Виды реальных инвестиций: Реальные инвестиции: виды, риски, объемы средств

Реальные инвестиции: виды, структура, эффективность, управление

Реальные инвестиции подразумевают вложение средств непосредственно в создание, расширение или поддержку функционирования реальных активов компании. Такие инвестиции могут быть как материальными, так и нематериальными.

Структуру рынка реального инвестирования можно представить следующим образом:

Виды реальных инвестиций

Можно выделить два основных вида реальных инвестиций, осуществляемых в производственные предприятия — материальные и нематериальные. К материальным (вещественным) относятся:

• создание целостных имущественных комплексов, новых предприятий и т. п.;
• расширение действующего производства;
• пополнение оборотных средств и финансирование текущих производственных расходов.

К нематериальным (потенциальным) относятся инвестиции в повышение квалификации персонала, оформление товарного знака, повышение узнаваемости бренда, научно-исследовательские работы и т. п.

Эффективность реальных инвестиций

Для определения эффективности реальных инвестиций применяются различные методы, как динамические, так и статистические.

К динамическим относятся:

• метод чистой приведенной стоимости;
• определения индекса рентабельности инвестирования;
• определение внутренней нормы прибыли;
• дисконтируемый период окупаемости.

К статистическим:

• период окупаемости инвестиций;
• коэффициент эффективности возврата инвестиций.

Наиболее часто применяемым и понятным, является определение нормы прибыли от объекта инвестирования и проводится сравнение с другими подобными видами вложения средств. Если норма прибыли у исследуемого объекта выше, то такой инвестиционный проект принимается эффективным.

Управление реальными инвестициями

Реальное инвестирование характеризуется достаточно высокой степенью риска. Соответственно, управление реальными инвестициями должно вестись квалифицированно.

Фактически, качество управления реальными инвестициями определяется результатами финансовой деятельности предприятия. Для возможности реально влиять на деятельность предприятия, перед осуществлением инвестиций, желательно получить над ним полный контроль в виде контрольного пакета акций.

Зачастую, интересы по направлению инвестиционных средств руководства предприятия и реального инвестора не совпадают, и правильное управление реальными инвестициями заключается в постоянном анализе, прогнозированию результатов деятельности и в поиске консенсуса между инвестором и руководителем предприятия.

Примеры реальных инвестиций

Материальные:

Строим новое помещение для расширения завода.

Компания выпускала тарелки, вложились в переделку производственной линии, стали выпускать чашки — перепрофилирование.

Вложились в исследование новых композитных материалов.

Разработали новый софт для производственного комплекса.

Построили общежите для рабочих.

Открыли новый филиал в соседнем регионе.

Фермер, выращивающий цветы, открывает цветочный магазин.

Построили склад для произведённой продукции.

Разработали и внедрили систему менеджмента качества, согласно мировым стандартам и наняли менеджера по контролю качества — для постоянного мониторинга.

Нематериальные:

Пригласили коуча для проведения обучения персонала.

В рекламное агентство пригласили психолога для работы с топ-менеджментом компании по вопросам профессионального выгорания работников креативной сферы.

Наняли копирайтера для разработки названия салона красоты.

Оплатили бухгалтерам курсы повышения квалификации.

Вложились в SMM продвижение главного бренда компании.

На крупнойм производстве провели семинар по соблюдению субординации на работе (из-за жалоб сотрудников).

Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Реальные инвестиции — это возможность увеличить денежный поток

К реальным инвестициям относятся вложения в основной капитал, производство. Также это может быть покупка патентов, авторских прав (т. е. нематериальных активов) с дальнейшим использованием в материальном производстве.

Иначе говоря, это инвестиции в процессы формирования, расширения, совершенствования необоротных активов предприятия. Доступны не только компаниям, но и частным инвесторам.

Содержание статьи

Что скрывают под собой инвестиции

Инвестициями называют все средства, которые можно оценить в денежном эквиваленте, направляемые в объекты предпринимательской деятельности для того, чтобы получить прибыль (см. Экономическая сущность инвестиций и их задачи).

В деятельности компании основным видом в рамках инвестирования выступают реальные инвестиции – понятие, которое в настоящее время выступает главным направлением. Данный вид инвестиций дает возможность выйти на новые рынки, стимулировать систематический рост рыночной стоимости компании.

С учетом задач, стоящих перед компанией, выделяют такие группы реальных вложений:

• обязательные. Инвестиции, направленные на устранение требований со стороны надзорных органов, чтобы компания смогла продолжить свою деятельность. Это совершенствование условий труда сотрудников, повышение экологической безопасности работы компании и т.п.;
• добровольные, повышающие эффективность работы компании. Цель – снижение издержек компании для повышения конкурентоспособности. Это модернизация производства, внедрение новых технологий, совершенствование организации труда и менеджмента;
• в масштабирование производства. Цель – повышение объемов производства продукции на уже имеющемся предприятии;
• инвестиции в реальные активы – это открытие новых мощностей. Результат – новые компании с новыми видами продукции/услуг.

Особенности управления

Управление реальными инвестициями — это сложно и требует определенных знаний и особенностей:

1. Инвестиции реальные – это один из способов реализации стратегических шагов компании. Главная цель этой стратегии: реализация реальных проектов, результатом которых будет модернизация предприятия.

Важно! Чаще всего, к понятию реальные инвестиции относятся вложения в основные средства компании, что позволяет ей расширить рынки сбыта, выходить на новые, осваивать новые мощности и производства.

2. Данный вид инвестирования тесно связан с текущей деятельностью компании. Именно их реализация влияет на качество продукции, увеличение ассортимента и объема производства, сокращение расходов. С другой стороны, от качества реальных инвестиций зависит будущее компании, потенциал ее роста.
3. Инвестиции в реальные активы — это высокорентабельные вложения. Они, в сравнении с различного рода финансовыми вложениями, способны генерировать больший объем прибыли.
4. При их реализации у предприятия появляется стабильный приток средств, формирующийся за счет отчислений от амортизации. Даже при простоях оборудования амортизационные отчисления будут поступать.
5. У данного вида вложений есть риски (см. Риск инвестиций и доходность, или Будь уверен — игра стоит свеч): высока вероятность морального старения оборудования, так как к понятию реальные инвестиции относятся, по большей части, основные средства предприятия. И все ускоряющиеся темпы технического процесса лишь повышают уровень риска. Причем, этот риск возникает еще в процессе реализации проекта.
6. Эти инвестиции защищают деньги от инфляции.
7. Они менее ликвидны в сравнении с портфельными (см. Инвестиции портфельные и прямые: в чем разница), так как оборудование или нематериальные активы гораздо сложнее продать, нежели ценные бумаги, к примеру.

Виды инвестиций

Рассмотрим, какие инвестиции называются реальными.

Они проводятся в различных формах, основные из них:

• покупка имущественных комплексов. Чаще всего эта форма инвестиций доступна крупным предприятиям, так как подразумевает большие вливания;

Важно! Благодаря этим инвестициям, предприятие расширяет рынки сбыта, увеличивает объем активов и, соответственно, свою стоимость, снижает свои затраты и т. п.

• строительство новых объектов. Возведение объекта с полным технологическим циклом. Это даст возможность в разы увеличить объемы своей деятельности;
• перепрофилирование. В этом случае предприятие полностью меняет производственный процесс;
• реконструкция . Процесс, влекущий преобразование технологической линии и или процесса, который направлен на их совершенствование. Результат: внедрение новейших достижений науки, что влечет за собой рост качества продукции, расширение отдельных зданий и помещений, ликвидация морально устаревшего оборудования;
• модернизация. Обновление основных средств, участвующих в процессе производства;
• вложения в инновационные активы. Совершенствование деятельности компании за счет достижений в науке и технике. Это может быть покупка патента, лицензии, собственные разработки;
• повышение уровня запасов. Это возможность снизить инфляционные риски и увеличить оборотный капитал предприятия.

Важно! Какие вложения не относятся к реальным инвестициям: в ценные бумаги, депозиты, покупка коллекционных предметов, эмиссия бумаг, покупка валюты и драгоценных бумаг. Это финансовые инвестиции, но они выступают важной связью на пути трансформации капитала в реальные инвестиции.

По указанным выше основным формам определим, что относится к реальным инвестициям:

1. Капитальные вложения.
2. Инвестиции в инновации.
3. Увеличение оборотных средств предприятия.

Инвестиционная деятельность доступна всем

Что такое реальные инвестиции – это вклад в активы предприятия или физического лица с намерением получения в будущем большего уровня прибыли. Реальные инвестиции доступны не только крупным предприятиям, но и отдельным лицам.

Инвестиции физическим лицом

Они, правда, законодательно ограничены в выборе видов реального инвестирования и могут осуществлять лишь:

• приобретение недвижимости для последующей сдачи в аренду;
• покупка транспортных средств либо техники с целью сдавать ее в будущем в наем;
• получение патента на свое изобретение;
• открытие собственного юридического лица.

Во всех случаях, кроме последнего, необходимо оформлять статус индивидуального предпринимателя. С открытием своей компании появляется больше возможностей для инвестирования.

Инвестиции юридическими лицами

В своей деятельности каждому предприятию хоть раз приходилось сталкиваться с необходимостью вложений в основные средства. И это необязательно должны быть крупные вложения в производство: к реальным инвестициям относятся вложения в офисную технику, к примеру.

Выше подробно описаны виды и варианты подобных вложений.

Подводим итоги

Что такое реальные инвестиции – это подтверждение того, что компания намерена работать и дальше. С одной стороны, основной капитал позволяет сохранить деньги от инфляции, существенно повысить прибыль. С другой стороны, этот капитал подвержен моральному и физическому износу, он имеет низкую ликвидность.

Поэтому перед инвестированием важно проанализировать все возможные риски и альтернативные способы вложений. В любом случае, вложение в реальные активы — так называют инвестиции, увеличивающие стоимость компании, повышающие ее будущую прибыль, генерирующие чистый денежный поток.

Успешных вложений!

Реальные и финансовые инвестиции

Финансовые инвестиции — это покупка ценных бумаг, а реальные инвестиции — вложения капитала в промышлен­ность, сельское хозяйство, строительство, образование и др.

При реальных инвестициях главным условием достижения намеченных целей оказывается использование соответствую­щих внеоборотных активов для производства продукции и после­дующей ее реализации.

Сюда относится использование организационно-техниче­ских структур вновь образованного бизнеса для изъятия при­были в ходе уставной деятельности созданного с привлече­нием инвестиций предприятия.

Финансовые инвестиции представляют собой вложение капитала в различные финансовые инструменты инвестирования, главным образом ценные бумаги, с целью реализации поставленных целей как стратегического, так и тактического характера.

Инвестирование в финансовые активы осуществляется в процессе инвестиционной деятельности предприятия, кото­рая включает в себя постановку инвестиционных целей, раз­работку и реализацию инвестиционной программы.

Инвестиционная программа предполагает выбор эффек­тивных инструментов финансового инвестирования, форми­рование и поддержание сбалансированного по определенным параметрам портфеля финансовых инструментов.

Постановка инвестиционных целей является первым и определяющим все последующие этапом процесса финан­сового инвестирования. Финансовые инвестиции делятся на стратегические и портфельные.

Стратегические финансовые инвестиции должны помо­гать претворению в жизнь стратегических целей развития предприятия, таких как расширение сферы влияния, отрасле­вая или региональная диверсификация операционной дея­тельности, увеличение доли рынка посредством «захвата» пред­приятий-конкурентов, приобретение предприятий, входящих в состав вертикальной технологической цепочки производ­ства продукции.

Следовательно, основным фактором, влияющим на цен­ность проекта, для такого инвестора является получение допол­нительных выгод для своего основного вида деятельности. По­этому стратегическими инвесторами становятся в основном предприятия из смежных отраслей. Портфельные финансо­вые инвестиции осуществляются с целью получения прибыли или нейтрализации инфляции в результате эффективного раз­мещения временно свободных денежных средств.

Инструментами инвестирования в этом случае являются доходные виды денежных инструментов или доходные виды фондовых инструментов.

Последний вид инвестирования становится все более перс­пективным по мере развития отечественного фондового рынка.

От финансового менеджера в этом случае требуется хоро­шее знание состава фондового рынка и его инструментов.

К финансовым инвестициям относятся вложения:

• в акции, облигации, другие ценные бумаги, выпущен­ные как частными предприятиями, так и государством, местными органами власти;
• в иностранные валюты;
• в банковские депозиты;
• в объекты тезаврации.
  

Финансовые инвестиции лишь частично направляются на увеличение реального капитала, большая их часть — непроиз­водительное вложение капитала.

В рыночном хозяйстве в структуре финансовых инвести­ций преобладают частные инвестиции. Государственные инве­стиции представляют собой важный инструмент дефицитного финансирования (использование государственных займов для покрытия бюджетного дефицита).

Инвестирование в ценные бумаги может быть индиви­дуальным и коллективным. Индивидуальное инвестирова­ние — это приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке.

Коллективное инвестирование же характеризуется приоб­ретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.

Инвестирование в ценные бумаги открывает перед ин­весторами наибольшие возможности и отличается максималь­ным разнообразием.

Это касается всех видов сделок, осуществляемых при опе­рациях с ценными бумагами, а также видов самих ценных бумаг.

Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.

Инвестиции в иностранные валюты — один из наиболее простых видов инвестирования.

Он весьма популярен среди инвесторов, особенно в усло­виях стабильной экономики и невысоких темпов инфляции.

Существуют следующие основные способы вложения средств в иностранную валюту:

• приобретение наличной валюты на валютной бирже;
• заключение фьючерсного контракта на одной из валют­ных бирж;
• открытие банковского счета в иностранной валюте;
• покупка наличной иностранной валюты в банках и обмен­ных пунктах.
  

Безусловными достоинствами инвестиций в банковские депозиты являются простота и доступность этой формы ин­вестирования, особенно для индивидуальных инвесторов.

Финансовые инвестиции, выступая относительно само­стоятельной формой инвестиций, в то же время являются еще и связующим звеном на пути превращения капиталов в реаль­ные инвестиции.

Поскольку основной организационно-правовой формой предприятий становятся акционерные общества, развитие и рас­ширение производства которых осуществляется с использова­нием заемных и привлеченных средств (выпуска долговых и деловых ценных бумаг), финансовые инвестиции формиру­ют один из каналов поступления капиталов в реальное произ­водство.

При учреждении и организации акционерного общества, в случае увеличения его уставного капитала, сначала происхо­дит выпуск новых акций, после чего следуют реальные ин­вестиции. Таким образом, финансовые инвестиции играют важную роль в инвестиционном процессе.

Реальные инвестиции оказываются невозможными без финансовых инвестиций, а финансовые инвестиции получа­ют свое логическое завершение в осуществлении реальных инвестиций.

К реальным инвестициям относятся вложения:

• в основной капитал;
• в материально-производственные запасы;
• в нематериальные активы.
  

В свою очередь вложения в основной капитал включают капитальные вложения и инвестиции в недвижимость.

Капитальные вложения осуществляются в форме вложения финансовых и материально-технических ресурсов в создание воспроизводства основных фондов путем нового строитель­ства, расширения, реконструкций, технического перевооруже­ния, а также поддержания мощностей действующего произ­водства.

В соответствии с принятой в мире классификацией под недвижимостью подразумевается земля, а также все, что нахо­дится над и под поверхностью земли, включая все объекты, присоединенные к ней, независимо от того, имеют ли они природное происхождение или созданы руками человека.

Под влиянием научно-технического прогресса в формиро­вании материально-технической базы производства повы­шается роль научных исследований, квалификации, знаний и опыта работников.

Поэтому в современных условиях затраты на науку, обра­зование, подготовку и переподготовку кадров и прочее по сути, являются производительными и в ряде случаев вклю­чаются в понятие реальных инвестиций.

Отсюда в составе реальных инвестиций выделяется третий элемент — вложения в нематериальные активы.

К ним относятся: право пользования земельными участками, природными ресурсами, патенты, лицензии, ноу-хау, програм­мные продукты, монопольные права, привилегии (включая лицензии на определенные виды деятельности), организацион­ные расходы, торговые марки, товарные знаки, научно-иссле­довательские и опытно-конструкторские разработки, проект-но-изыскательские работы и т. п.

Инвестиции реальные — Энциклопедия по экономике

Данная дисциплина базируется на материалах курсов макроэкономика, основы бизнеса, общая теория статистики, математическая статистика, финансовый менеджмент, бухгалтерский учет, рынок ценных бумаг, портфельные инвестиции, реальные инвестиции.  [c.81]

К необоротным активам предприятия относят долгосрочные инвестиции реальный капитал и нематериальные ценности. Под долгосрочными инвестициями подразумевают денежные займы, вклады и кредиты предприятия другим организациям, осуществляемые с целью получения процентов. Реальный капитал предприятия — это его основные фонды (здания, сооружения, оборудование и пр.). Сюда же причисляют затраты, вложенные в объекты незавершенного строительства.  [c.265]

Нельзя сказать однозначно, что показатели рентабельности активов и остаточной прибыли наилучшие из всех возможных с точки зрения оценки результатов деятельности центров инвестиций. Реальные оценки своих зарубежных отделений крупнейшими транснациональными компаниями (корпорациями) (ТНК) приведены в таблице.  [c.446]

Обычно рассматривают два вида инвестиций реальные и финансовые. Реальные — это инвестиции в какой-либо тип материально осязаемых активов, таких, как земля, оборудование, заводы. Финансовые инвестиции представляют собой контракты, записанные на бумаге, например, обыкновенные акции и облигации. Оба вида инвестиций тесно взаимосвязаны. С обновлением и расширением основных фондов непосредственно связаны реальные инвестиции. Источником финансирования реальных инвестиций могут быть доходы, полученные от финансовых инвестиций. Реальные инвестиции — это долгосрочные инвестиции, предполагающие получение дохода через определенное время (несколько месяцев или лет) и в течение продолжительного времени, причем поступления доходов от инвестиций зависят от колебаний конъюнктуры рынка,  [c.417]

В разделе II речь идет о финансировании инвестиций реальных и портфельных, а также вложений в прирост оборотных активов.  [c.8]

В финансовой отчетности следует раскрывать учетную политику в области инвестиций, значительные суммы доходов, полученных от инвестиций, рыночная стоимость инвестиций, реальная стоимость инвестиционной собственности (т.е. стоимость, на которую обменивается актив в случае торговой сделки) и результаты переоценки инвестиций.  [c.56]

Инвестиционные процессы не могут быть всецело доверены игре рыночных сил. Нужны жесткие инструменты привлечения в инвестиции реального сектора значительной части сбережений и резервов, скапливающихся в финансовой сфере, на руках у населения.  [c.66]

Различают инвестиции реальные и финансовые (мнимые, фиктивные). Инвестиции реальные — это капитальные вложения, связанные с воспроизводством основных фондов. Цель реальных инвестиций заключается в создании основных фондов промышленности, сельского хозяйства, строительства, транспорта, жилищно-коммунального хозяйства и др.  [c.114]

Альтернатива — необходимость выбора одного или нескольких возможных решений, направлений, нужных вариантов. Примеры альтернатив строить или не строить новый цех, решение о приобретении одной из двух технологических линий, различающихся по характеристикам выбор вида инвестиций (реальные или финансовые), внедрять ли в производство новый продукт и т.д.  [c.240]

Для обеспечения притока инвестиций и экономического роста целесообразно использовать инвестиционную денежную эмиссию и довести денежную массу до 35% к ВВП вместо 13% (1998 г.), обеспечить более жесткое государственное регулирование рынка и цен, расширить привлечение иностранных инвестиций за счет стимулирования концессионных соглашений, трансформировать сбережения и накопления населения в инвестиции реального сектора экономики, расширить денежный оборот в целях привлечения инвестиционных средств. Эти и другие меры по стабилизации политического и социально-экономического развития России будут играть важную роль в создании необходимых условий выхода из экономического кризиса.  [c.441]

Обратите внимание, что для этого решения нет естественных временных ограничений- Допустим, что разница в 500 долл. будет присутствовать всегда. Предположим также, что предстоящие затраты на замену отопительной системы останутся прежними в случае использования любой из систем. Таким образом, при принятии решения мы можем их не учитывать. Значит, эта инвестиция приносит вечный доход — вы платите 10000 долл. сейчас и с этого момента получаете 500 долл. в год в течение неограниченного срока. Внутренняя ставка доходности инвестиции в газовое отопление равна 5% в год (т.е. 500 долл./10000 долл.). Сравнивая эту 5% внутреннюю ставку доходности с 8% по альтернативному варианту вы, возможно, захотите отказаться от возможности вложения капитала в установку системы газового отопления. Но подождите минутку. Ставка этого банковского счета (8% годовых) — номинальная процентная ставка. А что можно сказать о 5%-ноЙ внутренней ставке доходности инвестиций в газовое отопление Если вы думаете, что разница в цене (500 долл.) между газом и мазутом со временем вырастет вместе с общим уровнем инфляции, то 5-ная внутренняя ставка доходности данной инвестиции — реальная ставка доходности. Таким образом, вы должны сравнить ее с ожидаемой реальной процентной ставкой банковского вклада. Если вы полагаете, что уровень инфляции будет 5% в год, то ожидаемая реальная процентная банковская ставка составит 2,875% [т.е. (0,08 — 0,05)71,05]. Доходность 5% в год по инвестициям в газовое отопление превышает ее. Таким образом, возможно, в конце концов, это неплохой вариант вложения. На основании этого примера мы можем сформулировать следующее правило  [c.99]

С. Кузнец пришел примерно к такому же заключению, рассчитав статистические показатели валового накопления капитала в Соединенных Штатах с 1919 по 1933 г. (то, что он именует валовым накоплением капитала, в этой книге называется инвестициями). Реальная величина, которая выделяется в статистике продукции, всегда должна представлять собой валовые инвестиции, а не чистые инвестиции. С. Кузнец столкнулся также с существенными трудностями перехода от валовых инвестиций к чистым. «Трудность  [c.44]

Номинальная процентная ставка — это процентная ставка, выраженная в долларах при их текущей стоимости (без поправки на инфляцию). Реальная процентная ставка — это номинальная процентная ставка с поправкой на инфляцию (или дефляцию). Реальная процентная ставка существенна при принятии решений об инвестициях — она отражает реальные издержки при взятии денег в долг. В процессе принятия решения она сравнивается с ожидаемой прибылью от инвестиций. Реальная процентная ставка равна 4% (12%—8%). Эти люди сэкономили, потому что если бы не держали деньги на сберегательном счете, то не получили бы никакой номинальной процентной ставки, и цена их сбережений уменьшилась бы в соответствии с инфляцией. При инфляции в 12% и ставке по сбережениям, например, 7%, эти люди теряли по 5% в год. Не очень хорошо, но лучше, чем терять все 12%.  [c.925]

Инвестор, вкладывающий деньги в облигации, должен определить текущую доходность, которую ему приносит купон в денежном выражении. Это можно определить, рассматривая купон как часть текущей цены. Используется именно текущая цена, а не та цена, которая была заплачена за облигацию инвестором. Теперь необходимо решить, оставить эту облигацию или продать и использовать вырученные средства для вложения в другие инвестиции. Реальное сравнение можно провести только с доходами, получаемыми в настоящий момент по другим инвестициям. Для того чтобы определить доход, нужно провести следующие расчеты.  [c.50]

Инвестиции- вложения капитала в целях получения прибыли. Различают инвестиции реальные (вложенные в средства производства) и финансовые (покупка акций, облигаций и других ценных бумаг).  [c.521]

Для нормализации российской экономики в ближайшие 5-7 лет, по оценке американской консалтинговой фирмы Эрнст и Янг , нужно привлечь 200-300 млрд. долл. Только одному топливно-энергетическому комплексу России для преодоления кризисных явлений потребуется 100-140 млрд. долл. Для замены и модернизации активной части производственных фондов нужно ежегодно привлекать 25-30 млрд. долл. Для этого необходимо перераспределять в пользу нашей страны примерно десятую часть международных прямых инвестиций. Реально Россия будет конкурировать на уровне предложения капиталов объемом 10-15 млрд. долл. Но это в том случае, если ей предложат такой объем инвестиций.  [c.343]

Инвестиции реальные — долгосрочные вложения средств в материальное производство, в материально-вещественные виды деятельности.  [c.66]

Инвестиционное сотрудничество — вид международных экономических отношений, цель которого — рациональное распределение ресурсов, достижение государствами более высоких результатов в экономике за счет использования преимуществ участия в международном разделении труда, обновлении структуры общественного производства. В инвестиционном сотрудничестве разделяют три вида инвестиций реальные, финансовые и интеллектуальные (подготовка специалистов на курсах, передача опыта, лицензий и ноу-хау, совместные научные разработки и др.). Инвестиционное сотрудничество направлено на решение глобальных, а также национальных проблем.  [c.67]

Производственный менеджмент в период освоения производства направлен на обеспечение кратчайших сроков проведения необходимых мероприятий. Одновременно с подготовкой производства на этой фазе осуществляется подготовка избранных сегментов рынков к восприятию нового продукта. Это наиболее капиталоемкая фаза, требующая сторонних инвестиций. Реальными источниками инвестиции на этой стадии наряду с собственными средствами учредителей могут выступать кредиты банков и венчурный капитал. Возможными источниками финансирования могут быть инвестиционные компании и другие организации, заинтересованные в скорейшем освоении инновационного продукта.  [c.39]

Целесообразно различать реальные и финансовые инвестиции. Реальные инвестиции обычно включают инвестиции в какой-либо тип материально осязаемых активов, таких, как земля, оборудование, заводы. Финансовые инвестиции представляют собой контракты, записанные на бумаге, такие, как обыкновенные акции и облигации. В примитивных экономиках основная часть инвестиций относится к реальным, в то время как в современной экономике большая часть инвестиций представлена финансовыми инвестициями. Высокое развитие институтов финансового инвестирования в значительной степени способствует росту реальных инвестиций. Как правило, эти две формы являются взаимодополняющими, а не конкурирующими.  [c.345]

Различают инвестиции реальные и финансовые (портфельные). Реальные инвестиции — это инвестиции, вложенные в какую-либо отрасль экономики, в результате чего осуществляется приращение реального капитала (здания, оборудование, товарно-материальные запасы и т.п.). Финансовые инвестиции -вложения капитала (частного или государственного) в акции, облигации, иные ценные бумаги. В этом случае прироста реального капитала не будет, суть состоит в покупке титула  [c.126]

Дальнейшее углубление в оценку инвестиционной привлекательности предполагает оценки инвестиционной привлекательности сегментов рынка инвестиций (реальных, финансовых и инновационных конкретных проектов, предприятий, объектов). При рассмотрении инвестиционной привлекательности конкретного предприятия (с точки зрения потенциальных инвестиций в виде как капитальных вложений, так и финансовых инвестиций) проводится финансовый анализ его деятельности по показателям финансовой устойчивости, прибыльности, ликвидности активов, оборачиваемости активов и пр. Вопросы оценки эффективности реальных и финансовых инвестиций рассмотрены в главах 9, 13.  [c.67]

Факторинг Инвестиции (реальные, в ценные бумаги и пр.)  [c.309]

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ -см. РЕАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ  [c.259]

ИНВЕСТИЦИОННОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО — вид международных экономических отношений, целью которых является рациональное использование ресурсов, достижение государствами более высоких результатов в экономике за счет участия в международном разделении труда, обновления технологической структуры производства. В И.С. различают три типа инвестиций реальные (долгосрочные вложения средств в отрасли материального производства) финансовые (международная кредитно-финансовая деятельность, включая операции с ценными бумагами) интеллектуальные (подготовка специалистов на курсах, передача опыта, лицензий и ноу-хау, совместные научные разработки и др.).  [c.260]

ФАКТИЧЕСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ — реальный объем инвестиций, осуществляемых экономическим субъектом. Ф.И. равны сумме запланированных и незапланированных инвестиций. Часто их называют осуществленными инвестициями.  [c.791]

ФАКТИЧЕСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ — реальный объем инвестиций, осуществляемых фирмой часто фактические инвестиции называют осуществленными инвестициями.  [c.416]

Доля ведущих стран-инвесторов составляла Германия -24,2%, США — 19%, Франция — 13,5% и Великобритания -13,1%. В топливные отрасли иностранные инвестиции в основном привлекались из Германии и Великобритании, в пищевую промышленность — из Нидерландов, США и Германии, в торговлю и общественное питание — из США и Кипра. Из Великобритании, Швейцарии и США инвестиции направлялись также в общую коммерческую деятельность по обеспечению функционирования рынка в России. Следует отметить слабую привлекательность для иностранных инвестиций реального сектора экономики России. Во много это объясняется невозможностью получать нормальную прибыль от инвестированных средств.  [c.82]

В общем виде выражение для определения реальной доходности инвестиций (реальной ставки процента) гр можно записать следующим образом  [c.222]

Принятая учетная практика признает некоторые из этих положений, но в целом большая их часть отвергается. Например, принцип начисления требует включения в отчетную прибыль причитающегося за отчетный период процента на инвестиции. Реальное отклонение денежных поступлений от ожидавшихся (начисленных) включается в состав прибыли или непредвиденных потерь. Практика учета не требует действительного поступления денежных средств для признания возникновения дохода. Изменения ожидаемых денежных поступлений могут отражаться в учете, если они становятся очевидными, а суммы вполне определенными, например, при продаже активов с последующей оплатой. Другие изменения ожиданий в бухгалтерском учете, как правило, не отражаются.  [c.195]

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ — долгосрочное инвестирование в производство продукции, в материально-вещественные виды деятельности. Инвестиции реальные, как правило, представляют собой капитальные вложения, характеризующиеся отраслевой, воспроизводственной и технологической структурами, соотношение которых во многом определяют эффективность накопления. В результате усиливающейся интернационализации производства значительно расширяется вывоз капитала, в частности увеличивается объем инвестиций из-за рубежа.  [c.244]

В широком смысле термин инвестировать означает любое вложение денежных средств с целью получения доходов в будущем. Различают два вида инвестиций — реальные и финансовые.  [c.60]

Проведенный анализ производства и потребления ВРП Тамбовской области показал, что изменение реальных объемов ВРП напрямую зависит от процессов, происходящих в экономике области, а это находит свое отражение в обеспечении экономической безопасности региона. Таким образом, в Тамбовской области имеется ряд факторов, оказывающих положительное влияние на ее экономическую безопасность увеличение темпов роста ВРП, промышленного и сельскохозяйственного производства, инвестиций, реальных денежных доходов. Однако, нельзя не отметить факторы, оказывающие угрозу ее экономической безопасности нехватка собственных инвестиционных средств, имущественная дифференциация и высокая доля численности населения с денежными доходами ниже прожиточного минимума, естественная убыль населения.  [c.38]

Международный рынок портфельных инвестиций значительно больше по объему международного рынка прямых инвестиций. Однако он значительно меньше совокупного внутреннего рынка портфельных инвестиций развитых стран. Оборот во внутренней торговле ценными бумагами оценивается в более чем 1 трлн. долл. в день, что в четыре раза больше, чем в середине 80-х годов. На протяжении всей истории портфельных инвестиций портфельные инвесторы отдают абсолютное предпочтение покупке национальных ценных бумаг по сравнению с иностранными. Американские инвесторы держат 94% своего капитала в американских ценных бумагах. Для Японии, Великобритании и Германии этот показатель превышает 85%. В числе причин концентрации портфельных инвестиций на внутреннем рынке развитых стран — большая ясность национального законодательства по ценным бумагам, большая развитость инфраструктуры рынка, наличие больших гарантий исполнения контрактных обязательств, более высокая ликвидность национальных ценных бумаг, более высокие издержки на проведение международных сделок с ценными бумагами. По оценкам, не более 5-10% портфельных инвестиций реально выходят за пределы национальных границ и вкладываются в иностранные ценные бумаги.  [c.92]

Чтобы понять, какие же факторы определяют внешнеторговый баланс и как на него может повлиять государственная политика, нам необходима макроэкономическая теория открытой экономики. В предыдущей главе мы познакомились с основными переменными, которые описывают взаимодействие экономик разных стран — чистым экспортом, чистыми иностранными инвестициями, реальным и номинальным обменным курсом. В этой главе мы построим модель, которая позволит нам понять природу сил, определяющих эти величины, а также связь этих показателей между собой.  [c.652]

Помимо влияния на национальные сбережения и внутренние инвестиции, реальная процентная ставка оказывает воздействие и на величину чистых иностранных инвестиций. Почему Рассмотрим два взаимных фонда — один в США, другой в Германии, которые решают, приобрести ли им немецкие или американские государственные облигации. Фонды могут сделать свой выбор, в частности, на основании сравнения реальных процентных ставок в США и в Германии. Когда реальная процентная ставка в США растет, американские облигации становятся более привлекательными для обоих фондов. Таким образом, повышение реальной процентной в США лишает американцев стимулов к приобретению иностранных активов и поощряет стремление иностранцев вкладывать средства в активы Соединенных Штатов, что приводит к снижению чистых иностранных инвестиций США.  [c.654]

Чистый экспорт равен чистым иностранным инвестициям, которые равняются разности национальных сбережений и внутренних инвестиций. Различные виды внешнеторговой политики не изменяют торговый баланс, потому что они не влияют на национальные сбережения или внутренние инвестиции. На данном уровне национальных сбережений и внутренних инвестиций реальный обменный курс поддерживает равновесие внешнеторгового баланса независимо от внешнеторговой политики государства.  [c.666]

Инвестиции (от англ, investments) означают капитальные вложения , однако в настоящее время этот термин трактуют более широко. Инвестиции — это вложения финансовых средств в различные виды экономической деятельности с целью сохранения и увеличения капитала. Различают реальные (или капитальные) и финансовые (портфельные) инвестиции. Реальные инвестиции — это вложения средств в физический капитал предприятий, например, в создание новых основных фондов, реконструкцию старых фондов или их техническое перевооружение. Финансовые инвестиции — это вложения в покупку акций, ценных бумаг и использование иных финансовых инструментов с целью увеличения финансового капитала инвестора.  [c.100]

Инвестиции реальные [real investment] — вложения капитала с целью прироста материально-производственных запасов и воспроизводства основных фондов (капитальные вложения), а также вложения в подготовку кадров, передачу опыта, лицензии, ноу-хау, совместные научные разработки (нематериальные инвестиции).  [c.124]

Инвестиции — вложения финансовьк средств в различные виды экономической деятельности с целью сохранения и увеличения капитала. Различают реальные (капитальные) и финансовые (портфельные) инвестиции. Реальные инвестиции — вложения средств в физический капитал предприятий, например в создание новых основных фондов, реконструкцию старых фондов или их техническое перевооружение. Финансовые инвестиции — вложения в покупку акций, других ценных бумаг и использование иных финансовых инструментов с целью увеличения финансового капитала инвестора. Другой разновидностью финансовых инвестиций является покупка недвижимости (земельных участков), имущественных прав, лицензий, патентов, товарных знаков, других форм нематериальных активов с целью их перепродажи, сдачи в аренду и иного использования, приводящего к сохранению или увеличению в течение определенного промежутка времени первоначально инвестированного капитала.  [c.53]

Реальные инвестиции — Куда вложить деньги

Реальные инвестиции представляют собой вложение средств в материальное производство (иными словами, в промышленность, сельское хозяйство, строительство и тому подобное). Также под реальные инвестиции подпадает приобретение нематериальных активов (патенты, авторские права) с последующим применением для материального производства.

Классификация реальных инвестиций

1. Инвестиции обновления. Они осуществляются за счет средств фонда компании.
2. Инвестиции расширения, которые осуществляются за счет дохода или фонда накопления.
3. Валовые инвестиции представляют собой сумму инвестиций обновления и расширения.

Характеристика реальных инвестиций

Для характеристики реальных инвестиций используются следующие показатели:

1. Объем инвестиций – представляет собой стоимостное выражение вложенного капитала.
2. Норма инвестиций – это отношение объема инвестиций к ВВП.
3. Коэффициент прироста капиталоемкости. Этот показатель характеризует эффективность накопления и определяется как валовые инвестиции в основной капитал по отношению к приросту ВНП (валового национального продукта) за один и тот же период.
4. Накопления – представляют собой использование части дохода на расширение воспроизводства.

Особенности реальных инвестиций

1. Реальным инвестициям всегда отдавалось предпочтение, так как объекты такого инвестирования растут быстрее, чем национальная валюта.
2. Реальные инвестиции менее рисковые и дают большую отдачу, по сравнению с финансовыми инвестициями.
3. Реальные инвестиции позволяют предприятию развиваться более высокими темпами, повышать качество продукции, осваивать новые рынки и новые виды товаров.
4. Благодаря реальным инвестициям, предприятия получают стабильный чистый денежный поток, который достигается благодаря амортизационным отчислениям от основных средств, которые поступают даже в тех случаях, когда эксплуатация инвестиционных проектов не приносит доход.
5. Реальные инвестиции подвержены высокому уровню риска, так называемого морального старения, которое является результатом стремительного технологического прогресса.
6. Реальные инвестиции обладают очень низкой ликвидностью.

Формы реальных инвестиций

1. Приобретение целостных имущественных комплексов. Как правило, это инвестиционные операции крупных предприятий, которые таким образом обеспечивают своей деятельности отраслевую, товарную или региональную диверсификацию.
2. Новое строительство – строительство нового объекта с законченным технологическим циклом. К подобного рода инвестициям прибегают в случае существенного увеличения объемов производства, а также при создании филиалов, дочерних компаний.
3. Реконструкция – это инвестиционная операция, с целью кардинального преобразования всего производства на основе научно-технических достижений. Кроме того, в процессе реконструкции возможно расширение отдельных производственных помещений.
4. Модернизация – инвестиционная операция, под которой подразумевается совершенствование существующих производственных фондов в состояние, которое соответствует текущему уровню технологических процессов.
5. Обновление отдельных видов оборудования. Осуществляется данная инвестиционная операция в связи с ростом производства или износом существующего оборудования. Достигается путем замены или дополнения имеющегося парка оборудования.
6. Реальные инвестиции в нематериальные активы – направленные на использование в производстве новых научных и технологических знаний. Достигаются путем разработки новой научно-технической продукции в рамках самого предприятия или же покупки патентов, авторских прав.
7. Инвестирование прироста запасов материальных оборотных активов. Представляет собой инвестиционную операцию, осуществляемую с целью расширения объема используемых оборотных операционных активов.

Реальные инвестиции в основной и оборотный капитал

Инвестирование в основной капитал является более распространенным. К таким инвестициям относится вложение средств в земельные участки, здания, машины, многолетние насаждения и другие средства производства.

В случае с инвестированием в основной капитал, стоит выделить производственные фонды строительного назначения и производственного. К первым относятся строительные машины и механизмы, транспортные средства, производственное и силовое оборудование. Ко вторым: машины, оборудование, транспортные средства, рабочий инвентарь и инструменты со сроком службы не менее 1-го года.

Инвестирование в оборотный капитал – это вложение средств в запасы сырья, основные материалы, конструкции, топливо, тару и т.д. Их предназначение, обеспечить выпуск производства и его полноценное функционирование.

 

Реальные инвестиции могут осуществляться как юридическими, так и физическими лицами.

Реальные инвестиции физическими лицами

Сразу стоит отметить, что участие физических лиц в реальном инвестировании сильно ограниченно действующим законодательством, и может осуществляться следующим образом:

1. Покупка недвижимости с целью дальнейшей сдачи в аренду.
2. Приобретение транспорта или техники с последующей сдачей в наем.
3. Оформление интеллектуальной собственности.
4. Создание собственной компании.

Первыми тремя видами деятельности могут заниматься все, кто получил статус частного предпринимателя. Оформление всех документов не доставит особого труда, так что даже не придется нанимать бухгалтера.

В случае с созданием собственной компании, физические лица получают гораздо большие инвестиционные возможности, но при этому придется уже нанимать бухгалтера, так как ведение налоговой документации более строгое. Как правило, для подобных целей создают ООО.

Реальные инвестиции юридическими лицами

Любая компания, рано или поздно сталкивается с необходимостью заниматься инвестиционной деятельностью, так как необходимо расширяться, модернизировать техническую базу.

Причины, что обусловливают необходимость вложения средств юридическими лицами можно разделить на четыре вида:

1. Обязательные инвестиции.
2. Обновление материально-технической базы.
3. Увеличение производства.
4. Освоение новых рынков.

Добавить комментарий

Формы реальных инвестиций. Типы воспроизводства

Инвестициями называют долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли или дохода. Инвестициями являются денежные средства, целевые банковские вклады, паи, ценные бумаги, технологии, оборудование, лицензии, кредиты, имущественные права, интеллектуальные ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и др. видов деятельности в целях получения прибыли и достижения положительного социального эффекта. Государство обеспечивает гарантии прав инвесторов, предоставление им налоговых и таможенных льгот независимо от их форм собственности и организационно-правовых форм хозяйствования. Государственная инвестиционная корпорация выступает гарантом отечественных и иностранных инвесторов. Государство участвует в финансировании частных инвестиционных проектов при условии, что доля вкладов частных инвесторов – не менее 80% средств. Последние получают право собственности на созданные объекты и производства в соответствии с долей вложенных средств.

По объектам вложения средств выделяют реальные и финансовые инвестиции. Поскольку в экономической литературе существуют различные подходы к определению сущности и структуры данных экономических форм, их соотношению с другими классификационными группами инвестиций, необходимо уточнить содержание реальных и финансовых инвестиций, определить их объекты.

Реальные инвестиции выступают как совокупность вложений в реальные экономические активы: материальные ресурсы (элементы физического капитала, прочие материальные активы) и нематериальные активы (научно-техническая, интеллектуальная продукция и т.д.). Важнейшей составляющей реальных инвестиций являются инвестиции, осуществляемые в форме капитальных вложений, которые в экономической литературе называют также реальными инвестициями в узком смысле слова, или капиталообразующими инвестициями.

Осуществление реальных инвестиций опосредует процессы воспроизводства. Воспроизводство – процесс постоянного повторения и непрерывного возобновления производства. Включает в себя воспроизводство общественного продукта, воспроизводство факторов производства и воспроизводство экономических отношений и окружающей среды.

В современных условиях инвестиции выступают важнейшим средством обеспечения прогрессивных структурных сдвигов в экономике, улучшения качественных показателей деятельности на микро- на макроуровнях. Чем более масштабны объемы и выше эффективность инвестиций, тем быстрее происходит воcпроизводственный процесс.

Различают три основных типа воспроизводства: расширенное, простое и суженное.

Простое воспроизводство характеризуется возобновлением производства в прежних масштабах и на прежнем научно-техническом уровне. Поступательному развитию общества присуще расширенное воспроизводство, которое характеризуется возрастанием объема производства, совокупного общественного продукта, валового национального продукта, национального дохода, национального богатства и ростом жизненного уровня населения.

Простое воспроизводство – это исходный пункт и составная часть расширенного воспроизводства.

Докапиталистическим формациям в основном было присуще простое воспроизводство. В последующих формациях господствует расширенное воспроизводство, но на его общем фоне известны кризисные спады уровня производства (стагнации; стагнация – с лат. застой, топтание на месте).

Существуют различные формы простого и расширенного воспроизводства основных фондов.

Формы простого воспроизводства включают ремонт (текущий, средний, капитальный и восстановительный), модернизация оборудования (совершенствование его с целью предотвращения технико-экономического старения и повышения технико-эксплуатационных параметров до уровня современных требований производства) и замена физически изношенных и технически устаревших средств труда.

Формы расширенного воспроизводства основных фондов:

• техническое перевооружение (на качественно новом уровне) действующего предприятия;
• реконструкция и расширение;
• новое строительство.

Все работы, связанные с созданием основных фондов, называются капитальным строительством. Капитальное строительство представляет собой особую отрасль материального производства, объединяющую строительную индустрию, деятельность заказчиков как распространителей капитальных вложений, проектно-изыскательные организации, строительные научно-исследовательские институты. Эта отрасль обеспечивает ввод в действие основных фондов и производственных мощностей, а также отдельных объектов строительства.

Капитальное строительство является главным источником расширенного воспроизводства основных фондов. Капитальное строительство является практическим осуществлением капитальных вложений, или инвестирования.

К новому строительству относится строительство комплекса объектов основного, подсобного и обслуживающего назначений Вновь создаваемых предприятий, которые после ввода в эксплуатацию будут находиться на самостоятельном балансе, осуществляемое на новых площадках в целях создания новой производственной мощности.

К расширению относится строительство дополнительных производств на действующем предприятии, а также строительство новых и расширение существующих отдельных цехов и объектов на территории действующих предприятий или примыкающих к ним площадках для создания дополнительных или новых производственных мощностей.

В период перехода к рыночной экономике, когда происходит спад экономики и многие предприятия прекращают свою деятельность из-за нехватки средств, предпочтение отдается реконструкции и техническому перевооружению действующих предприятий.

Реконструкция действующих предприятий – это переустройство существующих цехов и объектов, как правило, без расширения зданий и сооружений основного назначения, связанное с совершенствованием производства и повышением его технико-экономического уровня на основе достижений научно-технического прогресса. Реконструкция осуществляется по комплексному проекту для предприятия в целом. Ее задача – увеличить производственные мощности, улучшить качество и изменить номенклатуру продукции. При этом численность работающих обычно не увеличивается, зато улучшаются условия их труда и предусматриваются мероприятия по охране окружающей среды.

При реконструкции производственная мощность предприятия увеличивается прежде всего за счет устранения диспропорций в технологических звеньях, внедряются малоотходная, безотходная технологии и гибкие производства, сокращается число рабочих мест, повышается производительность труда, снижаются материалоемкость производства и себестоимость продукции, повышается фондоотдача и улучшаются другие технико-экономические показатели действующего предприятия.

Техническое перевооружение – комплекс мероприятий по повышению технико-экономического уровня отдельных производств, цехов и участков на основе внедрения передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства, модернизации и замены устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным, а также мероприятия по совершенствованию общезаводского хозяйства и вспомогательных служб. Оно осуществляется по проектам и сметам на отдельные объекты или виды работ, разрабатываемым на основе единого технико-экономического оборудования, как правило, без расширения производственных площадей.

Целью технического перевооружения действующих предприятий является всемерная интенсификация производства, увеличение производственных мощностей, выпуска продукции и улучшения ее качества при росте производительности труда и улучшения других технико-экономических показателей работы предприятия.

В условиях трансформации экономики Украины все острее становится вопрос о разработке новых подходов обеспечения технического перевооружения и реконструкции производства. Обновление производства на прогрессивной технической основе позволит снизить издержки, повысить качество продукции, её конкурентоспособность и эффективность производства в целом. В свою очередь техническое перевооружение и реконструкция стимулируют переход к новому механизму управления предприятием.

Финансирование процесса обновления производственного аппарата может осуществляться из внешних и внутренних источников. Для большинства промышленных предприятий внешние источники, такие как долгосрочные инвестиции, банковские кредиты, не доступны. Это связано, прежде всего, с тем, что обновление промышленного производства требует значительных капитальных вложений и им присущ высокий уровень риска, а инвесторы и коммерческие банки вкладывают средства в отрасли, которые характеризуются быстрым оборотом капитала. Поэтому основным источником финансирования обновления производства для большинства промышленных предприятий являются прибыль, амортизационные отчисления и средства учредителей и акционеров.

Государственная политика, направленная на развитие конкуренции и сдерживание монопольного давления на внутренний рынок, при обеспечении плюрализма различных форм собственности будет способствовать оживлению рынка. Право на производство товаров приобретает в подобных условиях лишь тот, кто рационально расходует свободные финансовые средства на обновление производства на уровне лучших мировых достижений.

В настоящее время возникла острая необходимость в реформировании материально-вещественного обеспечения технического перевооружения и реконструкции. Ситуация существенно осложняется тем, что на внутреннем рынке наблюдается недостаток высокотехнологического, высококачественного оборудования, отвечающего мировым стандартам, поэтому возникает необходимость поиска средств производства на внешнем рынке. В отношениях поставщик-получатель может быть использован привычный за рубежом посредник, консалтинговые фирмы, облегчающие поиск торговых партнеров.

Промышленные предприятия должны как можно скорее осуществить обновление средств производства, чтобы иметь возможность конкурировать на рынке и обеспечить рост производства. В мае 2008 года темп роста промышленного производства снижался и достиг 6,2%. Эта тенденция в экономике Украины наблюдалась на протяжении целого года. Металлургические предприятия столкнулись со снижением спроса на продукцию не только на внутреннем, но и на внешнем рынках. Это привело к остановке 9 доменных печей, что отразилось на всем промышленном комплексе. Причинами замедления объемов промышленного роста являются снижение инвестиционной активности, внутреннего спроса, повышение транспортных тарифов, рост себестоимости продукции (в результате повышения заработной платы) и инфляционные процессы.

По данным Государственного комитета статистики Украины после резкого замедления темпов роста в начале года машиностроение демонстрирует тенденцию к наращению производства. На протяжении января-мая 2008 года объемы производства в отрасли увеличились на 11,2%, в основном благодаря увеличению производства машин для металлургии (на 36,8%) и автомобильного транспорта (на 35,1%). Объемы производства машин для переработки сельскохозяйственной продукции за пять месяцев года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличились на 7,8%, электрических машин и аппаратуры – на 7,2%, сельскохозяйственных машин – на 5,4%, железнодорожной техники – на 1,7%. Вместе с тем на 6,5% снизились объемы выпуска машин для добывающей промышленности и строительства.

На сегодняшний день, упустив инициативу в инвестировании научно-технического прогресса, можно потерять не только часть прибыли, но и партнеров, потребителей, что приведет к сокращению объема и номенклатуры товаров. Политика государственного регулирования должна амортизировать процесс оттеснения мелких и средних предприятий, предприятиями-гигантами или монополистами. Важным катализатором реконструкции и технического перевооружения является самостоятельный выход предприятия как на внутренний, так и на внешний рынки. Единственным условием такого выхода является производство и реализация конкурентоспособной на мировом рынке продукции. Для этого необходимо внедрение прогрессивных технологий и передовой техники, которую, в свою очередь, трудно получить без внешнего рынка. Разорвать порочный круг помогают совместные предприятия, при этом актуальными являются разнообразные формы международной промышленной интеграции. По мнению авторов, быстрейший эффект дает привлечение иностранного капитала в предпринимательской форме. Гибкое государственное регулирование в сфере валютных инвестиций должно стимулировать предприятие к использованию валюты в целях дальнейшего развития производительных сил. Методом такого регулирования является налоговая политика, обеспечение льготного налогообложения валютной части фондов возмещения и накопления.

Проведение комплексного технического перевооружения и реконструкции промышленного производства позволит повысить гибкость производства, обеспечит быстрое удовлетворение потребностей потребителя, сокращение времени нахождения изделий в производстве, более высокое и стабильное качество продукции, отсутствие или сокращение времени переналадки, сокращение незавершенного производства и брака, а также устранит монотонные операций, существенно улучшит условия труда и техники безопасности и в конечном итоге обеспечит экономию всех видов топливно-энергетических, материальных и трудовых ресурсов.

К основным факторам повышения эффективности использования капитальных вложений следует отнести:

• Улучшение структуры капитальных вложений. Уровень эффективности производственных инвестиций в значительной мере зависит от прогрессивности их элементно-технологической воспроизводственной структуры. Чем выше доля затрат на создание и обновление активной части основных фондов предприятий, тем большей будет отдача капитальных вложений.
• Усовершенствование проектно-сметного дела. Обеспечение высокой экономической эффективности проектных решений.
• Сокращение стадий инвестиционного цикла. Уменьшение сроков от проектирования до освоения введенных в действие производственных объектов.
• Внедрение экономических методов управления инвестиционным процессом. Эти методы не должны применяться изолированно, а должна быть составной частью общего механизма рыночных отношений между всеми субъектами хозяйствования.

Характеристика реальных и финансовых инвестиций — Студопедия

Характеристика и виды реальных инвестиций (в основной капитал, в материально-производственные запасы, в нематериальные активы). Начальные инвестиции, экстенсивные инвестиции и ре­инвестиции. Понятия «валовые» и «чистые» инвестиции. По­нятия «объем накоплений» и «норма накоплений». Характеристика финансовых инвестиций, их взаимосвязь с реальными инвестициями. Виды финансовых инвестиций (в ценные бумаги, в иностранные валюты, в банковские депозиты, в объекты тезаврации).

К финансовым инвестициям относятся вложения:

1) в акции, облигации, другие ценные бумаги, выпущенные как частными предприятиями, так и государством, местными органами власти;

2) в иностранные валюты;

3) в банковские депозиты;

4) в объекты тезаврации.

Финансовые инвестиции лишь частично направляются на уве­личение реального капитала, большая их часть — непроизводитель­ное вложение капитала.

Инвестирование в ценные бумаги открываетперед инвесторами наибольшие возможности и отличается максимальным разнообра­зием. Это касается как видов сделок, так и видов самих ценных бумаг. Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.




Инвестирование в ценные бумаги может быть индивидуальным и коллективным. При индивидуальном инвестировании происходит приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке. Коллективное инвестирование характеризуется приобретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.

Инвестиции в иностранные валюты— один из наиболее простых видов инвестирования. Он весьма популярен среди инвесторов, осо­бенно в условиях стабильной экономики и невысоких темпов инфля­ции. Существуют следующие основные способы вложения средств в иностранную валюту:

— приобретение наличной валюты на валютной бирже;

— заключение фьючерсного контракта на одной из валютных бирж;

— открытие банковского счета в иностранной валюте;

— покупка наличной иностранной валюты в банках и обмен­ных пунктах.

Инвестиций в банковские депози­тыявляются простотой и доступной формой инвестирования, особенно для индивидуальных инвесторов. Долгое время в нашей стране этот вид инвестиций представлял практически единственную возможную форму инвестирования и до сих пор для многих инвесто­ров остается основным способом хранения и накопления капиталов.

Тезаврационными инвестицияминазываются инвестиции, осуще­ствляемые с целью накопления сокровищ. Они включают вложения:

— в золото, серебро, другие драгоценные металлы, драгоцен­ные камни и изделия из них:

— в предметы коллекционного спроса.

Общей специфической чертой тезаврационных инвестиций является отсутствие текущего дохода по ним. Прибыль от таких инве­стиций может быть получена инвестором только за счет роста стои­мости самих объектов инвестирования, т.е. за счет разницы между ценой покупки и продажи.




Финансовые инвестиции, выступая относительно самостоя­тельной формой инвестиций, в то же время являются еще и связую­щим звеном на пути превращения капиталов в реальные инвести­ции. Поскольку основной организационно-правовой формой предприятий становятся акционерные общества, развитие и расши­рение производства которых осуществляется с использованием за­емных и привлеченных средств (выпуска долговых и долевых цен­ных бумаг), финансовые инвестиции формируют один из каналов поступления капиталов в реальное производство. При учреждении и организации акционерного общества, в случае увеличения его уставного капитала, сначала происходит выпуск новых акций, после чего следуют реальные инвестиции. Таким образом, финансовые инвестиции играют важную роль в инвестиционном процессе. Ре­альные инвестиции оказываются невозможными без финансовых инвестиций, а финансовые инвестиции получают свое логическое завершение в осуществлении реальных инвестиций.




К реальным (нефинансовым) инвестициямотносятся вложения:

1) в основной капитал;

2) в НИОКР;

3)в нематериальные активы;

4) в другие нефинансовые активы.

СТРУКТУРА ИНВЕСТИЦИЙ В НЕФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ¹⁾
(в процентах к итогу)

Годы	Инвестиции в нефинансовые активы2) —всего	в том числе
инвестиции в основной капитал	инвестиции в нематериальные активы	инвестиции в другие нефинансовые активы	затраты на научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы
		98,4	1,5	0,1	-
		99,1	0,7	0,2	-
		98,6	0,5	0,9	-
		98,9	0,5	0,6	-
		99,1	0,4	0,5	-
		98,1	0,9	0,7	0,3

1) Без субъектов малого предпринимательства.
2) Без инвестиций в прирост запасов материальных оборотных средств.

Как видно из таблицы основной капитал занимает львиную долю нефинансовых активов (98,1%, 2005 г.).

Вложения в основной капиталвключают капи­тальные вложения и инвестиции в недвижимость.

Капитальные вложения осуществляются в форме вложения финансовых и материально-технических ресурсов в создание и вос­производство основных фондов путем нового строительства, рас­ширения, реконструкции, технического перевооружения, а также поддержания мощностей действующего производства.

Недви­жимость —земля, а также все, что находится над и под поверхностью земли, включая все объекты, присоединенные к ней, независимо от того, имеют ли они природное происхожде­ние или созданы руками человека.

Вложения в нематериальные активы — права пользования земельными участками, природными ре­сурсами, патенты, лицензии, ноу-хау, программные продукты, моно­польные права, привилегии (включая лицензии на определенные виды деятельности), организационные расходы, торговые марки, товарные знаки.

НИОКР – научно-исследовательские и опытно-конструктор­ские разработки, проектно-изыскательские работы и т.п. Это затраты на предпроектные исследования.

В классической модели рыночного хозяйство подавляющую долю реальных инвестиций составляют частные инвестиции.

Государство также принимает участие в инвестиционном про­цессе: прямое — путем прямого вложения капитала в государственный сектор и косвенное — когда государство создает условия благоприятного инвестиционного климата для всех участников инвестиционного процесса.

Основная часть государствен­ных инвестиций направляется в отрасли инфраструктуры, развитие которых необходимо для нормального хода общественного воспро­изводства (наука, образование, здравоохранение, охрана окружаю­щей среды, энергетика, система транспорта и связи и т.п.).

С реальными инвестициями в практике экономического анализа связаны понятия «валовые инвестиции» и «чистые инвестиции».

Валовые инвестициипредставляют собой общий объем инвес­тируемых средств, направляемых в реальные инвестиции. Они включают инвестиции расши­рения и обновления. Источником инвестиций расширения являет­ся вновь созданная стоимость, фонд чистого накопления националь­ного дохода. Предприниматели мобилизуют ее за счет собственной прибыли и на рынке ссудных капиталов. Источником инвестиций обновления служат средства из фонда возмещения потребленного основного капитала, т.е. амортизационные отчисления.

Чистые инвестициипредставляют собой сумму валовых инвес­тиций, уменьшенную на сумму амортизационных отчислений в опре­деленном периоде. Динамика показателя чистых инвестиций говорит о многом.

ЧИ=ВИ-АО

1) если ЧИ<ВИ, то это означает снижение производ­ственного потенциала и свидетельствует о том, что государство «про­едает» свой капитал.

2) если ЧИ=ВИ, то это означает отсутствие экономического роста, производственный по­тенциал остается неизменным. Такая ситуация свидетельствует о за­стое, экономика топчется на месте.

3) если ЧИ>ВИ, то экономика находится в ста­дии развития, обеспечивается расширенное воспроизводство основ­ных фондов, а государство имеет развивающуюся экономику.

Для характеристики реальных инвестиций применяются по­нятия «объем накоплений» и «норма накоплений».

Объем накопле­ний (инвестиций) является стоимостным выражением вкладываемого капитала, измеряется в денежных единицах.

Норма инвестиций представляет собой отношение объема инвес­тиций к валовому внутреннему продукту, измеряется в процентах.

Нинв 2004 = 2804,8/9249,4 *100=30,32%

Нинв 2005 = 3534,0/Х *100= %

С позиции жизненного цикла хозяйствующих субъектов, целей и направленности их действий реальные инвестиции принято под­разделять на начальные инвестиции, экстенсивные инвестиции и ре­инвестиции.

Начальные инвестиции, или нетто-инвестиции, являются инве­стициями, направляемыми на основание предприятия, объекта. При этом средства, вкладываемые инвесторами, используются на строи­тельство или покупку зданий, сооружений, приобретение и монтаж оборудования, создание необходимых материальных запасов, обра­зование оборотных средств.

Экстенсивные инвестициипредставляют собой инвестиции, на­правляемые на расширение существующих предприятий, прирост их производственного потенциала, в том числе предполагающий рас­ширение сферы деятельности.

Реинвестициисвязаны с процессом воспроизводства основных фондов на существующих предприятиях. Предприятия, имеющие свободные средства (амортизационные отчисления и прибыль, на­правляемую на развитие производства), расходуют их на:

— замену физически изношенного и морально устаревшего обо­рудования, устаревших технологических процессов новыми;

— повышение эффективности производства, его рационализа­цию;

— изменение структуры выпускаемой продукции и оказывае­мых услуг;

— диверсификации} производства, в результате которой меня­ются не только номенклатуравыпускаемой продукции, по иногда и про­филь предприятия;

— обеспечение выживания предприятия в условиях жесткой конкурентной борьбы на рынке (проведение научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, разработка эффективных технологий, реклама, подготовка и переподготовка кадров и т.п.).




6 типов инвестиций в недвижимость, о которых вы должны знать

Хотите инвестировать в недвижимость? Вы в хорошей компании. К концу 2018 года на инвесторов приходилось 11,3% продаж жилья на рынке жилья США, что является 20-летним максимумом, согласно данным за июнь 2019 года, опубликованным CoreLogic, компанией из Ирвина, Калифорния, которая анализирует статистику жилищной отрасли с 1999 года.

Более того, эти данные показывают, что мелкие инвесторы типа «мама и папа» — то есть они купили 10 домов или меньше за последние два десятилетия — увеличили свою долю покупок жилья, особенно ориентируясь на новые дома.В Соединенных Штатах Америки, где проживает 43,1 миллиона арендаторов, инвесторы в недвижимость по-прежнему играют важную роль на рынке жилья.

Недвижимость обычно рассматривается как надежная долгосрочная инвестиция, потому что, несмотря на краткосрочные колебания, она исторически менее волатильна, чем другие варианты, такие как акции, с течением времени. Однако недвижимость также менее ликвидна и стоит больше денег заранее.

Если вы думали, что такие термины, как исправление и переворот, аренда, занимаемая владельцем, и REIT, звучат как иностранный язык — или если вы хотите окунуться в инвестиционный пул, но не знаете, с чего начать, — считайте это учебником для начинающих. о наиболее распространенных типах инвестиций в недвижимость, чтобы вы могли больше узнать об этом популярном методе потенциального дохода.

Источник: (Mike Yakaites / Pexels)

1. Fix and Flips

Из всех типов инвестиций в недвижимость это, вероятно, приходит на ум в первую очередь благодаря телешоу о домашнем дизайне, в котором люди покупают проблемную собственность и ремонтируют ее с целью получения прибыли. Согласно данным компании ATTOM Data Solutions, которая курирует всеобъемлющую базу данных о недвижимости по всей стране, в 2018 году было сдано 207 957 домов и квартир на одну семью по всей стране.

Но переворот недвижимости — тяжелый начальный урок для нового инвестора, говорит Чад Даннекер, самый продаваемый агент из Сан-Диего, Калифорния, который специализируется на инвестиционной недвижимости.

«Вы должны знать, что делаете. А если вы новичок, это одна из тех вещей, о которых приятно знать, что вы можете сделать это первое бесплатно, просто чтобы научиться ».

Плюсы:
Вы можете заработать значительную сумму денег в течение нескольких месяцев, в зависимости от вашего ремонта и состояния рынка жилья. Хотя ATTOM отмечает, что средняя рентабельность инвестиций при переворачивании продолжает снижаться до почти 8-летнего минимума, маржа по-прежнему сохраняется.Эти данные показывают, что дома, перевернутые в первом квартале 2019 года, были проданы в среднем на 60 тысяч долларов больше, чем то, что заплатил домашний флиппер за их покупку, со средней валовой прибылью на инвестиции в 38,7 процента.

Минусы:
По данным Национальной ассоциации инвесторов в недвижимость (National REIA), некоммерческой торговой ассоциации, расположенной в Цинциннати, штат Огайо, это одна из самых затратных областей в сфере недвижимости, которая представляет около 40 000 человек. инвесторы по всей стране. Средние $ 60 000 от ATTOM Data Solutions не включают стоимость реабилитации и ремонта , которые, как вы можете ожидать, обойдутся вам в 20-33% от стоимости дома после ремонта , если вы опытный флиппер .Более подробное изложение того, как изменить рентабельность инвестиций, можно найти в руководстве HomeLight: «Сколько вы можете заработать на перемене домов?»

Fixer-upppers часто занимают в два раза больше времени и стоят вдвое дороже, чем ожидалось. Кредиторы часто просят более высокий первоначальный взнос (например, от 20 до 25 процентов) за инвестиционную недвижимость. Кроме того, когда рынок выравнивается, это влияет на вашу прибыль. «У нас были парни, которые часто зарабатывали от 100 000 до 200 000 долларов за штуку, а теперь они часто делают всю эту работу и принимают на себя весь этот риск, и это примерно от 40 000 до 60 000 долларов [прибыль].И это ребята, которые построили сотню домов, — сказал Даннекер.

Для кого это подходит:
Тот, кто хорошо знает местный рынок жилья и связан с надежной и трудолюбивой командой. Согласно Forbes, включает оценщика, хорошо осведомленную компанию, занимающуюся вопросами собственности и урегулирования, и опытных подрядчиков. Хотя опытный агент по недвижимости может оценить, достаточно ли недооценен дом, чтобы приносить прибыль, подрядчик может внимательно осмотреть его, чтобы найти, скажем, трещину в фундаменте или проблему с крышей, которая определит, стоит ли вложить ваши деньги.

2. Долгосрочная аренда

Любое жилое здание с четырьмя или менее квартирами считается объектом долгосрочной аренды — и то, что NREIA называет «основой жилищного строительства нашей страны». Статистика показывает, что две трети американских арендаторов живут не в квартирах, а в жилье, которое обычно предоставляют инвесторы: дома на одну семью, дуплексы, квадроциклы и дома на колесах.

Плюсы:
Владение одной арендуемой собственностью упрощает управление (содержание одного двора для озеленения, одного комплекта сантехники и т. Д.), Плюс вы можете собирать арендную плату от нескольких арендаторов в одном месте.Вы также можете снизить стоимость здания за счет налогов с течением времени, то есть вы можете списать на расходы любой износ, связанный с возрастом, плюс стоимость улучшений, таких как бытовая техника и ковровое покрытие, говорится в подкасте Listen Money Matters.

Минусы:
Недостатками являются головные боли, связанные с тем, чтобы быть домовладельцем. Чтобы найти подходящих арендаторов, нужно время, и этот процесс нужно повторять каждый раз, когда они переезжают, отмечает веб-сайт финансового образования Money Crashers, который был представлен на страницах MSNBC Your Business и Good Morning America. Вы также несете ответственность за техническое обслуживание, покраску и любой ремонт. Кроме того, владение недвижимостью увеличивает ваши шансы на участие в судебном процессе из-за ответственности, связанной с арендуемой недвижимостью, отмечает National REIA в своем отчете за 2019-2020 годы: Рентабельность инвестиций в недвижимость: возможности инвестирования.

Для кого это подходит:
Люди, разбирающиеся в рынке аренды. Если вы можете сдать недвижимость в аренду по крайней мере за 1 процент от стоимости ее приобретения, включая ожидаемые расходы, то это надежное вложение.

Источник: (Фото 🇨🇭 Клаудио Шварц / Unsplash)

3. Аренда, занимаемые собственником

Это похоже на долгосрочную аренду, за исключением того, что вы тоже живете в этой собственности. Если у вас есть разнорабочий, сантехник или электрик, которому вы доверяете, и к которому вы можете обратиться при возникновении проблемы, аренда, занимаемая владельцем, такая как дуплекс или триплекс, который вы делите с арендаторами, также может быть хорошим способом оплаты ипотеки как заработать дополнительный доход. Количество жилых единиц, занимаемых владельцами, по всей стране снова начало расти после периода застоя в 2010-х годах, увеличившись с 77.По данным Statista, поставщика данных о рынке и потребителях, от 66 миллионов в 2017 году до 79,36 миллиона в 2018 году.

Плюсы:
Поскольку вы живете в собственности, вы можете купить эти квартиры с минимальным первоначальным взносом, например, 3,5 процента по ссуде FHA или даже 5 процентов по обычным программам. Кроме того, вы получите более низкую процентную ставку по ипотеке, потому что недвижимость также является вашим основным местом жительства, а не просто бизнес-операцией, что влияет на использование кредиторами системы ценообразования на основе риска, добавляет NerdWallet.

Минусы:
Опять же, это зависит от того, насколько вы хотите быть арендодателем и насколько уютно вы хотите быть со своими арендаторами. Даже если у вас нет управляющего недвижимостью, вам, вероятно, придется работать со специализированными подрядчиками, чтобы гарантировать, что любой ремонт будет соответствовать нормам. Также будет полезно знать бухгалтера, который расскажет вам о налоговом кодексе, относящемся к инвестиционной собственности.

Для кого это подходит:
Даннекер встречался с инвесторами от 20 до 30 лет и до старшего возраста в этой ситуации.«Это отличная стартовая позиция или хорошая, простая и оптимизированная позиция инвестора», — сказал он. Если у вас есть родственник, который нуждается в дополнительном уходе или небольшом надзоре, но все же ценит независимость, такая жизненная ситуация также может подойти.

Источник: (Sebastian Staines / Unsplash)

4. Сезонная аренда

Аренда на время отпуска, включая сайты бронирования, такие как Airbnb, HomeAway или TripAdvisor, — это растущий бизнес. Прогноз выручки на рынке аренды жилья для отдыха только в США в 2018 году составил 13 долларов.05 млрд. Национальная ассоциация риэлторов отмечает, что 45 процентов инвесторов в 2018 году приобрели недвижимость для отдыха или краткосрочной аренды по сравнению с 49 процентами покупателей жилья, которые приобрели дом в качестве уединения.

Плюсы:
Вы можете оплатить поездку или часть ипотечного кредита, сдав свою недвижимость в аренду, особенно если вы находитесь в районе с сезонными жителями. Даннекер сказал, что в Сан-Диего, например, многие люди хотят приехать сюда на лето, но сдают в аренду свою меблированную недвижимость зимой.Он также работал с клиентами в Коронадо, которые будут арендовать свой дом с мебелью, скажем, за 30 000 долларов в июле, пока они отправляются в не такое дорогое приключение, например, в кемпинге. «Они делают это каждый год, потому что это тридцать штук за один месяц».

Минусы:
В сфере аренды на время отпуска существует большая конкуренция: более 23 000 компаний по аренде на время отпуска в Соединенных Штатах. Помимо уверенности в том, что тот, кто арендует вашу собственность, позаботится о ней, вы также входите в гостиничный бизнес, который включает в себя рассмотрение того, сколько банных полотенец, подушек и простыней предоставить, а также обеспечение чистоты и порядка в вашем доме.

Один опрос около 700 хозяев в этой отрасли отмечает регулярное техническое обслуживание, включая чистку ковров не реже двух раз в год (41 процент), мытье окон внутри и снаружи два раза в год (почти 50 процентов) и глубокую чистку гриль-барбекю два раза в год (42 процента).

Для кого это подходит:
Тот, кто хочет получить дополнительный доход для оплаты своих поездок или аренды недвижимости для отпуска. «Это не обязательно вложение. Для владельцев это возможность получить второй дом и компенсировать свои расходы », — говорит Даннекер.

5. Краудфандинг, или онлайн-инвестиционные платформы

Подобно сервисам, подобным Kickstarter, онлайн-краудфандинг для недвижимости позволяет пользователям объединять средства для покупки и строительства жилья. Такие компании, как Fundrise, Small Change и ArborCrowd, предоставляют инвесторам часть сделки по развитию всего за 500 долларов. Они также могут возникать через местные строительные проекты, такие как застройщик, ищущий краудфандинг, скажем, для шести таунхаусов или многоквартирного дома из тридцати квартир.

«Многие синдикаты, если у них еще нет групп инвесторов, предлагающих деньги, могут использовать краудсорсинг… Это еще один способ привлечь деньги в проект, в который они верят», — сказал Даннекер.«Они могут быть действительно хорошими инвестициями».

Плюсы:
Вы можете получить высокий доход от инвестиций без большого первоначального взноса, который может потребоваться при покупке другой инвестиционной собственности. По словам Даннекера, если у вас есть 100 000 долларов и вы получаете 10% годовых, то через два года вы зарабатываете 20 000 долларов. «Я провел один в прошлом году в Аризоне, и за 13 месяцев я получил 60% прибыли».

Краудфандинговые сайты по недвижимости содержат объекты недвижимости в разных местах и ​​с разнообразными портфелями, поэтому вы можете выбрать проекты, в которые вложить свои деньги, сообщает Investopedia .Вам также не нужно заниматься управлением собственностью.

Минусы:
Застройщики, использующие краудфандинг, несут более высокий риск дефолта, чем одноранговое и прямое финансирование инвестиций в недвижимость, согласно Investopedia. Итак, проведите свое исследование и проверьте компанию, чтобы убедиться, что она имеет хорошую репутацию, как и в случае с любыми акциями на фондовом рынке. Какая у него производительность? Кто руководители этой фирмы? Вы хотите работать с компанией, которая демонстрирует стойкость.

Для кого это подходит:
Кому-то, у кого есть дополнительные деньги для инвестирования, но нет времени или желания быть таким же практичным, как домовладелец или торговец недвижимостью.

Источник: (Echo Grid / Unsplash)

6. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости или REIT (произносится «reet») инвестирует напрямую в недвижимость, обычно в коммерческие здания, но покупается и продается как акции. Инвестор может уже иметь REIT в пенсионном фонде или на счете акций.Эти фонды имеют рейтинг, как и другие акции, и вы можете легко изучить их через TD Ameritrade, Charles Schwab и других брокеров.

Плюсы:
REIT дают инвесторам возможность отложить налоги на прирост капитала на другую инвестиционную недвижимость путем инвестирования в новую недвижимость. Например, Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года включал новый федеральный стимул под названием «Зоны возможностей», согласно которым любая корпорация или физическое лицо с приростом капитала может получать налоговые льготы, инвестируя в неблагополучные сообщества.Если у вас есть доход от прироста капитала от другой инвестиционной собственности, «вы можете покупать в выделенных на федеральном уровне областях, где они хотят вложить деньги в эти районы… и вы можете в основном стереть многие налоги, которые вы должны платить», — сказал Даннекер.

Минусы:
Некоторым REIT не хватает ликвидности или того, насколько легко активы могут быть конвертированы в наличные, и, по данным юридической фирмы Levin Papantonio в Пенсаколе, Флорида, которая работает с ценными бумагами, авансовые сборы могут достигать 15 процентов. судебный процесс.Перед такими инвестициями важно поговорить с налоговым юристом или бухгалтером, чтобы определить влияние конкретного REIT на ваши налоговые обязательства.

Для кого это подходит:
Кому-то, кому удобно иметь дело с биржевым маклером или специалистом по финансовому планированию, который обычно рекомендует определенные REIT и управляет вашим портфелем.

С чего начать

Инвестиции в недвижимость — это не предложение «установил и забыл». При принятии решения о том, хотите ли вы сделать решительный шаг, важно узнать не только о типах инвестиций в недвижимость, но и о юридических вопросах, страховании и других деталях.

Национальный REIA имеет местные отделения по всей стране, которые предоставляют возможности для налаживания контактов для начинающих инвесторов, а также платформу онлайн-обучения, National REIAU. Платформа предлагает ряд занятий, некоторые из которых бесплатные, и помогает студентам стать профессиональным поставщиком жилья, что указывает на определенный уровень образования.

Имейте в виду эти другие советы:

Относитесь к инвестированию как к бизнесу:
Национальный REIA утверждает, что для того, чтобы стать успешным инвестором в недвижимость, требуется реальная работа — и не менее трех-пяти лет.Не относитесь к этому как к хобби и посвящайте ему много времени.

Оставайтесь сосредоточенными:
Джеффри Уотсон, главный юрисконсульт Национального агентства по развитию инвестиций (National REIA), сказал, что инвесторам следует выбирать не более двух или трех областей для практики и делать это неоднократно. Те, кто страдает «синдромом блестящего предмета» и преследуют одно за другим, редко пожинают плоды.

Задайте себе серьезные вопросы:
Сколько времени вы потратите на это вложение? Каким капиталом вы готовы рискнуть? Какую доходность вы хотите? Это не просто процент.Хотите, чтобы ваши вложения приносили вам регулярный ежемесячный доход?

Вы также можете поговорить с удобным для инвесторов агентом по недвижимости, который может рассчитать для вас различные сценарии с первоначальными платежами по различным объектам недвижимости, процентными ставками, ставками по ипотечным кредитам, налогами, техническим обслуживанием и другими переменными, чтобы вы могли понять, каковы ваши общие затраты и обязательство было бы. «Многие начинающие инвесторы приходят к нам, и если я говорю:« Это всего лишь 800 000 долларов. Это большое дело », они не понимают, что это значит. Главный вопрос, который они задают: «Что это значит для моего ежемесячного платежа? Сколько денег мне нужно отложить? »- сказал Даннекер.«Хороший агент сможет нарисовать эту картину».

Источник изображения заголовка: (ZACHARY STAINES / Unsplash)

5 простых способов инвестировать в недвижимость

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить как удовлетворение, так и прибыльность. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.

В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всей собственности. Эта способность контролировать актив в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и домовладельцев, которые, в свою очередь, могут брать вторую закладную на свои дома, чтобы вносить первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов заработка инвесторами на недвижимости.

Ключевые выводы

• Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
• Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — стать владельцем арендуемой собственности.
• Люди, которые ругаются, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют ее и продают, также могут получать доход.
• Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) в основном являются акциями, выплачивающими дивиденды.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

1.Аренда Недвижимости

Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами. Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия свободных месяцев.

Плюсы

• Обеспечивает постоянный доход, а недвижимость может подорожать

• Максимизирует капитал за счет кредитного плеча

• Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы

• Управление арендаторами может быть утомительным

• Возможный ущерб имуществу от арендаторов

• Снижение доходов от потенциальных вакансий

По словам У.По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.

Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США .

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует наличия достаточного капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами.В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. До тех пор, пока доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно, чтобы покрыть расходы.

3. Переворот дома

Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в оценке недвижимости, маркетинге и ремонте.Переоборудование дома требует капитала и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи-и-держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от арендодателей, занимающихся куплей-арендой. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.

Те, кто занимается чистым имуществом, часто не инвестируют в улучшение свойств. Следовательно, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разногласий.

Ласты, которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут столкнуться с проблемами, потому что обычно у них недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотечного кредита на недвижимость в долгосрочной перспективе. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.

Есть еще один тип флиппера, который зарабатывает деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и увеличивает ее стоимость, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.

4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобится риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой владение недвижимостью, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.

Плюсы

• Акции, приносящие дивиденды

• Основные активы, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства

5. Онлайн-платформы для недвижимости

Платформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы соединяют инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях вы можете диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.

Итог

Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою недвижимость для получения дохода от аренды или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости.И, как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость имеет прибыль и потенциал, независимо от того, растет ли рынок в целом или нет.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

12 типов инвестиций в недвижимость

Я люблю вложения в недвижимость как источник дохода. Независимо от того, хотите ли вы получить быстрый доход от оптовой продажи или продажи недвижимости или получать постоянный пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости, существуют десятки стратегий и типов инвестирования в недвижимость.

Большинство недвижимых активов попадают в один из трех классов:

1. Жилая : Недвижимость с 1-4 квартирами. Компания SparkRental, наиболее регулируемая и популярная среди семейных инвесторов, обычно специализируется на инвестировании в жилую недвижимость.

2. Коммерческая : Этот широкий круг включает многоквартирные дома (5+ единиц), офисные помещения, торговую, промышленную и другие типы коммерческой недвижимости.

3. Земля : Земля может быть чрезвычайно выгодным вложением средств, от совершенно необработанной земли до полузаработанной земли и заканчивая работающими фермами, но она имеет свои особенности и необходимые знания ниши.

Инвестиции в недвижимость являются особенно эффективным источником дохода для финансовой независимости и / или досрочного выхода на пенсию (ПОЖАР).Если, конечно, вы знаете, что делаете. И если вы эффективно диверсифицируете свои инвестиции как между акциями, недвижимостью и другими классами активов, так и между ними.

По мере того, как вы расширяете и диверсифицируете свой портфель недвижимости, рассмотрите следующие 12 типов инвестиций в недвижимость. Больше разнообразия означает меньший риск и меньшую подверженность потрясениям на едином рынке!

1. Покупка и удержание: долгосрочный лизинг

У нас с Дени более 50 лет длительного опыта работы с арендодателем.И это ничего не говорит о других членах нашей команды, большинство из которых владеют арендой по собственному праву.

Долгосрочная аренда представляет собой наиболее распространенную стратегию «купи-и-держи», когда вы подписываете договор аренды с арендатором, который планирует остаться здесь не менее года. Поскольку большая часть затрат и головных болей, связанных с владением арендой, приходится на период оборачиваемости, наиболее успешные арендодатели обычно стремятся разместить хороших арендаторов, а затем удерживать их как можно дольше.

Арендодатели, купившие и удерживавшие недвижимость, также пользуются широким спектром налоговых вычетов по налогу на арендуемую недвижимость.От процентов по ипотеке до обслуживания, платы за управление имуществом до страхования и налогов на имущество — все расходы подлежат вычету. Арендодатели могут даже вычесть бумажные расходы, такие как амортизация!

Инвесторы могут покупать недвижимость под ключ, готовую к аренде, или покупать ремонтные работы, используя метод BRRRR, и повторно занимать большую часть своего первоначального взноса при рефинансировании с помощью ссуды на инвестиционную недвижимость. И в сегодняшнем мире у инвесторов в недвижимость больше возможностей финансирования, чем когда-либо прежде. От обычных ипотечных кредиторов до портфельных кредиторов, от HELOC до необеспеченных кредитных линий, инвесторы могут сравнить все варианты ссуд на инвестиционную недвижимость, прежде чем выбрать один.Фактически, в отличие от обычных ипотечных кредиторов, многие портфельные кредиторы даже разрешают брать первоначальный взнос.

Конечно, новым инвесторам нужно быть осторожными, чтобы не допустить чрезмерного увеличения долга и не попасть в отрицательный денежный поток. Но одним огромным преимуществом сдачи в аренду недвижимости в качестве инвестиций является предсказуемость прибыли: инвесторы могут прогнозировать свой среднемесячный денежный поток с помощью калькулятора дохода от аренды.

Когда вы знаете, как точно рассчитать денежный поток объекта недвижимости, вы можете никогда больше не делать плохих инвестиций.

2. Покупка и удержание: краткосрочная аренда на время отпуска

С ростом популярности Airbnb и аналогичных веб-сайтов по аренде на время отпуска собственниками стало больше домовладельцев, чем когда-либо прежде, которые начали пробовать свои силы в индустрии гостеприимства.

Который имеет свои плюсы и минусы. Арендодатели на некоторых рынках могут получать более высокую прибыль, но за счет значительно большего количества рабочей силы. В перерывах между пребыванием каждого гостя необходимо убирать апартаменты, а домовладельцы должны предоставить мебель, украшения и коммунальные услуги, включая электричество, газ, воду и доступ в Интернет.

Как и в случае с недвижимостью, сдающейся в долгосрочную аренду, арендодатели должны тщательно подсчитывать количество, прежде чем брать на себя обязательства по меблировке квартиры и запуску своего собственного бизнеса в сфере мини-отелей. Обратите особое внимание на уровень вакантных площадей, получая точные цифры за каждый месяц в году. Помните, что на многих рынках аренды на время отпуска наблюдаются сезонные изменения спроса и цен!

Как и любой другой вид инвестирования в недвижимость, аренда на время отпуска требует собственного уникального набора навыков. Если вы новичок в этой отрасли, прочитайте эти 12 секретов успеха для новых арендодателей Airbnb.

3. Взлом дома

По сути, взлом дома означает поиск способа заставить кого-то другого оплатить ваши жилищные расходы.

Классическая модель взлома домов предполагает покупку небольшой многоквартирной собственности, переезд в одну квартиру и сдачу в аренду другой (других). В идеале, арендная плата вашего соседа (-ов) покрывает вашу собственную ипотеку и другие расходы, связанные с недвижимостью. (Подробный пример см. В этом примере взлома дуплексного дома.)

Но это далеко не единственный вариант домашнего взлома.Я сдам в аренду соседям, которые выплатили большую часть моей ипотеки. Дени пригласила иностранного студента по обмену, стипендия которого покрывает ее ипотеку. Моя подруга Рене сдает в аренду свою запасную спальню на Airbnb.

Список идей можно продолжить. Мы проводили веб-семинары с семьями, которые достигли финансовой независимости менее чем за пять лет благодаря серийным взломам домов, переезжающим в одну многоквартирную собственность за другой.

Поэкспериментируйте с нашим бесплатным калькулятором взлома дома, чтобы понять, какую часть своих жилищных расходов вы можете покрыть с помощью различных сценариев взлома дома.И помните, что сокращение расходов на жилье — это ваши самые большие личные расходы — это прекрасная возможность увеличить вашу норму сбережений.

4. Земельный участок

Land обладает множеством удивительных преимуществ в качестве класса активов.

Во-первых, землевладельцам не нужно беспокоиться о тех же юридических требованиях и проблемах регулирования, что и домовладельцам. Никакого контроля за арендной платой, никакого длительного процесса выселения, занимающего месяцы, никакого права преимущественной покупки.

И давайте посмотрим правде в глаза, арендатор может нанести необработанной земле столько ущерба.Но у меня и раньше арендаторы причиняли ущерб моей арендуемой собственности на 30 000 долларов.

Поскольку вы можете купить необработанную землю недорого, это снижает минимальные потребности в денежных средствах. Это, в свою очередь, упрощает для инвесторов диверсификацию, при желании распределяя деньги между множеством участков.

По сей день немногие инвесторы рискуют осваивать землю, поэтому конкуренция остается относительно низкой. Я проинтервьюировал земельных инвесторов, которые менее чем за 18 месяцев заменили свой дневной доход от работы на землю.

Тем не менее, инвестирование в землю требует уникального набора навыков.Новые инвесторы в землю могут легко попасться на мошенников, не имея прочной основы для инвестирования в землю. Прежде чем вкладывать деньги, убедитесь, что вы внимательно изучили основы (я рекомендую курс REtipster по инвестированию в землю), чтобы точно узнать, как это делать правильно, чтобы вы зарабатывали деньги, а не теряли их.

Какие бывают типы инвесторов в недвижимость

Инвестиции в недвижимость — это нечто большее, чем просто покупка инвестиционной собственности. Фактически, общепринятое мнение гласит, что существует четыре различных типа инвесторов в недвижимость.Как и у любого типа инвестирования, у каждого из них есть свои преимущества и недостатки. С этой целью ниже приводится ваше руководство по всем четырем типам инвестирования, а также их плюсы и минусы. Прочтите их, чтобы определить, какой тип инвестирования в недвижимость вам подходит.

Что такое инвестор в недвижимость?

Проще говоря, инвестор в недвижимость — это любой инвестор, который целенаправленно добавляет недвижимость в свой портфель. По правде говоря, инвесторы в недвижимость бывают самых разных форм и размеров.Хотя многие люди думают, что кто-то, кто покупает и владеет арендуемой недвижимостью, является классическим примером инвестора в недвижимость, это только один тип. Инвесторы в недвижимость также могут вкладывать свои деньги в инвестиционный фонд недвижимости (REIT), следовать стратегии постоянных инвестиций или быть оптовиками.

Примечательно, что инвесторы в недвижимость также могут быть индивидуальными инвесторами, институциональными инвесторами или оказаться где-то посередине. В этом случае банки или другие финансовые учреждения будут считаться институциональными инвесторами, а отдельные люди будут считаться индивидуальными инвесторами.Тем не менее, частные лица также могут создать компанию по инвестированию в недвижимость, которая окажется где-то посередине между этими двумя сторонами спектра инвестиций в недвижимость.

Какие типы инвесторов в недвижимость существуют?

Теперь, когда вы знаете немного больше о том, что такое инвестор в недвижимость, следующим шагом будет более пристальное рассмотрение различных типов инвесторов в недвижимость. Имея это в виду, я изложил их для вас ниже. Прочтите каждый из них, чтобы лучше понять, что влечет за собой каждая отдельная инвестиционная стратегия.

REIT инвестор

Инвестирование в инвестиционный фонд недвижимости (REIT) является наиболее пассивной формой инвестирования в недвижимость. Используя этот метод, вы будете инвестировать аналогично тому, как вы инвестируете на фондовом рынке. Здесь вы будете покупать акции компании, инвестирующей в недвижимость, и получать дивиденды, когда компания выплачивает прибыль. Акции публично торгуемых REIT будут котироваться и торговаться на крупных фондовых биржах. Тем не менее, неторгуемые REIT могут по-прежнему регистрироваться в SEC, но они не торгуются на открытом рынке или могут быть частной компанией.

Основным преимуществом инвестирования в REIT является то, что, как и в акции, это может делать каждый. Вам не обязательно быть аккредитованным инвестором или даже иметь такой опыт работы с недвижимостью. В этом случае это так же просто, как покупка и продажа акций. Примечательно, что REIT также должны выплачивать 90% своего дохода в качестве дивидендов.

Тем не менее, обратная сторона инвестирования в REIT состоит в том, что у вас очень мало контроля над тем, во что они инвестируют или как ими управляют. Имея это в виду, важно провести исследование, прежде чем инвестировать в какой-либо конкретный REIT.Кроме того, дивиденды от REIT облагаются налогом как обычный доход, а не по более низкой ставке.

Инвестор по принципу «купи и держи»

Опять же, инвестирование по принципу «купи и держи» — классический пример инвестирования в недвижимость, когда вы покупаете инвестиционную недвижимость и сдаете ее в аренду для получения постоянного ежемесячного дохода. В целом это относительно активная форма инвестирования в недвижимость. Вы действительно должны подготовить маркетинговую основу для арендатора, проверить всех потенциальных кандидатов и быть на связи для решения проблем с обслуживанием.Это также должна быть долгосрочная стратегия, поскольку инвесторы, как правило, покупают инвестиционную недвижимость и держат ее в своем портфеле в течение нескольких лет.

Большим преимуществом инвестиционной стратегии «купи и держи» является то, что у вас есть возможность добиться относительно стабильной прибыли. В этом случае домовладельцы обычно могут рассчитывать на одинаковую сумму арендного дохода, получаемую каждый месяц. Кроме того, если вы нанимаете компанию по управлению недвижимостью, у вас также будет возможность превратить это в более пассивное вложение.

Основным недостатком этой инвестиционной стратегии является то, что она может потребовать много работы и получить меньшую прибыль, чем при использовании другого метода. Как упоминалось выше, если вы индивидуальный инвестор, который не нанял компанию по управлению недвижимостью, вы должны быть готовы взять на себя обязанности арендодателя, чтобы получать какой-либо доход от аренды, что может занять много времени и усилий.

Постоянный инвестор

Затем есть постоянное инвестирование. Как вы могли догадаться, это тот же тип инвестирования, который вы часто видите на HGTV.В этом сценарии инвестор сделает все возможное, чтобы найти сделку с недвижимостью, которая недооценена для рынка. Затем они отремонтируют его и продадут для перепродажи по гораздо более высокой цене. Как только покупатель найден, инвестор сохраняет разницу между первоначальной инвестицией и окончательной продажной ценой в качестве прибыли.

Основное преимущество этого типа инвестирования в недвижимость состоит в том, что, если вы найдете подходящую инвестиционную возможность, она может принести высокую прибыль. Кроме того, это краткосрочная инвестиционная стратегия, а это означает, что вы можете получить прибыль от своих инвестиций всего за несколько месяцев.

Тем не менее, это также очень активная инвестиционная стратегия. В этом случае вы или ваш агент по недвижимости должны выбрать подходящую сделку с недвижимостью. Затем вам нужно выяснить, как отремонтировать собственность. Здесь вы часто можете добиться большей прибыли, если сможете выполнить работу самостоятельно. Однако, если у вас нет под рукой, вам придется запланировать оплату затрат на рабочую силу в своем бюджете. Наконец, существует риск того, что вы можете чрезмерно улучшить недвижимость и потерять деньги на сделке, когда придет время ее продавать.

Оптовая торговля

С другой стороны, оптовые торговцы недвижимостью будут действовать как посредники между владельцем собственности и конечным покупателем. Здесь инвестиционная стратегия заключается в том, чтобы найти сделку с недвижимостью по заниженной цене. Затем, чтобы быстро продать его по более высокой цене заинтересованному покупателю без предварительного ремонта. В этом сценарии вы сохраняете разницу между ценой, которую вы заплатили за недвижимость, и ценой, по которой вы ее продали, в качестве прибыли.

По правде говоря, это относительно пассивная инвестиционная стратегия, и у вас есть потенциал для получения значительной прибыли.Обычно оптовые торговцы покупают и продают недвижимость в тот же день, чтобы сократить расходы на содержание. Однако для того, чтобы эта работа работала, вам часто требуется налаженная сеть контактов по недвижимости, которые могут помочь вам найти заинтересованных покупателей и проблемных продавцов.

Как решить, какой тип инвестирования в недвижимость вам подходит

Когда вы немного больше узнаете о каждом типе инвестора в недвижимость, важно решить, какая инвестиционная стратегия может быть наиболее подходящей для вас.Имея это в виду, мы перечислили для вас некоторые критерии ниже. Продолжайте читать, чтобы понять, какой тип инвестирования лучше всего подходит для вашего образа жизни.

Активное и пассивное инвестирование

Во-первых, вы должны решить, заинтересованы ли вы в активном или пассивном инвестировании. Как следует из названия, активное инвестирование — это намного больше работы. Однако взамен у вас часто есть возможность получить большую прибыль. В этом случае вы торгуете временем и усилиями на размер своей прибыли.С другой стороны, при пассивной инвестиционной стратегии делать меньше, но вы можете сократить часть своей прибыли.

1. Активный : Исправить и перевернуть, купить и держать
2. Пассивный : REIT, оптовая торговля
Долгосрочная и краткосрочная прибыль

После того, как вы выбрали между активными и пассивное инвестирование, следующий вопрос заключается в том, хотите ли вы сосредоточиться на краткосрочной или долгосрочной выгоде.