромным количеством агентств, которые регулируют и…
Business / Новости криптовалют
Поскольку 40-летний банк Silicon Valley Bank (SVB) сворачивает свою деятельность, многочисленные венчурные капиталисты (VC) и инвесторы…
Business / Новости криптовалют
В то время как некоторые мировые экономики отвлеклись на ажиотаж вокруг нестабильности цен и краха экосистем…
Blockchain / Новости криптовалют
По прогнозам, к 2050 году население Земли достигнет 9,7 миллиарда человек, что потребует значительного увеличения производства.
Robocoin / Новости криптовалют
Министр финансов США Джанет Йеллен, как сообщается, работает с регулирующими органами над решением проблемы краха банка…
HSBC / Новости криптовалют
В Великобритании разрабатывается план по спасению стартапов и технологических компаний, пострадавших от краха банка Силиконовой долины,…
Bitcoin / Новости криптовалют
Трейдеры сбрасывали рискованные активы после кризиса и краха банка Silicon Valley Bank. Индекс S&P 500 упал…
Business / Новости криптовалют
Федеральная корпорация страхования депозитов США (FIDC) в ночь на 11 марта начала аукцион по продаже банка…
FeatherCoin / Новости криптовалют
Власти Соединенных Штатов работают над “материальными мерами” в выходные дни в попытке ограничить эффект пульсации по…
Business / Новости криптовалют
Глобальная клиринговая организация Bank of London подала официальное предложение о приобретении дочерней компании Silicon Valley Bank…
Business / Новости криптовалют
Внезапный крах Silicon Valley Bank (SVB) быстро развивался в течение последней недели, обесценивая стабильные монеты, заставляя…
Federal Reserve / Новости криптовалют
Нью-Йоркский банк Signature Bank, еще один криптовалютный банк, официально закрылся и перешел под управление Департамента финансовых…
Federal Reserve / Новости криптовалют
Вслед за несколькими крахами банков в США Федеральная резервная система объявила о выделении 25 миллиардов долларов.
..
Business / Новости криптовалют
12 марта генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус обратился к Твиттеру, чтобы обсудить ситуацию с банком Silicon…
Business / Новости криптовалют
Circle’s stablecoin USD Coin (USDC) is climbing back to its $1 peg following confirmation from CEO…
Marketplace / Новости криптовалют
Nonfungible token marketplace OpenSea has reportedly patched a vulnerability that, if exploited, could have exposed identifying…
Blockchain / Новости криптовалют
Президент США Джо Байден поклялся привлечь к ответственности виновных в крахе Silicon Valley Bank и Signature…
Наш партнер
Finanzielle Begriffe auf Deutsch: KamilTaylan.blog
Расчет годовой доходности портфеля
Чтобы рассчитать доходность портфеля с начала года (с начала года), вычтите начальное значение из текущего значения и разделите его на начальное значение.
Умножьте на 100, чтобы преобразовать эту цифру в проценты, что более удобно, чем десятичный формат, для сравнения доходности отдельных инвестиций.
Ключевые выводы
- Доходность с начала года — это сумма прибыли (или убытка), полученная от инвестиции с первого торгового дня текущего календарного года.
- Доходность с начала года — это число, обычно используемое для сравнения активов или отслеживания эффективности портфеля.
- Чтобы рассчитать YTD, вычтите значение начального года из текущего значения, разделите результат на значение начального года; умножьте на 100, чтобы перевести в проценты.
- Хотя доходность портфеля с начала года (YTD) полезна, анализ трехлетней и пятилетней доходности может дать лучшее представление о тенденции.
- Доходность с начала года может быть полезна при оценке эффективности портфеля или ценной бумаги по сравнению с другими или эталоном, таким как индекс S&P 500.
Что такое годовой доход?
Доходность с начала года — это сумма прибыли (или убытка), полученная от инвестиции с первого торгового дня текущего календарного года.
Сравнение результатов с начала года
Доходность с начала года может быть полезна при оценке производительности портфеля или ценной бумаги по сравнению с другими или эталоном.
Например, портфель акций, приносящий 5% прибыли, сам по себе может показаться впечатляющим. Однако, если эталонный фондовый индекс, такой как индекс S&P 500, заработал 10% с начала года, доходность портфеля в размере 5% с начала года была бы ниже рынка в целом.
В результате это помогает сравнивать доходность с начала года с аналогичными активами, например портфель облигаций с фондом облигаций. Кроме того, некоторые портфели могут быть вложены в один сектор, например в технологии. Чтобы оценить эффективность, инвесторы могут сравнить доходность своего технологического портфеля с начала года с биржевым технологическим фондом (ETD).
Ограничения возврата с начала года
Измерение с начала года важно, но имейте в виду, что информация, которую оно передает, ограничена и может слишком сильно акцентировать внимание на краткосрочных результатах. Кроме того, анализ доходности с начала года может не учитывать сезонность выручки и доходов.
Например, сектор розничной торговли получает большую часть своей выручки в четвертом квартале во время праздников. Анализ доходности розничного продавца с начала года в начале года может показаться, что компания отстает от компаний, не занимающихся розничной торговлей. Однако к концу года этот ритейлер может превзойти другие компании, если его праздничные продажи будут значительными.
Несмотря на то, что анализ доходности с начала года помогает инвесторам сделать поворот, корректируя распределение активов в своем портфеле, также важно учитывать более длительные временные рамки. Например, анализ трехлетней и пятилетней доходности может помочь выявить краткосрочные тенденции, чтобы определить, как портфель, акция или индекс работают с течением времени.
Возврат с начала года может иметь начальную точку в начале календарного года или финансового года. Хотя календарный год начинается 1 января, финансовый год компании является началом отчетного года и может варьироваться. Например, 2021 финансовый год Apple закончился 25 сентября 2021 года9.0003
Расчет возврата с начала года
Расчет доходности с начала года для всего портфеля такой же, как и для отдельной инвестиции. Ниже приведены шаги для расчета доходности с начала года:
Шаг 1: Получите текущую стоимость портфеля и его начальную стоимость в начале года.
Шаг 2: Вычтите стоимость портфеля в начале года, например, на 1 января, из текущей стоимости портфеля. В результате доходность с начала года составила доллара 9.0053 .
Шаг 3: Разделите долларовую стоимость дохода с начала года на начальную стоимость портфеля.
Шаг 4: Умножьте результат третьего шага на 100, чтобы преобразовать десятичную цифру в проценты.
Результатом является процентная доходность портфеля с начала года.
Формула возврата с начала года выглядит следующим образом: Год до даты = ((Текущее значение — Начальное значение) / Начальное значение) * 100
Пример возврата с начала года
Предположим, что на 1 января этого года портфель акций имел стоимость 50 000 долларов и состоял из трех акций, перечисленных ниже:
- Акции A: 10 000 долл. США
- Акции B: 15 000 долл. США
- Акции C: 25 000 долл. США
Стоимость портфеля: $50 000 на начало года
30 июня был проведен анализ доходности с начала года, чтобы определить, как портфель акций работал на отметке середины года.
- Акции A: 13 000 долларов
- Акции B: 18 000 долларов
- Акции C: 24 000 долларов США
Стоимость портфеля: 55 000 долларов США на 30 июня.
Доходность портфеля с начала года: (55 000–50 000 долларов США) / 50 000 долларов США = 0,010 * 100 = 10%
Доходность с начала года в долларах составляла 5000 долларов (или 55 000–50 000 долларов), а в процентах представляла собой 10-процентную доходность с начала года.
Важно отметить, что взвешивание портфеля также необходимо учитывать при инвестировании. Например, если в портфеле более 50% его денег вложено в одну акцию или сектор, на доходность портфеля, вероятно, больше повлияют активы с более высоким весом по сравнению с активами с меньшим весом.
Факторинг процентов и дивидендов
Если инвестиции выплачивали проценты или дивиденды в течение года, сумма должна быть включена в текущую стоимость портфеля, поскольку она считается частью прибыли. Затем доходность с начала года будет рассчитываться следующим образом:
- Доходность портфеля с начала года: (55 500–50 000 долл. США) / 50 000 долл. США = 0,011 * 100 = 11%
Как мы видим, если по акциям или инвестициям выплачиваются дивиденды или проценты, это может помочь повысить доходность портфеля с начала года.
Что считается хорошей нормой прибыли с начала года?
Хорошая норма доходности зависит от того, как портфель соотносится с аналогичным эталоном.
Например, доходность портфеля акций с начала года может быть впечатляющей по сравнению с фондом облигаций, но полезнее сравнить ее с эталоном акций, таким как S&P 500.
Что означает высокий показатель с начала года?
Высокая доходность с начала года означает, что стоимость портфеля увеличивается по сравнению с началом года.
Каковы ограничения использования возврата с начала года?
Ограничения анализа доходности с начала года включают сезонность доходов. Например, розничные компании, которые зарабатывают большую часть своей выручки в четвертом квартале в праздничные дни, могут иметь низкую доходность с начала года в июне, но к концу года превзойти ее.
Что это означает и как использовать
Что такое Год до даты (с начала года)?
Год до даты (YTD) относится к периоду времени, начинающемуся с первого дня текущего календарного года или финансового года до текущей даты. Информация с начала года полезна для анализа бизнес-тенденций с течением времени или для сравнения данных о производительности с конкурентами или аналогами в той же отрасли.
Аббревиатура часто изменяет такие понятия, как доход от инвестиций, прибыль и чистая заработная плата.
Ключевые выводы
- YTD относится к периоду времени, начинающемуся с первого дня текущего календарного года или финансового года до текущей даты.
- В некоторых государственных учреждениях и организациях финансовый год начинается не с 1 января.
- Анализ с начала года полезен менеджерам для проверки промежуточных финансовых отчетов в сравнении с историческими финансовыми отчетами с начала года.
Год до даты
Как используется год до даты (с начала года)
Если кто-то использует YTD для ссылки на календарный год, он имеет в виду период времени между 1 января текущего года и текущей датой. Если они используют YTD для ссылки на финансовый год, они имеют в виду период времени между первым днем рассматриваемого финансового года и текущей датой.
Финансовый год — это период времени продолжительностью один год, но не обязательно начинающийся 1 января.
Он используется правительствами, корпорациями и другими организациями для целей бухгалтерского учета и внешнего аудита.
Например, федеральное правительство отмечает свой финансовый год с 1 октября по 30 сентября, а финансовый год Microsoft — с 1 июля по 30 июня. Некоммерческие организации обычно имеют финансовый год с 1 июля по 30 июня.
Финансовая информация с начала года полезна для руководства, поскольку это хороший способ проверить финансовое состояние компании на промежуточной основе, а не ждать до конца финансового года.
Финансовые отчеты с начала года регулярно анализируются в сравнении с историческими финансовыми отчетами с начала года за эквивалентный период времени. Например, если финансовый год компании начинается 1 июля, трехмесячный финансовый отчет с начала года будет действовать до 30 сентября.
Финансовый отчет за сентябрь с начала года за текущий год можно сравнить с финансовым отчетом за сентябрь с начала года за предыдущий год или годы, чтобы выявить сезонные тенденции или отклонения.
Типы с начала года
Доходы с начала года
Доход с начала года относится к сумме прибыли, полученной от инвестиции с первого дня текущего года. Инвесторы и аналитики используют информацию о доходности с начала года для оценки эффективности инвестиций и портфелей.
Чтобы рассчитать доходность инвестиций с начала года, вычтите ее значение в первый день текущего года из текущего значения. Затем разделите разницу на значение в первый день и умножьте произведение на 100, чтобы преобразовать его в проценты. Например, если портфель стоил 100 000 долларов США 1 января, а сегодня он стоит 150 000 долларов США, его доходность с начала года составляет 50%.
Прибыль с начала года
Доход с начала года относится к сумме денег, заработанной физическим лицом с 1 января по текущую дату. Эта сумма обычно указывается в квитанции о заработной плате сотрудника вместе с информацией об удержаниях Medicare и Social Security, а также о платежах по подоходному налогу.
Доходы с начала года могут также отражать сумму денег, которую независимый подрядчик или бизнес заработал с начала года. Эта сумма состоит из доходов за вычетом расходов. Владельцы малого бизнеса используют прибыль с начала года для отслеживания финансовых целей и оценки ежеквартальных налоговых платежей.
Чистая заработная плата с начала года
Чистая заработная плата представляет собой разницу между заработком работника и удержанием из этого заработка. Чтобы рассчитать чистую заработную плату, сотрудники вычитают налог и другие удержания из своей валовой заработной платы. Чистая заработная плата с начала года указана во многих квитанциях о заработной плате, и эта цифра включает в себя все деньги, заработанные с 1 января текущего года, за вычетом всех удержанных сумм налогов и других пособий.
Месяц до даты по сравнению с годом до даты
Месяц до даты (MTD) относится к периоду времени между 1-м числом текущего месяца и последним завершенным рабочим днем перед текущей датой.
Как правило, MTD не включает текущую дату, потому что бизнес на этот день еще не закончился.
Например, если сегодняшняя дата — 21 августа 2021 г., MTD относится к периоду времени с 1 августа 2021 г. по 20 августа 2021 г. Этот показатель используется так же, как и показатель YTD. А именно, владельцы бизнеса, инвесторы и частные лица используют данные MTD для анализа своих доходов, доходов от бизнеса и доходов от инвестиций за текущий месяц.
Как рассчитать год до даты
Большинство расчетов с начала года можно определить с помощью простого сложения. Например, если компания хочет рассчитать свои продажи с начала года, она просто суммирует показатели продаж за каждый бюджетный период с начала финансового или календарного года. Если вы хотите проверить свою зарплату с начала года, вы просто суммируете валовую заработную плату с каждой зарплаты с начала года.
Математика более сложна для процентных ставок или показателей доходности, которые часто представляются в виде годовых процентных ставок.
Это позволяет инвесторам сравнивать доходность за разные периоды времени: если ваш портфель вырос на 4%, а сейчас июнь, может быть трудно определить, сможет ли ваш портфель превзойти прошлогоднюю доходность в 8%.
Первым шагом к годовой доходности является деление приведенной стоимости на первоначальную стоимость в начале года. Это дает вам дробь, представляющую рост с начала года. Затем возведите эту дробь в степень двенадцати, деленную на количество прошедших месяцев. Вычтите 1 и умножьте результат на 100, чтобы получить процент.
Например, предположим, что ваш портфель начал год с 1000 долларов, а в настоящее время на 30 сентября его стоимость составляет 1030 долларов. Разделите 1030 долларов на 1000 долларов, чтобы получить 1,03, и возведите это в степень 1,33 (12/9).), чтобы получить 1,04. Таким образом, ваш портфель может вырасти на 4% в годовом исчислении.
Что означает год до даты в платежной квитанции?
С начала года (с начала года) – это термин, охватывающий период между началом года и текущей (настоящей) датой.
Таким образом, в квитанции о заработной плате ваша цифра с начала года показывает общую сумму вашей заработной платы или доходов с начала текущего календарного года до самого последнего периода выплаты. В большинстве квитанций о заработной плате будет показана промежуточная сумма доходов с начала года, которая включает валовую заработную плату, чистую заработную плату или и то, и другое. Они также могут предоставить сумму ваших налогов FICA, подоходного налога и других вычетов с начала года.
Как рассчитать прибыль с начала года?
Рассмотрим инвестора, который купил акции компании 1 января по 200 долларов за акцию. В марте они стоят 202 доллара. Чтобы рассчитать годовую доходность этих акций, вы должны начать с определения процентного роста (220-200 долларов)/200 долларов, а затем умножить это на 100, чтобы получить 1%. Следующим шагом является годовая оценка этих доходов. Поскольку акции выросли на 1% в первом квартале года, это приводит к росту в годовом исчислении на 4%.
