Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы: Инвестиции в недвижимость — современные и доступные способы заработка на недвижимости

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

​Наличие свободных денежных средств предполагает их выгодное вложение. К числу самых надежных и актуальных инвестиций относят капиталовложение в недвижимость. При этом у потенциального инвестора есть возможность стать участником долевого строительства на начальном этапе либо купить готовое строение.

Чем привлекательно инвестирование в недвижимость?

Вкладывая деньги в недвижимость, физические и юридические лица стремятся не только уберечь средства от неизбежной инфляции, но и обеспечить себя надежным дополнительным доходом от аренды приобретенного жилья либо его последующей продажи.

Существует немало преференций, связанных с инвестированием в загородную недвижимость. Среди самых очевидных эксперты отвечают следующие:

• жилье, рассчитанное на комфортное проживание, относится к высокому типу ликвидности. Это означает, что в случае необходимости можно легко продать недвижимость и остаться в «плюсе»;
• уверенность в источнике дохода в долговременной перспективе. Объясняется она неизменно высоким спросом на благоустроенное жилье, в котором нуждается определенная категория населения. Нижний Новгород перенаселен, поэтому желающих арендовать уютный домик в санаторной пригородной зоне всегда будет достаточно;
• инвестировать в недвижимость не только выгодно, но и доступно. Особенно при наличии различных вариантов инвестирования. К примеру, компания «ДолинаГрин-Сервис» предлагает для покупки коттеджей активно пользоваться такими выгодными инструментами, как ипотека, рассрочка, трейд-ин. Кроме этого застройщик реализует акционную недвижимость, что позволяет вложить деньги с максимальной выгодой.

Недостатки вложения средств в недвижимость

При всей привлекательности инвестирование в недвижимость не лишено определенных рисков. В первую очередь, они связаны:

• со значительной суммой, обусловленной высокой стоимостью добротной недвижимости;
• с экономической ситуацией в глобальном и локальном аспекте. Это означает, что спрос на недвижимость зависит от покупательной способности населения;
• с масштабными дополнительными тратами, сопряженными с оплатой коммунальных услуг, проведением ремонта.

А теперь — хорошие новости для нижегородских инвесторов, готовых вкладывать средства конкретно в коттеджный поселок «Долина Грин». Согласно ежегодным показателям «РИА Рейтинга» по социально-экономическим показателям регион неизменно входит в двадцатку среди 85 субъектов РФ. Кроме того, разнообразие категорий загородной недвижимости позволяет инвестировать средства, выбрав доступный вариант жилья.Учитывая это, можно сказать что негативные последствия инвестирования в загородную недвижимость «Долины Грин» стремятся к нулю.

Выгодное предложение для инвесторов от застройщика

Компания «ДолинаГрин-Сервис» предлагает к продаже различные виды благоустроенной жилой недвижимости, расположенной в коттеджном поселке в окрестностях Нижнего Новгорода в экологически чистой местности:

• доступные по цене квадрохаусы, состоящие из четырех автономных секций с отдельными входами. Современные загородные дома с подведенными коммуникациями без внутренней отделки расположены на участках площадью до 5 соток;
• уютные дуплексы, рассчитанные на комфортабельное проживание двух семей. Эта категория недвижимости также реализуется вместе с земельным участком 5 соток и предусматривает самостоятельную внутреннюю отделку;
• проекты индивидуальных жилых домов с участком, позволяющие выбрать планировку и конфигурацию помещений в соответствии с личными предпочтениями;
• дома с VIP-отделкой, земельным участком. Жилая недвижимость этой категории предлагается с укомплектованными кухнями и санузлами. Каждый дом оснащен отопительным газовым котлом, практичными натяжными потолками, лестницами, осветительными приборами.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость у моря

ЖК «КУТУЗОВСКИЙ» новый квартал в окружении моря,
гор и виноградников

Многим кажется, что инвестирование в недвижимость у моря — это золотая жила, которая несомненно принесет значительный доход владельцу. Но так ли это? В этой статье мы выясним какие есть плюсы и минусы у данного метода инвестирования и куда выгоднее всего вкладывать свои средства в Новороссийске.

Преимущества и недостатки

Для начала давайте же разберемся что вы получите, если инвестируете в недвижимость в Новороссийске в 2021 году. Среди преимуществ можно выделить:

• Пассивный доход от сдачи квартиры как во время купального сезона, так и в другие времена года;
• Широкий выбор вариантов для вложений;
• Покупка квартиры может защитить ваши деньги от возможной инфляции;
• Относительно невысокая стоимость вложений по сравнению с другими городами черноморского побережья;
• Высокая ликвидность;
• Стоимость недвижимости у моря не уменьшается и в любой момент ее можно продать по цене близкой к рыночной или заработать на разнице между ценой покупки и продажи.

К недостаткам данного вида инвестирования можно отнести следующие:

• Низкий спрос при неверном выборе объекта инвестиций;
• Дополнительные расходы — налоги, коммунальные платежи, ремонт.

Как можно заметить, минусов довольно мало, благодаря чему можно не сомневаться в данном методе инвестирования. Остается только решить главный вопрос — какой объект в Новороссийске выбрать для вложений?

Где купить квартиру?

Отличным вариантом для вложений в недвижимость в Новороссийске является жилой комплекс класса комфорт плюс — «Кутузовский». Располагается он в элитном районе Южный от улицы Набережной адмирала Серебрякова, до чистейшего популярного пляжа в Алексино, от Мысхако до Мысхакского шоссе. Он тихий, экологичный и находится недалеко от центра города. Включает в себя большое количество зеленых зон и парков, пляжей и достопримечательностей. «Кутузовский» удален от городских предприятий и причалов, зато приближен к виноградникам и отрогам Кавказских гор.

ЖК «Кутузовский» на карте Новороссийска

Выбрать квартиру в ЖК Кутузовский

Этап 5

не в продаже

Этап 6

не в продаже

Подъезд 4

Литер 4

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 3

Литер 4

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 1

Этажей: 12

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 2

Этажей: 12

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 3

Этажей: 12

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 4

Этажей: 12

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 1 — 3 этап

Этажей: 16

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 2 — 3 этап

Этажей: 16

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 3

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 3

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 4

Литер 4

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 3

Литер 4

Этажей: 12

4 квартал 2023

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 1

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 2

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 3

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 4

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 3

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры

Комфорт +

Подъезд 2

Литер 4

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 4

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 2

Этажей: 16

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 3

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 1

Этажей: 16

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 1

Литер 5

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Подъезд 2

Литер 5

Этажей: 12

Сдача: дом сдан

Квартиры Комфорт +

Куда лучше переехать на пмж в Краснодарский край

Как выбрать квартиру в новостройке?

Как выглядит предчистовая отделка в новостройке?

Квартиры с видом на горы

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, которые необходимо знать

Последнее обновление: 22 декабря 2022 г.

В последнее время инвесторы зарабатывают на аренде на одну семью (SFRs), при этом годовой доход от инвестиций с поправкой на риск составляет в среднем 8% Об этом говорится в недавнем отчете The Real Deal.

Владение жилой недвижимостью, сдаваемой в аренду, может быть хорошим способом получения дополнительного дохода, диверсификации инвестиционного портфеля и накопления богатства и собственного капитала в долгосрочной перспективе. Однако, несмотря на эти преимущества, инвестиции в недвижимость могут быть не лучшим вариантом для всех.

В этой статье мы рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в недвижимость, обсудим, где найти дома SFR, и поделимся некоторыми ключевыми финансовыми показателями, используемыми для анализа инвестиций в недвижимость.

---

Основные выводы

• Некоторые из плюсов инвестирования в недвижимость включают постоянный доход, прирост стоимости, налоговые льготы и диверсификацию.
• Недвижимость исторически является защитой от инфляции, при этом стоимость жилья традиционно растет намного быстрее, чем индекс потребительских цен (ИПЦ).
• Недвижимость требует больших капиталовложений и управления, она неликвидна и требует времени и усилий, чтобы найти подходящую недвижимость по правильной цене.
• Ключевые показатели, используемые для анализа доходности недвижимости, включают чистую операционную прибыль (NOI), доход наличными и валовую доходность.

---

 

 

Плюсы инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость может занять много времени и усилий. Но когда все сказано и сделано, тяжелая работа, вложенная в покупку сдаваемой в аренду недвижимости, может привести к огромным вознаграждениям.

Вот некоторые плюсы инвестирования в недвижимость:

1. Периодический доход

Периодический доход после получения арендной платы и оплаты всех счетов является одним из самых больших преимуществ инвестирования в недвижимость. Рост арендной платы за дома на одну семью увеличился более чем на 12% в годовом исчислении (по состоянию на ноябрь 2021 г. ), поскольку арендаторы искали отдельно стоящую аренду, часто в районах с низкой плотностью населения.

2. Повышение стоимости

Недвижимость исторически оценивается в цене, когда она используется как инвестиция «купи и держи». По данным Федеральной резервной системы, средняя цена продажи домов в США выросла более чем на 238% за последние 20 лет (4 квартал 2001 г. по сравнению с 4 кварталом 2021 г.).

3. Налоговые льготы

Инвестиционная недвижимость предлагает множество способов уменьшить налогооблагаемую чистую прибыль. Общие вычеты по аренде имущества включают плату за управление имуществом и аренду, техническое обслуживание и ремонт, налоги на имущество и страхование, проценты по ипотечным кредитам и расходы владельца, такие как поездки и повышение квалификации.

4. Амортизация

Амортизация представляет собой неденежный вычет, который также используется для расчета дохода до налогообложения. Жилая арендная недвижимость может амортизироваться в течение 27,5 лет. Например, если дом стоит 110 000 долларов без учета стоимости участка, амортизационные отчисления составят 4 000 долларов в год.

5. Обмен 1031

Владельцы инвестиционной недвижимости могут использовать обмен по Разделу 1031 для отсрочки уплаты налога на прирост капитала, когда недвижимость продается с целью получения прибыли. Каждый раз, когда одна инвестиционная недвижимость продается и заменяется другой в течение определенного периода времени, обязательство по уплате налога на прирост капитала может откладываться снова и снова.

6. Кредитное плечо с OPM

Использование кредитного плеча для финансирования недвижимости за счет чужих денег (OPM) — это инвестиционная стратегия, используемая для управления 100% арендуемой недвижимости с небольшим первоначальным взносом. Например, вместо того, чтобы платить 200 тысяч долларов наличными за один дом, инвестор может использовать этот капитал в качестве первоначального взноса за несколько объектов сдачи в аренду.

7. Диверсификация

Инвестиции в недвижимость также являются хорошим способом диверсификации инвестиционного портфеля помимо традиционных акций, облигаций и биржевых фондов (ETF). Это связано с тем, что недвижимость обычно имеет низкую корреляцию с фондовым рынком в целом, что может помочь защитить инвестора от резких колебаний цен. На самом деле, за последние 25 лет доход от аренды на одну семью был почти таким же, как доход от акций, но с меньшей волатильностью.

8. Хеджирование потенциальной инфляции

Цены на недвижимость обычно растут быстрее, чем уровень инфляции, в то время как владельцы сдаваемой в аренду недвижимости часто могут компенсировать более высокие эксплуатационные расходы за счет повышения арендной платы, взимаемой с арендаторов. В период с 2001 по 2020 год уровень инфляции составил чуть более 41%, а средние цены продажи жилья выросли примерно на 238%.

 

Минусы инвестирования в недвижимость

Несмотря на многочисленные преимущества инвестирования в недвижимость, следует учитывать и потенциальные недостатки. Некоторые из минусов инвестирования в недвижимость включают в себя:

1. Капиталоемкие

Инвестиции в недвижимость требуют вложения больших сумм денег на длительный период времени. Чтобы получить лучшие процентные ставки и условия при финансировании сдаваемой в аренду недвижимости, а также поддерживать низкий уровень обслуживания долга, инвесторы обычно вносят первоначальный взнос в размере 25% или более.

2. Интенсивное управление

Есть много вещей, которые нужно знать о владении, эксплуатации и управлении арендуемой недвижимостью.

Многие области, в которых инвестор должен быть осведомлен, включают в себя определение справедливой рыночной арендной платы, заключение договора аренды, выполнение планового технического обслуживания и ремонта, проведение проверок и соблюдение законов о справедливом жилье и правах арендодателя-арендатора.

Это лишь некоторые из причин, по которым многие инвесторы нанимают местного профессионального управляющего недвижимостью, чтобы защитить недвижимость и обеспечить бесперебойную работу.

3. Неликвидный

Недвижимость – это долгосрочная инвестиция, которую невозможно быстро и легко продать. Даже на рынке сильных продавцов может потребоваться 30 или более дней, чтобы выставить дом на продажу, договориться о сделке и закрыть условное депонирование. Вот почему, прежде чем инвестировать в недвижимость, важно погасить долг с высокими процентами и создать резервный фонд для личных расходов.

4. Требует времени и усилий

Инвестирование в недвижимость требует много времени, усилий и знаний. В то время как многие инвесторы создают команду профессионалов, которым доверяют, включая управляющих недвижимостью, агентов по недвижимости, подрядчиков и ремонтников, а также ипотечных брокеров и адвокатов, в конце концов, доллар по-прежнему остается на инвесторе.

5. Риски ответственности

Инвесторы, вкладывающие средства в аренду, рискуют быть привлеченными к ответственности арендатором, гостем или подрядчиком, получившим травму на объекте. Чтобы смягчить потенциальную ответственность, инвестор в недвижимость может приобрести страховой полис арендодателя и потребовать от арендаторов приобрести страховой полис арендатора, если это разрешено местными законами о арендодателе-арендаторе.

 

Важные показатели инвестирования в недвижимость, которые необходимо знать

Одна из самых больших проблем при инвестировании в недвижимость — это знать, когда покупать недвижимость, а когда сдавать.

Основные показатели инвестирования в недвижимость, о которых следует знать:

• Денежный поток — сумма, полученная после сбора всей арендной платы и оплаты всех счетов, включая любые платежи по ипотеке.
• Денежный доход — сумма чистых денежных средств, полученных каждый год, по сравнению с суммой вложенных денег.
• Чистый операционный доход (NOI) – рассчитывается путем вычитания операционных расходов (исключая любые платежи по ипотеке) из полученного дохода от аренды.
• Ставка капитализации — процентная ставка дохода, определяемая путем деления NOI на стоимость имущества или цену покупки.
• Валовой доход — годовой валовой доход (без вычетов из расходов), разделенный на цену или стоимость покупки имущества.
• Общий доход — сумма в долларах общей денежной прибыли при продаже недвижимости, включая чистые операционные денежные потоки, за вычетом непогашенного остатка по ипотеке.

 

Где искать недвижимость для инвестиций

Варианты инвестирования в недвижимость иногда называют коробкой конфет. Есть так много вариантов, что может быть трудно понять, какой из них будет самым вкусным или, в случае с инвестициями в недвижимость, будет наиболее выгодным с финансовой точки зрения.

Возможные варианты включают косвенное владение недвижимостью через инвестиционный фонд недвижимости (REIT) или краудфандинг недвижимости и прямое владение недвижимостью.

REIT

REIT — это компания, которая владеет и управляет недвижимостью, которая может включать SFR, многоквартирные дома, коммерческую недвижимость, инвестиции специального назначения, такие как холодильные склады, или комбинацию типов собственности.

REIT могут быть частными или публичными. Частные REIT, такие как Roofstock One, являются незарегистрированными ценными бумагами, то есть они не торгуются на бирже и имеют ограниченную ликвидность. Продажа частных REIT ограничена аккредитованными инвесторами, которые соответствуют определенным требованиям к заработной плате или собственному капиталу. Акции публично торгуемых REIT можно покупать и продавать на крупных биржах, как и акции. По закону REIT должен передавать большую часть своего чистого дохода акционерам, поэтому есть потенциал для дивидендов, если REIT получит прибыль.

REIT предоставляют инвесторам полностью пассивную возможность извлекать выгоду из экономических показателей недвижимости. Однако акции REIT не предлагают всех преимуществ недвижимости, находящейся в прямой собственности, таких как налоговые вычеты и возможность отсрочить уплату налога на прирост капитала с помощью обмена 1031.

Краудфандинг недвижимости

Краудфандинговые компании собирают деньги от большого пула инвесторов для развития, владения и эксплуатации различных типов недвижимости. Краудфандинг может предложить возможность принять участие в сделках, обычно недоступных для повседневного инвестора, таких как инвестирование в строительство нового дома или большого многоквартирного дома.

Однако, в отличие от REIT и прямого владения арендуемой недвижимостью, инвесторы в краудфандинг могут быть обязаны заблокировать свой капитал на несколько лет перед продажей, что делает краудфандинг недвижимости очень неликвидным вложением. Кроме того, как и в случае с частными REIT, некоторые сделки по краудфандингу зарезервированы для аккредитованных инвесторов.

Сдаваемое в аренду имущество

Непосредственное владение сдаваемым в аренду имуществом может быть хорошим вариантом для инвесторов, стремящихся к регулярному доходу от сдачи в аренду, повышению стоимости активов в долгосрочной перспективе и всем налоговым льготам, которыми пользуются инвесторы в недвижимость.

В то время как можно найти дома для сдачи в аренду в традиционных службах листинга, таких как MLS и Zillow, инвесторы, которые ищут недвижимость SFR с уже существующим арендатором, могут найти идеальный выбор на Roofstock Marketplace.

С 2016 года покупатели и продавцы недвижимости SFR и небольших многоквартирных домов заключили сделки с Roofstock на сумму более 4 миллиардов долларов.

 

Заключительные мысли

Инвестиции в недвижимость имеют ряд преимуществ, включая регулярный доход, рост стоимости недвижимости в долгосрочной перспективе и широкий спектр налоговых льгот. Однако недвижимость также требует больших капиталовложений и управления и не может быть быстро продана. Прежде чем инвестировать в недвижимость, найдите время, чтобы изучить лучшие рынки недвижимости по всей стране как для долгосрочных, так и для краткосрочных инвестиций в аренду.

 

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость — AccountingTools

Инвестирование в недвижимость может быть очень прибыльным занятием для многих людей. Это особенно актуально, если вы готовы удерживать недвижимость в течение длительного периода времени, чтобы воспользоваться ее ростом. Однако в этой области также можно ошибиться и потерять свои инвестиции. Следующее обсуждение плюсов и минусов инвестирования в недвижимость проясняет преимущества и риски, связанные с этим важным классом активов.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Есть несколько веских причин, по которым имеет смысл инвестировать в недвижимость. Обратите внимание на следующие пункты:

1. Недвижимость можно купить по цене ниже рыночной

Иногда можно приобрести недвижимость по цене ниже рыночной, особенно когда продавцу нужно продать быстро, а у вас достаточно наличных денег. под рукой, чтобы удовлетворить эту потребность. Чтобы воспользоваться этими аномалиями, требуется глубокое знание цен на местном рынке, которое легче получить, если вы инвестируете в недвижимость на постоянной основе. Агенты по недвижимости особенно хорошо умеют находить недвижимость по ценам ниже рыночных.

2. Недвижимость обеспечивает стабильный приток денежных средств

Когда недвижимость в настоящее время сдается в аренду, она генерирует поток ежемесячных арендных платежей. С некоторыми свойствами могут быть связаны дополнительные платежи, например, за стиральные и сушильные машины, хранение и парковку. В зависимости от компенсации оттока денежных средств на выплаты по ипотеке, налоги на имущество, техническое обслуживание и т. д., чистый приток денежных средств может быть значительным.

3. Недвижимость обеспечивает защиту от налога на амортизацию

Амортизационные отчисления, которые могут быть заявлены в отношении инвестиций в недвижимость, не связаны с оттоком денежных средств, но тем не менее уменьшают сумму налогооблагаемого дохода, тем самым защищая вас от части налогов, которые в противном случае должны были бы быть уплачены. В настоящее время срок амортизации жилой недвижимости составляет 27,5 лет, а срок амортизации коммерческих зданий – 39 лет.

4. Недвижимость растет в цене

Недвижимость имеет тенденцию к росту в зависимости от района – в зависимости от уровня местного спроса. Это может существенно варьироваться даже на небольшом расстоянии, но если вы тщательно выбираете недвижимость, она может существенно вырасти в течение длительного периода времени. Кроме того, если вы умеете ремонтировать недвижимость, это может привести к значительному увеличению стоимости недвижимости.

5. Недвижимость обеспечивает защиту от инфляции

Текущий рост инфляции имеет тенденцию сокращать доходы, получаемые от большинства форм инвестиций. Исторически этого не было в случае с недвижимостью, которая, как правило, дорожает быстрее, чем инфляция. Одна из причин этого заключается в том, что инвесторы рассматривают недвижимость как защиту от инфляции и поэтому с большей вероятностью будут повышать ее цену, когда инфляция высока. Цены на недвижимость также могут повышаться во времена неопределенности, так как это считается безопасным вложением.

6. Финансирование недвижимого имущества создает выгоду от использования заемных средств

Недвижимость обычно приобретается с помощью существенного ипотечного кредита, как правило, в диапазоне 70-80% от покупной цены. Это означает, что любые доходы от собственности увеличиваются на сумму этого долга. Например, если вы используете первоначальный взнос в размере 50 000 долларов США для приобретения сдаваемой в аренду недвижимости стоимостью 300 000 долларов США, а затем зарабатываете на этом 25 000 долларов США в год, вы получаете возврат в размере 50% от вашего первоначального взноса в размере 50 000 долларов США, потому что для финансирования покупки было использовано так много долга.

7. Отложенные налоги на недвижимость

Вы не платите подоходный налог с увеличения стоимости имущества до тех пор, пока не продаете его, что может произойти только через несколько лет после первоначальных инвестиций. Кроме того, согласно действующему налоговому законодательству можно перевести прибыль на другую инвестицию в недвижимость, тем самым еще больше продлив период отсрочки уплаты налогов. Эти механизмы позволяют потенциально избежать уплаты подоходного налога при продаже недвижимости на всю жизнь.

8. Доход от недвижимости постепенно увеличивается

Если можно увеличить арендную ставку с учетом инфляции, то ваш доход будет постепенно увеличиваться, поскольку выплачиваемая ипотека с фиксированной процентной ставкой (ваши основные расходы) не увеличивается с такой скоростью инфляции. Это приводит к постепенному увеличению нормы прибыли на недвижимость. Это преимущество применяется только в том случае, если вы избегаете ипотечных кредитов с плавающей процентной ставкой.

9. Недвижимость позволяет осуществлять активный контроль над инвестициями

Большинство инвесторов просто покупают акции или облигации, доход от которых может увеличиваться или уменьшаться без какого-либо контроля над выручкой. Это не относится к недвижимости. Активный инвестор может искать лучшие предложения, контролировать расходы, решать, какие претенденты станут арендаторами, и решать, когда продавать. Участвуя во всех аспектах инвестиционного процесса, вы можете лучше контролировать свой заработок. Короче говоря, ваши собственные действия определяют, сколько вы зарабатываете.

Недостатки инвестирования в недвижимость

Несмотря на только что отмеченные положительные стороны, есть несколько недостатков, о которых следует знать, прежде чем инвестировать в недвижимость. Некоторые из них достаточно значительны, чтобы помешать вам продолжить. Они отмечены ниже.

1. Инвестиции в недвижимость — это долгий процесс

Доходы от инвестиций в недвижимость, как правило, накапливаются только в течение длительного периода времени и только в том случае, если вы совершаете обдуманную покупку и инвестируете достаточно средств для надлежащего содержания недвижимости. Кроме того, в зависимости от типов приобретенной недвижимости и характера ваших арендаторов может потребоваться значительное количество времени на управление недвижимостью. Если вы планируете управлять недвижимостью напрямую, это может означать, что вы не сможете брать отпуск в течение многих лет.

2. Доход от недвижимости может быть переменным

В некоторые периоды вы можете потерять деньги. Это особенно вероятно, когда был сделан только небольшой первоначальный взнос, что привело к более крупным платежам по ипотеке. Также в периоды, когда спрос вялый, недвижимость может вообще не сдаваться или не получится поднять арендную ставку настолько, насколько хотелось бы. Это особенно актуально, если вы приобрели недвижимость в районе с фундаментальными недостатками, такими как зависимость от одного местного работодателя, который впоследствии закрывает и увольняет своих сотрудников.

3. Недвижимость требует обслуживания

Бывают случаи, когда возникают непредвиденные проблемы с обслуживанием, например, неисправность водонагревателя или протекающая крыша. Связанные с этим затраты на ремонт или замену могут быть значительными и могут уничтожить ваши денежные резервы. Это может стать особым сюрпризом, когда домашняя инспекция недавно приобретенной собственности не выявила проблему.

4. На недвижимость влияет контроль арендной платы

Если вы инвестируете в жилье, существует вероятность того, что местные органы власти введут контроль арендной платы, что серьезно ограничит ваши возможности по повышению арендной платы. Хотя можно обратиться в совет по контролю за арендной платой с просьбой о целевом повышении арендной платы, эти запросы обычно удовлетворяются неохотно.

5. Недвижимость требует вашего времени

Инвестирование в недвижимость требует значительного количества времени. Вам нужно будет потратить время на изучение районов, в которые вы хотите инвестировать, выявление проблем с потенциальными инвестиционными возможностями и решение вопросов технического обслуживания. Можно нанять управляющего недвижимостью для работы с арендаторами, но работа с управляющей недвижимостью все равно потребует определенного времени.

6. Высокие затраты на сделки с недвижимостью

Транзакционные издержки, связанные с покупкой и продажей недвижимости, могут быть довольно высокими. Эти расходы, включающие комиссионные, страхование правового титула, сборы за выдачу кредита и различные расходы на закрытие сделки, могут легко свести на нет рост рыночной стоимости недвижимости. Эти расходы могут быть компенсированы только за счет владения собственностью в течение длительного периода времени, так что она может значительно подорожать. Большую часть этих расходов составляет комиссия агента по недвижимости, которая зависит от типа недвижимости. Комиссия за отдельно стоящий дом является одной из самых высоких ставок, взимаемых риелтором.

7. Доходы от недвижимости подлежат налогообложению

Текущие доходы от недвижимости, а также доходы от продажи собственности облагаются федеральным подоходным налогом и подоходным налогом штата, который может быть значительным. Бывают ситуации, когда прибыль от продажи имущества не подлежит немедленному налогообложению, как отмечалось ранее.

8. Стоимость недвижимости может снизиться

Вполне возможно, что рыночная стоимость недвижимости резко снизится в краткосрочной перспективе, особенно если этому предшествовал пузырь на стоимости недвижимости, в результате которого цены взлетели выше, чем в долгосрочной перспективе. запустить тренд. Если вы покупаете недвижимость по цене, близкой к пиковой, со скромным первоначальным взносом, сталкиваетесь со снижением ее стоимости, а затем продаете по цене ниже рыночной, вполне возможно, что вся сумма вашего первоначального взноса будет потеряна.

9. Арендная плата за недвижимость может снизиться

Во время экономического спада может быть трудно найти качественных арендаторов. Если контракт продлится, вы можете столкнуться с продолжающимися платежами по ипотеке, обслуживанию и коммунальным платежам без каких-либо компенсационных арендных платежей. Или вы можете столкнуться с серией неплательщиков.

10. Эффект кредитного плеча в сфере недвижимости может быть отрицательным

Эффект кредитного плеча, уже отмеченный как преимущество инвестирования в недвижимость, также может быть недостатком, увеличивая ваши убытки. Возвращаясь к более раннему примеру использования первоначального взноса в размере 50 000 долларов США для приобретения арендной недвижимости стоимостью 300 000 долларов США, что, если результатом будет убыток в размере 25 000 долларов США в первый год? Вы получите доход в размере -50% от вашего первоначального взноса в размере 50 000 долларов США, уничтожив половину инвестиций. Таким образом, использование долга для покупки недвижимости может работать как в вашу пользу, так и против нее.

11. Недвижимость неликвидна

Продать недвижимость за короткий период времени может быть сложно. Это может быть проблемой, если у вас есть немедленная потребность в значительной сумме наличных денег. Когда вам действительно не хватает наличных, инвестор-стервятник может налететь и сразу же предложить наличные с большой скидкой по сравнению с рыночной ценой недвижимости. Это может привести к значительным убыткам при продаже.

Эти недостатки можно смягчить, владея недвижимостью в течение многих лет, сохраняя денежный резерв, чтобы поддерживать платежеспособность в любых ситуациях с отрицательным денежным потоком, и переводя прибыль от продажи недвижимости в новые инвестиции в недвижимость (чтобы избежать налогов). Короче говоря, у инвестирования в недвижимость есть недостатки, но есть способы, чтобы они не подавляли вас.

Альтернативы инвестированию в недвижимость

Что делать, если у вас нет времени напрямую инвестировать в недвижимость? Если да, то более пассивным подходом является покупка акций инвестиционного фонда недвижимости (REIT).