Виды инвестиции: понятие и формы, какие типы бывают

Содержание

11. Классификация инвестиций по характеру участия в инвестировании, периоду инвестирования, региону

Читайте также

Глава 7. «Горячая рука» в инвестировании

Глава 7. «Горячая рука» в инвестировании 1. Thomas Gilovich, Robert Valone, and Amos Tversky, “The Hot Hand in Basketball: On the Misperception of Random Sequences”, Cognitive Psychology 17 (1985): 295–314.2. Amos Tversky and Daniel Kahneman, “Belief in the Law of Small Numbers”, Psychological Bulletin 76 (1971): 105–10. Иллюстрацию этой мысли см. в статье Криса Ветцеля на сайте

Заключительное слово об инвестировании

Заключительное слово об инвестировании В мире денег вы часто будете встречать термин ROI (коэффициент окупаемости инвестиций). Отношение к этому показателю зависит от того, к какому квадранту принадлежит человек. Например, в ходе беседы с банкиром вы можете услышать: «Мы

Об удаче при инвестировании

Об удаче при инвестировании Если расчет рисков и возможной прибыли есть все, чем занимаются трейдеры, остается ли в этом уравнении место для везения? Не раз слышал от трейдеров, что семи пядям во лбу они предпочли бы удачу. Говоря так, они имеют в виду, что профессионализм и

2. Признаки и классификация инвестиций

2. Признаки и классификация инвестиций Признаками инвестиций являются:1) осуществление вложений инвесторами, которые имеют собственные цели;2) способность инвестиций приносить доход;3) целенаправленный характер вложения капитала в объекты и инструменты

2. 2. Основные ошибки при инвестировании

2.2. Основные ошибки при инвестировании – Папа, вот ты синоптиком работаешь, твои прогнозы всегда сбываются? – Всегда, сынок, только даты не всегда совпадают. Анекдот Ошибка первая. Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов Даже если ваш хороший друг, умный во

4.1. Понятие, оценка и классификация долгосрочных инвестиций

4.1. Понятие, оценка и классификация долгосрочных инвестиций 4.1.1. Что такое инвестиции?В соответствии с действующим законодательством инвестиции представляют собой денежные средства, целевые банковские вклады, паи, акции, другие ценные бумаги, технологии, машины,

ЛЕКЦИЯ № 1. Сущность, определение, классификация и виды инвестиций

ЛЕКЦИЯ № 1. Сущность, определение, классификация и виды инвестиций 1. Сущность и определение инвестиций Инвестиции – это вложения капитала субъекта во что-либо для увеличения впоследствии своих доходов.Необходимым звеном процесса является замена изношенных основных

2. Классификация и виды инвестиций

2. Классификация и виды инвестиций Инвестиции делятся на:1) интеллектуальные направлены на подготовку и переподготовку специалистов на курсах, передачу опыта, лицензий и нововведений, совместные научные разработки;2) капиталообразующие – затраты на капитальный ремонт,

2.2. Основные ошибки при инвестировании

2.2. Основные ошибки при инвестировании – Папа, вот ты синоптиком работаешь, твои прогнозы всегда сбываются? – Всегда, сынок, только даты не всегда совпадают.

Анекдот Ошибка первая. Спонтанные инвестиции по советам непрофессионалов Даже если ваш хороший друг, умный во

Заключительное слово об инвестировании

Заключительное слово об инвестировании В мире денег вы часто будете встречать термин ROI (коэффициент окупаемости инвестиций). Отношение к этому показателю зависит от того, к какому квадранту принадлежит человек.Например, в ходе беседы с банкиром вы можете услышать:

9. Классификация инвестиций по объекту вложений

9. Классификация инвестиций по объекту вложений Здесь выделяют:1)  финансовые – вложения в финансовое имущество, приобретение прав на участие в делах других фирм (корпоративных прав) и деловых прав, ценных бумаг, других финансовых инструментов: а) прямые (внесение средств

Виды инвестиций — Студопедия

1.

По объектам вложений:

Реальные инвестиции (капиталообразующие или инвестициями в нефинансовые активы) – это вложения в создание новых, реконструкцию или техническое перевооружение существующих предприятий, производств, технологических линий, различных объектов производственного и социально-бытового обслуживания.

Цель этого вида инвестиций — качественный и количественный рост основных фондов производственного и непроизводственного назначения и необходимых для их функционирования оборотных средств.

Инвестиции в нематериальные активы используются для получения нематериальных благ, они направляются на повышение квалификации персонала, проведение научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, получение товарного знака и т.п. К ним относятся вложения на приобретение имущественных прав и прав владения (оцениваемых денежным эквивалентом) земельными участками, угодьями, другим имуществом, лицензий на передачу прав промышленной собственности, патентов на изобретения, свидетельств на новые технологии, промышленные образцы, товарные знаки, сертификаты на продукцию и технологию производства и т.

д.


Инвестиции в основной капитал (капитальные вложения) представляют собой совокупность затрат, направленных на приобретение, создание и воспроизводство основных фондов (новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение объектов, приобретение машин, оборудования, инструмента и инвентаря и т.д.).

Инвестиции в пополнение запасов материальных оборотных средств.

Финансовые инвестициипредставляют собой вложения денежных средств, материальных и иных ценностей в ценные бумаги других юридических лиц, процентные облигации государственных и местных займов, уставных капиталы других юридических лиц, созданных на территории страны, в капиталы предприятий за рубежом, а также займы, предоставленные юридическим лицом другому юридическому лицу. Такие вложения сами по себе не дают приращения реального капитала, но способны приносить прибыль за счет изменения курса ценных бумаг во времени или различия курсов в разных местах их купли продажи.

2. По цели инвестирования:

Прямые инвестиции выступают как вложения в уставные капиталы предприятий с целью получения дохода и установления непосредственного контроля и управления объектом инвестирования.


Портфельные инвестиции представляют собой средства, вложенные в экономические активы с целью получения дохода и диверсификации рисков. Они осуществляются в форме прироста рыночной стоимости инвестиционных объектов, дивидендов, процентов, других денежных выплат. Портфельные инвестиции – это вложения в приобретение ценных бумаг и других активов, принадлежащих различным эмитентам.

3. По срокам вложений:

Краткосрочные инвестиции — вложение средств на срок до одного года. Данные инвестиции носят спекулятивный характер. Это инвестиции в создание небольших быстроокупаемых производств, быстрореализуемых коммерческих проектов, связанных с закупкой-реализацией партий товаров, а также покупка краткосрочных сберегательных сертификатов, быстрореализуемых ценных бумаг.

Среднесрочные инвестиции – это вложение средств на срок от 1 до 3 лет.

Долгосрочные инвестиции – это вложения на срок свыше 3 лет. Они связаны с реализацией крупных и долговременных инвестиционных проектов, предполагающих возведение новых зданий и сооружений или их реконструкцию.

4. По формам собственности на инвестиционные ресурсы:

Государственные инвестиции это вложения средств федерального бюджета и внебюджетных фондов в создание и развитие предприятий и организаций государственного сектора экономики; бюджетов территориальных и местных органов управления — в создание, развитие и поддержание предприятий и организаций, относящихся к муниципальной собственности; вложения государственных унитарных предприятий и учреждений за счет собственных и заемных средств.

Частные инвестиции включают в себя вложения средств, осуществляемые негосударственными предприятиями и организациями (акционерными обществами, товариществами, компаниями, кооперативами, их ассоциациями и т. д.), а также вложения физических лиц.

Иностранные инвестиции — это вложения средств иностранных граждан, фирм, организаций, государств.

Совместные инвестиции

. К ним относят совместные инвестиции отечественных и зарубежных инвесторов.

Смешанные инвестиции — это внутренние совместные вложения государства и негосударственных юридических и физических лиц

5. По характеру использования капитала:

Первичные инвестиции представляют собой вложения капитала за счет как собственных, так и заемных средств инвестора, направляемые на строительство или покупку зданий, сооружений, приобретение и монтаж оборудования и т.д.

Экстенсивные инвестиции направляются на расширение существующих предприятий, организаций, прирост их производственного потенциала, в том числе предполагающий расширение сферы деятельности.

Реинвестиции представляют собой вторичное использование капитала в инвестиционных целях посредством его высвобождения в результате реализации ранее осуществленных инвестиций.

Они направляются:

1) на замену физически изношенного или морально устаревшего оборудования новым. При этом производственная мощность предприятий и организаций может сохраниться или увеличиться. В первом случае имеет место простое воспроизводство капитала, во втором — расширенное. -Условием успешного функционирования предприятия является расширенное воспроизводство капитала, которое должно дополняться еще и ростом производительности и эффективности производственного аппарата;

2) повышение эффективности производства. В этом случае инвестиции направляются на модернизацию или замену существующего технологического оборудования или процессов и связанные с ними реконструктивные работы, в результате чего достигается качественный рост производственного потенциала, обеспечивающий прирост прибыли от производимой продукции;

3) изменение структуры выпускаемой продукции, оказываемых услуг. Предприятие, организация при этом увеличивают одни мощности за счет уменьшения других, где возможность сбыта и рентабельность производства продукции и услуг меньше. Увеличение мощностей, как правило, требует затрат;

4) диверсификацию производства, в результате которой меняется номенклатура выпускаемой продукции, оказываемых услуг -в связи с отсутствием или резким снижением сбыта или (и) нерентабельностью их. Как правило, в таких случаях частично или даже полностью может меняться профиль предприятия, фирмы, организации;

5) обеспечение выживания предприятий, фирм, организаций в перспективе. К ним относятся инвестиции на проведение исследовательских и опытно-конструкторских работ, разработку и создание новой эффективной продукции или новых технологий, на рекламу, подготовку или переподготовку кадров под новые технологии.

Дезинвестиции – это высвобождение ранее инвестиционного капитала из инвестиционного оборота без последующего использования в инвестиционных целях.

6. По рискам:

Агрессивные инвестиции характеризуются высокой степенью риска, высокой прибыльностью и низкой ликвидностью.

Умеренные инвестиции характеризуются средней степенью риска при достаточной прибыльности и ликвидности.

Консервативные инвестиции – это вложения пониженного риска, характеризующиеся надежностью и ликвидностью

7. По сфере вложений: производственные и непроизводственные инвестиции.

8. По отраслевой направленности: инвестиции в промышленность (топливная, энергетическая, химическая, пищевая, легкая и т.д.), сельское хозяйство, строительство, транспорт и связь, торговля и общественное питание и т.д.

Очень часто понятие «инвестиции» отождествляется с понятием «капитальные вложения».

Капитальные вложения — инвестиции в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, проектно-изыскательские работы, строительно-монтажные работы по возведению зданий и сооружений и коммуникаций к ним, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, рабочего и продуктивного скота, затраты по насаждению и выращиванию многолетних плодово-ягодных культур, лесных полос и другие затраты капитального характера.

К капитальным вложениям не относятся инвестиции в покупку ценных бумаг, на приобретение патентов, прав владения промышленными образцами продукции, торговыми марками и др.

Инвестиции выступают как вложения не только в основные фонды, но и в прирост оборотных средств. Они осуществляются в виде денежных средств, кредитов, ценных бумаг, а также вложений в движимое и недвижимое имущество, интеллектуальную собственность, имущественные права и другие ценности.

Капитальные вложения хотя и составляют основную, большую часть инвестиционных вложений при создании товаропроизводящих предприятий, тем не менее являются лишь частью инвестиционных вложений.

Виды долгосрочных инвестиций

Как правило, долгосрочное инвестирование является более надежным и стабильным, хотя прибыль от него может быть не такой большой, как при краткосрочном. Именно поэтому многие отдают предпочтение именно этому виду вложений. Существуют множество видов долгосрочных инвестиций. Давайте рассмотрим семь наиболее популярных.

I. Акции и иные ценные бумаги

Ценные бумаги, в том числе акции, пользуются высоким спросом по сравнению с другими направлениями долгосрочных инвестиций. Они предполагают перспективность компании, повышение производственных объемов, освоение новых рынков, в том числе международных. Зачастую при инвестировании в акции подбирается самая перспективная область. Чтобы сохранить собственные вложения и потенциальный доход, профессиональные инвесторы вкладывают средства одновременно в ряд компаний различных областей. Все подобные инвестиции образуют инвестиционный портфель.

В некоторых случаях, чтобы выбрать самые перспективные и успешные направления или же отдельные организации владелец средств не имеет всю необходимую информацию или знания. Бывает и так, что для покупки ценных бумаг требуется больше средств, чем есть в наличии. В подобных ситуациях инвестор может обратиться за помощью к ПИФам или паевым инвестфондам.

ПИФами называют посреднические организации, которые выполняют разнообразные операции с акциями и иными ценными бумагами. Они могут купить для своего клиента их в необходимом количестве, а также выполнять иные операции – продать или предложить альтернативу. Нередко клиенты ПИФов хотят воспользоваться услугой по формированию инвестпортфеля с наибольшей прибыльностью с тем, чтобы в будущем продать свою часть. В этом случае управляющий детально подходит к выбору бумаг в такой портфель, интересуясь пожеланиями клиента.

II. Стратегические инвестиции

Стратегические инвестиции относятся к долгосрочным финансовым вложениям. Именно к их числу принадлежит «контрольный пакет акций», после получения которого к инвестору переходит право на управление компанией. Приобретение контрольного пакета акций необычайно редко происходит сразу, зачастую это довольно продолжительный процесс. Инвестор шаг за шагом (иногда это длится годы) приобретает акции, после чего в его собственности находится необходимое их количество. После этого он может сильно влиять на коммерческую политику либо ведение дел предприятия.

III. Вложения в производственное оборудование и транспорт

Данный вид инвестиций пользуется немалой популярностью. Так, например, после покупки транспортных средств, их можно сдавать в аренду либо лизинг, с этой же целью некоторые приобретают техническое оборудование. В результате инвестор получает арендную плату за пользование своим имуществом, в будущем он может просто продать его.

В этом случае необходимо все тщательно рассчитать – расходы на ремонт, составление договора аренды, страховку и прочие детали. Для данного вида долгосрочных инвестиций существуют риски невостребованности оборудования либо его повреждения при эксплуатации. В последнем случае при отсутствии страховки расходы на ремонт могут быть значительными. Если учесть все эти нюансы, то инвестиции в транспорт и оборудование могут стать очень выгодными.

IV. Инвестиции в торговлю на валютном рынке Forex

Это направление пользуется определенной популярностью, хотя многие относятся к нему с недоверием. Инвестиции в валютный рынок можно осуществлять посредством доверительного управления либо ПАММ структуру. Такие вложения могут быть краткосрочными и долгосрочными. Период инвестирования определяет непосредственно инвестор.

Как правило, доходность подобных вложений достаточно велика, она зависит от выбранной стратегии, диверсификации, уровня рисков и иных условий. Все же риски в этом случае могут быть очень высоки, особенно, если неправильно выбрать трейдера или компанию. Многие инвесторы вначале вкладывают средства на небольшой тестовый период, а при успешном сотрудничестве увеличивают срок и объем вложений.

V. Прямые инвестиции в производство

Другим популярным направлением долгосрочных инвестиций является прямые вложения средств в бизнес либо производство. В данном случае возможны варианты – размещение средств в расширение существующего производства с целью выпуска новой продукции либо повышения ее качества. Слабой стороной таких вложений может стать неправильный выбор направления развития либо недостаточное развитие предприятия. Как бы то ни было, допущенные при вложениях ошибки не позволят добиться желаемого результат.

VI. Инвестиции в недвижимость и ее сооружение

Вложения в постройку недвижимости либо покупку сооруженных коммерческих либо жилых объектов позволят получить немалую прибыль. Некоторые для реализации своих планов применяют не только свои средства, но и взятые взаймы. И такое решение полностью обоснованно, но только в том случае, если помнить о вероятных рисках. При инвестировании средств в сооружение объекта важно принять во внимание вероятного того, что подрядчик может либо обанкротиться, либо отказаться от выполнения заказа ввиду неблагоприятной экономической ситуации в государстве.

Если средства были инвестированы в построенный объект, тогда ввиду повышенной конкуренции среди арендодателей либо отсутствия арендатора возможен простой. Другая слабая сторона данного направления долгосрочных инвестиций – это высокая стоимость недвижимости. Для покупки качественного объекта требуется немалая денежная сумма либо возможность получения займа в необходимом размере на выгодных условиях. К сожалению, подобные условия далеко не всегда доступны.

VII. Инвестиции в ювелирные изделия, драгоценные металлы и объекты тезаврации

Данный вид инвестиций является долгосрочным, поскольку подобные вещи хранятся достаточно долго, порой более трех лет. Однако он не позволяет получить дивидендов либо промежуточной прибыли, к тому же нуждаются в охране либо создании специальных условий хранения. Иногда, правда, можно заработать на экспонировании в музеях либо сдаче в аренду. Слабыми сторонами подобных вложений считаются расходы на охрану, высокая цена первоначальных инвестиций, возможность снижения ценности, порчи и возникновение различных форс-мажорных ситуаций.

Как видно, у каждого вида долгосрочных инвестиций есть свои сильные и слабые стороны. Хорошо, когда в инвестиционном портфеле имеются одновременно несколько различных видов вложений. Подобный подход получил название диверсификации. Она предполагает разделение средств для инвестиций одновременно в ряд финансовых инструментов, что позволяет уменьшить вероятные риски и получить желаемый доход.

Другие статьи на нашем сайте

Сущность и виды инвестиций

Инвестиции в различных видах и формах настолько глубоко проникли в нашу повседневную жизнь, что многие люди, даже не связанные напрямую с инвестированием имеют общее понятие о том, что представляет собой инвестирование. Сущность и виды инвестиций у разных авторов несколько отличаются. Остановимся на таком определении инвестиций:

Инвестиции – это вложение капитала в любой его форме (имущество, деньги, ценные бумаги ит.д.) в объекты экономики для получения прибыли или решения каких-либо социальных задач.

Виды инвестиций.

В экономике инвестиции подразделяются по объектам вложения капитала на финансовые и реальные. Реальные инвестиции подразумевают  вложение средств в операционную деятельность предприятия и быт персонала. Финансовые инвестиции – это вложения средств в ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

По уровню инвестиционного риска инвестиции могут быть четырёх видов: безрисковые, низкорисковые, среднерисковые, высокорисковые и спекулятивные инвестиции. Пояснения требуются только для последнего вида инвестиций. По спекулятивным видам инвестиций всегда ожидается максимальный уровень дохода, но деньги вкладываются в сомнительно рисковые инвестиционные проекты.

По характеру участия в процессе инвестирования инвестиции могут быть прямыми и непрямыми. При прямом инвестировании инвестор сам вкладывает деньги, чаще всего в уставные фонды предприятий, ценные бумаги и пр. При непрямом инвестировании размещением денег занимаются финансовые полсредники.

По периоду инвестирования  выделяют следующие виды инвестиций: краткосрочные (до одного года) и долгосрочные (более года).

Виды инвестиций по формам собственности: частные и государственные.

И, наконец, по региональной принадлежности, различают национальные и иностранные инвестиции.

Хотя экономическая  сущность и виды инвестиций имеют множество определений и пояснений, для обычного человека гораздо понятнее будет другая классификация денежных вложений. Рассмотрим виды инвестиций, наиболее удобные для физического лица:

  1. Вклады. Один из самых удобных способов размещения собственных свободных средств. Достаточно прийти в банк и узнать срок, проценты и общие условия  по вкладам, а затем выбрать подходящий. Единственная сложность будет заключаться в многообразии банковских предложений.
  2. Паевые инвестиционные фонды. Для тех, кто только начинает постигать азы выгодного размещения капитала, это инвестирование – самое удобное и по цене, и способу принятия решений. Инвестор покупает паи, которые есть ничто иное как акции или облигации какого-либо предприятия. Процент начисляется на сумму инвестирования.
  3. Доверительное управление предполагает передачу денег или ценных бумаг юридическому лицу для получения прибыли. Из полученной прибыли придётся вычесть определённый процент «управляющему активами».
  4. Объединенный фонд банковского управления. В данном случае имуществом нескольких учредителей управляет кредитная организация.
  5. Инвестиции в недвижимость довольно дороги, и уровень риска очень высок. В результате вложения денег в жильё можно с одинаковой вероятностью выиграть и проиграть.
  6. Негосударственные пенсионные фонды делают основной акцент на инвестирование средств в обеспечение достойной старости. Эти фонды управляют пенсионными активами.
  7. Кредитные союзы характеризуются высоким риском и высокой прибыльностью. Схема инвестирования напоминает банковские вклады.
  8. Самостоятельная торговля ценными буманами предполагает наличие определённых знаний и умений инвестора.
  9. Инвестиции в бизнес – это прямое инвестирование. О бизнесе, в который вы собираетесь вкладывать деньги нужно собрать максимальное количество информации.

Знакомство с видами инвестиций

Узнайте о финансовых рынках, общих инвестиционных продуктах и ​​о том, для чего они нужны.

Ключевые выносы
  • Инвестиционные продукты имеют разные характеристики и характеристики риска.
  • Для более сложных продуктов вам потребуется пройти оценку знаний или проверку учетной записи, прежде чем они могут быть вам проданы.

Что нужно знать об инвестиционных продуктах

Важным аспектом инвестирования является понимание продукта, прежде чем вкладывать в него деньги.Вы можете спросить:

  • Каковы преимущества продукта, риски, ограничения и операционные издержки?
  • Какой максимум вы можете потерять в худшем случае и как это может произойти?
  • Будет ли этот продукт дополнять, дополнять или заменять ваши существующие инвестиции?
  • Станете ли вы чрезмерно подверженными определенному риску, если ваш портфель недостаточно диверсифицирован?

Краткое введение в финансовые рынки

Первичный рынок — это место, где продаются новые выпуски финансовых активов.Примерами являются первичные публичные предложения (IPO) обыкновенных акций и тендеры по государственным облигациям.

Вторичный рынок — это место, где инвестор может приобрести актив у другого инвестора, а не у эмитента. Сингапурская биржа (SGX) является примером такой фондовой биржи , или фондовой биржи.

На бирже котируются различные классы активов, такие как акции, биржевые фонды (ETF) и инвестиционные фонды недвижимости (REITS). Существуют фиксированные торговые часы, в течение которых цены на акции могут повышаться и понижаться.

Внебиржевой (OTC) относится к сделкам, совершенным вне организованных бирж. Брокеры и дилеры используют сеть компьютеров и телефонов для определения цен между двумя сторонами.

Подробнее: Торговля на SGX

Что нужно для начала

Чтобы начать инвестировать, вам понадобятся:

См. Также: Путеводитель по акциям: Как инвестировать

Общие инвестиционные продукты

Типы вложений Что это Для чего это хорошо Как можно потерять деньги
Акции
  • Акции выпускаются компаниями для привлечения капитала или финансирования от инвесторов.
  • Когда вы покупаете долю в компании, вы становитесь совладельцем этой компании.
  • Доходы от дивидендов.
  • Прирост капитала в случае роста цены акций.
Колебания цен Вы можете очень много потерять, если эмитент будет ликвидирован
Облигации
  • Компании или правительства могут занимать деньги у инвесторов, выпуская облигации для сбора средств.
  • Сберегательные облигации Сингапура (SSB) являются одними из самых безопасных вложений, поскольку они поддерживаются государством. Вы также можете досрочно погасить облигации без каких-либо штрафов.
  • Регулярный поток процентов («купон»).
  • Сохранение капитала.
Колебания цен
Дефолт эмитента
Эмитент ликвидирован
Паевые инвестиционные фонды или фонды
  • Инвестиционный продукт, в котором деньги инвесторов объединяются и инвестируются управляющим фондом в портфель активов.Это соответствует заявленной инвестиционной цели и инвестиционному подходу паевого фонда или фонда.
  • Обеспечение диверсифицированных инвестиционных вложений
Колебания цен
Биржевые фонды (ETF)
  • Тип фонда, котирующийся и торгуемый на фондовой бирже.
  • Некоторые ETF имеют более простую структуру, основанную на наличных деньгах, в то время как другие являются сложными и включают производные инструменты.
  • Обеспечение диверсифицированных инвестиционных вложений
Колебания цен
Дефолт контрагента по производному инструменту
при использовании производного инструмента
Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
  • Паевой траст или фонд, который торгуется на фондовой бирже и инвестируется в портфель недвижимых активов.
  • Регулярный доход от распределения.
  • Лучшая ликвидность, чем прямое инвестирование в недвижимость.
Колебания цен

Примечание

Не все продукты в определенном классе активов имеют одинаковое качество. Например, хотя облигации часто называют «более безопасными», существуют облигации разного качества.Некоторые из них имеют инвестиционный рейтинг, а другие — более низкого качества (например, мусорные облигации или «высокодоходные» облигации). То же самое и с акциями!

Прочие инвестиционные продукты

Некоторые продукты более сложны, чем другие, и содержат термины и функции, которые могут быть трудными для понимания. Эти продукты классифицируются как Особые инвестиционные продукты (SIP) в Сингапуре.

Перед тем как продать вам SIP, финансовые учреждения должны оценить ваши инвестиционные знания и опыт, чтобы убедиться, что вы понимаете эти продукты.Это делается с помощью проверки учетной записи клиента (CAR), если вы хотите открыть счет для торговли SIP, перечисленных на бирже, или оценки знаний клиентов (CKA), если вы хотите инвестировать в незарегистрированные SIP.

Помните, не инвестируйте в продукты, которые вы не полностью понимаете.

См. Также: Справочник по видам инвестиций

Виды вложений »Сортировано

  • Сортировать
  • инструменты
  • Гиды
  • Блог
  • Подробнее

ПОИСК Войти Зарегистрироваться Меню Идти
  • Сортировать
  • инструменты
  • Гиды
  • Блог
  • Больше
Войти | зарегистрироваться Поиск МЕНЮ 6 шагов к жизни Сортировка
6 шагов к жизни Сортировано
НАЧАЛО ЗДЕСЬ 1
Начните свою подстраховку
2
Купите KiwiSaver прямо
3
Начни заниматься своим долгом
4
Прикройте свой народ, деньги, прочее
5
Запустите свои пенсионные номера
6

Виды инвестиционного риска | Понимание риска

9 видов инвестиционного риска

1.Рыночный риск

Риск снижения стоимости инвестиций из-за экономического развития или других событий, влияющих на рынок в целом. Основными видами рыночного риска являются фондовый риск, процентный риск и валютный риск.

  • Риск капитала — применяется к инвестициям в акции. Рыночная цена акций постоянно меняется в зависимости от спроса и предложения. Риск акций — это риск потерь из-за падения рыночной цены акций.
  • Риск процентной ставки — применяется к долговым инвестициям, таким как облигации.Это риск потерять деньги из-за изменения процентной ставки. Например, если процентная ставка повысится, рыночная стоимость облигаций упадет.
  • Валютный риск — применяется, когда вы владеете иностранными инвестициями. Это риск потерять деньги из-за изменения обменного курса. Например, если доллар США станет менее ценным по сравнению с канадским долларом, ваши акции в США будут стоить меньше в канадских долларах.

2. Риск ликвидности

Риск того, что вы не сможете продать свои инвестиции по справедливой цене и получить деньги, когда захотите.Чтобы продать вложение, вам может потребоваться более низкая цена. В некоторых случаях, таких как освобожденные от налогообложения рыночные инвестиции, может быть невозможно продать инвестицию вообще.

3. Риск концентрации

Риск потери, потому что ваши деньги сконцентрированы в 1 инвестиции или типе инвестиций. Диверсифицируя свои инвестиции, вы распределяете риск на разные типы инвестиций, отрасли и географические регионы.

4. Кредитный риск

Риск того, что государственное учреждение или компания, выпустившая облигацию, столкнется с финансовыми трудностями и не сможет выплатить проценты или погасить основную сумму долга.Кредитный риск применяется к долговым инвестициям, таким как облигации. Вы можете оценить кредитный риск, посмотрев на кредитный рейтинг облигации. Например, долгосрочные государственные облигации Канады имеют кредитный рейтинг AAA, что указывает на минимально возможный кредитный риск.

5. Риск реинвестирования

Риск убытков от реинвестирования основной суммы или дохода по более низкой процентной ставке. Предположим, вы покупаете облигацию с выплатой 5%. Риск реинвестирования повлияет на вас, если процентные ставки упадут, и вам придется реинвестировать регулярные процентные платежи в размере 4%.Риск реинвестирования также будет применяться, если срок погашения облигации истекает, и вам придется реинвестировать основную сумму менее 5%. Риск реинвестирования не применяется, если вы намереваетесь потратить регулярные выплаты процентов или основной суммы долга при наступлении срока погашения.

6. Инфляционный риск

Риск потери вашей покупательной способности из-за того, что стоимость ваших инвестиций не поспевает за инфляцией. Инфляция со временем подрывает покупательную способность денег — на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг.Риск инфляции особенно актуален, если у вас есть денежные средства или долговые инвестиции, такие как облигации. Акции предлагают некоторую защиту от инфляции, поскольку большинство компаний могут повысить цены, которые они устанавливают для своих клиентов. Следовательно, цены на акции должны расти вместе с инфляцией. Недвижимость также предлагает некоторую защиту, потому что арендодатели могут со временем повышать арендную плату.

7. Риск горизонта

Риск того, что ваш инвестиционный горизонт может быть сокращен из-за непредвиденного события, например, потери работы.Это может вынудить вас продать вложения, которые вы ожидали удерживать в течение длительного времени. Если вы должны продавать в то время, когда рынки падают, вы можете потерять деньги.

8. Риск долголетия

Риск пережить свои сбережения. Этот риск особенно актуален для людей, вышедших на пенсию или приближающихся к пенсионному.

9. Риск иностранных инвестиций

Риск потери при инвестировании в зарубежные страны. Когда вы покупаете иностранные инвестиции, например, акции компаний на развивающихся рынках, вы сталкиваетесь с рисками, которых нет в Канаде, например, с риском национализации.

На разных этапах инвестирования и для разных целей необходимо учитывать различные типы рисков.

Принять меры

Просмотрите свои существующие инвестиции. Какие риски влияют на вас? Комфортно ли вам идти на такой риск?

Какие бывают типы инвестиционных фондов?

Инвестиционные фонды, также известные как коллективные инвестиционные схемы или управляемые фонды, представляют собой групповые денежные фонды, в которых люди объединяют свои активы, чтобы получить доступ к инвестиционным возможностям, которые в противном случае были бы для них недоступны.Поскольку многие инвестиции имеют минимальный бай-ин, часто один покупатель на уровне потребителя не может купить даже минимальную сумму, но, объединив средства вместе со многими другими инвесторами, деньги можно инвестировать, а прибыль или убытки распределить между группа. Поскольку с инвестициями могут быть связаны и затраты, инвестиционные фонды позволяют снизить эти затраты, распределяя их между многими людьми, а не неся на каждом отдельном человеке. В Соединенных Штатах есть два основных типа инвестиционных фондов: паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF).

Инвестиционные фонды с высоким доходом довольно консервативны и специализируются на акциях голубых фишек.

Паевые инвестиционные фонды являются основой схемы коллективного инвестирования как в Соединенных Штатах, так и в Канаде, хотя в других частях мира этот термин используется в более общем смысле и означает просто все типы инвестиционных фондов.Паевые инвестиционные фонды берут деньги у коллективной группы, объединяя их вместе для инвестирования в ценные бумаги, такие как акции и облигации. Паевые инвестиционные фонды управляются менеджером фонда, который управляет всеми деньгами в фонде, выбирая сами инвестиции, обычно на основе определенных критериев.

Есть много типов паевых инвестиционных фондов, каждый со своей направленностью и стратегией.

Во всем мире паевые инвестиционные фонды составляют огромный блок инвестиционного капитала, стоимость которого составляет около 26 триллионов долларов США. Поскольку их стоимость за последние несколько лет выросла, управляющие фондами стали одними из самых высокооплачиваемых людей на планете, причем самые успешные управляющие фондами зарабатывают миллиарды долларов ежегодно.Существует много различных типов паевых инвестиционных фондов, каждый со своей направленностью и стратегией.

Инвесторы, которые выбирают хедж-фонды, готовы платить высокие комиссионные, чтобы получать такую ​​же прибыль, как и эти инвестиционные инструменты.

Инвестиционные фонды роста, например, предполагают рост рынка, покупая дешево и продавая дорого, и могут принести значительную прибыль. Смысл их вложения не в получении дивидендов, поэтому их краткосрочная доходность не оптимальна. Они очень хорошо себя чувствуют на бычьих рынках, опережая S&P в это время, но, наоборот, могут сильно пострадать на медвежьих рынках.По этой причине они несут изрядный риск, а также потенциал для вознаграждения, и поэтому не идеальны для инвесторов, не склонных к риску. Фонды агрессивного роста являются подклассом агрессивных фондов, но они могут занимать средства или торговать опционами на акции, чтобы в дальнейшем использовать деньги, хранящиеся в фонде.

Инвестиционные фонды позволяют распределять прибыль и убытки между группой инвесторов, а не отдельным лицом.

С другой стороны, инвестиционные фонды роста доходов довольно консервативны и специализируются на акциях голубых фишек. Они покупают такие вещи, как промышленные предприятия Dow, коммунальные услуги и другие акции, которые обычно не изменяются. Инвестирование в фонд роста дохода аналогично консервативному инвестированию в фондовый рынок напрямую, но с преимуществами объединения ресурсов под руководством управляющего фондом.

Биржевой фонд (ETF) похож на паевой инвестиционный фонд в том, что он является средством для хранения других ценных бумаг, но он публично торгуется на фондовом рынке, как и сама акция. Можно инвестировать в ETF, как если бы вы покупали акции, но вместо этого вы покупаете совокупность акций и облигаций, помогая немедленно диверсифицировать свой портфель.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.