Упрощенная процедура ликвидируемого должника: Глава XI. УПРОЩЕННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ДЕЛЕ О БАНКРОТСТВЕ \ КонсультантПлюс

Упрощенные процедуры банкротства (статьи 224

Упрощенные процедуры банкротства

(статьи 224 — 230)

61. В случаях установления в судебном заседании по проверке обоснованности требований конкурсного кредитора к должнику признаков отсутствующего должника арбитражным судом по письменному ходатайству конкурсного кредитора или с его письменного согласия применяется процедура банкротства отсутствующего должника в порядке, предусмотренном параграфом 2 главы XI Закона о банкротстве. При наличии такого ходатайства или согласия конкурсного кредитора судья назначает заседание по рассмотрению вопроса о признании отсутствующего должника банкротом и об открытии конкурсного производства (статья 228 Закона). В отсутствие ходатайства конкурсного кредитора или его согласия судья выносит определение об отказе во введении наблюдения и о прекращении производства по делу применительно к пункту 3 статьи 48 Закона. Если признаки отсутствующего должника выявляются в деле о банкротстве, возбужденном по заявлению уполномоченного органа, то при отсутствии доказательств наличия финансирования (пункт 2 статьи 227 Закона) производство по делу подлежит прекращению.

КонсультантПлюс: примечание.

Федеральным законом от 05.05.2014 N 99-ФЗ с 1 сентября 2014 года статья 61 ГК РФ изложена в новой редакции.

62. Если решением арбитражного суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо уполномоченные его учредительными документами органы возложена обязанность по осуществлению ликвидации (пункт 3 статьи 61 ГК РФ), однако ликвидационная комиссия не образована, в отношении такого должника при наличии признаков, предусмотренных пунктом 4 статьи 61 ГК РФ, правила об упрощенных процедурах банкротства ликвидируемого должника не применяются, а производство по делу о банкротстве возбуждается в общем порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

Если в заседании арбитражного суда по проверке обоснованности требований заявителя к должнику установлено, что во исполнение решения суда учредителями (участниками) либо органом юридического лица, уполномоченным на то учредительными документами, образована ликвидационная комиссия и стоимость имущества должника недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, то к такому должнику судом применяется процедура банкротства ликвидируемого должника в порядке, предусмотренном параграфом 1 главы XI Закона о банкротстве.

63. В случае отсутствия у ликвидируемого должника достаточных средств для оплаты судебных расходов, в том числе расходов на опубликование соответствующих сведений, а также на вознаграждение арбитражного управляющего и оплату услуг лицам, привлекаемым арбитражным управляющим для обеспечения исполнения своей деятельности, обязанность по уплате соответствующих сумм возлагается арбитражным судом по заявлению арбитражного управляющего на заявителя (пункт 3 статьи 59 Закона), а если заявителем является ликвидационная комиссия — на создавших эту комиссию собственника имущества должника — унитарного предприятия или учредителей (участников) должника.

64. Правила о банкротстве отсутствующего должника являются специальными по отношению к общим правилам Закона о банкротстве, касающимся возбуждения производства по делу о несостоятельности, в частности в отношении заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа. При принятии заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о банкротстве отсутствующего должника правила пунктов 2 и 3 статьи 6, пункта 2 статьи 7, пункта 2 статьи 41 Закона не применяются.

65. В соответствии с пунктом 2 статьи 228 Закона о банкротстве на конкурсного управляющего возлагается обязанность уведомить всех известных ему кредиторов отсутствующего должника. Специальными правилами о банкротстве отсутствующего должника не исключается необходимость опубликования сведений о признании отсутствующего должника банкротом (пункт 3 статьи 28 Закона).

Поскольку специальный месячный срок на предъявление требований установлен в пункте 2 статьи 228 Закона о банкротстве только для кредиторов, получивших уведомление конкурсного управляющего, требования кредиторов, не получивших указанное уведомление, могут быть заявлены в арбитражный суд вплоть до закрытия реестра требований кредиторов в срок, установленный абзацем третьим пункта 1 статьи 142 Закона. Правило пункта 4 статьи 142 Закона распространяется на случаи пропуска любого из названных сроков. Требования таких кредиторов включаются в реестр на основании определения арбитражного суда.

66. Согласно пункту 3 статьи 228 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе заявить ходатайство о переходе лишь к процедуре конкурсного производства, регулируемой главой VII Закона о банкротстве. Иные процедуры впоследствии могут вводиться лишь в том случае, если это предусмотрено Законом (статья 146 предусматривает такую возможность применительно к внешнему управлению, в пункте 1 статьи 150 закреплена аналогичная возможность в отношении мирового соглашения).

При вынесении определения о переходе к конкурсному производству, осуществляемому по общим правилам главы VII Закона о банкротстве, не вводится новой процедуры банкротства, поэтому в соответствии с пунктом 3 статьи 28 Закона не требуется опубликования сведений об этом.

67. В силу статьи 230 Закона о банкротстве при наличии признаков, указанных в данной статье, по заявлению уполномоченного органа может быть принято решение о признании отсутствующего должника банкротом и в отсутствие у такого должника задолженности перед кредиторами или по обязательным платежам.

Председатель

Высшего Арбитражного Суда

Российской Федерации

В.Ф.ЯКОВЛЕВ

Секретарь Пленума,

судья Высшего Арбитражного Суда

Российской Федерации

А. С.КОЗЛОВА

---

когда цель не оправдывает средства

Упрощенное банкротство лишено многих недостатков обычного: оно значительно проще, короче и позволяет должнику сохранить максимальный контроль над делом, чтобы спасти компанию от исполнительного производства и реструктуризировать задолженность. Но чаще всего на практике процедуру используют, чтобы быстро списать долги в ущерб кредитору. Почему так происходит и что делать, рассказывает партнер адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры» Елена Якушева.

Упрощенная процедура несостоятельности означает, что в отношении должника применяется лишь конкурсное производство, а затем, как правило, его ликвидируют. Не менее половины всех дел о банкротстве рассматривается в упрощенном порядке и в связи с добровольной ликвидацией должника. В теории такая процедура должна означать, что активов должника не достаточно для покрытия всех имеющихся требований кредиторов. То есть ликвидация компании является реальной и направлена на сворачивание бизнеса, а его собственники, как минимум, не предполагали банкротства.  При таком подходе законодателя первичные мероприятия по ликвидации компании по сути заменяют собой процедуру наблюдения, поэтому проходить данную стадию второй раз смысла не имеет.

Но на практике чаще всего собственники бизнеса используют ликвидацию и упрощенное банкротство, чтобы избавиться от накопившихся долгов как можно быстрее и с минимальными убытками. Чтобы использовать эту схему, судебная практика, как правило, требует лишь принять решение о ликвидации компании-должника и назначить ликвидатора или ликвидационную комиссию, а также внести соответствующую запись в ЕГРЮЛ. Должникам обычно несложно обосновать невозможность удовлетворения требований кредиторов, ведь есть много способов «подкорректировать» те или иные финансовые показатели. Суд даже не интересуется, что предпринял ликвидатор, прежде чем прийти к выводу о неплатежеспособности компании, изучил ли ее реальное финансовое состояние, какие активы нашел. Поэтому на практике аналога наблюдению не проводят.

С июля 2015 года должников, заявляющих о своем банкротстве, в том числе по упрощенной процедуре, обязали заранее (не менее чем за 15 календарных дней до даты подачи заявления в суд) публиковать сведения о намерении обратиться в суд с соответствующим заявлением. Однако нередко это к этому подходят очень формально. Да и суды вполне лояльны к ликвидатору, который решил не публиковать уведомление, а лишь уведомил о банкротстве всех известных ему кредиторов.

Кроме того, часто заявитель обращается в суд с заявлением о банкротстве раньше, чем заявил в публикации (см., например, дела № А41-17859/2016 и № А28-8728/2015). Таким образом, суды привязывают момент истечения пятнадцатидневного срока на предварительное уведомление о намерении подать заявление о банкротстве к рассмотрению судом данного заявления и принятию его к своему производству. Хотя примеры касаются случаев обращения кредитных организаций в суд с заявлением о банкротстве должника, данная судебная практика вполне применима и к заявлениям самого должника о своем банкротстве. 

Упрощенное банкротство: цель и средства

Для чего же все-таки должники чаще всего используют упрощенную процедуру банкротства?  Есть несколько самых распространенных причин.

1. Сохранение активов компании-должника внутри бизнеса

В такой ситуации банкротство одной компании дает начало другой или помогает приумножить активы. Собственник бизнеса видит, что долги растут, и банкротство неминуемо, но не хочет терять актив. Чтобы дружественная компания смогла быстро его выкупить, а первоначальная ликвидировалась, бизнесмен использует добровольную ликвидацию с упрощенным банкротством.

2. Контроль над процедурой банкротства

Именно в упрощенной процедуре банкротства должник сохраняет максимум контроля над делом. А это для него очень важно: он может в своих интересах реагировать на требования кредиторов, оценить и провести инвентаризацию имущества, защитить сделки или вообще не оспаривать их, определить момент, а зачастую и порядок проведения торгов по продаже имущества, и, что немаловажно, выбрать конкретного контрагента по сделке.

Хотя с июля 2015 года должник в заявлении о своем банкротстве не может указать конкретную кандидатуру арбитражного управляющего, есть много других способов установить дружественного управляющего. Прежде всего — через аффилированного кредитора, который и обращается с заявлением в суд. Но иногда нет времени с ним «просудиться», а  на пятки уже наступают другие кредиторы. В этой ситуации должники могут указать в своем заявлении саморегулируемую организацию, из числа членов которой может быть назначен арбитражный управляющий. На практике это часто допускается (см., например, дело № А40-118918/2016). Но даже если должнику удалось назначить дружественного управляющего, есть риск, что независимые кредиторы изберут другого в следующей процедуре после наблюдения. Такой риск снижается в упрощенной процедуре, ведь конкурсное производство там открывается сразу же.

3. Снижение риска субсидиарной ответственности контролирующих лиц

Эта цель достигается в совокупности с предыдущей, т.е. практически полным контролем над процедурой банкротства должника. С помощью дружественного арбитражного управляющего и не менее дружественных кредиторов, включенных в реестр требований должника, всегда возможно какую-то информацию скрыть, а какую-то, наоборот, раскрыть; оспаривать сделки так, чтобы в действительности их не оспорить их; организовать обращение в суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности таким образом, чтобы данное заявление априори не было удовлетворено.         

4. Минимизация расходов на ведение дела о банкротстве (за счет короткого срока рассмотрения дела)

Дело о банкротстве крайне длительно и затратно. Только лишь наблюдение может тянуться больше года (см., например, дела № А40-200095/2014, № А73-8252/2014). Собственнику невыгодно выбирать обычную процедуру, если он хочет быстро ликвидировать должника и не рассчитывает на восстановление платежеспособности. 

5. Освобождение от долгов компании-должника

Большинство банкротств по упрощенной процедуре ликвидируемого должника направлены на списание всей задолженности и последующую ликвидацию. Но бывает, что должник пытается спасти компанию от реального банкротства и погасить задолженность перед теми кредиторами, которые не готовы ждать и «давят» всеми возможными способами. В такой ситуации банкротство, с одной стороны, поможет должнику защититься от различных мероприятий по исполнительным производствам, ареста счетов и имущества компании, а с другой — позволит сохранить производство. Должник получит время для взыскания дебиторской задолженности, с помощью которой сможет рассчитаться со своими кредиторами. Конечно, такие банкротства встречаются не так часто. Однако именно упрощенная процедура позволит должнику достичь своих целей с максимальным контролем над процедурой.

6. Возможность подготовиться к банкротству компании

Процедура добровольной ликвидации компании в преддверии обращения в суд с заявлением о банкротстве должника дает участникам или акционерам возможность полного контроля. Здесь нет противоборствующих сторон (должник-кредиторы), а также контроля со стороны суда и арбитражного управляющего. Поэтому должник может подготовиться к своему банкротству, сформировать необходимую кредиторскую задолженность, залатать дыры в бухгалтерской документации. Обязательно не должно быть долгов по налогам и перед кредитными учреждениями, ведь их необязательно «просуживать», прежде чем подать заявление. Других же кредиторов необходимо постоянно отслеживать по открытым и общедоступным источникам информации о судебных делах.

Как предупредить злоупотребления

В итоге надо признать, что институт упрощенной процедуры банкротства ликвидируемого должника на практике работает совсем не так, как запланировал законодатель. Бизнес чаще всего использует его как возможность списать накопившиеся долги в максимально короткие сроки и с минимально возможными убытками, увести активы компании и продолжить свой бизнес без ненужного балласта в виде компании-должника.

Но это не значит, что процедуру стоит отменить. Достаточно продумать, как предупредить злоупотребления: закрепить в законе положения об обязательном представлении в суд результатов ликвидационных процедур; разработать механизмы, позволяющие бизнесу реструктуризировать свои обязательства вне рамок дела о банкротстве; утвердить процедуру назначения судом саморегулируемой организации и арбитражного управляющего независимо от того, кто обращается в суд с заявлением о банкротстве – должник или кредитор.

В любом случае, упрощенная процедура банкротства ликвидируемого должника не может служить плацдармом для сокрытия недобросовестности и ухода от ответственности. Она должна отвечать интересам не только должника, но и кредиторов.

Упрощенная ликвидация | ASIC

Информация в этих часто задаваемых вопросах является сводной и содержит базовую информацию об упрощенном процессе ликвидации. Он не охватывает все соответствующие законы, касающиеся этой темы, и не может заменить профессиональную консультацию.

Следует также отметить, что, поскольку в этих часто задаваемых вопросах по возможности не используются юридические формулировки, они могут содержать некоторые общие положения о применении закона. Некоторые положения упомянутого закона имеют исключения или важные оговорки. В большинстве случаев при определении применимости закона к вам следует принимать во внимание ваши обстоятельства.

Если вам нужна помощь в понимании упрощенного процесса ликвидации, вам следует подумать о привлечении консультанта с соответствующей квалификацией, например, финансового консультанта, бухгалтера, юриста или зарегистрированного ликвидатора.

1. Обзор упрощенной ликвидации

Что такое упрощенная ликвидация?

Каковы критерии приемлемости упрощенного процесса ликвидации?

2. Упрощенный процесс ликвидации для добровольной ликвидации кредиторов

Может ли ликвидатор принять упрощенный процесс ликвидации для добровольной ликвидации кредитора?

Когда ликвидатор должен отказаться от упрощенного процесса ликвидации?

Чем упрощенный процесс ликвидации отличается от полной добровольной ликвидации кредиторами?

1. Обзор упрощенной ликвидации

Что такое упрощенная ликвидация?

Упрощенный процесс ликвидации — это упрощенная процедура добровольной ликвидации кредиторами компаний с обязательствами менее 1 миллиона долларов.

Применяется только к добровольной ликвидации кредиторами компании, когда событие, которое приводит к началу ликвидации, происходит 1 января 2021 года или после этой даты.

Каковы критерии приемлемости для упрощенного процесса ликвидации?

Чтобы иметь право на упрощенный процесс ликвидации:

• компания должна находиться в процессе добровольной ликвидации кредиторами, если событие, которое инициирует начало ликвидации, произошло 1 января 2021 года или после этой даты
• обязательства компании на день первого назначения ликвидатора при добровольной ликвидации кредиторами не должны превышать 1 млн долларов США
• компания не сможет полностью погасить свои долги в течение 12 месяцев
• директора должны в течение пяти рабочих дней (после дня собрания общества, на котором было принято решение о добровольной ликвидации) предоставить ликвидатору:
  • отчет о деятельности компании
  • заявление о том, что они считают, что на разумных основаниях компания соответствует критериям приемлемости для упрощенного процесса ликвидации, будет соблюдено
• ни одно лицо, являющееся директором компании или бывшее директором компании в течение 12 месяцев до даты первого назначения ликвидатора, не было директором другой компании, которая подвергалась реструктуризации или подпадала под действие упрощенного ликвидационный процесс в течение предшествующих семи лет
• компания не подвергалась реструктуризации или процедуре упрощенной ликвидации в течение предыдущих семи лет
• компания предоставила декларации, уведомления, заявления, заявления и другие документы, требуемые в соответствии с Законом об оценке подоходного налога 1997 .

2. Упрощенный процесс ликвидации при добровольной ликвидации кредиторов

Может ли ликвидатор принять упрощенную процедуру ликвидации при добровольной ликвидации кредиторов?

Ликвидатор при добровольной ликвидации кредиторов может принять упрощенный процесс ликвидации, если:

• он на разумных основаниях считает, что критерии приемлемости соблюдены
• с момента первого назначения ликвидатора в добровольной ликвидации кредиторов прошло не более 20 рабочих дней
• ликвидатор направил каждому участнику и кредитору не менее чем за 10 рабочих дней до принятия упрощенного процесса ликвидации письменное уведомление о:
  • заявление о том, что они на разумных основаниях полагают, что будут соблюдены критерии приемлемости для упрощенного процесса ликвидации
  • схема упрощенного процесса ликвидации
  • заявление, что они не примут упрощенный процесс ликвидации, если не менее 25% от стоимости кредиторов предписывают кредитору в письменной форме не применять упрощенный процесс ликвидации
  • предусмотрена информация, если таковая имеется, о том, как кредитор может дать письменное указание не применять упрощенный процесс ликвидации.

Ликвидатор не должен применять упрощенный процесс ликвидации, если до того, как ликвидатор примет упрощенный процесс ликвидации, более 25% кредиторов по стоимости предоставят ликвидатору письменное заявление с просьбой не следовать упрощенному процессу ликвидации.

Когда ликвидатор должен прекратить следовать упрощенному процессу ликвидации?

Ликвидатор должен прекратить следовать упрощенному процессу ликвидации, если:

• критерии приемлемости для упрощенного процесса ликвидации более не выполняются
• ликвидатор на разумных основаниях полагает, что компания или директор компании участвовали в действиях, связанных с мошенничеством или нечестностью, и что это поведение оказало или может оказать существенное неблагоприятное воздействие на интересы кредиторов в целом. или класса кредиторов в целом.

Чем упрощенный процесс ликвидации отличается от полной добровольной ликвидации кредиторов?

Собрания кредиторов при упрощенной ликвидации не проводятся. Вопросы, определенные кредиторами, решаются без собрания посредством «процесса предложения без собрания».

Также кредиторы не могут создавать ревизионную комиссию.

Ликвидатор в рамках упрощенной ликвидации должен отчитаться перед кредиторами в течение трех месяцев после назначения ликвидатора примерно:

• любая работа, выполненная до настоящего времени ликвидатором
• мнение ликвидатора о том, когда ликвидация может быть завершена
• вероятность выплаты дивидендов кредиторам.

Иных обязательных отчетов перед кредиторами нет.

Кредиторы, участвующие в упрощенном процессе ликвидации, могут в разумных пределах запрашивать информацию у ликвидатора.

При наличии средств для выплаты дивидендов кредиторам ликвидатор может произвести только одну выплату дивидендов. Скорее всего, это будет ближе к концу срока правления, и нет возможности произвести промежуточное распределение дивидендов.

Ликвидатор в рамках упрощенного процесса ликвидации обязан сообщить ASIC о предполагаемом неправомерном поведении, если:

• по мнению ликвидатора, существуют разумные основания полагать, что поведение представляет собой правонарушение в соответствии с законодательством Содружества или штата или территории в отношении компании могло иметь место
• , что поведение оказывает или может оказать существенное неблагоприятное воздействие на интересы кредиторов в целом или класса кредиторов в целом.

Дополнительная информация

• Блок-схема 2A: Ликвидатор в процессе добровольной ликвидации кредиторов (упрощенный процесс ликвидации)

Штатный юрисконсульт Основы процедуры банкротства (точка зрения должника)

Корпоративное право

Стерлинг Миллер Главный юрисконсульт/HILGERS GRABEN PLLC

20 июня 2023 г. · 7 минут чтения

Стерлинг Миллер Главный юрисконсульт/HILGERS GRABEN PLLC

20 июня 2023 г. · 7 минут чтения

К сожалению, наша экономика продолжает дрейфовать в неопределенном направлении; если он действительно попадет в рецессию, все штатные юристы увидят увеличение числа заявлений о банкротстве. В то время как большинство из них испытают банкротство с точки зрения кредитора обанкротившейся компании, некоторым предстоит незавидная задача увидеть ее вблизи и лично в качестве советника должника, подающего заявление о защите от банкротства.

Несмотря на это, для штатных юристов важно иметь базовое представление о процессе банкротства, чтобы, если такая подача заявки станет реальной возможностью, они могли дать некоторые первоначальные советы бизнесу. В этой статье будут рассмотрены основы того, что должны знать штатные юристы о процессе банкротства с точки зрения должника: 

Закон о банкротстве: 

Законодательство о банкротстве в США является частью четко определенного юридического процесса, изложенного в Кодексе США о банкротстве (Раздел 11 Кодекса США) и специальных правилах процедуры банкротства (и местных правилах), всех которые упреждают и полагаются на законы штата. Банкротства регистрируются и решаются в специальных федеральных судах по делам о банкротстве перед судьями судов по делам о банкротстве. Существует несколько различных глав о банкротстве, каждая из которых охватывает различные типы должников и ситуаций, но наиболее распространенными являются Глава 7, Глава 11 и Глава 13.    

• Глава 7. В этом типе банкротства, также известном как «ликвидационное» банкротство, не освобожденные активы должника, если таковые имеются, продаются доверительным управляющим для погашения долга кредиторам, а оставшиеся приемлемые долги погашаются. Как правило, он подходит для компаний, не имеющих реальных перспектив реорганизации.

• Глава 11: Банкротство по главе 11 позволяет предприятиям реструктурировать свои долги, продолжая свою деятельность, что известно как должники во владении (да, люди, которые управляли компанией до банкротства, возвращаются к власти). Он включает в себя создание плана реорганизации, в котором указывается, как должник будет расплачиваться с кредиторами с течением времени.

• Глава 13: Этот вид банкротства в первую очередь предназначен для физических лиц, но может использоваться и индивидуальными предпринимателями. Это вовлекает должника, создающего план погашения, чтобы погасить их долги в течение определенного периода.

Для наших целей мы сосредоточимся на главах 7 и 11. 

Процесс банкротства: 

Когда долги компании превышают ее активы, она становится «неплатежеспособной» и может подать заявление о защите от банкротства. На самом деле многие компании усердно работают над устранением дисбаланса между долгами и активами и рассматривают банкротство как крайнюю меру. Если, однако, банкротство является единственным (или лучшим) вариантом для компании, то она привлечет адвоката по банкротству для помощи в управлении процессом (это очень важно — банкротство — процесс не для непосвященных). Одна ключевая вещь, которую следует помнить о банкротстве, заключается в том, что оно предназначено либо для того, чтобы вернуть обанкротившуюся компанию в бизнес, либо для обеспечения ее ликвидации в установленном порядке. Независимо от того, какой путь выбран, процесс также предназначен для обеспечения одинакового обращения с кредиторами, находящимися в аналогичном положении, с точки зрения доли выручки от продажи или плана реорганизации.

После подачи заявления о банкротстве автоматически происходит несколько действий: 

• Автоматическое приостановление:  Автоматическое приостановление вступает в силу без каких-либо дополнительных действий со стороны должника. Мораторий останавливает практически всю деятельность кредиторов по взысканию долгов, включая судебные иски, процедуры обращения взыскания и звонки по взысканию долгов. Для кредиторов, нарушающих мораторий, предусмотрены серьезные штрафы. Мораторий дает должнику возможность перевести дух и заняться реорганизацией бизнеса — без хлопот с исками кредиторов или другими действиями — чтобы он мог продолжать функционировать в качестве действующего предприятия, если это предусмотрено главой 11, или ликвидировать активы, если это предусмотрено главой 7. вызывается.

• Приоритет долгов: Закон о банкротстве устанавливает иерархию выплаты долгов. Обеспеченные долги, например, долги, обеспеченные регистрацией UCC по статье 9, обычно имеют приоритет, за ними следуют определенные приоритетные долги, такие как налоговые обязательства и заработная плата сотрудников. Необеспеченные долги, такие как долги, обычно причитающиеся поставщикам компании, , могут быть выплачены при наличии достаточных активов или средств до погашения или ликвидации.

• Исполнение договоров.  В главе 11 должник может принять или отказаться от определенных договоров. Они известны как договоры к исполнению (договоры, в которых стороны все еще имеют обязанности для выполнения) или договоры аренды с неистекшим сроком действия. Кредиторы должны продолжать выполнять контракты независимо и до тех пор, пока должник не примет их на себя или не откажется от них. Если должник отказывается от договора, он расторгается, и ни одна из сторон больше не обязана его исполнять. Оплата сумм, причитающихся кредитору по договору, определяется очередностью погашения задолженности. Если должник принимает на себя контракт, то он должен исправить любой дефолт (до и после подачи заявления о банкротстве). Если должник этого не сделает, кредитор будет иметь требование в случае банкротства с более высоким приоритетом, чем необеспеченные требования.

• Преференции. Для обеспечения максимально равного и справедливого отношения ко всем кредиторам закон о банкротстве не позволит должникам отдавать предпочтение одним кредиторам перед другими незадолго до подачи заявления о банкротстве. Это называется «предпочтения». Чтобы квалифицироваться как преференция, должна (а) иметь место передача имущества должника, будь то деньги или активы; (b) в интересах конкретного кредитора; (c) в связи с существующим долгом; (d) сделанные в течение определенного периода до подачи заявления о банкротстве, обычно 90 дней; что (e) позволяет кредитору получить больше, чем он получил бы в процессе распределения банкротства.

Если передача соответствует этим критериям и считается предпочтительной, она может быть расторгнута или взыскана должником или управляющим по делам о банкротстве, которые могут отменить передачу и вернуть активы в конкурсную массу, чтобы более справедливо распределить их между все кредиторы. Но обратите внимание, что кредиторы и суд будут одинаково бдительны, чтобы убедиться, что должник не совершает мошеннических операций, то есть пытается скрыть активы от кредиторов или суда.

В Главе 11 должник во владении отвечает за управление повседневными деловыми операциями, принятие деловых решений, получение финансирования и поиск возможностей максимизировать ценность для кредиторов. Для принятия важных решений, таких как продажа активов или заключение новых контрактов, может потребоваться одобрение суда. Должник должен предложить план реорганизации с изложением того, как он намерен со временем рассчитаться с кредиторами и восстановить финансовую стабильность бизнеса. План должен быть одобрен судом по делам о банкротстве и принят кредиторами. Должник должен предоставлять регулярные финансовые отчеты в суд по делам о банкротстве и кредиторам.

Завершение игры: 

Суть процесса банкротства заключается в реорганизации или ликвидации должника. В соответствии с главой 7 доверительный управляющий пытается получить максимально возможную сумму денежных средств посредством преференциальных требований или продажи активов должника и распределяет выручку между кредиторами. В главе 11 должник должен предложить план реорганизации. План обычно включает положения о пересмотре контрактов, сокращении долгов и изменении условий оплаты. План должен быть одобрен судом по делам о банкротстве и затронутыми кредиторами, которые, среди необеспеченных кредиторов, обычно формируют комитет кредиторов, чтобы помочь обеспечить максимально возможную выплату его членам.

В конечном счете, банкротство приведет к погашению приемлемых долгов, освобождая должника от юридических обязательств по их погашению. Однако не все деловые долги подлежат погашению, например, определенные налоговые обязательства и долги, возникающие в результате мошенничества или незаконной деятельности. Наконец, после выхода из банкротства должник предпримет шаги для восстановления своей кредитоспособности и внедрения разумной финансовой практики, чтобы уменьшить стигматизацию регистрации и побудить кредиторов и продавцов возобновить деловые отношения с «новой» компанией. Юридический отдел, вероятно, будет играть роль во всем этом.